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元大投信(公)公司新聞
元大投信旗下元大人壽今年3月推出的類全委投資型保單，不僅在4月勇奪市場銷量王，更引領了投資新風潮。該保單不僅吸引投資者關注，還因應市場趨勢，進行資金配置的調整，呈現「外幣轉台幣、債轉股」的明顯趨勢。為了滿足客戶的投資需求，元大人壽特別委託元大投信代操投資帳戶，強調「優質台股基金」且「不設股債（基金）投資上限」兩大策略，為保戶提供長期投資的退休保障新選擇。
元大人壽表示，面對國民退休規劃的兩大窘境——長壽風險和低利環境，保險保障功能與投資型保單的退休資產累積，正是解決這些問題的關鍵。特別是「元大人壽ESG永續成長帳戶」，以台股基金為主要配置，不僅強化投資效益，還能讓投資者參與台灣市場，解決「窮」的問題。
在保障方面，元大人壽的保額可根據人生周期進行調整，更貼近各階段性壽險需求。退休準備則可透過元大投信專業團隊的操作，提供客戶更彈性的資產配置選擇。自4月成立以來，「元大人壽ESG永續成長帳戶」在市場波動中依然堅強，淨值從10元成長至8月9日的10.41元，證明了專業團隊的操作能力。
該保單的設計也相當人性化，投資帳戶淨值在8至10.5元間，年化撥回率為5%；淨值大於等於10.5元時，年化撥回率提高至5.5%，每月撥回的設計，讓退休族每月都有機會獲得現金收入。據統計，投保年齡在50至69歲的族群占整體保戶的58.5%，其中女性比例高達64%，顯示女性投資者對不設股債（基金）投資上限的強烈認同，並且認為投資台灣、新台幣股票型基金對於投資利益有實質幫助。
元大投信精選元大台灣高股息優質龍頭基金與「元大五小福」台股系列基金，都是投資台灣的基金，投資特色各不同，能提供不同世代的爸爸打造專屬理財方案。
●30世代：盡早開始、每月3,000元輕鬆上手
30~40歲的新手爸爸，可能剛成家生子，工作、買房、育兒忙碌壓力大，容易因為「沒時間、沒資金」遲遲未著手理財。元大龍頭基金研究團隊表示，只要透過定期定額，長期下來累積的資產可觀。
這一階段的爸爸應把握「趁著年輕」盡早理財，像是「元大五小福」系列基金和元大台灣高股息優質龍頭基金，每月定期定額只要3,000元，小資爸爸也能上手。
回測「元大五小福」系列中的元大2001基金，每月定期定額投入10,000元，一年投入本金12萬元，報酬金額3萬元，報酬率25%；拉長到十年，投入本金120萬元，報酬金額達170萬元，報酬率也提高到141%。時間再拉長到20年，投入本金240萬元，報酬金額698萬元，報酬率291%。
●40世代：堅持不停扣、持續累積資產
40~50歲的爸爸薪資成長不少，建議可增加投資金額與投資標的，提升投資組合的完整性。這個階段的理財要點在持之以恆，當面臨市場波動在低點時，更應堅持不停扣，能累積更多的單位數，在投資標的選擇，除了著重成長，也要重視修復力，建議優選產業龍頭。
●50世代：多元配置及增加配息商品，提升整體資產穩定度
50~60歲的爸爸手頭更為充裕，元大龍頭基金研究團隊指出，這個階段重在資產配置的穩定度，除了減少高波動投資商品，也需要多元配置，因接近休，可增加配息商品的比重。
元大台灣高股息優質龍頭基金精選台灣一籃子優質龍頭企業為持股，規劃每個月配息和年終配息的機制，適合有現金流需求的族群。
此外，目前台灣出口股以電子零組件表現最強，元大高科技基金自科技產業中，精選趨勢向上、有高成長動能的績優股。希望選股池兼具科技和傳產的投資人，可關注元大卓越基金。
至於不想局限於產業配置的投資人，可參考元大2001基金，挖掘獲利與股價具備潛力的強勢股。元大多福基金精選台股公司中，盈餘預期大幅成長的優質潛力股。元大經貿基金則嚴選國家經濟建設產業，以及外銷為主要來源的上市櫃公司，追求穩健成長報酬。
元大人壽表示，國民退休規劃目前面臨二個窘境，一是「長壽風險」衍生出老、病問題；另一個則是低利環境，窮的問題亦不能忽視。退休生活準備，就必須移轉老、病、窮的風險。保險保障功能協助解決老病問題，而面對低利率環境，藉由投資型保單累積退休資產面對「長壽風險」，「元大人壽ESG永續成長帳戶」以台股基金為主要配置，更可為客戶強化投資、參與台灣，解決窮的問題。
元大人壽強調，在保障面可依據人生周期調整保額，更能貼近各階段性壽險需求；在退休準備上藉由元大投信專業團隊操作，協助保戶在資產配置上能有更彈性選擇，「元大人壽ESG永續成長帳戶」目前是以台股基金為主要之投資標的，帳戶自4月成立以來，經歷5月疫情升溫的行情波動及歷史單日盤中最大跌幅，淨值依舊由10元成長到8月9日的10.41元，顯示專業團隊的操作能力。
依保單設計，投資帳戶淨值在8至10.5（不含）元間，年化撥回率為5%；淨值大於等於10.5元時，年化撥回率更提高至5.5%，每月撥回的設計，讓退休族每個月都有機會有筆現金可以運用。
據元大人壽統計，投保年齡50至69歲族群占整體保戶58.5%，且女性占64%遠多於男性。
顯示對市場敏感的女性，對不設股債（基金）投資上限的認同，從近期投資帳戶表示，亦發現投資台灣、新台幣股票型基金配置是有利於保戶投資利益。
元大投信在疫情之下，不僅積極響應防疫政策，還在數位金融領域取得了顯著成效。自從COVID-19疫情發生以來，元大投信就加強了數位金融服務的推廣，讓投資人能夠更方便地進行線上理財。他們推出了線上開立「基金理財帳戶」的開戶優惠，還不斷推出基金電子下單優惠活動，讓投資人能夠享受更低的交易成本。 根據元大投信的統計數據，今年第二季線上開戶的比重比前季大增了24個百分點，達到了65％。上半年線上交易累積金額的年增率也達到了37％，而線上定期定額扣款筆數的年增率則更高，達到了74％。這些數據都顯示，元大投信在推動數位金融方面已經取得了具體的成效。 元大投信不僅如此，還持續優化網路介面、線上開戶、電子交易系統等，以提供投資人全方位的專業理財服務。今年第二季，他們的線上開戶比例已經超過了六成，而整體電子交易在疫情期間更是快速成長，電子交易筆數占整體交易比重從去年同期的約四成，已經成長至今年6月的近六成。 元大投信的數位發展團隊表示，隨著金融科技的持續進步，電子交易將成為一個趨勢。他們透過「三省優勢」來優化民眾的金融服務體驗，這包括「省時間」、「省出門」和「省紙張」。在疫情期間，線上操作可以避免實體接觸，進而降低人流接觸與染疫風險。他們預期，隨著電子交易及線上服務功能的全面性提升，使用感受將會進一步改善，金融服務的可近性也將更高，數位金融的重要性將更加顯著。 為了響應防疫與推廣長期理財，元大投信還推出了電子交易優惠專案活動。從即日起至9月30日，透過「元大基金理財網」或元大投信「FundTech」APP線上申購，特別精選了九檔基金，只要輸入專屬序號「SUMMER」，就能享有終身定期定額手續費優惠。這九檔基金中，包括了國民經典基金和「元大五小福」台股系列基金，讓投資人有更多的選擇。
元大投信致力推動數位金融，持續優化網路介面、線上開戶、電子交易系統等，以期提供投資人全方面的專業理財服務，今年第二季不僅線上開戶比例超越六成，整體電子交易在新冠肺炎疫情期間更是快速成長，電子交易筆數占整體交易比重從去年同期約四成至今年6月已成長至近六成水準。
元大投信數位發展團隊表示，在金融科技持續進步下電子交易將成為趨勢，透過「三省優勢」優化民眾的金融服務體驗：「省時間」，線上開戶下單都快速；「省出門」，住哪邊只要聯網都搞定，不受空間限制；「省紙張」，不用填寫紙本文件，減少麻煩又減碳環保、愛護地球。疫情期間線上操作避免實體接觸，「0接觸」降低人流接觸與染疫風險。預期未來隨著電子交易及線上服務功能愈來愈全面，使用感受可望再提升，金融服務可近性將更高，數位金融重要性將更不可取代。
為響應防疫與推廣長期理財，元大投信推出電子交易優惠專案活動，即日起至9月30日，透過「元大基金理財網」（www.yuantafunds.com）、元大投信「FundTech」APP線上申購本優惠專案特別精選九檔基金，輸入專屬序號「SUMMER」，該筆交易即可享有終身定期定額手續費優惠。
優惠專案特別精選九檔基金，包含國民經典基金：元大台灣高股息優質龍頭基金、元大台灣卓越50ETF連結基金、元大台灣高股息ETF連結基金；「元大五小福」台股系列基金：元大卓越基金、元大高科技基金、元大經貿基金、元大2001基金、元大多福基金與元大全球不動產證券化基金。
元大投信積極響應防疫政策，積極推廣數位金融服務，為了讓投資人能夠在防疫期間也能輕鬆進行理財，特別推出了線上開立「基金理財帳戶」的開戶優惠，還不時有基金電子下單的優惠活動等著大家。根據元大投信的數據，今年第二季線上開戶的比重比前一季增加24個百分點，達到了65%，上半年線上交易累積金額年增率更是達到37%，線上定期定額扣款筆數年增率則是高達74%，這些數據都顯示元大投信在推動數位金融方面的努力已經開始見效了。 隨著Fintech、5G等新科技的快速發展，元大投信作為台灣公募基金的領頭羊，不斷地在數位金融領域中進行精進與創新。公司持續優化網路介面、線上開戶、電子交易系統等，為投資人提供全方位的專業理財服務。第二季的線上開戶比例已經超過六成，而電子交易在疫情期間更是快速成長，電子交易筆數占整體交易比重從去年同期的約四成增長至今年6月的近六成。 元大投信的數位發展團隊表示，隨著金融科技的持續進步，電子交易將成為未來的趨勢。他們透過「三省優勢」來優化民眾的金融服務體驗，也就是「省時間」、「省出門」、「省紙張」。在疫情期間，線上操作不僅避免了實體接觸，還能降低人流接觸與染疫風險。未來隨著電子交易及線上服務功能的日益完善，使用體驗預期將再提升。 為了響應防疫和推廣長期理財，元大投信還推出了電子交易優惠專案活動。從即日起至9月30日，透過「元大基金理財網」或元大投信「FundTech」APP線上申購特別精選的9檔基金，只要輸入專屬序號「SUMMER」，就能享有終身定期定額手續費優惠。這些基金包括國民經典基金和「元大五小福」台股系列基金等，讓投資人有更多選擇。這樣的優惠活動，絕對是投資人不容錯過的好機會。
據元大投信統計，今年第2季線上開戶比重較前季大增24個百分點來到65%，今年上半年線上交易累積金額年增率達37%、線上定期定額扣款筆數年增率更達74%，顯見推動數位金融已展現具體成效。
Fintech、5G等新科技快速發展，元大投信作為台灣公募基金龍頭，亦不斷精進、創新，在新科技浪潮下致力推動數位金融，持續優化網路介面、線上開戶、電子交易系統等，提供投資人全方面的專業理財服務。
元大投信今年第2季不僅線上開戶比例超越六成，整體電子交易在新冠肺炎疫情期間更是快速成長，電子交易筆數占整體交易比重從去年同期約四成至今年6月已成長至近六成水準。
元大投信數位發展團隊表示，在金融科技持續進步下電子交易將成為趨勢，透過「三省優勢」優化民眾的金融服務體驗：「省時間」，線上開戶下單都快速；「省出門」，住哪邊只要聯網都搞定，不受空間限制；「省紙張」，不用填寫紙本文件，減少麻煩又減碳環保。疫情期間線上操作避免實體接觸，「0接觸」降低人流接觸與染疫風險。預期未來隨著電子交易及線上服務功能愈來愈全面，使用感受可望再提升。
為響應防疫與推廣長期理財，元大投信推出電子交易優惠專案活動，即日起至9月30日，透過「元大基金理財網」（www.yuantafunds.com）、元大投信「FundTech」APP線上申購本優惠專案特別精選9檔基金，輸入專屬序號「SUMMER」，該筆交易即可享有終身定期定額手續費優惠。
優惠專案特別精選9檔基金，包含國民經典基金：元大台灣高股息優質龍頭基金、元大台灣卓越50ETF連結基金、元大台灣高股息ETF連結基金；「元大五小福」台股系列基金：元大卓越基金、元大高科技基金、元大經貿基金、元大2001基金、元大多福基金與元大全球不動產證券化基金。（黃英傑）
後疫情時代，遠距工作、線上就醫和消費變得越來越普遍，東京奧運也再次展現了5G、AI等新科技在現實生活中的應用。在這樣的背景下，台灣的投信法人們指出，AI、無人機、自駕車和機器人產業將迎來新的商機。這個時刻，元大投信成了焦點，他們如何分析後疫情時代的市場趨勢，並給投資人帶來哪些見解呢？ 「後疫情時代，AI、無人機、自駕車都將是機器人產業的爆發力商機。」台新SG全球AI機器人精選ETF基金經理人王嘉豪表示，由於全球缺工問題不斷，機器人漸漸取代低階勞動力，讓人類得以從事更高價值的活動。國際機器人聯合會的報告也指出，過去十年間，工業機器人的年度安裝量成長了兩倍多，預估2021年將達到378万台，顯示出這一產業的巨大潛力。 元大投信強調，在疫情陰影下，東京奧運的成功舉辦，在很大程度上要歸功於5G、AI等新科技。他們指出，在基本維安外，還增加不少防疫工作，幸而有這些新科技幫忙，讓奧運得以順利進行。 元大全球AIETF研究團隊還提到，IDC的全球半導體應用預測報告顯示，2021年半導體市場將達到4,760億美元，其中資料中心、高效能運算以及人工智慧將是主要驅動力。他們建議投資人可以長線布局AI相關產業。 安聯AI人工智慧基金產品經理黃詩琴則表示，科技股近來表現回暖，儘管時有殖利率波動，但強勁的基本面和企業財報仍支持市場。她預測，明年展望較佳或有利基支撐的科技股將再次吸引市場目光。 總結來說，在後疫情時代，AI產業的發展前景被廣泛看好。元大投信等機構的分析和建議，將為投資人提供重要的參考依據。
台新SG全球AI機器人精選ETF基金經理人王嘉豪表示，後疫情時代下，AI、無人機、自駕車都將是掀起機器人產業的爆發力商機，另一方面，由於世界各地的缺工問題不斷，機器人漸取代低階勞動力，讓人類得以從事更高價值的活動。展望後市，新冠肺炎危機凸顯機器人對工業和社會的重要貢獻，尤其國家層級研發計畫投入，將帶動全球對機器人需求激增，國際機器人聯合會報告指出，過去2010年至2019年的十年間，工業機器人的年度安裝量成長了兩倍多，IFR預估2021年工業型機器人累積安裝量可達378萬台，較2020年大幅成長。
元大投信指出，籠罩在疫情陰影下，東京奧運欲圓滿完成所需人力、物力倍增，因在基本維安外，還增加不少防疫工作，不過幸而有5G、AI等新科技幫忙，更多的監視器搭配影像分析技術，日本大秀AI實力，這次奧運被視為科技奧運。
元大全球AIETF研究團隊指出，IDC全球半導體應用預測報告指出，2021年半導體市場將達到4,760億美元，年成長率增長7.7％。其中資料中心、高效能運算（HPC）以及人工智慧依舊是驅動今年半導體成長的引擎，AI正處於長線大趨勢初期發展，建議投資人可長線布局。
安聯AI人工智慧基金產品經理黃詩琴表示，6月以來科技股回暖。儘管時有殖利率波動壓抑市場表現，不過由於有強勁的基本面和企業財報做支撐，明年展望較佳或有利基支撐的科技股又再度吸引市場的目光。
安聯AI人工智慧基金經理團隊表示，由於復甦初期總體因素多會對市場產生重大影響，推測短期內總體因素仍將是市場的主要驅動因子之一。在此環境下，策略上將會藉由布局對景氣循環較為敏感且正在推動令人信服的長期轉型的企業，以平衡基金本身偏向成長型公司的導向，同時，也會持續布局具潛在利基的科技股。
美國、日本這些大國紛紛在5G基建和晶片製造上大動作，看得出來5G的需求是越來越旺。這邊，5G產業的領頭羊也一直保持技術上的優勢。從最新的調查結果看，像美國的高通、應用材料，還有德國的英飛凌這些大公司，今年預計企業獲利將有雙位數的成長。咱們台灣在這方面也不落後，我們唯一一檔全球布局5G關鍵元件的ETF——「元大未來關鍵科技（00876）」，它追蹤的iSTOXX全球未來關鍵科技指數，今年上半年就報酬漲幅達到13.8％，這個數字相當亮眼，對投資者來說，這個ETF是一個值得考慮的選擇。 研調機構Counterpoint的數據顯示，全球智慧型手機晶片製造商的前三大，今年市占率相較去年將增長1到5个百分点。這就說明，掌握關鍵技術的5G領導廠商將繼續發揮它們的影響力。元大5GETF的研究團隊也提出建議，在這個產業裡，龍頭企業往往具有抗跌和領漲的特質，所以建議投資者優先考慮5G供應鏈各領域的佼佼者。 全球經濟正在進入「疫苗復甦期」，市場普遍預測5G建設將在下半年加速，這意味著5G零組件的需求也將再次成為焦點。至於「元大未來關鍵科技」（00876）這個被稱為「硬5GETF」的ETF，它追蹤的iSTOXX全球未來關鍵科技指數，成分股都是國際知名的大廠，比如全球最大的IC設計公司美國高通、全球最大的半導體設備公司美國應用材料，還有全球最大的車用晶片公司德國英飛凌，這些公司都在5G相關領域具有領先地位。截至今年上半年（截至06/30），這個指數的報酬漲幅已經達到13.8％。
華南金控旗下子公司華南永昌投信近期發生重大人事變動，前元大投信總經理黃昭棠將接棒出任董事長一職，並同時接任董事席次。這項決定意味著黃昭棠將面臨提升市場佔有的挑戰，因為華南永昌投信截至6月底的基金規模為469.21億元，市場佔有率僅為0.97％。 華南金控近年來不斷強化非銀行子公司的獲利能力，今年將採取多元化收益來源策略，以穩定利差和資產品質為目標，並著重於增加手續費和金融商品交易投資收益。華南金控希望將證券及產險子公司的獲利占比提升至10％以上，以達到均衡整體金控獲利的目標。華南金控將投信視為重點發展的子公司之一，未來將持續加碼投資。 根據今年上半年的數據，華南金控的獲利狀況保持穩定，上半年累計合併稅後淨利達92.89億元，每股稅後盈餘（EPS）為0.72元。 同時，華南金控的子公司華南銀行也於26日公告，將發行無擔保主順位金融債券10億元，所募得之資金將用於支持綠色投資計畫的放款。
據研調機構Counterpoint研究指出，前三大全球智慧型手機晶片製造商，在今年的市占率相較去年將成長1∼5％，可知掌握關鍵技術的5G領導廠商將持續發揮大者恆大影響力，元大5GETF研究團隊建議，龍頭企業往往具有抗跌領漲特質，在5G產業也不例外，建議優先選擇5G供應鏈各領域佼佼者。
元大5GETF研究團隊表示，全球經濟正進入「疫苗復甦期」，市場普遍預測5G建設可望於下半年加速，5G零組件需求也將再受矚目。
「元大未來關鍵科技」（00876）布局全球5G關鍵元件的5GETF，又有「硬5GETF」之稱，追蹤iSTOXX全球未來關鍵科技指數，成分股皆為國際知名大廠，包含全球最大IC設計－美國高通、全球最大半導體設備－美國應用材料、全球最大車用晶片－德國英飛凌等，皆為5G相關領域之最，據統計，該指數今年上半年（截至06/30）報酬漲幅13.8％。
華南永昌投信6月底的基金規模為469.21億元，基金規模市場占有率0.97％，提升市場占有率將是黃昭棠的首要任務。
華南金近年積極強化非銀行子公司獲利，今年重點將採取多元化收益來源策略，穩住利差與資產品質，希望能強化手續費，以及金融商品交易投資收益等，並以提升證券及產險子公司獲利占比達10％以上為目標，以均衡整體金控獲利貢獻，未來華南金持續將投信列入重點發展的子公司之一。
以今年上半年來看，華南金獲利持穩，華南金控上半年累計合併稅後淨利為92.89億元，每股稅後盈餘（EPS）0.72元。
華南金控子公司華南銀行26日也公告，將發行無擔保主順位金融債券10億元，未來募得金融債券價款後，將支應綠色投資計畫的放款。
華南金控旗下的華南永昌投信近日傳出重大人事變動，董事長呂金火宣布辭職，將於7月27日正式離任。根據市場傳聞，新任董事長將由前元大投信總經理黃昭棠接棒，預計公告時間為下周一（26日）。黃昭棠在投信業界以推動台灣ETF市場發展而聞名，曾與元大投信董事長劉宗聖共同打造出豐富的ETF產品線，對銀行和投信業務都有深厚的了解。
今年初，元大投信多位高階主管陸續離職，黃昭棠也在其中。當時他表示，這次離職是因為個人生涯規劃的考量，希望有更多時間照顧家人。目前，元大投信總經理一職由鄭宗祺接任，張美媛則轉任統一投信資深副總。而黃昭棠的轉職，被市場期待能為華南永昌投信帶來新風貌。
黃昭棠在基金業界擁有15年的豐富經驗，2006年從寶來證券轉任寶來投信，2012年隨著寶來被併入元大，他也轉任元大投信。在元大投信期間，他和劉宗聖共同努力，推出了多款創新ETF產品，使元大投信成為亞洲領先的ETF資產管理公司。2020年，他領軍推出的「元大高股息優質龍頭基金」也引起了市場的廣泛關注。
黃昭棠在銀行服務方面也有深厚的背景，曾於中國信託銀行信用卡企劃部工作，對銀行業務有深入的了解。這次的轉任，被業界看好，預期黃昭棠能夠為華南永昌投信帶來新的發展機遇。
今年初元大投信多位高階主管異動，包括黃昭棠及前資深副總張美媛同步辭職，正值元大投信ETF事業發展顛峰，引發市場震撼。當時黃昭棠指出，主要是個人生涯規劃考量，工作久了想養好身體，加上今年兒子考大學，希望多留些時間給家人。
元大投信總經理現已由鄭宗祺接任，張美媛轉任統一投信資深副總，市場傳聞，黃昭棠也有了去處，即甫宣布辭職的華南永昌投信董事長呂金火，將由黃昭棠接任，且黃昭棠的資歷豐富，業界認為應會為華南永昌投信發展帶來新風貌。
黃昭棠最為人熟悉，是和劉宗聖共同推動台灣ETF發展，他在2006年從寶來證券轉任寶來投信，2012年寶來被併入元大後轉入元大投信，並於2019年升任投信總經理。
期間兩人合力推出多元且創新的ETF，使台灣陸續有豐富的ETF產品線，並因此打造元大投信為亞洲首屈一指的ETF資產管理公司，近年元大投信轉向主、被動基金雙主軸，2020年發行的「元大高股息優質龍頭基金」轟動全市場，也是黃昭棠力作。
黃昭棠前後在基金業有15年資歷，更早前他服務於中國信託銀行信用卡企劃部，也了解銀行工作。
氣候變遷這個問題，真的是全球關注的重點啦！金融業作為企業發展的金融支柱，自然也承擔著重要的角色。最近，我們專訪了學者和專家，一起來聊聊金融業如何應對氣候變遷，以及如何幫助產業控制碳排放。 工商時報總編輯梁寶華觀察到，金管會要求上市櫃公司依照TCFD的新要求來揭露財務風險狀況，這顯示了氣候變遷對產業運營和銀行擔保品價值的影響日益增大，同時也受到監理機關的高度重視。銀行透過投資和融資來要求企業力行碳排，這不僅關乎台灣產業的環保永續，也關乎金融業自身的營運風險。 優樂地永續服務公司董事長朱竹元和CSRone永續智庫創辦人嚴德芬都強調，金融業對於推進ESG（環境、社會和公司治理）具有重大影響力。嚴德芬還特別提醒，台灣對歐洲市場的出口將面臨碳稅的衝擊，金融業必須更加積極地推動產業採取減碳措施。 朱竹元指出，營造不動產業在全球碳排放中佔比近四成，若能減少50%，全球可減碳程度將達二成。因此，金融業應該運用核心的融資和投資能力，來推動企業減碳。 元大金控總經理翁健表示，元大金已設置「綠色產品小組」，並在投資和融資等核心業務上發揮影響力。元大投信作為全台公募基金資產規模最大的投信公司，在2021年6月共有13檔基金，規模逾3,300億，被評為最高等級五顆星地球等級，這充分展現了元大投信在ESG管理上的努力。 翁健還提到，元大證券的投資先生APP已開始對上市櫃公司加註ESG相關說明，讓投資人更了解企業的ESG執行狀況，並進行ESG投資。
元大金控近幾年來在市場上表現亮眼，不僅獲利、資產品質、股價市值等全方位都創下佳績，更在ESG（環境、社會及公司治理）領域做出超前部署。總經理兼元大銀行董事長翁健透露，元大金控已完成第一個五年計畫，並即將啟動第二個五年計畫，目標是成為國際級的ESG品牌。 翁健強調，第二個五年計畫將聚焦於綠電採用、水資源維護和碳排放控制三大面向。目前元大金控已完成水足跡盤查、內部碳定價等重點措施，並採用GRI和SASB兩大國際標準，與國際制度接軌。此外，元大金控及旗下子公司興建的大樓均採用「綠建築」規格。 元大金控在ESG方面的努力已獲得國際認可，2020年蟬聯DJSJ「新興市場指數」、「世界指數」成分股雙榜，並在全球「综合性金融服務」產業類別中躍升至第三名。 在治理方面，元大金控也一直是行業的領頭羊。早在2004年證交所尚未要求上市櫃公司設立獨立董事時，元大金控就已經在金控、銀行、證券設立獨董及審計委員會。此外，元大金控還提前執行金管會的要求，如參考TCFD揭露和導入SASB永續會計準則等。 元大銀行去年已完成赤道原則的簽署，成為國內第七家簽署銀行。翁健透露，元大金控將在證券、期貨、投信設置資安長，全面達標金管會的要求。 對於ESG議題，翁健表示，元大金控已從內部管理對碳排放、水資源的使用管理，以及核心融資、投資業務雙管齊下，發揮影響力。在內部管理方面，元大金控已執行內部碳定價、全台據點100％水足跡盤查、綠電採購使用等措施，預計明年綠電使用量將達全集團用電量的百分之十。 為了實現國際級ESG品牌的目標，元大金控也開金融同業先河，實施「內部碳價機制」，並選定旗下三棟自有大樓作為執行內部碳定價的示範大樓。
工商時報總編輯梁寶華即觀察，金管會要求金融業等全體上市櫃公司，必須依照TCFD的新要求來揭露其財務風險狀況，可見得當下氣候變遷對產業營運，或是銀行擔保品價值的影響不僅愈來愈大，也更受到國內外監理機關的高度重視，後續銀行如何透過投資、融資來要求企業力行碳排等重要措施，不僅關乎台灣推動全體產業環保永續的成效，也關乎金融業對自身營運風險的控管成效。
優樂地永續服務公司董事長朱竹元，以及CSRone永續智庫創辦人暨總經理嚴德芬都一致強調金融業手握投資、融資權力，對於推進其他上市櫃公司共同執行ESG具有重度影響力。
嚴德芬也特別提醒，近來歐盟要制定碳關稅的新制，台灣對歐洲市場上千億的出口量，未來都會面臨「碳稅」的衝擊，不只產業本身要有警覺，金融業繼過去以綠能金融為執行重點之後，接下來新的重點將是「自然資本」，必須更加投入引導產業採取降低碳排等措施，避免未來營運風險上揚。
包括向來為銀行放款大戶的營造業、建築業，朱竹元對此指出，其實外界所不知道的是，營造不動產業在全球碳排放的佔比將近四成，換言之，若營造不動產業能減少碳排放50％，那麼全球可減碳的程度，將高達二成。
因此，朱竹元認為，金融業應要更積極的運用核心的融資、投資能力，來趨動企業戶致力於減碳的投入，例如建築業，舉凡工法、技術、選材等，只要能運用更符合永續環保的方式來進行，例如5千戶以上的大案，若能以打造綠建築來施工、在設計上更為通風、還可回收雨水運用等，就能發揮更多省電、減碳的效果。
對此，元大金控總經理翁健相當認同，且表示元大金已特別設置「綠色產品小組」，除了包括證券、投信、銀行、人壽、期貨等五家子公司都要參與，更已兵分多路在投資、融資等金融業的核心業務上，發揮更進一步推進其他上市櫃公司共襄盛舉實踐ESG的影響力。
元大金控集團不僅旗下擁有龍頭券商元大證券，同時元大投信更為全台公募基金資產規模最大的投信公司，由此可見在資本市場的影響力。
對此，翁健具體說明已採取的多項措施，目前元大金控集團不只元大銀行簽署赤道原則在核心業務上響應ESG，居泛資本市場龍頭地位的證券、投信公司也展開行動。
像是依照晨星永續投資指標的最新評鑑結果，元大投信在2021年6月共有13檔基金，規模逾3,300億，被評級為最高等級五顆星地球等級，就可看出元大投信已在所管理的基金產品線強力執行ESG的管理，翁健認為，相對於產業對其供應鏈進行推展環境永續的「議合」，金融業者則是透過發行金融商品、選擇投資標的過程來發揮對投資標的執行ESG的影響力。
此外，像是元大證券的投資先生APP，亦著手進行對於平台上列入投資分析的上市櫃公司，加註ESG的相關說明，讓投資人更了解上市櫃公司執行ESG的最新狀況，一起進行ESG的投資。
翁健也特別指出，在執行第二個ESG的五年計畫時，比起前一個計畫，在綠電採用、水資源維護，以及控制碳排放等三大面向會更加聚焦，元大金控目前除了已完成水足跡盤查、內部碳定價等重要措施之外，資訊揭露亦採取更高規格，已同時採取GRI和SASB兩大國際標準，與國際制度接軌，同時元大金控及旗下子公司正在興建的大樓，亦全部採取「綠建築」規格打造。
事實上，元大金控2020年已蟬聯DJSJ「新興市場指數」、「世界指數」成分股雙榜，更在「綜合性金融服務」產業類別裡，躍升至全球第三名，可看出元大金控在ESG上已有國際品牌之姿。
翁健也指出，十多年來，元大金控在公司治理上一直都是超前部署，包括早在2004年證交所尚未要求上市櫃公司落實設置獨立董事之前，元大金控就已在金控、銀行、證券設立獨董及審計委員會。
他進而再舉例，像是金管會要求金融業者要在二年後參考TCFD揭露，以及導入SASB永續會計準則…等，元大金在今年已提前上路。
元大金旗下元大銀行也已在去年完成赤道原則的簽署，是國內第七家簽署銀行，翁健則更進一步透露元大金的後續布局，繼金控、銀行之後，元大金控也將在證券、期貨、投信設置資安長，完成金控及旗下重要子公司全面設置資安長，從嚴達標金管會要求。
目前ESG高度重視環境永續、氣候變遷的議題，對此翁健表示，元大金控已經從內部金控集團對於碳排放、水資源的使用管理，以及對外的核心融資、投資業務雙管齊下，發揮最大的影響力。
其中在金控集團本身，翁健列舉，包括執行內部碳定價、全台據點100％水足跡盤查、以及綠電採購使用等，在國內金融圈均為創舉，像是綠電採購，分為兩階段執行，今年銀行、證券、已設置四個據點百分之百使用綠電；預計明年第一季期貨一個據點也將使用百分之百綠電，明年更擴大綠電使用量達全集團百分之十的用電量。
翁健也表示，由於元大金控推動ESG的第二個五年計畫，就是希望打出ESG的國際品牌，因此也推出更多和國際接軌的措施，像是在碳排放的控制上，元大金控也開金融同業先河實施「內部碳價機制」，以影子價格模式推動內部碳定價，為未來碳權交易暖身，元大金控已選定旗下三棟自有大樓，包括金控總部大樓、位於西門町的寶慶大樓以及承德大樓，作為執行內部碳定價的三棟示範大樓，以作為日後集團實施內部碳價制度的基礎。
台股投資熱潮持續升溫，全民投資風潮席卷全台。根據投信投顧公會統計，台股基金（含主動式基金、ETF）成長金額的冠軍，當屬元大投信。該公司旗下多檔基金定期定額挹注，台股基金規模在6月增加283.6億元，上半年累計增加1,021.8億元，公募基金規模更達7,716億元，創下新高紀錄。 元大投信內部預估，7月以來台股熱度不減，加上全權委託契約金額，總資產規模有望突破8,000億元大關，挑戰歷史關卡。該公司台股產品線完整，滿足投資人短期波段交易及中長期退休規畫，是近年資產管理規模快速成長的主因。不論是主動共同基金或被動式DTF，都取得亮眼成績，奠定台股基金領先地位。 在ETF方面，元大投信是台灣最早發行的先驅，今年邁入第18年。6月底，元大投信旗下台股ETF規模提升至3,663億元，今年來增加846億元，帶動旗下ETF總規模增加到6,207億元。其中，元大台灣50（0050）與元大高股息（0056）ETF，透過券商定期定額挹注，6月底交易戶數分別達103,733戶及84,840戶，為國人定期定額扣款冠亞軍，深受歡迎。 在台股主動型基金方面，元大投信也取得佳績。訴求中長期退休理財、穩健成長的元大台灣高股息優質龍頭基金，6月底規模達404億元，穩居最大台股基金寶座。 為協助國人在台股市場達到多元配置，元大投信6月開始推廣「五小福」台股系列基金，系列基金也見到快速成長。其中，元大多福基金單月規模成長26.3%，是台股主動式基金中月增率最高；元大卓越基金、元大高科技基金的受益人數也突破1萬人。 元大投信建議，投資人長期參與台股成長，可聚焦訴求穩健成長、布局高股息標的及優質龍頭企業的元大台灣高股息優質龍頭基金為核心定期定額部位，搭配具攻擊性的五小福基金，提高投資效率。 此外，元大投信很早將ESG精神納入台股投資策略中，旗下多檔基金均獲得晨星ESG永續評鑑最高五顆地球評級，展現該公司在台股操作上，齊步重視企業社會責任、落實ESG理念，成為投信業的標竿。
