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摩根投信(公)公司新聞
「2024好好長大－大手牽小手．感恩璀璨星光夜」活動在台灣兒童樂園熱鬧登場，吸引了超過3,000名大小朋友參與，透過寓教於樂的方式學習理財知識。活動中，主辦單位台灣集中保管結算所與基富通證券不僅帶來豐富的活動內容，還宣布捐贈八家關懷與照護兒少、高齡者的社福機構，展現對社會弱勢族群的關懷。
集保暨基富通證券董事長林丙輝表示，今年為連續第二年舉辦「好好長大」主題日活動，目的在於透過輕鬆的方式，增進父母與孩子對基礎理財的認識。活動現場，安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六家知名基金公司設置了多項趣味闖關遊戲攤位，讓參與者能夠在互動中體會定期定額紀律投資的重要性。
為滿足大眾對於退休準備的需求，集保與基富通證券共同推出了「好好退休準備平台」。該平台從市場上2,000多檔基金中精心篩選出長期波動度與績效均穩健的基金，並與基金公司共同讓利，提供終身零手續費、降低經理費率，減輕長期理財的成本負擔。此平台不僅適合個人自主退休投資規劃，父母也能透過平台上的專案基金，為子女儲備高等教育基金。
「好好退休準備平台」還延伸了「好好變老」公益計畫，今年由集保捐贈伊甸基金會、一粒麥子基金會、弘道基金會、門諾基金會、老五老基金會等關懷和照護高齡弱勢長者的社福機構，以提升獨居、失能或身心障礙老人的生活品質。基富通則展現對於弱勢兒少與身障者的關懷，今年度捐贈等家寶寶協會、安德啟智中心、伯大尼兒少家庭基金會。
集保暨基富通證券董事長林丙輝表示，今年是連續第二年舉辦「好好長大」主題日活動，目的是透過輕鬆的方式，增進爸媽與孩子的基礎理財意識，因此，特別邀請安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六家知名基金公司，於活動現場設置多項趣味闖關遊戲攤位，在互動過程中，傳遞定期定額紀律投資的良好觀念。
集保、基富通看見大家的需求，推出「好好退休準備平台」，委託產官學專家從市場上2,000多檔基金中篩選長期波動度與績效均穩健的基金，並與基金公司共同讓利，提供終身零手續費、降低經理費率，減輕長期理財的成本負擔，不僅適合每個人自主退休投資規劃，父母同樣能藉由平台上的專案基金，為子女儲備高等教育基金。
「好好退休準備平台」還延伸「好好變老」公益計畫，今年由集保捐贈伊甸基金會、一粒麥子基金會、弘道基金會、門諾基金會、老五老基金會，都是以關懷和照護高齡弱勢長者的社福機構，以提升獨居、失能或身心障礙老人的生活品質。基富通同時展現對於弱勢兒少與身障者的關懷，今年度捐贈等家寶寶協會、安德啟智中心、伯大尼兒少家庭基金會。
金管會指出，元大、復華、野村、第一金等4家投信事業均適用基 本優惠措施，即是可申請募集不受現行相關投資有價證券的種類、範 圍及比率規定限制的投信基金，以及得申請募集ETF連結基金，所投 資投信事業已經理的ETF，不以國內成分證券ETF為限。
元大投信選擇放寬每次送審的投信基金檔數及送審的投資海外投信 基金，申報生效期間，得由30個營業日縮短為12個營業日；復華投信 及野村投信選擇適用送審的投資海外投信基金，申報生效期間得由3 0個營業日縮短為12個營業日。
境外基金部分，金管會說明，摩根、貝萊德、富達、Goldman Sac hs及富蘭克林五家資產管理集團，分別符合4項評估指標，可適用1項 優惠措施，五集團分別得於符合境外基金管理辦法範圍內，引進新類 型的境外基金，或與同類型投信基金投資規範不符的境外基金；或依 據境外基金管理辦法第27條之2規定，申報境外基金募集及銷售案件 。
金管會表示，這五集團於我國募集銷售的境外基金國內投資人投資 比率上限，均得放寬為70％，除符合深耕計畫面向一「提高境外基金 機構在臺投資」、面向二「增加我國資產管理規模」相關指標外，並 分別符合面向三「提升對我國資產管理人才之培訓」或「其他對提升 我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項」的評估指標。
其中摩根、貝萊德、富達及Goldman Sachs集團辦理資產管理人才 培訓計畫，及與我國校園合作提供人才培訓；富蘭克林資產管理集團 在台灣辦理金融理財教育推廣，對提升我國資產管理業務經營與發展 有具體績效貢獻。
**金管會「投信躍進」、「境外基金深耕」計畫公布**
金管會今日（30日）公布2024年「鼓勵投信躍進計畫」、「鼓勵境外基金深耕計畫」獲選名單。其中，躍進計畫認可元大投信、復華投信、野村投信、第一金投信等4家；境外基金深耕計畫則有摩根、貝萊德、富達、高盛證券、富蘭克林等5家資產管理集團。
**投信躍進計畫：元大、復華、野村、第一金獲認可**
獲認可的4家投信事業可申請募集不受現行投資有價證券種類、範圍及比率限制的投信基金，以及ETF連結基金。元大投信選擇放寬送審投信基金檔數及投資海外投信基金申報生效期間，由30個營業日縮短為12個營業日。復華投信、野村投信也選擇適用投資海外投信基金申報生效期間縮短至12個營業日的優惠。
**境外基金深耕計畫：摩根等5家獲優惠**
根據金管會的評估指標，摩根、貝萊德、富達、高盛證券、富蘭克林等5家資產管理集團可適用優惠措施。5集團分別可引進新型態境外基金或符合境外基金管理辦法第27條之2規定的境外基金募集及銷售案件，並放寬國內投資人投資比率上限為70%。
其中，摩根、貝萊德、富達、高盛證券等集團辦理資產管理人才培訓計畫，與我國校園合作提供人才培訓。富蘭克林資產管理集團則在台灣推廣金融理財教育，對我國資產管理業務發展有具體貢獻。
獲選業者優惠期間均為一年，自今年10月1日至2025年9月30日止。
每個父母都想給孩子最好的教育，而根據基富通調查，大多數人認 為一位子女的教育金平均需要395萬元，也是一筆為數不小的金額。 尤其面對每日柴米油鹽的生活開銷，以及未來的退休準備，如何將有 限的資金做最好的規劃，才能滿足每一項的財務需求，讓許多爸媽傷 透腦筋。
基富通總經理王浩宇表示，存教育金跟存退休金一樣，都要及早準 備，避免在需要的時候才發現不夠，因此基富通自去年起在「好好退 休準備平台」的架構下，推出「好好長大」活動，鼓勵父母善用好好 退休專案基金，有專家篩選把關、終身0手續費、低經理費的好處， 自主儲備退休金和子女教育金。
王浩宇表示，孩子雖然沒有固定的收入，但學齡前領到的育兒補助 、長輩給的紅包或獎助學金等，如透過妥善有紀律的方式投資，藉由 時間創造的複利優勢，也能累積出一筆不小的教育基金，因應孩子未 來的高等教育支出，同時還能為孩子樹立正確的理財觀念與培養良好 的理財習慣，讓孩子好好長大，更讓自己無後顧之憂、好好退休。
隨著「好好長大」活動今年邁入第二年，推廣策略更加活潑，除了 已在北、中、南各地舉辦親子理財講座之外，集保結算所、基富通以 及安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根 投信6大基金公司，將於11月9日星期六晚上6點在兒童新樂園舉辦「 好好長大－大手牽小手．感恩璀璨星光夜」主題日活動。
活動當晚將安排基富通吉祥物小雞迎賓、理財教育益智闖關、泡泡 哥哥互動唱跳、小丑先生趣味魔術、氣球姊姊手摺造型氣球、3D露天 電影欣賞、華麗煙火秀，還有20多項遊樂設施不限次數免費暢玩。
活動採預先報名參加，歡迎有興趣的爸媽都可以免費報名。
爸媽早備教育金，孩子快樂長大，自己優雅退休
良好的教育是孩子成長不可或缺的養分。為幫助家長及早儲備子女教育金，臺灣集中保管結算所、基富通證券與國內六大基金公司攜手於11月9日晚間在臺北市立兒童新樂園舉辦「2024好好長大-大手牽小手．感恩璀璨星光夜」主題日活動。
基富通總經理王浩宇表示，存教育金與存退休金同等重要，應及早準備。「好好長大」活動於去年推出，鼓勵父母善用「好好退休專案基金」，享受專家篩選把關、終身0手續費、低經理費的優勢，同步儲備退休金與子女教育金。
王浩宇指出，即便孩子沒有固定收入，但育兒補助、長輩紅包或獎助學金等款項透過妥善投資，利用時間創造的複利優勢，也能累積可觀的教育基金。
活動邁入第二年，推廣策略更為活潑。集保結算所、基富通及安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六大基金公司，將於11月9日晚間6點在兒童新樂園舉辦主題日活動。
活動內容豐富，包含基富通吉祥物小雞迎賓、理財教育益智闖關、泡泡哥哥互動唱跳、小丑先生趣味魔術、氣球姊姊手摺造型氣球、3D露天電影欣賞、華麗煙火秀，以及20多項遊樂設施不限次數免費暢玩。
活動採預先報名參加，讓家長帶著孩子寓教於樂學理財，讓孩子健康成長、自己優雅退休。有興趣的爸媽可至www.kidsfundrich.com.tw免費報名。
<h1>提前佈局教育金，「好好長大」活動再起航</h1>
<p>為協助父母及長輩提早準備子女教育金，台灣集中保管結算所、基富通證券攜手國內6大基金公司，將於11月9日晚間舉辦「2024好好長大－大手牽小手．感恩璀璨星光夜」主題日活動。</p>
<p>基富通調查顯示，父母平均預估每位子女的教育費用約需395萬元，對許多家庭來說是一筆龐大開銷。基富通總經理王浩宇強調，提前規劃教育金與退休金同樣重要，因此基富通推出「好好長大」活動，鼓勵父母利用「好好退休專案基金」，由專業團隊篩選優質標的，並享有終身0手續費、低經理費的優惠，同時滿足退休與子女教育的財務需求。</p>
<p>王浩宇進一步指出，透過妥善投資，即使孩子沒有固定收入，也能透過時間創造的複利優勢，為未來的高等教育支出累積資金，並培養正確的理財觀念。</p>
<p>「好好長大」活動邁入第二年，除舉辦親子理財講座外，基富通與6大基金公司將於11月9日於兒童新樂園舉辦主題日活動，安排豐富的親子互動體驗，包括基富通吉祥物小雞迎賓、理財教育闖關、泡泡哥哥互動唱跳、小丑先生趣味魔術、氣球姊姊手摺造型氣球等，還有3D露天電影欣賞、煙火秀，以及20多項遊樂設施免費暢玩。</p>
<p>活動採預先報名參加，歡迎有興趣的父母及長輩上網報名。</p>
基富通總經理王浩宇表示，存教育金跟存退休金一樣，都要及早準備，避免在需要的時候才發現不夠，因此，基富通自去年起在「好好退休準備平台」架構下，推出「好好長大」活動，鼓勵父母善用好好退休專案基金，有專家篩選把關、終身0手續費、低經理費的好處，自主儲備退休金和子女教育金。
王浩宇指出，孩子雖然沒有固定的收入，但學齡前領到的育兒補助、長輩給的紅包或獎助學金等，如透過妥善有紀律的方式投資，藉由時間創造的複利優勢，也能累積出一筆不小的教育基金，
「好好長大」活動今年邁入第二年，推廣策略更加活潑，除了已在北、中、南各地舉辦親子理財講座外，集保結算所、基富通以及安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信六大基金公司，將於11月9日星期六晚上6點在兒童新樂園舉辦「好好長大-大手牽小手．感恩璀璨星光夜」主題日活動。
活動當晚將安排基富通吉祥物小雞迎賓、理財教育益智闖關、泡泡哥哥互動唱跳、小丑先生趣味魔術、氣球姊姊手摺造型氣球、3D露天電影欣賞、華麗煙火秀，還有20多項遊樂設施不限次數免費暢玩。為控管人潮、活動採預先報名參加，有興趣的爸媽都可以免費報名，報名網址：www.kidsfundrich.com.tw。
聯準會降息在即，摩根投信：股債多頭行情可期
**市場預期聯準會溫和降息，有利股債多頭行情**
在市場殷切期盼下，美國聯準會本周將宣布利率決策。法人預期聯準會將溫和降息，有助於提振股債多頭行情。
**美股表現受觀望情緒影響，美國經濟仍有望軟著陸**
摩根投信指出，近期美股受觀望氣氛影響，出現波動，但美國經濟基本面仍穩健，有望實現軟著陸。雖然美國非農新增就業人數低於預期，但國內生產毛額（GDP）年增率上修，ISM服務業指數連續兩個月上升，顯示景氣仍有支撐。
**降息有利金融、消費與公用事業股**
施羅德美國大型股基金產品經理林良軍表示，聯準會降息將支持消費支出、降低企業成本，並促進貸款需求，有利於金融、消費與公用事業等利率敏感產業。醫療保健股也因提供高股息，被視為債券替代品，近期表現亮眼。
**歷史數據顯示，聯準會降息期間債券表現優於股市，軟著陸時股市表現更好**
根據彭博資訊統計，在聯準會降息期間，美國債券指數平均上漲16.3%，優於標普500指數的2.3%漲幅。不過，若聯準會在美國經濟軟著陸時降息，標普500指數平均上漲19.3%，高於債券指數的13.5%。
**摩根投信建議股債多重資產配置，追求長期投資報酬**
摩根投信認為，聯準會此次降息應屬於預防性措施，股債市場均可受益。隨著全球主要央行陸續進入降息循環，債券殖利率仍有下行空間。摩根投信建議投資人採取股債多重資產配置策略，在管控波動下追求長期投資報酬潛力。
摩根投信指出，短線觀望氣氛影響美股表現，但美國經濟表現持穩，有望軟著陸。儘管美國最新失業率降至4.2%，但美國8月非農新增就業人數達14.2萬人，低於市場預期，加上聯準會即將開會，市場觀望氣氛濃厚，美股最近震盪幅度較大。
雖然美國非農新增就業人數低於預期，但摩根投信表示，美國第2季國內生產毛額（GDP）年增率終值上修至3%， ISM服務業指數由7月51.4上升至8月的51.5，高於市場預期且連兩個月上升，景氣仍有望持穩維持軟著陸。
施羅德美國大型股基金產品經理林良軍表示，美股多頭漲勢範圍正在擴大，市場資金流向和產業出現輪動。通膨減緩，聯準會即將降息，支撐價值股上漲。降息有助支持消費支出和降低企業成本，並促進貸款需求，進而有利於金融股。
施羅德投資總經團隊預估，聯準會年底前可望降息2碼（即0.5個百分點）。林良軍分析，降息有利於利率敏感產業，如公用事業、房地產和消費產業。醫療保健股等產業能提供高股息，被視為債券替代品，最近表現也較佳。
彭博資訊統計，40年以來，在聯準會降息期間，美國債券指數（50%彭博美國企業債券指數+50%彭博美國政府債券指數）平均上漲16.3%，打敗同期間美股S&P 500指數平均的2.3%漲幅。
不過，如果聯準會在美國經濟軟著陸時降息，則S&P 500指數平均上漲19.3%，打敗美債指數的13.5%。摩根投信認為，這次聯準會應該是預防性降息，股債市都可望受惠。
在全球主要央行可望逐漸邁入降息循環周期，整體債市殖利率仍具下行機會。摩根投信觀察，下半年以來，股債逐漸回復到負相關性，投資人可採股債多重資產配置，在管控波動下追求長期投資報酬潛力。
摩根投信看好美股優質大型股，美國經濟有望軟著陸
近期美股大幅震盪，反映投資人對美國經濟前景的疑慮。摩根投信指出，儘管美國新增非農就業人數低於預期，但美國經濟表現持穩，有望軟著陸。
摩根投信表示，美國第2季國內生產毛額（GDP）年增率終值上修至3%，ISM服務業指數也連續兩個月上升，顯示美國經濟仍有望維持穩定。儘管美國通膨仍處於高檔，但已開始降溫，有利美國聯準會（Fed）降息。
施羅德美國大型股基金產品經理林良軍表示，Fed預計將於下周開始降息，有助於緩解企業成本壓力和不確定性。他預估，Fed今年底前可降息2碼，支撐美國經濟軟著陸。
林良軍指出，美股第2季財報結果強勁，且漲勢擴散到非科技股。美國優質大型龍頭股具有抗風險能力，建議投資人在大選前逢低布局，以掌握年底傳統股市旺季行情和降息利多。
林良軍提醒投資人，未來可關注後續就業數據、Fed降息步伐、科技股走勢和VIX指數變化，作為投資決策的參考。
摩根投信指出，短線觀望氣氛影響美股表現，但美國經濟表現持穩，有望軟著陸。儘管美國最新失業率降至4.2%，但美國8月新增非農就業人數達14.2萬人，低於市場預期，加上Fed即將開會，市場觀望氣氛濃厚，美股最近震盪幅度較大。
雖然美國新增非農就業人數低於預期，但摩根投信表示，美國第2季國內生產毛額（GDP）年增率終值上修至3%，ISM服務業指數由7月的51.4上升至8月的51.5，高於市場預期且連兩個月上升，景氣仍有望持穩維持軟著陸。
施羅德美國大型股基金產品經理林良軍指出，美國通膨成本高，加上總統大選產生不確定性，讓部分企業延後資本支出及聘雇計畫。不過，在Fed下周開始降息後，情況應該會改善。當美國首次降息後，若沒有出現經濟衰退反應，則股市通常會上漲。
林良軍表示，歷史經驗顯示，Fed透過降息採取寬鬆政策，通常能支撐並改善ISM製造業指數，貨幣政策的滯後效應為六到九個月。施羅德投資總經團隊預估，Fed在今年底前可望降息2碼（即0.5個百分點），因為當前經濟基本面堅實，成長及勞動市場指標符合軟著陸，如果降息過快，可能在明年造成二次通膨。
林良軍分析，美股第2季財報結果超乎預期強勁，且漲勢也擴散到非科技股。離美國大選不到兩個月，市場的變數仍多，但美國優質大型龍頭股更能因應不確定的環境。他建議投資人，在大選前可逢低布局美國優質大型龍頭股，以掌握年底傳統股市旺季行情及降息利多。
林良軍也提醒投資人，未來可觀察四大重點指標，也就是後續就業數據和製造業是否改善、Fed是溫和漸進降息或加速降息、科技股利是否空鈍化並有築底跡象、大選前VIX指數是否自高點回落。
**摩根投信新基金受熱捧 睽違8年再推IPO** 摩根投信董事長唐德瑜以「堅持做對的事，做好的事」的經營理念，讓摩根時隔8年半後推出的新基金IPO，首日便募集破百億元，其中新台幣級別百億額度更被一掃而空。 唐德瑜強調，摩根追求的目標並非規模最大，而是做到最好。因此，摩根投信持續觀察台灣投資人偏好，運用集團資源和強項，滿足投資人需求。 **集結資源 滿足需求** 回應金管會推動外商資產管理公司深耕台灣市場的政策，摩根投信斥資兩年時間打造一支符合台灣投資人需求的投資團隊。自今年2月起，兩檔台股基金微調投資策略後，績效明顯提升。 此外，8月中旬募集的摩根大美國領先收成多重資產基金也是台灣團隊歷經兩年研發的成果，不僅是摩根全球平台首發策略，也是集團首度在台灣推出的此類基金。 **堅持做到最好** 唐德瑜表示，摩根投信願意花費兩年時間打磨一檔新基金，是因為金融市場變化多端，投資難度增加，而資產管理領域競爭也日趨激烈。 唐德瑜強調，資產管理公司最重要的責任是為投資人創造最大的α（超額回報）。摩根大通集團對美國投資市場的深入了解，以及旗下資產管理公司在美國式產品的優異表現，為摩根投信推出新基金提供了強大的後盾。 根據摩根投信委託Yahoo進行的調查，高達27.4%的受訪國人認為美國是最適合長期投資的市場。針對台灣投資人需求，摩根投信推出首檔純美國多重資產基金，成功引爆話題。 對於是否會跨足台灣ETF市場，唐德瑜表示，摩根投信一旦切入，將會推出主動式ETF。摩根投信在國外主動式ETF市場表現出色，在歐洲和美國均居市場領先地位，但對於台灣ETF市場的進軍時機，摩根投信仍持審慎態度，將在適當時機推出獨具特色的產品。
唐德瑜強調，摩根追求的向來都是做到最好，並不是做到最大；因而持續觀察台灣投資人偏好，思考如何集結集團資源和強項，滿足投資人需求。
集結資源 滿足顧客
金管會一直希望推動外商資產管理公司深耕台灣市場，而不只是在台灣賣國外引進的基金。然而多年來，僅少數外商投資公司推出台灣團隊研發的產品。
為與其他公司產品有所區隔，唐德瑜花兩年時間將摩根的投資團隊組成符合台灣投資人需求的艦隊，今年2月起挑選兩檔台股基金將投資策略微做修正，調整以來績效也出現明顯提升。
不僅於此，8月中旬募集的摩根大美國領先收成多重資產基金的投資策略也是台灣團隊歷經兩年時間的精心之作，從一開始提出新點子（投資策略）、克服台美時差與總部各委員會溝通、經過不同環境周期測試、再到風控、回到台灣法規如何操作，才催生出這次推出的美國多重資產策略，不僅是整個摩根全球平台首發策略，據此策略架構在台灣募集的新基金也是集團首發。
願意花兩年時間磨出一檔新基金，唐德瑜提出背後的思維，一方面考慮到過去幾年來金融市場變化多端，雖然產品愈來愈多元，但投資難度也明顯增加。
另一方面，資產管理領域競爭愈來愈激烈，不過，一如摩根大通集團總裁戴蒙（Jamie Dimon）所言，摩根要做最好的，未必做最大的，因為追求的是做到「最好」，才能花兩年的努力與整合，設計出滿足台灣投資人對收益愈來愈嚴格需求的基金商品。
「資產管理公司核心中的核心的核心，是為投資人做到最好的alpha（超額回報）。」唐德瑜以三層核心強調，把投資策略做到最好，是一家資產管理公司最重要的責任。
摩根大通對美國投資市場熟悉度高，旗下資產管理公司特別擅長做美國式產品，以台灣投資人持有最多的境外股票型基金來看，摩根有三檔入榜，且全為美國系列基金，包括摩根美國科技、摩根美國企業成長、摩根美國智選，同時在非投資等級債表現也相當優異。
美國商品 引爆話題
儘管對集團資源相當有自信，但在推出新品前，摩根團隊為瞭解投資人的需求，還是慎重委託Yahoo進行一份調查「今年是美國大選年，你會想投資美國市場嗎？」
結果顯示高達27.4%受訪國人認為美國是最適合長期投資的市場，領先各市場；對美國市場有興趣的投資人，有20.5%會選美債、17.2%會選美股，同時有32.7%特別注重資產增值、32.9%注重穩健配息。
有了這份調查，摩根更篤定要針對台灣人需求設計出摩根集團第一檔純美國多重資產基金。
推出首檔純美國多重資產基金成功引爆話題，摩根資產管理是否趁勝追擊再跨足ETF業務也受到關注。唐德瑜明確表態，一旦切入台灣ETF市場，就是做主動式ETF。
唐德瑜說，摩根對台灣這幾年ETF發展很清楚，因不管在規模、受益人數、法人早期投入等多元組成的結構，讓市場看起來很健康，量體超越香港、新加坡，是摩根不會忽略的市場；再者，摩根在國外主動式ETF市場不是第一，就是第二，在歐洲具有三至四成市占率，為市場第一大，在美國同樣居第一、第二名之譜，只是對於台灣ETF市場「看得比較遠一點」，「我們思考的是什麼時候加入、如何加入」。
雖然外界目前對摩根切入ETF的進度尚難確定，但以唐德瑜堅持「做好的事」策略來看，或許不見得一定搶在第一棒，但推出時也勢必有獨到之處。
**摩根投信等旗艦基金 進駐純網銀零手續費**
**存戶受惠：投資成本減輕** 台北訊，純網銀積極搶攻金融市場，純網銀連線銀行近期宣佈，攜手摩根投信、安聯投信等大型投信推出「真的零手續費」基金銷售服務。這是繼樂天國際銀行、將來銀行後，第三家推出基金銷售業務的純網銀。 連線銀行表示，投資人透過其平台申購基金，可享有申購、信託管理和轉換等全方位手續費全免優惠，相較於傳統銀行或網路券商動輒收取3%申購手續費和0.2%信託管理費，投資人若投資100萬元、持有三年後贖回，可省下3.6萬元手續費。 除了連線銀行外，樂天國際銀行則與基金平台基富通合作，提供「一鍵開戶」服務，投資人可於基富通App中連結樂天銀行帳號，享受零手續費優惠。將來銀行則攜手十家投信業者，提供國人熟悉的元大台灣卓越50基金、元大台灣高股息基金等多樣化基金商品，同樣主打手續費、信管費全免。 業者指出，純網銀的出現，不僅為投資人提供更便利、低成本的理財管道，也讓傳統銀行面臨競爭壓力。未來，隨著純網銀取得更多的金融執照，其業務範圍將更加多元，消費者可選擇的金融服務也將更加豐富。繼樂天銀及將來銀開賣基金後，連線銀今年6月宣布開賣基金，26 日進一步宣布，主打沒有限制條件真的零手續費，就能買到近期摩根 投信、安聯投信分別最新募集且各大銀行熱賣的多重資產旗艦基金， 且在連線銀申購、信託管理、轉換手續費全部0手續費。
連線銀喊話市場最優惠、無須再比價，以坊間其他通路為例，針對 基金收取申購手續費3％、信託管理年費0.2％為例，若投資人投資1 00萬元、持有三年後贖回，將產生3.6萬元的申購手續費及信託管理 費。
反之投資人若在連線銀申購，減免費用都可投入基金投資，為投資 人減少投資成本。連線銀指出，24小時皆可線上辦理開立銀行帳戶及 信託帳戶，不必跑銀行、下單不必等理專，相當適合自主投資的族群 。
樂天銀行則是轉介給基富通，並非自行開賣基金，而是在去年合作 推出「一鍵開戶」服務，不用填寫繁複基本資料，最快5分鐘內完成 基金帳戶申請，初期也推出基富通定期定額終身、單筆0手續費的6個 月限時VIP資格。今年「一鍵開戶」再進化，投資人可於基富通App中 連結至樂天銀開立新戶，或綁定該行帳號為扣款帳戶，實現雙向互通 的普惠金融服務。
純網銀首家開賣基金為將來銀，同樣喊出至公告截止日前，手續費 、信管費終身0元，攜手十家投信業者，目標今年達到導入萬人成為 財管用戶，未來第二季若取得外匯執照，也規劃上架外幣計價的基金 等。
目前將來銀銷售基金包括國人熟知的元大台灣卓越50基金、元大台 灣高股息基金等，都在首波上架商品中，也提供熱門的高股息、印度 、日本、多重資產等系列基金商品。未來將來銀若順利取得外匯執照 ，也可望開賣境外基金。
**摩根投信看美股：波動加劇，多重資產配置為首選**
隨著美國聯準會降息步步逼近，美股自下半年以來震盪加劇，投資人情緒喜憂參半。全球投資管理領導者摩根投信指出，標普500指數近期下跌2%，產業表現分歧，能源、通訊科技和非必須消費等產業跌幅較深，但公用事業、房地產、REITs等類股卻逆勢上漲。
摩根投信預期，在美國降息和總統大選選情膠著等因素影響下，美股波動將持續。建議投資人採用股、債、REITs兼具的多重資產配置策略，分散風險，掌握投資機會。
近期，摩根投信推出摩根大美國領先收成多重資產基金，涵蓋美國股票、企業債、REITs及實質資產股票，多元分散的特性受到投資人關注。基金經理人楊若萱表示，美股近期受到通膨、就業和經濟動能等因素困擾，但通常這種狀況只是暫時的，不同產業在不同經濟周期中勝出。
楊若萱指出，儘管近期美國就業數據疲軟，但投資團隊預期經濟將軟著陸。標普500指數科技七雄下半年獲利仍有雙位數增長可能，而493家其他企業預期第四季獲利增長率將跳升至15%，吸引資金輪動。
楊若萱建議，下半年投資美股應重視資產配置。面對預期持續波動，建議投資人同時布局美股、美國企業債，以及抗跌的REITs和基礎建設股票等多重資產，把握美國成長和收益機會。
近期摩根投信正在募集摩根大美國領先收成多重資產基金因為投資標的涵蓋美國股票、美國企業債，和REITs及實質資產股票，多元分散的特色遇上近期美股的震盪，自然成為投資人詢問的焦點，未來也會視投資人需求和市場狀況考慮申請追加額度；目前該檔基金有新台幣、美元和人民幣3種級別，投資人可選擇以手上現有貨幣交由摩根台灣與美國投資團隊投資美國多元資產。
摩根大美國領先收成多重資產基金經理人楊若萱表示，近期美股深受通膨、就業和經濟動能減弱等因素困擾，不過，這種困擾通常是短暫的，因為不同的經濟周期就有不同產業勝出；當經濟成長動能較強勁時，科技和非必須消費容易吸引資金目光；但若遇到經濟衰退疑慮出現時，有剛性需求支撐的公用事業、基礎建設、金融、醫療保健、REITs等，這些類股的抗震體質就成為投資人偏愛的特色。
楊若萱指出，儘管近期美國就業市場數據偏弱，但目前投資團隊預期美國經濟軟著陸的機會比較大；再者，從標普500指數的企業獲利來看，科技七雄今年下半年仍有雙位數增長機會，值得注意的是，其餘493家企業第四季預期獲利增長率將大幅跳升到15%（第三季為2%），重新吸引市場目光激勵資金輪動。
楊若萱認為，下半年投資美股的確面臨不少變數，包括聯準會降息幅度、美國總統大選兩黨民調膠著、就業數據是否健康等；對投資人來說，與其猜測美股漲跌幅，不如做好資產配置，著眼年底前，美股可能持續波動，建議投資人投資美國時宜選擇同時布局美股、美國企業債，及抗跌的REITs和基礎建設股票等多重資產的產品，以掌握美國成長和收益的機會。
據CMoney統計，去年7月以來，僅有三檔主動式基金成立規模破百 億元，包括去年7月的元大日本龍頭企業基金，成立規模達199.45億 元；去年9月統一台灣高息優選基金，成立規模101.81億元；及今年 5月復華台灣科技高股息基金，成立規模109.33億元。
摩根投信時隔八年開募摩根大美國領先收成多重資產基金12日開募 ，據悉短短三天已募破百億元，成為近一年多來第四檔募破百億元的 主動式基金，吸金力遠超多檔多重資產型基金，顯示當前市場震盪， 加上美國降息在即，投資人不只投資股票，也想同時持有債券等其他 資產，強化下檔風險。
上半年多重資產新基金陸續問世，但在股市強漲與債市吸金下，市 場魅力不若股債ETF基金，新基金募集多不到30億元。隨著股市漲多 震盪整理，第二季多重資產基金募集數量逐漸增多，尤其在7月台股 史上最強股災後，投資人風險意識增強。
再加上美國降息趨勢明確，想投資股市又兼顧債市的多重資產基金 開始受到青睞，且在美元保單解約潮下，美元投資標的成為資金去化 管道之一，造就摩根投信這檔多重資產基金快速募得資金。
今年來多檔多重資產型基金募集，包括兆豐收益增長多重資產基金 、永豐創新醫療多重資產基金、滙豐超核心多重資產基金 等，加上摩根大美國領先收成多重資產基金，成為主動式基金市場最 夯的類型，隨美國啟動降息，預期未來新基金募集將會密集看到「債 券」或「多重資產」等關鍵字。
摩根新推出多重資產基金募集開紅盤，主要是訴求「4：4：2」資 產配置，4成股票、4成美國企業債及2成美國實質資產股票，債券中 約65％會投資在非投資等級公司債、35％則是投資級公司債，以兼顧 跟漲景氣與對抗波動的雙重效果。
摩根投信瞄準主打「摩根特色」主動式ETF 台灣市場蓄勢待發
隨著主動式ETF預計2025年起跑，國內外投信業者積極備戰，摩根投信董事長唐德瑜表示，摩根在海外擁有豐富的主動式ETF經驗，有意搶進台灣市場，希望首檔產品就能打出「摩根特色」，讓投資人提起主動式ETF就聯想到摩根。
證券期貨局調查顯示，17家發行過ETF的國內外投信業者均有意願推出主動式ETF，估計明年將如雨後春筍般送審。復華、群益等主打主動式台股基金的投信業者對開放樂觀其成，統一、國泰等發行被動式ETF領先的投信業者也積極備戰。
唐德瑜透露，摩根首檔主動式ETF會發行台股或其他資產類型仍在研究中，但希望首檔就能打出名號。第一金投信指出，主動式ETF的設計和市場景氣循環將影響其成敗，例如搭上AI熱潮就能帶動科技ETF成長，台灣投資人偏好配息則推升高股息ETF規模屢創新高。
投信業者預期，主動式ETF將為台灣ETF市場帶來新一波投資話題，並與國際市場接軌。然而，透過券商交易的主動式ETF也將對銀行財管業務造成衝擊，銀行預計將轉型，降低投資門檻並強化智能理財以應對。
