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新光投信(未)公司新聞
新光投信量化投資部主管詹佳（峰）指出，考量到股值低和安全性 二因素，目前仍是布局陸股相對佳契機。陸股提早幾年先修正，股價 本益比，相對其他地區股票來得低。就基本面來看，即使川普關稅政 策持續針對大陸施壓，部分大陸科技公司受惠於內需支撐與低成本優 勢，仍有「填補美國市場缺口」的機會。
雖然近期A股整體指數變動不大，但科技與內需股已有明顯回溫， 相較之下，港股因成分股多為大型科技與金融企業，受惠程度更為顯 著，並已吸引部分資金回流。
從資金面觀察，法人認為，雖外資近期對大陸A股仍呈現淨流出， 但若大陸進一步釋出貨幣寬鬆訊號或美國政策轉向鬆動，將有助於整 體亞股資金回流，陸港股相對有望率先受益。且人行仍保有貨幣政策 彈性，目前利率仍高於4％，未來仍有降息空間。
富蘭克林華美投信觀察，中美關稅貿易戰以來，雖然陸股曾暴跌7 ％，但市場展現強韌性，滬深300指數緩步回升。大陸通膨亦逐漸打 底，且3月PPI年增率-2.5％，低於前期的2.2％，CPI年增率-0.1％， 較前期-0.7％明顯改善，顯示經濟逐步回穩。大陸將推出強刺激內需 政策，對沖外需衰退影響，並可能在年中推出新一輪刺激資金。後續 發展關鍵在於兩國談判進展，若持續對抗，經濟衰退風險將上升，建 議關注內需消費等不受關稅影響產業。
復華中國新經濟A股基金經理人余文耀建議，美國對各國課徵高關 稅導致全球股市大跌，A股也出現明顯修正，近周隨恐慌情緒趨緩， 帶動上證近六個交易日收紅，預期激烈的關稅政策無法持久，目前配 置以A股大型權值股為主軸，聚焦金融、工業及內需題材，在不確定 因素未除之前先提高現金比率，等待政策出現反轉訊號再行布局。
瀚亞投資日本動力股票基金經理人Ivailo Dikov認為，目前投資日 股三大理由，一是日本經濟預計受關稅影響較小，貿易不確定性也利 於內需型公司的業績展望；二是今年名義工資增長處於30年來最高水 平，消費開支可能成為未來經濟成長更可靠的動力來源；三是面對當 前全球市場充斥著不確定性，日股的估值與基本面仍為長期投資人提 供吸引的投資機會。
日本企業改革也帶來獨特且無相關性的超額報酬來源，相關改革也 正加速進行，去年企業股票回購年增75％，多間日本企業，包括中小 企業，仍持有大量現金，意味著股票回購與其他企業行動的強大趨勢 在今年也將延續，可望進一步推升股市。
第一金量化日本基金經理人黃筱雲指出，大阪世博13日已開幕，首 日即迎來14萬遊客造訪，日本睽違20年再度主辦世博，主軸在呈現永 續社會願景，長達半年的展期可望吸引2,800萬人次進場，估創造的 經濟效益達3兆日圓。
日本受美國關稅影響程度較台灣、東南亞等地輕微，日本岡三證券 預估，對等關稅對日本企業業績的直接影響約7％，加上川普政策反 覆，也使得市場對美股、美元存疑，部份避險資金湧向日股、日圓， 黃筱雲分析，東證指數急跌後本益比降至12倍左右，為近期相對低位 ，日股再次展現長期投資機會，萬博引入的消費及觀光人口，加上日 本企業調薪動能持續，預估將使得消費類股受惠，各國強化軍事力預 算的同時，國防軍工產業也持續展現股價動能及抗跌力。
安聯投信強調，根據經理人調查，預期日本經濟前景維持正向，今 年春鬥薪資上漲5.46％，連兩年達5％之上，但日本央行可能維持穩 健，因此推論在利率方向上，1月升息應已包含對加薪幅度的預期， 再加上關稅政策，短期應會維持，市場後續猜測升息將在6月∼7月大 幅成長。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌表示，美國歷來即為全球電力大國，過往供需成長平穩，但自2023年AI時代來臨後，電力需求急遽上升，供需緊張局面逐漸浮現。根據美國勞工統計局數據，截至2024年初，電價自1980年以來上漲了237.7%，遠超石油的201.1%，顯示用電剛性需求驅動力極強。隨著川普推動製造業回流，加上AI融入生活與工業場景，未來5至10年內電力缺口將持續擴大，也推升電價與電力相關企業的股價走勢。
因應美國AI應用需求推升電力消耗，美國本土電力基礎建設變得炙手可熱，成為能源企業與投資基金積極布局的目標。根據統計，2025年前兩個月，美國電力產業併購金額達364億美元，創下20年來同期次高水準，顯示市場熱度不減；另一方面，未來AI應用也將推升對電力的需求。統計指出，美國亦是全球新增AI資料中心最多的國家，未來美國AI資料中心的用電量約為傳統中心的6倍，成為電力需求大增的主要推手。
新光投信表示，川普製造業政策與AI發展雙重助力下，美國電力需求將長期走升，缺電現象或更趨嚴重。即便川普宣布「能源緊急狀態」，加速基礎建設進程，但中長期供需失衡與四大商機仍明確可期。當前美國電力基建ETF處於投資評價的甜蜜點，正是長期布局的好時機。
2025年，理柏台灣基金獎頒獎典禮盛大舉行，新光投信旗下新光全球債券基金A類型新台幣計價，榮獲環球債券（當地貨幣）類別的3年期大獎，這是對新光投信在債券市場表現的極高肯定。同時，新光投信擔任境外基金總代理的利安資金新馬基金（新元），也成功奪得東協股票類別的3年期、5年期兩項大獎，展現了新光投信在區域市場的卓越實力。
新光投信總經理陳文雄在頒獎典禮上表示，新光投信在2023年已經榮獲「理柏台灣基金獎-國內股票3年期獎」，而今年再度蟬聯「理柏台灣基金獎-環球債券3年期獎」，這證明了新光投信在股、債兩大市場的投資表現都十分穩健優異。此外，新光投信在ETF領域的表現也不容小覷，旗下的新光臺灣半導體30ETF（00904）在2024年獲頒「BENCHMARK指標台灣年度基金獎-最佳量子計算ETF發行商傑出表現獎」，這是連續三年新光投信在股、債、ETF三大類型中獲獎，可見其全方位的優異表現。
新光全球債券基金經理人李淑蓉則指出，在川普2.0時代，全球新秩序的重整為債市帶來更多投資變數。新光全球債券基金在這樣的環境下，憑借主動選債能力，展現了「主動管理」和「風險控管」的投資優勢。目前，債券殖利率仍具吸引力，加上基金團隊的專業主動選債能力，能夠有效參與債市降息後的升勢，並在市場震盪時減緩投資下檔風險。因此，這個基金是適合穩健保守的固定收益投資人，作為長線布局債券的優質選擇，能夠打造穩健的現金流收益來源。
新光投信總經理陳文雄表示，新光投信繼2023年旗下新光店頭基金 榮獲「理柏台灣基金獎-國內股票3年期獎」後；2025年新光全球債券 基金再度榮獲「理柏台灣基金獎-環球債券3年期獎」肯定，印證新光 投信在股、債市長期投資表現穩健優異；另外，ETF方面，新光臺灣 半導體30ETF（00904）在2024年也獲頒「BENCHMARK指標台灣年度基 金獎-最佳量子計算ETF發行商傑出表現獎」，等於新光投信連續3年 獲獎橫跨股、債、ETF等3大類型，表現十分出色。
新光全球債券基金經理人李淑蓉表示，川普2.0時代，全球新秩序 重整，為債市增添更多投資變數，主動選債能力優勢的全球債券基金 將更能彰顯「主動管理」、「風險控管」2大投資優勢，現階段布局 全球債券基金，除債券殖利率仍具吸引力外，透過得獎基金團隊主動 選債能力，可有效參與債市降息後升勢，並在市場震盪之際減緩投資 下檔風險，是適合穩健保守的固定收益投資人，作為長線布局債券的 優質標的，成為打造穩健現金流的收益來源。
美國總統川普宣布對中國以外各國關稅暫緩90天，這一決策立即引發全球市場的動盪。台灣的航運、空運業者在這個關稅空窗期裡，迎來了避稅急單的機會，帶動了股市的連日上漲。中櫃、萬海等公司14日同步漲停，陽明、長榮、新興等多檔股票也表現強勁。
「川普投顧」宣布開啟90天人道走廊，企業們為了避開即將到來的高關稅，紛紛提前拉貨。航運族群在買盤的推升下，三路並進，台股上市、櫃航運類股指數14日分別大漲2.83％、1.07％。上市航運類股指數一度衝上198.02點，重回月線，並指向季線，展現出強勁的反彈力。
關稅戰火讓市場掀起搶運潮，運價大幅上漲。上海出口集裝箱運價指數（SCFI）連續三周走揚，台股海運族群衝鋒，貨櫃三雄中萬海14日漲停，陽明漲7.6％，長榮也逆勢上漲1.69％。空運市場需求熱絡，長榮航、華航雖然尾盤翻黑，但盤中高點也突破了月線，顯示買盤積極。
新光投信董事長劉坤錫分析，航運族群在搶貨潮中可望受惠。他建議投資人把握三大重點：首先是貨運量能，長榮航、華航表現強於台灣虎航，顯示貨運是現階段的重點；其次是時間效益，90天豁免期剛剛開始，海運還在選項中，但預期一個月後，空運優勢將會更明顯；最後是短線操作，航運族群「短多長空」，未來關稅生效後，貨運族群可能會首當其衝，同時要提防資金賺取後出逃造成的賣壓。
統一投顧董事長黎方國則建議，投資人本季可積極鎖定高殖利率題材股。今年來台股投資氛圍趨於保守，加上本季多檔高股息ETF將進行成分股調整，預期將點亮多數高現金殖利率股的前景。在台股急殺後，高殖利率優勢浮現，相關殖利率表現亮眼的股票值得關注。
美國總統川普執行的「美國優先」政策，不僅帶動製造業回流，也預示著美國電力需求的急劇增長。台灣新光投信總經理陳文雄分析，隨著全球多國響應製造業回流，美國電力企業的資本支出將持續上升，因此布局電力基建ETF將是掌握商機的重要手段。
陳文雄強調，新光投信看好美國電價的年年漲升，以及基建設備的升級，以及川普政策的推進。美國電力企業的股性堅固，長期投資不僅能夠耐震、抗波動，甚至能夠減緩市場黑天鵝事件的衝擊。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌則指出，美國優先政策將推動電力需求大增，從上游發電到下游配電的各個環節都將發生變化。預計到2026年，美國電力基建資本支出將達到6兆新台幣。
第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人林志映表示，儘管金融市场動盪，但公用事業的需求不減，且具有高度成長動能。美國資料中心用電佔比預計將從目前的3%上升至2030年的10%，相關電力類股將受益於此。此外，交通基礎建設的汰舊換新和運量上修，將挹注鐵工路、機場港口等傳統基建的動能，維持穩定的獲利能力。
FT潔淨能源（00899）基金經理人洪慧珊則強調，川普執政下，美國潔淨能源進程可能放緩，但全球淨零碳排轉型趨勢不會停滯。雖然短期內川普的關稅政策可能對潔淨能源產業造成壓力，但長遠來看，淨零碳排轉型仍將是重要的投資商機。
「川普投顧」宣布開啟90天人道走廊，面對即將到來的高關稅，企 業卯起來提前拉貨，航運族群受買盤持續推升，「陸海空」三路並進 揚帆啟航，台股上市、櫃航運類股指數14日分別大漲2.83％、1.07％ ，其中上市航運類股指數盤中最高直衝198.02點，一度重返月線、劍 指季線，展現強勁的反彈氣焰。
關稅戰火在市場掀起搶運潮、大幅推高運價，上海出口集裝箱運價 指數（SCFI）連三周走揚，台股海運族群衝鋒，貨櫃三雄中萬海14日 漲停，陽明勁揚7.6％，長榮也逆勢上漲1.69％，另中櫃、四維航、 新興也漲逾半根停板；而空運市場需求也熱呼呼，長榮航、華航雖尾 盤同步翻黑，但盤中高點43.5元、23.7元也同步突破月線大關，顯示 買盤積極。
新光投信董事長劉坤錫分析，航運族群在搶貨潮帶動下可望受惠， 投資人操作可把握「三大重點」，首先是「貨運量能」，長榮航、華 航表現強於台灣虎航，顯示貨運才是現階段重點；第二是「時間效益 」，90天豁免期才剛開始，海運還在選項中，但預期再過一個月後， 空運優勢將會遠大於海運。
第三是「短線操作」，航運族群「短多長空」，未來一旦關稅生效 導致消費降溫，貨運族群恐將首當其衝，同時也須提防部分資金有賺 就跑、造成賣壓，建議投資人應操作應以搶短為主。
統一投顧董事長黎方國也指出，投資人本季可積極鎖定高殖利率題 材股，今年來台股投資氛圍不同於去年、更趨於保守，加上本季將有 多檔高股息ETF即將進行成分股調整，預期將點亮多數高現金殖利率 股前景，台股在前波急殺之下，高殖利率優勢浮現，相關殖利率表現 亮眼股值得關注。
新光投信總經理陳文雄表示，鎖定美國電力基建產業，緊抓這波美 國製造帶動的大商機，看好未來美國電價年年漲升利、基建設備升級 利及川普政策推進利，因美國電力企業股性堅固，長期投資具耐震、 抗波動、抵禦股災，甚至能減緩市場黑天鵝事件衝擊。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌指出，美國優先政 策目標是將製造業拉回美國，未來電力需求勢必大增，包括從上游發 電增加儲能技術、開發先進水冷技術、中游輸電的變壓器汰舊換新、 AI電力系統升級，到下游配電的電線管路地下化，到到智慧電網全面 即時系統建置等，預估2026年美國電力基建資本支出將上看6兆新台 幣。
第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人林志映分析，儘管 金融市場動盪，但公用事的需求仍持續不墜，同時具備高度成長動能 ，美國資料中心用電佔由目前的3％，預期至2030年上升至10％，相 關電力類股受惠可期；此外，交通基礎建設汰舊換新，運量上修，挹 注鐵工路、機場港口等傳統基建的動能持續回溫，並維持穩定獲利能 力，公用事業股展現低Beta特性。
FT潔淨能源（00899）基金經理人洪慧珊強調，在川普執政下，美 國潔淨能源進程或許放緩但不會停滯。短期內，川普關稅政策可能對 潔淨能源產業造成賣壓，但全球淨零碳排轉型趨勢已不可逆，更是相 關投資商機的最有力支撐。
隨著川普總統對外貿易戰的影響持續擴大，全球股市陷入「人造熊市」，投資者面臨著巨大的挑戰。在這樣的背景下，台灣新光投信的專家們為我們揭示了美股公用事業類股的投資機會。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌指出，美國近期對等關稅的實施，使得全球股市市值縮水，但美股公用事業和必需品消費類股卻逆勢上漲。這主要得益於這些行業的穩健現金流、剛性需求高以及低景氣相關度。
劉恆誌強調，美國當地企業用電需求預計將隨著全球各國積極與美國進行關稅談判而大幅拉升。美國政府積極擴大基礎建設計畫，並鬆綁傳統能源限制，這對電力等能源基礎建設產業來說是一大利好。
新光投信分析，電力產業的剛性需求強勁，企業用電需求不斷增加，為相關企業帶來穩定的現金流入，財務體質穩健。即使在美國景氣衰退時期，美國電力基建產業的跌幅也相對較小，展現出優越的防禦投資優勢。
富蘭克林證券投顧則認為，美國商業和工業的復甦將推動電力和天然氣公用事業的需求預期上升。由於AI產業的發展，公用事業公司成為潛在的次要受益者。這些公司正在投入大量資金於輸電和配電，以提升電網的可靠性和彈性。
其中，電力股票ETF，本身具企業穩健現金流、剛性需求高、景氣 相關度低等三大耐震特性，未來逢美股愈跌、有機會吸引低檔入市甚 至危機入市的投資買盤持續湧現，搶進美國價值好股鑽石價，成為2 025美國股災下的另類電力版國安基金。
根據外電統計，川普3日宣布對等關稅以來，嚴重衝擊國際金融市 場，全球股市市值縮水高達10兆美元，美股本身損失慘重，美股科技 七雄同期間已蒸發約1.65兆元；相反地，美股公用事業、必需品消費 類股不跌反漲，從年初迄今仍維持正報酬表現。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌表示，美國4月9日 對等關稅開徵後，現在世界各國都積極與美國進行關稅談判與協議， 倘若未來各國頻釋出加碼投資美國示好後，未來美國當地企業用電需 求勢必大幅拉升，目前美國政府已積極擴大基礎建設計畫，並鬆綁傳 統能源限制，相關措施將有利於電力等能源基礎建設，電力基建周邊 類股也有望直接受惠。
新光投信指出，電力產業剛性需求強勁，加上企業用電需求更只增 不減，為電力相關企業帶動穩定現金流入，使一般電力企業財務體質 穩健，倘若未來美國景氣真正步入衰退，依歷史統計，美國電力基建 產業在過去景氣衰退階段，跌幅也相對較其他公用事業小，展現極佳 的抗通膨、抗衰退的防禦投資優勢。
富蘭克林證券投顧認為，美國商業和工業發展的復甦正在推動電力 和天然氣公用事業需求預期上升，許多公用事業企業都承認，與過去 十年相比，預計未來幾年的電力需求將大幅增加，由於AI產業需要大 規模建造資料中心基礎設施，公用事業公司最近被認為是AI革命的潛 在次要受益者。公用事業企業也在輸電和配電投入了創紀錄的資金， 以使電網更加可靠和有彈性。
台灣新光投信近日宣布看好美國電力投資前景，特別是美國電力基建相關行業。該公司認為，由於這些行業兼具「公用事業防禦力」和「科技產業成長力」，將在2025年迎來美國M．A．G．A製造業回流商機的再起。為此，新光投信將於4月24日推出台灣市場首檔純美國電力基建ETF——新光美國電力基建ETF（009805）。
該ETF於4月14日起在投信官網開放投資人申請預購，採季配息機制，IPO每股發行價為10元。首次配息評價日將定於ETF成立後45天，風險分類等級為RR3。
新光美國電力基建ETF主要追蹤「NYSE FactSet美國電力基建息收指數」，採用完全複製法，投資範圍涵蓋電力五大次產業，包括重電設備與發電、能源基礎設施建設與諮詢服務業、能源儲存與電池技術、智慧電網輸電技術，以及配電給消費者的電力公用事業。單一產業權重上限為40％。
指數成份股的篩選機制方面，新光美國電力基建ETF主要透過市值最少達1億美元以上的標準作為首道篩選條件，再透過「低槓桿」、「高股息」兩大財務指標作為第二道選股條件。每一檔成份股權上限設為10％，並於每半年調整一次，每年6、12月為指數成份股調整月份。
新光美國電力基建ETF經理人劉恆誌表示，在川普2.0時代下，美國製造業回流將帶動全球投資美國新浪潮，美國電力需求預計將大幅成長。由於美國電力基建主題ETF具有傳統公用事業的高防禦投資特性和新能源產業投資潮流，加上美國AI科技巨頭的競爭和新應用的發展，對美國未來電力需求預計將有顯著增長。因此，投資人若中長期持有美國電力基建ETF，將能夠直接擁有一檔掌握多元商機、兼顧成長與價值收藏的美股ETF雙贏家。
新光美國電力基建ETF主要追蹤「NYSE FactSet美國電力基建息收 指數」，採完全複製法為主，該指數投資在美國掛牌、採美元計價， 是一檔100％純美國的電力基建產業ETF，投資範圍涵蓋電力五大次產 業，包括上游的重電設備與發電、能源基礎設施建設與諮詢服務業； 中游的能源儲存與電池技術、智慧電網輸電技術；至於下游則是配電 給消費者的電力公用事業等，單一產業權重上限為40％。
至於指數成份股的篩選機制，新光美國電力基建ETF主要透過市值 最少達1億美元以上的市值標準，作為首道篩選條件；之後再透過「 低槓桿」、「高股息」兩大財務指標（即近一年Debt／EBITDA、近一 年股利殖利率）作為第二道選股條件，且設計每一檔成份股權上限為 10％，最終挑選出指數成份股數量約50檔，並訂於每半年調整一次， 以每年6、12月為指數成份股調整月份。
新光美國電力基建ETF（009805）經理人劉恆誌表示，川普2.0時代 下，美國製造業回流，全球投資美國新浪潮再起，勢必帶動美國電力 需求成長大爆發，加上美國電力基建主題ETF獨特，它具傳統公用事 業高防禦投資特性、又兼顧新能源產業投資潮流，同時美國身為全球 AI強國，各家AI科技巨擘軍備競賽、新應用百花齊放，勢必大舉興建 AI基礎建設措施，對美國未來電力需求恐大幅暴增，等於電力直接A I基建熱潮，投資人若中長期持有美國電力基建ETF，等於直接擁有一 檔掌握多元商機、兼顧成長與價值收藏的美股ETF雙贏家。
林維俊還說，拿到金管會核准函後，兩金控會先各自召開盈餘分派 的董事會，後續預計在7月間，各自分派特別股的股利給股東，至於 普通股的發放則是在合併後配發，會分配給所有台新及新光的股東， 由於普通股要增資發行新股，預計發放時間較晚，時間點落在8∼9月 間。
去年台新金每股稅後純益（EPS）1.39元，加上未分配盈餘約90億 元，扣除資本公積後，有能力配到1元以上，但最終發放多少，還是 要取決於資本需求、考量股利穩定性，及有競爭力的股利，將於不久 後定案。
對於子公司合併的規劃，林維俊表示，銀行對系統服務不中斷的要 求很高，兩銀行IT要先完成串接整併，預計花12個月時間完成，後續 若沒問題，就進行兩銀行合併；人壽要先等2026年1月接軌IFRS17後 才合併；投信及證券相對單純，合併期程應會較前。合併的存續公司 都是台新，新光是消滅公司，但因台新人壽僅有3年多歷史，因此未 來將先由新光人壽併入台新人壽後，再更名新光人壽。
林維俊強調，先前新壽增資並無跳票，還超過原先金管會規定的7 0億元，現在看來新壽很健全，未來15年無增資需求，若實際發生情 況跟預估不同，出現增資需求時，金控會負責讓子公司達到法定標準 。據金控法規定，金控本就
對其子公司負有增資確保資金的法定責任 。
至於外界關注的合併後高層人布局。林維俊說，希望所有主管留下 來一起打拚，新光金總經理陳恩光會是得力的副手，「會拜託他留下 來」，但未來組織架構長怎樣，要先請顧問公司研究。
陳恩光則說，合併後將為台灣第四大金控，證券、銀行、人壽的互 補性都很高，代表成長性值得期待，每名員工都希望有更大的發揮空 間，金控合併後當然有意願留下來。
林維俊透露，台新及新光成為台灣首宗金控合意併購核准案，台新 金董事長吳東亮當然很高興，1日起床後與妻子彭雪芬說的第一句話 是：「我以後會更辛苦了。」
金管會3月31日宣布核准台新金合併新光金，台新金控董事長吳東亮與新光金控董事長魏寶生都在昨（1）日對全體員工發出員工信，希望攜手共進，並期盼新金控邁向更宏大的發展願景，走出海外打國際盃，並成為台灣第四大金融控股公司。
吳東亮於員工信中指出，新光金歷史深厚，與台灣社會緊密連結，已成為許多家庭與企業的重要支柱；而台新金則是以積極創新的企業形象深植台灣客戶心中；雙方業務結構優勢互補且企業文化高度契合，再加上台新與新光同根相連的深厚情誼，將使融合更加順利。透過這次合併，將匯聚雙方的資源與專業，共同傳承品牌價值，擴大市場影響力，以更強大的實力迎接未來挑戰。
吳東亮昨日在工商協進會活動，被媒體問及新新併通過的感想，他只簡單說：「這當然是好事。」台新金控總經理林維俊稍晚轉述吳東亮心情時說，他除了非常高興，也十分感恩，畢竟「在這麼多人支持幫忙下，拿到台灣第一個這麼大的金控合意併購核准函」，而吳東亮早晨跟妻子彭雪芬講的第一句話是「我以後會更辛苦」，畢竟整併過程確實要費很多心力。
吳東亮強調，這不僅是兩家公司的結合，更是共同成就未來的關鍵時刻，每一位同仁都是台新金控最重要的夥伴。同時，這次合併不只是台新與新光發展的重要一步，也為台灣金融業的未來開啟新的可能，開創台灣金融業新典範。
魏寶生於員工信中分析兩家公司具有的優勢，新光銀行是最會賣新壽商品，尤其是CSM（合約服務邊際）的商品，全國之冠；元富證券的承銷經紀與自營業務，有其市場競爭優勢；新光投信這幾年不斷的創新商品，合併三年內，有望成為全國第三大的投信公司；新光租賃與創投的財務業務穩健成長，未來合併後必將壯大；新光金保代是全國唯一，協助新壽業務員發展全方位的產險業務；新光金控督導數位轉型、跨售績效與新壽及各子公司的經營績效，有其特色與專業能力；新光人壽雖將完成2026 IFRS 17與ICS接軌之後才與台新人壽合併，其間仍會繼續支持、強化合併後的各項業務發展。
台新人壽以銀行通路合作著稱，擁有穩健的資本結構與高資產客戶服務能力；台新銀行擁有領先的數位化能力與多國的海外營運據點；台新證券在股票承銷與股務代理領域表現卓越。
台新金控與新光金控的合併案已獲金管會核准，兩家金控於近日共同召開記者會，解釋合併相關情況。台新金總經理林維俊在會上強調，合併將於6月23日召開的股東會後正式啟動，7月24日為合併基準日，新光金股東將持有台新金股票，新光金正式下市。
林維俊表示，合併後的股利將分派給所有股東，預計8月份股東可領到股利。他還提到，兩金控將先各自召開盈餘分派的董事會，並在7月份分派特別股的股利給股東，普通股則在合併後配發，預計發放時間為8月至9月之間。
去年台新金每股稅後純益（EPS）達1.39元，加上未分配盈餘約90億元，扣除資本公積後，有能力配到1元以上，但具體發放金額將依資本需求、股利穩定性及競爭力等因素決定。
合併後的子公司規劃方面，林維俊指出，銀行合併將先完成IT系統的串接整併，預計需時12個月；人壽則需等到2026年1月接軌IFRS17後才合併；投信及證券合併期程較簡單。合併後的存續公司為台新，新光則為消滅公司，但由於台新人壽歷史較短，將先由新光人壽併入台新人壽，再更名為新光人壽。
關於新壽增資，林維俊強調，增資並未跳票，還超過原先規定的70億元，新壽現狀健全，未來15年無增資需求。若實際情況與預估不同，金控將負責讓子公司達到法定標準。
合併後的高層人員布局方面，林維俊表示，希望所有主管能留下來共同奮戰，新光金總經理陳恩光將成為得力的副手。陳恩光則表示，合併後將成為台灣第四大金控，各項業務互補性高，成長性值得期待，員工也希望能有更大的發揮空間。
林維俊透露，台新金控與新光金控的合併案是台灣首宗金控合意併購核准案，台新金董事長吳東亮對此感到高興，他表示自己起床後與妻子說的第一句話就是：「我以後會更辛苦了。」
台新金控董事長吳東亮與新光金控董事長魏寶生昨日對全體員工發出員工信，對於台新金合併新光金的重大決策表示熱烈歡迎。吳東亮在信中強調，新光金與台新金業務結構優勢互補，企業文化高度契合，兩家公司同根相連，這將使融合更加順利。透過合併，將匯聚雙方的資源與專業，共同傳承品牌價值，擴大市場影響力，以更強大的實力迎接未來挑戰。
吳東亮指出，新光金在台灣社會中具有重要地位，與許多家庭與企業緊密連結，而台新金則以積極創新的形象深植客戶心中。這次合併不僅是兩家公司的結合，更是共同成就未來的關鍵時刻，每一位同仁都是台新金控最重要的夥伴。吳東亮也感謝所有人的支持與幫助，認為這是台灣金融業的未來開啟新的可能，開創台灣金融業新典範。
魏寶生在員工信中詳細分析了兩家公司的優勢。新光銀行在賣新壽商品方面表現卓越，元富證券的承銷經紀與自營業務具有市場競爭優勢。新光投信近年來不斷創新商品，有望在合併三年內成為全國第三大的投信公司。新光租賃與創投的財務業務穩健成長，未來合併後將進一步壯大。新光金保代作為全國唯一，將協助新壽業務員發展全方位的產險業務。新光金控在數位轉型、跨售績效與新壽及各子公司的經營績效方面具有特色與專業能力。新光人壽雖將於2026年完成IFRS 17與ICS接軌後與台新人壽合併，但將繼續支持與強化合併後的業務發展。
台新人壽以銀行通路合作著稱，擁有穩健的資本結構與高資產客戶服務能力；台新銀行則擁有領先的數位化能力與多國的海外營運據點；台新證券在股票承銷與股務代理領域表現卓越。這次合併將進一步強化這些優勢，為台灣金融業帶來新的動能。
在台灣金融市場中，新光投信以其創新的金融產品和服務不斷吸引著投資者的目光。近日，中租基金平台正式宣布推出升級版「中租靈活扣」，為投資者帶來均線操作、左側抄底及右側追漲等五種交易策略，其中均線扣、追漲投、鎖利轉三項策略為業界首次推出，顯示了中租基金平台在創新上的不懈努力。
隨著台灣進入超高齡社會，退休金準備變得日益重要，這也成為基金平台業者競相爭奪的市場。中租基金平台在「樂退休」投資專案計畫中，加入了這項創新的投資機制，並與包括富蘭克林投顧、中國信託投信、富邦投信、摩根投信、台中銀投信、新光投信、安聯投信、康和投顧、統一投信、萬寶投顧等十家知名基金業者攜手合作，共同開拓退休市場。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，公司積極響應金管會推動的TISA建構退休金第三支柱的政策，並將「樂退休」專案定為兩大服務核心：一是利用母子基金「自製退休金流規劃」，二是採用定期定額靈活扣款的「智動化投資策略」，以幫助國人實現樂活退休的願景。
中租基金平台總經理蘇皓毅進一步解釋，平台首創的母子基金提領機制「中租盈利Pay」及「中租月月領」是自製退休年金交易機制，其提領來源主要來自母基金本身的資產增值，與高股息ETF等配息型產品的配息來源有所不同，因此投資人不必擔心配息政策或市場環境波動對退休金造成影響。
為了幫助投資人規劃退休後的現金流，中租基金平台近年來不斷開發定期定額、定期不定額的自動交易機制，並已推出均價扣、抄抵扣等策略。昨日，平台再加碼推出均線扣、追漲投、鎖利轉等三項創新策略，為投資者提供更多元化的投資選擇。
因應台灣進入超高齡社會，退休金準備成為基金平台業者兵家必爭之地。中租基金平台在「樂退休」投資專案計畫中，為「中租靈活扣」加入創新投資機制，並宣布攜手十家基金業者，包括富蘭克林投顧、中國信託投信、富邦投信、摩根投信、台中銀投信、新光投信、安聯投信、康和投顧、統一投信、萬寶投顧等，一起搶攻退休市場大餅。
中租基金平台董事長陳俊傑表示，響應金管會力推TISA建構退休金第三支柱的政策，中租投顧的「樂退休」專案聚焦兩大服務，一是運用母子基金「自製退休金流規劃」， 二是定期定額靈活扣款的「智動化投資策略」，協助國人實現樂活退休願景。
中租基金平台總經理蘇皓毅補充，平台首創的母子基金提領機制「中租盈利Pay」及「中租月月領」是自製退休年金交易機制，主要提領來源為母基金本身的資產增值，跟近幾年熱賣的高股息ETF等配息型產品配息來源為股息有所不同，因此投資人無需擔心配息政策或市場環境波動影響。
為協助投資人建議退休後的現金流，中租近幾年持續開發定期定額、定期不定額的自動交易機制，除已經建立的均價扣、抄抵扣外，昨天再加碼推出均線扣、追漲投、鎖利轉，均為業界首創。
新光投信旗下新光BBB投等債20＋（00970B）ETF，將在本週展開首次除息作業，這一重要里程碑顯示了該ETF在市場上的受歡迎程度。根據新光投信官網的最新公告，本次實際配發金額為0.053元，而除息日則定於3月11日。投資者若想參與此次除息，最後的買進日是3月10日，而配息發放日則將在4月9日進行。
近期，由於川普2.0關稱政策的不確定性以及美國部分經濟數字的轉差，美股和台股均受到波動，投資者的風險意識不斷提升。在此背景下，投資者們紛紛尋求債券ETF作為避險工具。其中，新光BBB投等債20＋ETF（00970B）因其安全收益兼具的特性，成為市場上炙手可熱的投資選擇。
新光投信的00970B ETF，是台灣市場上首個100％投資美國市場、並鎖定長天期（20年期以上）的BBB投資等級債券ETF。該ETF經理人劉恆誌強調，由於其產品設計中融入了高票息、高殖利率的選債條件，因此，投資者適度配置00970B ETF，可作為對抗今年股市黑天鵝事件的優質避險工具。
新光投信透露，00970B ETF追蹤的是「ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數」。該指數選擇至少100檔以上的美元計價美國公司債，並嚴選殖利率排名前80％的債券。這些標的債信均為BBB+到BBB-評級，票面利率在5％以上，且債券平均到期年期至少20年以上。截至2025年3月7日，00970B ETF的平均到期殖利率達到6.15％，平均票息率則為5.72％。
新光投信量化投資部主管表示，布局美國BBB級投等債，除了公司基本面穩健外，考慮到今年美國仍處於降息初期，中長期持有美國BBB投資等級債，相比其他信評的公債或投資等級債，不僅能夠掌握更好的風險報酬表現，還能夠把握未來的息收雙收機會。
在配息方面，劉恆誌指出，00970B ETF採用月配息機制，每月中進行評價，下個月初發放利息。投資者若希望打造長期穩健的領息資產，建議在除息日前搶進，透過分批進場布局，為長期資金尋找一個既安全又具有收益的投資避風港。
台灣金融界近期盛傳的新光金控與台新金控的合併案，即將邁向最後一哩路。新光金控董事長魏寶生在專訪中透露，未來將透過串接銀行、壽險、產險、證券四大系統，為金控創造更大獲利。他強調，合併不僅是結局，而是一個全新的開始，將打造一家「國際化、具想像力、敢於創新」的大型金控。
魏寶生與新光金董事、新光人壽副董洪士琪以及新光人壽總精算師林漢維共同接受專訪，對於合併案的重要性，洪士琪表示，這是22年努力換來的成果，將確立泛新光集團在金融體系的整合，傳承新光歷史，並迎向浴火重生的未來。
關於合併後的運作策略，魏寶生強調，將透過四大系統進行跨售，以證券為首，元富證券將與新光金控旗下的創投共同發展，新光投信與台新投信合併後，將成為台灣前三大投信之一。銀行方面，台新銀行將主導，新光銀行的銷售能力將成為一大助力。
在壽險方面，新光人壽將作為主體，並與新光產險、明台產險和台灣產險合作，滿足客戶的產險需求。魏寶生表示，跨售是金控的宗旨之一，他親自帶隊推動跨售，積極與廠商合作，提供一站式金融服務。
林漢維則談及新光人壽接軌新制的準備，他透露，新壽早已開始為接軌新制做準備，並在去年進行業務通路改革，人力年增890位，保費收入增逾六成。今年將以A&H等高CSM產品線為主，投資型商品為輔，目標是CSM成績翻倍。
此外，魏寶生還分享了新光人壽的改革轉型策略，他設立了「IFRS、ICS國際接軌管理委員會」與「不動產管理委員會」，並計畫將更多自用不動產轉列為投資用，增加年化租金收益。新壽開發的北士科T17及T18也吸引科技廠洽談，有望成為企業總部。
