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元大投信(公)公司新聞
富邦投信總經理林欣怡認為，高股息絕對是投資組合中可配置的一 環，但並非全部，尤其要回歸「投資能配出高息企業」的初衷，而不 是選可配出高額現金的ETF。若以年紀來區分，年輕人投資可積極參 與、累積投資經驗，建議投資長期有潛力的產業或未來展望有利基的 市場，若沒有現金流需求，不如將投資效益擴大，透過市值型ETF可 更有效參與市場成長。
國泰投信量化暨指數事業處副總鄭立誠建議，年輕朋友在挑選ETF 時，可多了解指數規則，多元佈局，分散風險，避免過度集中在同類 型產品。例如許多年輕投資人以00878（國泰永續高股息ETF）做為核 心存股標的，這是偏價值型的投資，建議可再投入台股市值型標的， 或海外股票型ETF來分散風險，減少重複性，同時也有助提升資產累 積速度。若有現金需求的投資人，如退休族等，建議可以高息股加債 券ETF各半方式，利用股債雙存打造月退俸提款機。
政治大學財務管理學系教授周冠男指出，年輕人因還在工作，有固 定收入，不應該只想著要從投資裡定期獲取現金流，即不要想拿回配 息，應是長期投資，讓資本不斷累積，因為時間是年輕人投資時最好 的朋友。
隨著年齡增長，股票投資比例降低，持債比例增加。年輕或壯年投 資人應盡量選擇不配息或低配息頻率的ETF，讓本金與時間可增長。 年老或退休族，因無固定收入，在稅率低，股利不會被課稅下，可依 現金流出頻率，選擇相對應配息頻率的ETF商品。
如何挑選高股息ETF，專家一致認為，「絕對不能只挑配息率高的 」。
ETF投資論壇：把握三大股市多頭時機 元大投信點名美、日、台
國內七大發行ETF的投信公司首次齊聚於工商時報舉辦的ETF投資論壇，建議投資人把握今年美國、日本和台灣這三大強勁股市的進場時機，以及領取債息和等待債券價差的黃金投資時機，並善用人工智慧帶動的科技股多頭行情，透過ETF累積資產。
投信投顧公會理事長劉宗聖指出，2019年以前，境外基金是台灣基金市場成長的推手，之後由ETF接棒，今年3月境內基金規模突破7.7兆元，較境外基金增長3.7兆元。
劉宗聖認為，美、日、台三地股市值得投資人關注，可搭配不同的ETF進行多元資產配置。
元大投信董事長劉宗聖特別點名美、日、台三地股市，建議投資人透過ETF投資，打造多元化的資產組合。
富邦投信總經理林欣怡表示，ETF適合作為退休規劃，投資人可依據年齡及投資期限調整股債ETF的比例。國泰投信量化暨指數事業處副總鄭立誠則建議投資人把握美債市場的機會，因為根據最新Fed點陣圖，美債仍有降息空間。
群益投信基金經理人洪祥益指出，儘管人工智慧(AI)產業去年以來漲幅不小，但科技趨勢循環通常長達10年，目前台股科技股的本益比僅為20倍，仍有獲利機會。中信投信建議投資人把握半導體ETF的投資機會，復華投信則提醒投資人，借貸族、套利族和吃豆腐族都不適合全額投資高股息ETF。
**投信獲利創新高 元大投信奪冠**
受惠於全球股債雙漲，台灣 38 家投信公司 2023 年獲利達 138 億元，創下歷史新高，年增率達 29％。其中，元大投信和國泰投信表現亮眼，在今年首季獲利分別達 8.2 億元和 5.8 億元，年增率各為 45％ 和 53％。
分析師指出，去年股債市場齊揚，有利於主動式、被動式基金和佈局國內外市場的投信公司。元大投信以 25.5 億元拿下獲利王寶座，國泰投信和安聯投信分別以 17.7 億元和 17.1 億元緊隨其後。
除了元大投信外，群益投信、貝萊德投信、統一投信、中信投信和富邦投信等公司也名列獲利前十名。分析師表示，去年的股市反彈，使得主、被動基金受到存股投資人的青睞，而高股息 ETF、跨國股票型和平衡型基金在美國通膨降溫和升息放緩的環境下也獲得成長空間。
此外，債券 ETF 在去年價格處於歷史相對低位，但高債息成為主要吸引力，推動申購金額和規模成長，有利於產品線完整的資產管理業者。國泰投信指出，去年獲利創新高，總管理資產規模達 1.6 兆元，市場市占率達 23％，年增超過 3 成。
中信投信表示，去年資產規模年增達 1,750 億元創新高，推升公司營收創新高，年增達 23％。其中，ETF 貢獻 80％ 的規模增量，貨幣基金和主動基金也同步成長。
根據各家財報顯示，去年稅後淨利前十大與2022年一樣，元大投信 以25.5億元拿下龍頭寶座，國泰、安聯投信分別以17.7億元、17.1億 元分居二、三名，野村、復華以11.4億元、10.6億元位居四、五名， 群益、貝萊德、統一、中信、富邦投信也名列前十。
法人分析，去年股票資產反彈，主被動基金相對於個股也逐漸更獲 存股投資人青睞，例如高股息ETF、跨國股票型、平衡型基金也在美 國通膨降溫、升息放緩下得到成長空間，既有基金規模受價格與單位 數的雙重推升，出現顯著的成長；債券ETF則是價格在歷史相對低位 ，但高債息成為最大吸引力，申購金額推動規模成長，對於產品線完 整的資產管理業者成長均為有利因素。
國泰投信指出，去年獲利續創歷史新高，總管理資產規模達1.6兆 元，居市場第一並創歷史新高，市占率23％，年增超過3成，基金受 益人數超過221萬人，主要貢獻來自旗下多檔ETF，其中擁有125萬受 益人，規模超過2,700多億元的國泰永續高股息，去年增加1,118.3億 元。
中信投信表示，去年資產規模年增達1,750億元創新高，因此推升 公司營收創新高、年增達23％。其中境內基金、全權委託、境外基金 總代理皆有所成長，規模增量主要來自於ETF、貢獻80％；貨幣基金 及高毛利的主動基金（如越南及多重資產）同步成長也有所貢獻，去 年公募基金規模達4,998.7億元、年成長51.3％，全委去年規模達63 9.4億元、年成長3.4％。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，2019年以前主要是境外基金帶動 台灣基金市場的成長，之後ETF接手，到今年3月境內基金規模突破7 .7兆元，與境外基金差距擴大為3.7兆元。
此外，台股主、被動基金自2020年至今年3月底增幅達533％，其中 台股ETF規模增幅達905％，受益人數占比72％，宣告台股重回主場優 勢。
元大投信董事長的劉宗聖更直接點名美、日、台三地股市，建議再 搭配不同ETF，透過多元商品打造屬於自己的資產配置組合。
國內ETF3月底總規模達4.76兆元，占共同基金比的61％，244檔ET F、共17家發行公司。富邦投信總經理林欣怡說，ETF適合作退休規劃 ，可依年齡及時長選擇配息頻率、調整股債ETF比重等，投資人須先 充份了解目標與報酬再選擇適合的ETF。
國泰投信量化暨指數事業處副總鄭立誠認為，依最新Fed點陣圖， 至2025年底基準利率中位數為3.75∼4.0％，隱含降息6碼的空間，美 債市場仍偏多，投資人應把握目前債市的甜蜜投資時點。統一投信也 看好長天期美債在降息來臨前的投資價值。
群益投信基金經理人洪祥益分析，人工智慧（AI）去年至今雖漲很 多，但每個科技趨勢的循環是10年，相關的台股科技股本益比才20倍 ，仍有進場獲利機會。中信投信建議投資人把握半導體ETF投資機會 ，復華投信點出高股息ETF的六大迷思，提醒借貸族、套利族、吃豆 腐族都不適合資金「All in」此類商品。
**元大高股息ETF（0056）13天填息 股東領配息紅包**
人氣「高息ETF」元大高股息ETF（0056）在4月18日除息0.79元後，經過13個交易日，股價漲回除息前水準，達成連續填息紀錄，讓超過106萬名股東領到配息紅包。
0056在除息期間，受到全球通膨數據和中東地緣政治風險影響，股市出現大幅修正。不過，隨著利空消散和市場情緒回溫，激勵買盤踴躍，7日股價上漲0.09元，收38.97元，順利填息。
元大投信表示，ETF具有分散風險、定期調整持股等優點，吸引投資人從短線價差操作轉向中長期投資。目前，國內上市櫃股票／ETF投資人數前十大中，有半數為台股ETF；證交所定期定額交易戶數前十大中，更達八檔是台股ETF，顯示國人投資趨勢正在轉變。
元大投信指出，投資人選擇高股息ETF時，不應只看配息率高低。更重要的是關注公開資訊觀測站上的「ETF淨值組成」，了解ETF的指數投資策略，才能長期獲得股利和資本利得累積成長。
根據元大投信官網揭露，0056目前帳上包含股息收入的可分配收益為4.6元。除提供未來配息穩定基礎外，若淨值持續跟隨台股行情成長，收益分配金額也有增長的可能性。
0056已成立超過16年，歷經多次市場波動。自2011年起連續14年配息且填息，為長期投資人提供持續性的收益回報。
0056此次除息正值面臨全球股市受美國通膨數據反覆，以及中東地 緣政治風險等因素大幅修正，但在短線利空消散，市場恐慌情緒降溫 下，激勵多頭買盤踴躍，提升加碼信心，7日股價上漲0.09元，收38 .97元，經過13個交易日填息達陣。
隨著台股獲利成長，0056股息金額呈現逐年增長趨勢，2023年全年 每股配息2.2元，已是成立初期的2倍以上，2024年第一、二季合計已 配息1.49元，創下改為季配以來新高水準。
元大投信表示，ETF具有分散風險、定期調整持股等有利存股領息 特性，持續吸引投資人從短期的個股價差操作，轉至中長期投資組合 。
據統計，國內上市櫃股票／ETF投資人數前十大中，已有半數為台 股ETF；證交所3月定期定額交易戶數前十大中，更達八檔是台股ETF ，均顯示國人投資趨勢出現明顯轉移，且動能十分強勁。
元大投信指出，隨著ETF投資人數持續增加，投資人對高股息ETF的 挑選也不再僅以配息率高低作為唯一考量，除了配息率不等於報酬率 外，更重要是投信官網所揭露的「ETF淨值組成」，更能有效看出該 ETF的指數投資策略，是否能長期挹注股利所得與資本利得累積成長 。
此外，根據元大投信官網揭露，0056帳上包含股息收入的可分配收 益為4.6元，以目前配息水準估算，除提供未來配息穩定基礎，若淨 值持續跟隨台股行情成長，收益分配金額亦具備增長能力。
0056已成立超過16年，歷經多次市場多空考驗，除2008年、2010年 的配息是累積至次年度發放，2011年至2024年已進入第14年連續配息 且填息，提供長期投資人具持續性的收益回報。
**台股ETF 5 月配息戰火熱 元大投信佈局亮眼**
台股 ETF 競爭激烈的配息戰於 5 月持續上演。昨日（2 日）再有七檔 ETF 公布配息結果，其中**元大投信**旗下多檔 ETF 表現亮眼，搶占市占。
**復華富時高息低波成大黑馬**
**元大投信**旗下的**復華富時高息低波**成為此次配息戰的「大黑馬」，擬配息 3.38 元，創下成立以來新高，換算單季配息率達 4.51%。
**元大投信**表示，**復華富時高息低波**帳上累計資本利得達 23.16 元，為高股息 ETF 中第二高，因此配息金額也較優渥。
**其他熱門 ETF 表現**
除了**復華富時高息低波**外，其他熱門 ETF 也表現不俗。**國泰永續高股息**擬配出單季配息殖利率 2.29%，創成立以來最佳成績，吸引買盤進場，成交量攀升。
**中信關鍵半導體**也創下成立以來新高，擬配出 0.4 元，單季配息率達 2.31%。**元大臺灣 ESG 永續**擬配 0.54 元，配息率為 1.35%。
**配息戰注意事項**
**元大投信**提醒投資人，參與 ETF 配息時應留意配息率是否與標的指數息率相近，避免 ETF 長期績效落後指數。
5 月預估將有 11 檔台股 ETF 除息，投資人可依據自身投資目標選擇適合的標的參與配息盛宴。
金管會出手調整「躍進計畫」，限制ETF業務影響優惠門檻，主動型基金將受惠
**台北 3月3日電** 金管會今（2）日宣布調整「投信躍進計畫」，將ETF相關業務排除在優惠門檻標準外，旨在平衡市場發展，提升主動型基金的能見度。 **ETF熱潮擠壓主動型基金** 近年來，ETF（指數股票型基金）在台灣市場蔚為風潮，吸引大量資金湧入，導致主動型基金的發展受到壓縮。金管會表示，這樣的市場傾斜現象影響了投信業的產品策略，不利於投研能力的提升。 **「躍進計畫」調整內容** 為此，金管會修正了「投信躍進計畫」中「投研能力項目」的指標，將投信業者複委託ETF的檔數或規模、平均報酬率等業務量全部剔除計算。 **三大效益** 金管會指出，此次調整有三大效益： * **降溫ETF熱潮：**抑制投信業過度發行高股息ETF，平衡市場發展。 * **提升主動型基金發展：**促使投信業投入更多資源開發主動型基金，加強投研能力。 * **轉變產品策略：**讓過度依賴ETF的業者得以轉向，均衡產品布局。 **受惠者** 金管會表示，此次調整將有利於發行較多主動型基金的業者，包括外商投信和本土中型投信。一旦獲得「認可」，這些業者可享有新基金加速審核、增加送審檔數等優惠。 **元大投信受影響** 金管會估算，調整後的三家達標業者（元大投信、國泰投信、第一金投信）中，有一家恐因ETF業務比重過高而遭剔除優惠，顯示元大投信的ETF策略可能受到影響。 **新光ETF暫停募集** 值得注意的是，新光投信的「新光台灣高息優質成長ETF」日前宣布因未取得證期局核准函而暫停募集。市場推測，這反映出金管會已開始加強對高股息ETF的審核。 證期局副局長黃厚銘強調，審查標準前後一致且中性，該檔ETF是新光投信自行撤件。5月除息台股ETF上看11檔，其中，率先於4月底公告配息資訊的兆豐永續高息等權、國泰永續高股息、台新永續高息中小及兆豐藍籌30昨日成交量均成長逾200%，其中，兆豐永續高息等權市上市來首次配息，單季配息率高達2.91%，吸引買盤搶進，成交量大幅成長1173.33%，惟投資人需留意首次配息因累積時間較長，恐有單次衝高的情況發生。
至於全台人氣最高ETF、受益人逾124萬的國泰永續高股息也擬配出單季配息殖利率2.29%的成立以來最佳表現，帶動成交量13.19萬張，再度重返單日成交量之王，單日淨申購33.43億元。
在昨日公告配息資訊的七檔ETF中，復華富時高息低波擬配3.38元，金額創下成立以來新高，換算單季配息率為4.51%，主因在於帳上累計的資本利得達23.16元，是高股息ETF中第二高者，不過規模僅10.52億元敬陪末座。此外，中信關鍵半導體擬配出0.4元，單季配息率為2.31%，同創成立以來新高。至於永豐ESG低碳高息擬配0.35元，配息率為1.74%。
元大臺灣ESG永續擬配0.54元，配息率為1.35%。復華台灣科技優息擬配0.2元，配息率為0.99%。富邦特選高股息30擬配0.1元，配息率為0.63%。中信小資高價30擬配0.1元，配息率為0.54%。
元大投信提醒，投資人參與配息時，除應注意配息率是否與標的指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後標的指數。
2023年獲「躍進計畫」優惠是元大投、國泰投和第一金投信等三家，金管會以新制來估算，將會有一家未能達標而遭剔除，無法再享優惠。
目前市場以發行主動型基金較多者，以外商投信、本土中型業者為主，料成為這波新制的受惠者。一旦獲得「認可」，可享新基金加速審、增加送審檔數等。
金管會此政策有三大效益，一、降溫投信業狂發高股息ETF熱潮，二、促投信業多發主動型基金、提升投研能力，三、讓重押ETF的業者也能轉向，衡平產品策略。
證期局副局長黃厚銘說，基金有主、被動型，每家投信業發展策略不同，但近年ETF熱潮，影響計算優惠門檻標準，金管會不希望因為市場發展、擠壓了主動型業者，希望讓未來標準回到中性狀況。他說，這就如同「考試引導教學」，透過修改標準，讓市場、業者產品策略更能兼顧主被動型，回到平衡狀況，而非過度偏頗。
金管會是在2015年推出「躍進計畫」，藉此提升投信人才、技術、擴大規模並朝國際化發展，至今已邁入第十年。採每年評核並在9月底前公布新一年度申請獲認可、可拿優惠的業者。
以近五年來看，達標拿優惠者多是元大、國泰、富邦等大型投信、全以發ETF為主，加上近兩年ETF掀狂潮，市場發展與產品策略出現傾斜。
金管會這次修正「躍進計畫」中的「投研能力項目」指標，將投信業者複委託檔數或規模、平均報酬率、近三年投研團隊、人數及平均資產規模等，全數剔除計算ETF業務量。
另外，新光投信昨日宣布，新光台灣高息優質成長ETF因未取得證期局核准函，決定該檔ETF暫停募集，此消息被市場視為金管會已開始對高股息ETF把關趨嚴；證期局副局長黃厚銘晚間強調，審查標準前後一致且中性，「該檔ETF是公司自行撤件」。
台股熱潮助長 台股基金規模一年暴增25%
在台股多頭行情帶動下，全體台股基金規模在過去一年大幅成長24.93%，達5,138.61億元。其中，安聯、元大及統一投信等三巨頭共囊括超過42%的市占率，達2,170.88億元。
然而，截至今年3月底，原本排名第三的統一投信已逼近第二名元大投信。統一投信台股基金總規模為665.17億元，與元大投信的675.07億元差距不到10億元。近期各台股基金操作上調節持股較為頻繁，預計將影響後續績效與規模排名。
統計顯示，今年首季台股主動型基金穩健成長，規模增幅逾4%，達217億元。隨著大盤突破2萬點後加劇震盪，台股基金定期定額資金明顯成長，成為規模不墜的主因。3月全市場定期定額扣款金額達45.76億元，創下2022年6月以來新高，其中台股基金定期定額扣款金額增加3.08億元。
從近一年的台股基金規模變化來看，統一及野村兩家投信規模成長最多，皆增加超過200億元。統一投信在績效優異下，受定期定額資金青睞，成為近年成長最快的投信公司。野村投信則憑藉穩健的績效表現，近年竄升為台股基金規模第四大投信公司。
法人業者評估，台股4月以來波動加大，績效表現較佳的台股基金仍維持偏多操作，但微調持股比重。由於科技股仍為今年台股投資主軸，靈活調整持股的台股基金近年來績效優於被動式台股ETF，預期仍可吸引資金流入。
根據統計，今年首季台股主動型基金規模持續穩健成長逾4％、增 加217億元，隨大盤站上兩萬點後加劇震盪，可見台股基金定期定額 資金明顯成長，長線資金成為台股基金規模不墜的主因。統計3月全 市場定期定額扣款金額增加4.46億元至45.76億元，創2022年6月以來 新高，其中台股基金定期定額扣款增額高達3.08億，且3月單月定期 定額扣款達到億元等級的基金僅有六檔，清一色都是台股基金。
以近一年台股基金規模變化來看，以統一、野村兩家投信增加超過 200億元最多，主因這兩家投信在績效上屬於優等生，也受到定期定 額資金長期青睞，統一投信更因期間募集台股基金有上百億元的成績 ，因此成為近年來規模成長最快的投信公司，野村投信近年來也因績 效表現穩健，竄升為台股基金規模第四大投信公司。
法人業者認為，台股4月以來震盪幅度加大，今年來績效表現較佳 的台股基金仍維持偏多操作，但微降持股比重，以因應近期市場不確 定性帶來的波動性，以穩中求勝。由於今年台股仍以科技為投資主軸 ，可以靈活調整持股的台股基金在績效上近年來都有叫被動式台股E TF更好的成績，預期今年仍可望吸引資金進駐，且個別基金之間的績 效表現，也可能牽動投信公司整體台股基金規模排名上的洗牌。
**元大投信ETF稱霸 市場規模直逼1.5兆**
近年來ETF投資蔚為風潮，加上投信業者積極推出新商品，帶動全體ETF規模在一年間激增76.5%至4.74兆元。今年以來成長勢頭不減，首季規模增加8,838億元，增長22.93%。
其中，股債ETF熱潮持續，台股ETF規模已逼近2兆元大關。今年以來，規模增加超過千億元的台股ETF包括元大台灣價值高息、群益台灣精選高息等，另外還有復華台灣科技優息、統一台灣高息動能等規模增加超過600億元。
在投信業者方面，元大投信因募集元大台灣價值高息ETF帶入逾1,700億元，整體規模逼近1.5兆元，成為最大ETF發行商。此外，國泰投信、群益投信、富邦投信規模均超過5,000億元，合計四家ETF規模逾5,000億元的投信，占整體市場達74.6%。
今年以來，新舊高股息ETF持續吸金，預期降息資金也將持續卡位債券ETF。若成長趨勢持續，全體ETF規模可望較去年底再增逾2成。其中，統一投信、新光投信成長幅度亮眼，群益投信表現也十分出色。
投信業者持續推出高股息ETF新商品，讓股票ETF增速不減，人氣持續攀升。債券ETF規模也成長近2成，預期資金卡位趨勢將持續推升ETF規模成長。
國內股債ETF投資熱潮持續，尤其台股ETF規模從去年底1.46兆至今 已來到1.91兆，即將突破2兆大關，觀察今年以來各台股ETF規模增減 概況，規模增加千億元以上的台股ETF有元大台灣價值高息、群益台 灣精選高息兩檔，復華台灣科技優息、統一台灣高息動能則增加超過 600億元，規模增加百億元以上的則有元大高股息、富邦台50和大華 優利高填息30等三檔ETF。
以目前各家投信股債ETF總規模來看，元大投信因募集元大台灣價 值高息ETF帶入逾1,700億元，整體規模逼近1.5兆元，成為最大ETF發 行商；規模5,000億元以上的投信有國泰投信8,379億元、群益投信7 ,034億元、富邦投信5,169億元，合計四家ETF規模逾5,000億元的投 信，占整體市場就達74.6％。
今年以來新舊高股息ETF持續吸金，及預期降息資金持續卡位債券 ETF下，若以今年以來整體ETF成長的增速持續，ETF規模成長逾2成， 首季就增加8,838億元。個別投信來看，過去ETF規模基期較低的統一 、新光投信成長幅度241％、40％，表現受矚目，群益投信持續成長 40％以上，在大型ETF發行商中表現最出色。
由於投信業者持續鎖定最熱門的高股息ETF推出新商品，讓今年股 票ETF增速不減，人氣也持續攀升；債券ETF至3月底規模達2.38兆元 ，今年以來整體規模成長近2成，且隨各家投信追募的盛況延續，資 金卡位趨勢確立，今年以來受益人數甚至周周增加，預期將持續推升 ETF規模成長。
元大投信攜手集團企業 推廣微型保險關懷弱勢
元大集團持續擴大微型保險保護傘，幫助更多弱勢民眾獲得基本保障。從2020年起，集團旗下各子公司陸續加入捐助行列，包括元大人壽、元大證券、元大銀行和元大投信。
台南市長黃偉哲重視弱勢照顧，去年與元大人壽合作，為身心障礙市民投保微型保險。今年受惠人次更成長3.3倍。根據壽險公會統計，截至2月底，台南市投保人數佔全台14.46%，名列第一。
不僅元大人壽積極推廣微型保險，元大集團其他子公司也關懷經濟弱勢與身障族群。元大投信表示，集團將秉持普惠金融精神，持續擴大受惠對象，讓弱勢家庭在意外事故時獲得保障，避免陷入經濟危機。
元大人壽董事長林文仁表示，公司將把微型保險推展給更多弱勢對象及其家庭，透過集團的力量，推廣愛與保障，讓低收入和存款有限的家庭也能擁有基本保險保障。
台南市市長黃偉哲上任後即推動「照顧弱勢為優先」的施政理念， 積極爭取民間資源，去年與元大人壽及台南市私立朝興社會福利慈善 事業基金會合作，共同為台南市15足歲至45足歲身心障礙民眾投保微 型保險；今年更擴大保障人數，保費全數由元大人壽捐助，希望能為 更多弱勢民眾建構基本保障。
根據壽險公會公布今年各縣市微型保險有效契約人數占比，至2月 底台南市投保人數占全台的14.46％，名列第一。為感謝各界慈善團 體、企業及善心人士挹注台南巿政府社會局辦理社會福利業務，社會 局特別舉辦「暖心送愛 感恩茶會」，元大人壽也在活動中接受副市 長趙卿惠頒發感謝狀，期待彼此有更長久的合作，以幫助轄區內更多 弱勢族群。
不僅元大人壽積極推廣微型保險，元大集團其他子公司包括元大證 券、元大銀行、元大投信，也都於2021年陸續加入微型保險捐助行列 ，關懷對象從原本的弱勢兒少，更逐步擴及經濟弱勢與身障族群，持 續為社會弱勢提供基本意外保障。
本著落實公平待客原則、推動普惠金融精神，元大人壽期待將微型 保險推展給更多弱勢對象及其家庭，並透過集團的共同力量擴大受惠 對象，持續把愛與保障推廣至那些因收入及存款有限、無多餘資金可 購買商業保險的家庭，讓他們在遭逢突來意外事故時，因為有保險保 障而不致讓家庭陷入經濟危機。
**Fed暫停升息 長天期美債報酬可期**
根據歷史數據顯示，美國聯準會（Fed）從暫停升息到最後一次降息期間，20年期以上的A級公司債券報酬率驚人，超過25%，遠勝各種天期的A級公司債券。由於今年Fed預計將進入降息循環，專家認為，20年期以上長天期A級債券ETF將是最大受惠者，其中信評達到A級的債券最受青睞。 台新美國20年期以上A級公司債券ETF（00942B）經理人黃鈺民指出，美國去年11月宣布暫停升息後，美國10年期公債殖利率已從接近5%的高點回落至4.4%以下，反映投資人預期利率政策將鬆綁。由於美國目前利率仍高，長天期債券受利率敏感度影響較大，一旦Fed開啟降息循環，長天期債券價格將有機會上漲，進一步獲取資本利得。因此，投資長天期債券可兼顧資本利得和較佳息收兩大優勢。 群益ESG投等債20+ETF（00937B）經理人曾盈甄表示，根據統計，去年第四季美國投資級債發行企業信用狀況穩定，顯示強勁經濟有助於支撐企業獲利能力。資金持續流入信用債，顯示投資級債的吸金能力強勁。 эксперт.md值得注意的是，結合ESG概念的長天期BBB級債最值得關注。BBB級債在投資級債中收益水準相對較高，兼具債信品質和收益優勢。進一步篩選ESG經營良好的企業所發行的債券，資產品質將更為穩健，有助投資者同時滿足資產品質、穩健收益和資本利得的需求。 元大投信建議，Fed降息預期受經濟數據影響，若立場轉為大幅鷹派，將導致債市再次修正。因此，投資美債ETF時應控制資金投入，根據個人對美債殖利率位置的接受度，逢低分批進場，建立完善的資金投入計畫。台新美國20年期以上A級公司債券ETF基金（00942B）經理人黃鈺民 表示，美國去年11月宣布暫停升息後，美國10年期公債殖利率已從近 5％的高點回落至4.4％以下，殖利率下跌表示債券價格上漲，也反映 出投資人對利率政策即將鬆綁的預期。美國從前年啟動升息循環，目 前美國利率仍維持在相對高點，長天期債券的存續期間較長，利率敏 感度較高，如果美國開啟降息循環，市場利率將有機會下降，長天期 債券價格將有機會上漲，進一步獲取資本利得，因此，現階段投資長 天期債券可兼顧資本利得及較佳息收雙優勢，獲得亮眼報酬。
群益ESG投等債20+ETF（00937B）經理人曾盈甄指出，根據統計， 去年第四季美國投資級債發行企業整體信用狀況穩定，顯示經濟持強 之下有助支撐企業獲利能力，從資金流向來觀察，資金亦持續往信用 債布局，投資級債吸金能力亦續強。
近期國際地緣政治紛擾再起，資產品質佳、收益穩健的投資級債仍 有望吸引資金配置，其中又以結合ESG概念的長天期BBB級債最值留意 ，主因BBB級債在投資級債中收益水準相對高，可說是債信品質與收 益優勢兼具，搭配進一步篩選由ESG經營良好的企業所發行之債券， 資產品質更為穩健，佈局相關ETF有助一次滿足投資者對於資產品質 、穩健收益與搶攻資本利得等需求。
元大投信建議，Fed降息預期受經濟數據牽動，若立場大幅轉鷹將 造成債市再度修正，針對美債ETF的進場策略應控管資金投入，依個 人對於美債殖利率位置的接受度逢回分批進場，建立完整的資金投入 規劃。
**台股基金規模縮水**
台股加權指數今年三月突破兩萬點後，投資人獲利了結，全市場台股基金淨流出 81.33 億元。不過，因台股基金淨值成長抵銷，整體規模僅小幅縮水 36.16 億元，減 幅 0.7%。在規模百億以上的 11 檔台股基金中，只有 5 檔逆勢成長。
台股基金規模百億俱樂部成員包括統一、安聯、群益、復華、元大、國泰等投信公司 旗下基金。其中，元大台灣高股息優質龍頭是 5 檔逆勢增加的台股基金之一。
統一投信表示，近期中東地緣政治衝突導致外資流出台股，加上美國通膨數據高於預 期，市場預期聯準會今年降息時程延後，導致台股震盪。不過，下半年美股企業獲利有 望轉正，帶動台股獲利成長預估達雙位數，中長線仍看好。
投信法人指出，台股指數點位已非重點，投資人應著重於參與台灣企業長期獲利。短線 獲利了結可積蓄後續買盤，趁拉回建立部位。
