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安聯投信(未)公司新聞
過去一週，台灣股市受到多種因素影響，包括經濟數據、央行官員的言論預期以及企業財報的釋出。這些因素共同作用，使得全球股票基金資金流向呈現多樣化的趨勢。其中，拉丁美洲小幅淨流入，而其他地區多呈淨流出，反映出整體資金情緒偏向保守。 安聯投信分析，近期美債殖利率的上升以及借貸成本的提升，對於風險性資產造成了一定的壓力。從8月初至今，主要指數大多呈現負報酬，但成熟市場指數的表現普遍較新興市場抗跌。在MSCI世界指數的11大類股中，生醫與能源股表現較佳，而科技和原物料股則因為漲幅過高而表現較為疲弱，產業之間的輪動現象顯著。 雖然近期利率上升，風險性資產壓力加大，但尚未出現衰退跡象，預期股市長期仍有望震盪走高。富蘭克林證券投顧指出，面對可能持續較長的高利率環境，美債殖利率短線可能再次攀升，股市將面臨景氣下行考驗，投資操作難度增加。 對於想要掌握高息但不想承擔債券價格波動的投資者，富蘭克林證券投顧建議選擇美元短期票券型基金，並透過精選收益複合債及美國穩定月收益平衡型基金，來把握多元收益機會。同時，看好AI科技股票、全球氣候變遷主題型股票及亞洲股市（小型股、印度、日本）三大長線主流。 群益優化收益成長多重資產基金經理人蔡詠裕則認為，近期美股雖有回檔，但與其他主要經濟體相比，表現相對穩健。第二季企業財報大多發布完畢，表現大多超過市場預期。蔡詠裕分析，美國第三季經濟可望呈現上修趨勢，有望提振風險情緒，後市表現仍不看淡。 在短期市場雜音猶存的情況下，蔡詠裕建議採用多重產業配置，以平衡投資組合波動，包括AI、半導體、生醫、精品、低碳基礎建設等新興題材，以優化投資組合表現。
台灣市場對於美歐最新經濟數據及央行官員的談話做出了一個相當有趣的解讀，大家普遍認為後續的升息機會可能會降低，這讓美國公債的殖利率有點回落。雖然債市資產的漲跌互見，但資金流向的分歧依然存在。根據美銀美林的統計，過去一周內，除了非投資級債和新興市場債之外，其他投資級債都吸引了資金的流入，而這些非投資級債和新興市場債則是單周資金流出的狀態。 安聯投信對於這些情況有自己的看法，他們認為，近期市場對美國今年經濟成長率的預期上修，實質GDP成長率預計可達到1.6％。儘管產業庫存調整仍在進行，但從下半年開始，我們可能會看到庫存回補的現象，房市投資也有所回升。至於歐元區，今年的經濟成長率預測略有下修，為0.5％，景氣領先指標也出現下滑，這意味著整體景氣有轉弱的跡象。 在大陸方面，今年的經濟成長率預測為5.2％，但由於製造業PMI指數偏弱、出口年增率下滑以及消費信心下降，經濟表現出疲弱跡象。 對於美聯儲的升息預期，市場普遍認為9月不會再升息，但短時間內也不會降息。而在歐元區，核心通膨率仍然相對高企，這意味著歐洲央行可能還會繼續維持緊縮政策，甚至可能還會進行升息。在大陸，當前的拆款利率仍然維持在相對低檔的水準，整體貨幣環境相對寬鬆。 安聯投信的海外投資首席許家豪表示，當前的債券投資應該把握多元信用、較高品質以及動態調整這三大要點。他建議，在經濟可能硬著陸的背景下，應該布局多元信用債，同時透過收益累積報酬來降低單一券種的波動。對抗經濟向下風險，則應該選擇評級較佳的債券，降低信用風險。在流動性緊縮的環境下，應該視市場氣氛與平價動態調整持債水位，以應對不確定性。 富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜．德賽則認為，未來6～12個月，通膨將是重要的觀察指標。她預期未來幾季利率將維持在5％以上，幸運的是，固定收益資產正重回與股票的低相關性，這意味著它具有良好的投資組合分散功能。 最後，考慮到目前的殖利率水準以及利率即將到達高點的預期，適度拉長存續期可以創造更佳的總報酬機會。在景氣走緩的情況下，安聯投信看好高品質公債和投資級企業債的防禦表現，而精選非投資級債也有助於爭取更高的收益空間。
【台灣金融新聞】 哇塞，全球通膨這麼猛，台灣的投資環境也不得閒啊！最近，好多新興國家央行都開始降息，想對抗這波通膨風暴。這個時候，我們的台灣公司也來秀秀肌肉啦！像是<安聯投信>這家，他們就提出了一些精采的投資策略，讓我們來聽聽看吧！ <安聯投信>的海外投資首席許家豪說，現在這個時刻，主要國家的實質利率都回到正數了，後面再升息的空間不大，所以利率風險也會降低。這對投資人來說，真的是個好消息啊！ 而且，由於債券收益率拉高，這讓投資吸引力大增，許家豪說，現在是個好時機，可以把債券維持在較高的水位。這對我們的投資人來說，可是個絕佳的投資機會呢！ 再來，我們來聽聽野村投信投資策略部副總經理張繼文的看法。他說，已開發國家通膨剛剛進入低於市場預期的水準，但新興國家通膨早就低於預期了，而且還是下降得超乎預期。所以，今年下半年新興國家可以比較放鬆地採用寬鬆的貨幣政策，這對新興債市來說，真的是個大利好！ 張繼文還提到，後疫情時代全球通膨這麼高，新興國家今年能夠及早降息，對債市來說可是個大好時機。再加上新興主權債這麼「物美價廉」，真的是投資人不可錯過的機會啊！ 群益全民成長樂退組合基金經理人葉啟芳也加入討論，他認為，現在市場對聯準會後續升降息的預期已經很明確了，這讓美債利率自低位回升，但新興市場債收益率更加吸引人。加上通膨逐漸放緩，經濟動能也變弱，這對新興債來說，後勢看漲！ 總結來說，這些專家都認為，現在正是布局新興債的好時機，尤其是新興美元主權債，機會多多，值得我們關注哦！
「教育是未來的基石，但對許多家長來說，如何為孩子的教育籌措經費卻是一大挑戰。」臺灣集中保管結算所、基富通證券以及六大基金公司聯手，於9月23日晚間在兒童新樂園舉辦了「好好長大-大手牽小手．感恩璀璨星光夜」活動，這是一場結合公益、理財教育以及親子互動的盛會。活動邀請了全臺12歲以下的孩童及其家長，以及家扶基金會扶助的家庭參與，透過遊戲與互動，一起學習理財知識，種下未來的希望種子。 基富通總經理王浩宇在活動中表示，作為父母，無不希望給孩子最好的教育，從基礎教育到高等學府，甚至是出國留學，這些都是相當可觀的開銷。與退休準備一樣，及早規畫是關鍵。基富通今年度在「好好退休準備平台」的基礎上，推出了「好好長大」活動，旨在幫助父母及早儲備教育基金，享受育兒的樂趣。 王浩宇強調，親子理財不僅能培養孩子的財務意識，透過穩健的理財規畫，長期下來還能累積可觀的基金。基富通選擇了市面上2,000多檔合法基金中的優秀專案，為親子理財提供專業的投資選擇，並提供優惠的申購條件，包括0手續費、低經理費，以及20歲以下開戶的VIP資格。 為了推廣親子理財教育並進行公益捐贈，集保結算所和基富通邀請了元大投信、安聯投信、百達投顧、國泰投信、富蘭克林投顧與摩根投信六大基金公司共同參與。活動當晚，將有基富通吉祥物小雞迎賓、益智遊戲、唱歌跳舞，以及超過20項樂園設施等待大家來體驗。為了維護現場秩序，活動採預先報名制。 凡基富通12歲以下客戶的家長，均可免費報名參加這場盛會。活動網址為www.2023kidsfundrich.com.tw。這次活動不僅是一場理財教育之旅，也是一場充滿愛心的公益活動，讓我們共同為孩子的未來種下希望的種子。
安聯投信表示，美債殖利率走高與借貸成本上揚，風險性資產近期 承壓，8月初至今主要指數多呈負報酬，但成熟市場指數普遍較新興 市場抗跌。
而MSCI世界指數11大類股也多走跌，其中，生醫與能源股表現相對 佳，科技以及原物料股因漲高後表現較疲弱，產業出現輪動。
後市因升息進入尾聲，有利景氣逐步築底回溫，預期股市長期仍可 望震盪走高，近來利率彈升、風險性資產壓力變大，但尚未出現衰退 跡象，應不影響長期表現。
富蘭克林證券投顧指出，面對高利率可能維持更長更久的投資環境 ，消息面牽動美債殖利率短線有再攀升的風險，股市將面臨景氣下行 的考驗，增添投資操作難度。
富蘭克林證券投顧建議想要掌握高息但又不想承擔債券價格波動者 ，首選美元短期票券型基金，並透過精選收益複合債及美國穩定月收 益平衡型基金，掌握多元收益機會。股市看好AI科技股票、全球氣候 變遷主題型股票及亞洲股市（小型股、印度、日本）三大長線主流。
群益優化收益成長多重資產基金經理人蔡詠裕認為，近期美股雖有 回檔，但與其他主要經濟體相比，表現仍相對穩健，第二季企業財報 已大多發布完畢，表現大多亦較市場預期佳。
蔡詠裕分析，整體基本面與企業獲利面仍有撐，及科技創新題材持 續發酵，且美國第三季經濟可望呈現上修趨勢，可望進一步提振風險 情緒，後市表現仍不看淡。
短期市場雜音猶存，投資建議採多重產業配置，以平衡投資組合波 動，包括新科技題材的AI、半導體，新消費題材的生醫、精品，及低 碳基礎建設等可納入配置，以優化投資組合表現。
安聯投信表示，市場近期上修美國今年經濟成長率，預估實質GDP 成長率有望來到1.6％，產業庫存調整雖延續，但下半年可望看到庫 存回補，房市投資也略有回溫；市場預估歐元區今年經濟成長率略下 修為0.5％，景氣領先指標也有下滑，整體景氣有轉弱跡象。
大陸今年經濟成長率預測5.2％，但包括製造業PMI指數較弱、出口 年增率下滑以及消費信心下降，經濟表現有疲弱跡象。
目前市場多預估聯準會9月應不會再升息，但短時間內也不會降息 ；歐元區核心通膨仍在相對高檔，歐洲央行維持其緊縮政策，預估後 續或仍有升息空間；大陸當前包括拆款利率維持在相對低檔的水準， 整體貨幣環境相對寬鬆。
安聯投信海外投資首席許家豪指出，當前債券投資可把握多元信用 、較高品質以及動態調整三大要點。一是今明年經濟重回低成長，隨 著經濟硬著陸風險降低但重回低呈找、向下風險未變，投資債券首先 應布局多元信用債，透過收益累積報酬的同時也降低單一券種波動； 二是應對經濟向下風險，則應挑選評級較佳的債券，降低信用風險； 三是流動性緊縮的環境下，市場波動度仍在，應視市場氣氛與平價動 態調整持債水位，應對不確定性。
富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜．德賽認為，通膨仍是未 來6∼12個月重要觀察指標，預期未來幾季利率將維持在5％以上，所 幸固定收益資產正重回與股票的低相關性，具備良好的投資組合分散 功能。
考量目前的殖利率水準以及利率即將到高點的預期，適度拉長存續 期可望創造更佳的總報酬機會，因應景氣走緩，看好高品質公債和投 資級企業債的防禦表現，而精選非投資級債也有助於爭取更高的收益 空間。
野村投信投資策略部副總經理張繼文表示，已開發國家通膨才剛步 入低於市場預期的水準，新興國家通膨早已低於預期，且通膨下降超 過預期的程度持續加大。今年下半年新興國家較有餘裕得以率先採用 寬鬆貨幣政策，多數央行目前已暫停升息、部分甚至展開降息，寬鬆 貨幣政策對新興債市帶來的好處即將顯現。
張繼文指出，後疫情時代全球通膨急速升溫，新興國家今年得以提 早展開降息行動，支持債市上演優異表現，加上新興主權債十年一遇 的價值潛力顯現「物美價廉」，可作為投資人提供良好的投資布局進 場點。在基本面有撐下，可留意新興美元主權債券投資價值，現在進 場布局新興美元主權債的下檔風險相對較低。
群益全民成長樂退組合基金經理人葉啟芳認為，目前市場對聯準會 後續升降息預期已逐漸往官員看法靠攏，使得近期美債利率自低位回 升，新興市場債收益率更加具吸引力，且通膨逐漸放緩，經濟動能漸 弱，更有利於新興債後續表現。新興市場基本面仍優於成熟市場，包 括經濟動能較強，雙赤字多逐漸改善，籌碼面亦較為穩定，此將有助 於吸引市場資金逐漸往目前仍被低估的新興市場債，且當前新興債擁 有高殖利率及籌碼優勢的特性，長期持有勝算高、報酬可期。
安聯投信海外投資首席許家豪強調，主要國家的實質利率已陸續回 到正值之上，後續升息空間有限、利率風險應會低於去年，加上債券 收益率拉高後，投資吸引力增加，可將債券維持於較高水位。
基富通總經理王浩宇表示，每位父母都想給孩子最好的教育，不管是基礎義務教育、大專院校或出國留學，都是一筆不能輕忽的開銷，與退休準備同樣道理，若等到要支出時才來想辦法，恐怕已來不及，因此基富通今年度在「好好退休準備平台」架構下，推出「好好長大」活動，協助父母及早儲備教育或成長基金，快樂養育兒女。
王浩宇強調，別小看親子理財的威力，透過可靠的理財平台，定期定額穩健規畫，長期下來有機會累積一筆不小的基金。目前市場上有很多新的或流行的理財商品，卻不一定適合親子理財需求。「好好退休準備平台」上的專案基金都有專家把關，依基金績效、波動風險、規模、計價幣別等條件，從市面上2,000檔合法基金中挑選而出，並提供申購0手續費、低經理費，20歲以下開戶再享基富通全平台終身VIP資格。
進一步推廣親子理財教育的觀念與公益做愛心，集保結算所、基富通邀集元大投信、安聯投信、百達投顧、國泰投信、富蘭克林投顧與摩根投信六大基金公司，於9月23日晚上6點到9點半，在兒童新樂園舉辦「好好長大-大手牽小手．感恩璀璨星光夜」主題日活動。
活動當晚將安排基富通吉祥物小雞迎賓、益智闖關、帶動唱跳與公益捐贈，還有超過20項樂園設施，為控管人潮、維持現場安全秩序，活動採預先報名方式參加。只要是基富通12歲以下客戶，其家長都可免費報名參加，網址：www.2023kidsfundrich.com.tw。
台股主動式基金人數連月攀升，創新高！安聯投信推「彈性扣」機制，滿足投資者多樣化需求
近來台股表現亮眼，根據投信投顧公會的統計，7月份台股主動式基金整體定期定額人數已經逐月攀升至27.04萬，這個數字更是回溫到去年10月以來的最高點。同時，扣款金額也回升至今年4月以來的新高，達到21.61億元，再次單月突破20億元的大關。
隨著市場的回溫，如何彈性運用定期定額、不定額扣款機制，成為投信競爭的新版圖。過去，定期定額每月只能選擇一個日期固定扣款，但現在不少投信業者推出了進化版的定期定額機制，幫助投資人提高投資勝率。
例如，群益、野村、日盛、統一等投信公司都推出了「日日扣」服務，讓投資人天天都可以選擇扣款日。群益投信還提供了附加價值，比如「日日扣停利加碼攻略」，不僅設計了日日扣款，還有逢高停利、逢低加碼、停利轉申購等功能，讓投資更加便利。
在這股趨勢下，安聯投信於8月推出了升級版的定期定額機制「彈性扣」。這個機制的核心在於，根據不同的投資需求，可以靈活調整投入的金額。特別是在市場下跌或上漲時，新增了分段式加減碼的設計，滿足那些喜歡順勢投資或逆勢加碼的投資者。
安聯投信強調，「彈性扣」的最大亮點是無論是正報酬還是負報酬，都能進行加減碼。這意味著投資人可以自由運用正報酬減碼及負報酬加碼，或者正報酬加碼及負報酬減碼、負報酬分段加碼、正報酬分段減碼等策略。
群益投信則表示，透過定期定額停利加碼投資機制，投資人可以在一個平台上滿足扣款日期彈性設置、停利加碼標準自由控制、扣款來源多元選擇等多種需求，從而提高投資效率。
台灣投信業龍頭安聯投信近期在市場分析中，強調了採取主動式多重資產或平衡策略的重要性，以應對市場的波動與變化。隨著聯準會持續表現鷹派立場，市場波動再起，安聯投信建議投資者們應該更加注重資產配置的多元化和平衡，以降低風險並提升投資回報。 根據理柏統計，今年來以美元平衡混和型基金為例，前十強基金表現從13.72％到2.54％不等，近一個月表現也相對抗跌，這顯示在市場波動中，多重資產策略的優勢。安聯投信也提出，股票部分應該著眼於未來性較佳、折價幅度較大的成長股，並搭配可轉債和低檔的非投資級債，以分散策略掌握成長的同時，降低波動風險。 對於未來的市場展望，安聯投信認為，隨著通膨降溫和貨幣政策正常化的明朗化，市場環境將有利風險資產的表現。在結構成長方面，將是掌握動能的關鍵，而多重資產策略和跨產業的分散佈局，將有助於參與市場的輪動機會。 在股市方面，市場對今、明兩年企業獲利預期轉趨穩定，未來有望看到企業獲利與營收預期的轉佳。而可轉債部分，與過去幾年相比，現階段可轉債有望提供較好的收益率、較低的delta和較接近債底的价格，意味著下檔保護可望較佳，同時也有向上的參與力道。 富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克也提到，目前通膨風險已更趨平衡，全球經濟成長走弱的情況也正在趨穩。雖然預期今年主要美歐央行仍將維持限制性的貨幣政策，但對風險性資產的保守看法已有所改善。他建議，各產業均衡布局，並多方爭取收益機會，保持彈性靈活的投資策略，以應對變動的市場環境。
台股上半年表現亮眼，不過近期受到聯準會放鷹政策以及AI股拉回影響，加權指數多次觸及半年線支撐，讓許多投資人認為這是入市的好時機。法人和專家都強調，股市表現往往領先於景氣周期，根據歷史資料，只要持續定期定額投資一年以上，勝率相當高。長期持有Buy and Hold的策略，也被認為是最佳的投資方式。 國泰投信指出，定期定額投資就像耐心等待「微笑曲線」的出現，當基金净值下跌時，反而能夠拉低成本；當價格回升時，則更容易回本獲利。過去30年來，台股加權指數共經歷過11次微笑曲線，只要在這期間不斷進行定期定額，都能獲得正報酬。 為了彈性運用定期定額，應對多變市場，許多基金公司不斷推出新機制。以安聯投信為例，他們的進化版定期定額機制「彈性扣」，讓投資人可以在保有定期投入的紀律下，根據預定機制投入不同金額，進而追求更高的報酬。這個機制不僅滿足順勢投資者，也滿足逆勢投資者的需求。 除了安聯投信，野村投信的定時不定額、國泰投信的定期不定額，以及元大投信的智能投資和復華投信金利High定時定額，都具備自動停利功能，提供投資人更多選擇。這些新機制的推出，顯示了台灣基金市場的進步和投資選擇的多元化。
【台股新聞】 近來全球央行年會上，聯準會（Fed）主席鮑爾的演說讓市場波動不已，他「鷹中帶鴿」的立場讓人猜不透，不過對台股來說，這些變動似乎並未影響長線多頭的格局。台股基金表現亮眼，其中主動式台股基金更是表現突出，今年以來已有四檔基金報酬率超過九成，這些基金包括日盛新台商、野村高科技基金、野村e科技基金、日盛MIT主流基金等。 法人分析，台股長線趨勢看漲，AI概念股成為台股最火熱的族群。雖然短線要慎防利多出盡，但中長線來說，投資者可以關注回檔布局的時機。日盛上選基金研究團隊建議，投資者可以透過主動式台股基金來掌握中長線的正面行情。 AI硬體供應幾乎全由台灣廠商包辦，從伺服器、網路通訊、散熱到電源等產值都有大幅提升，市場普遍樂觀看待台灣廠商的獲利成長。儘管近期AI相關個股股價漲幅已大，但從今年下半年開始，相關主題的獲利有望陸續發酵，若股價出現回檔修正，反而可能成為長線布局的絕佳機會。 安聯投信台股團隊也指出，台灣廠商在AI硬體供應上佔據重要地位，對於未來的發展充滿信心。在這波AI熱潮中，台灣廠商不僅能夠分享到市場成長的紅利，還有望帶動整個產業的發展。
台股近期多空震盪，周K線由黑翻紅，16,500點成為攻防戰關鍵。市場資金充裕，法人指出，中長期業績成長性與能見度高的優質股，有望成為台股抗震指標。安聯投信台股團隊認為，市場焦點集中在AI相關主題，但美股正面財報數據及資金提前卡位，讓短線漲多回檔壓力存在。資訊空窗期，評價、籌碼與國際市場情勢影響，台股陷入震盪整理。台新投顧副總黃文清建議投資人謹慎選股，以成長優於價值的策略，關注漢翔、晶華、啟碁等優質股。黃文清強調，投資人應趁指數整理時布局優質股，等待波段反彈。逢低留意獲利佳、新產品利基題材族群，法說會後股價上漲機會增加。
【台灣新聞】 哇塞，最近台灣經濟真的是亮點多多啊！國發會的景氣燈號已經連續八個月維持在藍燈，這代表著我們的經濟狀況相當穩定。而且，惠譽信評還預測台灣今年經濟成長率可以「保1」，真是讓人振奮啊！預計科技產業周期也將在今年末好轉，明年經濟成長率估計還能上升至2.8％，台灣評等為AA，展望穩定，這可是對我們強烈的信心支持呢！ 統一投信看好了台股的潛力，他們認為股市有領先基本面反應的特點，而且現在是國際資金和法人機構布局明年經濟成長動能跳升機會的時候。台股基金透過專業經理人選股，可以有效地參與台灣產業的成長。 來來來，我們再來看看安聯投信的看法。他們說，雖然經濟放緩和貨幣政策的不確定性還是存在，但由於主要國家實質利率陸續回到正值之上，升息空間有限，長期來看對股市是正向的。股市長期有望呈現震盪走升的趨勢。 瀚亞投信的台股投資總監劉博玄也預期近期台股會有震盪整理，但中長線的多頭趨勢是不變的。他看好台廠供應鏈的優勢，預計會吸引資金持續回流。 富蘭克林華美高科技基金的經理人陳同力強調，台灣科技業憑借著不斷的研發與技術創新，成功打入生成式AI供應鏈，成為AI核心技術與相關零組件的主要供應廠商。他們預期隨著企業財報數據的公布，股價短線可能會震盪，但長期有機會是上漲的。 這麼看來，台灣的經濟和股市真的是前景光明，我們一起加油吧！
國泰投信指出，定期定額就是耐心畫出「微笑曲線」，淨值下跌時反而能向下拉低成本，當價格回升時較容易回本獲利。觀察台股加權指數過去30年來，共經歷過11次的微笑曲線，只要在這期間進行定期定額不要中斷，都是正報酬。長期持有Buy and Hold，懶人策略就是最佳策略。
隨著今年市場回溫，如何彈性運用定期定額，應對多變市場，更成為當前投資人所重視的投資課題。以主要台股基金發行業者的進化版定期定額機制來看，具有加減碼機制的有安聯投信的彈性扣、野村投信的定時不定額、國泰投信的定期不定額。
其中，安聯投信不論正負報酬都可以加減碼，可自行設定兩組報酬率作為加減碼指標；野村投信則是負報酬加碼，正報酬減碼；至於國泰投信則是市場下跌加碼、市場上漲減碼。另外，具備自動停利功能的則是元大投信的智能投資以及復華投信金利High定時定額。
安聯投信8月新推出的升級版定期定額機制「彈性扣」，就是考量在保有定期投入的紀律，但提供投資人可以在不同投資需求下根據一些預定設好的機制、投入不同金額的彈性，希望藉此幫助投資人運用波動追求報酬；不僅如此，更同時滿足喜歡順勢投資、逆勢投資的投資人投資需求，提供更有彈性的定期不定額機制。
台股近期維持半年線上方的狹幅震盪走勢，觀察135檔主動式台股基金表現，今年以來至8月24日計有四檔基金交出超過九成的報酬率，日盛新台商、野村高科技基金、野村e科技基金、日盛MIT主流基金等報酬率都在90%以上。
法人指出，台股長線趨勢仍然偏多看待，AI概念股仍是台股最火熱的族群，短線雖慎防利多出盡，但中長線仍可留意回檔布局時機。建議投資人可透過主動式台股基金掌握中長線正向行情。
日盛上選基金研究團隊表示，輝達（NVIDIA）財報優異，可關注AI概念股是否持續成為盤面反彈重心，相較大盤強勢族群亦可同步關注。
日盛上選基金研究團隊指出，台股產業方面，目前許多台廠供應鏈在AI領域的營收，第2季比重仍不高，但觀察7月營收和出口狀況，AI動能確實開始貢獻營運，明年台廠在更多AI應用增長下，對營收貢獻也會有所增加。
特別是包括AI伺服器強勁出貨趨勢下，UBB通用基板使用更高層數與更高階材料，將帶動上游的銅箔基板（CCL）價量上揚，且對於CCL業者產品組合優化仍具正面效應，中長期營收獲利具成長空間。
野村e科技基金的經理人謝文雄分析，由於AI需要更多的資料傳輸以及高效能運算，預期對 Server╱Switch 的升級需求將是正面的影響。
在ChatGPT與搜尋引擎應用的帶動下，AI相關轉型布局被雲端業者視為投入資本支出的優先項目；此外，高算力需求將為台灣散熱零組件廠商帶來新的成長契機。
安聯投信台股團隊表示，AI硬體供應幾乎全由台灣廠商包辦，AI 解決方案包括伺服器、網路通訊、散熱及電源等產值都有大幅提升，市場樂觀看待台灣廠商獲利成長。
儘管相關AI個股短期股價漲幅已大，但不可諱言的，相關主題獲利有望自今年下半年陸續發酵，因此股價若有回檔修正，反而是長線布局的絕佳契機。
針對近期盤勢，安聯投信台股團隊表示，從整體大方向來看，市場主要焦點仍在AI相關主題。儘管近期受到重要美股正面的財報數據等消息所激勵，但另一方面，也因為部分資金看好提前卡位，所以縱使財報表現符合市場預期，仍難避免面臨短線漲多回檔的壓力。
由於近期市場開始步入資訊空窗期，在評價面、籌碼面與國際市場情勢上的短線干擾，都讓台股處於震盪、大區間整理的格局。
台新投顧副總黃文清則建議，現階段投資人應以謹慎的態度，以選股代替選市、成長優於價值的投資策略，挑選中長期業績成長性與能見度高的優質公司，在基本面的支撐下，將較能抵禦市場短期震盪的襲擊。
例如漢翔、晶華、啟碁、長榮航太、信邦、家登、智易、宏全、健策、遠百等，上半年每股純益（EPS）在1元以上，且前七月營收較去年同期年增逾6.5%、近五個交易日股價強勢抗震。黃文清強調，現階段在台股盤勢多空震盪之際，投資人可以趁著指數整理的同時，布局「中長期業績成長性與能見度高」的優質股，等待個股波段反彈啟動。
投資策略上，由於法說會與營運展望相繼出爐後，有機會促使股價上漲，建議逢低留意獲利佳、具新產品利基題材之族群。
統一投信表示，股市有領先基本面反應的特性，且按慣例，國際資 金及法人機構在接近第四季時，布局重點已轉向明年經濟成長動能有 跳升機會的市場，以及正在觸底回升且前景明確的產業。按照台灣景 氣先蹲後跳的節奏，台股將是震盪向上的趨勢，預期台股基金透過專 業經理人選股，可望有效參與台灣產業的成長。
統一投信指出，若再將台灣跟全球其他主要市場來比一比，台灣強 勁的基本面增長趨勢，將突顯出台股的高投資價值，可做為逢低分批 加碼的核心配置。根據市場對主要區域近兩年的經濟成長率預估，包 括美國、大陸、日本、歐盟、南韓等，台灣明年經濟成長率將位居前 列，從今年的0.9％快速上升至3％，優於全球平均值2.7％，在六個 主要區域中排名第二，僅次於大陸。但若從趨勢來看，大陸明年經濟 成長率呈現下行，台灣卻為明顯跳升。
安聯投信認為，雖有經濟放緩以及貨幣政策不仍有確定性等風險， 不過因主要國家實質利率陸續回到正值之上，後續升息空間相對有限 、升息循環應已接近尾聲，長期來說對股市相對正向，股市長期仍有 望呈現震盪走升趨勢。
瀚亞投信台股投資總監劉博玄預期，近期台股震盪整理，短期可能 會出現獲利賣壓的情況，但中長線多頭趨勢不變，未來在基本面回升 ，仍看好台廠供應鏈的優勢，有望吸引資金持續回流。
富蘭克林華美高科技基金經理人陳同力強調，台灣科技業憑藉著不 斷投入研發與技術創新優勢，台廠成功打入生成式AI供應鏈，為AI核 心技術與相關零組件的主要供應廠商。近期為第二季財報公布，預期 金融市場隨著企業財報數據好壞，股價短線表現上將相對震盪，但長 期有機會愈墊愈高。
針對部分投信公司、基金平台和銀行都推出定期定額「日日扣」服 務，訴求天天都可以是扣款日，目前包括群益、野村、日盛、統一等 投信均有推出日日扣。另也提供其他附加價值，以群益投信的日日扣 停利加碼攻略為例，不僅具日日扣款設計，還具備逢高停利、逢低加 碼、停利轉申購功能，扣款來源除銀行帳戶外，也可選擇自貨幣市場 基金扣款，在機制設計和使用便利性上都更加聰明。
安聯投信8月推出升級版的定期定額機制「彈性扣」，主要訴求在 不同投資需求下，根據一些預定設好的機制、投入不同金額的彈性， 藉由彈性扣機制，進一步運用市場波動來追求潛在報酬；因此特別在 市場下跌或上漲時新增了分段式加減碼的設計，以期更能滿足喜歡順 勢投資、或逆勢加碼的投資需求。
安聯投信表示，彈性扣最大亮點就是不管正報酬或負報酬，都可以 加減碼，也就是正報酬減碼及負報酬加碼，或正報酬加碼及負報酬減 碼、負報酬分段加碼、正報酬分段減碼等策略，投資人可自由運用。
群益投信指出，透過定期定額停利加碼投資機制，投資人在一個平 台上便能一次滿足扣款日期彈性設、停利加碼標準自由控、扣款來源 多元選等需求，提高投資效率。
根據理柏統計，以美元平衡混和型基金為例，今年來前十強，分別 繳出13.72％到2.54％不等的表現，近一個月表現也相對抗跌，顯示 在市場於波動中邁向復甦的過程中，多重資產策略有利應對市場快速 變化。
安聯投信表示，建議採取主動式多重資產或平衡策略，主要是考量 股票部分可著眼於未來性較佳，折價幅度較大的成長股，搭配可望受 惠發債量增溫、且可望跟漲抗跌的可轉債，以及收益率具吸引力，違 約風險低檔的非投資級債，可在成長股起風下，以分散策略，掌握成 長的同時、也能降低漲勢過度集中的波動風險。
展望後市，安聯投信指出，面對鷹聲不散，時而釋出雜音干擾市場 ，隨著通膨降溫，貨幣政策正常化的終點也更加明朗，面對經濟放緩 ，進入下半年，市場環境將繼續有利風險資產的表現，而著眼結構成 長將是掌握動能的關鍵，同時多重資產策略和跨產業的分散佈局，則 有助參與輪動機會。
股市部分，市場對今、明兩年企業獲利預期轉趨穩定，未來有望看 到轉佳的企業獲利與營收預期。歷史經驗顯示，在聯準會升息至高點 後3∼12個月，股市表現通常為正向。可轉債部分，相較過去幾年， 現階段可轉債有望提供較好的收益率、較低的delta、價格也較為接 近債底，這意味著下檔保護可望較佳；若股市向上，則仍有向上的參 與力道。
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克認為，現今通 膨風險已更趨平衡，而全球經濟成長走弱的情況也正在趨穩，雖然預 期今年主要美歐央行仍將維持限制性的貨幣政策，不過對風險性資產 的保守看法已有所改善，現階段仍相對偏好債優於股，各產業均衡布 局，並多方爭取收益機會，保持彈性靈活的投資策略因應變動的市場 環境。