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元大投信(公)公司新聞
元大投信長期關注資源缺乏的弱勢族群議題，在台灣自2017年發現弱勢孩童就學資源不足問題，舉辦愛心鞋盒認養活動，提供弱勢孩童文具，關懷列車開往全台，包含花蓮、台東、屏東、高雄，今年則前進台南，5年來關懷62所小學、逾1,780名以上孩童。
元大投信重視孩童教育相關議題，2017年開始於花蓮推動第一屆愛心鞋盒活動，以耶誕節禮物包概念，與當地教育局合作，調查弱勢孩童需要的文具用品，再由同仁擔任小天使主動認領，將禮物放置鞋盒中並自行包裝，成為獨一無二的耶誕禮物。5年來愛心鞋盒關懷列車走過5個縣市，總共關懷62所小學、贈出2,180份耶誕禮，今年駛進台南古都，為13所學校孩童帶來465份暖心耶誕節。
元大投信除了每年為非洲孩童募集愛心鞋，避免沙蚤侵害，年末換季也會舉辦「衣」起送愛 「元」助非洲活動，號召同仁募集家中夏季衣物及包包，遠助非洲孩童，共募集2,095件衣物、64個包包，送暖非洲。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估邏輯，同時定期審視基金整體ESG風險，確保產品具備永續意涵。
自去年推出的「元大基金先生」APP，整合共同基金與ETF產品服務於單一APP，利於投資人管理基金資產，也提供方便快速的線上開戶，同時推動數位對帳單，以無紙化響應環保，愛護地球。
元大投信重視孩童教育相關議題，2017年開始於花蓮推動第一屆愛心鞋盒活動，以耶誕節禮物包概念，與當地教育局合作，調查弱勢孩童需要的文具用品，再由同仁擔任小天使主動認領，將禮物放置鞋盒中並自行包裝，成為獨一無二的耶誕禮物。5年來愛心鞋盒關懷列車走過5個縣市，總共關懷62所小學、贈出2,180份耶誕禮，今年駛進台南古都，為13所學校孩童帶來465份暖心耶誕節。
元大投信除了每年為非洲孩童募集愛心鞋，避免沙蚤侵害，年末換季也會舉辦「衣」起送愛 「元」助非洲活動，號召同仁募集家中夏季衣物及包包，遠助非洲孩童，共募集2,095件衣物、64個包包，送暖非洲。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估邏輯，同時定期審視基金整體ESG風險，確保產品具備永續意涵。
自去年推出的「元大基金先生」APP，整合共同基金與ETF產品服務於單一APP，利於投資人管理基金資產，也提供方便快速的線上開戶，同時推動數位對帳單，以無紙化響應環保，愛護地球。
元大投信14日公告，自9月改為季配、躋身規模百億級高股息ETF之 列的元大台灣高息低波（00713），確定每受益權單位發放1.45元， 以最新收盤淨值計算，年化配息率約為7.4％ 訂於16日除息，15日為 最後買進日，2023年1月16日發放股息。
此外，00713在2020、2021年台股多頭期間分別上漲14.6％、31.8 ％，今年以來至11月30日則僅個位數跌幅，跟漲抗震特色被投資人所 注意，關注度急速上升。
在12月1日公告預估配息後，00713成交量顯著放大，自2日至14日 的日均量達7,336張，較11月每日平均成交量1,946張大幅成長，交易 熱度顯著升溫。
元大投信指出，透過高股息ETF存股的最大優勢，就是ETF會依所追 蹤的指數定期調整成份股，並能分散單一個股與產業風險，目前透過 券商定期定額高股息ETF的投資人數，已大幅超越台積電、玉山金、 兆豐金等傳統熱門存股標的。
由此可知，投資人逐漸觀察到，存個股容易掉入股價大跌下的高殖 利率陷阱，因此想長期領股息，透過具有明確指數成份股篩選邏輯， 且有穩定配息紀錄的高股息ETF更是存股首選。
此外，00713在2020、2021年台股多頭期間分別上漲14.6％、31.8 ％，今年以來至11月30日則僅個位數跌幅，跟漲抗震特色被投資人所 注意，關注度急速上升。
在12月1日公告預估配息後，00713成交量顯著放大，自2日至14日 的日均量達7,336張，較11月每日平均成交量1,946張大幅成長，交易 熱度顯著升溫。
元大投信指出，透過高股息ETF存股的最大優勢，就是ETF會依所追 蹤的指數定期調整成份股，並能分散單一個股與產業風險，目前透過 券商定期定額高股息ETF的投資人數，已大幅超越台積電、玉山金、 兆豐金等傳統熱門存股標的。
由此可知，投資人逐漸觀察到，存個股容易掉入股價大跌下的高殖 利率陷阱，因此想長期領股息，透過具有明確指數成份股篩選邏輯， 且有穩定配息紀錄的高股息ETF更是存股首選。
今年來高股息ETF成為投資的當紅炸子雞，元大、國泰、凱基等投信法人斷言，明年價值投資仍當道，高股息ETF將繼續發燙；另外，隨債券市場買點浮出水面，債券ETF也將加入吸金戰局。
過去幾年因為資金氾濫所造成的股市大多頭、成長股領漲，存股風盛行，債市相對毫無吸引力，然在聯準會積極緊縮之下，今年全球股、債大舉震盪，光台股高低點就差距達5,990點，ETF分散風險配置的特性吸引目光，加上高息的防禦力較高，資金不斷流進、投信接力發行，其中台灣高股息相關產品就高達11檔，在高股息商品成為標配後，隨著升息接近尾聲，投資人的「存債」感也慢慢增加。
綜合綜合元大、國泰、凱基三大投信看法，預期明年仍將處在高利率環境中，對企業影響將進一步發酵，且全球經濟成長放緩，甚至面臨衰退的考驗，這將對於成長股有不小的壓力；另一方面，不定時的去全球化效應，也股市增添不確定性，明年價值投資仍為首選，高股息產品仍將是市場焦點。
除了近年底適時重新擬定投資策略，全球金融市場的資金挪移也出現變化，做好資產配置的重要性更提高，在急速調高利率背景下，債市價格跌深、殖利率甜蜜點也隨之浮現，以投資等級債來說，殖利率來到5-6%，已達歷史相對高點。
雖然升息進入尾聲，但目前並未結束，元大及國泰投信認為，短期內債市難免還是有波動，不過，拉回會是相對好的介入點，逐步提高債券部位比重，有機會債息、價差兩頭賺，建議優選長天期、高評級債券，而明年股、債有機會回到傳統的負相關性。
過去幾年因為資金氾濫所造成的股市大多頭、成長股領漲，存股風盛行，債市相對毫無吸引力，然在聯準會積極緊縮之下，今年全球股、債大舉震盪，光台股高低點就差距達5,990點，ETF分散風險配置的特性吸引目光，加上高息的防禦力較高，資金不斷流進、投信接力發行，其中台灣高股息相關產品就高達11檔，在高股息商品成為標配後，隨著升息接近尾聲，投資人的「存債」感也慢慢增加。
綜合綜合元大、國泰、凱基三大投信看法，預期明年仍將處在高利率環境中，對企業影響將進一步發酵，且全球經濟成長放緩，甚至面臨衰退的考驗，這將對於成長股有不小的壓力；另一方面，不定時的去全球化效應，也股市增添不確定性，明年價值投資仍為首選，高股息產品仍將是市場焦點。
除了近年底適時重新擬定投資策略，全球金融市場的資金挪移也出現變化，做好資產配置的重要性更提高，在急速調高利率背景下，債市價格跌深、殖利率甜蜜點也隨之浮現，以投資等級債來說，殖利率來到5-6%，已達歷史相對高點。
雖然升息進入尾聲，但目前並未結束，元大及國泰投信認為，短期內債市難免還是有波動，不過，拉回會是相對好的介入點，逐步提高債券部位比重，有機會債息、價差兩頭賺，建議優選長天期、高評級債券，而明年股、債有機會回到傳統的負相關性。
投信投顧公會11月底繼續深入全省大專校園推廣正確理財觀念，這 波短短兩周內由四家投信投顧業者到銘傳大學，多角度分享正確理財 觀念與基金投資術，包括各種理財工具差異、投資常犯的錯誤、共同 基金與ETF基金定期定額的投資技巧等，另外也到台灣師範大學與中 國科技大學傳遞時間複利效果在投資理財中的重要性，鼓勵同學們及 早開始深入了解各種投資工具的優勢，掌握定期定額的致勝關鍵，及 早達到人生財富自由的終極目標。
富蘭克林投顧資深經理魏齊向銘傳大學同學們分析股票、共同基金 、ETF基金的差異，建議同學們理財之前要先認識自己，包括自己的 投資目標、風險承受度與流動性需求，再進行挑選基金的步驟。他更 直接分析多數人投資賠錢的原因，不外乎追高殺低、選錯投資工具、 市場短期的空頭下跌以及沒有做好資產配置等因素。而為了克服這些 人性上的弱點與無法預期的市場波動，魏齊建議同學們透過定期定額 長期投資的策略，同時納入債券部位來分散投資，建置「核心投資組 合」來因應。
元大投信基金經理人馮冠瑋聚焦在近年來熱門的ETF基金上，強調 ETF是投資一籃子的標的，適合害怕買到地雷股、對股票一竅不通， 或者擔心買到不懂的金融商品者，尤其特別適合學生族、小資族、退 休族以及新手族。而且透過定期定額方式投資ETF基金，也有平均成 本、分散風險、小額就能投資等投資優勢。
群益投信專業協理歐上晉則認為理財不一定是為了致富但至少要為 了達到財富自由的目標，同時強調時間的複利效果是年輕世代最大的 投資優勢，建議透過基金定期定額時別忘了堅持長期扣款、漲多停利 、下跌不停扣以及逢低再加碼等四大原則。
合庫投信投資長陳信嘉提醒同學們投資常犯的許多錯誤，建議投資 不要對自己的能力過分自信也不要期待短期致富，更不要愛上所投資 的股票或者因為行情暴跌而恐慌，當無法克服這些弱點時，就應該透 過能戰勝這些弱點的投資工具來理財，例如以定期定額投資基金來克 服追高殺低的人性弱點。
富邦投信資深經理蔡素菁和師範大學的同學分享理財的開始不是投 資而是存錢，在投資工具方面，則建議操作便利、交易成本低且可有 效分散個股投資風險的ETF基金，建議透過長期定期定額扣款投資、 停利不停扣、大跌加碼並持續扣款等策略來進行ETF基金投資。
統一投信總經理董永寬則到中國科技大學與同學分享正確的投資理 財觀念。他以巴菲特建議理財愈早愈好可享複利增值的觀念，提醒同 學們及早理財的好處。他認為年輕人懂得善用理財工具也能日積月累 滾出大財富，建議理財規劃除了要趁早，更要適度提高投資組合報酬 率，選擇適當的投資工具，才能加快財富累積速度。而共同基金具有 專業投資團隊幫你投資、強迫儲蓄簡單投資、投資多樣且變現性高以 及可利用定期扣款分散風險等優勢，最適合年輕人運用來累積人生第 一桶金。
他同時分享基金定期定額投資可掌握「二要三不要」原則。二要是 指做好停利不停扣同時選對適合的基金；三不要則是不要忘了持續扣 款、佛系投資與扣款同性質過高的基金，而為了避險犯下三不要的疏 失，他建議可設定在發薪日扣款、定期檢視基金績效表現，同時留意 雞蛋不要放在同一籃子等策略來因應。
富蘭克林投顧資深經理魏齊向銘傳大學同學們分析股票、共同基金 、ETF基金的差異，建議同學們理財之前要先認識自己，包括自己的 投資目標、風險承受度與流動性需求，再進行挑選基金的步驟。他更 直接分析多數人投資賠錢的原因，不外乎追高殺低、選錯投資工具、 市場短期的空頭下跌以及沒有做好資產配置等因素。而為了克服這些 人性上的弱點與無法預期的市場波動，魏齊建議同學們透過定期定額 長期投資的策略，同時納入債券部位來分散投資，建置「核心投資組 合」來因應。
元大投信基金經理人馮冠瑋聚焦在近年來熱門的ETF基金上，強調 ETF是投資一籃子的標的，適合害怕買到地雷股、對股票一竅不通， 或者擔心買到不懂的金融商品者，尤其特別適合學生族、小資族、退 休族以及新手族。而且透過定期定額方式投資ETF基金，也有平均成 本、分散風險、小額就能投資等投資優勢。
群益投信專業協理歐上晉則認為理財不一定是為了致富但至少要為 了達到財富自由的目標，同時強調時間的複利效果是年輕世代最大的 投資優勢，建議透過基金定期定額時別忘了堅持長期扣款、漲多停利 、下跌不停扣以及逢低再加碼等四大原則。
合庫投信投資長陳信嘉提醒同學們投資常犯的許多錯誤，建議投資 不要對自己的能力過分自信也不要期待短期致富，更不要愛上所投資 的股票或者因為行情暴跌而恐慌，當無法克服這些弱點時，就應該透 過能戰勝這些弱點的投資工具來理財，例如以定期定額投資基金來克 服追高殺低的人性弱點。
富邦投信資深經理蔡素菁和師範大學的同學分享理財的開始不是投 資而是存錢，在投資工具方面，則建議操作便利、交易成本低且可有 效分散個股投資風險的ETF基金，建議透過長期定期定額扣款投資、 停利不停扣、大跌加碼並持續扣款等策略來進行ETF基金投資。
統一投信總經理董永寬則到中國科技大學與同學分享正確的投資理 財觀念。他以巴菲特建議理財愈早愈好可享複利增值的觀念，提醒同 學們及早理財的好處。他認為年輕人懂得善用理財工具也能日積月累 滾出大財富，建議理財規劃除了要趁早，更要適度提高投資組合報酬 率，選擇適當的投資工具，才能加快財富累積速度。而共同基金具有 專業投資團隊幫你投資、強迫儲蓄簡單投資、投資多樣且變現性高以 及可利用定期扣款分散風險等優勢，最適合年輕人運用來累積人生第 一桶金。
他同時分享基金定期定額投資可掌握「二要三不要」原則。二要是 指做好停利不停扣同時選對適合的基金；三不要則是不要忘了持續扣 款、佛系投資與扣款同性質過高的基金，而為了避險犯下三不要的疏 失，他建議可設定在發薪日扣款、定期檢視基金績效表現，同時留意 雞蛋不要放在同一籃子等策略來因應。
根據統計，近十年每年12月全球主要股市平均漲幅，以上證、印尼逾3%分居一、二名，馬來西亞、台灣漲幅超過2%；再以12月上漲機率來看，印尼股市上漲100%最值得期待，馬來西亞、台灣也有90%以上的上漲機率。整體而言，以漲幅前十大股市有九成集中在亞洲。法人說，12月投資布局挑東協、台股基金或台股ETF都是不錯的選擇。
群益投信表示，在年底消費旺季帶動下，全球股市多以上漲回應。觀察近十年全球主要股市中，12月平均上漲機率約七成，若就漲幅來看，有九個都是亞洲國家，包括台灣以2.11％的幅度名列第四，亞洲國家通常都有年底到第1季的節慶與紅包行情，12月投資布局亞股基金是不錯的選擇。
群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，最新景氣對策燈號連續兩個月黃藍燈，景氣有望正式落底，過往經驗半年內指數低點可見；未來美中、俄烏、兩岸議題為關注重點，殺低賣壓可望舒緩，資金將轉為尋求布局時點，操作上建議伺機汰弱留強，只要美股回穩，台股的多頭仍將延續。
目前類股輪動快速，操作難度增加，台股選股上可朝具備產業與營運成長趨勢、具殖利率優勢、營收獲利正成長的標的來布局。而穩健投資人可以台股精選高息ETF為核心配置穩固資產，參與台股中長期投資契機，存股族則可逢低增加存股張數與攤平持有成本。
元大投信說，投資新興市場可考慮以區域型基金介入，例如，元大新東協平衡基金一次可以涵括各有不同經濟優勢的東南亞國家，能應對不同景氣階段，例如龐大資源、人口的印尼、觀光大國泰國、代工製造業明日之星越南等。
群益東協成長基金經理人高浩偉表示，東協因低基期題材吸引外資逆勢流入，預期外資後續仍具回補空間，資金動能延續；此外，東協經濟成長性高於其他新興國家，企業獲利可望維持雙位數增長，疫後復甦及邊境解封題材可望支撐後市表現。
群益投信表示，在年底消費旺季帶動下，全球股市多以上漲回應。觀察近十年全球主要股市中，12月平均上漲機率約七成，若就漲幅來看，有九個都是亞洲國家，包括台灣以2.11％的幅度名列第四，亞洲國家通常都有年底到第1季的節慶與紅包行情，12月投資布局亞股基金是不錯的選擇。
群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，最新景氣對策燈號連續兩個月黃藍燈，景氣有望正式落底，過往經驗半年內指數低點可見；未來美中、俄烏、兩岸議題為關注重點，殺低賣壓可望舒緩，資金將轉為尋求布局時點，操作上建議伺機汰弱留強，只要美股回穩，台股的多頭仍將延續。
目前類股輪動快速，操作難度增加，台股選股上可朝具備產業與營運成長趨勢、具殖利率優勢、營收獲利正成長的標的來布局。而穩健投資人可以台股精選高息ETF為核心配置穩固資產，參與台股中長期投資契機，存股族則可逢低增加存股張數與攤平持有成本。
元大投信說，投資新興市場可考慮以區域型基金介入，例如，元大新東協平衡基金一次可以涵括各有不同經濟優勢的東南亞國家，能應對不同景氣階段，例如龐大資源、人口的印尼、觀光大國泰國、代工製造業明日之星越南等。
群益東協成長基金經理人高浩偉表示，東協因低基期題材吸引外資逆勢流入，預期外資後續仍具回補空間，資金動能延續；此外，東協經濟成長性高於其他新興國家，企業獲利可望維持雙位數增長，疫後復甦及邊境解封題材可望支撐後市表現。
晨星統計，在第3季，台灣投資人最愛台灣大型股票型基金。儘管全球市場動盪，但在台灣發行成立的長期共同基金及ETF已連續七季吸引資金淨流入，其中以股票型基金最強勁。
Morningstar Direct資料顯示，第3季，在台灣發行成立的基金一共吸引新台幣487億元的資金，淨資產總金額達4.59兆元。依資產類別計算，股票型基金在第3季吸金1,259億元，季成長8%。股債混合型基金淨流入136億元。固定收益型基金則淨流出198億元。
就晨星分類的基金組別來看，台灣投資人仍最偏好台灣大型股票基金，第3季買超1,011億元，美國公債基金以287億元的淨流入居次。相反的，國人在第3季贖回槓桿及反向產品430億元最多，貨幣市場基金也遭撤資292億元。另外，國人第2季淨贖回953億元的人民幣債券基金之後，在第3季又淨贖回279億元。
以投信公司來看，元大投信第3季靠旗下旗艦台灣大型股票ETF吸引387.4億元資金，持續鞏固領先市場地位。富蘭克林華美投信因為貨幣市場及固定收益基金等遭贖回89億元，成為第3季資金淨流出最多投信公司。
以個別共同基金來說，吸金及失血前兩名都是平衡型股債混合基金。其中，第3季推出的元大全球優質龍頭平衡基金以218億元淨流入排第一，安聯收益成長多重資產基金其次，單季進帳46.3億元。不過，國泰全球多重收益平衡基金單季淨流出40億元，金額最高，再來是中國信託ESG碳商機多重資產基金淨流失22.3億元。
至於ETF，在第3季，以國泰永續高股息（00878）最吸金，單季淨流入360億元，接下來是元大高股息的309億元。相反的，元大台灣50反1流失213.4億元最多，元大台灣50正2淨流出207.3億元次之。
在永續資產方面，以國泰永續高股息為主的永續資產受歡迎，在第3季共吸金446億元。在第3季底時，ESG基金的總資產規模達2,396億元。
Morningstar Direct資料顯示，第3季，在台灣發行成立的基金一共吸引新台幣487億元的資金，淨資產總金額達4.59兆元。依資產類別計算，股票型基金在第3季吸金1,259億元，季成長8%。股債混合型基金淨流入136億元。固定收益型基金則淨流出198億元。
就晨星分類的基金組別來看，台灣投資人仍最偏好台灣大型股票基金，第3季買超1,011億元，美國公債基金以287億元的淨流入居次。相反的，國人在第3季贖回槓桿及反向產品430億元最多，貨幣市場基金也遭撤資292億元。另外，國人第2季淨贖回953億元的人民幣債券基金之後，在第3季又淨贖回279億元。
以投信公司來看，元大投信第3季靠旗下旗艦台灣大型股票ETF吸引387.4億元資金，持續鞏固領先市場地位。富蘭克林華美投信因為貨幣市場及固定收益基金等遭贖回89億元，成為第3季資金淨流出最多投信公司。
以個別共同基金來說，吸金及失血前兩名都是平衡型股債混合基金。其中，第3季推出的元大全球優質龍頭平衡基金以218億元淨流入排第一，安聯收益成長多重資產基金其次，單季進帳46.3億元。不過，國泰全球多重收益平衡基金單季淨流出40億元，金額最高，再來是中國信託ESG碳商機多重資產基金淨流失22.3億元。
至於ETF，在第3季，以國泰永續高股息（00878）最吸金，單季淨流入360億元，接下來是元大高股息的309億元。相反的，元大台灣50反1流失213.4億元最多，元大台灣50正2淨流出207.3億元次之。
在永續資產方面，以國泰永續高股息為主的永續資產受歡迎，在第3季共吸金446億元。在第3季底時，ESG基金的總資產規模達2,396億元。
隨著美國聯準會積極升息，全球投資等級債價格正來到數十年難得 一見的甜蜜買點，元大投信看準切入債市絕佳時機，於11/21∼11/2 5募集「元大全球投資級債券傘型基金」，除了讓投資人有望坐享投 資等級債券的優質收益與資本利得機會，更能應對明年景氣逆風環境 。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月 萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠 ，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即 將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循 環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩 年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高 信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下， 投資級債券不只能抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看 好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現 階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要 求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質 債券，不碰垃圾債，最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟 且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供 現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2 種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透 過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。
元大投信8月募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元亮麗成績， 11月再度以全球投資等級債基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月 萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠 ，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即 將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循 環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩 年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高 信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下， 投資級債券不只能抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看 好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現 階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要 求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質 債券，不碰垃圾債，最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟 且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供 現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2 種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透 過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。
元大投信8月募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元亮麗成績， 11月再度以全球投資等級債基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
台股近期自低點反彈、台股高股息ETF持續吸引市場資金青睞，截至11月18日為止，近一個月績效前三名皆有8%以上的報酬表現，且在「電腦硬體」及「半導體」產業都有較高的占比，因為科技權值股回神而交出亮眼的績效。
元大投信表示，觀察投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」角度出發，以最具代表性的元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除息後買氣強勁，更創下單日最高成交量18萬張的歷史紀錄，截至10月底受益總人數也突破90萬大關，可見投資人對於高股息ETF的青睞。
元大投信指出，今年美國決心打擊通膨的強力升息政策影響全球市場，直到近期隨著美國各項通膨數據低於預期，使得市場認為美國放緩升息腳步的機率大增，情緒也趨於樂觀。由於高股息所鎖定的皆為表現獲利良好的成分股，這些企業的產業競爭優勢以及獲利表現仍強，惟今年來股價受市場悲觀情緒影響而超跌，當市場轉為樂觀後，股價反彈力道相對強勁。
凱基台灣優選高股息30ETF基金經理人施政廷表示，分析半導體產業近期大漲原因，主要來自兩股動力，一是半導體是今年以來獲利下修幅度較小、但股價跌較深的族群，美國聯準會升息放緩後跌深反彈，進行評價面的修復；二是美國零售銷售優於預期，市場聯想年底消費旺季可望消化庫存，半導體產業庫存調整結束時間或有可能從2023年第3季提前至第2季，激勵相關族群走出一波反彈行情。
過去一個月受市場情緒牽動，半導體類股有一波評價面修復的走勢，台股高股息ETF中成分股跟半導體沾上邊的，也跟著水漲船高；但後續股價續航力還需要電子產業前景持續向上，加上記憶體大廠減產決定反映看淡明年產業前景，讓相關族群股價暫時熄火。
在電子產業前景依舊有下修變數的情況下，施政廷建議，投資人在參與市場行情之餘，不要忘了風險意識，聚焦電子、傳產、金融產業中獲利穩健、基本面無虞的優質企業，更有機會抵禦景氣逆風；待市場不確定性消除後，在景氣逆風時有能力持續獲利且可配發穩定股息的族群，更有機會率先獲得市場青睞。
元大投信表示，觀察投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」角度出發，以最具代表性的元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除息後買氣強勁，更創下單日最高成交量18萬張的歷史紀錄，截至10月底受益總人數也突破90萬大關，可見投資人對於高股息ETF的青睞。
元大投信指出，今年美國決心打擊通膨的強力升息政策影響全球市場，直到近期隨著美國各項通膨數據低於預期，使得市場認為美國放緩升息腳步的機率大增，情緒也趨於樂觀。由於高股息所鎖定的皆為表現獲利良好的成分股，這些企業的產業競爭優勢以及獲利表現仍強，惟今年來股價受市場悲觀情緒影響而超跌，當市場轉為樂觀後，股價反彈力道相對強勁。
凱基台灣優選高股息30ETF基金經理人施政廷表示，分析半導體產業近期大漲原因，主要來自兩股動力，一是半導體是今年以來獲利下修幅度較小、但股價跌較深的族群，美國聯準會升息放緩後跌深反彈，進行評價面的修復；二是美國零售銷售優於預期，市場聯想年底消費旺季可望消化庫存，半導體產業庫存調整結束時間或有可能從2023年第3季提前至第2季，激勵相關族群走出一波反彈行情。
過去一個月受市場情緒牽動，半導體類股有一波評價面修復的走勢，台股高股息ETF中成分股跟半導體沾上邊的，也跟著水漲船高；但後續股價續航力還需要電子產業前景持續向上，加上記憶體大廠減產決定反映看淡明年產業前景，讓相關族群股價暫時熄火。
在電子產業前景依舊有下修變數的情況下，施政廷建議，投資人在參與市場行情之餘，不要忘了風險意識，聚焦電子、傳產、金融產業中獲利穩健、基本面無虞的優質企業，更有機會抵禦景氣逆風；待市場不確定性消除後，在景氣逆風時有能力持續獲利且可配發穩定股息的族群，更有機會率先獲得市場青睞。
歷經今年股債雙殺行情，元大投信瞄準價值投資、甜蜜買點機會，率先於8月推出聚焦全球龍頭企業股債資產，且不投資垃圾債的跨國投資平衡型基金-「元大全球優質龍頭平衡基金」，募集金額衝上新台幣200億，成為今年以來首檔募破百億的最火熱基金。
元大此刻再度看準債市收益率來到近14年高點，且美國即將進入升息下半場轉折點，於11月21日~11月25日募集「元大全球投資級債券傘型基金」，幫助投資人在債市投資絕佳時刻，參與全球投資等級債券的優質收益與資本利得機會。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色：一、債券信評要求極高，投資標的聚焦於信用評等在BBB+以上的優質債券，且同樣不碰垃圾債，以完整發揮優質債券避險收益功能；二、嚴控信用風險，以政經環境穩定的國家為主要投資區域；三、區分短、中、長天期債券子基金，分別提供現金增益、穩健收息與追求資本利得回報產品特性，並搭配新台幣、美元兩種幣別，以及累積型、配息型選項，精準滿足投資人不同的債券配置需求。
元大全球投資級債券傘型基金研究團隊指出，現階段進場投資等級債同樣有著三大理由，首先是「時機好」-隨美國升息終聲響起，債市壓力驟減，從以往經驗來看，投資等級債最甜美的進場時間並不是停止升息後，而是在最後一次升息前一個季度左右，因為資金會提前反映停止升息預期，債券價格將逐步墊高。
目前市場普遍預期，2023年第一季將迎來聯準會本次升息循環最後一次升息，現在就是布局投資等級債的好時機。
其次是「價格甜」-為應戰大幅攀升的通膨增速，聯準會連續且快速的升息衝擊債市，債券出現多年來少見便宜價格，以投資等級債代表指數J.P. Morgan 美國流動性債券價格指數為例，已回檔至2000年有數據以來最低，對於追求固定收益投資人而言，債市正釋放積極進場訊號。
加上最重要的「收益美」-在價格回落下，各天期投資等級債較2021年低點，均提升2.6至4.7個百分點不等，就算是信用評等A的公司債，殖利率也多來到5%以上，且這些全球龍頭企業如微軟（Microsoft）、寶僑（P&G）、輝瑞（Pfizer）等，長期營運穩定，應對景氣劇烈波動，償債能力值得信任，讓投資人不用過度承擔股票或垃圾債的風險，就能穩穩收到「看得到，也吃得到」的優質債息。
元大全球投資級債券傘型基金研究團隊進一步說明，想參與債券機會，需要區分短、中、長天期，更能符合不同投資取向多元需求。
「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金：「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益。
「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
元大投信指出，在傘型基金架構下，投資人可選擇單檔或多檔子基金申購，且未來若投資人提出轉換，三檔短、中、長天期子基金互相轉申購也不須手續費(限同幣別)，在無額外費用下依市況變化與投資需求自由挑選，迎接債券投資契機。
元大此刻再度看準債市收益率來到近14年高點，且美國即將進入升息下半場轉折點，於11月21日~11月25日募集「元大全球投資級債券傘型基金」，幫助投資人在債市投資絕佳時刻，參與全球投資等級債券的優質收益與資本利得機會。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色：一、債券信評要求極高，投資標的聚焦於信用評等在BBB+以上的優質債券，且同樣不碰垃圾債，以完整發揮優質債券避險收益功能；二、嚴控信用風險，以政經環境穩定的國家為主要投資區域；三、區分短、中、長天期債券子基金，分別提供現金增益、穩健收息與追求資本利得回報產品特性，並搭配新台幣、美元兩種幣別，以及累積型、配息型選項，精準滿足投資人不同的債券配置需求。
元大全球投資級債券傘型基金研究團隊指出，現階段進場投資等級債同樣有著三大理由，首先是「時機好」-隨美國升息終聲響起，債市壓力驟減，從以往經驗來看，投資等級債最甜美的進場時間並不是停止升息後，而是在最後一次升息前一個季度左右，因為資金會提前反映停止升息預期，債券價格將逐步墊高。
目前市場普遍預期，2023年第一季將迎來聯準會本次升息循環最後一次升息，現在就是布局投資等級債的好時機。
其次是「價格甜」-為應戰大幅攀升的通膨增速，聯準會連續且快速的升息衝擊債市，債券出現多年來少見便宜價格，以投資等級債代表指數J.P. Morgan 美國流動性債券價格指數為例，已回檔至2000年有數據以來最低，對於追求固定收益投資人而言，債市正釋放積極進場訊號。
加上最重要的「收益美」-在價格回落下，各天期投資等級債較2021年低點，均提升2.6至4.7個百分點不等，就算是信用評等A的公司債，殖利率也多來到5%以上，且這些全球龍頭企業如微軟（Microsoft）、寶僑（P&G）、輝瑞（Pfizer）等，長期營運穩定，應對景氣劇烈波動，償債能力值得信任，讓投資人不用過度承擔股票或垃圾債的風險，就能穩穩收到「看得到，也吃得到」的優質債息。
元大全球投資級債券傘型基金研究團隊進一步說明，想參與債券機會，需要區分短、中、長天期，更能符合不同投資取向多元需求。
「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金：「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益。
「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
元大投信指出，在傘型基金架構下，投資人可選擇單檔或多檔子基金申購，且未來若投資人提出轉換，三檔短、中、長天期子基金互相轉申購也不須手續費(限同幣別)，在無額外費用下依市況變化與投資需求自由挑選，迎接債券投資契機。
全球市場動盪，Morningstar Direct資料顯示，台灣發行成立的長 期共同基金及ETF連七季呈現資金淨流入，其中以股票型基金最為強 勁。
另在今年第三季於台灣發行成立的基金一共吸引新台幣487億元的 資金，淨資產總額達新台幣4.59兆元，台灣投資人仍然偏好台灣大型 股票基金，淨流入金額達新台幣1,011億元。
據Morningstar統計，按資產類別計，股票基金在第三季共吸引新 台幣1,259億元的資金淨流入，季度的成長率為8％；固定收益基金在 第三季淨流出金額達新台幣198億元；股債混合型基金則呈現新台幣 136億元的淨流入。
其中台灣大型股票基金，在第三季淨流入金額1,011億元。以投信 公司來看，Morningstar表示，元大投信在第三季從旗下旗艦台灣大 型股票ETF吸引了新台幣387.4億元的資金。至於各檔基金的資金流向 ，在開放型基金市場部分，Morningstar表示，兩檔平衡型股債混合 基金的資金流入領先群雄，當中以第三季內推出的元大全球優質龍頭 平衡基金以新台幣218億元淨流入排行第一位；國泰全球多重收益平 衡基金在第三季呈現最高的淨流出，金額達新台幣40億元。
就永續類資產的資金流向，Morningstar說，整體來說，以市場最 大的永續型基金─國泰台灣高股息傘型基金之台灣ESG永續高股息ET F（Cathay Sustainability High Dividend ETF）為首，在第三季流 入和ESG相關基金的資金共新台幣446億元的資金，使得ESG基金的總 資產規模達新台幣2,396億元。
另在今年第三季於台灣發行成立的基金一共吸引新台幣487億元的 資金，淨資產總額達新台幣4.59兆元，台灣投資人仍然偏好台灣大型 股票基金，淨流入金額達新台幣1,011億元。
據Morningstar統計，按資產類別計，股票基金在第三季共吸引新 台幣1,259億元的資金淨流入，季度的成長率為8％；固定收益基金在 第三季淨流出金額達新台幣198億元；股債混合型基金則呈現新台幣 136億元的淨流入。
其中台灣大型股票基金，在第三季淨流入金額1,011億元。以投信 公司來看，Morningstar表示，元大投信在第三季從旗下旗艦台灣大 型股票ETF吸引了新台幣387.4億元的資金。至於各檔基金的資金流向 ，在開放型基金市場部分，Morningstar表示，兩檔平衡型股債混合 基金的資金流入領先群雄，當中以第三季內推出的元大全球優質龍頭 平衡基金以新台幣218億元淨流入排行第一位；國泰全球多重收益平 衡基金在第三季呈現最高的淨流出，金額達新台幣40億元。
就永續類資產的資金流向，Morningstar說，整體來說，以市場最 大的永續型基金─國泰台灣高股息傘型基金之台灣ESG永續高股息ET F（Cathay Sustainability High Dividend ETF）為首，在第三季流 入和ESG相關基金的資金共新台幣446億元的資金，使得ESG基金的總 資產規模達新台幣2,396億元。
根據聯合國統計每年約有 800萬噸塑膠垃圾進入海洋，若沒有限制 塑膠使用量，2050年估計海洋中的塑膠將比魚類還多。台灣四周環海 ，海岸線全長約1,200公里，根據荒野保護協會與綠色和平組織，共 同發起的「全台海岸廢棄物快篩調查」推估出全台海洋廢棄物，超過 15萬袋、約1,227萬公升，重達646噸，守護海洋行動刻不容緩。
元大投信長期投入守護台灣海岸線行動，含今年已連續11年舉辦員 工家庭日淨灘活動，11月12日元大投信員工及家屬齊聚萬里翡翠灣， 擔任一日海洋清道夫志工，總共275人參與，共清出526公斤的垃圾， 連續11年累計清除8,379公斤海洋垃圾。
元大投信表示，ESG的貫徹與執行，除政策推動更要獲得員工的認 同，員工家庭日結合淨灘活動，用實際行動守護海洋環境，同時帶著 家人一起參與，也能讓彼此之間的感情更加緊密，今年度更擴大影響 力邀請供應商廠商加入，結合眾人之力共同完成守護海洋的任務，此 次活動元大投信還特別採購喜憨兒餅乾，當作給予參與人員補給，從 環境永續到社會關懷，讓善的力量向外延伸擴展。現場志工也分享， 因其本身長期有在關注海洋汙染的議題，當初海龜鼻管卡10公分吸管 的影片更是讓他感到震驚，參與公司的淨灘活動，除了是以實際行動 守護海洋，更是給孩子的機會教育，讓孩子們了解垃圾對海洋的影響 ，讓環保意識從小扎根。
身為投信業龍頭，元大投信全方位關注台灣ESG相關議題，以期能 作為同業表率，除了守護海洋生態外，同時也關注到台灣廢棄稻草造 成的空汙污問題，身為稻米大國的台灣，一年收成兩次，兩期稻作的 間歇期，被農民視為農間廢棄物的稻草，大多透過焚燒方式解決，同 時引起嚴重空汙問題，根據WTO公布資料顯示，每燃燒1公頃稻稈，將 會產生9公噸的碳，排碳量相當於使用300萬個紙杯、50萬張A4紙、搭 405次101大樓電梯，鑒於全球淨零碳排浪潮與2050年經濟部淨零碳排 政策，元大投信率同業之先，贊助中華國際原生復育協會「停燒稻稈 」計畫，透過稻稈纖速效分解菌，取代傳統的焚燒，至少減少90公噸 碳排量。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保 護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並 引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估 邏輯。
元大投信長期投入守護台灣海岸線行動，含今年已連續11年舉辦員 工家庭日淨灘活動，11月12日元大投信員工及家屬齊聚萬里翡翠灣， 擔任一日海洋清道夫志工，總共275人參與，共清出526公斤的垃圾， 連續11年累計清除8,379公斤海洋垃圾。
元大投信表示，ESG的貫徹與執行，除政策推動更要獲得員工的認 同，員工家庭日結合淨灘活動，用實際行動守護海洋環境，同時帶著 家人一起參與，也能讓彼此之間的感情更加緊密，今年度更擴大影響 力邀請供應商廠商加入，結合眾人之力共同完成守護海洋的任務，此 次活動元大投信還特別採購喜憨兒餅乾，當作給予參與人員補給，從 環境永續到社會關懷，讓善的力量向外延伸擴展。現場志工也分享， 因其本身長期有在關注海洋汙染的議題，當初海龜鼻管卡10公分吸管 的影片更是讓他感到震驚，參與公司的淨灘活動，除了是以實際行動 守護海洋，更是給孩子的機會教育，讓孩子們了解垃圾對海洋的影響 ，讓環保意識從小扎根。
身為投信業龍頭，元大投信全方位關注台灣ESG相關議題，以期能 作為同業表率，除了守護海洋生態外，同時也關注到台灣廢棄稻草造 成的空汙污問題，身為稻米大國的台灣，一年收成兩次，兩期稻作的 間歇期，被農民視為農間廢棄物的稻草，大多透過焚燒方式解決，同 時引起嚴重空汙問題，根據WTO公布資料顯示，每燃燒1公頃稻稈，將 會產生9公噸的碳，排碳量相當於使用300萬個紙杯、50萬張A4紙、搭 405次101大樓電梯，鑒於全球淨零碳排浪潮與2050年經濟部淨零碳排 政策，元大投信率同業之先，贊助中華國際原生復育協會「停燒稻稈 」計畫，透過稻稈纖速效分解菌，取代傳統的焚燒，至少減少90公噸 碳排量。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保 護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並 引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估 邏輯。
元大投信在第二屆《工商時報數位金融獎》中囊括所有五大獎項金 質獎，尤其在綠色數位金融方面，元大投信遵循元大金控永續發展政 策，朝聯合國永續發展目標（SDGs）邁進，並依循聯合國責任投資原 則（PRI）、永續會計準則委員會（SASB）及全球報告倡議組織（GR I）等準則，配合集團於2010年起每年編制永續報告書，更於2022年 7月完成氣候相關財務披露（TCFD）報告書，並揭露於金控官網或公 開資訊觀測站。
針對淨零排放政策，元大金控每年皆會執行碳排放披露計劃（CDP ），今年度獲得A級評比；並於7月正式通「科學基礎目標（SBT）」 減碳路徑規劃，元大投信亦跟隨集團策略，推動一系列永續政策與執 行。
元大投信成立「企業永續辦公室」以宣誓永續作為，由公司董事長 擔任主任委員、副董事長為副主任委員及總經理為召集人，並由部門 主管級以上之高階主管領軍執行，依責任編組設立「社會參與」、「 綠色營運」、「環境永續」、「員工照護」、「客戶關懷」及「公司 治理暨風險因應」等六大小組，每季定期召開會議討論執行進度及落 實情況，並針對主管機關發布政策及全球ESG發展趨勢於會議中提出 討論公司因應作為及修訂公司規範，以落實ESG實際執行。
同時也遵循主管機關公布「綠色金行動方案」、「公司治理」及「 資本市場藍圖」等綠色金融政策，並響應金管會於2022年3月公布「 證券期貨業永續發展轉型策略」，針對該策略執行項目盤點，並有多 個策略項目屬於超前部署及持續落實，今年新增策略指標亦已研擬相 關對應作法執行，具體實行永續相關作為。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據本公司ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業， 引導企業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書 籍，強化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資 決策參考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發 展，開創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
元大投信在落實綠色金融之數位化項目，由三個小組針對不同面向 執行。一、數位創新推廣：由社會參與小組成員進行及追蹤數位創新 推廣進度，透過外部數位平台合作進行推廣，數位推廣項目包含社群 活動、線上開戶及APP數位推廣，並與外部媒體合作舉辦活動推廣AP P及相關金融商品。「元大基金先生」APP自2021年上線後，短短一年 便受到投資人的高度青睞，不只在APP Store與Google Play的應用程 式商店獲得平均4.2分好評，安裝人數更超過12萬人。線上開戶占比 經推廣後亦大幅成長，今年以來截至10月底，平均線上開戶占比為8 7.6％，相較2021年成長20.5％，由此可知元大投信透過數位金融科 技轉型，推動ESG減碳、普惠金融的目標效果卓越。
二、金融創新：由綠色營運小組成員統籌管理專利權及商標研發創 新，聘請勤業眾信擔任顧問輔導進行「智慧財產權（TIPS）」導入， 除了相關規範修訂並完成全體員工教育訓練，於下半年度提出申驗取 得TIPS A級認證。
三、節能減碳數位化：由環境永續小組成員執行節能減碳相關數位 化作業規劃，今年執行項目包含電子交易對單單寄發及推廣、無紙化 作業及ETF eIPO申購募集流程等作業。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，推落實永續行動，元大投信亦將持續發揮投資影響力，提高企 業議合家數，並持續創新研發推出ESG產品。
針對淨零排放政策，元大金控每年皆會執行碳排放披露計劃（CDP ），今年度獲得A級評比；並於7月正式通「科學基礎目標（SBT）」 減碳路徑規劃，元大投信亦跟隨集團策略，推動一系列永續政策與執 行。
元大投信成立「企業永續辦公室」以宣誓永續作為，由公司董事長 擔任主任委員、副董事長為副主任委員及總經理為召集人，並由部門 主管級以上之高階主管領軍執行，依責任編組設立「社會參與」、「 綠色營運」、「環境永續」、「員工照護」、「客戶關懷」及「公司 治理暨風險因應」等六大小組，每季定期召開會議討論執行進度及落 實情況，並針對主管機關發布政策及全球ESG發展趨勢於會議中提出 討論公司因應作為及修訂公司規範，以落實ESG實際執行。
同時也遵循主管機關公布「綠色金行動方案」、「公司治理」及「 資本市場藍圖」等綠色金融政策，並響應金管會於2022年3月公布「 證券期貨業永續發展轉型策略」，針對該策略執行項目盤點，並有多 個策略項目屬於超前部署及持續落實，今年新增策略指標亦已研擬相 關對應作法執行，具體實行永續相關作為。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據本公司ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業， 引導企業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書 籍，強化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資 決策參考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發 展，開創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
元大投信在落實綠色金融之數位化項目，由三個小組針對不同面向 執行。一、數位創新推廣：由社會參與小組成員進行及追蹤數位創新 推廣進度，透過外部數位平台合作進行推廣，數位推廣項目包含社群 活動、線上開戶及APP數位推廣，並與外部媒體合作舉辦活動推廣AP P及相關金融商品。「元大基金先生」APP自2021年上線後，短短一年 便受到投資人的高度青睞，不只在APP Store與Google Play的應用程 式商店獲得平均4.2分好評，安裝人數更超過12萬人。線上開戶占比 經推廣後亦大幅成長，今年以來截至10月底，平均線上開戶占比為8 7.6％，相較2021年成長20.5％，由此可知元大投信透過數位金融科 技轉型，推動ESG減碳、普惠金融的目標效果卓越。
二、金融創新：由綠色營運小組成員統籌管理專利權及商標研發創 新，聘請勤業眾信擔任顧問輔導進行「智慧財產權（TIPS）」導入， 除了相關規範修訂並完成全體員工教育訓練，於下半年度提出申驗取 得TIPS A級認證。
三、節能減碳數位化：由環境永續小組成員執行節能減碳相關數位 化作業規劃，今年執行項目包含電子交易對單單寄發及推廣、無紙化 作業及ETF eIPO申購募集流程等作業。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，推落實永續行動，元大投信亦將持續發揮投資影響力，提高企 業議合家數，並持續創新研發推出ESG產品。
元大投信為落實資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安 全小組」綜理資訊安全管理制度落實和監督運作狀況，且每年定期召 開資訊安全及管理審查會議，並將資訊安全執行概況定期陳報董事會 ，由董事會為最高決策單位，督導各項制度執行，以達成資訊安全管 理目標。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，率先在去年12月設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資 安背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。因此元大投信以完 備的資安制度與資安治理獲得這次數位資安獎的肯定。
元大投信於100年導入ISO 27001資訊安全管理制度（ISMS）標準， 並通過英國標準協會（BSI）之認證，依規定每半年辦理並通過續審 ，證書最近更新日期2022年5月30日。除依既定時程安排建置EDR、S IEM系統之外，值日人員每日檢視系統自動產出之資安報表，說明異 常紀錄並陳送簽核，每月彙總產出資安月報，觀察資安行為趨勢並檢 討因應措施。同時持續鼓勵資安同仁取得國際資安證照，包含管理類 與技術類，目前已有四位同仁取得ISO主導稽核員證照。
在精實資安韌性方面，元大投信訂定「資訊化業務營運持續管理作 業手冊」以確保營運衝擊分析、營運持續規劃管理與演練成效，提供 公司關鍵業務能持續運作，並降低受到重大故障或災害之影響。
展望未來，元大投信預計於2023年底前導入ISO-22301營運持續管 理並取得驗證，預計於2022年底前建置超過30公里之異地備援機房， 同時規劃將現行核心系統於同地建立AA模式，異地建立AS模式。
另外，元大投信加入由金管會成立「金融資安資訊分享與分析中心 （F-ISAC）」，成為該中心會員，配合主管機關腳步，揮別單打獨鬥 ，協力建構金融資安聯防體系，配合定期登錄分享情資，並分析評估 與採取適當之因應措施等，且訂定「資通安全事件通報應變作業注意 事項」與「資訊安全事件管理作業手冊」，並據之建置資安事件應變 體系，且將於111年度建置EDR端點偵測防護系統與SIEM資訊安全管理 平台，以加強資安事件監控與管理。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，率先在去年12月設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資 安背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。因此元大投信以完 備的資安制度與資安治理獲得這次數位資安獎的肯定。
元大投信於100年導入ISO 27001資訊安全管理制度（ISMS）標準， 並通過英國標準協會（BSI）之認證，依規定每半年辦理並通過續審 ，證書最近更新日期2022年5月30日。除依既定時程安排建置EDR、S IEM系統之外，值日人員每日檢視系統自動產出之資安報表，說明異 常紀錄並陳送簽核，每月彙總產出資安月報，觀察資安行為趨勢並檢 討因應措施。同時持續鼓勵資安同仁取得國際資安證照，包含管理類 與技術類，目前已有四位同仁取得ISO主導稽核員證照。
在精實資安韌性方面，元大投信訂定「資訊化業務營運持續管理作 業手冊」以確保營運衝擊分析、營運持續規劃管理與演練成效，提供 公司關鍵業務能持續運作，並降低受到重大故障或災害之影響。
展望未來，元大投信預計於2023年底前導入ISO-22301營運持續管 理並取得驗證，預計於2022年底前建置超過30公里之異地備援機房， 同時規劃將現行核心系統於同地建立AA模式，異地建立AS模式。
另外，元大投信加入由金管會成立「金融資安資訊分享與分析中心 （F-ISAC）」，成為該中心會員，配合主管機關腳步，揮別單打獨鬥 ，協力建構金融資安聯防體系，配合定期登錄分享情資，並分析評估 與採取適當之因應措施等，且訂定「資通安全事件通報應變作業注意 事項」與「資訊安全事件管理作業手冊」，並據之建置資安事件應變 體系，且將於111年度建置EDR端點偵測防護系統與SIEM資訊安全管理 平台，以加強資安事件監控與管理。
元大投信提供多元投資解決方案及優質服務機制，更重視偏鄉民眾 、經濟弱勢族群等教育推廣，透過官網、LINE、Facebook、元大基金 先生APP等，提供最即時金融理財新知；另秉持服務精神，「元大基 金先生APP」提供交易外之APP功能使用體驗及研究報告閱覽權限，充 分展現普惠對象數位金融服務的具體效益。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金、ETF使用新手或弱勢客群皆可 輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
在彰顯普惠效益的具體作為上，元大投信積極推廣「ETF連結基金 」，降低投資門檻，打破ETF只能在券商交易限制，並擴展到銀行通 路、銷售平台及基金公司皆可推廣銷售，以嘉惠小資族、銀髮族等均 可輕鬆參與。以最具代表性0050為例，投資一張逾12萬元，2019年推 出以來深獲廣大小資族、基金族及銀行族喜愛，成立以來三檔連結規 模成長4.5倍、成立以來受益人數成長11.6倍。亦推廣ETF 連結基金 定期定額投入，每月最低投入金額為3,000元，即可輕鬆理財。今年 以來全球股市因美國強力升息而不斷修正，元大投信看準股債市場修 正後的成長力，推出「元大全球優質龍頭平衡基金」，在第三季推出 後逆勢達到募集200億的好成績，為讓小資族也能參與全球市場發展 的機會，在第二階段募集階段，特別推出定期定額1000元、終身0手 續費的專案，讓小額投資也累計大財富。
另外，元大投信多年來持續校園深耕，落實普惠金融教育。除舉辦 校園金融講堂，幫助學生瞭解金融產業概況及未來就業發展趨勢，共 至12所大學進行講座，共辦理26場講堂，演講時數62.5小時，共有2 ,074位師生參與；另提供企業實習與產學合作，共4所學校與8名學生 ，共提供1,539小時實習時數，教導學生對於金融實務運作的認識與 體驗，俾利縮短產學落差，培育資產管理人才。
例如臺師大「智能與指數化投資研究中心」陸續獲得多家國際指數 公司，及臺灣CFA協會認可與參與，並與元大投信進行產學合作，將 對智能投資管理、永續（ESG）指數投資、退休基金管理等主題進行 研究，攜手打造臺灣成為亞洲創新的指數化投資與資產管理之研發中 心。
在積極推廣金融教育，元大投信將實體轉移到線上影音平台YouTu be，與今周刊共同主辦線上研討會「台灣大未來高峰會」，以更多元 的影音工具傳遞產業知識、跳脫實體研討會既有之形式以擴大受眾人 數。
元大投信全方位深耕教育推廣及落實普惠金融服務，提供90檔多元 化理財產品，以滿足投資人不同階段需求，更致力打造優質金融服務 ，深獲逾170萬受益人信賴佔整體市場28％，更有4.8萬人參與基金定 期定額投資，再以證交所公布5月底前20名ETF定期定額戶數，元大E TF定期定額逾30萬人參與為市場第一，足見於普惠金融推廣實績。
因應數位金融轉型，元大基金先生APP以用戶需求出發，從申購手 續費優惠、個人化訊息推播、基金、ETF資訊、市場投資情報、多樣 電子交易功能，投資人透過歷年配息查詢、收益分配及信託憑單查詢 等，同時投資人亦可採KD值，將技術分析運用於基金投資，所以不用 大戶也能輕鬆簡便投資，若投資獲利來自海外及大陸地區，可在元大 基金先生APP線上查詢所得來源，結合報稅提供便民稅務資訊。
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元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
在彰顯普惠效益的具體作為上，元大投信積極推廣「ETF連結基金 」，降低投資門檻，打破ETF只能在券商交易限制，並擴展到銀行通 路、銷售平台及基金公司皆可推廣銷售，以嘉惠小資族、銀髮族等均 可輕鬆參與。以最具代表性0050為例，投資一張逾12萬元，2019年推 出以來深獲廣大小資族、基金族及銀行族喜愛，成立以來三檔連結規 模成長4.5倍、成立以來受益人數成長11.6倍。亦推廣ETF 連結基金 定期定額投入，每月最低投入金額為3,000元，即可輕鬆理財。今年 以來全球股市因美國強力升息而不斷修正，元大投信看準股債市場修 正後的成長力，推出「元大全球優質龍頭平衡基金」，在第三季推出 後逆勢達到募集200億的好成績，為讓小資族也能參與全球市場發展 的機會，在第二階段募集階段，特別推出定期定額1000元、終身0手 續費的專案，讓小額投資也累計大財富。
另外，元大投信多年來持續校園深耕，落實普惠金融教育。除舉辦 校園金融講堂，幫助學生瞭解金融產業概況及未來就業發展趨勢，共 至12所大學進行講座，共辦理26場講堂，演講時數62.5小時，共有2 ,074位師生參與；另提供企業實習與產學合作，共4所學校與8名學生 ，共提供1,539小時實習時數，教導學生對於金融實務運作的認識與 體驗，俾利縮短產學落差，培育資產管理人才。
例如臺師大「智能與指數化投資研究中心」陸續獲得多家國際指數 公司，及臺灣CFA協會認可與參與，並與元大投信進行產學合作，將 對智能投資管理、永續（ESG）指數投資、退休基金管理等主題進行 研究，攜手打造臺灣成為亞洲創新的指數化投資與資產管理之研發中 心。
在積極推廣金融教育，元大投信將實體轉移到線上影音平台YouTu be，與今周刊共同主辦線上研討會「台灣大未來高峰會」，以更多元 的影音工具傳遞產業知識、跳脫實體研討會既有之形式以擴大受眾人 數。
元大投信全方位深耕教育推廣及落實普惠金融服務，提供90檔多元 化理財產品，以滿足投資人不同階段需求，更致力打造優質金融服務 ，深獲逾170萬受益人信賴佔整體市場28％，更有4.8萬人參與基金定 期定額投資，再以證交所公布5月底前20名ETF定期定額戶數，元大E TF定期定額逾30萬人參與為市場第一，足見於普惠金融推廣實績。
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由本報主辦的第二屆《工商時報數位金融獎》評審結果正式揭曉。 在證券組的部分，本次共分綜合券商，投信投顧及期貨三大組別，合 計共吸引30家業者報名，總報獎件數達79件。經由評審團四個多月的 初審，複審到決選的嚴謹作業，最後五大獎項各評選出金質獎及優質 獎得主。而本屆在證券組的總成績部分，元大投信共獲得五大金質獎 肯定，寫下大滿貫贏家的新紀錄，成績最為耀眼。
在證券組的部分，五大金質獎各由不同業者勝出，凸顯各業者在推 動數位金融發展上各自努力的成果豐碩。得獎者分別是，數位創新金 質獎—元大證券股份有限公司，數位資訊安全金質獎—富邦綜合證券 股份有限公司，數位業務優化金質獎—國泰綜合證券股份有限公司， 數位普惠金質獎—永豐金證券股份有限公司，綠色數位金融金質獎— 群益金鼎證券股份有限公司。
此次證券組共有16家業者參與競賽，報獎件數共48件，在報名踴躍 情況下，競爭十分激烈，其中數位創新，數位業務優化及數位普惠三 項參賽件數各超過11家以上，因此可獲二優質獎的得獎名額。其中， 數位普惠獎部分，群益金鼎證券獲獎之外，中國信託綜合證券及國泰 綜合證券，經過二輪評審之後在排名及分數都相同，最後經總評審團 決議，並列優質獎，使該獎項出現一金三優的盛況。
其餘優質獎項得主為，數位創新優質獎—中國信託綜合證券，永豐 金證券，數位資訊安全獎—國泰綜合證券，數位業務優化獎—元富證 券，群益金鼎證券，綠色數位金融獎—玉山綜合證券。
以證券組獲獎總成績來看，群益金鼎證券抱回三大獎居同業之冠， 永豐證，中信證及國泰證也各獲二獎肯定，並列大贏家。
投信投顧組部分，今年共有九家業者參賽，報獎件數18件，在各家 同採取精實策略參賽的情況下，該組成為各獎項PK競爭最激烈且遺珠 最多的組別之一。且最後評審結果，元大投信抱回五座金質獎，成為 超級大贏家。國泰投信也以一金二優的總成績表現勝出（數位資訊安 全獎金質獎，數位業務優化優質獎及綠色數位金融優質獎）。
另外得獎者還有，群益投信在數位資訊安全，數位普惠各獲優質獎 肯定，阿爾發投顧則以數位創新獲頒一座優質獎。
本屆投信投顧組雖然未能獲獎的遺珠最多，但評審團表示，各家評 分差距落差不大，雖有多家未能抱獎而歸，但業者們積極追求數位金 融化的努力及成果仍然值得肯定。
期貨組部分，今年有五家業者參賽，報獎件數共13件。期貨因業務 性質比較分眾，在普惠金融獎部分未設競賽獎項。
本屆期貨金質獎得主分別是：數位創新金質獎─元大期貨，數位資 訊安全金質獎—群益期貨，數位業務優化金質獎—統一期貨。優質獎 部分：數位創新優質獎─群益期貨，數位資訊安全優質獎─統一期貨 ，數位業務優化優質獎─元大期貨，永豐期貨雙雙獲獎，綠色數位金 融優質獎─群益期貨。
期貨組本屆在綠色數位金融金質獎部分獲獎者雖從缺，但評審團表 示，發展綠色金融是全球大趨勢，業者在ESG相關面向上，努力空間 還很大，可預期該獎未來將是競爭最激烈的項目之一。
在證券組的部分，五大金質獎各由不同業者勝出，凸顯各業者在推 動數位金融發展上各自努力的成果豐碩。得獎者分別是，數位創新金 質獎—元大證券股份有限公司，數位資訊安全金質獎—富邦綜合證券 股份有限公司，數位業務優化金質獎—國泰綜合證券股份有限公司， 數位普惠金質獎—永豐金證券股份有限公司，綠色數位金融金質獎— 群益金鼎證券股份有限公司。
此次證券組共有16家業者參與競賽，報獎件數共48件，在報名踴躍 情況下，競爭十分激烈，其中數位創新，數位業務優化及數位普惠三 項參賽件數各超過11家以上，因此可獲二優質獎的得獎名額。其中， 數位普惠獎部分，群益金鼎證券獲獎之外，中國信託綜合證券及國泰 綜合證券，經過二輪評審之後在排名及分數都相同，最後經總評審團 決議，並列優質獎，使該獎項出現一金三優的盛況。
其餘優質獎項得主為，數位創新優質獎—中國信託綜合證券，永豐 金證券，數位資訊安全獎—國泰綜合證券，數位業務優化獎—元富證 券，群益金鼎證券，綠色數位金融獎—玉山綜合證券。
以證券組獲獎總成績來看，群益金鼎證券抱回三大獎居同業之冠， 永豐證，中信證及國泰證也各獲二獎肯定，並列大贏家。
投信投顧組部分，今年共有九家業者參賽，報獎件數18件，在各家 同採取精實策略參賽的情況下，該組成為各獎項PK競爭最激烈且遺珠 最多的組別之一。且最後評審結果，元大投信抱回五座金質獎，成為 超級大贏家。國泰投信也以一金二優的總成績表現勝出（數位資訊安 全獎金質獎，數位業務優化優質獎及綠色數位金融優質獎）。
另外得獎者還有，群益投信在數位資訊安全，數位普惠各獲優質獎 肯定，阿爾發投顧則以數位創新獲頒一座優質獎。
本屆投信投顧組雖然未能獲獎的遺珠最多，但評審團表示，各家評 分差距落差不大，雖有多家未能抱獎而歸，但業者們積極追求數位金 融化的努力及成果仍然值得肯定。
期貨組部分，今年有五家業者參賽，報獎件數共13件。期貨因業務 性質比較分眾，在普惠金融獎部分未設競賽獎項。
本屆期貨金質獎得主分別是：數位創新金質獎─元大期貨，數位資 訊安全金質獎—群益期貨，數位業務優化金質獎—統一期貨。優質獎 部分：數位創新優質獎─群益期貨，數位資訊安全優質獎─統一期貨 ，數位業務優化優質獎─元大期貨，永豐期貨雙雙獲獎，綠色數位金 融優質獎─群益期貨。
期貨組本屆在綠色數位金融金質獎部分獲獎者雖從缺，但評審團表 示，發展綠色金融是全球大趨勢，業者在ESG相關面向上，努力空間 還很大，可預期該獎未來將是競爭最激烈的項目之一。
元大投信在數位金融領域展現了全方位的實力，在今年第二屆《工 商時報數位金融獎》中榮獲五大獎項的肯定，包括「綠色數位金融獎 」、「數位資訊安全獎」、「數位創新獎」、「數位業務優化獎」以 及「數位普惠金融獎」，足見其除了在投信基金市場的龍頭地位，亦 足以作為投信業數位領導的標竿。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業，引導企 業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書籍，強 化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資決策參 考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發展，開 創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，於本年度編製及揭露TCFD報告書，每年度持續通過ISO續評驗 證，也將依據SBT減碳路徑規劃，於2023年度前揭露各基金碳盤查數 據。另外，元大投信將持續發揮投資影響力，提高企業議合家數，並 持續創新研發推出ESG產品，增加產品多元化，以及持續出版ESG書籍 、舉辦論壇及活動，深耕民眾金融知識教育。
因應數位金融發展及後疫情新常態，元大投信於2021年10月推出全 新基金理財APP–「元大基金先生」，以客戶需求及用戶體驗為核心 設計，突破金融業傳統九宮格式的設計框架，從開戶、交易、帳務面 等一站式金融服務全面優化，在無接觸時代下，提供投資人無斷點的 金融服務，隨時隨地輕鬆掌握投資狀況。
同時，為了服務0050、0056的百萬股民，獨家推出ETF會員機制， 提供元大ETF投資人查詢配息紀錄，解決投資人在證券商買賣、看不 到配息金流的痛點，成為業界首創整合共同基金與ETF產品服務的行 動應用程式，樹立資產管理業的數位發展典範，成功擴展數位服務客 群、落實普惠金融。
元大投信提供多元投資解決方案及優質服務機制，更重視偏鄉民眾 、經濟弱勢族群等教育推廣，透過官網、Line、FB、元大基金先生A PP等，提供最即時的金融理財新知；另秉持服務精神，「元大基金先 生APP」提供交易外之APP功能使用體驗及研究報告閱覽權限，充分展 現普惠對象數位金融服務的具體效益。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金新手、ETF使用新手或弱勢客群 皆可輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
而在積極數位化過程中，元大投信更堅守資安優先的原則，為落實 資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安全小組」綜理資訊 安全管理制度落實和監督運作狀況。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，去年12月率先設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資安 背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。元大投信以完備的資 安制度與資安治理獲得這次數位資安獎肯定。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業，引導企 業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書籍，強 化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資決策參 考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發展，開 創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，於本年度編製及揭露TCFD報告書，每年度持續通過ISO續評驗 證，也將依據SBT減碳路徑規劃，於2023年度前揭露各基金碳盤查數 據。另外，元大投信將持續發揮投資影響力，提高企業議合家數，並 持續創新研發推出ESG產品，增加產品多元化，以及持續出版ESG書籍 、舉辦論壇及活動，深耕民眾金融知識教育。
因應數位金融發展及後疫情新常態，元大投信於2021年10月推出全 新基金理財APP–「元大基金先生」，以客戶需求及用戶體驗為核心 設計，突破金融業傳統九宮格式的設計框架，從開戶、交易、帳務面 等一站式金融服務全面優化，在無接觸時代下，提供投資人無斷點的 金融服務，隨時隨地輕鬆掌握投資狀況。
同時，為了服務0050、0056的百萬股民，獨家推出ETF會員機制， 提供元大ETF投資人查詢配息紀錄，解決投資人在證券商買賣、看不 到配息金流的痛點，成為業界首創整合共同基金與ETF產品服務的行 動應用程式，樹立資產管理業的數位發展典範，成功擴展數位服務客 群、落實普惠金融。
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而在積極數位化過程中，元大投信更堅守資安優先的原則，為落實 資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安全小組」綜理資訊 安全管理制度落實和監督運作狀況。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，去年12月率先設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資安 背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。元大投信以完備的資 安制度與資安治理獲得這次數位資安獎肯定。
美國聯準會（Fed）積極升息，全球投資等級債價格來到數十年難得一見的甜蜜買點。元大投信看準切入債市絕佳時機，於21至25日募集元大全球投資級債券傘型基金，除了讓投資人有機會坐享投資等級債券的優質收益與資本利得機會，更能應對明年景氣逆風環境。
元大投信指出，美國綜合採購經理人指數（PMI）連四個月萎縮，景氣下行風險已浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，Fed正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
元大全球投資級債券傘型基金共有三檔債券天期不同的子基金，分別是元大0至2年投資級企業債券基金、元大2至10年投資級企業債券基金、元大10年以上投資級企業債券基金。
元大投信指出，元大全球投資級債券傘型基金有三大特色。一，債券信評要求高，不僅要投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債。二是嚴控信用風險，以成熟且政經環境穩定的國家為主。
三則是多元產品選擇，三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣兩種幣別，以及累積或配息的多元選項，各天期基金募集上限是200億元（新台幣及美元各半）。
彭博資訊統計，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次Fed升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債，在半年後都繳出正報酬的成績，兩年後更普遍出現了雙位數正報酬。
更重要的是，元大投信強調，投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。投資人不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是擔憂景氣前景，都很適合依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
元大投信指出，美國綜合採購經理人指數（PMI）連四個月萎縮，景氣下行風險已浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，Fed正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
元大全球投資級債券傘型基金共有三檔債券天期不同的子基金，分別是元大0至2年投資級企業債券基金、元大2至10年投資級企業債券基金、元大10年以上投資級企業債券基金。
元大投信指出，元大全球投資級債券傘型基金有三大特色。一，債券信評要求高，不僅要投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債。二是嚴控信用風險，以成熟且政經環境穩定的國家為主。
三則是多元產品選擇，三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣兩種幣別，以及累積或配息的多元選項，各天期基金募集上限是200億元（新台幣及美元各半）。
彭博資訊統計，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次Fed升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債，在半年後都繳出正報酬的成績，兩年後更普遍出現了雙位數正報酬。
更重要的是，元大投信強調，投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。投資人不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是擔憂景氣前景，都很適合依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
長期以來投信投顧公會除致力於會員自律執行，以保障投資人權益 外，更積極投入投資人教育宣導活動，為擴大宣導共同基金正確理財 觀念與投資方式。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
隨著美國聯準會積極升息，全球投資等級債價格正來到數十年難得一見的甜蜜買點，元大投信看準切入債市絕佳時機，於11月21日~11月25日募集「元大全球投資級債券傘型基金」，除了讓投資人有機會坐享投資等級債券的優質收益與資本利得機會，更能應對明年景氣逆風環境。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據彭博資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債（非投資等級債），最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金，分別是「元大0至2年投資級企業債券基金」、「元大2至10年投資級企業債券基金」、「元大10年以上投資級企業債券基金」。
「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益；「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
在市場震盪中，元大投信8月看好全球優質龍頭企業的股債投資機會，成功募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元的亮麗成績，11月再度掌握升息政策脈動，以全球投資等級債券基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據彭博資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債（非投資等級債），最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金，分別是「元大0至2年投資級企業債券基金」、「元大2至10年投資級企業債券基金」、「元大10年以上投資級企業債券基金」。
「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益；「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
在市場震盪中，元大投信8月看好全球優質龍頭企業的股債投資機會，成功募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元的亮麗成績，11月再度掌握升息政策脈動，以全球投資等級債券基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
近年來投信發行ETF腳步不歇，高股息、低波動成一大主題，隨凱 基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF的加入，十大台股 高息ETF成軍；而統計高股息ETF整體受益人數，近一個月增加17.7萬 人，資金湧入熱烈。
元大高股息ETF為國內首檔高股息ETF，此後各家投信也陸續推出， 包括國泰股利精選30、元大台灣高息低波、富邦臺灣優質高息、FH富 時高息低波、國泰永續高股息、富邦特選高股息30、永豐優息存股等 ，凱基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF分別於今年8月 、10月甫掛牌上市。
凱基投信指出，在台股量縮之際，高股息ETF買氣不減反增，整體 受益人數規模從9月23日的1,827,942人，增加到10月21日的2,005,2 72人，近一個月的時間受益人數增加177,330人，顯見高股息低波動 特質深受投資人青睞，吸引資金湧入，超越台股市況。而若以下半年 來受益人數來看，以國泰永續高股息ETF增加14.4萬人最多，元大高 股息ETF的8.1萬次之，富邦特選高股息30 ETF以3.5萬人排第三。
元大投信表示，觀察投資人對高股息ETF的買進，多從「價跌息更 高」思考角度出發。以元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除 息後買氣強勁，創單日最高成交量17.8萬的紀錄，截至10月21日為止 ，受益人數成長至857,478人，投資人青睞可見一斑。
專家認為，面對市場震盪加劇，高股息兼具低波動特性的ETF，能 分散風險，可透過定期定額方式分批布局，降低遭市場高低起伏所波及。
元大高股息ETF為國內首檔高股息ETF，此後各家投信也陸續推出， 包括國泰股利精選30、元大台灣高息低波、富邦臺灣優質高息、FH富 時高息低波、國泰永續高股息、富邦特選高股息30、永豐優息存股等 ，凱基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF分別於今年8月 、10月甫掛牌上市。
凱基投信指出，在台股量縮之際，高股息ETF買氣不減反增，整體 受益人數規模從9月23日的1,827,942人，增加到10月21日的2,005,2 72人，近一個月的時間受益人數增加177,330人，顯見高股息低波動 特質深受投資人青睞，吸引資金湧入，超越台股市況。而若以下半年 來受益人數來看，以國泰永續高股息ETF增加14.4萬人最多，元大高 股息ETF的8.1萬次之，富邦特選高股息30 ETF以3.5萬人排第三。
元大投信表示，觀察投資人對高股息ETF的買進，多從「價跌息更 高」思考角度出發。以元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除 息後買氣強勁，創單日最高成交量17.8萬的紀錄，截至10月21日為止 ，受益人數成長至857,478人，投資人青睞可見一斑。
專家認為，面對市場震盪加劇，高股息兼具低波動特性的ETF，能 分散風險，可透過定期定額方式分批布局，降低遭市場高低起伏所波及。
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