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統一投信(公)公司新聞
睽違六年多，台灣知名投信公司統一投信再度推出全新ETF產品，聚焦於美國市場的成長潛力。統一美國50 ETF（009811）將於9日至11日進行募集繳款，為投資者提供一個簡便的投資美股的工具。該ETF將追蹤美國50強企業的指數，這些企業橫跨九大產業，讓投資者能夠通過一檔ETF，就掌握美股成長的核心力量。
昨日，統一投信舉行了記者會，總經理董永寬出席並發表觀點。他指出，隨著全球股市領頭羊的美股持續創下新高，台灣投資者在ETF的投資情況中，台股ETF總規模已超過3兆元，而海外股票ETF規模則不足3,000億元。這顯示美股ETF在投資組合中仍然扮演著不可或缺的角色。
統一美國50 ETF的經理人林良一進一步解釋，近期公布的經濟數據和企業財報顯示，美國經濟表現堅韌，大型企業的獲利動能領先，預計今年美股獲利將有雙位數成長，其中主要來自大型股的貢獻。由於大型股通常具有較強的研發能力和護城河優勢，以及規模經濟的運營效益，因此在多頭行情中，其漲幅往往能夠領先。
統一投信進行了詳細的資料分析，根據ICE指數公司的資料，統一美國50 ETF將追蹤的指數以在美國證券交易所上市的股票為基礎，並排除海外存託憑證（DR股）。指數成分股必須具備良好的流動性，並滿足包括未調整市值達到千萬美元等級、股價介於1美元至1萬美元之間，以及自由流通比例在5%以上的三項條件。美國50指數選擇市值排名前五十大企業作為成分股，並以自由流通市值進行加權，以反應成分股的實際流動性。該指數每季進行調整，於每年的3、6、9、12月進行成分股的增刪或權重調整，以符合市場情況。
統一投信的企業理念是「好基金、好幸福」，長久以來深耕定期定 額市場，廣獲投資大眾的肯定信賴，據投信投顧公會統計至2025年5 月，統一投信當月定期定額扣款金額高達7.75億元，扣款人數、筆數 分別為9.45萬人、15.03萬筆，皆穩居業界之冠。統一投信自2020年 4月以來即穩坐定期定額三冠王寶座，力推長線穩健投資的目標與TI SA制度不謀而合。
要做TISA基金，需要經過臺灣集保結算所層層篩選，條件包括：基 金成立滿三年、規模達新台幣五億元以上。須至少取得晨星綜合評等 及各年期評等任一三星以上，或理柏保本評等三星以上之其中一項評 等。統一投信此次率先響應政策，展現誠意推出兩檔旗鑑級的台股基 金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，經理費從原本的1 .6％，以低於四折的優惠程度分別折讓至0.6％、0.5％，並於6月25 日取得金管會核准函做為首波TISA級別基金。
其中，「統一大滿貫基金」截至5月29日，規模達114.84億元，為 百億級別的長青基金，且獲獎無數，累積至今已得獎21座。而「統一 台灣動力基金」在今年的2025年晨星基金獎中，是唯一一檔獲得台灣 股票型基金獎的優質基金。投資人自7月1日起即可在基富通平台申購 ，未來也會在其他銷售通路陸續上架。
統一投信表示，國人退休理財，過去多仰賴勞保年金與勞退機制的 雙重保障，但因應超高齡化風險，金管會啟動TISA帳戶作為退休金的 「第三支柱」，便是政策核心重點，TISA帳戶首波上路以台股基金商 品先行。中華民國之居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外 籍人士都可申購，申購方式僅限定期定額，每筆最低申購金額1,000 元，適合想要長期累積退休金的民眾。
理柏資訊統計，投信發行的全球科技主題基金績效上半年因川普加 徵關稅加上美元匯率大幅波動等利空衝擊，波段跌幅達2∼3成，不過 ，自5月關稅戰按下暫停鍵後，市場投資情緒逐步回穩，科技股再度 重返多頭；近日隨AI霸主輝達股價連6紅且連4天創新高價，帶動那斯 達克指數連6漲同締新猷，為全球科技基金績效注入強心針。
包括路博邁5G股票、日盛全球關鍵半導體、統一全球新科技、復華 全球物聯網科技及統一全球智聯網AIoT等基金近1月漲幅達8％∼11％ ；部分標的受惠近期強勢反彈，今年來績效由黑翻紅或者跌幅縮減至 個位數。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，VIX指數自6月中波段 高點回落，降幅近2成，市場樂觀看待美國與各國貿易談判進展以及 美國聯準會降息預期升溫，可緩解政策不確定性讓金融市場波動度回 歸正常，並為景氣與產業發展對股市帶來支撐。
除了輝達之外，其他AI指標股如台積電ADR、Meta股價近期也先後 創歷史新高，微軟再度從輝達手中奪回全球市值龍頭寶座。黃俊瑞指 出，這也凸顯雲端運算及AI服務需求熱絡，也將是獲取趨勢產業投資 機會不可或缺的標的，建議可透過全球科技主題基金掌握AI題材中長 線成長商機。
中國信託美國聚焦成長基金經理人唐祖蔭表示，雖然川普宣布與加 拿大終止關稅談判，上周五一度引發美股盤中大震盪，不過美股最終 仍以上漲作收，那斯達克指數更創下歷史新高。
同時，輝達股價的連續創高，也帶動台積電ADR大漲，這些都顯示 一個重要事實，即便全球受政策不確定性、地緣政治等干擾，但市場 對AI科技趨勢成長仍有高度認同。
面對關稅政策干擾，唐祖蔭認為，短線上或許會有震盪，但市場正 在消化關政策可能造成的影響。例如，全球避險基金正在全球各地區 採取積極作多操作，5月避險基金淨流入全球股市的金額，首次超過 平均值的4倍標準差，為罕見的大手筆買超，其中又以科技股最受青 睞，買盤主要集中在人工智慧（AI）產業的相關企業，包括半導體製 造商、科技硬體及電機設備公司。
統一投信研究團隊表示，展望第三季全球科技股行情，AI產業鏈除 了AI伺服器與資料中心外，AI終端應用裝置及人形機器人領域的發展 前景同樣看好，未來將成為推動產業持續成長的重要動力。
統一投信昨（1）日舉行統一美國50 ETF募集記者會，總經理董永寬指出，全球股市領頭羊的美股續創新高，然觀察台灣投資人在ETF的實際投資情況可發現，目前投資在台股的ETF總規模超過3兆元，但海外股票ETF規模卻不足3,000億元，美股ETF仍是資產配置中不可或缺的一塊拼圖。
統一美國50經理人林良一表示，近期公布的經濟數據及企業財報顯示，美國經濟保持堅韌，大型企業的獲利動能也呈現領先，使今年美股獲利預估仍有雙位數成長，且主要來自大型股貢獻。大型股具備研發能力較強、坐擁護城河優勢，加上營運更具規模經濟，獲利撐腰，在多頭行情中漲幅通常能領先。
統一投信分析，根據ICE指數公司資料，統一美國50追蹤美國50指數以在美國證券交易所上市的股票為母體，並排除海外存託憑證（DR股）。同時，指數成分股需具備良好流動性，並滿足三項條件，包括未調整市值必須達到千萬美元等級、股價介於1美元~1萬美元之間，且自由流通比例在5%以上。最後，美國50指數挑選市值排名前五十大企業作為成分股，並以自由流通市值進行加權，反應成分股的實際流動性。
美國50指數為季調整，於每年的3、6、9、12月定審。其中，成分股新增及刪除在3、9月進行，6、12月僅會進行權重調整以符合市況。
為響應金管會推動的TISA制度，台灣多家投信公司積極應對，旗下各兩檔基金獲准新增TISA級別，並即將在7月1日開始銷售，成為首批上市的T級別基金。這批基金包括國泰、保德信、統一等知名投信公司的產品，為投資者提供更多元化的投資選擇。
國泰投信推出台灣高股息基金和泰享退系列2049目標日期組合基金，統一投信則推出台灣動力和大滿貫兩檔股票型台股基金。保德信投信則提供PGIM保德信高成長基金和PGIM保德信中小型股基金。這些基金的經管費率多在0.6％，其中統一台灣動力基金則為0.5％。
除了上述公司，群益、安聯和富邦投信也陸續推出自己的T級別基金。例如，安聯投信的安聯四季成長組合基金預計將在3日上架，群益旗下的群益馬拉松基金和群益全民成長樂退組合基金則以0.5％的經管費率吸引投資者，富邦投信的富邦精銳中小基金也獲准上架。
此外，元大、兆豐、凱基、台中銀和施羅德投信等公司的基金也已送件審核，若獲准，預計將有17檔基金納入TISA供選擇。這次新制T級別基金的推出，不僅可在基金平台銷售，還將通過銀行通路進行銷售，TISA類型基金具有獨特的投資條件，所有銷售通路都遵循同一標準，以推廣T級別基金。
投信業者表示，這波T級別基金將是各公司的旗艦產品，並提供經理費率50％不等的折扣優惠，以及全面零手續費的「有感讓利」條件。這一策略有望複製日本NISA新制成功經驗，吸引更多新戶加入，並推動台灣資產管理規模的穩定成長。
首批1日將上架開賣的T級別基金，包括國泰台灣高股息基金、國泰 泰享退系列2049目標日期組合基金，統一台灣動力、統一大滿貫兩檔 股票型台股基金，保德信投信旗下的PGIM保德信高成長基金、PGIM保 德信中小型股基金，其中除了統一台灣動力基金的經管費0.5％，其 餘均以0.6％的經管費上架。
另外，據了解，目前已獲准新增T級別的基金還有群益、安聯和富 邦投信旗下的基金，近日內就會準備上架。其中安聯投信旗下的安聯 四季成長組合基金預定將在3日上架，群益旗下的群益馬拉松基金、 群益全民成長樂退組合基金兩檔經管費僅0.5％，富邦投信旗下富邦 精銳中小基金也已經獲准，可望近日上架。
除了已經獲准將陸續安排上架的T級別基金，據了解，還有元大、 兆豐、凱基、台中銀和施羅德投信等旗下基金也已送件審核，若都獲 准新增T級別，預估這波共17檔基金納入TISA供選擇。
這次新制T級別基金，除了可在基金平台銷售，銀行通路也參與銷 售，TISA類型基金有獨特投資條件，所有銷售通路都遵循同一標準， 推廣銷售T級別基金。
投信業者表示，首波TISA級別基金，除了是各投信旗艦產品明星陣 容，也針對經理費率提供50％不等折扣優惠，也享全面零手續費，「 有感讓利」條件，有機會複製日本NISA新制成功經驗，吸引更多新戶 ，推動台灣資產管理規模穩定成長。
台灣ETF市場近期動態頻繁，6月份的ETF除息秀已經落幕，而7月份的除息活動即將展開。根據最新資訊，共有8檔ETF將在7月1日至10日間進行除息，並已全數公布配息金額，其中不乏市場高度關注的明星產品。 這8檔ETF的資產規模總計達到2,463億元，配息總金額則高達12.23億元，預計將在7月23日起至8月1日期間陸續發放。在這些ETF當中，元大台灣價值高息、群益科技高息成長以及統一台灣高息動能等三檔ETF因為配息金額的調高而受到市場矚目。 特別是元大台灣價值高息與統一台灣高息動能，兩者均宣布將配息金額提高，這一決定引發了市場的廣泛討論。元大台灣價值高息今年以來每月配息金額為0.03元，但7月份將調高至0.04元；而統一台灣高息動能則將從每月的0.04元與0.05元調升至0.068元。此外，債券型ETF中的統一ESG投等債15+預計7月份將配發0.065元，高於6月的配息金額。 在市場分析方面，法人和專家們普遍認為，隨著第三季度的到來，市場將面臨多種不確定性因素，包括關稅談判的期限將至、上市櫃企業財報受到關稅影響的提前拉貨潮以及匯率變動等。在這樣的背景下，ETF相對於其他投資工具來說，波動較低且能夠提供穩定的配息，因此建議投資者在股債部位考慮納入具息收保護的ETF。 統一投信表示，近期股市的不確定性導致波動加劇，而其追蹤的指數在6月進行了成份股調整，產業比重更為分散。其中，金融股的比重大幅增加，且新納入的成份股大多數現金股利配發金額較去年有所調升。統一投信強調，這些ETF在市場波動時能夠提供一定的資產配置下檔支撐。
台灣科技龍頭輝達在25日股價再創新天價，飆漲逾4％，股價達到154.31美元，市值躍升到3.77兆美元，成功超越微軟，重回市值王座。這一波股價上漲，也帶動了含「輝」ETF的表現，成為市場關注焦點。
近期，隨著ETF陸續調整成份股比重以及多檔海外ETF陸續掛牌，新一輪含「輝」ETF名單也發生變動。目前已有22檔ETF成份股中持有輝達，其中富邦未來車、國泰智能電動車、中信美國創新科技、台新標普科技精選、國泰費城半導體、復華S＆P500成長、凱基全球菁英55、富邦元宇宙等ETF，輝達的比重在一成以上。
7月份，還將有兩檔海外股票型ETF掛牌，預計其成份股中也將包括輝達。這兩檔ETF分別為保德信全球藍籌，募集時間為26日至30日，以及將於7月9日開始募集的統一美國50。
自4月7日股災以來，目前已掛牌的22檔ETF表現亮眼，其中國泰費城半導體、國泰數位支付服務反彈超過四成，兆豐洲際半導體、元大航太防衛科技、元大全球AI等上漲超過三成，統一FANG+、富邦未來車、國泰智能電動車、中信美國創新科技、台新全球AI等ETF也皆有26.11％以上的漲幅。
中國信託投信基金經理人王建武指出，輝達目前為中信美國創新科技最大成份股，近期受惠於AI伺服器晶片GB200的備貨需求推升，加上AI導入擴大至車用、機器人與邊緣運算等應用，產業動能強勁。
統一投信研究團隊則表示，AI、雲端運算與終端裝置技術的持續突破，讓全球科技業正進入新一波升級與成長的黃金時代。然而，對於投資人來說，市場並非一路平順，透過定期定額的投資，將是較為穩健的投資方式。
而隨著今年以來ETF陸續調整成份股比重及多檔海外ETF陸續掛牌， 新一輪含「輝」ETF名單也出現變動，目前已有22檔ETF成份股中持有 輝達。
根據統計，輝達占成份股比重在一成以上的包括富邦未來車、國泰 智能電動車、中信美國創新科技、台新標普科技精選、國泰費城半導 體、復華S ＆ P500成長、凱基全球菁英55、富邦元宇宙等；此外， 7月也將有兩檔海外股票型ETF將掛牌，預估成份股中也都將囊括輝達 在內，分別為保德信全球藍籌、26日募集至30日，以及將於7月9日展 開募集的統一美國50。
檢視目前已掛牌的22檔ETF自4月7日股災以來的績效，國泰費城半 導體、國泰數位支付服務反彈超過四成，兆豐洲際半導體、元大航太 防衛科技、元大全球AI等上彈超過三成，統一FANG+、富邦未來車、 國泰智能電動車、中信美國創新科技、台新全球AI等也皆有26.11％ 以上漲幅。
中國信託投信基金經理人王建武表示，輝達目前為中信美國創新科 技最大成份股，而輝達近期受惠AI伺服器晶片GB200備貨需求推升， 加上AI導入擴大至車用、機器人與邊緣運算等應用，產業動能強勁。
統一投信研究團隊表示，AI、雲端運算與終端裝置技術的持續突破 ，全球科技業正進入新一波升級與成長的黃金時代。不過，也要提醒 投資人，投資的市場並非是一路平順，透過定期定額的投資，將會是 比較穩健的方式。
在全球經濟武林之中，各國皆有傳承數十載的獨門絕學，紛紛憑藉自身的產業優勢與策略，激烈角逐全球經濟版圖的「50真經」。其中，以美國與台灣兩大市場受到高度關注，長年來亦步亦趨，堪稱是「雙雄並立」的經典寫照。從過去10年成果來看，橫跨疫情亂世、烏俄戰爭等一場場市場動盪的驚濤駭浪，美國50指數憑藉深厚資本與創新實力，繳出294%正報酬，相較其他主要股市，略勝一籌。對於目前仍手握台灣50指數的投資人，若欲強化自身投資武功、提升對抗未來風險的能力，不妨考慮兼修美國50指數，如此可達剛柔並濟之效，穩中求勝。
統一投信即將推出的統一美國50 ETF（009811）所追蹤之指數為美國50指數，堪稱一本美國50真經。匯聚蘋果、輝達、波克夏、禮來、VISA、好市多等市值巨頭，內力深厚、底蘊雄渾。更橫跨科技、醫療、金融、消費等多元行業，攻守兼備、剛柔並濟。在當前關稅壓力逐漸升高、市場風雲詭譎之際，美股素來有「牛長熊短」之勢，對想在市場中穩健立足的投資人而言，美國50指數正是一個合適的投資心法。
統一美國50 ETF（009811）每股發行價為新台幣10元，IPO入手價1萬元，提供投資人用小資本也能修煉自己的投資真經，於統一投信官網線上申購更可享0%手續費。
合計八檔ETF資產規模2,463億元、配息總金額達12.23億元，預計 在7月23日起至8月1日之間陸續發放。
法人表示，時序即將進入第三季，市場將面臨關稅談判大限將至、 上市櫃企業財報受到關稅帶動提前拉貨潮以及匯率影響等拉回風險， ETF相對波動較低且穩定配息，建議股債部位可納入具息收保護的標 的。
檢視8檔將於7月1日至10日間除息的ETF，全數為7月底、8月初發放 配息，其中台股高股息中包括募集期間狂吸金而轟動武林的00940元 大台灣價值高息、00939統一台灣高息動能，以及00946群益科技高息 成長；債券型包含了群益優選非投等債、新光BBB投等債20+、大華投 等美債15Y+、凱基A級公司債、統一ESG投等債15+。
其中，三檔ETF於7月調高配息金額，00940今年以來每月配息金額 皆為0.03元，7月每受益權單位配息金額調高至0.04元、00939今年以 來每月配息金額為0.04元與0.05元，7月則調高至0.068元。至於債券 型的統一ESG投等債15+預估7月將配發0.065元，高於6月配息金額。
統一投信表示，近期不確定性因素使股市呈現震盪，00939追蹤之 指數6月進行成份股調整，調整後的產業比重較之前更為分散。其中 ，金融股比重大幅增至3成以上，且新納入成份股的今年現金股利配 發金額，多數較去年調升。具備企業股息保護，在市場波動時有機會 成為投資人資產配置中的下檔支撐。
台股市場近期進入除息旺季，許多上市櫃公司因應Al供應鏈的需求熱絡，金融、貨櫃航運等產業表現亮眼，整體稅後純益達4.06兆元，年增38.2%，創下歷史次高水準。這些利潤將轉化為股息配發，對股民來說是一大利多。市場上目前有12檔台股月配ETF，其中規模前三大的復華台灣科技優息、元大台灣價值高息、統一台灣高息動能近期配息金額都呈現回升，顯示月配高股息ETF的低迷階段已經過去。
復華台灣科技優息今年前四月配發0.05元，5月、6月每受益權單位配息金額提升至0.07元，年化配息率上升至4.7%；元大台灣價值高息今年前六月皆為0.03元，7月每受益權單位配息金額為0.04元，年化配息率上升至5.3%；統一台灣高息動能今年五月前都配0.05元、6月配0.04元、7月提升至0.068元，年化配息率上升至5.9%。
元大台灣價值高息25日公告最新配息金額，將於7月10日除息0.04元，以6月25日收盤價9元計算，單月配息率0.44%，年化配息率約5.3%，高於大盤現金殖利率的3.2%約2.1個百分點，凸顯高股息特色選股可取得較大盤為佳的配息表現。元大台灣價值高息在5月進行今年第一次成分股調整，目前持股涵蓋AI伺服器、IC設計、電子通路、航空、內需消費、銀行型金控等，持續分散布局現金流充裕、獲利穩定的高股息企業。
統一投信表示，統一台灣高息動能追蹤指數在6月進行成分股調整，調整後的產業比重較之前更為分散。其中，金融股比重大幅增至三成以上，而電子、傳產類股比重分別約為四成及三成以下，且新納入成分股的今年現金股利配發金額，多數較去年調升。統一投信提醒投資者，選擇ETF及參與配息時，須留意ETF配息率與追蹤指數殖利率差異，且ETF配息率不代表實際報酬率。金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動，ETF除息後，配息金額也會從淨值扣除，使淨值出現較大變動。
目前盤面上有12檔台股月配ETF，進一步來看配息表現，規模前三大的復華台灣科技優息、元大台灣價值高息、統一台灣高息動能近期的配息金額都出現回升，顯示月配高股息ETF相對低迷的階段已過去。
復華台灣科技優息今年前四月皆配發0.05元，5月、6月每受益權單位配息金額為0.07元，換算年化配息率上升至4.7%；元大台灣價值高息今年前六月皆為0.03元，7月每受益權單位配息金額為0.04元，換算年化配息率上升至5.3%；統一台灣高息動能今年五月前都配0.05元、6月配0.04元、7月提升至0.068元，換算年化配息率上升至5.9%。
元大台灣價值高息25日公告最新配息金額，將於7月10日除息0.04元，以6月25日收盤價9元計算，單月配息率0.44%，換算年化配息率約5.3%，高於大盤現金殖利率的3.2%約2.1個百分點，凸顯高股息特色選股可取得較大盤為佳的配息表現。
元大台灣價值高息在5月進行今年第一次成分股調整，目前持股涵蓋AI伺服器、IC設計、電子通路、航空、內需消費、銀行型金控等，持續分散布局現金流充裕、獲利穩定的高股息企業。
統一投信表示，統一台灣高息動能追蹤指數在6月進行成分股調整，調整後的產業比重較之前更為分散。其中，金融股比重大幅增至三成以上，而電子、傳產類股比重分別約為四成及三成以下，且新納入成分股的今年現金股利配發金額，多數較去年調升。
統一投信提醒，選擇ETF及參與配息時，須留意ETF配息率與追蹤指數殖利率差異，且ETF配息率不代表實際報酬率。金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動，ETF除息後，配息金額也會從淨值扣除，使淨值出現較大變動。
摩根大通發布最新報告指出，受惠AI強勁成長動能，亞洲科技股今（2025）年有望再上漲15%至20%，首選台股的台積電、台達電及日、韓半導體大廠SK海力士及愛德萬測試。
統計至今年6月24日，MSCI新興亞洲指數6月以來漲幅5.2%，領先MSCI世界指數的2.7%；聚焦科技的MSCI亞太資訊科技指數更大漲7.9%。投信投顧公會分類的亞洲區域股票型基金近一個月漲勢亮眼標的，包括復華亞太神龍科技、元大新興亞洲、統一新亞洲科技能源、瀚亞亞洲科技資本家股票及第一金亞洲科技等皆以半導體等資訊科技類股為主軸。
復華亞太神龍科技基金經理人王萬里表示，關稅政策最壞情形已過，市場預期2026年整體企業獲利可維持在雙位數以上成長，其中資訊科技產業受惠全球半導體景氣回升及AI強勁需求，使今、明兩年成長幅度居各產業之冠，隨政策不確定性逐步下降，將採中性偏多布局，聚焦受惠AI強勁需求的晶片、半導體供應鏈及相關應用軟體，搭配部分電力設備、公用事業等題材，以分散投資組合因應市場波動。
統一投信研究團隊表示，台灣半導體在全球AI供應鏈占關鍵地位，AI伺服器市占超過九成。AI半導體材料及設備需求上升，便宜日圓短時間內也難以扭轉，有利相關企業，進而推升日本半導體產業後市表現。此外，AI和雲端基礎設施等對電力需求激增，電力裝備製造商與AI供應鏈產業成為缺一不可的關係，市場預期相關概念股將成為吸引投資人注目的產業之一，台灣、韓國及日本在此領域也具優勢。
近期，在國際股市場波動加劇的背景下，許多投資人選擇採取定期定額分散時點布局的策略。根據投信投顧公會最新公布的數據，5月份前十大定期定額扣款金額中，科技主題基金和印度基金分別以5檔和2檔的數量上榜，顯示投資者對這兩個領域的興趣。其中，統一全球新科技基金、復華全球物聯網科技基金，以及群益印度中小基金三檔產品的單月扣款金額均超過5,000萬元，成為市場關注的焦點。
群益印度中小基金經理人向思穎分析，印度央行近期三度降息，主要因為四月印度CPI年增率創下2019年7月以來新低。這次降息2碼，並將存準率大幅下调4碼，對市場來說是一個意外的寬鬆政策。向思穎預測，這將有助於加速政策傳導速度，降低國際關稅政策不確定性對經濟的影響，進而推動印度經濟成長動能的加速。在投資布局上，他建議關注政策受惠族群、國防、電力設備、科技等類股的表現。
統一投信則指出，隨著AI、雲端運算及終端裝置技術的持續突破，全球科技業正迎來新一波的升級與成長黃金期。展望第三季，主要雲端服務供應商（CSP）的資本支出持續加碼，加上中東地區對AI基礎建設的龐大需求，產業發展前景看俏。統一投信預測，隨著Windows 10即將退場，AI PC的興起將引發換機潮，預計2027年AI PC滲透率將攀升至70％。
此外，由於全球人口老化和勞動力短缺，人形機器人的需求快速成長，擁有平衡與多維感知等核心技術的企業將迎來顯著成長機會。統一投信認為，除了AI伺服器與資料中心，AI終端應用裝置與人形機器人將成為推動全球科技股持續成長的重要動力。瀚亞印度基金經理人林庭樟則認為，雖然地緣政治風險上升導致印度指數近期走勢波動加劇，但全球股市整體表現偏向正面。
為了幫助國人打造個人長期投資帳戶，金管會特別推出了一項新制度——TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），並預計最快7月份正式上路。昨日（24日），證期局副局長黃厚銘透露，集保結算所即將在6月底公布一張清單，列出了可供民眾開設TISA專戶的銀行、投信等基金銷售機構，以及可投資的TISA級別基金。這將為民眾提供勞保、勞退之外的退休準備選擇。 黃厚銘表示，目前已有11家投信等基金銷售機構，準備推出22檔TISA級別基金，平均每家約推出兩檔。這些機構包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等，都已向集保遞交申請，積極響應政府的TISA制度。 根據集保的規劃，民眾在投信或銀行開設TISA專戶並申購TISA級別基金，只要持續24個月定期定額扣款，就能享受零手續費和低於1%的經理費優惠。如果提前終止扣款，則該檔基金的優惠將自動終止，並在六個月內禁止再新增扣款該檔基金，但可以透過另一個TISA專戶來申購同一檔基金。 TISA級別基金與一般基金有何不同？業內人士解釋，TISA級別基金是經過集保成立TISA基金委員會篩選的適合長期投資的商品，具有零手續費、低經理費的優勢，且最低申購門檻僅需新台幣1,000元。 金管會推動TISA制度的過程分為兩個階段。第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，由集保協助民眾建立專戶，並由財政部進行個人投資理財優惠的宣導。每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但無論在多少家基金銷售機構開設TISA帳戶並無限制。 黃厚銘還提到，對於投資股票或債券的基金，股票資本利得將免稅，股票配息則併入綜所稅享受8.5%的免稅優惠，上限為8萬元。若不併入綜所稅，則採分離課稅稅率28%。債券配息則採分離課稅稅率10%，這些都是現有的投資理財租稅優惠。 第二階段則是新增政策誘因，金管會將根據第一階段的實施情況，與財政部進行溝通，如果確有必要，將考慮新增租稅優惠。 金管會希望TISA制度能成為台灣爭取亞洲資產管理中心地位的一環，並鼓勵全民參與，透過長期投資規劃自己的退休生活。
群益印度中小基金經理人向思穎表示，近日印度央行三度降息，主 因四月印度CPI年增率為3.16％，創2019年7月以來最低，印度央行對 通膨長期向目標靠攏具有信心，因此一舉降息2碼，並將存準率大幅 下調4碼，寬鬆力道出乎市場預期，而在寬鬆大門開啟後，有望加快 政策傳導速度，以降低國際關稅政策不確定性對經濟的影響，料此舉 有助印度經濟成長動能加速，為股市增添新的上行動能。在投資佈局 方面，現階段可留意政策受惠族群、國防、電力設備、科技等類股表 現。
統一投信指出，隨著AI、雲端運算及終端裝置技術持續突破，全球 科技業正迎來新一波升級與成長黃金期。展望第三季，主要雲端服務 供應商（CSP）持續加碼資本支出，加上中東地區對AI基礎建設的龐 大需求，產業發展前景看俏。隨著Windows 10即將退場，AI PC興起 將引發換機潮，預計2027年AI PC滲透率將攀升至70％。
此外，受全球人口老化與勞動力短缺影響，人形機器人需求快速成 長，具備平衡與多維感知等核心技術的企業將迎來顯著成長機會。統 一投信認為，除了AI伺服器與資料中心，AI終端應用裝置與人形機器 人將成為推動全球科技股持續成長的重要動力。
瀚亞印度基金經理人林庭樟認為，地緣政治風險上升影響，印度指 數近期走勢波動加劇，但全球股市整體表現偏向正面。
據了解，目前已經有11家投信等基金銷售機構，擬推出22檔TISA級別基金（平均一家約有兩檔），銀行端則預計最快9月修改系統後上路。
這11家投信包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等都已陸續向集保遞件申請，響應政府TISA制度。
依集保規劃，民眾在投信或銀行開設TISA專戶申購TISA級別基金，只要連24個月定期定額不停扣，就可享零手續費、及低於1%的經理費。
一旦民眾未滿24個月就停扣，該檔基金優惠終止，且六個月內禁止再新增扣款該檔基金，但可透過另一個TISA專戶來申購同一檔基金。
TISA級別基金與一般基金差在哪裡？業者說，「TISA級別基金」是由集保成立TISA基金委員會篩選出適合長期投資專屬的商品，零手續費、低經理費，最低只需新台幣1,000元就可申購。
金管會催生TISA制度有兩大階段，第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，由集保協助民眾建立專戶。財部將宣導個人投資理財優惠。
每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但要在幾家基金銷售機構開設TISA帳戶則是不設限。
黃厚銘表示，基金如果投資股票或者債券，股票資本利得免稅，股票配息則併入綜所稅享8.5%免稅，上限8萬元，如果不併綜所稅，採分離課稅稅率28%；債券配息採分離課稅稅率10%，這是既有的投資理財租稅優惠。
第二階段則是再新增政策誘因，金管會將視第一階段實施情況，並以各種方案與財政部溝通，若有新增租稅優惠將會納入。
金管會盼TISA成為台灣拚當亞洲資產管理中心的一環，希望全民參與，讓民眾透過長期投資，規劃自己未來退休生活。
谷歌第一季資本支出172億美元，其中60％用於TPU及GPU，40％用 於資料中心及網路設備，今年資本支出維持750億美元；AI算力持續 供不應求。
台新SG全球AI機器人精選ETF（00851）基金研究團隊指出，根據彭 博的研究報告，生成式的AI市場規模將從2022年的400億美元，暴增 到2032年的1.3兆美元。
布局上，可優先布局追蹤「法興全球AI機器人精選指數」之ETF， 以全面掌握人工智慧長期趨勢發展之機會，其成份股涵蓋資訊服務、 演算法開發、工業自動化和先進醫療等重要AI領域，全面掌握AI商機 。
統一投信研究團隊認為，展望第三季全球科技股行情，AI產業鏈除 了AI伺服器與資料中心外，AI終端應用裝置及人形機器人領域的發展 前景同樣看好，未來將成為推動產業持續成長的重要動力。
當AI落實到終端產品，看好由AI帶動產業復甦的PC市場。目前多數 生成式AI仍須仰賴雲端平台執行，但是隨著AI PC的普及，日後使用 者不須仰仗雲端平台，即可在自己的裝置上進行操作，AI運用從雲端 走向終端裝置。
市場預期2025∼2027年AI PC帶來的影響會更為顯著，預期2027年 AI PC滲透率將高達70％，終端設備運用將開啟新篇章。
群益創新科技基金經理人陳朝政認為，從科技發展趨勢來看，AI已 經無所不在，自大型資料中心到邊緣裝置，並擴及到企業級的AI應用 ，整體而言未來AI發展路徑岳家清新，而台灣在全球AI供應鏈中居重 要地位，包括IC設計、晶圓代工、封裝測試、伺服器等等，軟硬體優 勢兼備，可望持續自AI浪潮中受惠。
台新主流基金經理人黃千雲表示，AI server新平台良率逐漸改善 ，出貨瓶頸逐步打開，供給增速可望提升，但算力需求增速更快，近 期各大AI平台業者均點出算力供不應求的問題，產業展望正向，升級 趨勢至少還有2∼3年，相關需求相對消費性產品穩健，加上下半年川 普推行減稅政策、聯準會利率決策方向擬定，長線行情仍正面看待。
類股看好AI受惠、高殖利率、營運轉機題材，包括AI推理及應用相 關個股、矽光、Edge AI、機器人、半導體、CCL/PCB、汽車電子、資 安、高殖利率等族群。
統一投信台股團隊分析，待關稅談判明朗化，預期第三季台股將較 上半年和緩，呈現區間整理格局，第三季AI蓬勃發展帶動多重族群長 線商機、記憶體產業供不應求致價格上揚，及期待下半年美聯準會啟 動降息為市場注入資金活水，這三大因素將為台股表現形成支撐。
台股情緒面已大致消化關稅帶來的利空衝擊，目前市場普遍預期關 稅稅率有望低於「解放日」所宣布的數字。近期各項經濟指標也顯示 ，美國經濟仍具韌性，且通膨預期已見高回落，聯準會尚有啟動降息 的空間，降息循環仍是現在進行式；台灣受惠拉貨潮，財政部預估， 上半年出口表現將創下歷史新高紀錄。
主動群益台灣強棒（00982A）經理人陳沅易強調，考量市場紛擾仍 在，台股延續區間整理格局的可能性偏高，但成長性、獲利性與題材 面俱佳的個股仍可望獲得市場青睞，值此階段反倒更適合選股不選市 、主動選股靈活操作的策略，善用震盪整理期布局未來潛力股，市場 短期雜音不改長線多頭格局，應秉持謹慎樂觀態度審慎應對。
