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富邦投信(未)公司新聞
隨著投資者對多元資產配置的需求不斷提升，台灣ETF市場呈現蓬勃發展的趨勢。統計顯示，截至2024年底，台灣市場上已掛牌的ETF檔數累計達到277檔，其中今年新增的ETF有33檔，創下近五年來的新高。預計2025年將有更多主動式ETF加入市場，並且被動式ETF的發行熱度也將持續攀升，其中將有5檔ETF將於元月率先掛牌。
這些將於元月搶先掛牌的ETF包括野村日本價值動能高息（00972）、野村美國創新研發龍頭（00971），以及台新特選BBB債（00980B）、中信NASDAQ（009800）和中信美國創新科技ETF（009801）。此外，富邦投信、元大投信、第一金投信等知名投信公司均有ETF送件申請，而保德信、聯邦等投信也將於明年首次切入台灣ETF市場，並預計在第一季發布台股市值型ETF。
過去幾年，ETF發行的高峰期在2017年至2019年間，每年分別新增了42檔、34檔、54檔，之後逐年下滑。今年掛牌的33檔ETF中，債券ETF以13檔居多，其次是海外股票型與台股型各10檔。在海外股票型ETF中，日股ETF佔了一半，其他則是全球型與亞洲型的高股息或主題型ETF；台股ETF則以高股息ETF為主，特別的是，今年開始出現主打AI概念的台股ETF。
就各投信ETF掛牌檔數來看，中信投信以7檔拔得頭籌，元大投信以5檔排名第二，凱基與台新投信各以4檔緊隨其後，其他投信的掛牌檔數則在1～2檔之間。
中國信託投信分析指出，尽管美國未來經濟走勢存在不確定性，但美股市場的獲利能力和定價能力相對健全，美國龍頭企業有能力應對各種情況。預計AI技術的應用場景將持續擴大，這些企業的技術優勢和市場地位將逐步轉化為實質獲利，為投資人帶來可觀的投資回報。
2024年，台灣投信市場迎來了一波前所未有的成長潮，其中，股債ETF的興起成為了推動這股趨勢的重要力量。根據統計，截至11月底，台灣前五大投信公司的規模均呈現顯著增長，年來規模增加至少2,000億元。這其中，元大投信以募集新基金的大幅增長，規模達到7,386億元，蟬聯冠軍；群益投信則在股債ETF的助力下，規模增加5,308億元，位居第二。
前五大投信公司的規模合計在2024年增加了2.2兆元，不僅創下了歷史新高，也預示著今年獲利可望創下新紀錄。整體來看，投信主被動基金規模的總計增加接近3兆元，股債ETF的強力吸金作用無疑是其中的關鍵。
在這波增長潮中，除了元大、群益、國泰、復華與富邦等龍頭投信公司外，中小型投信公司也表現亮眼。其中，群益投信的增幅達到78.9％，國泰投信增加56.9％，復華與元大投信的規模也都有50％以上的成長。富邦投信則以37.4％的增幅，在這波增長中也不落下風。
值得注意的是，中小型投信公司如大華銀投信和統一投信的成長幅度更是驚人。大華銀投信首次涉足ETF市場，便因高股息ETF的配息表現不俗，規模在2024年增加383億元，比2023年底成長1.74倍。統一投信則因股債ETF新基金的助力，規模增加1,341億元，成長高達91.2％。凱基投信和台新投信的整體規模也有近4成的成長。
隨著投信規模的創新高，市場預期2024年投信公司的獲利將創下新高紀錄。員工對於年終獎金的期待也相對提高。投信公司的獲利主要來自基金管理費與手續費，其中股票型基金的費用率較債券基金高，主動式基金則較被動式基金高。因此，若新的股票型基金能夠募集並且規模持續成長，將會對獲利產生顯著的正面影響。
然而，各投信公司的年終獎金分配存在差異，基金經理人、業務人員的薪資與獎金通常與基金表現、規模和銷售業績相關。業內人士透露，平均來說，年終獎金的發放時間在2至6個月之間，而2024年的期待值可能會更高。
即將於元月搶先報到的ETF包括：1月9日將掛牌的野村日本價值動 能高息（00972）、野村美國創新研發龍頭（00971），以及將於1月 2日展開募集的台新特選BBB債 (00980B)、13日開幕的中信NASDAQ（ 009800）、中信美國創新科技ETF（009801）等。此外，目前富邦、 元大、第一金等投信皆有ETF送件申請中，而明年將首次切入台灣ET F市場的則有保德信、聯邦等投信，也預計將於第一季發布台股市值 型ETF。
根據CMoney統計，過去幾年，ETF發行最高峰時期在2017年至 201 9年間，期間每年分別新增了42檔、34檔、54檔，之後則逐漸下滑， 觀察今年掛牌的33檔ETF中，最多的類別為債券ETF、共有13檔，海外 股票型與台股型各有10檔，海外股票型中，有一半為日股ETF，另則 是全球型與亞洲型的高股息或航太、航運、半導體等主題型ETF；台 股ETF中則多數為高股息ETF，特別的是，在今年開始有了主打AI概念 的台股ETF陸續出爐。
若以各投信ETF掛牌檔數來看，2024年由中信投信以7檔拔得頭籌， 第二名為元大投信、全年掛牌5檔ETF，4檔的則有凱基與台新投信， 其他投信掛牌檔數皆在1∼2檔。
中國信託投信表示，美國未來經濟走勢雜音雖然紛擾，但美股相較 於其他主要股市，無論是獲利能力、定價能力等財務體質都相對健全 ，顯示無論是軟著陸或是衰退，美國龍頭企業皆有能力應對，預期A I技術的應用場景將持續擴大，這些企業累積的技術優勢與市場地位 ，將逐步轉化為實質獲利，為投資人創造可觀投資報酬。
2024年整體投信主被動基金規模合計增加逼近3兆元，在股債ETF強 力吸金之下創下史上最爆發性的成長，也挹注多家投信基金規模創下 新高。
元大、群益、國泰、復華與富邦等前五大投信公司規模增加力道不 輸中小型投信公司，規模增加至少逾2,000億元，以增幅來看，群益 投信大增78.9％最多、國泰投信增加56.9％居次，復華、元大投信規 模也都有50％以上的成長，富邦投信則是增加37.4％。
規模增加前十大投信的中小型投信大華銀投信、統一投信的成長幅 度最驚人。大華銀投信首度跨足ETF市場就因高股息ETF配息不俗引起 市場關注，2024年規模增加383億元，較2023年底成長1.74倍；統一 投信也因股債ETF新基金助陣，規模增加1,341億元、成長高達91.2％ 。凱基投信、台新投信整體規模也有近4成的成長。
隨投信規模創下新高，預期2024年獲利將寫下新高紀錄的豐收年， 員工對年終獎金也有較高期待，投信主要獲利來源在基金管理費與手 續費，其中股票型基金的費用率比債券基金高，主動式基金又較被動 式基金高，因此若是有新的股票型基金募集而且規模持續成長，通常 會成為獲利大補丸，因此元大、統一、群益與大華銀、凱基等有新基 金挹注的投信公司獲利成長會較明顯；規模大幅增加的國泰、復華投 信獲利也將會明顯提升。
但各投信年終獎金向來差異甚大，基金經理人、業務人員薪資與獎 金通常會和基金績效、規模、銷售業績連結，與一般內勤員工發放基 礎不同，業者透露，平均約2∼6個月，2024年期待會更高一些。
台灣ETF市場邁入新紀元，富邦投信等投信公司共譜發展新篇章
【台北訊】台灣ETF市場自2002年發展至今，已邁入第21個年頭，市場規模與影響力不斷擴大。昨日（25日），投信投顧公會理事長暨元大投信董事長劉宗聖在「2025投資論壇 ETF創富大趨勢」活動上，對2025年ETF市場的發展趨勢做出前瞻性分析，並強調將來將會面臨七個新關鍵挑戰。
劉宗聖指出，台灣ETF市場在1.0時代已經取得顯著成就，包括規模亞洲第三、債券ETF規模亞洲第一、債券ETF受益人數亞洲第一、受益人數滲透率亞洲第一、高股息ETF受益人亞洲第一等亮點。
展望未來，劉宗聖提出「ETF2.0」的七個新關鍵：首先是新政策，金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，ETF將成為達成此目標的重要工具。
其次，新趨勢下，全球ETF規模持續成長，今年資金流入預計創下歷史新高。台灣ETF市場也將迎來新產品，如開放主動式ETF與多重資產ETF，為投資人提供更多元化的選擇。
新成長方面，台灣ETF市場已有17家發行商，其中15家為本土投信，未來有望吸引更多外商投信加入，市場競爭將更加激烈。
新商機則來自於指數公司對台灣ETF市場的關注，未來開放被動式多重資產ETF後，將引發國內外指數公司爭奪台灣ETF市場的新成長契機。
在資產配置方面，ETF2.0時代將從單一產品投資轉向配置導向，透過AI與多元化投組模式，為投資人提供更多便利方案。
最後，新挑戰則集中在市場布局與投資人教育上，避免誤解與盲目投資，同時引導投資人進行合理的資產配置。
活動由經濟日報主辦，富邦投信、元大投信、國泰投信、群益投信、復華投信、統一投信等多家投信公司協辦，共同探索台灣ETF市場的未來發展方向。
台灣金融市場的領航者——富邦投信，近期針對2025年的投資趨勢發表了精闢的見解。投信策略師徐翊達在專題演講中強調，未來一年的投資王道將聚焦於市值型ETF，並提醒投資者面對川普新政局的影響，應該採取靈活多變的策略。
徐翊達表示，由於川普的政策具有多空矛盾的特點，目前市場對於企業獲利前瞻指引和經濟預測均未充分考慮其影響。因此，他建議投資者在2025年的資產配置上，應該採取股債各半的平衡策略，以應對不確定性。同時，他強調了企業獲利和AI成長趨勢的重要性。
徐翊達進一步指出，過去兩年高股息ETF成為市場主流，但隨著台積電帶動台股市值上漲，以及AI行情的興起，2025年的投資焦點將轉向市值型ETF。特別是台積電在市值型ETF中的比重超過五成，科技型ETF甚至高達六成。
對於AI投資的短期與長期策略，徐翊達認為，雖然AI長線趨勢看漲，但短期內投資者還需要耐心等待市場情緒平穩。他提醒投資者，當台積電股價跌破900元時，應該勇敢買進，並利用市場低點進行操作。
徐翊達還建議，如果投資者決定投資市值型ETF，不妨從現在開始布局。他指出，台股在中期回檔時，通常會回跌至起漲點。此外，全球市場中，除了美國股市外，其他市場都已經經歷了較大程度的回檔修正，因此採取定期定額投資策略可以分散投資時點和平均成本。
在市值型ETF的選擇上，徐翊達建議投資者考慮美國、日本、台灣、印度、越南等股市的ETF，並根據自己的投資經驗和周期進行選擇。同時，他也強調了公司治理的重要性，指出公司治理良好的企業往往會有更好的運營表現。
在產業型ETF方面，徐翊達提到，產業型ETF可能會經歷景氣循環，例如半導體產業的循環可能為三年多頭循環後的一年空頭。投資者在選擇產業型ETF時，需要能夠忍受空頭時間。至於加入Smart Beta的ETF，徐翊達認為，雖然動能策略是高風險，但去年至今表現出色。
長榮航空近期的貨運業務表現亮眼，自去年4月起已連續七個月呈現正成長，這主要得益于AI相關產品和電商物流的帶動。雖然2025年第1季度可能因農曆年效應導致運價小幅下滑，但整體運價仍維持穩定。在金融市場方面，固定配息的金融商品受到投資人青睞，不斷有新的ETF和基金推出，以滿足市場需求。
在众多配息商品中，如何找到穩定配息的標的成為關鍵。以富邦投信的富邦台美雙星多重資產基金為例，該基金著重投資台灣及美國市場的科技成長概念股，並布局收益型資產，維持良好的成長性和高配息。這檔月配息基金過去一年皆穩定配息，累積一年配息達1.172元，配息率達8.9%，自成立以來，連續21個月配息率近9%。
富邦台美雙星多重資產基金的配置分為「恆星」和「衛星」兩大部位，「恆星」部位以台美成長股為主，投資比重介於30%至50%，關注AI、ESG、5G與新能源等高成長潛力的產業，「衛星」部位則以收益型資產為主，投資比重介於50%至70%，包括高股息ETF、特別股ETF、REITs ETF等，以實現穩定收益。
該基金一年來的報酬率達到29.08%，成立以來更有49.67%的出色表現。基金會根據市場狀況動態調整資產標的，實現攻守兼備。富邦台美雙星多重資產基金已在逾20家銀行、證券銷售機構上架，透過富邦投信線上開戶申購，12月31日前申購可享有0手續費優惠。
展望2025年，長榮航空將持續擴大航網，包括增加曼谷航線班次、新增桃園至神戶航線以應對大阪世博會的需求、與波蘭航空聯營台北至華沙航線以強化跨歐洲航網，以及新增飛往德州達拉斯的航線。這些策略考量了市場需求，尤其是商務需求的增長。
技術分析顯示，長榮航空期貨自12月初起放量突破，展開新一波漲勢，雖然12月中旬有所回調，但短中期均線持續上揚，顯示多方格局依舊強勁。綜合來看，2025年長榮航空在航網擴張與貨運需求支撐下，具備穩健的成長基礎，航空業整體展望樂觀。
富邦投信投資處資深副總經理呂其倫指出，7年前富邦投信即與臺灣大學進行資產管理人才培育，今年在臺灣科技大學主動爭取加入計畫下，總計已有5所大學參加，包括中山大學（4年）、中正大學（3年）及去年加入的暨南大學。參與計畫的學生也從當年1屆40人，成長至今年113人。
呂其倫說，針對每年的校園資產管理人才培育計畫，公司內部動員所有投資研究團隊的力量，課程設計主軸以培育「投資管理人才」為核心，讓學生在踏入社會前，就能對資產管理的工作樣貌有一些認識與了解，協助探索工作的內涵與本質。此活動除希望從校園扎根，也希望藉此獲得優秀的人才，加入富邦投信的行列。今年已有參與去年計畫的學生經過層層海選，錄取為MA（儲備幹部），成為富邦投信的研究員，未來目標將成為基金經理人。
經濟日報將於25日舉辦「2025投資論壇 ETF創富大趨勢」，徐翊達將以「聚焦國內外市值型ETF，帶你投資全球頂尖企業」為題發表演講。
徐翊達指出，目前市場對2025年經濟表現並未算進關稅戰、貿易戰，或美國國內改革可能產生的影響，因為還不清楚川普將採取何種政策組合拳、來弭平或對沖各種變革帶來的利多與利空。
徐翊達認為，川普政府提出的各種新政策勢必對市場產生影響，過程中，最能為市場護航的仍將是美國聯準會（Fed）的貨幣寬鬆政策。但在川普施壓下，聯準會降息幅度出現不確定性。在政策高度不確定下，最好的投資方式就是擁抱獲利確定性最高的科技股，尤其是AI。在長期趨勢的推動下，拉回就是買點。
對於科技投資，富邦投信看好三個方向，分別是AI伺服器、AI手機與筆記型電腦（NB）、自動駕駛。AI伺服器是明年上半年訂單最明確產業，只要大型科技公司的資本支出持續成長，相關供應鏈將持續成長。
原本市場看好的AI手機與NB換機潮，明年第2季有望重新引發市場關注，可期待明年下半年的換機需求。三者之中，富邦投信最看好的是自動駕駛，在特斯拉取得自動計程車營運資格後，對自動駕駛軟體估值將有顯著影響；另隨著成熟國家出生人口下滑，機器人遲早將成為剛需。
富邦投信不僅是金融領域的佼佼者，更是一個熱心推動社會教育與人才培育的企業。近年來，該公司積極參與校園資產管理人才培育計畫，與多所高等學府合作，旨在培養未來的金融專才。自2016年起，富邦投信與臺灣大學管理學院結緣，開啟了這項重要的教育計畫。
這個計畫自推出以來，已經走過了7個年頭。從最初的1所學校，發展至今已擴及5所大學，包括中山大學、中正大學、暨南大學，以及今年新加入的臺灣科技大學。這樣的成長，不僅體現了富邦投信對人才培育的堅定承諾，也顯示了其在教育領域的影響力。
日前，富邦投信成功完成了今年的聯合企業參訪活動，吸引了超過百名師生參與。這次活動讓學子們在未踏入職場之前，就能夠親身體驗企業環境，對未來的職業生涯有更深刻的認識。
富邦投信投資處資深副總經理呂其倫表示，公司自2016年開始與臺灣大學合作，目的就是希望從校園開始，培育出優秀的資產管理人才。隨著臺灣科技大學的加入，計畫的規模不斷擴大，參與學生的人數也從當年的40人增長至今年的113人。
呂其倫強調，每年公司都會動員內部所有投資研究團隊的力量，精心設計課程，以培育「投資管理人才」為核心。透過這樣的培訓，學生們在學習過程中，不僅能夠獲得資產管理的知識與技能，還能夠對工作的內涵與本質有更深刻的理解。
此外，富邦投信透過這項計畫，也期望能夠挖掘並吸引優秀人才加入公司。今年，已有參與過去計畫的學生，經過嚴格的選拔，成功錄取為MA（儲備幹部），並將成為富邦投信的研究員。未來，這些優秀的學子們將有機會成為基金經理人，為公司的發展貢獻自己的力量。
經濟日報將於25日舉辦「2025投資論壇--ETF創富大趨勢」，劉宗聖將出席，並以「2025年ETF趨勢前瞻與永續發展」為題發表演講。本論壇由元大投信、國泰投信、群益投信、富邦投信、復華投信、統一投信等協辦。
2024年台灣ETF蓬勃發展，步入2025年，劉宗聖認為，最大不同在於「2024年很多投資人把股票當債券買，把高股息商品買進持有等配息；把債券當股票買，期望在降息過程換取資本利得。明年有望回歸股票當股票買、債券當債券買。」台股今年大漲三成，個股殖利率將趨於穩定；建議股票要當股票買，可專注在參與經濟成長動能的市值型ETF，再視需求情況做配息部位。
而將債券當股票買的投資人，今年下半年面臨美國公債殖利率反彈、價格下跌的情形，建議債券投資應回歸長線思考，關注債券票息率與到期殖利率；依據投資人自身屬性在債券市場短、中、長期布局，對資本利得有所期待的人，可關注長天期債；想要適度參與債市的配息收益，建議選中天期債；因短天期債對利率敏感度較低，希望活化手上資金部位的人可留意領息增益的短債。
值得留意的投資主題有三，第一，因應地緣政治的國防產業；第二，未來產業發展重點的AI科技；第三，川普概念，能源、黃金、另類投資等機會浮現。
投資人也須留意兩大趨勢變化，首先，川普喊要退出巴黎協定，需留意ESG趨勢轉變力道；其次，觀察另類投資對傳統有價證券的影響性。
隨著2025年的即將到來，投信投顧公會理事長劉宗聖強調，投資策略應該回歸股票與債券的本質，並建議投資者關注市值型、國防產業、AI主題以及債券等ETF產品。為此，經濟日報將於25日舉辦「2025投資論壇--ETF創富大趨勢」，劉宗聖將親臨現場，並以「2025年ETF趨勢前瞻與永續發展」為題，與眾分享其專業見解。此次論壇由元大投信、國泰投信、群益投信、富邦投信、復華投信、統一投信等多家知名投信公司協辦。
回首2024年，台灣ETF市場蓬勃發展，進入2025年，劉宗聖認為，市場的一大轉變在於投資者行為的轉變。他指出，去年很多投資者將股票視為債券，購買高股息商品並持續等待配息；同時，將債券視為股票，期待在降息過程中獲取資本利得。而來年到來，市場有望回歸理性，讓股票回歸股票的本質，債券回歸債券的本質。
今年台股大幅上漲達三成，個股殖利率也將趨於穩定。劉宗聖建議，投資者應該專注於參與經濟成長動能的市值型ETF，並根據自身需求情況進行配息部位調整。對於那些將債券視為股票的投資者，今年下半年美國公債殖利率反彈，債價下跌，建議債券投資應該回歸長線思維，關注債券的票息率與到期殖利率。根據投資者的個性化需求，在債券市場進行短、中、長期布局，對於期待資本利得的投資者，可關注長天期債；而希望參與債市配息收益的投資者，則建議選擇中天期債。對於那些希望活化手上資金部位的投資者，短天期債可能是一個合適的選擇，因為它對利率的敏感度較低。
值得關注的投資主題有三個：首先，應對地緣政治風險的國防產業；其次，未來產業發展的重點AI科技；最後，川普概念帶來的能源、黃金、另類投資等機會。此外，投資者還需關注兩大趨勢變化：一是川普退出巴黎協定的影響，ESG趨勢的轉變；二是觀察另類投資對傳統有價證券的影響。
甫於11月上任的富邦投信新董座黃昭棠於發表會開場致詞表示，富邦投信早在8年前就看準ETF適合作為退休理財的選項，並與中經院合作規劃這項研究調查，確實非常有遠見，這8年之間，ETF從乏人問津到成為炙手可熱的商品，ETF的商品優勢已經逐漸為國人熟悉，更是退休理財最適合的投資工具之一。
黃昭棠也提供他長年致力於ETF領域的專業見解，建議投資人要回歸初心，退休理財越早開始越好，特別是長期複利效果的觀念，富邦投信每年持續宣導，要在對的時候做對的配置，長期複利的效果才能顯現。
舉例來說，年輕人最大的本錢就是時間，選擇市值型ETF才能有很長的時間可以享受經濟發展的成長，時間複利是年輕人最好的投資利器；而屆臨退休的族群則需要現金流，因此隨著退休時間越靠近，則應該開始提高配息型ETF配置比重。
從今年度「國人安心樂活享退調查」的調查結果發現，ETF在過去幾年的多頭行情中得到更多投資人的認同，有越來越多投資人選擇以ETF的方式進行投資。特別是過去1年才開始參與ETF的投資人大約占三成，其中可以留意的是24歲以下，有將近七成是近一年才開始投資ETF，足見近一年ETF投資已蔚為風潮，成為年輕族群新寵。此外，以定期定額方式進行ETF投資的方法應該已經深入人心，隨著投資金額的累積，此次調查中也觀察到投資人對於投資資訊的需求比以往更大。
另外，富邦投信投資策略師徐翊達也在發表會中分析，對於2025年，市場基本保持著樂觀的心情，因為在AI相關科技創新的帶動下，看好AI科技革命帶來的投資機會。
根據CMoney統計至9日，海外股ETF規模王富邦NASDAQ突破400億元達429.86億元；統一FANG+也受惠於資金流入，規模來到387億元，躍躍欲試挑戰第二大；國泰費城半導體站上300億元後也來到311.36億元。
海外股票ETF中最新一檔、11月26日掛牌的元大航太防衛科技，第一次追加募集195億元，追加發行受益權單位數為13億個單位，已獲核准於昨（9）日起開始募集；合計總募集金額為390億元，淨發行受益權單位總數最高為26億個單位。
國泰投信指出，受川普勝選影響，11月美銀美林經理人調查報告顯示，未來12個月全球和美國的經濟成長都將轉強，與上個月認為經濟將趨緩有明顯轉變。
根據2000年後選舉統計，只要沒有遇到衰退，無論是何黨執政，選舉結果明朗後美股至少走一年的多頭態勢，隨今年經濟軟著陸、第4季降息以及選舉結果明朗後，皆有利於美股表現。
富邦投信投資策略師徐翊達指出，明年股市的波動節奏將是先蹲後跳的一年。在中長期科技創新帶動的需求增長不停止下，明年下半年到後年的新一波換機潮，仍將主導市場的獲利成長潛力。
在股票配置上，傾向以市值型ETF作為核心配置，可考慮台、美市場，輔以AI為首的商品作為衛星配置，如半導體、AI、未來車等相關題材。
法人指出，元大航太防衛科技主要成分股涵蓋輝達、台積電、三菱重工等美日台航太防衛供應鏈大廠，除跟隨科技股行情表現，各成分股對於維持區域穩定相關新聞也高機率正向反映。
而面對川普上台後可能啟動貿易戰議題，也讓主要國家思考增加向美採購設備，以換取談判空間，更讓航太防衛成為對沖貿易戰風險重要產業，可望持續推升股價表現。
富邦投信近期與中華經濟研究院攜手發表了今年度的「國人安心樂活享退調查」結果，並對2025年的投資趨勢進行了深入探討。報告中強調，ETF（交易型指數基金）作為退休理財的利器，近一年來在年輕族群中受到了廣泛歡迎。
在發表會上，富邦投信新任董座黃昭棠致詞時提到，富邦投信自8年前就認識到ETF在退休理財上的潛力，並與中經院共同策劃了這項研究。黃昭棠認為，這項研究顯示了富邦投信的遠見，因為ETF已從一個不為人知的產品，變成了熱門的投資選擇。他指出，ETF的商品優勢逐漸被國人認識，並成為退休理財的理想工具之一。
黃昭棠也分享了他在ETF領域多年的專業見解，建議投資人應該及早開始退休理財，並強調長期複利的關鍵。他提到，富邦投信每年都持續宣導這個觀念，並呼籲投資者在正確的時機做出正確的投資配置，以達到長期複利的效益。
以年輕人為例，黃昭棠指出，他們最大的資本就是時間，因此選擇市值型ETF可以讓他們有更多時間享受經濟增長的成果。對於即將退休的人來說，則應該注重現金流，隨著退休時間的接近，應該逐步增加配息型ETF的配置比重。
今年的調查結果顯示，ETF在近年來的多頭行情中獲得了更多投資人的認可，並有越來越多的人選擇以ETF進行投資。特別是近一年才開始參與ETF投資的投資人，其中24歲以下的人占將近七成，這顯示了ETF在年輕族群中的流行程度。此外，調查也發現，投資人對於投資資訊的需求比以往更大。
富邦投信的投資策略師徐翊達在發表會上進行了市場分析，對於2025年，他保持樂觀態度，並看好AI科技創新帶來的投資機會。
ETF產品多元，包括台股ETF、海外股ETF、債券ETF，各類型產品還能細分是否配息、配息頻率差別、投資標的為區域市場或特定產業與主題等，因此，投資人在投資ETF時，可融入資產配置概念，善用各類型ETF來滿足投資需求。
富邦投信投資策略師徐翊達指出，明年因為川普政策干擾，投資操作難度提高，投資ETF會建議以科技型為主，有機會賺取波段價差，並搭配債券ETF降低風險，以這樣的布局作為明年的開局會比較穩健。
群益投信表示，鑑於AI科技是全球科技主流大勢，而台灣又在全球科技供應鏈中扮演舉足輕重的角色，在科技產業中長期成長趨勢明確下，偏好科技題材的投資者，不妨適度將半導體收益ETF、科技高息ETF納入配置，掌握科技成長行情也兼顧收益來源。
債券ETF方面，在降息循環延續下，債市投資環境順風，且發債企業體質穩健，非投等債ETF便是投資人可關注的產品。
此外，群益投信分析，以投資人最為熟悉的台股市場來看，目前大多數產業仍處向上景氣循環，主計處預測2024年台灣GDP成長3.9%、2025年成長3.26%，因此預估台股可維持多頭格局。
看好台股行情的投資人，可適度透過台股市值型ETF參與行情。
國泰台灣領袖50ETF經理人蘇鼎宇表示，台股在12月有年底作帳、紅包行情、以及節慶熱潮帶動科技業訂單滿手支撐，單月勝率達九成，明顯高於其他月分，建議投資人趁現在台股回落時，善用市值型ETF卡位。
今年來，台灣ETF市場的表現中，科技型和市值型ETF顯得格外亮眼。隨著美國總統川普的上任，市場預期將面臨波動加劇的環境，專家們建議投資者可以考慮布局市值型和科技型ETF，並利用債券ETF來對沖波動風險。ETF產品種類繁多，包括台股ETF、海外股ETF、債券ETF等，不僅可以根據投資標的進行區域市場或特定產業的選擇，還能根據配息和配息頻率進行區分，這使得投資者可以根據自己的投資需求進行資產配置。
富邦投信的投資策略師徐翊達表示，在明年市場波動加劇的情況下，投資ETF將會是一個較為穩健的策略。他建議以科技型ETF為主，這類ETF有機會賺取波段價差，同時搭配債券ETF來降低風險，這樣的布局對於明年開局來說會更加穩固。
群益投信則指出，由於AI科技成為全球科技的主流趨勢，而台灣在全球科技供應鏈中扮演著重要的角色，因此對於偏好科技題材的投資者來說，將半導體收益ETF、科技高息ETF納入投資組合，既能掌握科技成長的行情，又能兼顧收益來源。
在債券ETF方面，隨著降息循環的延續，債市投資環境相對順風，且發債企業體質穩健，非投等債ETF成為投資者關注的焦點。
從台股市場的表現來看，大多數產業目前仍處於向上景氣循環中。主計處預測2024年台灣GDP成長率為3.9%，2025年為3.26%，預估台股將維持多頭格局。對於看好台股行情的投資者，適度參與市值型ETF的投資可能是一個不錯的選擇。
國泰台灣領袖50ETF經理人蘇鼎宇強調，台股在12月受到年底作帳、紅包行情以及節慶熱潮的帶動，科技業訂單滿手支撐，單月勝率達九成，顯著高於其他月分。他建議投資者可以趁現在台股回落時，利用市值型ETF進行卡位，把握投資機會。
群益投信投資處副總經理呂鴻德在講座一開始強調，好的開始是成 功的一半，復華投信客戶關係經理詹博宏也提到，年輕人需要及早學 會投資理財，最大原因在於，不再只領死薪水，用錢滾錢更有效率， 他試算一個人人生當中固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休 生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，薪資成長的速度遠比你 我想像更慢，為了不讓薪水被通膨吃掉，學會投資理財才能真正享有 豐沛人生。
富邦投信資深經理蔡素菁指出，真正開始投資之前，儲蓄非常重要 ，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金；呂鴻德也說，要 存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，意即收入扣掉 儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德並提出人生財富累積三階段觀點，分別為換錢、值錢、轉錢 ，階段一「換錢」，以提升工作能力，加上工作的時間，換取收入， 久而久之，擁有專業能力、價值後，進入第二階段「值錢」，增加專 業的收入，最後進入階段三「轉錢」，也就是用自己擁有的資本，透 過投資工具，達到報酬累積的效果。
在投資工具選擇上，據中經院調查，從25歲到65歲以上，各年齡層 皆以股票為最常使用的投資工具，可見投入股票的投資人愈來愈多， 買進一籃子標的的ETF更成了近年投資一大趨勢，元大投信指出，目 前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場猛爆性成長，不僅成 為帶動境內基金增長的主要關鍵，更引發國際關注。
據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF就 高達48％，儼然成了國人投資顯學，該如何挑選適合自己的ETF商品 ，呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中以 市值型成長動能相對較強，配息型則相對溫和，因此市值型適合追求 長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息族群，產業型ETF 適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
除股票ETF外，蔡素菁認為，隨美國聯準會去年3月啟動升息循環， 在殖利率達到甜蜜點位下，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸 引資金進駐，但提醒同學們參與投資前務必留意三大重點，分別是債 信、存續期間及利率，一般非投資等級及新興市場債信風險較高、投 資等級債信風險則相對較低；存續期間愈長風險也較大，且價格對利 率變化愈敏感。
六場講座中，講者幾乎都提到定期定額重要性，第一金投信資深協 理曾志峰指出，定期定額適合投資新手或上班族，優勢在於能夠培養 投資紀律，不用花時間挑選進場點，還能平均成本、分散風險，投資 門檻也較低，更能有效累積退休金。建議年輕族群定期定額停利後， 能夠提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資； 退休族群可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定 額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮表示，投資人必須盯目標、鎖報 酬、長期累積，建議若有資金需求，且報酬率10％至15％以上可停利 不停扣；若無其他資金需求，可持續累積，以享受長期複利效果的機 會。
近年來，投資理財市場不斷年輕化，為了引導大學生建立正確的理財觀念，投信投顧公會於今年10月啟動了大專院校巡迴講座活動。這次的第二波講座在台北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大及長榮大學等校舉行，講座主講人來自富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信及保德信投信等知名投信公司，他們專門針對及早投資、定期定額累積資產和ETF理財等主題進行深入講解。
在講座中，群益投信投資處副總經理呂鴻德強調，良好的開始是成功的一半，而復華投信客戶關係經理詹博宏也提醒年輕人要及早學會投資理財，因為這樣可以更有效率地利用資金。他進一步計算，一個人在一生中的固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休生活等，至少需要2,000萬元，而這個數字通常還會更多。由於薪資成長的速度往往慢於想像，因此學會投資理財對於享受豐沛人生至關重要。
富邦投信資深經理蔡素菁強調，在真正開始投資之前，儲蓄是非常關鍵的，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金。呂鴻德也提到，存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，這種主動式理財方式可以讓投資者更有效地管理資金。
呂鴻德提出了人生財富累積的三階段觀點，分別是「換錢」、「值錢」和「轉錢」。階段一「換錢」是指提升工作能力，加上工作的時間，換取收入；階段二「值錢」是增加專業的收入；最後階段三「轉錢」則是利用擁有的資本，透過投資工具達到報酬累積的效果。
根據中經院的調查，從25歲到65歲以上的各年齡層，股票是最常使用的投資工具。ETF的投資人已經超過千萬人，台灣ETF市場呈現迅猛成長，這不僅成為帶動境內基金增長的主要關鍵，也引發了國際關注。
投信投顧公會的統計顯示，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF佔比高達48%，成為國人投資的顯學。呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中市值型適合追求長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息的族群，產業型ETF則適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
蔡素菁指出，隨著美國聯準會去年3月啟動升息循環，在殖利率達到理想點位時，國內債券型ETF開始吸引大量資金。但她也提醒，投資者參與投資前必須留意債信、存續期間及利率等三大重點。
在六場講座中，講者們都強調了定期定額的重要性。第一金投信資深協理曾志峰表示，定期定額適合投資新手或上班族，能夠培養投資紀律，平均成本、分散風險，並有效累積退休金。保德信投信市場策略部主管葉家榮則建議，投資人應該盯目標、鎖定報酬、長期累積，並根據自己的資金需求來決定是否停利不停扣。
