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兆豐投信(未)公司新聞
全球房市受緊縮貨幣政策衝擊，但專家預測REITs後市看多
近來，由於全球各國實施緊縮貨幣政策，房地產市場承受著不小的壓力。不過，專家們普遍認為，隨著美國聯準會升息週期的結束，房地產市場即將迎來一個新的發展階段。
根據市場分析，目前REITs（實物投資信託）的評價已經接近長期均值的1倍標準差，這意味著其價格相對合理。此外，歷史數據顯示，在聯準會升息週期結束後，投資REITs的三個月和六個月都出現了超過10%的漲幅，一年後的報酬更是超過20%。
富蘭克林坦伯頓全球房地產基金經理人丹尼爾．席爾表示，即使REITs面臨現金流成長放緩的問題，但預期利率觸頂將有利於其股價再次上升，特別是那些在數位轉型和高科技領域有突出表現的次產業。
兆豐投信也對REITs後市持看好態度。他們預測，2024年底美國CPI年增率將回到2.4%，核心CPI年增率為2.6%，通膨將逐步回歸正常化。這將為市場帶來降息的預期，有利於刺激企業資本支出，進而推動製造業景氣上升，帶動金融業和觀光服務業發展。
路博邁則認為，我們已經接近升息拐點。在過去的經驗中，房地產投資信託在利率緊縮週期結束後的表現相對亮眼。由於對高品質房地產的需求增加、低槓桿、有吸引力的評價以及防禦性需求等因素，房地產投資信託未來發展前景看好。
儘管總經濟環境可能對房地產業帶來壓力，但路博邁強調，他們將持續關注基本面較佳、需求動能多元、資產負債表強勁且能夠應對市場波動性的特定企業。同時，他也對那些受益於數位轉型與科技相關的次產業，如工業、生命科學辦公室、電信塔等，以及住宅、醫療保健、倉儲等具有結構性需求順風的次產業持正面態度。
依歷史經驗顯示，統計近四次聯準會升息週期結束，投資於REITs 的三個月與六個月都有1成以上漲幅，一年後更有2成左右報酬表現。 富蘭克林坦伯頓全球房地產基金經理人丹尼爾．席爾表示，儘管REI Ts面臨現金流成長放緩的狀況，仍保持正成長，預期利率觸頂將使不 利因素轉為有利因素，並再次成為推動REITs股價的驅動力，相信高 成長的次產業會有較為突出表現。
法人預估，2024年底美國CPI年增率將回到2.4％、核心CPI年增率 2.6％，通膨回歸正常化，市場預估聯邦公開市場委員會（FOMC）即 將於今年迎來首次降息。兆豐投信指出，利率下降有利刺激企業資本 支出，製造業景氣將步入12個月∼24個月的上升循環，隨經濟基本面 強勁，帶動金融業與觀光服務業發展，REITs後市有增益和股利上升 的機會。
路博邁認為，目前已接近升息拐點。從歷史上來看，房地產投資信 託在利率緊縮週期結束後的時期表現良好，對高品質房地產的需求、 低槓桿、有吸引力的評價以及更具防禦性的需求等因素將有利房地產 投資信託未來發展。目前住房產業的體質強勁，出租率良好且租金成 長動能不俗。
儘管總經環境可能持續對房地產業帶來壓力，將持續聚焦基本面較 佳、需求動能多元、資產負債表強勁且足以駕馭市場波動性的特定企 業。路博邁強調，持續看好受益於數位轉型且與科技相關的次產業如 工業、生命科學辦公室、電信塔，同時正面看待住宅、醫療保健、倉 儲等具有結構性需求順風的次產業。
【臺灣金融新聞】2024年金融業搶才熱潮沸騰，兆豐金控展開大規模徵才計畫！
近日，臺灣金融業搶才大戰正式開打，眾多金控如富邦金、中信金、國泰金等紛紛公布招募計畫。其中，兆豐金控也不遑多讓，展開了旗下銀行、證券、產險與投信的大規模徵才計畫。
據了解，兆豐金控今年計畫招募至少500名新血，其中兆豐銀行上半年將針對新鮮人大規模招考員額約三、四百人，預計4月開始報名。這次徵才的職位範圍廣泛，涵蓋金融、數位科技、法遵等各領域，為臺灣金融業注入新鮮血液。
除了兆豐金控外，其他金控如富邦金、中信金、國泰金等也紛紛展開搶才大戰。富邦金預計招募6,600人，職位涵蓋客戶服務、數位金融、資訊資安等領域；中信金則提供超過600個新鮮人職缺，全年預計招募6,800至7,200人。
在這場搶才大戰中，金融業不僅關注於技術和專業能力，同時也著重於跨領域、跨界多元人才。例如，兆豐金控此次徵才就強調，希望吸引具有多元背景和跨領域知識的人才加入。
隨著金融業的發展，對於人才的需求也越來越大。此次金融業搶才大戰，不僅反映了臺灣金融業的發展趨勢，也為求職者提供了更多優秀的職業選擇。
富邦金昨（11）日宣布，今年預計招募6,600人，職缺領域包含客戶服務、數位金融、資訊資安、數據科學、風險管理與投資交易等，還有需求最多的海內外業務菁英，包含壽險業務員、產險通路服務與保險營業人才、證券營業員等。
元大金指出，因應各項業務成長與海外發展需要，預定2024年集團將徵才超過千名，創歷來最大規模。除了徵求儲備幹部外，各類業務人員在元大證券、元大銀行均積極發展高端財管2.0業務下，合計徵求700人。
中信金今年提供超過600個新鮮人職缺，全年預計招募6,800至7,200人。除MA外，國際化及數位金融依舊為今年人才招募重點方向，中信金表示金融科技人才將投入新興技術與應用服務，聚焦軟體工程、雲端技術及大數據等專業領域，比照科技業實施專業職與管理職雙軌發展路徑，每年提供兩次升遷機會。
國泰金暨五大子公司人壽、銀行、證券、產險、投信，今年祭出逾7,000職缺，範疇包含五大職系儲備幹部、財投精算、業務菁英、數位科技、營運企劃，號召跨域、跨界多元人才加入。
新光金今年祭出約4,000個職缺，主要徵才類別為數位金融、資訊安全、永續發展與金融業務等人才。
台新金表示，今年預計釋出超過3,000個職缺，不論新鮮人或已具備職場經驗的專業人才，都是台新積極延攬的對象。
華南金2024年全年整體金控將徵才972人，其中光子銀行就要獵800名人頭，其中仍以2年以上有經驗行員徵320人為大宗、占了4成，希望對銀行更有貢獻度，其他無經驗行員、專業人才和資訊人才各200人、100人和80人，均與2023年相當，MA則略降到100人。
玉山金控今年預期招募600人，範圍涵蓋財富管理、金融科技、法遵等各領域人才。玉山金指出，今年一大重點為延攬財富管理人才，包括私人銀行、顧客經營、跨境服務投資顧問及產品設計，預期招募逾150人。
兆豐金控旗下銀行、證券、產險與投信合計將召募至少500名新血，其中，兆豐銀行上半年針對新鮮人大規模招考員額約三、四百人，預計4月報名。
台灣投信投顧公會今年不斷帶領業界進入校園，鼓勵大學生們培養正確的理財觀念。最近一輪活動來到了真理大學、台北商業大學、台南應用科大、靜宜大學及宜蘭大學等五所知名大學，除了建議同學們養成良好的投資習慣，還提醒大家要善用時間複利的優勢，別小看了小錢的力量，透過適合的基金和投資方式，及早開始投資理財規劃！ 中國信託投信副總詹益銘在真理大學為同學們解析主動與被動基金的特點與差異，並提醒大家在投資前要充分了解自己以及投資標的的风险和特性。隨著國內ETF基金規模的快速成長，ETF基金因為其分散性、流動性、透明度、多元性和低成本等五大優勢，成為年輕世代中長期投資的好選擇，他建議年輕人可以選擇成長型ETF基金作為入門。 復華投信經理詹博宏則在台北商業大學鼓勵同學們善用時間複利的優勢，並從股市技術和籌碼面的基本分析教導同學們投資股市的必要知識。他強調共同基金定期定額和ETF基金的興起，可以分散單一股票的風險，並分享主動型基金定期定額和被動式ETF的優點，這些都是年輕人投資入門的好方法。 對於今年興起的配息型ETF投資熱潮，投信業者也提醒同學們，雖然年輕人擁有複利的投資優勢，但投資時間和報酬率的高低是影響複利效果的主要因素。他們建議年輕人應該優先選擇不配息的市值型或成長型ETF，以獲得更大的複利效果。同時，對於配息型基金，也要充分了解交易成本、配息來源和是否填息等條件。 日盛投信副總賴文杰在台南應用科大介紹了定期定額投資基金的優勢，強調其低門檻、高流動性和便利性，特別適合年輕人累積資產。他還分享了母子基金投資術，透過自動停利和回跌加碼機制，提高基金投資效益。 兆豐投信總經理黃大川與靜宜大學同學分享投資與投機的差異，並強調風險在投資中的重要性。他分享了多位國際大師的理財觀和投資心法，幫助同學們建立正確的理財觀念。黃大川強調，基金定期定額適合年輕人作為理財第一步的工具。 群益投信副理李承泰在宜蘭大學與同學們分享「富人」思維，建議收入後應優先儲蓄或投資而非支出，並強調基金定期定額能透過有紀律的攤平投資成本，搭配適時的操作策略，更有效累積財富。
中國信託投信副總詹益銘到真理大學，向同學們解析主被動基金的 特性與差異，同時提醒同學投資之前要先了解自己也了解投資標的的 風險與特性，尤其國內ETF基金近年規模持續快速成長，各類商品日 益齊備，在ETF基金具有分散性高、流動性高、透明度高、多元性高 和成本較低的五大優勢下，不失為年輕世代作為中長期投資的好工具 ，建議年輕人可選擇成長型ETF基金入門。
復華投信經理詹博宏則到臺北商業大學，鼓勵同學們理財上應善用 目前最大的主場優勢－時間複利，學會理財才能享有豐沛人生。詹博 宏從簡介股市技術、籌碼面的基本分析讓同學了解到投資股市必需深 入研究，雖有機會大賺但也隱含同樣高的風險，而共同基金定期定額 、ETF基金的興起，正好分散了單一個股投資風險的難題。詹博宏分 享，主動型基金定期定額可透過紀律執行低買高賣，化波動為轉機； 被動式ETF追蹤指數，透明度高、交易成本低且交易方式簡便，都是 同學們投資入門的好方式。
對於今年國內掀起的配息型ETF投資熱潮，投信業者也特別提醒同 學們，年輕人雖擁有「複利」投資優勢，但決定「複利」威力的主要 因子包括投資時間長短、投資報酬率高低。年輕小資族最強大的本錢 就是時間及較高的風險承受度，應該優先選擇不配息的市值型或成長 型ETF，才會有較大的「複利」的效果。如果基於現金的需求而投資 配息型的基金，對於相關的交易成本（尤其領息次數愈頻繁所需費用 會愈多）、配息來源、是否填息等條件都應事先充分了解，否則可能 賺了息賠了價。
日盛投信副總賴文杰來到台南應用科大，介紹定期定額投資基金的 優勢，其門檻低、流動性與便利性高的特性，特別適合不易掌握投資 時點的年輕人用來累積資產，同時分享透過母子基金投資術來提高基 金投資的效益，也就是單筆投資加上定期定額，透過機制自動停利與 回跌加碼，更適合無瑕盯盤的族群有效提高基金投資效益。
同時提醒同學，不要覺得錢太少就不能投資，先釐清生活中需要、 想要和必要的花費，只要一有錢就想到投資運用，才能逐漸養成理財 的好習慣。
兆豐投信總經理黃大川則和靜宜大學同學分享投資與投機的差異， 從中讓同學們理解風險在投資中的重要性，同時分享多位國際大師們 的理財觀與投資心法，讓同學們在踏出投資第一步的時候先有正確的 理財觀。黃大川強調，基金定期定額除了必須堅持長期持續扣款，並 透過數據佐證定期定額投資基金的買點不如賣點來得重要，因此很適 合年輕人作為踏出理財第一步的工具。
群益投信副理李承泰則和宜蘭大學同學分享「富人」思維，建議同 學們有收入之後的規劃要先以儲蓄（或投資）優先而非支出，也就是 收入先扣除投資部位剩餘的才作為支出，這是存下人生第一桶金的基 本功夫。而在眾多理財工具中，基金定期定額能勝出主要在於其透過 有紀律的攤平投資成本，只要堅持持續扣款搭配適時的操作，包括漲 多停利、大跌不停扣、逢低再加碼等策略，就能比其他投資理財工具 更有效累積財富。
兆豐投信近期針對全球市場的趨勢進行了深入分析，並提出了對未來投資的建議。隨著美國經濟展現出強韌性，企業盈餘表現亮麗，民間儲蓄也為消費帶來動能，通膨則是緩步邁進。這些因素讓投信法人們對市場抱持樂觀態度，並認為美國升息已經進入尾聲，投資信心逐漸回升。 兆豐投信強調，全球債券ETF的市場規模正不斷擴大，這種具有高流動性的產品正吸引著越來越多的投資者。去年，全球債券ETF的成交金額達到了6.2兆美元，年增長率達44%，過去五年累計的年複合成長率更是高達23%。預計到2030年，全球債券ETF市場規模將突破6兆美元。由於債券相對於股票風險較低，現在正是十年難得一見的高殖利率時期，美國投資等級債的收益率已經超過了5.5%，為投資者帶來穩健的收益。 兆豐全球債券ETF策略收益組合基金則預測，隨著美國升息周期的結束，海外投資機構對美債的配置需求將回升，預計2024年美債需求量將回溫。因此，建議投資者布局信評良好且資產收益均衡的債券ETF組合基金，以掌握景氣循環與債市輪動的機會，有望創造最佳的投資成效。 第一金美國10+金融債ETF經理人高若慈指出，一旦美國聯準會開始降息，債市將迎來多頭行情。目前金融債的殖利率高於5%，是投資金融債的佳時機。安聯投信則建議，在當前環境下，債券投資應該以收息為主要目標，並結合中天期與短天期的配置，同時聚焦優質信用債。 中信高評級公司債經理人游忠憲則認為，美國經濟明年可能會出現放緩，甚至朝向溫和衰退的趨勢。在此背景下，建議投資者布局信評良好、資產品質優異的投資等級債，並搭配中長天期債券，待明年降息啟動後，有望參與債券價格的上揚，獲得資本利得。
兆豐投信表示，全球債券ETF具有高流動性，且規模不斷快速增長 ，持續吸引投資大眾進場布局。2022年債券ETF交易的成交金額達6. 2兆美元，年增長44％，累計過去五年的年複合成長率達23％。預估 全球債券ETF市場規模將在2030年突破6兆美元。債券相對股票風險低 ，現在亦是10年難得一見的高殖利率，美國投資等級債收益率超越5 .5％，相對享有穩健收益。
兆豐全球債券ETF策略收益組合基金表示，海外投資機構對美債配 置需求將隨著美國升息週期結束回升，預計2024年美債需求量將回溫 ，建議可布局良好信評兼顧資產收益的債券ETF組合基金，掌握景氣 循環與債市輪動契機，較有機會創造增益最佳成效。
第一金美國10+金融債ETF經理人高若慈指出，明年美國聯準會一旦 啟動降息，利率趨勢進入向下循環，債市可望持續擁抱多頭，目前金 融債殖利率高於5％，是參與金融債投資收益較佳布局時點。
安聯投信表示，在當前的環境狀況下，債券投資上建議把握包括： 以收息為主要目標、以中天期搭配短天期、聚焦優質信用債等三大原 則。
中信高評級公司債經理人游忠憲表示，美國經濟明年面臨放緩，可 能朝溫和衰退趨勢，建議可布局良好信評兼顧資產品質投資等級債， 違約率相對低且收益水準佳，另方面則可搭配中長天期債券，待明年 降息啟動後，有機會參與債券價格上揚的資本利得。
兆豐投信指出，全球債券ETF具有高流動性，且規模仍不斷在快速增長，持續吸引不同的投資大眾進場布局。2022年債券ETF交易的成交金額達6.2兆美元，年增長44%，累計過去五年的年複合成長率達23%。市場預估債券ETF的市場規模將於2030年突破6兆美元。債券相對股票擁有較低風險的特性，而現在來到十年難得一見的高殖利率，美國投資等級債收益率超越5.5%，相對能享有穩健性及收益率的好時機。
兆豐全球債券ETF策略收益組合基金研究團隊表示，海外投資機構對美債配置需求將隨美升息周期結束回升，預計2024年美債需求量將回溫，建議布局良好信評兼顧資產收益債券ETF組合，掌握景氣循環與債市輪動契機。兆豐全球債ETF策略收益組合打包一籃子債券ETF，債券類別多元，風險更加分散，定價透明度相較直接購買公司債券更高。
台灣金融業再添新力量！兆豐金控即將加入金管會主導的「永續先行者聯盟」，成為第六家加盟的金融集團，也是第二家加入的公股金控。這個聯盟目前已有中信金、國泰金、玉山金、元大金、第一金等五大金控加盟，兆豐金將在下月中正式加入，成為聯盟的新血液。 兆豐金在ESG（環境、社會及公司治理）領域已經展現積極作為，不僅獲得多項評鑑、認證與獎項，還入選了DJSI永續指數道瓊世界及新興市場指數雙成份股。在這股熱潮下，兆豐金也積極參與「2023台灣企業永續獎（TCSA）」，與子公司兆豐銀行、兆豐票券、兆豐證券、兆豐產險及兆豐投信等共同奪下八項大獎，顯示其在ESG領域的卓越成就。 值得注意的是，兆豐金內部早已為加入聯盟做好了準備，但具體的ESG分工任務仍待金管會正式指派。這次加入聯盟，兆豐金將與其他金控共同推動金融業的永續發展，為台灣的ESG市場注入新動能。
金融永續先行者聯盟，目前成員共有中信金、國泰金、玉山金、元大金、第一金等五大金控，第一屆主席為中信金，玉山金12月中即將接棒第二屆，而兆豐金屆時也將正式加入永續先行者聯盟，成為聯盟第六家金控成員，也是公股金控中繼第一金後的第二家。據悉，兆豐金內部已在準備中，但尚須待金管會正式指派。
財政部之前已經指示八大公股金融機構，針對ESG議題組成平台，共同針對投融資、各項業務落實ESG作為，進行跨公司間的合作，而此一公股金融機構共組的ESG大平台，本來就是由第一金與兆豐金帶頭領軍，因此金管會召集金控組永續先行者聯盟，第一金率先加入後，兆豐金跟進，並不意外。
兆豐金近年來在永續發展ESG作為上，積極投入並獲得多項相關評鑑、認證與獎項，包括入列DJSI永續指數道瓊世界及新興市場指數雙成份股，兆豐金與子公司兆豐銀行、兆豐票券、兆豐證券、兆豐產險與兆豐投信等，合計拿下財團法人台灣永續能源研究基金會主辦「2023台灣企業永續獎（TCSA）」八項大獎，ESG成績備受肯定。
台股ETF今年最後一波除息秀即將落幕，16日共有13檔ETF完成除息。對於還沒有參與這波熱烈行情的投資人來說，還有最後的機會。壓軸的3檔ETF中，有月月配的復華台灣科技優息（00929）、季配的復華富時高息低波（00731）、以及半年配的兆豐藍籌30（00690），將於11月21日進行除息。投資人只要在除息日前一天進場，就能享受這波息收的果實。
據統計，00929和00731兩檔ETF的股息發放日定於12月15日，而00690則是14日。本次現金股利發放金額，00929為0.11元，自今年6月掛牌以來，這檔ETF主打科技、優息，尤其月月配的機制，吸引了眾多市場目光。短短五個月，規模已突破千億，最新規模達1,022.4億，交投熱絡，日成交量常勝軍，受益人數達45.65萬人。
00929自今年中掛牌以來，每月均配出0.11元的股息，以16日收盤價換算，單次殖利率為0.61％。累計至今，至12月底的殖利率估計約3.8％。00929每月除息以來，已經連續四次秒填息，股價也累計連四漲。
復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，隨著美債殖利率回落，資金回流股市，推升台股11月以來收復短中期均線。預期隨著半導體大廠法說釋出產業利多、消費性電子出現急單，以及庫存調整進入尾聲，將有利電子業為主的台股復甦。建議投資人可透過一籃子電子股布局的ETF，掌握2024年的回升契機。
00731自今年5月起，將原先的年配息改為季配息，今年8月已配過一次，接著就是11月的這次除息。00731追蹤富時台灣高股息低波動指數，選出40檔波動度低、股利率高的成份股。00731的規模、受益人數分別為10.4億、7,010人；本次將配息1.1元，單次殖利率1.65％，全年殖利率約3.43％。
00690採取半年配機制，本次配1元，單次殖利率約3.45％，全年現金殖利率逾8％超高水平，今年配息創成立以來新高。基金規模達12.43億元、受益人數7,906人。兆豐投信表示，00690以營運穩定性、獲利能力、分配股利等條件篩選成分，包括台積電、聯發科、中華電、富邦金等在內，適合偏好長期穩健存股需求的投資人。建議採取擇時加碼進場的投資方式。
據統計，00929、00731兩檔的股息發放日在12月15日，00690則在 14日發放；本次現金股利發放金額，00929為0.11元，自00929今年6 月掛牌以來，主打科技、優息、尤其月月配的機制，吸引了眾多市場 目光，只花五個月規模就突破千億，最新則達1,022.4億，交投相當 熱絡，為ETF日成交量常勝軍，受益人數來到45.65萬人。
00929自今年中掛牌以來，每月均配出0.11元的股息，以16日收盤 價換算單次殖利率為0.61％，累計掛牌以來至12月底的殖利率估計約 3.8％。00929每月除息以來，已經連續四次秒填息，股價至16日也累 計連四漲。
復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，隨美債殖利率回落，帶 動資金回流股市，推升台股11月以來收復短中期均線，預期隨半導體 大廠法說釋出產業利多、消費性電子出現急單，加以庫存調整進入尾 聲，將有利以電子業為主的台股復甦，建議可透過一籃子電子股布局 的ETF掌握2024回升契機。
00731自今年5月宣布，從原先的年配息改為季配息，因此今年8月 配過一次後，緊接著就是11月這次。00731追蹤富時台灣高股息低波 動指數，從中選取出40檔波動度低、股利率高的成份股，00731的規 模、受益人數分別為10.4億、7,010人；本次將配息1.1元、單次殖利 率1.65％；全年殖利率約3.43％。
00690則是半年配機制，本次配1元、單次殖利率約3.45％，全年現 金殖利率逾8％超高水平，今年配息創成立以來新高，基金規模12.4 3億元、受益人數7,906人。兆豐投信表示，00690以營運穩定性、獲 利能力、分配股利等條件篩選成分，包括台積電、聯發科、中華電、 富邦金等在內，適合偏好長期穩健存股需求的投資人，建議採取擇時 加碼進場的投資方式。
「恭喜兆豐金控集團在2023台灣企業永續獎（TCSA）中大放異彩，一舉囊括八項大獎，包括『台灣100大永續典範企業』等殊榮，這可是創下了歷年最佳紀錄呢！」董事長雷仲達親臨頒獎典禮，為這一壯舉加油打氣。兆豐金控不僅連續兩年榮獲「永續報告書獎-白金級」，今年更首次參與「永續綜合績效獎」並獲得肯定，這充分展現了兆豐對永續發展的堅定承諾。
在子公司方面，兆豐銀行、兆豐證券、兆豐投信及兆豐票券、兆豐保險各展長才，分別在資訊安全、性別平等、社會共融領域獲獎，這也讓兆豐金控在永續發展的道路上更加堅定。
兆豐金控積極落實ESG（環境、社會、公司治理）理念，今年成立永續策略部，規劃企業ESG藍圖，並承諾在2040年前全面退出燃煤電廠投融資，積極參與淨零碳排目標的實現。雷仲達強調，兆豐金控將與價值鏈夥伴攜手，利用碳核算金融聯盟（PCAF）方法學，盤查範疇三投融資碳排量，共同邁向淨零轉型。
不僅如此，兆豐金控在內部管理上也有不少亮點。雷仲達透露，兆豐銀導入ISO 27001資訊安全管理系統，並與調查局簽署國家資通安全合作備忘錄，展現對資訊安全的重視。此外，兆豐金控還關心員工福祉，提高生育補助，並積極參與社會公益，推廣金融育才，捐贈偏鄉學校金融教學設備。
未來，兆豐金控將持續深耕ESG相關議題，呼應聯合國永續發展目標（SDGs），展現企業的永續價值，並發揮金融影響力，引領永續發展，為台灣社會做出更多貢獻。
兆豐金控連續兩年獲得TCSA「永續報告書獎-白金級」的最高榮譽，今年首次參加「永續綜合績效獎」，也拿下「台灣100大永續典範企業」的殊榮。此外，各子公司中，包括兆豐銀行在「永續單項績效獎」中獲得「資訊安全領袖獎」，與兆豐證券、兆豐投信一同獲得「性別平等領袖獎」，兆豐票券及兆豐保險則是獲得「社會共融領袖獎」的肯定。
兆豐金控落實企業永續發展，今年成立永續策略部，負責規劃企業ESG藍圖及永續發展委員會運作。為實現2050淨零碳排目標，宣示2040年前全面退出燃煤電廠投融資，更進一步承諾科學基礎減碳目標（SBT），並利用碳核算金融聯盟（PCAF）方法學盤查範疇三投融資碳排量、規劃授信客戶議合策略等，攜手價值鏈夥伴齊力邁向淨零轉型。
雷仲達表示，兆豐金致力發揮金融影響力，在「資訊安全」、「性別平等」、「社會共榮」等議題表現優異。兆豐銀導入ISO 27001資訊安全管理系統及BS 10012個人資料管理系統，每年辦理社交工程演練及資安宣導課程，強化資安意識；今年10月與調查局簽署「國家資通安全聯防與情資分享合作備忘錄」，創公股銀之先。
雷仲達指出，為打造幸福友善職場，員工婚假及產假不僅優於法規，今年更提高生育補助，生三胎最高補助達45萬元。同時，集團積極參與社會公益活動，透過培訓金融知識種子教師推廣金融育才、捐贈偏鄉學校金融教學ATM設備，以實際行動落實普惠金融。
未來兆豐金控集團將持續以「發揮正向影響，引領永續發展」為使命，深耕ESG相關議題，呼應聯合國永續發展目標（SDGs），展現兆豐金的永續價值。
高股息ETF這個話題真的是越來越熱了，我們來看看最近市場上有哪些亮點。首先，大家都很關注的復華台灣科技優息（00929）今天（3日）規模就要挑戰千億元大關，這個ETF成立不到五個月，規模已經衝上993.9億元，看來有機會再度刷新台灣ETF史上的紀錄，成為第三檔千億級別的ETF，這也反映了台灣投資人對月月配、連續配的熱情。接著，中信成長高股息在掛牌兩天後，規模就成長了29.9%，這也讓市場對其前景充滿期待。而兆豐永續高息等權則在年底換股潮中，刪除了一些AI伺服器股，同時也新納入了一些成分股，讓投資人可以更多元地布局AI相關產業。
今年以來，高股息ETF的成長主要得益于AI的發威、月月配的粉墨登場，以及新兵報到的多種因素。根據各投信官網和CMoney的資料，目前台灣市場上共有16檔高股息ETF，總規模已經達到7241.04億元，比去年底的3691.04億元大增了3,550億元，成長率達到96.1%，這個吸金威力真是驚人。11月8日還將有台新臺灣永續高息中小型ETF報到，讓市場更加期待。
復華台灣科技優息自6月9日掛牌以來，短短幾個月就吸引了大量投資人的關注，昨日規模已經衝上993.9億元，今天將挑戰千億元，這個成長速度真是讓人驚艷。中信成長高股息在掛牌首日成交量就突破9萬張，昨日成交也超過3萬張，規模從46.7億元攀升至60.78億元，顯示了投資人進場的意願非常踴躍。
兆豐永續高息等權在年底換股潮中，刪除了一些AI伺服器股，如光寶科、廣達、緯創等，同時新納入了鴻海、瑞昱、裕民等成分股。兆豐投信等權重ETF研究團隊分析指出，雖然AI伺服器組相關成分股有所調整，但AI PCB、封測及網通產業仍有新血加入。新納入的成分股具有營運正常穩健、目前評價偏低及殖利率較高等三個利基點，這對投資人來說是一個很好的投資機會。
高股息ETF今年以來受惠於人工智慧（AI）發威、月月配粉墨登場、新兵報到等眾多因素，根據各投信官網、CMoney資料，合計盤面共有16檔台灣高股息ETF，總規模來到7241.04億元，較去年底的3691.04億元，大增3,550億元，成長96.1%，吸金威力十分驚人；11月8日還有台新臺灣永續高息中小型將報到。
市場關注重點之一，復華台灣科技優息自6月9日掛牌，成立不到五個月時間，昨日規模已經衝上993.9億元，今日將挑戰千億元，再度刷新台灣ETF史上最速紀錄，有望成為第三檔台股ETF千億級別，意味的台灣投資人對於月月配、連續配相當買單。
1日掛牌的中信成長高股息也是近期市場關注的焦點，掛牌首日成交量爆出逾9萬張，衝上ETF成交量第一，昨日延續多頭氣勢，成交逾3萬張，短短兩日規模成長29.9%，由46.7億元攀升至60.78億元；顯示投資人進場意願踴躍。
重點關注第三就是高股息的年底換股潮已經起跑，根據臺灣指數公司公告，兆豐永續高息等權追蹤臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃ESG永續高股息等權重指數，調整自昨日交易結束後生效（即今日起生效），此次調整成分股50檔中的12檔，包含光寶科、廣達、緯創等遭到刪除，新納入鴻海、瑞昱、裕民等。
對此，兆豐投信等權重ETF研究團隊分析指出，近期注目的AI伺服器組相關成分入雖然有多檔調整，但AI PCB、封測 及網通產業仍有相關新血加入。本次調整來說，新納入的成分股新增多有三個利基點，營運正常穩健、目前評價偏低及殖利率較高。
台中市中央公園昨日（29日）熱鬧非凡，18,000名跑者齊聚，參與由財政部與兆豐金控共同主辦的「2023年統一發票盃」路跑活動。這場為公益慈善與健康而跑的盛事，由財政部長莊翠雲與兆豐金控董事長雷仲達共同鳴槍啟動，引領眾人開跑。現場還有發票捐贈給全台20家社福團體，展現兆豐金控「社會共榮」的企業精神。 「統一發票盃」路跑已邁入第14屆，每年都吸引超過萬人參與，成為政府機關與公股金融機構共同主辦的重要路跑活動。今年的路線設計得相當用心，讓跑者們在健康路跑的同時，也能欣賞臺中市中央公園、科湳愛琴橋等知名景點的美景。 活動現場還設有雲端發票、行動支付等攤位，讓民眾體驗無紙化與無現金支付的便利，並宣導正確的稅務觀念。兆豐金控強調，民眾購物消費索取統一發票，不僅幫助政府穩定稅收，還能透過路跑活動，邀請全民一同參與公益。 兆豐金控與旗下子公司一直以ESG永續發展為核心，關懷環境、社會、公司治理等議題。旗下的銀行、票券、證券、產險、投信等公司，以及慈善基金會與文教基金會，都專注於藝術、音樂、體育與各項社會慈善公益。 兆豐金控董事長雷仲達表示，集團今年四度入選「公司治理評鑑」前5%名單，並在2022年獲選為道瓊永續指數（DJSI）「新興市場指數」及「世界指數」成分股，這些成就是對兆豐金控ESG推動成果的肯定。未來，兆豐金控將持續關注ESG永續治理議題，發揮企業的正向影響力，引領永續發展。
「統一發票盃」路跑已邁入第14屆，是政府機關與公股金融機構共同主辦的重要路跑活動，每年吸引逾萬人參加。
本次路線經過臺中市中央公園、科湳愛琴橋等知名在地打卡景點，讓民眾健康路跑、欣賞美景。現場活動也設立雲端發票、行動支付等攤位，提供民眾體驗無紙化與無現金支付的便利，並宣導正確的稅務觀念。
兆豐金控表示，民眾購物消費索取統一發票，不僅協助政府穩定稅收根基，同時透過路跑活動，邀全民一同做公益，本次向民眾募集的發票，全數提供給全台20家社福團體，持續帶動社會的正向力量。
兆豐金控暨旗下子公司致力以ESG永續發展指南，持續關懷環境、社會、公司治理議題，旗下銀行、票券、證券、產險、投信等公司，以及慈善基金會與文教基金會，專注於藝術、音樂、體育與各項社會慈善公益。兆豐金控董事長雷仲達表示，兆豐金控今年四度入選「公司治理評鑑」前5%名單，2022年也獲選為道瓊永續指數（DJSI）「新興市場指數」及「世界指數」成分股，集團推動 ESG的成果備受肯定。未來，會持續關注ESG永續治理議題，發揮企業正向影響力，引領永續發展。
兆豐投信看準全球債券市場新機遇，強調分批布局時機成熟！近來全球股市波動不斷，美債殖利率創新高，兆豐投信認為，這是投資債券的絕佳時機。該公司建議投資人把握高殖利率，分批進場，以追求穩健的投資報酬。
美債殖利率創新高，兆豐投信建議投資人分批布局債券市場
近期全球股市受到AI產業行情震盪，高利率環境持續影響全球經濟。今年以來，債券殖利率已經來到十多年來的最佳進場點。兆豐投信指出，美債殖利率推上新高峰，債券相對股票擁有較低風險的特性，現在來到十年難得一見的高殖利率，美國投資等級債收 益率超越5.5％，是分批布局的時機。
靈活存續期間策略應對未來降息環境
施羅德環球收息債券基金產品經理劉又慈強調，在債券殖利率曲線從倒掛到正常化的過程中，應採取靈活的存續期間策略，以應對未來降息環境。劉又慈進一步指出，當美國利率維持在高點更長更久時，不建議重壓中長期債券，以免價格波動，同時布局短中長期債券，並做不同幣別的靈活調整，是當前較佳的投資策略。
現金為王的投資策略，輕忽了債券利息累積的時間效果
劉又慈還提到，現金為王的投資策略，其實是輕忽了債券利息累積的時間效果。在目前債息收益率高的情況下，更是以時間換取債息報酬的好機會。
科技非投資等級債券將有相對投資價值
日盛全球創新科技非投資等級債券基金研究團隊預期，今年美國GDP上修，經濟將呈現軟著陸，通膨增長率逐漸減低。具高殖利率和成長主題的債券，例如科技非投資等級債券將有相對投資價值。
優先擔保非投資級債提供較佳的資本保護
台新優先順位資產扺押非投資等級債券基金經理人李怡慧分析，優先擔保非投資級債在「優先」及「擔保」雙優勢下，讓投資人獲得較好的資本保護，在市場大幅波動時，優先擔保公司債防禦效果更明顯。
新光投信強調全球債券市場的投資甜蜜時刻
新光投信固定收益部協理李淑蓉強調，全球債券市場再度出現罕見的投資甜蜜時刻，建議開始建立好債部位及掌握升息真正觸頂到降息後，債券價格向上彈升契機，現在進場先卡位，更能增添未來資本利得收入。
