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投資理財得獎基金值得信賴群益、復華、野村、宏利、德盛安聯旗下標的，都可列入投資選擇

奧斯卡獎才剛閉幕，國內基金業也正進入每年基金獎頒布的高峰期，包括晨星、金鑽獎今年的得獎名單都陸續出爐，統計截至2015年1月底，國內投信公司共發行972檔基金，國外資產管理公司所核備發行的境外基金也有1,026檔，全台灣總計共有1,998檔基金，能從中脫穎而出的得獎基金，相對而言，更值得投資人列入投資選擇。

觀察今年國內投信發行的基金得獎狀況(不包括總代理基金)，其中群益投信旗下群益店頭市場基金以及群益多重資產組合基金獲得金鑽獎國、內外基金5項大獎，與復華投信在金鑽獎4檔基金獲獎以及晨星基金獎1檔基金獲獎，同樣共5檔基金獲獎並列第1，堪稱為國內值得信賴的投信公司。

群益投信總經理賴政昇表示，群益投信自從創立以來至目前為止共獲得國內外82項基金大獎的得獎記錄，關鍵在於群益投信的企業文化，一直以來都是秉持「團隊合作」與「紀律」的核心價值，基金操作首重的就是團隊合作，群益投信則尤其重視團隊，從旗下基金在台股操作上屢獲佳績，更加突顯團隊效益的發揮，而團隊和紀律就是群益投信的最大競爭力，希望藉由此企業文化的發揮，為投資人追求長期穩健績效，做到讓一群人受益的目標。

賴政昇指出，目前在台股基金產品線已經齊備，且建置完整的國內投資研究團隊，投資在台股基金規模也是業界第1，為了積極發展海外投資股票型產品，也建立相較其他同業完整的國外投資研究團隊，群益印度中小基金近1年表現85.43％為同類型基金第1名的優異成績(截至2015年1月31日)，即可證明國內投信有本事、有能力可以進軍亞洲盃、甚至世界盃的能力。

針對投資策略，賴政昇表示，全球仍處在資金寬鬆環境，投資人在投資區域選擇上，建議還是要選擇有題材、基本面佳的強勢市場，像是中國、印度的改革紅利，就是值得留意的投資題材。

據投信投顧公會最新資料，統計全年度變化，與2013 年同期相較，近1年來扣款筆數成長7%，扣款金額成長12% ，顯示投資人面對高波動的市場，對於可分散風險的定期定額愛好度也隨之增加。

統計35家投信公司定期定額增減情況，近一年扣款金額與筆數皆同步成長的投信公司計有20家。表現最出色的是統一投信，去年12月定期定額扣款金額達4.22億元，首度超越摩根投信，躍居全市場之冠；扣款金額排名第二的是摩根投信4.19億元、排名第三的是元大寶來投信3.79億元。

扣款筆數方面，統一投信在1年內成長逾1萬筆，至去年12月已有8.15萬筆，市占率提升至11%，目前排名全投信第三，緊追摩根投信的8.24萬筆 (市占率12%)。

統一投信憑著良好的口碑與穩健的績效，持續吸引投資人加碼定期定額，近1年扣款金額與筆數皆有約15%的成長幅度。統一投信旗下產品以股票型基金見長，是國內外基金獎的常客，自2000 年以來累積國內外基金大獎達48座，2012年至2013年連3年獲「Smart台灣股票型基金團隊研究獎」，是首家創三連霸紀錄的基金公司。（黃英傑）

年終將近，回顧一年來投資布局，為2015年理財規畫提早做準備， 財富自己打拚，理財專家建議，部分投信在年底推出定期定額手續費 優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額5,0 00元為例，平均手續費1.5％，連續5年可省4,500元，為自己投資獲 利之餘，還可為自己存個小獎金犒賞自己。

統計投信至年底前推出手續費優惠，包括日盛、元大寶來、台新、 永豐、兆豐、第一金、統一、野村、群益、摩根、瀚亞等投信等都推 出特定基金在網銀或一般投資方式，單筆及定期定額的相關優惠。

日盛投信表示，為解決企業融資難、融資貴的問題，近期人行已降 息引導銀行貸款基礎利率(LPR)下降，隨著國企改革、金融市場改 革、地方政府債務及其他社會領域的改革等潛在改革的實施，2015年 的陸股仍可期待。統計台股近10年台股加權指數的資料顯示，每年1 2月到隔年第1季加權指數有9成機率上漲，布局大陸基金及台股基金 都是可追蹤標的。

群益投信指出，那麼多基金，到底要如何挑選，才能選到勝利組， 基金勝利組，就要買BUY、富、美。基本上富就財政體質厚，外匯存 底豐的大陸；延續多年多頭格局的美國，美股穩定向上；掌握新創亮 點類股的新創亮點基金等，均是好選擇。

群益投信認為，2008年金融海嘯以來，成熟國家復甦腳步雖一度落 後新興市場，但成熟國家一路追趕至今，成功扭轉逆勢，近年來GDP 與新興市場差距逐年縮小。2015年投資主軸上，除了不能缺少領頭羊 美國的布局，新興國家更要擇優布局，以資金持續流入的亞洲來看， 東協各國輪漲趨勢不變，其中泰國、菲律賓都可望有不錯的表現，至 於大陸則在政策推動下，股市可望再締佳績。

瀚亞投資認為，現在國際油價大跌的環境有助亞洲國家與部分成熟 市場降低通膨預期與企業獲利，尤其以中、印為首的新興亞洲，以及 受公債殖利率走低影響而受惠的高收益債券。歐、日央行持續灌水注 資，反而容易增加市場波動度，建議投資人還是以定期定額的方式布 局新興亞洲資產。

為吸引優秀人才進入國內資產管理界並扶植、壯大國內投信資本額 ，金管會修改相關規定，允許國內投信公司股票可以上市。投信投顧 公會上周發文轉告給各會員有關金管會發布「核發投信事業申請股票 上市、上櫃及興櫃登錄之同意函審查標準」，代表未來國內投信股票 可以申請上市。

之前，主管機關只允許國內投信只能上櫃，過去只有建弘投信一家 申請，隨著建弘投信併入第一金控後，該股票就下櫃，從此國內投信 也沒有公司再提出股票上櫃申請，此次金管會則是修訂相關規定，並 增訂投信股票申請上市的同意函的審查標準。

未來投信公司只要符合上市標準的投信公司可以跟主管機關申請， 在取得主管機關同意許可之後即可再向台灣證券交易所申請上市，未 達上市標準者，只要符合標準者也可以申請股票上櫃或者登錄興櫃。

業者指出，投信公司可股票上市、上櫃或者興櫃登錄的基本條件有 三，一是無虧損且淨值達一定標準，其中上市標準是公司淨值達9億 元以上、上櫃3億元以上、興櫃規定是公司成立滿3年。

第二是公募基金規模，在扣除貨幣基金後，近6個月公募基金規模 達500億元以上可申請上市，200億元可申請上櫃，登錄興櫃只要近6 個月公募基金規模在100億元以上。第三則是紀律以及內控達標，沒 有違反投信投顧法第103條2∼5款，也就是沒有被重大處分。

根據碁石智庫以金管會公布的最基本條件篩選，在37家投信中有包 括摩根、國泰、復華、保德信、元大、群益、德盛安聯以及瀚亞等八 家可望達到主管機關所訂的申請上市門檻；富邦、匯豐中華、富蘭克 林華美、統一、柏瑞、宏利以及野村等有機會取得上櫃同意資格；至 於永豐、兆豐國際、台新、聯博、新光以及日盛等應可符合興櫃登錄 標準。

統計至今年7月底的最新數據，投信整體全權委託規模達9,903億元，較去年底成長5％，距破兆僅一步之遙，業者指出，第3季有機會達成；至於投信基金規模較去年底成長8％達2.12兆元，個別公司總體規模排名由國泰、元大寶來穩坐第一、二名。

近年國內投信基金規模成長方面，個別公司表現差異大，例如全權委託業務消退的元大寶來投信，今年以來基金規模成長20％，加上持續募集ETF等新商品，今年可望成為投信規模成長最多的大型投信。

至於總資產規模排名前十大的投信中，復華、瀚亞和摩根投信今年全權委託規模都有10％以上的成長，富蘭克林華美和統一投信更是靠全權委託代操規模大幅成長而擠進前十大投信，其中富蘭克林華美投信全權委託代操年來增加近六成，是成長最快的投信公司。

投信基金規模近年來因境外基金強敵壓境，新基金的募集檔數和熱度不如以往，部分投信轉以用透過廣告行銷促銷舊基金或是強化銀行通路的合作因應，也有部份投信希望透過現有基金的優異的績效爭取更多全權委託業務，甚至開發和壽險業者合作的投資型保單全委帳戶衝刺規模。

以個別投信公司總管理規模來看，國泰投信整體規模近3,900億元，緊跟在後的元大寶來投信也有近3,600億元，由於今年兩家投信都有新基金募集，預期年底都有實力挑戰4,000億元大關。

投信業者表示，未來要衝高整體規模，除了靠創新的基金商品，多方面爭取全權委託業務將愈來愈重要。

統一投信今年橫掃三大基金獎，在「晨星暨Smart智富台灣基金獎」創下股票型基金團隊研究獎三連霸紀錄後，又在「理柏台灣基金獎」、傑出基金「金鑽獎」獲獎。

統一投信今年總共贏走7座獎項，是今年唯一同時獲多檔股票基金及股票團隊大獎的投信公司。總計統一投信累積獎座已達48座，為亞洲最佳資產管理公司之一。

統一投信今年在理柏獎獲獎基金有3檔，統一大龍印基金獲亞洲新興市場股票型基金獎3年期。統一強漢基金獲大中華股票基金獎5年期，統一大滿貫基金獲得台灣股票型基金獎10年期，已連續5年獲獎，是旗艦型的台股基金。

統一旗下基金已連續5年累計贏得17座理柏獎，每年都不只一檔股票型基金獲獎，投資範圍擴及海外內，3年、5年、10年期皆有，顯示整體投資團隊實力堅強，基金獎的常勝軍。

金鑽獎今年取消1年期獎項，得獎基金至少要能維持穩定績效至少3年以上，統一大滿貫基金榮獲國內股票型基金5年期、10年期，統一強漢基金獲大中華股票基金5年期。

統一投信總經理李怡慶表示，為了達到亞洲最佳資產管理公司的目標，每年不斷強化投資團隊的人力，投注大量資源，自行培養專業投資人才，專注於基本面選股，目前管理的股票資產不論海內外，100%都是自主操作。

去年統一投信取得中國大陸QFII額度，以10年來深耕大陸的厚實經驗前進A股，贏取了優異成績，在大中華及亞洲區域股票型基金中都名列前茅。

李怡慶說，統一重視團隊研究，世界上沒有完美的團隊，只有不斷進步的團隊；要培養一個優秀的常勝軍團隊，關鍵是組織文化及成員心態，學歷高、專業強，都不是成功的保證，團隊須建立良好的互信基礎及充分的溝通，如此，擁有不同專長的成員，得以在投資研究工作上互補、互助，持續而穩定地發揮團隊最大戰鬥力。（黃英傑）

中國PMI(採購經理人指數)連3月破50關卡，使投資人對於大中華市場信心蒙上陰影，統一投信表示，全球景氣進三步退一步，仍在復甦趨勢上，預期大中華股市經歷第1季回落，第2季後逐季轉佳，可列為加碼重心，看好創新及服務型產業，而制勝關鍵則在選股，應聚焦於企業獲利表現。

統一投信投資研究部協理錢素惠表示，全球景氣明顯復甦，預估聯準會升息熱議期會落在下半年，第2季仍無須擔憂，全球資金充沛，今年企業獲利展望也隨著基本面好轉而提升，加上通膨溫和，股市下行風險不大，上漲空間可期。

台股方面，錢素惠表示，預估隨著外銷訂單回升，今年台灣一線電子廠商可望有一至兩成盈餘成長，蘋果iPhone6上市可望掀起大風潮，帶動相關電子產業，今年高點上看9200至9500點，3月至5月適逢新舊機交替及國際利空干擾，拉回皆可逢低分批買進，選股可聚焦有創新應用與服務的領導廠商，及財報優於預期公司，看好4G電子商務、蘋果iPhone6概念股、穿戴式行動裝置等。至於傳產股，後續觀察中國新政策利多及兩岸服貿實質進展，中長期持股則以受惠大陸內需市場的中概股為主。

統一大中華中小基金經理人陳朝政表示，中國經濟面臨調整期，是很好布局點，近期陸港股大幅震盪，主要是反應出口衰退、PMI下滑、人民幣貶值，加上兩會沒有提出突破性見解，使得大盤指數表現較弱，然而，大陸內部政經情勢正產生微妙變化，應關注改變帶來的投資機會。

陳朝政指出，今年來人民幣兌美元匯率最高最低價格分別為6.039 3、6.2330，在兩個月內最大貶幅逾3％，引發投資人震撼，認知到人民幣並非只升不貶，可正面解讀為中國政府宣示刺激出口決心，看好以下三大新興產業：

一、觸網：大陸是「萬物皆觸網」，企業可第一線接觸消費者與之互動，即時提供產品及服務，包括現金支付、資訊串流、頻寬提供等業者商機龐大，外資要搶進大陸電子商務，因政策管制，也須將大部份軟硬體建置商機交給當地企業，更是推波助瀾。

二、環保：霾害擴大使空氣防治成為重點，水污處理進入收成期，固廢則是穩定增長，總體而言，大陸2013年在全國環保投資估計超過 1兆人民幣，年增率達21％以上，環保部預計十二五總投資可能超過 5兆人民幣，相關產業今明兩年會維持至少年2成以上增長。

三、新能源：各式發電設備以風電及太陽能等無污染項目的資金投入最高；節能產品在官方要求工廠轉變及市場接受度提高的雙重推動下，電動汽車產業看好，供應鏈受惠如節能發動機、傳動控制系統、底盤零件、電池模組等。

歐、美、中主要經濟體3月PMI皆下滑，影響投資人信心，造成股市震盪。統一投信表示，全球景氣進三步退一步，但仍在復甦軌道上。由於近期公布企業財報優於預期，預期大中華股市經歷第一季回落，第二季後逐季轉佳，看好創新及服務型產業。

統一投信投資研究部協理錢素惠表示，全球經濟走在明顯復甦趨勢上。預估聯準會升息的熱議期會落在下半年，第二季仍無須擔憂，全球資金充沛，企業獲利也隨著基本面好轉而提升，股市下行風險不大，上漲空間可期。錢素惠指出，電子業寒冬已過，科技股表現空間優於傳產股，選股可聚焦有創新應用與服務的領導廠商，及財報優於預期的公司，看好4G電子商務、蘋果iPhone6概念股、穿戴式行動裝置等。統一大中華中小基金經理人陳朝政表示，中國經濟面臨調整期，是很好的布局點，近期陸港股大幅震盪，主要是反應出口衰退、PMI下滑、人民幣貶值，加上兩會沒有突破性見解，大盤指數表現較弱。陳朝政表示，未來五年大陸總體經濟成長仍維持中高度增長，國退民進的轉變會更明顯，有利民間企業茁壯。

第2季即將來臨，統計2007年以來，台股各類型基金第2季平均表現都是正報酬，平均報酬為1.48％，其中以價值型1.87％表現最好，其次為上櫃型1.76％。法人表示，未來在基本面一季優於一季，台股後市不看淡，現階段不失為進場台股，布局第2季獲利的好時機。

群益馬拉松基金經理人陳建宗表示，由於歐美消費優於預期，台灣最受惠，電子龍頭股轉強，電子族群股價表現強於傳產與金融。

他建議，後市應布局展望較佳的績優電子與產業龍頭股，看好IC設計、智慧型手機供應鏈，4G相關在歐洲也加入對4G網路的投資下，前景看好，Apple供應鏈預期下半年較有表現，可以4、5月開始布局， Big data、第三方支付等族群同樣可擇優布局。

統一投信表示，台灣經濟、財政相對其他新興市場強健，美國量化寬鬆(QE)退市對台股的影響相對有限；另一方面，受惠全球景氣持續復甦帶動，預估台灣2014年仍將維持溫和擴張的腳步。

統一投信指出，科技新品自第2季起陸續發表、第3季產業進入旺季，ECFA兩岸服貿、貨貿持續推進，與下半年七合一選舉、政府可望政策做多等利多，預期第2季台股因企業財報發布造成的波動，將是加碼布局下半年行情的絕佳時機。

保德信第一基金經理人譚志忠表示，目前仍有大陸製造業數據疲弱、美國短線經濟受暴風雪影響下滑及聯準會對QE退場態度等因素，但國內資金仍然充沛、政府作多心態濃厚，加上中東熱錢看上OTC族群，盤勢雖有震盪，若量能持續維繫，指數在季線之上仍可偏多操作。

統一投信再拿下3座「理柏台灣基金獎」，旗下基金連續5年獲理柏獎，累計已達17座，且每年都有不只1檔股票型基金獲獎，投資範圍擴及海外內，3年、5年、10年期皆有，好績效能夠長久延續，顯示整體投資團隊研究實力堅強，而能成為基金獎的常勝軍。

統一今年獲獎基金，統一大龍印基金獲3年期亞洲新興市場股票型基金獎，主要投資中國及印度股市的優質成長股。統一強漢基金獲5年期大中華股票基金獎，主要聚焦於中國大陸內需受惠股。統一大滿貫基金獲得10年期台灣股票型基金獎，已連續5年獲獎，是旗艦型的台股基金。

統一投信總經理李怡慶表示，為了達到亞洲最佳資產管理公司的目標，每年不斷強化投資團隊人力，投注大量資源，自行培養專業投資人才，團隊成員也自我要求選股能力更上一層樓，統一目前管理的股票資產不論海內外，100%都是內部自主操作。

去年統一投信取得中國大陸的QFII（合格境外機構投資者）資格及額度，以10年來深耕大陸累積的厚實經驗前進A股，贏取優異成績，在大中華及亞洲區域股票型基金中都名列前茅。

李怡慶說，統一重視團隊研究，世界上沒有完美的團隊，只有不斷進步的團隊；要培養一個優秀的常勝軍團隊，關鍵是組織文化及成員心態。如此，擁有不同專長能力的成員，得以在投資研究工作上互補、互助，持續而穩定地發揮團隊最大戰鬥力。（黃英傑）

2014年理柏基金獎統一投信獲獎基金

基金名稱得獎類型得獎年期

統一大龍印基金亞洲新興市場股票型三年期

統一強漢基金大中華股票獎五年期

統一大滿貫基金台灣股票獎十年期

統一投信橫掃晨星暨Smart智富台灣基金獎、理柏台灣基金獎、金鑽獎等三大台灣基金獎，2014囊括7座大獎，其中包括股票型基金團隊研究獎三連霸，累積獲獎獎座已達48座。

統一投信副總經理游麗美(左)代表統一，接受金管會委員楊雅惠 (右)頒予理柏獎獎座，2014獲理柏台灣基金獎的3大基金，包括統一大龍印基金獲亞洲新興市場股票型基金獎3年期獎、統一強漢基金獲大中華股票基金獎5年期及統一大滿貫基金獲得台灣股票型基金獎 10年期獎。

統一旗下基金已連續5年累計贏得17座理柏獎，且每年都有不只一檔股票型基金獲獎，投資範圍擴及海外內，3年、5年、10年期皆有，凸顯整體投資團隊研究實力堅強，能成為基金獎常勝軍。

金鑽獎方面，統一大滿貫基金榮獲台灣股票型基金5年期、10年期，統一強漢基金榮獲大中華股票基金5年期獎。

統一總經理李怡慶表示，為達到亞洲最佳資產管理公司目標，統一每年不斷強化投資團隊人力，投注大量資源，自行培養專業投資人才，專注於基本面選股，統一目前管理的股票資產不論海內外，100％都是內部自主操作。

台灣基金界奧斯卡大獎，昨(4)日在台北喜來登飯店頒獎，台灣投信界今年再度將Smart智富台灣基金獎的團隊獎全數拿下，不讓外資媲美於前，其中統一投信三連霸，拿下股票型基金團隊研究獎、復華投信則連莊摘下固定收益型基金團隊研究獎。

晨星最佳基金獎2014年頒發13個組別獎項，Smart智富台灣基金獎則發佈21個獎座。以得獎數統計，富蘭克林是最大贏家，在兩大基金獎中囊括9個獎項。富達、景順分別抱走4座大獎。摩根、德盛安聯依序摘下3座、2座獎項，表現可圈可點。

副總統吳敦義應邀致詞時，以「公正廉明」與基金業者互勉，期許共同創造更健康、具公信力的投資環境，帶動台灣經濟發展。「公」就是一本大公無私；「正」是正派經營；「廉」則是要富貴不能淫、威武不能屈、貧賤不能移；「明」就是有效率，且精準蒐集國內外需要資訊，同時做正確分析與評斷給投資人參考，並在頒獎典禮前與所有基金得獎者合影。

總統府資政陳(沖)、櫃檯買賣中心總經理李啟賢，投信投顧公會理事長林弘立及晨星亞洲區行政總裁張曉海均上台頒獎予各獲獎基金公司代表。

張曉海指出，最近幾年有更多境外基金品牌進入台灣，在台灣設立營運據點，也看到許多國際基金品牌在台灣業務從基金代理，擴展到綜合性的資產管理，足見國際間看好台灣基金產業未來發展。然而，只有投資人勝利才是基金產業勝利，期許不論是境內還是境外基金業者，都要能夠真正珍惜台灣投資人託付資金，一同攜手讓台灣基金投資人有更好投資經驗。

Smart智富台灣基金獎評審指出，團隊獎部分，今年符合股票型基金團隊研究獎、固定收益型基金團隊研究獎資格者，分別有28家、1 6家，統一得獎主因，在於台股股票型基金績效穩定，股票投資研究成果在海外基金開花結果，亞太、中國基金績效表現突出；復華則因固定收益基金短、中、長期績效穩定，而且該公司長期投入大量研究資源，自行培養投資人才與投資技術，有利績效延續。

評審團主席、台大財務金融系教授邱顯比說，挑基金不能只看績效，還要考慮基金配置、投資組合是否夠分散等問題，「Smart智富台灣基金獎」是從投資人是否能靠得獎基金長期穩定獲利的角度進行評選，以《Smart智富台灣基金獎》21個組別獎項中，頒給2013年績效第一名的基金僅有8個獎項，比例不到一半，主因在於評審強調中長期績效都持續穩定才是好基金。有13檔基金2013年績效雖僅前25％，但3、5年績效都名列前茅，短中長期績效表現一致才能獲獎。

統一投信締造國內投信公司新紀錄，旗下不論台股基金或海外股票基金，短中長期績效皆優異且穩定，追求高報酬也兼顧風險控管，2 014年再度榮獲由晨星技術指導的「Smart智富股票型基金團隊研究獎」，且創下連續三年獲獎紀錄。

統一投信總經理李怡慶(右)接受頒獎時指出，為達到亞洲最佳資產管理公司目標，統一每年都不斷強化投資團隊人力及資源，團隊成員也自我要求選股能力更上一層樓，管理資產100％都是內部自主操作，2013年取得中國核准QFII(合格境外機構投資者)額度後，以1 0年來深耕大陸累積的厚實經驗前進A股，贏取優異成績。

分析統一投信獲獎主因，在於股票團隊成功將國內台股研究經驗複製到海外，不僅全體台股基金績效穩定保持在中上水準，亞洲股票基金以及大中華股票基金更是出色，1年、2年及3年成績排名全數名列前茅。

檢視統一成績單，僅管2013年大陸滬深300指數下跌7.65％，但統一兩檔大中華基金卻有近3成正報酬，為同類型基金年度第3及第4名。亞洲股票型基金成績更是亮眼，前10名就占3檔，統一新亞洲科技能源基金2013年度報酬率38％高居冠軍，統一大龍印基金26％拿下亞軍。值得一提的是，不論大中華基金或亞股基金，2年期及3年期報酬率排名全都在同類型前5名。

統一投信締造國內投信公司新紀錄，旗下不論台股基金或海外股票基金，短中長期績效皆優異且穩定，追求高報酬也兼顧風險控管，2014年再度榮獲由晨星技術指導的「Smart智富台灣股票型基金團隊研究獎」，連續3年獲得股票型基金團隊研究獎，為國內首見。

統一投信獲獎主因，在於股票團隊成功將國內台股研究經驗複製到海外，不僅全體台股基金績效穩定保持在中上水準，亞洲股票基金及大中華股票基金更是出色，一年、兩年及三年的成績排名全數名列前茅。在國內，是唯一一家投信公司，不僅各系列股票基金表現整齊，還能夠年年維持穩定的良好報酬，更難能可貴是在風險方面也控管得宜。

統一投信總經理李怡慶表示，為了達到亞洲最佳資產管理公司的目標，公司每年都不斷強化投資團隊的人力及資源，團隊成員也自我要求選股能力更上一層樓，管理的資產100%都是內部自主操作，去年取得中國大陸核准QFII（合格境外機構投資者）額度後，以10年來深耕大陸累積的厚實經驗前進A股，贏取了優異成績。

檢視統一的成績單，僅管去年大陸滬深300指數下跌7.65%，但統一兩檔大中華基金卻有近三成的正報酬，為同類型基金年度第三及第四名。亞洲股票型基金成績更是亮眼，前十名就占三檔，統一新亞洲科技能源基金2013年度報酬率38%高居冠軍，統一大龍印基金26%拿下亞軍。

值得一提的是，不論大中華基金或亞股基金，兩年期及三年期的報酬率排名全都在同類型前五名，是能長期帶給投資人穩健報酬的強基金。（黃英傑）

統一投信推新春優惠，即日起至3月31日，網路申購全系列基金定期定額享終身0手續費，亞洲及大中華系列基金網路單筆申購享0.2%優惠費率及紅利積點加倍送。

統一投信海外股票基金2013年度成績亮眼，統一新亞洲科技能源基金報酬率38%拿下同類型冠軍，統一大龍印基金24%亞軍，統一亞太基金18%第六名。

大中華股票也有亮麗成績，統一大中華中小基金及統一強漢基金年度報酬率逾29%，在同類型排名第三、第四名。

統一投信表示，今年最看好的市場為新興亞洲股市，由於中國大陸景氣回升，政治面趨穩，改革措施可望逐步落實，高成長的好股票多如繁星，大中華股票基金可列為優先加碼標的。

而印度及東協可望谷底翻身，亞洲區域股票型基金亦可逐步提高部位。

預期第一季的股市將隨著總經數據好壞參半而起伏，第二季後利好情勢增強，不妨趁著新春低檔階段進場布局。

年終獎金入袋，犒賞自己之餘，妥善規畫投資理財，可進而創造更大財富。專家建議，部分投信在過年期間推出定期定額手續費優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額1萬元為例，平均手續費1.5％，連續五年可省9,000元，年終獎金大紅包投資獲利，還附帶生個手續費小紅包。

統計投信推出的手續費優惠，即日起至3月底止，包括群益、摩根、統一、元大、景順、國泰、永豐投信等都推出相關優惠。

群益投信投資長吳文同表示，今年定期定額海外基金美股與生技產業股票基金是首選，台股基金當然也不可缺席，美國中長線經濟復甦確立，且量化寬鬆(QE)開始退場並不代表資金緊縮、仍是持續對市場注入資金。

吳文同指出，觀察國際股市狀況，從月線來看，美國股市持續走揚格局未變，台股受到政府作多及信心增強的氣氛支撐，台股向上格局不變，整體來看，台灣受惠全球經濟復甦，今年景氣可望優於去年。

富蘭克林投顧認為，農曆年前領到年終獎金，建議安排一定比率的投資計畫，只要能靈活運用，將可發揮資產累積的效果，例如採取定期定額投資心法，掌握不分時點的進場策略，以增加財富累積的速度。

此外，也可將資金拆分為不同的資產水池，先預留部份現金水位，作為未來加碼投資的銀彈來源，再逐一納入股票、債券等部位，以搭乘市場多頭續航之列車，爭取多元資產齊揚的布局優勢。

富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金經理團隊建議，全球經濟復甦趨勢確立，歐洲市場更從經濟谷底翻轉上升，提早看到歐洲行情，認為「資金潮」、「景氣好」、「獲利升」三大利多將使歐股續揚，可留意歐股基金投資優勢。

日盛中國內需動力基金經理人李忠翰強調，投資人熱度不減的陸股，由於波動度較大，布局也以定時定額或單筆分批進場較合適，預期年後隨著資金面的緩和，受惠於全球經濟復甦，今年出口增速可加快，中長線股價終將反映基本面。

2013年中國滬深300指數下跌7.65%，落後全球股市。統計投信發行35檔大中華基金平均報酬率13.51%，前十強的報酬率都超過二成，顯示選股配置得宜仍可賺得好報酬。

大中華股市最大贏家是國泰投信及統一投信，拿下前四強。分析在大盤表現欠佳的年度，仍能賺取亮麗高報酬的主要原因，是這兩家基金公司都持有A股部位，且重視基本面、勤於深入大陸拜訪公司、精選個股。

統一大中華中小基金經理人陳朝政表示，2013年大陸A股及港台股市全年指數區間不大，但盤面權值股轉換及資金重分配的結構變化相當明顯，例如過去大陸股市資金偏好集中於國企股、大型企業等藍籌股，當這些舊愛吸引力轉弱後，資金轉抱新歡，即中小型股、高成長股、獲利躍進股及民企股。

展望2014年，陳朝政指出，今年政策擴大開放QFII，還有大陸版「401K計畫」社保基金將上路，預估新增養老金將供給資本市場約4,000多億人民幣長線資金。 再加上重啟IPO後，新興產業將扮演重要角色，隨著基本面升溫，陸股可望走上牛市。 （黃英傑）

2013台灣亞股基金強10強出頭，其中統一投信以新亞洲科技能源基金報酬率逾34％穩拿冠軍，統一大龍印基金賺近21％居次，統一亞太基金獲利16％摘下第6名，前10強中奪得三席成為2013亞股最大贏家！

統一亞洲股票小組召集人林鴻益表示，在歐美經濟復甦及美元強勢衝擊下，新興亞洲2013年是較被投資人忽視區塊，再加上亞洲國家實體經濟成長放緩、QE喊退場造成資金反覆、及通膨升溫壓力，拖累股市。不過，看準各國中長期內需成長潛力，從崛起新興產業尋找投資契機，仍能創造良好報酬。

展望2014年，林鴻益表示，美國QE變數已確定，新興亞洲匯率會漸趨穩定，經濟成長腳步也有望緩步回升，可留意景氣循環股及供需失衡改善產業。2013年遭逢天災人禍、資金外逃的東南亞，可望否極泰來，投資人可繼續持有亞股基金或分批加碼。

統一新亞洲科技能源基金經理人林子欽表示，今年上半年投資組合重軟輕硬，科技股以軟體為主，包括電子商務、資訊服務、手機即時通等，硬體則持有記憶體族群，對基金報酬貢獻大，下半年加碼太陽能亦有亮麗表現。

林子欽指出，明年持續看好軟體族群及記憶體，太陽能廠今年第3 季已轉盈，2014年將反映實質獲利。穿戴式裝置商機漸趨成熟，為新亮點。

今年基金投資業面臨多事之秋，致使已持續舉辦15屆的「傑出基金金鑽獎」在今年首度停辦，但過去伴隨獎項頒發而結合獲獎單位共同回饋社會公益的「金鑽號愛心救護車／巡迴醫療車」捐贈活動仍堅持落實，其中，兩家投信公司統一投信、國泰投信不畏基金界風風雨雨，仍慷慨解囊，支持這次捐贈活動。

台北金融研究發展基金會董事長周吳添表示，從民國89年起，基金會即結合業界力量，至今已捐贈17輛愛心救護車或巡迴醫療車，希望偏遠地區救護運輸設備，協助偏遠村落與山區的醫療診健工作，提供居民更優質的醫療服務。今年同樣匯集13個單位的愛心，捐贈嘉義基督教醫院一部愛心救護車。

今年響應捐贈單位包括台灣證交所、櫃買中心、期交所、集保中心、投顧投信公會、台北市和平扶輪社、吉富公益基金會、鉅亨網、今周刊、非凡電視台及統一投信、國泰投信。證交所研究員劉念邦出席捐贈儀式時表示，由於自己本身家中孩子是需要更多照顧的先天罕見疾病患者，對參這項愛心活動更能感受到必需及重要性，對於台北金融研究發展基金會可以堅持捐贈事宜表示肯定。

周吳添說明，為落實志工服務理念，也將持續在今年12月舉行志工服務之旅，訪問地點將以歷屆愛心救護實受贈單位為首選，希望結合公益與休閒活動方式，落實志工服務理念，也期望更多在金融業工作者一起響應、支持。

9月以來亞洲股匯市展現強勁韌性，統一投信建議基金投資人，不妨以亞洲區域股票型基金定期定額方式，安度短線波動，參與中長線成長契機。為鼓勵投資人把握低檔入市的好機會，目前統一投信正推出全系列基金定期定額申購終身0手續費優惠，活動至10月31日止。

亞洲股市筋骨強健，其中，泰國、日本、印度、中國股市強勁彈升。統一投信基金管理部協理林鴻益表示，歐美景氣復甦、中國實質需求回升、外資回流，影響亞股的關鍵三大因素：外資、出口、通膨，都轉向正面，有利亞股重啟多頭行情，先前跌深的泰國、印度、印尼皆可勇敢加碼。

林鴻益分析，由於亞洲過去這段時間因資金急撤遭股匯雙殺，很多公司股價加計貨幣的實質跌幅達3至5成不等，實屬超跌。觀察先前大幅減碼亞股的對沖基金（Hedge Fund）、機構法人，已在逐步回補，正等待大舉入市機會。

林鴻益指出，今年來亞洲國家基本面的弱化，最主要為中國需求不振影響出口，而美國準備攻打敘利亞推升油價上漲的預期心理則加深通膨隱憂。如今，情勢反轉，亞洲最大需求國中國大陸經濟持續回穩，鐵礦砂進口增長帶動波羅的海指數（BDI）飆漲，大陸實質需求成長態勢明確，有利區域內亞洲國家出口重回成長軌道；而美國暫緩攻敘，則紓解了通膨威脅及投資人的擔憂情緒。

展望後市，林鴻益認為，只要中國需求穩定成長、通膨威脅和緩，亞股就有多頭行情可期。投資方向上，先前跌深的泰國、印度、印尼皆可勇敢加碼。至於近期表現強勢的中國大陸，今年來幾乎是中小型股獨強的局面，後續則可觀察大型權值股是否接棒演出。（黃英傑）