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元大投信(公)公司新聞
ETF成為投資顯學，投信業者發行的商品也不斷多元化，以滿足投資人需求。隨時序來到年底，展望2020年，三低時代：低成長、低利率、低通膨，投資機會與風險並存，看好新興市場債券投資潛力，專家建議投資人掌握兩項資產配置法則：黃金蛋與月月配，打造適合自己的投資策略。
展望明年投資機會與風險，產經學專家顏承暉在「新興市場債券 ETF 策略教戰」座談中指出，明年機會與風險兼具，機會來自於「Circle（循環）、Trend（趨勢）、Reset（全球國際秩序的重設）」。針對景氣循環，在過去一年中，投資人恐懼景氣衰退，然目前處在金融海嘯後的全球暖化期，低成長並謹慎，在美中政策刺激下，能否迎接景氣春燕?在經濟復甦還沒確立下，仍要為衰退來做準備，而新興市場債就是進可攻退可守的布局方式。
就趨勢而言，目前處在三低時代，低成長、低利率、低通膨，成長股就是王道，可以支撐高評價。
至於明年普遍看好的新興市場，元大投信基金經理人李政儒指出，中國為第二大經濟體和債券市場，中國整體基本面受到美中貿易戰而向下，從數據中可見端倪，且非洲豬瘟帶動通膨上升為不利因素；有利在於中國人民銀行採取寬鬆抵銷經濟衰退風險，預期人行還有繼續降準降息空間，以拉抬經濟。儘管美中在智慧財產權、匯率讓步不容易，由於明年美國有美選、中國也面臨經濟下行問題，但整體朝向正面發展。
永豐銀行信託部協理林麗真指出，受惠金融科技創新，理財資訊更佳多元、民眾投資熱情不減，而被動式投資人大幅增加，在於投資成本具有優勢：手續費是千分之1.425，管理費平均落在0.2%至0.4%，也會隨規模增加而遞減、流動性較高，ETF有隨時報價、投資標的完整揭露，資訊更透明。
在操作策略上，李政儒建議， 有兩種資產配置策略，第一是黃金蛋：核心蛋黃部分可採元大台灣50作為配置，蛋白部分可布局利率相對比美債高的新興債或是成長性較高的5G、AI等主題式DTF，外層的蛋殼，採用政府公債ETF，如中國國債、美國公債、中國政金債等提高保護，讓投組攻守兼備。
第二種配置採取純債券ETF，打造每月收息，布局1、7月配息的元大中國債3-5（00721B），於2、5、8、11月配息的元大美債7-10（00697B），未來再搭上元大投信將推出，於3、6、9、12月配息的元大15年EM主權債，及4、10月配息的元大中國政金債，這四檔幾乎囊括全球政府公債，具違約低、信用風險低優勢。
而元大15年EM主權債聚焦投資等級債，看好新興債殖利率達4.1%以上，投資以美元計價債券；元大中國政金債，投資A+評級債券，殖利率達3.9%殖利率，抵銷投資組合波動。
展望明年投資機會與風險，產經學專家顏承暉在「新興市場債券 ETF 策略教戰」座談中指出，明年機會與風險兼具，機會來自於「Circle（循環）、Trend（趨勢）、Reset（全球國際秩序的重設）」。針對景氣循環，在過去一年中，投資人恐懼景氣衰退，然目前處在金融海嘯後的全球暖化期，低成長並謹慎，在美中政策刺激下，能否迎接景氣春燕?在經濟復甦還沒確立下，仍要為衰退來做準備，而新興市場債就是進可攻退可守的布局方式。
就趨勢而言，目前處在三低時代，低成長、低利率、低通膨，成長股就是王道，可以支撐高評價。
至於明年普遍看好的新興市場，元大投信基金經理人李政儒指出，中國為第二大經濟體和債券市場，中國整體基本面受到美中貿易戰而向下，從數據中可見端倪，且非洲豬瘟帶動通膨上升為不利因素；有利在於中國人民銀行採取寬鬆抵銷經濟衰退風險，預期人行還有繼續降準降息空間，以拉抬經濟。儘管美中在智慧財產權、匯率讓步不容易，由於明年美國有美選、中國也面臨經濟下行問題，但整體朝向正面發展。
永豐銀行信託部協理林麗真指出，受惠金融科技創新，理財資訊更佳多元、民眾投資熱情不減，而被動式投資人大幅增加，在於投資成本具有優勢：手續費是千分之1.425，管理費平均落在0.2%至0.4%，也會隨規模增加而遞減、流動性較高，ETF有隨時報價、投資標的完整揭露，資訊更透明。
在操作策略上，李政儒建議， 有兩種資產配置策略，第一是黃金蛋：核心蛋黃部分可採元大台灣50作為配置，蛋白部分可布局利率相對比美債高的新興債或是成長性較高的5G、AI等主題式DTF，外層的蛋殼，採用政府公債ETF，如中國國債、美國公債、中國政金債等提高保護，讓投組攻守兼備。
第二種配置採取純債券ETF，打造每月收息，布局1、7月配息的元大中國債3-5（00721B），於2、5、8、11月配息的元大美債7-10（00697B），未來再搭上元大投信將推出，於3、6、9、12月配息的元大15年EM主權債，及4、10月配息的元大中國政金債，這四檔幾乎囊括全球政府公債，具違約低、信用風險低優勢。
而元大15年EM主權債聚焦投資等級債，看好新興債殖利率達4.1%以上，投資以美元計價債券；元大中國政金債，投資A+評級債券，殖利率達3.9%殖利率，抵銷投資組合波動。
退休理財對股債該怎麼配置？專家表示，債券應該要多一點，股票少一點，也要有足夠三年生活費的現金流。而透過ETF布局，因為範圍大，就是非常好的布局方式，台灣有206檔ETF掛牌，相當適合投資人運用。而小資族也可以透過定期定額切入ETF連結基金，累積退休準備。
在「ETF多元退休策略」座談上，元大投信總經理黃昭棠指出，投資也是要先有標準步驟SOP，因為很多投資人信念很堅決，意向卻很模糊，包括期待的報酬率、風險承受度、投資期間，以及使用目的等並沒有明確的定義，只想「賺最多的錢」，卻沒想到可能也要承受最大的風險。因此投資時，要達到某個目標，要選擇那個策略，投資還要有紀律，才能去落實。
例如現在幾歲，幾歲要退休，可承受的風險是多少，也要做好現金流量的管理，如果用槓桿或融資，風險承受可能會超過你的想像。策略上，期待單一檔標的多空都賺錢，這是不可能的事情。
黃昭棠指出，元大臺灣ESG永續（00850）ETF本身也是配置在台股一些重要標的，其他ETF還包括債券、商品、外匯，現在有206檔ETF掛牌，足夠讓投資人運用在投資理財。紀律就是千萬不要很短線的進出，會把很多時間、成本花費的交易上。
第一銀行信託處處長林昭賢指出，做退休規劃，ETF就是個好的工具，因為不是猛龍不過江，台灣50成份股中，可能就有某檔股票有機會變成下一個台積電。
此外，在資本市場，不理財絕對是錯誤的，把過度泡沫化的時期的市場踢掉，不要被市場丟包，避開超額、超漲，就會是贏家，尤其金融市場都有三年、五年、十年的光景，絕對比放在銀行定存好，如果不知道怎麼選個股，ETF會是很不錯的選擇。
理財達人怪老子表示，他十年前就退休了，他的研究是只要買對股票，這些對的個股報酬長期趨勢是往上的；而ETF本身就是基金，大部分追蹤指數，而且只要是追蹤大區域的ETF，例如元大台灣50（0050）是追蹤台灣50指數，什麼時候該換成分股不用管，因為一段時間就會被重新檢視一次而調整，等於有專家買進賣出。如果持有元大台灣50從2003年到現在，報酬有330%，年化報酬率9.1%，只要台灣經濟持續成長，元大台灣50就會一直往上。
怪老子提醒，退休著重在穩健、現金流量，現金流量不能少，在退休後的理財的資產配置，股票要減少，債券部位要多。他個人是將三年內會用到的生活費放定存，一次提取一年。剩下的資產分為三成股票跟ETF，以及七成債券型基金跟債券ETF。
因為債券等於你把錢借給別人，靠利息收入，債券跟定存差不多，只要長期持有，持有到期，本金、利息都落袋，不會虧錢，獲利多少都能精算出來，是替代定存的好方法。而債券跟股票是非常好的投資組合，股票大跌的時候，央行降息，會帶動債券市場價格往上。
在「ETF多元退休策略」座談上，元大投信總經理黃昭棠指出，投資也是要先有標準步驟SOP，因為很多投資人信念很堅決，意向卻很模糊，包括期待的報酬率、風險承受度、投資期間，以及使用目的等並沒有明確的定義，只想「賺最多的錢」，卻沒想到可能也要承受最大的風險。因此投資時，要達到某個目標，要選擇那個策略，投資還要有紀律，才能去落實。
例如現在幾歲，幾歲要退休，可承受的風險是多少，也要做好現金流量的管理，如果用槓桿或融資，風險承受可能會超過你的想像。策略上，期待單一檔標的多空都賺錢，這是不可能的事情。
黃昭棠指出，元大臺灣ESG永續（00850）ETF本身也是配置在台股一些重要標的，其他ETF還包括債券、商品、外匯，現在有206檔ETF掛牌，足夠讓投資人運用在投資理財。紀律就是千萬不要很短線的進出，會把很多時間、成本花費的交易上。
第一銀行信託處處長林昭賢指出，做退休規劃，ETF就是個好的工具，因為不是猛龍不過江，台灣50成份股中，可能就有某檔股票有機會變成下一個台積電。
此外，在資本市場，不理財絕對是錯誤的，把過度泡沫化的時期的市場踢掉，不要被市場丟包，避開超額、超漲，就會是贏家，尤其金融市場都有三年、五年、十年的光景，絕對比放在銀行定存好，如果不知道怎麼選個股，ETF會是很不錯的選擇。
理財達人怪老子表示，他十年前就退休了，他的研究是只要買對股票，這些對的個股報酬長期趨勢是往上的；而ETF本身就是基金，大部分追蹤指數，而且只要是追蹤大區域的ETF，例如元大台灣50（0050）是追蹤台灣50指數，什麼時候該換成分股不用管，因為一段時間就會被重新檢視一次而調整，等於有專家買進賣出。如果持有元大台灣50從2003年到現在，報酬有330%，年化報酬率9.1%，只要台灣經濟持續成長，元大台灣50就會一直往上。
怪老子提醒，退休著重在穩健、現金流量，現金流量不能少，在退休後的理財的資產配置，股票要減少，債券部位要多。他個人是將三年內會用到的生活費放定存，一次提取一年。剩下的資產分為三成股票跟ETF，以及七成債券型基金跟債券ETF。
因為債券等於你把錢借給別人，靠利息收入，債券跟定存差不多，只要長期持有，持有到期，本金、利息都落袋，不會虧錢，獲利多少都能精算出來，是替代定存的好方法。而債券跟股票是非常好的投資組合，股票大跌的時候，央行降息，會帶動債券市場價格往上。
美國等主要國家降息，全球處於低利率環境。不過，全球主要股市在歷史或波段高點，反轉壓力升高，加上貿易戰與地緣政治等不確定因素不時干擾市場，要靠投資賺錢並不容易。賺錢不易，如何妥善利用每一分錢，讓每塊錢都能發揮效益，成為理財的重要任務。
千里之行，始於足下，理財規劃從管理現金開始。國內一般銀行的新台幣活儲利率介於0.01%至0.17%之間，近來數位存款帳戶大受歡迎，銀行業者祭出高存款利率，雖然都有存款額度及期限，但仍吸引不少客戶。
國內最大投信元大投信也不缺席，今年推出指享退方案，提供全方位智能退休理財服務，希望滿足各類型投資人的理財需求。指享退從「薪資理財」管理現金開始，進而到智慧定期定額、建立投資組合、進行資產配置，到長天期的退休規劃功能一應俱全。
首先，「薪資理財」是國內投信的創舉，標榜「閒錢不再睡」，客戶可下載Fund Tech APP，在每月薪資入帳後，設定好先申購元大的新台幣貨幣型基金，有三檔基金可供選擇，年利率介於051%到0.54%之間，高於一般銀行的活儲利率，先享受現金增值。
重要的是，新台幣貨幣型基金的申購不必付手續費，贖回也是零手續費。如果有定期的支出（如水電費、房貸等），同樣可以設定好日期，讓資金從貨幣型基金轉回活儲帳戶。
如果要定期定額投資基金，同樣是在薪資理財介面中設定好日期，資金就從貨幣型基金直接轉申購要投資的基金，還可享有免手續費及免資本利得稅的好處。平台可選擇的基金數目多，涵蓋面很廣，除了ETF及期信基金外，包含股票、債券、主動、被動、國內、國外、傳統、另類共八大類選擇。
小資族可以先從一檔基金每月扣3,000元起步，並善用智慧定期定額機制，自行決定扣款日期、停利停損條件、加減碼情境等。相較於直接投資ETF，善用投信的電子交易機制，更能協助提升投資紀律，加速累積資產的速度。
投資人一旦行有餘力，累積到一定資產之後，還可以採用「智能循環投資術」，依據自己的投資屬性及目標，設定核心與衛星標的後，以「自動投資與買回機制」循環投資，適合有現金流需求的投資人。
特別值得一提的是，全台灣唯一結合主被動基金產品建構智能投組的ETF AI智能平台，提供多種分別以共同基金以及ETF作為元件的教戰攻略及功能；包含總經數據查詢、投資策略建議、ETF知識教育、各式投資組合、投資組合模擬績效呈現，當作投資參考依據。投資人也可以在上面找到元大投信ETF的績效、配息等資料。可說將大家在投資過程中時常遇到的各種問題與需求整合，投資人可以依據自己的投資屬性及風險承受度，來打造適合自己的投資組合。(系列十之四)
千里之行，始於足下，理財規劃從管理現金開始。國內一般銀行的新台幣活儲利率介於0.01%至0.17%之間，近來數位存款帳戶大受歡迎，銀行業者祭出高存款利率，雖然都有存款額度及期限，但仍吸引不少客戶。
國內最大投信元大投信也不缺席，今年推出指享退方案，提供全方位智能退休理財服務，希望滿足各類型投資人的理財需求。指享退從「薪資理財」管理現金開始，進而到智慧定期定額、建立投資組合、進行資產配置，到長天期的退休規劃功能一應俱全。
首先，「薪資理財」是國內投信的創舉，標榜「閒錢不再睡」，客戶可下載Fund Tech APP，在每月薪資入帳後，設定好先申購元大的新台幣貨幣型基金，有三檔基金可供選擇，年利率介於051%到0.54%之間，高於一般銀行的活儲利率，先享受現金增值。
重要的是，新台幣貨幣型基金的申購不必付手續費，贖回也是零手續費。如果有定期的支出（如水電費、房貸等），同樣可以設定好日期，讓資金從貨幣型基金轉回活儲帳戶。
如果要定期定額投資基金，同樣是在薪資理財介面中設定好日期，資金就從貨幣型基金直接轉申購要投資的基金，還可享有免手續費及免資本利得稅的好處。平台可選擇的基金數目多，涵蓋面很廣，除了ETF及期信基金外，包含股票、債券、主動、被動、國內、國外、傳統、另類共八大類選擇。
小資族可以先從一檔基金每月扣3,000元起步，並善用智慧定期定額機制，自行決定扣款日期、停利停損條件、加減碼情境等。相較於直接投資ETF，善用投信的電子交易機制，更能協助提升投資紀律，加速累積資產的速度。
投資人一旦行有餘力，累積到一定資產之後，還可以採用「智能循環投資術」，依據自己的投資屬性及目標，設定核心與衛星標的後，以「自動投資與買回機制」循環投資，適合有現金流需求的投資人。
特別值得一提的是，全台灣唯一結合主被動基金產品建構智能投組的ETF AI智能平台，提供多種分別以共同基金以及ETF作為元件的教戰攻略及功能；包含總經數據查詢、投資策略建議、ETF知識教育、各式投資組合、投資組合模擬績效呈現，當作投資參考依據。投資人也可以在上面找到元大投信ETF的績效、配息等資料。可說將大家在投資過程中時常遇到的各種問題與需求整合，投資人可以依據自己的投資屬性及風險承受度，來打造適合自己的投資組合。(系列十之四)
5日起投資人可在「鉅亨買基金」交易平台購買投信基金。「鉅亨 買基金」第一波上架的是國內規模前三大投信所發行的基金，包括元 大、群益及國泰等投信，基金檔數超過200檔。投信基金上架後，平 台的基金選項更豐富，尤其是台股基金以及人民幣計價的基金商品是 之前所沒有的，甚至還有ETF連結基金，往後平台的投資人在進行資 產配置時，將有更多元的選擇。
為了推廣投信基金上架，「鉅亨買基金」推出申購優惠活動，自1 2月5日至2020年2月29日，活動期間內申購群益、國泰及元大等投信 系列基金，無論是單筆申購或是新設定的天天選月月扣都享零手續費 的優惠，其中，天天選月月扣零手續費優惠至2020年6月30日。
依照投信投顧公會統計，投信基金總規模在今年8月首度超越境外 基金，而統計至10月底，投信基金總規模較去年大幅成長50％，相較 境外基金總規模僅成長13％，投信基金成長幅度相當驚人。有鑑於此 ，「鉅亨買基金」相當積極規劃投信基金上架。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，元大、群益及國泰三家基金公 司不僅是國內前三大投信，其資產管理經驗相當資深，產品線廣度也 足夠，品牌信任度高，操作績效亦享有口碑，因此，成為「鉅亨買基 金」首波上架的投信基金品牌。
另外，礙於境外基金沒有台股基金以及人民幣計價基金，透過這次 的投信基金上架，投資人在「鉅亨買基金」進行投資時，將有台股及 人民幣計價的投資標的可以選擇，而且利用這次的優惠活動，更能讓 申購成本有效降低。
台股自今年初開始一路上漲，張榮仁分析，在全球市場資金充裕下 ，預期台股多頭動能仍會持續至明年，加上總統選舉題材發酵，台灣 加權指數有望挑戰歷史高點12,682點，建議投資人可擇機布局台股基 金或是台股相關的ETF連結基金，以掌握台股上漲的契機。
為了推廣投信基金上架，「鉅亨買基金」推出申購優惠活動，自1 2月5日至2020年2月29日，活動期間內申購群益、國泰及元大等投信 系列基金，無論是單筆申購或是新設定的天天選月月扣都享零手續費 的優惠，其中，天天選月月扣零手續費優惠至2020年6月30日。
依照投信投顧公會統計，投信基金總規模在今年8月首度超越境外 基金，而統計至10月底，投信基金總規模較去年大幅成長50％，相較 境外基金總規模僅成長13％，投信基金成長幅度相當驚人。有鑑於此 ，「鉅亨買基金」相當積極規劃投信基金上架。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，元大、群益及國泰三家基金公 司不僅是國內前三大投信，其資產管理經驗相當資深，產品線廣度也 足夠，品牌信任度高，操作績效亦享有口碑，因此，成為「鉅亨買基 金」首波上架的投信基金品牌。
另外，礙於境外基金沒有台股基金以及人民幣計價基金，透過這次 的投信基金上架，投資人在「鉅亨買基金」進行投資時，將有台股及 人民幣計價的投資標的可以選擇，而且利用這次的優惠活動，更能讓 申購成本有效降低。
台股自今年初開始一路上漲，張榮仁分析，在全球市場資金充裕下 ，預期台股多頭動能仍會持續至明年，加上總統選舉題材發酵，台灣 加權指數有望挑戰歷史高點12,682點，建議投資人可擇機布局台股基 金或是台股相關的ETF連結基金，以掌握台股上漲的契機。
退休理財成為各家投信新戰場，近期有投信業者推出全方位的退休理財平台，結合各類商品與多功能的理財平台，讓各族群的民眾可以打造自己專屬的退休理財計畫，且每月只要新台幣3千元起。
元大投信近期推出元大指享退方案，透過元大指享退平台，可選擇商品不僅涵蓋「股票、債券、外匯、商品」四大面向，資產類型更高達八種，包含「國內、海外、股票、債券、主動、被動、傳統、另類」，唯有元大投信可一次滿足投資人多元退休理財需求。
元大指享退平台透過「指數化」結合「智能」的方式，有助投資人以相對輕鬆便利的方式達到樂退目的，該平台並可依據投資人之投資屬性與風險特性，為每個人量身打造專屬自己的投資組合，並為投資人提供短、中、長期，符合生涯全序列的理財規劃。
當投資人為短期理財需求時，建議可藉由平台串聯的薪資理財、優利通服務，來做為現金管理工具，並可享有線上開戶、智慧定期定額、技術線型、母子基金配置計畫等多元的服務，方便投資人快速便利地完成短期理財規劃。
投資人之理財規劃時間拉長至中期時，建議可利用元大指享退智能退休理財平台，進行一次多檔配置，並可藉由投組動態再平衡（Rebalance）、跨平台技術引擎、交易策略等服務，打造符合自身投資需求的投資組合。
至於擁有長期理財規劃需求時，則可藉由元大指享退平台多元且完整的功能，打造長期退休理財規劃，有別於過去傳統投資碎片化的模式，投資人須利用不同的投資工具、不同的投資平台分散進行投資，在元大指享退智能退休理財平台中，投資人幾乎可完成所有理財需求，享有「一站到底」的完整服務。
元大投信近期推出元大指享退方案，透過元大指享退平台，可選擇商品不僅涵蓋「股票、債券、外匯、商品」四大面向，資產類型更高達八種，包含「國內、海外、股票、債券、主動、被動、傳統、另類」，唯有元大投信可一次滿足投資人多元退休理財需求。
元大指享退平台透過「指數化」結合「智能」的方式，有助投資人以相對輕鬆便利的方式達到樂退目的，該平台並可依據投資人之投資屬性與風險特性，為每個人量身打造專屬自己的投資組合，並為投資人提供短、中、長期，符合生涯全序列的理財規劃。
當投資人為短期理財需求時，建議可藉由平台串聯的薪資理財、優利通服務，來做為現金管理工具，並可享有線上開戶、智慧定期定額、技術線型、母子基金配置計畫等多元的服務，方便投資人快速便利地完成短期理財規劃。
投資人之理財規劃時間拉長至中期時，建議可利用元大指享退智能退休理財平台，進行一次多檔配置，並可藉由投組動態再平衡（Rebalance）、跨平台技術引擎、交易策略等服務，打造符合自身投資需求的投資組合。
至於擁有長期理財規劃需求時，則可藉由元大指享退平台多元且完整的功能，打造長期退休理財規劃，有別於過去傳統投資碎片化的模式，投資人須利用不同的投資工具、不同的投資平台分散進行投資，在元大指享退智能退休理財平台中，投資人幾乎可完成所有理財需求，享有「一站到底」的完整服務。
元大投信預計18日至20日募集元大新興債ETF傘型基金，整體基金檔數累積將邁向99檔，更能完善國人退休理財規劃選擇，並擴大市占。
元大投信為建置全方位資產解決方案，已成功推出股票、債券、商品、外匯ETF多種資產類型，截至今年10月底，在債券ETF方面擁有國內受益人數最多的元大美債20年ETF（00679B）、規模最大的元大AAA-A 公司債ETF ，產品質量獲得市場肯定。
相較直接投資債券，債券ETF具備投資門檻較低，投資於一籃子標的可分散風險，以國內證券戶頭即可參與各式海外債券投資機會的優點逐漸被大家熟知，成為民眾退休規劃時選擇標的。
元大投信從2017年初推出國內首檔債券ETF以來，截至今年10月底，近三年時間，國內整體債券ETF檔數超過100檔，規模也突破新台幣1兆元，是規模最大的資產類別。
其中美國政府公債、投資等級債ETF規模占比達七成，但新興市場債有急起直追之勢。主要是因為公債、投資等級債產品線日趨飽和，加上全球央行偏向寬鬆政策，成熟市場公債殖利率走低，低利環境使得擁有較高殖利率優勢的新興債券市場受到注意。
元大投信在債券ETF產品線規劃上，重視回歸債券投資的本質，一向以公債、投資等級債產品為主，重視長期持有的報酬表現，以作為退休理財規畫的元件。在成功發行多檔債券ETF後，再度精選新興市場債ETF產品給投資人。
考慮到新興債市殖利率雖具吸引力，但市場變數也比成熟市場高，透過謹慎控制下檔風險更能捕捉長線行情。元大15年期以上新興市場主權債ETF基金，以及元大中國政策性金融債5年期以上債券ETF基金，兩檔主要投資在各國主權擔保的政府相關債券，信用風險相對低於一般新興市場債券，卻能享受優於成熟市場公債的殖利率表現。適合投資人作為資產配置標的，建立更兼顧收益與保護下檔風險的投資組合。
元大投信為建置全方位資產解決方案，已成功推出股票、債券、商品、外匯ETF多種資產類型，截至今年10月底，在債券ETF方面擁有國內受益人數最多的元大美債20年ETF（00679B）、規模最大的元大AAA-A 公司債ETF ，產品質量獲得市場肯定。
相較直接投資債券，債券ETF具備投資門檻較低，投資於一籃子標的可分散風險，以國內證券戶頭即可參與各式海外債券投資機會的優點逐漸被大家熟知，成為民眾退休規劃時選擇標的。
元大投信從2017年初推出國內首檔債券ETF以來，截至今年10月底，近三年時間，國內整體債券ETF檔數超過100檔，規模也突破新台幣1兆元，是規模最大的資產類別。
其中美國政府公債、投資等級債ETF規模占比達七成，但新興市場債有急起直追之勢。主要是因為公債、投資等級債產品線日趨飽和，加上全球央行偏向寬鬆政策，成熟市場公債殖利率走低，低利環境使得擁有較高殖利率優勢的新興債券市場受到注意。
元大投信在債券ETF產品線規劃上，重視回歸債券投資的本質，一向以公債、投資等級債產品為主，重視長期持有的報酬表現，以作為退休理財規畫的元件。在成功發行多檔債券ETF後，再度精選新興市場債ETF產品給投資人。
考慮到新興債市殖利率雖具吸引力，但市場變數也比成熟市場高，透過謹慎控制下檔風險更能捕捉長線行情。元大15年期以上新興市場主權債ETF基金，以及元大中國政策性金融債5年期以上債券ETF基金，兩檔主要投資在各國主權擔保的政府相關債券，信用風險相對低於一般新興市場債券，卻能享受優於成熟市場公債的殖利率表現。適合投資人作為資產配置標的，建立更兼顧收益與保護下檔風險的投資組合。
退休理財規劃在每個年齡層的需求不同，並有更多細膩的考慮環節，元大投信推出「元大指享退」方案，自己作主規劃，打造適合自己的方案，做自己退休基金的經理人。
國內指數投資龍頭元大投信以勞退自選的精神，整合旗下產品線及服務機制，推出一站到底全方位理財服務「元大指享退」，訴求「指」數化、「享」智能、「退」休樂，不只給魚吃，還教投資人釣魚，協助民眾善用被動投資方法創造自己的被動收入。
元大指享退參考國際上退休理財規劃服務以指數投資產品為主的潮流，結合最新FinTech、AI技術，將旗下股票/債券、傳統/另類、主動/被動、國內/國外等多種產品，串聯陸續開發之「薪資理財」、「貨幣通」、「智能定投」、「ETF-AI智能投資平台」等服務機制，整合為提供完整涵蓋八大類資產、多空工具兼具、涵蓋短中長期計畫的「元大指享退」方案，業界少見。
其功能涵蓋理財知識、數據資料庫、日常收支的簡易現金管理，或可透過外匯投資機會參與現金增益、基金各式智慧自動交易功能、多元投資組合建議，例如短期波段交易、中期資產配置、長期退休規劃，完整的一站到底設計，可望對接各種不同的理財需求。
元大投信獨有之ETF連結基金將是「元大指享退」關鍵元素，透過ETF基金化，首先，以往只能在券商交易的ETF，能以共同基金形態回歸銀行、投顧、基金平台及投信銷售，更增添資產多元配置特性。此外，配息/不配息的選項能滿足民眾稅務規劃或現金流需求。最後，ETF連結基金不會受到ETF的市價交易限制，多數銷售機構接受小額3,000元即可開始定期定額，方便投資人輕鬆開始進行理財規劃。期待未來有更多資產類型的ETF連結基金加入「元大指享退」方案，方便投資人開始退休理財計畫。
國內指數投資龍頭元大投信以勞退自選的精神，整合旗下產品線及服務機制，推出一站到底全方位理財服務「元大指享退」，訴求「指」數化、「享」智能、「退」休樂，不只給魚吃，還教投資人釣魚，協助民眾善用被動投資方法創造自己的被動收入。
元大指享退參考國際上退休理財規劃服務以指數投資產品為主的潮流，結合最新FinTech、AI技術，將旗下股票/債券、傳統/另類、主動/被動、國內/國外等多種產品，串聯陸續開發之「薪資理財」、「貨幣通」、「智能定投」、「ETF-AI智能投資平台」等服務機制，整合為提供完整涵蓋八大類資產、多空工具兼具、涵蓋短中長期計畫的「元大指享退」方案，業界少見。
其功能涵蓋理財知識、數據資料庫、日常收支的簡易現金管理，或可透過外匯投資機會參與現金增益、基金各式智慧自動交易功能、多元投資組合建議，例如短期波段交易、中期資產配置、長期退休規劃，完整的一站到底設計，可望對接各種不同的理財需求。
元大投信獨有之ETF連結基金將是「元大指享退」關鍵元素，透過ETF基金化，首先，以往只能在券商交易的ETF，能以共同基金形態回歸銀行、投顧、基金平台及投信銷售，更增添資產多元配置特性。此外，配息/不配息的選項能滿足民眾稅務規劃或現金流需求。最後，ETF連結基金不會受到ETF的市價交易限制，多數銷售機構接受小額3,000元即可開始定期定額，方便投資人輕鬆開始進行理財規劃。期待未來有更多資產類型的ETF連結基金加入「元大指享退」方案，方便投資人開始退休理財計畫。
經濟日報昨主辦「2020基金暨ETF大投資論壇」，邀請金管會副主委張傳章致詞，並與經濟日報總編輯費家琪、理財達人怪老子、第一銀行信託處處長林昭賢、元大投信總經理黃昭棠、元大投信董事長劉宗聖、元大投信副投資長張美媛、永豐銀行信託部協理林麗真、產經學專家顏承暉、元大投信基金經理人李政儒合影。
ETF蓬勃發展，金管會副主委張傳章表示，金管會將持續研議放寬相關規定以提升基金產品規模與競爭力，包括核准發行ETF連結基金等，並期許發行者做好資訊揭露與風險控管，特別是培育資產管理與造市人才。
由經濟日報主辦、元大投信協辦的「2020基金暨ETF大投資論壇 」昨（28）日舉行，邀請張傳章、元大投信董事長劉宗聖、元大投信總經理黃昭棠、第一銀行信託處處長林昭賢、永豐銀行信託部協理林麗真、產經學專家顏承暉、與理財達人怪老子等分享投資心得，與會者均認同ETF投資優勢，為長期退休、存股的財富利器。
張傳章表示，ETF已是國人偏好的理財工具之一，集中和櫃買市場掛牌ETF達206檔，全體ETF規模來到1.6兆元，累積交易額也破2.3兆元，相對占集中和櫃買市場的成交比分別達7.8%、1.6%。
張傳章指出，台股最早掛牌的元大台灣50，掛牌以來表現不俗，反映ETF有效參與市場，同時，還有很多不同型態的商品，風險不必然為市場所知，因此他提出四個期許，包括未來加大ETF推廣、提升國內基金競爭力、融合金融科技創新，並鼓勵資產管理業培育優質人才。
劉宗聖表示，近年退休理財興起，為台灣ETF市場帶來質變，以元大台灣50、元大高股息兩檔商品為例，受益人分別成長到9萬人、15萬人，為共同基金第一和第二，來自國人創造現金流及累積退休金的強烈需求。
元大投信從2003年發行首檔元大台灣50以來，積極響應政策推廣並致力創新，至今不僅開拓完整產品線，旗下所有ETF受益人達50萬人，占全體ETF市場的80萬名受益人達六成之多。
元大投信基金經理人李政儒則分享，投資人可運用「黃金蛋」投資法，建立蛋殼、蛋白、蛋黃三層護城河，另外債券ETF有不同的季配息時程，也可善用來打造「月配息」組合，值得留意。
由經濟日報主辦、元大投信協辦的「2020基金暨ETF大投資論壇 」昨（28）日舉行，邀請張傳章、元大投信董事長劉宗聖、元大投信總經理黃昭棠、第一銀行信託處處長林昭賢、永豐銀行信託部協理林麗真、產經學專家顏承暉、與理財達人怪老子等分享投資心得，與會者均認同ETF投資優勢，為長期退休、存股的財富利器。
張傳章表示，ETF已是國人偏好的理財工具之一，集中和櫃買市場掛牌ETF達206檔，全體ETF規模來到1.6兆元，累積交易額也破2.3兆元，相對占集中和櫃買市場的成交比分別達7.8%、1.6%。
張傳章指出，台股最早掛牌的元大台灣50，掛牌以來表現不俗，反映ETF有效參與市場，同時，還有很多不同型態的商品，風險不必然為市場所知，因此他提出四個期許，包括未來加大ETF推廣、提升國內基金競爭力、融合金融科技創新，並鼓勵資產管理業培育優質人才。
劉宗聖表示，近年退休理財興起，為台灣ETF市場帶來質變，以元大台灣50、元大高股息兩檔商品為例，受益人分別成長到9萬人、15萬人，為共同基金第一和第二，來自國人創造現金流及累積退休金的強烈需求。
元大投信從2003年發行首檔元大台灣50以來，積極響應政策推廣並致力創新，至今不僅開拓完整產品線，旗下所有ETF受益人達50萬人，占全體ETF市場的80萬名受益人達六成之多。
元大投信基金經理人李政儒則分享，投資人可運用「黃金蛋」投資法，建立蛋殼、蛋白、蛋黃三層護城河，另外債券ETF有不同的季配息時程，也可善用來打造「月配息」組合，值得留意。
居國內公募基金龍頭地位之元大投信，資產管理實力備受肯定，第15屆金彝獎11月26日舉行頒獎典禮，元大投信一次抱回四大獎項，包含「傑出資產管理獎」、「傑出風險管理獎」、「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」。元大投信致力帶給投資者更好的解決方案，貫徹「全心全意為投資人理財」宗旨，近期並整合旗下產品線及服務，預計推出元大指享退方案，提供投資人一站到底的全方位理財服務。
元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信身為投信業金融前鋒，自2003年發行全台首檔ETF-元大台灣50（0050）後，仍謹記肩負著勇於追求突破的責任與使命，且在陸續推動多項創新商品的同時，亦不忘善盡社會責任與管理人之責，同步致力於提供投資人保護機制，建置市場完善機制，本次第三次榮獲「傑出風險管理獎」，並連兩屆獲得「傑出資產管理獎」，顯示元大投信於資產管理領域深獲肯定。
此外，元大投信總經理黃昭棠、副投資長張美媛也分別再為元大投信奪得「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」兩項大獎，劉宗聖指出，元大投信極度重視人才培育，因為唯有奠立於優秀人才基礎之上，才足以成為推動企業向前邁進的持續動能。
黃昭棠與張美媛於元大投信皆有逾10年經歷，其專業與傑出的工作表現，堪稱同仁表率，並為公司創立多項里程碑，除參與國民ETF-元大台灣50之發行計畫，爾後更一路推動元大投信開創多項具代表性之創新金融商品，在公司穩健成長的歷程中，扮演著重要角色。
元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信身為投信業金融前鋒，自2003年發行全台首檔ETF-元大台灣50（0050）後，仍謹記肩負著勇於追求突破的責任與使命，且在陸續推動多項創新商品的同時，亦不忘善盡社會責任與管理人之責，同步致力於提供投資人保護機制，建置市場完善機制，本次第三次榮獲「傑出風險管理獎」，並連兩屆獲得「傑出資產管理獎」，顯示元大投信於資產管理領域深獲肯定。
此外，元大投信總經理黃昭棠、副投資長張美媛也分別再為元大投信奪得「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」兩項大獎，劉宗聖指出，元大投信極度重視人才培育，因為唯有奠立於優秀人才基礎之上，才足以成為推動企業向前邁進的持續動能。
黃昭棠與張美媛於元大投信皆有逾10年經歷，其專業與傑出的工作表現，堪稱同仁表率，並為公司創立多項里程碑，除參與國民ETF-元大台灣50之發行計畫，爾後更一路推動元大投信開創多項具代表性之創新金融商品，在公司穩健成長的歷程中，扮演著重要角色。
居國內公募基金龍頭地位之元大投信，資產管理實力備受肯定，第15屆金彝獎昨（26）日頒獎，元大投信抱回4大獎項，包含「傑出資產管理獎」、「傑出風險管理獎」、「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」。
元大投信致力帶給投資者更好的解決方案，貫徹「全心全意為投資人理財」宗旨，近期並整合旗下產品線及服務，預計推出元大指享退方案，提供投資人一站到底的全方位理財服務。
元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信身為投信業金融前鋒，自2003年發行全台首檔ETF-元大台灣50（0050）後，仍謹記肩負著勇於追求突破的責任與使命，且在陸續推動多項創新商品的同時，亦不忘善盡社會責任與管理人之責，同步致力於提供投資人保護機制，建置市場完善機制，第三次榮獲「傑出風險管理獎」，並連兩屆獲得「傑出資產管理獎」，顯示元大投信於資產管理領域之投入與用心深獲肯定。
此外，元大投信總經理黃昭棠、副投資長張美媛也分別再為元大投信奪得「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」兩項大獎，劉宗聖指出，元大投信極度重視人才培育，因為唯有奠立於優秀人才基礎之上，才足以成為推動企業向前邁進的持續動能。
黃昭棠與張美媛於元大投信皆有逾10年經歷，專業與傑出的工作表現堪稱同仁表率，並為公司創立多項里程碑，除參與國民ETF-元大台灣50之發行計畫，爾後更一路推動元大投信開創多項具代表性之創新金融商品，在公司穩健成長的歷程中，扮演著重要角色。（黃英傑）
元大投信致力帶給投資者更好的解決方案，貫徹「全心全意為投資人理財」宗旨，近期並整合旗下產品線及服務，預計推出元大指享退方案，提供投資人一站到底的全方位理財服務。
元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信身為投信業金融前鋒，自2003年發行全台首檔ETF-元大台灣50（0050）後，仍謹記肩負著勇於追求突破的責任與使命，且在陸續推動多項創新商品的同時，亦不忘善盡社會責任與管理人之責，同步致力於提供投資人保護機制，建置市場完善機制，第三次榮獲「傑出風險管理獎」，並連兩屆獲得「傑出資產管理獎」，顯示元大投信於資產管理領域之投入與用心深獲肯定。
此外，元大投信總經理黃昭棠、副投資長張美媛也分別再為元大投信奪得「傑出企業領導人才獎」、「傑出投信投顧人才獎」兩項大獎，劉宗聖指出，元大投信極度重視人才培育，因為唯有奠立於優秀人才基礎之上，才足以成為推動企業向前邁進的持續動能。
黃昭棠與張美媛於元大投信皆有逾10年經歷，專業與傑出的工作表現堪稱同仁表率，並為公司創立多項里程碑，除參與國民ETF-元大台灣50之發行計畫，爾後更一路推動元大投信開創多項具代表性之創新金融商品，在公司穩健成長的歷程中，扮演著重要角色。（黃英傑）
元大金穩坐ETF龍頭。據公會及業者統計的最新資料顯示，截至10月底止，不論是從受益人，或是迄今的資產總規模來看，在全體投信業者所發行的各類型台股成分ETF中，元大投信所發行的四檔ETF，已在境內同類型基金群裡拿下逾九成的市占率。
元大金旗下元大投信由此不僅穩坐國內ETF龍頭地位，由於近來海外新興市場基金大起大落，為了淨值規模穩定，主管機關也鼓勵國人錢不要老買境外基金，應可回流投資境內基金，元大金旗下包括元大證券、元大期貨、元大投顧、元大投信等證券周邊事業齊全，且均為業界龍頭，金融創新商品的團隊實力在國內各大金控裡可說最堅強。
繼國內投信業者以包括台灣50等大型權值股為題材開發ETF商品之後，大型金控高層指出，主管機關其實也希望業者可以作更細部的台灣產業分類，特別以新興產業為題材開發出相關的ETF商品，或是再以不同指標，對某些在公司治理等指標上的優勢族群量身訂作ETF，如此一來，也能讓台灣ETF的產品線更多，投資者也更多樣的選擇機會。
大型金控高層分析，台股相關的ETF開發越多，對於集中市場的買氣及成交量也更能發揮助揚效果，包括台商資金回流如果想作財務投資，要在台灣集中市場找標的時，也將更事半功倍、且一舉發揮壯大台股、投資人獲利的兩得效果。
根據截至10月底止的最新統計，除了最新發行的元大全球未來通訊ETF告捷爆大量，若與其他國內同屬台股性質ETF，合計整個市場約19檔比較，截止10月底止，前四大ETF，不論是受益人（即投資人）或市場規模，均全由元大金拿下。
其中，國內首檔以台灣50為成分股的「元大台灣卓越50」ETF為國內目前所有國內台股基金的淨值規模最大，有631億元，第二名的「元大台灣高股息」ETF則居次為276億元；受益人方面，截至10月底止，則以「元大台灣高股息」ETF的受益人最多，為15萬7,142人，「元大台灣卓越50」ETF的受益人數9萬1,263人居次。
元大金旗下元大投信由此不僅穩坐國內ETF龍頭地位，由於近來海外新興市場基金大起大落，為了淨值規模穩定，主管機關也鼓勵國人錢不要老買境外基金，應可回流投資境內基金，元大金旗下包括元大證券、元大期貨、元大投顧、元大投信等證券周邊事業齊全，且均為業界龍頭，金融創新商品的團隊實力在國內各大金控裡可說最堅強。
繼國內投信業者以包括台灣50等大型權值股為題材開發ETF商品之後，大型金控高層指出，主管機關其實也希望業者可以作更細部的台灣產業分類，特別以新興產業為題材開發出相關的ETF商品，或是再以不同指標，對某些在公司治理等指標上的優勢族群量身訂作ETF，如此一來，也能讓台灣ETF的產品線更多，投資者也更多樣的選擇機會。
大型金控高層分析，台股相關的ETF開發越多，對於集中市場的買氣及成交量也更能發揮助揚效果，包括台商資金回流如果想作財務投資，要在台灣集中市場找標的時，也將更事半功倍、且一舉發揮壯大台股、投資人獲利的兩得效果。
根據截至10月底止的最新統計，除了最新發行的元大全球未來通訊ETF告捷爆大量，若與其他國內同屬台股性質ETF，合計整個市場約19檔比較，截止10月底止，前四大ETF，不論是受益人（即投資人）或市場規模，均全由元大金拿下。
其中，國內首檔以台灣50為成分股的「元大台灣卓越50」ETF為國內目前所有國內台股基金的淨值規模最大，有631億元，第二名的「元大台灣高股息」ETF則居次為276億元；受益人方面，截至10月底止，則以「元大台灣高股息」ETF的受益人最多，為15萬7,142人，「元大台灣卓越50」ETF的受益人數9萬1,263人居次。
元大金設定子公司獲利貢獻度指標，元大投信將以獲利占母集團獲利十分之一為目標。據了解，元大金內部對於元大投信未來的發展規劃，不僅發展新式ETF商品為重點，而且希望進而設定其對金控獲利貢獻度目標：「拉高至占金控全體一成的比重」，以元大金今年全年約可賺至少逾200億元的實力來看，元大投信未來獲利須至少20億元以上。
元大金去年稅前獲利為241.79億元，稅後獲利為186.68億元，而旗下兩大獲利主幹元大證券、元大銀行，分別獲利88.88、85.96億元，元大期貨、證金分別獲利10、5億元。以今年前十月的獲利統計來看，元大金前十月的總稅前獲利已有229.57億元、稅後獲利為185.29億元，若以前十月份的表現推估，今年全年的獲利應可望較去年成長兩成。
其中，證券前十月獲利74.83億元，銀行獲利則累計有90.09億元，從近二年兩大子公司的獲利表現，已顯見以龍頭券商起家的元大金，現在已成為不折不扣的「獲利雙引擎」金控，接下來除了增資人壽140億元作為強化財務體質的後盾，元大金也將要求其他金控旗下證券領域子公司即便同樣穩坐業界龍頭地位，依然要對金控獲利貢獻度占一定分量。
其中，提供更多有市場競爭性的ETF商品，也將成為元大投信獲利的重要動能之一；例如，元大上周才發行的「元大全球未來通訊」（即所謂的元大5G）ETF來勢洶洶，不到一周的時間內，已有33,481人投資、人數已直追元大目前名列全體市場第三的「元大台灣ESG永續」ETF共36,533位投資者，且5GETF規模更急速增到157億元。
目前國內的台股類型基金，除了元大以台灣50成份的大型權值股、和高現金股利的台股及對ESG企業永續責任相關的三檔ETF，其他國內的大型金控旗下的投信業者，包括永豐、兆豐、富邦、第一金、國泰等金控，都有發行大型台股、金融業、工業、高配息等各種題材的台股型基金。
元大金去年稅前獲利為241.79億元，稅後獲利為186.68億元，而旗下兩大獲利主幹元大證券、元大銀行，分別獲利88.88、85.96億元，元大期貨、證金分別獲利10、5億元。以今年前十月的獲利統計來看，元大金前十月的總稅前獲利已有229.57億元、稅後獲利為185.29億元，若以前十月份的表現推估，今年全年的獲利應可望較去年成長兩成。
其中，證券前十月獲利74.83億元，銀行獲利則累計有90.09億元，從近二年兩大子公司的獲利表現，已顯見以龍頭券商起家的元大金，現在已成為不折不扣的「獲利雙引擎」金控，接下來除了增資人壽140億元作為強化財務體質的後盾，元大金也將要求其他金控旗下證券領域子公司即便同樣穩坐業界龍頭地位，依然要對金控獲利貢獻度占一定分量。
其中，提供更多有市場競爭性的ETF商品，也將成為元大投信獲利的重要動能之一；例如，元大上周才發行的「元大全球未來通訊」（即所謂的元大5G）ETF來勢洶洶，不到一周的時間內，已有33,481人投資、人數已直追元大目前名列全體市場第三的「元大台灣ESG永續」ETF共36,533位投資者，且5GETF規模更急速增到157億元。
目前國內的台股類型基金，除了元大以台灣50成份的大型權值股、和高現金股利的台股及對ESG企業永續責任相關的三檔ETF，其他國內的大型金控旗下的投信業者，包括永豐、兆豐、富邦、第一金、國泰等金控，都有發行大型台股、金融業、工業、高配息等各種題材的台股型基金。
ETF受益人推動分散化，帶動債券ETF發展「大者恆大」。據統計，近期大型債券ETF掀起追募熱潮，多檔ETF紛紛申請擴大發行總額，最新元大和中國信託投信旗下ETF更進一步提高發行總額達800億元，將蓄勢挑戰債券ETF的發展紀錄。
目前債券ETF規模最大是元大投信的元大AAA至A公司債，規模已達652億元；業界分析，在未來有望看到近800億元的巨型產品，不僅將創下債券ETF紀錄，也會刷新歷來單一ETF最快的成長成績。
過去台股最大規模的ETF代表，是今年一度達1,400億元的元大台灣50，以該ETF首度破800億元，是2012年中旬、距發行年有11年之久才達到，而債券ETF由於法人進駐加上政策推動，數年內便將締造紀錄。
今年上半年，主管機關推動ETF受益人分散化，法人資金挪移，牽動大規模ETF湧現追募潮。以下半年來觀察，7、9月時各有五檔、八檔債券ETF追募，是今年高峰；在同期整體債券ETF發行放緩，追募潮也別顯突出。
當時獲准發行如FH中國政策債、國泰A級公司債等，發行總額上限最大擴大到600億元。及至近期，ETF追募檔數雖略為減少，但發行總額進一步推高。
包括元大AAA至A公司債於10月底獲准發行總額達800億元，創債券ETF紀錄，其後才一個半月、上周四（21日）中信高評級公司債也獲准發行總額可達800億元，連主動式基金都難見此況。
業者表示，主管機關要求ETF受益人分散化後，大規模產品因法人需要調整的衝擊小，促使大型產品發展大者恆大。
不少投信著眼於此，更傳出傾全力發展「重」量級產品，與小型產品兩極化管理；對一般投資人而言，未來挑選大型產品也變得愈加重要。
以元大AAA至A公司債和中信高評級公司債為例，目前兩檔ETF規模都已跨越600億元，以ETF規模成長曲線來看，未來很有機會問鼎800億元。
其餘還有同樣600多億元的群益10年IG金融債、500多億元的富邦A級公司債等，都有機會進階到新的規模關卡。
目前債券ETF規模最大是元大投信的元大AAA至A公司債，規模已達652億元；業界分析，在未來有望看到近800億元的巨型產品，不僅將創下債券ETF紀錄，也會刷新歷來單一ETF最快的成長成績。
過去台股最大規模的ETF代表，是今年一度達1,400億元的元大台灣50，以該ETF首度破800億元，是2012年中旬、距發行年有11年之久才達到，而債券ETF由於法人進駐加上政策推動，數年內便將締造紀錄。
今年上半年，主管機關推動ETF受益人分散化，法人資金挪移，牽動大規模ETF湧現追募潮。以下半年來觀察，7、9月時各有五檔、八檔債券ETF追募，是今年高峰；在同期整體債券ETF發行放緩，追募潮也別顯突出。
當時獲准發行如FH中國政策債、國泰A級公司債等，發行總額上限最大擴大到600億元。及至近期，ETF追募檔數雖略為減少，但發行總額進一步推高。
包括元大AAA至A公司債於10月底獲准發行總額達800億元，創債券ETF紀錄，其後才一個半月、上周四（21日）中信高評級公司債也獲准發行總額可達800億元，連主動式基金都難見此況。
業者表示，主管機關要求ETF受益人分散化後，大規模產品因法人需要調整的衝擊小，促使大型產品發展大者恆大。
不少投信著眼於此，更傳出傾全力發展「重」量級產品，與小型產品兩極化管理；對一般投資人而言，未來挑選大型產品也變得愈加重要。
以元大AAA至A公司債和中信高評級公司債為例，目前兩檔ETF規模都已跨越600億元，以ETF規模成長曲線來看，未來很有機會問鼎800億元。
其餘還有同樣600多億元的群益10年IG金融債、500多億元的富邦A級公司債等，都有機會進階到新的規模關卡。
富邦投信繼富邦發達（0058）因規模大幅縮減決定下市，最新再申請富邦金融（0059）也終止上市。證交所指出，富邦金融已申請終止掛牌，將自12月13日起終止上市。
富邦發達和富邦金融是同時間遭大幅贖回，以致規模快速減少，先前富邦投信決議富邦發達下市，由於富邦金融規模也難以恢復，最新公告僅剩4,822萬元，已低於法定1億元，富邦投信也決定讓該ETF下市。
富邦金融亦為台股中，「唯二」的金融股ETF，另一檔是元大投信的元大MSCI金融。
台灣股民對金融股認同度高，是此類ETF誕生原因，但在金融股飆漲過後，包括國泰金、富邦金等轉為區間震盪的穩定配息股，投資人更偏好直覺買個股，使ETF規模不彰，而近期贖回更讓富邦金融規模降到法定門檻之下。
證交所表示，富邦金融到11月1日止，已連30個營業日平均規模低於1億元，符合終止信託契約標準，富邦投信向主管機關申請終止獲准後，ETF訂12月23日起終止上市。
投資人在12月23日前仍可於集中交易交易富邦金融，終止上市後，富邦投信持續辦理投資人服務事宜。
富邦發達和富邦金融是同時間遭大幅贖回，以致規模快速減少，先前富邦投信決議富邦發達下市，由於富邦金融規模也難以恢復，最新公告僅剩4,822萬元，已低於法定1億元，富邦投信也決定讓該ETF下市。
富邦金融亦為台股中，「唯二」的金融股ETF，另一檔是元大投信的元大MSCI金融。
台灣股民對金融股認同度高，是此類ETF誕生原因，但在金融股飆漲過後，包括國泰金、富邦金等轉為區間震盪的穩定配息股，投資人更偏好直覺買個股，使ETF規模不彰，而近期贖回更讓富邦金融規模降到法定門檻之下。
證交所表示，富邦金融到11月1日止，已連30個營業日平均規模低於1億元，符合終止信託契約標準，富邦投信向主管機關申請終止獲准後，ETF訂12月23日起終止上市。
投資人在12月23日前仍可於集中交易交易富邦金融，終止上市後，富邦投信持續辦理投資人服務事宜。
台灣理財需求興起，近年債券ETF快速成長，躍為新興退休理財工具之一，經濟日報著眼此趨勢，將攜手國內最大ETF發行公司──元大投信共同於11月28日舉行「2020基金暨ETF大投資論壇」，邀請產學界專家剖析理財觀念及債券ETF投資策略，內容精彩可期。
論壇將於台北W飯店登場，邀請金管會副主委張傳章、元大投信董事長劉宗聖出席致詞，產經學專家顏承暉主講「2020投資展望」；元大投信總經理黃昭棠、第一銀行信託處處長林昭賢、理財達人怪老子座談分享「ETF多元退休策略」；以及邀請元大投信副投資長張美媛、永豐銀行信託部協理林麗真、元大投信基金經理人李政儒暢談「新興市場債券ETF策略教戰」。
全球經濟局勢萬變，台灣社會型態在進入高齡化趨勢下，投資大眾對於子女教育金、退休理財的需求逐漸提升。
過去單純存股或高配息基金，是國人最青睞的投資工具，然而近年市場加速變遷，愈來愈難以單一商品滿足人生財富目標，此時交易便利、操作透明，具配息機制的債券ETF適時出現，在市場推動下，已躍為台灣投資人資產配置的一環。
據統計，台灣ETF規模過去三年倍數成長，債券ETF是主要動力，其規模從數百億元增加到1.5兆元，帶動整體ETF市場蓬勃發展。
專家分析，債券本身為「借據」性質，因固定發放利息，到期返還本金，為全球固定收益商品的代表資產。然而一般債券投資的門檻高，高資產客戶和法人為主要交易對象，及至債券ETF誕生，投資人也能輕鬆交易債券，台灣在2017年由元大投信首發第一檔美債ETF，促使債券ETF受到關注。
元大投信2003年投入ETF發展，為國內發行ETF最久的資產管理業者，長期致力於ETF商品創新研發。迄今旗下產品線除了債券ETF，還建立股票、商品和外匯ETF等多元交易工具，並領先業界發展不同資產的槓桿╱反向型ETF，提供多重報酬型態給投資人因應短中長期的理財目標。
本論壇將邀請專家共同分享債券ETF投資的優劣勢以及投資策略，並特別安排「新興市場債券ETF策略教戰」一節，針對國人有興趣的新興債ETF做分析，歡迎投資人洽論壇網站報名。
論壇將於台北W飯店登場，邀請金管會副主委張傳章、元大投信董事長劉宗聖出席致詞，產經學專家顏承暉主講「2020投資展望」；元大投信總經理黃昭棠、第一銀行信託處處長林昭賢、理財達人怪老子座談分享「ETF多元退休策略」；以及邀請元大投信副投資長張美媛、永豐銀行信託部協理林麗真、元大投信基金經理人李政儒暢談「新興市場債券ETF策略教戰」。
全球經濟局勢萬變，台灣社會型態在進入高齡化趨勢下，投資大眾對於子女教育金、退休理財的需求逐漸提升。
過去單純存股或高配息基金，是國人最青睞的投資工具，然而近年市場加速變遷，愈來愈難以單一商品滿足人生財富目標，此時交易便利、操作透明，具配息機制的債券ETF適時出現，在市場推動下，已躍為台灣投資人資產配置的一環。
據統計，台灣ETF規模過去三年倍數成長，債券ETF是主要動力，其規模從數百億元增加到1.5兆元，帶動整體ETF市場蓬勃發展。
專家分析，債券本身為「借據」性質，因固定發放利息，到期返還本金，為全球固定收益商品的代表資產。然而一般債券投資的門檻高，高資產客戶和法人為主要交易對象，及至債券ETF誕生，投資人也能輕鬆交易債券，台灣在2017年由元大投信首發第一檔美債ETF，促使債券ETF受到關注。
元大投信2003年投入ETF發展，為國內發行ETF最久的資產管理業者，長期致力於ETF商品創新研發。迄今旗下產品線除了債券ETF，還建立股票、商品和外匯ETF等多元交易工具，並領先業界發展不同資產的槓桿╱反向型ETF，提供多重報酬型態給投資人因應短中長期的理財目標。
本論壇將邀請專家共同分享債券ETF投資的優劣勢以及投資策略，並特別安排「新興市場債券ETF策略教戰」一節，針對國人有興趣的新興債ETF做分析，歡迎投資人洽論壇網站報名。
元大全球未來通訊ETF（00861）19日以掛牌價20元上市，由於搭上 目前最受市場注目的5G題材，增添投資熱度，帶動股價強漲逾7％， 大走「蜜月行情」，成交量突破13.26萬張，寫下5G ETF第一檔在台 掛牌、規模為全球5G ETF最大，以及ETF掛牌首日成交量、漲幅皆居 冠的四項紀錄。
由元大投信發行的元大全球未來通訊ETF自募集期間即受到各界關 注，IPO期間受益人數逾三萬人，共強力吸金達96億元，創下國內新 成立ETF的最大規模，同時也是目前全球已發行三檔5G相關ETF中規模 第一，換算金額約3.2億美元。
除了成立規模創高之外，元大全球未來通訊ETF掛牌首日也湧入大 舉買盤敲進，開盤5分鐘成交張數就超過1.8萬張，單日累計交易張數 為13.26萬張，股價上漲7.1％，收在21.42元，成交張數、漲幅皆創 ETF掛牌首日的新高紀錄。
據統計，上市櫃ETF合計19日成交金額為98.67億元，其中，元大全 球未來通訊占28.01億元，占比接近三成，同樣位居ETF交易榜首，且 金額是第二、三名的一倍以上，躍升市場最熱ETF。
證交所董事長許璋瑤在出席掛牌典禮時指出，元大全球未來通訊E TF掛牌後，累計至目前上市交易的ETF已達123檔，比去年底的110檔 成長12％，資產規模成長14％，達到4,256億元，顯示ETF已是投資人 重要的資產配置商品之一。
而物聯網、AI應用都與5G有高度相關，ETF產品跟著市場潮流發展 ，也獲得投資人肯定，看好台灣ETF市場規模可望進一步擴大。
元大投信董事長劉宗聖表示，5G風潮興起，但市場相關的投資產品 尚未成形，截至目前僅有四檔ETF發行，此次元大全球未來通訊ETF是 以收成為概念，未來希望拓展至上中下游，從營收、趨勢核心到發展 藍海等設計更多投資商品，打造出「5G版0050」。
元大全球未來通訊ETF以營收為基礎，成分股需符合未來通訊營收 占比五成以上。根據元大投信官網顯示，前五大持股為蘋果、高通、 美國電塔、思科及AT ＆ T，台廠則有台積電、致茂、台光電、聯發 科、大立光、欣興、穩懋、中磊與啟碁等九家入列。
由元大投信發行的元大全球未來通訊ETF自募集期間即受到各界關 注，IPO期間受益人數逾三萬人，共強力吸金達96億元，創下國內新 成立ETF的最大規模，同時也是目前全球已發行三檔5G相關ETF中規模 第一，換算金額約3.2億美元。
除了成立規模創高之外，元大全球未來通訊ETF掛牌首日也湧入大 舉買盤敲進，開盤5分鐘成交張數就超過1.8萬張，單日累計交易張數 為13.26萬張，股價上漲7.1％，收在21.42元，成交張數、漲幅皆創 ETF掛牌首日的新高紀錄。
據統計，上市櫃ETF合計19日成交金額為98.67億元，其中，元大全 球未來通訊占28.01億元，占比接近三成，同樣位居ETF交易榜首，且 金額是第二、三名的一倍以上，躍升市場最熱ETF。
證交所董事長許璋瑤在出席掛牌典禮時指出，元大全球未來通訊E TF掛牌後，累計至目前上市交易的ETF已達123檔，比去年底的110檔 成長12％，資產規模成長14％，達到4,256億元，顯示ETF已是投資人 重要的資產配置商品之一。
而物聯網、AI應用都與5G有高度相關，ETF產品跟著市場潮流發展 ，也獲得投資人肯定，看好台灣ETF市場規模可望進一步擴大。
元大投信董事長劉宗聖表示，5G風潮興起，但市場相關的投資產品 尚未成形，截至目前僅有四檔ETF發行，此次元大全球未來通訊ETF是 以收成為概念，未來希望拓展至上中下游，從營收、趨勢核心到發展 藍海等設計更多投資商品，打造出「5G版0050」。
元大全球未來通訊ETF以營收為基礎，成分股需符合未來通訊營收 占比五成以上。根據元大投信官網顯示，前五大持股為蘋果、高通、 美國電塔、思科及AT ＆ T，台廠則有台積電、致茂、台光電、聯發 科、大立光、欣興、穩懋、中磊與啟碁等九家入列。
台灣第一檔、國際最大5G ETF元大全球未來通訊（00861）昨（19）日掛牌，受惠買盤強湧，元大全球未來通訊上市就締造四紀錄，包括盤中最大漲幅、最大溢價幅度雙雙達到7%，交易量破13萬張，以及申購數達182組，創下新掛牌ETF最佳成績。
元大全球未來通訊募集時，便創下近百億規模、3萬名受益人、全球最大5G ETF三紀錄，在市場推波助瀾，ETF掛牌也大演蜜月行情。昨日臺灣證券交易所和元大投信特別舉行ETF掛牌典禮，上午9時一開盤，該ETF就因買盤急湧大漲7%。
元大全球未來通訊盤中溢價也受市價不斷推高，幅度一度高達7%，終場ETF收漲1.42元、以21.42元作收，漲7.1%，成交量逾13.2萬張。
元大投信統計，昨日元大全球未來通訊初級市場交易也很熱，一天下來共受理182組申購單（每組500張），換算申購超過9萬張籌碼，創紀錄，其中大部分是「備貨」因應買盤的造市商，也有瞄準溢價套利的交易商，帶動新結算出的規模破百億元。
昨日掛牌的還有新光投信的新光Shiller CAPE，受惠交投熱絡，該ETF首日有2,312張成交量，表現也不俗。
法人表示，元大全球未來通訊首日溢價擴大，反映造市籌碼略為不足，在昨日申購大增下，溢價應會收斂，提醒投資人進場前留意溢價資訊。
證交所董事長許璋瑤致詞時指出，受惠指數化熱潮，集中市場已掛牌123檔ETF，總規模達4,256億元，上市資產比例不斷提高。昨日元大5G ETF掛牌，增添商品多元性；今年台股5G族群很熱，投資人對ETF一樣捧場。
元大全球未來通訊募集時，便創下近百億規模、3萬名受益人、全球最大5G ETF三紀錄，在市場推波助瀾，ETF掛牌也大演蜜月行情。昨日臺灣證券交易所和元大投信特別舉行ETF掛牌典禮，上午9時一開盤，該ETF就因買盤急湧大漲7%。
元大全球未來通訊盤中溢價也受市價不斷推高，幅度一度高達7%，終場ETF收漲1.42元、以21.42元作收，漲7.1%，成交量逾13.2萬張。
元大投信統計，昨日元大全球未來通訊初級市場交易也很熱，一天下來共受理182組申購單（每組500張），換算申購超過9萬張籌碼，創紀錄，其中大部分是「備貨」因應買盤的造市商，也有瞄準溢價套利的交易商，帶動新結算出的規模破百億元。
昨日掛牌的還有新光投信的新光Shiller CAPE，受惠交投熱絡，該ETF首日有2,312張成交量，表現也不俗。
法人表示，元大全球未來通訊首日溢價擴大，反映造市籌碼略為不足，在昨日申購大增下，溢價應會收斂，提醒投資人進場前留意溢價資訊。
證交所董事長許璋瑤致詞時指出，受惠指數化熱潮，集中市場已掛牌123檔ETF，總規模達4,256億元，上市資產比例不斷提高。昨日元大5G ETF掛牌，增添商品多元性；今年台股5G族群很熱，投資人對ETF一樣捧場。
第五屆期貨鑽石獎日前頒獎，元大投信榮獲證券投資信託事業交易量鑽石獎第一名。
元大投信2003年推出國內首檔ETF－元大台灣50（0050）後，讓證券商加入投信合作夥伴，擔任銷售通路與造市提供者。2014年推出槓桿╱反向ETF，大量透過期貨來追蹤標的指數，開啟投信與期貨商合作契機。2019年又開創ETF連結基金，讓ETF基金化，進一步拉緊投信與銀行、投顧、基金平台夥伴關係以及回歸投信自有銷售管道。
元大投信多年來進行多項ETF產品創新，開啟國內指數投資之門，是推動國內指數投資蓬勃發展重要推手，成績傲視亞洲同業，同時也促使整體資本市場活絡，連結相關金融行業，共同促進國內金融環境蓬勃發展，意義非凡。
元大投信旗下目前槓桿╱反向ETF達16檔，包含股票、債券、商品（黃金、原油、白銀）、外匯型（日圓、美元指數）類型，多元ETF滿足國人多空操作、避險、增益、短線投機或是中長期投資等需求，推動國內ETF蓬勃發展。今年年初陸股、原油大漲，以及全球走入低利率環境、市場風險情緒數度升溫等情境，投資人特別關注槓桿╱反向ETF投資機會，促使元大投信旗下相關ETF交易機會增加，也帶動期貨交易量成長，並再度獲得期貨鑽石獎肯定。
未來元大投信持續與國外交易所、資產管理業者交流，期盼將台灣發展為亞洲區ETF產品研發中心與製造基地，更希望攜手國際級公司在台灣深耕投資人教育，活絡金融市場發展與成長。（黃英傑）
元大投信2003年推出國內首檔ETF－元大台灣50（0050）後，讓證券商加入投信合作夥伴，擔任銷售通路與造市提供者。2014年推出槓桿╱反向ETF，大量透過期貨來追蹤標的指數，開啟投信與期貨商合作契機。2019年又開創ETF連結基金，讓ETF基金化，進一步拉緊投信與銀行、投顧、基金平台夥伴關係以及回歸投信自有銷售管道。
元大投信多年來進行多項ETF產品創新，開啟國內指數投資之門，是推動國內指數投資蓬勃發展重要推手，成績傲視亞洲同業，同時也促使整體資本市場活絡，連結相關金融行業，共同促進國內金融環境蓬勃發展，意義非凡。
元大投信旗下目前槓桿╱反向ETF達16檔，包含股票、債券、商品（黃金、原油、白銀）、外匯型（日圓、美元指數）類型，多元ETF滿足國人多空操作、避險、增益、短線投機或是中長期投資等需求，推動國內ETF蓬勃發展。今年年初陸股、原油大漲，以及全球走入低利率環境、市場風險情緒數度升溫等情境，投資人特別關注槓桿╱反向ETF投資機會，促使元大投信旗下相關ETF交易機會增加，也帶動期貨交易量成長，並再度獲得期貨鑽石獎肯定。
未來元大投信持續與國外交易所、資產管理業者交流，期盼將台灣發展為亞洲區ETF產品研發中心與製造基地，更希望攜手國際級公司在台灣深耕投資人教育，活絡金融市場發展與成長。（黃英傑）
國內首檔5G營收主題ETF來了，將於11月19日掛牌。AI（人工智慧）、IoT（物聯網）及5G將是未來科技生活中的三大核心關鍵技術，科技主題投資也成為國際新趨勢，國內ETF龍頭－元大投信繼今年初推出AI營收主題ETF「元大全球人工智慧」後，再推出全台首檔聚焦未來通訊5G營收主題ETF「元大全球未來通訊」（證券代號00861）。
元大投信將19日於臺灣證交所舉行「元大全球未來通訊ETF」上市掛牌典禮，除元大金控總經理翁健及元大投信主管之外，臺灣證交所董事長許璋瑤、合作夥伴洲際交易所（ICE）亞太區數據服務負責人MagnusCattan也將參與致詞，為此盛會更增添光彩。
全球最具權威的IT研究機構Gartner在最新科技趨勢報告中指出，在日新月異的科技持續推出之下，可預見有三個核心關鍵技術不可或缺，即AI（人工智慧）、IoT（物聯網）及5G。若以奧妙的人體作為比喻，AI扮演負責運算的「大腦」、IoT為接收大量訊息的「感官」，而5G則是扮演中間傳導角色的「神經」，將大腦及感官快速串連，且傳輸速度超乎想像。
5G技術的出現，讓使用者對於速度的提升明顯有感，透過4G下載一部兩小時的電影需要費時數分鐘，而改用5G僅需三秒就能完成，速度提升整整10倍以上。但5G改變的絕不僅是速度，5G的運用，將全面性顛覆人類的生活，其具有「超高速」、「低延遲」、「大連結」三大優勢，因此包含智慧工廠、智能辦公、遠距醫療、自動駕駛、智慧城市、智能居家等，皆可透過5G得以實現。
5G應用所帶來的龐大商機，將遠勝於10年前智慧手機興起時所產出的商業規模，根據IHSMarkit估計，5G於2035年將創造出12.3兆美元產值的全球經濟活動，這也是全球各地陸續引爆「5G」投資熱潮的原因。
根據創新擴散理論，新科技的普及率達到16％後將迎來成長爆發期，隨著5G與AI技術的興起，5G的影響力更可望超越1996年代開始盛行的網路世代及智慧手機，投信業者指出，投資人若能把握新科技正要起飛的時期進場，便可透過逢低布局於新科技發展爆發初期，共享成長。
台灣最大ETF龍頭元大投信緊跟全球投資趨勢，並與國際專業機構ICE及FACTSET攜手合作，推出全台首檔聚焦於未來通訊5G營收主題ETF「元大全球未來通訊ETF」。投資人只要透過這檔基金，即可經由其追蹤的ICEFactSet全球未來通訊指數，輕鬆掌握精選且聚焦於5G營收主題成分股。
看好新科技發展的投資人，也可再依照自身投資屬性，適度搭配AI主題、台股、債券、貴金屬等ETF，打造專屬於自己的投資組合。
元大投信將19日於臺灣證交所舉行「元大全球未來通訊ETF」上市掛牌典禮，除元大金控總經理翁健及元大投信主管之外，臺灣證交所董事長許璋瑤、合作夥伴洲際交易所（ICE）亞太區數據服務負責人MagnusCattan也將參與致詞，為此盛會更增添光彩。
全球最具權威的IT研究機構Gartner在最新科技趨勢報告中指出，在日新月異的科技持續推出之下，可預見有三個核心關鍵技術不可或缺，即AI（人工智慧）、IoT（物聯網）及5G。若以奧妙的人體作為比喻，AI扮演負責運算的「大腦」、IoT為接收大量訊息的「感官」，而5G則是扮演中間傳導角色的「神經」，將大腦及感官快速串連，且傳輸速度超乎想像。
5G技術的出現，讓使用者對於速度的提升明顯有感，透過4G下載一部兩小時的電影需要費時數分鐘，而改用5G僅需三秒就能完成，速度提升整整10倍以上。但5G改變的絕不僅是速度，5G的運用，將全面性顛覆人類的生活，其具有「超高速」、「低延遲」、「大連結」三大優勢，因此包含智慧工廠、智能辦公、遠距醫療、自動駕駛、智慧城市、智能居家等，皆可透過5G得以實現。
5G應用所帶來的龐大商機，將遠勝於10年前智慧手機興起時所產出的商業規模，根據IHSMarkit估計，5G於2035年將創造出12.3兆美元產值的全球經濟活動，這也是全球各地陸續引爆「5G」投資熱潮的原因。
根據創新擴散理論，新科技的普及率達到16％後將迎來成長爆發期，隨著5G與AI技術的興起，5G的影響力更可望超越1996年代開始盛行的網路世代及智慧手機，投信業者指出，投資人若能把握新科技正要起飛的時期進場，便可透過逢低布局於新科技發展爆發初期，共享成長。
台灣最大ETF龍頭元大投信緊跟全球投資趨勢，並與國際專業機構ICE及FACTSET攜手合作，推出全台首檔聚焦於未來通訊5G營收主題ETF「元大全球未來通訊ETF」。投資人只要透過這檔基金，即可經由其追蹤的ICEFactSet全球未來通訊指數，輕鬆掌握精選且聚焦於5G營收主題成分股。
看好新科技發展的投資人，也可再依照自身投資屬性，適度搭配AI主題、台股、債券、貴金屬等ETF，打造專屬於自己的投資組合。
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