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永豐投信(公)公司新聞
國泰投信指出，以10月19日剛掛牌的國泰10Y+金融債ETF為例，15 元左右的小資價、具備獨有的月月配和收益平準金機制，上市不到一 周，規模已突破百億元，正式入列百億級ETF，10月31日規模更已突 破110億元。
國泰投信ETF研究團隊指出，國泰10Y+金融債ETF月月配息有收益平 準金，每個月都可以有一筆靈活的資金可做為旅遊或投資再運用，不 用擔心受益人暴增影響配息率，該ETF追蹤「彭博10年以上美元金融 債券指數」，近期的到期殖利率高達約6.71％（統計至10月31日）， 受到法人及一般散戶關注。
加上債券ETF有稅務優勢可節流，以國泰10Y+金融債ETF為例，免徵 證券交易稅、免繳二代健保補充保費、資本利得免課證所稅，每月領 到的配息收益屬於海外所得，家戶全年合計100萬元以下就免稅，若 配息超過100萬元，也可再以最低稅負制之稅基計算，目前免稅額為 670萬元，具稅務效率，可說是兼顧「高配息率現金流收入」與「低 成本支出」的兩大退休投資要素。
群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，在金融市場仍持續受地 緣政治、經濟放緩等變數影響下，資金對於穩健收益型產品仍有一定 的配置需求，再者，債券因其價格具備均值回歸特性，尤其投資級債 因違約率較低，中長期而言面額都會收斂至面額附近，而現階段投資 級公司債折價幅度逼近2008年當時，若要搶便宜正是時候。
再進一步觀察各評級投資級債表現，又以ESG BBB級公司債殖利率 明顯領先其他等級，資產品質與收益優勢兼具。從總報酬角度來看， 近一年也以ESG BBB級債券更勝一籌，接近5.57％。
永豐投信指出，美國升息循環何時結束的變數仍多，短期而言，利 率政策尚不易即刻下降，利率敏感度較低的短天期債券宜適量佈局， 但拉長時間來看，美國降息趨勢依然未變，長天期公債更已進入嚴重 超跌階段，建議中長期投資人把握長線價格甜蜜點，開始擇機分批佈 局。
近年來，ETF（交易所交易基金）投資風潮席卷台灣，成為全民運動。永豐投信指出，ETF能夠一次持有多檔股票，分散投資風險，對於新手來說是一個很好的入門選擇。不過，若將所有資金集中在單一產業主題ETF，一旦市場波動，投資壓力依然不容忽視。因此，永豐投信建議投資人善用ETF低門檻的特性，分散投資於多種不同選股邏輯的ETF，這樣既可以達到長期收息的目的，又能增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF之所以受到歡迎，是因為配息可以應用於日常開銷或再投資，這對於無法決定何時獲利了結、持股不易或被套牢的投資人來說，是一個相當實用的選擇。然而，市場和景氣變化無常，單一ETF難以全面掌握各種市場機會。張怡琳認為，小資族要提升投資效益，應該善用ETF低門檻的優勢，分散投資於多種不同主題和風格的ETF，這樣既可以降低單一ETF績效對整體資產的影響，也能透過產業互補，把握市場新主流的機會。 以永豐投信的兩檔ETF為例，永豐優息存股（00907）鎖定金融、傳產等營運穩健的族群，而永豐ESG低碳高息（00930）則重點投資於具有低碳趨勢的電子股。這兩檔ETF雙月配息，除息月交錯，可以組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，同時也兼顧整體資產的長遠成長潛力。 張怡琳通過對兩檔ETF追蹤指數歷史資料的回測分析，發現以00907為主、00930為輔的投資組合，具有較低的波動性。隨著00930追蹤指數比重的提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道，主要因為配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或是投資被套牢、進退兩難等困擾。
不過，景氣與市場變化莫測，在特定選股邏輯下，單一檔ETF難以全面掌握各種趨勢機會，張怡琳認為，小資族想達到更佳投資效益，應多利用ETF投資低門檻的優點，同時分散投資在多檔不同投資主題、風格的ETF，一來能降低單一ETF績效對整體資產影響，二來透過不同ETF產業互補，不怕錯失隨時竄出的市場新主流。
以永豐投信旗下永豐優息存股（00907）、永豐ESG低碳高息（00930）為例，前者00907鎖定營運相對穩健的金融、傳產族群，後者00930目前則有八成以上是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。此外，兩檔ETF皆雙月配息，但除息月交錯，正好能搭配組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，也能兼顧整體資產長遠成長潛力。
張怡琳以兩檔ETF追蹤指數歷史資料回測結果分析，以00907追蹤指數為主、00930追蹤指數為輔的投資組合，展現了較低的波動性，而隨著00930追蹤指數的比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率、夏普值也相對提高。
台股ETF基金近年來，特別是高股息ETF，受到投資人的廣泛青睞。這些基金不僅提供穩定的定期領息現金流，還結合了中小型股和永續投資的優勢，成為新一代高股息ETF的主流趨勢。台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人王嘉豪透露，截至2023年9月底，台股ETF總規模已超過1.17兆元，其中高股息產品規模更是超過6,000億元，顯示其吸引力。 王嘉豪指出，高息股若與中小型股和永續投資相結合，能夠創造更高的股利率水準。根據台灣指數公司的回測資料，台灣永續高息中小型股指數近三年來的股利率水準，均勝過MSCI台灣ESG永續高股息精選指數及台灣加權股價指數，平均股利率回測數據高達6.8％。 台新投信量化投資部主管黃鈺民強調，中小型股在對抗不景氣時具有彈性，並且在特定題材發酵下，具有巨大的超额報酬潛力。黃鈺民認為，加入中小型股的投資組合，其成長動能將更為強大。 永豐投信則認為，永續議題持續熱絡，ESG投資成為投資人關注的焦點。投信投顧公會統計數據顯示，至8月底止，境內外ESG基金合計共123檔，國人持有基金規模近4,500億元，受益人數逼近170萬人，成長速度驚人。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF的興起，主要是因為配息的靈活性，既可以應用於日常開銷，也可以作為再投資或被動獲利了結的手段。這對於一般投資人來說，是一個很好的解決方案，可以幫助他們處理投資上的困擾。
台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人王嘉豪表示，截至2023年 9月底，台股ETF總規模超過1.17兆元，其中又以高股息產品最受投資 人青睞，規模已超過6,000億元，主要因定期領息現金流，可彈性調 配資金，深受投資人青睞。
高息股若結合中小、永續二大優勢，可望創造更佳的股利率水準， 據台灣指數公司統計回測資料顯示，台灣永續高息中小型股指數近三 年股利率水準皆勝過MSCI台灣ESG永續高股息精選指數及台灣加權股 價指數，平均平均股利率回測數據高達6.8％。
台新投信量化投資部主管黃鈺民指出，「台新台灣永續高息中小型 ETF基金」追蹤「台灣永續高息中小型股指數」，中小型股對抗不景 氣時具調整的彈性，成長性動能佳，而且在特定題材發酵下，具備龐 大的超額報酬潛力，中長期股價爆發力強，若投資組合加入中小型股 ，成長動能更強大。
永續不僅是企業參與社會的責任，也是投資者對企業的檢核表，E SG的行動與分數，能夠顯示出企業的永續經營及財務表現，因此，具 備永續條件的企業公司財務體質更為穩健，在基本面支撐下，長期配 股能力較佳。
永豐投信認為，永續議題持續發燒，ESG投資成為投資人瞄準的主 要目標。據投信投顧公會統計至8月底止，境內外ESG基金合計共123 檔，國人持有基金規模近4,500億元，受益人數更逼近170萬大關，較 去年底成長超過3成，顯示ESG資產深受投資人的青睞。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳強調，配息型ETF近來大行其道 ，主要因為配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意 味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或 是投資被套牢、進退兩難等困擾。
【投資新聞】近年來，ETF（交易型指數基金）的投資風潮席卷台灣，永豐投信強調，ETF以其分散風險、低門檻等特性，成為新手投資的首選。不過，若投資者將資金集中在單一產業主題ETF，一旦市場波動，投資壓力也不小。因此，永豐投信建議投資者善用ETF的分散特性，分散投資於不同選股邏輯的ETF，以達到長期收息目標，並增強捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近期受到矚目，主要是因為配息可以作為日常開銷、再投資，或是獲利了結的工具，幫助投資者解決投資困擾。她認為，小資族要提升投資效益，應該善用ETF低門檻的優點，並分散投資於多檔不同主題、風格的ETF，以降低單一ETF績效對整體資產的影響，並透過產業互補，把握市場新主流。 以永豐投信的00907永豐優息存股ETF和00930永豐ESG低碳高息ETF為例，前者鎖定營運穩健的金融、傳產族群，後者則以成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股為主。兩檔ETF雙月配息，除息月份交錯，可組合成「月月配」，滿足投資者長期現金流需求，同時兼顧資產長遠成長潛力。 張怡琳進一步分析，以00907為主、00930為輔的投資組合，展現較低的波動性，隨著00930比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。她建議投資者根據自身風險承受能力，彈性調配兩檔ETF的投資占比，若重視高成長，則以00930為主；若偏好穩健，則提高00907的投資比重。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道，主要因為配息可以運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或是投資被套牢、進退兩難等困擾。
張怡琳認為，小資族想達到更佳投資效益，應多利用ETF投資低門檻的優點，同時分散投資在多檔不同投資主題、風格的ETF，一來能降低單一ETF績效對整體資產影響，二來透過不同ETF產業互補，不怕錯失隨時竄出的市場新主流。
以永豐投信旗下00907永豐優息存股ETF、00930永豐ESG低碳高息ETF為例，前者00907鎖定營運相對穩健的金融、傳產族群，後者00930目前則有八成以上是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。
此外，兩檔ETF皆雙月配息，但除息月份交錯，正好能搭配組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，也能兼顧整體資產長遠成長潛力。
張怡琳以兩檔ETF追蹤指數歷史資料回測結果分析，以00907追蹤指數為主、00930追蹤指數為輔的投資組合，展現較低的波動性，而隨著00930追蹤指數的比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率、夏普值也相對提高。
張怡琳建議，投資人應依自身風險承受能力，彈性調配00907和00930的投資占比。假使重視高成長，相對適合以00930為主、00907為輔；反之若偏好穩健性，00907投資比重應適度提高，以00930作為輔助投資部位。
近年來，ETF（交易型指數基金）在台灣市場可是火熱到不行，幾乎成為全民運動呢！永豐投信就提醒大家，ETF這種一籃子股票的投資方式，風險相對分散，對於新手來說真的是個不錯的入門選擇。但是，如果你把所有資金都投在單一產業主題的ETF上，一旦市場有點動盪，那壓力可就大了。所以，永豐投信建議大家要善用ETF低門檻的特點，適度分散在不同的ETF工具上，這樣既可以達到長期收息的目的，還能透過產業互補，增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF的經理人張怡琳說，現在配息型ETF超級受歡迎，因為配息可以拿來日常開銷、再投資，甚至被動獲利了結，對於那些不知道什麼時候獲利了結、無法持股久抱，或者投資被套牢、進退兩難的投資者來說，真的是一大福音。 但是，景氣和市場變化真的是太莫測了，單一檔ETF是難以全面掌握所有趨勢機會的。張怡琳認為，小資族要想達到更好的投資效益，應該多利用ETF低門檻的優點，分散投資在多檔不同投資主題、風格的ETF上。這樣既可以降低單一績效對整體資產的影響，還能透過不同產業互補，不會錯過隨時可能出現的市场新主流。 以永豐投信的兩檔ETF為例，00907永豐優息存股鎖定的是運營相對穩健的金融、傳產族群，而00930永豐ESG低碳高息則有超過8成是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。兩檔ETF雙月配息，但除息月份交錯，正好能組合成「月月配」，滿足長期現金流需求，同時也兼顧整體資產的長遠成長潛力。 根據兩檔ETF追蹤指數的歷史資料回測結果分析，以00907為主、00930為輔的投資組合，展現較低波動性，隨著00930追蹤指數比重的提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。 最後，張怡琳建議投資人應該根據自己的風險承受能力，彈性調配00907和00930的投資占比。如果你重視高成長，那麼00930可能會是更好的選擇；但如果你偏好穩健性，那麼00907的投資比重可能需要適度提高，讓00930作為輔助部位。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道 ，主要因為配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意 味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或 者是投資被套牢、進退兩難等困擾。
但景氣與市場變化莫測，單一檔ETF難以全面掌握各種趨勢機會。 張怡琳認為，小資族想達到更佳投資效益，應多利用ETF投資低門檻 的優點，同時分散投資在多檔不同投資主題、風格，一來能降低單一 績效對整體資產影響，二來透過不同產業互補，不怕錯失隨時竄出的 市場新主流。
以永豐投信旗下00907永豐優息存股、00930永豐ESG低碳高息為例 ，00907鎖定營運相對穩健的金融、傳產族群，00930有8成以上是成 長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。且兩檔ETF 皆雙月配息，但除息月份交錯，正好能搭配組合成「月月配」，滿足 長期現金流需求，也兼顧整體資產長遠成長潛力。
以兩檔ETF追蹤指數歷史資料回測結果分析，00907追蹤指數為主、 00930追蹤指數為輔的投資組合，展現較低波動性，隨00930追蹤指數 比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但是年化報酬率、夏普 值也相對提高。
張怡琳建議，投資人應依自身風險承受能力，彈性調配00907和00 930的投資占比，假使重視高成長，相對適合以00930為主、00907為 輔；反之若偏好穩健性，00907投資比重應適度提高，以00930作為輔 助部位。
近年來，ETF（交易所交易基金）在台灣市場上可說是紅透半邊天，成為全民運動。但是，對於投資人來說，如何挑選適合自己的ETF，成為了一門必須學好的功課。專家指出，投資高股息ETF不應該只鎖定一個產品，而是要善用ETF低投資門檻的優勢，將資金分散投資於多種不同主題和風格的ETF，這樣可以有效地分散投資風險。 以永豐投信為例，該公司強調，ETF通常持有多種股票，這樣的投資結構可以降低風險，適合投資新手。然而，如果投資人將所有資金都投入單一產業主題的ETF，一旦市場出現波動，投資壓力會相當大。因此，永豐投信建議投資人應該善用ETF低投資門檻的特性，將資金分散投資在不同的ETF上，這樣既可以達到長期收息的目的，還能透過產業互補，增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF的經理人張怡琳指出，配息型ETF之所以受到歡迎，是因為它的配息可以應用於日常開銷、再投資，甚至可以作為被動獲利的手段。這對於一般大眾來說，能夠幫助他們解決不知道什麼時候獲利了結、無法長期持股或投資被套牢的困擾。 面對變幻莫測的經濟環境和市場變化，單一檔ETF難以掌握所有的投資機會。對於小資族來說，如果想要達到更好的投資效益，應該利用ETF低投資門檻的特點，將資金分散投資於多種不同主題的ETF上。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道，主要是因配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意味，相對能幫助一般大眾處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或投資被套牢、進退兩難等困擾。景氣與市場變化莫測，在特定選股邏輯下，單一檔ETF難掌握各種機會，小資族想達到更佳投資效益，應利用ETF投資低門檻的，分散投資在多檔不同投資主題的ETF。
台灣金融市場近日受到美國長期公債殖利率上升的衝擊，特別是10年期公債殖利率創下2007年以來新高，達到4.85％。這一現象對台灣的投資環境產生了顯著影響，尤其是對長天期公債ETF基金產生了不小的壓力。
由於長期公債殖利率的上升，台灣多檔長天期公債ETF基金價格持續探底，其中不乏創下挂牌以來的新低價。例如，元大、國泰、富邦的20年期美債ETF均創下了新低。而中間天期（7年至10年）公債ETF基金平均下跌0.85％，而短天期公債ETF則普遍上漲，漲幅在0.13％至0.26％之間。
從今年以來的債券ETF表現來看，跌幅最重的全數由美國長天期公債ETF包辦，跌幅在8.66％至9.83％之間。相反，年來報酬率在7％以上的前十強債券ETF，則全都是短年期各類債券ETF，如國泰、群益、中信和永豐投信旗下的短天期美國公債ETF。
在ETF成交量排行前十中，元大、國泰投信旗下美國長年期公債ETF仍然入列，顯示市場逢低買盤的強勁。分析師預期，在升息終結點尚未明朗化的情況下，長債可能會繼續承壓。然而，由於不少投資人今年第一季度已經開始布局，並且多持有「逢低加碼」的心態，預期利率反轉後的反弹空間，因此價格下跌時的買氣反而更為強烈。
永豐投信在這波市場波動中，也展現了其專業的投資策略。該公司旗下的短天期美國公債ETF在市場環境不穩定的情況下，仍然保持良好的表現，為投資者提供了穩定的投資選擇。
永豐台灣ESG ETF（00888）經理人張怡琳表示，投資人若追求長期穩健收益，在挑選息收型ETF時，應將ETF配息組成來源結構列入觀察指標之一，以此次配息兩檔ETF 00907及00888為例，均具備收益平準金機制，但依兩者過往配息紀錄，平均配息八成以上來自於成分股所領到的股利，代表配息結構以股利為主，而非收益平準金，長期而言相對穩健可靠。
永豐投信指出，台股在連假效應影響下，自秋節前即呈量能萎縮，接下來迎來雙十連假，預料整體市場氣氛仍偏觀望，大盤短期要突破區間整理格局相對不易。不過，第四季有望仰賴選前行情，建議伺機把握布局政策利多產業，個別產業值得留意，包括：中長期趨勢撐腰的AI族群，需求陸續回溫的消費性電子、一般伺服器，具備2024巴黎奧運概念的成衣紡織、製鞋，以及第四季有旺季題材的AM汽車零組件等。
反觀短天期公債ETF，因為殖利率倒掛而幾乎零風險，使得價格具 有吸引力，成為聯準會維持升息下的受惠者。
美國2年期公債殖利率升破5％，長短天期殖利率出現倒掛現象。投 信法人分析，這個情況下確實短債相對具有較高價值，因為升息的時 程較市場預期來得長，短天期債券不僅利率高，加上存續期間短，市 場目前沒人能知道何時才會開始降息，短債確實適合資金停泊，價格 上較具有吸引力。
反觀長債由於存續期間較長，對利率風險最為敏感，意即對抗利率 風險的能力較脆弱，近日美國10年期公債殖利率持續攀高，公債中長 債反應最為直接。但法人強調，一旦利率反轉，長債價格反彈空間將 會最大，即使近期長債ETF基金持續探底，仍可見資金湧入。
國內九檔美國長天期公債ETF在4日全數重挫，單日跌幅在2.44％∼ 2.9％不等，元大、國泰、富邦20年期美債ETF均創下掛牌以來的新低 價；兩檔中間天期（7年至10年）公債ETF基金平均下跌0.85％；七檔 短天期公債ETF全數上漲，漲幅0.13％∼0.26％不等。
檢視今年以來所有債券ETF表現，也可見跌幅最重的全部由美國長 天期公債ETF包辦，跌幅在8.66％∼9.83％不等；反觀年來報酬率在 7％以上的前十強債券ETF，全都是短年期各類債券ETF，包括國泰、 群益、中信和永豐投信旗下的短天期美國公債ETF。
4日國內ETF成交量排行前十中，元大、國泰投信旗下美國長年期公 債ETF仍入列，可見逢低買盤仍強勁。法人預期，在升息終結點還沒 有明朗化下，長債確實可能將持續承壓，但由於不少投資人今年第一 季就開始布局，多有「逢低加碼」的心態，且預期一旦利率反轉後反 彈空間可期，因此價跌買氣卻更強的情況可能持續。
台灣投資人普遍傾向於選擇配息型ETF，許多人甚至期待「月月有收入」。針對這種投資偏好，永豐投信提出了一個創新的投資策略：打造一個月月現金流的投資方案。這家台灣知名投信強調，投資人不必將所有資金押注於單一檔ETF，反而應該選擇多樣化的ETF投資組合，以分散風險並達到長期理財效益。 永豐投信的ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，月月領息的投資理念，就好比給自己每月加薪一樣，這是許多投資者的追求。然而，儘管存股策略可以確保每月都有股息收入，但股票價格的波動性仍可能影響投資效果。因此，要實現月月配息，選擇合適的投資策略至關重要。 張怡琳建議，投資者可以通過組合不同的ETF來創造每月領息的投資組合。例如，永豐投信旗下的00930永豐ESG低碳高息ETF與00907永豐優息存股ETF，就是一個理想的組合。其中，00930主要投資於電子族群，而00907則集中在金融及傳統產業，這樣的組合既具備成長潛力，又能提供較穩定的投資回報。 根據過去五年的歷史回測結果，將6成資金配置在00930（特選臺灣ESG低碳高息40指數）和4成資金配置在00907（富時臺灣優息存股指數）的投資組合，其平均年化報酬率達到16.14％，平均年化波動度為14.36％。這一結果不僅不遜於單一押注在富時台灣高股息指數或MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，還能為投資者帶來更高的投資效益。 張怡琳強調，如果投資者能夠善用ETF組合策略，不僅能享受月月領息的優勢，長期投資的效益也將有望進一步提升。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳指出，月月領息的概念就像每個 月給自己加薪一樣，因此很多人都把「每月領股息」當作投資目標。 不過，存股雖然有「存」的動作，股票仍有可能隨著時間增值或跌價 ，所以同樣要做到月月配息，存股策略也很重要。
張怡琳說，投資人若只靠一檔ETF來創造月領息，因投資相對集中 ，承受風險也會相對變高，因此可以透過不同ETF的搭配來組成每月 領息的投資組合。比如，投資人可以聰明組合永豐投信旗下兩檔ETF ，將00930永豐ESG低碳高息搭配00907永豐優息存股，就能輕鬆達成 每月領息的目標。
此外，00930以電子族群為主，00907則集中在金融及傳統產業，因 此兩檔ETF形成的投資組合，同時涵蓋到電子、金融及傳產股，不僅 能擁有電子股的成長潛力，亦有股性相對穩定的傳金類股來降低整體 波動，投資人也能夠依照個人風險偏好，從中適度調配兩者的投資比 例。
根據約過去五年歷史回測結果顯示，若各以6成、4成資金配置在0 0930追蹤指數（特選臺灣ESG低碳高息40指數）及00907追蹤指數（富 時臺灣優息存股指數），這個六四配的指數組合的平均年化報酬率， 高達16.14％，平均年化波動度則為14.36％，不遜於單押在富時台灣 高股息指數、MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數等兩檔人氣高息指 數。
張怡琳說，投資人若懂得聰明運用ETF組合搭配，不只能享受月月 領息優勢，長期投資效益也有機會再提升。
【金融新聞】 近期，市場對於美國聯邦儲備銀行（FOMC）的利率決策充滿期待。永豐投信分析師指出，隨著今年通膨壓力的逐漸緩解，投資者們都在密切關注美國的「降息」動向。為此，永豐投信建議投資者採取「目標到期」策略，並積極布局美國投資級債券，把握降息循環下的資本利得機會。 為了滿足投資者對於短、中期閒置資金的投資需求，永豐投信最新推出「永豐4年到期美國優質投資等級債券基金」。該基金以4年為期，主要投資於美國投資等級債券，幫助投資者在升息循環來臨前，穩定獲得債息收益，並為降息循環下的資本利得機會做好預備。 募集期間將至10月6日，該基金由元大證券、元大銀行、永豐銀行、永豐金證券及永豐投信等銷售機構共同推廣。永豐4年到期美國優質投資等級債券基金經理人吳如玉表示，截至9月18日，彭博美國投資等級債券指數殖利率已達5.81%，創下金融海嘯後近15年來的高點。只要降息政策啟動，美國投資級債投資者將能夠雙重受惠。 吳如玉進一步分析，由於債券價格已經回落至15年新低，推升殖利率至相對高點，加上最新的利率點陣圖顯示，升息循環將落幕，明年將進入降息的趨勢。對於偏好長線穩健收益的投資者來說，現在正是進入債市的佳機。透過目標到期債券基金「預先鎖利」的特色，投資者可以穩定獲得長期收益，並在未來降息進程中，伺機把握潛在的資本利得。 吳如玉還提到，過去4輪升息循環的經驗表明，升息後債券違約風險會上升，但美國投資等級債的發行企業財務狀況相對穩健，債券違約率低，收益率也較佳。在過去4輪升息循環的最後一次加息後4年，彭博美國投資等級公司債指數的平均總報酬達32.70%，遠超過其他相關指數。因此，在債種選擇上，美國投資等級債應該是投資者的優先選擇。
永豐投信最新推出「永豐4年到期美國優質投資等級債券基金」，即是瞄準短、中期閒置資金投資停泊需求，設定以4年為期、美國投資等級債券為主，協助投資人在下次升息循環到來前，掌握目前美國投資級債的甜美收益率，同時為降息循環下的資本利得機會預作準備。募集期間至10月6日止，銷售機構有元大證券、元大銀行、永豐銀行、永豐金證券及永豐投信等。
永豐4年到期美國優質投資等級債券基金經理人吳如玉表示，截至9月18日為止，彭博美國投資等級債券指數殖利率已達5.81%，是金融海嘯後近15年來的相對高點，只要降息政策鳴槍起跑，美國投資級債投資人可望兩頭受惠，既享受債息又有債券資本利得的機會。
吳如玉分析，債券價格已來到15年新低，推升殖利率達到相對高點，再依最新9月利率點陣圖，升息循環落幕指日可待，明年將進入降息的趨勢未變，對偏好長線穩健收益的投資人而言，現在正是債市少見的進場良機，透過目標到期債券基金「預先鎖利」的獨特優勢，正好有助先穩住整體長期收益，未來再依實際降息進程，伺機把握潛在資本利得。
吳如玉說，依過往經驗，升息過後債券違約風險易升高，但美國投資級債的發行企業財務體質相對佳，債券違約率低，收益率也相對佳。觀察過去4輪升息循環中，最後一次加息後4年的債券指數表現，彭博美國投資等級公司債指數平均總報酬達32.70%，領先彭博泛歐、全球的投資等級公司債指數以及美國非投資公司債券指數。因此，在債種選擇上，應以美國投資等級債為優先布局重點。
【台灣金融新聞】 近日股市漲多，升息預期放緩，AI題材的利多效應也逐漸減弱，股債平衡配置變得格外重要。在這樣的背景下，投信法人建議投資者應該把穩健的投資等級債作為投資組合的首選。 元大投信提到，與股利可能因企業營運狀況變化不同，債券ETF的債息則是固定支付的，只要發債國家或企業不違約，就能定期獲得收穫，這對於追求穩定收益的投資者來說，是一個很好的選擇。 永豐投信則指出，美國投資級債券的殖利率已經達到歷史高點，對於追求穩健收益的投資者來說，現在是利用目標到期債券基金「鎖利」的好時機。 永豐投信的經理人吳如玉分析，這波升息循環中，美國投資等級債券的殖利率已經達到5.81%，是金融海嘯後的相對高點。由於債券到期前價格可能波動，但對於投入時的殖利率沒有影響，只要選擇優質企業債，並持有至到期，就有機會將整體債券收益率鎖在目前的高水位。 保德信投信則看好美國投資級債殖利率的升息空間有限，認為這是布局的好機會。他們的經理人黃相慈分析，過去10年美國投資級債殖利率均值約為3.3%，但目前已經攀升至5%以上，甚至可以與美國非投資等級債相媲美，這意味著投資機會正在出現，並且根據過去經驗，當美國投資級債殖利率達到5%以上時，布局美國投資級企業債往往能獲得良好的回報。
【台灣金融新聞】聯準會連續升息，市場普遍預測升息接近尾聲，永豐投信看準時機，推出全新「永豐4年到期美國優質投資等級債券基金」，專為短中期閒置資金提供穩健投資選擇。該基金以美國投資等級債券為主，目標是幫助投資人鎖定目前高殖利率，準備迎接未來可能的升息循環。
永豐投信經理人吳如玉指出，美國投資等級債券的殖利率已經達到金融海嘯後近15年來的相對高點，這對追求穩健收益的投資人來說是一個好時機。她強調，目標到期債券策略可以讓投資人即使在債券到期前價格波動，也能確保投入時的殖利率不變，只要選擇優質企業債，並持有至到期，就有機會獲得較高的整體債券收益率。
吳如玉還提到，過去五次升息周期的平均間隔約為5.2年，但若排除極端值，平均時間縮短至4.1年。因此，現在透過四年目標到期債券策略，可以讓投資人在下一次升息循環來臨前，持續享受高息機會，並且隨著投組存續期逐漸降低，整體資產價值波動度也會降低，滿足短中期閒置資金的投資需求。
吳如玉還強調，美國投資級債券的發行企業財務狀況良好，債券違約風險相對低，這在經濟前景不確定時尤其受到投資人的青睞。以2008年金融海嘯為例，美國投資級債違約率最高時也不超過1%，而當時的非投資等級債券違約率則接近12%，顯示在這樣的時期，美國投資級債券是降低投資風險的優良選擇。
永豐4年到期美國優質投資等級債券基金的募集期間為9月25日至10月6日，為了讓投資人能夠把握這個穩健投資機會，永豐投信已經準備好全面的資訊和服務，期待與投資人共同創造長期穩定的投資回報。
