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統一投信(公)公司新聞
統一投信近來在基金界可是風光無兩啊！2023年理柏台灣基金獎一公布，我們的統一投信就再下一城，拿下了3個大獎。其中，強漢基金和亞洲大金磚基金分別奪得了大中華股票五年期、亞洲新興市場股票三年及五年期的殊榮。這還不是全部，先前還有Smart及指標台灣基金獎，統一投信累積的大獎已經高達111座，包括18座團體獎和93座個別基金獎，這個成績真的是讓人刮目相看！ 理柏台灣基金獎可是以基金長期穩定回報為評核標準，從超過1,700檔國內外基金中挑選出優秀者。去年全球市場那麼不穩定，俄烏戰爭、通膨和聯準會升息，讓市場震盪不已。但就在這樣的環境下，我們的強漢基金和亞洲大金磚基金還能保持長期穩定的表現，這真的是對投資人長期投資的極佳選擇。 除了理柏台灣基金獎，統一投信還在Smart基金獎中五度獲得股票型基金團隊研究大獎，指標基金獎中，我們在台灣中小型股票、產業股票-資訊科技及亞洲新興市場股票類別也獲得了最佳基金公司的榮譽。今年我們在理柏、Smart及指標台灣基金獎中獲獎的個別基金類型可是橫跨海內外，包括台股、大中華及科技股。 特別值得一提的是，我們的強漢基金，這次不僅在理柏台灣基金獎中奪得大中華股票五年期大獎，還在指標基金獎中蟬聯最佳表現基金及最佳定期定額的同級最佳獎項。而台灣股票型基金大獎則是由我們的黑馬基金獲得，產業股票-資訊科技類別的奔騰基金也橫掃該類別的最佳表現基金及最佳定期定額最高榮譽。這些榮譽的背後，是金獎團隊的辛勤努力和專業表現。
理柏台灣基金獎以基金長期穩定回報為重點，從超過1,700檔國內 外基金中，評估三年期、五年期和十年期相對於同類基金的優先表現 ，選出表現優異的基金。統一強漢基金及統一亞洲大金磚基金在全球 市場受到多重利空打擊的情況下，依然能夠以長期穩定的表現脫穎而 出，為長期投資的不二選擇。
先前頒發的Smart基金獎中，統一投信也五度獲得股票型基金團隊 研究大獎，並在指標基金獎的台灣中小型股票、產業股票－資訊科技 及亞洲新興市場股票領域，獲得最佳基金公司的肯定。在金獎團隊的 帶領下，統一投信今年在理柏、Smart及指標台灣基金獎中，獲獎的 個別基金類型橫跨海內外，包括台股、大中華及科技股，表現出全面 性的優異投資實力。
除了理柏基金獎以外，統一強漢基金更連續兩年在指標台灣基金獎 中，蟬聯最佳表現基金及最佳定期定額的同級最佳獎項。統一黑馬基 金在競爭激烈的Smart基金獎，奪得台股基金大獎。在指標基金獎中 屬於產業股票－資訊科技類別的統一奔騰基金，也橫掃該類別的最佳 表現基金及最佳定期定額最高榮譽。
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理柏台灣基金獎著重基金長期穩定回報，從超過1,700檔國內外基金中，透過基金風險調整後的績效，評估三年期、五年期和十年期相對於同類基金的優先表現。過去一年，全球市場受到俄烏戰爭、通膨高漲及聯準會密集升息等利空打擊，出現較大震盪。但在如此艱難的環境，統一強漢基金及統一亞洲大金磚基金，仍能以長期穩定表現，獲得基金獎肯定，為投資人長期投資的不二選擇。
除了理柏台灣基金獎，統一投信日前也在Smart基金獎中，五度獲得股票型基金團隊研究大獎的殊榮。指標基金獎中，統一投信在台灣中小型股票、產業股票-資訊科技及亞洲新興市場股票類別，也獲得最佳基金公司的肯定。在金獎團隊的帶領下，統一投信今年在理柏、Smart及指標台灣基金獎中，獲獎的個別基金類型橫跨海內外，包括台股、大中華及科技股。
其中，投資區域為大中華的統一強漢基金，此次不僅獲得理柏台灣基金獎的大中華股票五年期大獎，還連續兩年在指標基金獎中，蟬聯最佳表現基金及最佳定期定額的同級最佳獎項。而競爭激烈的Smart台灣基金獎的台灣股票型基金大獎，也是由統一黑馬基金獲得。在指標基金獎中屬於產業股票-資訊科技類別的統一奔騰基金，也橫掃該類別的最佳表現基金及最佳定期定額最高榮譽。
【台北訊】近來，台股基金（國內投資股票型）的定期定額投資人數呈現下滑趨勢，連續11個月下滑，從30萬人減至22.4萬人，減幅高達25％。這種情況讓人不禁想起過去經驗，當台股基金定期定額來到低點時，行情也常進入打底階段，並有機會反轉向上。
回顧歷史，台股基金定期定額人數曾經出現過幾次顯著的高低點，與台股行情變化相關。例如，2007年2月至2007年11月，台股從7000點挑戰萬點，帶動定期定額人數衝上32萬人的歷史高點，但後來台股僅小漲8.3％，旋即迎來金融海嘯，暴跌超過5成；定期定額人數在2009年1月回到20萬人的低點後，台股築底成功，波段大漲超過110％，帶動定期定額人數重回29萬。
之後，歐債危機衝擊台股，定期定額扣款人數十年一路下滑，但台股卻一路突破萬點，寫下史上萬點時間最久、最穩健的長多，並推升定期定額人數重回30萬。去年台股因美國暴力升息下跌3成，定期定額人數再次湧現停扣潮，跌到22萬人水位，今年初台股再上演反彈。
元大投信表示，定期定額ETF可以分散進場時間及僅投資於個股的風險，關鍵是不要停扣，尤其是在行情恐慌時，更要嚴守紀律。以國民ETF元大台灣50為例，從2022年1月台股創下歷史新高後開始每月定期定額，至今年2月底報酬已經翻正，台股至今離歷史高點仍有16％差距。去年台股全年創下歷史第二高的單年跌點記錄，跌幅也為史上第七大，但定期定額0050仍可創下正報酬，顯示定期定額無須擔心買在高點，只要維持紀律長期持有，最適合一般投資人逐步累積資產。
統一投信強調，去年11月景氣燈號首次轉藍，國發會預估今年藍燈將持續達八個月。根據回測數據，連續景氣藍燈是定期定額投資台股的絕佳時機，尤其是選擇優質的主動式台股基金，往往能獲得更勝大盤的報酬。
據統計，台股基金定期定額人數過去曾出現幾次顯著高低點，對照 台股行情變化，可發現絕大多數投資人反其道而行，往往是高點加扣 、低點停扣。回顧2007年2月至2007年11月，台股從7,000點挑戰萬點 ，帶動定期定額人數衝上32萬人歷史高點，但後續台股僅小漲8.3％ ，旋即迎來金融海嘯崩跌逾5成；定期定額人數在2009年1月回到20萬 人低點後，台股築底成功之後，波段大漲超過110％，帶動定期定額 人數重回29萬。
隨後面對歐債危機衝擊台股再重挫，定期定額扣款人數後續十年一 路下滑，然而台股卻一路突破萬點，在全球低利率環境下，寫下史上 萬點時間最久、最穩健的長多，同時也推升定期定額人數重回30萬。 去年台股再因美國暴力升息下跌3成，定期定額人數再次湧現停扣潮 ，跌到22萬人水位，台股今年初再上演反彈。
元大投信表示，定期定額ETF可分散進場時間及僅投資於個股的風 險，成功關鍵是不停扣，尤其行情愈恐慌，愈要嚴守紀律，若錯過「 股價大拍賣」的機會，自然也錯過甜美的回報。以ETF定期定額人數 第一的國民ETF元大台灣50為例，從2022年1月台股創下歷史新高後開 始每月定期定額，至今年2月底報酬已經翻正，台股至今離歷史高點 仍有16％差距。去年台股全年創下歷史第二高的單年跌點記錄，跌幅 也為史上第七大，定期定額0050仍可創下正報酬，足見定期定額無須 擔心買在高點，只要維持紀律長期持有，最適合一般投資人逐步累積 資產的策略。
統一投信強調，去年11月景氣燈號首次轉藍，國發會推估今年藍燈 持續將達八個月。根據回測連續景氣藍燈，反倒是定期定額台股的絕 佳時機，尤其是選擇優質的主動式台股基金，依照回溯數據，往往能 收獲更勝大盤的報酬。
台灣逢吉工業，這家以生產各式工具機排屑機聞名的企業，近日在減碳議題上展現了領先的企業責任。逢吉公司執行長鄭志鵬表示，隨著全球淨零減碳的趨勢，公司已將14064-1碳盤查列為當前首要任務，並預計在今年10月通過ISO-9001共同驗證。在能源盤查、環境管理與碳足跡等方面，逢吉也將一一落實，展現對地球減碳的熱忱。 不僅如此，逢吉在產品研發上也不斷進步，每年都會推出更優質的工具機排屑機，滿足業界的需求。該公司擁有一支完整的售後服務團隊，在業界中已經建立了良好的口碑。他們的重點經營方針是為客戶提供整廠規畫與整合服務，幫助業界節省人力並提升生產效率。 在生產線上，逢吉已經完成了從鈑料到成品的生產一條龍作業，能夠根據客戶的需求進行規畫，確保成品穩定性。而最新研發的鏈板滾筒式排屑機，則是該公司的一大亮點。這款新產品能夠處理粗屑和細屑，完全滿足工具機複合式加工的需求。更為重要的是，這款機器設計上預留了孔位，使得使用者可以自行更換馬達，大大提高了便利性。 該機器還具有以下三項特點：一是創新設計，可以自體清屑，並處理細屑；二是保護裝置全新設計，能夠在卡物或故障時自動停機，避免機械損壞；三是內部滾筒採全新設計，過濾網不易損壞，拆裝簡便。 逢吉工業的網站為www.fongei.com，電話號碼為（886）4-2270-3088。這家企業不僅是台灣的工具機排屑機領軍者，同時也在全球市場上佔有一席之地。
統一投信表示，主計處預估台灣經濟成長將於第二季開始回到成長軌道，市場也預期庫存調整將在上半年告一段落，使下半年景氣回溫、企業獲利轉正，有望帶動台股進一步表現。歷史經驗顯示，景氣藍燈期間多為加權指數相對低點，是長線布局的好時機。
產業方面，統一投信看好半導體製程升級、綠能及解封受惠股。ChatGPT的推出代表AI應用在民間落地，未來高速成長的AI需求將成為半導體應用新動能。電動車滲透率逐步攀升，也帶動功率半導體需求增加。隨著半導體製程設計越加精密，對於IP整合的需求也日益提升，使半導體IP價格持續上漲。根據研究機構Maximize market research預估，2021年至2029年全球半導體IP產值的年複合成長率將達到5.5%。
對於綠能產業，統一投信表示，美國通過的抗通膨法案中，有八成以上用於發展綠能產業，台灣政府也簽訂「淨零排放路徑112-115綱要計畫」，推動綠能產業發展。同時，美國科技大廠也開始要求供應鏈在生產過程中使用綠電，使綠電族群受惠。而內需類股則是受惠解封，服務業需求熱絡，相關類股營收也將有顯著成長。（黃英傑）
【台股展望】 時序進入第二季，台股後市成為市場關注焦點。法人在最新預期中提到，台股最壞狀況已經過去，評價面已經回到近十年平均水準。雖然目前評價不算便宜，但還是需留意地緣政治風險以及第二季度電子傳統產業的淡季效應，追高風險自然增加。若是有回檔的情況，建議可以分批布局。 安聯投信的台股團隊指出，隨著短期累積的漲幅逐漸增加，賣壓也陸續湧現。市場對於部分廠商的急單出現，以及等待4月重要法說會的結果，都讓觀望情緒加重。不過，部分科技股因為具有創新科技或長線趨勢需求等長期成長動能，從去年第四季到今年第一季都逆勢上揚。 目前產業仍處於庫存去化期，未來焦點將集中在重要法說會的展望上，檢視下半年需求是否如市場預期，以及觀察有無落差。凱基開創基金經理人顏克丞表示，景氣領先指標PMI持續好轉，2月客戶存貨指數翻正，市場預估下半年景氣將呈現U型或V型復甦，市場信心逐漸回升。 統一投信預估，台灣經濟成長將於第二季度開始回到成長軌道，市場也預期庫存調整將在上半年告一段落，這將使下半年景氣回溫，企業獲利轉正，有望帶動台股表現。歷史經驗顯示，在景氣藍燈期間，加權指數多為相對低點，是長線布局的好時機。國發會預估，這次景氣藍燈將持續至第二季度。 目前台股評價處於合理區間，3月28日加權指數彭博預估獲利本益比為15.14倍，接近長期平均值。先前歐美銀行接連傳出倒閉危機，市場擔憂金融海嘯重演。統一投信認為，這次事件顯示聯準會過去激進升息的副作用開始發酵，未來聯準會緊縮貨幣政策腳步將放緩。在聯準會及歐美政府的迅速介入下，目前銀行倒閉危機引起系統性風險的可能性較低。但未來歐美企業可能出現去槓桿效應，讓今年來外資回補推動的台股資金行情告一段落。
【台北訊】近來股債市場波動頻繁，市場避險情緒升温，美國公債和投資等級債券成為資金追逐的焦點。在這樣的市場環境下，統一投信的分析師們提醒投資人，隨著聯邦儲備銀行升息周期的接近尾聲，高評級債券不僅能夠提供避險功能，還能夠帶來比公債更高的利息收入。 統一投信強調，投資人透過定期定額投資高評級債券，不僅能夠分散投資風險，還能夠滿足對債息收入和市場避險的需求。以彭博美元計價的全球投資等級公司債總報酬指數為例，歷史數據顯示，在過去的四次升息循環中，只要投資人能夠持續定期定額投資，從升息循環的最後一段開始，平均報酬率都能夠達到一成以上。 近期，統一投信推出了一款除息的ETF——統一美債10年Aa-A ETF（證券代號00853B），這款ETF具有美元計價、優先償債順位和高評級等多項優勢，適合在市場不確定性加劇的時候，作為降低投資組合風險的工具。該ETF的最新配息金額已從預估值上調至每單位0.35元，年化配息率達到4.84%，對於投資人來說是一個吸引人的選擇。 統一美債10年Aa-A ETF的基金經理人許雅惠指出，近期金融機構的倒閉風波，以及聯邦儲備銀行和歐美政府的積極介入，都讓市場對於升息的預期有所改變。許雅惠預測，市場的恐慌情緒可能短期內還會持續，進而拉長債市的震盪時間。如果聯邦儲備銀行提前降息，將會帶動公債和投資級債的殖利率快速下滑，為投資人帶來更多的資本利得機會。
台新投信在2月份基金規模的增長表現亮眼，以8.44%的增幅位居全台第一，總規模達到5.13兆元，較上月成長1.56％。這份出色的成績背後，是歐美銀行危機連環爆發，市場避險情緒上升，不過在這波波動中，台新投信仍能穩坐業績龍頭的寶座。 總經理葉柱均指出，儘管近期市場波動激烈，但預期在銀行危機衝擊下，聯準會升息幅度可能會趨緩，加上下半年景氣的回升機會，建議投資者在股債市場大幅修正時，可分批逢低買進，把握後市反彈的機會。 根據統計，台新投信2月份的基金規模增幅高居全台第一，其他前五名依序為凱基投信、統一投信、新光投信和國泰投信。其中，台新投信的國內貨幣市場基金規模更是突破千億元，持續吸金，成為總規模增長的主要動力。 葉柱均還強調，在市場震盪激烈的情況下，投資者若能採用定期定額的方式投資基金，不僅不用擔心進場的時機，還能降低平均購買成本，減少對市場波動的敏感度。對於沒有時間緊盯投資標的價格變化的投資者來說，定期定額投資更是一種省心又實用的「懶人投資術」。
2月份在全球投資氣氛好轉，股債皆揚下，帶動國內投信基金總規 模攀升，根據投信投顧公會2月底統計資料，2月投信基金總規模增加 近790億，總規模上升至5.13兆，較1月份成長1.56％，其中，台新投 信2月總規模較上月增加8.44％，成長幅度第一。
台新投信總經理葉柱均表示，近期歐美銀行危機連環爆，繼美國矽 谷銀行發生擠兌危機後，近日又爆發瑞士信貸（Credit Suisse）陷 入財務危機，導致市場避險情緒升溫，金融市場大幅回檔，但預期在 銀行危機衝擊下，有可能使聯準會升息幅度趨緩，加上下半年景氣有 機會加溫，建議短線若遇股債大幅修正，可分批逢低買進，以掌握後 市反彈行情。
據統計，2月份基金規模月增幅度前五名依序為台新投信8.44％、 凱基投信6.71％、統一投信6.65％、新光投信4.81％、國泰投信3.6 9％。
台新投信的國內貨幣市場基金規模是唯一突破千億元，穩居業績龍 頭，持續吸金，2月國內貨幣市場基金規模大增逾百億元，是台新投 信總規模成長幅度高居第一的主要關鍵。
葉柱均指出，金融市場震盪將更趨激烈，投資人若以單筆投資基金 易受市場波動而追高殺低，反觀，若以定期定額方式投資基金，不用 考慮進場的時機，當淨值處於高檔時，同樣的一筆金額買到較少的單 位數，但淨值跌至低檔時，則可以買到較多的單位數，長期下來，基 金的平均購買成本會降低，也就不用擔心任何危機事件對淨值的衝擊 ，最適合股市大幅波動的時機；另一方面，對於沒有時間緊盯投資標 價格變化的投資人而言，定期定額是最佳的「懶人投資術」。
安聯投信台股團隊表示，隨著之前短線累積的漲幅增加，賣壓也陸續湧現，加上之前部分廠商出現的急單有雜音，還有市場開始等待4月重要法說登場與展望是否會出現調整，也加重觀望情緒。
由於部分科技股具有創新科技、或長線趨勢需求等長期成長動能利基的支撐，從去年第4季到第1季相繼回溫，逆勢上揚。現階段，產業仍處庫存去化期，展望後市，焦點將會放在重要法說的展望上、檢視下半年需求是否如市場預期、觀察有無落差。
凱基開創基金經理人顏克丞表示，景氣領先指標PMI持續好轉，2月客戶存貨指數翻正，反映部分產業開始回補庫存，市場預估下半年景氣將呈現U型或V型復甦，市場信心持續回升。
統一投信表示，主計處預估台灣經濟成長將於第2季開始回到成長軌道，市場也預期庫存調整將在上半年告一段落，使下半年景氣回溫、企業獲利轉正，有望帶動台股表現。歷史經驗顯示，景氣藍燈期間多為加權指數相對低點，是長線布局的好時機。根據國發會預估，這次景氣藍燈將持續至第2季。目前台股評價也處於合理區間，3月28日加權指數彭博預估獲利本益比為15.14倍，約為長期平均值。
先前歐美銀行接連傳出倒閉危機，市場擔憂金融海嘯重演。統一投信表示，這次事件顯示聯準會過去激進升息的副作用開始發酵，未來聯準會緊縮貨幣政策腳步將放緩。
在聯準會及歐美政府的迅速介入下，目前銀行倒閉危機引起系統性風險的可能性較低。但未來歐美企業可能出現去槓桿效應，讓今年來外資回補推動的台股資金行情告一段落。
統一投信指出，隨著聯準會升息步入尾聲，投資等級債中的高評級債券，不僅避險效果近似公債，還能提供較公債高的息收報酬。投資人可以透過定期定額高評級債，不僅達到分散風險目的，還可以兼顧債息收入及市場動盪的避險需求。
以彭博美元計價全球投資等級公司債總報酬指數為例，根據歷史數據，過去4次聯準會升息循環中，無論投資人從倒數第四次升息開始定期定額投資等級債，還是最後一次升息才開始布局。只要持續定期定額至第一次降息，4個升息循環末段的平均報酬率都在一成以上。
近日除息的統一美債10年Aa-A ETF（證券代號00853B），具備美元計價、優先償債順位及高評級三大優勢，在市場不確定性高漲的環境下，可以作為投資人降低投資組合風險的工具。該檔ETF最近一次配息金額，從預估值上調至每單位0.35元，年化配息率高達4.84%。因配息來源為海外所得，投資人免繳健保補充保費，且若配息金額未達百萬元，不計入基本所得。
統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示，近期金融機構先後出現倒閉風波，歐美政府迅速介入，聯準會也緊急向市場挹注大量流動性。市場也一改先前預期，轉而認為聯準會將放緩鷹派升息腳步。但市場恐慌情緒短期內可能將持續，使債市震盪時間拉長。若聯準會甚至提前降息，將使公債及投資級債殖利率快速下滑，有望為投資人帶來額外的資本利得。
根據CMoney統計國內股票基金規模，截至2月底，安聯投信以626億元位居第一大，且基金檔數僅三檔，檔檔都具分量；第二為元大投信的601億元，台股基金有九檔；第三至第五名都在300億元以上，依序為統一投信396億元、國泰投信367億元、野村投信347億元。
野村投信國內股票投資部主管姚郁如表示，第2季因投資氣氛較為審慎，基本面持續下調，預期台股走勢較為震盪，但在下半年市場需求與企業獲利可望轉佳的支持下，當股市回檔時將是不錯的進場時機，目前台股本益比仍在相對較低水準，建議選擇長期趨勢看好的族群。
統一投信指出，銀行倒閉危機使未來歐美企業可能出現去槓桿效應，讓今年來外資回補推動的台股資金行情告一段落。歷史經驗顯示，景氣藍燈期間多為加權指數相對低點，是長線布局的好時機，看好半導體製程升級、綠能及解封受惠股。
國泰投信表示，在基本面與資金面支撐下，個股仍有表現空間，如基期較低的中小型題材股，可望與權值股健康輪動，關注反彈動能強勁且基本面佳的個股，以定期定額方式捕捉未來台股漲升契機。
在觀察重點部分，安聯投信台股團隊表示，目前訂單僅屬小量急單，需求並未全面回升，且仍有部分廠商因調整庫存時間較晚，仍處訂單下修階段，後續企業獲利能否如市場目前預期在下半年復甦，尚須更多時間及銷售數據佐證。
除了長線趨勢股外，元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊指出，台股高殖利率通常是外資回流首選，第2季進入除權息旺季及產業淡季，建議投資人可趁此時布局權值股為主的龍頭台股基金。
在基金公司類別，統一投信以優秀團隊表現，榮獲3項大獎，包括2座最高等級的同級最佳，以及1座傑出表現大獎，分別屬於台灣中小型股票、產業股票-資訊科技、亞洲新興市場股票。這是統一投信連續第二年，在指標基金獎的公司類別，獲得台灣中小型股票的最高榮譽，代表統一投信團隊在該領域卓越的資產管理能力。
個別基金領域由統一強漢、黑馬及奔騰基金獲獎，包括3座同級最佳的基金大獎，及3座同級最佳的定期定額大獎。3檔基金投資類別，分別為大中華股票、台灣中小型股票及產業股票-科技。
統一強漢基金鎖定台灣、香港、新加坡、中國四地建構的大中華領域，掌握中國經濟成長契機。統一黑馬基金集中火力於兼具業績成長及獲利穩定的40檔台股「黑馬股」，透過靈活操作追求超額報酬。統一奔騰基金以台股科技產業為布局重點，參與高科技股票的成長爆發力。
統一投信目前推出旗下基金限時活動，6月底前投資人透過定期定額或日日扣方式，申購統一投信全系列基金，皆能享有扣款終身零手續費優惠。新客戶利用線上方式開戶，再送3,000點紅利。
統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠指出，近期金融機構先後 出現倒閉風波，歐美政府迅速介入，聯準會也緊急向市場挹注大量流 動性，市場也一改先前預期，轉而認為聯準會將放緩鷹派升息腳步。 雖然目前危機被控制，未釀成大規模風暴，但市場恐慌情緒短期內可 能將持續。若聯準會提前降息，將使公債及投資級債殖利率快速下滑 ，有望為投資人帶來額外的資本利得。
元大10年以上投資級企業債券基金研究團隊分析，過去長時間的低 利率環境，造成投資人優先選擇股票，以高股息作為收益來源，但經 過聯準會大幅升息後，若以高股息6％殖利率作為比較基準，被視為 無風險利率的美國十年期公債殖利率已經有4％，若是殖利率更高的 投資等級債目前甚至高達5.8％，比起高股息幾無差異，對於尋求收 益的資金而言，正是多年來難得能用極低風險，獲取高水準收益的時 刻。
由於債券只要發債企業不違約，多能順利領到債息，因此瞄準兼具 高殖利率與高信評的投資級債基金，是最佳投資債市策略。元大10年 以上投資級企業債券基金研究團隊認為，考量到經濟增速放緩風險， 現階段債券布局主要集中在防禦、穩健型產業，這些企業的剛性需求 強健，獲利受景氣影響不大，例如零售指標好市多，及掌握產品定價 權的豪車代表賓士等，信評在A級以上，自去年底已吸引資金陸續買 進。
在基本面改善的市場預期下，統一投信建議投資人第2季可以配置四成的台股部位，其中台股一般型及科技型基金各占一半，同時掌握國境解封的各產業機會，及科技產業庫存調整回升的利多。以今年榮獲Smart台股基金大獎的統一黑馬基金為例，該檔基金屬於台股一般型，投資策略採集中火力40檔兼具業績成長及獲利穩定的黑馬股，在市場變化快速時，能夠靈活調整應對產業輪動。
連續兩年在指標基金獎資訊科技類別，獲得最高榮譽的統一奔騰基金，則是鎖定最具成長爆發力的電子股及新興生化科技。截至3月15日，該檔基金近三年報酬率近130%，二年報酬率也超過三成，為台股科技型基金績效冠軍。統一投信表示，科技產業投資將鎖定四大今年仍持續成長的族群，包括電動車、綠能、上游半導體及新規格相關。
隨著聯準會升息循環近尾聲，市場焦點轉向基本面。東南亞國家受惠國境旅遊重啟，加上內需強勁帶動，研究機構預估今年東南亞經濟成長率將領先全球。統一投信表示，在全球需求下滑的背景下，經濟仍持續成長，使東南亞股市今年表現有望優於全球股市。投資人可以增添二成的東南亞股票部位，參與經濟成長帶來的投資機會。截至3月14日，統一大東協高股息基金近三年報酬率約五成，去年全球股市重挫時，該檔基金表現也明顯較為抗跌。
ChatGPT席捲全球，帶動第1季全市場瘋AI，相關類股股價狂飆。統一FANG+ （00757）ETF經理人林良一表示，ChatGPT的爆紅正式開啟AI應用踏入民間的時代，帶來龐大的商機。根據AI調研機構Artificial Intelligence Market Forecast統計，去年全球AI市場規模達到3,875億美元，2029年預估值更是高達1.39兆美元，複合成長率超過二成。
由於AI研發需要投入大量資本，目前市場仍由資本雄厚的科技巨頭瓜分。建議投資人配置二成的統一FANG+ ETF，布局AI長線發展潛力。該檔ETF成分股包括ChatGPT的直接投資者微軟、AI高階處理器龍頭輝達及AI技術先驅谷歌等。截至3月15日，科技股成長爆發力推升FANG+ ETF近三年報酬率近九成，今年來漲幅也達到24.2%。
面對近期金融機構倒閉危機，市場波動劇烈。統一美債10年Aa-A ETF經理人許雅惠表示，倒閉風波發生後，市場預期聯準會鷹派升息腳步將放緩。避險情緒再起也讓部分資金轉向公債及投資級債，其中，高評級公司債不僅避險效果近似公債，還能提供更加優渥的息收，是投資人分散投資組合風險的工具，透過二成的統一美債10年Aa-A ETF配置，在未來聯準會降息時，還有望收穫資本利得。
投信投顧公會統計至2月底，投信境內基金規模前十大，依序為元大、國泰、群益、富邦、中國信託、復華、安聯、凱基、柏瑞、台新。其中，元大投信單月增加347.36億元，國泰增加227.09億元，凱基、台新分別成長115.32億元、104.71億元。
從月成長率來看，2月基金規模月增幅度前五名依序為台新8.4%、凱基6.7%、統一6.6%、新光4.8%、國泰3.69%。台新投信主要受惠於貨幣市場基金成長，為業界唯一貨幣型基金規模突破千億元的投信公司。
凱基投信2月規模大幅成長原因來自旗下17檔基金(含ETF)規模呈現正增長，其中共計八檔基金規模單月增長達千萬元以上，規模大增30億元以上的更有三檔ETF，分別是凱基美債25+(00779B)、凱基AAA至A公司債、凱基金融債20+。
統一投信2月規模成長62.34億元，單是統一強棒貨幣市場基金淨申購即達46.6億元，此外，台股2月上漲1.5%，也帶動台股基金規模成長，號稱統一台股基金金三角的大滿貫、黑馬、奔騰2月規模合計增加12.17億元，其中，統一大滿貫基金單月增幅達6.1%，統一黑馬、統一奔騰規模增幅均達3.7%。
台新投信總經理葉柱均表示，近期歐美銀行危機連環爆，繼美國矽谷銀行發生擠兌危機後，近日又爆發瑞士信貸陷入財務危機，導致市場避險情緒升溫，金融市場大幅回檔，但預期在銀行危機衝擊下，有可能使聯準會升息幅度趨緩，加上下半年景氣有機會加溫，建議投資人短線若遇股債大幅修正，可分批逢低買進，以掌握後市反彈行情。
凱基投信債券部主管陳侑宣表示，近期債券ETF規模明顯增加，顯示在高息收及資本利得機會雙重加持下，無論機構法人或投資大眾都認為債券ETF深具投資吸引力。展望後市，雖矽谷銀行與瑞士信貸事件加劇市場波動，但投資等級債仍具投資價值，投資建議首選高評級公司債及美債類產品，趁震盪時逢低分批布局，增加投資組合未來息收與資本利得的空間。
2022年是金融市場極具挑戰的一年，通膨暴漲、聯準會鷹派升息、俄烏戰爭爆發，讓全球金融市場陷入半世紀以來最艱困的處境。風雲變色的2022年，更考驗基金經理人在逆風中能否穩健前行，維持中、長期基金績效不墜、成為長勝贏家。今年Smart智富台灣基金獎贏家，2022年績效仍平均勝出指標指數近5個百分點，更有6檔冠軍基金近3年新台幣年化報酬率維持在雙位數的好表現。
高標審查
7獎項從缺
在主動式基金獎項部分，今年符合評選資格的主動式基金共計有3,934檔，原本預計應頒出26座獎項（包含2座ESG基金獎），但在評審高標準的條件下，今年共有7座獎項從缺，是有史以來最多的一屆；在主動式基金獎相關獎項降至19座的情況之下，今年得獎率僅為0.48%。今年從缺的獎項，包含新興市場債券基金、政府債券基金、全球新興市場股票基金、新興歐洲股票基金、不動產證券化基金、債券型組合式基金以及股票型組合式基金。
主動式基金獎項各家基金公司表現勢均力敵、各有擅場。其中施羅德投信、富蘭克林投顧及貝萊德投信各自斬獲2個獎項為最多。其中富蘭克林公用事業基金更是第6度獲獎。ESG基金獎此次則由華南永昌永昌基金以及施羅德環球永續增長基金分別於國內、國外組別勝出。
「Smart智富台灣基金獎」評審團主席、台灣大學財務金融系教授邱顯比表示，今年評選難度可稱得上是Smart智富台灣基金獎舉辦以來之最，近一年市場環境險惡衝擊多數基金績效，評審討論時更多方考量基金的短期相對報酬表現與長期絕對報酬，本次獲獎的基金，不僅長期績效維持高檔，3年平均勝率更皆維持在50％以上，且優於同組別平均值，代表獲獎基金績效長期且持續領先於指標指數； 他認為優質基金應做到「空頭小輸，多頭大贏」，為投資人創造長線財富，才是Smart智富基金獎真正想表彰的基金。
質量皆優
5檔ETF摘星
在ETF獎項方面，2022年全球市場股債雙殺，唯ETF市場仍然熱絡，2022年國內ETF掛牌檔數創新高來到236檔、總管理資產規模更超越新台幣2兆3,600億元，逆勢下持續成長。今年Smart智富台灣基金獎在考量各項統計量化數據，以及產品設計、造勢積極度、投資人受益程度等質化條件下，選出5檔量化、質化皆優的ETF。
其中，元大投信和國泰投信各抱回2項大獎，元大投信分別以「期元大S&P原油反1（00673R）」 以及「元大美債20年（00679B）」兩檔基金，奪下期貨及槓反類和債券類獎項。國泰投信則憑藉「國泰永續高股息（00878）」和「國泰費城半導體（00830）」兩檔基金分別贏得國內原型類及海外原型類獎項。
ETF最後一席創新類（非債券）獎項則由中信投信以「中信關鍵半導體（00891）基金 」抱回。至於債券創新類獎項，因參與評選基金數量偏低，各項量化數據表現平淡，且產品設計等質化條件創新程度未獲得評審認同，今年再度從缺。
團隊研究大獎方面，今年股票型基金團隊研究獎由統一投信獲獎，固定收益型基金團隊研究獎則是由復華投信掄元。這2家投信研究團隊功力深厚，長期培植孕育國內研究人才，努力獲得評審肯定，也是Smart智富台灣基金獎的獲獎常客，統一投信為第5度奪獎，復華投信則是第6度獲得固定收益型團隊研究獎，兩家本土投信以投入龐大的投研資源和人才育成，在此次評選中獲得評審的一致認同與肯定。
Smart台灣基金獎透過量化數據、質化的書審及面審數道關卡，以整體團隊投研實力為依歸，包括投資風險控制、市場突發事件應變、團隊穩定性等多面向，嚴選最卓越的基金公司。另外，利用短中長期績效，並以低波動度為篩選重點，精選最能使投資人在承受最低風險的同時，也獲得穩定獲利的基金。今年Smart基金獎的主動式基金類別，有近4,000檔基金角逐，獲獎機率不到0.5%，優勝者皆為頂尖水準。
在今年Smart台灣基金獎中，競爭激烈的台股基金最大獎，也由統一黑馬基金獲得。該檔基金也在第七屆指標基金獎，摘下台灣中小股票類別的最佳基金及定期定額的最高榮譽。今年統一黑馬基金橫掃兩大基金獎，顯示該檔基金經過去年股市逆風的艱難時刻，綜合短中長期績效及波動等方面，仍繳出優異的表現。
除統一黑馬基金外，分屬於大中華股票、產業股票－資訊科技的統一強漢、奔騰基金，也在指標基金獎，各自獲得兩座最佳表現基金及最佳定期定額基金的同級最佳。這是統一強漢基金連續第二年在指標基金獎獲得兩項最高榮譽，而統一奔騰基金今年不僅蟬聯最佳表現基金，還新增定期定額類別的大獎。
目前統一投信也推出旗下基金限時優惠活動，6月底前投資人只要透過定期定額或日日扣，申購統一投信任一檔基金，皆能享有扣款終身零手續費優惠。統一投信旗下基金定期定額扣款金額為2,000元起，即便是小額投資也能進行定期定額計畫。新客戶利用線上方式完成開戶，還送3,000點紅利。紅利點數可以用於單筆申購基金時，1點折1元將手續費消除，讓投資人可以用零成本累積財富，航向財富自由的未來。