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瀚亞投信(未)公司新聞
瀚亞投資產品開發部經理陳柏翰表示，近五年美高收債利差平均為450基準點，而上周一美高收利差來到670基準點，較平均高出200點，投資價值浮現。此外，據彭博資料顯示，過去五年間出現八次美高收單月利差高於600基準點的情況，主要是受到中國大陸經濟降溫、英國脫歐等消息面影響。
陳柏翰解釋，美高收利差擴大，代表市場風險意識升高，相對不看好美元高收益債券，導致債券殖利率走高。不過，一旦在美高收利差超過600個基準點的時間點進場，未來六個月及未來一年的績效都為正。其中未來六個月平均報酬達9.0%，未來一年更高達16.1%。
陳柏翰認為，雖然近期全球經濟出現動盪與不確定性，近三年美國發債公司信評調升比例走升，顯示企業體質穩健，且違約率也仍低於長期平均。加上看好美國2020年企業獲利持續成長，手中有資金想逢低加碼的投資人，可趁目前美高收利差來到高檔時，分批逢低進場布局，待利差收斂後有機會獲得超額報酬。
台灣金融市場再掀新風潮，自動化投資顧問業務（機器人理財）雖然獲得金管會2017年6月的開放，但實際發展似乎並不如預期。根據金管會證期局的最新統計，截至今年1月底，全台僅有八家業者開辦了機器人理財，資產規模合計僅7.1億元，與2019年12月底相比，僅增加1.78億元。 這八家業者分別是復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀行以及兆豐銀行。值得注意的是，群益、鉅亨、先鋒、兆豐銀行是在2019年才新加入這個行列，而瀚亞投信則曾於2019年開辦此業務，但已在2020年終止。 金管會表示，機器人理財仍處於初期階段，需要時間讓業者和投資者逐步適應。國外研究報告顯示，全球機器人理財資產管理規模已從2017年的2千億美元成長至預計2022年的1.44兆美元，顯示其發展潛力。 智能理財與傳統理專理財最大的差異在於服務方式。智能理財透過電腦問卷了解客戶資料，再由演算法建議投資組合，而理專則是面對面服務，更注重了解客戶需求。智能理財的投資組合再平衡功能，能夠根據市場變化自動調整投資組合。 對於小資族來說，智能理財服務提供了低門檻的投資選擇，通常只需千元即可參與。與傳統理專服務相比，智能理財在申購手續費、信託管理費等方面通常能夠享受更多優惠。然而，信託公會提醒投資者，部分業者可能會收取平台使用費或帳戶管理費，因此在選擇服務時仍需細心比較。
證期局統計，目前已有復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧及鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀、兆豐銀等八家開辦機器人理財業務，其中群益、鉅亨、先鋒、兆豐銀行是在2019年才新增開辦，而瀚亞投信2019年曾開辦過但2020年已終止該項業務。
證期局指出，多家銀行也有推出機器人理財的業務，但證期局主要是統計銀行旗下投顧有經營機器人理財的業者。而投顧若要經營機器人理財業務，不需要申請，但必須符合「自動化理財顧問服務」（Robo-Advisor）作業要點的規範。
金管會指出，機器人理財是創新業務，業者需要一段時間研究開發、投資人習慣也需要建立，現在仍處於初期萌芽階段，有些業者是2019年才開辦，「未來看好這項創新服務在台灣的發展」。
若依國外研究報告，機器人理財全球資產管理規模2017年已超越2千億美元，預估到2022年全球資產規模可達1.44兆美元。
信託公會祕書長呂蕙容表示，「智能理財」與「理專理財」的差異，在於理專是面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後服務推介，智能理財則是透過電腦問卷調查了解客戶的背景資料、風險偏好、投資目的及投資習慣等，再由演算法來選取建議的數檔基金或ETF等產品，集結成為符合客戶投資風險屬性的客製化投資組合，供客戶自行決定是否下單或由信託業者代為投資。
呂蕙容指出，智能理財的投資特點之一是「投資組合再平衡（Rebalancing）」，所謂再平衡一般指為因應市場多變的現象，由業者依客戶投資時的約定，由系統自動調整或通知客戶調整投資組合。
呂蕙容指出，業者推出智能理財服務主攻小資族、強調客戶只需千元即可投資，投資的標的以基金或ETF為主。一般客戶透過理專或銀行在投資基金或FTF時會產生的成本費用，包括購買時的申購手續費、信託管理費等。
但客戶採智能理財服務，通常可在這兩種費用有更多的折扣與優惠，對於精打細算的小資族而言更加划算，但信託公會提醒客戶需留意部分業者會收取平台使用費或帳戶管理費，因此就收費部分，仍須細算何者比較划算。
瀚亞投信新興市場債基金穩定進入，投資人看好高殖利率潛力
自2019年以來，新興市場債基金吸引了近385億美元的淨流入，今年來這一趨勢仍然持續。在市場波動中，這些基金之所以能夠保持這樣的吸引力，主要得益於它們的高配息率和持續上升的淨值。
今年初，新冠疫情的爆發對全球經濟產生了重大影響，特別是對大陸的產業供應鏈造成了衝擊。然而，據統計，截至2月20日，新興市場債基金已經吸引了超過145億美元的淨流入資金。
瀚亞投信產品開發部經理陳柏翰表示，由於疫情引發的短期恐慌，投資者紛紛尋求避險資產，如美國政府債，這一趨勢也推高了美元債券的表現。陳柏翰進一步指出，在低利率的全球環境下，新興市場債市具有高殖利率的特點，預計將繼續吸引資金。
從中長線投資的視角來看，陳柏翰強調，新興市場債券在相同信評條件下，提供了比美國和歐洲債券更高的風險溢酬，尤其是高收益債券。這意味著，投資新興市場高收益債券，相比美國或歐洲的高收益債券，能夠帶來更高的收益率。
路博邁投信也指出，疫情對新興市場經濟造成了影響，但各國本地債的表現卻各有不同。例如，印尼、馬來西亞和墨西哥的本地債在疫情期間逆勢上漲，這反映了這些國家強勁的基本面。
總的來說，新興市場整體經濟前景被看好，低通膨壓力為央行降息提供了空間。預計疫情後，新興本地債的上升潛力將高於成熟國家債券。雖然疫情造成了短期的震盪，但反而為投資者提供了進場的機會，預計疫情高峰期過後，新興本地債將重回上升軌道。
今年元月起，大陸爆發新冠肺炎疫情並蔓延全球，大陸封城與停工政策衝擊產業供應鏈，並對景氣帶來逆風。然根據法人統計，截至2月20日為止，新興市場債基金淨流入的資金已逾145億美元。
瀚亞投資產品開發部經理陳柏翰表示，在新冠肺炎疫情影響下，投資人短期恐慌情緒，促使資金擁簇避險資產如美國政府債，進而帶動美元利率大幅下降，並推升美元債券資產表現，新興市場債券近期表現跟著水漲船高。目前持續看好新興市場債市在全球低利率環境下，具備高殖利率題材，可望持續吸引資金流入。
陳柏翰指出，從中長線投資角度來看，跟美國、歐洲發行的債券相比，相同信評之下，新興市場債提供較高之風險溢酬，其中以高收益債券更為明顯。換句話說，投資新興市場高收益債，比起美國高收益債或歐洲高收益債，在相同信評條件下，提供投資人更高的收益率。
路博邁投信指出，新冠肺炎影響新興市場經濟，但在疫情蔓延期間對各國本地債走勢表現不一，如印尼、馬來西亞與墨西哥的本地債甚至因經濟改革與降息之故，在新冠疫情蔓延期間逆勢上漲，反映強勢的基本面，完全不受疫情影響。因此，投資人除關注疫情外，仍需掌握基本面，才可捕捉新興本地債投資機會。
新興市場整體經濟展望良好，且低通膨壓力創造出央行降息空間，在疫情過後，預估新興本地債的上漲潛力高於成熟國家債券。新冠肺炎雖造成新興本地債的短期震盪，但反而提供進場良機，待疫情高峰期過後，新興本地債可望重回2019年以來的上升軌道。
統計顯示，美投資等級債延續去年多頭漲勢，今年來平均績效達1 .82％，遠高於美高收益債的0.33％，及新興公司債的1.51％與亞高 收債的1.46％，成為表現最亮眼債別。
瀚亞美國優質債基金團隊表示，2020年面對全球貿易衝突延續、經 濟成長趨緩等，就經驗來看，美元投資等級債往往被視為較安穩資產 ，在波動加劇環境中，能有效降低資產波動，提供較穩健收益。
瀚亞投資強調，美國經濟穩健成長，優於其他成熟國家，且寬鬆政 策不變，提供債券孳息良好環境，公債殖利率處於低點，殖利率約2 .7％的美元投資等級債，具良好收益力，持續吸引資金流入。但政治 變數干擾、武漢肺炎、美國總統彈劾等震盪投資環境，美元投資級債 可望扮演重要收益來源，及降低波動主力資產。
安本標準投信認為，受惠於歐元區經濟微幅觸底反彈，大陸經濟活 動改善，及美國經濟放緩幅度低於預期，全球經濟成長將優於預期。 對債市來說，新興債後市仍可期。但須留意疫情發展、美元走強、大 陸經濟放緩加劇、中美貿易下階段協議進度等。
宏利投信指出，2019年新興債在各類別中表現強勁，因利率敏感性 高，受惠全球利率下降趨勢，進入2020年，利息收入將是債市報酬關 鍵。美國進入大選年，政府尋求持續經濟繁榮，經濟展望趨向樂觀， 但全球債券近三分之一收益率為負，凸顯新興債將仍是尋求收入的關 注焦點，其中美元主權債和公司債，預期回報可期。
瀚亞投信在昨天的記者會上，大膽預測印度將成為2020年的最佳投資地區。他們看好印度政府推出的多項利多政策，預計將刺激企業獲利大增，帶動經濟成長並從谷底反彈。這個預測讓印度股票和債券市場都成為了瀚亞投信的投資焦點。
瀚亞投信的海外基金投資顧問、印度最大資產管理公司ICICI保誠經理人，近期來台分析印度2020年的投資機會。他們指出，雖然去年印度股市表現不突出，但從長期來看，印度中長線的表現遠超過其他新興市場。印度政府去年底實施的減稅政策，預計將在今年第一季度發揮效應，預計帶來20%的年增率，成為股市的強力推手。
在產業方面，瀚亞投信的投資顧問認為，印度數位支付市場的快速成長將帶來可觀的獲利。從2014年的785兆盧比增長到2019年的1,630兆盧比，預計到2024年將達到4,055兆盧比，年增率超過20%。由於電子支付和網路轉帳的成長，金融類股，尤其是私人銀行，將從中獲益。他們對於整體印度信用風險下降，預期帶動盈餘成長，因此持續加碼金融類股。
在印度債市方面，瀚亞投信的固定收益部基金經理表示，去年印度經濟成長放緩，但多項政策如減稅、國有資產出售、規定銀行貸款利率連結政府公債，以及推動大規模基建計畫，預計將在第一季度開始刺激經濟反彈。他們更看好印度企業債的未來表現，特別是短期債券，提供較佳的殖利率和資本利得空間。
瀚亞印度基金是台灣市場上首檔印度股票基金，也是規模最大的類型之一，截至去年底規模達88億元新台幣。該基金由ICICI保誠資產管理公司擔任海外投資顧問，利用當地研究團隊的優勢，挖掘印度最有前景的產業和投資機會。
瀚亞海外基金投資顧問、印度最大資產管理公司ICICI保誠經理人近期訪台，分析印度2020年投資契機，ICICI保誠投資組合經理Rajat Chandak指出，雖然去年印度股市表現相較於其他新興國家並不突出，但若將時間拉長，可以發現印度中長線績效遠優於新興市場。同時印度政府去年底實施減稅政策，預計該政策利多將在今年第1季發酵，看好印度企業獲利將在今年有20%的年增率，成為印度股市強勁的助力。
在看好產業部分，Rajat Chandak認為，印度數位支付市場快速崛起，從2014年的785兆盧比，增至2019年的1,630兆盧比，預計2024年將可達4,055兆盧比，年增率高達20%。隨著當地電子支付、網路轉帳大幅成長，獲利亦將從中受惠，因此保持對金融類股的加碼部位，特別是私人銀行，主因看好其受惠整體印度信用風險下降，帶動盈餘成長。
印度債市部分，ICICI保誠固定收益部基金經理Anuj Tagra表示，去年印度經濟成長出現放緩，但是在企業稅由30%降至22%、加速國有資產出售、規定銀行浮動貸款利率連結政府公債，以及推動5年期100兆盧比基礎建設計畫等多項政策齊發帶動下，看好今年第1季印度經濟可望開始築底反彈，穩健企業體質及償債能力。
Anuj Tagra表示，相較於市場上多數印度債券基金看好印度政府主權公債，ICICI更看好印度企業債未來表現，特別是2至5年期間的債券，提供較佳的殖利率及資本利得空間；在長天期公債部分則要視印度央行是否有降息的態度，才會進行策略性加碼。
瀚亞印度基金為境內首檔印度股票基金，且基金規模為同類型中最大，截至去年底為止達新台幣88億元 ，該基金由ICICI保誠資產管理公司擔任海外投資顧問，透過當地研究團隊的分析與優勢，找出印度當前最有前景產業與投資機會。（陳碧雲）
【新聞快訊】近期，台灣的瀚亞投信旗下M&G歐洲小型股基金在成熟市場基金中表現亮眼，獲得法人看好。由於歐洲的財政政策從緊縮轉向擴張，加上美中貿易戰局勢的好轉，對出口導向的歐洲企業來說是一大利多。歐洲央行持續維持低利率和量化寬鬆政策，這對經濟和股市的回升也是一大助力。摩根士丹利早前還在全局配置中建議客戶增加對歐股的投資。讓我們來看看具體的詳細報導吧！
隨著全球經濟環境的變動，許多投資者開始重視定期定額投資的優勢。這種投資方式不僅能夠減少盯盤的麻煩，還能在市場波動時進行分散風險。近期，台灣的投信市場上，瀚亞投信以其專業的投資策略和優質的服務，成為眾多投資者的選擇。在台灣，定期定額投資已經成為一股潮流，許多投信公司都推出了相關產品，而瀚亞投信的定期定額金額更是名列前茅。 根據市場調查，瀚亞投信的定期定額產品在市場上表現亮眼，吸引了大量投資者的目光。其強項的台股和大中華基金，不僅在台灣市場受到歡迎，也在國際市場上展現了良好的投資回報。此外，瀚亞投信還專注於生技和印度基金等特色產品，為投資者提供了多元化的投資選擇。 近年來，台灣投信市場的定期定額成長率呈現分化，有的投信成長迅速，有的則表現平平。在這個背景下，瀚亞投信的定期定額產品依然保持著穩定的成長。據統計，近三年來，瀚亞投信的定期定額成長率位居市場前列，這充分說明了瀚亞投信在投資市場上的實力。 瀚亞投信的專業團隊認為，適合定期定額投資的市場是那些具有中長線題材且波動度大的市場。對於投資者來說，這種投資方式可以避免花太多時間研究市場，同時也能夠分散進場點位和風險，達到長期投資的目的。近年來，印度和中國的經濟高速發展，吸引了大量台灣投資者進行定期定額布局，瀚亞投信也順勢推出了相關產品，幫助投資者抓住這些市場的機遇。 總結來說，瀚亞投信作為台灣市場上的一股新鮮力量，以其專業的投資策略和優質的服務，為投資者提供了多元化的投資選擇。在市場波動不斷的今天，瀚亞投信的定期定額產品成為了許多投資者的不二之選。
台灣投資人對於高配息基金的需求持續增長，除了傳統的債券型和平衡型基金外，股票型基金也陸續推出相關產品，以穩定的月配息來吸引投資者。根據市場分析，高配息股票基金通常會投資於價值型股票，這樣可以確保配息的穩定性。近期，以亞洲新興市場為目標的股票型基金，因配息率較高，也受到投資者的關注。然而，從收息的角度來看，投資者還是需要關注計價幣別、配息來源以及總報酬等關鍵因素。 計價幣別的不同，會影響基金的報酬，因此除了年化配息率外，還應該將總報酬一起考慮。安聯投信強調，投資者應該關注基金真正的總報酬，而不是短期的收益。如果投資者所得到的收益遠大於長期總報酬，那麼這樣的收益只不過是「掏錢」給投資者，而非真正的「賺錢」。相反，如果短期收益與長期總報酬相近，那麼這樣的收益才是實際上的「賺錢」。 在金融市場波動不斷的環境下，股票型基金的獲利可能會降低，為了維持每月的配息，基金可能會減少持股部位，這對於股票型基金的配息穩定性是一個挑戰。瀚亞投資表示，高配息股票基金與一般股票型基金最大的不同在於，它們通常持有較多的價值型股票或配息較高的族群，如金融、傳產等，這些公司通常會固定配發股息，波動度較低。 瀚亞投資進一步指出，從標的市場來看，近年來亞洲股票市場因股利率高而受到投資者的青睞。亞洲國家經濟持續成長，股價也有相當的表現空間，這對於尋求高配息的投資者來說，是一個值得關注的投資領域。
同一檔基金，計價幣別的不同，報酬也會因匯兌造成差異，而除了比較基金年化配息率外，也應將總報一起參考。安聯投信即指出，追求收益的投資人，不論選擇何種類型的基金，不如關心真正賺錢與否的重要指標「總報酬」，若領的收益遠大於長期總報酬，則這樣的收益只是「掏錢」給投資人，若領的收益與長期總報酬相近，那麼，這樣的收益才是真正有「賺錢」。
金融市場有漲有跌，以股票型基金來看，若金融市場行情不佳，獲利降低，但為每月配息，基金可能就必須把手中的持股部位減碼，做為配息的資金來源，也使股票型基金的配息穩定性更受挑戰。
也因此，瀚亞投資表示，高配息股票基金與一般股票型基金較大的不同之處，在於高配息股票基金為了擁有較穩定的配息來源，通常持有較多的價值型股票，或配息較高的族群，如金融、傳產等多會固定配發股息的公司，且波動度相較大多追求成長型的股票型基金低。
瀚亞投資進一步指出，就標的來看，近幾年亞洲股票市場以股利率高著稱，能提供投資人較高的配息，同時，亞洲國家近幾年經濟持續成長，股價亦有表現空間。
以定期定額金額來看，前十大是統一、元大、摩根、復華、群益、國泰、保德信、野村以及瀚亞投信。觀察各投信定期定額的前三大基金，則是以台股、大中華基金最多，不過也有投信以其強項如生技、印度基金進入前三強。
國內投資市場近三年定期定額成長率，則是呈現分化表現，有超高成長也有負成長。近三年定期定額成長率前十強分別為合庫、聯邦、安聯、中國信託、復華、台新、柏瑞、統一、野村，以及群益投信。其中合庫投信成長率高達1,421.5%，聯邦投信也有427.8%，安聯、中國信託投信則都有破百的成長率。
安聯投信不論是在近三年來或是還是2019年統計至11月底的定期定額金額中，成長比率都名列前茅，最受定期定額族青睞的就是安聯三檔表現優異的台股基金，顯見以定期定額參與台股成長，已成為近來不可忽略的趨勢。
瀚亞投資指出，具備中長線題材且波動度大的市場最適合定期定額，投資人可以不需要花太多時間研究市場，就能分散進場點位與風險，達到長期投資的效用。而印度、中國過去幾年處於經濟高度成長環境，吸引許多台灣投資人定期定額布局。
另外再透過分別配置二成的資金於亞洲高收益債券基金、印度股票基金，參與亞洲成長優勢；最後15%配置於M&G入息基金，局部加碼成熟國家股票，幫整體收益加分。
瀚亞投資指出，2020年投資人仍將面臨全球經濟成長放緩、美中貿易戰等雜音干擾，雖然資本市場多頭趨勢尚未結束，但預期投資環境波動將加劇，穩固核心資產將是首要目標，並以偏防禦性的操作策略因應明年市場變數。
在核心部位，瀚亞投資建議，可將三成資金布局M&G收益優化基金及多重收益優化組合基金中。M&G收益優化基金由有34年債券研究經驗的經理人伍諾德（Richard Woolnough）操作，以政府公債及投資級債為主軸，搭配少量高收益債跟股票，並以平均僅有1.7年的債券存續期間，以降低波動度與市場利率變化風險。
多重收益優化組合基金是在三成持有M&G收益優化基金的基礎下，加入其他市場的投資機會，包括股市的5G題材、AI機器人與雲端科技等，強化收益機會。
在核心資產配置中，建議納入15%美國優質企業債基金，瀚亞投資認為，全球經濟成長只是趨緩尚未衰退前，正好提供信用評等較高的投資等級債孳息環境；投資等級債因信用評等較高，承受信用風險較小，當市場面臨震盪時，能有效降低資產配置波動度。
綜觀全球，亞洲在2020年仍是成長力道最強勁地區，且投資機會多，看好亞洲高收益債券與印度股票的中長期投資優勢，建議在投資組合中分別配置二成，補足核心資產配置殖利率和成長性較低的特性。
瀚亞亞洲高收益債券研究團隊認為，各國寬鬆政策短線上還看不到反轉跡象，長期的低率環境，增加投資人對較收收益率的需求，因此能提供較高殖利率且企業體質相對健全的亞洲信用債仍具優勢。
就殖利率角度來看，瀚亞投資-亞洲高收益債券基金美元月配級別，過去12個月年化配息率約8.27%至6.35%之間；若是美元穩定月配級別，近半年基金年化配息率維持9.1%至7.36%的水準，適合擁有對現金流或配息需求較高的投資人。
印度基金方面，看好印度中長線經濟成長趨勢，印度SENSEX指數從1999年不到4,000點，今年已到41,000點，平均每年漲13%。觀察到印度都市化進程、基礎建設及人民薪資與消費等，都有很大發展空間，預計印度經濟未來仍會強勁成長。
瀚亞印度基金為台灣境內規模最大、歷史最久的印度股票基金，其顧問公司ICICI為印度當地最大投資銀行之一，能掌握印度第一線投資機會。
近年成熟國家股市表現亮眼，2019年不少歐美股指數更創歷史新高，為掌握成熟國家股市投資趨勢，可將15%資金布局於M&G入息基金，該基金投入五成資金於股市，並以美國、日本，和歐洲為主要投資地區。
M&G入息基金投資團隊擅長「行為金融投資哲學」，藉由尋找因為非基本面因素導價格快速下跌之投資標的，逢低買進來獲得超額報酬。
統計顯示，全球負利率債券規模高達17兆美元天量，但其實基於追 求收益的需求，資金流向高收益債的趨勢不變。投信法人表示，由於 今年主要央行普遍採取寬鬆政策，包括Fed、歐洲央行（ECB）、日本 央行（BOJ）、大陸人行全面寬鬆，印度、泰國、韓國等也紛紛釋出 降息，國際資金相當充沛，提供債市強有力支撐。其中企業體質佳， 且殖利率較高的亞洲高收益債，即是低利率環境中，提供投資人較高 收益的新王者。
瀚亞投資產品開發部經理陳柏翰指出，今年以來債券資產漲幅亮眼 ，導致債券殖利率持續下降，但是觀察到亞高收債平均殖利率達7∼ 8％，相較美高收債的6∼7％多出1％，凸顯殖利率具吸引力。此外， 根據歷史經驗統計，當亞高收債殖利率高於美高收債逾1％時，此時 進場持有一年以上，正報酬機率高，平均報酬約9％，顯示目前正是 布局亞高收債好時機。
從績效層面來看，統計過去20年表現，新興債及亞洲高收益債單年 度平均表現都在10％左右，但台灣投資人主要次偏重新興債，亞高收 債的配置較低，主因投資人可選擇的商品較少，目前台灣可銷售之境 外亞高收債券基金僅三檔，不過隨著亞高收債券發行規模逐年成長， 無論海外投資人或國內投資人的投資金額也不斷擴大，亞高收債券市 場逐漸受到市場重視，加上企業體質較健全違約率低、殖利率較高， 波動度小於其他高收債等優勢，亞高收債券基金已經成為不可忽視的 資產類型。
瀚亞投資在亞洲固定收益市場具最大規模優勢，泛亞與單一國家資 產管理規模達425億美元，占台灣亞債資產管理規模35％，金額為所 有投資團隊最大。值得一提的是，瀚亞亞洲高收益債券基金自2011年 成立以來，尚無違約記錄，便是歸功於亞洲固定收益投資團隊的精準 篩選，布局利基市場。且目前瀚亞旗下亞債系列基金提供1％的管理 費，低於業界平均1.5∼1.7％，有助降低投資成本，提高投資效能。
整體看來，目前亞洲經濟成長動能相對全球其他國家高，有利亞洲 企業償債能力，預計在全球經濟趨緩的環境下，能提供較高的收益機 會，因此不妨將亞高收債納入資產配置，搭配定期定額方式分批布局 。
瀚亞投資產品開發部協理蔣智安表示，大型國際公司也需要籌資，同時就創造出投資商機，投資等級債即是鎖定這些體質跟獲利能力良好的企業債，但直接投資門檻高，以投資等級債基金介入，除進場門檻低，更因一籃子債的效益，達到風險分散效果。
例如美元投資等級債指數成分，從科技的APPLE、微軟、Google到金融的花旗、VISA、Mastercard，以及麥當勞、可口可樂、3M等，均是耳熟能詳的公司。
投資日常消費行為，也是股神巴菲特的投資邏輯之一，他認為每天要用的東西不會改變，這些公司仍會賺錢。蔣智安強調，這樣的投資邏輯在市場多頭時不一定賺最多，卻相對穩健，美元投資等級債對穩健或偏保守型投資來說，因承受波動度低，將日常食衣住行消費，變成投資報酬，更適合長期投資規劃布局。
富蘭克林華美10至25年期投資級美元公司債ETF基金擬任經理人黃鈺民指出，美國不僅是全球規模、流動性最佳的債市，更是主要成熟國家中殖利率最高的市場，有助強化資產配置的防禦性。投資級美元債因指數組成以美國大型公司債為主，包美通訊龍頭產業、銀行等，基本面均長期看好。
日盛全球高收益債券基金經理人謝奕騰認為，美國聯準會（Fed）今年降息暫歇，但考慮景氣放緩與不確定性猶存，明年預料續降，觀察企業股財報表現好壞參半，但未來展望偏向樂觀，高收債指數各產業表現齊揚，中美貿易鋒火降溫機率高，有助美高收債表現，能源財報展望也有利跌深能源債續彈。
康德納指出，「CHA-CHING兒童理財教育計劃」源起自一份對於亞洲父母的問卷調查，發現高達95％的家長皆認為孩子應該學習理財觀念並具備理財技能，但僅有13％父母認為他們的子女目前具有理財能力。因此為了縮減期望與實際的差距，保誠亞洲公益基金會開始著手展開兒童理財教育計劃。
CHA-CHING也與卡通頻道（CartoonNetwork）合作，製作了一系列介紹理財觀念的MV卡通。康德納笑著說，「起先我們很擔心小朋友會不會喜歡這種學習方式，但是沒想到卡通播出後效果良好，大家都很喜歡這些故事跟角色。」另一方面，卡通的傳播性也非常有效率，只要經過重新配音後，就能將CHA-CHING理財觀念完整的傳遞給不同國家兒童，透過卡通角色跟情結與兒童產生共鳴，達到寓教於樂的效果。
拉回台灣來看，「CHA-CHING兒童理財教育計劃」這兩年也積極尋求與政府單位合作機會，並於2018年起與基隆市教育處、2019年起與新北市教育局建立合作夥伴關係，由政府單位從上而下指定CHA-CHING示範學校，希望學校能夠透過結合理財教育課程，除了教育學生相關知識外，同時也能打造成為該校的學習特色。
基隆市教育處代理處長陳淑貞於「CHA-CHING兒童理財教育計劃」示範城市致贈儀式中曾表示，很開心能有CHA-CHING這種國際教育資源的挹注，瀚亞投資跟保誠人壽也很慷慨地提供人力、物力，減輕老師們在兒童理財教育上的負擔。
除了獲得政府單位的認可外，許多老師在接觸這套教材後，也很興奮的給與回饋，他們認為「CHA-CHING兒童理財教育計劃」不僅能幫助到學生，就連他們自己本身都從中受惠，了解到理財的重要性和如何落實，都是相當具有實用性的。
康德納補充，「CHA-CHING兒童理財教育計劃」目前已經於亞洲8個國家、美國，和非洲推行。其中CHA-CHING教材已經正式納入泰國、柬埔寨、菲律賓、越南，以及印尼等學校課程。而台灣、新加坡，和香港則因為教育製度相對完善、資源較豐富，目前是以課外讀物或補充教材的形式在推廣。對此康德納提到，看到台灣的「CHA-CHING兒童理財教育計劃」成功與各縣市政府單位合作，是非常讓人喜悅的，也期許能將這樣的合作案例借鏡到香港與新加坡。
對於未來「CHA-CHING兒童理財教育計劃」在台灣的下一步該怎麼走，康德納認為，主要有三大方向，分別為：持續深耕教育、擴大合作夥伴，與強化師資培育。
康德納解釋，保誠亞洲公益基金會並不希望CHA-CHING教育是煙火式的活動，而是希望能透過深入校園課程、舉辦理財週來持續深耕台灣兒童理財教育。且為了更有效率的擴大觸及人數，師資的培育便是其中重要的一環，惟有透過老師的孜孜不倦，才能讓學生們接觸到更好的理財教育；最後也期許繼續增加未來能共同合作的縣市政府教育單位，讓資源傳播到有需要的地區給有需要的學生。
甘文淵自2018年起擔任CHA-CHING兒童理財教育計畫總顧問，不僅在第一線帶領學生接觸理財教育，同時也協助培育CHA-CHING種子教師。甘文淵同時身為教育部國民小學社會科學圖書審定委員會委員、金管會保險局理財教育諮詢推動小組成員，以及十二年國教總綱宣講講師，對台灣教育相當熟稔，同時對108年新課綱亦有許多深入見解。
面對台灣兒童理財教育，甘文淵指出，108年課綱強調情境式教學，教育不再是死板板的背誦知識跟考試，雖然理財教育目前規劃在小學的社會科目中，但是很多老師並沒有相關的知識跟經驗，加上新課綱的實施已經給老師帶來相當大的壓力跟轉變，能為兒童奠定正確理財觀的CHA-CHING資源引進正好能夠適時補足這塊需求。
提到與CHA-CHING兒童理財教育計畫這兩年的合作過程，甘文淵強調英國保誠集團推廣兒童理財教育的企業社會回饋行為相當無私，無論是夏令營活動名稱、上課所使用的教材，或者桌遊道具等，幾乎都看不到瀚亞投資、保誠人壽等企業文字置入，企業logo也只出現在教材封底；而且若學校老師想使用CHA-CHING教材，都能直接免費在網路上下載，無需付費，這些細節令他印象深刻，也很榮幸能跟如此具規模與用心的國際集團合作。
根據晨星基金統計，截至10月30日，今年金磚四國基金、印度、巴西以及俄羅斯基金績效明顯翻轉，其中績效前七名全部都由俄羅斯基金包辦，第八名至第十名才由巴西基金、金磚四國基金接棒，而且前八名基金今年績效均逾20％。
對於金磚四國展望，野村投信表示，目前相對看好印度與中國股市，不過俄羅斯與巴西亦具備長線投資題材。就印度股市來說，印度政府積極推動刺激經濟政策，自8月起財政刺激政策力道開始加大，除了對海外投資人暫緩課徵超級富人稅、向金融體系進一步注資、降低汽車購買費用等政策，並於9月進一步調降企業稅來促進國內經濟成長，因此第四季經濟成長樂觀看待。
截至10月30日止，印度Sensex指數10月上漲3.58％，指數站上4萬點大關，群益大印度基金經理人林光佑表示，主因印度官方大釋政策利多所致，包括撤銷外資的超級富人稅與加強銀行放款能力、全面調降企業稅率，最新消息更傳出有望調整證交稅率與利息分配稅，提振市場投資氣氛。
後市來看，在官方利多政策逐一兌現、發酵之下，加上印度央行貨幣政策重回寬鬆基調，有望進一步為企業營運帶來助益，並帶動經濟表現，吸引外資回流印度市場，後市表現仍可關注，產業部分，包括金融、民生消費、科技等可持續留意。
瀚亞投資也相對看好印度則是維持著經濟成長在全球中名列前矛、基礎建設需求還有大幅成長空間以及政府逐步對國際資金做開放，在基本面加持跟國際資金後續可望流入，看好中長線印度股市。
安本標準投資長彭炫通表示，由於印度政府降低企業稅的刺激，使得印度與越南、泰國的競爭環境趨於平等，可以吸引受到大陸關稅打擊企業的投資。此外，印度企業也擁有更多的流動資金，投入在資本和研發的相關投資，從長期角度來看，有助於增強企業出口競爭力
