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統一投信(公)公司新聞
台灣上市櫃公司2020年財報大放異彩，其中國內38家投信公司獲利情況逐漸明朗。由於國人投資意願的顯著增長，去年共有20家投信公司獲利成長，更有17家公司的獲利超過1億元。整體來看，投信總獲利達到86億元，逼近百億元大關，創下歷史新高紀錄。 值得注意的是，富達投信因會計期改為7月制，其去年7至12月的獲利為5,319萬元，其餘時間則採歷年制計算。與2019年相比，當時所有投信公司均採歷年制，總獲利為72.3億元。去年全體投信獲利大增14億元，增幅達到19.8%。 受到新冠肺炎影響，基金投資表現一度受到衝擊。然而，居家工作型態的普及反而推動了投資需求的增長，形成了前所未有的投資狂潮。其中，境內外發行的ETF、股票基金成為最大受益者。去年境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元的新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元，較前年增加1兆元。 在營收表現方面，有28家投信公司營收成長。其中，安聯和摩根投信分別以42億元和40億元的收入，創下單一投信收入達40億元的佳績。安聯投信境內外基金都表現亮眼，安聯收益和安聯AI人工智慧基金均入選年度十大最吸金的境外基金，境內規模也增加559億元，位居所有投信第二。摩根投信則有環球債券收益及環球高收益債券兩檔基金打入境外基金吸金十強，而美國智選基金也受到國人熱烈追捧，全年營收大增約8億元。 本土一哥元大投信去年營收逾35億元，主、被動基金都有顯著成長。在獲利表現方面，元大投信蟬聯冠軍，獲利超過17億元，大幅領先其他公司。接著是復華獲利8.9億元、國泰獲利8.5億元及群益獲利7.6億元。外資投信方面，安聯獲利7.4億元，位居第五。其他表現優異的還有野村、貝萊德、聯博、瀚亞、富邦、統一等公司，獲利均超過2億元。中信、凱基、保德信、瑞銀、摩根及柏瑞等六家公司的獲利則在1-2億元之間。 在獲利增幅方面，永豐投信以393%的增幅領先，其次是德銀遠東增長284%，中信增長255%，均超過兩倍。華南永昌則轉虧1.3億元，每股淨損4.4元。
上述富達投信會計期改為7月制，僅計入去年7至12月獲利5,319萬元，其餘皆採歷年制。對比2019年所有投信都採歷年制，總獲利72.3億元，去年全體獲利大增14億元，增幅達19.8%。
2020年新冠肺炎一度衝擊基金投資表現，但居家工作型態推動投資需求成長，反而創造前所見的投資狂潮，受惠最大是境內外發行的ETF、股票基金，去年境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元，較前年銳增1兆元。
營收表現有多達28家都成長，前二強的安聯、摩根投信收入分別達42億、40億元，更雙雙寫下單一投信收入達40億元的佳績。安聯去年境內外基金都豐收，除招牌安聯收益成長、安聯AI人工智慧基金皆進榜年度十大最吸金的境外基金，境內規模也淨增加559億元，排所有投信第二。
摩根也有環球債券收益及環球高收益債券兩檔基金，打入境外基金吸金十強，另美股類的美國智選基金也受到國人追捧，使全年營收大增約8億元。營收第三強則由本土一哥的元大投信逾35億元拿下，去年元大主、被動基金都有長足成長。
獲利表現方面，元大投信持續蟬聯冠軍，以超過17億元的佳績大幅領先，接著二到四名也都是內資，依次為復華獲利8.9億元、國泰賺8.5億元及群益賺7.6億元。而外資最會賺的安聯扣除營運成本後，以獲利7.4億元排第五。
接續還有野村獲利7.4億元、貝萊德賺5億元，聯博、瀚亞、富邦、統一賺2億多元，均表現優異；1-2億元則有中信、凱基、保德信、瑞銀、摩根及柏瑞等六家。
獲利增幅部分，扣除富達沒有年度資料，街口和鋒裕匯理轉盈，以永豐成長393%最多，次為德銀遠東增284%，中信增255%，都成長超過二倍。衰退則以華南永昌轉虧1.3億元較多，每股淨損4.4元。
第1季結束，台股在全球股市中領先，加權指數上漲11.53%，櫃買指數漲12.05%，這也帶動了投信發行台股基金的整體平均績效達到15.4%。CMoney統計至3月30日的數據顯示，不分類混合排名前十強的報酬有超過23%，其中，冠亞軍的報酬率更是驚人，分別是統一奔騰漲31.9%和統一黑馬漲30.5%。 在投信表現方面，野村投信有六檔基金進入十強，而統一投信則有三檔基金居第二，元大投信的元大經貿基金也成功進榜。統一投信的台股團隊表示，在資金寬鬆和全球景氣回升的背景下，傳產股和科技股都表現出色，中小股和權值股也各自發揮。他們的研究團隊擅長挖掘潛力股，並看好今年中小型股的表現空間。由於全年度指數上檔區間有限，個股的活潑表現反而更為突出。他們認為，透過主動選股操作和汰弱留強的台股基金，相比跟蹤大盤指數的ETF更具優勢。 對於長線趨勢，統一投信看好5G、AI、物聯網、電動車等行業。台灣在半導體先進製程上具有戰略領先地位，雖然短線上電子股可能會受到影響，但中長期核心投資還是以具競爭優勢的績優電子股為主。 野村成長基金經理人邱翠欣指出，美國10年期公債殖利率一度攀高，但這只是短期現象。美國聯準會也重申在平均通膨達到2%前不會調整貨幣政策，這意味著低利率環境將維持一段時間。企業獲利持續成長將支撐股價，產業長線趨勢還是以5G、半導體、HPC、伺服器、電動車為主軸。 元大經貿基金研究團隊則強調，隨著天氣回暖、疫苗施打擴大，生活逐漸恢復正常，市場資金充沛，全球經濟成長動能強勁。他們預期上半年經濟成長動能樂觀，盤勢回檔整理後將呈現向上格局。他們建議選股時以產業趨勢正向、營運動能持續成長的標的為首選，目前側重於增長概念和受惠疫後發展的股票。
根據CMoney統計至3月30日，不分類混合排名前十強報酬有23%以上，其中，冠亞軍締造逾三成的驚人報酬率，依序為統一奔騰漲31.9%、統一黑馬漲30.5%；以投信表現來看，以野村投信有六檔進十強最多，統一投信有三檔居第二，元大投信則以元大經貿基金進榜。
統一投信台股團隊表示，資金寬鬆行情搭配全球景氣回升，傳產股與科技股輪流「有基之彈」，中小股與權值股各自表現。主動操作型的研究團隊擅長挖掘潛力股，且今年隨著景氣回升，中小型股表現空間大，由於全年度指數上檔區間較有限，反而是個股會有活潑表現，透過主動選股操作、汰弱留強的台股基金，會比跟蹤大盤指數的ETF更有優勢。
看好5G、AI、物聯網、電動車所帶動的長線趨勢不變，台灣在半導體先進製程上具有戰略領先地位，短線上，電子股有陰影與雜音，表現會受壓，主要是半導體可能有重複下單及缺水影響兩個變數須密切觀察，但中長期核心投資仍以具競爭優勢的績優電子股為主。
野村成長基金經理人邱翠欣表示，美國10年期公債殖利率一度攀高至1.7%，應僅是短期上升，且美國聯準會持續重申在平均通膨達到2%前，不會考慮調整貨幣政策動向，顯示低利率環境仍將維持一段時間。企業獲利持續成長仍是股價有效支撐，產業長線趨勢仍為5G、半導體、HPC、伺服器、及電動車為主軸，電子類股在修正過後可伺機進場，先期的疫情受害股也將隨著經濟復甦而好轉，看好相關類股後市。
元大經貿基金研究團隊指出，天氣逐漸回暖，疫苗施打擴大，生活逐漸恢復正常及紓困案挹注資金至市場，金融市場資金充沛，且全球經濟成長動能強勁，從景氣對策信號分數來看，上半年經濟成長動能樂觀，近期盤勢拉回可布局。預期盤勢回檔整理後仍將呈現向上格局，選股以產業趨勢正向，且營運動能持續成長標的為首選，目前側重漲價概念以及受惠疫後發展股。
台灣金融市場領航者統一投信，近來在《指標》台灣年度基金大獎中再度發光發熱，榮獲5項殊榮，成為眾人矚目的焦點。這次獲獎的項目不僅涵蓋公司獎，還包括個別基金獎，分別是被动型ETF與主動型基金，顯示了統一投信在資產管理領域的卓越表現。 在評選最佳基金公司的部分，統一投信在兩大類資產管理中獲得認可，分別是「大中華股票-傑出表現」以及「產業股票-資訊科技-同級最佳」。這一成績充分證明了統一投信在資產管理方面的深厚功力。 個別基金方面，統一投信也有亮眼表現。其中，統一NYSE FANG+ ETF榮獲「產業股票-科技-最佳表現ETF大獎-同級最佳」，統一大龍印基金則獲得「亞洲新興市場股票-最佳表現定期定額基金大獎-同級最佳」，而統一全球新科技基金（美元）也獲得「產業股票-科技-最佳表現基金大獎-同級最佳」。這些榮譽不僅肯定了基金本身，也對統一投信的研發與投資團隊給予了極高的評價。 自《指標》舉辦台灣基金獎以來，統一投信已連續4年獲獎，累積9座獎項。若將理柏獎、金鑽獎、晨星暨Smart智富台灣基金獎等各大基金獎項加計，統一投信近年來累積獲獎已達77座，可見其在業界中的領先地位。 《指標》的評選標準非常嚴謹，報酬、風險及管理能力都是評量的重要指標。而最佳表現ETF大獎與最佳表現定期定額大獎的得獎基金，必須在過去1年的績效上有所突出。至於最佳基金公司獎，則除了量化標準外，還進行了質化評選，由專業評審團從多個方面評核，以確保選出的投資團隊真正優秀。 總之，統一投信在這次《指標》台灣年度基金大獎中的出色表現，再次證明了其在台灣金融市場的領航地位，也為投資人帶來了更多的信心與選擇。
個別基金方面，有3檔基金獲獎，包括統一NYSE FANG+ ETF獲得「產業股票-科技-最佳表現ETF大獎-同級最佳」、統一大龍印基金獲得「亞洲新興市場股票-最佳表現定期定額基金大獎-同級最佳」、統一全球新科技基金（美元）獲得「產業股票-科技-最佳表現基金大獎-同級最佳」。
《指標》舉辦台灣基金獎5年來，統一投信連續4年獲獎，累積9座獎項。若是加計理柏獎、金鑽獎、晨星暨Smart智富台灣基金獎等各大基金獎，統一投信近年來累積獲得獎項已達77座。
根據《指標》的評選標準，在報酬、風險及管理能力皆有多項審核與評分方法。最佳表現ETF大獎的得獎基金，須在過去1年總回報與追蹤誤差兩方面都有最佳表現。最佳表現定期定額大獎的基金至少須有5年績效紀錄、通過評估內部報酬率（IRR）進行風險調整，接著計算符合資格的基金過去1年、3年和5年每月度內部回報率，總分較高者獲獎。
最佳基金公司獎則更為嚴苛，除了多項量化標準，還增加「質化評選」，由銀行基金把關人、獨立顧問、專業研究人員、教授及業內資深人士組成評審團，參考長期績效及風險管理表現，並依五大準則評核基金公司在該資產類別的管理能力，包括：「投資方法」、「投資組合管理」、「績效和風險管理」、「盡責治理管理」、「企業實力」，用意在為投資人篩選出最佳投資團隊。
台灣金融市場近期風雲變色，涉入勞退基金炒股案的三家投信恐將面臨嚴重後果。根據立法院財委會的資訊，金管會主委黃天牧於15日透露，地檢署已對復華投信、統一投信及群益投信提起起訴，金管會也即將啟動行政處分作業，預計在4月份對這三家投信開罰，並將依據「比例原則」決定相應的罰則。 這三家被起訴的投信，不僅要面對司法起訴和勞金局的求償，還可能先收到金管會的罰單。金管會對這些投信已經完成了專案金檢，並預計在兩個月內完成檢查報告，以確認投信業者在接受政府基金委託時，是否落實了相關防火牆及自律、內控措施。 檢查局長張子浩在會議上表示，初步檢查並未發現外界所謂的「非法退佣」情況，即佣金退入個人帳戶。所有受政府基金委託代操的投信，下單到券商的手續費全市場統一為萬分之4，而一般投資人的手續費則為萬分之14.25。 此外，有關券商給VIP客戶「神秘黑盒子」以加速下單交易速度的問題，立委要求懲處證交所。金管會日前對十家券商主機共置疏失開罰，黃天牧在15日的質詢中承諾，將在一个月內提出檢討報告。 證期局局長張振山則指出，全球證券交易所多有提供主機共置服務，這是世界趨勢，台灣也會繼續跟進。他強調，即使出現了這次的事件，台灣也不會取消主機共置服務，但前提是券商的資訊安全及應有的防火牆不能出問題。
被起訴的三家投信（復華投信、統一投信及群益投信），除面臨司 法起訴、勞金局求償，4月可能先收到金管會的罰單。
金管會也已對數家投信完成專案金檢，預計二個月內完成檢查報告 ，確認投信業者在接受政府基金委託時，有無相關落實相關防火牆及 自律、內控。檢查局長張子浩表示，初步沒有發現外界所謂的「非法 退佣」，即佣金退入個人帳戶，只看到所有受政府基金委託代操的投 信，下單到券商的手續費全市場統一是萬分之4，一般投資人則是萬 分之14.25。
另外，券商給VIP客戶「神秘黑盒子」，加速下單交易速度案，立 委要求懲處證交所，金管會日前對十家券商主機共置疏失開罰，財委 會立委15日質詢時，指證交所也應就管理責任改善或負責，黃天牧承 諾，一個月內提出檢討報告。
證期局局長張振山表示，全球證券交易所多有提供主機共置服務， 即券商可將其交易系統設在證交所的機房，提供交易量較大的客戶可 付費使用，加速下單及交易的時間，但前提是券商的資訊安全及應有 的防火牆不能出問題，如日本有20％的證券投資人符合主機共置，張 振山說這是世界趨勢，台灣也會繼續follow（跟隨）。即不會因這次 事件取消主機共置服務。
美國長債殖利率急升，市場投資情緒受影響，近期美股及其他指數及類股出現大幅修正，特別是科技股。不過，科技股的漲勢與獲利成長力仍保持一致，並非泡沫，而是良性修正，凸顯科技產業逢低布局的長線投資價值。
統一投信指出，Fed主席鮑爾近期對通膨預期升溫表示不擔憂，並保持當前寬鬆政策，美國財長葉倫也認為1.9兆美元紓困計畫將帶動美國經濟強勁復甦。OECD最新報告上調今年全球GDP增長率至5.6%，全球經濟前景更加明朗。
企業獲利能力是股票評價的重要指標，湯森路透預估S＆P500指數成分股今年獲利將強勁成長23.9%，企業盈餘提升有助於支撐股市上行。科技股先前漲幅雖高，但與獲利成長力保持一致，其漲勢並非泡沫。
統一全球智聯網AIoT基金經理人林鴻益表示，股市調整期間，類股輪動加快，但全球疫苗持續施打，經濟樂觀復甦下，預計本輪股市的劇烈修正將告一段落，投資上宜把握市場震盪向上期的逢低布局機會。
統一投信表示，Fed主席鮑爾近期言論對通膨預期升溫表示並不擔憂，保持無需改變當前寬鬆政策的鴿派態度，美國財長葉倫也認為，1.9兆美元紓困計畫將帶動美國經濟強勁復甦，若經濟過熱，仍有其他工具可以因應通膨失控，目前資金面並無收緊之虞。
以基本面來看，經濟合作發展組織（OECD）最新報告上調今年全球GDP增長率至5.6％，優於先前預期的4.2％，調整主因為各國廣泛施打疫苗、美國推出1.9兆美元紓困方案，將使得全球經濟前景更加明朗，且全球產出有望在今年中回升至疫前水準，總體經濟基本面欣欣向榮。
統一投信並指出，企業獲利能力是決定股票評價的重要因素。湯森路透預估S＆P500指數成分股今年全年獲利將強勁成長23.9％，企業盈餘提升有助於支撐股市上行，前景樂觀。科技股先前漲幅雖然較高，但與獲利成長力保持一致，其漲勢並非不具基本面的泡沫，漲多的良性修正，更加凸顯科技產業逢低布局的長線投資價值。
統一全球智聯網AIoT基金經理人林鴻益認為，股市調整期間，類股輪動加快，不過，全球疫苗持續施打，經濟樂觀復甦下，預計本輪股市的劇烈修正將告一段落，再大幅下探的機率不高，投資上宜把握市場震盪向上期的逢低布局機會。
台股基金表現亮麗，統一投信領軍多檔基金創佳績 近期國際股市雖然出現拉回整理，但台股技術線型卻進入多方修正格局。在這波市場波動中，台股基金表現亮眼，其中，統一投信旗下多檔基金交出亮眼報酬，成為市場關注焦點。 根據市場資料，近一季一般型台股基金中，有七檔基金報酬率超過15%，超越加權指數的11.6%。這些基金中，包括統一黑馬、野村成長、日盛精選五虎、野村積極成長、統一台灣動力、統一經建以及新光台灣富貴等。 日盛精選五虎基金經理人陳思銘表示，台灣經濟在主計處上修GDP後，成為全球相對優質的經濟環境。而財政部公布的出口數據也顯示，台灣的出口年增率持續上漲，這些都是台股基金表現亮麗的關鍵因素。 統一投信台股團隊指出，隨著全球疫情逐漸得到控制，加上美國推出1.9兆美元紓困案，經濟合作暨發展組織（OECD）也上修了全球經濟成長預測。統一投信對今年台股行情展望樂觀，認為轉強的基本面和充沛的資金行情將支撐台股維持高檔表現。 然而，短線來看，由於基期因素，第2季基本面可能會出現漲多修正的震盪整理。此外，美國公債殖利率上升，市場波動與類股輪動可能會加快。 在產業方面，野村成長基金經理人邱翠欣建議，長線趨勢仍是5G、半導體、HPC、伺服器、及電動車等。但由於目前評價相對偏高，建議投資者不過度追高，而是逢低布局半導體上游、記憶體、面板等。同時，也建議布局傳產的製鞋、成衣、汽車零組件及航空等先前疫情受害相關個股。
觀察台股基金表現，近一季一般型台股基金計有七檔交出了15%報酬率，超越加權指數的11.6%，依序包含統一黑馬、野村成長、日盛精選五虎、野村積極成長、統一台灣動力、統一經建以及新光台灣富貴。
日盛精選五虎基金經理人陳思銘表示，主計處今年2月上修台灣GDP至4.64%，創下近七年最高，是全球相對優質的經濟環境。財政部公布2月出口年增9.7%，前二月出口年增23.2%，主因有兩大利多，首先是半導體、面板需求強勁，其次是國際原物料價格翻揚，穩住傳產出口。經濟強勁成長，加上資金面動能佳的態勢下，可望支撐台股維持高檔表現。
統一投信台股團隊表示，全球逐漸走出疫情創傷，由於各國擴大疫苗施打，加上美國再推出1.9兆美元紓困案，經濟合作暨發展組織（OECD）9日最新報告上修今明兩年全球經濟成長預測，由去年12月預估的4.2%與3.7%上調至5.6%與4%。根據多家機構對台灣今年經濟成長率預估，增速可望提升為4%至5%，預估企業獲利將有兩位數成長。
統一投信對今年台股行情展望樂觀，轉強的基本面搭配充沛的資金行情，操作台股宜偏多，就短線來看，由於基期因素，第2季基本面來到相對高峰，容易出現漲多修正的震盪整理。此外，美國公債殖利率上升，投資人進行各類資產重估的調整期，市場波動與類股輪動會加快。
野村成長基金經理人邱翠欣表示，產業方面，長線趨勢仍是5G、半導體、HPC、伺服器、及電動車為主軸，但因目前評價相對偏高，建議不過度追高，逢低布局半導體上游、記憶體、面板等；且因近期部分資金從電子類股轉出，建議布局傳產的製鞋、成衣、汽車零組件及航空等先前疫情受害相關個股。
美國科技股在9日展開了一場絕地反攻，FAANG尖牙股和費城半導體帶頭漲幅，台灣的跟蹤ETF也跟著熱鬧起來。其中，統一FANG＋（00757）ETF以4.8%的漲幅領先群倫，而國泰費城半導體ETF（00830）也以3.47%的漲幅緊追其後。不僅如此，2倍ETF的富邦NASDAQ正2（00670L）和中信中國50正2（00753L）也分別上漲了4.08%和3.65%，表現亮眼。 統一投信的分析師們表示，這次美國科技股的修正已經接近尾聲。近期全球資本市場正在進行資產的重新調整和布局，這是低利環境下資金尋求更高報酬的自然結果。儘管近期市場波動頻繁，但這並不妨礙美股的多頭走勢。 袁永騰，統一FANG＋ETF的負責人，指出美國科技股的修正已經差不多結束了。全球資本市場正在進行各類資產的重新分配，這是低利環境下資金尋求更高報酬的自然結果。儘管近期市場波動頻繁，但這並不妨礙美股的多頭走勢。 元大未來關鍵科技ETF的研究團隊也對5G技術的發展持樂觀態度。他們指出，隨著5G滲透率的持續提升，相關的需求也在不斷擴大，從智慧型手機、電動車到先進半導體製程，這些都是兵家必爭之地。由於5G的高頻和高速傳輸特性，相關電子零組件的需求也大幅增加，加上疫情對供應鏈的影響，這些零組件的供應缺口也越來越大。
統一投信表示，對於看好創新科技的投資人來說，最關心的就是女 股神方舟投資動向，近月來這一波美國科技股修正，方舟旗鑑基金創 新科技（ARKK）ETF，自2月12日高點下跌至3月8日低點，跌幅高達三 成，儘管9日強彈10.42％，但在多頭行情過程的驚人修正幅度與波動 度，也考驗投資人的承受度。
統一FANG＋ ETF袁永騰指出，這波美國科技股的修正已差不多告一 段落，近期全球資本市場正在經歷各類資產重新調整布局的過程，主 要基調是低利環境下，資金一路小跑步前進風險性資產，以尋求更高 的報酬，近期的波動是正常現象，無礙美股多頭走勢。
元大未來關鍵科技ETF研究團隊也指出，2021年5G滲透率持續提升 ，與其相關的需求成輻射性發散擴大，延伸至智慧型手機、電動車及 相關車用裝備規格提升、先進半導體製程升級題材，上游關鍵零組件 、設備成為兵家必爭之地。
元大投信表示，不管是電子產品、5G基地台或是電動車等設備，因 5G高頻與高速傳輸特性，需要更多電子零組件支援，因此相關零組件 包含晶片、被動元件需求均較以往成長許多，加上疫情曾影響開工率 ，而多項電子產品需求卻是V型爆發，造成供應鏈大缺貨。
近來台股市場大起大落，先是創下歷史新高，然後又突然急轉直下，讓投資人心情如同雲霄飛車一樣刺激。根據統計，台灣加權股價指數近一季上漲12.1%，而156檔主動式台股基金中，就有66檔表現超越大盤，其中冠軍和亞軍基金皆由統一投信包辦，而且這兩檔基金都已經成立了超過20年，堪稱是市場上的長青樹。 特別是，冠軍統一黑馬基金在這一季的表現達到了26.4%，它是一檔專注於挑選具高成長潛力的股票型基金，不僅關注主流科技股，也會配置傳統產業和原物料等非電子族群。投資策略聚焦於40檔「黑馬股」，追求在適當風險下的最大報酬，適合積極型及穩健型投資人。 而亞軍統一奔騰基金則是專注於科技股的投資，其資產中至少有六成以上投資於高科技相關類股，目標是挖掘新興潛力股，風險報酬分類為RR5，適合積極型投資人。 統一投信的台股團隊表示，台灣科技產業作為經濟成長的主要動力，擁有許多全球龍頭企業和具有獨特優勢的中小企業，以及各種在各領域默默耕耘的「隐形冠軍」。主動式台股基金通過團隊深入研究和經理人的精準選股，不斷尋找有價值的投資機會。 展望未來，今年台股受資金行情和基本面回升的影響，預計將持續走揚。隨著半導體大廠加大資本支出，以及車用電子、網通設備廠的加碼擴張，科技股仍將是中長線的投資焦點。積極型投資人可以把握回檔機會分批買進，而穩健型投資人則可以採用定期定額的投資策略。 根據彭博數據的回測，定期定額投資台股，每隔二至三年都能獲得平均20%的報酬率。只要不是一次性的大筆投入，採取定期定額的方式，就無需過度關注進場點。選擇口碑良好的基金公司，並投資於短中長期表現優於同業的基金，將能夠提高勝算。
統計近一季台灣加權股價指數漲幅12.1%，156檔主動式台股基金有66檔績效勝過大盤，冠軍及亞軍則是締造了超過25%的亮麗績效，大幅優於指數及同業表現，這兩檔基金由統一投信包辦，剛好都是成立20年以上的長青基金。
近一季冠軍統一黑馬基金績效26.4%，這檔屬一般股票型基金，在主流科技股外，會視景氣循環配置傳統產業、原物料等非電族群。投資方針是集中火力主打最具業績成長兼具獲利穩定性的40檔「黑馬股」，採精選個股策略，在適當風險下，追求最大報酬。風險等級屬於RR4，適合積極型及穩健型投資人。
亞軍統一奔騰基金績效25.6%，這檔是科技股票型基金，投資高科技相關類股會占淨資產至少六成以上。由於高科技產業具高成長性，股價波動大、爆發力強，基金投資目標在挖掘新興潛力標的。風險報酬分類為RR5，適合積極型投資人。
統一投信台股團隊表示，台灣科技產業是帶動經濟成長主要動力，上市櫃公司有位居全球龍頭地位的大型企業，也有利基型中小企業，還經常有默默在某個領域耕耘的隱形冠軍，主動式台股基金就是靠團隊研究功夫及經理人選股操作能力，尋找高含金量、有價值的珍寶，逢低分批買進，待發光發熱時，隨著被投資公司的市值成長，收穫最大波段的資本利得。
展望後市，台股今年有資金行情加上基本面回升行情，是多頭的年度。由於半導體大廠資本支出創新高，多家車用電子、網通設備廠近期也陸續宣布加碼擴大資本支出，科技股仍會是中長線主流，非電子股也有輪流表現空間。積極型投資人可逢回分批買進，穩健型投資人可採取定期定額。
根據彭博數據回測，不論高點或低點進場定期定額台股，每隔二年至三年都可以有平均20%報酬率，以台股特性，只要不是一次大筆資金單筆投入，而是採取定期定額投資，就不太需要考慮進場點。選擇有口碑的基金公司，短中長期績效都優於同業的基金，勝算將進一步拉高。
台股近期走勢健康，傳統產業與科技股互輪動，中小型股也獲得資金關注。統一投信看準市場趨勢，推出「全系列基金終身0手續費優惠」，讓投資人能夠更放鬆進行長期投資。這項活動將持續至6月30日，適合看好台灣經濟的投資人把握機會。 隨著全球股市進入高檔震盪，投資者對定期定額投資基金的興趣日益增加。統一投信的數據顯示，今年1月全體投信基金定期定額扣款金額及筆數均創歷史新高，其中統一投信以8.36億元扣款金額和136,960筆扣款筆數，穩居業界首位。 統一投信進行的研究顯示，自2007年10月以來，定期定額投資MSCI AC世界指數的滿3年正報酬機率達94%，滿5年、10年正報酬機率分別為99%和100%。對於台股加權指數，自2007年以來的回測也顯示，在加權指數創新高的過程中，若能把握波段行情，平均報酬率可達20%左右。 農曆年後，隨著疫苗覆蓋率的提升，全球經濟解封的預期強烈，資金開始關注中小型股。統一投信的研究團隊擅長挖掘中小型潛力股，預計今年中小型股表現將優於大盤，因此主動選股操作的台股基金預期將比跟蹤大盤指數的ETF更具優勢。
台灣的投信投顧市場再創佳績！最新統計顯示，截至1月底，國內定期定額投資人數已突破54萬大關，創下五年來新高。這股投資熱潮，背後有著多項因素推動，其中，台股基金（國內投資股票型）的吸引力不容忽視。 根據投信投顧公會的數據，台股基金近三年的定期定額扣款金額年增率呈現上升趨勢。2018年雖然為負數，但2019年開始轉正，年增率達25％。到了2020年，這一數字更是大增至47％。這一成長趨勢，也反映在定期定額扣款筆數與扣款人數的年增率上，2018至2020年間不斷攀升，2020年達到最高點。 元大投信的智能退休研究團隊指出，基金之所以能成為退休存股的首選，主要原因是它能夠分散投資風險。與將所有資金投注於單一個股相比，基金透過專業經理人的選股，能夠精選一籌優質龍頭企業，從而實現風險分散。 群益投信的投資長李宏正強調，資產配置是投資成功的重要因素，佔成功要素的91％。資產配置的重點不僅在於追求短期獲利，更關注於資產的持續增值。基金定期定額的投資方式，適合那些難以掌握市場買賣點，或容易受到追高殺低心理影響的投資者。 統一投信進一步分析，根據MSCI AC世界指數的回溯計算，自2007年10月高點以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％。若扣款達五年、十年，正報酬機率分別為99％和100％。對台股加權指數進行定期定額回測，結果顯示，自2007年高點至今，在指數創歷史新高的過程中，經歷了五次明顯的波段循環。無論是在高點進場扣款，還是在低點進場扣款，經過二至三年的波段循環後，平均報酬率都能達到20％左右。
元大投信智能退休研究團隊分析，「基金比個股更適合做為退休存股」，台股基金能在眾多投資標的中脫穎而出，成為存股族新歡，主因「基金可分散風險」，相較於將所有資金重壓在單一個股，基金透過經理人專業，精選一籃子優質龍頭企業，相同資金下基金更能達分散風險的效果。
群益投信投資長李宏正強調，資產配置是投資獲利關鍵，占成功要素的91％，因配置的意義不在於獲利的爆發性，而是資產的持續性增值，基金定期定額任何時點都能進場，較適合不會找市場買賣點、難克服追高殺低人性弱點的投資人，是不錯的投資方式。
統一投信表示，以MSCIAC世界指數回溯計算，從2007年10月高點以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％，扣款達五年、十年正報酬機率為99％、100％；再以台股加權指數進行定期定額回測報酬表現，一樣從2007年高點至今，在加權指數創歷史新高的過程中，有五次明顯的波段循環，假如五次都剛好在高點進場扣款，或是每次都從低點開始進場扣款，經歷二至三年的微笑曲線波段循環後，不論高點進場或低點進場，平均報酬率都是20％左右。
全球主要股市進入高檔震盪後，每天的漲跌幅度波動越來越劇烈，越來越多人選擇定期定額投資基金。據投信投顧公會資料，今年1月全體投信基金定期定額扣款金額54.23億元、扣款筆數89.98萬筆，持續刷新歷史新高。其中，統一投信單月扣款金額8.36億元、扣款筆數136,960筆，金額及筆數穩居業界之冠。 統一投信表示，以MSCI AC世界指數回溯計算，從2007年10月高點以來至今年1月，定期定額連續扣款滿3年的正報酬機率達94%，扣款達5年、10年正報酬機率為99%、100%。 再以台股加權指數進行定期定額回測報酬表現，一樣從2007年高點至今，在加權指數創歷史新高的過程中，有5次明顯的波段循環，假如5次都剛好在高點進場扣款，或是每次都從低點開始進場扣款，經歷2至3年的微笑曲線波段循環後，不論高點進場或低點進場，平均報酬率都是20%左右。
統一投信指出，農曆年後，疫苗覆蓋率持續擴大，投資人看好全球經濟解封景氣回升，資金挹注中小型股，台股櫃買指數漲幅6.42%，勝過加權指數0.96%漲幅。由於主動選股操作的研究團隊擅長挖掘中小型潛力股，且今年中小型股有機會持續優於大盤，投資主動式台股基金會比跟蹤大盤指數的ETF更有優勢。（黃英傑）