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元大投信(公)公司新聞
地緣政治緊張情勢下，國際金價不斷攀升，美國總統川普重返白宮，國際局勢進入新的盤整階段。在此背景下，美國啟動降息周期，AI技術的進步也帶動相關產業發展。面對即將來臨的2025年，如何制定有效的投資策略，成為市場關注的焦點。元大投信近期就提出，美國已啟動降息，美債殖利率趨勢確定向下，未來利率波動行情中，投資者可透過美債槓反ETF多空靈活操作。
5日，元大投信舉辦了「2025年投資關鍵字 多元資產布局策略」論壇，以「降息啟動 債現機會」為主題，對明年債市展望進行深入分析。元大投信強調，投資美國公債的違約風險相對企業公司債更低，且流動性較佳。但需要注意的是，天期債券的信用風險和利率風險較高，且對通膨敏感度較高，投資者需留意利率變動對長期債券的影響。
在利率波動行情中，元大投信建議投資者可透過美債槓反ETF進行多空靈活操作。以元大美債20年槓反ETF為例，該產品具有三大特色：交易便利、複利效果及最佳策略工具。在市場趨勢明確時，槓反型ETF尤為有利，尤其是在債券多頭趨勢下，美債20年正2也迎來多頭效應。
元大投信指出，聯準會今年啟動降息循環，美債殖利率趨勢確定向下。以2007年和2019年的降息循環為例，元大美債20正2均表現出色，2007年降息循環的額外報酬達7.7％，2019年則有3.7％。此外，在面對黑天鵝事件等極端情況時，元大美債20正2也發揮了避險作用。
在黃金投資方面，元大投信分析認為，川普的政策將有利黃金表現。減稅政策將提高政府債務，關稅提高則會推動物價上漲，而提倡弱勢美元則與黃金價格呈現反向關係。這三大政策有利於黃金價格上漲，而貿易壁壘可能加劇地緣衝突，進而推動黃金需求。
元大投信認為，黃金與其他資產相關性低，是資產配置的核心元素。黃金與股、債、商品、REITs等資產的相關性均低，因此加入黃金可以分散風險，穩定投資組合的報酬。在基本資產配置上，元大投信建議投資者可考慮台股、美債及黃金三大組合。
近年來，ETF（交易所交易基金）在台灣市場日益受到投資人的青睐，為滿足客戶多元化的投資需求，安達人壽與元大投信攜手合作，於11月25日正式推出「鑫利100」投資型保單。該保單透過中國信託商業銀行的銷售渠道，為投資者提供一個連結ETF帳戶的全新投資選擇。
「鑫利100」保單透過與元大投信的合作，將資金分散投資於多檔ETF標的，讓客戶在享受保障的同時，也能累積財富。該保單以「EASY投資」為核心，專注於台股市場的機會捕捉，並掌握市場的主流趨勢脈動，以實現資產成長的投資目標。
元大投信的投資團隊運用類股配置的靈活性，及對市場資金輪動行情的精準把握，透過「投資情境判讀」、「ETF類股加減碼」及「ETF標的精選」三個關鍵步驟，制定出投資決策。並根據景氣週期和股價指數的變化，動態調整大盤權值型、高股息型、電子科技型及中小型ETF的配置權重，以把握市場的趨勢。
為降低市場風險，投資帳戶會根據市場風險情緒的變化，調整投資比重。當市場風險情緒較高時，會降低股權ETF的配置比例，並加入較穩定的資產，如美債ETF或現金等，以進行避險並參與債券市場的收益。
在月撥回帳戶方面，安達人壽採用「階梯式撥回機制」，當帳戶資產淨值在8至10元之間時，每月撥回年化率可達6％；若淨值超過10元，年化撥回率可達8％。這樣的設計，讓客戶可以根據自己的需求，選擇適合的撥回率來領取現金。
為了讓資金運用更加靈活，安達人壽的「鑫利100」專案對單筆投資金額達到特定門檻的客戶，將不收取保費費用。該專案涵蓋壽險平台及年金平台，在壽險平台上，除了提供身故保險金或喪葬費用保險金，還有保單帳戶價值的返還、完全失能保險金及祝壽保險金等保障。此外，還可選擇附加重大燒燙傷保險條款，最高保障金額達250萬元。在年金平台上，則提供年金給付、未支領之年金餘額及返還保單帳戶價值的保障，讓投資者能夠根據自己的需求選擇最合適的保障方案。
近年來，ETF市場受到投資人廣泛青睞，為了滿足市場需求，安達人壽與台灣資產管理領導品牌之一的元大投信攜手合作，全新推出「鑫利100」投資型保單。該保單自今（25）日起，將於中國信託商業銀行開放銷售，為投資人提供一個分散投資於多檔標的機會，同時規畫保障功能，讓投資者在累積財富的同時也能享有安全保障。
這款保單的特色在於其連結的投資ETF帳戶，該帳戶由元大投信代為管理，運用其「EASY投資」（ETF Allocation Strategy by Yuanta）策略，專注於台灣市場的股權ETF。這些ETF涵蓋了大盤權值型、高股息型、電子科技型，以及中小型ETF，充分利用ETF透明度高、產品多元及風險分散的優勢，為投資者打造兼具成長與穩健特性的投資方案。
元大投信的投資團隊通過類股配置的靈活轉換，能夠掌握市場資金輪動行情。他們透過三個步驟來制定投資決策：1.投資情境判讀；2.ETF類股加減碼；3.ETF標的精選。並根據景氣周期和股價指數的變化，動態調整大盤權值型、高股息型、電子科技型，及中小型ETF的配置權重。
為了降低市場風險，投資帳戶還會根據市場風險情緒進行投資比重的調整。當市場風險情緒上升時，帳戶將降低股權ETF的配置比例，並加入較為穩定的資產，如美債ETF或現金，進行避險並參與債券市場的收益。
在月撥回帳戶方面，安達人壽採用「階梯式撥回機制」，當帳戶資產淨值在8元（含）至10元（含）之間時，每月撥回的年化率可達6%；淨值超過10元（不含）時，年化撥回率則可達8%。
安達人壽的「鑫利100」專案還提供了壽險平台及年金平台兩種選擇。在壽險平台上，投資者可以享受身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值返還、完全失能保險金及祝壽保險金等保障。此外，還附有重大燒燙傷附加條款，保障金額最高可達250萬元。在年金平台上，則可以享受年金給付、未支領的年金餘額、返還保單帳戶價值等保障內容。
總之，「鑫利100」投資型保單的推出，為投資者提供了一個多功能的投資選擇，不僅能夠滿足投資需求，還能提供全面的保障，是值得關注的金融產品。
台灣機械設備產業因應AI時代挑戰，展現強大競爭力。上銀科技董事長卓文恒在「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」中強調，台灣機械製造底子深厚，產業聚落完整，應變能力高，加上資通訊產業的支援，在AI時代具有發展優勢。
論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信協辦，將於本周三（27日）舉行。卓文恒以「機械產業在AI時代的機會」為題發表演講，並以疫情期間成立的口罩國家隊作為成功案例，強調台灣機械產業的迅速應變能力。
口罩國家隊在短短40天內，打造出92條口罩生產線，日產能達1,800萬片，這是台灣機械產業競爭力的具體體現。卓文恒預測，隨著人口老化問題的加劇，勞動力短缺將成為趨勢，機器人產業將迎來重大機會，特別是非典型客製化的AI機器人，如物流機器人、焊接機器人、農用機器人等。
上銀科技近期與美系機器人新創公司合作，開發AI物流機器人，目前已進入最後驗證與測試階段，即將量產。該款AI物流機器人具有上下料功能，搭配最新視覺及AI判讀系統，其概念與特斯拉執行長馬斯克、輝達執行長黃仁勳的機器人概念相近，顯示台廠在AI機器人開發上的能力。
此外，卓文恒也分享了上銀科技在機械產業AI智慧化與低碳化方面的努力。他以智慧型滾珠螺桿與智慧型線性滑軌為例，指出透過產品本身的感測器與邊緣運算模組，可以實現智能系統輔助永續製造，達到省油減廢、降低汙染的效果，並能即時監控設備健康狀態，計畫性停機保養，提升整體效率。
上銀科技在AI智慧型傳動元件的研發上不遺餘力，相關產品已能提供預診功能，並著重於耐工業環境的永續設計，逐年降低產品的碳排量，進一步降低客戶在供應鏈的碳排量。
台灣ETF精選帳戶委託元大投信代為管理，運用ETF作為投資工具， 以「EASY投資」為主軸，瞄準台股市場機會，掌握市場主流趨勢脈動 ，實現資產成長的投資目標。
投資團隊藉由類股配置靈活轉換，掌握市場資金輪動行情。投資帳 戶透過「投資情境判讀」、「ETF類股加減碼」及「ETF標的精選」三 步驟制定投資決策，並依循景氣週期搭配股價指數位階，動態調整大 盤權值型、高股息型、電子科技型、及中小型ETF的配置權重，把握 市場趨勢。
投資帳戶將依據市場風險調整投資比重，當市場風險情緒較為攀升 時，將降低股權ETF配置比例，加入較穩定資產，如美債ETF或現金等 ，同步進行避險及參與債券市場收益。
此外，在月撥回帳戶中採用「階梯式撥回機制」，若帳戶資產每單 位淨值在8∼10元間，可享有每月撥回年化撥回率6％；10元以上時， 年化撥回率可達8％，客戶可依需求領取現金。
為讓資金更靈活運用，安達人壽「鑫利100」專案，單筆投資金額 達特定門檻後，即不另收取保費費用。其專案包括壽險平台及年金平 台，其中壽險平台享有身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值 之返還、完全失能保險金及祝壽保險金等壽險保障外；同時可額外附 加重大燒燙傷附加條款，保障金額最高為250萬元。年金平台則享有 年金給付、未支領之年金餘額、返還保單帳戶價值等保障內容，要保 人可視需求自行選擇，讓保障更完善。
台灣ETF精選帳戶是委託台灣資產管理領導品牌之一的元大投信代為管理，運用ETF作為投資工具，以「EASY投資」（ETF Allocation Strategy by Yuanta） 為主軸，布局台灣市場的股權ETF，涵蓋大盤權值型ETF、高股息ETF、電子科技型ETF，以及中小型ETF，利用ETF透明度高、產品多元及風險分散特性，投資團隊打造兼顧成長及穩健特性的投資帳戶。
投資團隊藉由類股配置靈活轉換，掌握市場資金輪動行情。透過1.投資情境判讀；2.ETF類股加減碼；3.ETF標的精選等3步驟制定投資決策。依循景氣周期搭配股價指數位階，動態調整大盤權值型、高股息型、電子科技型，及中小型ETF的配置權重。
另外，投資帳戶將依據市場風險調整投資比重，當市場風險情緒較為攀升時，帳戶將降低股權ETF的配置比例，加入較穩定的資產，如美債ETF或現金，同步進行避險及參與債券市場收益。
此外，在月撥回帳戶中採用「階梯式撥回機制」，若帳戶資產每單位淨值在8元（含）至10元（含）之間，可享有每月撥回年化撥回率6%；10元（不含）以上時，年化撥回率可達8%。
安達人壽「鑫利100」專案，單筆投資金額達到特定門檻後，即不另收取保費費用。專案包含壽險平台及年金平台，壽險平台享有身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值返還、完全失能保險金及祝壽保險金等壽險保障；同時附加重大燒燙傷附加條款，保障金額最高為250萬元。年金平台享有年金給付、未支領的年金餘額、返還保單帳戶價值等保障內容。
經濟日報將於本周三（27日）舉辦「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」，卓文恒將出席，並以「機械產業在AI時代的機會」為題發表演講。本論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信協辦。
卓文恒表示，以疫情期間成立的口罩國家隊為例，全世界沒有一個國家可以在40天內打造出92條口罩生產線，口罩日產能高達1,800萬片，這就是台灣機械產業的競爭力所在。
卓文恒指出，成熟的經濟體都面臨人口老化問題，大量勞動力短缺是可以預期的狀況，尤其非製造業很難透過全球化來彌補；未來機器人產業的大機會，是在這些非典型客製化的AI機器人，包括物流機器人、焊接機器人、農用機器人等。
美國檯面上的機器人公司，近期都開始和上銀美國子公司接觸，洽詢諧波減速機、交叉滾柱軸承等相關產品的合作機會。
上銀與美系機器人新創公司合作開發的AI物流機器人目前已進入最後驗證與測試階段，即將量產。據了解，已有十餘家美國大型物流業者「排隊等貨」，就是在等上銀AI機器人出貨。
這款新開發的AI物流機器人，具有上下料功能，搭配最新視覺及AI判讀系統，其概念接近特斯拉執行長馬斯克、輝達執行長黃仁勳的機器人概念，也顯示台廠確實有開發、量產AI機器人的能力。
針對機械產業的AI智慧化與低碳化，卓文恒以上銀推出的智慧型滾珠螺桿與智慧型線性滑軌為例，透過產品本身的感測器與邊緣運算模組，即可運用智能系統輔助永續製造。
卓文恒強調，藉此可以達到省油減廢降低汙染，即時監控健康狀態、計畫性停機保養，以避免緊急停機。而設備狀態可視化後，透過遠端監控生產線，發生異常時即時通知，更能提升整體效率，確保產能最大化。
卓文恒指出，上銀在AI智慧型傳動元件著墨甚深，目前相關產品已能提供預診功能，耐工業環境永續設計，逐年降低產品的碳排量，進一步降低客戶在供應鏈的碳排量。
群益投信投資處副總經理呂鴻德在講座一開始強調，好的開始是成 功的一半，復華投信客戶關係經理詹博宏也提到，年輕人需要及早學 會投資理財，最大原因在於，不再只領死薪水，用錢滾錢更有效率， 他試算一個人人生當中固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休 生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，薪資成長的速度遠比你 我想像更慢，為了不讓薪水被通膨吃掉，學會投資理財才能真正享有 豐沛人生。
富邦投信資深經理蔡素菁指出，真正開始投資之前，儲蓄非常重要 ，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金；呂鴻德也說，要 存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，意即收入扣掉 儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德並提出人生財富累積三階段觀點，分別為換錢、值錢、轉錢 ，階段一「換錢」，以提升工作能力，加上工作的時間，換取收入， 久而久之，擁有專業能力、價值後，進入第二階段「值錢」，增加專 業的收入，最後進入階段三「轉錢」，也就是用自己擁有的資本，透 過投資工具，達到報酬累積的效果。
在投資工具選擇上，據中經院調查，從25歲到65歲以上，各年齡層 皆以股票為最常使用的投資工具，可見投入股票的投資人愈來愈多， 買進一籃子標的的ETF更成了近年投資一大趨勢，元大投信指出，目 前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場猛爆性成長，不僅成 為帶動境內基金增長的主要關鍵，更引發國際關注。
據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF就 高達48％，儼然成了國人投資顯學，該如何挑選適合自己的ETF商品 ，呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中以 市值型成長動能相對較強，配息型則相對溫和，因此市值型適合追求 長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息族群，產業型ETF 適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
除股票ETF外，蔡素菁認為，隨美國聯準會去年3月啟動升息循環， 在殖利率達到甜蜜點位下，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸 引資金進駐，但提醒同學們參與投資前務必留意三大重點，分別是債 信、存續期間及利率，一般非投資等級及新興市場債信風險較高、投 資等級債信風險則相對較低；存續期間愈長風險也較大，且價格對利 率變化愈敏感。
六場講座中，講者幾乎都提到定期定額重要性，第一金投信資深協 理曾志峰指出，定期定額適合投資新手或上班族，優勢在於能夠培養 投資紀律，不用花時間挑選進場點，還能平均成本、分散風險，投資 門檻也較低，更能有效累積退休金。建議年輕族群定期定額停利後， 能夠提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資； 退休族群可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定 額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮表示，投資人必須盯目標、鎖報 酬、長期累積，建議若有資金需求，且報酬率10％至15％以上可停利 不停扣；若無其他資金需求，可持續累積，以享受長期複利效果的機 會。
近年來，投資與理財風潮不斷年輕化，為了推廣正確的投資觀念，台灣投信投顧公會於今年10月啟動了大專院校巡迴講座活動。這次活動的第二波講座於臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大及長榮大學等校舉行，講師來自富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信及保德信投信等知名公司，專業的投資經驗為年輕學子帶來寶貴的投資知識。
在講座中，群益投信投資處副總經理呂鴻德強調，「好的開始是成功的一半」，並提醒年輕人應該及早學習投資理財。他指出，與其僅僅領取固定薪資，不如將錢進行投資，讓資金滾動起來，這樣才能更有效率地增加財富。他以人生中的固定花費為例，包括結婚、購屋、子女教育、退休生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，而薪資成長的速度遠不如想像中的快，因此學會投資理財對於未來的財務自由至關重要。
富邦投信資深經理蔡素菁也強調，儲蓄是投資的基礎，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金。她建議，要存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，也就是收入扣掉儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德提出了人生財富累積的三階段觀點，分別是「換錢」、「值錢」和「轉錢」。階段一「換錢」是提升工作能力，加上工作的時間，換取收入；階段二「值錢」是增加專業的收入；最後階段三「轉錢」則是利用擁有的資本，通過投資工具，達到報酬累積的效果。
元大投信指出，目前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場呈現猛爆性成長，不僅成為帶動境內基金增長的主要關鍵，也引發國際關注。據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF佔比高達48%，已成為國人投資的顯學。呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，不同類型的ETF適合不同投資需求的族群。
蔡素菁則提醒，隨著美國聯準會去年3月啟動升息循環，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸引資金進駐，但投資者在參與投資前必須留意債信、存續期間及利率等三大重點。
此外，講者們還強調了定期定額投資的重要性，認為這種投資方式適合投資新手或上班族，能夠培養投資紀律，平均成本、分散風險，並有效累積退休金。建議年輕族群在定期定額停利後，提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資；退休族群則可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮建議，投資人應該盯目標、鎖報酬、長期累積，並根據自身資金需求選擇合適的投資策略。
隨著科技革命的腳步不斷加快，金融產業正迎來一場深刻的數位化轉型。在這波浪潮中，AI技術扮演著關鍵角色，為金融業帶來前所未有的機遇與挑戰。中信金控科技長劉奕成指出，AI不僅是新一代通用技術，更是引領金融業邁向數位化、智能化的強力推手。
即將於27日舉行的「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」將聚焦於AI時代產業的轉型之道。該論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信等多家單位共同協辦，並邀請劉奕成以「AI浪潮中金融機構的創新與挑戰」為題發表演講，分享中信銀在AI應用方面的實踐與體會。
劉奕成強調，AI技術應用於金融業的各個層面，從客戶服務到內部流程，都在逐漸引入AI技術，進而提升資料分析和風險控管的效率。他提到，智能客服和虛擬理財助理的應用，讓金融服務能夠更加貼近客戶的生活，實現「隨處金融」的願景。
在商業模式創新方面，劉奕成建議金融業應學習其他產業的經驗，將技術與客戶需求緊密結合，並積極研發創新場景，如理財諮詢、防詐解決等，以數據驅動的洞察提升客戶價值。
劉奕成提到，中信銀正在積極推動「數位金融2.0」的概念，未來的金融服務將更強調即時性和個性化，滿足客戶隨時隨地的需求。為此，中信銀投入大量資源於AI模型的優化，並打造低程式碼平台，降低技術使用門檻，推動銀行在數位化競爭中保持領先。
面對AI技術應用可能帶來的擔憂，劉奕成表示中信銀將積極應對轉型困難，努力推動AI在金融領域的廣泛應用，提升銀行的整體效能，並為客戶創造更大價值。他呼籲產業共同合作，攜手迎接數位轉型新時代，讓金融服務在即時化與個性化的道路上不斷前進。
台灣金融市場昨日傳出重磅消息，富邦金控旗下子公司富邦投信正式宣布董事長人事異動。黃昭棠將接任董事長一職，並兼任發言人，這一任命即日生效，同時也意味著舊任董事長暨發言人史綱正式退休。
黃昭棠在金融界享有盛名，他擁有豐富的金融經驗，尤其在ETF（交易所交易基金）領域，他作為國內ETF的重要推手，在元大投信期間，成功主導發行了台灣第一檔ETF——元大台灣50（0050），以及台灣第一檔高股息ETF——元大高股息。這兩檔ETF如今已經分別成長到規模4,145億元和3,451億元，分別位居國內ETF規模第一和第三。
黃昭棠的職業生涯不僅限於ETF，他歷任寶來投信指數投資中心執行長、元大投信指數投研團隊執行副總經理，並在2019年升任元大投信總經理。在他的領導下，元大投信不僅見證了台股ETF的成長，還先後發行了美股ETF、債券ETF、槓桿ETF、反向ETF、原油及黃金ETF等多種類型的ETF，使得元大投信成為國內規模第一大的投信，與後進者的規模差距越來越大。
2021年7月，黃昭棠再接任華南永昌投信董事長，並持續推動指數化投資，在他的帶領下，華南永昌投信發行了多檔指數型基金，如華南永昌台灣環境永續高股息指數基金、華南永昌未來科技基金等。
市場分析人士指出，富邦投信此次挖角黃昭棠，除了為了強化ETF業務外，整併富邦投信及日盛投信也將是其重點任務之一。截至10月底，元大投信管理的基金規模已達2.1兆元，高居業界首位，其次是國泰投信的1.29兆元、群益投信的1.15兆元。富邦投信則以7,200億元的規模位居第四，而日盛投信則排名第21，規模為757億元。
經濟日報將於27日舉辦「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」，探討在AI時代，如何協助產業達成低碳化與智慧化轉型。劉奕成將出席，並以「AI浪潮中金融機構的創新與挑戰」為題發表演講。本論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信協辦。
劉奕成強調，AI技術應用分層推動了金融業的改變，從客戶服務到內部流程都在逐步引入AI技術。對於內部營運而言，AI協助提升資料分析和風險控管的效率，能加速日常營運中決策；而在客戶服務方面，智能客服和虛擬理財助理，實現了「隨處金融」的願景，讓金融服務無縫嵌入客戶的生活場景中。
在商業模式創新方面，劉奕成指出，金融業應借鑑其他產業的經驗，將技術與客戶需求緊密結合。而中信銀正積極研發並導入創新場景，如理財諮詢、解決防詐等，致力於透過數據驅動的洞察來提升客戶價值。劉奕成表示：「科技與金融的結合，將為客戶帶來更靈活、便捷的服務。」
此外，劉奕成也提出AI推動的「數位金融2.0」概念，認為未來的金融服務將更強調即時性和個性化，以滿足客戶隨時隨地的需求。中信銀目前投入資源在AI模型的優化上，並打造一個低程式碼平台 ，旨在降低技術使用門檻，讓更多業務單位可以應用AI技術，形成「科技軍火庫」，推動銀行在數位化競爭中保持領先地位。
針對金融業界對於AI技術的廣泛應用可能產生的擔憂，劉奕成表示，雖然AI帶來了新挑戰，但中信銀將積極應對轉型中的困難，努力推動AI在金融領域的廣泛應用，以期提升銀行的整體效能，並為客戶創造更大價值。
他呼籲產業共同合作，攜手迎接數位轉型新時代，讓金融服務在即時化與個性化的道路上不斷邁進。
黃昭棠擁有豐富金融經驗，為國內ETF的重要推手，在元大投信時主導發行台灣第一檔ETF元大台灣50（0050）、第一檔高股息ETF元大高股息，這兩檔ETF目前已分別成長到4,145億元、3,451億元，為國內規模第一及第三大ETF。
黃昭棠歷經寶來投信指數投資中心執行長、元大投信指數投研團隊執行副總經理，2019年升任元大投信總經理，除了見證台股ETF的成長茁壯之外，也推動元大投信發行第一檔美股ETF、第一檔債券ETF、第一檔槓桿ETF及反向ETF、第一檔原油及黃金ETF，見證元大投信成為國內規模第一大的投信，且與後進者的規模差距愈拉愈大。
黃昭棠在2021年7月出任華南永昌投信董事長，持續發展指數化投資，在他任內發行多檔指數型基金，包括華南永昌台灣環境永續高股息指數基金、華南永昌未來科技基金等。
市場人士指出，富邦投信挖角黃昭棠，除了強化ETF業務之外，整併富邦投信及日盛投信也將是重點任務。到10月底為止，元大投信管理的基金規模達2.1兆元，高居業界第一，其次是國泰投信的1.29兆元、群益投信的1.15兆元。富邦投信為第四大，規模達7,200億元；日盛投信則為第21大，規模達757億元。
美國總統大選結果出爐，市場預期美聯儲（Fed）降息步伐將緩和，這一趨勢預計會帶動美國債券殖利率上漲。隨著債券殖利率的升高，債券市場的吸引力不斷增強，吸引了大量買盤進場卡位。在這股趨勢下，台灣債券ETF的資產總規模不斷攀升，最新數據顯示，上櫃債券ETF的資產規模已衝破2.76兆元。
櫃買中心指出，目前還有10檔尚未掛牌但已通過指數審查的債券ETF，預計年底前其總規模有望達到3兆元。在檔數方面，包括槓桿和反向ETF在內，上市櫃債券ETF已達到96檔。近期，元大投信發布了三檔新ETF，分別是元大優息美債、元大優息投等債、元大零息超長美債，這三檔ETF正在進行募集。此外，統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF將於25日至27日開始募集，新光20年期以上BBB美元投資等級公司債ETF也將於12月2日開始募集。第一金、台新等投信也正在送件申請債券ETF，預計今年上市櫃債券ETF將成功突破百檔。
截至19日，上櫃債券ETF共有85檔，最新總資產規模達到2兆9,750.85億元，並且正朝著3兆元大關前進。此外，已通過指數審查但尚未掛牌的債券ETF還有10檔，市場普遍看好年底前上櫃債券ETF總資產規模達標3兆元的機率相當高。
儘管上周債券ETF的受益人數出現了近三個月來首次減少，但由於預期美國將進入降息周期，債券ETF的熱度仍然居高不下。今年以來，債券ETF的受益人數增長超過了8成。
債券ETF的追募潮也持續興盛，今年來債券ETF的追募申報生效金額已達到20檔、61件，總金額正式突破兆元大關，達到1兆3,128億元，這是連續第二年追募金額破兆元的亮眼紀錄。同時，債券ETF的交易也非常活躍，成交日均值達到137.99億元，交易人次為234.65萬人。
檔數方面，包含槓桿與反向在內，上市櫃債券ETF已達96檔，近期 有元大投信發布元大優息美債、元大優息投等債、元大零息超長美債 等三檔ETF正在募集，統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF接棒於 25日至27日募集，新光20年期以上BBB美元投資等級公司債ETF將於1 2月2日展開募集，第一金、台新等投信也有債券ETF送件中，整體上 市櫃債券ETF在今年將成功突破百檔。
櫃買中心統計，截至19日止，上櫃債券ETF共計85檔，最新總資產 規模達2兆9,750.85億元，再度朝3兆元大關進逼，且後續已通過指數 審查但尚未掛牌的債券ETF仍有10檔，看好年底前上櫃債券ETF總資產 規模達標3兆元機率高。
儘管上周債券ETF受益人數出現近三個月來首度減少，然2024全年 因美國啟動降息循環，債券ETF熱度居高不下，今年以來受益人數增 幅超過8成。
債券ETF追募潮也持續熱烈，今年來債券ETF追募申報生效金額共計 有20檔、61件，金額也正式衝破兆元大關、達1兆3,128億元，順利達 成連續兩年追募金額破兆元亮眼紀錄；而債券ETF交易同樣熱絡，成 交日均值137.99億元，債券ETF交易人次為234.65萬人。
為了推廣正確的理財知識，投信投顧公會自111年起，特別規劃了一系列以「共同基金」為核心的理財教育活動。今年，公會繼續與旗下投信公司及境外基金總代理人攜手合作，其中包括了中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信及貝萊德投信等多家知名公司，共同在各大專院校推廣「共同基金正確理財觀巡迴講座」。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，公會近年來不斷推動正確的基金投資觀念，特別是推廣基金定期定額投資，強調透過持續的扣款，不僅能降低投資成本，還能利用年輕人的「時間優勢」，讓投資效益得到最大的發揮。劉宗聖理事長鼓勵學子們勇敢踏出理財的第一步，利用時間複利的效益，早日達成人生各個階段的目標。
根據計劃，投信投顧公會預計在年底前，將在全省16所大專院校舉辦17場次的講座。首場講座已於10月中旬在宜蘭佛光大學開幕，之後還將陸續在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南台科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校進行，歡迎大學生們積極參與。
除了巡迴講座，投信投顧公會也在官網設立了反投資詐騙專區，並在每場講座中強調「反金融投資詐騙」的重要性，提醒學生們提高警覺，對投資詐騙保持高度警惕。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
近期，投信市場風雲變幻，新產品紛紛出爐，而元大投信則趁勢推出傘型基金旗下的債券ETF產品。自今（18）日起，元大投信正式開始募集元大優息投等債ETF（00968B），這是該公司旗下第三檔債券ETF，展現了其在投資等級債券市場上的積極布局。
同時，其他投信公司也紛紛加入競爭。統一投信預計將於25日開始募集統一ESG投等債15+ETF，新光投信則計劃在12月2日至5日募集新光BBB投等債20+ ETF。這些新產品的推出，反映了市場對投等債券ETF的熱烈期待。
雖然聯準會（Fed）主席鮑爾在14日的發言中對美國經濟表現表示「相當好」，並給予了央行降息的空間，但根據最新的Fed watch顯示，12月再次降息的機率仍高達六成以上。這一情況讓不少投信業者認為，現在正是布局投資等級債券ETF的好時機。
末日博士羅比尼上周來台演講時指出，根據當前情勢，美國經濟軟著陸的機率相對較高。統一投信根據過去四次降息循環的經驗分析，認為在軟著陸情境下，優質投等債因兼具票息、抵禦信用風險以及潛在資本利得，表現相對出色，而BBB投資級公司債則更加突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀進一步解讀了最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾的談話。她指出，從鮑爾的談話中可以看出，聯準會對勞動市場的看法更加正向，但對於通膨走勢則更加謹慎保守。這一點對於投信業者的策略制定具有重要意義。
儘管聯準會（Fed )主席鮑爾14日表示，近期美國經濟表現「相當好」，給了央行謹慎降息空間。但依最新Fed watch顯示，12月再降息機率仍超過六成。統一、中國信託等投信業者認為，目前仍為布局投資等級債券ETF時機。
末日博士羅比尼上周來台演講指出，依目前情勢，美經濟軟著陸機率高。統一投信表示，依過去四次降息循環期間經驗，軟著陸情境，優質投等債因兼顧票息、抵禦信用風險、具潛在資本利得，表現相對亮眼，BBB投資級公司債更突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀表示，檢視最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾談話，可發現刪除「勞動市場持續降溫」字眼，改為「勞動市場維持穩健」；刪除「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」，改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。顯示聯準會對勞動市場看法更正向，但對通膨走勢更謹慎保守。
台灣金融市場近期動態轉變，美國十年期公債殖利率於11月8日上升至約4.3%，這一點與美國啟動降息前的高點4.7%相當接近。面對這樣的市場環境，元大投信積極推出多款新產品，以滿足不同投資者的需求。 元大投信董事長劉宗聖強調，投資者應該從長線配置的角度來看待債券投資。債券的固定收益特性和與殖利率的反比關係，使得當殖利率上升時，債券價格將會下降。劉宗聖認為，目前債券ETF的受益人數已突破200萬，與股票型ETF的千萬受益人相比，預計債券ETF的成長空間還相當大。 為應對市場變化，元大投信推出了元大優息美債（00967B）、元大優息投等債以及元大零息超長美債。這些產品均採用10元發行，並在11月18日至22日進行募集。元大優息美債與元大優息投等債採月配息設計，適合那些希望透過債券配息進行再投資或其他運用的投資者。這兩款產品的標的指數均針對債券的票息率進行篩選，以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。 對於那些尋求債券價格潛在上升機會的投資者，元大投信還推出了國內首檔元大零息超長美債。這款產品所投資的長天期零息美債距到期日大於25年，在發行期間不付息，於持有到期後償還本息。由於其存續期間較同條件附息債券長，因此能更敏銳地反映殖利率變化下的價格波動。 元大投信也提醒投資者，未來美國是否會連續降息以及基準利率的目標位置，將受到通膨增速、就業等經濟數據的影響。各種債種均受到利率風險的影響，基準利率下降並不代表長天期債券殖利率必然下降。投資者在進場前應謹慎評估。 此外，投資者在參與債券ETF配息時，應注意配息率並不代表報酬率，各次配息率可能因市場變化而有所不同。配息金額會從ETF淨值中扣除，因此也應留意淨值的變動。
