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臺灣證券交易所宣布，為落實普惠金融政策目標，增訂無戶籍國民開立證券帳戶，可檢附足資證明為無戶籍國民的「台灣地區居留證」、我國護照或其他足資證明具有我國國籍文件，及健保卡、駕照或學生證等其他具辨識力的身分證明文件，向證券商辦理開戶，自10月13日起正式上路。
證交所近期增訂無戶籍國民開立證券帳戶資格及應備文件相關規定，修正證交所「營業細則」第75條之1及「證券經紀商受託契約準則」第3條條文規定，因目前部分具中華民國國籍的無戶籍國民，因不具華僑身分證明文件且未持有本國身分證，不符合現行「華僑及外國人投資證券管理辦法」或「營業細則」第75條之1、第77條之4等規定，無法開立證券交易帳戶。
證交所指出，考量該類無戶籍國民雖非屬境內華僑，但身分屬本國自然人，應享有參與國內資本市場權利，規劃開放相關身分人士開立證券帳戶。
昕奇雲端（7747）近期股票掛牌，在其加入櫃買家族後，上櫃數位雲端產業類別的公司數增加至20家，在櫃買市場形成深具特色的產業聚落。櫃買中心表示，在AI數位浪潮下，期待能透過數位經濟產業的「輕資產、重數據」及「人工智慧」等特色，加速發揮群聚效應。
昕奇雲端主要經銷亞馬遜及GCP等公有雲平台的雲端服務以及代理經銷SaaS及網通資安軟硬體產品，已於11日正式掛牌上櫃，是今年來第18家上櫃掛牌公司；統計至昨（15）日，掛牌以來三個交易日，股價上漲44元收在140元，以承銷價96元計算，上櫃以來大漲45.8%，展開蜜月行情。
昕奇雲端2024年度合併營收14.3億元，每股稅後純益（EPS）4.06元。2025年第1季合併營收4.33億元，EPS為1.25元。
昕奇雲端成立於2017年，是上櫃公司上奇科技的子公司，有別於傳統代理商模式，定位為雲端營運商，與其他雲端服務商最大的不同點在於，其客戶群絕大多數都瞄準國內外原生於雲的新創業者的新創公司，由於這種「雲端原住民」客戶從創業第一天起便高度仰賴網路，對於虛擬伺服器流量及存儲空間使用需求較高而穩定，加上其持續優化自主開發的跨國多雲帳務管理平台ARMIN的使用者體驗，進而提升客戶黏著度。
此外，昕奇雲端也藉由與創投業者及多年來累積的往來新創客戶間密切合作建構新創生態圈，幫助不同階段的新創客戶獲取其所需要的財務支持資源和策略合作機會，自成立以來便以成為新創企業好夥伴為其營運核心，這也和櫃買中心長期以來致力成為中小微企業成長路上陪跑者的理念不謀而合。
櫃買中心一路以來已協助超過2,600家企業成功進入資本市場，因應雲端、大數據與生成式AI蓬勃發展，為使相關產業公司更加提升能見度，櫃買中心已在產業類別新增「數位雲端」，昕奇雲端為新兵，櫃買中心期待發揮群聚效應，讓更多的數位雲端優質企業透過進入櫃買多層次市場，吸引投資人的目光並擴展知名度。
櫃買中心（Taipei Exchange）創櫃板再添生力軍，對稱資訊（7684）產業類別為數位雲端，於昨（15）日登錄創櫃板。
對稱資訊深耕職場服務，運用數位創新技術建立龐大資料庫，提供真實、準確的就業參考資訊，協助求職者做出精準職涯決策；旗下核心產品「面試趣」為全台灣規模最大的求職經驗交流平台，透過匿名資訊交換機制，累積超過100萬則面試與工作經驗，會員人數超過320萬人。
對稱資訊採多產品營運策略，另推出薪資查詢平台「比薪水」、短期工作媒合平台「小任務」與企業徵才平台「工作吧！」，涵蓋求職、轉職、接案與招募，建立橫跨個人和企業的數位服務。
高科技廠房與AI十大建設加持，混泥土業營運動能強勁，建材大廠國產（2504）、亞泥子公司亞東預拌混凝土今年接單動能續強，其中，國產積極拚高科技建廠訂單，亞東預拌公司聚焦高級商辦建案市場，法人預期，兩公司今年營運獲利均有望改寫新高紀錄。
國產強調，公司近年來積極爭取高科技建廠商機，原本高科技建廠、房建及公共工程的接單量各占公司營收三成，但目前科技建廠的接單量已超過四成，房建約占三成，公共工程約占二成五。
以台積電全台建廠所使用的混凝土為例，國產目前占比超過五成，接下來也將全力搶攻台積電等科技建廠開發商機。法人估計，國產隨著科技建廠營收穩健挹注，今年營收及獲利有望創新高。
亞東預拌認為，今年上半年預拌混凝土的出貨量確實被政府打房政策影響，需求減少，預期下半年市場也將與上半年相當，全年將會是與去年持平或有小幅減少。
亞東預拌認為，該公司並未積極追求科技建廠、公共工程及房產市場的業績成長，而是更專注在高級商辦及摩天大樓建案，因為單價較其他建案更高，雖然今年業績不見得比去年更好，但對獲利仍維持樂觀期待。
亞東預拌母公司亞泥今年5月股東會時，總經理李坤炎表示，亞東預拌近幾年發展進步很多，該公司去年獲利大賺一個股本，預期今年績效不僅不會差，很有可能比去年更好，創下營運新高紀錄。
不過在一般房市方面，根據台灣區預拌混凝土公會統計，2024年國內混凝土出貨量在4,000至4,200萬立方米，依上半年會員廠商反映，房地產低迷已讓需求放緩，出貨量保守。公會預期，2025年整個預拌混凝土的出貨量應會跌破4,000萬立方米，較去年衰退5-8%。
台股期現貨昨（15）日同步上漲，台指期上漲263點、至22,810點，逆價差25.94點，外資淨空單減少4,521口至55,352口。期貨商表示，台股中期仍維持偏多格局，惟短線震盪加劇，操作不宜過度追價，應聚焦基本面具支撐的產業龍頭，並留意盤中高檔拉回的布局機會。
台股昨天開高震盪走高格局，受惠輝達H20降規晶片解禁可銷中國大陸，權值電子三王同步走高，盤面以電子零組件族群表現最為強勢，加上金融類股由黑翻紅，帶動指數漲勢擴大，終場指數上漲220點、漲幅0.98%、收在22,835點。
期貨市場方面，台指期淨部位方面，三大法人淨多單增加3,712口至1,856口，其中外資淨空單減少4,521口至55,352口；十大交易人中的特定法人全月份台指期淨空單減少1,821口至3,536口。
其中，外資現貨買超、期貨淨空單縮減，自營商選擇權淨部位，目前以買買權和買賣權作布局。近月選擇權籌碼樂觀格局，賣權OI大於買權OI差距為4.8萬餘口，買權OI增量明顯不足，目前選擇權多方呈現表態。
群益期貨表示，外資期現貨樂觀布局，自營商選擇權呈現保守，月選擇權呈現樂觀，整體籌碼面樂觀表態。技術面上，目前台股波動率走低態勢不變，短線待成交量能逐漸放大回升後，方能隨量能往上走出明顯波段趨勢。
元富期貨認為，台指期昨日呈開低走高格局，盤中受惠於輝達H20晶片獲准銷向中國大陸的消息面激勵，指數一路走高，終場以紅K棒作收。目前指數站穩在所有均線之上，下方均線向上形成支撐，整體偏多架構沒有改變，短線仍有機會震盪走高。
永豐期貨指出，選擇權未平倉量部分，昨日周買權最大OI落在23,000點，周賣權最大OI落在22,500點， 月買權最大OI落在23,000點，月賣權最大OI落在21,000點。全月份未平倉量put/call ratio值由1.14上升至1.31，VIX指數下降0.8至22；外資台指期買權淨金額-1.58億元、賣權淨金額-0.25億元，整體選擇權籌碼面偏多。
台股期現貨昨（15）日同步上漲，台指期上漲263點、至22,810點，逆價差25.94點，外資淨空單減少4,521口至55,352口。期貨商表示，台股中期仍維持偏多格局，惟短線震盪加劇，操作不宜過度追價，應聚焦基本面具支撐的產業龍頭，並留意盤中高檔拉回的布局機會。
台股昨天開高震盪走高格局，受惠輝達H20降規晶片解禁可銷中國大陸，權值電子三王同步走高，盤面以電子零組件族群表現最為強勢，加上金融類股由黑翻紅，帶動指數漲勢擴大，終場指數上漲220點、漲幅0.98%、收在22,835點。
期貨市場方面，台指期淨部位方面，三大法人淨多單增加3,712口至1,856口，其中外資淨空單減少4,521口至55,352口；十大交易人中的特定法人全月份台指期淨空單減少1,821口至3,536口。
其中，外資現貨買超、期貨淨空單縮減，自營商選擇權淨部位，目前以買買權和買賣權作布局。近月選擇權籌碼樂觀格局，賣權OI大於買權OI差距為4.8萬餘口，買權OI增量明顯不足，目前選擇權多方呈現表態。
群益期貨表示，外資期現貨樂觀布局，自營商選擇權呈現保守，月選擇權呈現樂觀，整體籌碼面樂觀表態。技術面上，目前台股波動率走低態勢不變，短線待成交量能逐漸放大回升後，方能隨量能往上走出明顯波段趨勢。
元富期貨認為，台指期昨日呈開低走高格局，盤中受惠於輝達H20晶片獲准銷向中國大陸的消息面激勵，指數一路走高，終場以紅K棒作收。目前指數站穩在所有均線之上，下方均線向上形成支撐，整體偏多架構沒有改變，短線仍有機會震盪走高。
永豐期貨指出，選擇權未平倉量部分，昨日周買權最大OI落在23,000點，周賣權最大OI落在22,500點， 月買權最大OI落在23,000點，月賣權最大OI落在21,000點。全月份未平倉量put/call ratio值由1.14上升至1.31，VIX指數下降0.8至22；外資台指期買權淨金額-1.58億元、賣權淨金額-0.25億元，整體選擇權籌碼面偏多。
國際金價在連續上漲後，近期於高檔震盪整理。整體而言，黃金多頭結構仍穩，低利率預期與地緣不確定性為中長期行情提供支撐，操作黃金期的投資人近期可留意美國總統川普釋出的政策訊號。
川普近日再次表態支持降息立場，引發市場對聯準會年底前寬鬆政策的預期升溫。市場目前預估，聯準會年內可能降息50個基點，利率下行有助降低增強其資產吸引力。目前金價徘徊於每盎司3,350美元附近，顯示投資人正觀望更多明確訊號。
接下來本周美國公布的6月經濟數據，將是觀察聯準會政策路徑的關鍵依據。若關稅對通膨影響低於預期，將有助強化寬鬆預期，利多金價。
另一方面，美元近期走強成為壓抑金價的重要外部因素，美元指數上周創近三周高點，主要貨幣對美元走貶，短線對金價構成壓力，投資情緒亦出現觀望轉變。全球最大黃金ETF-SPDRGold Trust上周持倉由948.8公噸降至947.6公噸，反映短線調節資金流出；CFTC統計，截至8日當周，黃金投機性淨多單減少1,855口至134,842口。
整體來看，金價短期內可能持續區間整理，市場靜待通膨數據與聯準會訊號進一步明朗，然而在川普政府推進降息政策、全球地緣與貿易風險未解下，黃金中長期仍具備避險與價值儲存的吸引力，後市表現仍可期待。（永豐期貨提供）
受輝達H20晶片可望獲准在中國銷售消息激勵，台股昨（15）日上漲220點收22,835點，單日漲幅0.9%。觀察四檔主動式台股ETF股價亦全數走揚，其中三檔單日漲幅打敗大盤，由主動群益台灣強棒（00982A）漲2.2%居冠，主動統一台股增長、主動野村臺灣優選亦雙雙超過1%。
以近一周績效表現來看，以主動群益台灣強棒上漲3%表現最佳，主動統一台股增長也漲2.3%，主動野村臺灣優選漲幅則打平加權指數同期的2.1%漲幅。
群益投信台股主動式ETF研究團隊表示，近期台股站穩所有均線之上，且大盤融資處於2,200多億元低量，籌碼亦未失控，仍相對有利後市表現，但考量短期美台關稅稅率仍受關注，於市場訊息交錯下，股市呈區間波動可能性偏高，操作宜著重選股、靈活調整；主動式台股ETF結合ETF的投資便利性，以及主動式基金的靈活操作，能因應市況變化，快速的調整投資組合內容，更加適合用於當前變化多端的投資環境，尋求爭取超額報酬的機會。
主動群益台灣強棒ETF經理人陳沅易指出，雖然美台關稅協商結果受到關注，不過未來影響程度評估將呈現邊際效應遞減，加上全球人工智慧（AI）大趨勢方興未艾，台系供應鏈商可望持續受惠，內需方面也保有韌性，故整體而言中長期台股表現仍值關注。在產業布局方面，AI仍是當前市場主流，台灣因具有完整的AI產業鏈，自IC設計、晶圓代工、封裝測試、伺服器等領域都具備強勁的競爭實力，相關類股表現值得關注。而在非電族群方面，則可留意生技、行動支付、高殖利率類股的表現。
主動統一台股增長ETF經理人陳釧瑤分析，台股近期表現不俗，主要受惠於國際地緣政治變數降低，以及聯準會有望提前降息兩大因素，進一步提振市場情緒。即便台股仍面臨匯損、關稅談判等變數，但市場對此已有預期；因此，只要企業的本業獲利持續成長，若第3季股市因不確定性因素而出現回檔，對投資人來說，反而是再次入場的布局良機。現階段投資策略建議「選股不選市」，可關注AI產業鏈、摺疊手機、400G與800G交換器與光纖受惠供應鏈，和電子紙等相關受惠廠商。
美國總統川普競選時承諾延續2017年的減稅措施，此法案有利傳統能源股，且降低半導體製造商在美設廠成本，赴美設廠的台灣半導體大廠有望受惠，投信法人建議，看好美股長線基本面的投資者，可以逢低伺機布局相關ETF。
川普將一次性減稅、削減開支，並將邊境安全投資納入法案，總規模高達3.3兆美元，涵蓋4.5兆美元減稅與超過1.1兆美元支出刪減，此外，永久延長部分企業稅優惠也是一大利多。川普盛讚此法案將如火箭飛船般推升美國經濟。
美國整體數據顯示經濟基本面穩健，不過對未來景氣與貨幣政策保持審慎，市場預期美國聯準會（Fed）降息次數提升，有利美股整體表現，法人指出，受惠於AI技術崛起，將為美股增添強勁動能。其中，大型成長股憑藉強勢增長機會與控制風險能力，成為投資首選。
永豐投信指出，川普系列政策利於美國多個產業，尤其是企業減稅、提高關稅等議題，目的是帶動各大美國企業將製造業務轉移回美國，創造更多的就業機會，直接提升本土企業競爭力，盈利提升可望直接反映在EPS表現上。在關稅降溫及美國企業財報強勁支撐下，正面看待美股後續發展，美股走勢仍會回歸基本面，聚焦美股企業價值迎接下半年成長。美國科技巨頭資本支出與銷售之比創新高，互動媒體和軟體產業的資本支出與銷售之比平均為21.2%和16.5%，在最近四個季度資本支出領先。晶片大廠輝達第1季度資本支出創下26億美元的歷史新高，年成長75%，市值衝破4兆美元，展望後續美股有望表現亮眼。
富蘭克林證券投顧表示，美國股市再創新高，因美國參眾兩院國慶日前通過大而美法案，市場以正面反應其將可刺激經濟成長；採購經理人數據和就業報告大多優於預期，再加上美國和越南達成貿易協議，市場期待主要國家最終關稅可低於4月2日宣布的水準。
國際情勢仍充滿不確定性，市場波動下，工業、金融、公用事業等類股表現相對強勢，資金也開始流向其他經濟體。法人指出，全球股票型基金不僅能分散單一市場風險，更可掌握低基期市場的成長潛力。
根據統計，截至7月14日，MSCI全球國家世界指數今年以來漲幅達9.8%，近一年漲幅為11.4%。其中，工業、金融及公用事業類股表現優於整體指數。資訊科技產業則因今年第1季受到DeepSeek橫空出世、美國川普政府關稅政策及景氣衰退疑慮影響，出現較大幅度修正，近期雖有回穩跡象，但整體仍處於落後階段。
瀚亞投信表示，今年資金不再集中美國市場，開始流向其他經濟體。儘管全球政經情勢仍可能影響股市走勢，但市場普遍認為最壞情況已過，加上美經濟穩健，聯準會今年有望降息至少兩碼，有助提振市場信心。
AI產業仍為投資主流，尤其資料中心建設與終端應用成長，預期將推升相關企業獲利；而AI發展帶動的電力需求上升，也使能源與公用事業具備潛在上漲空間。
為掌握全球股市潛在成長動能，瀚亞環球智慧數據股息基金預計於9月1日正式募集。該基金投組將聚焦美國、亞太及歐洲市場，產業配置以資訊科技、金融、工業及非必需消費為主，透過多元地區與產業分布，協助投資人有效分散風險，掌握全球股市的長期成長契機。
復華全球大趨勢基金經理人蔡佩珊指出，今年第2季以來因美國總統川普對各國祭出加徵關稅，導致科技股及全球主要股市皆出現明顯震盪，儘管行情仍可能受談判結果所牽動，不過預期最壞情形已過，布局採取中性偏多持股策略，並透過分散國家配置以降低匯率及市場不確定性帶來的波動風險。產業布局除了AI等資訊科技類股，也看好電力、航空航太等類股表現機會，同時酌量布局工業、金融、非核心消費、醫療保健等族群。
債券巨擘-聯博投信跨足主動式ETF，發行台灣首檔主動債券ETF 00980D-聯博投資等級債入息主動式ETF，即日起展開募集。聯博00980D不受參考指數限制，由專業經理人從投資價值角度選債，搭配低於20%的優質非投資等級債券，每月配息，突破被動ETF的指數侷限，保有投資彈性。
聯博投信固定收益資深投資策略師江常維表示，受降息時程不確定與弱勢美元影響，今年債市走勢震盪，但長線投資契機逐漸浮現。
投資等級債券尤其具備殖利率潛力與價格吸引力優勢，加上今年美元疲弱使購債成本降低，現在正是入手投等債的時機。
以彭博美國投資等級公司債指數為例，截至7月4日的價格為93.7，較20年長期平均值103.4打了9折；最低殖利率則為5.1%，高於20年平均的4.2%。
江常維進一步指出，發行投資等級債的企業營收與獲利年增率逐季攀升，企業體質較穩健。雖然投資等級債目前利差似乎出現收斂，但主要來自長天期債券，中短天期債券仍具吸引力。另外一個利多因素，聯準會下半年有望再度降息，預估進而帶動中短天期利率下滑，帶動價格上漲潛力。
聯博00980D具有三大特色，在目前市況前景不明的環境下，為投資人掌握收益趨勢並管理波動。
首先，聯博00980D是台灣首檔主動式債券ETF。透過主動投資，以債券基本面為選債標準的債券ETF，選債不受限於績效指標，可彈性調整債券天期，並可以靈活動態換債。
第二，聯博00980D是全台第一檔能配置非投等債的投等債ETF。目前模擬投資組合信評分布以BBB等級為主，搭配約20％的優選非投等債，並全面配置各天期債券；在國家配置上，聚焦美國等已開發國家，避開受地緣政治影響較大的新興市場；並廣納全球各產業龍頭，涵蓋40種多元產業，使得最大持債可低於1%，有效降低單一發行機構影響。
第三，聯博00980D由聯博投信攜手聯博集團，於美國在地管理。在美國債市交易最活絡的時間進行交易，可望取得較佳交易條件、即時掌握市場變動。
此外，近期匯率波動較大，聯博00980D採美元vs新台幣匯率適度避險，有助於因應美元貶值趨勢。
臺灣證券交易所董事長林修銘15日表示，將採取多元策略並進，協 助打造亞洲資產管理中心，達成打造亞洲NASDAQ、引領永續再創企業 價值、拓展商品國際化、打造國際級品牌、拓展資產管理商機、落實 普惠金融等六大目標。
林修銘15日參加工商時報《壯大資產管理，迎向黃金年代》論壇， 以「根留台灣，留財引資壯大資本市場」為題演講，強調台股基本面 佳，深具投資價值，證交所上市公司整體產業的2024年營收，創41. 8兆元歷史新高，今年上半年營收21.94兆元，年增13.82％；2024年 稅後純益3.83兆元，創近三年新高，今年第一季稅後純益1兆元，季 增21.95％，繳出亮麗成績單。
台股市值全球排名第11大，成交值則是全球第13大，台股去年漲幅 達28.47％，僅次於美國那斯達克，在全球主要市場排名第二，台股 近十年指數上漲的報酬率超過2.6倍，2024年的成交值則達100兆元， 十年來增加3.3倍，這十年是台灣非常重要的里程碑，日均值則有4, 124億元，創史上新高紀錄。
至於定期定額投資在去年達1,625億元、盤中零股交易達1.48兆元 ，開戶交易則有1,345萬人，普惠金融已見成效。
林修銘說，去年31家企業申請上市，36家企業新上市，IPO籌資金 額427.4億元，創下歷史新高的同時，成長率也優於全球平均值，更 重要的是，上市公司大約3成以上屬於綠能環保、數位雲端等相關新 經濟產業，IPO質量與國際並駕齊驅，不同過去重資產的屬性。
至於上市ETF，資產規模3.95兆元，十年來成長18.2倍，加計上櫃 整體規模達6.4兆元，增幅高達36倍，遠高於世界平均的成長5倍，到 今年6月底，ETF受益人則達1,303萬人，許多國外交易所感到羨慕。
為壯大亞資中心，證交所推六大策略：一、推升創新版，打造亞洲 那斯達克；二、啟動淨零轉型，引領永續再創企業價值；三、拓展商 品國際化；四、開拓交流，打造國際級品牌；五、優化證券商服務， 拓展資產管理商機；六、科技驅動創新，落實普惠金融。
林修銘說，要打造的創新板要具有台灣產業特色並成為亞洲NASDA Q，因此聚焦於數位、綠能、生技、AI及其應用等領域，引進指標性 廠商、吸引國際性公司來掛牌，目標鎖定東協及美企。
台灣資產管理產業正邁向下一個黃金年代，逐步崛起的高雄正成為 關鍵的亮點。元大投信董事長劉宗聖15日於工商時報《壯大資產管理 ，迎向黃金年代》論壇上指出，隨著交通基礎建設完善，南北一日生 活圈成形，加上亞洲資產管理中心首站試辦地點設於高雄，有望成為 繼台北之後，台灣最具創新特色的新金融重鎮，進一步提出的資產管 理產業四大發展階段，以及走向國際化的兩個另闢蹊徑的發展方向。
劉宗聖進一說明，產業發展週期可劃分為四個階段，分別為「從無 到有、從有到好、從好到大、從大到久」。其中，從無到有涵蓋了制 度與法規的開放，例如主管機關與亞洲資產管理中心，在主動式商品 方面的推動與開放政策；進入從有到好的階段時，重點包括另類資產 、私人銀行、財富管理等領域所需的基礎建設，如產品設計、風險管 理、客戶服務及IT運營等環節的完善。而AI驅動與全球化加速的時代 ，如何從標準化走向客製化、從單一產品思維轉向整體解決方案、從 傳統的股票債券，延伸至主動與被動投資工具的整合，是未來20年最 關鍵的轉型課題。
當產業從好邁向更大規模後，才有資源與能力，持續投資於人才培 育與服務品質提升，進而獲得市場認同，形塑具代表性的品牌，最終 實現從「大」走向「久」的永續發展目標。
談及亞資中心邁向國際化的策略時，劉宗聖說，後發先至的模式， 可以透過兩條「另闢蹊徑」的路徑，來實現突破。首先，以市場高度 熟悉的ETF為例，雖多數人傾向從主動式與被動式的架構進行區分， 但其本質其實是基金「股票化」的體現，即將原先透過銀行銷售的基 金產品，轉由證券通路銷售。近年來，基金也逐漸呈現出代幣化、碎 片化的趨勢，使產品更加簡潔易懂，成為數位金融時代的重要里程碑 。
其次，是在產品的設計上，提供更具多元性與彈性的發展方向。例 如現貨商品的期貨化、期貨商品的現貨化。當前市場上已有許多商品 資產，包括黃金、石油、原物料等，甚至美國也出現以比特幣期貨為 基礎的ETF；這類以另類資產為基礎的ETF，未來可延伸為衍生性的期 貨商品，進一步串聯上中下游的供應鏈布局。這些趨勢打造的多元且 彈性商品，有望滿足未來世代對資產配置的多樣化需求。
中華開發資本總經理南怡君15日表示，私募資產在台灣具備高度發 展潛力，而「親民化」是當前全球資本市場重要趨勢，已有美、英、 日、星等不少國家走在前面，累積許多值得參考的實踐案例。
南怡君出席工商時報《壯大資產管理，迎向黃金年代》論壇，以「 擴大私募參與多元資產配置」為題做經驗分享。她說，全球財富管理 規模2019年107兆美元，共同基金占44％為46.6兆美元，但私募資產 或俗稱「另類投資」，占14％、14.5兆美元，到2029年私募資產可達 29.2兆美元，是未來五年全球資產管理規模成長最快的。
反觀台灣，2024年私募資產不增反減，下降到0.2％，年複合成長 率是負6％。她說，台灣2024年境內基金資產管理約新台幣13兆元， 以共同基金為主（74％），其中ETF最大宗，顯示投資重疊性相當高 ，這是私募資產管理界的機會。至於種類相當多元，有私募股權和創 投，還有私募債券，也有基礎建設、不動產、天然資源，對沖基金等 不同類別。
何以國際間只有專業機構投資人、超高淨值家庭可參與私募資產投 資？南怡君分析，主因有幾個特性，一、投資期長，變現性低；二、 投資成功否不確定高；三、部分投資性複雜、較不易理解以及評估、 不易評價；四、投資沒有公開市價，資訊多不公開、透明性較低；五 、部分基金最低投資額極高，動輒千萬美元起跳。
不過，全球私募資產趨勢已走向「親民化」，在台灣說「普惠金融 」。她說，過去十年，各國開始看到私募資產親民化，主要驅動要素 ，其一政策驅動，政府希望引資進入策略性產業，就會開放相關投資 ，把這個水龍頭打開。
第二是投資人結構跟需求的轉變。南怡君說，隨著一般社會投資人 年齡漸長，投資需求就會開始轉變，較年輕時可能可以承擔比較高風 險，可在股市進出，年紀漸長或有退休需求，就會變得比較傾向穩定 型的固定收益。第三個是金融商品創新。可以把不同資產，就是交互 組合，可提供一定程度流動性。例如美國的 Interval Fund、Everg reen等都是。
她說，投資組合如適度加入私募資產，可以達到風險分散效益，若 投資是類似基礎建設、不動產，投資組合就會具備抗通膨韌性，和股 市關聯性較低。另財務規劃有全方位長期思考的人，希望投資一個穩 定性收益，若私募資產有好的管理員，就會有一個潛在的、相對優化 的收益。
南怡君強調，私募資產親民化，近年在美國、英國都有長足放寬， 英國鼓勵投資人，還有養老基金可積極參與投資。日本和新加坡也都 有，金管會目前非常積極，未來幾年可以看到相關的具體舉措。但她 提醒，私募資產親民化並非一片榮景，仍要注意挑戰風險，必須要有 配套措施，維護投資人權益，並要持續進持續金融科技帶來的風險。
近年ETF成為民眾最愛的金融商品，而亞洲資產管理中心的成立， 可望讓國內的ETF走向國際。群益投信投資處副總經理張菁惠就表示 ，台灣ETF應朝國際化發展，輸出以半導體與科技產業為核心、結合 高股息特性的ETF商品，滿足全球投資人對台灣資產的配置需求。
張菁惠15日出席工商時報《壯大資產管理，迎向黃金年代》論壇， 在「從國際發展經驗看台灣資產管理」交叉論壇中表示，她有幸可以 參與國內ETF的蓬勃成長，接觸到很多產品，並見證ETF高度發展。亞 資中心成立後，冀望未來法令的開放，因為在她的經驗裡，每一次的 法令開放、新種業務的推廣，都是讓資產管理業的規模可以再往上提 升的重要關鍵。
張菁惠指出，ETF發展到現在已經來到第23年，台灣已經成為債券 亞洲第一大、所有ETF是亞洲第三大的國家，今年則有主動式ETF法令 的開放，讓共同基金股票化，成為所謂的ETF Fund，這樣一來可以滿 足新的一群客戶需求，這些可以讓資產管理的規模再往上推升。
張菁惠認為，亞資中心展望的在高資產服務、家族辦公室的投資需 求更為多元，這些多元業務的拓展，也提供給投資人一個Total Sol ution（一站式購足）的商機。
針對未來的發展，張菁惠表示將朝ETF國際化發展，把台灣最有競 爭力的優勢結合，包括半導體、科技產業，以及台灣股市高殖利率的 特性，是全球市場僅有的，這些優良的產業特性都是投資人喜歡的， 因此接下來會把台灣的產品推向海外；這都是因為有法令的開放，台 灣的ETF走向海外的過程才更為順暢。
另一部分，張菁惠表示也會將國際更高階的技術輸入到台灣，這些 更有競爭力的技術融合到產品裡，可以讓台灣的投資人對於海外的商 品需求，在台灣就可以得到滿足，讓充沛的資金可以留在台灣，是未 來的商機。
對比香港或新加坡的資產管理中心運作，張菁惠認為，台灣在匯率 的問題比較重要，尤其是購買海外的金融商品時，會面臨到基金申贖 的匯率，如果台灣真的想站上國際舞台、或是搶占新加坡和香港的市 場地位，外匯的管制辦法需要重新正視。
臺灣期貨交易所董事長吳自心15日在工商時報《壯大資產管理，迎 向黃金年代》論壇上指出，期貨市場為一個零和賽局，具備多空皆宜 特性，可協助有避險需求的交易人，降低未來價格不確定性的風險， 也可以讓交易人藉由市場價格波動帶來獲利，同時反映未來現貨市場 的價格預期，期交所做為商品供應者，豐富商品線將可提供給機構法 人與投資人，在決策上具有更多元的選擇。
若外資要在台灣市場進行避險的話，就必須要有一個具活力的期貨 市場，為響應亞洲資產管理中心政策推動，期交所致力於打造全天候 交易的期貨市場，目前我國期貨市場交易時間已達19小時，共有32項 商品適用夜盤交易，並規劃持續擴大適用範圍。目前資產管理中心大 多都是外幣商品，期待在未來發展過程中，期交所能有新台幣計價的 結構性商品推出，使交易人具有豐富產品線可以選擇，並納入交易策 略當中。
期交所去年7月推出了微型臺指期貨與臺灣中型100期貨，今年剛於 6月27日推出「周五到期臺指選擇權」，與現行周三到期契約相輔相 成，協助交易人提升短期避險與策略調整的靈活性。
總計目前包含股價指數類、個股類、商品類及匯率類等四大類別約 300項期貨上市，以及選擇權商品主力商品如臺股期貨、小型臺指期 貨、股票期貨及臺指選擇權等，今年度交易總量約為1.7億口，充分 提供市場避險增益的管道，且有助於資產管理業者進行跨資產配置及 風險管理。
談到台灣資本市場近年來最重要的推手之一ETF市場，吳自心表示 ，期貨市場可從兩個面向協助ETF市場的發展，首先，對於資產管理 業者而言，期貨及選擇權是發行ETF重要的工具，資產管理業者可利 用期貨及選擇權，更精確地複製所追蹤指數的報酬，且可利用期貨及 選擇權具槓桿、多空皆宜的特性發行槓桿型ETF及反向型ETF；再者， 對於持有ETF的交易人而言，也可以善用ETF期貨進行避險、套利等操 作形成不同的交易策略。
減少指數追蹤誤差方面，例如原型ETF「0050元大臺灣50ETF」為追 蹤臺灣50指數的報酬除持有臺灣50指數的成份個股之外，也透過持有 臺股期貨調整部位以更精準地追蹤標的指數報酬，而發行槓桿型與反 向型商品方面，由於現貨市場中，例如融資融券等方式的成本較高且 限制也較多，此時期貨及選擇權因為具有槓桿的特性且追蹤指數效果 良好，是資產管理業者重要的工具。
期交所目前共掛牌23檔ETF期貨，標的涵蓋大型市值、高科技半導 體、ESG等市場熱門主題，此外，因應主管機關於去年12月開放發行 主動式ETF及被動式多資產ETF，期交所也規劃推出相對應的主動式E TF期貨及被動式多資產ETF期貨，提供交易人更完善的交易與避險工 具，並增加期現貨間的交易與套利機會，同時增進ETF期現貨市場的 流動性與交易效率，有助於期、現貨市場共榮發展。
隨暑假出國人潮大增，國人對旅平險與旅遊不便險需求顯著攀升， 產險業者加速升級商品內容，繼安達產險、旺旺友聯、台灣產物、華 南產物、新光產物、南山產物之後，富邦產險也推新升級方案納入「 法定傳染病」，即目前已有半數產險旅行綜合險承保這項保障，其餘 多家產險也正評估納入相關保障，隨時會宣布新方案。
富邦產險表示，旅客若於出國期間不幸感染新型A型流感、新冠併 發重症、登革熱等法定傳染病，門診、急診及住院費用都可申請理賠 。除擴充全球緊急救援服務外，針對國人最常前往的日本地區，新增 住院醫療費用代墊服務，最高可代墊500萬日圓。
若投保富邦產險海外「醫療加值或申根方案」，在日本住院時取得 「住院醫療費用代墊擔保償還證明書」後，即可由國際SOS代墊住院 期間所發生的費用，減輕語言隔閡與高額醫療費壓力。旅客若遇緊急 醫療事故，SOS團隊也能協助推薦當地醫療機構、安排專業醫師，提 供即時線上翻譯，必要時還可申請最高6萬美元額度的醫療專機轉送 。
其他產險升級方案各有特色，南山產險「金平安PRO 5」新增新型 流感及登革熱保障，最高保額達2,000萬元，適合長天期或歐洲旅遊 ；安達產險提供10萬美元海外醫療代墊及最高300萬元第三人責任保 障；華南產險、台灣產物則與IC Care平台合作，提供24小時線上醫 療諮詢，旅客無論身處何地皆可即時連線專科醫師；旺旺友聯提醒， 民眾若有旅平險需求，應盡早投保，並謹慎規劃保額與保障內容。以 班機延誤為例，許多商品在颱風警報發布後即暫停投保，高保額方案 平日反而未必必要，因此，建議有限的保費預算優先分配在人身意外 及法定傳染病醫療保障，提升旅遊安全防護。
產險業者強調，近年旅遊風險管理觀念已從單一事故理賠，轉向「 醫療保障＋不便險＋緊急救援」的全方位模式，商品設計未來將更強 調即時支援與在地化醫療服務，特別是疫情後消費者對法定傳染病的 保障重視度大幅提高。
隨暑假出國人潮大增，國人對旅平險與旅遊不便險需求顯著攀升， 產險業者加速升級商品內容，繼安達產險、旺旺友聯、台灣產物、華 南產物、新光產物、南山產物之後，富邦產險也推新升級方案納入「 法定傳染病」，即目前已有半數產險旅行綜合險承保這項保障，其餘 多家產險也正評估納入相關保障，隨時會宣布新方案。
富邦產險表示，旅客若於出國期間不幸感染新型A型流感、新冠併 發重症、登革熱等法定傳染病，門診、急診及住院費用都可申請理賠 。除擴充全球緊急救援服務外，針對國人最常前往的日本地區，新增 住院醫療費用代墊服務，最高可代墊500萬日圓。
若投保富邦產險海外「醫療加值或申根方案」，在日本住院時取得 「住院醫療費用代墊擔保償還證明書」後，即可由國際SOS代墊住院 期間所發生的費用，減輕語言隔閡與高額醫療費壓力。旅客若遇緊急 醫療事故，SOS團隊也能協助推薦當地醫療機構、安排專業醫師，提 供即時線上翻譯，必要時還可申請最高6萬美元額度的醫療專機轉送 。
其他產險升級方案各有特色，南山產險「金平安PRO 5」新增新型 流感及登革熱保障，最高保額達2,000萬元，適合長天期或歐洲旅遊 ；安達產險提供10萬美元海外醫療代墊及最高300萬元第三人責任保 障；華南產險、台灣產物則與IC Care平台合作，提供24小時線上醫 療諮詢，旅客無論身處何地皆可即時連線專科醫師；旺旺友聯提醒， 民眾若有旅平險需求，應盡早投保，並謹慎規劃保額與保障內容。以 班機延誤為例，許多商品在颱風警報發布後即暫停投保，高保額方案 平日反而未必必要，因此，建議有限的保費預算優先分配在人身意外 及法定傳染病醫療保障，提升旅遊安全防護。
產險業者強調，近年旅遊風險管理觀念已從單一事故理賠，轉向「 醫療保障＋不便險＋緊急救援」的全方位模式，商品設計未來將更強 調即時支援與在地化醫療服務，特別是疫情後消費者對法定傳染病的 保障重視度大幅提高。
富邦金控身為台灣領導級金融企業，致力扮演支持產業和社會永續 轉型的催化劑角色，訂定2030年綠色金融達2.9兆元目標，去年已超 過2.5兆元，15日發布2024年永續報告書，持續展現ESG四大策略（低 碳、數位、激勵、影響）影響力，發揮金融正向力量，支持台灣社會 強化韌性，共創具包容力的永續未來。富邦金董事長蔡明興說，金融 業是引領台灣淨零轉型之路的關鍵推手，將善用資金流、資訊流、影 響力，引領資本市場克服永續逆風。
「低碳策略」面，富邦金控及子公司全力支持產業轉型，今年更提 出積極「脫碳」規劃，目標於2030年底前全面退出燃料煤相關產業， 2040年底前全面退出非典型油氣開採產業。
「數位策略」面，擁抱AI趨勢，去年舉辦首屆生成式AI黑客松吸引 61組團隊提案，驗證23項場景可行性；台北富邦銀行推出「Fubon+」 行動銀行，整合信用卡、保險、投資、證券等多項金融服務，內建智 能系統可提供理財即時建議，一手掌握資產狀況。
「激勵策略」面，提升育兒與家庭照護福利，除持續提供每胎新生 兒10萬元補助，去年6歲以下育兒補助提升至2.4萬元。今年起擴大員 工持股信託福利，依職級調增提撥金額，預估每年將投入超過8億元 公提金，增幅逾6成。
「影響策略」面，去年投入移工普惠金融行動，並深化防詐行動與 教育。台北富邦銀攜手刑事局及國內銀行聯合成立「鷹眼識詐聯盟」 ，至去年底共36家銀行加入，覆蓋逾4,600家營運據點；富邦人壽與 中華民國老人福利推動聯盟、教育部USR計畫等合作，建立長者、學 生防詐觀念；富邦產險推出多語版「金融防詐小教室」數位繪本，以 「爺奶說故事帶領人」培訓課程，宣導數位詐騙手法實際案例；富邦 證券響應證交所拍攝創意反詐舞蹈影片，增進年輕世代反詐意識。
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