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中國信託證券投資信託(未)公司新聞
櫃買中心表示，本年度除持續與去年合作的多家證券商及投信公司（包含大昌、元大、元富、兆豐、第一金、統一、富邦、華南永昌等八家證券商及中信、元大、統一等三家投信公司）合作舉辦講座之外，另為擴大宣傳層面，特別再與永豐金證券、永豐投信，以及富邦投信等三家公司合作，共計於全台各地舉辦28場次講座，各場次都會邀請專業講師解析國際經濟局勢、台股市場投資展望等相關議題。
另為增進投資人對指數化商品的投資概念，特別安排多場ETF、ETN等指數商品投資相關主題的專題演講，對於有意掌握投資關鍵策略，提升理財力的投資人，將會有很大的助益。有關投資講座相關場次資訊，已公布於櫃買中心網站，內容精彩可期。
櫃買中心並指出，為提供投資人多元的參加方式，台北場次均同步採網路線上影音直播及部分場次錄製影音檔，歡迎投資人至櫃買中心網站首頁點選連結觀看。有關「櫃買投資人講座」的場次時間、地點及專題演講內容等活動詳情，請連線至櫃買中心網站（www.tpex.org.tw）查詢及進入報名網頁。此外，本講座各場次皆「完全免費」，自2月26日9時起開放投資大眾報名，歡迎有興趣的投資人踴躍報名。
【台灣金融新聞】金兔年結束，台灣投信市場再創高峰，總規模達6.73兆元，ETF增長翻倍！
歡慶金兔年，台灣投信市場也交出亮眼成績單。根據投信投顧公會統計，截至2023年底，台灣境內基金總規模達到6.73兆元，年增長達1.87兆元，增幅高達38.7%。其中，復華、群益投信等八家投信公司表現特別出色，帶動市場規模持續攀升。
今年初，台股市場一開年就開紅盤，當日漲逾500點並收復年線。雖然下半年出現震盪，但整體走勢仍然堅強，成功站上萬八大關。高股息ETF因為受到存股熱潮的推動，成為國內投資人的新寵，其中復華台灣科技優息（00929）、群益台灣精選高息等旗艦產品規模均突破千億元。
台股ETF和主動式操作的台股基金也分別增加6,211.8億元和1,524.6億元，增幅達到78.6%和44.8%。去年陷入熊市的美債市場，因殖利率創新高，吸引大量法人及一般投資人進場，讓海外債券ETF規模大增8,109.5億元，增幅高達66.9%，成為去年基金總規模創新高的主要推手。
在眾多投信公司中，復華投信規模增長1,910億元，增幅達72%，位居第一。群益、永豐、統一、元大、大華銀、中國信託投信等公司也表現突出，規模增長均超過整體平均水準，其中中國信託投信在台股基金及ETF市場多有著墨，帶動規模增長五成以上。
展望金龍年，復華投信表示，Fed降息預期延後，但企業獲利成長動能上升，有利股市維持多頭漲勢。投資者可關注受惠AI趨勢的台股、美股等市場及概念題材。債市方面，由於公債與投資等級債殖利率處於相對高位，預期在降息環境下，長期持有期望報酬將有所提升。
回顧台股在金兔年開紅盤當日就大漲逾500點並收復年線，儘管下半年出現震盪，但走勢倒吃甘蔗站上萬八大關，高股息ETF受惠存股熱興起，成為國內投資人新寵，造就復華台灣科技優息（00929）、群益台灣精選高息等千億規模旗艦產品。
統計2023年台股ETF增加6,211.8億元、增幅達78.6%；主動式操作的台股基金也增加1,524.6億元、增幅44.8%。去年陷入熊市的美債市場，因殖利率頻創新高，吸引法人及一般投資人進場撿便宜，讓已是類型規模第一大的海外債券ETF大增8,109.5億元、增幅66.9%，成為去年境內基金總規模創新高的主要功臣。
若就單一基金公司分析，去年規模增長幅度超越整體平均的投信業者共有八家，復華投信規模增加1,910億元、增幅72%居冠，其次則是群益、永豐、統一、元大、大華銀、中國信託投信等，在台股基金及ETF市場多有著墨，帶動規模漲幅皆有五成以上，表現突出。
展望金龍年投資趨勢，復華投信表示，Fed降息預期延後，但企業獲利成長動能上升，仍有利股市維持多頭漲勢，可聚焦受惠AI趨勢的台股、美股等受惠市場及概念題材；債市部分因公債與投資等級債殖利率位於相對高點，預期在降息環境下有機會帶來較高的長期持有期望報酬。
最近啊，台灣科技界可是熱鬧非凡！台積電、艾司摩爾（ASML）這些科技大廠的財報都挺亮眼，讓半導體股的能見度也跟着上升。不過，這個新聞重點啊，可不是關於這些大廠的，而是有關於我們台灣本土的投信產品。
你看，中國信託投信就要在2024年推出一檔非常獨特的ETF產品，名字叫作「中信上游半導體（00941）」。這個ETF可是台灣首創，專門投資全球半導體上游設備與材料廠的。募集時間定在2月26日至3月1日，簡直就是讓投資者趕快動手的好機會。
這個ETF跟別的不一樣，它追蹤的是ICE FactSet上游半導體指數，重點在於全球半導體產業鏈上游的供應商。像是應用材料、艾司摩爾這些擁有關鍵技術的設備廠，以及像空氣產品、信用化學這樣掌握獨家專利的材料商，都是它們的成分股。簡單說，就是半導體產業鏈上的那些「關鍵神隊友」。
中國信託投信這麼說，這些上游設備材料供應商啊，他們有多項專利技術保護，掌握著晶圓製造的關鍵命脈，形成了一道道護城河，是半導體產業中的「隐形冠軍」。
這個ETF的經理人葉松炫也說，歷經一年多的庫存調整，現在終端需求回升，AI應用興起，讓2023年半導體產業庫存整理落底，2024年就要邁向復甦了。隨著生成式AI從雲端到終端的滲透，記憶體、半導體含量增加，晶片需求自然就上漲。
而且，隨著科技應用的不斷推進，半導體設備升級也是刻不容緩。三大晶圓代工廠都在加大投資，希望能搶佔最新的技術和產能擴充機會。根據SEMI的推估，2024年晶圓廠設備支出將有15%的成長空間，這些供應商的成長潛力是相當可觀的。
最後啊，中國信託投信還強調，AI技術及應用發展快速，這將是企業未來競爭力的關鍵。這個ETF啊，就是看準了這個趨勢，準備帶領投資者一起分享這波半導體產業的復甦機遇。
中信上游半導體ETF追蹤 ICE FactSet上游半導體指數，與市面上半導體ETF的較大差異在於聚焦全球半導體產業鏈上游供應商，成分股含擁有關鍵技術的設備廠，如應用材料、艾司摩爾，以及掌握獨家專利的材料商，例如空氣產品、信用化學等，扮演半導體主要產業鏈的關鍵神隊友。中國信託投信表示，半導體上游設備材料供應商擁有多項專利技術保護，掌握晶圓製造關鍵命脈，形成護城河優勢，為半導體產業中的隱形冠軍。
中信上游半導體經理人葉松炫表示，歷經一年多的庫存調整，受惠於終端需求回升、AI應用興起兩大趨勢，國際數據資訊（IDC）估計 2023年半導體產業庫存整理落底，2024年將邁向復甦態勢，且隨生成式AI從雲端到終端的滲透將帶動記憶體、半導體含量增加，帶動晶片需求成長。
此外，隨著科技應用持續推進，半導體設備升級更是刻不容緩，三大晶圓代工廠也紛紛注入巨額投資以搶占最新技術、產能擴充機會。根據國際半導體協會（SEMI）推估，2024年晶圓廠設備支出將有15%的成長空間，相關供應商成長潛力大，顯見在變化快速的半導體市場，大廠引領技術，設備升級更為關鍵。中國信託投信認為，AI技術及應用發展快速，將是企業未來競爭力的關鍵之一。
台灣金融業龍頭中國信託投信在2024年新春傳出喜訊，榮獲重大殊榮！在剛剛落幕的「股票ETF競賽獎勵活動」中，中國信託投信以出色的表現，勇奪掛牌檔數競賽的冠軍寶座。這次獲獎，對於中國信託投信來說，無疑是對其創新精神與全方位資產管理服務的極大肯定。 這次頒獎典禮由財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心主辦，中國信託投信總經理陳正華代表出席領獎。陳正華表示，近年來，中國信託投信發行多款創新多元的ETF產品，投資範圍涵蓋國內外市場，類別橫跨股票、債券等，致力于提供客戶最完善的資產管理服務。 陳正華強調，中國信託投信始終秉持公平待客的宗旨，不斷優化服務體驗，推廣投資人教育，積極回應市場需求。此次獲獎，不僅是對公司實力的認可，也是對其努力不懈的肯定。 值得一提的是，中國信託投信推出的多款ETF產品均受到市場矚目，其中中信電池及儲能ETF（00902）更榮獲多項國際殊榮。此外，全台首檔以半導體為主題的中信關鍵半導體ETF（00891）也獲得2023年Smart智富台灣基金-創新類非債券指數股票型基金獎項。 陳正華透露，自2019年起，中國信託投信快速建置ETF團隊，精準掌握市場趨勢，積極發行股債ETF產品，並早於其他資產管理公司打入主題式ETF市場。短短幾年間，中國信託投信成功突破5,000億元資產規模，在業界嶄露頭角。 面向未來，陳正華表示，中國信託投信將繼續以投資人需求為核心，主動出擊，提供更多元化的商品及服務，成為客戶最佳的資產管理夥伴。
中國信託投信總經理陳正華表示，中國信託投信近年除了積極發行 優質的ETF產品外，同時也秉持公平待客的精神，持續優化服務體驗 、推廣投資人教育等都不遺餘力，成績受到國內外評比機構的肯定， 證明中國信託投信的實力斐然。
中國信託投信秉持服務及滿足投資人需求精神，持續設計出具創新 且符合未來趨勢的投資商品，除中信電池及儲能ETF（00902）榮獲多 項國際殊榮外，全台首檔以半導體為題的中信關鍵半導體ETF（0089 1）亦獲得2023年Smart智富台灣基金-創新類非債券指數股票型基金 。
陳正華表示，身為投信業的後進者，中國信託投信多年來致力產品 創新，尋求後發先至之可能，尤以2019年起，快速建置ETF團隊並精 準掌握市場趨勢，積極發行股債ETF產品，同時亦是市場上很早打入 主題式ETF的資產管理公司，創下最速突破5,000億元資產規模的紀錄 ，逐步在業界嶄露頭角。展望未來，中國信託投信將持續以投資人需 求為核心，主動出擊提供多元化的商品及服務，成為客戶最佳的資產 管理夥伴。
台灣ETF市場再創高峰，總規模逼近4兆元！近來，隨著市場對ETF的興趣不斷攀升，總規模在上周五（26日）衝破3.99兆元，顯示出強勁的投資熱潮。元大投信董事長劉宗聖對此表示，在多種有利條件下，ETF市場規模有望再創新高。 根據CMoney的統計，2023年ETF市場總規模成長達63.3%，增加1.5兆元，截至26日，ETF總規模已達3.99兆元，只差一步就能達到4兆元大關。在主要類型中，債券ETF佔總規模的53%，為最大宗；其次是台股ETF，佔37.7%。在市場占比方面，前五大發行業者市場占比均超過10%，其中元大投信以1.22兆元的規模，佔比30.7%居首；其次是國泰投信的7,334億元，佔18.3%；群益投信以5,426億元佔13.5%，位居第三；富邦投信4,851億元佔12.1%，排名第四；中國信託投信則以4,095億元佔10.2%，排名第五。 值得注意的是，群益投信和統一投信的排名均有上升，群益投信從第五強攀升至第三大；統一投信則從第十大提升到第八大。復華投信也上升一個名次，從第七大提升至第六大。 劉宗聖強調，今年ETF市場發展看好，主要原因是受益人數增加、更多發行商加入、新產品的發行以及市場的降息利多等因素。同時，他也提到，制度的健全、法規的完善、創新等都是ETF市場長遠發展的關鍵。 對於未來市場的展望，劉宗聖認為，應關注美國降息動作，若如市場預期，債券市場的報酬率及規模將會有所增長。此外，台股ETF預計將有新進者或新產品加入，預期持續增量。 近期，多款ETF產品陸續上市，包括統一台灣高息動能及元大臺灣價值高息等，都將在3月展開募集。此外，凱基台灣優選30等產品也已獲得核准。國泰投資級公司債等債券ETF也正在申請追加募集中。
根據CMoney統計ETF規模，2023全年成長63.3%，增加1.5兆元，今年來截至26日，最新ETF總規模衝上3.99兆元，再創新高峰，距離4兆元僅差臨門一腳。以主要類型來看，債券ETF占總規模的53%為最大宗、其次為台股的37.7%。
當中，前五大發行業者市場占比達10%以上，以元大投信旗下ETF規模1.22兆元，占30.7%最多；第二為國泰投信7,334億元，占18.3%；第三則是群益投信5,426億元，占13.5%；接著是富邦投信的4,851億元，占12.1%；中國信託投信4,095億元，占10.2%。
對比2022年底的變化，群益以及統一投信上升兩個名次，群益投信由第五強攀升至第三大；統一投信從第十大提升到第八大。至於復華投信也上升一個名次，從第七大提升至第六大。
劉宗聖指出，2023年整體ETF規模增胖逾兆元，處在快速發展期，今年看好在受益人數增加、更多發行商加入、新產品的發行、市場的降息利多等，對ETF市場發展仍抱持正面積極的看法。
同時，制度、法規、創新等面向也是持續健全是ETF市場長遠發展的關鍵，近期包含收益平準金規範已出爐、主動式ETF研議、重視投資人保護、ETF與其他金融商品結合的投資解決方案等。
今年ETF市場主要應觀察美國降息動作，若如市場預期，屆時債券市場的報酬率以及規模會有增長的效果；其次是台股ETF的變化，預料配息型應該會有很多新進者或新產品加入，預期持續有所增量。
ETF資金活水不斷，包含統一台灣高息動能及元大臺灣價值高息都將在3月展開募集，已獲得核准的還有凱基台灣優選30等；另外，國泰投資級公司債等債券ETF也送件申請追加募集中。
台積電帶領台股25日再度突破萬八關卡，這是自22個月前以來的首次。市場對台股後市持樂觀態度，中信、新光、安聯、群益、元大投信等五大投信均預測台股將呈現偏多向上的趨勢，尤其在農曆年前有望再創新高。他們建議投資者可以持續關注半導體相關產業，尤其是AI紅利帶動的龍頭企業。
投信們指出，台股個股波動較大，建議投資者採用定期不定額或日日扣款方式來投資台股基金，這樣可以讓投資者在任何時點都能進場，並克服追高殺低的人性弱點。
中信投信強調，市場已經進入AI全面帶動半導體業成長的新階段，產業長線趨勢清晰。隨著全球半導體在庫存去化完成，復甦趨勢明顯，加上先進製程需求雙位數成長、先進封裝CoWoS產能雙倍擴張，以及車用半導體穩健成長，工研院預估今年台灣半導體產值年成長有望達到14.1％。
新光投信分析，下周起將進入半導體財報週，預計法說會將釋出利多，這將繼續推動台股多頭上攻。他們建議投資者在封關前，可以直接選擇近期表現強勁的半導體供應鏈族群，或是選擇半導體市值型ETF來布局。
安聯投信強調，台股基本面有望持續改善，升息已不再是影響股市的主因。他們認為，今年是成長格局，長線科技趨勢將是產業擴展的重要動力，建議關注矽智財、客製化晶片、高效能運算、雲端伺服器、先進與特殊製程等領域，同時也要關注綠能相關的機會，如電動車等。
群益投信提醒，台股長多趨勢不變，投資者可以選擇基金定期定額分批進場，這樣可以降低投資的平均單位成本。台灣在半導體產業的優勢明顯，預估台股後續行情將呈現偏多向上的格局，大盤指數穩定上揚，將有助於農曆封關行情的進行，預期台股將有機會再創新高峰。
元大台灣50 ETF研究團隊預期，全球貿易量成長回升，新興科技應用商機熱絡，加上台股現金股息殖利率居全球主要股市前段，將吸引外資回流新興市場。大型投研機構對台灣指標企業的需求暢旺表示看好，預期營運走揚將推動台股朝創新高走勢發展。
台股個股波動大，五大投信建議，可採定期不定額或日日扣款方式 投資台股基金，任何時點都能進場，也可克服追高殺低人性弱點。
中信投信表示，市場已進入AI全面帶動半導體業成長的階段，產業 長線趨勢明確，全球半導體在庫存去化告終下，復甦趨勢明顯，且隨 先進製程需求雙位數成長、先進封裝CoWoS產能雙倍擴張，及車用半 導體穩健成長下，工研院預估今年台灣半導體產值年成長有望達14. 1％。
新光投信分析，下周起半導體財報周開跑，預估法說會釋利多，將 繼續點燃台股多頭上攻，建議投資人封關前，可直接選擇近期台股表 現最強的半導體供應鏈族群，做龍年搶賺紅包行情的主攻部位，也可 選擇半導體市值型ETF提早布局。
安聯投信台股團隊強調，台股基本面有望持續改善，升息已不再是 影響股市的主因；今年是成長格局，應會在基本面和動能回溫下，逐 步向上。長線科技趨勢為驅動產業擴展重要動力，可關注如矽智財、 客製化晶片、高效能運算、雲端伺服器、先進與特殊製程等；永續趨 勢帶動綠能相關機會，亦可關注如電動車等。
群益投信提醒，台股長多趨勢不變，追求穩健的投資人可選擇基金 定期定額分批進場投資，長期下來投資平均單位成本會比平均市價低 ，台灣在半導體產業優勢明顯，可帶動產業供應鏈獲利往上，預估台 股後續行情可望呈偏多向上格局。大盤指數在重新站穩月線之上後， 整體氣氛轉樂觀，有助台股農曆封關行情，預期台股仍有機會挑戰高 點。
元大台灣50 ETF研究團隊預期，國發會、國際貨幣基金IMF等機構 均認為今年全球貿易量成長回升，新興科技應用商機熱絡，供應鏈庫 存水位趨向正常，有助出口動能，加上台股現金股息殖利率居全球主 要股市前段，為外資回流新興市場優先標的，同時大型投研機構也同 步看好在需求暢旺下，位居全球供應鏈重要位置的台灣指標企業，營 運走揚可望推動台股朝創新高走勢發展。
台灣股市新聞：昱展新藥上櫃前現金增資，中國信託綜合證券主辦競價拍賣 各位讀者，讓我們來關注一則台灣股市的最新動態。昨日，由中國信託綜合證券主辦的昱展新藥（股票代號：6785）上櫃前現金增資發行新股案正式啟動，採用競價拍賣及公開申購兩階段承銷，投標從昨（4）日開始，並於1月12日開放給大眾公開申購。 這家由美時創辦人林東和於2016年創立的公司，在醫藥研發、藥物銷售和藥廠經營管理方面擁有豐富的經驗。公司以美國申請新藥藥證法規途徑505（b）（2）為主軸，專注於中樞神經系統用藥的開發，並透過改質原料藥與創新劑型，努力發展長效皮下注射劑。 在管理層的精準選擇和布局下，昱展新藥自行研發了多種製劑平臺，並以In-Relar（in-situ rearrangement, long-acting release）平臺為研發主軸，開發了高難度的長效緩釋針劑產品，為患者提供更優質的治療選擇。 目前，公司開發最快的產品ALA-1000已取得全球多項專利，並在台灣、中國大陸、日本、美國、歐盟等地區取得製劑組成發明和晶型製劑發明專利。去年3月，昱展新藥與國際戒毒癮藥龍頭藥廠Indivior達成授權合約，總授權金高達8.62億美元，並享有額外10%至15%的產品上市銷售分潤。值得注意的是，昱展新藥仍保留ALA-1000在大中華區人用及全球伴侶動物的授權權利，未來將努力爭取更多合約機會。 此外，昱展新藥的另一項新藥產品ALA-3000（長效難治型憂鬱症治療藥物）也將在今年在美國啟動臨床一期試驗，為患者帶來新的希望。 這次的現金增資發行新股，對昱展新藥來說是發展的重要里程碑，也讓投資者對其未來發展充滿期待。未來，我們將繼續關注昱展新藥的發展，並為讀者帶來最新動態。
中國信託綜合證券表示，昱展新藥2016年由具豐富醫藥研發、藥物銷售、藥廠經營管理經驗的美時創辦人林東和創立，以美國申請新藥藥證法規途徑505（b）（2）為主軸開發中樞神經系統用藥，透過改質原料藥與創新劑型，致力發展長效皮下注射劑。在管理階層精準選擇開發項目的與布局，昱展新藥自行研發多種製劑平臺，以In-Relar（in-situ rearrangement, long-acting release）平臺為研發主軸，開發高難度的長效緩釋針劑產品，提供更佳的治療選擇。
目前開發最快的產品ALA-1000，已取得全球多項專利，並於臺灣、中國大陸、日本、美國、歐盟等地區取得製劑組成發明和晶型製劑發明專利，去（2023）年3月由國際戒毒癮藥龍頭藥廠Indivior取得授權，負責後續開發和成本支出，總授權金高達8.62億美元，另有額外10%至15%的產品上市銷售分潤。
此外，昱展新藥尚保有ALA-1000於大中華區人用及全球伴侶動物的授權權利，未來期盼比照前述授權對象及條件。另開發中的新藥產品ALA-3000（長效難治型憂鬱症治療藥物），預計今年在美國啟動臨床一期試驗。
【台灣投信投顧公會推廣理財教育】 最近，台灣投信投顧公會不斷帶著理財教育的使命走進各大學校園，這一次他們來到了真理大學、台北商業大學、台南應用科大、靜宜大學以及宜蘭大學，為同學們帶來了豐富的投資知識和理財觀念。 中國信託投信的副總詹益銘在真理大學為同學們深入剖析了主動與被動基金的差異，並強調投資前必須對自己和投資目標有充分的了解。他提到，隨著近年來ETF基金的快速發展，它們的分散性、流動性、透明度和多元性，讓它們成為年輕人長期投資的優良選擇。 復華投信的經理詹博宏則在台北商業大學與同學們分享，如何善用時間複利的優勢，並透過股市技術分析和籌碼面分析，讓同學們了解投資股市的深度與風險。他強調，共同基金和ETF基金的出現，有助於分散單一股票的風險。 而對於近期興起的配息型ETF投資熱潮，業者也提醒年輕投資者，要充分了解投資配息型基金的相關成本和風險，並優先考慮不配息的市值型或成長型ETF，以獲得更大的複利效果。 其他如日盛投信的副總賴文杰、兆豐投信的總經理黃大川以及群益投信的副理李承泰等，也分別在各自的演講中，分享了基金定期定額、投資與投機的差異以及「富人」思維等理財知識。 這些活動不僅讓年輕學子們對投資和理財有了更深的理解，也鼓勵他們及早建立正確的理財觀念，並透過適當的投資方式，把握時間複利的優勢，為未來的財富積累打下堅實的基礎。
中國信託投信副總詹益銘到真理大學，向同學們解析主被動基金的 特性與差異，同時提醒同學投資之前要先了解自己也了解投資標的的 風險與特性，尤其國內ETF基金近年規模持續快速成長，各類商品日 益齊備，在ETF基金具有分散性高、流動性高、透明度高、多元性高 和成本較低的五大優勢下，不失為年輕世代作為中長期投資的好工具 ，建議年輕人可選擇成長型ETF基金入門。
復華投信經理詹博宏則到臺北商業大學，鼓勵同學們理財上應善用 目前最大的主場優勢－時間複利，學會理財才能享有豐沛人生。詹博 宏從簡介股市技術、籌碼面的基本分析讓同學了解到投資股市必需深 入研究，雖有機會大賺但也隱含同樣高的風險，而共同基金定期定額 、ETF基金的興起，正好分散了單一個股投資風險的難題。詹博宏分 享，主動型基金定期定額可透過紀律執行低買高賣，化波動為轉機； 被動式ETF追蹤指數，透明度高、交易成本低且交易方式簡便，都是 同學們投資入門的好方式。
對於今年國內掀起的配息型ETF投資熱潮，投信業者也特別提醒同 學們，年輕人雖擁有「複利」投資優勢，但決定「複利」威力的主要 因子包括投資時間長短、投資報酬率高低。年輕小資族最強大的本錢 就是時間及較高的風險承受度，應該優先選擇不配息的市值型或成長 型ETF，才會有較大的「複利」的效果。如果基於現金的需求而投資 配息型的基金，對於相關的交易成本（尤其領息次數愈頻繁所需費用 會愈多）、配息來源、是否填息等條件都應事先充分了解，否則可能 賺了息賠了價。
日盛投信副總賴文杰來到台南應用科大，介紹定期定額投資基金的 優勢，其門檻低、流動性與便利性高的特性，特別適合不易掌握投資 時點的年輕人用來累積資產，同時分享透過母子基金投資術來提高基 金投資的效益，也就是單筆投資加上定期定額，透過機制自動停利與 回跌加碼，更適合無瑕盯盤的族群有效提高基金投資效益。
同時提醒同學，不要覺得錢太少就不能投資，先釐清生活中需要、 想要和必要的花費，只要一有錢就想到投資運用，才能逐漸養成理財 的好習慣。
兆豐投信總經理黃大川則和靜宜大學同學分享投資與投機的差異， 從中讓同學們理解風險在投資中的重要性，同時分享多位國際大師們 的理財觀與投資心法，讓同學們在踏出投資第一步的時候先有正確的 理財觀。黃大川強調，基金定期定額除了必須堅持長期持續扣款，並 透過數據佐證定期定額投資基金的買點不如賣點來得重要，因此很適 合年輕人作為踏出理財第一步的工具。
群益投信副理李承泰則和宜蘭大學同學分享「富人」思維，建議同 學們有收入之後的規劃要先以儲蓄（或投資）優先而非支出，也就是 收入先扣除投資部位剩餘的才作為支出，這是存下人生第一桶金的基 本功夫。而在眾多理財工具中，基金定期定額能勝出主要在於其透過 有紀律的攤平投資成本，只要堅持持續扣款搭配適時的操作，包括漲 多停利、大跌不停扣、逢低再加碼等策略，就能比其他投資理財工具 更有效累積財富。
據證交所公布最新定期定額交易戶數統計，截至今年11月底，累計熱門ETF前20檔總戶數，已來到100.33萬人，11月持續增長至102.68萬人，顯示愈來愈多的投資人透過定期定額方式，持續「錢」進台股ETF市場。
ETF是Exchange Traded Fund的縮寫，即是「指數股票型基金」，是由投信公司發行，追蹤、模擬或複製標的指數的績效表現，且在證券交易所上交易的開放式基金。
以台股ETF來看，目前投資人關注度較高的是市值型ETF與配息型ETF，其中市值型ETF主要追蹤大盤指數，成分股則按照市值規模進行篩選排列。
在資產配置上，年輕人因為擁有較長的時間優勢及風險承受度較高，可配置較高的比重在積極的市值型ETF，但相對市場波動度也會較大，建議採用定期定額投資，長期下來不僅能分攤投資的成本，也能持續壯大投資本金，追求財富增值效果。
至於配息型ETF則是以現金股利分配狀況來決定成分股與權重，且從過去的年配，到現在演變出季配、月配等類型，其收益分配來源包括股利所得、資本利得、收益平準金等，建議投資人在挑選配息型ETF時應了解配息組成方式，選擇以股利所得為主要分配項目的ETF，避免出現配發本金的情況。
另外，投資人要注意的是，高股息不等於高獲利，如果有一檔配息型ETF在除息之後並未完成填息，對投資人而言，就有可能賺了股息卻賠了價差，因此不能單以配息率高低，作為評估整體報酬率的方式，也不宜使用單次配息率直接推算作為未來全年度估值，應以完整年度的配息率做為參考基準，最後還需考量月配、季配發放時的匯費成本。
中國信託投信建議，投資人選擇各類型ETF時應審慎評估自己的風險承受度、投資目標、財務狀況等，以達到個人理財規畫目標。以年輕小資族為例，因現金股利分配可能影響長期投資的複利效果，如果投資目的是累積未來財富，則在投資配息型ETF前，要審慎考慮是否與自己的投資目的相符。
【台北訊】近日，台灣證券交易所盛大舉辦「ESG指數化商品投資研討會」，吸引了超過120位資產管理業及證券業界人士共襄盛舉。會議中，證交所總經理簡立忠強調，ESG（環境、社會及公司治理）已經不再是單純的風險管理工具，它更成為企業和投資者影響市場的重要手段。 簡立忠指出，作為資本市場的重要平台，證交所將與市場參與者攜手，發展多元化的ESG商品，以達成永續結合創新目標。隨著ESG商品數量與資產規模的逐年增長，這也反映了投資者對永續投資的重視程度。台灣持續提升ESG資訊的揭露，將引導更多資金投入永續投資，並促使企業更加關注ESG。 研討會中，資誠永續發展服務公司總經理張瑞婷分享，全球與台灣的永續投資已經佔總體投資的四成左右。然而，國內在ESG資訊揭露、績效比較及影響力衡量等方面仍存在挑戰。張瑞婷建議，未來應參照國際標準，持續強化ESG資訊揭露，並提升資訊的確信度，以促進永續投資的發展。 會議還進行了兩場專題座談。第一場由證交所副總陳麗卿主持，與談人包括臺北大學金融與合作經營學系特聘教授池祥麟、那斯達克亞太區指數業務主管葉緻慧及貝萊德投信董事長謝宛芝，共同探討全球永續投資的發展趨勢、低碳轉型的關鍵因素及ESG創造的投資機會。 第二場座談則由臺灣指數公司卓碧華總經理主持，與談人包括退休基金協會副理事長楊曉文、證券商公會新金融商品委員會召集人吳仁傑、中國信託投信總經理陳正華。會中提到，退休基金為了追求長期穩定的報酬，常採用「負面╱排除性選股」策略，未來可參考國際先進經驗，關注環境或社會議題。
簡立忠表示，證交所為資本市場重要平台，配合政府淨零排放與主管機關永續政策，偕同市場參與者發展多元化ESG商品，達成永續結合創新目標，發揮證交所的責任與使命。
另方面，ESG商品數量與資產規模逐年成長，亦反映投資人對永續投資重視程度，隨我國持續提升ESG資訊揭露，市場參與者繼續發展更多商品，引導資金投入永續，讓企業更加重視ESG，形成正向循環。
研討會包含一場專題演講及二場專題座談。專題演講人資誠永續發展服務公司總經理張瑞婷表示，全球與台灣的永續投資占總體投資比率已接近四成，但調查顯示，國內仍有數據揭露不足、績效難以比較與如何衡量影響力等挑戰須克服，而全球投資人亦對於永續報告書資訊信心不足，建議未來應參照國際標準持續強化ESG資訊揭露，並加強永續資訊確信，質量並重，將有助於永續投資發展。
首場座談「掌握永續投資發展趨勢與影響力」由證交所副總陳麗卿主持，座談與談人包含臺北大學金融與合作經營學系特聘教授兼全球變遷與永續科學研究中心主任池祥麟教授、那斯達克亞太區指數業務主管葉緻慧及貝萊德投信董事長謝宛芝；會中討論全球永續投資的發展現況、低碳轉型的驅動因素及關鍵、ESG趨勢塑造新的投資機會等。
第二場座談「發掘ESG指數化商品多元商機」由臺灣指數公司卓碧華總經理主持，與談人包含退休基金協會副理事長楊曉文、證券商公會新金融商品委員會召集人吳仁傑、中國信託投信總經理陳正華。會中提到退休基金因重視長期穩定的績效報酬，國內最常採取「負面╱排除性選股」策略，未來可參考國際趨勢如日本GPIF關注環境或社會議題。
【台北訊】近來台灣基金市場可說是熱鬧非凡，尤其在股債ETF基金的帶動下，基金規模已衝破6兆元大關，這一成長速度令人眼睛為之一亮。據統計，截至今年10月底，台灣38家投信管理資產規模累計達6.12兆元，與去年相比增加了1.17兆元，成長幅度超過兩成。 在這波成長潮中，永豐、復華、統一三家投信表現格外亮眼，其成長幅度超過5成，預計將帶動整體投信業獲利攀高。其中，永豐投信的成長幅度更超過6成，復華和統一投信的成長也分別超過5成。中國信託投信、群益投信和元大投信等規模已破兆的投信，也呈現出3成以上的成長。 ETF市場的熱絡程度更是不可小覷，今年股債ETF基金規模分別達到1.57兆和1.69兆元，與去年底相比，分別成長40.6%和39%。統計至10月底，ETF基金規模總計3.27兆元，已佔境內基金整體規模的一半以上，這意味著被動式基金規模正式超越主動式基金。 永豐、復華投信以高股息台股ETF搶市，統一投信則通過新募集的台股主動型基金與債券ETF基金來提升規模。此外，中信、群益與元大投信在ETF市場中穩健成長，今年規模成長也超過3成。 去年受到股匯雙挫的影響，38家投信獲利106.8億元，較前年衰退15%左右。但今年，隨著ETF市場的發展和主動式台股基金的加入，預計部分投信獲利成長速度將加快，整體獲利有望挑戰前年的126億元水準。
38家投信中有25家投信規模成長，其中永豐、復華、統一三家投信 成長超過5成，幅度最大，預期在主被動基金規模同步增胖，手續費 等收入增加下，今年投信獲利亦可望隨著攀高。
據統計，38家投信至10月底管理資產規模達6.12兆元，今年增加1 .17兆元，成長23.73％，其中，永豐投信成長超過6成，幅度最大， 其次是復華、統一兩家投信成長逾5成，中國信託投信、群益投信和 唯一規模已破兆的元大投信也有逾3成的成長。規模大增預期將帶動 今體投信獲利攀高，可望超越去年的106.8億元獲利水準。
投信今年股債ETF基金買氣爆棚，受益人數與規模同步創新高，股 債ETF基金規模分別來到1.57兆、1.69兆元，分別較去年底成長40.6 ％、39％，統計至10月底合計規模3.27兆元，已占境內基金整體規模 的一半以上，等於被動式基金規模正式超越主動式基金。
今年主攻ETF市場的投信規模也明顯成長，永豐、復華以高股息台 股ETF搶市，統一投信則靠新募集的台股主動型基金與債券ETF基金衝 高規模，這三家投信規模成長至少5成以上，預期將有效挹注今年獲 利。另外，中信、群益與元大投信則持續在ETF市場中穩健成長，今 年也有3成以上的規模成長。
去年受到股匯雙挫影響，38家投信獲利106.8億元，較前年衰退15 ％左右，元大、國泰、安聯、野村與復華投信是去年賺最多的前五大 投信，今年基金市場靠費用率較主動式基金低的ETF撐場，預期部分 境外基金市場有成長或有主動式台股基金加入的業者，獲利可能爬升 速度更快，整體來看，應可擺脫去年獲利衰退的窘境，獲利可望挑戰 前年的126億元。
