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富邦投信公司新聞
美聯儲的利率決策維持不變，主席鮑爾在會議中未對關稅和通膨展現出偏鷹立場，強調關稅對經濟的影響僅為短期，這一說法穩定了市場信心，並在美國股市帶來了一波收紅的慶祝。在這一背景下，20日台灣股市也迎來了一波反攻，其中，護國神山台積電帶頭上漲，漲幅達3.47％，台股ETF也表現不俗，元大台灣50（0050）領軍上漲，單日漲幅達2.16％，成為市值型ETF中的冠軍。
法人分析指出，市值型ETF的最大特色在於其能夠反映成份股市值的變化，不會遺漏大盤的漲幅。在20日的市場中，台股在美股的帶動下，走出了自2月份下跌以來最具代表性的反攻走勢。追蹤台灣50指數的0050上漲2.16％，006208上漲2.12％，均超越了大盤的1.9％漲幅。
然而，其他50系列ETF的表現則因為含「積」量較低，相對落後於大盤。剛剛上市的富邦旗艦50也因為成份股未納入台積電而受到影響，19日表現抗跌，但20日的反彈力道相對較弱，漲幅為0.71％。
對於近年新成立的50系列ETF，法人分析認為，選股時考慮納入低碳等指標，使得績效會受到多因子影響，可能相對於大盤表現有所折扣。
而台灣50指數則是選擇台股上市前50大個股，根據市值比重進行權重配置，能夠完整反映成份股股價的變化，是相對直接的投資標的。近年來，資金集中於權值股的趨勢愈來愈明顯，自2015年以來，台灣50指數已有6個年度領先大盤，累積含息總報酬勝出約60個百分點，這也顯示了如果想緊跟台股的成長，台灣50指數作為單一因子更有利。
此外，0050近期議題性十足，調降費用率後已是市面上經理費最低的台股ETF，複利效果加乘，未來隨著規模的擴大，可能還會繼續調降經理費。加上即將進入分割程序，未來價格有望變得更親民，這將再次掀起市值ETF的熱潮。
觀察20日盤面，表現最強的15檔ETF單日漲幅介於2.12％至3.51％ 之間，除了槓桿型的富邦NASDAQ正2、國泰臺灣加權正2、元大台灣5 0正2、群益臺灣加權正2、富邦臺灣加權正2、元大S ＆ P500正2、國 泰美國道瓊正2以外，原型美科技股相關的包括國泰數位支付服務、 統一FANG+、國泰智能電動車，以及台股方面高含「積」ETF元大電子 、富邦科技、新光臺灣半導體30、元大台灣50、富邦台50等。
統一FANG+ ETF基金經理人林良一表示，近期關稅政策不確定性、 經濟衰退疑慮壓抑美股表現，但以企業獲利來說美股今年成長趨勢不 變，科技股在AI加速發展帶動下，仍為市場投資主流。
法人指出，市值型ETF最大特色，就是反映成份股市值變化，不錯 過大盤漲幅，20日台股在美股帶動下，走出2月下跌以來最具代表性 反攻走勢，追蹤台灣50指數的0050上漲2.16％、006208上漲2.12％， 均勝過大盤1.9％漲幅。
至於其他50系列ETF，包括野村臺灣新科技50、中信臺灣智慧50、 等，主因為含「積」量較低，相對落後於大盤，甫掛牌的富邦旗艦5 0也受成份股未納入台積電影響，19日表現抗跌，但20日反彈力道也 因而較弱，漲幅0.71％。
法人分析，近年新成立的50系列ETF，選股納入低碳等指標，使得 績效會受多因子影響，可能相對大盤表現有折扣。
而臺灣50指數挑選台股上市前50大個股，依市值比重進行權重配置 ，可完整反映成份股股價上漲，是相對直接的投資標的。
而近年資金集中於權值股趨勢愈來愈明顯，統計自2015年以來十個 年度，臺灣50指數已有6個年度領先大盤，累積含息總報酬勝出約60 個百分點，也顯示如果想緊跟台股成長，臺灣50指數單一因子更有利 。
法人也說明，0050近期議題性十足，調降費用率後已是市面上經理 費最低的台股ETF，複利效果加乘，未來隨規模還可能繼續調降、再 加上即將進入分割程序，未來價格有望變得更親民，再掀一波市值E TF熱潮。
台股昨（20）日隨著台積電跌深反彈，帶動加權指數上漲416點，重新站回年線，也推升台股原型ETF全數走揚，共有八檔台股ETF規模率先改寫新高，其中，元大台灣50（0050）將叩關5,000億元大關。
根據CMoney統計至20日，包含元大台灣50、國泰永續高股息、元大高股息、群益台灣精選高息、富邦台50、元大台灣高息低波、國泰台灣領袖50、兆豐藍籌30等在內的台股原型ETF規模寫下新紀錄。
其中，元大台灣50是目前成立時間最久、規模最大的一檔ETF，除受惠於台股大反彈外，還有資金持續加碼的利多，已經連續18個交易日淨申購，這波合計達588.58億元，今年來就流入873.66億元，高居全ETF之冠，推動規模來到4,946.45億元。下一步，元大台灣50將挑戰5000億元大關的ETF史上新篇章，同時，5,000億元門檻也是該ETF再下一個調降經理費的關卡，屆時經理費將會降至0.11%。
元大台灣50在今年接連祭出優化動作來鞏固市場，第一波調降新費用率在1月24日起生效，調整後涵蓋各規模階段適用費用率，採隨規模增加費用率持續調整的架構，經理費從0.32%降至0.111%、保管費從0.035%降至0.03%，合計費用率為目前所有台股ETF最低，有利長期投資。
第二波則是擬將進行分割，元大台灣50將採回到發行價36.98元以上進行整數倍分割，將於4月2日至4月21日進行電子投票，以及受益人會議表決回郵投票，決議是否進行分割，就算是1股也有投票權。以昨日淨值184.12元來看，擬將一拆四，至於實際比率將依受益人會議當日（4月24日）ETF淨值為基準，進行每單位淨值與持有股數的調整。
國泰國泰台灣領袖50經理人蘇鼎宇表示，輝達GTC大會點名將攜手台積電、鴻海推出最新CPO網路交換器，帶動AI工廠資料中心的成立；且推出兩款個人AI超級電腦，包括標榜為世界最小的AI超級電腦的DXG Spark，便是與聯發科共同開發其核心晶片，聯發科可謂是最大贏家之一，權值科技股迎利多。
探究整體美國經濟基本面，經濟暫無衰退風險，然而美國政府的政策亂流持續攪亂著市場投資人的心緒，市場的不穩定狀況反而形塑出穩定的投資行為，從資金持續轉入債券以及相關避險資產即可見端倪。
富邦投信投資策略師徐翊達表示，今年的股市會與2018年川普首次上任時較為相似，當時川普首次加徵關稅以致市場震盪劇烈，股價表現較弱，但隨著企業獲利穩定成長，中長線趨勢轉正向上，畢竟川普的政策都是以美國利益為優先。
值得一提的是，今年的市場陣痛期仍會持續，股市的布局難度明顯增加，徐翊達建議投資人應回歸投資初衷，以長期增值為考量，配置上側重於能攻守兼備的資產，以市值型產品為核心配置，有效提升高穩定及低波動，以積極策略來建構長期穩健領航的投資組合。
因此，與其在各種市場消息面的影響下殺進殺出，不如持之以恆地使用動能策略，以009802來說，其追蹤的臺灣指數公司台灣上市上櫃旗艦動能50指數，選股邏輯就是因為大型股行情的股價延續性較強，而不需要頻繁地換股，只需要選擇2月與8月的強勢股，在3月與9月進場換股，且每次換股不超過24檔，在降低周轉的情況下，抓住強勢股的上漲動力，讓動能策略成為投資組合長期穩定的最佳助力。
依據台灣旗艦動能50指數編制規則，成分股調整是以每年3月、9月的第七個交易日為審核基準日，並間隔5個交易日後生效，生效日（含）起有一個交易日調整。因此這次009802就是依據3月份調整後的最新成分股內容，已於3月18日完成進場布局。
市場再添新活力！市值型ETF市場再添新兵，富邦投信旗艦力作——富邦旗艦50（009802）今（19）日正式掛牌上市，並開放辦理融資融券服務。隨著富邦旗艦50的加入，集中市場掛牌上市的ETF總數已達180檔，市場競爭力再升級。
根據證交所提供的信息，富邦旗艦50追蹤的指數為「臺灣指數公司台灣上市上櫃旗艦動能50指數」，簡稱「台灣旗艦動能50指數」。該指數以台灣上市上櫃公司為基礎，從市值前200大股票中，經過流動性、波動度及獲利能力等多重篩選，最終依據動能指標進行評估，並考量動能反轉及產業平衡，精選出50檔優質成分股。
富邦投信投資策略師徐翊達對今年股市前景持樂觀態度，他預期今年的股市表現將與2018年川普首次上任時相當。當時，川普加徵關稅導致市場震盪，但隨著企業獲利穩定成長，中長線趨勢逐漸轉正向上。徐翊達強調，投資者應該關注企業基本面，並保持長期投資的耐心。
富邦投信旗艦產品富邦旗艦50（009802）於3月6日順利獲准成立，並在今（19）日正式於台灣股市掛牌上市。面對今年市場的波動加劇，富邦投信強調，採取動能策略能為投資人有效降低選股及擇時的困難，建議在市場回檔時，將此策略納入投資組合中。 009802以台灣旗艦動能50指數為追蹤對象，根據指數編制規則，成分股的調整是以每年3月、9月的第七個交易日為基準日，並在五個交易日後生效。因此，本次009802已於3月18日根據3月份的最新成分股內容完成進場布局。在最新成分股中，金融保險產業權重最高，達26.73%，檔數增加至九檔；次為半導體，權重為26.43%，檔數減為八檔。 雖然近期美國經濟數據表現有好壞參半之勢，但S&P500企業獲利穩定成長，預計今年將有10%的年增率，經濟衰退風險暫時不見。然而，美國政府的政策亂流持續影響市場投資人的心態，市場不穩定性反而促進了避險資產的投資。 富邦投信投資策略師徐翊達預測，今年的股市表現將與2018年川普首次上任時相類似。當時川普加徵關稅導致市場震盪，股價表現較弱，但隨著企業獲利穩定成長，中長線趨勢轉正向上。徐翊達提醒，今年的市場陣痛期仍將持續，股市布局的難度增加，投資人應該回歸投資初衷，以長期增值為目標，並配置能攻守兼備的資產。 009802的選股邏輯是基於大型股行情的股價延續性較強，因此不需要頻繁換股。投資人只需選擇2月與8月的強勢股，在3月與9月進行換股，每次換股不超過24檔，以降低周轉率，並抓住強勢股的上漲動力，讓動能策略成為投資組合長期的最佳助力。
證交所表示，根據送件資料顯示，富邦旗艦50追蹤的指數是「臺灣指數公司台灣上市上櫃旗艦動能50指數」，簡稱「台灣旗艦動能50指數」，以台灣上市上櫃公司為母體，自市值前200大股票，經流動性、波動度及獲利能力篩選後，依據動能指標、考量動能反轉並顧及產業平衡，擇優挑選50檔成分股。
富邦投信投資策略師徐翊達預期，今年的股市會與2018年川普首次上任時較為相似，當時川普首次加徵關稅以致市場震盪劇烈，但隨著企業獲利穩定成長，中長線趨勢轉正向上。
009802追蹤台灣旗艦動能50指數，依據指數編制規則，成分股調整是以每年3月、9月的第七個交易日為審核基準日，並間隔五個交易日後生效，生效日（含）起有一個交易日調整。故本次009802依據3月份調整後之最新成分股內容，已於3月18日完成進場布局。最新成分股的產業類別以金融保險權重最高，達26.73%，檔數增加為九檔；其次為半導體，權重為26.43%，檔數減為八檔。
檢視整體美國經濟基本面，儘管公布的經濟數據好壞參半，但S&P500的企業獲利穩定成長，預計今年有10%的年增率，經濟暫無衰退風險，然而美國政府的政策亂流持續攪亂著市場投資人的心緒，市場不穩定狀況反而形塑出穩定的投資行為，從資金持續轉入債券以及相關避險資產即可見端倪。
富邦投信投資策略師徐翊達預期，今年的股市會與2018年川普首次上任時較為相似，當時川普首次加徵關稅以致市場震盪劇烈，股價表現較弱，但隨著企業獲利穩定成長，中長線趨勢轉正向上，畢竟川普的政策都是以美國利益為優先。
此外，今年的市場陣痛期仍會持續，股市的布局難度明顯增加，徐翊達建議投資人應回歸投資初衷，以長期增值為考量，配置上側重於能攻守兼備的資產，以市值型產品為核心配置，有效提升高穩定及低波動，來建構長期穩健領航的投資組合。
009802的選股邏輯就是因為大型股行情的股價延續性較強，而不需要頻繁地換股，只需要選擇2月與8月的強勢股，在3月與9月進場換股，且每次換股不超過24檔，在降低周轉的情況下，抓住強勢股的上漲動力，讓動能策略成為投資組合長期的最佳助力。
台股ETF市場熱潮不減，富邦投信也加入競逐行列
近期台股ETF市場越發熱絡，資產規模已突破兆元大關。在眾多投信中，群益投信搶得先機，成為前三大投信之一，率先申請募集主動式台股ETF。不僅如此，野村、統一投信等重量級投信也紛紛加入，市場戰火愈演愈烈。
根據主管機關的開放，新型ETF商品成為今年基金市場的重頭戲。原本市場預期主動式台股ETF將由境內大型ETF公司率先送件，卻意外由外商投信拔得頭籌。目前，元大、國泰與群益三家投信的ETF資產規模均超過兆元，其中群益投信在12日送件申請募集「台灣精選強棒主動式ETF」，成為繼野村、統一投信後，第三家申請募集主動式台股ETF的業者。
統計至今年1月底，各家投信ETF規模方面，元大投信以近2兆元穩坐龍頭，國泰投信1.16兆元居次，去年底因台股高息ETF與債券ETF熱賣而衝上兆元的群益投信緊追在後。而富邦投信、中信投信則分居第四與第五名。隨著大型投信跨足新型ETF的趨勢，中信投信日前已送件申請海外股票型主動式ETF，群益投信也準備進軍主動式台股ETF市場。
目前，整體新型ETF基金申請募集的進度來看，野村投信已拿下首檔核准募集的主動式台股ETF，預計4月中募集、5月初掛牌上市。接下來，統一投信、中信投信與凱基投信申請募集的新型ETF也可望陸續問世。此外，其他國內投信業者也將陸續申請募集，其中元大、國泰與復華投信是否推出主動式台股ETF，引發市場關注。而外商投信可能在下半年較密集推出海外股債型主動ETF商品。
根據投信投顧網站2月初至今新基金募集申請狀況來看，目前共有六家投信業者、七檔新型ETF商品送件申請或申報募集，包括野村、統一、聯博、凱基、中信、群益等六家投信，預計募集四檔主動式台股ETF、一檔主動式債券ETF、一檔股債平衡被動式ETF、一檔海外股票型主動式ETF。
在台灣的金融市場上，近年來，退休金準備的關注度不斷攀升，尤其隨著台灣進入超高齡社會，這一趨勢更加明顯。為了滿足這一需求，中租基金平台於昨日（12日）宣布推出升級版的「中租靈活扣」，並引入了多種創新交易策略，包括均線操作、左側抄底及右側追漲等，為投資者帶來更多元化的投資選擇。
「中租靈活扣」的升級版特別引入了均線扣、追漲投、鎖利轉等三項創新策略，這些都是基金平台業界首創。這項升級版的推出，不僅為投資者提供了更多元化的投資工具，也體現了中租基金平台對於市場趨勢的敏銳洞察和創新精神。
為了應對退休市場的巨大需求，中租基金平台宣布攜手十家知名的基金業者，包括富蘭克林投顧、中國信託投信、富邦投信、摩根投信、台中銀投信、新光投信、安聯投信、康和投顧、統一投信、萬寶投顧等，共同搶攻這塊大餅。這種跨界的合作，顯示了中租基金平台在拓展市場上的決心和能力。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，這次升級版的推出是為了響應金管會力推的TISA建構退休金第三支柱的政策。陳俊傑強調，中租投顧的「樂退休」專案將聚焦於兩大服務：一是運用母子基金「自製退休金流規劃」，二是定期定額靈活扣款的「智動化投資策略」，以幫助國人實現樂活退休的願景。
中租基金平台總經理蘇皓毅進一步補充，平台首創的母子基金提領機制「中租盈利Pay」及「中租月月領」是自製退休年金交易機制，其提領來源主要為母基金本身的資產增值，與近年來熱賣的高股息ETF等配息型產品的配息來源有所不同，這意味著投資人不必擔心配息政策或市場環境波動對退休金造成影響。
為了幫助投資人規劃退休後的現金流，中租基金平台近幾年持續開發定期定額、定期不定額的自動交易機制，並已建立了均價扣、抄抵扣等機制。昨日，平台再推出均線扣、追漲投、鎖利轉等新機制，為投資者提供更多元化的投資選擇。
因應台灣進入超高齡社會，退休金準備成為基金平台業者兵家必爭之地。中租基金平台在「樂退休」投資專案計畫中，為「中租靈活扣」加入創新投資機制，並宣布攜手十家基金業者，包括富蘭克林投顧、中國信託投信、富邦投信、摩根投信、台中銀投信、新光投信、安聯投信、康和投顧、統一投信、萬寶投顧等，一起搶攻退休市場大餅。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，響應金管會力推TISA建構退休金第三支柱的政策，中租投顧的「樂退休」專案聚焦兩大服務，一是運用母子基金「自製退休金流規劃」， 二是定期定額靈活扣款的「智動化投資策略」，協助國人實現樂活退休願景。
中租基金平台總經理蘇皓毅補充，平台首創的母子基金提領機制「中租盈利Pay」及「中租月月領」是自製退休年金交易機制，主要提領來源為母基金本身的資產增值，跟近幾年熱賣的高股息ETF等配息型產品配息來源為股息有所不同，因此投資人無需擔心配息政策或市場環境波動影響。
為協助投資人建議退休後的現金流，中租近幾年持續開發定期定額、定期不定額的自動交易機制，除已經建立的均價扣、抄抵扣外，昨天再加碼推出均線扣、追漲投、鎖利轉，均為業界首創。
主管機關開放新型ETF商品，成為今年基金市場的重頭戲，原先市 場預期其中主動式台股ETF會由境內大型ETF公司率先送件，結果卻由 外商投信拔頭籌，三家ETF資產上兆元的元大、國泰與群益，由群益 率先發動，投信投顧公會網站揭露12日群益投信送件申請募集「台灣 精選強棒主動式ETF」，成為繼野村、統一投信後，第三家申請募集 主動式台股ETF的業者。
統計至今年1月底各家投信ETF規模，元大投信以近2兆元穩坐龍頭 寶座，國泰投信1.16兆元居次，去年底因台股高息ETF與債券ETF熱賣 而衝上兆元的群益投信緊追在後；富邦投信、中信投信居第四與第五 。以目前大型投信跨足新型ETF情況來看，除中信投信日前送件申請 海外股票型主動式ETF，再來就是群益投信準備進軍主動式台股ETF市 場。
目前整體新型ETF基金申請募集的進度來看，野村投信已拿下首檔 核准募集的主動式台股，也將在4月中募集、5月初掛牌上市；接下來 統一投信、中信投信與凱基投信申請募集的新型ETF也可望陸續問世 。據悉，其他國內投信業者也將陸續申請募集，在台股市場擅長的元 大、國泰與復華投信是否也推出主動式台股ETF，備受市場關注，外 商投信可能在下半年較密集推出海外股債型主動ETF商品。
彙整投信投顧網站2月初至今新基金募集申請狀況來看，目前共六 家投信業者、七檔新型ETF商品送件申請或申報募集，包括野村、統 一、聯博、凱基、中信、群益等六家投信，預計募集四檔主動式台股 ETF、一檔主動式債券ETF、一檔股債平衡被動式ETF、一檔海外股票 型主動式ETF。
昨日股市風雲變幻，美股出現恐慌式暴跌，台積電股價一度跌破千元，台股年線也宣告失守。在這波市場波動中，法人普遍認為，股市已經進入超賣狀態，建議投資者可以趁低布局市值型ETF，但進場前仍需注意合理的折溢價，避免購買成本過高。
台積電在昨日市場中領頭下挫，雖然加權指數收跌1.7%，但盤中曾一度拉抬約300點，顯示低接買盤積極進場承接。其中，元大台灣50、富邦台50、國泰台灣領袖50、群益台ESG低碳50、富邦公司治理及元大臺灣ESG永續等泛市值型ETF成交量均呈現成長。
國泰投信分析，台積電基本面良好，具有強大的競爭力，國際地位穩固，雖然短線受到消息面影響而波動，但在波動中適度配置市值型ETF，並可逢低加碼進場攤平成本，或定期定額持續買進。長期投資的忌諱是半途而廢，透過拉長投資時間，運用時間創造複利，有望為退休規劃累積豐厚的財富。
法人在分析投資策略時，常以KD值作為買賣點的參考，指出當大盤重挫且KD值接近20或低於20時，進場的投資者若能持續持有至波段高點，如2024年台股十大單日跌點進場元大台灣50，並持有至2025年1月7日，其報酬率可望介於13.1%至28.8%之間，顯示低接進場的確實潛力。
對於短線操作，法人建議投資者要留意進場成本，因為一般投資者是在證券交易市場買賣ETF，折溢價幅度與成本關係密切，一旦買貴將影響報酬率。至於中長期持有，則需要關注費用率，市值型ETF如元大台灣50，在整張、零股成交量高於同類型產品，折溢價表現有機會較佳，調降費用率後也成為費用率最低的台股ETF。
富邦投信指出，由於國際關稅戰升溫、美國經濟轉弱及台積電赴美設廠等事件，全球股市受到多種雜音影響，台股近期也同樣震盪。雖然國內經濟穩定，電子訂單第1季淡季不淡，整體展望正面，但短線仍有下行風險。因此，建議採取買黑不買紅策略，並以配置大型權值股為主，以提供穩定性及流動性，為投資組合建構下檔保護。
法人認為，短線急跌後恐懼與貪婪指數（Fear & Greed Index）掉至極度恐懼，股市或已進入超賣，建議優先逢低布局市值型ETF，惟進場前仍須留意合理的折溢價，避免買貴。
台積電11日領頭下殺，加權指數雖收跌1.7%，在開低後盤中拉抬約300點，顯見低接買盤進場承接，包含元大台灣50、富邦台50、國泰台灣領袖50、群益台ESG低碳50、富邦公司治理及元大臺灣ESG永續等泛市值型ETF成交量都紛紛成長。
國泰投信指出，台積電基本面良好、獨具競爭力，國際地位難以撼動，惟短線受到消息面影響較為震盪，波動中宜適度配置市值型ETF，可逢低加碼進場攤平成本，或定期定額持續買進，投資最忌半途而廢，拉長投資時間，運用時間創造複利，掌握持續買進的投資心法，有望為退休規劃累積一筆可觀財富。
法人指出，投資人常以KD值來做買賣點參考，重點指數包括台灣50指數、Nasdaq指數日K值已低於20，統計當大盤重挫且K值接近20或低於20時，2024年台股十大單日跌點若以此條件進場元大台灣50，持有到2025年1月7日波段高點，報酬率介在13.1%至28.8%之間，顯示低接進場確實可望有不錯表現。
法人建議，若是短線操作要留意進場成本，因一般投資人是在證券交易市買賣ETF，折溢價幅度與成本有著極大相關，所以一旦買貴就會影響報酬率；至於中長期持有則需要關注費用率，以市值型ETF來說，元大台灣50在整張、零股成交量高於同類型產品，折溢價表現有機會表現較佳，調降費用率後也成為費用率最低的台股ETF。
富邦投信指出，受到國際關稅戰升溫、美國經濟轉弱及台積電赴美設廠等事件，全球股市雜音紛擾，台股近期也同步震盪。儘管國內經濟穩定，加上電子訂單第1季淡季不淡，整體展望正向，但短線仍有下行風險，建議採取買黑不買紅策略，並以配置大型權值股為主，提供好的穩定性及流動性，為投資組合建構下檔保護。
台灣金融業在2月份的獲利表現亮麗，14家上市金控的合計稅後純益達到472.35億元，年增率為6.63％。這一成績不僅成功守住千億元大關，還超越去年同期的982.01億元，年增率達到6.93％。這主要得益于今年2月的營業天數相對增加，對金控整體獲利產生了正面影響。
在市場環境方面，儘管美國經濟數據轉趨疲弱，導致股市走跌，對壽險投資造成考驗，但多家金控旗下的壽險仍能保持獲利，部分原因是新台幣匯率的月貶值，這對外匯避險操作有利。其中，富邦金及國泰金兩大壽險金控的獲利表現亮眼，對整體金控獲利產生了積極的影響。
在這14家金控中，富邦金表現突出，單月獲利高達148億元，是唯一一家單月獲利破百億元的金控。前二月稅後純益300億元，年增率達34.05％，續居單月、累計及每股獲利的三冠王。國泰金也表現不俗，單月稅後純益77.9億元，前二月稅後純益破200億元達222.8億元，年成長9％，旗下銀行、產險、證券及投信前二月獲利皆創同期新高。
除了富邦金和國泰金外，其他12家金控的獲利也均超過20億元，僅新光金虧損。累計前二月稅後純益合計1,050.16億元，年增率6.93％，每股稅後純益（EPS）雙雙超越1元。
從年增率來看，有七家金控超越去年，其中玉山金年增率達39.67％，獲利王富邦金年增率為34.05％。其他依序是凱基金年增26.79％、永豐金年增21.45％、國泰金年增9.27％、第一金年增5.93％、華南金年增3.35％。但另有六家金控的年增率為負，新光金則出現虧損。
市場法人預期，隨著股利發布旺季的到來，金融股的股利將會較去年成長，市場對高股息ETF資金續加碼持看好態度。然而，今年經濟變數較多，特別是川普新政的不確定性，金控業者在力拚全年獲利時，首先需要保住去年的成績。
由於去年春節長假落在2月，今年2月營業天數相對增加，金控整體 獲利因此優於去年，強勁獲利動能續航，儘管川普關稅影響及美國經 濟數據轉趨疲弱，導致股市走跌，壽險投資備受考驗，多家金控旗下 壽險出現小賠或是獲利不如去年，但壽險受惠新台幣匯率月貶0.4％ ，有利外匯避險操作，兩大壽險金控富邦金及國泰金獲利繳出亮眼成 績，助攻整體金控獲利超越去年。
富邦金單月獲利高達148億元，是14家金控唯一破百億，前二月稅 後純益300億元、年增34.05％，續居單月、累計及每股獲利的三冠王 ；國泰金單月稅後純益77.9億元，前二月稅後純益破200億元達222. 8億元、年成長9％，金旗下銀行、產險、證券及投信前二月獲利皆創 同期新高。
14家金控2月除富邦金單月賺破百億元，國泰金衝破70億元，還有 八家均逾20億元，僅新光金虧損；累計前二月稅後純益合計1,050.1 6億元、年增6.93％，每股稅後純益（EPS）目前金控雙雄均賺逾1元 。
再從年增率來看，有七家金控超越去年，以玉山金年增39.67％最 強，獲利王富邦金年增率達34.05％次之，其他依序是凱基金年增26 .79％、永豐金年增21.45％、國泰金年增9.27％、第一金年增5.93％ 、華南金年增3.35％。但另六家金控為年減，及新光金虧損。
市場法人認為，進入股利發布旺季，由於去年金控締造史上新高紀 錄，今年金融股股利一定會較去年成長，市場充滿高度期待，加上高 股息ETF資金續加碼，看好現金股利高殖利率4％以上金融股，相對具 股息保護，但今年經濟變數較多，川普新政變數難料，金控力拚全年 獲利先保去年成績。
近期，美國總統川普的關稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱稱
普惠金融在台灣的發展，不僅是讓金融服務普及，更關鍵在於提供適合個別民眾的金融商品。許多人對此有誤解，認為普惠金融就是廉價金融，事實上，它是一種針對不同族群需求設計的適配性金融。
金融科技專家Matteo Rizzi曾言，「金融科技不只是為了賺錢，更是為了讓世界變得更美好。」這一理念也反應在富邦投信董事長黃昭棠對普惠金融的見解上。黃昭棠強調，普惠金融應該回歸到投資商品是否達到投資目標，而不是僅以成本最低、績效最好作為指標。
國立臺北科技大學金融科技與資訊安全產業碩士班主任鍾建屏指出，普惠金融並不僅限於低收入族群，應涵蓋所有在傳統金融體系中較難獲得服務的群體，如新創企業、農民、中小型企業等。
然而，普惠金融也面臨詐騙的風險。鍾建屏認為，數位金融服務的發展降低了進入門檻，但也為詐騙分子提供了機會。富邦投信董事長黃昭棠也提到，普惠金融的成果應該用最終總體資產累積的結果來體現。
投信投顧公會理事長劉宗聖從普及性和滲透度兩個角度來看台灣的普惠金融發展，並強調未來在「投資人教育」和「投資人保護」上需要更多努力。
民營銀行高層則提出，實施普惠金融可以從數位帳戶、電子支付、信用卡等多個方面入手，並以TWQR作為案例，讓更多民眾受益。
對於偏遠地區的金融知識教育，則需要更多關注。公股銀行高層建議，提供給投資人的教育訓練應包括商品風險、多樣性、未來性及法令宣導，並加入反詐騙的說明，以保障投資人的財產安全。
統計目前確定從本月起展開募集的投信新基金，由統一投信的優選 低波多重資產基金打頭陣，其他包括合庫、施羅德、群益等投信業者 ，也將陸續展開多重資產基金募集，另兩檔為聯邦投信首檔台股市值 型ETF以及路博邁投信鎖定台日的股票型基金。
統一投信總經理董永寬表示，統一投信最大優勢在台股投資，新推 出多重資產型基金主要透過台灣可轉債、投信海外債券ETF和台股高 息股三大資產靈活配置打造低波動效益，雖為多重資產基金，但與台 股關聯度達6成左右，因配置可轉債讓基金有較低波動度，適合震盪 劇烈市場。
3月聯邦台灣精彩50ETF、合庫核心趨勢多重資產基金接續募集。今 年2月富邦與保德信投信新募集台股市值型ETF，其中富邦旗艦50（0 09802）三天募集158億元，創今年以來新基金新高，更打破富邦投信 旗下富邦特選高股息30（00900）募集紀錄。台股市值型ETF今年投資 優勢不輸高息ETF，預期也有不錯買氣。
其他將展開募集的新基金，主要仍以多重資產型為主，包括施羅德 台美雙利多重資產基金、群益印美戰略多重資產基金。投信業者表示 ，透過債守股攻，及不同地區或市場投資優勢相互配置的投資策略， 適合追求穩健收益的族群，低波動優勢在今年高震盪市場更顯重要， 預期整體新基金除主動式ETF外，就是穩健保守的多重資產基金為主 流。