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元大投信(公)公司新聞
放眼2021年，業界認為，投資及行銷資源充沛的大型投信，仍將享有較大擴張利基，不過隨受益人限制鬆綁及市場資金動能提高，搶募新基金可望突圍。
業界最看好台股型、趨勢型的股票ETF，將延續今年投資風潮。
今年國內ETF市場大鳴大放，三大指標受惠投資熱度躍升，全面繳出新高成績。到上周為止，扣除下市產品，台股有投資ETF人數來到167萬人，較去年底增80萬人，增幅達91%，三個數字都是新高；其次總成交值3.06兆元，為歷年首度達3兆元，增幅12.9%；第三是總規模1.78兆元，持續較去年底增880億元，增幅約5.1%。
但個別投信來看，能搭上此波成長的不多，相較於2019年債券ETF還有擴散效應，今年成長集中在資源充沛的大型投信。2019年ETF吸金王由債券ETF發行積極的中信投信拿下，今年15家ETF投信僅七家規模成長，並由ETF市占第一的元大投信旗下ETF規模增706億元拿下第一。
元大投信今年增募新基金，原有台股ETF憑藉知名度也熱烈吸金，相較於此，群益投信今年雖沒有募集基金，但債券ETF持續成長，規模年增262億元排名第二，第三的街口投信則意外崛起，僅靠石油、黃豆ETF，年吸金140億元，比大力募集新基金的國泰投信年增127億元還多。
受益人來看，有八家投信成長，同樣以元大成長最多，累積年增35.5萬名受益人，總人數達93萬人，改寫市場紀錄。其次國泰新基金的成效主要展現在人氣躍升，年增29.9萬名受益人，排名市場第二；第三是旗下也有多檔ETF並深耕定期定額的富邦投信，年增8.2萬名受益人。
接續復華投信今年首推瞄準散戶的5G ETF，一舉坐大受益人，年增3.8萬名受益人排行第四，另街口投信期信ETF規模、人氣雙成長，年增2.2萬名受益人，領先中信投信年增6,528人。
成交金額是表彰人氣的第三個指標，由於元大投信產品眾多且發行良久，今年持續拿下ETF成交值冠軍，旗下ETF總成交值大增3,211億元，達1.62兆元，堪稱今年整體ETF交易額成長都靠該投信。接著是富邦投信旗下ETF成交值增加1,068億元，再次街口、復華投信各增加657億及326億元。
【金融新聞】 機器人理財這個詞聽起來是不是很熟？其實，這個行業已經發展了超過12個年頭啦！據統計，全球管理規模在2021年已經突破1兆美元，預計到2023年會翻倍到2兆美元，這意味著全球金融機構跟新創公司都在重視這個領域。那麼，我們台灣的元大投信又有哪些亮點呢？ 元大投信剛剛出版了一本新書《ETF智能投資與機器人理財實務與應用》，這本書不僅適合商管系學生，還是金融機構和投資人了解機器人理財的好幫手。書中內容包括： 1. 海外機器人理財商業模式：透過分析Vanguard、Charles SCHWAB及Betterment等知名公司的經驗，讓讀者對海外市場有更深的了解。 2. 元大ETF-AI智能投資平台使用指南：從智能投資組合到ETF優化數據，這本指南讓你一覽無遺。 3. 資產配置觀念：學習如何分散風險，以及各種資產類別的介紹。 4. 投資組合再平衡機制：了解定期和不定期的再平衡方式。 5. 投資組合最佳化技術：介紹馬可維茲的均值-變異數模型等量化技術。 這本書不僅是學習機器人理財的好教材，也是了解台灣投資人角度的資產配置的寶貴資料。想要深入了解機器人理財的朋友們，這本書絕對是必讀之作！
機器人理財的核心技術，主要體現在資產配置及投資組合管理的能力，藉由了解投資人的投資目的（累積退休規畫、多元息收目的、子女教育基金、類絕對報酬策略）與風險屬性（年紀、交易習慣）後，提供「多資產」與「多市場」的投資組合，並定期/不定期進行「再平衡」（Rebalance）調整。
元大投信新書《ETF智能投資與機器人理財實務與應用》內容網羅海外機器人理財發展經驗、元大ETF-AI智能投資平台使用指南、資產配置觀念、投資組合動態調整、投資組合最佳化技術等內容，可作為商管系學生及金融機構認識機器人理財的教科書，也適合作為投資人欲了解機器人理財背後運作的途徑。內容還包括：
一、海外機器人理財商業模式：揭櫫海外機器人理財發展經驗，包括Vanguard、Charles SCHWAB及Betterment等代表性機器人理財公司，並分析美國主要機器人理財平台近幾年實際績效與風險表現狀況。
二、元大ETF-AI智能投資平台使用指南：包含智能投資組合、投資組合計算器、ETF優化數據、事件投資策略、ETF知識文章等功能介紹（www.yuanta-etfadvisor.com）。
三、資產配置觀念：包含投資組合藉由多角化之分散風險效果、資產類別介紹、投資組合績效/風險評估指標、存股VS.資產配置差異、退休理財首重資產配置等觀念介紹。
四、投資組合再平衡機制：分成定期靜態、定期動態、不定期靜態與不定期動態四種再平衡方式，即資產配置權重將隨著「市場」與「年紀」變動而採取不同的再平衡機制。
五、投資組合最佳化技術：機器人理財如何決定投資組合內各類資產的權重為其核心技術，本書將介紹馬可維茲的均值-變異數模型、Black-Litterman模型、風險平價模型及AI演算法結合投資組合最佳化模型的量化技術，並且分享從「台灣投資人」角度出發的資產配置。
元大金控長期以來，不僅在金融市場上發揮著領先作用，同時也積極投身於公益事業，展現出企業社會責任的實質内涵。近年來，旗下子公司元大銀行透過「捐愛心．送溫馨」平台，不斷籌集各界愛心，將溫暖與關懷傳遞給社會上的弱勢群體。 在2020年這個特殊的疫情年，社福團體的捐款金額大幅減少，元大金控在11月特別在「捐愛心．送溫馨」平台上新增了家扶基金會等五個社福團體，鼓勵社會大眾以小額捐款行動，共同度過這段艱難時期。這種行動不僅體現了元大對弱勢的關懷，也呼籲了社會大眾的愛心接力。 「一個人照顧四個孩子，疫情來臨，收入減少，幸好有元大金控的捐贈，我們才能夠讓孩子們得到必要的營養補充。」這是來自高雄家扶中心的一封感謝信，讓人感受到元大金控對弱勢家庭真摯的關懷。 自1997年成立以來，「捐愛心．送溫馨」平台已經送出了超過1萬份愛心，透過23個公益基金會將善款送到需要的人手中。今年9月，平台進行了線上捐款介面的升級，讓民眾能夠更便捷地參與捐款。11月，元大金控又新增了五個社福團體，讓愛心與溫暖得以擴大效益。 除了捐款活動，元大金控還積極推動其他公益活動。例如，邀請供應商參與集團捐血行列，並號召供應鏈夥伴參與「愛心送鞋盒」活動。這項活動的目的是為戰亂地區無法過耶誕節的孩童帶來溫暖。今年，元大投信將愛心鞋盒送往屏東，共募得485盒，並將文具用品捐贈給13所學校，讓偏鄉孩童也能在耶誕節感受到溫暖。 元大金控的這些行動，不僅是對弱勢群體的關懷，更是對整個社會貢獻的具體體現。這家金融巨頭以實際行動，證明了「取之社會，用之社會」的良善互動成長理念。
「一個人照顧四個孩子，碰到疫情收入減少很多，幸好有元大金控捐贈的振興經濟愛心卡，可以幫助發育中的孩子補充營養！」，這是來自高雄家扶中心扶助單親家庭收到「元大振興經濟愛心卡」後的真實回饋，更確信元大長久以來持續關懷弱勢，善盡企業社會責任，達到「取之社會，用之社會」的良善互動成長理念，現在愛心捐贈活動正在全台各地發酵。
元大銀行「捐愛心．送溫馨」平台從1997年成立以來，十餘年間默默送出超過1萬份愛心，透過23個公益基金會將善款送到需要的受助人手中，今年9月完成更便利的線上捐款介面，提供民眾直接點選「網路轉帳」或「信用卡」兩種簡易捐款方式，升級便捷金流機制；11月新增台灣兒童暨家庭扶助基金會、中華民國唐氏症基金會、脊髓損傷社會福利基金會、博幼社會福利基金會、孩子的書屋文教基金會五個社福團體，讓社會的愛與溫暖透過「捐愛心．送溫馨」平台擴大效益。
元大金控深耕社會公益良田，邀請供應商加入集團捐血行列，更號召集團供應鏈夥伴參與由子公司元大投信發起的「愛心送鞋盒」活動，該活動起源是為照拂因戰亂無法過耶誕的孩童，將鞋盒裝滿禮物於耶誕夜送給孩童。元大投信連續三年舉辦「愛心送鞋盒」活動，首站花蓮，第二站台東，今年第三站前進屏東，此次共募得485盒愛心鞋盒，透過屏東縣教育局將孩童所需的文具用品捐贈給13所學校，讓元大滿滿的「愛」透過鞋盒傳遞到第一線，陪伴偏鄉孩童度過幸福的耶誕節。
台灣退休理財市場迎來新一波專業浪潮！由於退休基金協會積極推動，台灣首批取得「退休理財規劃顧問（RFA）」認證資格的專業顧問RFA誕生，為退休理財市場帶來嶄新服務。近期，退休基金協會舉辦了第八屆第一次會員大會暨退休金政策研討會，並於會後舉行了RFA授證典禮，表彰首批RFA成員的專業成就。 在會議中，常務理事楊淑惠主講了「後疫情時代退休理財創新趨勢」，並與元大投信董事長劉宗聖等產業精英進行了「台灣未來退休市場發展與商品服務創新」的圓桌座談。這些專業人士分享了市場最新趨勢，並強調了退休理財規劃的重要性。 面對台灣高齡化社會，退休基金協會理事長王儷玲指出，民眾需及早進行退休理財規劃。由於勞保年金平均每月給付有限，且勞退新制投資報酬率偏低，民眾需自己籌措更多退休金。她建議每個月儲蓄3～4萬元，總共準備800～1,200萬元，以應對未來22～26年的生活費。 王儷玲還提到，政府必須加速改革退休制度，成立儲備基金與勞退自選平台，並推動退休基金法人化，以確保年金環境的永續性。未來，RFA理財顧問將透過多元退休金計算機和智能投資平台，幫助民眾更輕鬆地做好退休規劃。她期望未來能將長照、年金與其他服務結合，為台灣打造更完善的退休保障生態系。
元大集團長期秉持著企業社會責任的信念，不斷推動公益活動，這次與旗下子公司元大投信攜手屏東縣教育處，共同發起了「愛心送鞋盒」活動。這個活動已經連續舉辦了三年，從花蓮開始，再到台東，現在終於進入了屏東站。12月15日，在屏東縣教育處舉行的受贈儀式上，元大集團的長官們親臨現場，與屏東縣教育處的長官及同仁們一起，讓這個活動在寒冬中散發出溫暖與溫馨。 元大投信今年將活動規模擴大，不僅公司內部的同仁積極參與，還有元大金控的18家供應商也加入進來，共同募得了485個愛心鞋盒，這個數字遠超過了預期的300個。這些鞋盒將在聖誕節前送到屏東的學子手中，帶給他們溫暖的感觸。 「愛心送鞋盒」的來源很早，最初是為了讓因戰亂無法過耶誕的孩童也能感受到節日的歡樂，於是將禮物裝進鞋盒，在聖誕夜送給他們。隨著時間的推移，這個活動逐漸普及，台灣也有越來越多企業或個人加入這個公益活動，將愛心透過鞋盒傳遞到各個角落。 這三屆的「愛心送鞋盒」活動，已經累計送出了近一千個鞋盒，意味著至少有近千名學童收到了元大同仁們傳遞的愛。這份愛也將透過這些學童，再向外傳播，讓愛心在台灣大地上繼續蔓延。
退休基金協會在12月11日舉辦第八屆第一次會員大會暨退休金政策研討會，並於會後舉辦RFA授證典禮。今年的研討會邀請常務理事楊淑惠主講「後疫情時代退休理財創新趨勢」，以銀行角度觀察後疫情時代的退休檢視三大準備（退休基金專款帳戶、持有長期性投資的資產配置、存儲完善醫療的防護資金）及因應低利率環境的投資策略。演講後並進行「台灣未來退休市場發展與商品服務創新」圓桌座談會，邀請私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男、投信投顧公會理事長張錫、基富通證券總經理黃致淵、中國信託個人金融處副執行長楊淑惠、元大投信董事長劉宗聖等產業精英，分享市場最新的退休服務與商品創新趨勢，本研討會也邀請第一批RFA生力軍出席聆聽。
面對台灣超高齡社會，政府基金財務缺口越來越大，民眾又常太晚開始準備退休金，該如何是好？退協理事長王儷玲說，年金改革浪潮下，民眾非常需要提早做好退休理財規劃。有別於一般的理財專員，RFA就是專為台灣退休市場實際需求設計的專業顧問認證，不僅擁有專業退休規劃能力，更具備更全方位退休理財與保險保障豐富知識，能為所有客戶量身打造最適退休計畫，協助民眾擁有富足退休生活，並以保障投資人利益為優先，遵守高規格職業道德規範，希望RFA能為台灣退休市場提供更嶄新的優質服務。
王儷玲強調，以台灣的平均餘命觀察，60歲以上民眾退休後需準備未來22∼26年生活費，甚至更長，建議每個月最好準備3∼4萬元，因此退休至少要準備800∼1,200萬元，但是目前勞保年金平均每月只有1.7萬元，有66％勞工領不到2萬元，再加上勞退新制投資報酬率明顯偏低，勞工最後實際拿到的總退休金大約只有2萬到2.5萬元，若要抗通膨、抗高齡，每個人至少有1∼2萬元缺口要靠自己。
王儷玲指出，台灣受高齡化、少子化兩大衝擊，又面對勞保基金瀕臨破產危機，加上退休基金投資績效不彰等問題，政府必須加速改革，應盡速成立儲備基金與勞退自選平台，並推動退休基金法人化以落實專業投資，才能建立正確制度，給台灣一個永續年金環境。
未來RFA理財顧問的發展，王儷玲說，會透過多元退休金計算機，把勞保、勞退、國民年金等退休給付都算出來，並精算出退休金缺口，以及民眾每月應要儲蓄的金額，協助民眾透過智能投資與機器人理財平台輕鬆做好退休規劃並挑選商品。
王儷玲希望，未來如果能把長照、年金加以組合，變成長照年金險，或將信託、保險、投資都結合在一起，加上健康促進、線上醫療、智能保險健診等創新服務，一定可為台灣建構更優質完善的退休保障生態系環境。
元大投信連續三年舉辦「愛心送鞋盒」活動，首站位於花蓮，第二站為台東，第三站前進屏東，期望可以藉由活動的延續環繞台灣一圈。今年並將活動再擴大，不僅長官與同仁積極響應，元大金控亦有18家供應商一同共襄盛舉，在元大金控與元大投信的齊心協力下，募得愛心鞋盒達485盒，遠超過預期之300盒目標，今年募得的愛心鞋盒也將在聖誕節前送至屏東學子手中，讓小朋友感受溫暖。
愛心鞋盒由來已久，起初是為讓因戰亂無法過耶誕的孩童也能感受到溫暖，因此將鞋盒裝滿禮物於聖誕夜送給孩童，愛心聖誕鞋盒也隨著時間演變，變得更加普及，台灣近年來也有愈來愈多重視社會公益的企業或個人加入，讓「愛」透過鞋盒傳遞到各地。
「愛心送鞋盒」活動累計三屆之愛心鞋盒逼近一千盒，也意味著至少近千名學童收到元大同仁傳遞的「愛」，而這份「愛」，也將透過學童們再向外傳播。
元大投信自2003年在台灣發行第一檔ETF-元大台灣50ETF（0050）後，多年來致力於法規突破與創新，領先發行創新產品，產品線橫跨股票、債券、商品、外匯四大類，並提供投資人1倍、2倍、反向1倍、Smart Beta等報酬型態，投資人可以透過ETF建構出4×4的多元投資策略。
然而，隨著ETF於投資世界的普及，投資人所面對的問題也開始轉變，從「什麼是ETF？」轉變為「如何投資ETF？」、「如何配置ETF？」，元大投信期許可以從「ETF發行者」走向「全方位ETF解決方案提供者」，有鑑於此，近年以海外機器人理財發展經驗為借鏡，率先推出台灣市場唯一以國內發行ETF為投資元件的「ETF-AI智能投資平台（www.yuanta-etfadvisor.com）」，運用量化及AI演算法技術，設計出符合國人需求的智能投資組合，帶來不一樣的投資體驗，其中平台的主要功能有：
一、智能投資組合：了解投資人的投資目的（累積退休規劃、多元息收目的、子女教育基金、類絕對報酬策略）與風險屬性（年紀、交易習慣）後，藉由專家團隊、量化及AI演算法技術產出客製化智能投資組合，並每日提供實盤績效供投資人參考。
二、投資組合計算器：投資人可以自行設定「標的(ETF/共同基金/指數)」、「配置權重」、「回測期間」、「再平衡頻率」等參數，快速回測投資組合之歷史績效與風險指標，有利了解自選投資組合歷史表現是否符合本身的投資需求與風險屬性。
三、ETF優化數據：提供ETF配息率、績效、規模、單位數、外資持股等資料庫，供投資人查詢與分析。
四、事件投資策略：根據最新市場動態事件，進行市場分析與評論與多元（股票、債券、商品、外匯）投資策略。
五、知識教育文章：提供ETF相關投資知識教育內容，培養ETF正確投資觀念。
元大投信新書《ETF智能投資與機器人理財實務與應用》從美國資產管理生態談起，分享海外機器人理財發展經驗，包括Vanguard、Charles SCHWAB及Betterment等金融機構，接著教導投資人善用「元大ETF-AI智能投資平台」，補足人為投資的不足，打造更加穩健成長的智能理財計畫。
【台股熱絡！國泰投信新ETF創紀錄，總受益人逼近30萬】
近期全球股市雖然有點震盪，但台股卻一枝獨秀，投資人熱情不減。上周，國泰投信發行的「國泰台灣5G+」（00881）ETF在募集階段就吸引了超過2.3萬名投資者，上市後短短兩天，人氣就狂飆至超過5萬人，創下台股ETF上市以來的最強紀錄。這也讓國泰投信的受益人數量突破了28萬人，對ETF投信市場的排名造成影響。
在此之前，國泰投信推出的「國泰永續高股息ETF」也曾一度吸引17萬名受益人，與富邦投信的總受益人數量並肩。雖然後來「國泰永續高股息」的人氣有所下滑，但「國泰台灣5G+」的推出立刻接棒，成為新一代的「金雞母」，成長速度迅猛，預期將確立國泰投信在受益人數排名上的第二位。
除了國泰投信外，中信投信的「中信中國50」也因為推廣有成，受益人數達到1.6萬人，超越群益投信的1.4萬人，晉升為第六名。統一投信則是憑藉「統一FANG+」吸引超過3,000人投資，總受益人達到3,627人，晉升為第八名。這三家ETF投信的共通點是都靠著股票型產品壯大，成功抓住今年股市大漲的機會，並利用集團和通路優勢，創下前所未有的行銷成果。
今年股市交易熱絡，台股的熱度更是有過之無不及。元大投信的「元大高股息」、「元大台灣50」和「國泰股利精選30」等基金都快速成長，國泰投信新基金的人氣也開啟了一波「新超越舊」的火爆行情。
最新發行的「國泰台灣5G+」募集超過2.3萬人投資，上市頭兩天就累積近400組申購，受益人數量迅速突破5萬人，這一表現也創下了台股ETF發行之最。根據集保結算所統計，目前「國泰台灣5G+」已有5.11萬名股民投資，排名一口氣晉升為上市櫃ETF第八名，緊追元大臺灣ESG永續的5.9萬人。
國泰投信因新基金強勁人氣，總受益人也達到了28.2萬人，領先富邦投信的27萬人。對比去年底，國泰投信的受益人數量僅有5.4萬人，今年來大增22萬人。中信和統一投信的受益人數量也分別增長了6,014人和3,106人，排在總受益人成長前七強。而市占率最大的元大投信則增長了34萬人，總受益人數達到92.5萬人的新高。
先前國泰投信發行投資台股的國泰永續高股息ETF，受益人一度達17萬人，已和總受益人排名第二的富邦投信勢均力敵。後國泰永續高股息人氣下滑，但隨即有國泰台灣5G+接棒為新一代「金雞母」，成長更迅猛，預期將確立國泰投信為受益人第二大的ETF投信。
另一方面，總受益人排行五到十名中，中信投信拜中信中國50推廣有成，受益人數達1.6萬人，也已超越群益投信的1.4萬人、晉升第六；統一投信憑藉統一FANG+吸引超過3,000人投資，總受益人達3,627人、晉級第八。
上述三家晉級的ETF投信，共同特色都是靠股票型產品壯大，不僅以利基產品抓住今年股市大漲機會，握有集團、通路優勢衝出的行銷成果更是前所未見。
今年股市交易火熱，台股熱度有過之無不及，繼上半年來元大高股息、元大台灣50、國泰股利精選30等飛快成長，國泰投信新基金累積出高人氣，再開展一波「新超越舊」的火爆行情。最新發行的國泰台灣5G+，不僅募集有2.3萬人投資，上市頭兩日都累積近400組申購，連帶使受益人飆速突破5萬人，表現均為歷來台股ETF發行之最。
集保結算所統計，國泰台灣5G+現有5.11萬名股民投資，排名一口氣拿下上市櫃ETF第八，直追元大臺灣ESG永續的5.9萬人。挾新基金強勁人氣，國泰投信總受益人也達到28.2萬人，領先富邦投信27萬人。對照去年底，國泰投信僅有5.4萬名受益人，今年來大增22萬人。另排名成長的中信和統一投信，累積增6,014名、3,106名受益人，也排行總受益人成長前七強，第一名還是市占最大的元大投信增34萬人，總受益人達到92.5萬人新高。
台股近期可說是「火紅」不過，這次可不是因為「紅利」啦！在「5G國家隊」的帶領下，台積電、聯電等相關個股紛紛攻城掠地，讓台股從2020年11月開始，周線已經連續五個月上漲，指數更是節節高升，站上「萬四」關卡，5G投資也成為市場焦點。以國泰台灣5G+ETF（00881）為例，自10日掛牌交易後，價量齊揚，開盤兩小時內量能就突破12萬張，首日表現可圈可點。 國泰投信董事長張錫表示，台灣防疫做得不錯，企業獲利也頗佳，再加上美國聯準會預計到2022年都不會升息，市場資金充裕，這些因素都幫助台股攻城掠地。張錫也強調，投資人要抓住下一波漲勢，就要敏銳觀察那些趨勢向上發展的產業，比如明年將引爆大商機的5G產業。台灣擁有全球最強的5G供應鏈，這也是為何國泰投信會專注於抓住台灣5G科技財，既能鏈結全球商機，也能直搗在地商機。 國泰台灣5G+ETF（00881）經理人蘇鼎宇則指出，5G手機是疫後手機市場回溫的關鍵動能。根據Gartner最新報告，今年第三季全球手機銷量達3.66億支，其中蘋果5GiPhone12和安卓系統的5G手機是主要推動力。中國地區5G手機滲透率也持續高漲，市場普遍認為，若美國取消對華為5G晶片的製造禁令，將為5G手機帶來高速增長。台灣相關晶片廠對明年5G手機出貨動能翻倍增長至4.8億支持樂觀態度。 元大投信則提出「優質發行商」、「全球5G制高點」、「不配息，著眼未來成長力」三大關鍵，讓新手也能輕鬆參與5G投資市場。他們建議將投資標的範疇擴展至國際，以避免過度集中單一國家產業風險，並在5G企業中找出菁英中的菁英。元大全球未來通訊ETF研究團隊也指出，iPhone12手機的關鍵元件供應商遍佈於美、韓、台、中等各國，這也顯示了全球5G產業的互聯性。
國泰投信董事長張錫指出，台灣防疫表現佳、企業獲利好，加上美國聯準會預計至2022年都不升息，市場資金充沛，都助攻台股向上攻堅，投資人若想抓住下一波漲勢，就要敏銳觀察趨勢向上發展的產業，如明年將引爆大商機的5G產業，台灣擁有全球最強的5G供應鏈，而這也是為何國泰投信為民眾抓住台灣5G科技財，不但商機能鏈結全球，更能直搗在地商機。
國泰台灣5G+ETF（00881）經理人蘇鼎宇表示，5G手機是疫後時期手機市場回溫的關鍵動能，根據國際研調機構Gartner發布最新報告指出，今年第三季全球手機銷量約3.66億支，主要貢獻來自於蘋果5GiPhone12及安卓系統在5G手機上的推動；大陸地區5G手機滲透率也傳出連續五個月達60％以上的好消息，目前市場普遍認為若美國取消對華為5G晶片的製造禁令，將為5G手機迎來高速增長期。對此，台灣相關晶片廠也樂觀看待明年5G手機出貨動能有望翻倍增長至4.8億支。利多消息不斷傳來，也意味著台灣5G供應鏈及相關類股表現將更值得期待。
元大投信表示，只要掌握「優質發行商」、「全球5G制高點」、「不配息，著眼未來成長力」三大關鍵，新手也能輕鬆參與5G投資市場。5G為全球趨勢，各國皆爭相推進5G發展，建議可將投資標的範疇擴展至國際，除了可避免過度集中單一國家產業輪動與系統性風險，布局全球更能將投資範圍涵蓋整個5G全球產業鏈，並在5G企業中找出菁英中的菁英。
元大全球未來通訊ETF研究團隊表示，若拆解iPhone12手機，可發現其關鍵元件之供應商，廣泛分布於美、韓、台、中等各國。
【台北訊】隨著全球5G技術的快速發展，台灣的投資市場也跟著熱鬧起來。不僅是本土的5G相關企業，連帶著國內知名的全球性5G ETF也屢創新高。近期，許多台灣投信業者陸續發行了各種5G相關ETF商品，其中不乏聚焦全球、大陸以及台股的5G ETF，讓投資人能夠更便捷地參與這波科技潮。 專家指出，對於新手投資人來說，要進入5G投資市場，把握「優質發行商」、「全球5G制高點」、「不配息，著眼未來成長力」三大關鍵是必要的。元大投信就是這樣一個優質的發行商，它不僅在ETF商品研發與設計上具有豐富的經驗，還擁有專業的研發團隊，能夠提高投資勝率。 由於5G是全球趨勢，各國都在爭先推進，因此元大投信建議投資標的應該擴展至全球範圍，避免過度集中於單一國家，以降低產業輪動與系統性風險。他們的研究團隊還指出，5G產業的升級不僅涉及手機、基地台、天線等裝置，還帶動了背後龐大的全球產業鏈。 此外，元大投信強調，投資5GETF時，不應該只追求短期配息，而應該著眼於未來的成長力。他們的研究團隊分析，5G和AI等新興產業在初期需要大量資源投入研發和擴大投資，這些企業往往不配息或配息率不高，但能夠為投資人帶來更大的發展空間和獲利成長。 對於有意投入5G市場的投資人來說，選擇不配息的投資標的，可以讓他們投資到具有強勁成長動能的企業，並加速累積投資資本。據統計，iSTOXX全球未來關鍵科技指數的累積報酬率為170％，但如果將每年初配息4％考慮進去，含息累積報酬率則會降至147％。
當5G新科技成為趨勢，備受市場看好之時，也將吸引國際資金搶先 進駐，5G主題將成為2021年投資界新寵已無庸置疑，根據IHS Marki t估計，預期全球5G相關產業鏈總產值將於2035年來到新台幣400兆元 ，而國際間5G投資金額也將水漲船高，5G相關投資商品勢必將成為新 一代的資金吸引機。
元大投信表示，雖然發行商並非獲利保證，但歷史悠久、評價良好 的發行商，在ETF商品研發與設計上，不僅具有相對豐富的經驗，往 往也具備專業與堅實的研發團隊，有助提高勝率，以歐美地區為例， ETF最大品牌為iShares安碩，為許多投資人申購ETF的優先選擇。
另外，5G為全球趨勢，世界各國皆爭相推進5G發展，因此投資標的 範疇應擴展至全球，不僅可避免過度集中單一國家產業輪動與系統性 風險，布局全球才能將投資範圍涵蓋整個5G全球產業鏈，並在5G企業 中找出菁英中的菁英。
元大全球未來通訊ETF研究團隊表示，5G產業的升級，不限手機、 基地台、天線等裝置，5G帶動每個裝置背後龐大的全球產業鏈，絕非 單一公司或單一國家即可涵括，若拆解iPhone12手機，可發現其關鍵 元件之供應商，廣泛分布美、韓、台、中等各國。
不追求配息，著眼未來成長力，也是選擇5G ETF的關鍵。元大未來 關鍵科技ETF研究團隊指出，5G、AI這類的新興產業，初期需投入大 量資源進行研發、擴大投資，這些企業往往不配息，即便配息，配息 率也不會太高，所以能爭取更大的發展空間與獲利成長。
有意投入5G市場的投資人，應專注於未來成長性，選擇不配息的投 資標的，不僅有助於投資到具有成長動能強勁的企業，更可望加速累 積投資資本，統計iSTOXX全球未來關鍵科技指數累積報酬率為170％ ，但若以同指數、模擬每年初配息4％試算，含息累積報酬率則降至 147％。
元大金控積極推動ESG理念，未來旗下子公司在進行投資或貸款時，將將ESG評估作為重要篩選標準。這家台灣金融巨頭不僅在公司治理、公益活動、環保節能、綠色採購等方面著手，還全面啟動旗下銀行、證券、投信、期貨、人壽等五大子公司，共同開發ESG金融商品及服務。 根據了解，元大金控已依循「永續金融準則」，在2020年完成訂定「產業別環境及社會風險管理細則」，並設計一套制式化表格，要求各子公司在執行業務時，必須填寫此檢核表，以確保對象在環境與社會風險方面的適應能力。鋼鐵、半導體及塑膠等三大產業將成為ESG篩選的重點。 元大金控的ESG產品線具有兩大特質：一是強化「普惠金融」，二是針對ETF或台股基金，投資於「ESG概念股」。此外，元大金控也積極推動ESG相關投資，將「5+2」創新產業、綠色債券、綠能永續的權證、永續相關基金等作為標的，並引導資金投入重視永續發展的企業。 值得一提的是，元大銀行在今年10月加入赤道原則協會，並簽署「赤道原則」，成為全台第七家、全球第112家赤道銀行。元大銀行表示，將建立更符合國際標準的專案融資授信制度，落實永續金融準則，並積極管理潛在環境及社會風險，以促進客戶營運符合ESG要求。
元大金主管指出，金控已依循「永續金融準則」，在2020年完成訂定「產業別環境及社會風險管理細則」，作為篩選的依據，同時也設計一套制式化表格「產業別環境及社會風險管理檢核表」，各子公司將一體適用，未來業務執行人員若承作屬於鋼鐵、半導體及塑膠等高環境與社會面風險產業的對象時，須填好上述表格，以藉此掌握、審視業務往來對象對於環境與社會面風險的調適能力，進一步從投資、放款兩大面向確保交易風險控管。
元大金連帶金融服務及產品線也火力全開，號召上述五大子公司一起推出ESG概念金融服務及商品。各子公司推出的ESG產品線主要有二大特質，一是以定時定額為號召，強化「普惠金融」。二是所推出的產品成分，若ETF或台股基金，將瞄準「ESG概念股」進行投資。
元大金指出，先前元大金在進行ESG相關投資時，已將「5+2」創新產業、綠色債券、綠能永續的權證、永續相關基金等作為標的，之後也更進一步結合ESG篩選機制，引導資金投入重視永續發展的國內外企業，截至11月底，元大金集團投資永續相關資產規模已比2018年提升2.13％。
元大銀今年10月加入赤道原則協會並簽署「赤道原則」，成為全台第七家、全球第112家赤道銀行。元大銀指出，之後將建立更符合國際級標準的專案融資授信制度，透過原則性架構，將集團永續金融準則精神落實到授信業務規劃，並積極執行盡職調查，管理授信案件潛在環境及社會風險，以金流督促客戶在營運上更符合ESG要求。
台股第一檔石油槓桿ETF——元大S&P原油正2（00672L）已經進入下市清算階段啦！這個由元大投信發行的ETF，最近正式公告了清算餘額，總額高達15.2億元，換算下來，每單位可分配的金額是0.7497529617860元，跟最後交易日的淨值0.75元差不多。這筆錢會在12月8日匯入還持有這個ETF的投資人的賬戶。 記得哦，今年上半年，因為「負油價」事件，這個ETF的淨值一度跌到2元以下的存續門檻，幸好金管會豁免了清算，讓它得以恢復下市門檻。但平均淨值還是沒有回到2元，所以元大投信依法申報終止信託契約。11月13日，ETF正式下市，清算流程也開始了。 元大投信說，他們請了勤業眾信會計師事務所來進行清算查核，作業已經在12月1日完成。最終清算餘額總額為新台幣15.2億元，基金發行在外受益權單位總數是2,036,187,000單位，每單位可分配的金額就是上面提到的數字。 金管會統計，下市後還有約2.8萬名投資人持有這個ETF。元大投信會請兆豐銀行在12月8日匯款給這些投資人，並會寄送剩餘財產通知書給他們。
元大投信近日公布了一則重要消息，關於旗下ETF——元大S&P原油正2的清算分配內容。這次清算的餘額總金額高達15.26億元，讓許多投資人關心自己的投資回報。根據資料，這筆清算金額將平均分配給2,036,187,000單位的受益權單位，換算下來，每單位可分配金額約為0.749元，這個數字接近該ETF最後交易日之淨值0.75元，讓投資人感到安心。 這次元大原油正2 ETF的清算，是因為今年國際油價的劇烈波動，導致基金淨值大幅跳升。雖然基金曾經暫緩下市，但平均單位淨值仍然低於2元，觸及了清算條款。於是，該ETF在11月13日下市，並於11月24日確定為清算基準日。 經過勤業眾信聯合會計師事務所的清算查核後，元大投信於2日公告了清算結果。該結果顯示，清算餘額總金額為1,526,637,234元，每單位可分配金額為0.7497529617860元。對於那些在ETF下市最後交易日後仍持有股份的投資人來說，他們將參與這次清算，並在清算程序結束後，按照投信處理部位後的淨值返還價格取回投資。 值得注意的是，這次清算餘額的給付將由基金保管機構兆豐商銀負責。兆豐商銀將於下周一（8日）依受益人留存於證券商的證券交割帳戶，以匯款方式給付。若受益人無法提供帳戶資訊，則將改以掛號郵寄支票方式給付。這樣的安排，確保了每一位投資人的利益都能得到妥善處理。
