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統一投信公司新聞
近期，美國川普政府對中國的貿易戰政策不斷加劇，市場對於貿易戰升級的擔憂與日俱增。美國去年第四季經濟成長下滑，市場對經濟轉向疲弱的擔憂也日益加重，股市因此劇烈震盪。在這樣的市場環境下，投資人如何應對不確定性風險成為關鍵。
為了幫助投資人應對不確定性，統一投信將於3月10日至3月14日募集統一優選低波多重資產基金，主打「先控風險，再創造資產增值」的投資策略。該基金採用333黃金比例配置，無論是總經變化或地緣政治變動，都能讓投資人輕鬆應對。
統一優選低波多重資產基金初期將採中性配置布局，以30％台灣可轉債、35％台灣發行之海外債券ETF及35％台股高息股組成333黃金比例配置。可轉債具有債券及股票的特性，能夠在市場風浪大時提供穩健的防禦。加上債券ETF的雙重低波配置，更能讓投資組合在市場波動時保持穩定性。
該基金將透過量化選股、質化分析，精選台股高息股，增添投資組合成長動能。統計顯示，台股今年企業獲利可望連續兩年成長，企業可分配盈餘增加，股利率有望回升。統一優選低波多重資產基金將在募集成立後，預計於3月下旬伺機進場布局優質高息股，完美卡位除權息旺季，強攻市場成長潛力的甜蜜點。
近期台股受到關稅政策影響，表現相對弱勢，但理財專家指出，AI成長趨勢不變，台股仍是AI趨勢的主要受惠市場，後市行情不淡。因此，專家建議投資人今年資產配置應布局台股，並採取多重資產基金的多重配置策略，讓投資組合進可攻、退可守。
理財專家還提醒，在波動成為市場常態的今天，投資人在挑選投資標的時，除了關注報酬率，更要將波動風險一併納入考量。統一優選低波多重資產基金的風險報酬等級為RR3，適合穩健型的投資人，並提供累積型及月配型級別供投資人選擇。該基金的發行價為每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
統一投信將於3月10日∼3月14日募集統一優選低波多重資產基金， 主打「先控風險，再創造資產增值」的投資策略。透過333黃金比例 配置，無論是總經變化或地緣政治變動等，這檔基金都可以讓投資人 輕鬆應對。
短線市場因高度不確定性而呈現震盪，為了達到「下檔有保護、上 攻有機會」的目標，統一優選低波多重資產基金初期將採中性配置布 局，以30％台灣可轉債、35％台灣發行之海外債券ETF及35％台股高 息股，組成333黃金比例配置。
可轉債本質是債券，但同時具有股票及債券的特性，是扮演隨漲抗 跌、低波防禦的要角。可轉債加上債券ETF的雙重低波配置，在市場 風浪大時，可以讓投資組合更加穩健。同時，這檔基金將透過量化選 股、質化分析，精選台股高息股，增添投資組合成長動能。
統計台股今年企業獲利可望連續兩年成長，企業可分配盈餘增加， 使股利率有望回升。統一優選低波多重資產基金將在募集成立後，預 計於3月下旬伺機進場布局優質高息股，完美卡位即將到來的除權息 旺季，強攻市場成長潛力的甜蜜點。
近期台股受到關稅政策影響，表現相對弱勢，但理財專家指出，A I成長趨勢不變，台股仍是AI趨勢的主要受惠市場，後市行情不淡。 因此，建議投資人今年資產配置布局台股，多重資產基金採取分散配 置，可以讓投資組合進可攻、退可守。
另外，理財專家提醒，當波動成為市場常態，投資人在挑選投資標 的時，除了關注報酬率，更要將波動風險一併納入考量。
統一優選低波多重資產基金的風險報酬等級為RR3，適合穩健型的 投資人，並且提供累積型及月配型級別，投資人可以依需求選擇。這 檔基金的發行價為每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
美國關稅大劍揮出，美股四大指數不斷下挫，台股昨日（4日）也跟進重挫。在這波市場動盪中，統一投信總經理董永寬對市場前景展現出一定的信心。他指出，當前市場情緒明顯悲觀與低落，這種不確定性主要來自政治因素，但這種拖累是短暫的。董永寬認為，一旦股價回到合理價位，或許將成為長線投資的好機會。
針對金融市場的震盪，投資人尋求更低波動的投資選擇。為此，統一投信推出了一款新基金——統一優選低波多重資產基金，並計劃於10日開始募資。該基金旨在最佳化報酬風險比，初期將採取333中性配置，即高息股佔35%、可轉債佔30%、債券佔35%。其中，債券部位將以短期非投資等級債ETF為主，中長天期投資等級債ETF為輔。
值得注意的是，這款基金特別加入了可轉債的配置。統一投信指出，根據彭博統計，截至去年底，台灣可轉債指數自2013年成立以來，年化波動度僅4.04%，比加權報酬指數低11個百分點；同時，年化報酬率都在一成以上。統一投信過去在私募市場對可轉債的投資表現不錯，希望透過公募基金讓更多一般投資人能夠參與。
統一優選低波多重資產基金經理人涂韶鈺表示，隨著川普宣布對貿易夥伴國徵收對等關稅，關稅議題可能導致台股震盪。然而，實際政策施行狀況仍需觀察，投資人應保持冷靜，理性看待市場變化。
近期金融市場波動不斷，投資人面臨著挑戰，如何把握投資機會同時降低風險成為關鍵。為此，統一投信推出全新基金產品，旨在為投資人提供一個能夠攻守自如的投資選擇。
統一投信於10日開始募集「統一優選低波多重資產基金」，該基金採取主動式投資策略，專注於台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF以及台股高息股等資產。基金將根據總經濟環境和市場變化，靈活調整投資配置，以確保投資人能夠在市場波動中穩定獲益。
統一投信指出，由於短線市場不確定性較高，該基金初期將採取333中性配置，即高息股佔35%、可轉債佔30%、債券佔35%。其中，債券部位將以短期非投資等級債為主，中長天期投資等級債為輔，以確保投資組合的穩定性。
隨著市場情況的變化，統一優選低波多重資產基金將不斷調整投資組合，以達到最適的資產配置。在景氣穩定向上時，基金預計將提高高息股的投資比例至50%，並利用可轉債的選擇權價值提升機會，同時降低債券部位至20%，聚焦於收益率較高的短天期非投資等級債及新興市場債。
若市場景氣趨緩，基金將著重於防守，預計將調升債券部位至50%，並以風險抵禦能力較強的長天期投資等級債及公債作為資產的保護。同時，可轉債的價格將在債券面額的保護下，對抗市場下跌的風險。高息股的投資比例也將調降至20%，以建立一個具有機動性的堅實堡壘。
統一優選低波多重資產基金的募集時間為10日至14日，提供累積型與月配型兩種級別，投資人可根據自身需求選擇。基金發行價為每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行，投資人可透過彰化銀行等銷售機構或直接向統一投信申購。
因應金融市場震盪，投資人希望有更低波動的選擇，統一投信新基金--統一優選低波多重資產基金，也將在10日開募。統一投信表示，短線市場不確定性高，可能面臨較大波動，為了最佳化報酬風險比，此檔基金鎖定台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF及台股高息股，初期將採取333中性配置，也就是高息股35%、可轉債 30%、債券 35%，其中債券部位將以短期非投資等級債ETF為主，中長天期投資等級債ETF為輔。
較為特別的是這檔基金納入可轉債，統一投信指出，據彭博統計至去年底數據，台灣可轉債指數自2013年指數成立以來，年化波動度僅4.04%，比加權報酬指數低11個百分點；但年化報酬率都在一成以上。統一投信過去在私募對投資可轉債已有不錯的績效表現，因此也希望透過公募，讓一般投資人都可參與。
統一優選低波多重資產基金經理人涂韶鈺表示，近日川普宣布將對貿易夥伴國徵收對等關稅，關稅議題使台股可能呈現震盪，但仍須觀察實際政策施行狀況。
統一投信表示，短線市場不確定性高，可能面臨較大波動。為了最佳化報酬風險比，統一優選低波多重資產基金初期將採取333中性配置，也就是高息股35%、可轉債30%、債券35%。其中，債券部位將以短期非投資等級債為主，中長天期投資等級債為輔。隨著景氣及市場監控指標變化，這檔基金將靈活調整投資組合，達到最適資產配置，在以守護投資人財富為目標的同時，也不錯過台股成長趨勢。
透過債守股攻的投資策略，在景氣平穩向上時，統一優選低波多重資產基金預計採取積極配置，將高息股的投資比例提升至50%，也是投資組合的主要動能。而30%的可轉債部位，在選擇權的價值提高的情況下，可轉債價格也會隨之上漲。同時，將調降債券部位至20%，並以收益率相對高的短天期非投資等級債及新興市場債，作為債券布局重點。
若景氣趨緩時，統一優選低波多重資產基金則是著重防守能力，預計將調升債券部位至50%，並以風險抵禦能力較強的長天期投資等級債及公債，作為資產護城河。占投資組合30%的可轉債，其價格也會在債券面額的保護下相對抗跌。同時，將調降高息股的投資比例至20%，築起具備機動性的堅實堡壘。
統一優選低波多重資產基金將於10至14日募集繳款，同時提供累積型與月配型級別，投資人可以依照需求選擇。這檔基金發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行，投資人可透過彰化銀行等銷售機構或統一投信申購。
統一投信表示，可轉債是一種「可以轉換成股票的債券」，在發行時通常會有一個約定轉換價格，享有轉換成股票的機會，具備較低波動及跟隨股票上漲的特色。
當發行公司股價出現較大跌幅時，可轉債價格因為有債券面額的保護，能發揮債券的相對抗跌特性。若是發行公司股價大幅上漲，可轉債的價格也會反應選擇權的價值提高而上漲。統一優選低波多重資產基金將透過利基型的可轉債，提高投資組合抗震能力。
統一優選低波多重資產基金經理人涂韶鈺表示，近日川普宣布將對貿易夥伴國徵收對等關稅，市場認為這是重塑全球經貿關係的重大升級。台灣作為美國前十大貿易逆差國家，關稅議題使台股可能呈現震盪，但仍需觀察實際政策施行狀況。台股基本面穩健，後市行情仍可期，惟短線波動可能加大。當市場因政策不確定性，出現提前甚至是過度反應時，投資人可以利用多重資產型基金逢低布局，兼顧低波動與追求資產成長。
日盛台灣優質多重資產基金研究團隊表示，2024下半年以來可轉債價格較為承壓，主因是下半年市場供給量增加所致。不過可轉債價值相對於大盤的位階已偏低，且轉換溢價率也已回到近三年低點，顯見中長期投資價值備受期待。展望後市，可轉債市場終將依循股票價值，過去超跌的價值可視為未來價格乖離即將回歸，預期台灣可轉債仍將具備高成長空間與高資產防護力兩大優勢，建議可適時留意IPO初級與次級市場被低估之標的。
統一投信表示，據彭博統計至去年底，台灣可轉債指數自2013年指數成立以來，年化波動度僅4.04%，比加權報酬指數低11個百分點；但年化報酬率卻都在一成以上。以「報酬風險比」來看，也就是投資人承擔每一單位風險，所能獲得的預期回報，數值越高代表投資CP值高。可轉債指數的報酬風險比為2.53，相較之下加權報酬指數的報酬風險比僅有0.88。
此外，主動式ETF申募再添新兵，根據投信投顧公會官網顯示，中國信託投信26日送件申請募集「中國信託ARK創新主動式ETF」基金，為首家申報海外股票型主動式ETF的投信公司。
金管會開放的主動式ETF、多資產ETF等新型態ETF成為眾多投信角力新戰場，但每家投信策略不同，有些公司選擇現階段先募集被動式ETF，包括首次加入ETF市場的保德信投信，在新任總經理梅以德、投資長李孟霞等高階主管群策群力下，推出PGIM保德信臺灣市值動能50 ETF，受惠最後一天湧進證券商、期貨商自有資金，募集破20億元，創下外商投信募集ETF最佳紀錄。
富邦投信則在去年底迎來新任董事長黃昭棠，上任後的首檔新商品，為24日開始募集的富邦台灣旗艦動能50 ETF。為了這次新商品，黃昭棠親自出門跑券商通路，獲得通路鼎力相助，短短三天募集超過150億元，創下今年來ETF募集金額新高。
接下來，聯邦投信也將募集首檔ETF--聯邦台灣精彩50 ETF，募集時間為3月17日至21日，是否結合集團資源打響第一砲也受到關注。
至於新型態ETF進度，統計至26日，目前共五家投信業者申請兩檔台股主動式ETF，分別是野村投信搶先送件的野村臺灣智慧優選主動式ETF、統一投信本周遞出的統一台股增長主動式ETF；一檔債券主動式ETF，為聯博投信的聯博投資等級債入息主動式ETF；一檔被動式多資產型ETF，即凱基投信的凱基美國Top股債平衡ETF；一檔海外股票型主動式ETF，即中國信託ARK創新主動式ETF。
以最新送件的中國信託ARK創新主動式ETF來看，名稱同「女股神」伍德（Cathie Duddy Wood）的ARK基金，顯示中國信託投信頗有企圖心。主動式ETF最熱門市場為美國，但受到全球外投資人高度關注的契機是COVID-19疫情期間，女股神ARK基金的一系列主動式ETF投資了策略專注於具顛覆性創新的公司，報酬率當時遠超過同期的其他被動式ETF。
據統計，3月計有三檔債券ETF新秀包括台新10年期以上特選全球B BB美元投資等級公司債券ETF（00980B）、新光20年期以上BBB美元投 資等級公司債ETF（00970B）、統一全球15年以上BBB優選ESG公司債 ETF（00966B）加入戰局，迎來首次除息。
去年投信業者看好長天期債具較高收益與降息時具備更高資本利得 機會的特質，並預期投資等級債中BBB級債券有更好收益機會，去年 底陸續募集成立中長天期的BBB相關ETF，其中台新00980B、新光009 70B、統一00966B等三檔BBB級債券首先於3月份迎來首次除息。
其中，僅有台新00980B目前價格仍在發行價之上，該檔債券ETF配 置100％聚焦在信評BBB的債券，主要布局國家美國最高約八成。
台新投信表示，聯準會已開始討論放緩縮表，如放緩縮表有助於市 場流動性，短線相關訊息均有助於債券止跌走揚。不過，美國總統川 普政策方向及節奏變化大，特別是在反覆變動的關稅議題上，進一步 加劇了金融市場的波動，因此控管投資風險將成為關鍵，投資人可以 選擇較高債息的債券，尤其中長期債券相對有較高的收益表現，享有 每月現金流入，回歸債券投資長線領息、資產配置的價值。
統一投信表示，降息並未按下終止鍵，加上川普政府未來還有減稅 、放鬆監管等有利於企業基本面之政策將陸續上路，追蹤高評級ESG 公司債的統一ESG投等債15+ETF（00966B）可望受惠，逢拉回可分批 進場買進。
Fed主席鮑爾日前於半年度國會作證時重申，由於美國經濟表現良 好，Fed不必急於降息。統一投信分析，此番談話被市場解讀為降息 方向依舊未變，只是暫停。同時傳遞了經濟及企業基本面意外強健的 訊息。
兆豐投信表示，觀察近期市場動態，資金逐漸從高風險資產轉向較 為穩健的投資標的，投資級公司債的需求明顯提升。尤其在經濟基本 面支撐下，美國大型企業的償債能力維持穩定，違約風險相對較低， 使得投資級公司債成為兼具收益與安全性的優質選擇。
本土投信創新紀錄！統一投信率先送件申請發行主動式台股ETF
在台灣金融市場中，本土投信的創新步伐不斷加速。近期，統一投信宣布正式送件申請發行一款全新的主動式台股ETF基金，標題為「統一台股增長主動式ETF基金」。這一舉動不僅是統一投信在ETF市場的又一次突破，也成為本土投信申請主動式台股ETF的首例。
回顧去年底，主管機關正式開放主動式台股ETF與被動式多重資產ETF的申請，從此市場上開始出現了多款新型ETF商品。目前，已有四家投信公司送件申請，其中野村投信搶先一步，而統一投信則在這波浪潮中，成為首家本土投信送件申請主動式台股ETF的公司。
統一投信在台股主動式基金領域已有長期耕耘，旗下多檔招牌基金長線表現穩健，去年更是成為國內第一家單月定期定額金額突破10億元的基金公司。這次送件申請主動式台股ETF，也顯示了統一投信在市場上的前瞻性和創新力。
市場分析指出，目前ETF市場的市占率前五大為元大、國泰、群益、富邦和中信投信，這些公司均不會在新型ETF市場中缺席。而主動式台股ETF方面，市場關注的焦點在於安聯和復華投信，這兩家公司是否會在近期內送件申請。
對於沒有發行ETF經驗的外商投信來說，由於需要較長時間對接券商系統，後續送件須採取「申請」制。而野村、凱基與統一投信等已有發行ETF經驗的公司，最快可在3月底至4月初掛牌。
市場人士預計，隨著更多基金公司陸續申請募集新型ETF商品，市場的熱度將持續升溫。尤其是主動式ETF方面，除了台股型，還可能出現海外股票、海外債券型等不同類型的ETF。預計高峰將落在第二季，而外商投信則可能要到下半年。只要投資者對主動式ETF的認同與參與度夠高，這將成為市場的重要活水。
統一投信昨日正式向投信暨投顧公會提交申請，將啟動募集台股增長主動式ETF基金的過程，成為台灣首家本土投信正式申請募集台股主動式ETF的企業。這一動作標誌著台灣ETF市場的發展進入新階段，同時也反映了主管機關對主動式ETF及被動式多重資產ETF的強力推動。
值得注意的是，野村投信在農曆年後率先發動，已將申請募集野村臺灣智慧優選主動式ETF的文件送出，這也讓野村投信在這場競賽中拔得頭籌。而統一投信的申請，則讓本土投信在這一領域中迎來了新的突破。
另外，聯博投信也在2月21日向主管機關提交了申請，計劃募集聯博投資等級債入息主動式ETF證券投資信託基金，這將是台灣市場首檔主動式債券ETF。這一系列的動作，顯示了台灣ETF市場的多元化和活躍度。
證交所對此表示，2025年將成為台灣ETF市場嶄新的一年，預計主動式ETF及被動式平衡型ETF將在證交所掛牌交易，為投資人提供更多元化的投資選擇，並提升國際資產管理機構進駐台灣市場的吸引力。
櫃買中心也指出，目前櫃買中心已有100檔ETF掛牌交易，其中債券ETF資產規模已突破新台幣3兆元，亞洲第一的位置堅固。而主動式ETF及多資產ETF的推出，將有助於台灣ETF市場的持續蓬勃發展。
證券主管機關今年強力推動主動式ETF及被動式多重資產ETF，野村投信在農曆年後拔得頭籌，送出申請募集野村臺灣智慧優選主動式ETF。統一投信是第二家申請募集主動式ETF的業者，卻是本土投信第一家。
此外，聯博投信在2月21日已送件申請聯博投資等級債入息主動式ETF證券投資信託基金，則是第一檔主動式債券ETF。
證交所表示，2025年將成為台灣ETF市場嶄新的一年，主動式ETF及被動式平衡型ETF即將於證交所掛牌交易，為投資人帶來更多元的選擇，提升國際資產管理機構進駐台灣市場的吸引力。
櫃買中心表示，目前櫃買中心有100檔ETF掛牌交易，債券ETF資產規模突破新台幣3兆元，持續位居亞洲第一，主動式ETF及多資產ETF的推出將有助我國ETF市場的持續蓬勃發展。
主管機關在去年底，開放主動式台股ETF與被動式多重資產ETF後， 至今共有四家投信送件申請募集新型ETF商品，包括野村和統一，均 送件募集主動式台股ETF，聯博投信申請募集主動式債券ETF，凱基投 信則申請募集股債平衡ETF。
據投信投顧公會網站最新揭露，在聯博投信21日送件申請，募集第 一檔主動式債券ETF後，統一投信25日送件申請募集。統一投信為全 市場台股主動式基金規模第二大，去年成為國內第一家單月定期定額 金額突破10億元的基金公司，關鍵在於旗下的數檔招牌基金，長線績 效穩健，在台股主動式基金的豐富操盤經驗，送件申請募集主動式台 股ETF在市場意料之中。
據了解，目前ETF市占前五大是元大、國泰、群益、富邦和中信投 信，都不會在新型ETF市場中缺席，至於主動式台股ETF方面，市場目 前關注的焦點，在於台股主動式基金有不錯成績的安聯和復華投信， 何時會送件。
至於在台沒有發行ETF經驗的外商投信，因軟硬體對接券商系統的 布局，需較長作業時間，後續送件須採取「申請」制，已有發行ETF 經驗而採申報制的野村、凱基與統一投信，最快可在3月底至4月初掛 牌。
市場人士透露，近期還有基金公司將陸續申請募集新型ETF商品， 主動式ETF方面除了台股型，可能還會有海外股票、海外債券型。基 金業者預估，高峰應會落在第二季，外商投信則可能要到下半年，且 以目前業者送件的熱度來看，只要投資人對主動式ETF的認同與參與 度夠高，將是挹注整體市場的重要活水。
以投信公司主被動整體規模來看，元大投信以2.2兆元的規模穩居 龍頭，國泰投信與群益投信則分別有1.38兆元與1.25兆元，富邦投信 則以7,785億元居第四，復華投信以6,607億元居第五。不過若以增速 來看，統一投信近一年規模增胖1,390億元至2,971億元，增幅達到8 7.96％最為驚人。
根據統計，統一投信旗下規模增加最多的5檔基金中，去年3月才新 成立的統一台灣高息動能ETF（00939）、統一強棒貨幣市場基金，皆 貢獻超過300億元，統一FANG+ETF（00757）和統一美債20年ETF（00 931B）近一年規模分別增加270.26億元和119.82億元；主動式台股基 金統一奔騰基金，近一年規模增加72.67億元，也成統一規模成長最 多的主動式股票型基金。
00757堪稱去年最風光的ETF，因搭上AI長線趨勢火熱，美國科技股 躍升為重要的投資配置，去年一舉成為首檔淨值破百元的海外股票E TF，躍升為海外股票ETF股王，規模年成長1.6倍，因應該ETF衍生性 商品需求也日益增加，今年期交所2月3日新增統一FANG+ETF期貨（U R）、小型統一FANG+ETF期貨（US），是首檔加掛股票期貨的純美股 ETF。另統一在台股主動式基金以長線績效出色稱著，也是定期定額 人數和金額最多的投信，其中招牌基金統一奔騰近一年規模增加52. 16％至212億元，近二年增幅高達185.8％。
市場行情熱絡，帶動台灣投信基金產業發展迅猛，全體投信基金規模近一年成長逾4成，達到9.78兆元，創下歷史新高。根據投信投顧公會的統計數據，截至1月底，台灣前十大基金公司中，有四家公司的基金規模增幅超過5成。其中，統一投信以近9成的規模增幅，顯示出其強大的發展潛力。僅用兩年時間，統一投信的規模就實現了雙倍以上的成長，這一成績在業界引起矚目。
在投信公司規模排名方面，元大投信以2.2兆元的規模穩居榜首，國泰投信與群益投信分別以1.38兆元與1.25兆元的規模位列第二、三名。富邦投信以7,785億元的規模位居第四，而復華投信則以6,607億元的規模排在第五位。然而，若從增速的角度來看，統一投信的規模增長最為驚人，近一年規模增長1,390億元，增幅達到87.96％。
統一投信旗下多檔基金表現亮眼，其中，去年3月新成立的統一台灣高息動能ETF（00939）和統一強棒貨幣市場基金，對公司規模增長貢獻超過300億元。統一FANG+ETF（00757）和統一美債20年ETF（00931B）的規模也分別增加了270.26億元和119.82億元。主動式台股基金統一奔騰基金，近一年規模增加72.67億元，成為統一規模成長最多的主動式股票型基金。
00757 ETF堪稱去年最成功的ETF，搭上了AI長線趨勢的熱潮，美國科技股的崛起使其成為重要的投資配置。去年，該ETF的淨值一舉突破百元，躍升為海外股票ETF的股王，規模年成長達1.6倍。隨著對該ETF衍生性商品需求的增加，期交所於今年2月3日新增了統一FANG+ETF期貨（UR）和小型統一FANG+ETF期貨（US），這是首檔加掛股票期貨的純美股ETF。
在台股主動式基金方面，統一投信以其出色的長線績效而聞名，並且是定期定額投資人數和金額最多的投信公司。其中，招牌基金統一奔騰近一年規模增加52.16％至212億元，近兩年的增幅高達185.8％，展現了統一投信在投信市場的領先地位。
資本市場近期風雲變幻，連續兩年的多頭行情讓許多投資人猶如坐雲霄飛車，市場波動的幅度不斷擴大，資產的持盈保泰成為了投資者們關注的重中之重。在這樣的背景下，主動式投資專家——統一投信，將於3月10日至14日發起募集「統一優選低波多重資產基金」，旨在為投資者打造一個穩中求勝的投資選擇。
這款基金採取了「可轉債、債券、高息股」333黃金比例配置，堪稱投資界的「少林隊」，幫助投資者在波動激烈的市場中穩住腳步，長期創造財富。
基金經理人涂韶鈺表示，針對當前的金融市場環境，基金初期將採取中性配置策略，以30%的利基型商品——台灣可轉債和35%的台灣發行之海外債券ETF為核心，這兩大低波資產將構建起強固的防禦線。同時，再搭配35%經過量化選股和質化分析篩選出的台股高息股票，形成一個動態靈活的投資陣容。
可轉債這一資產類型，雖然本質上是債券，但其兼具股票的特性，能在市場漲跌中起到「腰馬合一」的穩定作用，類似於少林足球中的大力金剛腿，攻守兼備，成為中場的核心。而債券的低波動特質則像鐵頭功後衛，為投資者建立起一個堅固的後防線。
基金將根據市場情況，不斷調節債種的投資配置，把握收益機會。而隨著台股2024年企業獲利預期將大幅成長，企業可分配盈餘增加，股利率有望回升，基金將在募集成立後，於3月下旬伺機進場布局優質高息股，化身無影腳前鋒，卡位除權息旺季，攻擊市場成長潛力的甜蜜點。
然而，統一投信也提醒投資者，台股基期墊高、川普2.0政策及聯準會降息等不確定因素可能對2025年市場造成震盪，投資者在選擇標的時，除了關注報酬率外，更應將波動風險納入考量。
「統一優選低波多重資產基金」風險報酬等級為RR3，適合穩健型投資者。基金提供累積型及月配型兩種級別，發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
「統一優選低波多重資產基金」經理人涂韶鈺表示，以目前的金融市場情勢，基金初期將以中性配置布局，由「30%的利基型商品-台灣可轉債+35%的台灣發行之海外債券ETF」兩大低波資產為核心，搭配以量化選股、質化分析所篩選出來的「35%台股高息股票」，組成最強陣容並動態靈活調整應戰。
可轉債本質是債券，但同時具有股票及債券的特性，是扮演隨漲抗跌、低波防禦的核心要角。就像少林足球中「腰馬合一」的大力金剛腿，在賽局中擔任攻守兼備的「中場核心」。債券的低波動特質就像鐵頭功後衛，建構出銅牆鐵壁的後防線。將依市況，隨時調節債種的投資布陣，爭取收益機會。
而台股2024年企業獲利大幅成長約三成，企業可分配盈餘增加，預期股利率將回升。基金將在募集成立後，預計於3月下旬伺機進場布局優質高息股，化身無影腳前鋒，完美卡位即將到來的除權息旺季，強攻市場成長潛力的甜蜜點。
統一投信提醒，台股基期墊高、川普2.0政策及聯準會降息進入下半場等不確定因素影響，都可能讓2025年的市場震盪加劇，投資人在標的挑選上除了關注報酬率外，更要將波動風險一併納入考量。「統一優選低波多重資產基金」風險報酬等級為RR3，適合穩健型投資人。並提供累積型及月配型級別，發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
在多樣化的投資工具中，股票和債券的搭配一直是投資人追求報酬與風險平衡的首選。然而，近年來，一種兼具股票和債券特性的金融產品——可轉債，漸漸受到市場的關注。這種「變形金剛」般的存在，不僅能隨著市場漲跌而調整，更能在波動中為投資者提供一份穩定的保障。
就在3月10日，台灣的統一投信將正式開始募集「統一優選低波多重資產基金」。這款基金將聚焦於三大資產：台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF以及台股高息股。其中，可轉債的「上攻有機會，下檔有保護」特性，使得這款基金成為市場的焦點。
統一投信解釋，可轉債是一種特殊的債券，它允許投資者在特定條件下將債券轉換為發行公司的股票。在轉換時，通常會有一個約定的轉換價格，這讓投資者既能享受債券的穩定性，也能在股票市場上獲取潛在的報酬。當公司股價下跌時，可轉債的價格因為有債券面額的保護，能夠抵抗下跌；而當公司股價上漲時，可轉債的價格也會隨著選擇權價值的提高而上升。
統一優選低波多重資產基金將利用這種利基型的可轉債，來提高投資組合的抗震能力。統一投信指出，根據去年底數據，台灣可轉債指數自2013年成立以來，年化波動度僅4.04％，相較於加權報酬指數低11個百分點，但年化報酬率卻保持在1成以上。在「報酬風險比」方面，可轉債指數的數值為2.53，遠高於加權報酬指數的0.88，顯示了其高CP值。
對於近期市場的不確定性，統一投信基金經理人涂韶鈺表示，美國對貿易夥伴國徵收關稅的決策，可能對台股造成影響。雖然台股基本面穩健，但短線波動可能加大。在此情況下，投資人可以利用多重資產型基金來逢低布局，既追求資產成長，又兼顧低波動。
統一投信將在3月10日開始募集的統一優選低波多重資產基金聚焦 三大資產，包括台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF和台股高息股 。其中，可轉債隨漲抗跌優勢，讓這檔基金「上攻有機會，下檔有保 護」。
統一投信表示，可轉債是一種「可以轉換成股票的債券」，在發行 時通常會有一個約定轉換價格，享有轉換成股票的機會，具備較低波 動及跟隨股票上漲的特色。當發行公司股價出現較大跌幅時，可轉債 價格因為有債券面額的保護，能發揮債券的相對抗跌特性。若是發行 公司股價大幅上漲，可轉債的價格也會反應選擇權的價值提高而上漲 。統一優選低波多重資產基金將透過利基型的可轉債，提高投資組合 抗震能力。
統一投信表示，據統計至去年底數據，台灣可轉債指數自2013年指 數成立以來，年化波動度僅4.04％，比加權報酬指數低11個百分點。 但年化報酬率卻都在1成以上，可轉債指數為10.23％，加權報酬指數 則為13.55％。以「報酬風險比」來看，也就是投資人承擔每一單位 風險，所能獲得的預期回報，數值越高代表投資CP值高。可轉債指數 的報酬風險比為2.53，相較之下，加權報酬指數的報酬風險比僅有0 .88。
統一優選低波多重資產基金基金經理人涂韶鈺表示，近日川普宣布 將對貿易夥伴國徵收對等關稅，市場認為這是重塑全球經貿關係的重 大升級。台灣作為美國前十大貿易逆差國家，關稅議題使台股可能呈 現震盪，但仍需觀察實際政策施行狀況。
台股基本面穩健，後市行情仍可期，惟短線波動可能加大。因此當 市場因政策不確定性，出現提前甚至是過度反應時，投資人可以利用 多重資產型基金逢低布局，兼顧低波動與追求資產成長。
統一投信新推低波多重資產基金，五好魅力助投資者穩中求進
台灣金融市場再迎新選擇，統一投信近日推出統一優選低波多重資產基金，以「五好魅力」吸引投資者目光。該基金將於3月10日至14日開放募集繳款，並提供累積型及月配型兩種級別，讓投資者在低波動環境中追求穩定的投資成長。
統一優選低波多重資產基金以其「好資產、好收益、好潛力、好配方及好團隊」的五好魅力，成為市場新焦點。基金核心資產中，可轉債兼具股債特色，形成攻守並重的「好資產」。目前美債殖利率處於近15年高點，票息及後市資本利得空間頗為可期。
該基金將運用台灣發行的海外債券ETF，鎖定債市「好收益」，並加強資產保護層。同時，積極布局高息股，既享股息保護，又具強抗震力，並能參與台股長線成長。
面對今年市場波動可能加劇的環境，統一優選低波多重資產基金採用多元量化監控指標，包括總經環境研究、市場情緒及風險分析、投資商品比較等，精選適合當下市場環境的「好配方」，以達到資產配置最佳化。
除了量化分析，統一投信堅強的「好團隊」將發揮主動式投資優勢，結合質化選股，淬煉出優質投資組合。基金經理人涂韶鈺表示，隨著AI加速成長，台股作為全球AI重鎮，未來兩年企業獲利有望保持雙位數成長，提供股市上漲動能。
高利率推升美債利息支出壓力，預計聯準會上半年有望伺機降息，對債市表現為利多。然而，台股基期墊高、川普政策不確定性及聯準會降息預期變化，可能導致今年金融市場波動加劇。因此，控制波動度成為投資的致勝關鍵。