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統一投信(公)公司新聞
6月定期定額扣款金額增加最多的台股基金，前五名分別是統一黑 馬、統一奔騰、統一全天候、安聯台灣科技與群益安家等五檔，除群 益安家是平衡基金外，其餘都是台股基金，其中唯一超過億元的是統 一黑馬基金。近日台股行情熱絡，統一黑馬、奔騰及全天候基金淨值 不斷創新高。
統一投信表示，今年來台股由AI概念股帶頭上攻，下半年則為電子 旺季，科技股具表現機會，想參與科技股長線成長爆發力的投資人， 可選擇高淨值的台股科技型基金做為核心布局。近期台美股市開始第 二季財報公布，可能使台股出現較大震盪，由於台股一般型基金投資 領域較廣，操作相對靈活，穩健型的投資人建議搭配台股一般型基金 。
安聯投信台股團隊指出，相較於先前的快速及大幅升息，利率政策 對市場的影響有望逐步降低，股市投資將有望重回基本面主導。從國 際零售及品牌大廠的最新展望來看，產業庫存去化仍在進行中，但已 大致獲得控制，不過通膨及貨幣政策滯後性對終端消費影響仍待觀察 。
預期台股第三季屬於溫和向上，整體來說，電子產業的庫存水位不 論通路端或是製造端多有下降，但需求回升速度略不如預期，所幸目 前訂單多屬短急單，再大幅下修機率不高，仍可持續觀察終端銷售表 現。
接下來盤勢勢必會面臨漲多後的調節壓力，及等待更多基本面曙光 的期間，布局方向上會更持續關注在這波景氣修正過程中，營運仍穩 健甚至能逆勢成長、具產業利基性及充沛現金流的優質公司，動態觀 察產業基本面變化，隨時留意股價評價位置，尋找評價相對便宜、因 短期財報利空而遭市場錯殺長期趨勢受惠股。
台股基金淨值續創新高，統一投信多檔基金躍上200元大關！
【台北訊】台股基金淨值再創佳績，昨日（25日）盤中一度衝上17,200點，加權指數今年累計漲幅達21.6%，櫃買指數則有23.5%的成長。在這波熱潮帶動下，台股基金淨值不斷攀升，其中，統一投信的幾檔明星基金更是躍上200元大關，顯示統一投信在台股基金市場的領先地位。
統一投信旗下，除了穩坐淨值王寶座的「統一全天候基金」外，還有「統一黑馬基金」和「統一奔騰基金」兩檔基金淨值突破200元。根據CMoney統計，截至7月25日，淨值前十強的台股基金全部在150元之上，統一投信有四檔基金上榜，其次是群益投信的兩檔，保德信、瀚亞、安聯以及野村則各有一檔。
在這十檔高淨值基金中，今年表現最佳的是統一全天候基金，淨值漲幅達74.8%，目前淨值為282.08元。統一黑馬和統一奔騰基金今年也交出64%的漲幅，淨值雙雙攻上201元。此外，野村中小和瀚亞高科技基金的漲幅也介於65.9%至69.3%之間。
值得一提的是，統一奔騰基金成為首檔淨值跨越200元的台股科技型基金，與統一全天候基金並列台股一般型、科技型基金淨值王。統一投信這三檔基金實現了20倍奉還的財富奇蹟，帶領投資人資產成倍增長。
此外，日盛新台商基金今年來表現亮眼，累計漲幅達94.6%，淨值也突破百元大關，達到101.5元。日盛新台商基金研究團隊預期，升息走向將接近尾端，對市場的衝擊將為極短期。對於台股中長期產業趨勢，他們仍保持中性偏樂觀的態度。
台股基金市場近期熱絡非凡，6月份定期定額扣款總金額逼近20億元，月增幅達到5.19%，顯示投資者對於台股基金的興趣持續升温。在眾多基金中，<統一投信>以強大的品牌影響力和卓越的投資表現，穩坐台股基金規模前三大的寶座，同時也是定期定額投資的領軍品牌。6月份，統一投信的定期定額扣款金額、筆數及人數再次蟬聯冠軍，已連續39個月保持領先地位。 在投資者眼中，當台股震盪時，最願意加碼的基金便是統一投信旗下的產品。根據最新的定期定額數據，扣款金額增加最多的10檔基金中，超過半數為台股基金，其中以統一投信的台股一般型及台股科技型基金表現最亮眼。統一投信旗下台股基金，包括統一黑馬、奔騰及全天候基金，這三檔基金在近一個月內的定期定額扣款分別增加1,804萬、1,369萬及876萬元。 特別是統一黑馬基金，其6月份的定期定額扣款總金額甚至超過1億元，成為少數定期定額金額在億元以上的基金。這三檔基金都是高淨值基金，近期台股行情熱絡，其淨值不斷創下新高。截至17日，統一黑馬、奔騰及全天候基金的淨值分別達到189.76元、188.71元及263.49元，位居全體投信基金淨值前三名。 統一投信指出，今年來台股由AI概念股帶頭上攻，下半年則是電子旺季，科技股表現機會頗高。對於希望參與科技股長線成長的投資者，建議選擇高淨值的台股科技型基金，如統一奔騰基金。而對於穩健型投資者，則可以考慮搭配台股一般型基金，例如穩坐基金淨值王的統一全天候基金，或是獲得定期定額投資人加碼最多的統一黑馬基金。
根據CMoney統計至7月25日，淨值前十強的台股基金剛好都在150元之上，統一投信上榜四檔最多，群益投信兩檔、而保德信、瀚亞、安聯以及野村則各一檔。
而在這十檔高淨值基金中，今年以來表現最佳的就是台股基金淨值王的統一全天候，漲幅達到74.8%，淨值也來到282.08元；統一黑馬、統一奔騰今年也交出64%的漲幅，淨值雙雙攻上201元；至於野村中小、瀚亞高科技今年漲幅也介於65.9%至69.3%間。
值得一提的是，統一奔騰基金是首檔淨值跨越200元的台股科技型基金，與統一全天候基金分居台股一般型、科技型基金淨值王。
投信基金淨值200元俱樂部僅有三名成員，皆為統一投信台股基金，顯示統一投信作為台股基金巨頭，在高淨值基金領域的獨霸地位屹立不搖。統一投信依靠長年來培養的專業投研團隊，書寫了從發行時的淨值十元，至20多年後淨值逾200元的驚奇故事。這三檔基金實現了20倍奉還的財富奇蹟，帶領投資人資產成倍增長。
另外，日盛新台商今年來績效高達94.6%，十分搶眼，淨值也破百，來到101.5元。展望後市，日盛新台商基金研究團隊表示，預期升息走向尾端仍為市場共識，對市場衝擊應為極短期。對台股中長期產業趨勢未變，以AI為首領領軍台股，且各產業陸續出現復甦跡象，對台股看法仍為中性偏樂觀。
攤開6月定期定額數據，會發現扣款金額增加最多的10檔基金中，有超過半數皆為台股基金，包括台股一般型及台股科技型。其中，前三名皆為統一投信旗下台股基金，也是上榜基金檔數最多的投信，顯示統一投信的基金團隊受到投資人肯定。
這3檔基金分別為統一黑馬、奔騰及全天候基金，近一月定期定額扣款增加1,804、1,369及876萬元。投資人加碼最多的統一黑馬基金，6月定期定額扣款總金額甚至超過1億台幣，為少數定期定額金額在億元以上的基金。
而且，3檔獲得長線投資人青睞的統一投信基金，都是少見的高淨值基金。近日台股行情熱絡，統一黑馬、奔騰及全天候基金淨值不斷創下新高，17日淨值已分別達到189.76、188.71及263.49元，也是全體投信基金淨值前三高的淨值王。從發行時的10元淨值計算，統一投信3檔基金淨值一路上揚，讓不少長線投資人資產以倍數成長。
統一投信表示，今年來台股由AI概念股帶頭上攻，下半年則為電子旺季，使科技股具備表現機會。想參與科技股長線成長爆發力的投資人，可以選擇高淨值的台股科技型基金作為核心布局，例如統一奔騰基金。穩健型的投資人則建議搭配台股一般型基金。例如穩坐基金淨值王的統一全天候基金，或是獲得定期定額投資人加碼最多的統一黑馬基金。
【台股熱烈，統一投信基金獲好評】近來台股表現亮眼，根據最新數據，在6月份的定期定額扣款金額前十強基金中，台股基金佔據了九檔，今年來的績效更是高達三至五成，遠超過大盤兩成的漲幅。專家預測，下半年科技股將成為投資焦點，特別是AI概念股，因為其成長趨勢已經確立，未來還有很好的表現機會。 在這波台股熱潮中，安聯投信與統一投信的基金表現亮眼，其中統一投信佔據四檔，安聯投信則有三檔，保德信投信、復華投信、國泰投信各有1檔。安聯台灣科技基金經理人潘育憲表示，台股評價已經大幅提升，但短線上仍需留意漲多壓力。他建議，在7月財報季若出現震盪調整，可以優先關注AI受惠族群，或者是那些已經見底並開始走向成長循環的個股。 潘育憲還提到，由於台美即將迎來大選，各候選人的政策題材也將是未來關注的方向。下半年，他建議關注AI應用相關與受惠台電標案的儲能電網等兩大主軸。PGIM保德信高成長基金經理人孫傳恕則看好第3季產業旺季，並預測景氣已經到底部，可開始積極配置2024年成長股。 統一投信台股團隊也強調，今年來表現強勢的AI概念股未來還會持續有表現機會，而非電子股則需靜待景氣復甦。隨著台美股市逐漸進入財報公布期，市場將轉為檢視企業下半年展望，長線仍然有望穩步上漲。
根據CMoney統計，定期定額扣款金額前十強的基金中，以安聯投信與統一投信的基金占比最多，統一投信佔據四檔、安連投信有三檔，保德信投信、復華投信、國泰投信各有1檔。
安聯台灣科技基金經理人潘育憲表示，台股評價面大幅提升，短線上需留意漲多壓力，有鑑於今年通膨升息趨緩加上生成式AI需求，個股評價回升先於獲利復甦，故7月財報季若出現震盪調整，可優先關注AI受惠族群、或者是下半年數字顯示最壞已經過去、走向邁向成長循環的個股，又或評價面回到比較合理的位置時，也可站在買方、伺機布局。
潘育憲指出，由於台美接下來都將迎來大選，各候選人所端出的政策題材，料也將是未來可關注的方向，下半年可關注AI應用相關與受惠台電標案的儲能電網等兩大主軸，主要是因為這兩大主軸都是明確的、且一定會被需求所帶動、並挹注成長動能。
PGIM保德信高成長基金經理人孫傳恕也表示，第3季向來是產業旺季，看好景氣已來到底部，且通膨影響趨緩，可開始積極配置2024年成長股、中長期趨勢科技股，如受惠伺服器、新規格產品等庫存回補需求逐漸恢復動能的半導體、伺服器、關鍵電子零組件等，傳產則建議聚焦內需餐飲、儲能、航空等。
統一投信台股團隊也表示，今年來表現強勢的AI概念股因成長趨勢確立，未來預計仍持續有表現機會，認為非電子股則需靜待景氣復甦。台美股市逐漸進入財報公布期，因上半年景氣仍位於低檔，財報結果將使股市短線上呈現大區間震盪，然隨後市場轉為檢視企業下半年展望，在基本面改善的情況下，長線仍然有望穩步墊高。
台股基金市場在6月份再創佳績，根據最新統計，整體規模達到4,374.57億元，創下2008年5月以來的新高。其中，<統一投信>的表現格外亮眼，規模衝上第三名，與野村投信一同進入前五大投信公司之列。這一成績，對於台股基金市場來說，不僅是個好消息，也反映了市場對於台股投資信心的回昇。 去年底，台股基金市場受到市場波動影響，整體表現不如理想。然而，今年上半年，多個投信公司的表現逆勢上揚，其中，安聯投信、元大投信、國泰投信、統一投信與復華投信排名前五，規模在280億至535億元之間。不過，與今年5月底相比，這些公司的規模都有所增加，其中安聯投信規模衝上700億元，元大投信則從512億元增加到696億元。 值得注意的是，6月份台股基金規模僅增加37億元，這主要與投資人獲利了結有關。市場法人分析，今年上半年，淨值成長超過5成的基金多集中在日盛、統一、野村等投信公司旗下，這些基金的強勁表現，也帶動了整體基金規模的創新高。 雖然6月份的增長幅度較5月份的365億元有所減少，但投信業者指出，由於許多投資人定期定額的投資報酬率達到2成至3成，甚至有高達5成的報酬，因此6月份可見大量贖回。不過，持續的定期定額扣款與拉回單筆加碼的資金，也讓整體規模未見縮減。 展望未來，台股基金市場在逼近「萬八」震盪之際，選股將更加困難。然而，優質台股基金的買氣將獲得更強的支持，預期今年台股基金規模將挑戰4,500億元的實力。
台股上半年表現亮眼，但近期進入高檔震盪，不過投信法人對於長線投資仍保持樂觀。他們提醒投資人，在升息末段，別錯過債市的投資良機。根據歷史數據，將台股與美國長天期公債各佔投資組合一半，長期來看，報酬率與單一投資台股相近，但波動率卻較低。在台股高檔震盪時，適度加入美國長天期公債，可以降低投資風險。 統一投信指出，現在正是投資長天期美債的好時機。由於聯準會暴力升息，20年期美國公債指數出現30多年來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在升息尾聲反彈，投資人可趁低檔布局，期待後續價格回升。 過去三次聯準會升息末段至降息周期，債市都呈現強勁上攻，美國長天期公債期間漲幅高達4成至5成。目前升息已至尾聲，若未來進入降息周期，將為投資人帶來更多資本利得，助力達成積極型投資目標。 此外，由於近年來國人偏好基金配息收益，市面上已有許多美國20年期公債ETF，設有收益平準金機制，能穩定每次配息，保護投資人收益。若為季配息，預計每年2月、5月、8月、11月發放配息，投資人每季都能有穩定現金流。美債ETF配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。
投信法人表示，對台股投資人來說，長天期美債能有效降低波動， 讓投資組合更加穩健，回測結果顯示，過去20年間，若投資人用50％ 的台股，搭配50％的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再 平衡。結果發現台股加美債的組合，總報酬率及年化報酬率，分別達 到244.75％及6.47％，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差 異。但波動率差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大 幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
統一投信指出，現在可說是投資長天期美債的最好時機，因為受到 聯準會暴力升息的影響，20年期美國公債指數出現30多年以來首次嚴 重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈，投資人可 以趁低檔布局，卡位後續價格回升行情。
根據歷史經驗，過去三次聯準會升息末段至降息周期，債市都以凌 厲姿態上攻，美國長天期公債期間漲幅高達4成、5成。目前聯準會升 息已至尾聲，未來若進入降息周期，有機會帶給投資人更多資本利得 ，超前達成積極型投資人的報酬目標。
由於近年來國人偏好基金配息收益的特性，目前市面上雖然有許多 美國20年期公債ETF，具備收益平準金機制設置，能有效穩定每次的 配息，保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾，且若屬於季配息 ，預計於每年的2月、5月、8月、11月發放配息，等於投資人每季都 能有穩定現金流，作為日常花費，尤其美債ETF配息收益屬於海外所 得，也不需繳二代健保費。
去年台股基金受到市場劇烈波動波及，拖累整體績效與規模表現， 以個別投信公司排名來看，去年底排名前五大的投信公司分別為安聯 投信、元大投信、國泰投信、統一投信與復華投信，規模約在280億 元至535億元之間；與5月底相較，規模持續排名第一大的安聯投信， 整體台股基金規模已經衝上700億元，重回2021年底時的水準，元大 投信也從512億元回到696億元，統一投信、野村投信更因績效表現出 色，均以超過400億元的規模直接衝上第三、第四名。
相較5月台股基金規模單月增加365億元，6月僅增加37億元，主要 跟淨值衝高，不少投資人獲利了結有關。市場法人指出，檢視今年以 來台股基金表現，可發現半年報酬率超過5成的基金，多集中在日盛 、統一、野村等投信公司旗下台股基金，另外還有群益、復華旗下的 老字號基金，淨值成長也推升整體基金規模創高。整體來看，目前規 模排名前十大的投信公司，規模都至少百億元以上，回到了2021年底 時的榮景。
投信業者指出，台股基金今年擺脫去年的窘境，許多投資人定期定 額的投資報酬率也來到2成至3成，單筆甚至有高達5成報酬的，因此 6月可見今年來較大量的贖回，不過持續定期定額扣款與拉回單筆加 碼的資金也繼續回流，因此整體的規模並未見到縮減。
預期台股逼近「萬八」（18,000點）震盪之際，因選股更為困難， 優質台股基金的買氣將可獲更強支撐，台股基金整體規模今年有挑戰 4,500億元實力。
全球電動車市場火熱，台灣投信法人看好未來發展潛力。近期，由於全球減排共識加強，電動車產業日益興盛，台灣投信法人認為，這將帶動大眾購置電動車的意願，加速產業滲透率提升。為了把握這波趨勢，投信法人建議投資者可趁勢投資相關基金，掌握全球電動車產業的大勢。 群益智慧聯網電動車基金經理人洪玉婷表示，從政策面來看，美國與大陸兩大電動車市場都推出了多項支持政策。例如，大陸官方推動新能源車下鄉政策，發放消費券鼓勵農村居民購買電動車；美國則宣布更多車款符合領取IRA補貼的資格。這些政策都將有助於提升電動車的出貨量。 在便利性方面，美國福特與通用汽車等車廠陸續宣布接入特斯拉快充站計畫，這將提高傳統車廠電動車客戶的充電便利性，進一步刺激消費者購置電動車的意願。 洪玉婷強調，除了中美電動車廠持續推新款車外，歐系車廠也紛紛推出電動車搶市，消費者有更多選擇，這將提升購車意願。 全球電動車產業的成長態勢不變，帶動相關供應鏈表現，包括自駕晶片、觸控面板、電池、馬達、先進駕駛輔助系統、整車、充電樁等。電動車設計變動速度快於傳統油車，車廠與零組件廠商在創新應變上腳步可望加快，為電動車市場持續增添商機。 兆豐中國內需A股基金研究團隊指出，電動車是未來移動趨勢，政策扶植大陸電動車製造商，帶動上下游產業鏈逐步成長。研究團隊持續看好消費、金融、科技類的表現空間，建議投資者聚焦內需市場的投資機會。 統一投信預期，隨著庫存調整落底、景氣將反轉向上，台股第三季有望走出步步高的格局。今年投資主流的AI相關類股、充電樁供應鏈及受惠解封的內需產業，將最具表現機會。
台股投資專家統一投信再放大招！近期，他們趁勢推出了一款僅售15元的ETF——統一美債20年ETF（00931B），並即將於17日至19日開始募集。這款ETF的出現，為投資人提供了下半年資產配置的新選擇，幫助他們達成「五好」投資目標。 何謂「五好」？那就是在「好」時機，用「好」入手的「好」產品，打造「好」投資組合，讓投資「好」安心。而且，只需1萬5,000元，投資人就能輕鬆入手並累積張數，打造自己的存股組合。 00931B的三大特色，讓它成為各種風險屬性投資人的理想選擇。首先是「進可攻」，目前正是00931B的最好時機。由於之前聯準會暴力升息，00931B追蹤的彭博20年期美國公債指數出現30多年來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈，因此，投資人可以趁低檔布局00931B，等待後續價格回升。 「退可守」是00931B的另一大特色。它提供的配息收益，讓保守型投資人也感到安心。目前市面上雖然有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有00931B。這種設置能有效穩定每次的配息，保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾。 00931B屬於季配息，預計於每年的2、5、8、11月發放配息，等於投資人每季都能有穩定現金流，作為日常花費。此外，美債ETF配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。 對於台股投資人來說，00931B還能有效「降波動」，讓投資組合更加穩健。以00931B追蹤的指數為例，彭博回測結果顯示，過去20年間，若投資人用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡，會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
00931B還具備三大特色「進可攻、退可守、降波動」，適合各種不同風險屬性的投資人。首先是「進可攻」，現在可以說是00931B的最好時機，因為受到之前聯準會暴力升息的影響，00931B追蹤的彭博20年期（以上）美國公債指數，出現30多年以來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈，投資人可以趁低檔布局00931B，卡位後續價格回升行情。
而00931B提供的配息收益，讓保守型投資人也「退可守」。目前市面上雖然有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有00931B。收益平準金的設置能有效穩定每次的配息，保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾。00931B屬於季配息，預計於每年的2、5、8、11月發放配息，等於投資人每季都能有穩定現金流，作為日常花費。因美債ETF配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。
對於台股投資人來說，00931B還能有效「降波動」，讓投資組合更加穩健。以00931B追蹤的指數為例，彭博回測結果顯示，過去20年間，若投資人用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡。會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
群益智慧聯網電動車基金經理人洪玉婷表示，從政策面來觀察，以 美國與大陸兩大電動車主要市場來看，大陸官方推動新能源車下鄉政 策，發放消費券支持農村戶籍居民購買電動車，車企對於購買電動車 的消費者提供以舊換新的鼓勵，有助提升電動車出貨量，美國則宣布 有更多車款符合領取IRA補貼7,500美元的資格，亦有助帶動電動車出 貨成長性延續。
再從便利性來看，美國福特與通用汽車等美國車廠陸續宣布接入特 斯拉快充站計畫，有助於提高傳統車廠電動車客戶的充電便利性，也 可望進一步帶動民眾購置電動車的意願，促進銷量提升。
洪玉婷強調，除中美電動車廠持續推新款外，歐系車廠也紛紛推出 電動車搶市，消費者在有更多選擇之下，有助提升購車意願。
全球電動車產業成長態勢不變，帶動相關供應鏈表現，包括自駕晶 片、觸控面板、電池、馬達、先進駕駛輔助系統、整車、充電樁等， 且電動車設計變動料相較傳統油車更快，車廠與零組件廠商在創新應 變上腳步可望加快，也可望為電動車市場持續增添相關題材商機，相 關類股成長性與投資前景值得期待。
兆豐中國內需A股基金研究團隊指出，電動車是未來移動趨勢，政 策扶植大陸電動車製造商，電動車製造商迅速崛起，帶動上下游產業 鏈逐步成長中，也持續看好消費、金融、科技類的表現空間，建議可 聚焦在內需市場的投資機會。
統一投信預期，隨庫存調整落底、景氣將反轉向上，台股第三季有 望走出步步高的格局，並以今年投資主流的AI相關類股、充電樁供應 鏈及受惠解封的內需產業，最具表現機會。
台股上半年在AI熱潮帶動下，表現亮眼，其中，台股投資專家、主動型基金規模位居第三大的統一投信趁勢推出「進可攻、退可守、降波動」的統一美債20年ETF（00931B），這款ETF適合目前市場狀況，成為資產配置的一環。擁有強大研究團隊的統一投信，長期穩居績效排行榜前列，過去三年更是唯一達成規模翻倍的基金公司，此次推出新ETF，展現其不斷創新的精神。昨日，統一投信總經理董永寬於記者會上強調，現在正是投資債市的最佳時機，隨著升息周期接近尾聲，未來債價差及債息空間預期將有所提升，建議投資者將約20%的資金配置於美債ETF，以實現低風險、高報酬的目標。 統一美債20年ETF在市場上具有獨特優勢，它追蹤的彭博20年期美國公債指數，近期出現30多年來首次的嚴重超跌。根據統一投信的預測，美國公債價格在聯邦儲備銀行升息周期結束後通常會反彈，因此，統一美債20年ETF提供了「進可攻」的機會。同時，它還能為投資者帶來穩定的配息收益，成為「退可守」的選擇。 統一投信ETF團隊主管張美媛表示，市面上雖然有多款美國20年期公債ETF，但只有統一美債20年擁有收益平準金機制。該ETF預計每年2、5、8、11月發放配息，配息收益屬於海外所得，並不需繳納二代健保費。對於台股投資者來說，加入美債ETF還能有效地降低投資組合的波動性，使整體投資更加穩健。 根據彭博回測數據，過去20年間，若將50%的資金投資於台股，另50%投資於美國長天期公債，並每年進行一次資產再平衡，該投資組合的總報酬率及年化報酬率分別達到244.75%及6.47%，與僅投資台股的報酬結果幾乎無差異。然而，加入債券部位後，年化波動度大幅降低，股災時的最大跌幅也明顯縮小。
擁有堅強主動基金研究團隊的統一投信，長年占據績效排行榜的半壁江山，更是過去三年唯一達成台股主動型基金規模翻倍的業者，不但要鞏固既有獨特優勢，還要再下一城，因此，睽違四年再推出最新力作，昨（11）日舉行統一美債20年ETF新募集記者會。
統一投信總經理董永寬指出，債市的投資最重要就是時機點，現在就是相對低點，隨著升息即將到尾聲，未來有價差以及債息空間可期，建議目前可以配置約20%資金在美債ETF以達成低風險、高報酬的目的。
現在可說是統一美債20年最好時機，受之前聯準會暴力升息影響，統一美債20年追蹤的彭博20年期（以上）美國公債指數，出現30多年以來首次嚴重超跌，而美國公債價格通常會在Fed升息尾聲落底反彈，統一美債20年為「進可攻」。
同時，提供配息收益，讓投資人「退可守」。統一投信ETF團隊主管張美媛表示，目前市面上雖有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有統一美債20年；該ETF預計於每年的2、5、8、11月發放配息，且配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。
對於台股投資人來說，納入美債ETF還能有效「降波動」，讓投資組合更穩健。以彭博回測結果顯示，過去20年間，若用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡，會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
台灣投信業龍頭統一投信，近期推出一款全新ETF產品——統一美債20年ETF（00931B），該產品不僅符合市場需求，更以「鑽石級4C」策略作為核心，為投資者帶來高信評、親民價格、穩定現金流以及便利性等多重好處。以下為詳細報導：
隨著美國聯準會（Fed）去年快速升息，市場對於超甜債券的需求日益增加。在這波升息周期接近尾聲的階段，債券價格預期將提前反彈，未來資本利得空間廣闊。為了幫助投資者抓住這波機會，統一投信推出00931B，強調其「高信評、最親民、現金流、最便利」的四大優勢。
首先，在「高信評」方面，00931B專注投資美國長天期公債，美國公債在全球市場上享有極高的信譽，由穆迪、標普和惠譽三大信評機構均給予最高信評等級。此外，美國公債是全球規模最大、流動性最好的政府公債，從未發生違約，被視為無風險資產。
在「最親民」方面，00931B的發行價為15元，投資門檻低至1萬5,000元，對於小資族來說非常親民。此外，該ETF的經理費及保管費在市場上屬於最低水平，為投資者節省了大量成本。
「現金流」方面，00931B是美國長天期公債ETF中唯一具有收盆平準金機制的產品，能夠確保每次配息的穩定性，避免因新申購而稀釋配息。該ETF每年2月、5月、8月、11月都會發放配息，為投資者提供穩定的現金流來源，且配息屬海外所得，免扣二代健保費。
最後，「最便利」方面，00931B作為債券ETF，可直接在股市上交易，不需換匯，省去了海外債券投資的繁瑣程序和成本。
總結來說，統一投信推出的統一美債20年ETF（00931B）是一款具有多項優勢的產品，符合市場需求，值得投資者關注。
「鑽石級4C」策略著眼投資人最關心的四大面向，即高信評（Cre dit Rating）、最親民（Close to you）、現金流（Cash Flow）、 最便利（Convenience）。統一投信強調，訂於7月17日至19日募集的 統一美債20年ETF（00931B），可說完全符合「鑽石級4C」特質。
首先是「高信評」，00931B持債相當純粹，專注投資美國長天期公 債。美國公債的安全性無庸置疑，不僅在全球三大主要信評機構穆迪 、標普及惠譽都擁有全球最高信評等級，還是全球規模最大、流動性 最好的政府公債。從來沒有違約過的神話紀錄，也讓市場將美國公債 視為無風險資產，並以此當作其他金融商品的定價基準。
其次價格面也「最親民」，觀察目前美國長天期公債ETF，每單位 發行價多為40元，甚至少數需要60元。00931B發行價15元，投資門檻 1萬5,000最低，對小資族相當友善。另有加碼優勢，在同類型ETF同 等規模中，00931B的經理費及保管費都是全市場最低，為投資人減輕 額外成本。
其三的「現金流」是投資人最重視的要素，美國長天期公債ETF大 部分都是季配息，00931B特別的優勢在於同類型ETF中唯一的一檔具 收益平準金機制，能讓每次的配息更加穩定，投資人配息不會因為新 申購而被稀釋。每年2月、5月、8月、11月都發放配息，每季都能提 供投資人配息收益，作為穩定現金流來源，尤其配息屬海外所得，免 扣二代健保費。
除此之外，債券投資向來有較高門檻，海外債券還要先換匯再進行 跨國交易程序，費時又成本高。00931B是債券ETF，掛牌後就可直接 在股市上交易，不需換匯，應是布局債券「最便利」的選擇。
面對聯準會升息潮逐漸退去，投資人該如何把握債市機會呢？別急，統一投信2023投資新趨勢講座將為大家解答這個疑問！7月12日在台中、7月13日在高雄，這兩場精彩講座正在熱烈報名中。 講座將由統一投信總經理董永寬和ETF投資團隊主管張美媛資深副總經理親自授課，他們將與投資人分享升息末段的債券行情及美國公債ETF的投資配罝策略。此外，還有理財專家盧燕俐作為嘉賓，為大家帶來專業的投資知識。 張美媛將利用歷史數據分析，告訴大家當聯準會升息進入尾聲時，債券價格往往會提前反應利率終點，進而產生觸底反彈。若未來聯準會進一步降息，則有更大的資本利得空間，特別是長天期債券的投資回報更值得期待。相比單一債券的投資風險，投資人可以通過投資債券ETF來分散風險，統一美債20年ETF（00931B）7月17日至19日開始募集，一張僅需1萬5,000元，讓小資族也能輕鬆參與這波債市行情。 講座結束後，三位講者還將進行對談，分享如何利用債券ETF進行資產配置。7月12日台中場活動地點在長榮桂冠酒店B2樓長榮一廳（台中市台灣大道二段666號），7月13日高雄場則在萬豪酒店10樓皇喜會議室C（高雄市鼓山區龍德新路222號）舉行。想要報名的朋友，請點擊這裡：[forms.gle/zW7hjkKgj7hTf91z8]。