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美國又傳出企業客戶資料遭竊事件！全球最大共同基金公司富達投資

周五證實，由於隸屬該公司的一台筆記型電腦上周遭竊，使得十九萬

六千筆客戶個人資料不翼而飛，這些客戶多是美國惠普員工。富達 事

件也暴露美國近來身分盜用犯罪日漸猖獗。

富達被盜取的筆記型電腦，儲存惠普近二十萬名現任與前任員工

姓名、薪資、退休金、地址、出生年月日與社會安全號碼等個人資料

。該事件發生後，也讓惠普這些員工資料暴露在身分被盜用的高度風

險中。身分盜用是美國近來成長最快速的犯罪之一。信用資訊服務機

構 Checkmyfile.com聯合總監史坦普認為，這些個人隱私將讓歹徒輕易

進行詐欺犯罪，或被涉入販毒與兒童色情罪犯用來偽造身分。

不過管理美國一．二兆美元大學儲蓄與退休計畫的富達則刻意淡

化資料被竊的損失，指出目前尚未偵查到帳戶中未經授權的交易，並

宣稱一旦有不正常交易發生，將負責客戶的賠償事宜。

該公司也提供這些客戶一年的免費信用監察，不過警告資料遭竊

的客戶在未來兩年應該密切觀察帳戶是否有可疑狀況發生。

富達發言人考莉坦承電腦被竊發生於富達辦公室之外，但不願在

何處遺失或誰最後擁有它給予進一步細節。她強調外人想利用這些資

料進行非法交易將相當困難，因為涵蓋該資訊的軟體應用已失效。

富達事件是近來美國企業發生資料遭盜取的最新一起。產業專家

認為發生資料外流的公司可能遠超出外界想像。負責安全稽查的波士

頓 Software Forensics主管史密斯表示，愈來愈多人把電腦帶回家或拿

到外地使用，使得資料暴露在遭竊的風險中。

寶來投信的全球不動產證券化（ＲＥＩＴｓ）基金，１０月２５日將

首次配息，預估年配息率達３．６％。寶來全球ＲＥＩＴｓ基金是國

內首檔月配息的ＲＥＩＴｓ基金，除每月固定配息，該檔基金每年還

將視資本利得情況，分發資產增值紅利。

一般ＲＥＩＴｓ基金多設計為季配息或是半年、一年配息一次，寶來

投信指出，採取月配息設計，是為了讓投資人有每月收租金的感覺。

相較新台幣１年期定存年收益率仍不到２％，目前ＲＥＩＴｓ基金報

酬率還算討好，但因ＲＥＩＴｓ價格會跟著市場行情變動，不是百分

之百保本，投資人也要注意風險。

寶來全球ＲＥＩＴｓ基金今（３０）日將進行首次配息評價，１０月

２５日為基金配息基準日，１１月１日發放配息，預估年配息率３．

６％。寶來全球不動產證券化基金經理人楊定國表示，全球ＲＥＩＴ

ｓ過去數年表現亮麗，過去五年的年平均報酬率高於２０％，去年一

年更是超過３０％，若把時間拉長到十年來看，平均年報酬率仍有１

５％，而全球ＲＥＩＴｓ預估今年以股利配息加上資本利得報酬計算

，仍將有６％至１０％的報酬率。

楊定國表示，每月配息可能影響基金的淨值，但是對投資人來說，可

以不必等一年才拿到配息收益，有利資金調度。

受制金控旗下不能存有二家投信規定，台新金（２８８７）去年九月

中旬與富鼎投信宣布收購合作案，因台新投信問題遲遲未獲解套，一

路擱置拖延。基於出脫台新投信股權尚未解決，台新金在與富鼎投信

宣布合作即將屆滿一週年前夕，昨公告取消與富鼎投信合併、投資合

約默契，以免耽誤富鼎投信自身營運規劃。

台新金發言人、財務長賴昭吟表示，考量營運主導一致性，以及合併

細節複雜度，金控在台新投信、富鼎投信雙胞問題，傾向出脫台新投

信四五％持股。雖然今年七月二十三日，台新金已符合可以將手中股

權加以處置，惟台新投信成立之際，金控與台新投信其他股東即有合

作約定、默契，亦即有意出脫持股者需獲得其他股東允諾同意。在上

述問題至今仍無法突破情況下，台新金只好暫緩與富鼎投信合作契約。

考量百分百持股，較有利全面推展業務配合，台新金去年九月中旬宣

布將購入富鼎投信約八二％股權，將其納入金控團隊旗下，以彌補金

控對台新投信持股僅四五％，未達過半主導窘境。不過，受制法令規

定金控旗下不得有二家投信公司，且投信成立第一年股東成員不得變

更，以致上述投資案遭到證期局擱置，無法落實。

台新金表示，由於金控與台新投信其他股東在出脫台新投信四五％股

權上，至今仍無法達成共識，而富鼎投信一路靜待台新金也已有一年

之久，台新金因而決定取消與富鼎投信合作案，以免誤人前途。

此外，七月底至今，台新金受制外資賣壓頻頻釋出股價表現疲弱；對

此，賴昭吟說，台新金第三季營運仍屬平穩，銀行利差雖有小幅滑落

，但仍在五％之上。目前外資賣壓應該是在彰銀特別股尚未拍版定案

，以及後市會計原則的疑惑所干擾。

賴昭吟表示，本月二十九日彰銀股東會通過台新金認購特別股案後，

台新就會儘速向會計基金會尋求會計原則處置的疑惑解釋，屆時將依

循基金會的說法、建議執行。

台新金控昨（16）日發表購入富鼎投信的聲明稿中表示，「考慮出

脫台新投信45%股權」，使得台新投信的去向，格外引人注目。

台新金控財務長賴昭吟指出，台新金旗下的台新投信是在金控子公

司台証證券之下，金控持股僅占台新投信45%股權，並不具控制性

，不排除賣出45%持股，只留下富鼎投信一家。

外傳台新金控買入富鼎投信之後，可能賣出旗下的台新投信給新光

金控，對此，新光金控表示，該公司旗下已有新昕投信，如果要買

投信公司，應該買有經驗、規模大的。台新投信與新昕投信一樣都

是新成立的公司，對新光金控而言，購買意願不高。

台新金昨天發布的新聞稿中，對於台新投信的去向埋下伏筆：「至

於稍早之前成立的台新投信，由於金控子公司台証證券僅投資台新

投信45%股權，並不具控制性持股，因此將比照其他金控同業模式

，在短期內予以整併或出售持股，俾在法定時間內達到主管機關的

法定要求。」

賴昭吟表示，台新金購入富鼎投信一事，待雙方董事會通過後，將

一併呈送主管機關核定。至於稍早之前成立的台新投信，基於一家

金控不能擁有兩家投信的規定，會將台新投信儘快處理，希望主管

機關給予足夠寬裕的時間，會比照其他金控同業模式，在短期內將

台新投信整併或出售持股。

她指出，由於台新投信另外55%股權為其他法人和個人所有，在與其

餘股東協商後，若無法完整收購台新投信股權，則不排除賣出45%持

股，只留下富鼎投信一家。

台新投信總經理沈文成則表示，目前並未接到董事長吳東昇或是最

大股東台新金方面的消息，雖然許多同業關切，不過，由於事情發

生太過突然，可能需要一段時間，才能擬出未來發展方向。，不過

，沈文成強調，目前一切營運正常，也謝謝大家的關心。

台新金併購富鼎投信的由於交易已經完成，目前得靜待主管機關對

於三年緩衝期之認可與否。倘若還有緩衝期，台新投信表示，不排

除與富鼎投信共存的可能。至於業界也聯想到台新金是否將台新投

信出脫給新光金，對此，新光金旗下新昕投信表示，目前大老闆吳

東進人還在國外，集團內也沒有任何指示，不論如何，還是好好經

營本業，未來可能發展方向還須待高層討論。

台新金控昨（16）日宣布購入富鼎投信，外傳台新金控董事長吳東

亮是藉買入富鼎投信，賣出吳東昇轉投資的台新投信，意圖拔除台

新金副董事長吳東昇的勢力，面對傳言，吳東昇笑著表示，他對富

鼎投信的併購案「樂觀其成」，而且可以壯大版圖，為台新金創造

價值。

台新金的台新投信為金控子公司台証證券轉投資，因此外界解讀吳

東亮併購富鼎投信的動作，是再次點燃他與吳東昇之間的戰火，有

意剷除吳東昇在台証證及台新投信內的勢力。

吳東昇表示，他對併購富鼎投信案事先知情，但沒有參與，他認為

以9億元買富鼎投信，價格買得不錯，多買可以壯大台新金控。至

於面臨同一家金控不能有兩家投信的問題，他說，「也可以合併」

，他認為多買可以壯大台新版圖，為台新創造價值，他覺得很樂觀

。

台新金控昨（16）日董事會通過以新台幣9.2億元購入富鼎投信約8

2%股權，把富鼎投信納入台新金版圖。台新金控表示，短期內希望

將管理基金規模從500億擴增到1,000億元。

台新金控之前私下與富鼎投信求親多時，雙方已達成價格與合作上

的默契，昨日台新金控董事會通過以每股37.5元價格購入富鼎投信

。昨日董事會後，台新金控董事長吳東亮與富鼎投信董事長林蔚東

立即舉行簽約，代表雙方簽字。台新金並未舉行公開儀式或邀媒體

到場。

賴昭吟指出，投信是財富管理的重要平台，併入富鼎投信後，未來

雙方將積極整合資源，目前富鼎投信旗下共12檔基金，皆未達到募

集上限，之後可在既有的基金內繼續成長，目標是短期內成長到1,

000億元規模，日後財富管理客戶需要的產品，也可由投信自行設計

，更多樣化。

截至昨日為止，富鼎投信資產約為515億元，董事長林蔚東在下午5

時左右緊急在公司內召開會議，向員工宣布這項消息。據了解，林

蔚東對於一手建立的富鼎投信找到好婆家，感到十分滿意。台新金

控也表示，富鼎投信內所有員工將全部留任。

投信業最近併購消息不斷，外傳富鼎投信將嫁入台新金控，這一

兩天便會完成交易。金管會官員昨（15）日表示，日前台新金曾

向主管機關表達要投資富鼎投信的意願，也針對此事討論過，尋

求解決旗下將有兩家投信，不符合法規的問題，並希望爭取三年

內處理完畢的緩衝期。

富鼎投信總經理常景翔表示，並不清楚這項消息，不過，的確有

人上門提親。根據有關人士表示，台新金與富鼎投信近期聯絡頻

繁，但由於台新金已有自家投信「台新投信」，主管機關並特別

提醒台新金，如果想要投資富鼎投信，必須注意到，同一關係企

業、同一家金控只能有一家投信的限制。

投信業者分析，台新金旗下已經有台証轉投資之台新投信，為何

還需要富鼎投信？倘若台新金真的買下富鼎，勢必得解決泛新光

集團內投信過多的問題。

據瞭解，當時台新金向主管機關表示，未來會以與新光集團等投

信合併等方式，把旗下原有的台新投信處理掉，以解決不合法律

規定的地方。台新金並向主管機關爭取，是否可比照以往金控案

例，允許可以在未來三年內把這個問題處理掉。

官員指出，以前曾有金控公司因為合併等因素，面臨同一關係企

業將有兩家投信的違規情況，但後來主管機關後來考量這家金控

的情況，而給予其三年的緩衝期，來解決這個問題。

官員說，台新金是金融機構，依規定，如果要轉投資投信事業，

須先向金管會銀行局提出申請。在獲准投資後，才能正式投資。

實務上，金控如果想要提出投資投信公司的申請，事前都會與被

投資公司達成某種程度的共識後，才提出申請。

根據投信投顧公會資料，截至8月底為止，富鼎投信的管理資產規

模為487億元左右，旗下共有三檔債券型基金，便已占了428億元，

另有四檔股票型基金、三檔平衡型、二檔組合型，雖然其他類型規

模都不大，不過產品線尚稱完整，去年的每股稅前盈餘（EPS）達

2.03元，股東組合包括大同企業少東之一林蔚東，持股達24.01%。

鉅亨網採訪中心查淑妝／台北•7月14日 07/14 12:13

穆迪投資者服務公司(Moody's)對富鼎證券投資信

託股份有限公司所管理之富鼎優質債券基金，給予「A.

tw/MR3.tw」的債券基金信用風險和市場風險評等。該

項評等反映該基金所持證券之有利投資因素、足以應付

贖回需求的充裕流動資金、以及有效的風險管理和法令

遵循等條件。

穆迪表示，富鼎優質債券基金首度評等基金規模為

新台幣100億元，該市場風險評等同時亦反映該基金因

其目前約2年之平均存續期間、及其對反浮動計息債券

和結構式存款之投資，在面對利率及其他市場條件變動

時淨值之中度敏感性。此外，富鼎投信嚴謹的投資策略

及投資組合管理亦支持該項「A.tw/MR3.tw」的評等。

富鼎優質債券基金的目標在於投資跨國籍債券、政

府公債、以及高信用評等之公司債和金融債券等，以創

造適當的投資報酬；同時維持充裕的流動資金，以應付

投資人贖回的需要。

該基金之投資組合中(包括附買回條件交易等)，對

高信用評等等級之公司債及金融債券的相對高投資比率

反映了該投資組合高水準之信用品質。目前，該基金的

信用品質維持於與「A.tw」評等的固定收益債信相當的

水準

此外，該基金配置40%之資金於高流動性之定期存

款和附買回交易等短期工具上，以應付投資人之贖回需

求；相較於該基金之大額投資人所持基金比率而言，該

流動性部位尚稱允當。該基金未來將維持其流動部位於

此一水準。

市場風險「MR3.tw」評等反映了該基金在利率及其

他市場狀況變動時的中度敏感性。目前，該基金的平均

存續期間約為2年，在穆迪評等的債券基金中屬於中間

水準。該項評等同時反映了該基金對反浮動式計息債券

之投資，目前該基金約有12.5%的資金投資於反浮動計

息債券，另有約1.9%之資金投資於結構式存款。

鉅亨網記者楊宜真／台北• 5月 13日 05/13 19:58

富鼎投信申請募集之「富鼎精選組合證券投資信託

基金」，總面額50億元整，今(13)日經證期會核准通過

，保管銀行由陽信商業銀行擔任。

證期會表示，該檔基金應於核准後 3個月之內開始

募集，自募集日起30天內至少募足最低淨發行總面額10

億元。

富鼎精選組合基金係投資於子基金，即投資在經證

期會核准在台灣募集發行之證券投資信託基金，該基金

至少應投資於5個以上子基金，且每個子基金最高投資

上限不得超過基金淨資產價值之30%。

鉅亨網記者林靜君／台北 •4月25日 04/25 10:47

富鼎投信開董事會通過新任總經理人選由現任執行

副總一職的常景翔升任。

常總經理清華大學經濟研究所畢業，曾任職光華投

信投資諮詢部經理及富鼎投信行銷處協理、副總經理及

執行副總經理職務，前後超過10年的時間，證券金融業

學經歷豐富。

目前富鼎投信資產管理規模為588億元，今年目標

為700億元邁進。常景翔表示，未來富鼎投信將規劃符

合微利時代下投資人心中理想的商品為目標，今年預計

將發行富鼎精選組合基金，並依主管機關對保本基金、

對沖基金等之開放時間提出新產品，以期設計開發更完

整之公司產品，提供投資人精挑細選最優質的投資組合。

鉅亨網記者林靜君／台北•12月12日 12/12 18:42

富鼎投信亞美基金今(12)日獲證期會核准成立，該基

金為投資亞洲及美國市場海外基金，基金經理人為施伯昌

，目前該基金募集額度已經逾18億元。

鉅亨網記者林靜君／台北 •9月10日 09/10 16:41

富鼎投信總經理職務，將由國際投信基金經理部協

理王錦樹於10月初接任，富鼎投信董事長林蔚東表示，

將倚重王錦樹累積15年在研究、投資及業務方面的專業

，帶領富鼎投信邁向基金績效與規模成長並重的新階段

。

王錦樹證券投信業資歷長達15年，畢業於政治大學

經濟研究所、中興大學經濟系，曾任遠見雜誌社編輯部

、匯豐證券研究部、大順綜合證券自營部副總經理、國

際投信業務部經理、國際投信投資研究部及基金經理部

協理，前後共操作過國際萬寶、國際精選、國際第一及

國際國民四檔基金，實際操作時間達7年。

富鼎投信目前基金規模為520億元，計有4檔股票型

基金、1檔平衡型基金和2檔債券型基金，並即將於 9月

12日募集另一檔平衡型基金---富鼎大不同基金。

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鉅亨網記者張宜芬／台北• 1月22日 01/22 10:27

富鼎投信昨(21)日向證期會遞件申請募集「富鼎寶

馬基金」，基金規模上限為30億元，下限為 6億元，為

富鼎投信今年申請的第 1檔股票型基金。投資方針不限

定特殊類股族群，投資範圍以上市上櫃公司股票為主。

保管銀行為「臺灣中小企業銀行」，基金經理人為林以

涵。

林以涵曾擔任統一黑馬基金經理人，操作績效優異

。林以涵表示，目前定存利率水準已降至2.5%以下，在

低利率時代下，定存已無法滿足投資人的必要報酬，且

今年從資金面、景氣面及基本面各方面數據來看，總體

及產業景氣谷底皆已經浮現，預計2002年股市行情可期

。

林以涵表示，今年看好的投資主流有 TFT-LCD相關

產業、筆記型電腦、主機板產業、生技製造業、網路通

訊業等，而未來基金操作將以盈餘成長為投資核心理念

，挑選股東權益報酬高的個股，著重個股財務狀況，強

調 Cash Flow及各項財務比率分析，淨值成長及避險並

重，攻擊與防守兼具。

鉅亨網記者張宜芬／台北• 1月14日 01/14 12:08

富鼎投信 1月11日遞件申請「富鼎亞美基金」，申

請募集額度上限為20億元，下限16億元。投資區域橫跨

2 大洲， 6個國家，包括美國、台灣、日本、新加坡、

香港及韓國。

富鼎投信表示，從近期美國採購經理人指數、工廠

訂單與消費者信心指數顯示，美國經濟景氣已觸底，預

估2002年美國景氣將出現 1季比 1季好的情況，且在去

年 Fed連11次降息的推波助瀾下，寬鬆的資金將推升美

股走勢。

亞洲方面，在去年第 4季總體經濟數據顯示已擺脫

景氣陰霾，而股市亦有強勁的回升，尤以南韓及台股為

甚。富鼎投信表示，從許多外資研究報告顯示，亞洲股

市最差的情況已經過去，股市已確立由谷底翻升，故富

鼎投信將鎖定亞美地區具業績題材的績優個股，以掌握

該區域經濟復甦後，具國際競爭優勢產業企業獲利成果

。

鉅亨網記者張宜芬／台北• 2月 5日 02/05 18:55

富鼎投信獲得ISO9001國際品質認證，今(5日)舉

行記者會，公開授證儀式。富鼎投信並將在 2月15日

正式募集富鼎新興中小基金，為旗下第 6檔基金。富

鼎投信董事長林蔚東表示，今年預計將再發行 1檔債

券型基金、2 檔股票型基金，及 1檔海外基金，整體

產品線將接近完整。

歷經去年的大空頭市場，全體投信業務均受到相

當大的衝擊，不過也因此加速了代客操作業務的開放

，富鼎投信今年除了將積極募集新基金以佈建完整的

產品線以外，也有意跨入代客操作業務，已於今年 1

月中旬送件申請代客操作業務。並特別聘請富邦證券

自營部主管許派一擔任投資部主管、前昇豐證券自營

部經理曹昌凱擔任研究部主管，前荷銀光華投信經理

蘇政毅擔任行銷處協理，負責開拓貴賓理財業務。

目前富鼎投信旗下 5檔基金都有明顯的定位區隔

，富鼎富鼎為封閉式基金，富鼎大三元基金、富鼎半

導體科技基金、富鼎益利信債券型基金，富鼎精穩平

衡型基金等。為了使產品線更加完整，富鼎今年打算

再發行 1檔債券型基金、2 檔股票型基金及 1檔海外

型基金，如順利進行，則富鼎投信旗下基金將達10檔

的規模。

富鼎投信董事長林蔚東表示，計劃募集中的股票

型基金中，有一檔將著眼於兩岸加入 WTO的效益，將

以中概股、外銷概念股為主要投資標的大台灣概念型

基金。至於海外基金，富鼎投信原計劃於去年募集，

文書作業均已備齊，因去年行情不佳而延後，將趕在

今年的批次作業中申請。

富鼎投信自董事長林蔚東領導以來，腳步相當積

極與嚴謹，在短短 3年內，於業界的排名由第31名躍

升為18名，並於今年 1月份正式獲得 ISO9001：2000

年新版國際品質認證。

吳火生因個人因素離開日盛投信後，將接掌富鼎投

信總經理一職，將由富鼎投信董事長林蔚東於明天 ( 8

月 1日)正式發佈新人事案，吳火生預計 8月7日到職。