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台灣股市ETF鼠年表現亮眼，美國尖牙股基金領軍，富邦投信強勢登場

近期疫情雖然未完全退去，但鼠年全球股市依然呈現多頭氣焰，尤其是美國科技類股表現強勁，這股熱潮也讓台灣的股票ETF基金表現出色。根據統計，鼠年表現最佳的前十強ETF股票基金中，有六檔與科技產業相關，其餘則為陸股和台股相關ETF，其中報酬率超過四成的基金就有七檔。

特別是聚焦美國尖牙股的統一FANG+ETF以及台灣科技股的富邦台灣科技指數，兩者報酬率均超過七成，成為鼠年表現最佳的ETF基金。富邦投信的這兩檔ETF，一邊連結美國科技龍頭，一邊聚焦台灣本土科技力量，展現出強大的投資魅力。

從電子趨勢及題材面來看，投信法人分析，金牛年台美的科技產業均有望持續成長，特別是高速運算、5G相關、Wi-Fi6及ABF載板等產業，長線利多可望發酵。5G技術的快速發展，也讓Wi-Fi6成為新一代連接技術的指標，預期Wi-Fi6需求在2021年將出現倍數成長，相關企業可望迎來高速成長。

對於美國總統拜登對大型科技公司實施更嚴格的反壟斷監管和網路隱私規範，統一FANG+ETF經理人袁永騰表示，這些政策對股市的短期影響不大，關鍵還是公司的獲利能力。市場法人預估，NYSEFANG+尖牙指數未來三年獲利年均複合成長率可達近25％，優於市場主要指數。

除了科技產業，陸股也是金牛年投信法人普遍看好的市場。由於大陸抗疫防疫得當，經濟迅速反彈，去年GDP年增2.3％，優於預期，並且為全球主要經濟體中唯一正成長國家。在基本面、政策面等利多加持下，A股牛年走勢樂觀。

總結來說，富邦投信在鼠年表現亮眼的ETF基金，以及對科技產業和陸股的看好，都讓人對其未來的投資前景充滿期待。在這個科技發展迅速的時代，投資者可以關注這些領先的ETF基金，把握新科技萌芽階段的投資機會。

台灣金融市場的動態一直受到投資者的關注，而近期富邦投信的一則新聞引起了廣泛討論。隨著VIX指數自2020年3月創下新高後的回落，富邦VIX期貨ETF（證券代號：00677U）的每單位估計淨值在1月29日收盤時達到了3.63元。這一數字，在市場上引起了不小的關注。 富邦投信在這次新聞稿中提醒大眾，根據金管會的規定，如果近期30個營業日內，基金的平均單位淨資產價值累積跌幅達到90%（即新臺幣2元），則基金將會被終止並進行清算程序。這意味著，投資者需要對自己手中的投資做出判斷。 在基金下市前，投資者仍可在集中市場正常交易，但信用交易將會停止。而一旦基金下市，投資者將無法自行交易，只能等待清算程序完成後，根據基金清算基準日的淨值結算清算餘額。 對於目前持有富邦VIX期貨ETF的投資者，富邦投信建議要特別留意基金的溢價率。在1月29日收盤時，富邦VIX溢價率已達到12.95％。這一數字提醒投資者，除了要評估近期基金的溢價風險外，還要關注基金淨值未來的下跌風險。 富邦投信也強調，富邦VIX期貨ETF在過去的重大事件中，如新冠疫情對股市的衝擊，表現出相當的避險效果。但同時，它也提醒投資者，長期持有VIX期貨ETF需要承擔相當的正價差成本。 總結來說，富邦投信的這則新聞，不僅讓投資者關注到VIX期貨ETF的投資風險，也提醒了投資者在市場波動中應該如何進行投資判斷。

台股市場在美國股災影響下，恐慌指數VIX狂飆，台灣的富邦VIX（00677U）也跟著跳空大漲，昨（28）日終場收在3.85元，漲幅達13.5%，成交量爆出61.3萬餘張，成為市場的焦點。不過，富邦投信提醒投資人，雖然富邦VIX短線看漲，但基金淨值已經接近清算門檻的2元，操作時要特別注意下市風險。 根據富邦投信的解釋，金管會新規定要求，如果期貨型ETF在最近30個營業日的平均淨值累積跌幅達到發行淨值的90%，那麼該ETF就必須報請清算，啟動下市程序。對於富邦VIX來說，這個門檻是2元。另外，當期貨型ETF累積跌幅達到85%時，發行投信還必須向投資人警示風險。 由於近期美股崩盤，VIX指數在27日大幅上漲，富邦VIX在昨天開盤就狂漲17%，一度逼近4元大關，終場漲幅雖然有所收斂，但仍然強勁，比台股其他指數表現更佳，吸引了大量避險買盤湧入。富邦投信強調，自從富邦VIX掛牌以來，在歷次股市衝擊事件中，它都表現出比公債、黃金等傳統避險商品更強的避險效果。

去年疫情讓科技股大熱，富邦投信的投資策略師徐翊達也看好了這股勢頭。他認為，今年半導體產業整體表現亮眼，加上遠距辦公帶動電子產品需求，以及5G、高效能運算、AI、物聯網等新興技術的普及，對相關產業發展大有幫助。徐翊達建議，投資者可以採取定期定額的方式，布局AI概念的多重資產型基金，這樣既能兼顧風險，又能獲得相當的報酬。 徐翊達強調，AI在5G網絡投資回報上發揮著關鍵作用，它還能幫助降低維護5G網絡的成本，並為客戶提供更个性化的服務。未來，隨著5G覆蓋全球40%以上的人口，移動數據總流量預計將增加5倍，這對市場來說是一個巨大的機會。服務提供商正在大量投資於AI和5G，徐翊達對這些產業的前景保持樂觀。 在市場方面，徐翊達預計今年的5G相關商機將帶動全球半導體市場雙位數成長。2021年全球5G滲透率預計將翻倍，從2020年的19%上升到40%。此外，高速運算需求持續增長，市場對2021年全球半導體市場的成長前景充滿信心。 對於未來的股市看法，徐翊達認為美股目前處於高點整理階段，但金融市場流動性充足，有利於市場風險偏好氣氛的持續。台股方面，由於美股偏向樂觀，預期新台幣將保持強勢，資金面上對台股有利。在半導體及5G等產業的帶動下，台股中長期展望正面，徐翊達建議投資者可以逢低承接布局。

台股近期表現驚人，自2020年11月初的萬三關卡一路飆升至2021年1月13日的15,769點，短短兩個月內就突破了大關。然而，這波漲勢也帶來了短線高檔調節的可能性增加，投資人需要留意近期財報訊息和外資買盤可能引發的股價波動。 在這個時刻，投信法人建議投資人可以從「永續+高股息」的角度來選擇投資標的。富邦投信投資處資深副總余美香強調，在股市高位，價值型投資顯得格外重要，永續投資面向則是值得關注的焦點，而股息在這裡也扮演著相當重要的角色。 過去三季台股表現亮眼，加權指數從2020年3月的8,525點一路攀升至接近萬六大關，增長逾80％。但隨著成長型股票估值偏高，其漲勢可能會有所放緩。這時，具有基本面支撐、基期相對低、估值相對合理的族群或個股，後續表現的空間將會更大。 與短期投機相比，那些更重視長期經營和營運品質的企業，雖然過去股價表現可能不如成長股亮麗，但長期來看，其表現有望更加出色。近期全球延燒至台股的永續投資風潮，就是一個典型的例子。這種風潮同時關注環境、社會和公司治理，與價值型投資理念不謀而合，是投資人值得考慮的投資選項之一。

國際級的財經大媒體「The Asset」剛剛公布2020年的ESG企業獎項得獎名單，咱們台灣的金融龍頭富邦金控可說是光輝耀眼，它旗下的子公司富邦人壽也獲得殊榮。富邦金控董事長蔡明興自豪地說，從2015年開始，富邦金控就啟動了「永續經營（ESG）願景工程」，展現了金融業的責任與使命。他們還簽署了赤道原則，導入了氣候相關財務揭露（TCFD）框架，並發行了永續保險原則（PSI）報告書。 蔡董還提到，富邦金控的子公司們也都很努力，像是台北富邦銀行在離岸風電的授信業務上，市占率是台資銀行中的第一名；富邦產險則在太陽能光電與離岸風電產業的保險市占率也是第一。富邦證券也幫助再生能源業者籌措資金，而富邦投信在2020年8月還發行了台灣永續高股息基金。 富邦人壽也不落人後，它和老盟一起在全台百間醫院推動「醫生確診送手鍊」服務，這項服務可以第一時間啟動預防走失協尋服務，幫助超過萬名病友。這些努力的成果，讓富邦人壽連續5年獲得The Asset頒發的「最佳社會責任獎」。

台股近期表現驚人，自去年11月初的萬三關卡一路攀升至1月15日盤中突破16,000點，短短兩個月內就創下了這樣的紀錄。由於股市已經站在高檔，短线上的高檔調節可能性逐漸增加，而近期財報的訊息或外資買盤都可能引發股價波動，這些都是投資人需要關注的。富邦投信的資深副總經理余美香就建議，在股市高檔時，投資人可以從「永續+高股息」兩個角度來尋找投資標的。 隨著美股的持續強勁上漲，台灣加權指數也逐漸攀升。在產業方面，除了長期看好5G產業和電動車，蘋果新機的熱銷預期、半導體業的持續缺貨狀態，以及遠距工作和居家商務的興起，都是長期趨勢看好的行業，企業獲利展望正面，對台股後續表現有利。 從2020年3月的最低點8,525點算起，台股僅用了3個季度就上漲了超過80％。在經過快速飆漲後，先前由成長型股票帶動的漲勢可能會因部分股票估值偏高而放緩，這時候，價值型投資就顯得格外重要。余美香強調，具有基本面支撐、基期相對低、估值相對合理的族群或個股，後續表現空間較大。 股價經過快速上漲後，短線調節波動的可能性增加，因此，具有較佳息收的標的更能提供下檔保護。擁有高配息的股票，大多具有相對抗跌的股性，這在資產配置上是一個優點，也值得投資人關注。 余美香對台股投資人的建議是，在股市高檔時，可以同時考慮「永續」和「高股息」概念的標的。例如，富邦台灣永續發展高股息基金，就是以永續或公司治理等評鑑為基礎，選擇具有永續發展概念的個股，並從中精選獲利和股息表現較佳的企業作為主要持股標的。在股市高檔時，這種選股策略能夠幫助投資人保持超越大盤的表現，是穩健型投資人面對2021年投資挑戰的優質選擇。

台股近期表現驚人，從去年11月初的萬三關卡一路衝高至13日的15,769點，僅僅用了兩個月時間。這波上漲讓不少投資人興奮不已，但也帶來了高檔調節的可能性。富邦投信提醒投資人，在股市高位時，應該從「永續＋高股息」的角度來尋找投資標的。 富邦投信投資處資深副總余美香表示，雖然全球疫情仍未完全消褪，但疫苗的推出、美國紓困補助的施行以及美國民主黨完全執政，都對未來經濟法案的推動產生了積極影響。這些因素加上各國貨幣寬鬆政策，共同降低了市場的不確定性，支持了美股及相關國際股市的表現。 從產業面來看，除了中長期看好5G產業及電動車，蘋果新機的熱銷預期、半導體業的持續缺貨狀態，以及遠距和居家商務的興起，都是長期趨勢看好的產業。這些產業的企業獲利展望正面，有利於支撐台股後續表現。然而，短線上波動風險也相對增加，部分人氣股或強勢股可能面臨估值偏高的問題，給投資人帶來操作上的難度。 在股市高位時，余美香建議投資人應該更加重視價值型投資，並關注永續投資面向。高股息的股票在這種情況下具有相對抗跌的股性，是資產配置上的優選。近期全球延燒到台股的永續投資風潮，就是一個很好的例子。 大盤短線調節波動的可能性增加，因此，擁有較佳息收標的股票，更能提供較多的下檔保護。野村優質基金經理人陳茹婷則表示，美國財報周即將開始，台灣各大企業也將陸續召開法說，預期電子股業績將成為盤面關注焦點。她持續看好5G、半導體、HPC、伺服器及電動車等科技族群，並關注因供需缺口所產生的漲價效應相關類股。此外，塑化、鋼鐵等傳產相關產業，以及近期回檔的自行車、製鞋、成衣及汽車零組件等，也是值得關注的投資標的。

富邦金控及旗下子公司在ESG（環境、社會及公司治理）領域的深耕不斷結出豐碩成果，近日國際知名財經媒體TheAsset（財資）公布的2020TheAssetESGCorporateAwards獲獎名單中，富邦金控榮獲「最佳ESG企業白金獎」，創下國內金融業唯一連續十年獲此殊榮的紀錄。旗下子公司富邦人壽也因關懷社會高齡議題，獲頒「最佳社會責任獎」，雙雙肯定富邦對企業永續經營理念的長期堅持與實踐。

富邦金控董事長蔡明興表示，自2015年起，富邦金控便著手推動「永續經營（ESG）願景工程」，積極面對氣候變遷對環境和生態的影響，簽署加入赤道原則，並導入氣候相關財務揭露（TCFD）框架，成為TCFD支持者。此外，富邦金控也發行永續保險原則報告書，積極國際化，並通過加入世界經濟論壇組織參與國際事務。

蔡明興強調，富邦金控旗下子公司在ESG的落實上不遺餘力，台北富邦銀行在離岸風電授信業務上表現亮眼，市佔率位居台資銀行之首；富邦產險則以行動支持潔淨能源，在太陽能光電與離岸風電產業的保險市占也獲得領先地位；富邦證券則積極協助再生能源業者籌措資金；富邦投信更在2020年8月發行台灣永續高股息基金，推動責任投資風氣。

富邦人壽則在關懷社會高齡議題上不遺餘力，透過「預防、協尋、支持、知識傳遞」四大面向實踐失智關懷行動，連續五年與老盟合作，在全台百間醫院推動「醫生確診送手鍊」服務，累計幫助超過萬名病友，尋獲率近100％。2020年，台北、台中、苗栗、澎湖、金門等五縣市政府加入支持此服務，並與台灣失智症協會共同推廣失智教育動畫片，培養全台近百萬學童正確的失智識能。

富邦人壽積極連結產、官、學、醫界，強化失智友善共好圈，提升大眾對失智症的認識及友善態度，為社會打造更完善的守護網絡。這些努力也獲得TheAsset頒發「最佳社會責任獎」的肯定。

台灣金融新聞／疫情催生科技股龍頭，富邦投信領航2021年科技產業發展契機

近期，科技股成為市場焦點，尤其在疫情影響下，科技產業不僅成為2020年最火紅的產業，更預計將在2021年繼續帶動市場增長。許多投信法人看好科技產業的發展潛力，特別是5G、AI、電動車等相關產業。在此背景下，富邦投信積極布局，為投資人提供多樣化的科技投資選擇。

統一FANG+ETF（00757）經理人袁永騰指出，美國民主黨的政策取向對股市具有重要影響。在經濟刺激政策上，民主黨將積極進行紓困，預計將推出規模更大、金額更高的經濟刺激方案，對股市將產生正面效應。此外，袁永騰還提到，NYSEFANG+尖牙指數未來三年獲利年均複合成長率（CAGR）可達近25％，優於市場主要指數，獲利能力強勁。

雖然短線科技族群因資金轉進價值股及小型股而表現較弱，但股價回檔後評價反而更合理。富邦投信投資策略師徐翊達建議，投資人可以逢低布局相關ETF或科技基金，把握科技產業的發展契機。

徐翊達還提到，看好半導體產業在2021年的整體表現，並建議採取定期定額方式布局AI概念的多重資產型基金，這是兼顧風險與報酬的投資方式。

元大未來關鍵科技ETF研究團隊則指出，5G大趨勢方興未艾，建議投資人增加全球5G配置，布局全球通訊產業龍頭ETF分散個股風險。此外，全球5G發展題材已反應在相關股價中，投資人若未積極參與，恐將錯過參與5G成長長線趨勢的機會。

富邦投信近期針對科技股市場的表現進行了深入分析，並預測2021年半導體產業將迎來新一波成長。隨著全球對5G、高效能運算、AI和物聯網等新興技術的需求不斷增加，富邦投信的專家們對這些領域的未來發展持樂觀態度。徐翊達，富邦投信的投資策略師，強調了AI在促進5G網路投資回報方面的關鍵作用，並認為定期定額投資AI概念的多重資產型基金是一種風險與報酬並重的投資策略。 徐翊達預測，到2024年，5G將覆蓋全球超過40%的人口，移動數據總流量預計將增加五倍。隨著5G技術的普及，服務提供商正在對網路進行大量投資，以應對這一變革。此外，市場對半導體產業的需求持續加溫，尤其是在5G相關商機的推動下，全球5G滲透率預計將從2020年的19%翻倍至2021年的40%。 黃壬信，富蘭克林華美AI新科技基金的核心經理，也對科技股市場的未來表現表示樂觀。他指出，隨著技術的成熟和商用化，人類對創新科技的需求不斷提升，這將對研發和創新能力強的科技公司產生積極影響。黃壬信還提到，在多頭行情的後期，科技股的表現將超越價值股，並且在技術成熟後，股價可能會以不合理的幅度上漲。 總結來說，富邦投信對科技股市場的未來充滿信心，並認為2021年將是半導體市場成長的重要一年。這一預測反映了市場對新興技術的期待，以及對未來市場潛力的認可。

台灣科技股基金表現亮眼，富邦投信策略師徐翊達看好2021年半導體產業前景

【台北訊】2020年疫情影響下，科技股成為市場焦點，各類基金表現亮眼。富邦投信策略師徐翊達分析，看好2021年半導體產業整體向好，並強調AI概念基金在多重資產布局中的重要性。

徐翊達指出，隨著人們生活模式的變化，遠距辦公帶動電子產品需求上升，5G、高效能運算、AI、物聯網等新興技術的普及，將對相關產業發展帶來積極影響。他建議投資者採取定期定額的方式布局AI概念的多重資產型基金，這樣既能兼顧風險與報酬，也能有效分散投資風險。

徐翊達強調，人工智能在5G網絡投資回報中發揮關鍵作用，並能降低維護5G網絡的成本，創建更個性化的服務。預計到2024年，5G將覆蓋全球40％以上的人口，移動數據總流量將增加5倍，市場對於5G的投資將持續增加。

對於全球半導體市場，徐翊達預測，在5G、電動車、AI及高速運算等各種應用的推動下，2021年全球半導體市場將挑戰雙位數成長，價格由客戶主導轉為賣方主導。

在美國方面，徐翊達認為，美國國會通過的9,000億美元緩困法案將對美股市場形成支撑。他預測，美股市場仍將保持高點整理，金融市場流動性充足，有利於市場風險偏好氣氛延續。

對於台股市場，徐翊達表示，基於美股樂觀展望和新台幣強勢，預期台股資金面仍將保持利多，半導體及5G等產業趨勢續行，將為台股提供下檔支撑。他建議投資者可逢低承接布局，中長期展望仍屬正面。

全球人口老化浪潮來襲，退休養老成為一個不可避的趨勢。然而，與國際上普遍年齡增長風險偏好降低的趨勢不同，台灣65歲以上的長輩們，超過六成選擇股票作為主要的投資工具。這是什麼原因讓台灣長輩們的心臟特別大顆，敢於在股市中勇闖天涯呢？ 去年3月，新冠肺炎疫情席捲全球，股市重創，美股兩周內三次熔斷，連股神巴菲特都表示這是他89年來第一次遇到這樣的景象。然而，見過大風大浪的台灣長輩們，卻顯得非常鎮定，反而成為股市中最英勇的一群。 為了了解不同世代在退休理財的態度規劃，中華經濟研究院與富邦投信自2017年起合作進行「國人安心樂活享退調查」。調查發現，台灣人投資理財工具以股票、共同基金以及儲蓄險為主。不過，與年輕族群相比，台灣年輕族群購買股票等高風險產品的比率偏低，而未退休族群的資產配置比例，並未隨著年齡增長而降低投資風險，反而年齡愈高，股票投資比重愈高。 調查時間為去年3月23日至4月8日，當時台灣疫情緊張，台股仍在萬點之下。調查結果顯示，65歲以上未退休長者，以股票作為主要理財工具的比率高達六成，在所有年齡層中占比最高。55至64歲族群投資工具以股票為主的，也佔了53.7%。 金融研訓院董事長吳中書表示，國際上普遍認為，年齡愈高，風險偏好會降低，逐漸以保守穩健的投資工具取代風險性高的資產，持股會隨著年齡增長而降低。但台灣情況卻與此相反，台灣長輩特別喜歡做股票，這點與國外年老族群截然不同。這些長輩在年輕時經歷了高成長階段，報酬率都相當高，現在的零點幾報酬率對他們來說吸引力不大，他們更喜歡高報酬，因此股票一直是高齡族群的主要投資標的。

從SARS到金融海嘯，再到新冠肺炎疫情，不論是國際局勢如何變幻莫測，有一個定律總是屹立不搖：危機入市，肯定會大發利市。那麼，什麼是危機入市？我們該如何辨識並把握這樣的機會呢？專家們為我們解密了這個投資哲學。 在富邦投信，量化及指數投資部的主管呂其倫告訴我們，危機入市並不是每個人都能玩得轉的遊戲。這是那些手頭上有相當閒錢的人，在市場大跌時進行布局的策略。對於一般投資人來說，如果沒有足夠的活用資金，那麼危機入市這個概念對他們來說，可能就沒那麼實際了。這時候，他們不妨考慮定期定額的投資方式。 呂其倫進一步解釋，什麼樣的危機才會帶來投資機會呢？長期來看，那些可以恢復或會隨著時間消逝的危機，才是值得我們關注的。以此次疫情為例，當我們理性預期疫苗的出現，市場在年初的大跌，其實就是一個進場的機會。 金融研訓院董事長吳中書也分享了他的投資經驗。他提醒年輕投資人，在資源有限的情况下，要「做你懂的投資」，不要隨波逐流，更不要看到新聞就衝動行動。他本人就是一個實踐者，1984年回台後，他將收入全數存起來，專注於兩檔他認為可靠的股票，最終這兩張股票讓他買到了房子。 吳中書還分享了一個故事，一位大學財金系所院長曾向他抱怨投資股票不順利，他建議院長試試買龍頭股，結果這位院長現在過得非常舒適。吳中書強調，雖然大家都知道要挑選好股票、買龍頭股，但真正能夠有紀律執行的人並不多。他個人將資產的六、七成投資在房地產上，剩下的則專注於買進龍頭股。他建議那些不熟悉個股的投資人，可以持續投資於「0050、0056」，因為這些股票的報酬率往往會超乎想像。

【台灣金融新聞】2020年，台灣的指數投資市場爆發性成長，ETF（交易所交易基金）的投資人數突破167萬人，年增超過80萬人，創下台股掛牌商品發展紀錄。這股投資熱潮讓投信業界積極擴大募集規模，聚焦於配息型、趨勢型及指數型基金，這些成為業界最看好的主流產品。 在這波熱潮中，台股ETF的受益人數達到167萬人，總規模高達1.79兆元，交易量更突破3兆元。2021年，預期受益人和總規模將持續成長。 然而，市場的發展也逐漸走向集中化。去年，220檔ETF中，只有14檔產品規模增加百億元，同時有14檔受益人增加萬名以上。這14檔吸金力強大的ETF中，有4檔是台股配息型，8檔是債券型；而人氣最高的14檔產品中，有8檔是台股配息型，並包含3檔5GETF和3檔ESGETF。 看好國人對於收益的需求，去年底群益、永豐投信先後申請台股ESG指數資格認可，此前國泰和中信投信也取得ESG債券指數授權。今年，配息型的ETF將有更多新選擇，其中「配息+ESG」的策略不僅成為通路熱賣保證，也逐漸成為各投信完善產品線的必備。 另一方面，中信投信預計將募集恒生中國高股息指數的ETF，拓寬海外配息型產品。復華投信新金融商品部副總經理廖崇文和富邦投信量化暨指數投資部主管呂其倫則認為，科技題材的趨勢產品將是今年更大發行熱點，高配息產品逐漸有飽和的趨勢，但新科技應用和額外配息將更受歡迎。 去年，元大、復華和國泰投信先後募集5GETF，創造同類型新基金的發行紀錄。復華投信持續評估利基趨勢的產品發行，富邦投信則和中信投信相繼申請台股半導體指數認可，近期富蘭克林華美投信也申請潔淨能源指數。此外，指數型基金也將捲土重來，復華投信結合投資型保單募集的六檔指數基金，總規模一度達200億元，重新引發市場關注。

台灣金融領域的領航者富邦投信，自2017年開始與中華經濟研究院攜手，專注於不同世代退休理財的專案研究。近年來的研究結果顯示，年輕一代在退休準備上普遍偏於保守，對高風險產品的配置較低。富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫強調，年輕人應該從一開始工作就開始積累退休金，並建議將股票資產配置比重提高至六到八成，以把握經濟發展和時間複利的效益。呂其倫也鼓勵年輕人除了關注台灣市場，也要放眼未來十年的全球投資趨勢，進行國際投資布局。 富邦投信在ETF產品的開發與推廣上不遺餘力，長期深耕大中華地區並布局全球市場，其投資範疇涵蓋全球股債市。富邦投信推出的多檔ETF產品在市場上領先發行，例如富邦上証ETF（006205）成為台灣首檔以QFII直接投資A股的ETF，富邦印度ETF（00652）則是台灣唯一印度ETF，富邦日本ETF（00645）則是大中華區首檔日本原股型ETF。這些ETF產品遍布歐美亞洲共7個區域市場，讓富邦投信成為海外股票ETF的專家。 對於年輕族群來說，富邦投信提供了一站式的退休金規劃服務。ETF產品的交易簡便、成本低廉、風險分散等優點，使其成為退休規劃中不可或缺的理財工具。呂其倫建議年輕族群可以採用定期定額長期投資，或運用「目標期限基金」的概念，提前規劃退休財務準備，為未來的退休生活打下堅實的基礎。

富邦投信近期與中華經濟研究院合作，針對不同世代的退休理財進行深入的研究。研究結果顯示，年輕一代在退休準備上普遍偏於保守，對高風險產品的配置相對較低。為此，富邦投信提出建議，鼓勵年輕族群從一開始工作就積極準備退休金，並建議將股票資產配置比重提高至六至八成，以便享受複利的威力。他們強調，投資應該以長期趨勢為依據，選擇那些具有長期增長潛力的投資標的。 富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫進一步分析，未來十年的投資趨勢將不僅限於台灣本土，全球大趨勢也值得關注。他提到，中國大陸、印度、美國、日本以及東協等地區都將是未來十年的投資焦點。中國大陸在2035年目標進入創新型國家前列，經濟成長預期將在未來15年內超越美國，成為全球第一大經濟體。印度則擁有強大的經濟增長潛力，預計到2050年將超越美國，成為全球第二大經濟體。 呂其倫還提到，近十年來那斯達克指數不斷創下新高，美國科技股的領導地位不變。Gartner發布的趨勢報告也顯示，未來五至十年將對美股及全球產生重大影響的科技趨勢，是年輕族群應該關注的投資方向。日本在簽署RCEP後，經濟有望反轉，並計劃在2030年建立超智能社會，重回經濟強權地位。東協地區則因為擁有龐大的勞動人口和持續的政策改革，吸引了大量外資，帶動區域經濟成長。 台灣金融研訓院董事長吳中書也對年輕族群提出了建議，他指出，今年股市熱絡，吸引更多年輕人加入市場。然而，股市風險相對較高，吳中書建議年輕族群在規劃退休金時，可以採用定期定額投資，或是善用ETF工具，來建立完善的退休資產配置。

台灣的退休金準備趨勢分析：富邦投信與中經院共同發布的最新「國人安心樂活享退調查」結果顯示，愈來愈多的人將政府退休金視為主要收入來源，但這種依賴性也引發了對個人退休準備的關注。調查發現，台灣民眾對於退休財務準備的不確定性感強烈，尤其是對於醫療費用的擔憂。為了應對這些挑戰，富邦投信建議年輕人應該從一開始工作就開始規劃退休金，並提高股票資產配置比重，以享受時間複利的效益。根據富邦投信的建議，年輕族群應該將資產的六到八成配置在未來十年長期趨勢看好的股票資產上，並進行國際布局。此外，對於小資族來說，定期定額投資也是一個實際可行的選擇，能夠在長期投資中獲得驚人的報酬。

看準台灣半導體行情，台灣證交所近期大动作，受理了富邦投信的「ICE FactSet台灣核心半導體指數」資格認可申請，這可不是單一事件哦，接著還受理了中國信託投信的「ICER FactsetR臺灣ESG永續關鍵半導體指數」申請，這可是今年投信公司第11件ETF標的指數資格認可申請案呢！這種勢頭，讓人不禁想到，台股利基型ETF已經成為投信募集的新趨勢。 像是國泰投信推出的「國泰台灣5G+」ETF，一推出就受到市場熱烈歡迎，成為「5G國家隊ETF」的代名詞。現在，富邦和中信投信也搶著發行半導體指數，預計會再推出兩檔「半導體國家隊ETF」，讓投資者有更多新選擇。 說到這兩檔指數，我們來細看一下。中信投信申請的「ICER FactsetR臺灣ESG永續關鍵半導體指數」，是由ICE Data Indices, LLC編製和維護的，從台灣上市櫃股票中挑選出符合財務指標或有配息表現的半導體相關企業，再透過Sustainalytics ESG評審標準，反映出台灣半導體具代表性企業的績效。 而富邦投信申請的「ICE FactSet台灣核心半導體指數」，也是由ICE負責編製和維護，主要從上市櫃個股中，根據流動性標準、FactSet產業分類及半導體價值鏈分類來選股，再採用GPA排序等條件選出成分股。看來，富邦投信在半導體ETF這塊領域，也是下了一番功夫啊！

富邦投信主管呂其倫分析，2020年市場雖然波動不斷，但台股卻逆勢上漲，成功突破「萬四」關卡，成為全球主要股市中的亮點。他提醒投資人，雖然台股表現亮眼，但指數位已經處於高位，預計會進行震盪整理。對於想要穩定投資的投資人來說，使用台股反向ETF成為一個避險的好方法。 呂其倫強調，即使台股站上萬四，台股市場仍存在多種投資機會，不論是多方操作還是空方避險都有機會。對於看多台股的投資者，他建議持續參與原股ETF，而對於那些對市場波動有所顧慮的投資人，則可以考慮使用反向ETF來降低風險。他指出，台股反向ETF對於散戶來說，比期貨和選擇權更為簡單易用。 操作反向ETF時，呂其倫建議投資人要「配合重大事件」，採取打帶跑的策略。例如，若投資人擔心新冠病毒疫情再次爆發或美總統大選結果對市場造成負面影響，可以在事件發生前買進反向ETF進行避險，事件結束後則應該立即賣出。 富邦投信推出的「富邦臺灣加權反1(00676R)」是專門追蹤台灣加權指數的反向一倍指數，這個指數是投資人最熟悉的台股代表性指數，主要投資標的為臺指期貨。富邦投信的這款產品透過每日重新平衡機制，每日調整基金曝險部位，使基金淨值報酬率與標的指數報酬率保持一致，為投資人提供了一個簡單有效的避險工具。