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永豐投信(公)公司新聞
美國聯準會的降息暗示，加上電子業庫存去化和大選行情，讓2024年的台灣股市看起來不會太糟。不過，永豐投信提醒投資人，股市還是會有高檔震盪的可能，建議可以關注那些具有低碳和優質息穩定性的ETF產品。這樣的投資策略，不僅能夠幫助投資人降低風險，還能夠順應全球低碳投資的趨勢。 永豐投信強調，近年來ESG（環境、社會和公司治理）已經成為國際投資的重點，特別是企業的碳排行為，這對企業的營運成本和股價都有重要影響。台灣指數公司的回測數據顯示，低碳企業的股價表現明顯好於高碳企業，這意味著低碳投資的價值日益受到市場的認可。 國泰台灣領袖50（00922）的經理人蘇鼎宇表示，未來30年全球市場的商機將集中在低碳轉型上，台灣企業必須加快減碳步伐，優秀的企業才能在市場中立足。00922追蹤的MSCI台灣領袖50精選指數，正是基於這樣的綠色轉型理念，讓投資人能夠把握這波商機。 永豐ESG低碳高息ETF的經理人張怡琳進一步指出，低碳企業的營運能力會間接影響股價。根據台灣指數公司的統計，低碳密度企業的報酬在過去三個月至一年的時間內，均優於高碳密度企業，兩者的年化報酬率差距達到20.6%，這個數據顯示了低碳投資的潛在價值。
永豐投信指出，近年來ESG受國際重視，其中「碳排」是對企業實 際營運具高度影響力的永續行為，隨著歐亞美等地開始準備徵收碳稅 、碳費，企業的低碳力將直接反映在營運成本，進而牽動股價表現， 因此低碳對投資人篩選標的的重要性，也會與日俱增。
根據臺灣指數公司回測資料顯示，碳排相對低的台股企業，近一年 股價報酬明顯優於碳排相對高者，顯示低碳企業更易獲市場認同。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，當低碳與企業的營運能力 掛鉤，就會間接影響股價表現。根據臺灣指數公司統計資料顯示，以 碳密度區分，截至12月11日，低碳密度企業三個月至一年的報酬，均 勝過高碳密度企業，兩者年化報酬率差距達20.62％。而以總碳排量 區分，低碳排企業也比高碳排企業的報酬率來得好，也就是說低碳密 度或低碳排企業，有機會展現更佳投資回報，時間拉長後報酬差距更 顯著。
有別於市場上高股息ETF，永豐ESG低碳高息ETF（00930），成分股 篩選標準將ESG、低碳、高股息三大優勢合而為一，同時採取雙月配 息，投資人除了能以股息收入為現金流，更能捕捉低碳企業優勢，適 合做為長期存股的核心部位。
張怡琳建議，加權指數目前已來到相對高位階，除配置符合國際低 碳主題趨勢的永豐ESG低碳高息ETF（00930），可同時搭配以傳產、 金融類股為主的永豐優息存股ETF（00907），將產業佈局範圍擴大， 投資風險更分散。
永豐投信指出，近年來ESG受國際重視，其中「碳排」是對企業實際營運具高度影響力的永續行為，隨著歐亞美準備徵收碳稅、碳費，企業低碳力將直接反映在營運成本，進而牽動股價表現，因此低碳對投資人篩選標的的重要性，也會與日俱增。根據臺灣指數公司回測資料顯示，碳排相對低的台股企業，近一年股價報酬明顯優於碳排相對高者，顯示低碳企業更易獲市場認同。
國泰台灣領袖50（00922）經理人蘇鼎宇說明，投資要留意大環境變化，接下來30年，全球市場商機的明確走向，就是邁向淨零的「低碳轉型」，且是全球包括台灣帶著企業一起做，透過政策推動，減碳已成為台灣企業的必須之課，表現優異的企業才有機會立足市場，這也是00922追蹤MSCI台灣領袖50精選指數編製特色，讓投資人有機會跟上這波綠色轉型的無限商機。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，當低碳與企業的營運能力掛鉤，就會間接影響股價表現。根據臺灣指數公司統計資料顯示，以碳密度區分，截至12月11日，低碳密度企業三個月至一年的報酬，均勝過高碳密度企業，兩者年化報酬率差距達20.6%。
【台北訊】近來基金市場可說是熱鬧非凡，根據最新數據顯示，今年台灣基金規模已衝破6兆大關，其中股債ETF基金帶動整體成長，特別是永豐投信等領頭羊表現亮眼。讓我們來看看這股市場熱潮背後的動力吧！ 這波基金規模的增長，主要得歸功於ETF基金的帶動。截至10月底，台灣基金總規模達到6.12兆元，比去年增加了1.17兆元，成長率超過兩成。在這波增長中，永豐投信的成長幅度最大，超過6成，其次則是復華和統一投信，兩家投信的成長都超過5成。這些投信的強勁表現，預示著今年投信獲利有望攀上新高峰。 不僅如此，股債ETF基金在今年的市場上更是熱門，受益人數和規模都創下了新高。永豐投信、復華投信和統一投信在ETF市場上的表現尤其出色，他們推出的高股息台股ETF和台股主動型基金與債券ETF基金，吸引了大量投資者的關注。這三家投信的規模成長至少5成以上，預期將為今年的獲利帶來顯著挹注。 去年，由於股匯雙挫的影響，38家投信的獲利約106.8億元，比前年衰退了15％。但今年，隨著ETF市場的熱絡，以及部分境外基金市場的成長，預期投信的獲利將有所回升，甚至可能挑戰前年的126億元紀錄。
38家投信中有25家投信規模成長，其中永豐、復華、統一三家投信 成長超過5成，幅度最大，預期在主被動基金規模同步增胖，手續費 等收入增加下，今年投信獲利亦可望隨著攀高。
據統計，38家投信至10月底管理資產規模達6.12兆元，今年增加1 .17兆元，成長23.73％，其中，永豐投信成長超過6成，幅度最大， 其次是復華、統一兩家投信成長逾5成，中國信託投信、群益投信和 唯一規模已破兆的元大投信也有逾3成的成長。規模大增預期將帶動 今體投信獲利攀高，可望超越去年的106.8億元獲利水準。
投信今年股債ETF基金買氣爆棚，受益人數與規模同步創新高，股 債ETF基金規模分別來到1.57兆、1.69兆元，分別較去年底成長40.6 ％、39％，統計至10月底合計規模3.27兆元，已占境內基金整體規模 的一半以上，等於被動式基金規模正式超越主動式基金。
今年主攻ETF市場的投信規模也明顯成長，永豐、復華以高股息台 股ETF搶市，統一投信則靠新募集的台股主動型基金與債券ETF基金衝 高規模，這三家投信規模成長至少5成以上，預期將有效挹注今年獲 利。另外，中信、群益與元大投信則持續在ETF市場中穩健成長，今 年也有3成以上的規模成長。
去年受到股匯雙挫影響，38家投信獲利106.8億元，較前年衰退15 ％左右，元大、國泰、安聯、野村與復華投信是去年賺最多的前五大 投信，今年基金市場靠費用率較主動式基金低的ETF撐場，預期部分 境外基金市場有成長或有主動式台股基金加入的業者，獲利可能爬升 速度更快，整體來看，應可擺脫去年獲利衰退的窘境，獲利可望挑戰 前年的126億元。
台灣永豐投信近日公布了旗下三檔美債ETF的期前配息公告，這三檔ETF分別是永豐10年A公司債（00836B）、永豐1-3年美公債（00856B）以及永豐20年美公債（00857B）。這些ETF將在12月18日進行除息，投資者們可以上永豐投信的官網查看預估的配息金額。具體的配息金額將在12月13日公布，而所有在12月15日前購買或持有這些ETF的投資者都有資格參與配息。 永豐20年美公債ETF的經理人周彥名表示，今年市場一直期待的美國聯邦準備銀行（Fed）降息訊號終於來了。這主要得益於兩個重要的利多因素。首先，Fed的最新會議結果顯示，所有官員一致決定將美國聯邦基金利率維持在5.25%至5.50%之間，這是自2022年開始升息循環以來的第二次暫停升息。這一決定部分是因為10月長天期公債殖利率的大幅上升，對金融緊縮產生了影響。其次，美國勞工部最新公布的10月消費者物價指數（CPI）月增率持平，年增率從9月的3.7%下降至3.2%，低於市場預期，顯示通膨已經出現明顯的降溫，這也提高了Fed結束升息周期的機率，進而推動美債殖利率下降，刺激美債ETF的反弹。 周彥名還指出，目前美債殖利率仍然處於相對高檔，但由於市場普遍預期Fed的升息將接近尾聲，甚至預期將進行降息，這使得資金對債市的偏好明顯優於股市。長天期債券的吸引力也超過了短債。對於那些想要降低長期債利率風險的投資者來說，將部分資金分散投資於美國短期公債是一個好選擇。這些短期債券同樣具有美元資產性質，且到期日較短，價格波動通常較中長期債券小，非常適合用於閒置資金的短期停泊。
永豐20年美公債ETF經理人周彥名指出，今年以來市場引頸期盼的降息訊號，終於出現一大進展，主要歸功於兩大關鍵利多，首先是聯準會公布會議結果顯示，全部官員一致通過將美國聯邦基金利率維持在5.25%至5.50%，也是2022年啟動升息循環以來第二度暫停升息，其中很大原因在於10月長天期公債殖利率大幅攀升，對金融緊縮產生一定程度效果。
另一大關鍵是美國勞工部最新公布10月消費者物價指數（CPI）月增率為持平零成長；10月CPI年增率從9月的3.7%下降至3.2%，低於市場預期，且從數據看來，通膨已出現明顯降溫，代表Fed結束升息周期的機率攀升，促使美債殖利率開始下降，激勵美債ETF展開反彈。
周彥名表示，目前美債殖利率仍維持在相對高檔區間，加上市場普遍認為聯準會升息將邁入尾聲，甚至幾乎一面倒地預期降息，讓資金對債市偏好明顯優於股市，而長天期債券吸引力更勝短債。投資人若想降低長債利率風險，可將部分資金分散至美國短期公債，同樣具備美元資產性質，而且短天期債券距到期天數短，價格波動通常小於中長天期債券，相當適合閒置資金進行短暫停泊。
永豐投信總經理濮樂偉上任後，帶領公司發展神速，不僅公募基金規模大增，更將公司排名提升六名，展現驚人的領導力。他以「想贏」為核心態度，強調溝通與效率，成功改變企業文化，讓永豐投信在金融市場中脫穎而出。濮樂偉認為，快反應是企業致勝關鍵，因此鼓勵同仁主動進取，並提供透明公平的獎勵機制，激發團隊動力。在追求績效的同時，永豐投信亦重視誠信，建立完善的稽核系統，確保基金操作安全。濮樂偉更以身作則，親自面試基金經理人，強調操守與誠信，打造品牌價值，讓永豐投信成為金融市場的領航者。
台股近期走勢波瀾壯觀，加權指數自10月中旬以來，先跌後漲，累計上漲達2.66％。隨著年底作帳行情及大選政策的推動，市場普遍預期多頭氣勢將更加強烈，未來行情有望再創高峰。根據CMoney資料統計，加權指數從10月中旬的16,782.57點，至當月底約半個月的修正幅度高達4.66％。11月開始，市場進入止跌回升階段，截至11月23日，指數不僅收復失土，更由負轉正，上漲2.66％。在眾多ETF中，永豐投信的ESG低碳高息ETF（00930）表現亮眼，自10月台股高點以來，漲幅達5.91％，超越平均1.32％，且在10月下旬市場修正期間，跌幅僅1.05％，相比其他ETF平均下跌4.6％，顯示其抗跌性強。 永豐ESG低碳高息ETF於今年7月上市，成為台灣市場上第一檔聚焦低碳、高息的ETF，其投資方向與全球淨零碳排趨勢相契合，並採雙月配息，滿足一般投資者對於收益的需求。預計明年1月將首次除息，近期該ETF受到市場關注，11月21日收盤價創上市以來新高，達到17.21元。 永豐投信指出，對於台灣企業而言，減碳、低碳不僅是響應環保與永續的表現，更是直接面臨的生存挑戰。隨著歐盟CBAM於今年10月試行上路，美國CCA碳關稅預計2024年實施，台灣也計劃於同一年加入碳費徵收，顯示台灣產業無論進出口都將承擔碳成本壓力。然而，從投資角度來看，這也代表著低碳產業的趨勢已經確立，那些在台股中擁有長期經營優勢的低碳企業，其潛在投資價值相對較高。
良好溝通 發掘機會所在
濮樂偉遇到新環境、新挑戰，就展現其想贏的DNA；30歲到美國休士頓大學攻讀企管碩士MBA，回台到外商公司任職以來， 一直憑藉著想贏的態度打拚，因此不到40歲就擔任摩根投顧總經理，創新突破成為第一家發行債券基金的投信業者，進而發展多元資產、切入保險通路，讓管理資產規模不斷增加。
轉進本土投信後，濮樂偉感受到不同的文化，同仁雖兢兢業業做完事情，但比較不重視效率與效益。濮樂偉深知現代社會未必是大企業就會打敗小企業，而是反應快的企業能戰勝反應慢的企業，所以開始調整企業文化，要求不僅把事情做完，而且要求更快的節奏與更好的結果。
濮樂偉表示，外商與本土企業的另一個文化差異在於溝通，要改變態度就要從溝通開始，透過溝通可以洞察出問題與發掘機會所在，進而尋求解決或突破方法；所以，透過會議的溝通，設定目標進度與流程，讓參與者明確知道進度的時間與責任歸屬，以加速效率。
例如，業務同仁填寫工作日誌，必須記錄拜訪客戶公司名稱之外，還要訂出一段期間拜訪客戶公司的數量。
重視誠信 創造品牌價值
態度也顯現在個人自我意願表達方面，國內外企業文化差異最大的地方在於同仁的主動與被動態度，濮樂偉希望年輕同事願意主動提出可發展自己的想法，爭取可發揮本身能力的機會，「大家能力往往差異不大，但差異在動力驅使的程度。」為鼓勵同仁更主動，他提出更透明公平的獎勵誘因，讓升遷機制不僵固化，除了國內受訓，還能去過國外參訪，增強對永豐投信的認同感。
因為永豐投信是永豐金控旗下的一員，所以當然重視誠信與績效，在追求績效時，更重視的是誠信。因此，非常重視基金操作流程，避免發生問題，要求基金操作績效時，也會不斷提出檢討，設立多重檢查點，降低犯錯機率，透過這些會議檢查改善，讓永豐投信由成長變成卓越。
永豐投信招募基金經理人時，濮樂偉一定會親自面試，第一個提醒就是不要踩到紅線，十分嚴格要求操守，稽核系統有多項機制之外，也要求多觀察基金經理人日常行為細微之處，防止萌生弊端。其次，也調整獎勵金制度，基金操作績效增長促使公司業績愈來愈好時，基金經理人也能得到實質獎勵，並有機會參訪國外相關機構拓展國際視野。
「同樣是兩瓶礦泉水，撕掉一瓶標籤，多數人會選擇飲用有標籤的礦泉水」，濮樂偉認為這就是要創造出品牌價值的主因，因此如同傳教士不斷提醒同仁具備正向態度，他也將追求品牌價值透過多重運作模式內化為企業文化。
依CMoney資料統計，加權指數從10月中旬16,782.57點至當月底，約半個月修正幅度高達4.66％，爾後進入11月開始止跌回升，總計10月中旬至11月23日止，不但全盤收復失土，表現更由負轉正，達到2.66％。
國人關心的台股高股息ETF中，以永豐ESG低碳高息ETF（00930）領先群雄，10月台股高點至今漲幅5.91％，超越各檔高股息ETF平均1.32％，其中大盤10月下旬修正期間，00930跌幅僅1.05％，對比各檔ETF平均下跌4.6％，表現相對抗震。
00930永豐ESG低碳高息在今年7月掛牌上市，是國內市場上第一檔聚焦低碳、高息兩大關鍵因子的ETF，投資方向與全球淨零碳排趨勢一致，並採取雙月配息，兼顧一般大眾息收需求，預計明年1月首次除息，近期引發關注，11月21日收盤價創掛牌以來最高，達到17.21元。
永豐投信表示，減碳、低碳之於台灣企業，不只是響應環保與永續，更是直接承受的生存問題。除了歐盟CBAM今年10月試行上路、美國CCA碳關稅預計2024年實施，國內也規畫在2024年加入碳費徵收行列，顯見台灣產業不論進出口都將面臨碳成本壓力，但從投資角度來看，也代表大趨勢已確立，而台股之中具備長期經營優勢的低碳企業，潛在投資價值相對高。
過去這三個月，台股市場可說是處在高檔震盪整理的狀態，平均單月跌幅還有2.3%，看起來還是挺慘的。不過，在這樣的環境下，有一檔ETF表現格外亮眼，那就是00930永豐ESG低碳高息ETF。這檔ETF在過去的三個月中，可是連續呈現正報酬，相對於其他ETF來說，這可是一個顯著的亮點。 根據CMONEY的資料統計，從8月到10月，台股的加權指數分別下跌了3.0%、1.7%和2.2%，而市面上14檔台股高息ETF的平均跌幅則是2.2%、0.1%和2.8%。在這些ETF當中，只有永豐ESG低碳高息ETF（00930）能夠逆勢上揚，顯示出其抗跌性。 永豐ESG低碳高息ETF的經理人張怡琳分析，美國升息的利空因素已經逐漸消散，美債殖利率回落，油價的降溫也有助於通膨的趨緩，這對於多頭反攻是個好兆頭。再加上台股第四季的傳統旺季和總統大選等題材，預計近期台股有機會延續反彈，成長型族群也將相對受惠。 張怡琳還提到，基本面看來，台股的中長線行情並不看淡。隨著「減碳」和「淨零」成為近年來國內外商業的顯學，企業的經營成本和獲利將會受到各國碳稅、碳費等因素的影響，低碳因子將成為投資人不可忽視的議題。 永豐投信在今年6月推出的00930永豐ESG低碳高息ETF，是國內市場上第一檔聚焦低碳、高息兩大關鍵因子的ETF。這檔ETF追蹤的是臺灣ESG低碳高息40指數，與全球淨零碳排趨勢保持一致，同時也滿足投資者的息收需求，因此廣受投資者關注。
依CMONEY資料統計截至10月底，加權指數8月至10月期間，單月分別修正3.0%、1.7%及2.2%，而市場上14檔台股高息ETF，各月平均跌幅則為2.2%、0.1%、2.8%。其中兼具低碳、高息為特色的00930永豐ESG低碳高息，連續3個月皆呈漲勢，另有5檔ETF連續3個月淨值皆呈下跌。
永豐ESG低碳高息ETF（00930）經理人張怡琳表示，美國升息利空逐漸消散，美債殖利率回落，油價降溫亦有助通膨趨緩，整體大環境應有利於多頭反攻，台股尚有第四季傳統旺季、總統大選等題材助陣，預料近期有機會延續反彈，成長型族群可望相對受惠。
張怡琳說，基本面無虞下，台股中長線行情不看淡，尤其「減碳」、「淨零」已是近年國內外商業顯學，未來不論企業的經營成本及獲利，受各國碳稅、碳費等影響會越來越大，低碳因子將是台股投資人越來越不可忽視的議題。
永豐投信今年6月推出的00930永豐ESG低碳高息，追蹤臺灣ESG低碳高息40指數，是國內市場上第一檔聚焦低碳、高息兩大關鍵因子的ETF，投資方向與全球淨零碳排趨勢一致，兼顧息收需求，廣獲投資人關注。
永豐投信表示，美國升息循環何時結束的變數仍多，短期利率政策 尚不易即刻下降，利率敏感度較低的短天期債券宜適量布局，但拉長 時間來看，美國降息趨勢依然未變，長天期公債更已進入嚴重超跌， 中長期把握長線價格甜蜜點，開始擇機分批布局。
永豐20年美公債ETF經理人周彥名認為，全球地緣政治持續動盪， 避險買盤湧入美債的機會提高，不應過度看空美債，經歷這波強力升 息後，所有投資人都在等待美國降息，只要一進入降息循環，債券投 資息收及資本利得兩頭受惠。且烏俄戰爭持續延燒，中東衝突更有擴 大態勢，地緣政治風險升高下，預料有更多避險買盤進駐美債。
M ＆ G英卓投資管理固定收益團隊首席投資經理伍諾德指出，過去 25年來美債殖利率是高於4％，金融海嘯後才降至1％而現在又回到4 ％，代表現在投資是上檔空間大、下檔風險有限「看不出不買債的理 由」，他認為今年不會再升息、明年也未必會降息，但通膨終將抑制 住，千萬不要等降息才進場就會錯過投資債市的甜甜價。
伍諾德分析，金融海嘯前美國長期的實質經濟成長率是2％、長期 通膨率2％，那時債券殖利率4％以上就具有投資價值，但金融危機爆 發後，經濟成長只有1％，改變了債券估值框架，現在美長債殖利率 又回到金融海嘯前的水準。殖利率大幅攀升代表「上檔空間大、下檔 風險有限」，看不出不投資的理由。
安聯投信強調，近期利率攀升導致金融資產重新定價，經濟數據強 於預期且風險性資產波動度攀升，須保持警覺。且因景氣衰退疑慮減 緩，預期央行維持高利率時間將較預期久，在債券部分宜對存續期較 長的利率債保持謹慎態度。
台灣退休族群的理財之路，往往關鍵在於「開源」與「節流」。近期，一款高配息率的債券ETF——永豐投信的產品，成為了眾多退休人士心中的神隊友。這款產品，就是剛剛掛牌不久的國泰10Y+金融債ETF。 這款ETF以其15元的小資價格和獨特的月月配息及收益平準金機制，上市不到一周，規模就突破百億元，到了10月31日，規模更是飆升至110億元。這充分說明了市場對於穩定收穫的熱情。 永豐投信ETF研究團隊表示，這款ETF的月月配息加上收益平準金，讓投資者每月都能有一筆靈活的資金，可以自由支配，無需擔心配息率因受益人暴增而降低。此外，該ETF追蹤的是「彭博10年以上美元金融債券指數」，近期到期殖利率高達約6.71％，吸引了法人及一般散戶的關注。 在稅務優勢方面，這款ETF同樣具有優勢。免徵證券交易稅、免繳二代健保補充保費、資本利得免課證所稅，而且每月領到的配息收益屬於海外所得，若家戶全年合計100萬元以下就免稅，超過100萬元也可享受最低稅負制，目前免稅額為670萬元，具備極高的稅務效率。 群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄則指出，在當前金融市場的環境下，資金對於穩健收益型產品的需求仍然存在。債券因其價格具有均值回歸特性，特別是投資級債券，違約率低，中長期而言面額都會收斂至面額附近，現階段投資級公司債折價幅度逼近2008年當時，正是搶便宜的時機。 永豐投信則對美國升息循環的結束時間表示，變數仍多，短期內利率政策不易下降，但長期來看，美國降息趨勢依然未變，長天期公債已進入嚴重超跌階段，建議中長期投資人把握長線價格甜蜜點，開始分批佈局。
國泰投信指出，以10月19日剛掛牌的國泰10Y+金融債ETF為例，15 元左右的小資價、具備獨有的月月配和收益平準金機制，上市不到一 周，規模已突破百億元，正式入列百億級ETF，10月31日規模更已突 破110億元。
國泰投信ETF研究團隊指出，國泰10Y+金融債ETF月月配息有收益平 準金，每個月都可以有一筆靈活的資金可做為旅遊或投資再運用，不 用擔心受益人暴增影響配息率，該ETF追蹤「彭博10年以上美元金融 債券指數」，近期的到期殖利率高達約6.71％（統計至10月31日）， 受到法人及一般散戶關注。
加上債券ETF有稅務優勢可節流，以國泰10Y+金融債ETF為例，免徵 證券交易稅、免繳二代健保補充保費、資本利得免課證所稅，每月領 到的配息收益屬於海外所得，家戶全年合計100萬元以下就免稅，若 配息超過100萬元，也可再以最低稅負制之稅基計算，目前免稅額為 670萬元，具稅務效率，可說是兼顧「高配息率現金流收入」與「低 成本支出」的兩大退休投資要素。
群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，在金融市場仍持續受地 緣政治、經濟放緩等變數影響下，資金對於穩健收益型產品仍有一定 的配置需求，再者，債券因其價格具備均值回歸特性，尤其投資級債 因違約率較低，中長期而言面額都會收斂至面額附近，而現階段投資 級公司債折價幅度逼近2008年當時，若要搶便宜正是時候。
再進一步觀察各評級投資級債表現，又以ESG BBB級公司債殖利率 明顯領先其他等級，資產品質與收益優勢兼具。從總報酬角度來看， 近一年也以ESG BBB級債券更勝一籌，接近5.57％。
永豐投信指出，美國升息循環何時結束的變數仍多，短期而言，利 率政策尚不易即刻下降，利率敏感度較低的短天期債券宜適量佈局， 但拉長時間來看，美國降息趨勢依然未變，長天期公債更已進入嚴重 超跌階段，建議中長期投資人把握長線價格甜蜜點，開始擇機分批佈 局。
近年來，ETF（交易所交易基金）投資風潮席卷台灣，成為全民運動。永豐投信指出，ETF能夠一次持有多檔股票，分散投資風險，對於新手來說是一個很好的入門選擇。不過，若將所有資金集中在單一產業主題ETF，一旦市場波動，投資壓力依然不容忽視。因此，永豐投信建議投資人善用ETF低門檻的特性，分散投資於多種不同選股邏輯的ETF，這樣既可以達到長期收息的目的，又能增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF之所以受到歡迎，是因為配息可以應用於日常開銷或再投資，這對於無法決定何時獲利了結、持股不易或被套牢的投資人來說，是一個相當實用的選擇。然而，市場和景氣變化無常，單一ETF難以全面掌握各種市場機會。張怡琳認為，小資族要提升投資效益，應該善用ETF低門檻的優勢，分散投資於多種不同主題和風格的ETF，這樣既可以降低單一ETF績效對整體資產的影響，也能透過產業互補，把握市場新主流的機會。 以永豐投信的兩檔ETF為例，永豐優息存股（00907）鎖定金融、傳產等營運穩健的族群，而永豐ESG低碳高息（00930）則重點投資於具有低碳趨勢的電子股。這兩檔ETF雙月配息，除息月交錯，可以組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，同時也兼顧整體資產的長遠成長潛力。 張怡琳通過對兩檔ETF追蹤指數歷史資料的回測分析，發現以00907為主、00930為輔的投資組合，具有較低的波動性。隨著00930追蹤指數比重的提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道，主要因為配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或是投資被套牢、進退兩難等困擾。
不過，景氣與市場變化莫測，在特定選股邏輯下，單一檔ETF難以全面掌握各種趨勢機會，張怡琳認為，小資族想達到更佳投資效益，應多利用ETF投資低門檻的優點，同時分散投資在多檔不同投資主題、風格的ETF，一來能降低單一ETF績效對整體資產影響，二來透過不同ETF產業互補，不怕錯失隨時竄出的市場新主流。
以永豐投信旗下永豐優息存股（00907）、永豐ESG低碳高息（00930）為例，前者00907鎖定營運相對穩健的金融、傳產族群，後者00930目前則有八成以上是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。此外，兩檔ETF皆雙月配息，但除息月交錯，正好能搭配組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，也能兼顧整體資產長遠成長潛力。
張怡琳以兩檔ETF追蹤指數歷史資料回測結果分析，以00907追蹤指數為主、00930追蹤指數為輔的投資組合，展現了較低的波動性，而隨著00930追蹤指數的比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率、夏普值也相對提高。
台股ETF基金近年來，特別是高股息ETF，受到投資人的廣泛青睞。這些基金不僅提供穩定的定期領息現金流，還結合了中小型股和永續投資的優勢，成為新一代高股息ETF的主流趨勢。台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人王嘉豪透露，截至2023年9月底，台股ETF總規模已超過1.17兆元，其中高股息產品規模更是超過6,000億元，顯示其吸引力。 王嘉豪指出，高息股若與中小型股和永續投資相結合，能夠創造更高的股利率水準。根據台灣指數公司的回測資料，台灣永續高息中小型股指數近三年來的股利率水準，均勝過MSCI台灣ESG永續高股息精選指數及台灣加權股價指數，平均股利率回測數據高達6.8％。 台新投信量化投資部主管黃鈺民強調，中小型股在對抗不景氣時具有彈性，並且在特定題材發酵下，具有巨大的超额報酬潛力。黃鈺民認為，加入中小型股的投資組合，其成長動能將更為強大。 永豐投信則認為，永續議題持續熱絡，ESG投資成為投資人關注的焦點。投信投顧公會統計數據顯示，至8月底止，境內外ESG基金合計共123檔，國人持有基金規模近4,500億元，受益人數逼近170萬人，成長速度驚人。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF的興起，主要是因為配息的靈活性，既可以應用於日常開銷，也可以作為再投資或被動獲利了結的手段。這對於一般投資人來說，是一個很好的解決方案，可以幫助他們處理投資上的困擾。
台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人王嘉豪表示，截至2023年 9月底，台股ETF總規模超過1.17兆元，其中又以高股息產品最受投資 人青睞，規模已超過6,000億元，主要因定期領息現金流，可彈性調 配資金，深受投資人青睞。
高息股若結合中小、永續二大優勢，可望創造更佳的股利率水準， 據台灣指數公司統計回測資料顯示，台灣永續高息中小型股指數近三 年股利率水準皆勝過MSCI台灣ESG永續高股息精選指數及台灣加權股 價指數，平均平均股利率回測數據高達6.8％。
台新投信量化投資部主管黃鈺民指出，「台新台灣永續高息中小型 ETF基金」追蹤「台灣永續高息中小型股指數」，中小型股對抗不景 氣時具調整的彈性，成長性動能佳，而且在特定題材發酵下，具備龐 大的超額報酬潛力，中長期股價爆發力強，若投資組合加入中小型股 ，成長動能更強大。
永續不僅是企業參與社會的責任，也是投資者對企業的檢核表，E SG的行動與分數，能夠顯示出企業的永續經營及財務表現，因此，具 備永續條件的企業公司財務體質更為穩健，在基本面支撐下，長期配 股能力較佳。
永豐投信認為，永續議題持續發燒，ESG投資成為投資人瞄準的主 要目標。據投信投顧公會統計至8月底止，境內外ESG基金合計共123 檔，國人持有基金規模近4,500億元，受益人數更逼近170萬大關，較 去年底成長超過3成，顯示ESG資產深受投資人的青睞。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳強調，配息型ETF近來大行其道 ，主要因為配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意 味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或 是投資被套牢、進退兩難等困擾。