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富邦投信公司新聞
今年來，台灣ETF市場的表現中，科技型和市值型ETF顯得格外亮眼。隨著美國總統川普的上任，市場預期將面臨波動加劇的環境，專家們建議投資者可以考慮布局市值型和科技型ETF，並利用債券ETF來對沖波動風險。ETF產品種類繁多，包括台股ETF、海外股ETF、債券ETF等，不僅可以根據投資標的進行區域市場或特定產業的選擇，還能根據配息和配息頻率進行區分，這使得投資者可以根據自己的投資需求進行資產配置。
富邦投信的投資策略師徐翊達表示，在明年市場波動加劇的情況下，投資ETF將會是一個較為穩健的策略。他建議以科技型ETF為主，這類ETF有機會賺取波段價差，同時搭配債券ETF來降低風險，這樣的布局對於明年開局來說會更加穩固。
群益投信則指出，由於AI科技成為全球科技的主流趨勢，而台灣在全球科技供應鏈中扮演著重要的角色，因此對於偏好科技題材的投資者來說，將半導體收益ETF、科技高息ETF納入投資組合，既能掌握科技成長的行情，又能兼顧收益來源。
在債券ETF方面，隨著降息循環的延續，債市投資環境相對順風，且發債企業體質穩健，非投等債ETF成為投資者關注的焦點。
從台股市場的表現來看，大多數產業目前仍處於向上景氣循環中。主計處預測2024年台灣GDP成長率為3.9%，2025年為3.26%，預估台股將維持多頭格局。對於看好台股行情的投資者，適度參與市值型ETF的投資可能是一個不錯的選擇。
國泰台灣領袖50ETF經理人蘇鼎宇強調，台股在12月受到年底作帳、紅包行情以及節慶熱潮的帶動，科技業訂單滿手支撐，單月勝率達九成，顯著高於其他月分。他建議投資者可以趁現在台股回落時，利用市值型ETF進行卡位，把握投資機會。
群益投信投資處副總經理呂鴻德在講座一開始強調，好的開始是成 功的一半，復華投信客戶關係經理詹博宏也提到，年輕人需要及早學 會投資理財，最大原因在於，不再只領死薪水，用錢滾錢更有效率， 他試算一個人人生當中固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休 生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，薪資成長的速度遠比你 我想像更慢，為了不讓薪水被通膨吃掉，學會投資理財才能真正享有 豐沛人生。
富邦投信資深經理蔡素菁指出，真正開始投資之前，儲蓄非常重要 ，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金；呂鴻德也說，要 存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，意即收入扣掉 儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德並提出人生財富累積三階段觀點，分別為換錢、值錢、轉錢 ，階段一「換錢」，以提升工作能力，加上工作的時間，換取收入， 久而久之，擁有專業能力、價值後，進入第二階段「值錢」，增加專 業的收入，最後進入階段三「轉錢」，也就是用自己擁有的資本，透 過投資工具，達到報酬累積的效果。
在投資工具選擇上，據中經院調查，從25歲到65歲以上，各年齡層 皆以股票為最常使用的投資工具，可見投入股票的投資人愈來愈多， 買進一籃子標的的ETF更成了近年投資一大趨勢，元大投信指出，目 前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場猛爆性成長，不僅成 為帶動境內基金增長的主要關鍵，更引發國際關注。
據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF就 高達48％，儼然成了國人投資顯學，該如何挑選適合自己的ETF商品 ，呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中以 市值型成長動能相對較強，配息型則相對溫和，因此市值型適合追求 長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息族群，產業型ETF 適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
除股票ETF外，蔡素菁認為，隨美國聯準會去年3月啟動升息循環， 在殖利率達到甜蜜點位下，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸 引資金進駐，但提醒同學們參與投資前務必留意三大重點，分別是債 信、存續期間及利率，一般非投資等級及新興市場債信風險較高、投 資等級債信風險則相對較低；存續期間愈長風險也較大，且價格對利 率變化愈敏感。
六場講座中，講者幾乎都提到定期定額重要性，第一金投信資深協 理曾志峰指出，定期定額適合投資新手或上班族，優勢在於能夠培養 投資紀律，不用花時間挑選進場點，還能平均成本、分散風險，投資 門檻也較低，更能有效累積退休金。建議年輕族群定期定額停利後， 能夠提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資； 退休族群可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定 額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮表示，投資人必須盯目標、鎖報 酬、長期累積，建議若有資金需求，且報酬率10％至15％以上可停利 不停扣；若無其他資金需求，可持續累積，以享受長期複利效果的機 會。
近年來，投資理財市場不斷年輕化，為了引導大學生建立正確的理財觀念，投信投顧公會於今年10月啟動了大專院校巡迴講座活動。這次的第二波講座在台北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大及長榮大學等校舉行，講座主講人來自富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信及保德信投信等知名投信公司，他們專門針對及早投資、定期定額累積資產和ETF理財等主題進行深入講解。
在講座中，群益投信投資處副總經理呂鴻德強調，良好的開始是成功的一半，而復華投信客戶關係經理詹博宏也提醒年輕人要及早學會投資理財，因為這樣可以更有效率地利用資金。他進一步計算，一個人在一生中的固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休生活等，至少需要2,000萬元，而這個數字通常還會更多。由於薪資成長的速度往往慢於想像，因此學會投資理財對於享受豐沛人生至關重要。
富邦投信資深經理蔡素菁強調，在真正開始投資之前，儲蓄是非常關鍵的，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金。呂鴻德也提到，存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，這種主動式理財方式可以讓投資者更有效地管理資金。
呂鴻德提出了人生財富累積的三階段觀點，分別是「換錢」、「值錢」和「轉錢」。階段一「換錢」是指提升工作能力，加上工作的時間，換取收入；階段二「值錢」是增加專業的收入；最後階段三「轉錢」則是利用擁有的資本，透過投資工具達到報酬累積的效果。
根據中經院的調查，從25歲到65歲以上的各年齡層，股票是最常使用的投資工具。ETF的投資人已經超過千萬人，台灣ETF市場呈現迅猛成長，這不僅成為帶動境內基金增長的主要關鍵，也引發了國際關注。
投信投顧公會的統計顯示，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF佔比高達48%，成為國人投資的顯學。呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中市值型適合追求長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息的族群，產業型ETF則適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
蔡素菁指出，隨著美國聯準會去年3月啟動升息循環，在殖利率達到理想點位時，國內債券型ETF開始吸引大量資金。但她也提醒，投資者參與投資前必須留意債信、存續期間及利率等三大重點。
在六場講座中，講者們都強調了定期定額的重要性。第一金投信資深協理曾志峰表示，定期定額適合投資新手或上班族，能夠培養投資紀律，平均成本、分散風險，並有效累積退休金。保德信投信市場策略部主管葉家榮則建議，投資人應該盯目標、鎖定報酬、長期累積，並根據自己的資金需求來決定是否停利不停扣。
黃昭棠擁有豐富金融經驗，為國內ETF的重要推手，在元大投信時主導發行台灣第一檔ETF元大台灣50（0050）、第一檔高股息ETF元大高股息，這兩檔ETF目前已分別成長到4,145億元、3,451億元，為國內規模第一及第三大ETF。
黃昭棠歷經寶來投信指數投資中心執行長、元大投信指數投研團隊執行副總經理，2019年升任元大投信總經理，除了見證台股ETF的成長茁壯之外，也推動元大投信發行第一檔美股ETF、第一檔債券ETF、第一檔槓桿ETF及反向ETF、第一檔原油及黃金ETF，見證元大投信成為國內規模第一大的投信，且與後進者的規模差距愈拉愈大。
黃昭棠在2021年7月出任華南永昌投信董事長，持續發展指數化投資，在他任內發行多檔指數型基金，包括華南永昌台灣環境永續高股息指數基金、華南永昌未來科技基金等。
市場人士指出，富邦投信挖角黃昭棠，除了強化ETF業務之外，整併富邦投信及日盛投信也將是重點任務。到10月底為止，元大投信管理的基金規模達2.1兆元，高居業界第一，其次是國泰投信的1.29兆元、群益投信的1.15兆元。富邦投信為第四大，規模達7,200億元；日盛投信則為第21大，規模達757億元。
近期台股在美國大選落幕後，開始進入整理階段。根據市場分析，過去三個月台股基金表現仍然超越大盤，這一點引起了廣泛關注。法人在分析未來多空情勢時指出，市場對AI個股的態度將是關鍵，同時要留意利多不漲或利空不跌的情況。儘管如此，台股基本面仍然堅實，建議投資者可把握低點進行布局。
在台股基金近三個月的十大表現佳強的基金中，富邦科技、富邦精準、台新台灣中小、街口中小型、街口台灣、富邦台灣心、富邦高成長、野村成長、野村積極成長、國泰科技生化等依序入列，平均獲利率達9.9%，遠超過大盤的3.8%。
富邦投信股權投資部主管謝育霖指出，年底階段，由於今年股市獲利階段已過，獲利了結的賣壓逐漸增加，短期內台股可能會進入震盪行情。謝育霖還提到，市場對川普總統未來內閣人選及政策的觀望情緒，帶來了不確定性，進一步加劇了獲利了結的賣壓。然而，展望明年，謝育霖認為行情將先蹲後跳，隨著川普上任，政策將逐漸明朗，市場的不確定性將逐漸降低。由於全球主要經濟體貨幣政策將保持寬鬆，明年景氣不會差於今年，加上AI科技的持續推進，AI需求將持續帶來企業受惠，因此對明年整體行情持正面看法。
安聯投信台股團隊則認為，本益比已經到達相對高位，獲利成長實績與預期變化將成為主導盤勢的關鍵。美國大選共和黨候選人川普當選、新政府團隊未來政策方向、輝達（NVIDIA）GB200開始小量出貨等因素，都對近期行情產生了重要影響。安聯投信建議，投資者應該鎖定未來三至六個月營運正向的類股或主題，以降低不確定因素的影響。並且以企業獲利正向展望為基礎，對未來三個月的台股給予正面預期，維持上升箱型走勢的觀點。
值得注意的是，台股基金近三個月前十強，依序包括：富邦科技、富邦精準、台新台灣中小、街口中小型、街口台灣、富邦台灣心、富邦高成長、野村成長、野村積極成長、國泰科技生化等，平均達9.9%，優於大盤的3.8%。
富邦投信股權投資部主管謝育霖表示，接近年底，因今年整體股市處於有獲利階段，獲利了結賣壓紛紛出籠，故短期恐進入震盪行情。
另外，市場對於川普總統的未來內閣人選及政策都處於觀望情緒之中，這情緒帶來不確定性上升，使得獲利了結賣壓加大，導致短期盤勢較逆風。
謝育霖指出，展望明年，整體研判行情將先蹲後跳，隨著1月川普上任，政策將逐漸明朗，負面不確定性現階段已多反映，且隨著全球主要經濟體貨幣政策走向寬鬆，明年景氣不會差於今年，加上AI科技的持續推進，AI需求將持續帶來企業受惠，整體有利資金持續聚焦科技類股，故仍看好明年整體行情正向發展。
安聯投信台股團隊表示，隨著本益比來到相對高位，獲利成長實績與預期變化成為主導盤勢主力。包括：美國大選共和黨候選人川普當選、新政府團隊未來政策方向、輝達（NVIDIA）GB200開始小量出貨等都成為牽動近期行情的主要力道。
另外，近期部分市場情緒隨著川普未來政策與團隊消息而起伏；面對川普當選後再提關稅壁壘，從物價角度來看仍需留意後續影響；但若以時序來看，川普當選消息對市場影響已在浮現，隨著消息反覆被消化，推估明年1月20日川普就職時，雜音有望逐步鈍化。但在此之前，預期影響仍在。
在布局上，安聯則建議，鎖定未來三至六個月營運正向類股或主題，應有助於降低不確定因素影響；可以企業獲利正向展望為基礎，對未來三個月的台股給予正面預期，看待台股後市，維持上升箱型走勢看法也不變。
為了推廣正確的理財知識，並培養大學生對共同基金的認識，投信投顧公會自111學年度起，精心規劃了一系列的「共同基金正確理財觀巡迴講座」。這項活動旨在讓更多年輕人能夠了解投資的知識，特別是透過基金定期定額的投資方式，善用年輕時光的「時間優勢」，從小培養良好的投資習慣，並享受時間複利的益處。
今年，投信投顧公會與旗下多家投信公司及境外基金總代理人攜手合作，包括中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信及貝萊德投信等，共同推動這項重要的教育活動。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，近年來公會不斷積極推廣共同基金正確的投資觀念，並特別鼓勵學子們透過基金定期定額的投資方式，學會纪律的持續扣款，以及透過平均成本降低的投資策略。劉理事長認為，這樣的投資方式能夠幫助學生們及早實現人生各個階段的目標。
根據計劃，今年底前將在全省16所大專院校舉辦17場次的講座。首場講座已於10月中旬在宜蘭佛光大學開幕，接下來還將陸續在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南台科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生們積極參與。
除了講座活動，投信投顧公會還在官網設置了反投資詐騙專區，並在每場講座中加強宣導「反金融投資詐騙」的重要性，提醒同學們對投資詐騙保持高度警戒，並加強自身的防範意識。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
台灣金融壇今傳出震撼新聞，富邦金控旗下的子公司富邦投信，宣布將以每股合併對價46.23元至52.42元，總金額約18.03億元至20.44億元，收購日盛投信100%的股權。這項合併案將讓富邦投信的整體資產規模保持不變，同時提升其在市場上的排名。
根據公告，富邦投信的董事會已經通過合併對價，並將此案提交給雙方股東臨時會進行表決。一旦獲得股東認可，並取得金管會的同意後，將會公告合併基準日。這次合併後，富邦投信將成為存續公司，而日盛投信則將進行消滅。
值得注意的是，富邦投信在今年表現亮眼，在市值型ETF的買氣旺盛之下，整體規模已增加1,507億元，至9月底規模達到6,893億元，市占率約7.51％。在投信業界中，與復華投信規模相當，排名第五。此次合併後，富邦投信的管理資產規模將提升至8,354億元，躍升為市場排名第四的投信公司。
富邦金控表示，根據金控法規定，一家金控旗下只能有一家投信子公司，因此這次取得日盛投信的100%股權後，將推動兩公司的整併。這將不僅提升富邦投信的市場份額，也將為投資者帶來更多元化的投資選擇。
台灣金融市場再掀整合新浪潮，昨日（11日）傳來重大消息，富邦投信董事會正式通過吸收合併日盛投信的案。這項合併將以現金對價進行，每股合併對價預估介於46.23元至52.42元之間，合併價金總金額則落在18.03億元至20.44億元之間。在合併後，富邦投信將成為存續公司，而日盛投信則將融入富邦投信的大家庭。
同日，日盛投信董事會也順利通過合併案，並將在取得主管機關核准後，訂定合併基準日，預計將在2025年完成合併。根據金控法規定，一家金控旗下只能擁有一家投信子公司，因此，富邦金控在合併日盛金後，原先對日盛金20%股權的尋求，如今演變為全面收購，以80%的股權取得日盛投信100%的股權，進而推動富邦投信與日盛投信的「二合一」整合。
日盛投信董事長林麗珍在董事會上強調，合併後將依法保障所有員工的權益，並落實完善員工照顧，同時全力配合與支持後續合併的相關工作。自1996年成立以來，日盛投信深耕台灣市場，擁有比多數投信業者更長的在地投資經驗及投信經營資歷。林麗珍表示，日盛投信將以團隊合作精神，不斷研析市場與產業趨勢，並通過國際投顧團隊掌握全球研究資源，致力為客戶創造更大的財富價值。
權。屆時富邦投信為存續公司，日盛投信為消滅公司，整併 後整體資產規模排名不變。
日盛投信同日召開董事會，提案通過與富邦投信合併案，後續將再經由雙方股東臨時會表決通過後，向金管會呈報；待取得金管會同意 此
合併案後，將會由兩家代表共同決定合併基準日並公告。
富邦投信目前今年在市值型ETF買氣旺盛下整體規模增加1,507億元，統計至9月底規模為6,893億元，整體市占率約7.51％，在投信業界 與復
華投信規模相當，排名國內第五大投信。
富邦金指出，金控法規定一家金控旗下只能有一家投信子公司，因此取得日盛投信100％股權後將推動兩公司整併，屆時富邦投信為存 續公
司，日盛投信為消滅公司，新富邦投信管理資產規模將提升至8 ,354億元，市場排名第四。
金控法規定，一家金控旗下只能有一家投信子公司，富邦金合併日盛金後，先前曾在市場上找尋日盛金20%股權的買家，如今決定出資買下日盛投信80%的股權，取得日盛投信100%股權後，將推動旗下富邦投信與日盛投信「二合一」。
日盛投信董事長林麗珍表示，合併後所有員工權益將會依法受到保障，落實完善員工照顧，同時亦全力配合與支持後續合併的相關工作。日盛投信自1996年成立以來，不斷深耕台灣，相對多數投信業者擁有更長的在地投資經驗及投信經營資歷，以團隊合作精神不斷研析市場與產業趨勢，透過國際投顧團隊掌握全球研究資源，致力為客戶創造財富價值。
據了解，富邦投信現任董事長史綱將屆齡退休，黃昭棠將在本月正 式接任。近年來群益、元大、復華、中信等投信因掌握ETF市場脈動 ，加上新商品持續推出，整體規模快速成長，富邦投信雖基金商品線 產品齊全，但近年沒有ETF新商品上市，整體規模成長的速度相對落 後。
富邦投信本身主被動產品線齊全，具代表性的市值型ETF富邦台50 （006208）挾交易成本最低的優勢，今年以來隨台積電大漲能見度提 高，統計至10月21日止，不但近月含息報酬超過1成，受益人數也快 速增加。
黃昭棠從元大ETF研究團隊出身，深具厚實底子，2006在寶來投信 就任職指數投資中心執行長，隨2012年寶來投信併入元大投信，全程 參與國內首檔股票ETF的誕生，2019年升任元大投信總經理後轉任華 南永昌投信董事長，三年後正值國內ETF市場快速發展，將面臨主動 式ETF與多重資產型ETF開放後的新挑戰。
台灣金融市場再傳好消息，<富邦投信>近期表現亮眼，旗下多檔基金榮獲頒獎，顯示其在投資領域的領先地位。根據最新數據，<富邦投信>的投資策略與風險控管能力，均受到市場與業內的高度肯定。
近期，<富邦投信>多款基金在各大評比中獲獎，其中包含全台首創的ESG基金，以及專為高淨值客戶設計的量化指數基金。這些獲獎基金不僅在投資回報上表現出色，同時在環保、社會責任和公司治理等方面，也展現了高度的责任感。
在市場不確定性增加的背景下，<富邦投信>透過精準的市場分析與獨到的投資策略，成功為客戶創造了穩定的投資報酬。該公司總經理表示：「我們始終堅持以客為尊，提供多元化的投資選擇，並運用科技與專業知識，為客戶打造最佳的投資體驗。」
此外，<富邦投信>近年來積極推動數位轉型，透過智能化平台提供客戶即時的市場資訊與專業建議。這一轉型策略，不僅提升了客戶的投資效率，也加強了公司與客戶之間的互動。
未來，<富邦投信>將繼續深耕台灣市場，並積極拓展海外業務。公司預計將推出更多符合市場需求的新產品，並與國際知名投資機構合作，共同開拓新興市場的投資機會。
總結來說，<富邦投信>以其卓越的投資表現和優質的客戶服務，再次證明了其在台灣金融市場的領導地位。未來，<富邦投信>將繼續秉持創新與專業的精神，為客戶帶來更多價值。
```近期，台灣金融市場再掀波瀾，本土投信公司《富邦投信》在投資策略上的亮麗表現，引發業界矚目。該公司透過精準的市場分析與前瞻性的投資布局，為客戶帶來豐厚的投資回報，同時也為台灣金融市場注入新的活力。
《富邦投信》在近期公布的新一期投資報告中指出，隨著全球經濟逐漸復甦，市場對於未來的投資機遇充滿期待。該公司積極採取多元化投資策略，不僅聚焦於台灣本土市場，同時關注海外市場的投資機會。
據了解，富邦投信近年來不斷優化投資組合，積極尋找具有潛力的投資標的。在股票市場方面，該公司專業團隊精選了多個具有成長潛力的公司，並通過精準的操作，為客戶實現了可觀的投資報酬。
此外，富邦投信在固定收益市場的表現也相當亮眼。該公司推出的多款固定收益產品，在風險控制與收益回報之間取得了平衡，吸引了大量投資者關注。
業內人士表示，富邦投信的成功經驗，除了來自其專業的投資團隊和完善的風險管理外，還與其持續關注市場脈動，並能夠迅速作出反應有關。
值得一提的是，富邦投信在推動ESG（環境、社會和公司治理）投資方面也不遑多讓。該公司積極推動綠色金融，並將ESG原則融入投資策略中，以期實現經濟與社會的雙贏。
總結來說，富邦投信近年來在市場上的出色表現，充分展現了其作為台灣本土投信公司的競爭力。未來，富邦投信將繼續秉持專業、誠信的服務宗旨，為客戶創造更多價值。
金融科技界年度盛事「FinTech Taipei 2024台北金融科技展」於昨日盛大揭幕，富邦金控旗下各子公司台北富邦銀行、富邦人壽、富邦產險、富邦證券、富邦投信共同出擊，展現其強大的數位金融實力。本次展會以「Run For GreenTM」ESG倡議計畫為主軸，聚焦數位策略，並以三大核心展示方向，呈現富邦金控在FinTech領域的多項創新服務。
富邦金控董事長蔡明興在展會上強調，富邦金控堅持提供最佳的金融服務，隨著數位化趨勢的加劇，將不斷深化子公司間的合作，並優化客戶體驗，以滿足客戶在多元投資、理財與保險方面的新形態需求。
展會中，台北富邦銀行的App全新進化版本「Fubon+」成為焦點。這款行動銀行App以「簡單、直覺、懂我」為設計理念，打造出極其流暢的服務體驗。它不僅整合了信用卡、保險、投資、證券等多項金融服務，讓客戶能夠一手掌握資產狀況，還有智能系統能夠根據用戶使用習慣，自動記錄常使用的交易帳號，推薦常用功能，並提供理財即時建議，為客戶帶來極致便捷的服務。
富邦金控在AI技術上的投入也相當亮眼。北富銀推出的「AI鷹眼識詐模型」成為全台首創AI預警機制，與刑事局及金融同業共同成立「鷹眼聯盟」，無償分享鷹眼模型，共同打造反詐生態系統。此外，富邦產險結合AI技術，提供「AI語音客服機器人」服務，並搭配智能留單服務，24小時為民眾提供專業協助。而富邦投信則運用AI生成圖片結合投資產品情境，讓民眾在創意遊戲中也能獲得投資建議。
富邦證券則巧妙地將金融知識教育融入遊戲中，特別設置了拳擊遊戲機，將常見的投資詐騙手法及新興股票抽籤詐術置入遊戲當中，提升民眾的識詐、阻詐能力。富邦人壽則不斷提醒民眾，在規劃或補強保險時，應先檢視現有保障內容，並選擇適合自己的保險商品。透過「保單健檢系統」，客戶可以利用OCR技術輸入紙本保單內容，並結合大數據分析，為不同年齡族群提供各類保障的平均保額參考。
股債ETF市場的投資熱潮沸騰，不僅挑戰著投信業的競爭格局，也成為左右市場規模排名的關鍵因素。未來，新舊商品的研發、行銷策略以及人才的爭奪，將成為投信業站穩市場的利器。近期傳出，華南永昌投信董事長黃昭棠將於11月出任富邦投信董事長，他的到來備受市場關注。
据了解，現任富邦投信董事長史綱將屆齡退休，黃昭棠將在本月正式接棒。近年來，群益、元大、復華、中信等投信公司因為掌握ETF市場的脈動，並持續推出新商品，使得整體規模快速成長。然而，富邦投信雖然基金商品線齊全，但近年來沒有新的ETF商品上市，整體規模成長速度相對較慢。
富邦投信旗下的市值型ETF富邦台50（006208）以其交易成本最低的優勢，今年以來隨著台積電的漲幅，能見度不斷提升。截至10月21日，富邦台50近月含息報酬超過1成，受益人數也迅速增加。
黃昭棠來自元大ETF研究團隊，擁有深厚的底子。2006年，他在寶來投信就任職指數投資中心執行長，隨後2012年寶來投信併入元大投信，全程參與了國內首檔股票ETF的誕生。2019年，黃昭棠升任元大投信總經理，並轉任華南永昌投信董事長。在三年後，國內ETF市場迅速發展，他將面臨主動式ETF與多重資產型ETF開放後的新挑戰。
富邦金控董事長蔡明興表示，富邦致力提供最佳金融服務，因應數位趨勢，將持續串聯各子公司合作並優化客戶體驗，滿足客戶多元投資、理財與保險的新形態需求。
第一項主軸是台北富邦銀行的App全新進化，全新打造的「Fubon+」行動銀行以「簡單、直覺、懂我」為設計核心，創造出流暢的服務體驗。同時整合了信用卡、保險、投資、證券等多項金融服務，讓客戶能一手掌握資產狀況，還有內建的智能系統能根據用戶使用習慣，自動記住常使用的交易帳號、推薦常用功能，並運用智能分析提供理財即時建議。
第二個主軸是聚焦AI。富邦大力投入AI應用，北富銀開發「AI鷹眼識詐模型」，為全台首創AI預警機制，同時也偕同刑事局及金融同業成立「鷹眼聯盟」，無償分享鷹眼模型，共組反詐生態系統。
富邦產險將0800客服結合AI技術，提供「AI語音客服機器人」服務，可辨識民眾需求業務轉到對應服務流程，並搭配智能留單服務24小時協助民眾；富邦投信則運用AI生成圖片來結合投資產品情境，讓民眾玩創意也能獲得投資建議。
第三個主軸，是強化金融知識。富邦證券特別設置拳擊遊戲機，將常見的投資詐騙手法及新興股票抽籤詐術置入於遊戲當中，提升民眾「識詐、阻詐」的能力。
富邦人壽不斷提醒大眾在規劃或補強保險前，先檢視現有保障內容、再選擇適合自己的保險商品。透過富邦人壽「保單健檢系統」，不僅能以OCR技術帶入紙本保單內容，亦結合大數據分析提供不同年齡族群各類保障的平均保額供客戶參考。
據投信投顧公會統計，境內投信基金規模至9月底達9.18兆元新高 ，較去年底6.73兆元暴增2.45兆元，以單一基金公司來看，元大投信 因第一季ETF募集狂吸1,700億元，加上股債ETF投資熱潮助陣，累計 前三季規模大增6,323億元居冠，整體規模突破2兆大關。
群益投信也因高息ETF配息吸睛，加上推出首檔ESG月月配債券ETF ，累計前三季狂增4,737億元居次，整體規模因此首破兆元大關。
國泰投信因ETF產品線齊全，市值型、高息型ETF的配息率穩定成長 ，加上半導體、數位支付等產業型ETF具市場利基，前三季規模增加 3,978億元，整體資產規模也達1.26兆元。
復華投信因推出首檔聚焦在科技股的月配型高息ETF，打破高息ET F最早破千億元紀錄，推升前三季規模增加2,284億元；富邦投信也是 市值型ETF買氣旺盛，使今年規模增加1,507億元。
以市占率來看，元大投信超過2成居冠，群益、國泰投信為伯仲， 分別占12％∼13％左右，復華和富邦投信市占率均7％左右。合計規 模成長最多的五大投信，掌握63.7％的市場。投信法人坦言，明年戰 場將拉到主動式ETF。