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摩根投信公司新聞
張曉峯將負責帶領富達國際台灣區通路業務部，制定通路業務的發展策略，針對各類通路客戶的個別需求，提供全面而且多元化的專業投資建議與服務。
張曉峯於金融相關產業擁有豐富的國內外跨領域經驗，其中包括近20年於投信業負責業務之推展及管理。在加入富達之前，他擔任宏利投信業務主管，負責管理通路業務及機構法人業務團隊；之前則服務於安本標準投信，期間曾擔任業務主管、大中華通路業務主管、機構法人業務銷售主管等職務；更早之前亦曾任職於施羅德投信、摩根投信、以及中國國際商業銀行、中租迪和等金融單位。
富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑表示，張曉峯在金融業擁有全面且扎實的經驗，從通路端至投信業務端，歷經資產管理、不同資產類別的產品發展及業務發展等領域，帶領業務團隊積極發展各項業務，成績斐然。相信在他的帶領下，富達國際在台灣市場的通路業務將有更多亮眼的表現。
台灣金融新聞，最新動態報導：知名金融投資公司Amundi鋒裕匯理資產管理（以下簡稱「Amundi鋒裕匯理」）近期宣布了一項重要人事調整，正式任命王大智為亞洲區行政總裁，並於11月6日正式履新。此任命象徵著公司對王大智領導能力的強烈信心，預期將帶領公司在亞洲市場發揮更大影響力。 王大智同時也是Amundi鋒裕匯理資產管理行政委員會成員，將負責帶領公司在北亞區、南亞區以及中國合資企業的運營。接替他的是現任大中華區主席鍾小鋒，將獲任為亞洲區副主席，展開新篇章。 王大智的背景相當亮麗，他在加入Amundi鋒裕匯理之前，擔任中國摩根資產管理公司總經理，負責整合中國業務、監督各部門發展策略。在此之前，他還曾經過摩根投信董事長暨摩根資產管理集團台灣區負責人，以及摩根資產管理香港及中國基金業務總監等職位。這些經歷讓他在金融領域具有深厚的專業知識和豐富的實戰經驗。 王大智的職業生涯不僅限於台灣，他在全球資產管理界也有著顯著的表現。他曾在瀚亞投資與富蘭克林資產管理等多家環球資產管理公司擔任高階要職。學術方面，他擁有多倫多大學學士學位，主修經濟學與副修東亞研究。 另一邊，鍾小鋒自2020年12月被任命為Amundi鋒裕匯理資產管理大中華區主席，在此之前，他在東方匯理資產管理香港有限公司擔任銷售及市場推廣兼副行政總裁，並在2012年獲委任為北亞區行政總裁。鍾小鋒的學術背景也十分豐富，擁有法國巴黎政治研究所政治學博士學位、政治學與國際關係碩士學位，以及中國廣州中山大學碩士（法語暨法國文學）學位。 這次的人事調整，不僅是Amundi鋒裕匯理對王大智和鍾小鋒個人能力的高度認可，也顯示了公司對亞洲市場未來發展的熱切期待。
王大智在加入Amundi鋒裕匯理資產管理前，曾任中國摩根資產管理公司總經理，負責整合中國業務、監督各部門之發展策略；在此之前，曾任摩根投信董事長暨摩根資產管理集團台灣區負責人，以及摩根資產管理香港及中國基金業務總監。王大智曾於瀚亞投資與滙豐資產管理等多家環球資產管理公司擔任高階要職，並擁有多倫多大學學士學位，主修經濟學與副修東亞研究。
鍾小鋒自2020年12月獲任命為Amundi鋒裕匯理資產管理大中華區主席。於2011年加入東方匯理資產管理香港有限公司擔任銷售及市場推廣兼副行政總裁，2012年獲委任為北亞區行政總裁。加入Amundi鋒裕匯理資產管理前，鍾小鋒曾任職於法國農業信貸集團，在法國與大中華地區擔任多項要職，主要從事投資銀行業務。鍾小鋒擁有法國巴黎政治研究所政治學博士學位、法國巴黎政治研究所政治學與國際關係碩士學位、與中國廣州中山大學碩士（法語暨法國文學） 學位。
摩根投信近期對東協市場的投資前景進行了深入分析，並提出了一系列看好的投資機會。隨著東協市場的年輕人口結構、政府產業政策的紅利、全球供應鏈的重組以及龐大的外國直接投資等四大利多因素的推動，國際資金對此市場的關注度不斷上升。 根據摩根投信的分析，泰國、越南、印尼和菲律賓等四國在東協市場中的成長動能顯著，投資者可以通過投資東協或東南亞基金來把握這些投資機會。新光投信則表示，即使全球景氣面臨美國經濟衰退的疑慮，中國大陸景氣復甦疲軟，但預估東協企業今年獲利年增速仍將達到21%，並在長期結構成長紅利的帶動下，2024年將超越中國，成為亞洲投資的新亮點。 摩根投信強調，全球最大貿易協定RCEP的實施，對東協區域貿易帶來了新的格局。該協定涵蓋了15個成員國，包括中國、日本、韓國、東協國家以及紐西蘭和澳大利亞，區域內人口達23億，佔全球人口和GDP的三成，並涵蓋全球貿易的四分之一。其中，新加坡、越南、馬來西亞和泰國等東協國家的出口占GDP比重超過五成，將從區域內關稅和貿易壁壘的消除以及供應鏈生產成本的降低中受益。 利安東南亞基金經理人蘇志凱表示，美國通膨趨勢已經走緩，升息循環接近尾聲，這為東南亞市場提供了有利的總經環境，並看好印尼、泰國和菲律賓等三個亮點國家。摩根投信也認為，雖然全球景氣放緩的疑慮存在，但東協內需的支撐顯然具有優勢。 展望第四季，摩根投信指出，東協國家各有不同的投資題材，在全球景氣走揚或疲弱時都能保持發展，相較於其他亞太區受歐美影響較小的國家。從估值的角度來看，東協股市自2012年以來的表現遠遠落後於北亞，目前股市估值仍低於歷史15年平均值之下。若美元開始轉弱，東協股市將受到提振。 蘇志凱還看好東協的消費、金融、原物料、公用事業、通訊服務和房地產等行業，並對東南亞特色亮點產業——旅遊業持看好態度。由於全球疫後旅遊業的強力反彈，東南亞入境旅客人數已恢復至2019年疫情前約65%至70%的水平，未來將持續成長。此外，由於東南亞年輕人口快速增長，數位經濟也發展迅速，預計從2022年到2025年，東協數位經濟將以20%的年複合成長率顯著躍進，是東協經濟體GDP成長率的两倍。
新光投信表示，儘管全球景氣面臨美國經濟衰退疑慮，中國大陸景氣復甦疲軟，但預估東協企業今年獲利年增速達21%，在東協長期結構成長紅利帶動下，2024年將擠下中國，成為錢進亞洲投資成長新亮點。
摩根投信分析原因來自於全球最大貿易協定RCEP去年上路後，帶動東協區域貿易步入新格局。RCEP涵蓋15個成員國，包括中國、日韓、東協與紐澳等，區域內達23億人口，占全球人口與GDP三成，並涵蓋全球貿易四分之一。其中，新加坡、越南、馬來西亞與泰國等東協國家出口占GDP比重都超過五成，可望受惠區域內關稅與貿易壁壘的消除、供應鏈生產成本，推動製造業發展加速並吸引更多外國直接投資。
利安東南亞基金經理人蘇志凱表示，美國通膨趨勢已經走緩向下，升息循環已近尾聲，提供東南亞市場有利的總經環境以支撐股匯市表現，看好印尼、泰國、菲律賓等三個亮點國家。
摩根投信也認為，雖然有全球景氣放緩疑慮，但東協內需支撐顯然具備優勢。展望第4季，東協國家各有不同題材，在全球景氣走揚或疲弱時各有發展，相較其餘亞太區受歐美影響較小。
以估值來看，摩根表示，東協股市2012年來表現仍大幅落後北亞，目前股市估值仍低於歷史15年平均值之下，若美元開始轉弱，東協相對將受提振。以產業看來看，蘇志凱認為，東協有年輕勞動人口、新興中產階級消費興起、東南亞各國普遍大興土木，加速城市化與基礎建設發展，看好消費、金融、原物料、公用事業、通訊服務及房地產等行業。
蘇志凱也看好東南亞特色亮點產業-旅遊業，主要受惠全球疫後帶動旅遊業強力反彈；最新統計，東南亞入境旅客人數已恢復至2019年疫情前約65%~70%水準，未來將持續成長。此外，東南亞因年輕人口竄升快速，數位經濟發展也突飛猛進，蘇志凱預估從2022年到2025年，東協數位經濟實力將以20%的年複合成長率顯著躍進，是東協經濟體GDP成長率的二倍之多。
台灣金融市場再掀波瀾！金管會今（2）日公布，鼓勵投信業進行躍進計畫及境外基金深耕計畫的揭榜結果，其中摩根投信成功入榜，與元大、國泰投信等知名投信一同獲得金管會的認可。這次躍進計畫的揭榜結果，讓投信業界對於未來發展充滿期待。
根據金管會的公告，今年躍進計畫除了元大、國泰投信維持入榜外，還有第一金投信加入陣容。這次深耕計畫則認可了聯博、安聯、施羅德、景順、摩根、野村、Goldman Sachs及富蘭克林等八家資產管理集團，顯示金管會對這些投信的信心。
對於摩根投信而言，這次成功入榜躍進計畫，意味著該公司將享有金管會提供的基本優惠措施，包括申請募集不受現行相關投資有價證券的種類、範圍及比率規定限制的投信基金，以及得申請募集ETF連結基金等。這些優惠措施將有助於摩根投信在台灣市場的發展。
金管會還指出，聯博、安聯及施羅德三家投信符合五項評估指標，適用二項優惠措施，可以引進新類型的境外基金或與同類型投信基金投資規範不符的境外基金，或境外基金申請案得加速審核。而景順、摩根、野村、Goldman Sachs及富蘭克林等五家投信則符合四項評估指標，可有一項優惠措施，如引進新類型境外基金或總代理人申請代理境外基金的每次送件基金檔數上限為三檔等。
金管會的這次揭榜結果，不僅對投信業界來說是一大鼓舞，也顯示出金管會對於推動台灣金融市場發展的決心。未來，摩根投信等投信業將如何運用這些優惠措施，值得關注。
金管會表示，元大投信符合基本必要條件、三面向及其他貢獻，可 適用基本優惠措施及二項選擇優惠措施；國泰投信符合基本必要條件 、二面向及其他貢獻，可適用基本優惠並有一項選擇優惠；第一金投 信符合基本必要條件及二面向，可適用基本優惠措施。
金管會指出，基本優惠即申請募集不受現行相關投資有價證券的種 類、範圍及比率規定限制的投信基金，及得申請募集ETF連結基金， 所投資投信事業已經理的ETF，不以國內成分證券ETF為限，三家都適 用。
聯博、安聯及施羅德三家分別符合五項評估指標，適用二項優惠措 施，可在符合境外基金管理辦法範圍內，引進新類型的境外基金或與 同類型投信基金投資規範不符的境外基金，或境外基金申請案得加速 審核。
景順、摩根、野村、Goldman Sachs及富蘭克林等五家符合四項評 估指標，可有一項優惠措施，如引進新類型境外基金或與同類型投信 基金投資規範不符的境外基金，或總代理人申請代理境外基金的每次 送件基金檔數上限為三檔，或單一境外基金投資大陸地區有價證券總 金額上限永久放寬為該境外基金淨資產價值的40％。
【台灣新聞】美經濟數據亮麗，摩根投信看好高息股機會
近期美國經濟數據表現亮麗，市場對於美聯儲（Fed）的貨幣政策仍充滿期待，但升息循環的結束時間仍不明朗。在這樣的市場環境下，摩根投信強調，成長型資產長期看來仍具有投資價值，但投資組合的多元化是應對不確定性時期的最佳策略。
摩根投信指出，美國個人消費支出物價指數（PCE）符合預期，非農新增就業人數也超過預期，薪資成長則趨緩。市場普遍預測，9月20日有高達94%的機率將暫停升息，並且11月1日暫停升息的預期也逐漸升高。
對於未來的投資策略，摩根投信建議，投資者應該關注美國通貨膨脹數字以及中國大陸的經濟刺激措施。雖然美國經濟表現具有韌性，但長期高利率可能對經濟成長造成壓力，因此摩根投信建議投資者採取防禦型配置，並看好投資等級債及新興市場股票。
在股市方面，摩根投信認為，上半年股市漲勢主要集中於科技、通訊和非循環性消費等成長風格產業，而高息股則表現較為落後。但隨著市場波動，類股輪動行情逐漸浮現，摩根投信看好高息價值股的投資機會。
摩根投信分析，發放高股息企業普遍具有較佳的財務體質和穩定的營運能力，因此在市場不確定環境下，高息股具有較低的波動性和較高的股息，是相當具投資價值的選擇。
施羅德環球收息債券基金產品經理劉又慈則表示，Fed有望在本月暫停升息，歐洲也接近升息高點，債市利空消除，甚至可能於明年第1季開始降息。劉又慈建議投資者採取靈活的存續期間策略，以應對未來降息環境。
劉又慈強調，全球金融環境已經邁入暫停升息期，投資者應該多元債投資，並且靈活掌握投資機會，布局全球市場。
富達投信指出，美國個人消費支出物價指數（PCE）符合預期，非農新增就業人數優於預期，薪資成長趨緩。市場押注9月20日有94%機率將暫停升息，並升高11月1日暫停升息預期。近期可持續觀察美國通貨膨脹數字、中國大陸激勵經濟措施等。
儘管美國經濟表現具有韌性，但富達投信表示，美國服務業及製造業表現仍分歧，且長期高利率將影響經濟成長及基本面，因此富達全球資產配置將趨向防禦型配置。在各類資產類別中，富達較看好投資等級債及新興市場股票。
摩根投信指出，全球股市上半年漲勢主要集中於科技、通訊、非循環性消費等成長風格產業，高息股表現較落後，但下半年市場雜音引發股市波動，類股輪動行情已逐漸浮現，看好高息價值股的投資機會。
摩根投信分析，大多數發放高股息企業普遍具有較佳財務體質，營運動能也較穩定，因此高息股通常具有波動較低且股息較高的特性，在市場不確定環境下相當具投資價值。
依歷史經驗，高息股、價值股指數及美債殖利率走勢的關連度高，未來仍有上漲空間。
施羅德環球收息債券基金產品經理劉又慈表示，Fed本月有望暫停升息，歐洲也接近升息高點，債市利空消除，甚至於明年第1季可能會開始降息。未來如果降息，短端利率下行空間更大。在經濟大幅衰退可能性低的情況下，投資人宜採取靈活的存續期間策略，以因應未來降息環境。
劉又慈指出，全球金融環境可說是邁入暫停升息期。依歷史經驗，投資人不妨以多元債同時囊括投資等級債及非投資等級債，靈活掌握，並且布局全球，才能掌握機遇不漏接。
美股第二季財報季落幕，結果讓投資人緩了口氣！S&P500指數的企業平均每股稅後純益（EPS）只比去年同期下滑了4%，這個數字還是優於市場預期的9%。其中，非核心消費股的年增率最高，達到31%，其次是工業股的11%。但能源股和原物料股的獲利卻大幅下滑，分別是51%和24%，科技股的年增幅也只有1%。 聯博投信的股票資深投資策略師蘇智蘋分析，過去一年多個因素影響了企業獲利和股價，像是疫情後的低基期效應、利率和通貨膨脹的壓力，以及AI議題的熱潮，這些都讓基本面和股價表現不完全對應。目前企業正在消化這些事件帶來的影響，市場預期第三季企業獲利將從谷底反彈，並在第四季轉正。 摩根投信則表示，第二季的美股財報顯示企業獲利有韌性，基本面穩定。隨著通膨持續下降，加上財報表現超過預期，這對美股動能來說是個好訊號。I/B/E/S統計顯示，科技和通訊服務等成長類股的獲利已經翻正，預計第三季和第四季的獲利年增率分別為1.2%和9.7%，扣除能源產業後，更進一步增長7%和14%，這個預測比月初還要樂觀。 在摩根投信的預測中，第三季各產業獲利年增率預估中，通訊服務股預計成長35.3%，是所有產業中最高的，其次是非核心消費股的21.1%和工業股的14.6%。但能源股預估第三季獲利年減超過40%，是所有產業中最弱的，原物料股的跌幅也達到16.9%。 蘇智蘋強調，股市評價在上半年快速擴張後，已經難以再複製相同的走勢，股市投資將會回歸基本面。選股將成為下半年股市投資的關鍵，投資人可以從第二季的財報中找到投資方向。在經濟趨緩的時期，優質股將是王道，特別是那些財務槓桿低、現金流量高的個股。在科技產業，AI領域成為焦點，從AI基礎建設到終端運用，都存在著長期受惠於AI趨勢的投資機會。
S&P500指數第2季企業平均每股稅後純益（EPS）只比一年前下滑4%，優於市場預期的9%，讓不少投資人鬆了一口氣。其中，以非核心消費股平均年增31%最強，其次是工業股的11%，但能源股獲利大減51%、原物料股大減24%，科技股平均年增幅也只有1%。
聯博投信股票資深投資策略師蘇智蘋表示，過去一年有諸多因素左右企業獲利與股價，包含疫情後的低基期效應、利率與通貨膨脹的夾擊、AI議題熱潮等，造成基本面與股價表現不完全吻合。目前企業正在消化不同事件帶來的影響，市場預期第3季企業獲利可望從谷底反彈並於第4季轉正。
摩根投信表示，美股第2季財報顯示企業獲利具韌性，美股基本面有撐。通膨續降，加上財報優於預期，有利延續美股動能。I/B/E/S統計，隨科技、通訊服務等成長類股獲利翻正，美股第3季、第4季獲利年增率預估分別為1.2%與9.7%，扣除能源產業更進一步增長7%與14%，較月初進一步上調。
摩根投信指出，在美股各產業的第3季獲利年增率預估中，以通訊服務股預估成長35.3%最高，其次是非核心消費股的21.1%、工業股的14.6%。不過，能源股預估第3季獲利年減逾40%最弱，其次是原物料股的16.9%跌幅。
蘇智蘋強調，股市評價經歷上半年的快速且集中擴張後，已難再複製相同的走勢，屆時股市投資仍會回歸基本面。選股會成為下半年股市投資的勝出關鍵，投資人可從第2季財報中抽絲剝繭找出投資方向。經濟趨緩時，品質為王，看好財務槓桿較低、現金流量較高的個股；在科技產業，AI領域成為焦點，從AI基礎建設到終端運用，都可以找到長期受惠於AI趨勢的投資機會。
台灣市場觀察家表示，隨著美國即將公布CPI數據，市場普遍預期聯邦儲備銀行（Fed）的升息行動已經接近尾聲。根據歷史經驗，當全球投資級債券暫停升息後，一年內的表現往往值得期待。投資者可以通過三大關鍵：全球化、優質化、靈活化，來把握全球優質債券的收益機會。 近期，富達投資分析指出，成熟國家經濟成長緩慢，投資者需要持續關注就業市場的動態。在政策方面，雖然成熟國家升息接近尾聲，但通貨膨脹率仍然高於目標區，這意味著高利率可能會持續更久。同時，投資者應該警惕金融市場與實體經濟可能出現的脫節現象，以及殖利率曲線倒掛的警示。 美國的短期與長期公債殖利率之間的倒掛現象已經達到歷史新高度，甚至超過了1980年12月時的倒掛程度。當時，美國10年期公債殖利率一度攀升至15%，失業率接近11%。富達投資認為，雖然如此極端的情況不太可能再次發生，但目前的倒掛程度加劇了資產負債錯配，對金融業和一般企業構成了壓力。 另一方面，摩根投信指出，Fed的升息循環可能即將結束，利率峰值可能已經浮現。目前，多數債券的殖利率已經處於過去十年均值的上緣，這不僅提高了債券投資的吸引力，還提供了利差波動的緩衡作用，同時也是鎖定較高收益的好時機。 摩根投信進一步強調，過去四次Fed降息循環中，市場利率下降的時點通常早於Fed的降息宣布，且時間差可達九個月。因此，目前建議投資者進行多元布局，以把握市場機會。
富達分析，成熟國家成長放緩，須持續觀察就業市場。政策方面，成熟國家升息近尾聲，但目前通貨膨脹仍高於目標區，高利率可能維持更長時間。而且，投資人必須留意金融市場與實體經濟脫節的警訊。另外，殖利率曲線倒掛也值得注意。
美國三個月和10年期公債殖利率產生史上最嚴重倒掛，程度更勝1980年12月，當時Fed主席伏克爾在通膨飆到14.8%後重啟緊縮政策，利率挺進20%，美國10年期公債殖利率升破15%，失業率最終飆到近11%。富達指出，雖然此極端情勢不太可能重演，但目前倒掛程度加劇資產負債錯配，使金融業及一般企業承壓。
摩根投信表示，Fed有望步入升息循環尾聲，利率峰值浮現，目前多數債券殖利率處於過去十年均值上緣，不但優化債券投資吸引力，提供利差波動緩衡，更是鎖住較高收益利率的好時機。
摩根投信指出，過去四次Fed降息循環，市場利率下滑時點往往早於Fed宣布降息，且時間差可達九個月，現階段建議投資人多元布局。
台灣知名基金平台中租基金，近日積極響應全台父母育兒困境，於6月下旬啟動「子女教育金理財」推廣活動，並隆重推出「樂養兒」子女教育金專案投資計畫。該計畫旨在幫助廣大家長透過基金投資，為子女的教育未來做好準備，每月最低扣款金額只要3,000元，對於0歲至18歲的親子帳戶，更提供終身免手續費的優惠，大幅減輕育兒開銷的壓力。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，教育金準備對於每個家庭來說都是一大挑戰，因此中租基金決定出力，幫助全台灣的家庭有效規劃和管理子女的教育金，讓家長能夠無憂地陪伴孩子成長。
此次「樂養兒」專案由中租基金平台主辦，聯手十家知名基金公司共同推廣，包括摩根投信、富蘭克林投顧、安聯投信等，並與親子教養網「媽咪拜MamiBuy」合作，推動親子理財運動。
該平台表示，凡在年底前於中租基金平台完成開戶的未成年會員，18歲以前申購專案指定基金，將享受終身免申購手續費的優惠。專案指定基金共有12大品牌供選擇，均經專家嚴選，適合作為親子理財長期投資目標。
中租基金平台總經理蘇皓毅強調，該平台不僅提供「兒童專屬優惠方案」，更是首家關注親子友善功能與服務的兒童帳戶，提供業界獨創的「家族式會員制度」，並開發「兒童帳戶的家長監護功能」，讓家長能夠方便地監控未成年子女的投資損益。
中租基金強調，透過「樂養兒」專案，他們希望為廣大家庭提供一個安心、便捷、可靠的投資管道，幫助爸媽們無痛理財，回歸「快樂養育兒女」的初衷。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，教育金準備對於每個家庭而言， 都是非常重要的課題，因此中租決定來盡一份心力，協助全台灣所有 家庭有效地規劃和管理子女的教育金，讓家長能無憂地伴隨著子女快 樂成長。
由中租基金平台主辦的「樂養兒」專案，攜手十家知名基金公司， 包含摩根投信、富蘭克林投顧、安聯投信、百達投顧、中信投信、保 德信投信、凱基投信、利安資金管理（新光投信總代理）、萬寶投顧 、德銀遠東投信，及全台最多媽媽分享的親子教養網「媽咪拜MamiB uy」，所共同協力推廣的親子理財運動。
中租基金平台表示，凡年底前於中租基金平台完成開戶的未成年會 員，18歲以前申購的專案指定基金，一輩子都不用申購手續費，專案 指定基金共有12大品牌可供挑選，都是經過專家嚴選的基金，適合作 為親子理財長期投資目標的產品。
中租基金平台總經理蘇皓毅說明，該平台不僅單純提供「兒童專屬 優惠方案」，更是首家致力於親子友善功能與服務的兒童帳戶，以家 庭理財使用情境出發，提供業界唯一「家族式會員制度」，只要是會 員的直系二親等家人開戶下單，皆可以納入家族投資本金的計算，加 速適用VIP服務。同時在金融科技創新也不遺餘力，開發出「兒童帳 戶的家長監護功能」，家長與未成年子女皆在平台開戶並完成帳戶授 權，家長登入自身帳戶時，就能直接切換查看未成年子女帳戶投資損 益，不需再各別輸入孩子們身份證字號與密碼，反覆登入登出。
中租基金強調，該平台希望透過「樂養兒」專案為廣大家庭提供一 個安心、便捷、可靠的投資管道，幫助全台爸媽們無痛理財，回歸「 快樂養育兒女」的初衷。
摩根投信攜手夢想之家教育基金會，共同啟動了「摩根投信深耕計畫大專學生獎助學金」專案，這個專案從109年到112年間，已經資助了596位優秀青年，總計金額超過2,000萬元。7月1日，一場獎學金頒獎典禮在台灣舉行，152位學生與來賓一起享受了下午茶時光。摩根投信董事長唐德瑜親臨現場，並與年輕學子進行互動，展現了企業對年輕一代的關懷。 今年的獎學金申請人數創下了新高，共有540位學員報名，最終錄取了152位。其中，有53%的學生來自中低收或低收入家庭，28%的學生因家庭主要生計責任者無法工作而面臨困境，25%是單親家庭，21%則需負擔學貸，更有89位同時具有2個以上弱勢身分證明。這些數字顯示了學生家庭經濟的急迫性。 獎助學金專案透過公私立學費、設備、生活資助和培訓四大類獎項，幫助全台各大專院校就讀科技、金融、管理相關科系的大專研究生。這不僅支持了面對困境、堅持追求夢想的學生，也為未來科技與金融領域培育優秀人才。 摩根投信與夢想之家還合作了「職涯孵化器」計畫，已經與美國摩根大通集團合作了7年。這個計畫為學生搭建了生涯發展支持系統，並與多家企業合作，幫助學生在職前就找到長期發展目標。過去4年，許多獲得獎學金的學生還加入了職涯孵化器，接受培訓。這些學子在志工導師的陪伴下，就業留任率從台灣新鮮人平均的68.8%提升到了85%，並在就業市場僅有三成五新鮮人找到工作時，夢想之家的學員求職成功率高達八成，平均月薪也多出2,000至3,000元，有效減輕了學貸和房租壓力。 摩根投信與夢想之家期望透過這些努力，支持更多弱勢學子，降低畢業即失業的痛苦，幫助年輕人走出困境，讓他們有機會透過工作發揮天賦，在缺工的年代展現自身價值。
「摩根投信深耕計畫大專學生獎助學金」專案每年申請獎學金的人數不斷增加，今年更創下新高540位學員報名，最終共錄取152位申請者，53%為中低收或低收入戶，28%主要生計責任者因故無法工作，致家庭陷於困境，25%為單親家庭且經濟困難，21%須背負學貸，其中89位同時具有2個以上弱勢身分證明，顯示出學生家庭經濟急迫性。透過四大獎助學金，包括公私立學費類、設備類、生活資助類與培訓類等獎項，幫助全台各大專院校就讀科技、金融、管理相關科系大專研究生，支持面臨困境、努力追求夢想、不向環境低頭的學生突破框架，進而培育未來科技與金融領域的優秀人才。
摩根投信與夢想之家合作，透過與J.P.Morgan美國摩根大通集團已合作7年的「職涯孵化器」，為學子們搭設生涯發展支持系統。銜接多家企業資源，在職前就先幫學生找到長期發展目標。也在職後安排專業陪伴。過去4年，許多學生一開始獲贈獎學金，之後進一步加入「職涯孵化器」接受培訓。職涯孵化器的學子們在志工導師們陪伴下有成效顯著，相較於台灣新鮮人平均68.8%能夠任職滿6個月，夢想之家培育出的新鮮人繳出85%能夠任職穩定一年佳績，提高了就業的留任比率；截至2022年，當就業市場僅有三成五新鮮人找到工作時，夢想之家已有八成學員求職成功，平均月薪多出2,000至3,000元，減輕了學貸和房租壓力。
夢想之家與摩根期望支持更多弱勢學子，降低畢業即失業的痛苦指數，引導心靈迷惘的年輕人走出困境，讓他們有機會透過工作發揮天賦，在缺工的年代展現自身價值。
摩根投信近來針對全球市場的動態提出投資策略，強調在美聯儲升息風險降低後，高評等債券投資組合的吸引力大增。市場專家們普遍認為，由於利率已經攀升至高位，投資者手上的現金可以成為捕捉未來投資機會的利器。然而，隨著利率波動加快，長期投資回報的不確定性也在增加。 PIMCO集團的投資長艾達信提醒，當前市場環境下，現金資產可以提供必要的靈活性，同時也能夠把握利率下降時的投資機會。他建議投資者可以考慮高評等債券投資組合，這種投資工具不僅能夠確保未來數年的固定報酬，還能夠在利率下跌時賺取資本增值。 艾達信特别強調，PIMCO傾向於投資成熟國家的高評等債券，這些債券已經經過市場的修正，具有較高的投資吸引力。對於新興市場，他則建議聚焦於基本面強健、已經成功抑制通膨的國家，如巴西和墨西哥。 施羅德環球收息債券基金產品經理劉又慈則建議，投資者應該多元配置債券投資，涵蓋投資等級和非投資等級債券，並在全球範圍內布局，降低對美國市場的依賴。她提到，通過匯率避險，投資者可以增加投資潛力。 摩根投信也提醒投資者，近期市場波動仍然較高，由於升息預期調整、區域銀行事件以及美債上限等因素的影響，投資者應該保持資產彈性，提高穩健型核心資產的比重。在利率風險逐漸穩定下，高品質債券投資在減少波動、優化收益方面的作用顯得格外重要。
品浩（PIMCO）集團投資長艾達信（Dan Ivascyn）認為，由於利率已達到罕見的高水準，投資人手中須擁有現金以把握投資機會，但現今利率變動較快，利率可能隨時間下降，因此無法鎖定長期報酬。
高評等債券投資組合能取代現金，以鎖定未來數年的殖利率，並賺取殖利率下降時資本增值的報酬。
艾達信指出，PIMCO偏好成熟國家的高評等債券，因為已大幅修正並具投資吸引力，但新興市場也有不少投資機會。基於許多新興國家已提早控制通貨膨脹，PIMCO建議投資人聚焦基本面強韌的新興國家。不過，此類型投資的波動幅度與景氣敏感度較高，投資人須審慎挑選投資標的。
艾達信表示，以投資等級債來說，特別是已成功抑制通膨的新興國家，如巴西與墨西哥，利率、貨幣與外債都具備良好投資價值。未來數年，美國以外的市場表現可能開始領先美元資產。
如果通膨延續過久，可能對金融資產造成負面影響，因此艾達信建議採取多元配置投資組合策略，利用固定收益市場或抗通膨公債以建立抗通膨投資部位，並關注大宗商品的投資機會。
施羅德環球收息債券基金產品經理劉又慈建議，不妨以多元債同時囊括投資等級債及非投資等級債，並且布局全球，不重押美國，才能靈活掌握機會不漏接。除了債息與資本利得之外，還可以透過歐元及英鎊債券的匯率避險收益，來增加潛在收益來源。此外，目前投資策略應採短存續期間，以有效降低當前利率波動所造成的影響。
摩根投信提醒，近期由於升息預期調整、區域銀行事件與美債上限等因素，市場波動仍高，建議透過多元配置保持資產彈性，提高穩健型核心資產比重。在利率風險逐漸受控之際，兼具抗波動、優化收益的高品質債券投資重要性更不容忽視。
摩根投信近期對日本市場表現出高度關注，特別是隨著黃金週長假即將來臨，以及日本政府預計於5月8日將新冠肺炎降級並取消入境管制，這一系列利好消息讓摩根投信對日本旅遊業的復甦抱持樂觀態度。根據最新數據，日本政府觀光局公布今年3月外國旅客總數達181.75萬人，已回復到疫情前2019年3月的66%水準，顯示旅遊業正在逐步恢復活力。 在股市方面，摩根投信指出，由於日本境內疫情解封，消費復甦將成為一個重要的投資題材。根據理柏統計，至3月底為止，境內外共29檔日本股票型基金，第一季平均上漲6.15%。股神巴菲特也看好日股，並加碼日股，提高五大商社持股。瀚亞投資則表示，日股持續受惠於弱勢日圓及經濟復甦情勢，股市價值長期被低估的情勢將逐漸扭轉。 瀚亞投資日本股票團隊資產配置經理Oliver Lee強調，日股未來看好四大題材及相關受惠產業，包括日本境內疫情解封的消費復甦、全球供應鏈壓力緩解、大陸解封帶動日本觀光及旅遊旺季將至，以及日股評價低於長期平均。其中，日本大型企業平均加薪逾5%，讓民眾有較強的消費意願，預計將帶動內需、觀光消費產業發展。 此外，摩根投信認為，日本去年10月解除邊境管制後，遊客數激增，過去赴日遊客消費對日本國內生產毛額（GDP）貢獻達1%。市場預期，隨著疫後復甦所帶動消費、觀光回溫，可望帶動日本增長，相關日本品牌、網路商機、旅遊消費等成長題材，將增加多元選股的機會，有望獲得輪動資金青睞。