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【新聞專訪】台股「萬四」關卡富邦投信解析：避險與機會並存，ETF避險工具受矚目 　　2020年全球市場波濤洶湧，但台股卻逆勢揚昇，成功站上「萬四」關卡。面對如此高點，富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫表示，台股雖然來到高位，但仍有豐富的投資機會，多空皆可操作。 　　呂其倫指出，海外需求回溫、全球資金充沛，以及台灣產業戰略地位提升，長線來看台股仍看多。不過，歐美疫情再起、美中貿易戰未結束，使得台股面臨高檔震盪的風險。 　　為了讓投資人能夠在市場波動中做好避險，呂其倫建議，看多台股的投資者可以持續參與原股ETF，而對於想要避險的投資人，則可利用台股反向ETF來平滑投資組合報酬率。 　　富邦投信強調，台股反向ETF對散戶來說，是一個簡單好用的避險工具，與期貨和選擇權相比，其操作簡單，成本較低。但呂其倫也提醒，投資者應避免誤解反向ETF，不應將其視為長期投資標的。 　　群益投信則表示，台股經濟基本面穩健，在全球科技創新趨勢中扮演重要角色，且具有殖利率優勢，因此在資金充沛的環境下，表現仍然看好。但短期內，若大盤急漲，投資人可以善用槓桿或反向型ETF來靈活操作，把握市場的多空投資機會。

台灣證券交易所近日宣布，富邦投信於15日向證交所遞交了「ICEFactSet台灣核心半導體指數」的ETF標的指數資格認可申請。這一申請案不僅是今年第10件指數資格認可申請案，也是總計第14檔的ETF標的指數資格認可申請案。 根據證交所提供的信息，這個指數是由ICEDataIndices,LLC編製及維護的。它從臺灣股票市場上市上櫃個股中，依照流動性標準、FactSet產業分類篩選、半導體價值鏈分類以及GPA（GrossProfittoAssets）排序等條件進行成分股的篩選。目前，該指數的成分股已經有30檔。 這次的申請顯示了富邦投信在ETF市場上的積極進攻。隨著半導體產業在臺灣經濟中的重要性不斷提升，富邦投信這樣的指數創新，不僅能夠幫助投資者更精準地追蹤臺灣半導體產業的發展，同時也將提升臺灣ETF市場的整體競爭力。

台灣主管機關為提升投信業監管水平，近期對相關法規進行修訂，對投信事業的投資總額設定了明確限制。根據新規定，投信事業投資國內外及大陸地區事業的投資總額不得超過該投信事業淨值的40％。此舉旨在加強投信事業對投資後續的管理，並確保投資風險的合理控制。 新法規規定，投信事業需建立完善的內部控制制度，對投資事業進行管理及風險評估。同時，主管機關也擁有權限明定投信事業投資國內外事業的範圍、投資比率、資格條件及相關程序。為了加強投信事業的後續管理，新法規還規定，投信事業若要增加投資金額，必須事先向主管機關申請，並定期提交被投資外國和大陸地區的財報與每月業務相關資訊。 針對富邦投信等在台灣具有重要影響力的投信公司，這項新法規的實施將對其在大陸地區的投資策略產生顯著影響。目前，富邦投信在大陸地區有著廣泛的投資布局，包括對大陸證券投資管理公司的投資，以及轉投資外國資產管理機構等。 為保障投資人權益，主管機關還增訂了投信事業收取合理费用的相關條文。新法規明確規定，投信不得以不合理的費用招攬或從事業務銷售，以確保投信基金的費用率公平公開，從而保護投資人的權益。 預計，這項新法規將於本月17日刊登公報後正式生效，對台灣投信業的發展將產生深遠的影響。

【新聞專訪】台股ETF熱潮不減，國泰投信新基金創紀錄，富邦投信緊追後塵

台股市場近期可說是熱鬧非凡，各類ETF（交易所交易基金）紛紛創下佳績，其中，國泰投信推出的「國泰台灣5G+」（00881）更是異軍突起，上市短短兩天，人氣就衝破5萬大關，創下台股ETF上市紀錄。這股熱潮也讓投信業界進行了一次排名洗牌，其中富邦投信與國泰投信在總受益人數上展開了激烈競爭。

根據市場資料顯示，國泰投信發行的「國泰台灣5G+」在上周募集累積逾2.3萬人投資，其強勁的人氣讓受益人數升破28萬人，讓國泰投信在ETF投信排名上進一步攀升。值得注意的是，這一成績也讓國泰投信與總受益人排名第二的富邦投信之間的差距縮小。

在此之前，國泰投信發行的「國泰永續高股息ETF」曾一度讓受益人數達到17萬人，與富邦投信不相上下。然而，隨著「國泰永續高股息」的人氣下滑，國泰投信立即推出「國泰台灣5G+」，成功接棒成為新一代的「金雞母」，預期將確立國泰投信為受益人第二大的ETF投信。

此外，中信投信、統一投信也分別因應市場需求推出「中信中國50」和「統一FANG+」，吸引了大量投資者的關注。中信投信的受益人數達1.6萬人，超越群益投信的1.4萬人，晉升為第六名；統一投信則憑藉「統一FANG+」吸引超過3,000人投資，總受益人達3,627人，晉級第八名。

這三家投信的共同特色在於，他們都依靠股票型產品壯大，並利用集團和通路優勢，進行強力行銷，取得了前所未有的成果。今年股市交易火熱，台股熱度更是有過之無不及，各類ETF基金也紛紛創下佳績。

最新發行的「國泰台灣5G+」募集有2.3萬人投資，上市頭兩日累積近400組申購，受益人數飆速突破5萬人。根據集保結算所統計，現有5.11萬名股民投資於「國泰台灣5G+」，排名一口氣拿下上市櫃ETF第八名，直追元大臺灣ESG永續的5.9萬人。

國泰投信總受益人也達到28.2萬人，領先富邦投信27萬人。與去年底相比，國泰投信的受益人數大增22萬人。而中信和統一投信的受益人數也分別增長6,014名和3,106名，排行總受益人成長前七強。其中，元大投信以34萬人的總受益人數創下新高。

亞洲治理協會（ACGA）剛公布的2020年亞洲公司治理評鑑結果來了！咱們台灣這次排名可真是威風，竟然是亞洲第四名，只排在澳洲、香港跟新加坡後面，是歷年來最棒的成绩啦！富邦投信的專家們也點名說，公司治理真的很重要，不僅關係到董事結構、股東權益，還涉及到營運決策跟資訊透明度，這些可是影響財務表現的大關鍵。所以啊，要是能把ESG這些元素加入投資策略裡，對於投資組合的長期表現肯定有加分效果。 富邦公司治理ETF經理人溫芳儀說，他們和特許金融分析師協會（CFA Institute）跟聯合國支持的責任投資原則組織（PRI）合作，進行了一項關於ESG的調查。結果呢，2019年就首次公布了。調查發現，亞太地區的339位受訪者中，有64%的人認為公司治理（G）是影響股價的重要因素，其次是社會責任（S）和環境保護（E）。 來到2022年的預測，G面向的比重升到了71%，還是排在第一位，而E面向則是59%，超越了S面向的55%，上升到了第二位，這增加幅度真的驚人啊！這個結果顯示，E、S、G這三個方向已經不再是可有可無的選項了，對ESG的關注也從以公司治理為主轉向了環境保護和社會責任。 所以啊，我們投資人朋友們在規劃財務時，真的要考慮到全球脈動的變化，以E、S、G三方面作為長期投資的布局。這樣，我們才能在投資路上走得更穩、更遠呢！

【台北訊】近期台灣ETF市場風雲變幻，隨著金管會對ETF受益人分散規定鬆綁，各投信公司紛紛展開新產品規劃，尋找市場商機。根據最新統計，目前已有八檔ETF送件等待核准或生效，其中多數是配息機制的收益型產品，為投資者提供更多打造現金流的選擇。 在這波ETF新產品潮中，不僅有傳統的股息型和債券ETF，還有與ESG（環保、社會及公司治理）相關的產品。其中，首檔ESG、低碳主題債券ETF及投資香港股市的高配息ETF都備受關注。這些新產品的推出，預期將帶來更多元化的投資選擇。 值得注意的是，去年金管會推出的ETF受益人分散規定對市場造成衝擊，今年新ETF掛牌數量大幅減少，僅11檔，遠低於去年的69檔，甚至出現近年來首次的「負成長」。這主要因為能夠滿足受益人分散要求的基金公司有限，以及小規模產品難以找到法人提供流動性。 面對這樣的市場環境，投信投顧公會理事長張錫提出四點鬆綁建議，並感謝主管機關對投信業發展難處的關注。他指出，隨著規定鬆綁，預期股票型ETF將成為發行主流，並鼓勵業界多發台股ETF。 在這波ETF新產品申請潮中，富邦投信、國泰投信、群益投信等重量級投信公司都紛紛出手。富邦投信已掛牌台股ESG產品，並計劃推出更多新產品；國泰投信則將推出ESG債券ETF；群益投信則可能發行台股ESG配息產品。此外，永豐和中信投信也積極申請各種ETF產品，包括美中科技股、低碳債及恒生中國高股息ETF等。 總結來說，隨著ETF市場的發展，台灣投信公司正積極規劃各種新產品，以滿足投資者多元化的投資需求。未來，ESG、高股息等主題ETF將成為市場關注的焦點。

台灣金融龍頭富邦金控自2002年起便積極布局永續發展，不僅是金融業率先成立「公司治理委員會」的創新者，更在ESG（環境、社會、公司治理）三大面向上不遺餘力。董事長蔡明興強調，企業要與世界共進退，富邦金控作為金融業的永續推手，希望透過資金和供應鏈的影響力，為台灣的環境和社會帶來正面改變。

面對氣候變遷的威脅，富邦金控堅持支持再生能源，蔡明興透露，「台灣100％離岸風力發電廠都有富邦的支持」。富邦產險作為國內最大的綠能保險業者，承保金額達10億元，台北富邦銀行則在離岸風電授信金額達165億元，市占率28％，位居台資銀行之首。

在投資方面，富邦金控今年6月低碳投資部位達1.45兆元，較去年同期成長15％。富邦投信發行的台灣永續高股息基金，短短一個月資產規模成長13.95％，推動責任投資風氣。富邦證券則積極協助再生能源業者籌措資金，並輔導台灣唯一離岸風電機葉片製造商「天力離岸風電」於10月興櫃掛牌。

富邦金控還制定「責任投資管理」政策，增設「敏感性產業指標」，嚴謹評估投資前的環境、社會影響。此外，富邦金控還推動永續供應鏈管理，透過各種活動和講座，與中小型企業共創永續生態圈。

蔡明興強調，金融業的責任愈重，富邦金控更重視每一塊投入的資金。富邦金控將「當責永續」的理念融入企業文化，與合作夥伴共同推動永續世界，實踐共好社會。

台灣股市近期又傳來一則令人興奮的消息！券商承作的定期定額業務，自2017年開辦以來，已經創下了17.81億元的總投資金額，這次更是因為10月盤中零股交易的啟用，預計將吸引更多小資族加入定期定額投資的行列。證交所也公布了10月份小資族最愛的投資品，讓我們一探究竟吧！ 首先，讓我們看看股票市場的熱門選擇。毫無懸念，台積電（2330）再次奪得第一名寶座，以373個交易戶數穩坐領先。在ETF標的方面，元大台灣50（0050）以757個交易戶數蟬聯冠軍，而元大高股息（0056）也以753個交易戶數緊追其後。 自從2017年1月16日證券商開始提供定期定額方式投資股票及ETF以來，這項服務已經吸引了越來越多的小資族。證交所表示，盤中零股交易的啟用，將增加證券商承作定期定額業務的操作靈活性，未來規模有望持續成長。 在股票方面，除了台積電之外，玉山金（204個交易戶數）位居第二，第一金、中華電、合庫金、兆豐金也都在100個以上，中信金、鴻海、華南金及台泥則分別位居第7至第10名。不過，從這些數字中我們可以看見，小資族們對「存股」概念和金融股的興趣相當濃厚。 轉移到ETF市場，元大投信的ETF產品顯然更受投資人青睞。0050和0056這兩檔ETF的交易戶數都衝破750，顯示投資者對這兩檔ETF的「情有獨鍾」。而元大臺灣ESG永續、國泰中國A50、富邦公司治理等ETF也名列前茅。 值得注意的是，元大投信在這10檔ETF中獨占3檔，而富邦投信也發行了3檔ETF，分別是富邦公司治理、富邦永續高股息、富邦美國特別股等。這些數據顯示，富邦投信在ETF市場上也是一個重要的競爭者。 總結來說，台灣股市的定期定額投資市場正逐漸成熟，吸引了更多小資族參與。而富邦投信等知名投信公司也透過多樣化的產品，滿足投資者的不同需求。

富邦投信再創金融新猷！在新冠肺炎疫情對投資市場帶來衝擊的背景下，富邦人壽巧妙地結合富邦投信的三大核心優勢，推出全新產品「富多利全權委託帳戶」，為投資者打造一個掌握投資潛力的平台，讓疫後的投資之路更加穩健給力。 隨著ESG（環境、社會、公司治理）投資的穩定性逐漸成為長期投資的趨勢，富邦投信看準這股趨勢，將ESG投資融入產品中，讓投資者不僅能發揮社會責任，還能獲得較佳的投資報酬率，降低金融市場波動的影響。 為了讓更多民眾能夠透過專業管理累積退休金，富邦人壽、富邦投信與台北富邦銀行攜手合作，推出「優利人生」類全委保單，與富邦投信的「富多利月提解全權委託投資帳戶」相連結。這款產品具有四大亮點：一次躉繳、兩份收益、三項優點和四大掌握策略。 「優利人生」最低保費門檻只需30萬元，提供壽險平台和年金平台兩種投資選擇，適合不同年齡層的投資者。產品除了每月穩定撥回資產外，還會在保單周年日提供加值給付，創造退休後的穩定收入。 在投資策略上，富邦投信採取「追潛力+固收益+優信評+控波動」的多元策略，讓投資者能夠在市場波動中穩定獲益。在後疫情時代，富邦投信也前瞻性地規劃了未來的投資方向，包括ESG永續企業、高息優質信用評級債券等，為投資者提供全面的專業防護。

【台北訊】近來，ESG（環境、社會及公司治理）投資成為投資界的熱門話題，不僅在台灣，全球各地都掀起了一股ESG投資風潮。根據投信投顧公會的數據，自2020年以來，以ESG永續概念發行的基金已經達到八檔，而且還有四檔即將啟動，市場對ESG的關注程度可見一斑。 許多台灣知名投信公司紛紛加入ESG基金的發行行列，包括永豐投信、富邦投信、國泰投信、柏瑞投信、凱基投信、路博邁投信、合庫投信等。這些基金涵蓋了台股主動型基金、台股ETF、債券型基金和目標到期債券基金等多種類型，讓ESG與永續投資成為市場新顯學。 以富邦投信為例，該公司推出的ESG基金不僅注重環境保護，還關注社會責任和公司治理。富邦投信的專業團隊透過精準的選股，將環保、社會和公司治理的要素融入投資策略中，為投資者帶來長期穩定的投資回報。 永豐投信指出，ESG是未來全球的投資趨勢。以蘋果公司推出的iPhone12為例，其環保特色引起了廣泛關注。iPhone12採用了再生資源，減少了過度包裝，並減少了有害化學物質的使用，這正是ESG概念的體現。 永豐投信的ESG永續優選基金經理人李盈儀分析，雖然近期受歐美疫情再起等因素影響，股市呈現盤整走勢，但市場對於ESG焦點產業如半導體等，以及受iPhone12新機發表帶動的蘋果概念股後市仍保持樂觀。 柏瑞投信的ESG量化債券基金經理人施宜君則提到，ESG債市吸金魅力不減，全球ESG債券ETF的資金流入持續增温。歐盟的綠色新政計畫預計在未來十年動員至少1兆歐元的可持續投資，這將推動資產管理業的變革。 施宜君還提到，要達成2030年的氣候和能源目標，每年需要約2,600億歐元的ESG相關投資。這將帶來的利差收斂預期，讓ESG投資更具吸引力。

台灣櫃買中心近日宣布，由於多項基金淨資產價值未達標準，將進行終止櫃檯買賣的處理。其中，第一金投信的「第一金彭博巴克萊美國20年期以上公債指數ETF證券投資信託基金（00833B）」以及富邦投信的「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上保險業投資等級債ETF基金」和「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上能源業投資等級債ETF基金」均將在12月1日和2日分別進行終止櫃檯買賣。 根據櫃買中心資料，第一金投信的「第一金彭博巴克萊美國20年期以上公債指數ETF證券投資信託基金」因為最近30個營業日的淨資產價值平均值低於新台幣2億元，已達到終止證券投資信託契約的標準。該公司已向主管機關申請終止該基金信託契約，並獲得核准。在基金終止櫃檯買賣後，第一金投信將繼續為投資人提供服務，相關投資人權益事項請至第一金投信網站（https://www.fsitc.com.tw/）查詢。 同樣，富邦投信的兩款ETF基金也因淨資產價值未達標準而將進行終止櫃檯買賣。富邦投信的「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上保險業投資等級債ETF基金」和「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上能源業投資等級債ETF基金」在10月15日的最近30個營業日淨資產價值平均值低於新台幣1億元，已達到終止證券投資信託契約的標準。富邦投信也向主管機關申請終止這兩款基金的信託契約，並獲得核准。在基金終止櫃檯買賣後，富邦投信將繼續為投資人提供服務，相關投資人權益事項請至富邦投信網站（https://www.fubon.com.tw/）查詢。

富邦投信旗下兩大ETF基金終止交易！櫃買中心公告，由富邦投信經理管理的「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上保險業投資等級債ETF基金（00854B）」以及「富邦彭博巴克萊全球美元10年以上能源業投資等級債ETF基金（00855B）」，將於109年12月2日起不再於櫃檯進行買賣。原因是在過去30個營業日中，這兩只基金的淨資產價值平均值均低於1億元新台幣，已達到終止證券投資信託契約的標準。富邦投信已向主管機關提出申請，並獲得核准。根據櫃買中心「證券商營業處所買賣有價證券業務規則」第12條之13條規定，進行相關終止交易手續。

儘管這兩只ETF基金將終止櫃檯買賣，但富邦投信仍會為投資人提供服務，關於投資人權益相關的問題，可以上富邦投信的官方網站（https://www.fubon.com.tw）進行查詢。富邦投信將會繼續關注投資人的需求，並提供適當的投資建議。

近期來，ETF存股這個話題在年輕族群中可是超級熱門哦！高股息的概念也是越來越多人關注。富邦公司治理（股票代號：00692）的ETF經理人溫芳儀告訴我們，現在市場上那些ESG、高股息的ETF，雖然很火，但報酬率最高的不一定就是高股息指數，其實是那些重視財務指標的公司治理100指數。這個指數近五年多的報酬率將近48％，年化報酬率有7.72％，這個數字比台灣高股息指數和MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數都要高，看起來投資ETF和挑選股票一樣，公司長線的獲利能力比殖利率還要重要呢！ 溫芳儀還說，根據近五年多的數據，公司治理100指數的年化報酬率（不含息）有7.72％，而台灣高股息指數和MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數的年化報酬率分別只有2.71％和1.93％。所以，溫芳儀建議年輕族群在存股時，應該好好利用自己年輕的優勢，從長線獲利和成長性來考慮存股標的。等到存個五到十年，才能夠累積到更多的財富。就像富邦公司治理ETF這樣，就是一個很好的選擇。

受歐美新冠疫情二度爆發影響，全球股市震盪，台股也未能幸免。29日，台股指數一度大跌逾200點，市場恐慌情緒蔓延。其中，富邦投信旗下的VIXETF（00677U）交投暴衝，成交量飆升至45.7萬張，創近一個月新高，收盤價4.94元，創近一個月新高。這一現象背後，是市場對未來波動率的擔憂。

德、法兩國疫情失控，宣布擴大封鎖層級，法國全國封鎖，重挫美股四大指數。美國紓困方案面臨難產，選前過關機會不高，市場緊張情緒加劇。外資提款161億元，為10月單日最大賣超額，拖累台股下跌130點。

在這樣的情況下，代表恐慌指數的VIX指數單日飆漲20％，富邦VIXETF湧入大筆避險資金，29日成交張數達45.7萬張，創9月5日以來新高。富邦投信提醒投資人，應特別注意溢價過大所產生的價格波動風險，務必審慎評估價格的合理性，避免蒙受損失。

此外，元大台灣50反一ETF（00632R）也衝出逾22萬張大量，近三個交易日交投持續增溫。富邦臺灣加權反1、國泰臺灣加權反1及海外、商品型反向ETF皆同步走揚，成為避險資金的天堂。

值得注意的是，外資近期頻頻加碼富邦VIX及元大台灣50反一兩檔ETF。其中，外資29日大買富邦VIX，持有張數共達22.1萬張，持股占比回升到5.52％。元大台灣50反一更是登上連三日外資買超金額榜首，累計10月以來買超金額達逾71.5億元，避險心態濃厚。

法人指出，富邦VIX主要投資標的為波動率期貨，過去多存在正價差現象。長期持有可能產生極大損失，不適合以追求長期投資為目標的投資人。建議投資人在交易前，要充分瞭解相關風險及特性。

多重資產基金近來可是火紅一陣子，不過這些基金的表現可是各有千秋，投資人得好好研究基金經理人的投資方向。法人之言提醒我們，今年第二季以來，科技股、陸股和美股的表現格外亮眼，即便是多重資產基金，AI概念、陸股和美股基金也是領先群倫。 富邦投信看準長期產業趨勢，強調AI科技產業是一個值得投資人長期投資的領域。對於美國總統大選的短期波動，他們建議投資人可以透過定期定額的方式，穩穩投資AI概念的多重資產型基金。 富邦投信的投資策略師徐翊達也提醒，美國總統大選在即，市場短期內可能會有波動，所以採取資產多元化配置，降低風險是很重要的。他建議投資人可以定期定額進場，長線的收穫會更豐厚。 不僅僅是AI概念，富邦投信還強調，在掌握長線趨勢的同時，也要注意風險平衡。他們建議投資人可以將AI等趨勢產業的股票與債券、ETF等資產類別結合，這樣可以在市場波動時，保持投資的穩定性。 而富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克則表示，即使經濟持續復甦，消費者信心仍較溫和，政府政策的支持是關鍵。他強調，美國大選雖然波動不斷，但長期來看，市場還是會反映基本面，而非政治因素。對於美股投資，他建議投資人透過產業均衡配置，降低下檔風險，穩健參與美國股債市。

台灣金融新聞：疫情影響下，科技股基金表現亮眼，富邦投信AI概念基金領先群倫

在這波疫情環境下，科技與醫療成為市場焦點，今年以來，聚焦在科技股的基金表現亮眼，其中AI概念基金更是大放異彩。即便是一些採取多重資產布局的產品，AI概念的基金表現也相當突出。法人普遍認為，AI是一個長期趨勢，值得中長線布局，並建議投資人可逢低進場。

富邦投信的投資策略師徐翊達指出，美國總體經濟穩定向上，雖然總統大選在即，短期內可能會有波動，但中長期來看，隨著疫情的好轉，經濟有望持續向上，美股也將保持上升空間。台股與美股的連動性強，若台股回調，則是進場的機會。

對於後續的投資布局，法人普遍建議投資AI基金。積極型投資人可以考慮AI相關個股的股票型基金，而保守穩健型投資人則可以關注AI概念的多重基金。

第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰表示，雖然美中衝突和新冠肺炎疫情對全球股市造成影響，但AI產業卻逆勢吸金。統計顯示，3月份全球主要AI ETF流入近3億美元，成長8.6%，顯示AI產業在亂市中成為股市的明燈。

陳世杰強調，美中衝突和疫情未來幾年可能成為常態，這將促使各國政府和企业加強對AI的投入，這一趨勢將成為不可逆轉的發展，帶來巨大的商機。

徐翊達建議，由於短期內市場可能會有波動，因此採取資產多元化配置來降低風險是較為妥當的選擇。在市場波動不定的情況下，採取定期定額的方式進場布局，長線的投資回報將會更佳。除了AI等趨勢產業的股票外，還可以配合同類別的債券或ETF等受益憑證，以達到風險平衡的目的。

科技股狂潮中，富邦投信再展長才！近期市場對科技股的熱情不減，尤其是AI概念基金，表現亮眼。富邦投信的投資策略師徐翊達在分析9月份的美股市場時指出，雖然當時美股因科技股漲多回檔而大幅下跌，但從長期產業趨勢來看，AI科技產業仍是值得投資者長期布局的領域。 徐翊達強調，面對即將到來的美國總統大選，市場短期內可能會出現波動，但從中長期來看，隨著疫情的好轉，經濟有望持續上漲，美國股市仍有上升空間。他建議投資者可以採取定期定額的方式，透過富邦投信的多重資產型基金，如富邦AI智能新趨勢基金，來布局AI概念，降低風險。 對於年底的消費旺季，徐翊達認為，智慧手機、穿戴裝置等新品將陸續登場，加上5G通訊、高效能運算、AI、物聯網等新興應用的推廣，以及國內半導體領導廠商的高階製程優勢，將對我國出口產生正面影響，讓出口趨勢穩定。 總結來說，徐翊達建議投資者在美國總統大選前，採取資產多元化配置，以降低風險，並強調富邦投信的多重資產型基金是值得考慮的選擇。

台股市場近年來對ESG（環境、社會及公司治理）ETF的興趣與日俱增，其中富邦投信推出的「富邦公司治理」（00692）ETF成為市場焦點。根據市場資料，目前台股市場掛牌的ESG ETF包括富邦公司治理、元大臺灣ESG永續及國泰永續高股息，合計規模已接近350億元。 不過，儘管ESG ETF成為投資人追逐的熱點，但實際的投資成效卻因為各產品的選股邏輯不同而產生顯著差異。專家提醒，投資者不能僅僅以ESG為唯一評選標準，而應該更加關注產品的選股原則和實際的表現。 富邦投信推出的「富邦公司治理」ETF在上市後便吸引了不錯的規模，並且在選股上偏向中小型股，其中對台積電的權重配置高達43%，是三檔ESG ETF中最高的。而「元大臺灣ESG永續」雖然與台灣50成份股雷同度高，但對台積電的權重配置則為37%，與富邦公司治理相差6個百分點。至於「國泰永續高股息」則沒有配置台積電。 在近年的市場表現上，由於台積電的表現亮麗，富邦公司治理和元大臺灣ESG永續均超越大盤，其中富邦公司治理在今年來的表現更是暫居第一。此外，國泰永續高股息則特別著重於高股息因子，其指數殖利率在回測期間有4%～6%，明顯高於其他兩檔ETF。 國泰投信指出，其「國泰永續高股息」ETF並不追求短期內超越大盤，而是著眼於長期經營的企業，並滿足投資者對於更高收益的需求。從歷史數據來看，該ETF在2013至2019年間的總報酬為65%，而同期加權報酬指數則上漲102%，顯示其優越的殖利率表現。

台股ETF投資風潮持續延燒，其中，富邦投信的台股ETF尤受矚目。近期，富邦台50ETF經理人溫芳儀提醒投資人，在追逐台股ETF的熱潮中，除了關注配息率，還應該注意持有成本和績效成長性，以免陷入股息賺了卻賠了價差的困境。 今年前8個月，台股ETF總受益人數從40萬人激增至80萬人以上，顯見投資熱度之高。這股熱潮主要來自台積電、永續投資以及高股息等題材的帶動。溫芳儀強調，投資人在選擇台股ETF時，不能只看配息率，還要關注ETF的總費用率和追蹤指數的未來成長性。 ETF的持有成本包括交易成本、經理費、保管費等，這些都會直接影響淨值表現。因此，總費用率越低的ETF，對於淨值表現越有利，長期來看也能為投資人節省不少成本。目前市場上，富邦投信旗下有4檔台股ETF經理費率為市場最低，其中富邦台50及富邦公司治理的總費用率分別只有0.36%和0.38%，遠低於台股ETF平均水準。 從今年台股ETF的表現來看，台積電的持股占比普遍超過四成，其基本面明確、獲利動能強勁，9月營收再創新高。未來，隨著5G、HPC等需求的增長，台積電的獲利將進入快速提升階段。因此，選擇台積電比重高的台股ETF，如富邦台50，將是較佳的投資選擇。由於富邦台50追蹤的台灣50指數中，台積電比重超過四成，未來表現預期將比大盤更佳。

台股市場近期ETF產品競爭激烈，高股息ETF尤其受到投資者熱烈追捧。根據市場統計，上周國泰投信發行的國泰永續高股息ETF（00878）人氣首度超越元大台灣50，創下市場紀錄。這一成果讓國泰投信總受益人也逼近富邦投信，顯示其市場份額的快速增長。此外，街口投信也因石油、黃豆產品熱門而晉升受益人前五強。 過去，ETF發行投信在受益人和規模排名上一直保持穩定，元大、富邦、國泰、群益、復華五大投信地位堅固。但近期，中信投信以黑馬之姿打入五強，受益人排名也出現變化。國泰投信挑戰富邦投信，規模僅120億元的街口投信更躍居前五大。 台股ETF受益人自去年以來飛速成長，主要得益于三個因素：高配息ETF迎合現金流需求、科技主題式ETF如5G ETF的興起，以及國際油價大跌觸發期信ETF下市機制。近期，替代產品吸金效果顯著。 高配息產品的關注度超越其他產品，元大投信旗下的元大高股息、元大台灣50產品人氣指標後，其他產品也逐漸帶動。今年以來，國泰投信積極行銷，國泰股利精選30先以超高殖利率搶鏡，集結高股息、低股價、季配息等訴求的國泰永續高股息進一步展現吸金能力，上市兩個月來不斷成長，18日受益人正式超越元大台灣50。 國泰投信總受益人激增到25.5萬人，直追富邦投信的25.6萬人。街口投信則因兩檔ETF吸金效果顯著，總受益人接近3萬名。目前總受益人前五大的投信中，各家最吸引買氣的前三大產品仍以高配息ETF為主。 法人建議，投資者在選擇ETF時，應先著重報酬率和投資目標，人氣只是輔助指標，避免盲目跟風。