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富達投資(未)公司新聞
台灣金融市場近期受到多國央行維持寬鬆貨幣政策的影響，市場資金活絡，各類債券基金吸金力道強勁。根據最新EPFR數據，今年累計債券型基金資金淨流入金額已達3,550.91億美元，其中投資級企業債、新興市場債券及高收益債表現亮眼。 摩根投信分析，投資級企業債連續35周吸金，上周再獲64.02億美元資金流入，新興市場債券基金則連續第九周吸金，上周淨流入27.99億美元。高收益債買氣也不減，連續四周吸金，上周增加1億美元。 從全年來看，高收益債券和投資級企業債均呈現全面資金淨流入，其中投資級企業債今年累計吸金超過3,200億美元，接近去年全年吸金量；高收益債則以229.42億美元的吸金量位居第二。 富達投信則指出，由於疫情導致貨幣供給大幅增加，可能推動物價上漲，央行需維持低再融資成本，預計未來公債無風險利率可能上升，對新興市場債和長天期投資等級債不利。相比之下，短存續期間且具有收益性的高收益債將表現較佳。 柏瑞美國雙核心收基金經理人邱奕仁則對美國投資級債市持樂觀態度，雖然美國新冠疫情在假期後惡化，但疫苗開發進展良好，市場風險情緒被激勵，全球金融市場普遍上漲。美國公債殖利率走揚，但投資級債市表現穩健，後市前景看漲。
富達投信表示，就目前情況顯示，聯準會維持利率於低檔較長一段 時間的預期持續發酵，然在市場風險偏好上揚的同時，投資人依舊透 過債券市場均衡配置、穩定布局，根據EPFR統計，從今年4月後，整 體債券型基金持續呈現穩定地淨流入，在政策面與資金面的支撐，並 推升了債券市場的表現空間。
富達投信表示，儘管整體債是受到政策面、資金面以及基本面的支 撐，但個別債券類別表現卻出現相當大的差異性。觀察過往表現，截 至2019年底的過去10年間，每一年度表現最佳的債券類別與表現最差 的債券類別，其差異平均高達12.85％。以2019年為例，當年表現最 佳的新興市場債券與最差的歐洲投資等級債券差異便高達8.75％。
富達投信說，以2019年表現最佳的新興市場債券為例，在2018年卻 是表現接近墊底的債券類別，僅優於新興市場當地貨幣債券表現。而 一向不受台灣投資人青睞的美國投資等級債券，以彭博巴克萊美國總 和企業債券指數為例，則在2019年上漲14.54％，其表現甚至優於相 當受台灣投資人青睞的全球高收益債券，以彭博巴克萊全球高收益債 券指數為例，當年度則上漲12.56％。
在在顯示，儘管大環境對整體債是有利，在各別債券類別在基本面 與資金面等差異以及相關地緣政治等外在風險的不同，仍可能出現相 當分歧走勢。
富達投信說，投資人在配置債券基金部位的同時，不妨透過可以靈 活配置各類債券的複合式債券基金作為布局首選，以達到化繁為簡， 一步到位持有全球各類型債券配置。以富達全球優質債券基金為例， 其投資包括全球投資等級企業債、全球高收益企業債券、新興市場企 業債券及包含政府債券與通膨連結債券的戰略配置資產等四大核心資 產，一步到位擁有全球優質債券。不僅可以同時參與各個不同債券類 別的成長潛力，更可以透過一籃子布局達到分散配置降低風險、卻不 需犧牲太多收益的效果。
透過複合式債券基金不僅僅可以一步到位持有一籃子優質債券，掌 握債市先機，更可以透過經理團隊的專業操作，為投資組合進一步加 分。以富達全球優質債券基金為例，經理團隊透過80％富達計量模型 、20％質化分析，靈活調整各債券類別配置，從彈性調整中獲取最佳 風險報酬；加上由下而上的基本面分析，結合成能夠提供具備收益吸 引力、同時兼顧風險報酬的債券配置。
富達投信說，現階段市場情緒樂觀、低利環境持續、但經濟增長前 景仍存在些許疑慮的環境下，透過配置優質債券的複合式債券基金， 為攻守兼備投資選擇。
摩根投信指出，投資級企業債對資金吸引力更勝一籌，買氣連旺3 5周，上周再吸金64.02億美元；新興市場債券基金也持續帶勁，上周 再有27.99億美元的淨流入，也推升連續吸金周數來到第九周；而高 收益債買氣也不落人後，已連續第四周吸金，上周再有1億美元的進 帳。
就全年度來看，高收益債券和投資級企業債皆呈現全面資金淨流入 ，投資級企業債今年來累計吸金達3,200多億美元，直逼去年全年吸 金量；而高收益債則以229.42億美元居次。
摩根環球高收益債券型產品經理陳若梅指出，市場樂觀預期疫苗進 展可望帶動經濟加快復甦，常被用來預測美國未來通膨走勢的美國1 0年期平衡通貨膨脹率，上周順勢攀升至過去一年半高點1.86％，美 國10年期公債殖利率應聲突破過去五個月高點的0.91％，也讓存續期 間較長的債券券種近期價格承壓，反觀存續期間短的高收益債，因受 利率走升衝擊較小且樂觀情緒有助於信用利差縮小，逆勢躍升近期表 現最亮眼的券種。
富達投信指出，貨幣供應因疫情而大幅增長，推動資產價格大幅上 漲，可能影響物價水準，鑑於各國債務沉重，央行需要維持低水平的 再融資成本，未來公債隱含的無風險利率可能跳升，高無風險利率不 利於新興市場債以及長天期投資等級債；而短存續期間且具有收益性 質的資產如高收益債表現會較佳。
柏瑞美國雙核心收基金經理人邱奕仁則認為，美投資級債市後市並 不看淡，儘管美國新冠疫情在假期後惡化，但受惠於多家廠商開發的 疫苗有效性紛傳捷報，施打時程可望提前；加上美國兩黨重新啟動新 一輪紓困案談判，並有機會於近期達成協議，激勵市場風險情緒，帶 動全球金融市場近一週普遍上漲。
美國公債殖利率近期呈現走揚，因美國投資級債市的表現仍相對穩 健，後市依然不看淡。
台灣金融市場近期受到疫苗問世消息的正面影響，美國道瓊指數突破3萬點，美國信用型債券普遍走升。根據美銀美林經理人11月調查報告，市場對後市看法相當樂觀，認為經濟將持續走高，這是20年來的比例新高。然而，也有法人提醒，多頭仍走在鋼索中，平衡配置的重要性不減。 在這樣的背景下，富達投信分析指出，市場正面因素包括美國政權順利移轉，市場期待未來將重啟系列紓困刺激政策。此外，S&P CoreLogic Case-Shiller美國全國樓價指數創下2014年9月以來最大年漲幅，美國S&P 500企業第三季財報獲利也超越預期，顯示經濟穩定復甦。 不過，市場仍面臨著第三波疫情和封鎖措施等負面消息，高盛甚至下調了對美國第四季與明年第一季的經濟成長預期。法人指出，近期各區股票型基金全面買超，大量資金流入風險性資產，其中美股基金連續兩周買超居冠。 富達投信強調，未來12～18個月內對風險資產的看法仍積極，選舉和疫苗的消息使市場放心。但同時，短中長期逆風及複雜風險因素依然存在，因此，維持投資組合平衡配置更加重要。 對於追成長的投資人，富達投信建議堅守定期定額，持續鎖定大陸內需消費、全球健康護理、新興市場、印度聚焦基金。而對於多元分散的龍頭股息成長企業為主的全球入息股票基金也是一個不錯的選擇。對於穩健投資人來說，則建議以高品質的全球優質債券基金或重資產收益型基金為主，並持續抱持美元高收益債、亞債、亞洲高收益債。
富達投信表示，目前市場正面因素包括美國政權可望順利移轉，市場期待未來將重啟系列紓困刺激政策；另外是S&P CoreLogic Case-Shiller美國全國樓價指數從8月的5.8％升至9月的7％，創2014年9月以來最大年漲幅；還有美國S&P 500企業第三季財報獲利85％超越預期，為2013年以來最高，顯示隨經濟重啟經濟穩定復甦，美國企業獲利表現也隨著走升。
但市場仍有負面消息，像是第三波疫情，及近期封鎖措施影響經濟復甦，高盛下調對美國第四季與明年第一季的經濟成長預期等。
法人指出，近期各區股票型基金全面買超（歐洲除外），大量資金且全面流入風險性資產，其中美股基金連續兩周買超居冠，全球股票基金次之，亞太不含日股基金買超雖居第三，卻創多年來最大買超，新興市場股票基金連七買，歐非中東地區出現三個月來首見買超，拉丁美洲地區更創下三年來最大買超金額。
以優質龍頭股息為主的全球入息型基金，更創十個月以來最大買超。
路博邁表示，在未來12∼18個月內對風險資產的看法仍積極。選舉和疫苗的消息使市場放心。儘管如此，依然有些短中長期逆風及來自異常複雜的風險因素存在，因此，在未來幾個月裡，多頭仍走在鋼索中繼續前進，維持投資組合平衡配置將更加重要。
富達投信建議追成長的投資人堅守定期定額，持續鎖定大陸內需消費、全球健康護理、新興市場、印度聚焦基金；多元分散的龍頭股息成長企業為主的全球入息股票基金也是好選擇。
穩健投資人則以高品質的全球優質債券基金，或是重資產收益型基金為主；而美元高收益債與亞債、亞洲高收益債的基本面與技術面均有良好支撐，宜續抱。
美國經濟疲弱，疫情第二波來襲，不論誰掌舵，美國都會繼續採取寬鬆政策來穩定經濟。專家分析，目前投資美國資產，高收益債性價比相對較高。富達投信就指出，與創下新高紀錄的美股相比，美高收益債的波動度較低，且具有穩定的收益保障，評價上也較為實惠。雖然拜登將推動民主黨的政策，但在經濟不景氣的情況下，相關的貨幣與財政政策對未來經濟與金融市場的走向至關重要。此外，新能源產業可能會因拜登的勝選而獲益，但能源、醫療與金融業的風險也會隨之增加。 過去一年，超過二成的能源發債企業已經違約，主要是來自於探勘和生產（E&P）與原油服務業的子產業，這也讓能源高收益債的價格反映了大部分的壞消息。富蘭克林證券投顧則表示，隨著疫苗研發進展，市場情緒逐漸轉好，預期疫苗問世後疫情將受控，進而推動經濟復甦。在央行維持寬鬆政策的環境下，看好後續信用債市表現，高盛及花旗均認為美國大選結束和疫苗開發將縮小高評級和低評級信用債的利差差異，2021年傾向增持CCC級債種，並建議提高風險券種的比重配置。 愛德華．波克，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人，提到，在多國公債殖利率普遍下跌後，高信評債券以及較高評等的高收益債利差看起來還具有吸引力。但由於今年發債量創下紀錄高位，企業槓桿也隨之增加，因此要謹慎看待低信評債後續的違約及信用損失風險。未來傾向採取更有投資紀律的方法，評估各方面潛在影響，尋求低基期和參與景氣復甦的成長機會，希望能於類股輪動環境中獲益。
富達投信指出，相較屢創新高的美股來說，美高收益債不僅波動度 較低且有穩定的收益做下方保護，美高收益債評價較便宜。由於拜登 雖要推行民主黨的政策訴求，但在經濟疲弱之下，配套的貨幣與財政 政策對未來經濟與金融市場的展望相形重要。另外，部分產業如新能 源可能會受惠於拜登的當選，而針對能源、醫療與金融業的風險則相 應增加。
富達投信說，過去12個月已有超過二成的能源發債企業違約，主要 是來自於探勘和生產（E ＆ P）與原油服務業的子產業，因此能源高 收益債價格已經反映了大部分的壞消息。
富蘭克林證券投顧表示，近期受到疫苗研發消息提振，市場情緒顯 著改善，預期隨著疫苗問世疫情有望受控，進而支撐經濟復甦，在央 行維持寬鬆環境的背景之下，因此，看好後續信用債市表現，包括高 盛及花旗，均認為美國大選結束和疫苗開發推動，有助縮小高評級和 低評級信用債的利差差異，2021年傾向增持CCC級債種，並建議提高 風險券種的比重配置。
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人，愛德華．波克表示，各國 公債殖利率全面下跌後，高信評債券及較高評等的高收益債利差看起 來仍具有吸引力，但今年發債量來到紀錄高位，也意味著企業的槓桿 增加，謹慎看待低信評債後續的違約及信用損失風險，未來傾向更有 投資紀律的方法，評估各方面的潛在影響，尋求低基期和參與景氣復 甦的成長契機，希望能於類股輪動環境中受惠。
雙11的槍聲即將響起，台灣的投資平台「中租基金」也提前熱身，從現在到11月13日，推出超級吸睛的「瘋購雙11」活動！中租投顧這次放大招，只要在平台上設定定期定額滿新台幣一萬元，就能獲得一張「定期定額終身零手續費」的優惠券，這不是小便宜啊！而且，活動期間每天登入還有11點紅利點數送，這麼實惠的活動，絕對不能錯過！ 話說回來，雙11不僅僅是消費者的盛宴，對投資者來說，也是一個檢驗投資策略的好時機。中租基金平台從去年開始推出的「全年零手續費」優惠，現在還剩最後兩個月倒數，意思就是今年全年申購共同基金，不管是股債還是境內外基金，全部免手續費！這和銀行那種還要收信託管理費的，可差遠了。而且，透過網路銀行或晶片金融卡線上開戶，72小時內就能享受定期定額不限申購筆數的終身零手續費，這個機會千載難逢啊！ 中租投顧的副總經理蘇皓毅提醒大家，投資時要養成良好的「投資紀律」，別讓過多的訊息迷惑了你的判斷。他個人目前特別看好美國小型股，因為雖然10月大型股的S＆P500指數下跌了2.77％，但小型股的Russell2000指數還是上漲了1.59％，表現還是比大型股亮眼。蘇皓毅認為，市場正逐漸向周期股方向佈局，小型股有望獲得支撑。 接著，蘇皓毅還提到了日股，他指出，在經濟周期性復甦時，日股的表現通常會優於美股。從今年低點來看，那斯達克上漲了約60％，而東証創業板Mothers指數則上漲了150％，近期日股也將突破30年來的長期壓力區，一旦技術面改善，後勢追價力道將更強。 至於富達投信，他們建議投資者應該股債並重，趁著市場回檔後低接，關注那些今年漲幅落後，又適逢消費旺季的市場，或者受惠於二波疫情商機的股票型基金。他們還推薦定期定額投資大陸內需消費、全球健康護理、新興市場、印度聚焦基金等領域。
除了雙11快閃活動，中租基金平台2020年推出「全年零手續費」優惠剩最後兩個月倒數，也就是投資人在今年全年申購共同基金不分股債、境內外基金全面零手續費，中租投顧表示，不同於銀行有收取信託管理費等內扣成本，提供真正零手續費的申購服務。同樣於年底前，透過網路銀行或晶片金融卡完成線上開戶，72小時內享定期定額不限申購筆數終身零手續費。
中租投顧副總經理蘇皓毅表示，投資人應養成「投資紀律」習慣，避免接收過多訊息而錯估市場行情；目前中租投顧尤其看好美小型股，10月大型股代表S＆P500指數下跌2.77％，小型股代表Russell2000指數仍上漲1.59％，表現優於大型股，其表示市場呈現持續向周期股方向佈局的趨勢，可望能支撐小型股。
在經歷第二季的盈餘衰退後，下半年小型股盈餘衰退已顯著收斂，通常在強烈衰退後往往接續強勁成長，預估明年第一季盈餘成長將由負翻正強勁回升。
蘇皓毅指出，至於日股在景氣周期性復甦時，表現通常優於美股，例如自今年低點以來，那斯達克上漲約60％，東証創業板Mothers指數上漲150％，近期日股也呈現將突破30年長期壓力區，技術面一旦改善，將強化後續追價力道。
富達投信認為，目前應股債並重。可趁回檔後低接，今年漲幅落後又有消費旺季的市場，或是受惠於二波疫情商機的股票型基金，定期定額可持續鎖定大陸內需消費、全球健康護理、新興市場、印度聚焦基金。
富達投信今宣布重大人事異動，黃忠雄將接任通路業務部主管一職，從此開啟新的職涯篇章。黃忠雄擁有超過20年的金融業經驗，這次轉任富達國際台灣通路業務部主管，將負責規劃與帶領團隊，為客戶提供多樣化的專業投資服務。 在加入富達國際之前，黃忠雄曾經在法盛投顧台灣擔任董事總經理，帶領團隊不斷擴大業務範圍。在此之前，他也曾經在路博邁、安本標準投資管理以及永豐金控等知名金融機構工作，累積了豐富的實務經驗。 對於黃忠雄的加入，富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長陳思伊表示高度肯定，她認為黃忠雄在金融領域的全面經驗，將對公司產品和服務的多元化發展起到關鍵作用。陳思伊強調，台灣作為富達國際在亞太區的重要市場，對黃忠雄領導下的通路業務充滿信心，相信將帶來更卓越的成績。
黃忠雄從事金融業逾20年，經驗豐富，他將負責帶領富達國際台灣通路業務部發展業務，負責制定通路業務的發展策略，為各類通路客戶提供全面而且多元化的專業投資服務。
在加入富達國際之前，黃忠雄擔任法盛投顧台灣董事總經理，帶領法人及通路業務團隊，積極發展各項業務。另外，他亦曾任職於路博邁、安本標準投資管理及永豐金控。
富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長陳思伊表示，黃忠雄在金融業擁有全面及扎實的經驗，由資產管理、不同資產類別的產品發展及推動業務發展等，成績斐然。
台灣是富達國際在亞太區的重要巿場，有信心在黃忠雄的領導之下，產品及服務會更多元化，使台灣的通路業務更上一層樓。
隨著美國總統大選的進行，市場上對於未來股市的走向愈發關注。無論是現任總統川普或民主黨候選人拜登，他們的施政方向都可能對股市產生影響。不過，根據歷史資料和當前市場情況，無論誰當選，美國股市都將迎來一段上升期。 富達投信指出，美國消費者信心指數在9月達到101.8，創下17年來最大升幅，顯示民眾對經濟的信心逐漸恢復。川普政府推行的財政政策，使得美國經濟逐漸走向繁榮，對股市的發展相當有利。 然而，隨著拜登民調的上升，市場開始關注如果他當選，對股市會產生什麼影響。大拇哥投顧分析，若拜登當選，由於他對大型企業和富豪的增稅政策，以及對科技巨頭的監管，可能會讓權值股面臨不確定性。但拜登也強調將加強對AI、生物科技、綠能等領域的投資，這些產業的股票將繼續得到支持。 國泰投顧則指出，美國大選後的市場通常會上揚，因為市場在選前會出現震盪，選後則會逐漸穩定。無論是哪個黨派執政，在當前經濟復甦仍低於長期均值的情況下，貨幣寬鬆政策不會輕易改變。共和黨執政時，科技、傳統能源、金融類股將相對受惠；民主黨執政則有利於工業、電動車、太陽能等清潔能源相關概念股。
近期，台灣股市基金投資熱潮不斷升溫，但市場波動仍存，專家建議投資人宜採多重資產配置策略，以降低風險。安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示，經濟數據多優於預期，但勞動市場數據弱於預期，投資人仍需關注疫情對勞動市場的影響。美國大選的不確定性以及歐洲疫情變數，也讓市場投資人感到擔憂。富達投信建議，以槓鈴式投資策略，結合全球多重資產收益型基金及大型存息成長股，同時考慮高品質債券基金。群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠也強調，市場多空條件並存，投資人應採股債平衡策略，透過跨資產、跨市場配置，降低投資組合波動，並把握各資產輪動機會。瀚亞多重收益優化組合基金經理人林如惠則指出，全球金融市場處於高檔位置，投資人宜選擇多重資產資金，以降低風險。
富達投信表示，9月美國消費者信心指數勁揚至101.8，優於前值與預期，創下17年最大升幅，為4月以來的最佳水準。民眾對經濟看法愈好，愈可能投給現任者，而川普的政策主要將美國推向財政繁榮，整體而言，川普對於股市發展較為友善。
但近期拜登民調升高，因此，有更多法人研究拜登當選情境，大拇哥投顧表示，若拜登當選下任美國總統，權值股面臨不確定性，但新經濟股票將受政策支持。在拜登當選的情況下，由於拜登希望對大型企業及富豪增稅，可能會令美股表現較差，且其對大型科技公司，如Facebook、Google等，展開反托拉斯調查的主張，此類股票表現會相對不穩定。但拜登強調將加強特定應用的投資，包括AI、生物科技、綠能等，將會令相關產業股票繼續得到支持。
國泰投顧指出，根據歷史資料顯示，美國大選年的9月與10月市場較為震盪，選後市場多數上揚，且統計1901年來總統大選後一年、二年、三年、四年標普500指數多數上揚，亦即選前市場震盪，選後市場走升。
國泰投顧說，不論誰當選總統，在當前經濟復甦仍低於長期均值情況下，貨幣寬鬆政策基調不會輕易改變。而不同政黨提出的政策對產業影響程度也不同，若是由共和黨執政，親商政策延續，科技、傳統能源、金融類股相對受惠；若由民主黨執政，則有利工業、電動車、太陽能等清潔能源等相關概念股。
安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示，目前經濟數據多優於預期，包括經濟驚奇指數仍在高點，房市相關數據、製造業調查指數大幅優於預期。由於勞動市場數據多數弱於預期，投資人仍關注疫情對勞動市場的影響。
在美國大選上，搖擺州差距仍小，因此短期選舉不確定仍將影響市場；寬鬆政策帶來的資金潮亦有助於支撐風險性資產。受美國大選前的不確定性影響，近期美股拉回修正，但從企業獲利趨勢來看，成長率有望逐季往上且過去獲利成長反轉上升時，股市多半能同步走強。
富達投信指出，但考量美出現第三波疫情、歐洲二波疫情，還有進入企業財報季的變數多，目前建議以槓鈴式投資，以掌握股債投資契機。
核心部位可以全球多重資產收益型基金或是大型存息成長股為主的全球入息型基金；避險的投資人，可考慮高品質債為主的美元債券基金。因為亞洲高收益債具利差收窄與較高殖利率的雙重優勢，還有基本面支撐的美元高收益債，都是債券中的主力標的。
群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠同樣認為，現階段市場可說是多空條件並存，一來是低利率和資金充沛的環境下，仍相對有利金融資產表現，加上各國仍積極以政策提振經濟表現。
但市場也具備多項不確定性，包括秋冬季節來臨北半球疫情是否再起、美國總統大選、中美關係演變等，加上部分資產價格已來到相對高位，技術面上亦面臨整理壓力，在投資操作上建議採股債平衡兼備的方式，透過跨資產、跨市場的配置，既有助降低投資組合波動，亦可把握各資產輪動表現的投資契機。
瀚亞多重收益優化組合基金經理人林如惠則指出，金融海嘯以來無論股債都走了約十年多頭，綜觀全球許多金融市場都處於高檔位置，因此市場有任何風吹草動都會引起震盪，資金輪動也相當快速。這種環境下單壓某一種類型商品波動度及須承擔風險較大，建議擔心後勢震盪的投資人可以挑選多重資產資金。
富達投信在近期分析全球股市動態時，強調了在全球低利率環境下，投資者應該關注具有優質高股息的全球股票收益型資產。由於美國總統大選及疫情影響，市場波動頻繁，富達投信認為，這類資產在市場波動時能夠提供股息作為緩衝，同時在市場反彈時參與成長，是波動市場下的優選標的。 富達全球入息基金經理人Daniel Roberts指出，許多追求收益的國際投資者已經轉向相對穩定的存息股，這種轉變不僅滿足了收益需求，還能夠追求成長。這類優質存息成長股，除了滿足低利率環境下投資者對於收益的需求外，還因為這些公司普遍具有穩健的資產負債表、全球布局，涵蓋了傳統防禦型類股如必須消費、金融與公用事業，以及先進科技、生物醫療、通訊服務等高成長潛力的個股。 截至今年8月底，富達全球入息基金精選的46檔個股中，近八成公司重視永續經營，並獲得ESG A評等以上的評級。這些公司不僅具有良好的公司治理和強大的競爭地位，還能夠有效管理環境與社會風險。 根據富達國際研究2009年至2019年的數據，其獨有的ESG評鑑系統顯示，股票分析師推薦的買進全球股票標的，普遍能夠為投組創造附加價值。在人口高齡化的背景下，Daniel Roberts建議投資永續成長的存息股是解決退休準備問題的一種方案，既能作為退休金的收入來源，也適用於儲蓄再投資的投資者。
當前美國總統大選進入白熱化、二波疫情捲土重來，Q4企業獲利變數仍多，縱使歐美經濟普遍優於市場預期，加上全球央行又明確表示，未來幾年超低利率已成「新常態」的情況下，富達投信指出，具備優質高股息的全球股票收益型資產在股市動盪時，不僅擁有股息來做緩衝、市場反彈時又參與成長的投資優勢，是面對波動環境下的首選標的之一。
富達全球入息基金經理人Daniel Roberts觀察到，部分追求收益的國際投資人，已轉戰相對穩定的存息股，既可以滿足收益的需求，又能追求成長。
全球優質存息成長股，不僅僅受惠於低利率環境下投資人對於收益的需求，也因為優質存息股多為資產負債表穩健的公司、布局放眼全球，涵蓋了傳統必須消費、金融與公用事業等防禦型類股，同時囊括先進科技、生物醫療、通訊服務等具備高成長潛力的個股，使得縱使面對市場不確定因素、甚至於市場出現下跌風險時，全球優質存息成長股普遍能展現出防禦的特性。
截至今年8月底止，該檔基金精選投資的46檔個股，有近八成是重視永續經營，為ESG A評等以上的公司。
能夠獲得此評級的公司，不但要有良好的公司治理、還要有強大的競爭地位和穩定終端市場，能夠有效管理環境與社會風險。
根據富達國際研究2009/12/31~2019/12/31的資料顯示，富達獨有的ESG評鑑系統，股票分析師們所推薦的買進全球股票標的，普遍而言，可為投組進一步創造附加
價值。
特別是人口高齡化之後，Daniel Roberts說，各國都面臨政府提供的養老金不再優渥的問題，個人必須做好退休準備，投資永續成長的存息股，是解決方案之一，可持續做為退休金的收入來源，也可適用於儲蓄再投資的投資人。（蔡穎青）
證期局指出，聯博、安聯、施羅德符合五項評估指標，可適用二項優惠措施，聯博與安聯可在符合境外基金管理辦法的範圍內引進新類型的境外基金，或者與同類型投信基金投資規範不符的境外基金。
證期局指出，今年聯博、施羅德、富達選擇「單一境外基金投資大陸有價證券上限，永久放寬為該境外基金淨資產價值的40％」優惠，去年的景順、瑞銀、施羅德也是選擇該優惠。
而安聯資產管理集團則選擇總代理人申請代理境外基金的每次送件基金檔數上限為三檔。
景順、摩根、富達、野村、NNIP及富蘭克林則符合四項評估指標，可適用一項優惠措施。包括在符合境外基金管理辦法的範圍內，引進新類型的境外基金，或者與同類型投信基金投資規範不符的境外基金；其總代理人申請代理境外基金每次送件基金檔數上限為三檔；或單一境外基金投資大陸有價證券上限，永久放寬為該境外基金淨資產價值的40％。
「鼓勵投信躍進計畫」部分，證期局表示，國泰投信符合基本必要條件、三面向及其他對提升資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可適用基本優惠措施及兩項選擇優惠措施；復華投信及富邦投信符合基本必要條件及三面向，可適用基本優惠措施並適用一項選擇優惠措施。
三家投信事業均適用基本優惠措施，即得申請募集不受現行相關投資有價證券之種類、範圍及比率規定限制之投信基金，以及得申請募集ETF連結基金，所投資投信事業已經理之ETF，不以國內成分證券ETF為限。
後疫情時代，台積電股價大漲，讓不少投資人扼腕，錯過了這個買點。但在這個超低利率環境下，資金正在全球範圍內尋找那些能年年配息、股息和獲利都能持續成長的龍頭績優股。專注於投資像台積電這樣的績優龍頭存息股的境外基金，近期在國際間獲得了好評。
晨星資料顯示，富達全球入息基金截至7月底的規模已超過85億美元，去年11月時還只有76億美元左右，目前在台灣同類型基金中規模最大，屬於全球股息收益型基金。該基金的第一大持股正是台積電，且是其核心持股之一，持股比重超過4％。
富達投信表示，富達全球入息基金的經理人在選擇公司時，非常注重企業的長期發展前景和資產負債表，不希望公司擁有過多的負債，並不偏好選擇進行併購或積極實施庫藏股的公司，因為這些公司很容易受到經濟景氣波動的影響。截至7月底，該基金持有的49檔個股，都是品質高、現金流充沛、營收持續成長、財務強健、股息持續成長的存息股。
除了台積電，該基金還持有輝瑞、嬌生、羅氏、金百利克拉克等知名企業的股份。由於受惠於新冠疫情帶來的龐大商機，該基金還持有Fastenal，這是一家北美最大的建築材料、工業螺絲大廠，其股息也是年年成長，股價走勢甚至大幅超越納斯達克指數。因此，投資這樣的全球入息基金，等於是投資了一檔兼具成長與防禦能力的全球績優龍頭股。
富達投信指出，根據歷史資料，全球股票收益型基金至少有兩個最佳的投資時機：一是當高收益債利差有收窄空間時；二是當企業作為友善股東，願意發放股息時。當利差急遽收窄時，高息股的漲勢往往更為猛烈。過去三次高收益債利差大幅收窄時，高息股平均漲幅高達67％；今年3月至7月，當高收益債利差大幅收窄565基點時，高息股平均漲幅也達32％。
即使當前高收益利差已經收窄，但仍然高於長期平均，未來還有再收窄的空間。此外，近期市場上出現了多起企業調降股息的負面消息，讓許多存股族感到擔心。但富達投信強調，在這個時刻，經理人的選股策略格外重要。
根據SG的報告，美國企業中加發股息的比重達60％，不發放股息或調降股息的企業約占25％。即使在歐洲和英國，約有一半的企業在今年已實現股息成長。而富達全球入息基金的投組中，50％持股的股息收益沒有調降風險，三分之一持股的股息已計入投組，僅2％持股受疫情影響，但由於多國已解封，相關企業如付費公路、機場營運陸續回復正常，因此影響並不大。
美國新冠疫情持續嚴峻，不過市場情況卻出奇地穩定。近期S＆P500企業獲利超過預期，加上製造業PMI和成屋銷售表現亮麗，讓S＆P500指數和那斯達克指數再創歷史新高。雖然市場對於經濟前景仍保持謹慎，但對於上檔空間卻不設限。 根據富達領先指標顯示，全球經濟雖然還處於萎縮，但成長動能逐漸浮現。富達投信指出，企業信心指標的復甦尤其顯著。美國兩黨紓困措施談判破裂後，川普簽署四項行政命令，但市場普遍認為這不足以解決當前經濟困境，因此關注兩黨協商進展。 美國第二季財報陸續公布，市場預估悲觀，但結果卻讓人驚艷。企業營收和獲利都超過預期，創下歷史新高。科技業和健康護理業表現突出，這兩大產業佔標普500指數的五成，加上房市和製造業PMI數據佳績，推升指數創新高。 美盛旗下凱利投資表示，經濟和市場趨勢持續改善，衰退已經結束，並且證實了對美股後市的樂觀看法。美國國會積極制定第五輪刺激法案，即使政府支持政策可能減少，但並未完全消失。 預計2021年全年財政政策將保持寬鬆，2022年開始逐漸收緊。疫情導致的政治爭端和經濟不穩可能引發周期性波動，但只要疫情持續，政府將繼續以不同方式支持民眾。對於長期投資者來說，目前環境還是相對有利。 富達投信認為，在資金挹注下，美股仍處於高檔徘徊，市場不穩定性仍存在。然而，對風險資產的資金挹注持續發酵，經濟數據穩定，這些都會延長各資產高位現象。雖然應謹慎對應後續走勢，但持續投資才能見到綜效。