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元大投信(公)公司新聞
台灣金融市場動態再掀一波，統一投信近期人事變動引起廣大投資者關注。總經理李怡慶將退休，目前由投資長董永寬代理總經理一職，預計主管機關審核通過後，董永寬將正式接任總經理重任。董永寬過去對統一投信的貢獻無庸置疑，他一手打造的研究團隊在市場上創下亮麗紀錄，而他本人也曾就任日盛投信總經理，如今重回統一投信，將成為公司主動式基金管理的重要推手。 隨著台股走強，台股基金和定期定額產品也成為市場焦點。統一投信在這波熱潮中表現亮眼，目前定額定額規模與扣款筆數均居各投信之首，展現其在主動式基金發展上的成熟度。近年來，統一投信積極發展ETF基金，不斷擴大產品線。 在這波人事變動中，前元大投信ETF大將張美媛加入統一投信，將擔任新金融商品處資深副總，帶領指數量化商品發展。張美媛在元大投信近十年的經驗，對ETF市場有深刻的理解，並曾經管理過國內規模最大的ETF資產與團隊，業界口碑優異。她於今年農曆年後離開元大投信，轉戰統一投信，市場對她的來臨充滿期待。 統一投信今年以來在台股基金領域表現卓越，包辦前十強台股基金，其中排名第一的統一黑馬基金報酬達54.66％，每月定期定額扣款金額、筆數也名列前茅。在董永寬領導下，加上張美媛的加入，統一投信在主動式基金與ETF市場上的發展將更加可期。張美媛於7月接任新職，將全力發展指數量化商品，為公司帶來新的動能。
台股ETF市場近期可說是熱鬧非凡，5月份的淨流入金額創下了新紀錄，其中台股相關ETF最受投資者青睞。隨著台灣電動車供應鏈的逐步完備，投信公司們也不失時機地推出了電動車題材的ETF，這些新產品也受到市場的熱烈歡迎。業內人士普遍看好，這波投資熱潮有望持續到下半年，其中電動車和台股高價股兩大題材ETF將成為市場的焦點。 回顧2020年，台股ETF市場因受益人分散性規範的影響，募集熱度一度降至低點。然而，隨著投資者對ETF的興趣持續增長，今年新發行的ETF熱度重燃，市場蓬勃發展。截至5月底，新發行的ETF已經達到11檔，超過了去年全年的9檔。台股、高配息和主題式ETF成為市場的熱門選擇。 近期，國泰投信推出的電動車ETF在疫情挑戰下仍能締造135億元的募集佳績，這也推動了業界積極搶市。元大投信和富邦投信已經申請了海內外電動車指數，而中信投信則將目光轉向台股高價股。此外，還有其他投信公司也傳出有意申請電動車指數，這將成為下半年募集的焦點。 隨著ETF人氣的上升，去年底ETF總受益人數為167萬人，而截至上周，人數已經提升到242萬人，再創新高。新發行的ETF往往能吸引數千到數萬人的追捧，熱度空前，與台股交易戶數持續攀升的趨勢相呼應。 然而，面對ETF投資的熱鬧景象，主管機關也開始關注市場風向，希望減少一窩蜂搶進、規模過度膨脹、折溢價偏離等問題。各投信公司也紛紛謹慎應對，希望能夠讓投資熱潮持續延燒，避免過快冷卻。
元大龍頭基金研究團隊表示，選擇台股基金時，不僅要留意基金投 資屬性與特質，其發行商也很重要，優質基金公司往往具備專業且經 驗豐富研究團隊，且不論在研發、決策整體流程上也有完整內控制度 ，建議投資人應優先選擇品牌形象良好、歷史悠久的資產管理公司。
對於想投資卻不知道如何操作的投資人，元大龍頭基金研究團隊建 議，可藉由台股基金定期定額方式投入，相較於投資個股台股基金擁 有三大優勢：第一，台股基金由專業經理人及研究團隊憑藉其專業與 經驗，挑選合適標的與進場時間，且依據市況隨時調整，對於不擅選 股、擇時或無法時時檢視持股之投資人而言，不僅可免去選股、盯盤 、調整持股之不便，面對個股輪動時，經理人也會快速因應，避免錯 失最佳的買賣時間點。
其次，台股基金入門門檻較低，台股個股整股交易價高，一張往往 動輒上萬元，零股交易則可能面臨流動性不一與整股存在價差等狀況 ，相較之下台股基金每月只要3,000元，且不用擔心掛單後買不到或 賣不掉，即便是沒有經驗的小資族也可輕鬆操作。
第三，台股基金可分散風險，相較於將所有資金重壓在單一個股， 基金透過經理人專業，精選一籃子優質企業，相同資金下基金更能達 分散風險的效果。
規模最大的台股基金－元大台灣高股息優質龍頭基金，精選一籃子 優質龍頭企業為持股，規劃每月配息與年終配息機制，適合退休後有 現金流需求的族群。
看好科技股的投資人，可考慮元大高科技基金；若希望高科技搭配 傳產的投資人，則可選擇以高科技為主，傳產為輔的元大卓越基金。
偏好息收的投資人則可搭配元大2001基金；看好上市、上櫃中具有 盈餘大幅成長及轉機特色的潛力股，適合元大多福基金；元大經貿基 金則主要投資國家經濟建設相關產業。
台股熱，連帶使得台股基金和定期定額當紅，其中統一投信目前定 期額定額規模與扣款筆數都居各投信之冠，在主動式基金發展已臻完 備下，近年也積極發展ETF基金。
據悉，前元大投信ETF大將張美媛將轉戰統一投信帶領指數量化商 品發展，擔任新金融商品處資深副總。
張美媛在元大投信有近十年的資歷，擔任元大投信指數暨量化投資 事業群資深副總，管理國內規模最大的ETF資產與團隊，也曾任元大 投信副投資長，在業界以專業與績效優異稱著。
張美媛在今年農曆年後離開元大投信，動向受市場高度關注。據了 解，張美媛的豐富資歷可望有效協助統一投信衝刺ETF市場，該項人 事案可望在近日公布。
今年以來台股前十強的台股基金中，統一投信包辦，排名第一的統 一黑馬基金報酬54.66％；今年以來每月定期定額扣款金額、筆數， 統一投信都名列前茅。
在主動式基金產品逐漸發展齊全下，統一投信近年來也積極發展E TF，其中聚焦尖牙股的ETF去年績效傲人，為了持續強化指數型商品 與發展多元配置策略以滿足客戶，據悉，張美媛7月接任統一投信新 金融商品處資深副總，就是要全力發展指數量化商品。
台股掛牌ETF在2020年因受益人分散性規範，募集熱度降到低點，但投資ETF的人數持續增加；今年新發行的ETF熱度重燃，進一步助長市場蓬勃。前五月募集的ETF多達11檔，已經超越去年全年的九檔。
台股、高配息和主題式DTF是大熱門，近期國泰投信的電動車ETF突圍疫情挑戰，締造135億元的募集佳績，更推動業界積極搶市，包括元大投信和富邦投信均已申請海內外電動車指數；中信投信則瞄準台股高價股，另傳出還有投信公司也要申請電動車指數，是下半年的募集焦點。
ETF人氣同步出現大幅成長，去年底ETF總受益人數為167萬人，截至上周，人數再提高到242萬人，續創新高。新發行ETF動輒有數千到數萬人追捧，熱度空前，和台股交易戶數持續提升的趨勢呼應。
不過面對ETF投資火熱，市場也傳出主管機關緊盯風向，希望減少一窩蜂搶進、規模過度膨脹、折溢價偏離等問題，各投信公司皆戒慎應對，希望不要讓投資熱潮太快冷卻。
台灣金融市場動態再引注目，近期美國聯準會（Fed）的隔夜反向附買回操作（ONRRP）規模創下新高，達到7,560億美元，顯示市場流動性過剩，資金湧向低收益投資標的。其中，美元貨幣市場基金成為資金的重要來源，而元大投信研究團隊則對此提出警訊，預測美元貨幣型基金收益率將持續低迷，建議投資人重新檢視投資策略。 元大投信指出，ONRRP規模的連續攀升，並非僅於季度末市場不穩定時出現，而是從5月下旬起便開始顯著上升，其中部分資金來自貨幣市場基金。這與美國聯準會每月以1,200億美元購買資產、美國財政部減少TGA帳戶及對州和地方政府的刺激政策撥款等因素有關。銀行準備餘額增加，銀行拒絕存款，資金流向貨幣市場基金的現象越來越普遍。 在這樣的背景下，市場普遍預期美國聯準會將在會議上進行技術性調整，包括超額準備金利率（IOER）及隔夜反向附買回操作利率，以避免貨幣市場利率持續下降，甚至陷入負利率的風險。元大投信建議投資人，在這樣的寬鬆環境下，應該重新評估投資組合，考慮轉向短天期美國公債等較不受縮表影響的投資標的，這些投資標的較股市波動性低，同時兼具穩定的息收優勢。
美國聯準會隔夜反向附買回操作規模已連續7個交易日突破5,000億美元水準，過剩的流動性帶給前端利率莫大壓力。元大投信研究團隊解釋，一般而言，ONRRP規模大增通常僅於季度末市場不穩定時點出現，但從5月下旬起，ONRRP規模便陡峭攀升，而其部分資金來自貨幣市場基金。
流動性過剩的原因除了美國聯準會每月以1,200億美元購買資產外，美國財政部減少TGA帳戶（即財政部一般帳戶）、對州和地方政府的刺激政策撥款也加劇了現金過剩狀況。另銀行準備餘額增加，銀行出於監管需求拒絕存款，資金移往貨幣市場基金的狀況增加，觀察美國貨幣市場規模已爬升至4.6兆元，而美國財政部減少國庫券發行，使貨幣市場基金在券源供給不足下，不得不投入隔夜反向附買回操作，儘管其利率幾近於0。
因此，市場多數調研機構認為美國聯準會將在此次會議上技術性調整超額準備金利率（IOER）及隔夜反向附買回操作利率，以減緩貨幣市場利率持續向下，甚至是常態為負利率衝擊。
台灣的ETF市場近年來可說是熱鬧非凡，不僅基金規模和受益人數不斷攀升，產品創新也是亞洲市場的亮點之一。我們的公募基金龍頭——元大投信，在今年再次證明了自己的實力，榮獲了《財資雜誌》頒發的「亞洲最佳ETF發行商」等四大獎項，這可是他第五度蟬聯這個榮譽呢！ 《財資雜誌》這次公布的獲獎名單中，元大投信的台灣ESG永續ETF基金（00850）表現亮眼，從成立時的14.6億元成長到94.4億元，增長超過546%，受益人數也從上市初期的6,718人增加至6.65萬人以上，增長超過889%。這不僅讓他們在永續投資ETF領域獲得大獎，還在晨星（Morningstar）的ESG評鑑中獲得了5顆地球的最高評等。 元大投信一直以來都堅持ESG理念，並以「全心全意為投資人理財」為宗旨。他們積極推廣金融教育，並致力於長期退休理財。雖然近年來國人對退休理財的興趣漸增，但優質的退休理財商品並不多。因此，元大投信特別推出了針對退休族的金融商品——元大台灣高股息優質龍頭基金。這個基金的獨特配息設計非常受投資者歡迎，募集規模也達到了460億元，成為台灣規模最大的台股主動型基金。 根據投信投顧公會的統計，元大投信的基金規模已達7,287億元，總受益人數超過117萬人，市占率領先。此外，元大投信也是台灣最早發行ETF的投信業者，今年已經邁入第18個年頭。截至今年5月底，他們的ETF規模已達5,667億元，在亞洲地區具有領先地位，並成功奪下了亞洲最佳ETF發行商、台灣最佳ETF發行商、台灣高度推薦資產管理公司等殊榮。
元大投信在最新分析中指出，隨著經濟逐漸復甦，股市表現亮麗，他們對今年第3季的投資策略提出了建議。他們認為，股優於債的投資策略仍適用，並建議投資者可依循「三高」脈絡選擇投資標的，即高成長、高股息、高競爭力。雖然對前景持樂觀態度，但元大投信也提醒投資者，疫情尚未完全結束，股市全面反彈的局面可能不易再現。 針對第3季的資產配置，元大投信建議將高成長資產比重維持在四成，並著眼於經濟復甦明確的行業，如數位新經濟。在收息型資產方面，建議比重為六成，包括台股高股息概念、全球型不動產投資信託（REITs）以及美國短天期債券，這五類資產各配置兩成的比重。 對於5G這一發展趨勢，元大投信表示，由於新冠肺炎疫情的影響，5G通訊的需求與應用加速，相關基建布建速度也加強。他們預計，到2035年全球5G產業總產值將達3.8兆美元。元大未來關鍵科技ETF便是為了把握這一商機而設計，該ETF涵蓋全球5G產業中具有高競爭力的關鍵技術，今年以來的漲幅超過一成。 在台股基金方面，元大卓越基金近期的持股重點包括半導體等科技股以及傳統產業股和原物料股。該基金今年來漲幅逾24%，主要投資於資訊科技股、原材料股和工業股。 元大投信的旗艦基金——元大台灣高股息優質龍頭基金，則聚焦於具成長性的大型龍頭權值股和股息發放穩定的企業。該基金去年3月成立，到今年5月底的規模達377億元，是國內規模最大的台股基金。 此外，元大全球不動產證券化基金也是一個值得注目的選擇，該基金成立於2005年，為國內老牌REITs基金。至5月底，該基金一年來漲幅兩成，是同類型之冠。 最後，元大投信建議在市場反覆測試升息的衝擊下，配置美國短天期公債，以強化投資組合的韌性。
國際知名專業財經雜誌《財資雜誌》近期公布今年獲獎名單，包含亞洲最佳ETF發行商、台灣最佳ETF發行商、台灣高度推薦資產管理公司、永續投資ETF四大獎項，元大投信皆一次囊括。
元大臺灣ESG永續ETF基金（00850）規模自成立時新台幣14.6億元成長至94.4億元，成長超過546%，受益人數也從上市時的6,718人增加至6.65萬人以上，成長超越889%，因此不僅榮獲《財資雜誌》永續投資ETF大獎，亦在國際獨立投資研究機構晨星（Morningstar）ESG評鑑中獲得5顆地球的最高評等。
元大投信落實ESG理念，並貫徹「全心全意為投資人理財」宗旨，向來致力推廣金融教育與長期退休理財，雖然近年來國人退休理財觀念興起，但國內優質退休理財商品卻不多，因此元大投信特別為退休族量身打造的退休金融商品－元大台灣高股息優質龍頭基金，其獨特的創新配息設計，不僅深受投資人青睞，並以460億元募集規模帶動台股基金募集熱潮，至今仍為台灣規模最大的台股主動型基金。
元大投信不僅擁有全台規模最大的台股基金，更是台灣公募基金龍頭，根據投信投顧公會今年5月底統計，元大投信基金規模達7,287億元，總受益人數逾117萬人，兩者皆為市占率最高；此外，元大投信亦為台灣最早發行ETF的投信業者，今年已經邁入第18年，截至今年5月底ETF規模已達5,667億元，且在亞洲地區擁有領先地位，進而一舉奪下今年《財資雜誌》亞洲最佳ETF發行商、台灣最佳ETF發行商、台灣高度推薦資產管理公司等獎項。
元大投信建議投資人，第3季高成長資產比重可占四成，布局經濟復甦較明確，且受惠於數位新經濟大趨勢爆發最多的兩大主軸，即台股、5G等科技股。收息型資產可占六成，包括台股高股息概念、全球型不動產投資信託（REITs）、美國短天期債券。這五類資產可各配置兩成的比重。
元大投信指出，新冠肺炎疫情使全球大量啟動居家辦公、遠距醫療等新形態生活方式，加速5G通訊的需求與應用，推進5G基礎建設布建速度。依全球金融數據供應商（IHS Markit）研究預估，美、歐、亞等主要國家自2020年起每年投入2,600億美元於5G相關建設或應用，預計2035年全球5G產業總產值將達3.8兆美元，以美、日等國家較高。
元大未來關鍵科技ETF是國內5G主題ETF中，唯一涵蓋全球5G產業中具高競爭力關鍵技術者，掌握5G上游的半導體設備、高階零組件、通訊元件等高成長商機。這檔ETF今年以來的漲幅超過一成，到5月底的規模超過78億元，約38%為美股，21.8%是台股，20.6%是日股，其他還布局中國大陸、德國、荷蘭等，比重都不到一成。
同樣瞄準高成長、高競爭力企業的，還有台股基金。以元大卓越基金來說，最近持股重點為半導體等科技股與傳產、原物料股，布局全球市場趨勢向上產業且預期未來一年營收獲利正成長、管理效率佳的企業。基金今年來漲幅逾24%，有65.8%在資訊科技股，12%在原材料股，5.8%在工業股；前五大持股為台積電、南電、天鈺、聯電、旺宏。
台股除了有高成長股外，還有不少股息有吸引力的優質股。元大台灣高股息優質龍頭基金是元大投信的旗艦基金，主打聚焦具成長性的大型龍頭權值股，以及股息發放穩定企業，設計每月加上年終配息，並有收益平準金的機制。基金去年3月成立，到今年5月底的規模為377億元，是國內規模最大的台股基金，每月定期定額金額超過1.2億元。
到5月底，在元大台灣高股息優質龍頭基金中，以資訊科技股占78.1%最多，其次是原材料股的8.1%、工業股的2.6 %，現金部位則有6.6%。在所有高股息基金中，這檔基金的資訊科技股比重最高。基金的前五大持股是台積電、聯發科、聯詠、義隆、廣達。
REITs也是收益的來源之一。元大全球不動產證券化基金成立於2005年，為國內老牌REITs基金。如果選擇新台幣月配息級別，半年來的年化配息率介於2.5~3.9%之間。元大投信表示，疫後復甦題材中，不動產近月補漲力道強，兼具現金流及實質資產特性，且隨著產業變遷，同樣能搭上新興產業發展，適合納入資產配置。
截至5月底，元大全球不動產證券化基金一年來漲兩成，是同類型之冠。基金配置側重經濟體穩健復甦中的美國（占65%），日本占8.2%次之，再來是德國、法國、英國、香港等；產業上看好具長期趨勢成長性的產業，如電子商務物流倉儲、物聯網與大數據（彈性辦公）帶動的數據中心等工業倉儲需求、5G題材的電塔租賃。
元大投信指出，最後，當市場反覆測試升息的衝擊，不妨配置美國短天期公債。美國公債信評高，市場規模大，流動性佳，短天期公債對利率較不敏感，但可以受惠於升息預期時美元轉強，因此可以配置元大美債1-3（00719B），有助強化投資組合韌性，同時也是具投資效率的現金管理工具。
元大投信領先於2019年推出台灣首檔ESGETF，提供投資人投資ESG工具；更重要的是，元大投信瞭解ESG儼然成為國際市場未來投資大趨勢，自2019年開始積極導入ESG結合投資流程，從建構ESG投資準則，結合基本面與永續面因子選股，更訂定元大投信盡職治理政策，期盼透過企業議合等股東行動方案，希望發揮「影響力投資」。
「元大臺灣ESG永續ETF基金」（00850）規模自成立時新台幣（以下同）14.6億元成長至94.4億元，成長超過546％，受益人數也從上市時的6,718人增加至6.65萬人以上，成長超越889％，因此不僅榮獲《財資雜誌》永續投資ETF獎，亦被晨星國際獨立投資研究機構晨星（Morningstar）ESG評鑑中，獲五顆地球最高評等。
元大投信落實ESG理念、並貫徹「全心全意為投資人理財」宗旨，特別為退休族量身打造的退休金融商品－元大台灣高股息優質龍頭基金，以460億元募集規模帶動台股基金募集熱潮，至今仍為台灣規模最大的台股主動型基金。
元大投信不僅擁有全台規模最大的台股基金，更是台灣公募基金龍頭，根據投信投顧公會2021年5月底統計，元大投信基金規模達7,287億元，總受益人數逾117萬人，兩者皆為市占率最高；截至2021年5月底ETF規模已達5,667億元，且在亞洲地區有領先地位，一舉奪下2021年《財資雜誌》亞洲最佳ETF發行商、台灣最佳ETF發行商、台灣高度推薦資產管理公司等獎項。
元大投信更積極擴展國際市場，協助亞洲各國資產管理業發行ETF，為台灣目前唯一具有ETF技術輸出及擔任國際顧問的投信業者，並擁有六國ETF操作經驗，此外亦落實ESG理念、緊跟國際趨勢，致力推動ESG投資，旗下包含元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、元大臺灣ESG永續（00850）與元大台灣高股息優質龍頭基金等多檔基金，皆獲晨星ESG評鑑五顆地球最高評等。
最具代表性的「元大台灣50正2」ETF（00631L）為例，自5月17日台股創波段低點以來，6月9日為止的漲幅高達21.95%。
彭博資訊和證交所統計，「元大台灣50正2」ETF股價在511股災時跟著大盤走跌，17日波段低點為99.1元，其後隨大盤反彈，股價轉為彈升，6月9日升抵120.85元，漲幅達21.95%，同期追蹤台灣50指數的「元大台灣50」ETF上漲7.41%，凸顯槓桿型ETF的複利效果，在盤勢明顯向上時創造更高報酬。
「元大台灣50正2」ETF研究團隊表示，本土疫情升溫，衝擊投資人信心，台股因此在5月11日出現大幅震盪，被稱為511股災，但觀察美國、歐洲等國際股市，可發現新冠疫情雖尚未解除，但股市領先反彈，含美股在內的國際指數屢屢突破新高。
進一步觀察過去SARS疫情衝擊台灣及全球市場，也能發現長期的經濟基本面不變，一旦不確定性消弭，股市便回歸多頭，因此消息面導致股市重挫時，提供長線投資人逢低布局機會，對於偏好短線操作者，也能藉此搶反彈。
「元大台灣50正2」ETF研究團隊指出，搶反彈能著眼個股，但單一股票受籌碼面的影響大，操作難度也比大盤高出許多，ETF相較下，方向跟著大盤走，證交稅又只有個股的三分之一，成本低，積極型投資人還能以ETF獨特的槓桿倍數及複利效果，放大投資報酬。
槓桿型ETF運用期貨槓桿特性，扣除必要費用後，追蹤標的指數-單日正向二倍報酬指數的績效為目標。當追蹤指數當日上漲1%，ETF當日淨值增加約2%，因此偏好槓桿操作的投資人，除了透過融資方式，也經常選擇槓桿型ETF達到放大獲利槓桿之效。
元大投信研究團隊提醒，槓桿型ETF可望透過槓桿倍數，提升獲利績效，但若行情震盪導致ETF出現負報酬，虧損也可能放大。
目前國際市場仍受新冠疫情等不確定因素干擾，股市隨時可能震盪，槓桿型ETF應以短線操作為主，投資人並應留意進場時點，審慎評估自身風險屬性與商品適合度，善設停利損。
投信投顧公會統計，元大、國泰、統一等三家投信總受益人數居前 三大。
其中元大投信國內股票型基金總受益人數來到64,011人居冠，若再 加入連結基金元大台灣50ETF連結基金、元大高股息ETF連結基金、元 大富櫃50ETF連結基金，元大投信台股相關基金總受益人數突破7萬人 。
元大台灣高股息優質龍頭基金5月定期定額人數持續成長，來到11 ,283人，前五個月定期定額增加3,838人，增加人數也居台股基金之 冠。
法人指出，電子股第二季有許多雜音，但觀察半導體2021年全年供 給仍相當吃緊，隨著下半年消費需求上揚，企業對資訊設備投資不減 ，預期電子股有望重回主流；然而傳產也受到景氣復甦帶旺，原物料 、消費仍有表現空間，傳產也不會缺席。
法人表示，國內疫情方面，疫苗供給雖緩不濟急，且近期幾家電子 業者傳出員工確診，所幸多數電子廠商已執行嚴格防疫措施，因此至 目前為止關鍵的IC設計及晶圓製造端運作仍順暢，同時水情短缺的利 空暫時消弭，此時反而是投資人布局電子股的契機，不過近期電子族 群漲跌互見，建議可從台股科技基金介入。
對於元大金控暨旗下子公司推動微型保單的用心，嘉義縣長翁章梁致贈感謝狀並表示，弱勢家庭收入及存款有限，往往無多餘資金可購買商業保險，遭逢意外時將面臨經濟危機，希望讓弱勢民眾在社會救助外，多一層微型保險保障，扶持遭逢意外事故致殘或身故的弱勢家庭度過難關。
元大金控將持續創造符合社會效益的普惠金融商品與服務，提供如小額保險、公益信託及無障礙金融服務等，使弱勢族群也同樣享有平等使用金融服務的權益，履行元大金控對社會責任及永續經營目標的實踐。（黃英傑）
台灣元大金控不僅在金融市場上佔有一席之地，同時也積極履行企業社會責任，透過旗下子公司元大投信等，不斷擴大對弱勢族群的關懷。以聯合國永續發展目標（SDGs）為導向，元大金控將服務社會的精神融入日常營運，近期就對嘉義縣慈善團體聯合協會等八個社福團體進行了微型保險的捐贈，讓超過六千名經濟弱勢族群獲得基本意外保障。 元大金控積極推動普惠金融理念，過去一年多來，對中華傳愛社區服務協會、台東縣海山扶兒家園等多個社福團體提供了簡便免體檢的微型保險，遍及全台灣的服務範圍，讓更多需要關懷的弱勢兒少獲得基本保險保障。 嘉義縣長翁章梁對元大金控的善行表示感謝，並強調微型保險對弱勢家庭的重要性，因為他們往往無法購買商業保險，一旦遭遇意外，家庭經濟將面臨巨大風險。元大金控不僅提供社會救助，還讓弱勢民眾有了一層保障。 未來，元大金控將持續發展符合社會效益的普惠金融商品與服務，包括小额保險、公益信託及無障礙金融服務等，確保弱勢族群也能享有平等使用金融服務的權益，實踐其對社會責任及永續經營的承諾。
落實普惠金融理念，元大金控擴大金融服務觸及性，從去年至今年4月止，提供中華傳愛社區服務協會、台東縣海山扶兒家園、台灣兒童暨家庭扶助基金會、屏東縣獅子鄉原住民族家庭服務中心、南投縣私立陳綢兒少家園、社團法人嘉義縣慈善團體聯合協會、衛生福利部北區兒童之家及環宇國際文教基金會共八個社福團體，遍及全台的服務對象，捐贈投保簡便且免體檢的微型保險，用實際行動增進更多需要關懷的對象及弱勢兒少獲得基本保險保障。
元大金控暨旗下子公司對於微型保單推動的用心，嘉義縣長翁章梁也特別致贈感謝狀並表示，弱勢家庭收入及存款有限，往往無多餘資金可購買商業保險，遭逢突來意外時，家庭將面臨經濟危機，希望讓弱勢民眾在社會救助外，多一層微型保險保障。
元大金控將持續創造符合社會效益的普惠金融商品與服務，提供如小額保險、公益信託及無障礙金融服務等，使弱勢族群也同樣享有平等使用金融服務的權益，履行元大金控對社會責任及永續經營目標的實踐。
元大投信研究團隊表示，近來美國就業數據不佳使美國聯準會暫無調整寬鬆政策計畫，可望限縮美國公債殖利率短線上漲空間，實質利率走軟將有利於黃金表現。
細究4月通膨數據，主要是能源及交通受去年4月負油價之低基期因素影響而飆高，其餘細項與上月相比並無過度成長，仍符合聯準會所言高通膨只是短期現象。
從美債平衡通膨率（TIPS）10年期達2.51％、5年期更高達2.65％來看，顯示市場仍強烈預期未來通膨走高，且美國政府宣布完成施打疫苗者可不戴口罩出門，亦有助於終端需求成長，在美國經濟復甦加速的情況下，可能再度推升美債殖利率，美元指數亦可獲得強力支撐，中長線來看黃金依舊存在反轉風險，單邊投資應嚴設停利、停損點。
富蘭克林證券投顧表示，再通膨交易熱度加溫，同時聯準會官員維持鴿派言論，通膨壓力疊加寬鬆立場，營造有利黃金表現環境，技術面上，黃金來到1,880美元價位的三角收斂關鍵，建議積極者買黑不買紅，避免過度追高，而金礦產業持續受惠高檔震盪的金價環境，現金流的挹注偶有利礦商提高配息，加上產業併購活動逐漸回溫，可留意評價面具吸引力的中小型金礦股。
聯準會「金融穩定報告」揭示金融市場存在資產泡沫風險，由於黃金與股債等主流資產的低相關特性，且黃金具有避險性質，在資產組合中配置黃金可提升淨資產價值穩定度，有助於跳脫資產泡沫的恐慌，適合追求整體資產穩定性的投資人。
黃金金融商品多，相比於買賣黃金現貨，透過黃金期貨ETF交易黃金手續費較低，適合有短線交易黃金需求、進出較頻繁的投資人。
一般情境下建議投資人於整體投資組合中，配置5∼10％黃金資產；投資組合中美元資產較多的投資人，可增持黃金資產來增強避險效果，建議可視美元資產多寡調整黃金資產比重，但原則上不宜超過整體資產20％。
根據CMoney統計，即便台股修正整理，加權指數今年來漲幅仍有12.9%，在國際股市中名列前茅。淨值漲逾百元的12檔台股基金中，以統一投信的四檔最多，復華及群益投信則各有二檔，瀚亞、元大、保德信及富邦投信各一檔入列。
瀚亞高科技基金經理人姚宗宏表示，最近幾個月科技股表現相對較弱，除了受到疫情升溫影響外，也跟科技族群去年以來表現最佳、本益比衝高有關，因此部分資金有獲利了結壓力，或者轉去評價面較低的族群。
群益馬拉松基金經理人王耀龍表示，短期本土疫情仍是市場關注焦點，不過在全國已延長三級警戒，在政策管制落實下可望遏止疫情發展，未來幾周疫情若能受到控制，台灣因出口動能及現金殖利率對指數仍有支撐，全球主流科技趨勢明確有利於台廠供應鏈表現。
統一投信表示，看好全球資料中心升級與建置帶來網通設備需求，全球宅經濟風潮帶動NB、平板需求暢旺，車用電子需求強勁。歐美因疫情導致貨櫃航運供需失衡，有利廠商營運。景氣復甦帶動原物料需求，受惠於漲價題材個股可留意。
姚宗宏認為，就企業獲利來看，預計未來兩年科技產業成長性仍高，在5G、雲端、高速運算，以及遠端工作需求持續增加帶動下，看好長期科技族群獲利跟營運表現。尤其是因為這波修正後，評價面回到合理水準的族群，目前正是布局的時機。
全國因為疫情升溫開始提高警戒，市場信心難免受到影響，然而台股基本面並沒有出現明顯改變，成交量與籌碼也開始回歸正常水準，可利用分批單筆低接、定期定額、定期不定額持續參與台股成長動能。
【專欄】油價波動不斷，專家看多下半年展望！元大投信領先解析
近期油價有點「上上下下」的，但專家們卻對後市看多。雖然近期油價有所回落，但法人普遍認為油價持續下跌的機會不高。為什麼呢？因為有兩個重要的原因在這裡。
首先，夏天快到了，用油旺季就要來了。這個時候，大家開著冷氣、開著車出去玩，對原油的需求自然會增加，這對油價來說是個好訊號。
第二個原因，全球各地的人們都開始大量施打疫苗，這對原油需求來說也是一個好兆頭。因為疫苗的普及，人們可以更安心地出門，這對原油的需求也是一個推動力。
根據元大投信的統計，西德州輕原油近月期貨結算價，截至5月20日下跌了2.97%，每桶價格是61.94美元。雖然近期油價受到多空消息的影響，但整體還是呈現波動格局。
不過，元大S＆P石油ETF研究團隊表示，雖然大陸的經濟數據不那麼理想，印度疫情也還很嚴重，但歐美地區的需求卻在回升。特別是美國許多州開始解封，市場對後續原油需求持樂觀態度。另外，OPEC和IEA的月報也對下半年的需求前景表示看好。
富蘭克林證券投顧則預期，OPEC的月報看好今年度的原油需求將逐季回升，維持每日9,646萬桶的原油需求預估，這對油價來說是個強有力的支撐。
安聯投信則提醒我們，要關注美國5月Markit製造業和服務業採購經理人指數的表現。而安聯全球油礦金趨勢基金經理人林孟洼則表示，油礦金產業短期內會有些震盪，但中長期展望還是穩定的。
康和投顧的黃詣庭副總經理也提到，5月初以來，主要國家公布的通膨數據高於預期，這讓市場有些擔憂。除了擔心聯準會提前縮緊貨幣政策外，也擔心高價的原物料會壓抑原油需求。
至於原油市場，近期包括伊朗核協議可能出現新進展的消息，對短線油價可能會造成壓力，但隨著美國經濟的解封和夏季用油旺季的到來，油價進一步下跌的可能性不高。