

台灣集中保管結算所(未)公司新聞
目前包括集保公司、麻布記帳、還有遠傳電信旗下「friDay 理財 +」、CW Money、錢管家、好好投資等六家TSP業者將加入第二階段T SP業者的陣容,財金公司也將做為這些TSP業者後方資料傳輸的大平 台,這些TSP業者已各自積極接觸銀行、保險、基金業者進行合作。
其中,除了集保公司做為TSP的「集保e存摺」App首波將和中信、 國泰、元大、一銀、華銀等五家銀行合作,並預計今年底前率先進入 開放銀行第二階段啟用,據了解,遠傳電信旗下「friDay 理財+」也 找好三家合作者,除自家集團旗下的遠銀,也將和台新、中信合作。
至於開放銀行第一階段就已加入的麻布記帳,第二階段合作陣容確 定洗牌,據指出,麻布記帳將與台新、中信、上海、永豐,及有政府 背景的農業金庫等業者合作。
財金公司在開放銀行的第二階段,不僅繼續做為資訊跨業串接的重 要後方大平台,且由於第二階段涉及到消費者個資在平台的傳輸交換 ,因此在資安上的規格要求更高。
對此,財金公司董事長林國良以「高速公路」比喻,財金公司在金 融科技的發展上,包括台灣Pay、金融函證區塊鏈、或是開放銀行政 策的不同階段,所扮演的平台角色就好比搭建不同的「高速公路」, 每條高速公路均務求讓業者間資訊的傳遞、交換都能安全、順暢。
除了上述三家TSP業者已找好合作銀行,另外CW Money則正與兩至 三家銀行洽談合作,錢管家推出的「保險小存摺」App與好好投資所 推出的FundSwap基金下單平台,也將在近期談妥金融業合作對象。
臺灣證券交易所近期為了提升年輕投資者的風險意識,特別在投資人知識網上新增了一個「商品風險」查詢網頁,這個網頁對於投資TDR、ETF、ETN、權證等各種證券商品可能面臨的風險都有詳細的介紹。根據證交所的統計,今年以來台股新開戶數大增,尤其是年輕族群積極參與股市,這讓證交所更加重視對投資者的教育宣導。 不僅如此,證交所還表示,他們注意到許多社會新鮮人、小資族,甚至是大學生都開始透過定期定額投資和盤中零股交易來參與股市,這些新鮮人對股市的熱情讓證交所感到高興,但也讓他們意識到有必要對這些新投資者進行風險教育。 在「商品風險」查詢網頁中,投資者可以了解到投資TDR可能會遇到的折溢價風險、ETF可能會面臨的匯率或下市風險、ETN可能受到發行證券商信用風險的影響、權證則可能因時間價值日趨減少而增加風險,以及一般股票可能會變更交易風險等。 此外,證交所也提醒投資者應該注意評估和控管各種商品投資的風險。這個查詢網頁的設立,正是為了幫助投資者能夠更加安心地投資,避免不必要的損失。 值得一提的是,投資人知識網自2013年上線以來,已經成為證券界極具代表性的知識學習平台,目前瀏覽量達到103萬人次,會員人數近2.6萬名。該網站不僅內容淺顯易懂,操作簡便,還能夠滿足大眾的需求。 為了提升金融教育宣導的綜效,證交所於2019年將投資人知識網定位為對民眾提供教育宣導資訊的入口網頁,並匯集了證期局、櫃買中心、期交所、集保結算所、券商公會、期貨公會、投信顧公會、投保中心與證基會等單位的活動訊息、影音宣導及QA問答等多項精彩內容。
集保公司化裝成TSP,將成為開放銀行第二階段的「跨業別交流」先鋒。金融圈人士普遍認為,集保具有高度的公信力,並看好集保在第二階段能夠發揮自身特色,將開放銀行的範疇從銀行擴及到證券,實現跨業整合的夢想。 集保公司董事長林修銘在金融科技及創新應用方面一直表現積極,不僅推出了適合小資族的「基富通」基金理財平台,還帶領集保發布了「集保e存摺」,讓投資人對自己名下的股票投資更加明瞭。 最近,金管會與金融總會聯合舉辦的「金融科技共創平台」中,集保公司擔任了四大分組中的「監理科技組」召集人,負責構建監理科技生態圈的重任。 一位金融科技資深主管分析指出,開放銀行的第二階段從金融機構的一般型資料開放查詢,進階到對客戶自身資料的開放查詢,是開放銀行三大階段中最關鍵的一環。若此階段未能成功跨出,將影響開放銀行向跨金融機構交易階段甚至跨業交易直通的進展。 作為市場上全體證券、票券的保管機構,集保公司適合成為銀行、證券在資訊上跨業交流的平台。以集保公司為代表的TSP公司,將與數家大型金控旗下銀行共同參與該範例,這不僅具有代表性,更能將集保的資源在開放銀行的發展過程中發揮出最大的作用,也體現了主管機關對開放銀行第二階段的關注與支持。
台灣金融市場即將迎來一項重大改革,據金融圈人士透露,為了提升開放效益並強化資安,台灣的集中保管結算所(集保)將扮演關鍵角色,成為類似TSP(第三方服務業者)的角色。這項新政策將對銀行和證券投資人帶來「雙贏」的效益。 目前預計有五家大型金控旗下的銀行將加入這波改革,分別是中信、國泰、元大、一銀、華銀,而金管會也期望更多銀行能夠加入這項計畫。 集保在證券領域的影響力無庸置疑,它不僅是市場所有證券、票券的大型資料庫,還推出了「集保e存摺」App,讓投資者能夠清楚看到自己在各券商下單投資的狀況以及總股票市值。 在開放銀行政策下,集保將進一步轉化為與銀行合作的TSP業者。預計在完成壓力測試確保資訊串聯的穩定性後,這項計畫將在今年底正式上路。 對於投資者來說,未來透過「集保e存摺」App,將能夠看到在各銀行的證券交割往來明細和餘額,方便進行整體投資和金流規劃。對於加入的銀行業者而言,則期待從集保獲得客戶資料反饋,進一步開發潛在業務,並更深入了解客戶的資產概況,從而開發更多理財產品,如股票型基金、台股基金等。
台灣集中保管結算所為了提升年輕投資者的風險意識,特別在投資人知識網上新增了一個「商品風險」查詢網頁,這個網頁提供了多種證券商品的風險介紹,像是投資TDR的折溢價風險、ETF的匯率或下市風險、ETN的發行證券商信用風險、權證的時間價值減少風險,以及一般股票的變更交易風險等等。根據證交所的統計,今年到10月底,台股新開戶數大增105萬戶,其中許多社會新鮮人、小資族和大学生都通過定期定額投資和盤中零股交易來參與股市。由於台股近期表現亮眼,證交所為了讓投資人能夠安心投資,避免風險,不斷投入教育宣導工作。 這個「商品風險」查詢網頁是投資人知識網的一部分,該網站自2013年上線以來,內容豐富易懂,操作簡便,深受大眾喜愛,目前瀏覽量已達103萬人次,會員人數近2.6萬名。證交所將投資人知識網定位為提供教育宣導資訊的入口網頁,並匯集了證期局、櫃買中心、期交所、集保結算所、券商公會、期貨公會、投信顧公會、投保中心與證基會等單位的活動訊息、影音宣導及QA問答等多項精彩內容,成為證券界極具代表性的知識學習平台。
台灣金融市場即將迎來一個重要的里程碑,那就是開放銀行計畫的第二階段將正式啟動。根據金融圈人士的透露,為了提升開放效益並確保資安的嚴密性,這次的第二階段將由集保公司扮演類似TSP(第三方服務業者)的角色,進而對金融業發揮示範作用。 這次計畫的目標是吸引五家大型金控旗下的銀行加入,包括中信、國泰、元大、一銀和華銀,而金管會也期待更多銀行能夠加入這項計畫。 集保公司在證券領域的角色與功能已經相當重要,它等於是市場所有證券、票券的大型資料庫。現在,集保公司還推出了「集保e存摺」,這是一個對證券投資人來說非常實用的「資訊大匯流」。透過「集保e存摺」App,投資者可以一目瞭然地看到自己在各券商下單投資股票的狀況和總股票市值。 未來,集保將以「集保e存摺」為基礎,在開放銀行政策下,進一步轉化為與銀行合作的TSP業者。預計在完成壓力測試確保資訊串聯的穩定性後,該計畫將在今年底正式上路。 金融圈人士強調,對於銀行和證券投資人來說,這次加入「集保e存摺」都是一個「雙贏」的機會。對於投資者來說,未來將能夠通過App看到在各銀行的證券交割往來明細和餘額,方便進行整體投資和金流規劃。對於加入的銀行業者來說,則期待能夠從集保公司獲得客戶的資料反饋,進而開發更多潛在業務和理財產品。
集保公司化身TSP,領航開放銀行第二階段跨業別交流新局面!金融圈盛讚集保公司公信力強,預期其在第二階段開放銀行中發揮特色,將銀行業務拓展至證券,進行跨業整合。集保公司董事長林修銘積極推動金融科技及創新應用,不僅推出「基富通」平台服務小資族,更帶領集保推出「集保e存摺」,讓投資人對股票投資更加透明。集保在金管會與金融總會的「金融科技共創平台」中擔任「監理科技組」召集人,貫徹共創監理科技生態圈的使命。專家分析,開放銀行第二階段關鍵在於客戶資料開放查詢,是三大階段中不可或缺的橋樑。集保作為市場全體證券、票券的保管機構,適合成為銀行、證券資訊交流平台,以集保資源作為示範,帶領數家大型金控旗下銀行參與,不僅具有代表性,更能強力推動開放銀行進程,顯示主管機關對第二階段的重視。
證交所統計,今年至10月底止,台股新開戶數大增105萬戶,其中,社會新鮮人或小資族,甚至是大學生更以定期定額投資,及盤中零股交易方式參與投資,成為股市新鮮人。
尤其台股近期牛氣沖天,讓看對行情的投資人荷包滿滿,為幫助投資人能夠安心投資,規避相關風險,證交所持續投入教育宣導。
證交所表示,投資人知識網的「商品風險」查詢網頁,介紹多種商品風險,例如投資TDR有折溢價等風險、ETF有匯率或下市等風險、ETN有發行證券商信用等風險、權證有時間價值日趨減少等風險,一般股票有變更交易風險等。
證交所提醒,投資人應注意評估控管各種商品投資風險。(「商品風險」查詢網頁:https://investoredu.twse.com.tw/pages/TWSE_InvestmentRisk1_6.aspx)
投資人知識網於2013年正式上線營運,由於內容淺顯豐富,操作簡易,主題切合大眾需求,已成為證券界極具代表性的知識學習平台,統計目前瀏覽量達103萬人次,會員人數近2.6萬名。
為提升金融教育宣導綜效,證交所於2019年統合證券暨期貨各周邊單位,將投資人知識網定位為對民眾提供教育宣導資訊入口網頁,提供社會大眾便捷瀏覽及查詢功能,匯集各周邊單位金融教育知識宣導。
經廣納證期局、櫃買中心、期交所、集保結算所、券商公會、期貨公會、投信顧公會、投保中心與證基會等單位的活動訊息、影音宣導及QA問答等多項精彩內容。
金融圈人士透露,第一波可望有五家大型金控旗下銀行加入,分別是中信、國泰、元大、一銀、華銀,金管會也希望後續能有更多銀行加入該計畫。
金融圈人士指出,所有證券、票券的保管都由集保公司進行,因此集保等於是市場所有證券、票券的大型資料庫,特別是集保現在已經有「集保e存摺」,可說是最具有代表性的證券投資人「資訊大匯流」,股票投資者透過「集保e存摺」App,其在各券商下單投資股票的狀況、總股票市值等資訊,能一目瞭然。
未來集保可以「集保e存摺」為基礎,在開放銀行政策下,進一步轉化為與銀行合作的TSP業者。據指出,由集保公司出來號召的TSP計畫,預計在完成壓力測試確保資訊串聯的穩定性後,將在今年底上路。
金融圈人士分析,銀行在開放銀行第二階段加入「集保e存摺」,不論對銀行或證券投資人都是「雙贏」。
對下單買股票的客戶而言,以往在集保e存摺只能看到自己在各券商間下單的全體股票部位,未來若該投資人往來的每家交割銀行都加入集保的「集保e存摺」,就能透過該App看到在各銀行的證券交割往來明細、餘額,方便客戶整體投資、金流規劃。
就加入的銀行業者而言,銀行期待的是未來集保公司對銀行的「資料反饋」,亦即在客戶同意資料分享的前提下,參加「集保e存摺」的銀行也能夠看到客戶在非自家集團券商的股票下單往來明細,一來有助開發銀行同集團券商的潛在業務,例如,同一集團的券商可再爭取該客戶更多的下單,二來有助銀行更了解客戶的資產概況,進而作其他理財業務,例如股票型基金、台股基金等產品線開發。
集保公司董事長林修銘對於參與金融科技及創新應用向來積極,除了推出「基富通」作為小資族的基金理財平台,也帶領集保推出「集保e存摺」,讓投資人對名下股票投資更清楚。
在近來金管會與金融總會共同發起的「金融科技共創平台」,集保公司也在其中四大分組中擔任「監理科技組」召集人,肩負共創監理科技生態圈的重責大任。
金融科技資深主管分析,開放銀行的第二階段,是由金融機構的一般型資料開放查詢,進入到對於客戶本身資料的開放查詢,是開放銀行三大階段中最重要的串接橋樑,這一步若未成功跨出,將無法推進到跨金融機構的交易階段,更不用說跨業交易直通。
集保由於是市場全體證券、票券的保管機構,最適合扮演銀行、證券在資訊上跨業交流的平台,以集保公司本身所具備的資源來作為示範性的TSP公司,領銜數家大型金控旗下銀行一起參與該範例,除具有代表性,也能將其資源在開放銀行的進程上作出最有力的發揮,更顯示主管機關對開放銀行第二階段的重視。
台灣金融科技新局開啟!金管會主委黃天牧日前宣布,金管會在8月下旬發布金融發展路徑圖後,積極籌組金融科技共創平台,期望達成四大目標:公私合夥、培養人才、建立更多科技生態圈,並提升台灣金融科技在全球的能見度。黃天牧強調,政府與民間將攜手前進,培養專業人才,並打造健全的監理環境,以推動金融科技發展。
為實現這些目標,金管會已成立四個執行小組,分別由金融研訓院、金融聯徵中心、集保結算所及金融總會擔任召集人,並邀請25個金管會周邊單位及專家學者參與,負責在2021年8月底前達成12項短期目標。這些目標包括設計金融科技證照制度、建立合作資訊揭露制度、推動金融行動身分識別標準化機制等,旨在為台灣金融科技產業奠定堅實基礎。
黃天牧對台灣金融科技發展充滿信心,他認為台灣在金融科技領域雖然不居於世界領先地位,但在區域內已取得一定成績。他希望建立更多優質人才,推動監理科技發展,並協助生態發展,培育出台灣自己的金融獨角獸,共同為產業帶來更好的發展。
集保結算所作為金融科技共創平台的重要成員,將在數據治理、監理科技與廣宣交流等方面發揮關鍵作用。未來,集保結算所將與各單位攜手合作,共同推動台灣金融科技產業的發展,為台灣經濟增長注入新動力。
台灣金融科技新局勢!黃天牧主委宣佈籌組金融科技共創平台,四大目標展開金融科技新篇章
近日,台灣金融科技圈傳來重大新聞,金管會主委黃天牧於19日表示,金管會在8月下旬公布的金融發展路徑圖後,即著手籌組金融科技共創平台,旨在達成四大目標:公私合夥、人才培養、樹立更多科技生態圈、提升台灣金融科技的國際能見度。
黃天牧主委解釋,公私合夥意味著政府與民間部門攜手前進,共同推動金融科技發展。人才培養則是為監理機關、金融業務、社會各界培養更多專業人才。此外,還將樹立更好的監理制度,以創造更多金融科技生態圈,並提升台灣金融科技在全球的能見度。
為實現這些目標,金管會已宣布成立金融科技共創平台,並設立能力建構、數據治理、監理科技與廣宣交流四個執行小組,分別由金融研訓院、金融聯徵中心、集保結算所及金融總會擔任召集人。這四個小組將邀集25個金管會周邊單位及專家學者參與,負責在2021年8月底前達成12項短期目標。
這12項短期目標包括規劃設計金融科技證照制度、建立金融機構與第三方服務提供者合作資訊揭露制度、研議金控公司轄下子公司客戶資料共享機制、推動金融行動身分識別標準化機制、建置聯徵中心第二資料庫等。
黃天牧主委強調,台灣在金融科技領域已取得一定成果,並期待培育更多質優人才、強化監理科技發展,以及協助生態發展系統。他希望台灣能培育出自己的金融獨角獸,並與產業共同發展。
黃天牧解釋,公私合夥,即政府與民間部門一起努力推動金融科技;人才培養是希望培訓出更多監理機關、金融業務、社會各界的金融科技人才;並樹立更好的監理以創造更多金融科技生態圈;最終是要提升台灣金融科技的國際能見度。他已要求金管會各局處與周邊單位一起努力,共同發展台灣金融科技生態圈。
金管會19日宣布成立金融科技共創平台,將設能力建構、數據治理、監理科技與廣宣交流四個執行小組,分別由金融研訓院、金融聯徵中心、集保結算所及金融總會擔任召集人,邀集25個金管會周邊單位及專家學者擔任成員,負責在2021年8月底前達成12項短期目標。
12項短期目標即一、規劃設計金融科技證照制度;二、規劃與證照相應的訓練課程、書籍、宣導等配套;三是建立金融機構與第三方服務提供者(TSP)合作資訊揭露制度;四、研議金控公司轄下子公司客戶資料共享機制;五、推動金融行動身分識別標準化機制(金融FIDO);六為建置聯徵中心第二資料庫,供金融科技業者使用。
七是新進金融機構適用新型監理機制;八為既有金融機構導入監理數位轉型;九是完成數位金融服務管理規範委外研究案;十是辦理金融科技競賽「FinTechShow」;11為評選出最適合前進海外發展的金融科技創新解決方案國際隊3至5家;12是協助國際隊安排海外市場、國際發表及參展等落地輔導及法規諮詢。
黃天牧表示,台灣推動金融科技創新的努力及新創團隊的實力上,「不敢說是領先群雄,但在區域間也有一定成果,應該有前幾名」。他希望能為台灣培育出更多質優的金融科技人才、強化監理科技發展,以及協助生態發展系統,若台灣能培育出自己的金融獨角獸更好,最重要的是希望產業一起共好。
台股市場近期發生一樁引人關注的事件,那就是元大S&P原油正2(00672L)因應「負油價」事件影響,淨值暴跌,已經觸及到期信ETF強制清算門檻。根據證交所公告,這款ETF的終止上市日已確定為11月13日,也就是說,今天(12日)是它的最後交易日。持有這款ETF的投資人們,現在面臨著一個重要的決策時刻——是否參與清算。 針對這一情況,台灣集中保管結算所進行了統計,並發現截至上周,還有約3.1萬名受益人持有元大S&P原油正2。其中,持有1至5張的投資人數量達到7,920人,這一數字在所有持股級距中是最多的。此外,持有5至10張、10至20張以及20至40張的投資人數量也相對較多,這意味著這款ETF在集保庫存中的比例相對較高。 這起事件對於投資人來說,無疑是一個不小的震驚。在油價市場的波動下,這款ETF的淨值不斷下滑,導致投資人們的資金安全受到威脅。面對這樣的情況,投資人們必須迅速作出決定,是選擇參與清算以減少損失,還是繼續持有,等待市場回溫? 總之,元大S&P原油正2的終止上市,不僅是該ETF本身的結局,也反映了當前市場的波動性。對於所有關注這款ETF的投資人來說,這將是一個難忘的經歷。
台股市場上首檔石油槓桿ETF——元大S&P原油正2(00672L),近期因「負油價」事件影響,淨值暴跌,已達到信譽交易所規定的ETF強制清算門檻。根據證交所最新公告,該ETF的終止上市日定於11月13日,意味著今日(12日)是投資人最後的交易日。目前,該ETF還有約3.1萬名受益人持有,其中持有一至五張的投資者達7,920人,是所有持股級距中比例最高的。此外,持有五至十張、十至二十張、以及二十至四十張的投資者比例也相對較高。
集保結算所統計,元大S&P原油正2到上周為止,還有約3.1萬名受益人,持有一至五張有7,920人,是所有持股級距中最多,相對於集保庫存數(總籌碼)比例較高則有五至十張、10至20張、及20至40張。
台灣集中保管結算所與基富通證券攜手推出「好享退」全民退休投資專案,現在正是申購倒數階段,引發市場上退休準備的熱潮。基富通證券董事長林修銘強調,退休準備是一個長期的過程,及早開始投資,對於未來的退休生活將有莫大的幫助。該專案以提供定期定額、紀律且長期投資為目標,今年的專案名稱為「好享退-穩迎退休人生」,申購時間將至31日截止,民眾要把握最後的優惠機會。 在這個專案中,參與的退休理財基金由專業投資團隊管理,目標風險型退休基金則是風險控管與穩定收益的雙重保證,成為退休理財的首選。今年6檔目標風險型退休基金中,積極型的群益全民成長樂退組合基金以9.96%的表現位居第一,其次是安聯四季成長組合基金,表現為5.75%。穩健型方面,群益全民優質樂退組合基金以5.48%的表現領先,而安聯四季雙收入息組合基金則以2.73%的表現位居第二。保守型則以安聯四季回報債券組合基金0.27%的表現領先,群益全民安穩樂退組合則以-0.51%的表現位居末位。 群益投信在「好享退」專案中,也參考了私校退撫儲金的成功經驗,為投資人提供了一個值得關注的退休理財選擇。這次與台灣集中保管結算所的合作,不僅為民眾提供了更多元化的退休投資選項,也再次凸顯了台灣金融市場的成熟與穩定。
好享退專案提供更好的退休準備標的,目的是希望參與者提供定期定額、紀律且長期投資的方式,今年專案命名為「好享退-穩迎退休人生」,申購時間只到31日,建議民眾可把握最後優惠時間。
財富管理業者表示,退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,其中目標風險型退休基金是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧,更是退休理財首選。
統計今年來6檔目標風險型退休基金績效表現,其中以積極型的群益全民成長樂退組合基金9.96%表現最佳,而同樣為積極型的安聯四季成長組合基金5.75%排名居次;穩健型以群益全民優質樂退組合基金5.48%為優,安聯四季雙收入息組合基金2.73%居次;保守型安聯四季回報債券組合基金0.27%領先群益全民安穩樂退組合-0.51%。
群益投信在「好享退」全民退休投資專案中,也參考私校退撫儲金成功的顧問經驗,是值得投資人留意的退休理財基金選擇之一。(張瑞文)
集保結算所與基富通證券攜手推出的「好享退」全民退休投資專案,近期進入倒數階段,這項專案帶動了全台灣的退休準備熱潮。基富通董事長林修銘強調,退休準備是一個長遠的過程,許多國人對於退休準備的認識還不足,因此愈早開始投資,對於未來的退休生活將會愈有益處。今年的專案名稱為「好享退-穩迎退休人生」,申購時間將於10月31日截止,因此建議民眾把握最後的優惠機會,為自己的退休理財做足準備。 隨著退休準備的風潮興起,許多財富管理業者也紛紛推薦全民退休理財。其中,目標風險型退休基金成為了市場上受歡迎的選擇,它既能有效控制風險,又能確保穩定的收益。根據今年至今的六檔目標風險型退休基金表現統計,積極型的群益全民成長樂退組合基金以9.96%的表現獨占鰲頭,而安聯四季成長組合基金則以5.75%的表現排名第二。在穩健型方面,群益全民優質樂退組合基金以5.48%的收獲率居首,安聯四季雙收入息組合基金則以2.73%的表現緊追其後。至於保守型,安聯四季回報債券組合基金以0.27%的收獲率領先群益全民安穩樂退組合的-0.51%。
財富管理業者表示,全民退休理財值得選擇的標的,以目標風險型退休基金最能強化風險控管與穩定收益兩者兼顧。統計今年來六檔目標風險型退休基金績效表現,其中以積極型的群益全民成長樂退組合基金9.96%表現最佳,而同樣為積極型的安聯四季成長組合基金5.75%排名居次;穩健型以群益全民優質樂退組合基金5.48%為優,安聯四季雙收入息組合基金2.73%居次;保守型安聯四季回報債券組合基金0.27%領先群益全民安穩樂退組合-0.51%。