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元大投信(公)公司新聞
根據聯合國統計每年約有 800萬噸塑膠垃圾進入海洋，若沒有限制 塑膠使用量，2050年估計海洋中的塑膠將比魚類還多。台灣四周環海 ，海岸線全長約1,200公里，根據荒野保護協會與綠色和平組織，共 同發起的「全台海岸廢棄物快篩調查」推估出全台海洋廢棄物，超過 15萬袋、約1,227萬公升，重達646噸，守護海洋行動刻不容緩。
元大投信長期投入守護台灣海岸線行動，含今年已連續11年舉辦員 工家庭日淨灘活動，11月12日元大投信員工及家屬齊聚萬里翡翠灣， 擔任一日海洋清道夫志工，總共275人參與，共清出526公斤的垃圾， 連續11年累計清除8,379公斤海洋垃圾。
元大投信表示，ESG的貫徹與執行，除政策推動更要獲得員工的認 同，員工家庭日結合淨灘活動，用實際行動守護海洋環境，同時帶著 家人一起參與，也能讓彼此之間的感情更加緊密，今年度更擴大影響 力邀請供應商廠商加入，結合眾人之力共同完成守護海洋的任務，此 次活動元大投信還特別採購喜憨兒餅乾，當作給予參與人員補給，從 環境永續到社會關懷，讓善的力量向外延伸擴展。現場志工也分享， 因其本身長期有在關注海洋汙染的議題，當初海龜鼻管卡10公分吸管 的影片更是讓他感到震驚，參與公司的淨灘活動，除了是以實際行動 守護海洋，更是給孩子的機會教育，讓孩子們了解垃圾對海洋的影響 ，讓環保意識從小扎根。
身為投信業龍頭，元大投信全方位關注台灣ESG相關議題，以期能 作為同業表率，除了守護海洋生態外，同時也關注到台灣廢棄稻草造 成的空汙污問題，身為稻米大國的台灣，一年收成兩次，兩期稻作的 間歇期，被農民視為農間廢棄物的稻草，大多透過焚燒方式解決，同 時引起嚴重空汙問題，根據WTO公布資料顯示，每燃燒1公頃稻稈，將 會產生9公噸的碳，排碳量相當於使用300萬個紙杯、50萬張A4紙、搭 405次101大樓電梯，鑒於全球淨零碳排浪潮與2050年經濟部淨零碳排 政策，元大投信率同業之先，贊助中華國際原生復育協會「停燒稻稈 」計畫，透過稻稈纖速效分解菌，取代傳統的焚燒，至少減少90公噸 碳排量。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保 護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並 引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估 邏輯。
元大投信長期投入守護台灣海岸線行動，含今年已連續11年舉辦員 工家庭日淨灘活動，11月12日元大投信員工及家屬齊聚萬里翡翠灣， 擔任一日海洋清道夫志工，總共275人參與，共清出526公斤的垃圾， 連續11年累計清除8,379公斤海洋垃圾。
元大投信表示，ESG的貫徹與執行，除政策推動更要獲得員工的認 同，員工家庭日結合淨灘活動，用實際行動守護海洋環境，同時帶著 家人一起參與，也能讓彼此之間的感情更加緊密，今年度更擴大影響 力邀請供應商廠商加入，結合眾人之力共同完成守護海洋的任務，此 次活動元大投信還特別採購喜憨兒餅乾，當作給予參與人員補給，從 環境永續到社會關懷，讓善的力量向外延伸擴展。現場志工也分享， 因其本身長期有在關注海洋汙染的議題，當初海龜鼻管卡10公分吸管 的影片更是讓他感到震驚，參與公司的淨灘活動，除了是以實際行動 守護海洋，更是給孩子的機會教育，讓孩子們了解垃圾對海洋的影響 ，讓環保意識從小扎根。
身為投信業龍頭，元大投信全方位關注台灣ESG相關議題，以期能 作為同業表率，除了守護海洋生態外，同時也關注到台灣廢棄稻草造 成的空汙污問題，身為稻米大國的台灣，一年收成兩次，兩期稻作的 間歇期，被農民視為農間廢棄物的稻草，大多透過焚燒方式解決，同 時引起嚴重空汙問題，根據WTO公布資料顯示，每燃燒1公頃稻稈，將 會產生9公噸的碳，排碳量相當於使用300萬個紙杯、50萬張A4紙、搭 405次101大樓電梯，鑒於全球淨零碳排浪潮與2050年經濟部淨零碳排 政策，元大投信率同業之先，贊助中華國際原生復育協會「停燒稻稈 」計畫，透過稻稈纖速效分解菌，取代傳統的焚燒，至少減少90公噸 碳排量。
元大投信以ESG永續經營為軸，從商品、服務、社會公益和環境保 護，全方面落實ESG行動。在商品上，最早推出國內ESG主題ETF，並 引領國內ESG主題基金投資風潮，於商品開發時導入ESG風險管理評估 邏輯。
元大投信在第二屆《工商時報數位金融獎》中囊括所有五大獎項金 質獎，尤其在綠色數位金融方面，元大投信遵循元大金控永續發展政 策，朝聯合國永續發展目標（SDGs）邁進，並依循聯合國責任投資原 則（PRI）、永續會計準則委員會（SASB）及全球報告倡議組織（GR I）等準則，配合集團於2010年起每年編制永續報告書，更於2022年 7月完成氣候相關財務披露（TCFD）報告書，並揭露於金控官網或公 開資訊觀測站。
針對淨零排放政策，元大金控每年皆會執行碳排放披露計劃（CDP ），今年度獲得A級評比；並於7月正式通「科學基礎目標（SBT）」 減碳路徑規劃，元大投信亦跟隨集團策略，推動一系列永續政策與執 行。
元大投信成立「企業永續辦公室」以宣誓永續作為，由公司董事長 擔任主任委員、副董事長為副主任委員及總經理為召集人，並由部門 主管級以上之高階主管領軍執行，依責任編組設立「社會參與」、「 綠色營運」、「環境永續」、「員工照護」、「客戶關懷」及「公司 治理暨風險因應」等六大小組，每季定期召開會議討論執行進度及落 實情況，並針對主管機關發布政策及全球ESG發展趨勢於會議中提出 討論公司因應作為及修訂公司規範，以落實ESG實際執行。
同時也遵循主管機關公布「綠色金行動方案」、「公司治理」及「 資本市場藍圖」等綠色金融政策，並響應金管會於2022年3月公布「 證券期貨業永續發展轉型策略」，針對該策略執行項目盤點，並有多 個策略項目屬於超前部署及持續落實，今年新增策略指標亦已研擬相 關對應作法執行，具體實行永續相關作為。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據本公司ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業， 引導企業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書 籍，強化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資 決策參考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發 展，開創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
元大投信在落實綠色金融之數位化項目，由三個小組針對不同面向 執行。一、數位創新推廣：由社會參與小組成員進行及追蹤數位創新 推廣進度，透過外部數位平台合作進行推廣，數位推廣項目包含社群 活動、線上開戶及APP數位推廣，並與外部媒體合作舉辦活動推廣AP P及相關金融商品。「元大基金先生」APP自2021年上線後，短短一年 便受到投資人的高度青睞，不只在APP Store與Google Play的應用程 式商店獲得平均4.2分好評，安裝人數更超過12萬人。線上開戶占比 經推廣後亦大幅成長，今年以來截至10月底，平均線上開戶占比為8 7.6％，相較2021年成長20.5％，由此可知元大投信透過數位金融科 技轉型，推動ESG減碳、普惠金融的目標效果卓越。
二、金融創新：由綠色營運小組成員統籌管理專利權及商標研發創 新，聘請勤業眾信擔任顧問輔導進行「智慧財產權（TIPS）」導入， 除了相關規範修訂並完成全體員工教育訓練，於下半年度提出申驗取 得TIPS A級認證。
三、節能減碳數位化：由環境永續小組成員執行節能減碳相關數位 化作業規劃，今年執行項目包含電子交易對單單寄發及推廣、無紙化 作業及ETF eIPO申購募集流程等作業。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，推落實永續行動，元大投信亦將持續發揮投資影響力，提高企 業議合家數，並持續創新研發推出ESG產品。
針對淨零排放政策，元大金控每年皆會執行碳排放披露計劃（CDP ），今年度獲得A級評比；並於7月正式通「科學基礎目標（SBT）」 減碳路徑規劃，元大投信亦跟隨集團策略，推動一系列永續政策與執 行。
元大投信成立「企業永續辦公室」以宣誓永續作為，由公司董事長 擔任主任委員、副董事長為副主任委員及總經理為召集人，並由部門 主管級以上之高階主管領軍執行，依責任編組設立「社會參與」、「 綠色營運」、「環境永續」、「員工照護」、「客戶關懷」及「公司 治理暨風險因應」等六大小組，每季定期召開會議討論執行進度及落 實情況，並針對主管機關發布政策及全球ESG發展趨勢於會議中提出 討論公司因應作為及修訂公司規範，以落實ESG實際執行。
同時也遵循主管機關公布「綠色金行動方案」、「公司治理」及「 資本市場藍圖」等綠色金融政策，並響應金管會於2022年3月公布「 證券期貨業永續發展轉型策略」，針對該策略執行項目盤點，並有多 個策略項目屬於超前部署及持續落實，今年新增策略指標亦已研擬相 關對應作法執行，具體實行永續相關作為。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據本公司ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業， 引導企業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書 籍，強化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資 決策參考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發 展，開創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
元大投信在落實綠色金融之數位化項目，由三個小組針對不同面向 執行。一、數位創新推廣：由社會參與小組成員進行及追蹤數位創新 推廣進度，透過外部數位平台合作進行推廣，數位推廣項目包含社群 活動、線上開戶及APP數位推廣，並與外部媒體合作舉辦活動推廣AP P及相關金融商品。「元大基金先生」APP自2021年上線後，短短一年 便受到投資人的高度青睞，不只在APP Store與Google Play的應用程 式商店獲得平均4.2分好評，安裝人數更超過12萬人。線上開戶占比 經推廣後亦大幅成長，今年以來截至10月底，平均線上開戶占比為8 7.6％，相較2021年成長20.5％，由此可知元大投信透過數位金融科 技轉型，推動ESG減碳、普惠金融的目標效果卓越。
二、金融創新：由綠色營運小組成員統籌管理專利權及商標研發創 新，聘請勤業眾信擔任顧問輔導進行「智慧財產權（TIPS）」導入， 除了相關規範修訂並完成全體員工教育訓練，於下半年度提出申驗取 得TIPS A級認證。
三、節能減碳數位化：由環境永續小組成員執行節能減碳相關數位 化作業規劃，今年執行項目包含電子交易對單單寄發及推廣、無紙化 作業及ETF eIPO申購募集流程等作業。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，推落實永續行動，元大投信亦將持續發揮投資影響力，提高企 業議合家數，並持續創新研發推出ESG產品。
元大投信為落實資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安 全小組」綜理資訊安全管理制度落實和監督運作狀況，且每年定期召 開資訊安全及管理審查會議，並將資訊安全執行概況定期陳報董事會 ，由董事會為最高決策單位，督導各項制度執行，以達成資訊安全管 理目標。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，率先在去年12月設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資 安背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。因此元大投信以完 備的資安制度與資安治理獲得這次數位資安獎的肯定。
元大投信於100年導入ISO 27001資訊安全管理制度（ISMS）標準， 並通過英國標準協會（BSI）之認證，依規定每半年辦理並通過續審 ，證書最近更新日期2022年5月30日。除依既定時程安排建置EDR、S IEM系統之外，值日人員每日檢視系統自動產出之資安報表，說明異 常紀錄並陳送簽核，每月彙總產出資安月報，觀察資安行為趨勢並檢 討因應措施。同時持續鼓勵資安同仁取得國際資安證照，包含管理類 與技術類，目前已有四位同仁取得ISO主導稽核員證照。
在精實資安韌性方面，元大投信訂定「資訊化業務營運持續管理作 業手冊」以確保營運衝擊分析、營運持續規劃管理與演練成效，提供 公司關鍵業務能持續運作，並降低受到重大故障或災害之影響。
展望未來，元大投信預計於2023年底前導入ISO-22301營運持續管 理並取得驗證，預計於2022年底前建置超過30公里之異地備援機房， 同時規劃將現行核心系統於同地建立AA模式，異地建立AS模式。
另外，元大投信加入由金管會成立「金融資安資訊分享與分析中心 （F-ISAC）」，成為該中心會員，配合主管機關腳步，揮別單打獨鬥 ，協力建構金融資安聯防體系，配合定期登錄分享情資，並分析評估 與採取適當之因應措施等，且訂定「資通安全事件通報應變作業注意 事項」與「資訊安全事件管理作業手冊」，並據之建置資安事件應變 體系，且將於111年度建置EDR端點偵測防護系統與SIEM資訊安全管理 平台，以加強資安事件監控與管理。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，率先在去年12月設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資 安背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。因此元大投信以完 備的資安制度與資安治理獲得這次數位資安獎的肯定。
元大投信於100年導入ISO 27001資訊安全管理制度（ISMS）標準， 並通過英國標準協會（BSI）之認證，依規定每半年辦理並通過續審 ，證書最近更新日期2022年5月30日。除依既定時程安排建置EDR、S IEM系統之外，值日人員每日檢視系統自動產出之資安報表，說明異 常紀錄並陳送簽核，每月彙總產出資安月報，觀察資安行為趨勢並檢 討因應措施。同時持續鼓勵資安同仁取得國際資安證照，包含管理類 與技術類，目前已有四位同仁取得ISO主導稽核員證照。
在精實資安韌性方面，元大投信訂定「資訊化業務營運持續管理作 業手冊」以確保營運衝擊分析、營運持續規劃管理與演練成效，提供 公司關鍵業務能持續運作，並降低受到重大故障或災害之影響。
展望未來，元大投信預計於2023年底前導入ISO-22301營運持續管 理並取得驗證，預計於2022年底前建置超過30公里之異地備援機房， 同時規劃將現行核心系統於同地建立AA模式，異地建立AS模式。
另外，元大投信加入由金管會成立「金融資安資訊分享與分析中心 （F-ISAC）」，成為該中心會員，配合主管機關腳步，揮別單打獨鬥 ，協力建構金融資安聯防體系，配合定期登錄分享情資，並分析評估 與採取適當之因應措施等，且訂定「資通安全事件通報應變作業注意 事項」與「資訊安全事件管理作業手冊」，並據之建置資安事件應變 體系，且將於111年度建置EDR端點偵測防護系統與SIEM資訊安全管理 平台，以加強資安事件監控與管理。
元大投信提供多元投資解決方案及優質服務機制，更重視偏鄉民眾 、經濟弱勢族群等教育推廣，透過官網、LINE、Facebook、元大基金 先生APP等，提供最即時金融理財新知；另秉持服務精神，「元大基 金先生APP」提供交易外之APP功能使用體驗及研究報告閱覽權限，充 分展現普惠對象數位金融服務的具體效益。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金、ETF使用新手或弱勢客群皆可 輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
在彰顯普惠效益的具體作為上，元大投信積極推廣「ETF連結基金 」，降低投資門檻，打破ETF只能在券商交易限制，並擴展到銀行通 路、銷售平台及基金公司皆可推廣銷售，以嘉惠小資族、銀髮族等均 可輕鬆參與。以最具代表性0050為例，投資一張逾12萬元，2019年推 出以來深獲廣大小資族、基金族及銀行族喜愛，成立以來三檔連結規 模成長4.5倍、成立以來受益人數成長11.6倍。亦推廣ETF 連結基金 定期定額投入，每月最低投入金額為3,000元，即可輕鬆理財。今年 以來全球股市因美國強力升息而不斷修正，元大投信看準股債市場修 正後的成長力，推出「元大全球優質龍頭平衡基金」，在第三季推出 後逆勢達到募集200億的好成績，為讓小資族也能參與全球市場發展 的機會，在第二階段募集階段，特別推出定期定額1000元、終身0手 續費的專案，讓小額投資也累計大財富。
另外，元大投信多年來持續校園深耕，落實普惠金融教育。除舉辦 校園金融講堂，幫助學生瞭解金融產業概況及未來就業發展趨勢，共 至12所大學進行講座，共辦理26場講堂，演講時數62.5小時，共有2 ,074位師生參與；另提供企業實習與產學合作，共4所學校與8名學生 ，共提供1,539小時實習時數，教導學生對於金融實務運作的認識與 體驗，俾利縮短產學落差，培育資產管理人才。
例如臺師大「智能與指數化投資研究中心」陸續獲得多家國際指數 公司，及臺灣CFA協會認可與參與，並與元大投信進行產學合作，將 對智能投資管理、永續（ESG）指數投資、退休基金管理等主題進行 研究，攜手打造臺灣成為亞洲創新的指數化投資與資產管理之研發中 心。
在積極推廣金融教育，元大投信將實體轉移到線上影音平台YouTu be，與今周刊共同主辦線上研討會「台灣大未來高峰會」，以更多元 的影音工具傳遞產業知識、跳脫實體研討會既有之形式以擴大受眾人 數。
元大投信全方位深耕教育推廣及落實普惠金融服務，提供90檔多元 化理財產品，以滿足投資人不同階段需求，更致力打造優質金融服務 ，深獲逾170萬受益人信賴佔整體市場28％，更有4.8萬人參與基金定 期定額投資，再以證交所公布5月底前20名ETF定期定額戶數，元大E TF定期定額逾30萬人參與為市場第一，足見於普惠金融推廣實績。
因應數位金融轉型，元大基金先生APP以用戶需求出發，從申購手 續費優惠、個人化訊息推播、基金、ETF資訊、市場投資情報、多樣 電子交易功能，投資人透過歷年配息查詢、收益分配及信託憑單查詢 等，同時投資人亦可採KD值，將技術分析運用於基金投資，所以不用 大戶也能輕鬆簡便投資，若投資獲利來自海外及大陸地區，可在元大 基金先生APP線上查詢所得來源，結合報稅提供便民稅務資訊。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金、ETF使用新手或弱勢客群皆可 輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
在彰顯普惠效益的具體作為上，元大投信積極推廣「ETF連結基金 」，降低投資門檻，打破ETF只能在券商交易限制，並擴展到銀行通 路、銷售平台及基金公司皆可推廣銷售，以嘉惠小資族、銀髮族等均 可輕鬆參與。以最具代表性0050為例，投資一張逾12萬元，2019年推 出以來深獲廣大小資族、基金族及銀行族喜愛，成立以來三檔連結規 模成長4.5倍、成立以來受益人數成長11.6倍。亦推廣ETF 連結基金 定期定額投入，每月最低投入金額為3,000元，即可輕鬆理財。今年 以來全球股市因美國強力升息而不斷修正，元大投信看準股債市場修 正後的成長力，推出「元大全球優質龍頭平衡基金」，在第三季推出 後逆勢達到募集200億的好成績，為讓小資族也能參與全球市場發展 的機會，在第二階段募集階段，特別推出定期定額1000元、終身0手 續費的專案，讓小額投資也累計大財富。
另外，元大投信多年來持續校園深耕，落實普惠金融教育。除舉辦 校園金融講堂，幫助學生瞭解金融產業概況及未來就業發展趨勢，共 至12所大學進行講座，共辦理26場講堂，演講時數62.5小時，共有2 ,074位師生參與；另提供企業實習與產學合作，共4所學校與8名學生 ，共提供1,539小時實習時數，教導學生對於金融實務運作的認識與 體驗，俾利縮短產學落差，培育資產管理人才。
例如臺師大「智能與指數化投資研究中心」陸續獲得多家國際指數 公司，及臺灣CFA協會認可與參與，並與元大投信進行產學合作，將 對智能投資管理、永續（ESG）指數投資、退休基金管理等主題進行 研究，攜手打造臺灣成為亞洲創新的指數化投資與資產管理之研發中 心。
在積極推廣金融教育，元大投信將實體轉移到線上影音平台YouTu be，與今周刊共同主辦線上研討會「台灣大未來高峰會」，以更多元 的影音工具傳遞產業知識、跳脫實體研討會既有之形式以擴大受眾人 數。
元大投信全方位深耕教育推廣及落實普惠金融服務，提供90檔多元 化理財產品，以滿足投資人不同階段需求，更致力打造優質金融服務 ，深獲逾170萬受益人信賴佔整體市場28％，更有4.8萬人參與基金定 期定額投資，再以證交所公布5月底前20名ETF定期定額戶數，元大E TF定期定額逾30萬人參與為市場第一，足見於普惠金融推廣實績。
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由本報主辦的第二屆《工商時報數位金融獎》評審結果正式揭曉。 在證券組的部分，本次共分綜合券商，投信投顧及期貨三大組別，合 計共吸引30家業者報名，總報獎件數達79件。經由評審團四個多月的 初審，複審到決選的嚴謹作業，最後五大獎項各評選出金質獎及優質 獎得主。而本屆在證券組的總成績部分，元大投信共獲得五大金質獎 肯定，寫下大滿貫贏家的新紀錄，成績最為耀眼。
在證券組的部分，五大金質獎各由不同業者勝出，凸顯各業者在推 動數位金融發展上各自努力的成果豐碩。得獎者分別是，數位創新金 質獎—元大證券股份有限公司，數位資訊安全金質獎—富邦綜合證券 股份有限公司，數位業務優化金質獎—國泰綜合證券股份有限公司， 數位普惠金質獎—永豐金證券股份有限公司，綠色數位金融金質獎— 群益金鼎證券股份有限公司。
此次證券組共有16家業者參與競賽，報獎件數共48件，在報名踴躍 情況下，競爭十分激烈，其中數位創新，數位業務優化及數位普惠三 項參賽件數各超過11家以上，因此可獲二優質獎的得獎名額。其中， 數位普惠獎部分，群益金鼎證券獲獎之外，中國信託綜合證券及國泰 綜合證券，經過二輪評審之後在排名及分數都相同，最後經總評審團 決議，並列優質獎，使該獎項出現一金三優的盛況。
其餘優質獎項得主為，數位創新優質獎—中國信託綜合證券，永豐 金證券，數位資訊安全獎—國泰綜合證券，數位業務優化獎—元富證 券，群益金鼎證券，綠色數位金融獎—玉山綜合證券。
以證券組獲獎總成績來看，群益金鼎證券抱回三大獎居同業之冠， 永豐證，中信證及國泰證也各獲二獎肯定，並列大贏家。
投信投顧組部分，今年共有九家業者參賽，報獎件數18件，在各家 同採取精實策略參賽的情況下，該組成為各獎項PK競爭最激烈且遺珠 最多的組別之一。且最後評審結果，元大投信抱回五座金質獎，成為 超級大贏家。國泰投信也以一金二優的總成績表現勝出（數位資訊安 全獎金質獎，數位業務優化優質獎及綠色數位金融優質獎）。
另外得獎者還有，群益投信在數位資訊安全，數位普惠各獲優質獎 肯定，阿爾發投顧則以數位創新獲頒一座優質獎。
本屆投信投顧組雖然未能獲獎的遺珠最多，但評審團表示，各家評 分差距落差不大，雖有多家未能抱獎而歸，但業者們積極追求數位金 融化的努力及成果仍然值得肯定。
期貨組部分，今年有五家業者參賽，報獎件數共13件。期貨因業務 性質比較分眾，在普惠金融獎部分未設競賽獎項。
本屆期貨金質獎得主分別是：數位創新金質獎─元大期貨，數位資 訊安全金質獎—群益期貨，數位業務優化金質獎—統一期貨。優質獎 部分：數位創新優質獎─群益期貨，數位資訊安全優質獎─統一期貨 ，數位業務優化優質獎─元大期貨，永豐期貨雙雙獲獎，綠色數位金 融優質獎─群益期貨。
期貨組本屆在綠色數位金融金質獎部分獲獎者雖從缺，但評審團表 示，發展綠色金融是全球大趨勢，業者在ESG相關面向上，努力空間 還很大，可預期該獎未來將是競爭最激烈的項目之一。
在證券組的部分，五大金質獎各由不同業者勝出，凸顯各業者在推 動數位金融發展上各自努力的成果豐碩。得獎者分別是，數位創新金 質獎—元大證券股份有限公司，數位資訊安全金質獎—富邦綜合證券 股份有限公司，數位業務優化金質獎—國泰綜合證券股份有限公司， 數位普惠金質獎—永豐金證券股份有限公司，綠色數位金融金質獎— 群益金鼎證券股份有限公司。
此次證券組共有16家業者參與競賽，報獎件數共48件，在報名踴躍 情況下，競爭十分激烈，其中數位創新，數位業務優化及數位普惠三 項參賽件數各超過11家以上，因此可獲二優質獎的得獎名額。其中， 數位普惠獎部分，群益金鼎證券獲獎之外，中國信託綜合證券及國泰 綜合證券，經過二輪評審之後在排名及分數都相同，最後經總評審團 決議，並列優質獎，使該獎項出現一金三優的盛況。
其餘優質獎項得主為，數位創新優質獎—中國信託綜合證券，永豐 金證券，數位資訊安全獎—國泰綜合證券，數位業務優化獎—元富證 券，群益金鼎證券，綠色數位金融獎—玉山綜合證券。
以證券組獲獎總成績來看，群益金鼎證券抱回三大獎居同業之冠， 永豐證，中信證及國泰證也各獲二獎肯定，並列大贏家。
投信投顧組部分，今年共有九家業者參賽，報獎件數18件，在各家 同採取精實策略參賽的情況下，該組成為各獎項PK競爭最激烈且遺珠 最多的組別之一。且最後評審結果，元大投信抱回五座金質獎，成為 超級大贏家。國泰投信也以一金二優的總成績表現勝出（數位資訊安 全獎金質獎，數位業務優化優質獎及綠色數位金融優質獎）。
另外得獎者還有，群益投信在數位資訊安全，數位普惠各獲優質獎 肯定，阿爾發投顧則以數位創新獲頒一座優質獎。
本屆投信投顧組雖然未能獲獎的遺珠最多，但評審團表示，各家評 分差距落差不大，雖有多家未能抱獎而歸，但業者們積極追求數位金 融化的努力及成果仍然值得肯定。
期貨組部分，今年有五家業者參賽，報獎件數共13件。期貨因業務 性質比較分眾，在普惠金融獎部分未設競賽獎項。
本屆期貨金質獎得主分別是：數位創新金質獎─元大期貨，數位資 訊安全金質獎—群益期貨，數位業務優化金質獎—統一期貨。優質獎 部分：數位創新優質獎─群益期貨，數位資訊安全優質獎─統一期貨 ，數位業務優化優質獎─元大期貨，永豐期貨雙雙獲獎，綠色數位金 融優質獎─群益期貨。
期貨組本屆在綠色數位金融金質獎部分獲獎者雖從缺，但評審團表 示，發展綠色金融是全球大趨勢，業者在ESG相關面向上，努力空間 還很大，可預期該獎未來將是競爭最激烈的項目之一。
元大投信在數位金融領域展現了全方位的實力，在今年第二屆《工 商時報數位金融獎》中榮獲五大獎項的肯定，包括「綠色數位金融獎 」、「數位資訊安全獎」、「數位創新獎」、「數位業務優化獎」以 及「數位普惠金融獎」，足見其除了在投信基金市場的龍頭地位，亦 足以作為投信業數位領導的標竿。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業，引導企 業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書籍，強 化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資決策參 考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發展，開 創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，於本年度編製及揭露TCFD報告書，每年度持續通過ISO續評驗 證，也將依據SBT減碳路徑規劃，於2023年度前揭露各基金碳盤查數 據。另外，元大投信將持續發揮投資影響力，提高企業議合家數，並 持續創新研發推出ESG產品，增加產品多元化，以及持續出版ESG書籍 、舉辦論壇及活動，深耕民眾金融知識教育。
因應數位金融發展及後疫情新常態，元大投信於2021年10月推出全 新基金理財APP–「元大基金先生」，以客戶需求及用戶體驗為核心 設計，突破金融業傳統九宮格式的設計框架，從開戶、交易、帳務面 等一站式金融服務全面優化，在無接觸時代下，提供投資人無斷點的 金融服務，隨時隨地輕鬆掌握投資狀況。
同時，為了服務0050、0056的百萬股民，獨家推出ETF會員機制， 提供元大ETF投資人查詢配息紀錄，解決投資人在證券商買賣、看不 到配息金流的痛點，成為業界首創整合共同基金與ETF產品服務的行 動應用程式，樹立資產管理業的數位發展典範，成功擴展數位服務客 群、落實普惠金融。
元大投信提供多元投資解決方案及優質服務機制，更重視偏鄉民眾 、經濟弱勢族群等教育推廣，透過官網、Line、FB、元大基金先生A PP等，提供最即時的金融理財新知；另秉持服務精神，「元大基金先 生APP」提供交易外之APP功能使用體驗及研究報告閱覽權限，充分展 現普惠對象數位金融服務的具體效益。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金新手、ETF使用新手或弱勢客群 皆可輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
而在積極數位化過程中，元大投信更堅守資安優先的原則，為落實 資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安全小組」綜理資訊 安全管理制度落實和監督運作狀況。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，去年12月率先設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資安 背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。元大投信以完備的資 安制度與資安治理獲得這次數位資安獎肯定。
元大投信致力於綠色金融概念融入公司使命，引領影響力投資風潮 ，由產品面出發，依據ESG投資流程篩選出ESG表現優良企業，引導企 業及投資人對ESG議題重視，並透過ESG活動舉辦及出版ESG書籍，強 化投資人對ESG認知，搭配揭露ESG相關資訊供投資人執行投資決策參 考，更藉由投資人及資產管理業者的力量，督促企業向永續發展，開 創公司、投資人、企業及永續社會之四贏局面。
承襲元大金控永續發展理念，元大投信致力於推廣綠色金融，透過 金融創新促動永續轉型，推動投資行為數位化，達到落實環保、節省 資源目標。元大投信每年亦邀請員工及供應商共同響應環保淨灘活動 及關燈1小時等愛護地球節能減碳活動，為地球盡一份心力，更期待 透過具體行動，帶動社會民眾、民間企業共同響應ESG活動。
至於未來在永續方面的具體規劃，元大投信表示，除配合集團ESG 規劃，於本年度編製及揭露TCFD報告書，每年度持續通過ISO續評驗 證，也將依據SBT減碳路徑規劃，於2023年度前揭露各基金碳盤查數 據。另外，元大投信將持續發揮投資影響力，提高企業議合家數，並 持續創新研發推出ESG產品，增加產品多元化，以及持續出版ESG書籍 、舉辦論壇及活動，深耕民眾金融知識教育。
因應數位金融發展及後疫情新常態，元大投信於2021年10月推出全 新基金理財APP–「元大基金先生」，以客戶需求及用戶體驗為核心 設計，突破金融業傳統九宮格式的設計框架，從開戶、交易、帳務面 等一站式金融服務全面優化，在無接觸時代下，提供投資人無斷點的 金融服務，隨時隨地輕鬆掌握投資狀況。
同時，為了服務0050、0056的百萬股民，獨家推出ETF會員機制， 提供元大ETF投資人查詢配息紀錄，解決投資人在證券商買賣、看不 到配息金流的痛點，成為業界首創整合共同基金與ETF產品服務的行 動應用程式，樹立資產管理業的數位發展典範，成功擴展數位服務客 群、落實普惠金融。
元大投信提供多元投資解決方案及優質服務機制，更重視偏鄉民眾 、經濟弱勢族群等教育推廣，透過官網、Line、FB、元大基金先生A PP等，提供最即時的金融理財新知；另秉持服務精神，「元大基金先 生APP」提供交易外之APP功能使用體驗及研究報告閱覽權限，充分展 現普惠對象數位金融服務的具體效益。
因應數位金融服務，「元大基金先生APP」以「簡易、直覺、快速 」使用者體驗，讓不分年齡層的基金新手、ETF使用新手或弱勢客群 皆可輕鬆上手，元大投信更搭配金融時事提供便民服務。
元大投信表示，向來以教育推廣為己任，與元大文教基金會合作舉 辦元大理財日，搭配校園人才深耕計畫、企業實習與產學合作，理財 教育向下扎根，連續二年參與東森公益演唱會擺攤活動，透過寓教於 樂的方式結合魔術表演、拍照打卡等活動向現場民眾推廣「元大基金 先生APP」特色及優勢；更順應國人關注焦點時事，推廣退休理財、 ESG等論壇，以嘉惠更多國人教育推廣。
而在積極數位化過程中，元大投信更堅守資安優先的原則，為落實 資訊安全管理執行及監督運作成果，設立「資訊安全小組」綜理資訊 安全管理制度落實和監督運作狀況。
為加強金融資安管理，持續延請外部資安顧問進行資安健診，依建 議擬訂計畫完成強化改善。另為遵循主管機關「金融資安行動方案」 ，去年12月率先設置資訊安全長，並於今年6月股東常會派任具資安 背景之董事加入董事會，以強化資訊安全監理。元大投信以完備的資 安制度與資安治理獲得這次數位資安獎肯定。
美國聯準會（Fed）積極升息，全球投資等級債價格來到數十年難得一見的甜蜜買點。元大投信看準切入債市絕佳時機，於21至25日募集元大全球投資級債券傘型基金，除了讓投資人有機會坐享投資等級債券的優質收益與資本利得機會，更能應對明年景氣逆風環境。
元大投信指出，美國綜合採購經理人指數（PMI）連四個月萎縮，景氣下行風險已浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，Fed正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
元大全球投資級債券傘型基金共有三檔債券天期不同的子基金，分別是元大0至2年投資級企業債券基金、元大2至10年投資級企業債券基金、元大10年以上投資級企業債券基金。
元大投信指出，元大全球投資級債券傘型基金有三大特色。一，債券信評要求高，不僅要投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債。二是嚴控信用風險，以成熟且政經環境穩定的國家為主。
三則是多元產品選擇，三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣兩種幣別，以及累積或配息的多元選項，各天期基金募集上限是200億元（新台幣及美元各半）。
彭博資訊統計，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次Fed升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債，在半年後都繳出正報酬的成績，兩年後更普遍出現了雙位數正報酬。
更重要的是，元大投信強調，投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。投資人不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是擔憂景氣前景，都很適合依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
元大投信指出，美國綜合採購經理人指數（PMI）連四個月萎縮，景氣下行風險已浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，Fed正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
元大全球投資級債券傘型基金共有三檔債券天期不同的子基金，分別是元大0至2年投資級企業債券基金、元大2至10年投資級企業債券基金、元大10年以上投資級企業債券基金。
元大投信指出，元大全球投資級債券傘型基金有三大特色。一，債券信評要求高，不僅要投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債。二是嚴控信用風險，以成熟且政經環境穩定的國家為主。
三則是多元產品選擇，三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣兩種幣別，以及累積或配息的多元選項，各天期基金募集上限是200億元（新台幣及美元各半）。
彭博資訊統計，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次Fed升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債，在半年後都繳出正報酬的成績，兩年後更普遍出現了雙位數正報酬。
更重要的是，元大投信強調，投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。投資人不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是擔憂景氣前景，都很適合依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
長期以來投信投顧公會除致力於會員自律執行，以保障投資人權益 外，更積極投入投資人教育宣導活動，為擴大宣導共同基金正確理財 觀念與投資方式。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
隨著美國聯準會積極升息，全球投資等級債價格正來到數十年難得一見的甜蜜買點，元大投信看準切入債市絕佳時機，於11月21日~11月25日募集「元大全球投資級債券傘型基金」，除了讓投資人有機會坐享投資等級債券的優質收益與資本利得機會，更能應對明年景氣逆風環境。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據彭博資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債（非投資等級債），最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金，分別是「元大0至2年投資級企業債券基金」、「元大2至10年投資級企業債券基金」、「元大10年以上投資級企業債券基金」。
「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益；「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
在市場震盪中，元大投信8月看好全球優質龍頭企業的股債投資機會，成功募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元的亮麗成績，11月再度掌握升息政策脈動，以全球投資等級債券基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
元大投信指出，美國10月綜合採購經理人指數（PMI）連續四個月萎縮，景氣下行風險已然浮現。市場預期美國基準利率峰值不再遙遠，聯準會正進入放緩升息、終至停止升息的階段，債市轉折點可能即將到來，此時正是逢低布局美國優質企業發行的投資等級債良機。
根據彭博資訊，過去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循環結束之後，不管長、短天期投資等級債在半年後都繳出正報酬，兩年後更普遍出現雙位數正報酬！更重要的是，由於投資級債券具有高信評優勢，因此具有避險性資產的特性，在過往景氣下行的環境下，投資級債券不只抗跌，更能逆勢上揚。不論是想鎖定優質息收、看好債券價格反彈，或是對景氣前景感到擔憂的投資人，都很適合在現階段依自身投資偏好，開始布局優質收益的投資級債基金。
「元大全球投資級債券傘型基金」包含三大特色，一、債券信評要求極高：不僅要求投資等級，還要求信用評等必須在BBB-以上的優質債券，不碰垃圾債（非投資等級債），最能應付景氣逆風；二、嚴控信用風險：以成熟且政經環境穩定的國家為主；三、多元產品選擇：三種天期分別提供現金增益、穩健收息與追求回報的產品特性，並提供美元、新台幣2種幣別，以及累積或配息的多元選項，精準呼應投資人的配置需求。
元大投信進一步說明，雖然投資級債券甜蜜買點已浮現，但仍需透過精準天期切分，才能進一步符合每個投資人的多元需求。「元大全球投資級債券傘型基金」共有三檔債券天期不同的子基金，分別是「元大0至2年投資級企業債券基金」、「元大2至10年投資級企業債券基金」、「元大10年以上投資級企業債券基金」。
「元大0至2年投資級企業債券基金」投資短天期債券，價格波動小且與股債相關性低，收益率則是優於美元貨幣市場基金，適合進行現金停泊與增益；「元大2至10年投資級企業債券基金」投資中天期債券，適合長期穩健收息，且也能參與未來利率走低後的資本利得機會；「元大10年以上投資級企業債券基金」投資長天期債券，除擁有較高債息收益，其利率敏感度也最高，未來若利率反轉向下時，將有較大的資本利得空間，是現階段積極參與債市多頭行情的最佳工具。
在市場震盪中，元大投信8月看好全球優質龍頭企業的股債投資機會，成功募集元大全球優質龍頭平衡基金達200億元的亮麗成績，11月再度掌握升息政策脈動，以全球投資等級債券基金再帶領投資人迎接債券投資契機。
近年來投信發行ETF腳步不歇，高股息、低波動成一大主題，隨凱 基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF的加入，十大台股 高息ETF成軍；而統計高股息ETF整體受益人數，近一個月增加17.7萬 人，資金湧入熱烈。
元大高股息ETF為國內首檔高股息ETF，此後各家投信也陸續推出， 包括國泰股利精選30、元大台灣高息低波、富邦臺灣優質高息、FH富 時高息低波、國泰永續高股息、富邦特選高股息30、永豐優息存股等 ，凱基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF分別於今年8月 、10月甫掛牌上市。
凱基投信指出，在台股量縮之際，高股息ETF買氣不減反增，整體 受益人數規模從9月23日的1,827,942人，增加到10月21日的2,005,2 72人，近一個月的時間受益人數增加177,330人，顯見高股息低波動 特質深受投資人青睞，吸引資金湧入，超越台股市況。而若以下半年 來受益人數來看，以國泰永續高股息ETF增加14.4萬人最多，元大高 股息ETF的8.1萬次之，富邦特選高股息30 ETF以3.5萬人排第三。
元大投信表示，觀察投資人對高股息ETF的買進，多從「價跌息更 高」思考角度出發。以元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除 息後買氣強勁，創單日最高成交量17.8萬的紀錄，截至10月21日為止 ，受益人數成長至857,478人，投資人青睞可見一斑。
專家認為，面對市場震盪加劇，高股息兼具低波動特性的ETF，能 分散風險，可透過定期定額方式分批布局，降低遭市場高低起伏所波及。
元大高股息ETF為國內首檔高股息ETF，此後各家投信也陸續推出， 包括國泰股利精選30、元大台灣高息低波、富邦臺灣優質高息、FH富 時高息低波、國泰永續高股息、富邦特選高股息30、永豐優息存股等 ，凱基台灣優選高股息30 ETF、群益台灣精選高息ETF分別於今年8月 、10月甫掛牌上市。
凱基投信指出，在台股量縮之際，高股息ETF買氣不減反增，整體 受益人數規模從9月23日的1,827,942人，增加到10月21日的2,005,2 72人，近一個月的時間受益人數增加177,330人，顯見高股息低波動 特質深受投資人青睞，吸引資金湧入，超越台股市況。而若以下半年 來受益人數來看，以國泰永續高股息ETF增加14.4萬人最多，元大高 股息ETF的8.1萬次之，富邦特選高股息30 ETF以3.5萬人排第三。
元大投信表示，觀察投資人對高股息ETF的買進，多從「價跌息更 高」思考角度出發。以元大高股息ETF為例，今年發布除息消息及除 息後買氣強勁，創單日最高成交量17.8萬的紀錄，截至10月21日為止 ，受益人數成長至857,478人，投資人青睞可見一斑。
專家認為，面對市場震盪加劇，高股息兼具低波動特性的ETF，能 分散風險，可透過定期定額方式分批布局，降低遭市場高低起伏所波及。
投信投顧公會今年10月起跑的「共同基金正確理財觀巡迴講座」， 從南台科大首場揭開序幕，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與 東海大學都舉辦基金理財講座，由公會副秘書長、富蘭克林投顧及柏 瑞、元大、統一投信等各家專業經理人和大學生分享正確的基金理財 之道。
投信投顧公會副秘書長蔡長銘18日回到母校南台科大以「你不理財 ，財不理你」為主題和學弟學妹分享共同基金理財觀。蔡長銘勉勵學 弟妹惟有不斷認真學習與研究投資理財的相關知識，才能有效降低投 資的風險，也是投資最重要之處。
另外，蔡長銘也從交易過程、安全性與費用面分享共同基金的樣貌 ，希望學弟妹從認識共同基金開始展開投資的第一步。
柏瑞投信副總王佳芬20日則從「錢對你的意義」開場，引導淡江大 學學生去思考投資的意義，同時分析投資基金的優勢在於「交給專家 去管理、小錢投資全世界、隨時可買回」，更針對目前可以投資基金 的管道、各種基金類型以及投資費用詳加說明，拉近學生與共同基金 的距離。
王佳芬強調，雖然共同基金是把錢交給專家去管理，但是建議學生 們還是應該充實自己的財經知識，對一些基本面的經濟指標都應該有 基本的認識。
富蘭克林投顧資深經理吳明昌則強調透過共同基金定期定額的優勢 ，再加上時間複利效果，學生們為自己打造人生第一桶金絕非夢事。 吳明昌20日與朝陽科大學生分享簡單的致富公式就是「及早開始+規 律投資」，尤其當本金透過時間不斷累積下，對報酬率的要求就不用 過高，而共同基金定期定額方便扣款與投資門檻低的特性，最適合學 生用來累積人生第一桶金。
元大投信業務資深經理李燕宜直接點出定期定額投資基金，可以小 額投資與不必理會市場行情變化的好處與高雄大學學生分享，同時舉 例以學生在學期間每月投資1,000元、畢業後每月投資3,000元，就可 在24∼25歲還完學貸，甚至在32歲累積到第一桶金，都是因為時間的 複利累積以及定期定額可以在市場下跌時買到較多單位數的優勢，因 此建議大學生積極投資自己，同時養成存錢的習慣再利用時間的複利 效果，就可透過投資理財完成人生各階段的目標。
首波最後一場21日來到東海大學，現場座無虛席，由統一投信總經 理董永寬介紹各種基金的投資方式，包括單筆、定期定額、日日扣款 ，其中定期定額因具備「平均成本」好處，風險較低於單筆投資，對 小資族、投資新手、無暇關注市場但有中長期理財目標的人最為合適 。董永寬強調，年輕就是本錢，建議大學生及早定期定額投資共同基 金，同時掌握「長期累積、定期投入與抓大趨勢」三大觀念，就能讓 投資理財更有效率。
投信投顧公會副秘書長蔡長銘18日回到母校南台科大以「你不理財 ，財不理你」為主題和學弟學妹分享共同基金理財觀。蔡長銘勉勵學 弟妹惟有不斷認真學習與研究投資理財的相關知識，才能有效降低投 資的風險，也是投資最重要之處。
另外，蔡長銘也從交易過程、安全性與費用面分享共同基金的樣貌 ，希望學弟妹從認識共同基金開始展開投資的第一步。
柏瑞投信副總王佳芬20日則從「錢對你的意義」開場，引導淡江大 學學生去思考投資的意義，同時分析投資基金的優勢在於「交給專家 去管理、小錢投資全世界、隨時可買回」，更針對目前可以投資基金 的管道、各種基金類型以及投資費用詳加說明，拉近學生與共同基金 的距離。
王佳芬強調，雖然共同基金是把錢交給專家去管理，但是建議學生 們還是應該充實自己的財經知識，對一些基本面的經濟指標都應該有 基本的認識。
富蘭克林投顧資深經理吳明昌則強調透過共同基金定期定額的優勢 ，再加上時間複利效果，學生們為自己打造人生第一桶金絕非夢事。 吳明昌20日與朝陽科大學生分享簡單的致富公式就是「及早開始+規 律投資」，尤其當本金透過時間不斷累積下，對報酬率的要求就不用 過高，而共同基金定期定額方便扣款與投資門檻低的特性，最適合學 生用來累積人生第一桶金。
元大投信業務資深經理李燕宜直接點出定期定額投資基金，可以小 額投資與不必理會市場行情變化的好處與高雄大學學生分享，同時舉 例以學生在學期間每月投資1,000元、畢業後每月投資3,000元，就可 在24∼25歲還完學貸，甚至在32歲累積到第一桶金，都是因為時間的 複利累積以及定期定額可以在市場下跌時買到較多單位數的優勢，因 此建議大學生積極投資自己，同時養成存錢的習慣再利用時間的複利 效果，就可透過投資理財完成人生各階段的目標。
首波最後一場21日來到東海大學，現場座無虛席，由統一投信總經 理董永寬介紹各種基金的投資方式，包括單筆、定期定額、日日扣款 ，其中定期定額因具備「平均成本」好處，風險較低於單筆投資，對 小資族、投資新手、無暇關注市場但有中長期理財目標的人最為合適 。董永寬強調，年輕就是本錢，建議大學生及早定期定額投資共同基 金，同時掌握「長期累積、定期投入與抓大趨勢」三大觀念，就能讓 投資理財更有效率。
台股及多數國際股市今年來回檔超過二成，不過，投信發行已掛牌的ETF仍有三檔美債ETF淨值創新高。
元大投信表示，美國通膨數據持續高檔不墜，考驗投資人信心，10月避險、高息、多元布局持續為市場主軸，持續看好美國短天期公債、全球平衡型基金及台股高股息ETF投資價值，可採分批布局或定期定額方式參與，分散進場時間風險。
群益0-1年美債ETF（00859B）經理人李鈺涵表示，現階段對於投資人而言，可以分批布局短天期美債ETF，強勢美元趨勢之下，短天期美國公債ETF能受惠於美元升值，季配息領息，避險等多重投資價值，可列為投資人的資產配置工具。
由於美國就業數據還是非常良好，目前市場與美國聯準會關注焦點還是來自對於通膨是否有效壓制，李鈺涵預期短線的利率與股市還是有波動的可能性，投資人可以將資金轉向投資短天期債券ETF，可同時享有收益率3.8%以上與美元升值利多空間。
國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸表示，根據Bloomberg資料顯示，近期美國優質債券收益率大幅攀升，彭博巴克萊美國投資等級公司債指數其收益率已達5.97%，創下13年新高，深具吸引力，且美國投資等級債交易價格來到85.92美元，不僅低於2000年以來平均價格的104.85美元，也已臨近2008年金融海嘯時的低點。
元大投信表示，美國通膨數據持續高檔不墜，考驗投資人信心，10月避險、高息、多元布局持續為市場主軸，持續看好美國短天期公債、全球平衡型基金及台股高股息ETF投資價值，可採分批布局或定期定額方式參與，分散進場時間風險。
群益0-1年美債ETF（00859B）經理人李鈺涵表示，現階段對於投資人而言，可以分批布局短天期美債ETF，強勢美元趨勢之下，短天期美國公債ETF能受惠於美元升值，季配息領息，避險等多重投資價值，可列為投資人的資產配置工具。
由於美國就業數據還是非常良好，目前市場與美國聯準會關注焦點還是來自對於通膨是否有效壓制，李鈺涵預期短線的利率與股市還是有波動的可能性，投資人可以將資金轉向投資短天期債券ETF，可同時享有收益率3.8%以上與美元升值利多空間。
國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸表示，根據Bloomberg資料顯示，近期美國優質債券收益率大幅攀升，彭博巴克萊美國投資等級公司債指數其收益率已達5.97%，創下13年新高，深具吸引力，且美國投資等級債交易價格來到85.92美元，不僅低於2000年以來平均價格的104.85美元，也已臨近2008年金融海嘯時的低點。
元大集團創辦人馬志玲18日辭世，享壽82歲，從黑手起家、證券發家的元大集團，歷經多次關鍵併購，使元大從一甲子前資本額65萬元的小券商，茁壯成資產3兆元的金控王國。
據2022年《富比士》台灣富豪榜，馬志玲排名第15，元大金市值達新台幣2,400億元，排行台灣第九大金控，旗下元大證券穩居台灣證券業龍頭。
回顧元大金控的成長歷史，其中最關鍵的三次併購，使得元大取得優勢的市場地位，分別為併購京華證券，超越同業穩坐券商龍頭；入主復華金控更名元大金，躋身金控行列；以及併購寶來證券集團，壯大資產管理規模。前兩次併購馬志玲親自壓陣督軍，併購寶來一役則是遵循他追求領先精神。
馬志玲在他母親教養下養成實事求是、腳踏實地的嚴謹性格，深深影響著他的家人乃至元大經理人，透過多次併購建立的團隊，就如同元大金控曾打出的slogan--圓你最大的夢，一直都是踏實逐夢。
馬志玲因身體健康因素，淡出經營之後，元大金控仍陸續於2013年併購美商紐約人壽，跨入壽險領域，打造金控下的獲利第三引擎，2016年併購大眾銀行，與旗下子銀行合併，跨越銀行總資產兆元門檻。這些也都是延續馬志玲的經營管理理念，所持續做出的重大併購。
馬志玲也締造了許多市場紀錄，包括在2000年7月合併京華證券、大發證券，寫下我國第一宗大型券商自發性合併先例，當時更名為元大京華證券，隨後又陸續併購新寶證、鼎康證、亞洲證、復華證，以及受讓聯合證券，併購的頻率與效率，都是市場第一，也順利打造了本土最強盛的券商帝國版圖。2007年，元大入主復華金控更是經典代表作，也順利一圓馬志玲帶領元大轉型金控、成為銀行家的夢想。
現在的元大金，坐擁龍頭券商元大證券之外，集團事業版圖還包括總管理資產超過8,000億元的元大投信，還有元大銀行、元大人壽、元大期貨，以及相關企業元大建設，致力公益的元大文教基金會等，推升元大金市值達2,400億元。
建中、台大商學系畢業的馬志玲，雖然畢業後沒有如當時台大人流行留學美國，或立即投身為金融白領菁英，而是從家族建材行「黑手」起家，再入主台灣煉鐵、新竹玻璃廠，最終拐彎還是建立了元大金控王國。
據2022年《富比士》台灣富豪榜，馬志玲排名第15，元大金市值達新台幣2,400億元，排行台灣第九大金控，旗下元大證券穩居台灣證券業龍頭。
回顧元大金控的成長歷史，其中最關鍵的三次併購，使得元大取得優勢的市場地位，分別為併購京華證券，超越同業穩坐券商龍頭；入主復華金控更名元大金，躋身金控行列；以及併購寶來證券集團，壯大資產管理規模。前兩次併購馬志玲親自壓陣督軍，併購寶來一役則是遵循他追求領先精神。
馬志玲在他母親教養下養成實事求是、腳踏實地的嚴謹性格，深深影響著他的家人乃至元大經理人，透過多次併購建立的團隊，就如同元大金控曾打出的slogan--圓你最大的夢，一直都是踏實逐夢。
馬志玲因身體健康因素，淡出經營之後，元大金控仍陸續於2013年併購美商紐約人壽，跨入壽險領域，打造金控下的獲利第三引擎，2016年併購大眾銀行，與旗下子銀行合併，跨越銀行總資產兆元門檻。這些也都是延續馬志玲的經營管理理念，所持續做出的重大併購。
馬志玲也締造了許多市場紀錄，包括在2000年7月合併京華證券、大發證券，寫下我國第一宗大型券商自發性合併先例，當時更名為元大京華證券，隨後又陸續併購新寶證、鼎康證、亞洲證、復華證，以及受讓聯合證券，併購的頻率與效率，都是市場第一，也順利打造了本土最強盛的券商帝國版圖。2007年，元大入主復華金控更是經典代表作，也順利一圓馬志玲帶領元大轉型金控、成為銀行家的夢想。
現在的元大金，坐擁龍頭券商元大證券之外，集團事業版圖還包括總管理資產超過8,000億元的元大投信，還有元大銀行、元大人壽、元大期貨，以及相關企業元大建設，致力公益的元大文教基金會等，推升元大金市值達2,400億元。
建中、台大商學系畢業的馬志玲，雖然畢業後沒有如當時台大人流行留學美國，或立即投身為金融白領菁英，而是從家族建材行「黑手」起家，再入主台灣煉鐵、新竹玻璃廠，最終拐彎還是建立了元大金控王國。
台股19日大跌近248點收在12,976點，目前本益比（PE）已不到10 倍，遠低於歷史平均的14.79倍，更低於金融海嘯時的約10.7倍。高 殖利率股成市場最具防禦性指標，聯電（2303）及長榮（2603）19日 獲得三大法人逆勢敲，買超7億元以上。
經過今年來大跌後，台股投資價值浮現，不但PE大幅往下修，由於 今年上市櫃公司稅後盈餘也可望維持4兆元以上，不排除會與與去年 差不多，約在4.2兆∼4.3兆元，連帶台股殖利率也大幅攀升，證交所 統計，約964家上市公司中，有近百家殖利率在10％以上，在全球高 殖利率名列前茅。
以台灣高股息指數29檔成分股來篩選，聯電、長榮、陽明、中鋼、 聯發科、技嘉、光寶科、聯詠、友達、大聯大、廣達、中鴻等，19日 都獲得法人買超1∼7億元以上。
此外，還有亞泥、健鼎、微星、文曄、東和鋼鐵、聯強、華碩、瑞 儀等，法人19日也買超5,000萬元至1億元之間。上述個股股價表現可 圈可點，不是抗跌就是逆勢大漲，多數分散在半導體股、蘋概股，以 及鋼鐵、貨櫃、水泥股等績優龍頭等。
統一投信表示，台灣經濟成長有望於明年第一季落底，並重回成長 軌道，台股企業獲利年增率，也可望於今年第四季落底後逐季回升， 除了基本面改善，評價便宜也讓台股投資價值上升。看好族群包括需 求強勁的半導體及電動車、具備新平台題材的伺服器、受惠數位轉型 的資料中心及蘋概股。
元大投信指出，台股近來在利空下打底，未來勢將開始等待下一波 景氣上升循環；從中長期投資角度，現在可逐步逢回增持台股部位， 特別是擁配息與潛在資本利得空間的高股息及優質龍頭標的。
經過今年來大跌後，台股投資價值浮現，不但PE大幅往下修，由於 今年上市櫃公司稅後盈餘也可望維持4兆元以上，不排除會與與去年 差不多，約在4.2兆∼4.3兆元，連帶台股殖利率也大幅攀升，證交所 統計，約964家上市公司中，有近百家殖利率在10％以上，在全球高 殖利率名列前茅。
以台灣高股息指數29檔成分股來篩選，聯電、長榮、陽明、中鋼、 聯發科、技嘉、光寶科、聯詠、友達、大聯大、廣達、中鴻等，19日 都獲得法人買超1∼7億元以上。
此外，還有亞泥、健鼎、微星、文曄、東和鋼鐵、聯強、華碩、瑞 儀等，法人19日也買超5,000萬元至1億元之間。上述個股股價表現可 圈可點，不是抗跌就是逆勢大漲，多數分散在半導體股、蘋概股，以 及鋼鐵、貨櫃、水泥股等績優龍頭等。
統一投信表示，台灣經濟成長有望於明年第一季落底，並重回成長 軌道，台股企業獲利年增率，也可望於今年第四季落底後逐季回升， 除了基本面改善，評價便宜也讓台股投資價值上升。看好族群包括需 求強勁的半導體及電動車、具備新平台題材的伺服器、受惠數位轉型 的資料中心及蘋概股。
元大投信指出，台股近來在利空下打底，未來勢將開始等待下一波 景氣上升循環；從中長期投資角度，現在可逐步逢回增持台股部位， 特別是擁配息與潛在資本利得空間的高股息及優質龍頭標的。
今年高股息商品人氣旺，除高股息ETF外，投信發行七檔台股高股息基金，年初迄今，全體總受益人數超過80萬人大關，創下今年連續九個月正成長的佳績，投信法人表示，面對2023年投資變數大，建議投資人，定期定額拉長時間布局。
根據投信投顧公會統計至最新9月底，國內高股息產品多元，除有六檔高股息ETF外，高股息基金亦達七檔，包括新光、野村、元大、國泰、富邦等投信，均推出台灣高股息基金搶市，儘管下半年來台股跌跌不休，但以「價值投資」為理念的台灣高股息基金，今年以來的總受益人數只增不減，投資人數已達81萬975人，市場買氣不受台股低迷影響。
ETF方面，元大投信表示，投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」思考角度出發，以最具代表的國民ETF元大高股息為例，以往的單日淨申購金額創新高，多出現在台股重挫之際，又或是除息後股價下跌，如去年除息1.8元，也吸引低接資金進場。此外，高股息ETF買氣也不減，根據臺灣集中保管結算所資料，統計至10月14日，國泰永續高股息ETF的持股人數來到721,965人，較前一周增加超過1.4萬人，而元大高股息ETF則增加約2.4萬人，來到815,305人。
新光臺灣高股息基金經理人南震杰預估，第4季台股仍遇總經逆風，大盤維持大箱型整理格局，市場聚焦美國聯準會未來兩次的升息路徑，美國通膨變化、美國重量級企業獲利與明年展望，加上俄烏戰爭中的普丁態度等，將主導第4季及明年全球金融市場表現，特別是2023年全球經濟下滑，國內上市櫃企業獲利，恐不若往年強勁，若投資人僅是單純存股，布局之前宜停看聽，包括掌握個股獲利數字、股息配發政策等基本面變化，應該更審慎因應。
新光投信表示，2023年市場變數多，國際政經主導全球市場，在通膨、升息與經濟衰退陰霾揮之不去，預估第4季台股行情震盪，尤其是面對2023年的投資環境，投資心態宜謹慎操作，如果投資人擔心承受股市波動風險，長線布局台灣高股息基金，除享受高配息優勢，基金更能主動掌握台股低點進場契機。
根據投信投顧公會統計至最新9月底，國內高股息產品多元，除有六檔高股息ETF外，高股息基金亦達七檔，包括新光、野村、元大、國泰、富邦等投信，均推出台灣高股息基金搶市，儘管下半年來台股跌跌不休，但以「價值投資」為理念的台灣高股息基金，今年以來的總受益人數只增不減，投資人數已達81萬975人，市場買氣不受台股低迷影響。
ETF方面，元大投信表示，投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」思考角度出發，以最具代表的國民ETF元大高股息為例，以往的單日淨申購金額創新高，多出現在台股重挫之際，又或是除息後股價下跌，如去年除息1.8元，也吸引低接資金進場。此外，高股息ETF買氣也不減，根據臺灣集中保管結算所資料，統計至10月14日，國泰永續高股息ETF的持股人數來到721,965人，較前一周增加超過1.4萬人，而元大高股息ETF則增加約2.4萬人，來到815,305人。
新光臺灣高股息基金經理人南震杰預估，第4季台股仍遇總經逆風，大盤維持大箱型整理格局，市場聚焦美國聯準會未來兩次的升息路徑，美國通膨變化、美國重量級企業獲利與明年展望，加上俄烏戰爭中的普丁態度等，將主導第4季及明年全球金融市場表現，特別是2023年全球經濟下滑，國內上市櫃企業獲利，恐不若往年強勁，若投資人僅是單純存股，布局之前宜停看聽，包括掌握個股獲利數字、股息配發政策等基本面變化，應該更審慎因應。
新光投信表示，2023年市場變數多，國際政經主導全球市場，在通膨、升息與經濟衰退陰霾揮之不去，預估第4季台股行情震盪，尤其是面對2023年的投資環境，投資心態宜謹慎操作，如果投資人擔心承受股市波動風險，長線布局台灣高股息基金，除享受高配息優勢，基金更能主動掌握台股低點進場契機。
今年來整體投資信心保守，9月底主管機關甚至祭出限空令挽救股市，統計大盤今年來截至10月6日下跌23.7%，拖累台股各類基金績效，國內指數股票型高息ETF表現相對抗跌，也說明高股息指數型商品是中長期參與台股行情的極佳工具。
群益投信表示，高股息ETF在台灣儼然已成為打造未來現金流，不可或缺的最佳投資工具，由於每年台灣所有企業皆需在5月20日前完成當年度股利宣告，因此若有高息ETF的追蹤指數在每年5月底進行第一次指數審核，可在第一時間鎖定已宣告股息的高息股進行指數成分股調整，精準卡位全年高息，第二次指數審核落在12月底，篩選當年度前三季已公布每股純益成長率高的公司，超前布署隔年極具股息及股價成長潛力的股票，有效增加息利雙收的契機。
儘管台股走勢偏弱，但對存股族而言，反而是利多，目前正是逢低分批布局的好時點，穩健投資人可以台股高息ETF為核心配置穩固資產，參與台股中長期投資契機，存股族則可利用逢低可多布局增加存股張數與攤平持有成本。
群益台灣精選高息（00919）ETF經理人謝明志指出，台股高股息ETF講求穩健高配息率，投資人可參考各主要台股基準指數歷史股利率。若以存股的角度來看，高息股的誘因除了穩定領息，跟漲抗跌的特性也是重點之一，台股今年表現不佳，觀察投信發行的台股各類型基金今年來績效平均表現皆負報酬，其中國內指數股票型高息ETF以負14.1%的表現勝過大盤，展現抗跌特性。
元大投信表示，觀察投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」思考角度出發，以最具代表性的元大高股息ETF為例，以往的單日淨申購金額創新高，多出現在台股重挫之際，又或是除息後股價下跌，吸引低接資金進場。今年市場資金在收益分配第一階段公告後就大舉搶進，本月4日、5日交易量都突破十萬張，參與高股息除息態勢非常強。
群益投信表示，高股息ETF在台灣儼然已成為打造未來現金流，不可或缺的最佳投資工具，由於每年台灣所有企業皆需在5月20日前完成當年度股利宣告，因此若有高息ETF的追蹤指數在每年5月底進行第一次指數審核，可在第一時間鎖定已宣告股息的高息股進行指數成分股調整，精準卡位全年高息，第二次指數審核落在12月底，篩選當年度前三季已公布每股純益成長率高的公司，超前布署隔年極具股息及股價成長潛力的股票，有效增加息利雙收的契機。
儘管台股走勢偏弱，但對存股族而言，反而是利多，目前正是逢低分批布局的好時點，穩健投資人可以台股高息ETF為核心配置穩固資產，參與台股中長期投資契機，存股族則可利用逢低可多布局增加存股張數與攤平持有成本。
群益台灣精選高息（00919）ETF經理人謝明志指出，台股高股息ETF講求穩健高配息率，投資人可參考各主要台股基準指數歷史股利率。若以存股的角度來看，高息股的誘因除了穩定領息，跟漲抗跌的特性也是重點之一，台股今年表現不佳，觀察投信發行的台股各類型基金今年來績效平均表現皆負報酬，其中國內指數股票型高息ETF以負14.1%的表現勝過大盤，展現抗跌特性。
元大投信表示，觀察投資人對於高股息ETF的買進，多從「價跌息更高」思考角度出發，以最具代表性的元大高股息ETF為例，以往的單日淨申購金額創新高，多出現在台股重挫之際，又或是除息後股價下跌，吸引低接資金進場。今年市場資金在收益分配第一階段公告後就大舉搶進，本月4日、5日交易量都突破十萬張，參與高股息除息態勢非常強。
美國聯準會（Fed）近來決議一次升息3碼，聖路易斯聯儲主席布拉德更稱美國聯準會要迅速提高利率，並且在較高利率維持一段期間，造成美國2年期公債殖利率維持高檔，法人建議，投資人除了密切關注經濟數據等資訊，也可採拉回布局操作。
富蘭克林證券投顧指出，Fed官員鷹氣逼人，資金面顯示投資人防禦需求強勁。就債券類別來看，過去一周投資級債ETF資金回流47.49億美元，然而與景氣連動較高的非投資級債持續遭3.72億美元淨流出。此外，美國投資公司協會（ICI）資料顯示，截至9月28日，美國貨幣基金規模為4.59兆美元，較前周增0.14%，反應市場現金為王的氣氛。
元大投信認為，未來強勢美元趨勢明確，殖利率亦具有相當的吸引力，故此時短天期美國公債將有匯率、領息、避險的三重投資價值，屬於近期投資建議的首選。元大美債20年ETF研究團隊指出，本次Fed決議升息3碼，明言希望用快速升息的方式將通膨率壓回到2%，暗示11月會期升息三碼。
若按此劇本發展，則2024年有望開始降息，至2025年有望從利率高點降低至中性利率的2.5%。對比目前美國長天期公債殖利率，可以合理預期，目前買入美國公債並持有一年以上，將是勝率較高的投資策略。尤其目前美國公債殖利率已來到近年新高，建議投資人不要錯過此次的債券投資良機。
富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜．德賽（Sonal Desai）表示，在Fed完成一定程度的緊縮並能安心的暫停升息之前，建議投資人，側重於高品質債，並避開長天期債，積極管控債信風險和利率風險為宜。
元大投信指出，從目前嚴格的貨幣緊縮政策來看，Fed應可成功將通膨壓低。預期2023年緊縮貨幣政策的效果發酵後，2024年起即可望看到由通膨降溫牽引的降息預期，屆時美債殖利率將有顯著下修空間，相對應的債券價格則有較大的上漲空間。建議投資人，把握2008年以來首見的債券低檔期，布局美國公債並持有一年以上，將有較高的機會。
富蘭克林證券投顧指出，Fed官員鷹氣逼人，資金面顯示投資人防禦需求強勁。就債券類別來看，過去一周投資級債ETF資金回流47.49億美元，然而與景氣連動較高的非投資級債持續遭3.72億美元淨流出。此外，美國投資公司協會（ICI）資料顯示，截至9月28日，美國貨幣基金規模為4.59兆美元，較前周增0.14%，反應市場現金為王的氣氛。
元大投信認為，未來強勢美元趨勢明確，殖利率亦具有相當的吸引力，故此時短天期美國公債將有匯率、領息、避險的三重投資價值，屬於近期投資建議的首選。元大美債20年ETF研究團隊指出，本次Fed決議升息3碼，明言希望用快速升息的方式將通膨率壓回到2%，暗示11月會期升息三碼。
若按此劇本發展，則2024年有望開始降息，至2025年有望從利率高點降低至中性利率的2.5%。對比目前美國長天期公債殖利率，可以合理預期，目前買入美國公債並持有一年以上，將是勝率較高的投資策略。尤其目前美國公債殖利率已來到近年新高，建議投資人不要錯過此次的債券投資良機。
富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜．德賽（Sonal Desai）表示，在Fed完成一定程度的緊縮並能安心的暫停升息之前，建議投資人，側重於高品質債，並避開長天期債，積極管控債信風險和利率風險為宜。
元大投信指出，從目前嚴格的貨幣緊縮政策來看，Fed應可成功將通膨壓低。預期2023年緊縮貨幣政策的效果發酵後，2024年起即可望看到由通膨降溫牽引的降息預期，屆時美債殖利率將有顯著下修空間，相對應的債券價格則有較大的上漲空間。建議投資人，把握2008年以來首見的債券低檔期，布局美國公債並持有一年以上，將有較高的機會。
金管會證期局副局長高晶萍4日公布2022年符合「鼓勵投信躍進計 畫」名單，今年僅元大投信及國泰投信符合。高晶萍指出，元大投信 及國泰投信符合基本必要條件、三面向及其他對提升資產管理業務經 營與發展有具體績效貢獻事項，可適用基本優惠措施及兩項選擇優惠 措施，優惠措施有效期間為一年。
高晶萍表示，這兩家投信均符合無重大違規情事、財務健全及內控 無重大缺失的「基本必要條件」、面向一「投研能力」、面向二「國 際布局」及面向三「人才培育」、以及「其他對提升我國資產管理業 務經營與發展有具體績效貢獻事項」。
證期局統計，元大投信2019年8月發行第一檔ESG ETF，到2022年4 月規模來到112.7億元，受益人超過6.9萬人，規模成長顯著，並持續 落實環境永續及出版相關書籍。
國泰投信發行的ESG基金在2020年7月是49.24億元，到2021年規模 來到350.33億元，成長611.47％。且去年底受相關企業國泰人壽新增 全權委託及類全委保單規模逾新台幣6,000億元，其中去年新增契約 金額逾900億元。
高晶萍表示，兩家投信均適用「基本優惠措施」，即得申請募集不 受現行相關投資有價證券種類、範圍及比率規定限制的投信基金，以 及得申請募集ETF連結基金，所投資投信事業已經理的ETF，不以國內 成分證券ETF為限。
元大投信及國泰投信均選擇「送審之投資海外的投信基金，申報生 效期間得由30個營業日縮短為12個營業日之優惠」措施；另元大投信 第二項選擇優惠措施為「放寬每次送審之投信基金檔數上限」，國泰 投信第二項選擇優惠措施為「在符合相關法令規範下可再提出其他優 惠或便利措施」，金管會將視所提具體內容再予准駁。
高晶萍表示，這兩家投信均符合無重大違規情事、財務健全及內控 無重大缺失的「基本必要條件」、面向一「投研能力」、面向二「國 際布局」及面向三「人才培育」、以及「其他對提升我國資產管理業 務經營與發展有具體績效貢獻事項」。
證期局統計，元大投信2019年8月發行第一檔ESG ETF，到2022年4 月規模來到112.7億元，受益人超過6.9萬人，規模成長顯著，並持續 落實環境永續及出版相關書籍。
國泰投信發行的ESG基金在2020年7月是49.24億元，到2021年規模 來到350.33億元，成長611.47％。且去年底受相關企業國泰人壽新增 全權委託及類全委保單規模逾新台幣6,000億元，其中去年新增契約 金額逾900億元。
高晶萍表示，兩家投信均適用「基本優惠措施」，即得申請募集不 受現行相關投資有價證券種類、範圍及比率規定限制的投信基金，以 及得申請募集ETF連結基金，所投資投信事業已經理的ETF，不以國內 成分證券ETF為限。
元大投信及國泰投信均選擇「送審之投資海外的投信基金，申報生 效期間得由30個營業日縮短為12個營業日之優惠」措施；另元大投信 第二項選擇優惠措施為「放寬每次送審之投信基金檔數上限」，國泰 投信第二項選擇優惠措施為「在符合相關法令規範下可再提出其他優 惠或便利措施」，金管會將視所提具體內容再予准駁。
重量級台股ETF將進入除息尖峰期，元大高股息、永豐臺灣加權、富邦臺灣優質高息等六檔拍板將於19日除息，以昨（3）日收盤價計算的單次殖利率，由元大高股息以8.18%最高，富邦臺灣優質高息以5.48%排名第二，永豐臺灣加權第三。
元大高股息到昨天規模達1,439.7億元，為國內僅次於元大台灣50的第二大台股ETF，統計至9月底的受益人數76.6萬人，則是投資人最多的ETF，每年除息都是台股ETF重頭戲。
元大投信昨天公告元大高股息今年度第一階段收益分配評價結果，預估每受益權單位配息2.1元，為成立以來首次「破2」，除2008、2010這兩年的配息是累積至次年度發放外，2011年至2022年已連續12年配息，而今年將挑戰連12年填息紀錄。元大將於17日公布實際配發金額，18日為除息前最後買進日，19日除息，11月22日發放配息。
根據集保結算所資料，元大高股息今年以來受益人數增加逾20萬人，並自6月2日起連續85個交易日淨申購，顯示投資人不怕台股下挫，相信「價低息更高」的進場機會，持續將元大高股息等高息ETF列入存股標的，同時也反映在投信法人近期連續買超台股。
永豐投信昨天也針對三檔台股ETF發表期前公告，永豐優息存股、永豐台灣ESG、永豐臺灣加權的配息金額分別為0.141元、0.208元、2.61元。其中，永豐優息存股是成立滿90天後，首次雙月配息，永豐台灣ESG則是季度配息，永豐臺灣加權是市場上唯一追蹤臺灣加權指數的ETF，這次是成立以來第11次配息。
富邦投信有兩檔台股ETF將在19日除息，包括富邦臺灣優質高息、富邦臺灣中小，分別配息0.905元、0.926元。此外，富邦投信昨天公布富邦入息REITs+收益分配期前公告，10月預計配息金額0.223元。
元大高股息到昨天規模達1,439.7億元，為國內僅次於元大台灣50的第二大台股ETF，統計至9月底的受益人數76.6萬人，則是投資人最多的ETF，每年除息都是台股ETF重頭戲。
元大投信昨天公告元大高股息今年度第一階段收益分配評價結果，預估每受益權單位配息2.1元，為成立以來首次「破2」，除2008、2010這兩年的配息是累積至次年度發放外，2011年至2022年已連續12年配息，而今年將挑戰連12年填息紀錄。元大將於17日公布實際配發金額，18日為除息前最後買進日，19日除息，11月22日發放配息。
根據集保結算所資料，元大高股息今年以來受益人數增加逾20萬人，並自6月2日起連續85個交易日淨申購，顯示投資人不怕台股下挫，相信「價低息更高」的進場機會，持續將元大高股息等高息ETF列入存股標的，同時也反映在投信法人近期連續買超台股。
永豐投信昨天也針對三檔台股ETF發表期前公告，永豐優息存股、永豐台灣ESG、永豐臺灣加權的配息金額分別為0.141元、0.208元、2.61元。其中，永豐優息存股是成立滿90天後，首次雙月配息，永豐台灣ESG則是季度配息，永豐臺灣加權是市場上唯一追蹤臺灣加權指數的ETF，這次是成立以來第11次配息。
富邦投信有兩檔台股ETF將在19日除息，包括富邦臺灣優質高息、富邦臺灣中小，分別配息0.905元、0.926元。此外，富邦投信昨天公布富邦入息REITs+收益分配期前公告，10月預計配息金額0.223元。
國民ETF「元大高股息」（0056）今年預估配息金額出爐，每受益 權單位配發2.1元，為成立以來首次「破2」大關，為連續12年配息， 配息率約8.1％。據統計，目前股東人數達76.3萬，法人看好，在近 期股價大幅回檔之際，將挑戰連12年填息紀錄。
元大投信3日公告0056第一階段收益分配評價結果，以保守原則估 計0056每受益權單位數預估配發金額為2.1元，17日公布實際配發金 額，18日為除息前最後買進日，19日除息交易，11月22日發放配息。
元大投信表示，截至收益分配評價日9月30日，0056所追蹤的臺灣 高股息指數含息與未含息的報酬率差異為7.1個百分點，本次0056每 受益權單位數預估配發2.1元，若以收益分配評價日淨值計算，配息 率約8.1％，兩數值未有大幅差異。
此外，0056股息發放是基於公開說明書所載之收益分配範圍內，將 股利所得與已實現資本利得按比例分配，實際配發金額會經簽證會計 師最後覆核簽證確認，並進行第二階段公告，若會計師未調整本基金 可分配收益金額，且在外受益權單位數未有明顯變動，則實際配息金 額將與預估配息金額相同。
回顧0056自2007年成立以來，歷經屢次市場多空考驗，繳出穩定的 配息成績單，除2008、2010這兩年的配息是累積至次年度發放外，2 011年至2022年已連續12年配息，至2021年完成年年填息紀錄。
值得一提的是，0056在去年10月收益分配公告之前，受益人數為4 8.1萬人、規模921億元。統計至今年9月30日，0056受益人數快速增 加至76.3萬人、規模1,443億元，展現台股高股息ETF成長力道。
元大投信3日公告0056第一階段收益分配評價結果，以保守原則估 計0056每受益權單位數預估配發金額為2.1元，17日公布實際配發金 額，18日為除息前最後買進日，19日除息交易，11月22日發放配息。
元大投信表示，截至收益分配評價日9月30日，0056所追蹤的臺灣 高股息指數含息與未含息的報酬率差異為7.1個百分點，本次0056每 受益權單位數預估配發2.1元，若以收益分配評價日淨值計算，配息 率約8.1％，兩數值未有大幅差異。
此外，0056股息發放是基於公開說明書所載之收益分配範圍內，將 股利所得與已實現資本利得按比例分配，實際配發金額會經簽證會計 師最後覆核簽證確認，並進行第二階段公告，若會計師未調整本基金 可分配收益金額，且在外受益權單位數未有明顯變動，則實際配息金 額將與預估配息金額相同。
回顧0056自2007年成立以來，歷經屢次市場多空考驗，繳出穩定的 配息成績單，除2008、2010這兩年的配息是累積至次年度發放外，2 011年至2022年已連續12年配息，至2021年完成年年填息紀錄。
值得一提的是，0056在去年10月收益分配公告之前，受益人數為4 8.1萬人、規模921億元。統計至今年9月30日，0056受益人數快速增 加至76.3萬人、規模1,443億元，展現台股高股息ETF成長力道。
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