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中國信託證券投資信託(未)公司新聞
台灣ETF市場熱絡，投信業競爭激烈，中國信託證券投資信託領先群雄！
近來，ETF（交易所交易基金）在台灣市場熱度攀升，成為投資者鮮肉。這股熱潮不僅讓投信業重新評估ETF的價值，更讓市場競爭激烈。根據統計，目前台灣共有16家投信參與ETF發行，其中中國信託投信表現亮眼，市場占有率位居前茅。
在這波ETF熱潮中，中國信託投信的市場占有率達到11.3%，排名第五。而元大投信以32.7%的市場占有率蟬聯冠軍寶座，國泰投信和富邦投信分別以19.1%和13.5%的市場占有率位居第二和第三。這些數字不僅反映了ETF市場的蓬勃發展，也顯示了先進者優勢和大者恆大的趨勢。
值得注意的是，中國信託投信的成長速度非常驚人。在這波ETF市場熱潮中，中國信託投信憑借著債券ETF的優勢，快速擴大規模，並成功扭虧為盈。其中，中信高評級公司債ETF更是突破千億元規模，成為市場焦點。
其他投信業者也紛紛湊熱鬧，凱基投信、復華投信等積極切入股票ETF市場，搶攻高股息大甜點。而統一投信則以主動操盤見長，旗下ETF規模突破百億元。兆豐投信則從ETF急起直追，近一年發行三檔股票ETF。
總結來說，台灣ETF市場的發展勢頭看漲，投信業的競爭也越來越激烈。中國信託投信憑借著優秀的產品和策略，成功在市場佔有一席之地。未來，隨著ETF市場的持續發展，我們可以預期將有更多精彩的故事上演。
【台灣金融新聞】 最近ETF市場真是熱鬧非凡，8月的除息季節已經來臨，許多高息ETF都開始進行配息作業。在這波熱潮中，不僅有國泰永續高股息、富邦特選高股息30等高股息ETF表現亮眼，連債券ETF也成了市場焦點。 來看看我們台灣的債券ETF市場，元大美債20年（00679B）這檔債券ETF可是當之無愧的人氣王。這檔ETF不僅是成立時間最久的，還是受益人數最多的，高達15.7萬人。這次配息金額預計是0.28元，換算起來單季殖利率有0.8%，年化約3.5%。它追蹤的美國政府20+年期債券指數，現在的殖利率更是達到4.1%。 不僅元大美債20年表現亮眼，中國信託證券投資信託旗下的幾檔債券ETF也值得关注。比如中信高評級公司債、中信美國公債20年以及中信優先金融債，分別吸引了6.7萬人、2.1萬人和1.5萬人的投資。這三檔ETF的配息金額也相當吸引人，年化殖利率分別是4.3%、3.4%和4.5%。 值得注意的是，中信高評級公司債和中信優先金融債這兩檔月月配的債券ETF，配息金額連續兩個月都沒有變動，這對投資人來說是一個穩定的投資選擇。 這四檔ETF的實際配息金額將在8月14日公告，而除息日則是8月16日。所以，如果你想參與這次的配息，記得要在8月15日前買進並持有，以免錯過配息發放日9月11日。 元大投信的分析師們預測，7月的FOMC會議可能是最後一次升息。如果後續的經濟數據讓美債殖利率上揚，那麼這將會再次帶來買點。過去經驗告訴我們，升息尾聲是進場布局債券的好時機，建議投資人可以把握這個機會。 中信優先金融債的經理人張小姐也提醒投資人，參加ETF配息時，要留意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，並且要注意基金配息率不見得代表報酬率，因為配息金額會從ETF淨值中扣除，所以淨值的變動也是需要關注的。
以受益人數破萬的四檔主要債券ETF來檢視，元大美債20年不僅是成立最久，同時也是受益人最多的債券ETF，達15.7萬人，每受益權單位擬配發0.28元，以昨日收盤價換算，單季殖利率達0.8%，年化約3.5%；其追蹤標的ICE美國政府20+年期債券指數，目前殖利率為4.1%。
另外三檔都是中國信託投信旗下，分別是中信高評級公司債6.7萬人、中信美國公債20年2.1萬人以及中信優先金融債1.5萬人，配息金額依序為0.13元、0.273元以及0.14元；換算單期殖利率為0.3%、0.8%、0.3%、年化殖利率則為4.3%、3.4%、4.5%。
值得一提的是，盤面唯二債券ETF月月配的中信高評級公司債以及中信優先金融債配息金額連續兩個月一致。
四檔實際配息金額將在8月14日公告，8月16日除息，想參與配息的投資人最晚在8月15日前買進並持有，配息發放日為9月11日。
元大投信指出，現階段市場預測7月FOMC會議將是最後一次升息，若後續經濟數據牽動美債殖利率上揚，將再次帶來買點。依過往經驗，升息尾聲是進場布局債券好時機，以美國投資等級債為例，其停止升息後一年報酬率達16.6%、二年更達28.7%，建議投資人可於聯準會（Fed）停止升息前把握買進債券ETF機會。
中信優先金融債經理人張瓈尹表示，隨美股第2季超級財報陸續公布，銀行股財報表現優於預期，主要受惠Fed持續升息獲得更多淨利息收入，在信貸損失準備金部分雖然增加，但幅度不大，存款金額未再外流，顯示大多數銀行脫離今年第1季美國區域銀行危機陰霾。
提醒投資人參加ETF配息時，應留意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值的變動。
群益25年美債ETF經理人李鈺涵表示，根據美銀美林最新全球經理 人調查報告，市場對於CPI與利率上行的預期已經降至歷史低位，其 中通膨預期更是位在金融海嘯以來最低水準，針對後續聯準會第一次 降息的時間點，普遍預期將落於明年上半年。從過往經驗來看，聯準 會暫停升息後利率可望反轉向下，對天期較長的債種更加利好，以過 去兩次升息周期後長天期美債表現，在聯準會暫停升息期間平均漲幅 近13.82％，現階段不失為長天期美債布局好時機。
再者，長天期美債因收益水準具吸引力，加上因市場需求量大，流 動性相對充裕，且信用評等高，被市場視為最安全的投資工具，建議 投資人不妨把握升息循環末端債券市場投資時機，透過長天期美債E TF來參與，有望既享息收，又能掌握資本利得。
中國信託投信固定收益投資科主管張勝原指出，美國升息循環已接 近終點，並看好第三季債市持續反彈。在情勢一片大好下，根據美銀 行全球研究統計，今年以來投資級債吸金697億美元，近期更是吸引 資金連續15周流入，順勢帶動債券ETF規模水漲船高。
張勝原認為，高評等公司債具有比公債更好的收益，同時又具有高 信用品質，被全球投資人視為主流核心配置部位，對比美國ETF市場 ，投資級債亦為規模最大的類別。據CMoney統計，中信高評級公司債 今年以來至7月19日的日均交易量破萬張且平均折溢價0.17％，有利 以合理的價格參與債市表現。
目前共有16家投信參與發行ETF，其中包括一家外資投信──大華銀投信，統計至7月底，市場占有率前五分別是元大投信32.7%、國泰投信19.1%、富邦投信13.5%、中國信託投信11.3%、群益投信10.7%，合計達87%，彰顯了ETF發行有先進者優勢、大者恆大趨勢。
第六至第十名依序為凱基投信5.1%、復華投信4.2%、永豐投信1.01%、新光投信0.96%、統一投信0.4%。
分析產品類型，以ETF元老的元大投信產品線最為齊全，48檔數也最多，坐穩龍頭寶座，國泰投信與之並列屬於均衡式發展、計40檔；富邦投信則偏重股票ETF，中國信託與群益投信則是以債券為大宗。
凱基投信與復華投信也以債券ETF為大宗，近期則積極切入主題式股票ETF；永豐投信採取分散策略，股債約各半；新光投信也以債券為大、街口投信旗下三檔則都為期信商品。
產品線已相當完整的元大投信，自2020年8月後就無新ETF發行，有鑑於產品快速發展期已經成為過去，近年主要策略在於優化旗下產品以及教育投資人進行資產配置，走入2.0時代。
採取「公募、代操、私募」三路並進策略的國泰投信，近年因積極耕耘ETF市場，主被動比達到2：5，旗下國泰永續高股息更是成為第三檔2,000億元等級的ETF、首檔成就百萬受益人。
中國信託投信靠著ETF搭債券ETF順風車，規模從小投信快速成長，營運轉虧為盈，旗下中信高評級公司債更是首檔突破千億元規模的債券ETF。至於群益、凱基、復華則積極切入股票ETF市場，搶攻高股息大甜餅。
以主動操盤出名的老字號統一投信，也靠ETF擦亮招牌，旗下一股一債兩檔ETF合計規模突破百億元；最元老的資產管理業者兆豐投信也從ETF急起直追，近一年發行三檔股票ETF。
【金融新聞】 近年來，金融市場波動不斷，為了幫助投資人有效對抗市場風險，中信投信再展拳腳，預計於8月7日開始募集台灣首檔聚焦全球可轉換債券的多重資產基金——中國信託成長轉機多重資產基金。這款基金將為投資者提供一個新的投資選擇，以應對全球經濟的不確定性。 中信投信強調，隨著全球景氣的不確定性加劇，傳統的「股、債」配置已經不能滿足投資者的需求。因此，他們選擇引入可轉債的「轉機配置」，以提升投資組合的跟漲與抗跌能力。 該基金經理人楊士醇表示，過去多次經濟事件證明，投資級債券在市場波動時具有較好的抗震力。以2000年至2001年的網路泡沫、911事件以及2007年至2009年的金融海嘯為例，投資級債券均表現出色。而可轉債則能夠在股價上漲時享受股價上升的效益，在股價下跌時則能夠提供保護。 楊士醇還指出，可轉債是一種在經濟逆風中也能掌握反彈機會的投資工具。自可轉債指數成立以來，其總報酬已經達到近470％，遠超過全球非投資級債指數和全球股指數。 對於投資人來說，可轉債提供了更多的選擇。當股價上漲時，投資者可以享受可轉債選擇權價值的提升；當股價下跌時，則可以固定領息，並在到期時收回本金。 中國信託成長轉機多重資產基金是中信投信推出的第五檔多重資產基金，與百年專業顧問盧米斯賽勒斯合作，旨在為投資者提供穩定的收益，同時不放棄任何上漲的機會。
中國信託成長轉機多重資產基金經理人楊士醇指出，面臨市場波動 ，投等債往往成為市場避風港，統計過去全球重大經濟事件發生時， 投資級債皆提供良好抗震力，如2000年至2001年網路泡沫、911事件 時，全球投資級債漲幅達19.83％；2007年至2009年全球金融海嘯時 ，漲幅達9.07％；2020年初新冠肺炎疫情爆發後漲幅也有3.25％，同 期間非投資級債分別下跌1.48％、 6.78％、15.55％，世界指數甚至 跌2成至4成。
楊士醇說明，投組中加入可轉債更能跟漲抗跌，以福特汽車的股票 與其可轉債為例，2021年3月22日至2021年11月1日期間，因市場樂觀 股價上漲39.7％，同一時期的可轉債上漲20.3％；去年2月1日至去年 5月23日期間，可轉債發揮債券價格下限特性，提供下檔保護，同時 期股價下跌37.9％，可轉債下跌27.2％，抗跌力比一般股票佳。
可轉債是景氣逆風並掌握反彈的首選。楊士醇認為，在面臨負面經 濟事件如金融海嘯、疫情時，報酬回正時間較股票為快，且自可轉債 指數成立20年以來的總報酬近470％，大勝全球非投等債指數的315％ 、全球股指數257％，為橫越20年來多空循環的常勝軍。
楊士醇強調，對投資人來說，可轉債多了轉換的權利，股價上漲時 可享受可轉債選擇權價值的提升，使可轉債價格一同上漲；股價下跌 時則可固定領息，並當作債券放著至到期，只要公司未違約，到期時 可拿回本金。
中信投信表示，中國信託成長轉機多重資產基金為該公司推出的第 五檔多重資產基金，這檔攜手百年專業顧問盧米斯賽勒斯，穩收益也 不放棄任何上漲趨勢。
雖然今年上半年台股表現亮眼，但下半年全球經濟環境仍然充滿變數，投資人要尋找能夠靈活應對市場波動的金融工具。針對這樣的市場需求，中國信託證券投信於8月7日啟動募集中國信託成長轉機多重資產基金，同時布局可轉債、股票、投資等級債，並透過多元收益月月配息，讓投資人能夠把握成長轉機。 中信投信代理總經理陳正華表示，今年上半年股債市場表現出轉好趨勢，股債輪動齊漲，這意味著在面對不同市場風險時，投資機會仍存在。為了幫助投資人做好資產配置，中信投信特別推出第五檔多重收益型基金——中國信託成長轉機多重資產基金。 該基金經理人楊士醇解釋，基金投資組合將提高可轉債的比重，因為可轉債在金融風暴或經濟衰退時，其恢復力較快。可轉債具有轉換成股票的權利，當股價上漲時，可轉債價格也會跟著上漲；而當股價下跌時，可轉債則因具有債券價格下限的保護，相對抗跌。以2008年金融海嘯和2020年新冠肺炎疫情為例，可轉債的回復速度都遠快於股票。 中國信託成長轉機多重資產基金採用三大資產類別的靈活配置策略，在可轉債、債券、股票的配置比例為五：三：二，並根據市場情況進行調整。例如，在經濟衰退時，會增加可轉債和投資等級債的比重，減少非投資等級債的比重；而在經濟擴張時，則會增加股票和可轉債的比重。 從2012年至2022年的數據來看，中國信託成長轉機多重資產策略的年化報酬率達到12.66%，遠高於全球投資等級債的1.88%和全球非投資等級債的6.21%，僅次於全球股市的13.2%，年化波動度則為9.34%，遠低於全球股市的14%。 此外，該基金採取每月配息的方式，讓投資人能夠日積月累，累積財富。根據彭博統計，截至2023年4月，債券指數的平均殖利率在4%至5%，可轉債指數平均殖利率在2%至3%，股票指數平均股利率也在2%至3%。
中信投信代理總經理陳正華表示，有別於去年股債市齊跌，今年上半年轉為股債輪動齊漲，顯示面對不同市場危機，依然可以看到很多投資機會，為協助投資人做好資產配置，中信投信推出旗下第五檔多重收益型基金-中國信託成長轉機多重資產基金。
中國信託成長轉機多重資產基金經理人楊士醇指出，基金投資組合將可轉債比重拉高，主要是就過去經驗來看，可轉債在面臨金融風暴或經濟景氣逆風時，恢復力快；主因可轉債具有轉換成股票的權利，當股價愈高時，可轉債價格將隨股價上揚，而股價下跌時，可轉債因具有債券價格下限保護，相對抗跌。
以2008年金融海嘯為例，股票指數報酬恢復期長達30個月，但可轉債指數報酬僅需14個月、2020年新冠肺炎疫情時，股票指數報酬恢復期需六個月，但可轉債指數僅花三個月就翻正，且可轉債具有韌性，自2003以來至2023年5月，可轉債指數從未出現連續兩年下跌。
中國信託成長轉機多重資產基金採三大資產靈活配置，在可轉債、債券、股票的配置分別為五：三：二，但仍可依市況隨機應變，在景氣衰退時增持可轉債、投等債的部位、減少非投等債的部位，在景氣擴張時則增持股票與可轉債部位、減持非投等債。
據統計，自2012年1月至2022年12月31日，成長轉機多重資產策略年化報酬率達12.66％，遠高於全球投等債的1.88％、全球非投等債的6.21％，僅次於全球股市的13.2％，年化波動度9.34％，遠低於全球股市的14％。
由於採多元配置，中國信託成長轉機多重資產基金擁有多元收益來源，採每月配息，可日「積」月累、累積財富。據彭博統計至2023年4月，債券指數的平均殖利率達4%至5％、可轉債指數平均殖利率在2%至3％、股票指數平均股利率也有2%至3％。
統計目前的前十大亞太地區規模前十大債券ETF排名，中信高評級 公司債以34.8億美元居冠，其次為ABF Pan Asia 的34.1億美元，緊 接在後的八檔全數都是台灣投信發行的債券ETF基金，分別為元大美 債20、群益投資級金融債、元大AAA至A公司債、國泰A級公司債等。 另外，統一投信日前展開募集的統一美債20年ETF（00931B）募集三 天就超過80億元，預計8月7日掛牌，加入美債ETF的吸金之列。
聯準會7月底將召開利率會議，市場目前預期將升息1碼，推升近期 美債殖利率重新站上4％。但6月美國消費者物價顯示，通膨連續性滑 落，核心物價亦走低，因此美國升息循環已接近終點，並看好第三季 債市持續反彈。根據美銀行全球研究統計，今年以來投資級債吸金6 97億美元，近期更是吸引資金連續15周流入，順勢帶動債券ETF規模 水漲船高。
中信高評級公司債（00772B）為中國信託投信於2019年1月發行的 第一檔債券ETF，並在2020年2月配息頻率為月月配，短短不到五年， 規模快速突破千億元。今年以來至7月19日的日均交易量破萬張且不 配發本金，月配息機制提供有感的現金流，受到投資人的青睞。
中國信託投信固定收益投資科主管張勝原表示，高評等公司債具有 比公債更好的收益，同時又具有高信用品質，被全球投資人視為主流 核心配置部位，對比美國ETF市場，投資級債也是規模最大類別。
中租基金平台，這個在台灣金融市場上耕耘了20年的老字號，最近可是搞了大動作！為了解決全台灣父母的育兒困難，它決定從6月下旬開始，大張旗鼓地推廣「子女教育金理財」這個議題。它推出的「樂養兒」子女教育金專案投資計畫，可說是為廣大家長量身打造，每月最低扣款只要3,000元，還有0歲至18歲親子帳戶一輩子免手續費的超值優惠，幫助減輕育兒開銷的沉重負擔。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，教育金準備對每個家庭來說都是一大挑戰，因此中租決定盡一份心力，幫助全台灣的家庭有效規劃和管理子女的教育金，讓家長能夠無憂地陪伴孩子們快樂成長。
這個「樂養兒」專案可是來頭不小，由中租基金平台主辦，攜手了摩根投信、富蘭克林投顧、安聯投信、百達投顧、中信投信、保德信投信、凱基投信、利安資金管理（新光投信總代理）、萬寶投顧、德銀遠東投信等十家知名基金公司，以及全台最多媽媽參與的親子教養網「媽咪拜MamiBuy」，共同推廣親子理財運動。
中租基金平台表示，凡是在年底前於它們的平台完成開戶的未成年會員，18歲以前申購的專案指定基金，一輩子都不用付申購手續費。專案指定基金共有12大品牌，都是經過專家嚴選的，適合作為親子理財長期投資目標的產品。
中租基金平台總經理蘇皓毅說明，它們不僅提供「兒童專屬優惠方案」，更是第一家致力於親子友善功能與服務的兒童帳戶。從家庭理財使用情境出發，提供業界唯一「家族式會員制度」，只要是會員的直系二親等家人開戶下單，都能夠納入家族投資本金的計算，加速適用VIP服務。此外，還開發了「兒童帳戶的家長監護功能」，讓家長可以方便地查看未成年子女的帳戶投資損益，不僅如此，還能夠避免多次輸入身份證字號與密碼，讓家長與子女的投資管理更加便捷。
中租基金強調，透過「樂養兒」專案，它們希望為廣大家庭提供一個安心、便捷、可靠的投資管道，幫助全台灣的爸媽們無痛理財，回歸「快樂養育兒女」的初衷。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，教育金準備對於每個家庭而言， 都是非常重要的課題，因此中租決定來盡一份心力，協助全台灣所有 家庭有效地規劃和管理子女的教育金，讓家長能無憂地伴隨著子女快 樂成長。
由中租基金平台主辦的「樂養兒」專案，攜手十家知名基金公司， 包含摩根投信、富蘭克林投顧、安聯投信、百達投顧、中信投信、保 德信投信、凱基投信、利安資金管理（新光投信總代理）、萬寶投顧 、德銀遠東投信，及全台最多媽媽分享的親子教養網「媽咪拜MamiB uy」，所共同協力推廣的親子理財運動。
中租基金平台表示，凡年底前於中租基金平台完成開戶的未成年會 員，18歲以前申購的專案指定基金，一輩子都不用申購手續費，專案 指定基金共有12大品牌可供挑選，都是經過專家嚴選的基金，適合作 為親子理財長期投資目標的產品。
中租基金平台總經理蘇皓毅說明，該平台不僅單純提供「兒童專屬 優惠方案」，更是首家致力於親子友善功能與服務的兒童帳戶，以家 庭理財使用情境出發，提供業界唯一「家族式會員制度」，只要是會 員的直系二親等家人開戶下單，皆可以納入家族投資本金的計算，加 速適用VIP服務。同時在金融科技創新也不遺餘力，開發出「兒童帳 戶的家長監護功能」，家長與未成年子女皆在平台開戶並完成帳戶授 權，家長登入自身帳戶時，就能直接切換查看未成年子女帳戶投資損 益，不需再各別輸入孩子們身份證字號與密碼，反覆登入登出。
中租基金強調，該平台希望透過「樂養兒」專案為廣大家庭提供一 個安心、便捷、可靠的投資管道，幫助全台爸媽們無痛理財，回歸「 快樂養育兒女」的初衷。
台股ETF基金市場再創佳績，上半年規模突破1兆元大關，達到1.095兆元，持續維持上兆元的水準。根據投信投顧公會最新統計，6月台股持續上漲，推升台股ETF基金規模增加超過700億元，顯示投資人對台股ETF的熱情不減。 在台股ETF市場中，元大投信穩坐龍頭寶座，其旗下元大台灣50、元大台灣高股息兩大ETF基金，佔整體台股ETF基金的一半以上。而國泰投信和富邦投信也分別以國泰永續高股息ETF和富邦台50、富邦台灣中小等ETF基金，維持第二、三名位置。 值得一提的是，中信投信近年來表現亮眼，積極發展創新主題式的ETF，並在債券ETF、海外ETF等多元化發展上取得突破，成為市場上的黑馬。而永豐投信、群益投信、復華投信等公司，則在台股高息ETF基金上推陳出新，吸引投資人目光，規模也隨之增加。 對於台股長線前景，投信法人普遍看好。他們認為，台股需持續關注全球總體經濟軟著陸的影響，以及聯準會的姿態變化。目前對於台股長線仍保持多頭看法，並指出台股除息旺季可能影響大盤指數動能，但回檔後，台股指數也有走穩向上的慣性。 隨著聯準會升息接近尾聲，全球股市全面走揚，外資更願意持有風險性資產，資金回流新興市場，包括台灣在內。下半年台灣景氣預期從谷底走揚，這時正是外資重新布局的好時機。
台股ETF基金近年來在高股息ETF的帶動下投資熱潮持續，以目前所 有股票ETF基金規模高達3兆元中，台股ETF就占三分之一，且有持續 增溫的趨勢。個別投信公司來看，元大投信旗下的元大台灣50、元大 台灣高股息就囊括整體台股ETF基金的一半，國泰投信以國泰永續高 股息ETF基金的高人氣維持規模第二大的排名，富邦投信的富邦台50 、富邦台灣中小等台股ETF支撐，也長期位居第三名。
除了元大、國泰、富邦三家投信在台股ETF基金的穩定市占，近年 來以中信投信表現最積極，且專注在創新主題式的題材，加上其債券 ETF、海外ETF多元發展，被視為國內ETF市場中的黑馬；永豐投信、 群益投信、復華投信等近年來則在台股高息ETF基金上推陳出新，加 上配息題材吸引投資人，近期規模也明顯增加，預期未來將更積極搶 占國內台股ETF市場。
投信法人分析，台股長期需持續觀察全球總體經濟軟著陸效果及時 間長度，及聯準會姿態的變化，目前對於台股長線仍可重返多頭看法 不變，時值台股除息旺季，容易影響大盤指數動能，但在回檔過後， 台股指數也有走穩向上的慣性。
聯準會升息將接近尾聲，帶動全球股市全面走揚，外資更願意持有 風險性資產，資金重新回流包括台灣在內的新興市場，加上下半年台 灣景氣可望從谷底走揚，這時正是外資重新布局的好時點。
台灣基金市場近來出現了一個顯著的趨勢轉變。根據最新數據，與今年上半年相比，7月份的新基金募集數量明顯減少，這讓人不禁想到是否市場正在逐漸降温。上半年，台灣投信業共推出了24檔新基金，但到了7月，新基金的募集數量僅有三檔，顯示出市場動能的變化。 在這三檔新基金中，值得注意的是，股票型基金只有一檔，即元大日股基金。而金管會在6月19日至21日期間，對國泰、群益、中信等四家投信的追加募集進行了核准，這四檔基金都是美債ETF基金，其數量甚至超過了新募基金。 這波市場變化讓投信業者在評估本季基金投資熱點時，認為債券主導的可能性較高。今年上半年，國內投信募集的新基金中，除了復華、群益、中信、兆豐等投信推出的台股高股息等相關ETF基金外，其餘幾乎都是海外債券型、平衡型或多重資產型基金。 7月份確定將展開募集的新基金有三檔，分別是元大日本龍頭企業基金、凱基實質收息多重資產基金與統一彭博美國20年期以上公債ETF基金。而6月底經核准追加募集的國泰、中信、群益三家投信旗下的四檔基金，全部都是投資等級債相關ETF基金。 在這波債券ETF基金的追募潮中，投信業者預期，本季基金投資焦點依舊在債券基金上，隨著升息進入末段，資金將湧入債市。目前債券殖利率在歷史相對高檔，全球投資級債券殖利率接近5％，全球非投資等級債券超過9％。即使近期債券價格經歷了反弹走勢，但債券價格依然在偏低水位，這讓多數資產管理業者持續看好投資級債券與金融債。 根據資料，6月底金管會核准追募的四檔債券ETF基金，加上元大投信美債20ETF基金可能申請追加募集，這波追募的金額就近千億元。去年整體債券ETF基金規模減少了938億元，但今年至5月底已經暴增2,837.9億元，成長23.42％，規模逼近1.5兆元的新高。投信業者預估，在這波投資熱潮未歇下，將推升整體債券ETF基金規模再創新高。
據統計，今年上半年國內投信募集的新基金中，除復華、群益、中 信、兆豐等投信推出的台股高股息等相關ETF基金，其餘幾乎都是海 外債券型、平衡型或多重資產型基金，總計有24檔新基金募集成立。
7月確定將展開募集的新基金則僅有元大日本龍頭企業基金、凱基 實質收息多重資產基金與統一彭博美國20年期以上公債ETF基金三檔 ，整體新基金募集有稍微降溫的跡象；但6月底經核准追加募集的國 泰、中信、群益三家投信旗下的四檔基金，全部都是投資等級債相關 ETF基金。
今年債券ETF基金的追募潮持續，投信業者預期，本季基金投資焦 點依舊在債券基金上，呼應升息進入末段，資金將湧入債市。尤其目 前債券殖利率也在歷史相對高檔，全球投資級債券殖利率接近5％， 全球非投資等級債券超過9％。且以債券價格來看，即使歷經近期反 彈走勢，債券價格依然在偏低水位，因此多數資產管理業者持續看好 投資級債券與金融債，預期債券ETF基金仍將是資金簇擁的首選對象 。
據悉，6月底金管會核准追募四檔債券ETF基金，加上之前元大投信 美債20ETF基金也可能申請追加募集，光是這波追募的金額就近千億 元。據統計，國內債券ETF基金去年整體規模減少938億元，但今年至 5月底已經暴增2,837.9億元，成長23.42％，推升整體規模逼近1.5兆 元的新高，投信業者預估在這波投資熱潮未歇下，將推升整體債券E TF基金規模再衝新高。
最近債券ETF可是搖身一變，變得超級紅火哦！許多專家都說，這次升息的風暴就要結束了，後面就是我們展翅飛翔的時刻啦！去年那麼多債券ETF的價值都掉得像溜溜球，但今年上半年可不一樣，Cmoney的數據說，20檔債券ETF的價值都漲超過6%，有三檔甚至狂漲超過7%，這可都是群益投資級科技債、富邦歐洲銀行債和凱基金融債20+的壯舉呢！ 債券ETF的魅力可不止這樣，它們還像磁鐵一樣吸引著錢進來。最近好幾檔債券ETF都增加額度，中信高評級公司債（00772B）就是其中的佼佼者，6月20日又追加200億元，這可是第六次了，它現在是全台第一檔規模超過千億的債券ETF，現在正在等央行批準開賣呢。國泰投信也有三檔債券ETF追加額度，包括20年美債ETF、投資級公司債ETF和10年期以上A等級美元公司債券ETF。 群益投信的投資長李宏正老師說，去年Fed升息升得太猛了，讓債券市場跌得好慘，但現在升息就要停了，我們就要把握機會了。他提到，以前Fed升息結束後，長天期美債和產業型投資級債表現都特別亮眼。 國泰投信的分析師們也看好了升息循環的尾巴，他們說，這是投資美債的好時機，尤其是長年期美債，因為它們的存續期間長，資本利得就會有爆發力。他們還用2000年、2006年和2018年的數據來說明，如果你在升息循環的最後一次升息時進場，並持倉2年，美債指數都能漲個19%到35.9%。 中信高評級公司債的經理人游忠憲也建議，現在可以慢慢布局等級債，因為它們有穩定的收益，還可以期待明年降息帶來的資本利得行情哦！
去年有不少債券ETF淨值嚴重回挫，但愈來愈多資料顯示，升息快 到頂之際，債券ETF今年上半年績效明顯轉佳，根據Cmoney資料顯示 ，截至6月20日止，有20檔債券ETF淨值今年漲幅逾6％，前三名分別 是群益投資級科技債、富邦歐洲銀行債及凱基金融債20+等漲幅都逾 7％。
由於債券ETF績效都有明顯漲勢，各債券ETF也大吸金，最近有不少 債券ETF都追加額度，其中全台第一檔規模突破千億元的債券ETF─中 信高評級公司債（00772B）於6月20日再取得200億元額度，此次為第 六次追加，是目前追加次數最多、規模最高的債券ETF，該ETF將於央 行同意後開始銷售。國泰投信旗下有3檔債券ETF都追加額度，包括國 泰20年美債ETF（00687B）、國泰投資級公司債ETF（00725B）及國泰 10年期以上A等級美元公司債券ETF（00761B）等。
群益投信投資長李宏正指出，Fed去年快速升息，升息速度創1980 年來最快，使得去年債券市場創30年最大年跌幅，隨Fed升息即將接 近終點，今年債券市場將迎來不可多得的投資機會。觀察過往Fed最 後一次升息結束後各債券資產表現，其中長天期美債與產業型投資級 債表現又相較一般投資級債來的優異。
國泰投信分析，就歷史經驗顯示，升息循環末段是投資美債的契機 ，特別是長年期美債，因存續期間較長，資本利得相對具爆發力。以 2000年、2006年、2018年3次升息循環數據觀察，若於升息循環的最 後一次升息進場並持有2年，美債指數約有19％∼35.9％不等的漲幅 。
中信高評級公司債（00772B）經理人游忠憲認為，目前可以分批布 局投資等級債，因高品質債券有穩定孳息，另可受惠明年預期降息的 資本利得行情。
「咱們沒有講那些高大上的口號，而是要求大家從日常生活中做起，從內到外實實在在地落實ESG精神。」最近，落實ESG成為企業經營的一大挑戰，中國信託證券投資信託從內外兼修著手，總經理張浴澤表示，中信投信運營結合ESG原則，對內將ESG內化為員工的DNA，持續推動「挑戰52件愛地球的事」，對外則發行ESG主題的投資商品，讓更多投資人加入實踐ESG的行列。 凝聚向心力，全員動起來 ESG成為全球風潮，許多企業雖然還停留在理論階段，但投資圈早已嗅到新趨勢，紛紛推出相關商品。張浴澤透露，去年中信投信推出碳商機商品時，體認到不能只推商品，身為中信金控的一份子，中信投信期望從公司內部落實，因此響應世界地球日52周年「投資我們的地球」（Invest in our planet）主題，4月啟動「挑戰52件愛地球的事」，一周一個主題，鼓勵同仁將ESG落實在日常生活中。一年下來，吸引七成以上員工參與完成52項有趣又實用的活動，有效凝聚向心力，也為地球盡一份心力。今年將推出「挑戰52件愛地球的事」2.0版，採取員工分組競賽，從5月開始。 中信投信「挑戰52件愛地球的事」為期52周的活動，張浴澤以身作則，號召同仁從日常生活做起，實踐ESG行為。最受中信員工歡迎的熱門活動有使用環保杯、空盤不浪費食物、申辦電子帳單、手機節能、捐款、不搭電梯日、種植花草、二手衣物交換等生活小事。 推廣無紙化，減少碳排 張浴澤身先士卒，在時間允許下，常不搭電梯，直接爬樓梯上13樓辦公室，不僅減少碳排又兼收健身之效。他也是一位綠手指，在辦公室種植植栽，為碳匯盡力。這些看似簡單的小事情，卻是大家常常忽略的細節，舉辦活動提升同仁對永續的認同及實際作為，公司也規畫接下來一年的活動，希望持續從個人日常生活中可以做得到的行動改變，獲得最大的減碳效益。 此外，中信投信推廣無紙化環境，內部流程盡可能減少實體紙張列印、執行線上簽核，也鼓勵客戶申辦電子帳單，作業程序省時又便捷。2022年全年共節省近200萬張紙，也為地球減少13.5噸的碳排放。 秉持ESG愛地球的企業永續精神，中信投信每年規畫發行一至二檔ESG基金列為目標。張浴澤表示，ESG投資成為熱門顯學，加入ESG把關，有助於投資績效的提升。中信投信旗下有五檔ESG永續系列基金，包括中信ESG投資級債（00883B）、中信關鍵半導體（00891）、中國信託ESG碳商機多重資產基金、中國信託ESG金融收益多重資產證券投資信託基金，以及5月募集的中信上櫃ESG 30（00928），數量高居全台投信之冠，為投資人嚴選ESG投資標的，一同跟上永續投資熱潮。 張浴澤說，中信投信自2022年7月起，將聯合國全球盟約原則（UNGC Principles）納入旗下四檔投資等級公司債券指之編製規則內，包含中信高評級公司債（00772B）、中信優先金融債（00773B）、中信投資級公司債（00862B）、中信全球電信債（00863
凝聚向心力 全員動起來
ESG蔚為全球風潮，儘管許多企業仍停留在理論階段，投資圈早已提前嗅到新趨勢，紛紛推出相關商品。張浴澤說，去年中信投信推出碳商機商品時，體認到不能只推商品，尤其中信金控積極落實永續作為，身為中信金的一份子，中信投信期望從公司內部落實，便響應世界地球日52周年「投資我們的的球」（Invest in our planet）主題，4月啟動「挑戰52件愛地球的事」，一周一個主題，鼓勵同仁將ESG落實在日常生活中，一年下來，吸引七成以上員工參與完成52項有趣又實用活動，有效凝聚向心力，也一起為地球盡一份心力。
今年將推出「挑戰52件愛地球的事」2.0版，採取員工分組競賽，自今年5月開始。
中信投信「挑戰52件愛地球的事」為期52周的活動，張浴澤以身作則，號召同仁從日常生活做起，實踐ESG行為，較受中信員工歡迎的熱門活動有使用環保杯、空盤不浪費食物、申辦電子帳單、手機節能、捐款、不搭電梯日、種植花草、二手衣物交換等生活小事。
推廣無紙化 減13噸碳排
張浴澤身先士卒，在時間允許下，常不搭電梯，直接爬樓梯上13樓辦公室，不僅減碳排又兼收健身之效，而原本就是綠手指的他，更在辦公室種植植栽，為碳匯盡力。
張浴澤指出，這些看似簡單的小事情，卻是大家常常忽略的細節，舉辦活動提升同仁對永續的認同及實際作為，公司也正規畫接下來一年的活動，希望持續從個人日常生活中可以做得到的行動改變，獲得最大的減碳效益。
此外，中信投信推廣無紙化環境，內部流程盡可能減少實體紙張列印、執行線上簽核，也鼓勵客戶申辦電子帳單，作業程序省時又便捷。整體來看，2022年全年共節省近200萬張紙，也為地球減少13.5噸的碳排放。
秉持ESG愛地球的企業永續精神，中信投信每年規畫發行一至二檔ESG基金列為目標。張浴澤表示，現在ESG投資成熱門顯學，加入ESG把關，有助於投資績效的提升。而中信投信旗下有五檔ESG永續系列基金，包括中信ESG投資級債（00883B）、中信關鍵半導體（00891）、中國信託ESG碳商機多重資產基金、中國信託ESG金融收益多重資產證券投資信託基金，以及5月募集的中信上櫃ESG 30（00928），數量高居全台投信之冠，為投資人嚴選ESG投資標的，一同跟上永續投資熱潮。
張浴澤說，中信投信自2022年7月起，將聯合國全球盟約原則（UNGC Principles）納入旗下四檔投資等級公司債券指之編製規則內，包含中信高評級公司債（00772B）、中信優先金融債（00773B）、中信投資級公司債（00862B）、中信全球電信債（00863B），雖不屬ESG基金，但指數編製規則排除不符合UNGC Principles的發行人債券，其原則包含了人權、社會、勞工和環境領域。
