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瑞銀投信公司新聞
瑞銀投信總經理焦訢在鉅亨永續投資趨勢論壇上表示，當前全世界面臨人口成長、人口老化與都市化三大不可逆的超級趨勢，對地球與人類社會造成深遠影響。因此，「環境保護」及「人類照顧」將是兩大投資主題。
鋒裕匯理投信總經理黃日康指出，自2013年起，機構投資人已開始重視ESG，在資金行情推動下，ESG可望帶來良好報酬。彭博資訊統計，從2013年至2020年，MSCI ESG領導者指數漲幅優於MSCI世界指數。在2000年，鋒裕匯理資產管理即成立專屬ESG專業團隊。
法銀巴黎投顧總經理陳能耀表示，法國巴黎資產管理的永續投資經驗達20年，特別重視3E前瞻觀點，包括指能源轉型（Energy transition）、環境永續（Environmental sustainability）及公平發展與成長（Equal and inclusive growth），與聯合國可持續發展目標（SDG）相呼應。
百達投顧總經理林秋瑾指出，ESG投資需要落實在投資研究、投資流程、客戶報告與參與所投資企業在進行公司決策的所有過程。在法規愈來愈嚴、揭露透明度愈來愈高的要求下，這些對地球帶來正貢獻的企業將能受惠。
晨星台灣區負責人曾淑雲指出，晨星對於基金不只給予星級評等，在ESG方面也會給予ESG評等，最高為五顆地球，投資人可作為投資參考。在台灣核備的境外基金中，已經有不少ESG評等高的基金，未來應該還會增加。
根據碁石智庫即將於6月出版的「2020年台灣投信投顧產業經營及 獲利分析報告」，2020年對投信投顧而言是非常豐收的一年。截至2 020年年底止，台灣39家投信及84家投顧管理規模破7.0兆台幣，若再 加上境外基金3.7兆台幣規模，全體市場規模首次破10兆台幣，較20 19年成長10.3％。
碁石智庫負責人陳如鈊表示，就目前境外基金40家總代理中，包含 25家投信及15家投顧。以2020年為例，前15大境外基金總代理（包含 11家投信及四家投顧）就占了93.5％市占率，合計在2020年的獲利， 也較2019年成長20％。
陳如鈊指出，從2020年起基金銷售通路改採管理資產規模計算，通 路不能再向基金業者索取專案費，銀行也不得收取額外銷售手續費。 至於前十五大境外基金總代理中，獲利前五名依次是安聯投信（7.4 5億元）、野村投信（7.43億元）、貝萊德投信（5.09億元）、富蘭 克林投顧（2.99億元）以及聯博投信（2.52億元）等。
【台灣金融新聞】 台灣投信業界再創佳績！最新公布的2020年財報顯示，在投資人熱烈參與的背景下，台灣38家投信公司去年總獲利突破86億元，逼近百億大關，創下歷史新高。其中，20家投信公司獲利成長，17家賺超過1億元。 瑞銀投信作為業界佼佼者，其獲利表現亦十分亮眼。由於富達投信會計期改為7月制，故去年僅計入7至12月的獲利5,319萬元，其餘則依歷年制計算。對比2019年，所有投信公司都採歷年制，當時總獲利為72.3億元，去年全體獲利大增14億元，增幅達19.8%。 新冠肺炎疫情對基金投資表現造成短期衝擊，但居家工作型態反而推動了投資需求的成長，讓投信業界迎來一波投資狂潮。境內外發行的ETF、股票基金成為最大受益者，境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元，較前年增長1兆元。 營收方面，28家投信公司表現成長，其中安聯和摩根投信分別以42億和40億元的收入，創下單一投信收入達40億元的紀錄。安聯境內外基金都表現出色，摩根則是境內外基金及美股基金都受到國人追捧。 獲利方面，元大投信蟬聯冠軍，獲利超過17億元，接著是復華、國泰和群益，分別獲利8.9億、8.5億和7.6億元。外資投信中，安聯以獲利7.4億元排第五，其他表現優異的還有野村、貝萊德、聯博、瀚亞、富邦和統一等。 在獲利增幅方面，永豐成長393%，德銀遠東增長284%，中信增長255%，均超過兩倍。而華南永昌轉虧1.3億元，每股淨損4.4元。
上述富達投信會計期改為7月制，僅計入去年7至12月獲利5,319萬元，其餘皆採歷年制。對比2019年所有投信都採歷年制，總獲利72.3億元，去年全體獲利大增14億元，增幅達19.8%。
2020年新冠肺炎一度衝擊基金投資表現，但居家工作型態推動投資需求成長，反而創造前所見的投資狂潮，受惠最大是境內外發行的ETF、股票基金，去年境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元，較前年銳增1兆元。
營收表現有多達28家都成長，前二強的安聯、摩根投信收入分別達42億、40億元，更雙雙寫下單一投信收入達40億元的佳績。安聯去年境內外基金都豐收，除招牌安聯收益成長、安聯AI人工智慧基金皆進榜年度十大最吸金的境外基金，境內規模也淨增加559億元，排所有投信第二。
摩根也有環球債券收益及環球高收益債券兩檔基金，打入境外基金吸金十強，另美股類的美國智選基金也受到國人追捧，使全年營收大增約8億元。營收第三強則由本土一哥的元大投信逾35億元拿下，去年元大主、被動基金都有長足成長。
獲利表現方面，元大投信持續蟬聯冠軍，以超過17億元的佳績大幅領先，接著二到四名也都是內資，依次為復華獲利8.9億元、國泰賺8.5億元及群益賺7.6億元。而外資最會賺的安聯扣除營運成本後，以獲利7.4億元排第五。
接續還有野村獲利7.4億元、貝萊德賺5億元，聯博、瀚亞、富邦、統一賺2億多元，均表現優異；1-2億元則有中信、凱基、保德信、瑞銀、摩根及柏瑞等六家。
獲利增幅部分，扣除富達沒有年度資料，街口和鋒裕匯理轉盈，以永豐成長393%最多，次為德銀遠東增284%，中信增255%，都成長超過二倍。衰退則以華南永昌轉虧1.3億元較多，每股淨損4.4元。
瑞銀投信總經理焦訢指出，經歷去年（2020年）的疫情衝擊，ESG（環境、社會及公司治理）投資議題已經成為全球投資界的主流。展望今年（2021年），他預期永續投資概念的基金將持續增長，甚至預計到2036年，ESG相關基金規模將擴大至驚人的150兆美元。這一點，無論是對於投資者還是金融機構來說，都顯示了ESG投資的巨大潛力。 在這波ESG投資熱潮中，高收益債券也成為了一個關注焦點。根據市場分析，高收益債的違約率預估值逐年下修，2021年的預估違約率為3.5%，這一數字明顯低於過去12個月的6.9%。法人普遍認為，由於全球利率環境持續偏低，高收益債將獲得更多資金的青睞，進而推動利差收斂。 凱基全球ESG永續高收益債券基金經理人劉書銘則強調，隨著疫苗的普及，經濟預期將逐步正常化，這對高收益債市場來說是一個正面消息。他還提到，全球經濟的回彈將提升原油需求，油價走勢預期正面，這也是違約率走低的正面因素。 鋒裕匯理資產管理則指出，美國聯準會延長低利率政策，在這樣的環境下，美國高收益債券有望提供更高的收益水準。而美國總統拜登的勝選，也將加速ESG主題、氣候和社會平等的趨勢，對ESG投資來說是一個巨大的推動力。 總結來說，隨著ESG投資概念的普及和發展，高收益債市場也將迎來新的機遇。對於投資者來說，選擇含ESG的高收益債基金，可以多一層防護力，同時也將能夠分享到這一市場的增長潛力。
凱基全球ESG永續高收益債券基金經理人劉書銘認為，預期經濟可望正常化，高收益債的違約率回復至長期平均水準，疫苗使經濟正常化，預期封鎖環境可望放寬，同時全球經濟反彈可期，有助於提升原油需求，油價走勢展望正向，亦是違約率走低的正面因素。
鋒裕匯理資產管理表示，目前美國聯準會延長低利率政策，在低利率環境下，美國高收益債券可望提供更高的收益水準。
展望未來，拜登勝選所帶來的正向結果之一，是重新加速ESG主題、氣候和社會平等的趨勢，在ESG原則的採納與推動方面，美國企業仍更進一步改善的機會，挑選企業方面，投資人則可留意具有償債能力及受惠於低借款利率環境的企業。
瑞銀投信總經理焦訢指出，經歷2020年新冠疫情，ESG投資議題更成為世界主流，預期2021年永續投資概念基金將持續成長，2036年ESG相關基金規模可望大增至150兆美元。
除了各國政策加速此趨勢外，研究發現，ESG分數越高的企業，因為體質健全、財務更為透明，所以債券發生違約的情況也更低，這對債券投資人而言，無疑是一大關鍵要素。
瑞銀投信昨（14）日舉辦了一場關於2021年債市展望的記者會，與大家分享了他們的市場觀點和未來策略。這次記者會的重頭戲，當然就是即將與第一銀行合作的瑞銀精選債券收益組合基金。這個基金可是有點特殊哦，它採取了一個很均衡的配置策略，五成投資等級債，五成則是風險性資產，這樣一來，既有了抗震的效果，又能夠兼顧收益和品質。 瑞銀精選債券收益組合基金的經理人周佑侖解釋說，根據彭博社的數據，截至1月13日，亞洲高收益債的殖利率是7.0%，比過去十年的平均6.5%還要高出50個基本點。看起來，亞洲高收益債在這個時候可是非常吸引人的投資選擇，因為其他債券種類的殖利率大多已經接近十年來的低點。 美國債殖利率的上升，對於投資者來說是一個好的進場機會。而亞洲高收益債的利差收斂行情，更是讓人期待。除了價值面外，亞洲債券還有基本面作為支撐，尤其是在全球再通膨的交易氛圍下，以代工和製造業為主的亞洲，將會更容易受益於景氣循環的帶動。 未來，各國的現金利率和債券收益率都將維持在低水平。這意味著投資者需要重新考慮现金和債券在投資組合中的角色，並在保守的投資策略中，增加一點主動性。瑞銀投信也特別強調了ESG選債流程，他們利用瑞銀ESG風險儀表板，將ESG風險訊號作為發債公司的排優先順序依據。這樣一來，不僅僅是債券的績效表現會更好，而且波動度也會比一般債券指數低。
【台灣新聞】瑞銀投信把握後疫情時代債市機遇，推出亞洲高收債券基金
隨著市場預期美國新總統拜登將全面執政，未來可能加強財政刺激，美債殖利率逐漸上揚。瑞銀投信看準此波市場動向，推出瑞銀精選債券收益組合基金，以亞洲高收債券為主，滿足投資人對收益的追求。
瑞銀投信的周佑侖分析，美債殖利率走高的背景下，亞洲高收債殖利率目前為7.05%，較10年平均的6.56%高出49個基本點，顯示出較大的利差收斂行情，成為被看好的投資標的。
該基金將投資五成「投資等級債」與五成「風險性資產」，以達到抗震效果。同時，瑞銀投信特別融入ESG選債流程，滿足市場對追求收益的投資需求。
周佑侖強調，未來各國現金利率和債券收益率將維持低水準，市場對收益率的需求仍高，投資人需要重新評估現金和債券在投資組合中的作用，並考慮提高投資策略的主動性。
亞洲各國央行持續寬鬆政策，主要區域公司的基本面仍佳，中國的經濟活動強力復甦，支撐亞洲債市前景看好。周佑侖預測，在全球再通膨交易氛圍下，亞洲債市將成為資金的避風港。
瑞銀投信總經理焦訢指出，2020年ESG相關概念投資商品快速崛起，全球ESG意識抬頭，永續投資規模過去七年成長超過一倍。焦訢預計，ESG投資議題將持續延燒，到2036年，ESG相關基金規模預計將大幅成長到150兆美元。
【台灣金融新聞】 近日，市場對債券基金的平均報酬率及新興市場債基金的投資前景相當關注。根據晨星基金統計，2020年債券基金的平均報酬率達到6.62％，顯示市場對收益率的需求持續上升。在這樣的背景下，瑞銀投信的專家周佑侖分享了對於債市未來的見解。 周佑侖表示，在低利環境下，市場對於收益的追求仍然旺盛。截至2020年底，亞洲高收益債的殖利率為6.75％，與美國和歐洲的高收益債相比，具有較大的利差收斂空間，成為當前較有利的債市投資標的。 周佑侖進一步分析，歐美等成熟國家目前正承受第二波疫情的壓力，美聯儲在2020年12月的會議中已明確表示將維持零利率政策，並強調將持續購債直到就業和通膨目標取得進一步實質進展。官員的中位數預測也顯示，零利率可能持續到2023年。 此外，負殖利率債券的資產規模已達17兆美元，這將為具有收益空間的標的帶來持續的投資吸引力。在這些標的中，亞洲債券被認為具有最大的投資空間。 根據瑞銀投信的統計，過去十年間，亞洲高收益債的收益率具有較大的利差收斂空間。截至目前，摩根亞洲高收益指數的殖利率為6.91％，較十年平均的6.56％高出35個基本點，與其他債券種類相比，亞高收具有較大的上檔空間。 總之，在市場對收益率追求不減的背景下，亞洲高收益債被看好，成為投資人應該關注的債市領域。
瑞銀精選債券收益組合基金周佑侖表示，根據彭博社資料顯示，到1月13日止，亞洲高收益債殖利率7.0%，較十年平均的6.5%，亞高收的殖利率還高出50個基本點，相對於其他債券種類多已到十年區間的下緣來看，目前就屬亞高收最具有利差收斂行情可期，是當前較有「利」基的債市標的。
整體來說，在美債殖利率彈升下，都是好的進場點，其中又以亞高收具備較大的利差收斂行情，成為被看好的投資標的。亞洲債券除了具備價值面優勢外，也具備基本面支撐在，且在全球再通膨交易氛圍下，代工以及製造業出口為主的亞洲將更易受惠於景氣循環的帶動，這將使得基本面與價值面兼具的亞州債市成為資金的避風港。
在可預見的未來，各國的現金利率和債券收益率都將維持極低的水準；投資人需要重新審視現金和債券在投資組合中的作用，並考慮在相對保守的投資策略中，提高一點主動性。
除了找出較適合的配置組合外，在選債的流程中，還特別融入獨有的ESG選債機制，信用分析師使用瑞銀ESG風險儀表板，透過ESG風險訊號將發債公司排優先順序；信用分析師進行基本面分析，並給ESG評等╱風險建議。
ESG相關債券指數不僅在績效表現上領先一般債券指數，在波動度方面，ESG概念債券波動度則小於一般債券指數。
周佑侖表示，截至2021年1月12日止，亞洲高收益債殖利率為7.05 ％，較10年平均的6.56％還高出49個基本點，相對於其他美高收、歐 高收債券種類多已到十年區間的下緣來看，目前就屬亞高收最具有利 差收斂行情可期，是當前較有利基的債市標的。
瑞銀投信指出，為掌握後疫情時代債市上檔契機，瑞銀投信與第一 銀行將於1月18日起推出瑞銀精選債券收益組合基金，透過五成「投 資等級債」與五成「風險性資產」的配置，達到相對抗震的效果外， 更輔以瑞銀投信特有的融入ESG選債流程所推出的商品，滿足市場投 資人對追求收益的投資需求。
周佑侖表示，在可預見的未來，各國現金利率和債券收益率都將維 持極低水準；市場再度追捧收益率需求仍高，意味投資人需要重新審 視現金和債券在投資組合中的作用，並考慮在相對保守的投資策略中 提高一點主動性。
亞洲債券除了具備價值面優勢外，也具備基本面支撐。周佑侖指出 ，目前許多東亞國家持續交出相對優異的經濟數據，尤其是大陸，更 保持領先的增長動力，全球許多訂單相繼轉往大陸，讓大陸訂單大爆 發的情況下，經濟可望出現強力回彈力道。
因為亞洲各國央行持續寬鬆的政策，主要區域公司的基本面仍佳， 加上中國具支撐性的政策面和經濟活動的強力復甦，支撐亞州債市前 景持續看好。周佑侖認為，在全球再通膨交易氛圍下，代工以及製造 業出口為主的亞洲，將更易受惠於景氣循環帶動，讓基本面與價值面 兼具的亞州債市成為資金的避風港。
瑞銀投信總經理焦訢表示，2020年除了疫情受關注外，投資市場上 則是出現新風潮，即ESG相關概念投資商品快速崛起，這包括股票市 場和債券市場。
根據瑞銀資產管理研究發現，全球ESG意識抬頭，永續投資規模在 過去七年成長超過一倍，從2012年13.3兆美元翻倍至2018年30.7兆美 元。經歷2020年新冠疫情後，ESG投資議題更蔚為主流，這股趨勢今 年將持續延燒，預計到2036年，ESG相關基金規模預計將大幅成長到 150兆美元。
富蘭克林證券投顧表示，目前利率已來到歷史低點，從官員的態度 和疫苗研發推進來看，美國推動負利率政策的可能性已經大幅降低， 而即便短線利率大幅走升的情境也非市場共識，但利率彈升依然是投 資人應留意的風險，目前樂觀且謹慎看信用債後市展望，持債上更要 精選體質較佳，以及具價值補漲空間的債種。
瑞銀精選債券收益組合基金經理人周佑侖則表示，在低利環境下， 市場追求收益率的需求仍居高不下。迄2020年12月31日止，亞洲高收 益債殖利率為6.75％，相較美高收或是歐高收，都更具利差收斂行情 ，是當前較有利基的債市標的。
周佑侖指出，目前歐美等成熟國家因第二波疫情而承受不小壓力， 聯準會在2020年12月的例會中，便表示維持零利率和每月1,200億美 元購債不變，強調購債將執行到就業和通膨目標取得進一步實質進展 為止，而最新的官員中位數預測更顯示，零利率可能維持到2023年。
至2020年底為止，負殖利率債券資產規模已高達17兆美元，將讓具 備收益空間之標的持續受投資人青睞。在各項具有收益空間的標的中 ，目前仍以亞洲債券最具投資空間。
根據瑞銀投信統計，過去十年間，各別債券市場的收益率，以亞洲 債高收益債最具有利差收斂空間。到今年初，摩根亞洲高收益指數殖 利率為6.91％，較十年平均的6.56％，還高出35個基本點，相較於其 他債券種類多已到十年區間的下緣來看，目前就屬亞高收最具有上檔 空間。
台灣投資氣氛持續樂觀，第一銀行看準後疫情時代債市上檔契機，18日起推出由瑞銀投信精心打造的債券收益組合基金。這款基金採用五成投資等級債與五成風險性資產的配置，有效降低投資風險，並特別融入ESG選債流程，滿足退休族群的投資需求。瑞銀投信經理人周佑侖強調，低利率時代可能延續到2022年，這款基金正是對抗市場波動的理想選擇。近年來，台商資金回流及國人退休理財需求增加，第一銀行動員專業團隊，為客戶量身打造理財計畫，助您在複雜市場中穩健增資。
近年台商資金回流對各式投資商品的需求龐大，加上國人退休理財需求殷切，第一銀行動員「引水藏富」理財支援團隊透過專業的「金融引水人」經驗，為客戶尋覓適切的投資標的。成立於2008年的「引水藏富」理財支援團隊集結具有全方位投資專業知識與豐富經驗的投資專才，為高端資產客戶量身打造專屬理財計畫。
瑞銀精選債券收益組合基金預定經理人周佑侖表示，全球央行持續印鈔，投資人若未將資產做適度規劃，整體財富將面臨縮水，低利率時代可能延續到2022年，為債市提供有力支撐。
為滿足退休族群理財需求，第一銀行與瑞銀投信設計五五配置的投資組合，亦即以投資等級債搭配風險性資產債券，更能在波動市場達到抵禦下檔風險。周佑侖表示，以去年疫情為例，五五配置的投資組合，整體組合中平均下跌9%；遠低於風險性資產超過50%的投資組合所帶來的雙位數跌幅，適合做為中長期投資的資產。另外，瑞銀資產管理的債券投資團隊在選債流程，特別融入獨有的ESG選債機制，精選適切的債券投資標的，提供兼具永續概念的債券投資方案。（項家麟）
瑞銀投信在這波疫情衝擊下，還是逆勢發展，今年的基金募集活動沒有因為疫情而放慢腳步。尤其在疫情最嚴重的時刻，他們還是勇敢地推出新基金，這種勇氣真的是相當不簡單啊！我們來看看他們的總經理焦訢是如何帶領團隊克服困難，走出不一樣的路的。 焦訢總經理秉持四大原則來經營瑞銀投信：第一，要清楚目標並堅定執行；第二，培養團隊默契；第三，有勇氣接受挑戰；第四，有效溝通。這四大原則幫助瑞銀投信在波動不斷的市場中穩住腳步。 去年，全球金融市場因應疫情而陷入前所未有的震盪，但瑞銀投信還是堅定地推進IPO計畫，在4、5月間進行基金募集。當時，來自於同仁、客戶以及國外的反對聲音不少，但焦訢總經理堅持做對的事情。他認為，這個決定是基於對事實的掌握、對瑞銀投信過去成功的信心，以及團隊的堅定執行。 焦訢總經理強調，逆勢而行需要勇氣，而他們就是看準了產品適合市場需求，所以才有勇氣去做出決定。這種勇氣，就是她所說的「勇氣是所有美德中最重要的一種，沒有勇氣，就無法持續保持任何美德」。 在經營管理上，焦許總經理注重的還有四點：明確目標及堅定執行、培養團隊默契、有勇氣接受挑戰以及有效溝通。她認為，只有目標明確，行動才能跟著目標走，結果才能有所不同。 瑞銀投信的特色之一就是不僅股票型基金表現出色，債券基金也同樣亮麗。面對退休問題，他們鼓勵投資人進行長期退休金規劃。作為瑞士銀行集團的一部分，瑞銀投信能夠掌握高資產客戶的動向，結合台灣法規，為台灣民眾帶來不同的投資機會。 這次疫情讓我們學到了不少，焦許總經理也認為，危機也是轉機。瑞銀投信將把握這個機會，在疫情之後的市場中，乘勢而出擊。
確定目標 貫徹執行
2020年全球在新冠肺炎疫情影響下，不僅改變了人們的生活型態、模式等，金融市場也遭遇前所未見的震盪，而瑞銀投信持續進定原定的IPO計畫，在4、5月進行基金募集，儘管當時也面臨來自於同仁、客戶以及國外的不同聲音，但焦訢仍堅持做對的事。
焦訢表示，現在回過頭來看，會慶幸當時是做了個對的決定，然而在當時的環境下，做出這樣的決定是依據三大要素：
第一，對事實的掌握度以及研判能力；第二，對瑞銀過去做的事情有信心；第三，有勇氣下決定，並且團隊認真貫徹和執行，才掌握成功的要件。
在疫情變嚴重的情況下，逆勢而為就需要高度的勇氣，看好推出的產品是對的、客戶有需求及意願，並也希望如期進行，經過仔細研判，在條件俱足下，最需要的就是有勇氣去下決定。
管理風格 四點聚焦
明確目標及堅定執行、培養團隊默契、有勇氣接受挑戰以及有效溝通是焦訢在經營管理上所重視的。
首先，能夠清楚傳達公司目標，並且堅定執行，焦訢指出，做事情時意圖很非常重要的，在意圖明確後，所有的行為都會和意圖一起去呈現出來，當做事並非為做而做後，有清楚的執行目標後，所呈現出來的結果會大相逕庭，在目標明確之後，接下來才是執行方法以及最重要的執行能力。
再來，碰到困難及挑戰時，要有勇氣接受挑戰並堅持到底，焦訢引用《新靈魂觀》形容她心中的勇氣：「勇氣是所有的美德當中最重要的一種，若沒有勇氣，一個人就無法持續保持任何美德。我們可以偶爾善良、慷慨、公正、有禮、慈悲，但要持續展現那些美德，需要高度的勇氣才能辦到。」
在領導上，焦訢傾向激發團隊自動自發的默契，鼓勵大家去想出解決方案，此外，團隊間要有默契才能有效溝通，有了默契，彼此講話才能精準到位，在無形中團隊效率會快很多，因此，互相了解很重要，樂於分享能更快找到合作方法。
掌握趨勢 乘勢出擊
瑞銀投信的特色之一，就是不僅股票型基金績效表現優異、債券基金績效也表現突出，而面對退休問題，鼓勵投資人進行長期的退休金規劃，自己加碼做好、做足退休金準備。
再來，焦訢指出，瑞銀投信身為瑞士銀行集團一員，而瑞士銀行通常帶給投資人是私人銀行為主、走高端客戶為主的核心策略，這便是優勢所在，可以掌握到高資產客戶的動向，再結合台灣法規，帶給台灣民眾不同的投資機會。
在這場疫情之下，相信大家都有不少的學習和感觸，而危機就是轉機，受疫情改變所帶來的趨勢，瑞銀投信將掌握大趨勢下的投資機會。
第一銀行表示，今年全世界都籠罩在新冠肺炎疫情的影響中，全球的金融市場波動度提高，看似充滿波動的投資市場，事實上才是充滿投資機會之所在，而定期定額投資就是從中獲利最好的投資方式。第一銀行在1991年創國內金融同業之先，開辦「定期定額投資國外基金業務」並持續推展，為了就是協助客戶都能透過定期定額投資法獨具的輕鬆理財、紀律投資及分散風險的特點，在動盪的市場中輕鬆簡單的累積財富。
展望下半年，瑞銀投信認為，在新冠肺炎疫情還未解決的前提下，預期全球政府仍會積極推出財政政策，以及大規模降息與挹注資金，加上消費與投資在上半年受到壓抑，下半年可望回升，預期全球經濟成長動能在2020年下半年可望加速。而投資市場將呈現強者恆強的態勢，這將使得美國與中國股市仍有很大的表現空間。惟因市場波動仍在，建議投資人仍以定期定額投入較佳。
第一銀行非常重視客戶服務，定期舉辦理財講座，致力提供最優質的財富管理服務，協助客戶掌握投資脈動及財富增值的契機，藉以達到享富人生的目標。 （項家麟）
為慶祝八月父親節，第一銀行與瑞銀投信攜手合作，在員林、嘉義、台南三地舉辦了「樂活88．享富人生」理財講座，吸引眾多貴賓參與。活動中，除了第一銀行的引水藏富團隊介紹定期定額投資的優勢，瑞銀投信的資深講師也分享下半年的投資機會，並邀請旅遊達人帶領貴賓探索台灣的脊梁山脈，讓貴賓們在理財的同時，也能享受旅遊的樂趣，收穫滿滿。
第一銀行指出，在全球肺炎疫情影響下，金融市場波動度提高，但這也意味著投資機會的增多。自1991年開辦定期定額投資國外基金業務以來，第一銀行不斷推廣這種投資方式，讓客戶能夠輕鬆理財、維持投資紀律並分散風險，在動盪的市場中穩步累積財富。
瑞銀投信預測，由於新冠肺炎疫情尚未解決，全球政府將繼續推出積極的財政政策，並可能進行大規模降息和資金挹注，預計消費和投資將在下半年回升，全球經濟成長動能將加速。市場將呈現強者恆強的趨勢，美國和中國股市仍有很大的發展空間。不過，市場波動性仍然存在，因此建議投資人採用定期定額投資，以降低風險。
第一銀行非常重視客戶服務，定期舉辦理財講座，旨在提供優質的財富管理服務，幫助客戶掌握投資脈動，把握財富增值的機會，實現享富人生的夢想。
第一銀行表示，今年全世界都籠罩在肺炎疫情影響中，全球的金融市場波動度提高，看似充滿波動的投資市場，事實上才是充滿投資機會之所在，而定期定額投資就是從中獲利最好的投資方式。第一銀行在1991年創國內金融同業之先，開辦「定期定額投資國外基金業務」並持續推展，為了就是讓客戶都能透過定期定額投資法獨具的輕鬆理財、紀律投資及分散風險的特點，在動盪市場中輕鬆簡單累積財富。
展望下半年，瑞銀投信認為，在新冠肺炎疫情還未解決前提下，預期全球政府仍會積極推出財政政策，以及大規模降息與挹注資金，加上消費與投資在上半年受到壓抑，下半年可望回升，預期全球經濟成長動能在2020年下半年可望加速。而投資市場將呈現強者恆強的態勢，這將使得美國與中國股市仍有很大的表現空間。惟因市場波動仍在，建議投資人仍以定期定額投入較佳。
第一銀行非常重視客戶服務，定期舉辦理財講座，致力提供最優質的財富管理服務，協助客戶掌握投資脈動及財富增值的契機，達到享富人生之目標。
【台灣新聞】金價創新高，瑞銀投信建議重新配置投資組合
近日，全球疫情持續蔓延，各國政府積極採取財政及貨幣政策，金價應運而生，已站上1,700美元以上。根據市場分析，由於聯邦儲備銀行推出2.3兆美元新貸款計畫，金價有望在高檔震盪，甚至挑戰2011年最高價1,921美元。然而，法人提醒，投資者仍需謹慎，不宜過度持有。
在這波金價漲潮中，瑞銀投信建議投資者重新考慮投資組合中債券和現金的配置。他們強調，期權策略、動態配置策略和私募市場等多元化策略，在投資組合中應扮演更重要的角色。此外，黃金和美國通膨掛鉤債券（TIPS）也能發揮抵禦通膨風險的作用。
市場分析指出，美國就業數據不佳、政策利率降至零、全球負利率債券規模超過10兆美元等因素將支撐金價。花旗銀行預估，黃金未來一至三個月目標價每盎司1,700美元，六至12個月目標價為每盎司1,900美元。渣打銀行則預期第二季黃金均價為每盎司1,725美元。
荷蘭銀行則認為，黃金在第二季大宗商品中可能表現最為強勁，預期均價為每盎司1,700美元，未來一季可能挑戰2011年的歷史高點1,921美元。
鉅亨買基金總經理張榮仁則提醒，經濟衰退風險存在，黃金的避險價值可適時發揮。他建議投資者在投資組合中納入黃金等相關投資商品作避險部位，最高不宜超過10％。