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統一投信公司新聞
據晨星統計，00757在2024年定期定額繳出28.15％的報酬率，居同 類型亞軍，其餘兩年68.99％、三年99.03％、五年131.67％，每個時 間段的定期定額績效都是冠軍，也因此定期定額戶數在一年內大幅成 長近200％。
統一投信表示，AI所帶動的生產力周期才剛開始，AI發展的利多題 材源源不絕，定期定額挑選標的首重長線趨勢向上，而00757的成分 股便符合此特性，十檔成分股中涵蓋蘋果、輝達等全美市值前六大的 超強AI巨擘，被喻為下一個傳奇的ASIC晶片龍頭博通也入列其中。
其他定期定額戶數成長翻倍的ETF則還包括一檔台股高息型與三檔 市值型。群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志指出，川 普／馬斯克灰犀牛效應正在發酵，以台股而言，台股高息ETF的波動 度相對個股與大盤來的低，是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。
台股後市在AI需求及內需穩定的扶持下，台灣景氣仍在擴張軌道， 主計處估2025年台灣GDP年成長率逐季上升，受惠景氣面回復，以及 資金面充沛的雙重利多，同時秉持著AI商機將帶動台股獲利2025年繼 續成長的基本面，台股後市不看淡。
國泰台灣領袖50（00922）基金經理人蘇鼎宇指出，美股企業基本 面無虞，短期震盪拉回都是正常操作，台股與美股呈高度連動，兩者 不但都是科技類股領頭，且在產業分布上屬於供應商的關係，因此從 長線來看，有吃到AI大餅的台廠訂單早已接滿手，今年仍看旺，遇拉 回可考慮布局。
去年全球股市一片多頭行情，讓長線投資人紛紛加大投資力度。根據投信投顧公會最新統計，2024年11月主動式基金單月定期定額達到了46.32億元，這一數字比前一年底成長了6.95億元，增幅高達17.65％。其中，台股基金成長4.98億元，單月定期定額達到29.03億元，年增率為20.71％。從這些數據中，我們可以看出，台灣投資人將台股基金視為最主要的資產配置。
目前市場上有七檔台股基金，其單月定期定額金額均達億元級別。在這些基金中，長期定期定額績效亮眼的兩檔基金，五年定期定額報酬率都超過了100％，這兩檔基金都是科技型基金。其中，表現最出色的為統一奔騰基金，其五年定期定額報酬率达到了119.16％。
統一奔騰基金專注於台股科技股的發展潛力，精選具有高成長潛力的個股，適合積極型投資人。該基金看好台股供應鏈在AI大趨勢中的重要性，以AI供應鏈為投資主軸。截至2024年11月底，其前十大持股包括晶圓代工龍頭台積電、散熱大廠健策及奇鋐、伺服器巨頭廣達等。
對於擔憂科技股波動較大的穩健型投資人來說，選擇台股一般股票型基金也是一個不錯的選擇。在七檔長線投資人最愛的基金中，統一黑馬基金的表現最為出色，五年定期定額報酬率達到90.14％，大幅領先加權指數的46.98％及電子指數的71.69％。統一黑馬基金投資範圍橫跨電子及傳產等產業，精選40檔具有業績成長性及獲利穩定性的「黑馬股」，持股相對集中，投資領域廣，能夠快速應對類股輪動。
近期，統一投信也推出了手續費優惠活動。無論是日日扣或定期定額，投資統一投信的任何一檔基金，終身免手續費。日日扣服務提供靈活的應用機制，投資人可以根據自身的收入進帳、付帳單及主要消費支出的時間，自由選擇每月扣款日期，讓財務規劃更具彈性。此外，為了避免錯過拉回加碼時機，日日扣還可以設定加碼扣款，讓系統在基金淨值較十個交易日前跌幅達到目標時，自動執行加碼扣款，不讓投資機會溜走。
目前市面上有七檔台股基金，單月定期定額金額達到億元等級，檢 視這些基金的長期定期定額績效，有兩檔基金的五年定期定額報酬率 超過100％，而且都為科技型基金，表現最亮眼的為統一奔騰基金， 五年定期定額報酬率高達119.16％。
統一奔騰基金聚焦台股科技股的爆發力，精選具高成長潛力的個股 ，適合積極型投資人。看好台股供應鏈在AI大趨勢的重要地位，該基 金以AI供應鏈為投資主軸，2024年11月底的前十大持股包括晶圓代工 龍頭台積電、散熱大廠健策及奇鋐、伺服器巨頭廣達等。
擔憂科技股波動較大，穩健型投資人可選擇台股一般股票型基金， 也有不錯表現。七檔長線投資人最愛基金中，一般股票型績效最強的 是統一黑馬基金，五年定期定額報酬率達到90.14％，仍大幅領先加 權指數的46.98％及電子指數的71.69％。這檔基金投資範圍橫跨電子 及傳產等產業，精選兼顧業績成長性及獲利穩定性的40檔黑馬股。因 持股相對集中，加上投資領域廣，較能快速應對類股輪動。
統一投信近期並推出手續費優惠，無論日日扣或定期定額統一投信 任何一檔基金，該筆投資終身免手續費，日日扣提供靈活應用機制， 可根據自身收入進帳、付帳單及主要消費支出的時間，任選每月扣款 日期，讓財務規劃更具彈性。近年市場波動大，為免於錯過拉回加碼 時機，日日扣還可設定加碼扣，讓系統在基金淨值較十個交易日前跌 幅達到目標時，自動執行加碼扣款，不漏掉抄底機會。
近年來，美股市場的科技龍頭如蘋果、輝達、微軟、Meta（臉書）、亞馬遜、Alphabet（谷歌）以及特斯拉，不僅左右了美股的表現，更在2024年末帶來一個新的投資話題。這七家科技巨頭，加上博通，形成了被投資者戲稱為「BATMMAAN」的組合，預計將成為新的一年投資熱點。
統一投信推出的統一FANG+ ETF（00757）便是一個典型的代表，該ETF截至2024年底，一口氣囊括了這七檔「蝙蝠俠股」，持股占比高達66.32％，是純度最高的「蝙蝠俠」概念ETF。在這些科技巨頭的加持下，00757在2024年全年報酬率接近60％，在類型ETF中排名第二，而兩年、三年、五年報酬率則是冠軍，自成立以來已創造了414.95％的報酬。
「美股七巨頭」加上博通，這八家公司的英文開頭字母組合起來，剛好是「BATMMAAN」，這個名稱靈感來自於知名漫畫角色蝙蝠俠。其中，00757的十檔成份股中，除了七檔「蝙蝠俠股」外，還包括了串流巨擘NETFLIX、資安龍頭CrowdStrike以及全球資訊服務管理巨頭ServiceNow，這些股票共同構成了這檔AI創新天王的ETF。
統一投信指出，隨著AI大浪潮的快速發展，這十大科技巨頭在AI軍備競賽中能夠掌握先機，其選股邏輯也主要以全球創新成長龍頭股為主。統一FANG+ ETF的成立，正是集結這些全球霸主，展現其高收益力與高續航力的重要加速器。然而，由於科技股本身波動較大，且成份股只有十檔，因此這檔ETF適合風險承受程度較高的投資者。
近年來「美股七巨頭」，包括：蘋果、輝達、微軟、Meta（臉書） 、亞馬遜、Alphabet（谷歌）、特斯拉，左右了美股表現，博通（B roadcom）則在2024年末異軍突起，不但是全球ASIC設計服務龍頭， 同時也是全球通訊晶片領導廠商，目前市值已經飆破1兆美元，因此 美國投資人近來用這八家公司英文開頭字母取名，並參考知名漫畫角 色蝙蝠俠「BATMAN」，將這八家霸主稱為「BATMMAAN」。
00757的十檔成份股中，即包含了七檔「蝙蝠俠股」，再加上串流 巨擘NETFLIX、資安龍頭CrowdStrike以及全球資訊服務管理巨頭Ser viceNow，組成檔檔都是AI創新天王的00757。其中，輝達占比達9.9 4％最高，ASIC晶片王博通占9.82％次之。
統一投信表示，AI大浪潮持續快速發展，這十大科技巨頭不但在A I軍備競賽中可掌握先機，在趨勢轉換時，選股邏輯也都以全球創新 成長龍頭股為主，集結全球霸主就是00757展現高收益力與高續航力 的重要加速器。不過因科技股本來波動較大，且成份股只有十檔，適 合風險承受程度較高投資人。
統一投信表示，AI高速成長，使2025年全球股市仍將由科技股領漲，建議投資人在科技股短線回檔時，分批布局科技主題基金，參與後市多頭行情。
根據晨星數據，截至2024年11月30日，統一全球新科技基金多個期間報酬率名列前茅，今年來及近1年報酬率分別達到49.19%及52.34%，在全球一般股票型基金中皆排名第一。近年AI大趨勢帶動科技股股價狂飆，這檔基金透過主動選股，聚焦全球具高成長潛力的科技股，近2年報酬率達到87.19%，高於同類型基金平均的38.41%。拉長投資時間至5年，該基金經歷股市多空循環，展現優異長打能力，為投資人帶來高達207.3%的報酬率。
統一全球新科技基金經理人郭智偉表示，在AI保持高成長的背景下，科技股最具表現機會，2025年可望持續領漲全球股市。依照最新企業展望，目前市場預期雲端服務商2025年資本支出成長率達到兩成，加上AI大語言模型LLM升級後，對硬體規格要求及需求同步提升，將帶動AI類股及交換器相關供應鏈營運。AI資料中心的高耗電，帶動電力設備及電網等需求，也讓相關供應鏈有望受惠。（黃英傑）
投信投顧公會主辦的全國大專院校共同基金理財巡迴講座進入最後階段，本次活動由統一投信、復華投信、元大投信及貝萊德投信聯合出馬，深入多所大學，與學子們分享正確的投資理財觀念。
活動中，統一投信總經理董永寬為學生們詳細解說了主動式基金與被動式基金的特色與優勢，並強調了選擇優質基金的關鍵指標。董永寬指出，選擇主動式基金時，應該考慮公司的口碑、投研團隊的素質、基金運作及實際表現；而ETF則可從規模、成交量以及成本等角度進行篩選。
對於基金投資的方式，董永寬建議大學生可以選擇定期定額投資，這種投資方式具有不需擇時、能夠「平均成本」的優勢，適合投資新手和小資族作為達成中長期理財目標的首選。他並鼓勵同學們及早選擇優質基金，透過「長期累積」與「停利不停扣」的定期定額，讓時間成為投資的朋友，早日累積人生第一桶金。
復華投信投資理財處經理詹博宏則在靜宜大學的講座中，以近五年大學新鮮人薪資只成長5.8％，並有通膨侵蝕消費力的數據為例，強調理財的重要性。詹博宏提醒同學們要養成「先儲蓄再支出」的理財思維，並善用年輕時的「時間複利」優勢，及早透過理財享受豐沛人生。
詹博宏還介紹了主被動基金的運作架構與類型，並建議同學們以基金定期定額作為理財的開始，這樣可以減少投資單一股票的風險，並能夠有紀律地持續投資，克服人性的弱點，將市場波動轉化為機會，成為累積財富的最佳途徑。
元大投信在義守大學的講座中，與學生們分享投資理財的基礎思維，包括「想賺多少之前先想能賠多少」以及「選對市場比努力還重要」等理念。元大投信還介紹了美國和台灣ETF市場的快速發展狀況，並強調通過ETF資產配置可以滿足人生各階段的理財需求。
貝萊德投信副總謝超然則是到佛光大學，與學生們分享共同基金定期定額投資的理財觀念，希望同學們能夠透過理財，為未來的退休生活打下堅實的基礎。
在全球股市波動不斷的環境下，投資人對股市的態度也隨之變化。根據投信投顧公會的統計數據，截至2024年11月底，全球一般股票型基金近1年遭遇了341.9億的淨流出。然而，在這波資金流動中，仍有10檔基金逆勢成長，其中「統一全球新科技基金」以出色的表現，吸引了大量投資人的目光，近1年資金淨流入高達6.81億元。
統一投信分析，隨著AI技術的快速發展，2025年全球股市預計將由科技股帶頭領漲。因此，建議投資者在科技股短線回檔時，應該把握機會，分批布局科技主題基金，以參與後市的多頭行情。
晨星數據顯示，截至2024年11月30日，統一全球新科技基金在多個期間的報酬率都名列前茅。今年來及近1年的報酬率分別達到49.19%及52.34%，在全球一般股票型基金中位居第一。該基金透過主動選股，專注於全球具有高成長潛力的科技股，近2年的報酬率達到87.19%，遠超過同類型基金平均的38.41%。
長期來看，統一全球新科技基金也展現了優異的長期投資能力。在股市多空循環中，該基金為投資人帶來了高達207.3%的報酬率。基金經理人郭智偉指出，在AI高成長的背景下，科技股將繼續保持強勁表現，預計2025年將持續領先全球股市。
根據市場預測，雲端服務商在2025年的資本支出成長率預計將達到兩成。隨著AI大語言模型LLM的升級，對硬體規格的要求及需求也將同步上升，這將對AI類股及交換器相關供應鏈產生正面影響。此外，AI資料中心的高耗電需求，也將推動電力設備及電網等相關供應鏈的發展。
統一投信近期發表了對2025年全球經濟前景的預測，指出當年全球景氣將維持擴張，多數國家央行將進入降息循環。這一趨勢預期將對全球股市帶來正面影響，並使債市受益於美國聯準會（Fed）的降息動作。
針對投資策略，統一投信建議投資者在2025年第1季採取股八債二的資產配置，這包括20%台股、20%全球科技股、20%大中華股票、20%尖牙股ETF及20%長天期BBB級公司債ETF。
在台股方面，統一投信強調主動式台股高股息基金的作用，透過經理人的選股操作，平衡資本利得與息收，以維持穩定的配息水準。投資人可選擇月配息級別，以兼顧資本利得及配息機會；若不願意月配息，則可選擇累積型級別，以加速投資資本的累積。統一台灣高息優選基金自去年9月成立以來，每月的年化配息率至少都有8%，表現亮眼。
該基金以電子零組件股為主，佔比29.3%，其次是電腦及周邊設備股的23.9%和半導體股的15.7%。前三大持股為台積電、奇鋐和廣達。經理人陳釧瑤預期，企業獲利有望連續兩年創新高，2025年企業股息發放可期。
在AI領域，陳釧瑤指出，AI持續高速發展，預計將成為主流。台股在AI供應鏈中扮演關鍵角色，2025年GB200出貨預期將使伺服器族群第1季淡季不淡。板卡和IC設計類股庫存調整結束，加上高殖利率優勢，也具備長期投資價值。
統一全球新科技基金今年來強漲53%，在所有產業型基金中高居第一，兩年及五年漲幅分別為113.9%及204.9%。該基金以美股佔比最高，達57%，其次是台股的18.5%和日股的7.9%。前三大持股為輝達、智邦和三菱重工。經理人郭智偉表示，AI硬體持續布建，市場需求保持強勁。
大中華股市方面，統一大中華中小基金採雙核心投資策略，聚焦大中華內需商機及全球科技供應鏈，今年來狂漲逾55%，高居新興市場基金第一。基金以台股佔比最高，達41.6%，其次是美股的19.1%和陸股的13.8%。前三大持股為輝達、貿聯-KY和健策。
科技股持續多頭行情，帶動相關ETF表現優異。統一FANG+（00757）今年來大漲63.4%，在原型ETF中名列前茅，兩年漲幅達到217.6%，成為原型股ETF冠軍。該ETF的成分股精選了十大科技巨頭，包括博通、輝達、CrowdStrike、蘋果、網飛、字母、ServiceNow、亞馬遜、META和微軟。
統一投信還表示，儘管Fed放緩降息腳步，但利率逐步調降的趨勢不變，債券殖利率有望回落。美國新總統川普推行的減稅政策也有利公司債表現。統一ESG投等債15+鎖定長天期BBB級公司債，採用ESG評級變動加減權機制，平衡風險和收益，並能受惠全球ESG趨勢。
統一投信表示，主動式台股高股息基金可以透過經理人選股操作，平衡資本利得與息收，以穩定配息水準。投資人可以選擇月配息級別，有機會兼顧資本利得及配息機會；如果不想要月配息，可以選擇累積型級別，以加速累積投資資本。
統一台灣高息優選基金去年9月成立，今年3月首次配息以來，每月的年化配息率至少都有8%。這檔基金以電子零組件股占29.3%最多，其次是電腦及周邊設備股的23.9%、半導體股的15.7%；前三大持股為台積電、奇鋐、廣達。
統一台灣高息優選基金經理人陳釧瑤表示，企業獲利有望連續兩年創新高，2025年企業股息發放可期。人工智慧（AI）持續高速發展，預計仍將是主流。台股扮演AI供應鏈關鍵角色，2025年GB200出貨有機會使伺服器族群第1季淡季不淡。板卡和IC設計類股庫存調整結束，加上高殖利率優勢，也具備長期投資價值。
統一全球新科技基金今年來強漲53%，在所有產業型基金中高居第一，兩年及五年漲幅分為113.9%及204.9%，漲勢驚人。基金以美股占57%最高，其次是台股的18.5%、日股的7.9%；前三大持股為輝達、智邦、三菱重工。
統一全球新科技基金經理人郭智偉表示，AI硬體持續布建，市場需求保持強勁。生成式AI升級，加上應用滲透率提升，協助企業流程自動化的軟體股，也將逐步成為市場焦點。
相較於先前台、美股市一枝獨秀，中國經濟基本面從2024年下半年已開始出現復甦跡象，也讓大中華股市後市可期。
統一大中華中小基金採雙核心投資策略，聚焦大中華內需商機及全球科技供應鏈，今年來狂漲逾55 %，高居新興市場基金第一。基金以台股占41.6%最多，其次是美股的19.1%、陸股的13.8%；前三大持股為輝達、貿聯-KY、健策。
科技股持續多頭行情，帶動相關ETF繳出優異成績，統一FANG+（00757）今年來大漲63.4%，在原型ETF中名列前茅，兩年漲幅達到217.6%，則是原型股ETF冠軍；最新收盤價為106.8元，為史上最快躍升百元價的ETF。
統一FANG+成分股精選十大科技巨頭，即博通、輝達、CrowdStrike、蘋果、網飛、字母、ServiceNow、亞馬遜、META及微軟。統一投信表示，科技巨頭長期投入AI研發，也是近年美股成長的最大動能。
統一投信表示，雖然在通貨膨脹黏滯性壓力下，Fed放緩降息腳步，但利率逐步調降的趨勢不變，使債券殖利率有望回落。美國新總統川普優先推行減稅政策，也有利公司債表現。統一ESG投等債15+鎖定長天期BBB級公司債，指數規則採用ESG評級變動加減權機制，不僅平衡風險和收益，且能受惠全球ESG趨勢。
台灣ETF市場邁入新紀元，預計2025年將迎來ETF2.0時代，帶來多項新變革。由經濟日報主辦的「2025投資論壇 ETF創富大趨勢」昨日盛大舉行，會中投信投顧公會理事長暨元大投信董事長劉宗聖發表專題演講，對ETF未來發展趨勢提出七個關鍵預測。
劉宗聖指出，台灣ETF市場在過去的1.0時代已經創下多項亮點，包括規模達亞洲第三、債券ETF規模亞洲第一、債券ETF受益人數亞洲第一、受益人數滲透率亞洲第一、高股息ETF受益人亞洲第一等。
面向未來，劉宗聖提出了ETF2.0時代的七個新關鍵：首先是新政策，金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，並提出壯大投信計畫，ETF將成為這一過程中的重要推手。
其次，新趨勢顯示ETF在台灣的熱度不減，全球ETF規模已達15.12兆美元，今年前11月資金流入超過1.67兆美元，創下歷史新高。
第三，新產品方面，金管會已完成開放主動式ETF與多重資產ETF相關法規的修訂，預計2025年將有新產品問世，為投資人帶來更多選擇。
第四，新成長預示台灣ETF市場將吸引更多投信加入，目前已有17家ETF發行商，其中15家為本土投信。
第五，新商機來自於台灣ETF市場對指數的採用，未來開放被動式多重資產ETF後，將引發國內外指數公司競相爭奪台灣市場。
第六，新配置將導向資產配置導向，透過AI和多元化投組模式，為投資人提供更多便利方案。
最後，新挑戰則在於市場布局和投資人教育，避免誤解和過度集中購買，導引投資人進行理性資產配置。
台股近期在美國聯準會官員及川普政策相關言論的影響下，短線可能會出現震盪，但台灣基本面穩健，AI技術的發展將成為一股強勁動力。統一台灣動力基金經理人張哲瑋表示，明年AI技術將有顯著進展，這將帶動相關台廠受惠，對台股後市表現抱持樂觀態度。
張哲瑋強調，AI基礎建設的需求預計將持續至2025年，若企業能夠發掘出可持續發展的AI營利模式，市場的強勁需求可能會延續至2026年。雖然由於部分零組件仍需時間進行優化，預計2025年上半年GB200的出貨量可能低於預期，但整體AI市場的需求仍然強勁。
在GB200放量時間可能延遲的情況下，部分廠商選擇採購GB300，這也使得GB300相關供應鏈受益。近期市場資金開始轉向GB300及ASIC伺服器供應鏈，張哲瑋指出，GB300在設計上重新導入類似UBB（通用基板）及OAM（加速器模組），並新增連接器的設計，這讓部分新供應商再次受到關注。
為了提升算力，GB300對CCL（銅箔基板）材質的要求有顯著提升，帶動高階CCL價量同時上升，有利相關類股獲利及營收成長。隨著算力的提升，GB300所需的散熱效益也隨之上升，有望帶動散熱族群營運。此外，雲端服務商積極開發ASIC伺服器，相關類股也因而受益。
統一投信建議投資人透過主動式台股基金進行布局，並採取分批買進或定期定額的方式進場。面對市場變動，專業投研團隊可以快速調整投資組合以應對。統一台灣動力基金投資範圍橫跨台股各產業，能夠靈活應對類股輪動。
這檔基金在短中長期都有優異表現，2年報酬率超過九成，5年報酬率達到198.92%，10年報酬率甚至高達452.63%，在同期型基金中排名居前。
全球股市近期呈現高檔震盪，不少投資人紛紛進行獲利了結。根據投信投顧公會統計，截至11月底，75檔全球一般股票型基金近一年淨流出達341.9億元。然而，在眾多基金中，仍有10檔基金成功吸引資金流入，其中前五名分別為統一全球新科技、復華全球消費、野村全球高股息、新光全球AI新創產業、摩根環球股票收益等，淨流入金額皆超過1億元。
在這些獲益的基金中，統一投信的產品表現格外亮眼。統一投信表示，隨著AI技術的快速發展，預計2025年全球股市將由科技股帶領。因此，建議投資者在短線回檔時，應該分批布局，把握後市的多頭行情。
統一全球新科技基金經理人郭智偉指出，近期科技股的回檔是市場對價格進行合理修正的結果。雖然美國新政府的政策不確定性對股市造成影響，但郭智偉認為，美國通膨黏性壓力雖大，但聯準會的降息趨勢不變，對股市資金面仍具有利多影響。此外，勞動市場的降溫和美國經濟的軟著陸機會，也將對後市股市表現提供支撐。
郭智偉強調，在AI技術持續高成長的背景下，科技股具有相當的表現機會，預計在2025年將繼續領漲全球股市。根據最新的企業展望，市場預期雲端服務商2025年的資本支出成長率將達到兩成，而AI大語言模型LLM的升級，也將對硬體規格的要求和需求產生提升，進而帶動AI相關股票及交換器供應鏈的營運。
此外，由於AI資料中心的高耗電需求，將帶動電力設備及電網等相關供應鏈的發展，預計這些供應鏈也將受益於AI技術的發展。
另一方面，復華全球消費基金經理人龔曉薇則表示，隨著通膨降溫，美國啟動降息循環，市場正向情緒對消費類股表現有利。龔曉薇預期，隨著購買力的修復和消費信心的回升，假期銷售將有更好的表現，有利於評價的修復。
年底將至，全球市場的焦點不斷轉移，美國總統川普的政策走向成為牽動市場的重要關鍵。特別是川普積極推動人工智能（AI）的發展，這一趨勢對全球AI供應鏈產生了熱烈的影響。同時，中國在12月召開了最高級別的經濟會議——中央經濟工作會議，對抗川普貿易戰的影響，預計將推出新的刺激方案。這兩大事件對於科技股和內需題材的投資機會影響深遠。
根據晨星統計，截至10月底，統一大中華中小基金在短中長期表現上均屬於優秀的基金。1年、2年、3年的報酬率分別達到66.12%、72.55%、17.27%，在所有同類型基金中位居冠軍。尤其是3年的報酬率，不僅維持正增長，還遠超過同類型基金平均的負增長。5年的報酬率則高達122.71%，表現十分亮眼。
統一大中華中小基金的經理人陳意婷表示，該基金主打雙核心投資策略，通過主動選股，捕捉大中華內需商機和全球科技供應鏈的機會，為投資人追求超額報酬。陳意婷預測，隨著AI第一階段的硬體布建接近完成，子領域的應用開始見成效，資金可能會從硬體轉向軟體股。AI的投資焦點也將從伺服器擴散到資料中心，這將帶動通訊和電力供應鏈的需求增加。
對於大中華內需題材，陳意婷建議投資者要謹慎選擇，優先布局新興消費產業的內需股。這類股票不僅能夠外銷到海外市場，擁有出口增速的優勢，還能夠降低受到川普增加關稅衝擊的風險。
作為主動式基金專家，統一投信過去30年來以其卓越的選股能力，為多數投資人帶來了豐厚的財富，確立了「好基金、好幸福」的企業形象。為了提供更多優惠給投資者，統一投信自即日起推出「全系列基金」定期定額&日日扣0手續續費的優惠活動，並特別加碼「統一大中華中小基金」等4檔精選基金的網路單筆申購免手續費的優惠。
美國重量級AI科技股近期利好消息紛至沓來，股價一路上揚，帶動海外股票ETF漲勢強烈。其中，統一FANG+（00757）、富邦元宇宙、國泰全球品牌50、新光標普電動車、國泰網路資安等五檔海外股票ETF，近月漲幅皆超過5%，而統一FANG+ETF今年來的漲幅更是高達六成以上。
NYSE FANG+尖牙股指數因為涵蓋全球科技十大巨頭，單月漲幅達8.64%，遠超過費半指數的3.29%，這也帶動了追蹤該指數的統一FANG+ETF單月強漲9%，成為所有海外ETF中漲幅之冠。網通及ASIC（客製化晶片）龍頭博通崛起，美系外資預測ASIC2.0時代即將來臨，博通股價一個月內狂飆四成；Google發表的量子運算晶片利多，股價一個月內上揚17.66%；輝達（NVIDIA）AI伺服器產品線的更新，也帶動股價跌深反彈，領軍科技股走揚，成為美股大漲的功臣。
持有這些成分股的海外股票ETF，也跟著水漲船高。統一投信表示，統一FANG+ETF今年以來表現搶眼，受益人數已達5.1萬人，單月大增5,597人，月增幅近一成，實力與人氣兼具。
凱基全球菁英55基金經理人施政廷指出，近期公布的消費者零售數據與製造業PMI指數顯示，美國經濟狀態仍在擴張階段，CPI、PCE等通膨相關數據部分出現高於預期的情況，美國10年期公債殖利率在降息宣布後不降反升，造成美股短期震盪。但展望2025年，施政廷認為，美國就業市場有韌性，民眾儲蓄水準保持穩健，可望支撐未來消費動能，即便短線遇到亂流，歷屆總統大選後美股上漲機率高。
在美股企業每股獲利年增率持穩在11%~12%、資金輪動加速的背景下，施政廷建議投資人除了關注持續扮演獲利驅動主引擎的大型科技股，也應該留意受惠減稅新政、獲利逐季上揚的S&P 500其他企業，這些投資機會都值得關注。
美國聯準會在11月宣布降息後，全球股市迎來了新的多頭行情，這股熱潮也帶動了台灣基金市場的持續成長。在這波市場熱潮中，聚焦科技成長、REITs等主題的基金表現特別亮眼，其中，統一投信旗下的多只基金更是躍居規模增加前列。
根據投信投顧公會最新公布的數據，復華亞太神龍科技、聯博美國成長入息、復華全球物聯網科技、統一全球新科技、復華全球大趨勢等科技成長主題的海外股票型基金，在上個月的規模明顯成長，今年來的績效也達到3～5成。此外，復華不動產證券化基金單月規模增加近20億元，表現相對突出，同時也布局了印度、越南等新興經濟體，成為市場關注的焦點。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞指出，美國大選結果的確立降低了市場的不確定性，加上川普政策作風對金融市場的正面影響，以及降息循環的啟動，都對企業資本投資復甦和經濟成長帶來了積極的推動力。黃經理人預測，2025年股市將延續多頭走勢，AI類股將成為股市布局的主軸，操作策略採取中性偏多，並關注那些有望受益於企業資本投資增加的類股。
統一投信指出，從2011年起的S&P500各行業報酬率表現來看，科技股在過去的14年中有11年表現優於S&P500指數。在AI的持續發展和評價回升的帶動下，2025年科技股有望持續領漲大盤。
統一全球新科技基金經理人郭智偉分析，目前處於NVIDIA新舊AI晶片產品的交替階段，預計2025年推論需求占比將大幅提高，深度學習的發展將加速AI應用的落地，意味著AI產業將迎來另一階段的高速成長。同時，IT支出的展望也呈現加速現象，這將受到高利率水準降溫和中小企業投資復甦的帶動。
復華全球資產證券化基金經理人張正宇認為，美國REITs公司的財報顯示營運基本面已經築底好轉，醫療、零售及數據中心相關次產業的需求強勁，進而推升股價上漲。該基金將布局成長性佳的類股，並尋找其他產業的投資機會。
美國總統大選落幕，債券殖利率卻不降反升，這對投資者來說是一個值得關注的現象。在這樣的背景下，台灣統一投信新金融商品發展處的資深副總經理張美媛，對於市場走向提出了自己的見解。 張美媛強調，美國經濟目前正逐漸偏向軟著陸，聯準會在這樣的環境下選擇淡化政治影響，有望維持平穩降息節奏。這對長天期債券的表現將是利多，因此，現在正是布局債券ETF的好時機。 在即將於經濟日報舉辦的「2025投資論壇 ETF創富大趨勢」上，張美媛將以「聯準會按下降息鍵 債券ETF投資全攻略」為題發表演講，分享她對市場的深入分析。 她指出，聯準會9月開啟首次降息，美債價格已經提前反映了這一變化，因此，利多已經出盡，不漲反跌。但美債價格仍然處於金融海嘯以來的相對高檔，這意味著投資者仍能夠掌握到債息還在甜蜜區間的機會。 張美媛還提到，川普對企業減稅的效應將對投資級公司債產生正面影響，因此，BBB級投等債可以考慮列入資產配置。儘管川普當選後降息步調可能放緩，但趨勢不會改變。 根據過去四次降息循環的經驗，在軟著陸情境中，優質投資級債因兼具票息、低信用風險和潛在資本利得，表現相對亮眼。其中，BBB投資級公司債表現尤為突出。 在選擇債券時，違約率是一個重要的考量因素。根據Fitch過去30年的統計，以景氣三年為一循環，投資等級債的三年平均違約率不到1%，其中BBB級的三年平均違約率為0.57%，低於非投資級債的6.78%。 張美媛總結道，BBB級投等債較能達到收益與風險的平衡。隨著美國將於2025年進入川普2.0時代，市場上對投等債ETF的看好程度逐漸升高。
統一大中華中小基金因為是主動型基金，可依據經濟及產業趨勢的變化即時靈活調整持股，在合理控管風險下獲取相對較佳績效。據晨星統計，統一大中華中小基金1年、2年、3年定期定額報酬率分別為17.36%、37.22%、38.93%，優於同類型平均的6.89%、6.05%、0.3%個位數報酬。長抱5年可達到近五成的報酬率，比起同類型平均的負報酬，表現相對亮眼。
整體來說，統一大中華中小基金的選股主軸有三， 一、AI硬體焦點由伺服器擴散至算力產業鏈，首選通訊、電力、算力租賃；二、受惠於模型迭代、成本逐步降低、應用場景數據累積、下游需求暴增，使AI應用加速突破，因此看好變現較快的B端應用軟體；三、中港消費回溫，所帶動的大中華新興消費。
統一投信是主動式基金專家，過去30年來，用卓越選股能力，讓眾多投資人的財富與日俱增，建立了「好基金、好幸福」的企業形象。
即日起，統一投信推出「全系列基金」定期定額&日日扣0手續費，還加碼「統一大中華中小基金」等4檔精選基金網路單筆申購也免手續費的優惠活動。
受到前幾年中國股市空頭影響，台灣的整體大中華股票型基金定期定額績效普遍低迷，然而在眾多基金中，並非所有都表現不佳。其中，統一大中華中小基金以其精準的操作和策略，成功掌握每一次市場的趨勢轉換，在風險控管下，為投資者帶來亮眼的投資回報。
自成立以來，這支基金已經走過14個年頭，期間不斷為定期定額投資者創造資產翻倍的佳績。作為一支主動型基金，統一大中華中小基金能夠根據經濟和產業趨勢的變化，靈活調整持股結構，在確保風險合理的前提下，獲取相對較佳的投資報酬。
根據晨星統計數據，統一大中華中小基金在1年、2年、3年的定期定額報酬率分別達到17.36%、37.22%、38.93%，這些數字遠遠優於同類型平均的6.89%、6.05%、0.3%個位數報酬。長期持有5年，該基金的報酬率更是接近五成，與同類型平均的負報酬相比，表現相當出色。
統一大中華中小基金的投資主軸有三個方向：一是聚焦AI硬體，從伺服器擴散至整個算力產業鏈，首選通訊、電力、算力租賃等領域；二是看好變現較快的B端應用軟體，因為AI應用加速突破，並受到模型迭代、成本降低、應用場景數據累積和下游需求暴增的推動；三是關注中港消費回溫，預期這將帶動大中華新興消費市場的發展。
作為主動式基金專家，統一投信過去30年來，以其卓越的選股能力，不斷為投資者帶來豐厚的投資回報，並在業界建立了「好基金、好幸福」的企業形象。
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12月以來海外股票ETF吸引力大增，統計規模增加兩成以上的海外 股票包括凱基全球菁英55、第一金太空衛星、國泰數位支付服務、國 泰北美科技、統一FANG+與復華S ＆ P500成長，多是聚焦在美股、科 技以及比特幣題材的ETF，其中唯一規模大增6成以上的0926是涵蓋全 產業的海外股票ETF。
凱基全球菁英55（00926）基金經理人施政廷表示，美股主升段行 情料將延續，預期2024年由評價面擴張所推升的行情，進入2025年將 轉由企業獲利推動，雖然科技七巨頭因為基期關係，淨利成長幅度預 計呈現趨緩；但科技七巨頭以外的其他S ＆ P 500企業可望接棒演出 ，淨利年增率會從2024年第二季的谷底逐步翻揚，並拉近與科技七巨 頭的距離。
在美股企業每股獲利年增率持穩11-12％、但資金輪動加速下，建 議投資人除了關注持續扮演獲利趨動主引擎的大型科技股，受惠減稅 新政、獲利逐季上揚的S ＆ P 500其他企業，投資機會也值得留意。
統一投信指出，明年AI市場成長可期，成長動能將來自三方面，首 先是演算法，2025年大語言模型LLM將進行升級，對GPU的算力需求， 是舊模型的5∼10倍，AI晶片將更供不應求。第二是輝達的新晶片Bl ackwell，預計在2025年第一季開始量產，將帶動相關硬體供應鏈進 入獲利實現階段。第三是CSP（雲端服務供應商）2025年資本支出的 預估成長率，由10％上修至20％。