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富邦投信(未)公司新聞
面對全球金融市場的波動與不確定性，富邦投信展現出其專業的投資策略，強調在當前多變的經濟環境中，強化投資組合的「風險預警能力」至關重要。隨著川普關稅戰於7月升溫，加上聯準會（Fed）釋出鴿派訊號，市場的股債偏多震盪情況進一步加劇。在這樣的地緣政治風險與非經濟性風險並存的情況下，富邦投信提出多重資產配置策略，以幫助投資者分散市場單一風險來源。
根據CMoney的統計數據，截至7月9日，近一季來的多重資產型基金中，前十名的基金均表現出17%以上的報酬率，這充分說明了在多變的市場環境中，適當的多重資產配置策略的實用性。富邦投信解釋，傳統金融市場風險量化指標，如VIX、MOVE以及公司債信用利差等，這些指標主要聚焦於股價、債券及匯率的波動度，它們是傳統上反映市場劇烈變動的重要指標。
在這樣的背景下，富邦投信積極推動其多元化投資策略，不僅限於傳統的股債市場，還涵蓋了私募、商品、房地產等多種資產類別。透過這樣的多元配置，富邦投信希望能夠幫助客戶降低投資風險，同時追求穩定的投資回報。在專業團隊的精準操作下，富邦投信不斷提升其市場競爭力，成為台灣乃至亞洲區域的領先投信機構之一。
總結來說，富邦投信在當前複雜的金融環境中，堅持以客為尊的服務理念，並以創新的投資策略和高度專業的團隊，為客戶提供全方位的投資解決方案。在未來，富邦投信將繼續關注全球市場動態，不斷調整和優化投資組合，以確保客戶的利益最大化。
若再檢視這些人氣增溫的基金類型，率先超越川普關稅解放日前規模的基金類型，則是台股基金、國內投資平衡型基金；其中台股基金到5月底規模超過3月底逾450億元、國內投資平衡型基金則為近2億元。
安聯投信表示，儘管市場面對不少挑戰，美國營商環境獨特優勢依然存在，例如美企資本回報率普遍較高、美國在AI領域領導地位，以及有利人口結構，因此第3季建議聚焦具有潛力關鍵領域，如科技與部分工業類股，同時分散投資，留意基本面與評價面。
在歷經第2季初洗禮後，市場呈現V型反彈；接下來，建議以收益打底，策略或可以息收為主軸，多元分散布局。考量貿易摩擦影響初見，在經濟持穩背景下，核心部分建議以成長股、非投資等級債、及可轉債組合為核心資產，全球布局，建構跟漲抗跌的投資組合，參與成長也應對高檔震盪。
安聯投信台股團隊表示，AI需求比預期的要好且應用層面擴大，例如ASIC 伺服器具備高客製化與低預算壓力，搭配未來逐漸轉向AI推論時代應用需求，有利 ASIC、AI伺服器出貨量持續成長，相關供應鏈產能可望因此受惠。
展望第3季，考量關稅議題和匯率變動可能壓抑部分企業獲利成長幅度，台股操作將更重視基本面及股價位階，布局上仍以AI和半導體為主。
富邦投信表示，進入下半年，市場氛圍最差已過，但干擾因子仍在。下半年考量關稅政策擾亂企業備貨生產節奏，待市場適度消化利空因素後，隨AI的強勁需求及半導體的周期循環重啟，AI相關供應鏈第2季普遍迎來優異的營收表現，且某種程度抵銷掉台幣升值對營收的減損，整體第3季審慎樂觀，台股下半年可望進入尋找明年成長型行業及企業模式。
安聯投信台股團隊表示，台股受美股攀高提振，表現強勁，但同時要留意短線漲多後的調節壓力。隨著市場逐步消化短期雜音，企業獲利有機會重新主導行情。
富邦投信指出，在政策變數與地緣風險交錯的環境中，多重資產配置策略有助分散市場單一風險來源。根據CMoney統計至7月9日，觀察近一季來多重資產型基金績效表現，前十名皆有17%以上報酬率表現。
富邦投信表示，傳統金融市場風險量化指標，多聚焦股、債、匯市波動度，包括VIX、MOVE、公司債信用利差等，都是傳統反映市場劇烈變動的同時指標。
此外，根據比特幣數據商Bitcoin Treasuries的資料，第二季期間全球上市公司共購入約13.1萬枚比特幣，季增18%；同期ETF持幣量增幅為8%，約11.1萬枚。比特幣購買量季增幅連三季超越ETF，主因在於監管環境對加密貨幣日趨友善，愈來愈多企業仿效策略公司的操作策略，擴大比特幣儲備量。
為因應全球資產重組趨勢，即將於8月4日展開募集的「富邦雙核心戰略多重資產基金」靈活納入股票、債券、REITs、黃金主題基金、比特幣ETF資產等新一代戰略資產配置。該基金擬任經理人陳臻怡表示，隨著美元地位動搖，全球資金正積極尋找替代儲備資產，黃金與比特幣有望成為資金的長期配置標的。
陳臻怡分析，以納入黃金與比特幣ETF的新一代戰略思維來進行策略型資產配置，在川普當選至4月對等關稅發布期間進行回測，採取策略型資產配置報酬率為1%，明顯優於單一股票資產的-5%，及傳統股債配置（股4債6）的-0.5%。
另根據Bloomberg資料顯示，2015年4月至2025年5月的10年期間，策略型資產配置累積報酬率達131.44%，年化報酬率為8.75%，大幅超越傳統股債配置（股4債6）的70.44%累積報酬與5.92%年化報酬率，展現其長期投資優勢與超額報酬潛力。
陳臻怡表示，在全球貨幣秩序重構過程中，投資人應該擺脫單一貨幣思維，布局跨貨幣、跨資產的多元組合，方能提高投資組合抗震性。富邦雙核心戰略多重資產基金正是為應對新世代市場挑戰而設計的靈活配置方案。透過「雙核心」策略，結合機會收益與成長潛力，打造進可攻、退可守的資產架構，協助投資人在不確定的市場環境中持續前行。
根據理柏資訊投信投顧公會分類統計，檔數超過五檔的基金類型近三個月績效當中，以台股基金表現最為突出，其中，中小型基金平均漲幅24.9%，高居所有類型之冠，其次是科技類24.1%、一般股票型22.1%、上櫃股票型12.8%，台股一般股票平衡型16.3%亦擠進前五名；海外股票型基金則以美國股票型、日本股票型、亞洲區域股票型基金居前三甲，近三個月累積報酬各有12.7%、12.2%、10.6%。
美股7日受新關稅名單出爐衝擊全面收黑，四大指數單日跌幅創近三周以來之最，導致亞股8日早盤全面開低，不過尾盤跌幅收斂甚至由黑翻紅，台股以近平盤作收，月線、年線均失而復得，目前點位已超越4月2日關稅戰爆發前水位。
投信法人表示，關稅談判進入拉鋸戰，仍將是影響股市第3季變動的不確定因子，不過，AI需求熱絡仍將支撐台股表現，建議可透過主動式操作的台股基金，搭配定時定額或金複合等母子基金投資法，掌握各類產業投資機會。
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，整體而言，觀察到AI供應鏈獲利表現超出預期，帶動相關產業及個股明顯反彈，進一步挹注大盤及基金表現亮眼，預估台股後續仍有表現空間，除了以AI供應鏈為布局主軸之外，也會分散布局於中長期趨勢成長的中小型股及內需等傳產題材。
富邦投信指出，隨美國對各國對等關稅即將塵埃落定，第4季基本訂單有望將陸續釋出，對產業而言，訂單能見度與營收將為一大助益。
此外，即將開始的美股財報季，也會是未來股市關注的重心，整體第3季審慎樂觀，台股下半年可望進入尋找明年成長型行業及企業模式；方向上，科技領域仍將是資金焦點，中小類股有望接棒大型股演出。
而在持續看好AI帶動CCL、散熱、光通等族群，在可預見的未來，晶片的規格提升也須搭配這些零組件的升級才能配合出最好的效能。
法人指出，在政策變數與地緣風險交錯的環境中，多重資產配置策略有助分散市場單一風險來源，強化抗震能力。富邦投信表示，美國眾議院已通過稅改法案，川普的經濟政策實質轉向雖帶來激勵效果，但「大而美法案」所引發的財政擴張與債務壓力仍不可忽視。
為因應未來潛在衝擊，即將於8月4日展開募集的富邦雙核心戰略多重資產基金，採用了富邦投信投研團隊獨創的「全球動盪訊號監控（GTS）」，該模型整合全球地緣政治風險指數（GPR）與全球政治經濟不確定性指數（EPU），能更即時預警地緣及政經風險的改變，依風險調整資產配置比例，有效提升資產防禦與調整彈性。
富邦雙核心戰略多重資產基金擬任經理人陳臻怡表示，2025年下半年美國仍有多項重要政策及法案待公布，加上國際潛在軍事衝突風險升溫，投資人應避開過度集中與僵化配置。以GTS模型為核心、動態調控為架構，預期將為市場關注的新型態資產解方。
合庫AI多重資產基金經理人延任分析，近期美國公布的經濟數據，整體來看仍大致表現優於市場預期，顯示美國景氣尚未明顯放緩。觀察目前川普政府釋出的風向，評估關稅對金融市場造成衝擊的最壞時機已過去，關稅最大危機已解除，市場情緒逐漸淡化，回歸經濟基本面及企業財報。
目前科技產業仍是成長趨勢，AI應用正加速由通用模式轉向垂直整合領域，領軍各產業趨勢發展的主軸，相關投資機會仍是焦點，惟因全球市場恐仍多變，可透過布局股債配置兼具的AI多重資產型基金來達到兼顧追求獲利及降低投資波動。
踏入第三季，市場對於ETF產品發行商的見解愈發聚焦於台股市值與美股成長型標的，同時也強調了債券配置的重要性。在眾多ETF發行商中，元大、國泰、富邦以及中國信託投信等重量級投信，共同為投資者提供了多維度的投資策略建議。
針對當前市場環境，富邦投信指出，看好台股市值與美股成長型標的的表現空間，同時也建議投資者持續配置債券部分，以提升資產的穩健度。在這波建議中，富邦投信特别強調了投資等級債ETF的優勢，認為其具有顯著的收益避險價值。
根據近期FOMC會議公布的點陣圖，今年下半年降息的可能性增加。目前聯準會（Fed）基準利率高於中性利率約1.25至1.5個百分點，為降息留出空間。富邦投信提到，相關可留意的標的有元大優息投等債、國泰10Y+金融債、富邦全球投等債、中信優息投資級債等。
中國信託投信則分析，隨著通膨數據走緩、就業市場降溫，Fed啟動降息的時間點將成為關鍵。儘管降息時間點尚不確定，但Fed官員的鴿派言論，已讓市場對政策利率下行趨勢形成共識。投資級債的殖利率優勢與低違約風險，使其成為穩定收益配置的理想選擇。
群益投信則對於今年債市表現持审慎樂觀態度，認為在政經不確定性與貨幣政策動向的影響下，債市表現將維持韌性。非投等債發債公司的體質優良，整體信用風險偏低，加上存續期間較短且殖利率較高，吸引大量資金流入，後續表現值得期待。
值得一提的是，今年台幣對美元的大幅升值，對美元計價資產的表現造成了一定影響。這也反應在債券ETF的表現上，5月亞幣的強升更是拖累了持有美金計價資產的投資表現。富邦投信建議投資者採取分批布局方式，透過時間分散來降低匯率波動的影響。
綜合彙整元大、國泰、富邦以及中國信託投信看法，根據6月FOMC會議公布的最新點陣圖顯示，今年下半年仍有機會降息2碼的可能性，目前聯準會（Fed）基準利率高於中性利率約1.25至1.5個百分點，具備降息空間，相關可留意的標的有元大優息投等債、國泰10Y+金融債、富邦全球投等債、中信優息投資級債。
中國信託投信指出，隨通膨數據走緩、就業市場降溫，Fed啟動降息的時間點將更受關注。儘管降息時間點未定，但Fed官員相對鴿派的言論，讓市場對於政策利率下行趨勢形成共識，投資級債具殖利率優勢與違約風險低的特性，適合當作穩定收益配置。
群益投信則認為，今年雖然債市表現同樣受到政經不確定性與貨幣政策動向所牽動，但整體而言研判景氣仍將保持韌性，進入衰退的可能性低，非投等債發債公司體質仍優，整體信用風險偏低，加上非投等債具備存續期間較短且殖利率較高之雙重特性，資金流入態勢明顯，凸顯需求面依舊強勁，後續表現仍值期待。
今年以來台幣兌美元大幅升值，對美元計價資產的表現造成衝擊，這也反應在債券ETF表現上，5月亞幣的強升更是拖累持有美金計價資產的投資表現。富邦投信建議投資人採取分批布局方式，透過時間分散降低匯率波動的影響。
台股今年表現波動不定，基金業績受到影響。在這波市場波動中，專家建議投資者可以考慮AI產業供應鏈的機會，並於適當時機進行布局。
瀚亞投信的姚宗宏主管提到，雖然AI供應鏈在第三季可能仍有表現，但關稅的實質影響將逐漸顯現，而半導體和電子產品的稅收政策尚未明朗，這些都將對金融市場造成壓力。然而，從產業面來看，AI產業今年的業績表現仍然亮麗，伺服器GB平台對台系供應鏈的出货將進入高峰，對下半年業績帶來正面影響。
富邦投信則指出，中東地區的戰事導致美股及台股震盪，但這可能屬於短線議題。過去美國介入中東戰事後，股市通常在1至3個月內呈現回彈。在全球對AI應用加速布局的背景下，尤其是在關稅不確定性加劇的情況下，資本投入更加集中。根據5月的出口和月營收數據，台灣在AI領域的地位不斷提升。
台新銀行的台灣AI優息動能ETF基金研究團隊則分析，中東情勢緊張，加上台股近期漲幅接近4,000點，賣壓逐漸增加，台股面臨修正壓力。後市關注的五大變數包括：各國與美國的貿易談判進度、美國未來降息態度、對等關稅的法律戰結果、大陸稀土管制是否引發美國報復以及中東戰事發展等。
對於下半年的展望，以標普500在經濟深度衰退時修正20％～25％為基準，台股自高點24,400點下跌25％～30％，則2025年低檔於4月已觸及17,500～18,500點。在美中達成關稅協議的情況下，股市回升有望持續，建議投資者可分批逢低布局。
近期全球金融市場在面對中東地緣政治風險的影響下，雖然一度引發資金湧出全球股票型基金市場，但科技股的AI高成長優勢卻逆勢上揚，帶動相關科技主題基金表現亮麗。根據統計，MSCI世界資訊科技指數近1月漲幅達6.6%，超越MSCI世界指數的2.7%，而那斯達克指數同期漲幅也達4.8%，顯示科技主題基金在全球股票型基金中表現卓越。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，雖然短期內中東地緣政治風險有所上升，但除非情勢失控，對全球通膨的影響有限。隨著關稅政策的不確定性降低，以及消費者信心自谷底回升，資金開始轉向獲利成長性較高的循環性產業，進而推動科技、通訊、工業產業類股股價表現強勁。
5月以來，整體金融市場風險情緒逐漸回溫，企業獲利預估也有所改善，這對股市的向上趨勢有所支撐。建議投資者可以透過聚焦AI等科技趨勢為主軸的全球股票型基金，進行跨國市場布局，以掌握市場資金脈動與產業投資機會。
富邦投信股權投資部主管謝育霖預測，台股下半年有望進入尋找明年成長型行業及企業模式的階段。在方向上，科技領域將繼續是資金焦點，中小類股可能接棒大型股，成為市場關注的焦點，選股將成為獲得超額報酬的好機會。
第一金投信則強調，今年全球AI應用邁入成長爆發期，企業與個人加速應用AI技術相關產品功能，看好AI的強勁成長動能。AI化升級成為各產業的剛性需求，人形機器人成為工業4.0的重心。穩定的電力、水力供應成為AI發展的重要後盾，公用事業將因AI成長的外溢效果而受益，水電供應的穩定度成為AI轉型的關鍵。
隨著全球地緣政治風險的逐漸升溫，各種區域性事件與重大變數不斷出現，對全球經濟、市場信心以及供應鏈的穩定性帶來了多種影響。在這樣的背景下，法人投資者們開始重視那些能夠有效預警風險的投資策略。富邦投信旗下的富邦雙核心戰略多重資產基金，將於8月4日開始募集，這款基金應運而生，旨在幫助投資者應對多變的市場環境。 富邦投信的這款基金特別採用了他們獨創的「全球動盪訊號監控（GTS）」模型。該模型不僅整合了全球地緣政治風險指數（GPR）與全球政治經濟不確定性指數（EPU），更與傳統金融指標有所不同，能夠更即時地預警地緣及政經風險的變化。這種即時預警的能力，對於投資組合的風險管理和資產配置調整來說，具有極其重要的意義。 當GTS訊號值高於0時，表示地緣政治風險正在加劇。這時，基金將會降低股票及其他受企業增長驅動的資產配置，同時提高環球成熟政府公債、黃金主題基金、比特幣ETF等戰略部位的配置。相對地，當風險轉趨穩定時，基金則會提高科技股、公司債與REITs等資產的比重。 富邦投信強調，這種策略已在過去的重大事件中得到了驗證。例如，在2020年疫情爆發時，GTS訊號在當年1月至7月期間持續發出風險警示。在這段期間，採用傳統股債配置的「股40%債60%」報酬率僅3.3%，而採用GTS策略調整後的投資組合報酬率則提升至11.23%，顯著優於傳統配置。再如，在2024年川普重返選戰期間，GTS訊號持續示警，傳統股債配置的報酬率為4.53%，而採用GTS策略調整後的報酬率則提升至近8%。 此外，這款基金的多元資產設計也有助於應對市場的快速轉折。黃金、比特幣ETF與其他傳統金融資產之間的相關性低，這樣的設計能夠有效分散單一風險來源，並在風險警示期間將整體波動控制在優異的水準。而月月配息與多幣別選擇的設計，則滿足了保守型與退休族資金流的需求。
瀚亞投信國內投資部主管姚宗宏表示，AI供應鏈在第三季仍有表現 空間，但關稅實質影響將開始反映，半導體與電子產品課稅政策也尚 未明確，研判將壓抑金融市場表現；產業面，AI今年的業績表現仍最 佳，伺服器GB平台對台系供應鏈出貨將進入高峰，對下半年業績帶來 利多，整體趨勢向上發展。
富邦投信指出，中東戰事造成美股連帶台股震盪，預估將屬短線議 題，過往美國介入中東戰事後1至3個月股市多呈現回彈漲勢。而全球 對AI應用加速布局，尤其在關稅不確定性高漲的環境下，資本投入更 為集中，根據5月出口與月營收顯見—台灣長期AI地位持續提升。本 波關稅與美元匯損對基本面的衝擊多反映在股市後，第一波資金明顯 回歸電子權值股，顯見投資焦點又重回長線AI科技主軸，後續關注A I供應鏈出貨動能，預計大盤行情有望朝向較佳的輪動向上慢牛走勢 。
台新臺灣AI優息動能ETF基金（00962）研究團隊認為，中東情勢緊 張，加上台股波段漲幅近4,000點，賣壓加重，致台股面臨修正壓力 ，後市關注包括五大變數，一是各國與美國的貿易談判進度；二是美 國對未來降息態度是否轉變；三是對等關稅的法律戰結果；四是大陸 仍未放寬稀土管制，是否引發美國報復；五是中東戰事發展等。
下半年展望來看，以標普500在經濟深度衰退時修正20％∼25％為 基準，台股以高點24,400往下已修正25％∼30％，則2025年低檔於4 月已觸及17,500∼18,500點上下，在美中達成關稅協議下，股市回升 可望持續，建議拉回分批逢低布局。
統計MSCI世界資訊科技指數近1月漲幅6.6％，優於MSCI世界指數的 2.7％，那斯達克指數同期漲幅亦有4.8％，進一步挹注聚焦科技主題 的全球股票型基金績效位居同類型前茅，包括路博邁5G股票、日盛全 球關鍵半導體、復華全球物聯網科技、統一全球新科技等基金漲幅逾 5％，表現亮眼。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，短期中東地緣政治風 險雖上升，除非以伊衝突情勢失控，否則對全球通膨影響有限，隨關 稅政策不確定性影響降低、消費者信心自谷底回升，讓資金轉向獲利 成長性較高的循環性產業，帶動科技、通訊、工業產業類股股價表現 相對強勁。
5月以來整體金融市場市場風險情緒逐步回溫，企業獲利預估修正 亦有所改善，有助支撐股市趨勢向上，建議可透過聚焦AI等科技趨勢 為主軸的全球股票型基金，透過跨國市場布局，掌握市場資金脈動與 產業投資機會。
富邦投信股權投資部主管謝育霖指出，台股下半年可望進入尋找明 年成長型行業及企業模式；方向上科技領域仍將是資金焦點，中小類 股有望接棒大型股演出，因此使選股成為接下來超額報酬的好機會。
第一金投信強調，今年全球AI應用邁入成長爆發期，企業與個人加 速應用AI技術相關產品功能，看好AI強勁成長動能，各產業AI化升級 成剛性需求、人形機器人成為工業4.0重心；此外，AI發展最重要的 後援，仰賴穩定的電力、水力供應，也使得公用事業將受惠AI成長的 外溢效果，水電供應穩定度，成為AI轉型的關鍵火力。
即將於8月4日展開募集的富邦雙核心戰略多重資產基金，採用了富邦投信投研團隊獨創之「全球動盪訊號監控（GTS）」，正是在此環境下備受關注。該模型整合全球地緣政治風險指數（GPR）與全球政治經濟不確定性指數（EPU），有別於傳統的金融指標，能更即時預警地緣及政經風險的改變，依風險調整資產配置比例，有效提升資產防禦與調整彈性。
「GTS訊號值高於0，代表地緣政治風險加劇，基金將降低股票及其他受企業增長驅動之資產配置、提高環球成熟政府公債、黃金主題基金、比特幣ETF等戰略部位；若風險轉趨穩定，則提高科技股、公司債與REITs等資產比重。」富邦投信表示，該策略已在歷次重大事件中驗證效果，包括2020年疫情爆發，以及2024年川普重返選戰期間。
根據策略配置結果，2020年3月疫情導致美股出現崩跌，GTS訊號在當年1月至7月期間持續出現風險警示，該期間傳統股債配置「股40%債60%」報酬率僅3.3%，採取GTS策略調整後的投資組合報酬率則提升為11.23%，顯著優於傳統配置。此外，川普確定勝選後的2024年11月至2025年5月期間，GTS訊號持續示警，傳統股債配置報酬率為4.53%，採取GTS策略調整後報酬率則提升至近8%。由此顯示，採取GTS模型的資產配置在示警期間將有效提高投資組合抗震能力。
除即時調控優勢，該基金的多元資產設計也有助因應市場快速轉折。其中，由於黃金、比特幣ETF與各類傳統金融資產之相關性低，能有效分散單一風險來源，使得整體波動控制在示警期間成效優異；搭配月月配息與多幣別選擇，也滿足保守型與退休族資金流需求。
台灣金融市場傳來重磅利多！知名金融服務公司富邦投信宣布，旗下規模最大的ETF——富邦台50（006208）將於6月24日起正式調降經理費及保管費，並採用隨規模遞減的費率架構，同時獲准進行分割，這一系列動作被視為富邦投信搶攻台股市值型ETF市場的重要策略。
根據富邦投信官方資料，富邦台50目前的經理費為0.15%、保管費為0.035%，未來將根據基金規模分級計算，最低調降至0.05%（經理費）和0.025%（保管費），最高也不會超過目前的水平。這一調整將為長期投資人節省成本，並有可能讓入手價更親民。
除了調降費用，富邦台50也獲准增列「基金分割、反分割」條文，這被視為未來執行分割的伏筆，預計將為下半年台股市值型ETF市場帶來更多的競爭火花。
此次費用調整採用級距式，經理費從0.05%至0.15%不等，保管費從0.025%至0.03%。以6月13日的規模計算，富邦台50的經理費將從1,000億元的0.15%調整至約0.1215%，這是針對規模逾1,000億元至5,000億元部分（即2,329億元減去1,000億元）的調整結果。
富邦投信表示，未來當富邦台50規模成長至逾5,000億元至1兆元、逾1兆元時，經理費將再分別調整至0.08%和0.05%；保管費採相同架構，1兆元（含）以下的部分將調整為0.03%，後續規模若超過1兆元部分再調整至0.025%。
自2012年成立以來，富邦台50（006208）追蹤臺灣50指數，成為投資台股大盤的便利工具。該基金連續8年獲得國內外基金大獎共11項大獎肯定，統計2024全年期間，整體費用率占總規模比率僅0.23%。
根據集保戶股權分散資料顯示，截至2025年5月底，富邦台50的受益人數已達72萬人。而根據證交所的統計，至2025年5月，利用006208進行定期定額投資的戶數已超過25萬7千戶。此次調降經理費及保管費後，富邦台50有望成為更受歡迎的台股ETF。
近期，全球科技基金表現亮眼，台灣富邦投信旗下的多款基金也同樣獲得佳績。在AI主題的帶動下，市場對科技股的熱情不斷升溫，其中富邦投信的全球科技主題基金表現尤其出色。
根據市場資料，近期AI霸主輝達的股價連續創下新高，帶動那斯達克指數也同步上漲，這對全球科技基金來說是一個強大的提振。富邦投信的黃俊瑞經理人指出，隨著VIX指數回落，市場對美國與各國貿易談判的樂觀預期以及美國聯準會降息預期的升溫，市場的不確定性逐漸減少，金融市場的波動度回歸正常，這對股市帶來了正面影響。
黃俊瑞經理人還提到，除了輝達之外，台積電ADR、Meta等AI指標股也先後創下歷史新高，這顯示了雲端運算及AI服務的強烈需求。他建議投資者可以透過全球科技主題基金來把握AI題材的中長線成長機會。
富邦投信股權投資部主管謝育霖則表示，近期市場表現強勁，除了受中東停火帶動市場避險偏好回升外，聯準會部分委員轉向鴿派也是一個重要因素。謝育霖主管認為，在AI科技題材的帶動下，NASDAQ指數創下新高，關稅談判進展的機會好於預期，即使7月未能完成談判，也有機會獲得延期持續談判的契機。
謝育霖主管還提到，當前川普民調較低，對於關稅力度有機會放緩，而下半年市場可望進入尋找2026年成長產業的階段，AI科技發展仍是市場聚焦的重點。因此，富邦投信對美國科技股後市表現持續看好。
根據富邦投信官網資料，006208目前的經理費為0.15%、保管費為0.035%，未來將依基金規模分級計算，最低調降至0.05%（經理費）、 0.025%（保管費），最高也不超過目前水準。除了調降費用，富邦台50也獲准增列「基金分割、反分割」條文，此舉亦被視為未來執行分割預留伏筆，將為下半年台股市值型ETF大戰增添柴火。
富邦台50此次費用調整，改採級距式，經理費從0.05%至0.15%不等，保管費從0.025%至0.03%。依6月13日規模2,329億元計算，經理費為1,000億元先調整為0.15%，再針對規模逾1,000億元至5,000億元部分（即2,329億元-1,000億元=1,329億元）調整至0.10%，兩者加權計算後約為0.1215%。
富邦投信指出，未來富邦台50規模成長至逾5,000億元至1兆元、逾1兆元部分，經理費將再分別調整至0.08%、0.05%；保管費採相同架構，1兆元（含）以下之部分調整為0.03%，後續規模若超過1兆元部分再調整至0.025%。
富邦台50（006208）自2012年成立，基金追蹤臺灣50指數，是參與台股大盤投資機會非常方便的工具，連續8年獲國內外基金大獎共11項大獎肯定，統計2024全年期間，整體費用率占總規模比率僅0.23%。根據集保戶股權分散資料顯示，至2025年5月底，受益人數高達72萬人，根據證交所至2025年5月統計利用006208定期定額投資的戶數，已經超過25萬7千戶，此次華麗變身調降經理費及保管費後，可望成為更親民的台股ETF。
受惠那斯克指數近期強勢反彈，科技型基金今年來績效也紛紛由黑翻紅，或者跌幅縮減至個位數。
理柏資訊統計，投信發行的全球科技主題基金績效，上半年因川普加徵關稅加上美元匯率大幅波動等利空衝擊，波段跌幅達二至三成，不過，自5月關稅戰按下暫停鍵後，市場投資情緒逐步回穩，科技股再度重返多頭；近日隨AI霸主輝達股價連六紅且連四天創新高價，帶動那斯達克指數連六漲同締新猷，為全球科技基金績效注入強心針。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，VIX指數自6月中波段高點回落，降幅近二成，市場樂觀看待美國與各國貿易談判進展以及美國聯準會降息預期升溫，可緩解政策不確定性讓金融市場波動度回歸正常，並為景氣與產業發展對股市帶來支撐。
除了輝達，其他AI指標股如台積電ADR、Meta股價近期也先後創下歷史新高，微軟再度從輝達手中奪回全球市值龍頭寶座。黃俊瑞指出，這也凸顯雲端運算及AI服務需求熱絡，也將是獲取趨勢產業投資機會不可或缺的標的，建議可透過全球科技主題基金掌握AI題材中長線成長商機。
富邦投信股權投資部主管謝育霖指出，除受中東停火帶動市場避險偏好回升，同時聯準會委員有部分轉向鴿派，使得近期美股表現強勁；而在AI科技題材帶動下，以科技股為首的NASDAQ指數寫下新高，現階段在關稅談判進展有機會好於預期，7月未能完成談判國，均將可望獲延期持續談判契機；此外，當前川普民調較低之下，對於關稅力度有機會力道放緩，以及下半年市場可望進入尋找2026年成長產業的作夢行情，整體AI科技發展仍是市場聚焦重點，持續看好美國科技股後市表現。
為了響應金管會推動的TISA制度，台灣多家投信公司積極布局，推出多檔T級別基金，其中富邦投信亦不遑多讓。這批新基金將於7月1日開始銷售，成為首批上市的T級別基金之一。
首批上市的新基金中，包括國泰台灣高股息基金、國泰泰享退系列2049目標日期組合基金，以及統一台灣動力、統一大滿貫等股票型台股基金。這些基金中，除了統一台灣動力基金的經管費為0.5％，其他基金的經管費則為0.6％。
富邦投信旗下的基金也將陸續加入這波T級別基金的浪潮。例如，安聯投信旗下的安聯四季成長組合基金預計將於3日上架，群益旗下的群益馬拉松基金和群益全民成長樂退組合基金則提供0.5％的經管費率。此外，富邦投信的富邦精銳中小基金也已獲准上市，預計也將在近日上架。
除了這些已經獲准上市的基金，元大、兆豐、凱基、台中銀和施羅德投信等公司旗下的基金也正在進行審核，若一切順利，預計將有17檔基金納入TISA供選擇。
此次推出的T級別基金不僅可在基金平台銷售，還將透過銀行通路進行銷售。這些基金具有獨特的投資條件，所有銷售通路都將遵循同一標準，共同推廣銷售T級別基金。
投信業者表示，這批TISA級別基金是各投信公司的旗艦產品，並針對經理費率提供50％不等的折扣優惠，同時享全面零手續費，這些「有感讓利」的條件有望吸引更多新戶參與，並推動台灣資產管理規模的穩定成長。
根據CMoney統計至26日，觀察海外股票型基金近一個月以來績效表現，包括：路博邁5G股票、日盛全球關鍵半導體、復華亞太神龍科技、復華全球物聯網科技、瀚亞美國高科技、統一全球新科技、復華華人世紀、瀚亞亞洲科技資本家股票、統一大中華中小、合庫AI電動車及車聯網創新等基金，績效達11%以上，大幅超越台股大盤的4.4%。
綜合富邦投信股權投資部主管謝育霖、瀚亞美國高科技基金經理人林元平表示，美股今年上半年走勢猶如雲霄飛車，尤其科技股的波動更加劇烈。不過，美國第1季財報公布顯示，獲利亮眼的表現主要即來自AI科技需求成長動能之貢獻，投資方面建議擇時布局AI、半導體等具長線主題之基金，列為布局重要標的之一。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，AI指標股輝達近期股價屢攀新高，加以整體市場投資情緒因以伊停火、關稅戰議題淡化、美國聯準會降息預期等利多因素逐步回穩，使資金再度流向AI等科技成長題材。
復華亞太神龍科技基金經理人王萬里指出，由於台灣、日本等半導體大廠在全球AI產業扮演重要供應鏈角色，近期費城半導體指數走揚，也進一步挹注亞太科技股表現亮眼，預估在需求及應用持續成長下，相關供應鏈將持續受惠。
此外，瀚亞美國高科技基金經理人林元平分析，企業的營運韌性比預期來得強勁，研判下半年在不確定性仍存的情況下，股市波動可能持續延續。
