0960-550-797
LINE的ID:@ipo888 歡迎加入好友
元大投信(公)公司新聞
金融市場中，特別股是股票又似債券，優先於普通股獲得分發股利權利，又具備債券一樣的收息性質。同一家公司發行的特別股，因求償順位在公司債後，信評往往低於公司本身的信用評等，因此股息收益率普遍較高。
元大標普美國高息特別股ETF基金研究團隊表示，該基金追蹤的標普美國高收益特別股指數，有幾個原因堪比美國高收益債券指數，可納為高息資產核心：
首先，美國高收益債券指數發行公司包括16%的能源業、10%原物料業、10%醫療保健與9%的通訊業等，相較下，高收益特別股發行公司，約七成為金融業，金融業獲利情形一般相對多數產業穩健。
其次，高收益特別股指數現金殖利率與高收益債券指數比較並不遜色。比較2010年來，標普美國高收益特別股指數與彭博巴克萊美國高收益債券指數的表現，高收益特別股現金殖利率與美國高收債殖利率表現不相上下。
第三，回測近九年各類債券指數報酬率，包括彭博巴克萊美國公債指數、彭博巴克萊美國公司債指數、彭博巴克萊新興亞洲美元信用債指數、彭博巴克萊新興市場強勢貨幣債券指數、彭博巴克萊美國高收益債券指數、標普美國高收益特別股指數等，其中，高收益特別股指數年化報酬率為8.02%，勝過美國高收益債券指數的6.85%。
元大標普美國高息特別股ETF基金研究團隊建議，因每家特別股發行條件不同，例如是否累積配息、參加普通股股利配發、可否轉換普通股、發行公司可否提前贖回等。看重特別股股息收益特色的投資人，可透過ETF享有一籃子標的，掌握眾多特別股股息收益，不僅投資邏輯簡單，也有助分散風險。
台中銀證券一直希望在交易效率上再往上提升，做為券商，站在服務市場的角度，往上向財富管理發展，要對整個市場做全方位服務，從單純的經紀、自營提升到財富管理、創新商品時，找最強的合作夥伴也是一個方法，因此才會與元大投信合作，才能實現全民財富管理的願景。
創新商品方面，元大投信在ETF的鑽研執業界牛耳，台中銀證券在證券服務角度上，很期待、也有信心把定期定額ETF這項業務推展得很好。
健全公司治理是資本市場的基石，ETF是導引投資標竿企業的一大助力。2002年成立中華公司治理協會以來，從成立的第一天，我就擔任理事到現在。在公司治理上，中介機構是推手，透過輔導具有好的經營理念、健全內控，產業有未來發展性的公司去落實公司治理。ETF在財富管理面也是這樣的精神，將社會資源往好的方面、標竿企業去推動。在推動ETF過程中，也是在健全公司治理。
資產配置是重要的一環，台中銀證券精選元大五檔ETF，包括元大台灣50（0050）、元大台灣高股息（0056）、元大MSCI中國A股國際通（00739）、元大S&P 500（00646）及元大20年期以上AAA至A級美元公司債券（00751B）。囊括高成長、高股息、高債信評比，是符合公司治理的表現。執行普惠金融，在定期定額ETF上可以做到，因此選擇跟最強的元大投信合作。
元大投信自2017年底建立「元大ETF AI智能投資平台」，其後基金管理的前中後台更全面引入AI，為台灣投信業發展先驅。
黃昭棠指出，AI導入對資產管理有三利基，一是投資管理上，經理人不必重複大量研讀的冗長工作，轉由機器萃取精華，人才專業運用於更重要的投資決策，且透過AI吸收資訊，更廣泛、更快速，整個流程效率大為提升。
二是投資人部分，當前退休人口增加，愈來愈多民眾選擇自己做自己的經理人，但苦於專業和資訊不足，此時若有AI平台彙整資訊，且能提供策略參考，開放投資人自主設定參數建立客製化組合，可推動市場活絡發展。
三是AI投資外，許多人也瞄準此商機從事「投資AI」，但如何選股挑戰大，ETF投資不僅選入一籃子股票，還可透過定期定額解決擇時進場問題。就ETF設計，欲拉高投資效率可瞄準營收50%以上來自AI企業為方向；回測績效顯示，此種選股可達到長期打敗大盤佳績。
以「元大ETF AI智能投資平台」為例，該平台特別為國人集結海內外市場資訊、投資策略及ETF知識等，投資人可善用來打造投資組合。
黃昭棠表示，近年指數化投資興起，可克服主動式基金管理有人為弱點無法突破，不過到現在演進到講求上漲時，有主動式操作的Alpha，下跌時有Beta，這也是投資管理須導入AI關鍵。
針對投資AI，元大投信推出連結歐洲最大指數公司STOXX旗下「STOXX全球人工智慧指數」的元大全球AI（00762），以AI營收過半為選股邏輯，提供高勝率參與工具。
本論壇邀請元大投信董事長劉宗聖與總經理黃昭棠、華南銀行經理王貞德、台中銀證券董事長葉秀惠及理財達人怪老子，分別從國際經驗、智能投資、ETF連結基金、券商投資策略及債券ETF經驗談等多角度，共同探討台灣ETF市場發展。
劉宗聖表示，台灣ETF近年成長快速，共同基金經過1983年至2003年的20年主動式操作黃金期，訴求傳統選好股票、做好投資組合來擊敗市場，2000年初至今，由被動式投資崛起並躍居新主流，各地ETF規模普遍有高成長。
同樣以20年為期，劉宗聖預期，台灣ETF市場還有機會跟進國際維持三到五年榮景，然值此之際，如債券ETF的成長來自特定投資人，受到高度關注。因此更重要是跟進全球資產管理業轉型，從產品設計、風險管理及投資策略等，全面由「1.0」進階到「2.0」。
他說明，所謂「1.0」與「2.0」有七大轉變要點，包括一、「1.0」區隔主、被動投資且兩者相互競爭，「2.0」整合雙方思維；二、「1.0」講求標準化並由市場驅動產品發行，「2.0」追求客製化需求推動產品；三、「1.0」管理產品以人為主，但「2.0」將由機器或AI協助人力進行人機協作。
四、「1.0」講求高、但不一定穩定的績效，「2.0」轉向穩定優先、高報酬居次的邏輯；五、「1.0」強調資本利得，但不重視結果是否為資本利損，「2.0」因人口結構變遷，將轉向講究配息。
六、「1.0」基金公司與投資人關係，以人才服務的管理費為主，「2.0」則重視顧問費、績效費；七、「1.0」投資組合偏向靜態調整，「2.0」奠基在客戶需求及人機協作，因此將走向更多動態調整。
劉宗聖表示，資產管理業2.0的精神，為客戶導向、服務導向且高差異化的模式；反映在元大投信長期以來致力於研發、創新、教育等，如元大投信至今領先台灣業界建立整合AI的「ETF AI智能投資平台」，內部組織整合主被動投資團隊為「One Team」，更積極推陳出新打造解決市場需求的新產品。
今年，元大投信產品創新將推出「ETF連結基金」，劉宗聖說，這類基金突破過往ETF主要於股市買賣的行為，可透過連結ETF的基金上架到銀行，推動傳統的基金、銀行及財富管理族便利投資ETF；若基金連結標的為債券ETF，更有助推動投資人分散。
此外，元大投信也將致力於券商創新合作，如與台中銀證券推出股債ETF可每月扣款的定期定額服務，有別於多數券商定期定額為一次扣款一檔ETF，其可達到一次扣多檔或多次扣多檔ETF，滿足更加分散與良好控管風險的投資需求。
元大標普美國高息特別股ETF基金研究團隊表示，企業發行特別股同樣有籌措資金作用，特別股（也稱為優先股）通常並不擁有投票權，但卻擁有優先分配公司盈餘的權力，在股利分配及剩餘財?分配上優先於普通股，投資人也能夠定期收到股息，正如持有公司債的債權人領取債息一樣，且多半是季配或是月配，流動性也優於公司債。
統計2018/01/31-2019/03/31期間，比較美國高盛集團股票、公司債、特別股走勢為例，當一家公司股票上漲，特別股也會同步走高，但遇到下跌段，息收特色以及公司贖回時應以面額買回，使得特別股具備抗震，因此綜合來說特別股價格波動較股票及公司債持穩，又具有息收特性，獲得投資人的青睞。觀察美國特別股交易熱絡，市場規模不斷壯大，根據彭博統計2010年至2018年底，特別股ETF總規模更是在9年內擴張近3倍到255億美元。
身為國內ETF龍頭，具有多年ETF管理與發行經驗，元大投信精心挑選的標普美國高息特別股指數，聚焦高收益評級、市值等標準的特別股，具有股息收益率較高特色，對於注重現金流投資人，在股票、債券外，又多一個新選擇。
而「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的，是便利投資人取得ETF的解決方案。因基金淨資產90%以上投資於主基金，因此績效與連結的ETF雖非完全一致或完全貼近，但會有一定的關聯。
元大投信研究團隊指出，「元大台股ETF連結傘型基金」主要有三大優勢：一、交易方便免選股，投資有效率，「元大台股ETF連結傘型基金」之各子基金以投資主基金的方式參與台灣股市表現，不像一般共同基金需隨時調整投資組合，投資標的單純且有效率。
二、交易管道多元化，小額投資更方便。以國民ETF「元大台灣50（0050）」為例，目前購買一張ETF約需新台幣8萬元，但透過「ETF連結基金」，投資人可經由投信公司、銀行來申購，除了單筆投資門檻降低至1萬元，且可搭配定期定額的小額申購達到平均成本、分散風險的靈活投資方式。
三、同時提供不配息及配息之受益權單位級別，提供投資人多元選擇。在證券市場購買掛牌的ETF無法自行選擇是否配息，但透過「ETF連結基金」，投資人可視自身需求選擇配息與否，增添投資彈性，配息級別適合喜歡有定期現金流入之投資人；不配息級別則適合想將配息累積再投資的投資人。（黃英傑）
對於全球投資人來說，美國公債一直是重要的投資部位，機構法人如銀行、壽險、退休基金、全球央行與共同基金，都是主要買家。
機構法人之所以需要持有美債，主因這些金融機構有許多未來需要支付的帳務，包括銀行收取的存款，需要定期支付存款戶利息，壽險接受保戶投保，收到的保費在未來可能需要支付保險金，央行持有的外匯存底，也需要增加收益。
美公債作為具代表性的避險資產之一，交易量大，因此吸引國際投資者喜愛。
美國公債可以吸引如此龐大資金，讓各國政府不約而同持有美國公債，主要來自美國公債具有以下三大特性：
一、與各資產類別相關性低，具風險分散性
過去投資人投資時多以股票為核心部位，但投資單一資產的風險，在於發生系統性風險時，會面臨持有部位大幅下挫危機，如2008年金融海嘯，全球股市大幅下跌，不管持有的公司股票是否優質，系統性風險無一倖免。而在2008年股市修正，資金也流向避險性資產，美國公債在此期間的價格呈現上揚。
二、收益率穩定向上
美國公債與黃金都是重要避險資產，投資人在投資美國公債，可依據本身對於資產波動性的接受度，選擇不同年期的美國公債，獲取不同利息。只要發行人沒有違約風險，債券價格不會長期下跌，指數長期向上的趨勢，也不因升息改變。
三、信用評等高，違約率偏低
對債券來說，信用評等相當重要，因為購買債券，相當於借錢給對方，信用評等不好，可能發生倒帳，美國公債信用評等在穆迪信用評等，是信用評等最高的Aaa。
過去尚未有信用評等列在Aaa的公債發生違約，這也是美債能夠吸引投資者的原因。
過去投資人想持有美國公債，可選擇直接持有美國公債，或以複委託方式投資海外美國政府公債ETF，當投資人透過複委託購買美債ETF，在配息部分會先就源預扣30%，部分投資人即使符合退稅規定，也需要繁瑣的程序退稅。
現在投資人多了一項選擇--在台灣直接購買連結美國政府債券的ETF。
元大投信發行了美國政府20年期（以上）傘型債券ETF，國內投資人可以在台股交易時間，輕鬆地以股票下單方式，買進美國公債ETF。
台灣金融市場近年來不斷進步，元大投信作為業界領軍者，在創新與服務上不斷超越自我。2017年，元大投信與主管機關攜手，成功推出台灣第一檔美債ETF，為投資者帶來全新的避險與收益機會。隨後，元大投信不斷拓展產品線，推出美國公債、投資級債、中國國債及大陸政策性金融債ETF，為投資者提供更多元化的資產配置選擇。 今年，元大投信更將推出ETF的連結基金，讓銀行族、基金族能夠通過多元管道布局ETF。元大投信董事長劉宗聖強調，市場需求導向的基金發展趨勢已經從產品推動轉向需求驅動，他們將提供客戶「資產配置解決方案」，滿足不同投資者的需求。 元大投信近年來進行了一系列組織調整，整合主被動投資團隊，形成投信2.0模式，以快速回應客戶需求。該公司擁有上百檔指數化產品及共同基金產品線，並計劃推出薪資理財、智能投資平台兩大系統，從產品線、客戶風險屬性、客戶投資行為三個面向，提供整合式的資產配置解決方案。 對於有自主性投資經驗的投資者，元大投信將推出「ETF連結基金」，並結合AI智能投資平台與薪資理財服務，提供完整的投資服務。對於沒有時間理財的投資者，則有積極、穩健、保守的組合型基金可供選擇，未來也將推出ETF of ETFs，以達到更佳的風險分散效果。對於喜好智能機器理財的投資者，則可利用元大AI智能投資平台，獲得專業的投資建議及策略。 隨著主管機關推動全民退休自主投資實驗方案，元大投信預期資產配置觀念將逐漸受到重視。該公司不斷精進資產管理知識與技術研發，至今已取得九項AI與Fintech相關專利，為投資者提供多元資產配置服務奠定堅實基礎。
在投資界，第二季的投資布局成為了大家關注的焦點。雖然第一季市場表現亮眼，但法人們在第二季的投資策略上，卻是樂觀中帶著一絲謹慎。其中，台灣的元大投信便在這波投資潮中，提出了一些獨到的見解。
元大投信研究團隊指出，在這個季度，他們對於三大潛力族群——台股、陸股以及新興亞股的股票相對看好。在債券方面，則是偏向於收益率較高的高收益債基金。不過，他們也強調，投資人最好以多重收益基金來進行資產配置，以分散風險。
元大投信的專家們認為，今年聯準會偏向鴿派，預期印尼央行跟進升息機率不高，這對於印尼公債的表現是個好訊號。他們還提到，今年亞洲股市前景明朗，特別是中國股市，在入摩題材的帶動下，相關個股值得關注。
對於投資標的，元大投信看好的三類基金分別是具有入摩題材的MSCI China A股相關基金、AI趨勢相關標的和印尼公債基金。這些基金在當前市場環境下，具有較高的投資價值。
總結來說，元大投信在第二季的投資布局上，既看到了市場的潛在機會，也注意到了其中的風險。他們的建議對於投資人來說，是值得參考的。
至今元大又推出一系列代表性的美國公債、投資級債、中國國債及大陸政策性金融債ETF，提供更多ETF資產配置選擇；今年元大投信將進一步推出ETF的連結基金，讓銀行族、基金族有多元管道布局ETF，元大投信三維度的資產配置方案也正式成形。
元大投信董事長劉宗聖指出，元大多次參訪國際機構經驗，發現因應市場需求，基金發展已由產品推動轉為需求驅動，如美國資產管理業者早擺脫單一產品、單一市場的傳統推銷模式，最新趨勢為提供客戶「資產配置解決方案（Asset Allocation Solution）」。
著眼此一趨勢，元大投信近年進行一連串的組織調整，整合主被動投資團隊，進而結合為投資、業務、作業單位連結的內部組織，邁向「投信2.0」，不僅更能快速回應客戶需求，還具備提供全方位投資方案能力，打造面面俱佳的資產組合。
元大投信旗下已有上百檔指數化產品及共同基金產品線，近年來並規劃薪資理財、智能投資平台兩大系統，針對產品線（X）、客戶風險屬性（Y）與客戶投資行為（Z）三大面向，進行整合式的跨部門資源統合，可提供三維度的資產配置解決方案：
首先，是針對具有投資經驗的自主性投資人，不久將來元大投信將推出的「ETF連結基金」，將有更多元的共同基金選擇，投資人並能善用元大AI智能投資平台查詢投資數據，以及結合薪資理財服務，搭配智慧扣款的定期定額交易機制，建立現金管理、投資管理一系列完整的投資服務。
其次，針對沒有時間理財的投資人，可依自身需求選擇積極、穩健、保守的組合型基金，甚至未來也會有ETF of ETFs一類的基金，其布局資產將因多層次投資ETF，達到更佳的風險分散效果，而這類基金在元大投信，可由結合主被動投資資源的One Team專業投研團隊操盤。
針對喜好智能機器理財者，則可運用元大AI智能投資平台，除由元大投信的One Team作為輔助運作智庫，還結合AI大數據、深度學習技術，以Hybrid（人機結合）模式提供各種投資組合建議及策略。
隨著主管機關積極推動全民退休自主投資實驗方案，預期資產配置觀念將逐漸受到重視，元大投信身為資產管理業先驅，不斷精進最新的資產管理知識，技術研發，完善基礎建設，至今取得九項AI與Fintech相關專利，包含兩項發明專利，領先業界，更重要是為投資人提供多元資產配置服務奠定基石。
對於第二季資產配置，群益投信投資長李宏正認為，年初以來全球 股市表現凌厲，主要反映聯準會與大陸的貨幣政策同時轉向寬鬆，以 及中美貿易談判有所進展，不過在市場漲多之下，後續在投資布局上 仍須留意漲多回檔壓力，以及其他不確定因素的影響。
李宏正表示，在標的選擇方面，成熟市場仍以美股相對看好，新興 股市則看好大陸、印度、東協等亞洲股市；在債市方面，仍相對看好 高收益債表現，主要在於高收債違約率仍維持低檔，發債企業體質保 持健康，而對於穩健的投資人而言，可考慮同樣具有高息特性，但波 動度更低、存續期間更短，且產業分布多元的全球優先順位高收益債 。
摩根投信第二季最看好的三大標的是亞太入息、美國高收益以及多 重收益基金等。摩根亞太入息型產品經理張乃文表示，受惠美國聯準 會升息步伐轉鴿派、美元不再獨強以及中美貿易衝突趨緩，亞洲今年 的匯價和企業盈利均有望較去年回升。
儘管貿易不確定性猶存，但仍然看好大陸有望出台相關政策以提振 經濟增長下，再加上入摩題材仍有利帶動相關個股。亞洲股市仍是當 前新興市場中前景最為明朗的區域，且下檔風險已大幅反應在當前股 價中，極具投資價值。
元大投信研究團隊看好的三類標的基金分別是具有入摩題材的MSC I China A股相關基金、AI趨勢相關標的和印尼公債基金。
元大投信研究團隊表示，今年聯準會偏向鴿派，預期印尼央行跟進 升息機率不高，有利於印尼公債表現。
安聯投信認為，第二季較具潛力的三標的是陸股及台股等新興亞股 ，債券方面則是看好美國高收益債基金，另外，多重資產尤其是美國 多重資產仍具投資吸引力。
安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示，在殖利率曲線平坦 化、股市波動可能升高，股票資產首選美股，並應著重於降溫環境下 也能逆勢成長，具破壞式創新的產業，並建議可搭配信用債資產和可 轉債，強化投組追漲抗跌效果。
台灣金融新聞快訊－全民退休自主投資實驗專案將於7月上線，元大投信將攜手其他三家投信共同發行退休基金商品。
基富通全民退休自主投資實驗專案，將於7月正式啟動，這項專案目標是為民眾提供一個便捷的退休金投資平台。根據最新消息，元大投信將與安聯、貝萊德、柏瑞、國泰、富蘭克林華美、群益及豐中華投信等八家投信合作，並在8日決定最終的三家合作投信，將各自推出以退休準備為目的的基金商品。
該平台預計在7月底正式上線，並規劃實驗期間為兩年。參與者須每月至少投資3千元，期間投資手續費全免，基金經理費也將低於業界標準。不過，若投資者在兩年內提前贖回，則需補繳相關手續費。
金管會主委顧立雄強調，該平台將提供保守型、穩健型和積極型三種目標績效的基金，並依據退休日期等條件分為三種期別。他個人則計劃每月投資5千元，並鼓勵家人共同參與。
此項專案共有15家投信參與競爭，顧立雄表示，未獲選的投信也可自發規劃相關商品，吸引民眾參與退休金投資。
基富通董事長林修銘表示，這是基富通今年重要的業務之一，他強調，隨著網路資訊的普及，線上基金投資平台將成為趨勢。基富通將透過金融創新，如理財機器人、智能理財工具等，提供更完善的平台功能，幫助投資者達到自主理財的目標。
「全民退休自主投資實驗專案」基金平台實驗預定7月上路，初步規畫實驗期間為兩年，人數則預定是1萬人、每人每月最低投資門檻3千元，兩年期間在該平台投資基金手續費全免，基金經理費（內含、扣基金淨值）也會低於現行業界水準；但投資人如在兩年內贖回、須補繳前面全部的手續費。
該退休平台是金管會提出的構想，交由基富通執行。金管會主委顧立雄先前曾說，全民退休投資基金平台將分成兩大型態，一是依目標績效分為保守型、穩健型和積極型三類；之後再依目標日期例如退休日期等再分三種期別，愈接近退休日的投資標的流動性要愈高，以利投資人贖回。
顧立雄當時也表示，民眾透過退休平台投資，因為是採用組合型基金，一部分投資股票，一部分則投資債券，透過組合型基金的模式創造平衡的資產配置，他相信長期投資應該可以累積穩健的收益，除了他本人每月打算拿5千元投資，更打算「揪團」，找家人一起參與退休平台。
全民退休自主投資實驗專案共15家投信參與競爭，8日將選出三家業者，但顧立雄先前表示，沒評選上的投信也可自己規劃商品，吸引一般民眾用定期定額投資基金分散風險，自存退休金。
全民退休自主投資實驗專案「全民退休投資平台」預訂7月底上線，基富通董事長林修銘指出，這是基富通今年重點業務，觀察投資人愈來愈習慣透過網路接收資訊，投資理財也較過往更E化，基富通累積約6萬名線上會員且持續成長中，顯示線上基金投資平台是大勢所趨。
林修銘表示，接下來基富通會再強化金融創新，透過理財機器人、智能理財工具、App等各種功能，提供更豐富的平台工具，讓投資人達到自主理財的目標。
美國聯準會近期決議釋出較市場預期還鴿派的訊息，維持利率於2.25～2.50％不變，並調降今年美國經濟成長預測。這讓元大投信的產業債ETF傘型基金研究團隊認為，資金寬鬆環境加上經濟成長前景不明確，正是債券重返多頭的良機。他們強調，投資等級債在這樣的環境下，表現相對穩定，是投資組合中的理想選擇。
研究團隊解釋，美國公債和高收益債券容易受到升息或降息訊息的影響，且對景氣變動非常敏感。相比之下，投資等級債具有中庸的特性，價格波動小於高收益債，收益率則普遍優於公債，並且還有利息收入作為下檔保護。這讓投資等級債在投資人中受到青睞。
元大投信指出，以富時投資等級債券指數為例，自1999年以來的20個年度中，只有四個年度的報酬為負，且幅度低於5％。這說明了投資等級債的穩定性。他們建議投資人透過投資債券ETF，可以更有效地分散整體債券信用風險，並不受個別公司表現影響。
在台灣，投資等級債ETF有著多元的類型，包括針對評級分類或產業分類的ETF，如AAA-A投資等級債、BBB級投資等級債，以及銀行債、醫療債、電能債等。銀行、公共事業電能及醫療保健在投資級債中佔據了公司債指數的8％～11％，這些產業債在三大信評公司中，兼具投資等級信評及較高的殖利率。
為了滿足投資人對民生必需品不隨景氣波動的需求，元大投信推出了元大產業債券ETF傘型基金，專注於銀行、公共事業電能、醫療保健產業債券，適合想要將投資等級債納入中長期資產配置的投資人。
台灣金融領域的龍頭企業——元大投信，近年來在資產管理領域的實力不斷攀升，成為業界矚目的焦點。這家公司在各項資產管理指標性評比中，始終保持領先地位，今年更榮獲亞洲資產管理雜誌（AAM）2019年三大獎項，展現了其在創新服務開發及國際資產管理領域的卓越成就。 元大投信董事長劉宗聖表示，作為資產管理業的先驅者，公司始終堅持不斷精進與優化，以提供投資者更優質的解決方案。在剛剛於香港舉行的亞洲資產管理雜誌頒獎典禮上，劉宗聖親自出席並領獲「台灣最佳FINTECH軟體」、「台灣年度最佳發行基金」以及「台灣最佳ETF管理公司」三項大獎。 隨著FinTech的浪潮席捲全球，元大投信也積極應對，針對投資者需求，開發了一系列便利的數位金融工具，降低投資門檻，讓更多人能夠輕鬆進行理財投資。公司推出的「生活理財」概念，已成功開發基金貨幣通APP，讓投資者能夠輕鬆將台幣貨幣市場基金轉換為人民幣、澳幣、美元等貨幣市場基金。 此外，元大投信在提供貨幣市場基金串接服務的「貨幣基金交易系統」及「基金消費方法與系統」方面，也分別獲得「新型」與「發明」專利，不僅提升了投資者的使用體驗，也為業界树立了新的標竿。 作為國內ETF產品規模市占率最高、產品最多元的投信業者，元大投信自2010年來已十度獲得「台灣最佳ETF管理公司」殊榮。未來，公司計畫募集發行「ETF連結基金」，進一步推動「ETF共同基金化」，為投資者帶來更多元化的投資選擇。（黃英傑報導）
元大產業債ETF傘型基金研究團隊表示，相較美國公債容易受升息／降息訊息左右價格，及高收益債券對景氣高敏感高波動特性，具中庸特性投資等級債成多數投資人資產配置時青睞標的。投資等級債多半由國際級大型企業發行，不管景氣面臨烈日或暴風雨環境，投資等級債具價格波動小於高收益債、收益率普遍優於公債特性，有利息收入做下檔保護，使其表現相對平穩，被形容為投資組合中的大傘。以富時投資等級債券指數為例，1999年以來20個年度中，有四個年度報酬為負，且幅度低於5％。建議投資人透過投資債券ETF，指數投資更不受個別公司表現影響，可分散整體債券信用風險。
目前台灣發行的投資等級債ETF有幾種類型，包含針對評級分類或是依據產業分類，例如AAA-A投資等級債、BBB級投資等級債，也有銀行債、醫療債、電能債等。在投資級債中，銀行、公共事業電能及醫療保健分別占公司債指數8％∼11％，具有指數代表性，這三檔產業債在三大信評公司中，兼具投資等級信評及殖利率較高的優點。在AAA-A及BBB級投資等級債ETF後，元大投信再推出元大產業債券ETF傘型基金4/2掛牌，包含銀行、公共事業電能、醫療保健產業債券，更專注民生必需產業上，適合看好民生必需品不易隨景氣循環波動特性，想要將投資等級債納入中長期資產配置的投資人。
亞洲資產管理雜誌日前於香港舉辦頒獎典禮，元大投信董事長劉宗聖親自出席領獎。元大投信本次勇奪「台灣最佳FINTECH軟體」、「台灣年度最佳發行基金」、「台灣最佳ETF管理公司」三項大獎，顯示元大投信在創新服務開發及國際資產管理領域深受肯定。
因應FinTech浪潮，元大投信也針對投資人需求，設計規畫便利的數位金融工具，降低投資人的使用門檻，以更簡便的方式即可理財投資，以「生活理財」為主要訴求，目前已成功開發基金貨幣通APP，投資人可使用手機從台幣貨幣市場基金轉換到人民幣、澳幣、美元等貨幣市場基金台幣級別。
元大投信在提供貨幣市場基金串接服務的「貨幣基金交易系統」、「基金消費方法與系統」也分別取得「新型」與「發明」專利，帶給投資者最好的使用感受。
元大投信為國內ETF產品規模市占率最高、產品最多元的投信業者，自2010年來已十度獲得「台灣最佳ETF管理公司」殊榮。元大投信未來更計畫募集發行「ETF連結基金」，進一步達到「ETF共同基金化」。（黃英傑）
元大投信自2003年以來，不斷在ETF市場中揚名立萬，成為業界領先者。近年來，該公司再創經典，推出了全新的「全民投資運動」，並隆重推出國民ETF連結基金，為投資人帶來更便利的資產配置選擇。 從台灣第一檔元大台灣50 ETF的發行，到如今持續推陳出新，元大投信在16年的發展歷程中，與主管機關攜手，積極開拓市場，不斷發展創新產品。公司不僅在台灣市場發揚光大，更在亞洲市場佔有一席之地，成為大中華地區ETF的領航者。 在2019年，元大投信榮獲多項大獎，包括金鑽獎、BENCHMARK《指標》台灣年度基金獎、亞洲資產管理雜誌（Asia Asset Management）及「Smart智富台灣基金獎」之ETF獎項，累計超過14項大獎，成績斐然。其中，元大台灣卓越50證券投資信託基金、元大台灣50單日反向1倍證券投資信託基金、元大標普500證券投資信託基金、元大標普高盛原油ER單日正向2倍期貨基金等四款產品，獲得四大ETF獎項，成為ETF市場的佼佼者。 值得一提的是，元大投信在金融專利方面也取得了突破，成為首家取得「發明」專利之投信業者。其「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方法」先後獲准「新型」與「發明」專利，展現了公司在金融科技創新應用方面的領先地位。 此外，元大投信的兩款明星產品——元大台灣50 ETF（0050）和元大高股息ETF（0056），分別以優選50大上市權值股和精挑細選的殖利率打造穩定的息收金流，深受投資人喜愛。為了讓更多投資人能夠便利地投資ETF，元大投信向主管機關爭取開放台股連結型基金，並於去年10月推出首發連結型基金標的，為全民投資運動注入新活力。
台灣金融市場再掀新浪潮！元大投信自2017年發行首檔美債ETF以來，成功帶動國內固定收益ETF市場的蓬勃發展，規模成長迅速，邁向兆元大關。這家台灣資產管理領航者不僅在創新推廣上不遺餘力，更在市場推廣與投資人服務上成果豐碩。 從2月底的數據來看，元大投信旗下六檔原型債券ETF的受益人數已達3,683人，佔全市場49檔原型債券ETF總受益人的35%。其中，元大美債20年ETF更是以超過399億元的規模和2,360人的受益人數，在債券ETF市場中拔得頭籌。這些數據不僅反映了元大投信在市場推廣上的成功，也顯示了其對投資人服務的關注。 元大投信董事長劉宗聖強調，作為國內資產管理業的先鋒，元大投信始終秉持創新精神，並致力于投資觀念的宣導、人才的培育與基礎建設的打造。公司出版了超過20本專業書籍，涵蓋機器人理財、AI、Smart Beta、外匯ETF、債券ETF等領域，幫助投資人深化理財知識，掌握投資技巧。 元大投信也積極利用數位技術，自建「元大ETF- AI智能投資平台」，提供數位版理財知識、投資策略及智能投資組合等多元服務。自2015年起，公司每年與國內主要財經媒體合作，邀請國際指數公司來台舉辦大型說明會，幫助投資人跟進國際市場的潮流。 值得一提的是，元大投信於2018年舉辦的外匯ETF虛擬交易競賽，吸引了廣大投資人的關注，讓更多人了解外匯ETF的應用策略。這些努力不僅增強了元大投信與投資人之間的互動，也共同促成了市場雙贏的局面。
元大投信自2003年領先發行台灣第一檔元大台灣50 ETF後，16年來持續配合主管機關政策的開放，不斷致力於產品推陳出新，領先同業於大中華、亞洲市場發行創新產品，積極推動國內第一檔商品ETF、槓桿/反向ETF、債券ETF、外匯ETF，搭配不同報酬型態，形成4*4多元投資組合，由傳統完善投資元件，進化到提供客戶解決方案，每一步只為投資人勇往直前，持續發揮創新研發力，為社會大眾提供好產品、好機制及好服務。
ETF領航者
今年抱回逾14大獎
元大投信於2019年捷報連連，分別獲得金鑽獎、BENCHMARK《指標》台灣年度基金獎、亞洲資產管理雜誌（Asia Asset Management）及「Smart智富台灣基金獎」之ETF獎項，累計超過14項大獎，成績單相當亮麗。
今年第22屆金鑽獎首度納入ETP（含ETF、ETN、ETC）類別評選，身為ETF龍頭的元大投信於指數股票類型、期貨信託類型獎項大放異彩，獲四大ETF獎項，分別為元大台灣卓越50證券投資信託基金、元大台灣50單日反向1倍證券投資信託基金、元大標普500證券投資信託基金、元大標普高盛原油ER單日正向2倍期貨基金，成績傲視群雄，成為ETF最大贏家。
ETF智慧王
搶先取得發明專利
隨著全球各地金融專利浪潮來襲、政府機關鼓勵金融科技創新應用，國內不少金融業者開始關注並著手金融專利布局，其中又以元大投信布局積極，共獲得9項專利核准，不僅為首家取得「發明」專利之投信業者，今年再度傳出捷報，「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方法」先後獲准「新型」與「發明」專利，為業界翹楚。
ETF人氣王
雙強聯手再啟新頁
元大台灣50 ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）為台灣最具代表性的國民ETF，前者為優選50大上市權值股參與台灣成長契機，後者精挑細選殖利率打造較穩定的息收金流，也因為這二檔產品鮮明、受益人數眾多，成為最佳ETF人氣王。
然元大投信於推廣過程中深覺台股ETF無法直通基金族及銀行族著實可惜；有鑒於此，元大投信幾經向主管機關爭取開放台股連結型基金，深獲主管機關認同支持，並於去年10月開放以台股為主ETF連結基金（Feeder Fund），並針對產品特性優選元大台灣50ETF（0050）、元大台灣高股息ETF（0056）、元大富櫃50ETF（006201）做為首發連結型基金標的，所謂「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的，透過ETF連結基金，投資人可以用一般基金申購的方式投資ETF，並搭配各種定期定額計畫、配息/不配息級別，便利投資人不同資產配置需求，交易管道也更多元，成為全民投資運動。
