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統一投信(公)公司新聞
統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示，聯準會6月利率會 議如市場預期宣布不升息，維持利率於5∼5.25％。最新公布的點陣 圖顯示，聯準會官員們認為年底利率將落在5.5∼5.75％的目標區間 ，利率中位數則為5.6％，高於3月時預測的5.1％，暗示今年還有2碼 的升息空間。
總經方面，聯準會上修今年美國經濟成長率預估值至1％，但是核 心PCE年增率預估值也上調至3.9％，而年底失業率預估值則下修至4 .1％，顯示經濟前景仍顯強勁。
許雅惠表示，聯準會主席鮑爾強調貨幣政策的滯後效果還未完全顯 現，暗示即便要升息也不需要著急，聯準會仍處在觀望模式。目前市 場預期７月仍可能有升息機率，且有可能維持高利率一段期間。而利 率位於相對高檔，很適合債券投資。除了可以收獲較高的息收，若後 續聯準會展開降息，投資等級債價格還有望上揚。
統一投信提醒，投資人若是擔憂單筆進場時機風險較高，也可以利 用定期定額方式布局，以分批進場分散投資風險。另外，投資人在參 與配息時，也須注意基金配息率不代表實際報酬率。ETF除息後，配 息金額也會從淨值扣除，使淨值出現較大變動。
台股近期表現雖有波動，但AI風潮帶動指數持續上漲，讓投資人看到新機遇。根據最新數據，5月份的股票型定時定額參與人數不斷增加，表現優於境內基金整體。在這波AI熱潮中，<統一投信>等知名投信公司旗下基金表現亮眼，今年來績效普遍超過三成，超越加權股價指數。雖然短期內指數可能會進入震盪整理階段，但從長線來看，下半年台股有望在整理後再度攀升。專家建議，投資人可以趁著這段震盪期布局，尤其是關注AI概念題材和循環性電子股。統一投信強調，全球景氣穩健，產業庫存調整接近尾聲，聯準會利率高點也將對股市評價產生正面影響。因此，投資人可以分批加碼，或是透過定期定額布局優質的主動式台股基金，把握長線成長潛力。
法人表示，目前指數與季線正乖離偏大，短線可能轉為震盪整理，但在AI題材、升息有望反轉，以及基本面改善等利多下，下半年台股可望於整理後再度向上，投資人可趁震盪時布局。
投信投顧公會最新公布的數據顯示，境內基金整體定期定額人數上個月小幅衰退0.04%，主動式操作的國內投資股票型則逆勢微幅成長，也進一步帶動定期定額筆數表現，包括復華、安聯、統一、野村等旗下基金上個月定期定額增加筆數名列前茅，今年來績效普遍皆逾三成，優於加權股價指數表現。
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，隨科技股翻多，同步帶動美股S&P500及那斯達克等主要指數再創今年來新高，將有利以電子股為主的台股盤勢表現，儘管大盤因來到萬七波段新高位置，短線漲勢趨緩，但受惠升息見頂、科技業庫存調整近尾聲，後市可望再整理後震盪向上，可持續留意相關AI概念題材或庫存修正將告段落的循環性電子股。
安聯投信台股團隊也表示，上半年科技產業仍在庫存調整，但基本面已度過最糟情況，預期2024-2025年將是半導體大年，對台股相當有利，在布局方向上，拉回就是買點，可留意規格提升帶來的產業機會，包括AI新應用帶動CPU及GPU升級需求、傳輸介面USB 4.0、PCIe 4.0到PCIe 5.0、記憶體速度由DDR 4提升至DDR5、Wi-Fi 7規格等。
統一投信也指出，台股在題材面及外資買盤湧入的加持下，下半年仍有表現空間，全球景氣穩健，各產業庫存調整步入尾聲，並將在下半年開始復甦，而聯準會利率高點已近，也為股市評價帶來正面效應。投資人可分批加碼，或是利用定期定額布局優質的主動式台股基金，參與長線成長潛力，打敗加權指數報酬。
台灣統一投信為了培養新世代的理財意識，特別舉辦了高中生親子理財講座，這項活動不僅吸引了全台高中生及家長的熱烈參與，還在日前圓滿落幕。講座中，統一投信總經理董永寬與直銷業務部經理黃吉宏共同分享正確的金錢觀念，並教授投資策略規畫和選擇投資工具的知識。 董永寬強調，時間是建立財富的關鍵，透過定期定額的長期累積，可以獲得豐厚的報酬。他提到，選擇長期績效優異且穩定的基金，對於財富累積非常重要。他分享了一個案例，一位客戶從小與孩子約定每月投資5000元於台股基金，這不僅讓孩子學習理財，也為他們累積了出國留學的資本。 黃吉宏則提醒大眾，投資不僅是為了財富自由或對抗物價上漲，更是為了滿足不同人生階段的金錢需求。他鼓勵大家建立富理財思維，從儲蓄、消費及投資三方面制定健康的理財規畫，並提醒投資者要認真了解投資商品，避免受騙。
董永寬表示，如果要建立第N桶金，時間就是最大的財富。因為在健康理財方程式中，每個人都可以利用小額資金投資，透過定期定額的長期累積，收獲豐厚的報酬。但定期定額策略成功的關鍵，不僅是長期的堅持投資，還必須選擇對的基金，才能達到財富累積的效果。所謂對的基金，就是長期績效優異且穩定的基金。優質的主動式基金，甚至可以在經理人的選股操作下，協助投資人加速達成預想的報酬目標。
定期定額不只可以替自己存錢，父母也常用這個方法幫孩子贏在起跑點。董永寬表示，理財必須越早越好，例如有個客戶與孩子從小約定，每月5,000元定期定額統一投信的台股基金，在讓孩子學習理財的同時，也替他們累積財富。10多年後滾出的豐厚報酬，也成為孩子出國留學的資本。而最好的理財時間，第一個是20多年前，第二個就是現在。即便先前沒有做理財規畫，只要從現在開始長期定期定額，一段時間後也能獲得逐步累積的財富成果。
黃吉宏表示，投資不只是為了達成財富自由目標，或是對抗不斷上漲的物價，更是針對不同人生階段的金錢需求做準備。每個人應該要重視金錢的重要性，建立種富理財思維，從儲蓄、消費及投資三面向著手，制定健康的理財規畫。在選擇投資工具時，要先確實認識商品，留意宣稱短期低風險高報酬的投資詐騙。
統一投信近來可真是熱鬧非凡，不僅在金融市場上搖曳生姿，還舉辦了三場超級精彩的「股債雙存術」北中南巡迴講座，吸引近700位熱心投資人湧現。這場講座由我們的資深副總張美媛親自帶頭，還有我們的明星基金經理人林良一和許雅惠，他們帶來了升息末段的股債雙存策略，這可是今年市場上最火的雙A趨勢——AI和A級債。 講座中，我們還有幸請到了知名的財經作家夏韻芬來當客座來賓。夏韻芬一開口就點出了當前市場的兩難，美債違約危機和美國經濟衰退的消息不斷，但標普500指數成份股第一季的財報卻普遍亮麗，獲利成長率從衰退5.2％回升至衰退0.7％。她強調，在這樣的市場環境下，股債雙存術絕對是穩健投資人的不二選擇。特别是去年債券價格超跌，現在聯準會升息已經進入尾聲，債券價格有望反彈。 講座的重頭戲當然是FANG+ETF，這個今年來因為AI熱潮而股價強勢上漲的基金，成為了股債雙存術的股票部位。林良一分析，隨著AI應用的普及，未來兩年的股票投資趨勢將會圍繞著AI主題。FANG+指數的成份股橫跨了AI市場的各大玩家，包括微軟、谷歌、META，還有AI應用帶動的高階處理器廠商，如輝達和超微半導體。 數據顯示，過去三年裡，只要開始定期定額投資FANG+ETF，一年平均報酬率就有13.29％，定額兩年，平均報酬率約40.25％，而定額三年，平均報酬率更是驚人的54.35％。 而在經濟衰退的陰影下，優質的美元A級債能為股債雙存術增添避險能力，還能從升息末段的債券價格回升中獲利。許雅惠解釋，過去30年的數據顯示，在聯準會最後一次升息後開始定期定額半年，並持有1年後，投資級債的平均報酬率達到14.11％，若持有時間拉長至3年，平均報酬率更逼近35％。
同時，講座還邀請了知名財經作家夏韻芬，作為客座來賓開講。夏 韻芬指出，美債違約危機及美國經濟衰退等，近期市場壞消息頻傳， 但標普500指數成份股第一季財報普遍優於預期，過去3個月獲利成長 率甚至出現U型反轉，從衰退5.2％大幅回升至衰退0.7％。面對變化 劇烈的市場，股債雙存術是適合穩健投資人的方法，尤其債券價格去 年超跌，且現在聯準會升息已到尾聲，債券價格有望提前反應並止跌 回升。
今年以來受惠AI爆紅，股價強勢上漲的FANG+ETF，則可以作為股債 雙存術的股票部位。林良一表示，隨著AI應用滲透生活中，今明兩年 股票投資趨勢將圍繞AI主題。FANG+指數十檔成份股橫跨多個尖端科 技主題，包括AI市場主要玩家微軟、谷歌、META及AI應用成長帶動的 高階處理器廠商，如輝達及超微半導體。
根據統計，過去3年多裡，任一月份開始定期定額FANG+ETF，1年平 均報酬率為13.29％；若定期定額2年，平均報酬率約40.25％，3年定 期定額平均報酬率更達到54.35％。
在未來可能經濟衰退的背景下，優質的美元A級債能為股債雙存術 ，增添近似公債的避險能力，且有望收穫升息末段債券價格回升的資 本利得。許雅惠表示，近30年來數據顯示，聯準會最後一次升息後開 始定期定額半年，並持有1年後，投資級債平均報酬率達14.11％；若 持有時間拉長至3年，平均報酬率更逼近35％。
統一投信近期與Smart合作，共同舉辦了「股債雙存術」北中南巡迴講座，吸引了超過700位投資人共襄盛舉。活動中，統一投信新金融商品發展處資深副總張美媛，帶領旗下明星基金經理人林良一和許雅惠，與現場投資人分享實用的投資策略。此外，還有幸請到知名財經作家夏韻芬進行專題演講。 夏韻芬在講座中提到，雖然近期市場傳來不少壞消息，但標普五百指數成分股第一季的財報卻普遍好於預期，甚至出現了U型反轉的獲利成長率。在這樣的市場環境下，股債雙存術成為了穩健投資人的不二選擇。她強調，由於去年債券價格超跌，預計債券價格將提前反應並止跌回升。而今年股價強勁上漲的FANG+ETF，則是股債雙存術中不可或缺的股票部位。 林良一則指出，隨著AI應用的普及，未來兩年的股票投資趨勢將圍繞AI主題。FANG+指數的十檔成分股，橫跨多個尖端科技領域，包括AI市場的主要玩家如微軟、谷歌、META，以及AI應用帶動的高階處理器廠商，如輝達和超微半導體。統計數據顯示，過去三年多裡，定期定額投資FANG+ETF，一年平均報酬率達到13.29%，定額兩年則是40.25%，而定額三年則有54.35%的平均報酬率。 另一方面，許雅惠提到，根據近30年的數據，聯準會最後一次升息後開始定期定額投資投資級債，一年後的平均報酬率達到14.11%，若投資期限拉長至三年，平均報酬率更逼近35%。這也顯示了優質美元A級債在股債雙存術中的避險作用，以及有望在升息末段獲得債券價格回升的資本利得。
講座還邀請知名財經作家夏韻芬開講，夏韻芬指出，近期市場壞消息頻傳，但標普五百指數成分股第一季財報普遍優於預期，過去3個月獲利成長率甚至出現U型反轉。面對變化劇烈的市場，股債雙存術是適合穩健投資人的方法，尤其債券價格去年超跌，債券價格有望提前反應並止跌回升。
今年股價強勢上漲的FANG+ETF，則可作股債雙存術的股票部位。林良一表示，隨著AI應用滲透生活，今明兩年股票投資趨勢將圍繞AI主題。FANG+指數十檔成分股橫跨多個尖端科技主題，包括AI市場主要玩家微軟、谷歌、META，及AI應用成長帶動的高階處理器廠商，如輝達及超微半導體。根據統計，過去3年多裡，任一月分開始定期定額FANG+ETF，一年平均報酬率為13.29%；若定期定額2年，平均報酬率約40.25%，3年定期定額平均報酬率更達到54.35%。
此外，優質美元A級債能為股債雙存術增添避險能力，且有望收穫升息末段債券價格回升的資本利得。許雅惠表示，近30年數據顯示，聯準會最後一次升息後開始定期定額半年，持有1年後，投資級債平均報酬率達14.11%；若拉長至3年，平均報酬率更逼近35%。
台灣統一投信積極推動理財教育，將於27日下午舉辦「高中生親子理財講座」，邀請父母與子女一同參與，共築理財知識的基石。這次活動不僅是對108課綱財金素養教育目標的落實，更是對年輕一代理財意識的培養。講座由總經理董永寬領軍，多位專業講師為高中生深入剖析理財知識，從金錢的基本概念到投資策略，全方位提供理財教育。 活動當天，學生們將從了解金錢的意義開始，學習如何有效管理資金，並從長期投資的角度建立正確的理財觀念。講師們將以巴菲特的成功經歷為例，強調從小培養理財知識的重要性。接著，講師團隊將介紹市面上各種理財工具，並教導學生如何選擇適合自己的投資策略，善用時間特權，逐步累積財富。 講座中還設有互動環節，講師們將直接回答學生及父母對於理財的疑問，讓參與者對理財有更深入的了解。講座結束後，每位學生將獲得「統一投信小小巴菲特．親子理財研習證書」，作為積極參與理財教育的見證。這不僅是學習的紀錄，也是對未來財金素養的投資。
統一投信近日針對全球股市的動態進行了深入分析，發現在全球經濟環境變幻莫測的背景下，台灣投信市場仍保持著穩健成長。根據最新數據，今年以來全球股市呈現漲多跌少的局面，其中美國新創科技型基金表現最為亮眼，漲幅逾1成。投信法人普遍認為，美股近期震盪非源於流動性風險，僅是短期市場漲多回調，投資人不必過度擔憂。 群益投信指出，市場預期聯準會可能暫停升息，甚至預計年內有降息可能。雖然近期發生矽谷銀行、瑞信等金融機構倒閉事件，但各國政府迅速出手平息市場不確定性，有利於股市近期表現。短期金融市場仍將隨美國CPI及聯準會態度擺盪，但投資人宜逢低買進，選擇核心配置美股。 群益美國新創亮點基金經理人向思穎則表示，美股後市表現依然站在多方，回顧歷史數據，美國核心PCE年增率超標時，美股平均上漲17％。儘管市場部分不確定性猶存，但投資上料將逐步回歸基本面，持續看好科技股，尤其是AI科技新應用相關類股，將可望為下一輪牛市的領導股。 統一投信進一步分析，谷歌、微軟及META等科技巨頭最新財報顯示，即使面對經濟成長放緩，這些公司仍能交出優於預期的營收成長，並加碼資本支出，投入AI領域。ChatGPT的成功推出，更顯示AI應用開始在民間遍地開花。隨著AI市場的逐步普及，將成為科技巨頭新的成長動能，提升長線投資潛力。
群益投信表示，市場預期聯準會可能暫停升息，甚至預計年內有降 息可能，且雖發生矽谷銀行、瑞信等金融機構倒閉事件，但各國政府 快速出手平息降低市場不確定性，令利率風險、避險情緒雙雙回落， 利好股市近一個月的表現。短期金融市場仍將隨美國CPI及聯準會態 度擺盪，推估美股今年第二季可能再區間整理，然選股空間已有浮現 。一旦通膨和緩，股市就有表現機會。在機會與風險並存的環境中穩 健因應，建議投資人宜逢低買進，選擇核心配置美股。
群益美國新創亮點基金經理人向思穎認為，美股後市表現目前依然 站在多方，回顧自1980年以來，美國核心PCE年增率超標（高於2％） 到回落、同時升息的環境，總共有三次，分別是1987年、2004年、2 018年，期間美股平均上漲17％。儘管市場部分不確定性猶存，但投 資上料仍將逐步回歸基本面，持續看好科技股，AI科技新應用在各行 各業的應用如雨後春筍般快速蓬勃發展，AI新應用相關類股，將可望 為下一輪牛市的領導股。
統一投信分析，谷歌、微軟及META先後公布最新財報，面對經濟成 長放緩，幾大科技巨頭仍繳出優於預期的營收成長，甚至還宣布加碼 資本支出，投入AI領域。ChatGPT的成功推出，顯示AI應用開始在民 間遍地開花。當前AI市場主要由幾大科技巨頭瓜分，包括谷歌、微軟 及META等，近日科技巨頭陸續宣布加大AI方面的投資，進一步穩固在 AI市場的霸主地位。隨AI應用逐步普及，將成為科技巨頭新的成長動 能，提升長線投資潛力。
此次講座由統一投信總經理董永寬領軍，與多位部門主管組成講師團隊，為高中生由淺入深講解理財知識。在講座中，學生可以從了解金錢的意義開始，學習如何有效利用有限的資金，以長期投資的角度出發，建立健康且正確的理財觀念。就如同巴菲特在自傳中強調，從小學習理財知識的重要性，年幼時期透過觀察金錢流動，是他後來成為傳奇投資人的起點。
了解基本金錢概念後，講師團隊將解說市面上可以使用的理財工具，並教導學生如何為自己量身打造投資策略。透過選擇適合自己的基金，學生可以善用時間特權，用定期定額的方式，逐步累積財富，向自己的目標邁進。除了課程內容，活動中還會有互動時間，由講師團隊直接回答學生及父母對於理財的疑問，幫助他們對理財的了解更上一層。
講座結束後，統一投信將頒發給每位學生「統一投信小小巴菲特．親子理財研習證書」，作為學生在求學過程中，積極實踐新課綱理財教育的證明。同時，也讓學生的高中學習歷程，增添踴躍吸收新知的美好紀錄，並具備優秀的財金素養。
【台股基金熱銷】隨著通膨緩和、升息接近尾聲，台股在今年第一季展現了可觀的修復行情，讓股民眼睛為之一亮。這波漲勢讓台股今年來的漲幅達到約11.9%，中小型股表現更是活躍，主動式操作的台股基金同期間平均漲幅約為19.1%，大幅超越大盤表現，吸引投資人紛紛湧入台股基金，使得國內投資股票型規模重回4,000億元大關。 根據投信投顧公會最新統計，截至3月底，主動式操作的台股基金今年第一季整體淨申購金額約127億元，其中28檔基金淨申購金額超過1億元。在這些基金中，復華、元大各有三檔基金入選，安聯、野村、統一投信的旗艦級基金也都有出現。這些基金今年來的表現普遍超越大盤。 復華高成長基金經理人林志遠預測，美國聯準會在5月升息後，下半年可能會停止升息，這將降低貨幣政策變數對股市的影響，有利於股市評價持續上漲。從產業面來看，上半年雖然還處於庫存調整階段，但部分產業已經出現報價止跌或跌幅縮窄的跡象，預期下半年庫存將恢復正常水準。林志遠看好AI帶來的科技周期和新技術如電動車、先進製程、AI、減碳綠能儲能等投資機會。 統一投信台股團隊則提醒，台股和美股正進入企業財報公布階段，由於第一季景氣下行，財報結果可能對股市帶來壓力。國安基金逐步退場，可能導致台股大型股出現高檔震盪甚至回調。但市場普遍預期台灣景氣將逐季回升，逢低買盤的出現將使台股財報利空測試的回跌幅度縮小。 安聯台灣智慧基金經理人周敬烈表示，今年台股企業獲利修正幅度逐季縮小，預期第4季有望轉為正成長，有利於台股走勢正向發展。復華中小精選基金經理人趙建彰則看好去年跌深、體質佳、具題材性個股，並建議投資者關注2023年獲利成長、新產業趨勢和技術如電動車、先進製程、AI、減碳綠能儲能等，以及庫存修正將告段落之循環性電子或傳產類股與中國解封受惠族群等。若擔心市場波動，建議分批布局或採取定時定額方式。
根據投信投顧公會最新統計至3月底止，主動式操作的台股基金今年第1季整體淨申購約127億元，有28檔淨申購逾1億元，其中前十名當中，復華、元大各有三檔入列，安聯、野村、統一亦有旗艦級基金進榜，且今年來績效多打敗大盤。
復華高成長基金經理人林志遠表示，推估美國聯準會在5月升息1碼之後，下半年可能停止升息，使貨幣政策變數干擾降低，有利整體股市評價持續回升。
就產業面觀察，雖然上半年仍處於庫存調整階段，但部分產業已出現報價止跌或跌幅縮窄，個別企業3月營收又較2月明顯上升，預期下半年庫存可回到正常水準，看好AI帶來新一輪科技周期及減碳相關投資機會。
統一投信台股團隊表示，台股及美股進入企業財報公布階段，因第1季為景氣下行，財報結果將為股市帶來壓力；國安基金逐步退場，可能使台股大型股出現高檔震盪甚至回調。但市場預期台灣景氣將逐季回升，逢低買盤出現，將使台股財報利空測試的回跌幅度縮小。
安聯台灣智慧基金經理人周敬烈表示，整體來說，今年台股企業獲利修正幅度逐季縮小，第4季有望轉為正成長，有利於台股走勢正向發展。
復華中小精選基金經理人趙建彰表示，看好去年跌深、體質佳、具題材性個股仍有表現機會。選股以2023年獲利成長以及新產業趨勢/新技術如電動車、先進製程/AI、減碳綠能儲能；庫存修正將告段落之循環性電子或傳產類股與中國解封受惠族群等為主要選股方向，若擔心波動建議分批布局或以定時定額方式。
統一投信再創投資新機會！政府普發6,000元，你準備好投資了嗎？
最近政府為民發放6,000元普發現金，許多人都在思考如何善用這筆錢。有的打算用來購買新裝，有的則想為5月的納稅季做準備。對於一些剛開始投資的投資新手來說，這次的額外資金加上台股近期熱絡的行情，成為了長期投資的絕佳機會。
統一投信表示，對於剛入門的投資人來說，台股基金是最適合的長期投資選擇。因為台股是投資人最熟悉的市場，且股性活潑，透過定期定額的投資方式，可以降低投資風險，同時也能獲得不錯的長期報酬。對於投資人來說，長期投資的報酬率至少要達到5成以上才會覺得有成就感。
根據晨星數據，在123檔台股基金中，有九檔基金的四年定期定額報酬率超過5成。如果投資人將投資時間拉長至七年，有機會累積到百萬元資產。這九檔台股基金中，有五檔基金的七年定期定額報酬率在100％以上。以每月投資6,000元計算，定期定額七年後，本金50.4萬元，透過基金滾出現金價值，最高可達108.71萬元及104.61萬元。
群益投信投資長李宏正提醒，台股長多趨勢不變，建議追求穩健的投資人可以選擇基金定期定額方式分批進場投資。因為定期定額投資的成本是變動的，但長期下來，投資的平均單位成本會比平均市價來得低。台灣在半導體產業優勢明顯，可帶動產業供應鏈獲利往上，預估台股後續行情仍可望呈現偏多向上格局。
統一投信台股團隊也認為，相較於近期受到銀行股危機影響的美股走跌，台股表現相對強勢。由ChatGPT帶動的AI應用需求龐大，提升台股相關類股長期成長潛力。大陸解封的經濟復甦及台灣消費旅遊回升，也使解封及內需相關類股受惠，支撐台股表現。但在此之前，企業基本面落底訊號尚未明朗，仍需留意後續訂單回溫狀況。近期台美企業陸續公布第一季財報及未來營運展望，也將對台股產生較大影響。
投信表示，對新手投資人來說，台股基金的確最適合作為長期投資 的入門標的，因為台股是投資人最熟悉的市場，且台股股性活潑，利 用定期定額的投資方式，能降低投資風險，又能獲得不錯的長期報酬 ，一般對投資人來說，長期投資報酬率至少要達5成以上才會比較有 感。
據晨星數據，在123檔台股基金中，有九檔基金的四年定期定額報 酬率就超過5成，若投資人想以累積第一桶金作為投資目標，將投資 時間拉長至七年，有機會滾出百萬元資產。這九檔台股基金中，有五 檔基金的七年定期定額報酬率在100％以上。以每月投資6,000元計算 ，定期定額七年後本金50.4萬元，但透過基金滾出現金價值，最高可 達108.71萬元及104.61萬元。
群益投信投資長李宏正指出，台股長多趨勢不變，但建議追求穩健 的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資，因為定期定額投資 的成本是變動的，但長期下來，投資的平均單位成本會比平均市價來 得低，台灣在半導體產業優勢明顯，可帶動產業供應鏈獲利往上，預 估台股後續行情仍可望呈現偏多向上格局。
統一投信台股團隊認為，相較於美股受到銀行股危機影響而走跌， 近期台股表現相對強勢。ChatGPT開啟的AI應用需求龐大，提升台股 相關類股長期成長潛力。大陸解封的經濟復甦及台灣消費旅遊回升， 也使解封及內需相關類股受惠，支撐台股表現。但在企業基本面落底 訊號尚未明朗之前，仍需留意後續訂單回溫狀況。近期台美企業陸續 公布第一季財報及未來營運展望，也將使台股出現較大震盪。
台股基金表現亮眼，四年定額報酬率超過五成！統一投信帶領科技股投資，看好AI與消費回溫
近期台股基金表現亮眼，許多基金四年定期定額報酬率突破五成，其中，統一投信旗下基金表現更是出色。根據晨星資料統計，共有九檔台股基金在四年定額報酬率上超越五成，遠高於同類群組平均值27.4%，也高於加權指數的16.7%，顯示台股基金在長期投資上的優勢。
法人分析，台股基金適合作為長期投資的入門標的，原因在於台股是投資人最熟悉的市場，且股性活潑，定期定額的投資方式能夠降低投資風險，並獲得不錯的長期報酬。
統一投信台股團隊表示，ChatGPT的發展帶動AI應用需求大增，對台股相關類股長期成長潛力具有正面影響。此外，中國大陸經濟復甦及台灣消費旅遊回升，也為解封及內需相關類股帶來支持。
然而，在企業基本面落底訊號尚未明朗前，投資人仍需留意後續訂單回溫狀況。近期台美企業陸續公布第1季財報及未來展望，台股出現較大震盪。野村優質基金經理人陳茹婷預估製造業訂單修正可望於第2季落底。
安聯台灣科技基金經理人潘育憲則建議，投資人可利用短期調整建立長期部位。他觀察到消費型、個人電腦以及遊戲相關需求開始回溫，預期下半年新產品推出將帶動規格提升。布局重點包括AI、資料中心、電動車、高速傳輸等。
對一般投資人來說，長期投資的報酬率至少要達五成以上，才比較有感；根據晨星資料統計，123檔台股基金定期定額表現，有九檔績優基金用四年時間就達成報酬率突破五成，遠高於同類群組平均值27.4%，也高於加權指數的16.7%，集中在野村、新光、統一以及安聯投信。
其中，績效冠軍的統一奔騰基金，以高成長的科技股投資為主，四年定期定額報酬率達59.9%；居次的統一黑馬基金，持股集中且屬於台股一般型基金的特色，操作較為靈活，四年定期定額報酬率也有約54.1%。
統一投信台股團隊表示，ChatGPT開啟AI應用需求龐大，提升台股相關類股長期成長潛力。中國大陸解封的經濟復甦及台灣消費旅遊回升，也使解封及內需相關類股受惠，支撐台股表現。但在企業基本面落底訊號尚未明朗前，仍需留意後續訂單回溫狀況。近期台美企業陸續公布第1季財報及未來展望，使台股出現較大震盪。
野村優質基金經理人陳茹婷表示，年初迄今股價走勢與基本面出現脫鉤狀況，因企業獲利目前仍持續下修，預估製造業訂單修正可望於第2季落底。由於聯準會升息已近尾聲，矽谷銀行擠兌壓力暫解，美國消費及就業數據應可支撐今年的景氣不致落入衰退。安聯台灣科技基金經理人潘育憲表示，第1季強勁股價上漲後，選股將更為重要，建議可利用短期調整建立長期部位。
觀察到消費型、個人電腦以及遊戲相關需求開始回溫，然而手機及伺服器仍在修正；不過在上半年庫存調整後，預期下半年新產品推出有望順利帶動規格提升。布局重點包括AI、資料中心、電動車、高速傳輸等。
台灣金融市場再傳佳音！近期，2023年度理柏台灣基金獎揭曉，而這次的主角正是我們熟悉的統一投信。在這次頒獎典禮上，統一投信再度榮獲三項大獎，其中強漢基金奪得大中華股票五年期獎項，並連續第二年獲得理柏台灣基金獎的肯定。此外，亞洲大金磚基金也同時獲得亞洲新興市場股票三年及五年期兩座大獎，這是它第二次在理柏台灣基金獎中得獎。
這些榮耀的背後，是統一投信不斷努力和專業的表現。自從成立以來，統一投信已經在基金獎中得到111座大獎，包括18座團體獎和93座個別基金獎，這些榮譽不僅是對統一投信的肯定，也顯示了各大基金獎專業人士對其的認可。
理柏台灣基金獎的評選標準非常嚴格，它會從超過1,700檔國內外基金中，評估三年期、五年期和十年期相對於同類基金的優先表現，選出表現優異的基金。在這次評選中，統一強漢基金和統一亞洲大金磚基金在全球市場受到多重利空打擊的情況下，依然能夠以長期穩定的表現脫穎而出，成為長期投資的不二選擇。
不僅如此，統一投信在先前頒發的Smart基金獎中，也五度獲得股票型基金團隊研究大獎，並在指標基金獎的台灣中小型股票、產業股票－資訊科技及亞洲新興市場股票領域，獲得最佳基金公司的肯定。這些榮譽再次證明了統一投信在投資領域的全面性和優異實力。
除了榮獲各項大獎，統一投信也為投資人提供了優惠的限時活動。目前，投資人只要在6月底前透過定期定額或日日扣，申購統一投信全系列基金，就能享有扣款終身零手續費優惠。此外，新客戶還可以透過線上方式完成開戶，並獲得3,000點紅利，這些紅利點數可以用於單筆申購基金時，消除手續費，大幅降低投資人的負擔。
總之，統一投信在基金投資領域的表現無庸置疑，它不僅為投資人帶來豐厚的回報，也以其專業和服務贏得了廣大投資人的信任和喜愛。