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富邦投信(未)公司新聞
全球投資風向悄然轉變，橋水基金創辦人達利歐（Ray Dalio）近日公開表示，建議投資人將15％資產配置在比特幣或是黃金，以應對美國高額債務與長期貨幣貶值風險。這番話再次強調了優化投資組合風險回報的重要性，並證實了數位資產與黃金的資產組合正逐漸成為主流機構與個人投資人的新防禦核心。
在這波全球金融市場的變局當中，台灣的富邦投信迅速作出反應，於8月4日正式推出了全新「富邦雙核心戰略多重資產基金」。該基金結合了黃金ETF與比特幣ETF等通膨避險資產，並靈活搭配股票、債券、REITs等傳統投資工具，為投資者提供了一個全面的投資選擇。
富邦投信指出，近期地緣政治、關稅戰與全球央行政策轉趨觀望，市場再度進入高波動區間。在川普聲勢回溫、美國聯準會謹慎調整利率、歐央行維持按兵不動等訊號下，投資者面臨「不敢進、不敢退」的心理拉鋸。在此時機下，透過跨資產布局降低單一市場風險，成為了避險與增值並重的最佳策略。
「富邦雙核心戰略多重資產基金」特別納入了比特幣ETF與黃金ETF，這兩種資產以其對抗通膨與黑天鵝事件的強大抗壓能力，為投資者提供了更多的保障。基金經理人陳臻怡強調，單靠股市或債市難以全面防禦突發風險，唯有透過動態調整與跨市場資產組合，才能應對當前充滿不確定性的全球投資環境。
隨著市場變數不斷增加，數位資產與避險資產的熱度也逐漸上升，「富邦雙核心戰略多重資產基金」的推出，可謂投資者此刻進場的關鍵時機。該基金透過GTS監控系統、雙核心資產引擎與多元ETF配置，協助投資者在不確定中站穩腳步，掌握資產升值的新契機。
近期台灣金融市場新基金募集熱潮不斷，根據最新統計，截至8月底，共計有五檔新基金完成募集，其中不乏多樣化的產品。這其中包括兩檔債券ETF，分別是由中信投信推出的主動式非投資等級債ETF以及群益投信推出的短天期債券ETF。此外，台新投信也將推出聚焦全球龍頭成長股的主動式ETF，而富邦投信則推出了強調黃金、比特幣資產的多重資產型基金，以及鋒裕匯理投信的組合型基金。
今年來，ETF產品募集熱度持續升温，截至8月4日，共有36檔新成立的基金，其中高達23檔為ETF，債券ETF佔據六檔，類型涵蓋投等債、非投等債，甚至主動式債券ETF。8月份還將有群益0-5年期ESG投資等級公司債以及中國信託價值策略非投等級債券主動式ETF兩檔新兵加入，顯示國人對於利用債券ETF進行資產配置或建立收益管道的需求持續上升。
富邦投信推出的多重資產基金，與傳統的多重資產基金有所不同，它前瞻性地將黃金ETF與比特幣ETF等低相關性資產納入，以分散傳統市場的系統性風險。該基金擬任經理人陳臻怡表示，這是金管會放寬規範後，首批可配置比特幣ETF的基金，能夠捕捉戰略資產的長期成長機會，同時不犧牲防禦力。
台新投信則指出，在市場環境疲弱且需求縮減的情況下，龍頭企業憑藉自身的護城河，能夠優先降低對利潤的負面衝擊。當需求增加時，客戶通常會優先選擇向龍頭企業下單，因此推出聚焦全球龍頭成長股的主動式ETF，旨在捕捉龍頭股的成長趨勢。
8月份新基金募集展現了投信商品的多元性，多屬穩健型商品，但均具強化收益的不同特色，旨在把握整體市場不確定因素逐漸明朗化下的股債成長機會。投信業者強調，隨著關稅議題接近尾聲，投資信心逐步恢復，預期本季新基金募集將有較上半年更好的成績。
台股中小型基金近期表現驚艷，多檔基金報酬率狂飆逾30%，顯示出強大的爆發力。這波台股行情中，中小型股的優勢明顯，其漲幅遠超過大盤兩倍以上。法人分析，這是因為主流資金湧入，加上題材股輪動活絡，使得中小型基金成為市場資金搶進的新寵。
根據CMoney統計，截至1日，近三個月台股中小型基金表現亮眼，多檔基金表現突破30%，顯著超越同期大盤。其中，街口中小型、日盛小而美、野村中小、摩根中小、中國信託台灣活力、瀚亞中小型股等基金表現強勁，其漲幅是加權指數與OTC指數的兩倍以上。
街口投信提醒，台灣20%對等關稅涵蓋約四分之一對美出口，其他台灣出口大宗半導體（廣義）占對美出口的63.3%，而該類產業關稅稅率預計會高於20%。雖然如此，預計台灣平均實際有效稅率仍會高於競爭對手韓國，在純價格的相對競爭力上，台灣仍面臨不利的局面。
富邦投信則對市場持樂觀態度，認為美股基本面有撐，可望帶動台股多頭續行。根據Bloomberg統計，歷史上美股若遇跌逾兩成之熊市，隨後牛市的平均持續時間和回報幅度各為熊市的5倍及5.8倍，因此預期本波多頭在經濟與企業獲利基本面堅實的前提下，2025下半年依然有持續上行的機會。
產業動能方面，AI產業鏈依舊是本波多頭行情的主要推手。7月最後一周，全球四大雲端服務（CSP）大廠的財報周，已公布企業表現均大幅優於預期，其中對AI支出更超越預期，顯示積極發展AI業務的決心，也證明全球AI浪潮的持續熱度。
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，近一季隨著關稅政策衝擊淡化，資金逐步回流台股，其中具產業能見度之中小型電子股因AI成長題材加持，進一步挹注相關類股及基金報酬表現。
根據CMoney統計至1日，近三個月台股中小型基金表現亮眼，多檔基金績效突破30%，明顯勝過同期大盤表現，包括：街口中小型、日盛小而美、野村中小、摩根中小、中國信託台灣活力、瀚亞中小型股等基金表現強勁，漲幅為加權指數與OTC指數的兩倍以上，凸顯中小型股在本波台股行情中的爆發力與操作優勢。
街口投信提醒，台灣20%對等關稅涵蓋約四分之一對美出口，其他台灣出口大宗半導體（廣義）占對美出口的63.3%、而該類產業關稅稅率肯定會高於20%。預占台灣平均實際有效稅率仍會高於競爭對手韓國，在純價格的相對競爭力上，面臨不利的局面。
富邦投信表示，市場樂觀看待美股基本面有撐，可望帶動台股多頭續行。根據Bloomberg統計，歷史上美股若遇跌逾兩成之熊市，隨後牛市的平均持續時間和回報幅度各為熊市的5倍及5.8倍，因此預期本波多頭在經濟與企業獲利基本面堅實的前提下，2025下半年依然有持續上行的機會。
產業動能方面，AI產業鏈依舊是本波多頭行情主要推手。7月最後一周為全球四大雲端服務（CSP）大廠的超級財報周，已公布企業表現均大幅優於預期，其中對AI支出更超越預期，凸顯積極發展AI業務的決心，也彰顯全球AI浪潮續熱。
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，近一季隨關稅政策衝擊淡化，資金逐步回流台股，其中具產業能見度之中小型電子股因AI成長題材加持，進一步挹注相關類股及基金報酬表現。
在這波變局之際，富邦投信推出全新「富邦雙核心戰略多重資產基 金」，結合黃金ETF與比特幣ETF等通膨避險資產，靈活搭配股票、債 券、REITs等傳統投資工具，於8月4日正式募集。該基金透過「企業 獲利驅動」與「地緣風險驅動」雙核心策略，根據「全球動盪指標（ GTS）」監控地緣政治風險，主動調整投資配置，是當前金融市場下 兼顧成長與防禦的關鍵選擇。
富邦投信表示，近期地緣政治、關稅戰與全球央行政策轉趨觀望， 使市場再度進入高波動區間。尤其在川普聲勢回溫、美國聯準會謹慎 調整利率、歐央行維持按兵不動等訊號下，投資人面臨「不敢進、不 敢退」的心理拉鋸。此時，透過跨資產布局降低單一市場風險，是避 險與增值並重的最佳策略。
「富邦雙核心戰略多重資產基金」特別納入比特幣ETF與黃金ETF， 強化資產對抗通膨與黑天鵝事件的抗壓能力。擬任基金經理人陳臻怡 指出，單靠股市或債市難以全面防禦突發風險，唯有透過動態調整與 跨市場資產組合，才能應對當前充滿不確定性的全球投資環境。
在市場充滿變數、數位資產與避險資產熱度升高之際，「富邦雙核 心戰略多重資產基金」提供一站式資產防禦與成長解方，堪稱投資人 此刻進場的關鍵時機。透過GTS監控系統、雙核心資產引擎與多元ET F配置，協助投資人在不確定中站穩腳步，掌握資產升值新契機。
今年來ETF產品募集依舊火熱，統計至8月4日止，36檔新成立的基 金中，高達23檔都是ETF，當中債券ETF占據六檔，類型含括投等債、 非投等債，甚至是主動式債券ETF，緊接著8月又將有群益0-5年期ES G投資等級公司債（00985B）、中國信託價值策略非投資等級債券主 動式ETF（00981D）兩檔新兵登場，可見國人對於以債券ETF來進行資 產配置或收益管道建立之需求不減。
富邦投信多重資產基金與一般多重資產基金僅限於股票、債券及少 量商品不同，該基金前瞻性地納入黃金ETF與比特幣ETF等低相關性資 產，分散傳統市場的系統性風險。基金擬任經理人陳臻怡指出，這是 金管會放寬規範後，首批可配置比特幣ETF的基金，能捕捉戰略資產 的長期成長機會，同時不犧牲防禦力。
台新投信表示，市場環境疲弱且需求縮減下，龍頭企業憑藉自身的 護城河，能夠優先透過規模及成本優勢，降低對利潤的負面衝擊，且 當需求增加時，客戶通常會優先選擇向龍頭企業下單，使得龍頭企業 可以在產業復甦的路上，擁有更穩定的成長契機。因此推出國內首檔 聚焦全球龍頭成長股主動式ETF（00986A）瞄準龍頭股成長趨勢。
8月新基金展現投信商品多元性，多屬穩健型商品，但均有強化收 益的不同樣貌，希望掌握整體市場不確定因素逐漸明朗化下的股債成 長機會。投信業者強調，由於整體投資信心在關稅議題接近尾聲下恢 復，預期本季新基金募集會有較上半年更好成績。
面對波動不斷的全球市場，投資策略的靈活度和適應力成為關鍵。為此，富邦投信今日（4日）正式啟動募集「富邦雙核心戰略多重資產基金」，該基金採用先進的風險監控機制，結合「企業獲利驅動」與「地緣風險驅動」兩大策略，以達到資產配置的靈活調整，並進行投資組合波動率的有效控管，從而追求低波動與長期穩定的回報。
富邦投信董事長黃昭棠在發布會上強調，該基金以「攻守雙核心」為其核心特色，類似於棒球場上攻守並重的戰術，既能把握投資機會，也能保持穩健的防禦。黃昭棠表示，該基金設計理念來自於職棒MVP的精神，力圖打造一個「策略金三角」，同時兼顧投資的打擊率、防禦力與強大的戰略布局。
在「打擊率」方面，該基金會選擇那些具有高企業獲利驅動力的投資目標，以提高成功上壘的機會。至於「防禦力」，則通過配置成熟的政府債務來提升，確保投資的穩定性。而在「強戰略布局」上，則將黃金ETF與比特幣ETF等新興資產納入考量，以構築多元化的投資策略。
該基金的管理人陳臻怡表示，基金將運用「雙核心戰略」來活化資產運用，並根據全球動盪指標（G.T.S）來監控地緣政治風險。陳臻怡強調，基金將靈活調整「企業獲利驅動」和「地緣風險驅動」兩大核心配置的比重，並搭配傳統金融市場的量化指標進行嚴密監控，以達到投資組合波動率的有效控管，並追求低波動與長期回報。
近期全球金融市場波動不斷，地緣政治風險與經濟變數交織，讓許多投資人猶豫不決。在這樣的環境下，富邦投信推出了一款全新多重資產基金——富邦雙核心戰略多重資產基金，旨在幫助投資人有效分散風險，把握投資機會。
富邦雙核心戰略多重資產基金採用「雙核心戰略」來活化資產運用，這一戰略依據全球動盪指標（G.T.S）來監控地緣政治風險，並靈活調整「企業獲利驅動」及「地緣風險驅動」兩大核心配置板塊的比重。這樣的設計可以讓基金在把握投資機會的同時，也能有效分散風險。
該基金由富邦投信的陳臻怡經理人負責管理，她指出，雖然近期全球股市在美日及美歐貿易協議達成後創下新高，但美國與其他國家對等關稅的細節仍待揭露，加上美國對晶片國安調查的結果預計將在兩周內公布，半導體產業可能再次面臨壓力。
在債市方面，關稅政策帶來的通膨風險使得各國貨幣政策轉向觀望，即使美國聯準會主席鮑爾在川普的施壓下，仍對利率路徑維持謹慎論調。7月間，歐元區、澳洲及紐西蘭等央行的利率決議均維持按兵不動，顯示各國利率路徑充滿變數。
陳臻怡經理人強調，未來幾個月市場仍將高度波動，過於集中於單一類資產或市場的投組可能容易受到市況快速變化的衝擊。因此，富邦雙核心戰略多重資產基金結合了傳統資產，如趨勢產業股票、投資等債、公債、REITs等，以積極分散國家、產業造成的震盪。
富邦雙核心戰略多重資產基金於8月4日起正式募集，對於尋求在波動市場中保護資產並把握成長機會的投資人來說，這款基金提供了一個值得考慮的選擇。
富邦投信董事長黃昭棠表示，該基金以「攻、守雙核心」為特色，就像棒球場上攻守兼備的戰術，既能把握機會，也能穩健防禦，因此該基金以職棒MVP精神為設計理念，打造「策略金三角」，同時兼顧打擊率、防禦力與強戰略。在打擊率上，基金鎖定具備高企業獲利驅動力的標的，爭取完美上壘機率；在防禦力上，透過配置成熟政府債，提升防禦率；在強戰略布局上，納入黃金ETF與比特幣ETF等新世代資產，成就策略金三角價值。
該基金擬任經理人陳臻怡表示，基金透過「雙核心戰略」活化資產運用，依據全球動盪指標（G.T.S）監控地緣政治風險，靈活調整「企業獲利驅動」及「地緣風險驅動」兩大核心配置板塊比重，同時搭配傳統的金融市場量化指標進行監控，控管投資組合波動率，追求低波動及長期回報。
平衡凱基美國TOP ETF（00980T）研究團隊表示，具有產業競爭優勢及高議價能力的企業將更受資金青睞，例如受惠AI發展趨勢、獲利成長能見度高的美國大型科技股；若擔心關稅實施影響企業獲利成長放緩，導致股市波動加劇，適當配置中短天期公債有助對沖股票風險，兼顧波動控管與票息收益。
富邦投信推出全新多重資產基金—富邦雙核心戰略多重資產基金，8月4日起正式募集。該基金以「雙核心戰略」活化資產運用，依據全球動盪指標（G.T.S）監控地緣政治風險，靈活調整「企業獲利驅動」及「地緣風險驅動」兩大核心配置板塊比重，掌握投資機會與風險分散，鎖定當前市場最需要的資產保護與成長機會。
富邦雙核心戰略多重資產基金擬任經理人陳臻怡表示，近期全球股市在美日及美歐相繼達成貿易協議下創高，但美國與各國的對等關稅細節仍在陸續揭露，同時美國對晶片國安調查預期也將在兩周內公布結果，半導體產業恐將再次出現壓力。
債市方面，關稅政策帶來的通膨風險一度讓各國貨幣政策轉向觀望，即使在川普極力施壓下，美國聯準會主席鮑爾持續對利率路徑維持謹慎論調，7月間歐元區、澳洲及紐西蘭等央行的利率決議均維持按兵不動，顯示現今各國利率路徑都充滿變數。未來幾個月市場仍將高度波動，配置過於集中單一類資產或單一市場投組，恐易受市況快速轉變衝擊，單靠股債市難以完全避險。
富邦雙核心戰略多重資產基金結合傳統資產，如趨勢產業股票、投等債、公債、REITs等，積極分散國家、產業造成的震盪。
在全球股匯市場不斷震盪，地緣政治風險逐漸升溫，加上通膨陰影不斷擴大，投資者們在尋求投資策略時，必須更加注重收益、防禦與成長潛力的平衡。針對這樣的市場環境，富邦投信於近期推出了一款全新基金——「富邦雙核心戰略多重資產基金」，旨在為投資者提供一個全方位的配置解決方案。
這款基金以棒球場上的攻守兼備戰術為靈感，強調投資策略的動態性和多維度。富邦投信表示，該基金採用「攻守雙核心、策略金三角」的設計理念，透過「企業獲利驅動」與「地緣風險驅動」兩大核心，並結合全球動盪指標（G.T.S）來監控市場風險，以達到低波動與長期回報的目標。
基金配置主要分為美元核心資產與戰略核心資產兩大軸線。美元核心資產著重於美國投資級債、高品質短天期美債及部分美元計價的收益性資產，確保投資者能夠獲得穩定的現金流和流動性。而戰略核心資產則包含了黃金、商品型資產，甚至比特幣等新世代虛擬資產，以創造額外的保護和成長空間。
值得注意的是，這款基金與傳統的多重資產基金有所不同，它前瞻性地納入了黃金ETF與比特幣ETF等低相關性資產，有效分散傳統市場的系统性風險。基金擬任經理人陳臻怡強調，這是金管會放寬規範後，首批可配置比特幣ETF的基金，能夠捕捉戰略資產的長期成長機會，同時不會犧牲防禦力。
在策略層面，基金結合了「策略金三角」的三大面向：打擊率（Momentum）、防禦力（Volatility）和完整戰略（Perfection）。這意味著基金將會鎖定具有高企業獲利驅動力的標的，降低市場波動衝擊，並強化避險及增值潛力。
此外，基金並非靜態持有，而是根據G.T.S動盪指標和量化數據，動態調整美元核心與戰略核心的比例。當地緣風險升高或政策不確定性加劇時，會提高戰略核心比重以分散風險；反之，當市場修正後，則會加碼美元核心資產，鎖定收益機會。
「富邦雙核心戰略多重資產基金」提供新台幣、人民幣及美元多幣別選擇，並設有月配息及累積型兩種機制，同時規劃前收型、後收型手續費方案，以滿足不同投資者的現金流及資本增值需求。
台股ETF市場昨日（31日）再度傳來佳音，多檔ETF公告了8月的配息情況，其中富邦投信的產品表現亮眼。根據各投信官網資料彙整，國泰、富邦、野村、元大以及群益投信皆公布了旗下台股ETF的配息情況。
在眾多ETF中，人氣王國泰永續高股息（00878）受到矚目，每受益權單位擬配發0.4元，雖然金額連三降，但累計2025年前三季的配息率仍達約6.2%，顯示其穩定的配息能力。而主動群益台灣強棒則進行成立以來首次除息，這也是首檔主動式ETF進行配息，顯示市場的多元發展。
在半年配的ETF中，國泰股利精選30擬配1.8元，創下成立以來下半年的最佳配息金額；群益台ESG低碳50則維持去年下半年的0.923元配息，表現穩定。季季配的ETF中，主動群益台灣強棒擬配發0.236元，富邦永續高股息擬配發0.4元，元大臺灣ESG永續則維持0.6元。
月月配的ETF方面，富邦特選高股息30與富邦臺灣優質高息的配息金額分別為0.1元與0.11元，均維持連續多月的穩定配息；野村趨勢動能高息則在6月公告不予配息後，連續兩個月保持0.054元的配息。
富邦投信的經理人對市場前景保持樂觀，他們認為，雖然關稅影響逐漸淡化，但對等關稅將於8月1日正式啟動，投資人應該保持謹慎。他們建議投資人避免單一押注個股或波動較大的產業，而是透過產業配置相對均衡的高息ETF入市。
對於台股未來，富邦投信經理人看好半導體與AI領域的成長潛力，並認為金融股後市看漲。他們建議投資人透過定期定額的方式長期參與台股成長契機。
主動群益台灣強棒經理人也表示，隨著全球AI應用的擴展，台灣半導體供應鏈在IT及AI應用上仍具有競爭優勢。在關稅風險可控、AI趨勢不變的背景下，台股後市表現可期。
富邦投信表示，該基金以棒球場上攻守兼備的戰術為概念，如同職 棒MVP精神，投資策略兼顧Momentum（打擊率）、Volatility（防禦 力）與Perfection（完整戰略）。基金透過「企業獲利驅動」＋「地 緣風險驅動」兩大核心，並搭配全球動盪指標（G.T.S）監控市場風 險，靈活調整資產部位，追求低波動與長期回報，讓投資人在高度不 確定的環境中仍能穩健前行。
基金配置分為美元核心資產與戰略核心資產兩大軸線。美元核心資 產聚焦美國投資級債、高品質短天期美債及部分美元計價收益性資產 ，提供穩定現金流與流動性；戰略核心資產則納入具抗通膨、避險及 長期增值潛力的黃金、商品型資產，甚至延伸至比特幣等新世代虛擬 資產，為投資組合創造額外保護與成長空間。
與一般多重資產基金僅限於股票、債券及少量商品不同，該基金前 瞻性地納入黃金ETF與比特幣ETF等低相關性資產，分散傳統市場的系 統性風險。該基金擬任經理人陳臻怡指出，這是金管會放寬規範後， 首批可配置比特幣ETF的基金，能捕捉戰略資產的長期成長機會，同 時不犧牲防禦力。
在策略層面，基金以「策略金三角」概念結合三大面向：Momentu m（打擊率）：鎖定具高企業獲利驅動力的標的，提升資產成長性； Volatility（防禦力）：透過配置成熟政府債，降低市場波動衝擊； Perfection（完整戰略）：納入黃金及比特幣等新世代資產，強化避 險及增值潛力。
更重要的是，基金並非靜態持有，而是依據G.T.S動盪指標與量化 數據，動態調整美元核心與戰略核心的比例。例如，當地緣風險升高 、政策不確定性加劇時，會提高戰略核心比重以分散風險；反之，當 市場修正後，則加碼美元核心資產，鎖定收益機會。該基金提供新台 幣、人民幣及美元多幣別選擇，並設有月配息及累積型兩種機制，同 時規劃前收型、後收型手續費方案，靈活滿足不同投資人的現金流及 資本增值需求。
彙整各投信官網資料，昨日包含國泰、富邦、野村、元大以及群益投信皆公告旗下台股ETF在8月的第一階段配息情況，觀察半年配的三檔表現，國泰股利精選30擬配1.8元，配息金額為成立以來下半年的最佳金額；群益台ESG低碳50擬配0.923元，金額與去年下半一致，維持最佳表現；國泰台灣科技龍頭擬配0.55元。
至於季季配的三檔表現，主動群益台灣強棒擬配發0.236元；國泰永續高股息擬配發0.4元，金額雖然連三降，回到2024年第1季的配息水準，但是累計2025年前三季的配息率仍然約有6.2%，後續還有第4季可以觀察；元大臺灣ESG永續擬配0.6元，為持續前一季相同。
月月配的三檔表現上，富邦特選高股息30擬配0.1元，金額維持連續十個月一致；富邦臺灣優質高息擬配0.11元，金額連續四個月一致；野村趨勢動能高息擬配0.054元，這是在6月公告不予配息後，連續兩個月一致的金額。
國泰永續高股息經理人游日傑表示，縱使關稅影響已逐漸淡化，但8月1日對等關稅將正式啟動，近期操作上應審慎以待。
應避免單押個股或是倚重波動較大的產業，建議投資人可透過產業配置相對均衡的高息ETF入市。看好台股有望在半導體與AI領域帶領下於震盪中迎接成長，加上金融股表現後市看漲，建議投資人透過定期定額長期參與台股成長契機。
主動群益台灣強棒經理人陳沅易表示，預期在市場秩序隨著各個經濟體以及美國取得貿易共識逐漸恢復之後，仍能成拾過去成長動能。
摒除美國關稅政策的不確定性變數，目前全球AI應用持續擴強，衍生對算力的強勁需求，台灣半導體供應鏈在IT及AI應用上仍極具競爭優勢。
整體而言，在關稅風險可控、AI趨勢不變，台股後市表現可期。
面對全球市場的變幻莫測，投資策略的靈活度變得更加重要。美國於8月1日實施新對等關稅，地緣政治風險不斷升高，而通膨壓力也尚未完全消退。在這樣的背景下，法人建議投資人應該選擇組合平衡型基金，以提升投資的韌性。
瀚亞多重收益優化組合基金經理人鄭夙希表示，聯準會的觀望立場略帶鴿派色彩，加上美股財報陸續發表，AI產業的財報與展望仍然符合市場期待。隨著關稅議題逐漸被市場吸收，股市展現出多頭氣氛，但漲多必跌，投資人在布局時可考慮以全球股債為主要成分的基金，維持多元且靈活的投資策略，以應對市場的不確定性。
富邦投信強調，他們推出的基金從傳統的單核心策略，升級為雙核心戰略，即除了傳統依賴企業獲利成長的策略外，還納入了環球債、黃金ETF以及比特幣ETF。這是自金管會放寬相關規定以來，首批獲准加入比特幣ETF的基金。該基金將善用黃金ETF及比特幣ETF來積極分散國家、產業造成的波動，同時基於戰略配置考慮，為投資人捕捉新興資產的成長機會。
富邦雙核心戰略多重資產基金擬任經理人陳臻怡指出，基金透過雙核心戰略來活化資產運用，並根據全球動盪指標（G.T.S）監控地緣政治風險，靈活調整企業獲利驅動及地緣風險驅動兩大核心配置板塊的比重。同時，搭配傳統的金融市場量化指標進行監控，以控管投資組合的波動率，追求低波動及長期回報。
凱基投信則建議，在當前多種不確定性因素交織的環境下，可採用股債雙引擎配置策略，布局美國大型成長股與中天期公債，兼顧成長動能與風險緩衝。在複雜的市場環境中，預期波動將持續，因此不如寄望於預判市場轉折時機，而是以長期投資經典配置的股7債3，鎖定全球市場指標的美國股票與債券，作為核心資產配置。
在股票投資方面，聚焦那斯達克指數中市值前10大的科技巨頭，這些美股10強佔據產業領導地位，掌握AI關鍵商機。即便面對關稅或供應鏈調整的壓力，它們都具備強大的競爭力來抵禦不確定性。布局相關族群，有望在市場動盪中，掌握未來市值增長潛力。
台灣金融市場領先企業富邦投信即將於8月4日盛大募集全新基金——「富邦雙核心戰略多重資產基金」。該基金將運用獨特的「雙核心戰略」，結合全球動盪指標（G.T.S）來監控地緣政治風險，並靈活調整兩大核心配置板塊，即「企業獲利驅動」與「地緣風險驅動」，以達到追求低波動和長期回報的目標。
富邦投信強調，此基金設計理念如同棒球場上的攻守兼備戰術，旨在同時爭取上壘率並提升防禦力。基金投資思維以職棒MVP精神為基礎，提出「攻守雙核心、策略金三角」的概念。在資產配置上，該基金將關注於具有高企業獲利驅動力的標的，同時提升資產成長性，並兼顧Momentum（打擊率）與Volatility（防禦力）。
在「防禦力」方面，基金將配置成熟的政府債，以強化波動防禦能力。而「戰略完整度」則透過黃金ETF與比特幣ETF的加入，形成一個完整的戰略配置。這種戰略的核心資產包括美元核心資產，如美國投資級債、高品質短天期美債及部分美元計價的收益性資產，以提供穩定的現金流和流動性。
此外，富邦雙核心戰略多重資產基金不僅關注傳統的股票、債券與商品，還積極融入新世代資產，如黃金、商品型資產，甚至比特幣等虛擬資產，以為投資組合提供額外的保護。
該基金擬任經理人陳臻怡透露，這是金管會放寬規範後，首批可配置比特幣ETF的產品。透過黃金與比特幣等低相關性資產，基金能夠分散傳統市場的系統性風險，並捕捉戰略資產的長期成長機會。陳臻怡還強調，該基金並非靜態持有，而是根據全球動盪指標和金融市場量化數據，動態調整美元核心與戰略核心的比例，以適應市場變化，進而提高投資效益。
瀚亞多重收益優化組合基金經理人鄭夙希表示，聯準會觀望立場略 帶鴿派色彩，加上美股財報陸續開出，AI廠的財報與展望仍符合市場 期待；隨關稅議題逐漸被市場消化，股市呈現多頭氣焰，惟漲多後的 走勢易受消息面影響走弱，投資人在布局方面可選擇以全球股債作為 主要成分的基金，保持多元且靈活的投資方式，可因應市場的不確定 性。
富邦投信指出，該基金由傳統倚賴企業獲利成長的單核心策略，升 級至納入環球債、黃金ETF以及比特幣ETF之雙核心戰略，為今年金管 會函令放寬以來，首批獲准納入比特幣ETF之基金，基金將善用黃金 ETF及比特幣ETF積極分散國家、產業造成的震盪，同時基於戰略配置 考量，為投資人捕捉新興資產的成長機會。
富邦雙核心戰略多重資產基金擬任經理人陳臻怡認為，基金透過雙 核心戰略活化資產運用，依據全球動盪指標（G.T.S）監控地緣政治 風險，靈活調整企業獲利驅動及地緣風險驅動兩大核心配置板塊比重 ，同時搭配傳統的金融市場量化指標進行監控，控管投資組合波動率 ，追求低波動及長期回報。
凱基投信建議，面對當前多重不確定性因素交織的環境下，可採用 股債雙引擎配置策略，布局美國大型成長股與中天期公債，兼顧成長 動能與緩衝風險應對不確定性。面臨複雜的市場環境，預期波動將持 續，與其寄望預判市場轉折時機，不如以長期投資經典配置的股7債 3，鎖定全球市場指標的美國股票與債券，作為核心資產配置。
股票聚焦那斯達克指數中市值前10大的科技巨頭，美股10強佔據產 業領導地位，掌控AI關鍵商機，即便面對關稅或供應鏈調整的壓力， 都具備競爭力來抵禦不確定性。布局相關族群，可望在市場動盪中， 掌握未來市值增長潛力。
富邦投信表示，基金設計概念就像棒球場上的攻守兼備戰術，既要爭取上壘率，也要提升防禦力，因此以職棒MVP精神為主軸，強調「攻守雙核心、策略金三角」投資思維。鎖定高企業獲利驅動力標的，提升資產成長性，兼顧Momentum（打擊率）；Volatility（防禦力）方面配置成熟政府債，強化波動防禦能力；Perfection（戰略完整度）則是納入黃金ETF與比特幣ETF，形成完整戰略配置。
雙核心軸線，美元核心資產鎖定美國投資級債、高品質短天期美債及部分美元計價收益性資產，提供穩定現金流與流動性，作為配置基礎。戰略核心資產納入具有抗通膨、避險與長期增值潛力的黃金、商品型資產，甚至延伸至比特幣等虛擬資產，為組合提供額外保護。
與一般多重資產型基金僅著重股票、債券與少量商品不同，富邦雙核心戰略多重資產基金更納入新世代資產。基金擬任經理人陳臻怡指出，該基金是金管會放寬規範後，首批可配置比特幣ETF的產品，透過黃金與比特幣等低相關性資產，分散傳統市場的系統性風險，捕捉戰略資產的長期成長機會。
陳臻怡提到，更關鍵的是，基金並非靜態持有，而是依據全球動盪指標與金融市場量化數據，動態調整美元核心與戰略核心比例。例如，當市場政策不確定升高時，戰略核心比重將提高以分散風險；而市場修正後，美元核心資產比重則會拉高，鎖定收益機會。
美歐貿易協議達成，美方對歐盟商品關稅降至15%，市場對關稅的不安逐漸減輕。台股方面，隨著更多貿易協議的即將宣布，財報逐季走升的機會逐漸明朗。台股股匯雙漲有望吸引投資資金進駐，推升行情，建議投資者可趁股價回檔之際，布局台股基金，掌握下半年投資契機。
根據CMoney統計，自今年低點4月9日以來，至7月28日台股已有34%的漲幅。在186檔台股基金中，有五檔績效超越大盤兩倍之多，其中日盛新台商、野村鴻運、日盛日盛與野村台灣運籌等基金漲幅超過70%，表現相當出色。
富邦投信指出，本周將有FOMC會議、美國PCE報告、美國就業報告等重要經濟數據，以及美股重量級科技公司將發布財報，都是本周需要密切注意的事件。美國就業數據偏多已然減輕市場對於經濟放緩的擔憂，同時也帶動消費信心自5月見底後、6月持續呈現回穩，市場風險偏好也在6月持續正面表現，引領股市創下歷史新高。
過往消費信心見底後一年，S&P500總報酬平均逾24%，顯示消費信心落底回穩之際往往也是股市中長期起漲時機。富邦投信強調，時序進入下半年，市場往往更積極尋找明年成長的關鍵企業，使能見度佳的AI供應鏈成為投資資金集中的焦點。
對於台股後市，最大壓力——關稅、匯損有望逐漸淡化，且AI發展加速推進，強化市場資金進駐台股，研判行情有望從科技權值股再持續擴散到中小型成長股，主動選股操作將有超額報酬機會。
野村鴻運基金經理人戎宜蘋表示，由於美國尚未公布台灣關稅稅率，市場觀望氣氛較濃。隨著第2季季報陸續在7月中下旬陸續公布，市場將聚焦檢視企業獲利能力，以及對於下半年景氣的展望，短期內股市將以高檔區間整理為主。
整體而言，本周關稅結果揭曉、Fed 7月利率會議，加上7月中下旬進入財報周，揭露第2季財報受匯率影響程度以及下半年展望，操作上可逢高減碼，獲利了結。不過，隨著時間邁向2026年，產業布局上AI需求還是最明確的，建議逢拉回時，可持續布局AI Server及其零組件、散熱、先進製程半導體。
面對全球市場的變幻莫測，富邦投信展現其靈活應變的能力，於7月28日舉行盛大的「富邦雙核心戰略多重資產基金」發表會，宣布該基金將於8月4日正式開始募集。這款基金採用先進的風險監控機制，結合「企業獲利驅動」與「地緣風險驅動」兩大策略，靈活調整資產配置，以達到投資組合波動率的有效控管，並追求低波動與長期回報的雙重目標。
富邦投信董事長黃昭棠在發表會上強調，該基金的特色在於「攻、守雙核心」，比喻為棒球場上攻守並重的戰術。他進一步解釋，這種戰術既能把握投資機會，也能穩健防禦，因此選擇在新莊棒球場舉辦產品發表會，與基金投資主軸相互呼應。從行銷主視覺到產品發表會，富邦投信都從棒球隊的概念出發，以貫徹其「攻守兼備」的投資理念。
富邦投信固定收益部主管薛博升對於美國經濟的展望表示，目前美國經濟成長動能表現穩健，預計下半年經濟數據將保持韌性。然而，他也提醒投資者應該留意全球金融市場受貿易保護主義、區域衝突等議題的影響，在面對不確定性升高的環境中，多重資產布局應該考慮地緣政治風險。
該基金以職棒MVP精神為設計理念，打造出「策略金三角」，結合打擊率、防禦力與強戰略。在打擊率方面，基金將著眼於具有高企業獲利驅動力的標的，力求完美上壘機會；在防禦力方面，透過配置成熟政府債，提升投資組合的防禦能力；而在強戰略布局上，則將黃金ETF與比特幣ETF等新世代資產納入考慮，以創造策略金三角的價值。
該基金擬任經理人陳臻怡提到，基金將透過「雙核心戰略」活化資產運用，同時基於戰略配置的考量，為投資者捕捉新興資產的成長機會，提供一個穩健而多元的投資選擇。
