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統一投信(公)公司新聞
台股投資專家統一投信再放大招！近期，他們趁勢推出了一款僅售15元的ETF——統一美債20年ETF（00931B），並即將於17日至19日開始募集。這款ETF的出現，為投資人提供了下半年資產配置的新選擇，幫助他們達成「五好」投資目標。 何謂「五好」？那就是在「好」時機，用「好」入手的「好」產品，打造「好」投資組合，讓投資「好」安心。而且，只需1萬5,000元，投資人就能輕鬆入手並累積張數，打造自己的存股組合。 00931B的三大特色，讓它成為各種風險屬性投資人的理想選擇。首先是「進可攻」，目前正是00931B的最好時機。由於之前聯準會暴力升息，00931B追蹤的彭博20年期美國公債指數出現30多年來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈，因此，投資人可以趁低檔布局00931B，等待後續價格回升。 「退可守」是00931B的另一大特色。它提供的配息收益，讓保守型投資人也感到安心。目前市面上雖然有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有00931B。這種設置能有效穩定每次的配息，保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾。 00931B屬於季配息，預計於每年的2、5、8、11月發放配息，等於投資人每季都能有穩定現金流，作為日常花費。此外，美債ETF配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。 對於台股投資人來說，00931B還能有效「降波動」，讓投資組合更加穩健。以00931B追蹤的指數為例，彭博回測結果顯示，過去20年間，若投資人用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡，會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
00931B還具備三大特色「進可攻、退可守、降波動」，適合各種不同風險屬性的投資人。首先是「進可攻」，現在可以說是00931B的最好時機，因為受到之前聯準會暴力升息的影響，00931B追蹤的彭博20年期（以上）美國公債指數，出現30多年以來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈，投資人可以趁低檔布局00931B，卡位後續價格回升行情。
而00931B提供的配息收益，讓保守型投資人也「退可守」。目前市面上雖然有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有00931B。收益平準金的設置能有效穩定每次的配息，保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾。00931B屬於季配息，預計於每年的2、5、8、11月發放配息，等於投資人每季都能有穩定現金流，作為日常花費。因美債ETF配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。
對於台股投資人來說，00931B還能有效「降波動」，讓投資組合更加穩健。以00931B追蹤的指數為例，彭博回測結果顯示，過去20年間，若投資人用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡。會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
群益智慧聯網電動車基金經理人洪玉婷表示，從政策面來觀察，以 美國與大陸兩大電動車主要市場來看，大陸官方推動新能源車下鄉政 策，發放消費券支持農村戶籍居民購買電動車，車企對於購買電動車 的消費者提供以舊換新的鼓勵，有助提升電動車出貨量，美國則宣布 有更多車款符合領取IRA補貼7,500美元的資格，亦有助帶動電動車出 貨成長性延續。
再從便利性來看，美國福特與通用汽車等美國車廠陸續宣布接入特 斯拉快充站計畫，有助於提高傳統車廠電動車客戶的充電便利性，也 可望進一步帶動民眾購置電動車的意願，促進銷量提升。
洪玉婷強調，除中美電動車廠持續推新款外，歐系車廠也紛紛推出 電動車搶市，消費者在有更多選擇之下，有助提升購車意願。
全球電動車產業成長態勢不變，帶動相關供應鏈表現，包括自駕晶 片、觸控面板、電池、馬達、先進駕駛輔助系統、整車、充電樁等， 且電動車設計變動料相較傳統油車更快，車廠與零組件廠商在創新應 變上腳步可望加快，也可望為電動車市場持續增添相關題材商機，相 關類股成長性與投資前景值得期待。
兆豐中國內需A股基金研究團隊指出，電動車是未來移動趨勢，政 策扶植大陸電動車製造商，電動車製造商迅速崛起，帶動上下游產業 鏈逐步成長中，也持續看好消費、金融、科技類的表現空間，建議可 聚焦在內需市場的投資機會。
統一投信預期，隨庫存調整落底、景氣將反轉向上，台股第三季有 望走出步步高的格局，並以今年投資主流的AI相關類股、充電樁供應 鏈及受惠解封的內需產業，最具表現機會。
台股上半年在AI熱潮帶動下，表現亮眼，其中，台股投資專家、主動型基金規模位居第三大的統一投信趁勢推出「進可攻、退可守、降波動」的統一美債20年ETF（00931B），這款ETF適合目前市場狀況，成為資產配置的一環。擁有強大研究團隊的統一投信，長期穩居績效排行榜前列，過去三年更是唯一達成規模翻倍的基金公司，此次推出新ETF，展現其不斷創新的精神。昨日，統一投信總經理董永寬於記者會上強調，現在正是投資債市的最佳時機，隨著升息周期接近尾聲，未來債價差及債息空間預期將有所提升，建議投資者將約20%的資金配置於美債ETF，以實現低風險、高報酬的目標。 統一美債20年ETF在市場上具有獨特優勢，它追蹤的彭博20年期美國公債指數，近期出現30多年來首次的嚴重超跌。根據統一投信的預測，美國公債價格在聯邦儲備銀行升息周期結束後通常會反彈，因此，統一美債20年ETF提供了「進可攻」的機會。同時，它還能為投資者帶來穩定的配息收益，成為「退可守」的選擇。 統一投信ETF團隊主管張美媛表示，市面上雖然有多款美國20年期公債ETF，但只有統一美債20年擁有收益平準金機制。該ETF預計每年2、5、8、11月發放配息，配息收益屬於海外所得，並不需繳納二代健保費。對於台股投資者來說，加入美債ETF還能有效地降低投資組合的波動性，使整體投資更加穩健。 根據彭博回測數據，過去20年間，若將50%的資金投資於台股，另50%投資於美國長天期公債，並每年進行一次資產再平衡，該投資組合的總報酬率及年化報酬率分別達到244.75%及6.47%，與僅投資台股的報酬結果幾乎無差異。然而，加入債券部位後，年化波動度大幅降低，股災時的最大跌幅也明顯縮小。
擁有堅強主動基金研究團隊的統一投信，長年占據績效排行榜的半壁江山，更是過去三年唯一達成台股主動型基金規模翻倍的業者，不但要鞏固既有獨特優勢，還要再下一城，因此，睽違四年再推出最新力作，昨（11）日舉行統一美債20年ETF新募集記者會。
統一投信總經理董永寬指出，債市的投資最重要就是時機點，現在就是相對低點，隨著升息即將到尾聲，未來有價差以及債息空間可期，建議目前可以配置約20%資金在美債ETF以達成低風險、高報酬的目的。
現在可說是統一美債20年最好時機，受之前聯準會暴力升息影響，統一美債20年追蹤的彭博20年期（以上）美國公債指數，出現30多年以來首次嚴重超跌，而美國公債價格通常會在Fed升息尾聲落底反彈，統一美債20年為「進可攻」。
同時，提供配息收益，讓投資人「退可守」。統一投信ETF團隊主管張美媛表示，目前市面上雖有許多美國20年期公債ETF，但具備收益平準金機制的只有統一美債20年；該ETF預計於每年的2、5、8、11月發放配息，且配息收益屬於海外所得，也不需繳二代健保費。
對於台股投資人來說，納入美債ETF還能有效「降波動」，讓投資組合更穩健。以彭博回測結果顯示，過去20年間，若用50%的台股，搭配50%的美國長天期公債，並於每年年初進行一次資產再平衡，會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率，分別達到244.75%及6.47%，與只投資台股的報酬結果比起來，幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感，加入債券部位後，年化波動度卻大幅降低，股災時最大跌幅也大幅縮小。
台灣投信業龍頭統一投信，近期推出一款全新ETF產品——統一美債20年ETF（00931B），該產品不僅符合市場需求，更以「鑽石級4C」策略作為核心，為投資者帶來高信評、親民價格、穩定現金流以及便利性等多重好處。以下為詳細報導：
隨著美國聯準會（Fed）去年快速升息，市場對於超甜債券的需求日益增加。在這波升息周期接近尾聲的階段，債券價格預期將提前反彈，未來資本利得空間廣闊。為了幫助投資者抓住這波機會，統一投信推出00931B，強調其「高信評、最親民、現金流、最便利」的四大優勢。
首先，在「高信評」方面，00931B專注投資美國長天期公債，美國公債在全球市場上享有極高的信譽，由穆迪、標普和惠譽三大信評機構均給予最高信評等級。此外，美國公債是全球規模最大、流動性最好的政府公債，從未發生違約，被視為無風險資產。
在「最親民」方面，00931B的發行價為15元，投資門檻低至1萬5,000元，對於小資族來說非常親民。此外，該ETF的經理費及保管費在市場上屬於最低水平，為投資者節省了大量成本。
「現金流」方面，00931B是美國長天期公債ETF中唯一具有收盆平準金機制的產品，能夠確保每次配息的穩定性，避免因新申購而稀釋配息。該ETF每年2月、5月、8月、11月都會發放配息，為投資者提供穩定的現金流來源，且配息屬海外所得，免扣二代健保費。
最後，「最便利」方面，00931B作為債券ETF，可直接在股市上交易，不需換匯，省去了海外債券投資的繁瑣程序和成本。
總結來說，統一投信推出的統一美債20年ETF（00931B）是一款具有多項優勢的產品，符合市場需求，值得投資者關注。
「鑽石級4C」策略著眼投資人最關心的四大面向，即高信評（Cre dit Rating）、最親民（Close to you）、現金流（Cash Flow）、 最便利（Convenience）。統一投信強調，訂於7月17日至19日募集的 統一美債20年ETF（00931B），可說完全符合「鑽石級4C」特質。
首先是「高信評」，00931B持債相當純粹，專注投資美國長天期公 債。美國公債的安全性無庸置疑，不僅在全球三大主要信評機構穆迪 、標普及惠譽都擁有全球最高信評等級，還是全球規模最大、流動性 最好的政府公債。從來沒有違約過的神話紀錄，也讓市場將美國公債 視為無風險資產，並以此當作其他金融商品的定價基準。
其次價格面也「最親民」，觀察目前美國長天期公債ETF，每單位 發行價多為40元，甚至少數需要60元。00931B發行價15元，投資門檻 1萬5,000最低，對小資族相當友善。另有加碼優勢，在同類型ETF同 等規模中，00931B的經理費及保管費都是全市場最低，為投資人減輕 額外成本。
其三的「現金流」是投資人最重視的要素，美國長天期公債ETF大 部分都是季配息，00931B特別的優勢在於同類型ETF中唯一的一檔具 收益平準金機制，能讓每次的配息更加穩定，投資人配息不會因為新 申購而被稀釋。每年2月、5月、8月、11月都發放配息，每季都能提 供投資人配息收益，作為穩定現金流來源，尤其配息屬海外所得，免 扣二代健保費。
除此之外，債券投資向來有較高門檻，海外債券還要先換匯再進行 跨國交易程序，費時又成本高。00931B是債券ETF，掛牌後就可直接 在股市上交易，不需換匯，應是布局債券「最便利」的選擇。
面對聯準會升息潮逐漸退去，投資人該如何把握債市機會呢？別急，統一投信2023投資新趨勢講座將為大家解答這個疑問！7月12日在台中、7月13日在高雄，這兩場精彩講座正在熱烈報名中。 講座將由統一投信總經理董永寬和ETF投資團隊主管張美媛資深副總經理親自授課，他們將與投資人分享升息末段的債券行情及美國公債ETF的投資配罝策略。此外，還有理財專家盧燕俐作為嘉賓，為大家帶來專業的投資知識。 張美媛將利用歷史數據分析，告訴大家當聯準會升息進入尾聲時，債券價格往往會提前反應利率終點，進而產生觸底反彈。若未來聯準會進一步降息，則有更大的資本利得空間，特別是長天期債券的投資回報更值得期待。相比單一債券的投資風險，投資人可以通過投資債券ETF來分散風險，統一美債20年ETF（00931B）7月17日至19日開始募集，一張僅需1萬5,000元，讓小資族也能輕鬆參與這波債市行情。 講座結束後，三位講者還將進行對談，分享如何利用債券ETF進行資產配置。7月12日台中場活動地點在長榮桂冠酒店B2樓長榮一廳（台中市台灣大道二段666號），7月13日高雄場則在萬豪酒店10樓皇喜會議室C（高雄市鼓山區龍德新路222號）舉行。想要報名的朋友，請點擊這裡：[forms.gle/zW7hjkKgj7hTf91z8]。
台灣金融市場即將迎來一場專業的投資智慧分享盛會！隨著聯準會升息進入尾聲，投資者們對於債市投資機會的尋找更加關注。為此，統一投信將於近期舉辦「2023投資新趨勢講座」，為廣大投資人提供升息末段的債券行情及美國公債ETF的投資配置策略。 講座將於12日在台中舉行，13日在高雄進行，現正熱烈報名中。此次講座將由統一投信總經理董永寬和ETF投資團隊主管張美媛資深副總經理親自主持，與投資人分享升息末段的投資策略。此外，還特別邀請理財專家盧燕俐作為嘉賓，共同為投資人提供專業的投資建議。 張美媛將在講座中，運用歷史數據向投資人詳細解釋，當聯準會升息進入尾聲時，債券價格通常會提前反應利率終點，出現觸底反彈的機會。若未來聯準會進一步降息，投資者將有更大的資本利得空間，尤其是長天期債券，更有機會獲得豐厚的報酬。 為了降低投資風險，一般投資人可以利用債券ETF布局一籃子債券，而統一投信推出的「統一美債20年ETF」（00931B）便是理想之選。該ETF在17日至19日進行募集，只需投資1萬5,000元，便能輕鬆卡位史上最佳債市行情。 講座最後，董永寬、張美媛和盧燕俐三位講者將展開對談，為投資人提供如何利用債券ETF打造資產配置的實用技巧。這場講座絕對是投資人不可錯過的機會，趕緊報名參加吧！
講座將由統一投信總經理董永寬及ETF投資團隊主管張美媛資深副總經理，與投資人分享升息末段的債券行情及美國公債ETF的投資配置策略，還邀請理財專家盧燕俐作為講座嘉賓。
張美媛將於講座中，以歷史數據向投資人說明，聯準會升息進入尾聲時，債券價格通常會提前反應利率終點，出現觸底反彈。未來聯準會若進一步降息，將有更大的資本利得空間，又以長天期債券最有機會獲得豐厚報酬。
相較於投資單一支債券的風險，一般投資人可以利用債券ETF布局一籃子債券，統一美債20年ETF（00931B）17日至19日募集期間，一張只要1萬5,000元，方便小資族輕鬆卡位史上最佳債市行情。活動最後，3位講者也將展開對談，教導投資人用債券ETF打造資產配置。
張美媛將於講座中，以歷史數據向投資人說明，聯準會升息進入尾 聲時，債券價格通常會提前反應利率終點，出現觸底反彈。未來聯準 會若進一步降息，將有更大的資本利得空間，又以長天期債券最有機 會獲得豐厚報酬。相較投資單一支債券風險，一般投資人可以利用債 券ETF布局一籃子債券，統一美債20年ETF（00931B）7月17日至19日 為募集期間，一張只要1萬5,000元，方便小資族輕鬆卡位史上最佳債 市行情。活動最後，三位講者也將展開對談，教導投資人用債券ETF 打造資產配置。
7/12台中場活動地點：長榮桂冠酒店B2樓長榮一廳（台中市台灣大 道二段666號），7/13高雄場活動地點：萬豪酒店10樓皇喜會議室C（ 高雄市鼓山區龍德新路222號）。報名請洽：forms.gle/zW 7hjkKgj7hTf91z8。
美國經濟強勁發展，10年期公債殖利率震盪走升，市場資金流向變化多端。根據美銀最新統計，過去一周，投資級債迎來資金淨流入，而非投資級債則小幅淨流出，新興市場債資金淨流出幅度較大，整體債市資金動能有所降溫。
安聯投信指出，近期釋出的經濟數據表現亮麗，雖然提升了聯準會後續升息的擔憂，但正面數據仍推升風險債表現。通膨降幅將是政策轉向的重要關鍵，3％將是觀察的焦點。今年以來通膨下降幅度低於市場預期，聯準會有機會上修預估，就業市場表現優於預期，不排除聯準會將持續緊縮立場。
安聯投信海外投資首席許家豪表示，經濟衰退放緩的擔憂與央行維持高利率但升息空間有限，都讓債市吸引力增加，可伺機進場加碼持債。由於今明兩年的經濟恐重回低度成長，加上信用債收益較佳，建議聚焦較高品質的信用債，以較佳評級抵禦景氣衰退風險，並以較佳的收益率累積報酬。
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克認為，通膨黏著與就業市場供需缺口，預期聯準會在啟動降息前將需要更多時間觀察經濟走勢。利率維持高檔雖帶動市場波動加大，但也揭開各類資產極具吸引力的收益投資機會。未來債券的收益將極為重要，且相較於風險性資產更具防禦性，在面對總經不確定性的環境，高品質債券的潛在殖利率與總回報機會，將持續是基金投資策略的核心。
統一投信強調，聯準會密集升息導致美債價格出現30多年來首次嚴重超跌，隨著升息腳步放緩，美債價格出現觸底現象，有望開始反彈，價格來到被嚴重低估的絕佳買點。建議透過美債ETF搶先布局債券價格回升的獲利機會。
安聯投信表示，近日釋出的最新經濟數據優於預期，雖提升聯準會 後續升息的擔憂，但正面數據仍推升風險債表現，通膨降幅將是政策 轉向重要關鍵，3％將是重要觀察點。今年以來通膨下降幅度低於市 場預期，聯準會有機會上修預估，且就業市場表現優於預期，有機會 下修失業率並上修經濟成長率，不排除聯準會將持續緊縮立場。
安聯投信海外投資首席許家豪指出，經濟有衰退放緩擔憂，及央行 雖可能維持高利率，但後續升息空間有限，都使債市吸引力增加，可 伺機進場加碼持債。由於今明兩年的經濟恐重回低度成長，加上信用 債收益仍較佳，建議可聚焦較高品質的信用債，一方面以較佳的評級 抵禦景氣衰退疑慮風險，一方面以較佳的收益率來累積報酬。
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克認為，通膨黏 著加上就業市場仍存在大量供需缺口，預期聯準會在啟動降息前將需 要更多時間觀察經濟走勢。利率維持高檔雖帶動市場波動加大，但也 揭開各類資產極具吸引力的收益投資機會。未來債券的收益將極為重 要，且相較於風險性資產更具防禦性，在面對總經不確定性的環境， 高品質債券的潛在殖利率與總回報機會，將持續是基金投資策略的核 心。
統一投信強調，聯準會密集升息使美債價格出現30多年來首次嚴重 超跌，隨升息腳步放緩，美債價格出現觸底現象，有望開始反彈，價 格來到被嚴重低估的絕佳買點，建議透過美債ETF搶先布局債券價格 回升的獲利機會。
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台股在AI熱潮的推動下，今年表現亮眼，吸引了眾多投資人的目光。不過，去年股市的暴跌仍讓不少投資人心存顧慮，擔心錯過這波成長機會。對此，法人建議，投資者可以透過定期定額的方式，逐步建立核心部位，並在回檔時分批加碼投入。 根據統計，過去20年台股定期定額的勝率相當高，報酬率也逐年上升。特別是優質的主動式台股基金，其報酬率更是大幅提高。投資者常常會問：「台股這麼驚驚漲，該如何進場呢？」法人指出，只要運用定期定額的懒人投資法，投資者隨時都可以進場。 根據近20年的歷史統計資料，投資者只要在任一個月份開始定期定額，1年後正報酬機率就超過7成，5年正報酬機率近9成，10年的正報酬機率則達百分百。報酬率方面，定期定額一年平均報酬率約4％，5年拉升至15％左右，10年則有32％。 在台股基金績效方面，統一投信的旗艦基金「台股金三角」表現出色，近20年來的報酬表現比大盤更亮麗，為投資者創造了倍數的超額報酬。這個金三角組合包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，定期定額1年的平均報酬率分別達8.64％、8.83％及7.97％，2年的平均報酬率上升至18.13％、18.51％及16.43％，都是加權指數的2倍。時間拉長至10年，統一黑馬的定期定額平均報酬率甚至高達94.48％，統一奔騰及大滿貫基金也有87.8％及78.58％，同樣超車加權指數及電子指數。 這三檔基金雖然都是台股基金，但投資風格各自具有特性。統一黑馬基金是一般股票型，精選40檔具爆發力的黑馬股；統一大滿貫則是注重股東權益報酬率，較偏好龍頭股；統一奔騰基金則高比率布局在電子股。投資者可以將這三檔基金同時納入扣款標的，自行組成金三角組合，並直接透過統一投信線上申購，扣款金額最低2,000元起，每天都可以是扣款日，還可獲定期定額終身零手續費。 展望台股下半年行情，統一投信強調，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會（Fed）升息近尾聲，AI應用襲捲全球，科技巨頭大舉投資，新商機擴大，成長趨勢明確，也將讓相關供應鏈長期受惠，搭配解封受惠股，台股行情看好不變。
今年台股基金市場可說是熱鬧非凡，隨著股市行情不斷上漲，台股基金也創下了歷史新高。展望未來，投信法人普遍看好台股第三季的表現，預計將呈現步步高升的格局。他們認為，AI相關類股、充電樁供應鏈以及解封後的內需產業將是今年最具表現的行業。投信法人建議，投資者可以透過定期定額投資優質台股基金，來把握後市的長線投資機會。 統一投信表示，台股產業庫存調整已經接近結束，PC庫存大幅低於疫情前水準，基本面開始朝正向發展，這將有利於台股企業獲利的回升，進而推升指數。雖然聯準會可能維持一段時間的高利率，但這對於具有高度成長潛力的產業，如科技股來說，反而更容易吸引資金。 根據研究機構的預測，明年全球半導體市場將擴大12%，帶動相關類股營收進入復甦階段。統一投信分析，台灣在先進製程技術上領先全球，未來在景氣回升時，有望帶動台股表現超越全球股市。今年開始陸續落地的AI應用，不僅獲得資金關注，長線發展潛力也堪比過去智慧手機的黃金十年，AI供應鏈成為台股成長的新動能。 在台股AI供應鏈中，GPU、高頻寬記憶體、電源管理及散熱這四大族群將是主流，這些產值的增長為相關類股帶來表現機會。隨著電動車的普及和充電樁技術的提升，未來價格及銷量預計將大幅成長，整體供應鏈將受益。 安聯投信台股團隊強調，在貨幣正常化過程中，獲利展望支撐美股盤勢，但市場資金開始變少，資金會在特定族群或主題間挪移，類股或風格上可能出現較大的分歧。因此，布局上需要謹慎選擇，預計電子股仍將是主流。
「台股驚驚漲，何時可進場」？是投資人的大哉問。法人指出，據 近20年歷史統計資料，只要運用定期定額懶人投資法，隨時都可以進 場。以加權指數回溯，投資人任一個月份開始定期定額，1年後正報 酬機率就超過7成，定期定額5年正報酬機率近9成，10年的正報酬機 率達百分百。報酬率方面，定期定額一年平均報酬率約4％，5年拉升 至15％左右，10年則有32％。
法人說明，檢視台股基金績效，定期定額第一品牌的統一投信旗艦 基金，最受投資人喜愛的「台股金三角」，近20年來的報酬表現比大 盤更亮麗，為投資人創造倍數的超額報酬。金三角組合包括統一黑馬 、奔騰及大滿貫基金，定期定額1年的平均報酬率分別達8.64％、8. 83％及7.97％，2年的平均報酬率上升至18.13％、18.51％及16.43％ ，都是加權指數的2倍。時間拉長至10年，統一黑馬的定期定額平均 報酬率甚至高達94.48％，統一奔騰及大滿貫基金也有87.8％及78.5 8％，同樣超車加權指數及電子指數。
法人分析，這三檔雖然都是台股基金，但投資風格各自具特性，統 一黑馬基金是一般股票型，精選40檔具爆發力的黑馬股，屬同類型的 統一大滿貫則是注重股東權益報酬率，較偏好龍頭股；統一奔騰基金 高比率布局在電子股，投資人可將三檔同時納入扣款標的，自行組成 金三角組合，且直接透過統一投信線上申購，扣款金額最低2,000元 起，每天都可以是扣款日，還可獲定期定額終身零手續費。
展望台股下半年行情，統一投信強調，市場對下半年經濟軟著陸信 心大增，加上聯準會（Fed）升息近尾聲近，AI應用襲捲全球，科技 巨頭大舉投資，新商機擴大，成長趨勢明確，也將讓相關供應鏈長期 受惠，搭配解封受惠股，台股行情看好不變。
統一投信指出，台股產業庫存調整將在上半年結束，PC庫存已大幅 低於疫情前水準，基本面朝正向發展，使台股企業獲利有望重回上升 軌道，推升指數走高。聯準會可能維持一段時間的高利率，讓投資人 對報酬的要求提高，具高度成長潛力的產業較易受到資金青睞，例如 科技股。
據研究機構統計，明年全球半導體市場預期將擴大12％，帶動相關 類股營收進入復甦階段。統一投信分析，台灣先進製程技術領先全球 ，在未來景氣回升時，有望帶動台股表現優於全球股市。今年開始落 地的AI應用，不僅獲得資金挹注，長線發展潛力更有望複製過去智慧 手機的黃金十年，AI供應鏈成為台股成長新動能。
台股AI供應鏈中，將以GPU、高頻寬記憶體、電源管理及散熱為主 流，這四大族群的產值大幅增加，也為相關類股帶來表現機會，且隨 電動車逐漸普及，加上充電樁技術提升，未來價格及銷量大幅成長， 使整體供應鏈受惠。
安聯投信台股團隊強調，在貨幣正常化過程中，獲利展望支撐美股 盤勢，但也因市場資金開始變少，讓資金明顯在特定族群或主題間挪 移，在類股或風格上，會有比較大的分歧，故布局上需慎選，預期電 子股仍是主流。
台股今年來表現亮眼，主動式基金買氣顯著上升，其中，<統一投信>旗下的主動式台股基金規模在5月達到4336.97億元，創下近15年來新高。這股漲勢主要來自於市場對下半年景氣成長的期待，預計第3季仍有發展空間。PGIM保德信高成長基金經理人孫傳恕表示，雖然過去第3季台股表現相對較弱，但今年情況可能有所不同，因為市場普遍預期下半年經濟將逐季增長，股市預期將提前反應這一趨勢。 孫傳恕進一步指出，今年電子指數的強勁表現預計將帶動台股下半年持續走強，尤其是半導體、伺服器、關鍵電子零組件等產業。而傳產方面，內需餐飲、汽車、储能等優質個股也值得關注。安聯投信台股團隊則強調，電子股仍將是台股布局的主流，同時也應該關注那些能夠持續成長、基期較低、受惠結構性產業變化的產業及公司。 <統一投信>也對台股後市持樂觀態度，建議投資人把握機會建立投資部位，並在市場震盪時分批加碼。由於通膨壓力下，聯準會可能維持一段時間的高利率，具高度成長潛力的科技產業將成為資金青睞對象。在AI供應鏈方面，GPU、高頻寬記憶體、電源管理及散熱相關類股有望表現出色。而內需方面，旅遊及航太相關產業也具有極大成長空間，尤其是在疫情後，旅遊需求尚未達到滿足點。
今年全球股市一路攀升，AI熱潮更是讓台股如虎添翼，表現一枝獨秀。雖然去年股市崩跌的陰影還在投資人心頭徘徊，但錯過台股成長機會的擔憂也讓人頭痛。這時，投資人不妨試著透過定期定額的方式，先建立起自己的核心部位，或是分批加碼投入，逐步累積自己的投資資本。而選擇一個優質的主動式台股基金，可以讓定期定額的平均報酬率更上一层樓。 統計數據顯示，只要投資台股的定期定額超過一年，就有很高的機率獲利，而且隨著時間的拉長，獲利還會逐年上升。以加權指數為例，過去20年間，只要投資人從任何一個月份開始定期定額，一年後的正報酬機率就超過了大成，而定期定額5年的正報酬機率更是逼近9成。報酬率方面，加權指數定期定額一年的平均報酬率約4%，5年的平均報酬率則拉升至15%左右。 「統一台股金三角」——包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，這些基金的定期定額一年的平均報酬率分別達8.64%、8.83%及7.97%，約為加權指數的2倍。若將時間拉長至2年，這些基金的定期定額平均報酬率成長至18.13%、18.51%及16.43%。再來，定期定額3年的平均報酬率，這3檔基金進一步提升至27.06%、26.69%及23.51%。若是將時間拉長至10年，統一黑馬基金的定期定額平均報酬率甚至高達94.48%，統一奔騰及大滿貫基金的定期定額平均報酬率也有87.8%及78.58%。 統一投信表示，近期各大機構上調歐美今年經濟成長率預估，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會利率終點已近，這些因素都支撐著台股今年來的強勢表現。而AI應用的席捲全球，讓科技股帶領台股強勢上漲。科技巨頭大舉投資AI，長期成長趨勢明確，也讓台股相關供應鏈受惠，讓台股下半年有望持續向上。
PGIM保德信高成長基金經理人孫傳恕指出，根據統計，歷年第3季台股表現相較其他季度來的弱勢，然今年因為市場期待下半年景氣將逐季成長，逐步脫離衰退陰霾，在股市領先反應的特性之下，預期今年第3季台股仍有表現空間，且從評價面來看，台股本益比仍在長期中下區間。
孫傳恕表示，電子指數今年迄今強彈28.8%，領先傳產的12%與金融10%，預料該趨勢將引領台股下半年持續表現，而下半年起，電子產業將受惠伺服器、Gaming、新規格產品等庫存回補需求逐漸恢復，投資人可聚焦半導體、伺服器、關鍵電子零組件如ABF、散熱、CCL等，傳產則可布局內需餐飲、汽車、儲能等優質個股。
安聯投信台股團隊也表示，在台股布局上仍然以電子股為主流，而在非電族群的部分，今年傳產類股題材眾多，投資人可關注能夠持續成長的、基期較低的、受惠結構性產業變化的、獲利持續上修中的產業及公司。今年表現較佳的有台電強韌電網計畫、充電樁及儲能等，以及後疫情時代的內需消費、觀光及航空等題材。
統一投信也表示，台股後市不淡，投資人可把握機會先建立投資部位，若遇到市場因消息面出現震盪，可以分批加碼，而在通膨壓力下，聯準會可能維持一段時間的高利率，讓投資人對報酬的要求提高，具備高度成長潛力的科技產業較易受到資金青睞。
在台股AI供應鏈中，將以GPU、高頻寬記憶體、電源管理及散熱為主流，相關類股有望表現，此外，內需方面，旅遊及航太相關產業還具備極大成長空間，統計疫情前台灣每年出國旅遊一度超過1,600萬人次，而今年第1季卻仍只有200萬人次左右，顯示旅遊需求遠未達滿足點。
