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永豐投信正式進軍大陸資產管理市場。永豐投信與廈門國際信託公司合資設立的圓信永豐基金管理公司，於昨(24)日正式開幕，不但是海西第一家兩岸合資基金管理公司，也是第一家落腳在廈門註冊的基金管理公司，今年將全力擴展「跨境金融」業務。

圓信永豐註冊資本為人民幣2億元，廈門國際信託持股51％，永豐投信持股49％，註冊地為廈門，分公司設立於上海；董事長一職由廈門國際信託董事長洪文瑾兼任，總經理則由永豐指派周昭如(曾任永豐投信副總經理)擔任。

圓信永豐為海西首家兩岸合資基金公司，未來將把握人民幣國際化商機，推出更多跨境商品。此外，永豐金資產管理(亞洲)有限公司 20日在香港發行台資第一檔RQFII基金，將與圓信永豐專業投資管理團隊合作，這是串連大陸基金公司兩岸三地資產管理合作的創舉。

面對大陸基金市場高度競爭，圓信永豐總經理周昭如表示，公司成立後首要任務是積極拓展銷售渠道，推出跨境人民幣商品，豐富旗下基金產品線，增強投資研究實力。此外，在監管機關核准前提下，圓信永豐計畫拓展大陸專戶理財業務，朝具有品牌特色、中型規模且業績居前之基金管理公司目標前進。

永豐投信董事會7日通過新任董事長任命案，推選證券暨期貨市場發展基金會前總經理陳惟龍擔任董事長，此人事案已向主管機關申請核備。

永豐投信董事長陳惟龍職涯超過30年、學經歷豐富，先後於政府單位及金融主管機關擔任要職，曾經擔任行政院法規會編審、證期會組長及主任秘書、財政部保險司副局長、金管會證期局副局長、保險局副局長、財團法人汽車交通事故特別補償基金總經理等重要職務，2010年7月受聘擔任證券暨期貨市場發展基金會總經理。

永豐金控董事長何壽川表示，陳惟龍深耕於證券、資產管理及期貨等各領域，具備管理、法規等實務經驗，期盼未來能藉重他的專業與實務經驗，為永豐帶來新動力。

陳惟龍表示，永豐投信在地深耕17年，公募基金產品線豐富而且完整，具備良好基礎與實力，未來將積極整合集團奧援，與現有經營團隊齊心努力，期許達到三大遠景：(1)建立制度、培養專業人才，(2)資產管理規模倍增，(3)跨足兩岸三地，成為亞洲優質資產管理公司。

2014年，永豐投信在新任董事長陳惟龍及總經理吳嘉欽帶領下，以建立「大中華市場投資品牌」為目標，提供投資人更好、更值得信賴的基金產品與資產管理服務。

永豐金控董事長何壽川昨（12）日指出，永豐銀行南京子行3月開業後，兩岸的跨境雙向業務將是今年工作重點，台灣的客戶可把美元存到南京子行，賺取較高利息，而財富管理業務在政策開放下，也有機會服務大陸的優質客戶。

何壽川昨天出席永豐金的法說會前記者會，發表上述看法。他為卡住的兩岸服務貿易協議喊話，呼籲儘速通過，因為原本台灣領先香港的兩岸金融開放，因為服貿協議卡住半年以上，已被香港的更緊密經貿關係安排（CEPA）超越，台灣必須加緊趕上，維持競爭優勢。

另外，永豐銀將引資大陸工商銀行參股20%，備忘錄為期一年，同樣因為服貿協議卡住遲未能落實，永豐金已著手與工行朝續約的方向協商。

何壽川說，過去一年許多政策鬆綁，對金融業具有重大意義，永豐銀也得以引進工商銀行參股，這是對兩岸具有指標性意義的案子，如果沒有策略夥伴關係，就算登陸設分行，進展也不快，而永豐銀率先國銀南京子行獲准開業，也是受惠策略夥伴關係，給台資銀行一個示範。

他並表示，永豐金與工行簽署參股協議，登陸跨出大步，永豐銀南京子行3月開業，具有三合一執照的永豐融資租賃（天津）也已取得營業執照，永豐投信登陸合資設立圓信永豐基金管理公司，證券端也與廈門金財集團合作，由永豐金證券持股51%合資券商，準備申請福建一張台資牌照。

何壽川還說，永豐金今年最重要的工作是跨境雙向業務，南京子行設立後，台灣客戶可以把美元挪到南京子行存，賺取當地較高、約當台灣三倍的美元利率。未來兩岸互動會愈趨開放與頻繁，像財富管理，未來不是只有理台灣客人的財富，大陸優勢客戶也會到台灣來，分散資產配置的地點。

證券暨期貨市場發展基金會總經理陳惟龍請辭，將轉換跑道到永豐金控旗下的永豐投信；據悉，永豐投信今(7)日將舉行董事會，並將推選陳惟龍為董事長。

永豐投信成立於1997年，前身為大華投信公司，自2006年12月29日起接管建華投信系列基金，2007年7月18日起成為永豐金控百分之百持股子公司，並於2008年3月更名為永豐投信，目前由永豐金控董事長何壽川兼任董事長，最近網羅證券相關工作經驗豐富的證基會總經理陳惟龍擔任永豐投信董事，預計於今日召開董事會，會中將選舉陳惟龍為董事長；陳惟龍則請辭任職已逾3年半的證基會總經理。

陳惟龍畢業於政治大學法律系(財經組)、台灣大學管理學院碩士，曾任：行政院法規會編審、證期會副組長、組長、主任秘書、財政部保險司副司長、金管會保險局副局長、金管會證期局副局長、財團法人汽車交通事故特別補償基金總經理，並於2010年7月底獲聘擔任證基會總經理迄今。

陳惟龍職場生涯超過一半以上時間，都在證券主管機管任職，在證管會、證期會、證期局的服務年資即約二十年，加上曾任主管投信投顧的證期會四組組長，也曾擔任中華民國證券期貨分析師協會理監事，對資產管理業務、管理法規相當嫻熟，預料將可勝任永豐投信董事長一職。

年終獎金入袋，犒賞自己之餘，妥善規畫投資理財，可進而創造更大財富。專家建議，部分投信在過年期間推出定期定額手續費優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額1萬元為例，平均手續費1.5％，連續五年可省9,000元，年終獎金大紅包投資獲利，還附帶生個手續費小紅包。

統計投信推出的手續費優惠，即日起至3月底止，包括群益、摩根、統一、元大、景順、國泰、永豐投信等都推出相關優惠。

群益投信投資長吳文同表示，今年定期定額海外基金美股與生技產業股票基金是首選，台股基金當然也不可缺席，美國中長線經濟復甦確立，且量化寬鬆(QE)開始退場並不代表資金緊縮、仍是持續對市場注入資金。

吳文同指出，觀察國際股市狀況，從月線來看，美國股市持續走揚格局未變，台股受到政府作多及信心增強的氣氛支撐，台股向上格局不變，整體來看，台灣受惠全球經濟復甦，今年景氣可望優於去年。

富蘭克林投顧認為，農曆年前領到年終獎金，建議安排一定比率的投資計畫，只要能靈活運用，將可發揮資產累積的效果，例如採取定期定額投資心法，掌握不分時點的進場策略，以增加財富累積的速度。

此外，也可將資金拆分為不同的資產水池，先預留部份現金水位，作為未來加碼投資的銀彈來源，再逐一納入股票、債券等部位，以搭乘市場多頭續航之列車，爭取多元資產齊揚的布局優勢。

富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金經理團隊建議，全球經濟復甦趨勢確立，歐洲市場更從經濟谷底翻轉上升，提早看到歐洲行情，認為「資金潮」、「景氣好」、「獲利升」三大利多將使歐股續揚，可留意歐股基金投資優勢。

日盛中國內需動力基金經理人李忠翰強調，投資人熱度不減的陸股，由於波動度較大，布局也以定時定額或單筆分批進場較合適，預期年後隨著資金面的緩和，受惠於全球經濟復甦，今年出口增速可加快，中長線股價終將反映基本面。

台股加權指數自2013年初7,699.5點，上漲至封關日收盤指數8,611.51點，上漲912點，全年漲幅11.85%，成交量緩步放大，落後歐、美、日股，法人預期，歷史經驗元月行情加以台股農曆年前紅包行情可期，指數可望仍有上攻空間。

永豐投信表示，台灣加權指數2013年全年漲幅，雖不如歐、美、日等主要國家股市，實際以還原現金股息的加權報酬指數來看，則是已來到12,723點，並且持續創新高紀錄，全年報酬率達15.14%，因此持續看好台股後市。

富蘭克林證券投顧則建議，放眼目前全球景氣趨勢向上及資金動能，全球股市2014年新春仍將是開紅盤的氣勢。統計過去十年（不含金融海嘯及歐債期間）全球主要市場元月份表現，全球股市平均上漲2.51%，具有旺季效應的歐洲、中小型股、科技或生技產業，元月平均漲幅超過3.3%，表現更佳。由於今年中國農曆春節較早，東方假期銷售熱潮可望接棒西方耶誕採購旺季，增添全球景氣及股市多頭動能，因此新興市場建議加碼中國內需消費類股、亞洲小型股、南韓，以及台灣股市。在景氣及資金行情加持下，股市元月行情蓄勢待發。

永豐台灣加權指數股票型（ETF）基金經理人周尚民表示，2014年台股指數高低點落差，有可能比2013年更大，因此建議投資人不妨善用ETF多空操作及低波動、免於選股的特色，參與台股投資。

永豐投信指出，2014年全球復甦狀況或許溫和，但仍將呈現緩步向上的格局，預期隨著美國QE退場、全球景氣復甦及下半年國內外選舉題材，2014年全年最低點可能出現在第2季，高點則落在第4季，台股指數高低點區間可能在7,500點至9,000點。

永豐台灣加權指數股票型（ETF）基金經理人周尚民表示，2014年台股指數高低點落差，有可能比2013年更大，因此建議投資人不妨善用ETF多空操作及低波動、免於選股的特色，參與台股投資。

永豐金控旗下永豐投信登陸設合資基金公司快馬加鞭，永豐投信已向大陸證監會遞件申請場檢，預期最快第3季底獲准，今年底前公司成立開業。

永豐投信與中國大陸廈門國際信託合資設立基金管理公司，聯手進軍資產管理市場。合資公司定名為圓信永豐基金公司，永豐投信占49%持股，廈門國際信託則持股51%，資本額預定人民幣2億元。

永豐金控早在2011年底董事會決議登陸申設基金公司，至今已經超過一年半，終於走到最後程序，今年內開業可期。永豐投信也是國內第五家申請登陸的投信業者，前四家登陸設合資基金公司的台資投信有富邦、群益、元大、國泰。

目前雙方規劃合資基金公司董事長，將由廈門國際信託董事長洪文瑾出任，總經理則由永豐投信派任，目前已經選定一位副總經理將出任。

永豐金表示，廈門國際信託是廈門地區唯一一家經大陸中央批准，可同時涉足產業、資本和貨幣市場的非銀行金融機構，具備投資、融資、資產管理以及投資銀行功能，目前在北京、上海、福州設立了業務據點。永豐投信與廈門國際信託合資基金管理公司，未來開業後將投入基金募集、基金銷售及資產管理等業務，永豐將引進在台灣的經營管理、產品設計與客戶服務等專長，而廈門國際信託將發揮其資源優勢、銷售管道與基金管理市場經驗。

永豐金登陸包括永豐銀行登陸設南京子行，日前已經獲得大陸銀監會許可，目前正積極籌備，希望年底前完成各項檢查程序，正式開業，永豐投信與廈門國際信託合資圓信永豐基金管理公司，也要趕在今年底前開業，此外，永豐金證券與廈門國際信託母公司金財投資合作，將在廈門合資全牌照券商，股本暫定人民幣5億元，永豐金證券持股51%，也希望在兩岸服務貿易協議生效後，盡速遞件申請，並爭取到福建唯一一張台資51%的合資全照券商牌。今年底將是永豐金登陸擴大布局的關鍵時刻。

投信高層異動風持續延燒，今年以來已有七位投信董事長、11位總經理異動。永豐投信原董座陳美靜因健康因素退休後，董事會已決定由金控董事長何壽川兼任投信董事長。

相關人士指出，目前永豐金旗下永豐投信與廈門國際信託合資設立的圓信永豐投信，已進入最後審查階段，預計最快年底開幕，因此何壽川決定親自領軍，加速推動金控旗下子公司間的整合。

今年本土投信董事長人事異動頻繁，尤其是金控旗下的投信，包括永豐、合庫巴黎、國泰投信董事長都有變動，總經理則是以外商變化較大，有七家外商投信總座換人。

業者指出，兩岸金融業加速開放，今年金控旗下投信董座也有配合金控西進策略發展調整的趨勢，除了永豐投信，像國泰金與國開證券合資設立的「國開泰富基金管理公司」也將開業，配合金控發展，國泰投信也調整董座、總經理。

其中國泰投信新董座張錫，因有豐富的資產管理市場開發經驗，期望在兩岸資產管理平台建置、互補的雙管齊下，立足大中華地區。

至於合庫巴黎投信新董座蔡秋榮原本在合庫銀行擔任總經理四年，也有豐富海外市場發展經驗；前合庫巴黎投信董事長何坤堂預定9月 5日退休，並轉赴陽信銀行擔任執行副總。

年初至今已有11家投信總經理異動，包括摩根、安泰、貝萊德、第一金、國泰、匯豐中華、華頓、保德信投信等，9月起德盛安聯、宏利投信、日盛投信總座則各換成段嘉薇、張維義和董永寬。

相關人士指出，兆豐銀行日前已向金管會遞件申請加拿大子行改制分行，由於兆豐銀事先已向加拿大政府徵詢轉型意見，因此若獲金管會同意，加拿大政府審核程序應會順利進展，最快今年底前兆豐銀行便可望將加拿大子行轉型分行，進而擴增聯貸授信利基。

永豐金旗下永豐投信與廈門國際信託合資設立的圓信永豐投信，則將於8月接受北京證監會場檢，預計最快年底開幕。圓信永豐投信董座洪文瑾由廈門國際信託指派，總經理則是永豐投信前代總經理周昭如，過去曾在永豐金證券上海代表處與永豐金證券香港服務。

永豐投信總經理許如玫表示，圓信永豐投信初期將鎖定二塊市場，一是廈門資產管理市場，另一個分支機構預計將設在上海，資本額為 2億人民幣，永豐投信持股49％，目前大陸資產管理市場競爭激烈，新基金公司一般要三年才會獲利，但圓信永豐投信結合中國工商銀行通路，應可加速獲利。

兆豐銀目前轄下以子行模式營運的海外據點，僅加拿大及泰國，在加拿大子行轉型分行後，除兆豐銀大陸未來可能籌設子行，兆豐銀轄下海外據點僅剩泰國是以子行方式運作。

至於亞洲除大陸的其它據點，東南亞仍是兆豐銀行布局重心，其中泰國、柬埔寨、越南、緬甸將為4大布局重點。根據兆豐銀內部評估，由於泰國央行審批新據點最晚必須在每年的5月底前進行，因此今年期限已過，因此預定最快在今年底前，再向泰國央行提出新的子行擴點計畫。

兆豐銀上周也獲金管會放行，可在緬甸設置仰光辦事處，預定本月底前向緬甸政府遞件；至於在柬埔寨金邊，兆豐銀也已向金管會提出設置第二分行申請案。

兆豐國際投信近日獲大陸證監會核准合格境外機構投資者（QFII）資格，這是公股背景投信申請QFII的第二家，日前第一金旗下第一金投信已獲准並拿到0.5億美元額度。

兆豐國際投信今年第1季申請QFII，並做好募集A股相關基金商品準備；在獲准QFII資格後，下一步將申請額度，取得額度後即可募集基金，循QFII管道進入大陸市場投資。

中國大陸去年大幅放寬QFII資格門檻限制，將基金公司管理資產規模下限從50億美元，降為十分之一，只要5億美元，換算新台幣為近150億元，讓台灣多家管理資產規模屬中型的投信業者不必再苦等「長大成人」。

包括永豐投信與第一金投信，均屬中小規模，3月底已都取得QFII額度，第一金投信也是公股背景投信第一家，兆豐國際投信最近也拿到QFII資格，後續申請額度確定後，便可募集基金。

人民幣計價基金可望成為投信吸金新利器。繼復華人民幣傘型基金、富邦中國債券傘型基金核准，宏利投信申請原基金加掛人民幣計價級別的「宏利東方明珠短期收益基金」及「宏利中國點心高收益債券基金」也已獲核准，成為國內首件以申請「多幣別計價」方式通過的人民幣計價基金。

至於宏利投信另一檔「宏利中國離岸債券基金」申請案，可望於近日取得核准，累計5月銀行架上可賣的人民幣計價基金，可望達七檔。

據投信投顧公會統計，總計2013年上半年人民幣計價新基金預定募集額度達人民幣580億元，若加上宏利的人民幣60億元額度，將達人民幣640億元。

永豐投信也以多幣別計價方式，將永豐中國高收益債券基金送件申請人民幣計價級別，另外，匯豐中華、元大寶來、惠理康，以及施羅德，也都正積極評估現有基金申請增發人民幣計價幣別。

宏利投信總經理謝誠晃強調，「宏利東方明珠短期收益基金」及「宏利中國點心高收益債券基金」都屬美元計價，金管會在101年10月開放投信業者得同時發行新台幣級別及外幣級別基金後，宏利投信就以美元計價點心債基金加掛人民幣計價級別送件。

謝誠晃指出，本次三檔基金申請加掛人民幣計價級別的募集規模各為人民幣20億元，原本這三檔基金是以美元或新台幣計價，在基金加掛人民幣計價級別後，等於每檔基金均有兩種計價級別。

謝誠晃指出，銀行DBU人民幣業務開放後，台灣進入人民幣理財時代，無論投資美元、新台幣或人民幣級別的點心債基金，均可享受人民幣升值的好處，差別在於已持有人民幣的投資人可直接以人民幣申購人民幣計價的點心債基金，免除美元或新台幣兌換人民幣的換匯成本。

復華投信總經理周輝啟指出，人民幣計價基金問市後，對台灣一般投資人可增加除定存以外的人民幣投資理財工具；貨幣基金也可提供企業更靈活的人民幣資金調度工具；人民幣計價基金更可為政府鼓勵發行的「寶島債」增加買家，讓寶島債市場交易更活絡。

人民幣當紅，投信業者也搶攻相關商機，日前復華投信的人民幣基金拔得頭籌，將在5月開始募集；金管會也已經核准富邦投信的中國大陸債券傘型基金，包含兩檔人民幣計價債券基金，將在6月募集；華南永昌投信也已經送審相關基金。

至於永豐投信和元大寶來投信，則瞄準申請陸股相關基金，投信業者指出，人民幣基金相關商機至少上看千億元。

第一金投信日前取得0.5億美元大陸QFII額度，第一金投信董事長薛淑梅表示，相關額度將用於現有基金；華南永昌投信則是申請QFI I額度1億美元，希望能發行純A股的股票型基金或是人民幣債券型基金，部分額度也會使用在現有基金。

至於富邦投信所發行的富邦中國債券傘型基金，兩檔基金分別為富邦中國高收益債券人民幣計價基金及富邦中國優質債券人民幣計價基金，預計於6月份開始募集，其中富邦中國債券傘型基金，將由中銀香港資產管理公司擔任海外投資顧問。

投信投顧公會網站資料則顯示，摩根中國A股證券投資信託基金已經金管會核准，相關基金還在審核中的包含元大寶來深證100證券投資信託基金、永豐滬深300紅利指數證券投資信託基金、華南永昌人民幣高收益債券證券投資信託基金。

上述基金除了華南永昌的基金，其他都和陸股相關，投信業指出，陸股相關基金將成為今年市場潮流。

投信業者表示，本國銀行人民幣存款業務今年2月6日啟動之後，根據中央銀行統計，一個月的存款量就達人民幣129億元，已經超過香港當初開放後一年人民幣121億元的累計量，增速大幅超過香港，國內人民幣的理財新紀元已正式啟動。

隨陸股投資熱潮加溫，國內投信積極爭取大陸國家外匯管理局核准合格境外機構投資者(QFII)額度頗有斬獲，日前永豐、第一金投信分別獲准1億、0.5億美元額度，目前共有10家投信合計獲10.7億美元額度。

至於匯豐中華投信也已向大陸送件，成為第11家申請額度的投信公司。

根據大陸國家外匯管理局最新統計，截至今年2月28日，已有186家 QFII機構，獲得408.35億美元投資額度，審批速度有加速之勢。

目前國內共10家投信業者取得QFII額度，多數投信業者是在2011年取得額度，今年則有摩根、統一、永豐和第一金等投信，可見對國內基金業者審批速度也有加快跡象。

因為看好陸股近年商機，也已有業者提出申請追加額度，包括元大寶來、富邦、國泰投信，都希望加速擴大布局大陸市場。

例如元大寶來投信在原先取得的QFII額度運用方面，其中7,000萬美元額度用於元大寶來上證50ETF，另外3,000萬美元額度用於旗下6 檔基金，投資標的涵蓋陸股與基金。元大寶來投信去年也向中國外匯管理局申請追加3億美元額度。

投信業者表示，取得這些額度後，將陸續布局在旗下大中華相關的基金商品，未來將可直接投資大陸股、債市。

人民幣業務自2月初開放以來，人民幣存款金額已拼出100億人民幣的佳績，顯見國人對於人民幣理財商品的強烈需求，投信業者也積極送件申請發行以人民幣計價的基金。

永豐投信為搶占人民幣市場先機，在既有的基金產品線中選擇「永豐中國高收益債券基金」向主管機關申請增加人民幣計價級別，亦新增人民幣計價配息型基金級別，以滿足投資人對人民幣投資商品及定期配息的理財需求。

永豐中國高收益債券基金基金經理人吳艷琴表示，2013年兩岸金融交流加速開放，包括兩岸MOU的簽訂、兩岸清算機制的建立與實質運作，加上大陸新領導班底的確定與後續全代會、經濟會議與人大等會召開，確認大陸經濟溫和成長趨勢，也使得債市具備良性偏多的收益機會，值得投資人把握。

吳艷琴表示，觀察大陸市場基本面表現，總體經濟數據自去年第三季底開始透露觸底回升跡象，官方與匯豐PMI製造業指數都連續走揚至50的擴張點之上，顯示經濟復甦列車已啟動。

永豐投信今年獲得理柏台灣基金獎4大基金獎項，台股投資團隊更再度摘下混合型團體大獎，創下連續3年獲獎紀錄。

永豐投信操作台股基金聞名，台股平衡型基金及團隊幾乎年年獲獎，成績傲視同業，今年持續以國內股債平衡型基金獲得4項獎，橫掃該類型基金各大獎項。

其中，永豐趨勢平衡基金獲得新台幣平衡混合型3年期及10年期獎項，永豐永益平衡基金獲新台幣平衡混合型5年期獎。

永豐投信總經理許如玫表示，從2009年以來，永豐投信共獲得4座混合／平衡型團體大獎，今年再添殊榮，再度證明永豐研究團隊在台股領域操作實力豐厚，也展現平衡型基金股債配置的投資價值。

去年及今年全球總體經濟緩步復甦，市場資金積極追求收益之際，也有趨避風險的需求，台股投資人更不能錯過股債平衡型基金，在追求良好投資機會時，同時建立防禦、抗跌部位。

展望台股未來表現，永豐趨勢平衡基金經理人黃俊欽表示，短期國際股市可能因政治不確定性促使風險意識升高，惟台股漲幅相對落後，但兩岸政策效應仍可期，投資人可分批買進或以定時定額加碼投資台股基金或台股平衡型基金，預期台股在震盪整理過後仍有機會展開上攻。

根據Lipper資料統計至2013年2月止，若每月定期定額投資永豐平衡型系列基金，短中長期績效亮眼，可視為長期投資的核心首選。儘管同為股債平衡配置的基金產品，但基金投資標的、投資特色及選股策略均各具優勢，適合投資屬性相對保守或穩健的投資人擁有，並且納入投資組合核心部位。

考量2012年基金業界風波不斷，連帶影響臺灣投資人信心，晨星暨 Smart智富台灣基金獎主辦單位與11家主要投信，發起「自律宣言」，在副總統吳敦義見證下，公開宣示，願盡最大努力，維護及捍衛所有投資人權益，致力要求做到：「忠實誠信、廉潔清正，樹立投資新紀律。」

昨(13)日，包括永豐投信總經理許如玫、宏利投信投資長王彥傑、貝萊德投信代理總經理馬瑜明、柏瑞投信資深副總經理黃憲任、施羅德投信投資長陳朝燈、統一投信執行副總經理董永寬、復華投信總經理周輝啟、富蘭克林華美投信總經理黃書明、德盛安聯投信執行副總裁陳怡先、摩根投信總經理石恬華，及瀚亞投信投資長黃耀東等人參與宣誓。

吳敦義表示，此一自律運動深具意義，並勉勵基金業界一定要肩負起自律責任，扮演好自己角色，捍衛投資人權益，一旦重振大眾投資信心，經濟復甦契機，就能更有效被掌握。

晨星亞洲區行政總裁張曉海指出，最近幾年有更多的境外基金品牌進入台灣，在台灣設立營運據點，也看到許多國際基金品牌在台灣的業務從基金代理，擴展到綜合性的資產管理，足見國際間看好台灣基金產業的未來發展。然而，只有投資人的勝利，才是基金產業的勝利，我們期許不論是境內還是境外的基金業者，都要能夠真正珍惜台灣投資人託付的資金，一同攜手讓台灣的基金投資人有更好的投資經驗。

永豐投信「永豐趨勢平衡基金」再次奪得2013年Smart智富台灣基金獎的「台灣平衡型基金獎」，該項大獎已經連續4 年由永豐投信抱回，持續締造獲獎紀錄。

永豐投信旗下共有3檔國內股債平衡型基金，產品各具特色，操作風格亦不相同，但觀察歷年來得獎紀錄輝煌，除個別基金獲獎外，更是台股平衡團體大獎的常勝軍。

以今年奪獎的「永豐趨勢平衡基金」為例，自2002年成立已超過10年，長期績效表現優異。根據投信投顧公會公布至2013年2月底績效表現，該基金成立以來報酬率達165.5％，相較於同業基金，以「債券股票平衡型-國內一般股票型」21檔同類型基金比較，無論一、三、五及十年期報酬排名均居前四分之一，亦明顯優於同類型平均報酬。

另以定期定額投資績效來看，根據Lipper最新統計至2月底，永豐趨勢平衡基金無論短中長期各期間，績效亦均呈現正報酬，10年累積報酬率達55.76％，顯示基金操作穩定性高。

進一步分析產品特性，永豐趨勢平衡基金經理人黃俊欽表示，主要以金融、傳產股為長期持股核心，再搭配具題材性的電子股、中概股靈活操作，同時也因應全球景氣及市場變化，多頭時持股比重可高達七至八成，力求超額報酬最大化，在一定波動風險中追求最大收益機會。

展望台股市場，黃俊欽表示，國際股市持續因政治不確定性促使風險意識升高，台股漲幅相對落後，但因兩岸金融政策開放進度優於預期及中國不確定性消除後政策利多陸續出爐，有利於相關類股持續走強。

截至2013/3/1止，永豐趨勢平衡基金持有金融股比重達14.3％，是金融股比重最高的台股平衡型基金，看好2013年金融股題材延續力強，繼1月金證會後，金銀三會將於3月下旬登場，金融股政策行情值得期待。

另外，在中國兩會之後，市場預期近期可能釋出刺激內需措施，依據過去經驗，中概及傳產股在此期間股價多有表現，因此相關原物料、汽車、水泥、零售百貨等類股值得留意。

黃俊欽指出，淺碟型的台股市場易受國際股市或利空事件影響，平衡型基金最大的特色就是股債靈活配置，市場震盪時，債券部位提供保護抗跌功能，波動風險自然低於一般股票型基金，投資屬性相對保守或穩健的投資人不妨將平衡式基金納入投資組合核心部位，以分批買進或以定時定額加碼投資。

摩根投信取得大陸國家外匯管理局核准的QFII(合格境外機構投資者)額度1.5億美元，成為國內開放投信基金可100％投資陸股之後，第1家取得QFII額度的投信業者。

目前國內共7家投信業者取得QFII額度，9家取得QFII資格，多數投信業者是在2011年取得額度，摩根則是在去年第4季取得QFII資格，隨即申請額度，今年1月下旬取得QFII額度。

包括統一和永豐投信，目前都在申請QFII額度，元大寶來、富邦和國泰等也已經申請追加額度。

隨著國內對大陸投資不斷開放，尤其去年開放國內基金可100％投資A股，加上看好陸股帶動的大中華股市漲勢，國內投信業者今年都加速登陸計畫，除了充分運用已經取得的QFII額度，更進一步申請追加QFII額度，搶先布局大陸市場。

例如，元大寶來投信在原先取得的QFII額度運用方面，其中7,000 萬美元額度用於元大寶來上證50ETF，另外3,000萬美元額度用於旗下 6檔基金，投資標的涵蓋中國股票與基金，元大寶來投信去年11月28 日也向中國外匯管理局送件申請追加QFII額度，申請金額為3億美元。

摩根投信則計畫推出國內首檔A股基金，復華投信、富邦投信則計畫送件申請人民幣計價基金。

金管會去年9月大幅放寬投信基金投資陸股的上限，一口氣完全解除原本設限30％的規定，讓投信業者可以發行100％投資A股的基金。

投信業者表示，開放國內投信基金可100％投資A股，加上QFII額度申請加速，將有助增加國內基金的產品競爭力，投資人不需繞道國外購買A股基金，可真正讓投資人把錢留在國內。

投信業者表示，未來除了A股產品，搭配兩岸貨幣清算機制上路，人民幣相關產品的開發也更值得期待。

永豐金旗下永豐投信與廈門國際信託合資設立的圓信永豐投信，可望第四季開幕。永豐投信董事長陳美靜昨(3)日表示，若能順利取得設立核准，預計明年第一季可開募第一檔基金，初期將以建立A股旗艦基金為優先目標。

陳美靜指出，永豐投信今年發展重點是配合金控策略，加速登陸，目前正等待主管機關核准的圓信永豐投信，主要鎖定廈門資產管理市場，資本額預估為人民幣2億元，永豐投信持股49％。

她分析，廈門目前沒有資產管理公司，是很具發展潛力的市場，廈門國際信託公司的強項是法人客戶，永豐投信則擅長零售通路，兩者合資成立新公司，相當具有互補性。

陳美靜表示，大陸經濟已緩步復甦，加上股票市場也正處於谷底翻揚的階段，新政權交替時期，政策作多機率高，因此未來第一檔基金將以A股基金為優先考慮，再逐步建構債券、固定收益等其他商品。

至於永豐投信，今年商品發展策略也著重人民幣。永豐投信去年1 2月獲大陸證監會批准，取得大陸合格境外機構投資者(QFII)資格，未來可100％直接投資大陸股票及債券市場，提供更多參與大陸經濟成長的商品。

陳美靜表示，今年重點會放在大陸相關商品，尤其是人民幣計價商品，以點心債基金為例，目前永豐投信旗下已有新台幣計價的點心債基金，待主管機關政策開放與核准，也將以修約的方式，送件申請發行人民幣計價的債券基金。

永豐投信12月13日正式獲大陸證監會批准，取得大陸合格境外機構投資者 （QFII）資格。

永豐投信總經理許如玫表示，大陸今年下半年宣布QFII 入市門檻放寬至證券資產規模5億美元（約新台幣150億元），且加速放行資格及額度，台灣金管會亦已開放國內投信基金可100％投資A股，在兩岸政策相互開放之下，有利於台灣中小型投信業務發展。

許如玫表示，永豐投信近年來積極耕耘兩岸資產管理業務，除合資籌設「圓信永豐基金公司」，並且加速發展大中華市場產品線，2012年已發行中國股票型及債券型基金，致力成為大中華基金產品供應平台。

永豐投信取得大陸股市投資入場門票，後續將向大陸外匯管理局申請投資額度，待核准後，將可100％直接投資大陸股票及債券市場，提供投資人更多參與大陸經濟成長的機會與產品選擇。（李佳濟）