0960-550-797
LINE的ID:@ipo888 歡迎加入好友
復華投信(公)公司新聞
台灣投信業界近期發展熱絡，隨著2020年國內指數投資需求爆發，ETF投資人數激增，達到167萬人，年增逾80萬人，創下台股掛牌商品最熱發展紀錄。這股投資熱潮也帶動了2021年投信的募集活動，多個投信公司兵分三路，鎖定配息、趨勢型及指數型基金，成為業界最看好的主流。 在這波投資熱潮中，台股ETF受益人數達到167萬人，總規模1.79兆元，交易量突破3兆元，創下三大紀錄。預計2021年受益人和總規模將持續成長，但市場發展也逐漸走向集中，大型投信成長幅度較大，整體ETF產品中，僅14檔產品規模增加百億元，受益人增加萬名以上。 其中，14檔吸金力最強的ETF中，有四檔是台股配息型、八檔債券型。人氣最高的14檔產品中，有八檔是台股配息型，並有三檔5GETF、三檔ESGETF。看好國人收益需求強，群益、永豐投信等公司申請台股ESG指數資格認可，並有國泰和中信投信取得ESG債券指數授權，預計今年配息型的ETF將有更多新選擇。 復華投信新金融商品部副總經理廖崇文和富邦投信量化暨指數投資部主管呂其倫則認為，科技題材的趨勢產品是今年更大發行熱點，高配息產品逐漸有飽和的狀況，但新科技應用、額外做配息的產品更受歡迎。去年元大、復華和國泰投信募集5GETF，創造同類型新基金的發行紀錄。復華投信持續評估利基趨勢的產品發行，富邦投信和中信投信申請台股半導體指數認可，富蘭克林華美投信申請潔淨能源指數。 此外，指數型基金也將捲土重來，復華投信結合投資型保單募集六檔指數基金，總規模一度達200億元，重新引發關注。
台股基金新選擇！復華投信推「復華台灣好收益基金」，不配本金，專用實現資本利得分紅，創造穩定現金收入！
隨著台股2020年的亮眼表現，各大外資和本土券商都對2021年的台股前景充滿信心，預計台股將再創新高。在這樣的背景下，復華投信宣布將於1月4日開始募集「復華台灣好收益基金」，這是台股市場上首檔不配本金、專門以分紅為目標的基金。
這款基金的特色在於，經理人和投研團隊將透過主動式選股操作，尋求長期超額報酬。當基金獲利時，將實現資本利得後用來分紅，這樣的設計不僅能避免掉入本金過小、難以回本的風險，還能讓投資人免於繳交個人綜合所得稅和健保補充費。
根據復華投信的資料，台股過去15年僅四年下跌，累計報酬率（含息）高達270％。這款基金將著眼於台股的成長性，並透過分紅機制將獲利回饋給投資人。
「復華台灣好收益基金」的分紅機制預計是每半年分紅一次，分紅金額將是所創造報酬的一半，但分紅後基金淨值仍維持在10元以上。這樣的設計讓投資人不必擔心在正確的時機落袋為安，同時也能保留部分資金以創造再投資收益。
面對2021年台股的看漲預期，復華投信的「復華台灣好收益基金」成為了一個長線布局、累積投資收益的好選擇，特別適合用於為退休金作準備。
台股在2020年表現亮眼，讓不少外資和本土券商對2021年的表現持續看好，甚至預測點數可能上看16,600點。在這樣的背景下，投信法人普遍認為，在低利率環境下，台股這樣的非效率市場，主動操作基金有較高的勝率。因此，他們建議投資者可以透過具有分紅機制的台股基金，來兼顧企業獲利成長的投資機會，並透過停利的資本利得來創造現金收入。 復華投信看準這股趨勢，於今（4）日開始募集「復華台灣好收益基金」。這款基金是台股市場上首檔不配本金、純分紅的基金，經理人和投研團隊將透過主動式選股操作，力圖追求長期超額報酬。若基金獲利，將會實現資本利得後用來分紅，不會動用到本金，從而避免掉入本金過小、難以回本的風險。此外，由於分紅不會計入個人綜合所得稅，也不會產生健保補充費的問題。 復華投信透露，「復華台灣好收益基金」的分紅機制目標是每半年以所創造報酬的一半進行分紅，並維持基金淨值在10元以上。具體來說，每半年結算時，若基金淨值超過10元且過去半年報酬率為正，將進行分紅一半，但分紅金額不得超過可分配收益。反之，若基金淨值在10元以下，無論報酬率正負，則不進行分紅。 該基金經理人沈萬鈞表示，隨著經濟景氣的好轉、資金面的寬鬆以及不確定性下降，2021年對股市投資來說是個適合的環境。在多頭為主的台股市場中，布局具有分紅機制的台股基金，投資者不必擔心何時應該落袋為安，同時也能保留部分資金以創造再投資收益。這樣的投資策略適合長線布局累積投資收益，甚至可以作為退休金的準備工具。
台股2020年表現亮眼，各大外資及本土券商持續看好2021年表現，目前最高上看16,600點。投信法人認為，低利率環境持續，加上台股非效率市場，主動操作基金有勝率，建議可透過具有分紅機制之台股基金，兼顧企業獲利成長投資機會，並以停利的資本利得來分紅，創造現金收入。
復華投信表示，將於1月4日起募集「復華台灣好收益基金」，該基金是首檔不配本金、純分紅的台股基金，經理人及投研團隊將透過主動式選股操作，追求長期超額報酬機會，若基金有獲利，將實現資本利得後做為分紅來源；由於分紅不會配到本金，將可避免掉入本金過小、長時間難回本的風險；加上分紅不是配發股息，將免計入個人綜合所得稅，也不會有健保補充費的問題。
配息產品深受國內投資人青睞，其中債券基金配息較穩定，但根據投信投顧公會及理柏資料顯示，淨值回到發行價的比例低；股票型基金因股息及股價成長雙引擎，支持淨值表現。復華投信表示，根據統計，台股加權股價指數過去15年僅四年下跌，以多頭為主，累計報酬率（含息）逾270％，「復華台灣好收益基金」將以台股的成長性創造報酬，並提出配息新主張，透過分紅機制將獲利回饋予投資人。
復華投信進一步指出，「復華台灣好收益基金」分紅機制預計目標為：以每半年所創造報酬的一半來進行分紅，分紅後維持基金淨值10元以上為目標。也就是每半年結算時，若基金淨值在10元以上，且過去半年報酬率為正，即進行分紅一半（分紅後淨值仍維持10元），分紅金額不得超過可分配收益；反之，若基金淨值在10元以下，無論過去半年報酬率正、負，將不分紅，因此不會配到本金。
儘管2020年外資大賣台股逾5,000多億元，台股仍上漲逾兩成，加權股價指數頻創歷史新高。展望後市，摩根士丹利、里昂證券等看2021年台股至少在1萬5,000點之上，摩根大通更上看16,600點；本土法人如凱基、統一投顧等，亦看好能上1萬6,000點。
復華台灣好收益基金經理人沈萬鈞表示，經濟景氣好轉、資金面寬鬆，加以不確定性下降，2021年仍是最適合股市投資的環境，在多頭為主的台股市場中，布局具分紅機制的台股基金，投資人不必煩惱判斷何時應該落袋為安，同時保留部分資金以創造再投資收益，讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高，適合作為長線布局累積投資收益、為退休金作準備的好工具。
復華投信今（4）日起募集「復華台灣好收益基金」，該基金是首檔不配本金、純分紅的台股基金，經理人及投研團隊將透過主動式選股操作，追求長期超額報酬機會，若基金有獲利，將實現資本利得後做為分紅來源；由於分紅不會配到本金，將可避免掉入本金過小、長時間難回本的風險；加上分紅不是配發股息，將免計入個人綜合所得稅，也不會有健保補充費的問題。
復華投信指出，「復華台灣好收益基金」分紅機制預計目標為：以每半年所創造報酬的一半來進行分紅，分紅後維持基金淨值10元以上為目標。也就是每半年結算時，若基金淨值在10元以上，且過去半年報酬率為正，即進行分紅一半（分紅後淨值仍維持10元），分紅金額不得超過可分配收益；反之，若基金淨值在10元以下，無論過去半年報酬率正、負，將不分紅，因此不會配到本金。
復華台灣好收益基金經理人沈萬鈞表示，經濟景氣好轉、資金面寬鬆，加以不確定性下降，2021年仍是適合股市投資的環境，在多頭為主的台股市場中，布局具分紅機制的台股基金，投資人不必煩惱判斷何時應該落袋為安，同時保留部分資金以創造再投資收益，讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高，適合作為長線布局累積投資收益、為退休金作準備的好工具。（李佳濟）
國內指數投資商品2020年創下三大紀錄，包括：台股掛牌的ETF受益人達到167萬人、總規模1.79兆元、交易量突破3兆元。2021年受益人和總規模預期持續成長。
但去年市場發展也走向集中，除了有推廣資源的大型投信成長幅度大，整體掛牌的220檔ETF，僅14檔產品（包含新募集）規模增加百億元，同時有14檔受益人增加萬名以上。
14檔吸金力最強的ETF，四檔是台股配息型、八檔債券型；人氣最高的14檔產品更有八檔台股配息型，並有三檔5GETF、三檔ESGETF。
看好國人收益需求強，去年底群益、永豐投信前後申請台股ESG指數資格認可，此前還有國泰和中信投信取得ESG債券指數授權，今年配息型的ETF將有更多新選擇，且多半是「配息+ESG」，此一策略不僅為通路熱賣保證，更逐漸為各投信完善產品線必備。另一方面，也有投信嘗試拓展海外配息型產品，中信投信預計同步募集恒生中國高股息指數的ETF。
復華投信新金融商品部副總經理廖崇文和富邦投信量化暨指數投資部主管呂其倫則認為，科技題材的趨勢產品是今年更大發行熱點，高配息產品逐漸有飽和的狀況，但若是新科技應用、額外做配息，更能叫好又叫座。
去年代表有元大、復華和國泰投信前後募集5GETF，全面締造同類型新基金的發行紀錄。復華投信持續評估利基趨勢的產品發行，富邦投信則和中信投信相繼申請台股半導體指數認可，近期還有富蘭克林華美投信申請潔淨能源指數。
此外，第三個趨勢是指數型基金將捲土重來，這類基金沉寂多時，但在復華投信結合投資型保單募集六檔指數基金，總規模一度達200億元，重新引發關注。
台灣股市震驚！復華投信涉炒股案，多名高管被拘押調查 近日，台灣股市再掀驚濤駭浪，由於涉嫌炒股案，復華投信多名高管被捲入調查漩渦。根據新聞報導，專案小組在調查勞動基金炒股案時，陸續收押勞金局投資組前組長游迺文等五人。前天，專案小組搜索統一投信公司，拘提資深副總經理闕志昌等人，檢方訊後聲押闕志昌等四人。 台北地院昨（22）日晚間漏夜召開羁押庭審理，最終裁定四人全部交保。其中，統一投信資深副總闕志昌、經理人郭士慶、孫民承以及研究員俞建業分別以250萬元、80萬元、200萬元和30萬元交保，並限制住居、出境、出海。 專案小組認為，闕志昌等人與游迺文為共犯，涉嫌犯證券投資信託及顧問法等重罪。在拘押前，闕志昌等人被發現緊急刪除手機內犯罪證據，據此，專案小組向法院聲請四人全部羁押禁見。 不僅如此，專案小組還追查炒股案，並查出寶佳資產執行長唐楚烈、投資主管邱裕元、復華投信投資長邱明強、基金經理人劉建賢、研究員陳周倫涉案。其中，五人四人被裁押，僅陳周倫獲准以50萬元交保。 此次炒股案引發市場關注，復華投信及其他相關企業將如何應對，將成為市場關注焦點。
其中統一投信資深副總闕志昌250萬元、經理人郭士慶80萬元、孫民承200萬元交保，研究員俞建業30萬元交保，四人都限制住居、出境、出海。
專案小組認為，闕志昌等人與游迺文為共犯，與同案被告均犯證券投資信託及顧問法等重罪；闕志昌等人被拘提前，緊急刪除手機內犯罪證據，被認為有滅證之實，闕等人涉重罪又有逃亡之虞，據以向法院聲請四人全部羈押禁見。
專案小組追查炒股案，稍早聲押主要嫌犯游迺文獲准，清查游的共犯結構，陸續查出寶佳資產執行長唐楚烈、投資主管邱裕元、復華投信投資長邱明強、基金經理人劉建賢、研究員陳周倫涉案，聲押五人四人裁押，僅陳周倫獲諭知以50萬元交保。
勞動基金炒股案再掀波瀾，檢廉動作犀利！復華投信深陷疑雲，涉嫌操縱股價，涉嫌人員夜間被約談，案情複雜，引人注目。
根據最新消息，檢廉單位對復華投信的疑雲越來越重，這次更是展開第四波偵查行動，兵分三路搜索涉事人員的住處及辦公室。其中，復華投信資深副總闕志昌被列為被告，而另外兩名經理人和一名研究員則作為證人接受調查。
檢廉懷疑闕志昌等人涉嫌違反《證券投資信託及顧問法》、《刑法》背信罪、業務登載不實罪、《貪污治罪條例》圖利罪、《證券交易法》操縱股價罪等多項罪名。這起案件涉及複雜的金融操作，對市場造成不小的震盪。
此外，檢廉還懷疑寶佳資產執行長唐楚烈等人，為了達成年報酬率至少12％的目標，涉嫌行賄勞動基金操盤手游迺文，並利用復華、統一投信等機構操縱遠百股價。
值得注意的是，此案中的四名涉嫌人員不服遭羈押禁見，已提抗告。高院認為他們在事發後急刪LINE對話紀錄，有串證之嫌，昨裁押確定。
此一事件對投信公司造成不小的打擊，市場上已有多家投信公司被點名，包括統一投信。基金業者透露，這起案件除了影響公司形象外，最擔心的是投資人信心受損，導致基金贖回潮，進而影響市場。
對於台股基金投資人來說，這起事件可能會對他們的信心造成衝擊。若該案持續延燒，對台股短線可能造成一定程度的影響。因此，市場應持續關注後續發展，以了解案情進展。
檢廉約談的四人中，闕志昌被列為被告，另統一投信兩名經理人、一名研究員為證人。檢廉懷疑闕男涉犯《證券投資信託及顧問法》、《刑法》背信罪、業務登載不實罪、《貪污治罪條例》圖利罪、《證券交易法》操縱股價罪。
對此，統一投信聲明依法配合調查，基於偵查不公開原則，不便對外說明細節。
檢廉懷疑，寶佳資產執行長唐楚烈等人，為達成年報酬率至少12％績效，在7月間以招待高檔飲宴等方式，行賄拉攏勞動基金操盤手游迺文，游指示代操基金的復華、統一投信經理人以勞動基金進場，在開盤前以高掛大量委買單方式，控制特定交易日的遠百股價。
此外，唐楚烈、邱裕元、復華投信投資長邱明強、基金經理人劉建賢四人不服遭羈押禁見提抗告，高院認為四人在事發後急刪LINE對話紀錄，有串證之虞，昨裁押確定。
勞動基金炒股弊案搞得投信公司人心惶惶，目前十多家有勞退代操部位的投信紛紛被點名，21日傳出統一投信被搜索之際，市場也盛傳還有另外一家投信涉入也遭約談。基金業者透露，遭檢調約談搜查除形象受損外，最擔心基金投資人因信心崩堤而贖回，為了因應贖回的賣壓可能就會牽動市場。
基金業者坦言，由於能夠拿到勞退代操基金部位的投信公司需有績效不差作為背書，也通常是台股基金部位較大的投信公司，若該案持續延燒至更多家投信公司，對台股基金投資人信心可能造成衝擊，若因此引發基金贖回潮，可能對台股短線造成一定程度的影響，應持續關注後續發展。
【台灣新聞】勞動基金炒股案震驚金融圈，復華投信遭檢廉搜查，金管會全力配合調查
近期來自台灣金融圈的震撼波未歇，勞動基金炒股案延燒至代操的投信業。根據最新消息，檢廉單位上周對復華投信進行搜查，並對復華投信投資長邱明強、基金經理人劉建賢聲押禁見獲准。金管會主委黃天牧強調，金管會證期局已積極約談復華投信，深入了解交易相關資料。
黃天牧表示，若檢調確定投信涉及不法，金管會將依法嚴懲，並不排除對投信負責人究責。此一立場顯示了金管會對於金融市場監管的重視，以及對於保護投資者利益的堅決態度。
不僅如此，傳出台新投信、施羅德投信、保德信投信等也接到勞金局前組長游迺文的買股指示，但這三家投信均已澄清，並未依照指示買進遠百股票。黃天牧也強調，金管會將全力配合檢調調查，確保金融市場的公正與透明。
針對勞動部昨日公布的勞動基金運用局強化內控機制報告，業界人士建議，除了量價指標作為參考外，還應該建立內部監視機制，盤中禁止對外通訊。此外，對操盤手的全面普查，應該徵信個人或親屬的消費紀錄，以符合洗錢防制規格。
立委質疑金管會未能即時監理到投信涉及違法，證期局主秘高晶萍表示，已要求復華投信提供投資流程相關資料，並將持續關注後續發展，全力配合檢調調查。
勞動基金炒股案延燒到代操的投信業，除涉案的復華投信遭搜索，也傳出台新投信、施羅德投信、保德信投信等都曾接到勞金局前組長游迺文的買股指示，但三家投信都已澄清沒有依照指示買進遠百股票。黃天牧昨也表態，會全力配合檢調調查，最後如果確定涉案投信在全委操作時有疏失，金管會一定會依法處理。
針對勞動部昨公布勞動基金運用局強化內控機制報告，業界人士指出，量價指標只是參考機制，應該建立內部監視機制，盤中不能對外通訊，若對操盤手改為全面普查，也應該徵信個人或親屬的消費紀錄，比照洗錢防制規格。
立委質疑金管會沒有即時監理到投信涉及違法，證期局主秘高晶萍說明，已請復華投信提供投資流程相關資料，會持續注意後續發展、全力配合檢調。
勞動基金代操大老闆復華投信，疑似涉入不法行為，勞金局16日表示，已要求復華投信全力配合檢調單位釐清案情。一旦經查證涉有不法，將依法處理，包括沒收履約保證金、終止契約、請求連帶損害賠償及違約罰款等，並限制涉案經理人及所屬投信公司，5年內不得參與勞金局委託招標案。 復華投信過去一直是勞動基金委託代操的大咖，估計約占四分之一比重，總規模達1,128億元，分散在14個不同的帳戶。這次事件引發市場關注，一旦勞動基金要收復華的代操，勢必會賣股，造成市場龐大的換現賣壓。 勞金局11日已發函給復華投信，提醒其代操勞動基金疑涉不法案，並依契約規定辦理損害賠償等事宜。勞金局也於近日將109年度第2次國內投資公告內容撤下，靜待調查結果。 金管會主委黃天牧強調，金管會一直都有掌握投信業者的動向，對於檢調單位正在偵辦的案件，將全力配合。證期局官員也指出，對於股價異常波動，證交所、櫃買中心將啟動相關措施，確保市場秩序。
由於復華投信過去投資績效佳，是勞動基金委託代操的大咖，估計占有約四分之一比重，據勞金局統計，合計共有1,128億元規模，分散在14個不同的帳戶，因而引發市場關注，萬一勞動基金要收復華的代操，勢必要賣股、造成市場龐大的換現賣壓。
對此，勞金局說明，11日已發函給復華投信，代操勞動基金疑涉不法案，如經查證屬實，將依契約規定辦理損害賠償等事宜，並再次提醒相關規定。
一、依勞工退休金條例第41條規定，受委託運用勞工退休基金之金融機構，發現有意圖干涉、操縱、指示其運用或其他有損勞工利益之情事時，應通知勞金局。
二、有鑑於目前仍由檢調單位調查中，請復華投信全力配合協助檢調單位釐清。如經查證屬實涉有不法，將依雙方投資契約相關規定辦理，將沒收履約保證金、終止契約、請求連帶損害賠償及違約罰款等，且涉案經理人及公司，5年內不得參與勞金局委託招標案。
此外，勞金局近日也悄悄地將之前公告的109年度第2次國內投資，遴選復華投信等7家投信、合計350億元的整個公告內容撤下，勞金局表示，這350億元目前都尚未撥款，先行撤下公告，「靜待調查再做後續處理」。
勞金局於11月18日公告109年第2次國內投資（相對報酬類型）委託經營，主要追蹤國內上市櫃公司企業社會責任中小型股報酬指數，評審結果「從優錄取」安聯、保德信、野村、國泰、統一、富邦及復華等7家投信，各取得50億元額度，其中，30億元為新制勞退基金，勞保及國保其金各10億元。因而目前已卡下350億元委外代操資金，暫時無法投入台股績優股。
【魏喬怡／台北報導】
針對投信涉入勞動基金炒股案，金管會主委黃天牧16日強調「一直都有掌握」，但還要再進一步了解。證期局官員則進一步指出二大處理原則，一是只要個案本身在檢調偵辦中，對主管機關來說，就是全力配合檢調，若有具體事證的話，金管會就會立即處理；二是若發現投信業者或其他任何人涉炒作，就會依法處理與認定。
證期局官員指出，對於股價異常波動，證交所、櫃買中心本來就有監理機制，一旦發現股價異常就會啟動相關措施。
台灣主管機關為了加強對投信（投資信託公司）的監督和管理，近期對相關法規進行了新增和修訂。新法規規定，投信事業對國內外及大陸地區的投資總額，不得超過該投信事業淨值的40％。這項新規定將於本月17日刊登公報後正式生效。 為了確保投信事業對投資事業的後續管理更加完善，新法規還要求投信公司在内部控制制度中建立管理及風險評估機制，並對投信事業投資國內外事業的範圍、投資比率、資格條件及相關程序進行規範。此外，若投信事業想要增加投資金額或變更投資內容，也必須事先向主管機關申報。 針對在國內外及大陸地區有投資的投信公司，如永豐投信、元大、國泰、富邦投信等，這項新法規將對其投資行為產生影響。特別是對於像富邦、復華投信這樣轉投資外國資產管理機構的公司，預期將進行一定的調整。 主管機關同時也為了保障投資人權益，增訂了投信事業收取合理费用的相關條文。禁止投信公司以不合理的費用招攬或從事業務銷售，以期讓投信基金的費用率更加公平公開。 這次法規的修訂，不僅將提升投信公司的投資管理質量，也將對投資人權益提供更強有力的保障。
主管機關為加強投信公司對投資國內外、大陸地區事業管理，過去 只有函令，這次新增法規規定。新修正的法規中明定投信事業投資國 內外及大陸事業應符合之投資總額為不超過該投信事業淨值之40％， 及應於內部控制制度對投資事業建立管理及風險評估機制，以及授權 主管機關得明定投信事業投資國內外事業的範圍、投資比率、資格條 件及相關程序。
同時也加強投信事業所投資事業的後續管理，增修條文內容包括未 來投信想要再增加投資金額都需事先申請，且若變更投資內容，也必 須向主管機關申報其經核准投資外國事業的投資事項的各款變更項目 與投資時點；投信事業應定期申報被投資外國和大陸地區的財報與每 月業務相關資訊。證期局指出，新增與修訂相關法規條文預計12月1 7日刊登公報後就生效。
以投信在大陸地區投資狀況來看，目前在大陸有投資大陸證券投資 管理公司的有永豐投信、元大、國泰、富邦投信，兩家轉投資外國資 產管理機構包括富邦、復華投信，五家申請國外子公司擔任私墓基金 的普通合夥人包括富邦、國泰、復華、富蘭克林華美、聯邦投信。
在保障投資人權益方面，主管機關也增訂投資事業收取合理費用的 相關條文，明訂投信不得以不合理的費用招攬或從事業務銷售，希望 避免目前投信公司給銀行、銷售機構等通路過高費用的狀況，讓整體 投信基金的費用率得以公平公開，保護投資人的權益。
「機器人理財」這個概念在台灣雖然受到關注，但實際上並未普及。為了讓這項服務更加發展，金管會計畫進行調整，讓「機器人」在理財市場上更加靈活。根據金管會最新發布的「資本市場藍圖」，將協助投信投顧業界發展機器人理財業務，並針對現行法規進行鬆綁。 現行法規中，機器人理財的「自動再平衡機制」存在一些限制，未來將朝兩個方向進行調整。第一是「投顧服務的加值」，第二是「全權委託的簡化」，預計將全權委託的最低門檻從500萬元下調。 截至2020年11月底，台灣僅有13家業者開辦機器人理財業務，其中就包括復華投信。目前投資人數約8萬1,512人，資產規模僅22.97億元。金管會自2017年8月10日起已開放投顧事業透過演算法提供投資顧問服務，但現行法規下，再平衡交易只能按照客戶原先約定的股債比進行調整。 不過，由於現行法規對再平衡交易的限制較多，投顧業者普遍反應應該放寬，讓機器人有更多的操作空間。此外，由於機器人理財的客群主要是小資族和年輕人，現行法規規定的全權委託最低委託門檻對這些客群來說偏高。 為了解決這些問題，證期局官員表示，已經請投信投顧公會研議借鏡國際經驗，修正現行法令規範，放寬自動化投資顧問服務執行再平衡交易的規範。未來將視業務發展和實務作業的困難度，進行法規修正，以促進機器人理財在台灣的發展。
據證期局統計，截至2020年11月底，國內僅有13家業者開辦機器人 理財業務，包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅 亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、 永豐銀行、華南銀行和第一銀行，投資人數約8萬1,512人、資產規模 僅22.97億元。
證期局指出，金管會2017年8月10日就已開放投顧事業透過演算法 以自動化工具提供投資顧問服務，也就是「機器人投資顧問」（Rob o-Advisor）業務，規定投顧在一定條件下可以用電腦自動為客戶執 行「再平衡交易」。
官員舉例，所謂投顧架構下的「再平衡交易」，就是客戶下單時， 約定股債比要維持「六比四」，未來隨著市場變動，股債比變成「七 比三」的時候，機器人就要自動做「再平衡」，重新把股債比調回六 比四。
但投顧業者反應，現行法規下，再平衡只能照客戶原先約定的股債 比調整，比如說當初約定六比四，就只能回到六比四，但隨著市場變 化，六比四的股債比也許已不合時宜，應該放寬讓機器人去判斷，即 放大操作範圍、讓機器人有更多操作空間。
只是若機器人要能靈活操作，就已經跨入「全權委託」的業務範圍 ，那麼現行法規規定的全權委託最低委託門檻是新台幣500萬元，會 悖離機器人理財的客群，因為機器人理財的客群多半是小資族、年輕 人。
證期局官員指出，現已請投信投顧公會研議、借鏡國際，修正現行 法令規範放寬自動化投資顧問服務執行再平衡交易的規範，方向一是 「投顧服務加值」、方向二是「全委簡化」，調降全委500萬元門檻 ，讓機器人能幫小資族理財。
證期局官員表示，將視業務發展，或實務作業困難的部分，滾動式 研提解決方案，或檢討進行法規修正。
勞動基金運用局國內投資組前頭頭游迺文被爆出涉嫌接受不正當招待，還指示代操券商大量下單炒作遠百股票，跟寶佳資管公司的人合夥，靠著低買高賣來賺黑心錢。台北地檢署昨天動了手，帶頭搜索了復華投信和其他幾個地方，還約了寶佳資管的執行長唐楚烈等四個人來說明。
復華投信這家公司在1997年就成立了，是台灣獨立投信業裡頭規模不小的，最大的股東是三商集團。唐楚烈和邱裕元兩個人，一個是嘉源投資的負責人，另一個則是嘉源投資部門的主管。復華投信的邱明強和劉建賢則分別擔任投資長和基金經理人。
檢方追查發現，唐楚烈和邱裕元從去年5月下旬開始，就一直在計劃炒作遠東百貨的股票，把遠百的股價拉高後，從今年4月到7月，主動大量賣出股票，但賣出的量沒有達到預期，所以開始找外部資金來承接遠百的股票。
游迺文和邱裕元以前就熟識，兩個人早就計劃好要操縱遠百的股票。游迺文在今年7、8月間，違反勞動部勞金局的規定，不經過有權下單的交易員，直接打電話給專門為勞金局下單的證券公司，要求以勞金局的帳戶以高價買進遠百股票。
同時，游迺文還安排邱明強和劉建賢一起去寶佳餐飲，利用他們對復華投信的權限，違法指示復華投信大量買進遠百股票，讓唐楚烈和邱裕元能夠順利出脫持股。檢方認為，邱明強和劉建賢在管理基金時，不應該做出損害基金行為，也不應該為了個人利益而做決定。
結果，這兩個人竟然答應配合，用他們管理的全權委託投資帳戶的錢來買進遠百股票，這種行為是違反他們職務的。全案由檢肅黑金專組檢察官黃筵銘指揮廉政署北調組偵辦。第二波行動時，唐楚烈以證人身分到案，昨天轉為被告。全案朝向貪污受賄罪和證交法操縱股價罪嫌的方向進行調查。
台北地檢署昨（10）日動作頗大，指揮廉政署進行搜索，對象竟然是復華投信！這家台灣知名的金融服務公司確實證實了這一點，並表示他們會全力配合相關調查。不過，由於案情仍在進行中，復華投信對於具體的細節並不便向外界透露。 復華投信的總經理周輝?在接受媒體詢問時表示，廉政署的這次行動確實發生在昨天，他們已經按照要求提供相關資料，並且約談了相關人員。復華投信方面強調，他們對於此次調查是積極配合的，並且希望盡快將真相釐清，給社會一個交代。 對於這起事件，寶佳集團方面則選擇保持沉默，並未對此案做出任何回應。這也讓人不禁對此案背後的真相更加好奇。無論如何，這起事件再次提醒了我們，金融領域的透明度和正規運作是至關重要的。
