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北城證券公司新聞
隨著網際網路的日益普及，證券市場的電子下單已佔據七成以上比重，不僅如此，投資人瀏覽和接收資訊的時間也大幅增加。這種趨勢使得企業和集團的官方網站變得更加重要，成為了展示企業形象和提供重要資訊的平台。臺灣證券交易所為了提升證券商在網站上的反詐騙相關資訊，特別規劃了補助方案，並鼓勵證券商在官網上建立反詐騙專區。
近期，臺灣證券交易所舉辦了2024年度的證券商反詐騙評鑑活動，獲獎的證券商皆在其官網上置入了豐富的反詐宣導資訊，並在專區中清楚標示了各公司的反詐服務專線，以幫助民眾在遇到詐騙時能夠及時尋求幫助，並小心求證，以保護自身的財產安全。
在這次評鑑活動中，我們特別關注到北城證券、國票證券和台新證券這三家公司的表現。
北城證券在反詐騙方面展現了積極的社會責任，他們特別關注高齡族群，透過一對一的指導，幫助高齡投資人熟悉金融交易系統，降低詐騙風險。此外，北城證券還將防詐宣導納入業務部門的洗錢防制標準作業程序，確保客戶充分了解潛在風險。今年，北城證券還成功阻止了一起冒用公司名義的暑期打工詐騙，迅速聯繫相關機關進行澄清，並提醒客戶提高警覺。
國票證券則在反詐騙方面不遺餘力，截至2024年10月，已舉辦了52場北、中、南區的說明會，由專業講師向客戶宣導如何預防詐騙。今年10月，國票證券在官網設立了反詐專區，教導客戶辨識官方網站和社群平台，並提供線上申訴管道和數位客服即時回應。
台新證券則持續落實數位反詐騙計畫，不定期寄送電子郵件提醒客戶維護自身權益。他們在官網設置了反詐專區，不定期更新詐騙手法和話術，並對社交平台、通訊軟體上的冒名行為建立完整的反應機制，以降低投資人受騙的可能性。
證交所近日舉辦2024年度證券商反詐騙評鑑活動，評鑑活動得獎證券商皆於官網置入豐富的反詐宣導資訊供客戶瀏覽，並於專區清楚顯示各證券商反詐騙服務專線，請民眾遇到詐騙時善加利用，多方且小心求證，守護自身財產安全。
以下分享北城證券、國票證券及台新證券反詐心得。
北城證券
北城證券秉持社會責任，積極參與反詐騙行動，特別關注高齡族群，透過一對一指導，協助高齡投資人熟悉金融交易系統，使其安心交易並有效降低詐騙風險。此外，將防詐宣導納入業務部門的洗錢防制標準作業程序，確保每位客戶充分了解潛在風險。
此外，近年詐騙集團利用暑期打工求職旺季，專門針對涉世未深的年輕族群進行詐騙。今年，北城證券成功阻止詐騙集團冒用本公司名義的暑期打工詐騙，迅速聯繫公會及主管機關，於隔日公告澄清，並將此案告知公司各單位主管，提醒客戶提高警覺，防範詐騙。
國票證券
隨著詐騙手法及案例層出不窮，嚴重威脅投資人的財產安全，國票證券對於反詐騙不遺餘力，截至2024年10月已舉辦52場北、中、南區的說明會，由經過內部反詐騙訓練的專業講師向客戶宣導如何預防詐騙，保護客戶免受金融詐騙侵害。
今年10月，國票證券於官方網站設立反詐專區，教導客戶辨識官方網站和社群平台、了解常見詐騙手法，並提供完善的線上申訴管道，數位客服也能即時回應客戶需求。
台新證券
台新證券持續落實數位反詐騙計畫，面對近年猖獗的金融詐騙，不定期寄送電子郵件提醒客戶，以維護自身權益、保障財產安全。
為因應日新月異的詐騙手法，台新證券主動在官網設置反詐騙專區，不定期更新詐騙集團慣用的手法、話術及詐騙樣態，提醒投資人切勿上當。
不僅如此，台新證券更針對社交平台、通訊軟體上的冒名粉專、冒名群組及冒名廣告，積極建立一套完整的反冒名詐騙應對機制，透過長期監控、第一時間檢舉下架、官網同步公告等SOP，盡可能縮短詐騙資訊的曝光時間，降低投資人受騙的可能，為金融市場秩序盡一分心力。
**北城證券：用心的金融服務，創造更大價值**
在金融服務市場的激烈競爭中，北城證券以「用心經營、從心出發」的宗旨，提供優良的金融服務。
連續三屆獲得金管會公平待客原則評核前 25% 的肯定，證明了北城證券的努力。這項成果不僅歸功於董事長唐蕙媛的大力支持，更得益於廣大客戶的長期信任。
北城證券的貼心服務無所不在。他們以同理心對待每位客戶，定期關懷銀髮族和弱勢族群，確保他們獲得應有的協助和尊重。其 Google 評價更是獲得滿分 5 顆星，累積數百則好評，這些肯定都源於對每位客戶的用心經營。
為了降低投資失誤的風險，北城證券於 2016 年確立了「學習型券商」的定位，積極舉辦投資講座和讀書會，為客戶傳遞正確的投資觀念，引導他們研讀有價值的文獻，提升投資知識。過去九年來，已舉辦超過 200 場講座，參與人數達 2,763 人。
為了擴大服務範圍，北城證券成立了「北城證券線上投資學堂」，提供即時投資資訊。每周定期發布影片，確保投資人能及時掌握最新的市場動態。目前已發行了 300 多部影片，涵蓋不同投資屬性和時事議題，無論是投資新手還是經驗豐富的投資人，都能在北城證券找到適合的學習管道。
北城證券將理財養老、終生學習和投資獲利結合為核心理念，整合各項服務。根據客戶屬性和交易經驗，量身設計投資服務套餐，協助客戶檢視個人的投資習慣，及早發現潛在風險，並提供專業的解決方案。
北城證券始終奉行「好，還要更好」的精神。通過貼心的服務、專業的知識傳授和完善的投資規劃，他們讓客戶感受到北城的用心，共同創造更大的價值。
北城證券的貼心服務從未間斷，以同理心對待每位客戶，定期關懷銀髮及弱勢族群，確保獲得幫助和尊重，Google評價獲得滿分5顆星，累積數百則好評，這些肯定源於對每位客戶的用心經營，無論面對面服務或線上支援，都力求做到最好。
為降低客戶因投資失誤而面臨風險，北城證券2016年確立學習型券商的定位，積極舉辦投資學習講座及讀書會，為客戶帶來正確觀念，引導研讀有價值的文獻，提升投資知識，過去9年共舉辦200場講座，參與人數達2,763人。
為擴大服務對象，成立「北城證券線上投資學堂」，提供即時投資資訊，每周定期發布影片，確保投資人及時獲得最新市場動態。目前已發行300多部影片，涵蓋不同投資人屬性及時事議題，無論投資經驗如何，都能在北城證券找到合適的學習管道。
北城證券整合各項服務，以結合理財養老、終生學習及投資獲利為核心理念，依據客戶屬性及交易經驗，設計量身訂做的投資服務套餐，協助檢視個人投資習性，及早發現潛在風險，並提供專業解決方案，始終秉持「好，還要更好」精神，讓客戶了解北城的用心，共同創造更大的價值。
<h3>北城證連續三年入列金管會公平待客前25%</h3> 金管會公布2024年公平待客評核結果，北城證券連續三年入列前25%，表現優異。 本次評核針對36家銀行、9家大型綜合券商、21家小型專營券商、13家期貨商、21家壽險及19家產險進行書面評核，揭露前25%業者。 今年獲表揚的前25%業者共9家銀行、3家大型券商、6家小型券商、4家期貨、6家壽險及5家產險。 金管會表示，公平待客原則中，證券商非依客戶指示下單、未查證客戶於同一IP位置下單的原因與合理性等缺失仍有改善空間。金管會建議業者加強檢測業務單位法令遵循及內部控制制度，並加強日常監理。 除了維持表揚前25%業者及最佳進步獎外，今年最佳進步獎為永豐銀行、群益證券、凱基期貨、台灣人壽及和泰產物等五家。
金管會法律事務處處長徐萃文表示，此評核從2019年開始舉辦，今 年為第六次，對36家銀行、9家大型綜合券商、21家小型專營券商、 13家期貨商、21家壽險及19家產險進行書面評核，揭露前25％、前2 6％至50％業者，同時維持表揚前25％業者及最佳進步獎。
今年獲表揚的前25％強共9家銀行、3家大型券商、6家小型券商、 4家期貨、6家壽險及5家產險。
今年最佳進步獎為永豐銀行、群益證券、凱基期貨、台灣人壽及和 泰產物等五家，主要是比上次受評有顯著進步。具體進步事蹟，包括 優化申訴處理機制、增加資安預算強化資訊安全核心系統營運能力、 設計慢性病風險預測模型供客戶自我評估未來健康風險等。
徐萃文說明，這次評核發現，各項原則評核分數多呈上升趨勢，金 融業表現進步，且董事會日益重視金融消費者權益及公平待客推動成 效，除改善上次評核缺失外，也積極研提優化措施，包括邀請身障團 體體驗無障礙測試版APP，優化APP設計，提供電子保單QR-Code語音 朗讀服務，建立年輕客群的信用貸款不得逾月收入一定倍數、當沖交 易虧損達單日交易額度一定比例者，增訂加強提醒與關懷等控管措施 。
公平待客原則中，較有改善空間的是注意與忠實義務原則，如證券 商非依客戶指示下單、未查證客戶於同一IP位置下單的原因與合理性 等缺失。金管會建議業者法遵及內稽單位加強檢測業務單位法令遵循 及內部控制制度之落實情形，亦強調將加強日常監理。
銀行業有九家，即三信銀行、上海銀行、玉山銀行、合庫銀行、星 展（台灣）銀行、第一銀行、匯豐（台灣）銀行、遠東銀行及土地銀 行
八家專營證券經紀商，即日進證、中農證、永全證、北城證、台灣 匯立證、法銀巴黎證、盈溢證及遠智證。四家期貨，即元大期貨、元 富期貨、兆豐期貨及國泰期貨。
六家壽險為中國人壽、全球人壽、南山人壽、保誠人壽、國泰人壽 、新光人壽。五家產險即明台產物、南山產物、華南產物、美國國際 產物及臺灣產物。
金管會表示，連續四年都入榜的公司有上海銀、土銀、中壽及國壽 ，證券商及期貨商是隔年才評鑑，這次是連二次都入圍的有北城證及 永全證，國泰期與兆豐期貨。
2021年表揚2020年表現時只公布前20％業者，今年則擴大表揚至前 25％業者，同時金管會亦公布2021年最佳進步獎，得獎者為玉山銀行 、中農證、群益期貨、南山人壽及明台產物等五家，鼓勵這些公司重 視評核結果且受評整體進步情形較上次為最佳。
金管會進一步說明，公平待客原則中，較有改善空間的是「注意與 忠實義務」或「酬金與業績衡平」原則。
針對仍有銀行理財專員挪用客戶款項、證券商代客戶保管存摺或決 定買賣交易價格、期貨商疏於公平待客的內稽內控作業、壽險公司支 付不合宜的保戶轉換投資標的佣金、產險公司未確實建立報酬給付控 管機制等缺失，金管會除建議業者法遵及內稽單位加強檢測，也強調 將加強日常監理，促請業者強化董事會實質參與公平待客運作機制的 深度與廣度。
北城證券榮獲金管會頒發公平待客評核殊榮！
【台北訊】在金融業公平待客的氛圍中，北城證券再次展現其優異的服務品質，成功入選金管會公布的2019年度金融業公平待客排名前20％的24家業者之一。這是北城證券連續第二年獲此殊榮，顯示該公司在服務客戶方面的堅持與努力。
根據金管會的公告，此次評核涵蓋了銀行、證券、期貨、壽險和產險等多個金融領域，對於各業者是否落實公平待客原則進行了全面檢視。北城證券在眾多競爭者中脫穎而出，充分展現了其在服務客戶方面的優勢。
金管會主秘陳開元表示，今年僅公布前20％的結果，但未來不排除將評核範圍擴大至後20％。這也意味著北城證券的表現不僅在業界中受到肯定，更在整個金融市場中具有顯著的領先地位。
北城證券在公平待客方面的努力並不僅限於評核結果，該公司還積極落實各項措施，以確保客戶的權益得到充分保障。例如，北城證券透過科技手段，如人工智慧分析，提高客戶服務的效率，並對客戶的問題提供即時回應。
金管會對北城證券的評價不僅停留在技術層面，更對其公司文化表示讚譽。該會強調，北城證券的總經理親自參與公平待客原則的業務研討，並擔任種子教師，這種從上至下的重視程度值得業界學習。
總結來說，北城證券以其卓越的服務品質和對公平待客的堅持，再次在金融業界中獲得殊榮。這不僅是對北城證券的肯定，也是對整個金融業公平待客精神的推動。
金管會近日公布了一則令人關注的消息，關於金融業公平待客原則的最新評比結果。這次的評比結果中，我們看到了不少我們熟悉的台灣金融機構的名字，讓我們來一起看看這次有哪些優秀的表現者吧！ 首先，這次的評比結果中，共有24家金融機構入選對消費者最好的前20%，這裡面包括了我們耳熟能詳的上海商銀、中信銀、一銀、國泰世華銀行等。而令人振奮的是，金管會也表示，未來不排除會從明年開始，公佈評比結果不佳的金融機構名單，這種透明化的做法相信能夠進一步促進金融業的公平與正義。 對於評比表現優秀的金融機構，金管會不僅會進行表揚，還會將這些優秀機構列入新業務申請等參考，這對於整體金融業的發展來說，是一個正向的鼓勵。而對於評比結果不佳的金融機構，金管會可能會採取加強金檢等監理措施，這也是為了保護消費者的權益。 在這次評比中，銀行業有七家優秀機構，除了我們提到的上海商銀、中信銀、一銀、國泰世華銀行外，還有渣打、土銀及台企銀。而證券業方面，則有永全證券、北城證券、石橋證券、花旗環球證券、基富通證券及福勝證券等六家證券公司入選。 值得一提的是，北城證券這家我們熟悉的證券公司，在這次評比中表現亮眼，再次證明了其專業的水準和對消費者的用心服務。這對於北城證券來說，是一個值得慶祝的時刻。 這是金管會第二年公布公平待客原則評比結果，前兩年採取的是鼓勵方式，公布評比好的金融機構名單。而今年，金管會主秘陳開元表示，第三年不排除會公佈評比不好的金融機構，這樣的透明度讓人感到欣慰。 金管會證期局副局長蔡麗玲也解釋了評比機制的變化，由於券商規模差異很大，所以首年評比綜合券商，第二年則換成了專營券商。這次的評核機制共有十項評比項目，除了九大項公平待客原則外，還加了一項「董事會推動之重視與具體作為等情形」，以檢視落實消費者與投資人保護情況。 這九大公平待客原則分別是：訂約公平誠信、注意與忠實義務、廣告招攬真實、商品或服務適合度、告知與揭露、複雜性高風險商品銷售、酬金與業績衡平、申訴保障、業務人員專業性。滿分為120分，每一項各10分，第十項董事會重視情況則佔30分。 總結來說，這次的評比結果對於整個金融業來說，既是一個檢視，也是一個鼓勵。我們期待未來能有更多優秀的金融機構出現，共同為消費者提供更好的服務。
公平待客評比表現績優的金融機構，金管會除表揚外，未來也列入新業務申請等參考；評比不佳金融機構，可能採取加強金檢等監理措施。
金管會表示，今年評比排名前20%的業者，銀行業七家、證券業六家、期貨業三家、壽險及產險業各四家，合計共24家。
銀行業有上海商銀、中信銀、一銀、國泰世華、渣打、土銀及台企銀；證券業（不含綜合證券商）為永全證券、北城證券、石橋證券、花旗環球證券、基富通證券及福勝證券。期貨業則有兆豐期貨、國泰期貨及華南期貨。
壽險業為中國人壽、第一金人壽、國泰人壽及富邦人壽。產險業為明台產險、國泰世紀產險、富邦產險及新安東京海上產險。
這是金管會第二年公布公平待客原則評比結果，前兩年採鼓勵方式，公布評比好的金融機構名單，金管會主秘陳開元表示，第三年不排除公布評比不好的金融機構。
連兩年列入評比排名前20%金融業，有國泰世華、土銀、台企銀、上海及中信銀；國泰人壽及中國人壽；明台、新安東京海上及富邦產險。
金管會證期局副局長蔡麗玲表示，因券商規模差異很大，首年評比綜合券商，第二年換成專營券商。
公平待客原則評核機制，有十項評比項目，除九大項公平待客原則外，另加一項「董事會推動之重視與具體作為等情形」，以檢視落實消費者與投資人保護情況。
公平待客九大原則為第一，訂約公平誠信。第二，注意與忠實義務。第三，廣告招攬真實。第四，商品或服務適合度。第五，告知與揭露。第六，複雜性高風險商品銷售。第七，酬金與業績衡平。第八，申訴保障。第九，業務人員專業性。
根據評分標準，九大項公平待客原則，每一項各10分，第十項董事會重視情況占30分，滿分120分。
金管會指出，為了解金融業是否落實「公平待客原則」，2020年對 35家銀行、專營證券商30家、期貨商14家、22家壽險公司及19家產險 公司進行書面評核，檢視2019年度落實情形，獲獎者除表揚外，未來 也會列入新業務申請、金檢頻率等參考。
今年獲獎銀行包括上海商銀、中國信託商銀、一銀、國泰世華銀、 渣打銀、臺灣土地銀行及臺灣中小企業銀行；證券業包括永全證券、 北城證券、石橋證券、花旗環球證券、基富通證券及福勝證券；期貨 業則有兆豐期貨、國泰期貨及華南期貨。
壽險業則是中國人壽、第一金人壽、國泰人壽及富邦人壽；產險業 有明台、國泰世紀、富邦及新安東京海上產物保險公司。
金管會表示，依本次評核結果，金融業整體表現均有進步，業者普 遍予以重視，尤其銀行業、保險業今年是第二次受評，董事會的重視 程度均有提高。如銀行有董事要求如何運用人工智慧，有效率分析顧 客重複進線詢問原因及提供更即時回應，以確保顧客能迅速獲得解答 。
至於第一次受評的專營證券商、期貨商，金管會強調，也有值得肯 定之處，例如有證券商公司內部由總經理召開公平待客原則業務研討 ，由總經理擔任種子教師講授遵循規章、行為準則、契約書及工作程 序檢討等；亦有期貨商建立客戶申訴、爭議處理機制及層級化回報體 系，將重大金融消費爭議案件類型、件數及處理情形，提報至董事會 等。
金管會進一步說明，相較於表現較佳的業者，有若干業者於業務落 實上的具體做法可再加強，例如未依業務特性或客戶屬性調整相關規 範，或是業者提報公平待客原則相關事項董事會的頻率及董事實質參 與或督導程度稍低；如於2019年發生行政違失而被裁罰，或對申訴案 件未積極處理的業者，也會影響受評結果。
金額高達1.3億元，依照規定將處以10萬元的罰款。櫃買中心表示，
北城證券此次沒有向櫃買中心報備錯帳即進行回沖，明顯違反規定
，將另外再對於北城證券作出警告處分。
北城證券此次錯帳，主要是一位投資人在開盤前委託北城證券下單
，欲以361元買進1張原相股票，不過，營業員誤植為買進361張，致
導原相股票攻上漲停，經北城證券發現錯誤後，隨即於9點2分以該
公司錯帳專戶反向處理，反手沖銷殺出持股，使原相股票由漲停下
殺至跌停，短短二分鐘內，股價波動高達14%。
原相股在任天堂新一代遊戲主機Wii熱銷加持下，營收已經連續四個
月創下新高，今年更有賺上一個資本額的實力，基本面加上業績題
材，讓高價股原相股價一路向上飆升，波段漲幅超過五成，而昨日
的錯帳事件，更一舉將原相的股價推升至每股388元的歷史新高，原
相股東經歷一場「三溫暖」。
由於北城證券在發現錯帳後，立即進行回沖動作，讓原相股價由388
元漲停板，一路下殺至跌停板338元，股價大洗三溫暖，隨即股價在
平盤上下游走，終場以359元作收，跌幅1.1%。
櫃買中心表示，依照券商錯帳規定，錯帳金額只要超過5,000萬元，
就要進行罰款，錯帳5,000萬元處以2萬元，每增加1,000萬元的錯帳
金額，就再加1萬元罰款，以昨日原相錯帳金額1.3億元計算，將對
北城證券處以10萬元罰款。
此外，北城證券因沒有即時對櫃買中心申報錯帳即進行回沖動作，
此部分也將對北城證券記警告一次。
櫃買中心表示，其實北城證券在內部控管上有很大的疏失，以原相
一張股票300多元，若營業員誤植買進300多張，等於客戶戶頭內要
有1億元以上的資金才能買入，若內控有做好，就可先察覺戶頭內
資金不足的現象，預先防範就不有錯帳的情況出現，也不會白白損
失上千萬元。
北城證券發言人石明煌表示，這項錯帳中，北城證券約以漲停價買
進341張原相股票，另20張沒有成交，隨後以跌停價出脫262張原相
，其餘約在平盤價位賣出，估算約損失1,500萬元。
石明煌強調，此次的錯帳將由北城證券與營業員共同承擔，因北城
證券淨值與現金流量均高，不致影響公司營業；未來北城證券也將
加強風險控管，以防止類似的錯帳事件重演。