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櫃檯買賣中心昨（23）日董監事聯席會議通過保勝光學（6517）、天擎、伯特光、倍力及巨有科技股票上櫃申請案，共五檔，其中兩檔光學、兩檔IC設計、一檔軟體服務。

櫃買市場交投活絡，發行面持續受市場關注，統計今年以來有16家企業新上櫃，其中以電子股居多，涵蓋半導體、網路通訊、資訊服務和電子零組件。

其中已同意櫃檯買賣契約，尚未掛牌的有泓科、君帆、進典、精拓科、虎門科技等五家；董事會通過待核發同意函的有伯特光、保勝光學、天擎、倍力、巨有科技五家。

待審議的有長佳智能、華豫寧、東研信超、偉康科技、愛爾達五家。

保勝光學主要從事各類光學玻璃鏡片與鏡頭的設計、製造及銷售，產品應用於投影設備如電影院、家庭劇院等，運動光學如望遠鏡等，自動光學檢測設備及半導體檢測設備等不同領域，董事長為方幼玲，推薦證券商為凱基證券及第一金證券。

天擎從事無線音視頻晶片設計及雲端系統軟硬體整合應用服務，董事長為呂惠平，推薦證券商是凱基證券、宏遠證券及國泰證券。

倍力開發與經銷軟體產品相關服務，董事長為許金隆，推薦證券商是富邦證券及永豐金證券。

臺灣證券交易所昨（14）日舉辦「中介機構推動臺灣創新板頒獎典禮」，證券承銷商得獎前三名依序為元大證券、富邦證券、第一金證券；會計師事務所由安侯建業會計師事務所拔得頭籌，資誠會計師事務所、勤業眾信會計師事務所並列第二。

鼓勵中介機構積極輔導，及推薦國內外新創事業於「臺灣創新板」申請上市，證交所去年9月函知各中介機構本公司「對中介機構推動臺灣創新板之獎勵辦法」，並依推動積分核算做為活動評估標準。

為表揚證券承銷商，以及會計師事務所對推動創新板的努力，證交所昨日舉辦「中介機構推動臺灣創新板頒獎典禮」，頒發「推動創新獎」獎牌與獎勵金，以資勉勵並感謝獲獎中介機構對資本市場貢獻。

證交所總經理簡立忠致詞時表示，「臺灣創新板」定位明確，即在發揮資本市場扶植創新企業成長茁壯的育成功能，協助提升知名度、吸引優秀人才、創造企業價值與增加競爭優勢。

簡立忠指出，希望將創新板打造成為亞太地區科技創新事業的上市新品牌，透過資本市場的力量，形成創新資本聚落，形塑「創新＋永續」的特色板塊，支持我國產業升級轉型及永續發展，暨強化證券市場韌性。

積極推動及活化創新板為證交所重點工作項目，簡立忠宣示，證交所將持續多元招商引資、加強市場溝通，傳遞創新板的定位與特色，並適時檢討訂定更為合宜的上市條件、調整投資人限制等，以活絡創新板及優化法規環境。

自去年3月底公告「臺灣創新板」規章後，證交所偕同各中介機構積極宣傳「臺灣創新板」，協助新創企業加速進入資本市場，挹注公司穩健發展及提升競爭力，證交所由衷感謝各承銷商及會計師給予專業輔導與支持，期盼未來繼續攜手合作，共同扶植創新產業發展。

為支持政府推動產業發展及轉型策略，第一金證券積極扮演創新板 中介機構角色，推薦具潛力新創企業進入資本市場籌資，一年多來繳 出好成績，14日獲台灣證券交易所頒發「推動創新獎」證券承銷商第 三名殊榮。

創新板為鼓勵擁有關鍵核心技術、創新能力或創新經營模式之新創 企業與新藥研發企業，進入資本市場籌資而設立。

證交所為鼓勵中介機構積極輔導並推介新創企業於創新板上市掛牌 ，以活絡新創籌資動能，規劃「推動創新獎」，獎勵證券承銷商及會 計師。

經證交所依引介進度給予不同積分，核算統計2021年3月31日至20 22年6月底積分，第一金證券在證券承銷商中得到第三名，獲頒發獎 牌及獎勵金。

第一金證券總經理李美芳親自出席領獎，她表示，非常榮幸公司能 進入前三名。第一金證券對於協助、輔導有潛力的新創企業進入資本 市場不遺餘力，尤其隨著科技發展，扶植新創企業關乎國家長期的競 爭力，因此第一金證券持續做好承銷商的角色，積極尋找及輔導更多 新創企業藉由資本市場成長茁壯，協助國家經濟的發展。

除了扮演中介機構角色，也積極參與交易面的推廣，推動證券客戶 成為合格投資人及積極扮演造市者，並數次獲櫃買中心單月戰略新板 交易獎勵活動之「證券經紀商最佳參與獎」、「流動量提供者最佳貢 獻獎」等，善盡證券商活絡市場的責任。

第一金證券承銷業務近年除致力接案品質及產業深耕，更積極配合 政策推動「五加二」、「六大核心戰略」產業發展，聚焦生技醫療、 數位服務、綠能節能、資源再生、先進材料等新興產業，加上第一金 控集團豐富資源的挹注，將持續穩紮穩打，希望成為企業籌資的最佳 承銷商，建立市場「第一品牌」口碑。

為表揚證券承銷商及會計師事務所對推動創新板之努力，證交所此 次「推動創新獎」，證券承銷商前三名分別由元大、富邦、第一金等 證券公司獲得；會計師事務所則由安侯建業奪冠，資誠及勤業眾信並 列第二名。

證交所於14日舉辦「中介機構推動台灣創新板頒獎典禮」，由證交 所總經理簡立忠致詞，為典禮揭開序幕，隨後頒發「推動創新獎」獎 牌與獎勵金，以資勉勵並感謝獲獎中介機構對資本市場之貢獻。

自去（110）年3月底公告台灣創新板規章後，證交所偕同各中介機 構積極宣傳台灣創新板，協助新創企業加速進入資本市場，挹注公司 穩健發展及提升競爭力，證交所由衷感謝各承銷商及會計師給予專業 輔導與支持，期盼未來繼續攜手合作，共同扶植創新產業發展。

為鼓勵中介機構積極輔導及推薦國內外新創事業於灣創新板申請上 市，證交所去年9月函知各中介機構「對中介機構推動台灣創新板之 獎勵辦法」，依推動積分核算，此次「推動創新獎」獲獎名單如下：

證券承銷商第一名元大證券、第二名富邦證券、第三名第一金證券 ；會計師事務所第一名安侯建業聯合會計師事務所，資誠聯合會計師 事務所及勤業眾信聯合會計師事務所並列第二名。

簡立忠致詞時表示，台灣創新板定位明確，即在發揮資本市場扶植 創新企業成長茁壯的育成功能，協助提升知名度、吸引優秀人才、創 造企業價值，與增加競爭優勢。

他並強調，證交所希望將創新板打造成為亞太地區科技創新事業的 上市新品牌，透過資本市場的力量，形成創新資本聚落，形塑「創新 ＋永續」的特色板塊，支持我國產業升級轉型及永續發展，暨強化證 券市場韌性。

「積極推動及活化創新板」為證交所重點工作項目，證交所將持續 多元招商引資、加強市場溝通，傳遞創新板的定位與特色，並適時檢 討訂定更為合宜的上市條件、調整投資人限制等，以活絡創新板及優 化法規環境。

受惠台股7月低檔反彈千點行情，證券商大多呈現好轉的情形，11 家券商單月獲利超過億元，更有六家券商累計前七月每股稅後純益（ EPS）高於1元，EPS前三大依序是富邦證1.8元、玉山證1.65元、華南 永昌證1.29元。

富邦證、日盛證兩家單月獲利衝高到6.1億元及4.28億元；華南永 昌證、群益證、永豐金證等7月稅後純益都跳升2億元以上，各為2.5 5億元、2.615億元、2.77億元，玉山證、兆豐證、台新證、國票證等 6月獲利不到1億元，7月業績翻升高於億元，各為1億元、1.49億元、 1.4億元、1.84億元；另康和證、大展證、合庫證、致和證等都6月虧 損、7月轉盈。

至於7月業績偏弱有宏遠證及福邦證，單月各虧損0.281億元、0.4 16億元，而凱基證7月獲利也意外滑落到僅0.23億元。

龍頭券商元大證7月稅後純益13.37億元，累計獲利79.03億元，凱 基證累計獲利21.62億元，累計獲利較高依序還有：富邦證19.2億元 、日盛證13.99億元、永豐金證11.66億元、國泰證8.5億元、華南永 昌證8.47億元、玉山證6.61億元、國票證6.15億元、台新證3.7億元 、兆豐證3.42億元、群益證2.807億元、第一金證2.63億元。

累計EPS方面，富邦證1.8元排名首位，玉山證1.65元、華南永昌證 1.29元，分別暫居二、三名，累計EPS高於1元還有：日盛證1.21元、 元大證1.20元、國泰證1.1元。其他累計EPS較高還有：凱基證（0.8 5元）、國票證、永豐金證（均為0.72元）、台新證（0.53元）、第 一金證（0.43元）、合庫證（0.38元）。

盛夏的上午，豔陽炙烤著台北市，曬得人汗涔涔懶懨懨。場景轉到位於長安東路的第一金證券總部大樓，有別戶外烈日，笑瞇瞇的李美芳宛如小太陽，創造員工溫暖職域，齊心往共同目標前進。

第一金證券經營團隊去年強化陣容，總經理李美芳上任已滿周年，與同是通路出身的董事長陳致全合作無間，她柔性卻富有活力的管理風格，為第一金證券帶來新氣象，在經紀、承銷、自營、數位轉型、永續投資等五大面向展現成長動力。

溝通激勵 展現同理心

個子嬌小，談話總是面帶笑容，笑起來眼睛會變成一條線的李美芳，外表一如她形容自已「我很無害，不會很強勢。」

但展現在工作上，在前東家兆豐證券時已是業界名號響叮噹的超級業務，往來盡是舉足輕重股市大戶，因緣際會轉換跑道到第一金證券，除會議時間外，持續在第一線擔任發電機，陪同拜訪開發客戶。

李美芳1989年進入證券市場，大學畢業後從營業員起步，做到經理人、區主管，一路走來都在股票期貨市場的她笑稱自己已經沒法轉行，「不論面對客戶或現在領導公司，就是充分發揮女性領導者的特質，透過同理心、溝通及激勵方式，來激發員工的潛能促使目標達成，同時也讓員工能自我成長。」

第一金投顧董事長陳奕光過去一年常陪同李美芳拜訪法人客戶，在他眼中，李美芳有五力，包括親和力、執行力、專業能力、領導統御力、溝通能力，「由專業領導，在跑客戶時，會很有感。李總親和力很強。」

李美芳去年8月到任即梳理公司強弱項，著手從數位轉型及業務擴展兩方面進行。

短短一年時間，公司營運已脫胎換骨，今年更榮獲國家品牌玉山獎「傑出企業」及「最佳產品」兩個獎項肯定。

承銷業務量大幅增加，更經由金控集團資源及承銷團隊的耕耘更協力爭取到能見度極高的星宇航空上市櫃輔導主辦案，藉此期能躋身一線承銷商之列，另也配合政策輔導政府推動的「五+二」產業及六大戰略產業上市櫃；經紀業務則從普惠金融著手，開發定期定額投資「第一金麻吉」App，此App獲得今年玉山獎「最佳產品」。

權證業務透過有別同業的差異化策略營造新亮點，雖發行檔數不多，但平均每檔權證在外流通張數名列前茅。

在數位轉型方面，擬定數位化、數位優化、數位轉型三階段，預計明年可完成數位優化，升級核心主機系統，提供大戶下單、高頻下單系統，並於今年2月成立「數位發展會議」收集與盤點需求，做為數位轉型的創新引擎，8月還將成立「發想小組」作為數位轉型種子部隊。

永續投資方面，身為第一金控成員，依集團指引將永續投資納入評估決策，子公司第一金投顧定期更新「違反永續發展不可投資名單」，作為集團投資依據，今年更榮獲第二屆台灣永續論壇個案影響力（永續主題投資）及股東行動（投票權行使）兩項銀級獎項。

全員齊心 為願景努力

「我進來後發現第一金控是家很溫暖的金控，可能與董事長（邱月琴）、總經理（陳芬蘭）都是女性有關。」李美芳表示，承襲金控企業文化，打造一個有溫度的企業，讓員工有幸福感是努力目標。

在證券董事長陳致全支持下，第一金證券今年3月率先公股券商調薪，平均調升4%並回溯至1月生效；休假規定也多所領先業界，除提供每年15天全薪病假，新進員工視資歷從優給予最多15天特休假。

另為支持政府獎勵生育政策，去年8月起提高生育津貼為每胎10萬元，亦追溯到去年1月生效。今年新增孕期通勤交通補助，給予準媽媽孕期最後二個月計程車資補助，目前也著手規劃提高產假、產檢假、陪產檢及陪產假天數。

為了讓員工在繁重的工作日常感受到公司心意及溫暖，齊心為公司打拚，除年度三節董總致贈全體員工禮品，針對45歲以上中高齡一般員工，更提供優於職級的健檢補助，金額達6,000元，而對於確診新冠肺炎的員工，除主管致電關心外亦提供關懷包。

「第一金證券的願景是提供超越客戶預期的金融理財服務，最終目標是國內金融證券服務第一首選。」李美芳認為，帶領團隊如同指揮一個交響樂團，如能讓樂手各司其職，自然能做到完美樂章；一名好的指揮，必須充分了解每一種樂器特色，加上指揮個人對樂曲的詮釋方式，及讓團員充分了解他的想法。

同樣地，企業經營如同指揮，應根據公司利基優勢，並了解每位員工的特質，把對的人放在對的位置，擘畫明確願景，讓員工有一致前進方向，共同為目標及公司願景努力。

星宇航空（2646）進軍資本市場受矚目，日前與第一金證券完成上 市櫃輔導簽約，攜手邁向上市之路，預計下半年興櫃掛牌。

第一金證券投資銀行事業群副總經理羅森和表示，公司將全力協助 星宇掛牌，實現該公司成為亞洲皇冠品牌的願景；而接到星宇案代表 公司承銷能力受到肯定，期待透過本案讓承銷業務更上層樓，躋身一 線承銷商。

星宇資本額超過150億元，上興櫃後，將成為股本最大的興櫃公司 ，其品牌願景為以最高標準、細膩的心思，創造員工幸褔，超越顧客 期待，而這樣的願景與第一金證券提供超越客戶預期金融理財服務理 念相符。

羅森和指出，能順利爭取到星宇輔導案代表星宇認同公司的理念及 服務能力。而能力受到客戶肯定，也代表未來的責任重大，下半年將 先協助星宇登錄興櫃交易，未來在送件審議等程序，公司將提供更多 資源與承銷專業協助星宇上市之路順利完成。

羅森和表示，經過幾年的整備，這2年在接案、輔導、送件品質都 有長足的成長，部位管理、興櫃造市績效、人員專業也明顯提高，不 論案件大小都有能力承接，未來將以穩紮穩打的方式逐年成長，希望 成為承銷市場的「第一品牌」。

第一金證券承銷競爭力提升，除了本身的努力外，集團豐富的資源 助益也很大，第一銀行龐大企業客戶群都是重要的潛在客戶群，透過 銀行引薦及本公司承銷團隊的拜訪，不僅提供客戶資本市場籌資建議 ，也幫助公司爭取到更多承銷案件，另外，子公司第一金投顧的研究 資源及專業亦可提供企業資本市場的研究資訊，而證券的客戶有授信 融資需求也會轉介給銀行，整合集團資源提供企業籌融資需求一站式 服務。

對於未來承銷業務的方向，羅森和指出，除持續爭取大型公司、集 團公司案源，也兼顧中、小型企業的承銷需求，另外協助擁有先進技 術的新創企業進入資本市場，也是公司持續耕耘的目標。

其次，在政府策略性扶持的六大核心戰略產業，去年底簽約輔導的 樂迦再生科技，已於今年成功於興櫃戰略新板掛牌，且7月也轉興櫃 一般板交易，樂迦是細胞治療用藥的CDMO代工製造廠，是台灣生技國 家隊的一員，未來公司也會持續在再生醫療、檢測醫學、精準醫療等 領域尋找有潛力的新星，希望從資本市場協助生技醫療產業的壯大。

配合新南向政策，將擇機赴東南亞進行招商，尋找績優台商企業回 台掛牌。在承銷業務持續茁壯下，公司也期待更多專業人才加入，擴 大第一金證券投資銀行業務版圖。

本周櫃買家族將再添四檔新兵，包括潤德（6881）、鑽石生技將在25日登錄興櫃，寶元數控將在27日登錄興櫃，衛司特將在29日登錄興櫃。截至22日止，興櫃共有293家，包括四家外國公司，以及四家戰略新板。

潤德主要業務為室內裝潢與庭園綠化設計及施工、展示會場和博覽會場之設計與布置等。目前資本額為1.35億元，輔導推薦證券商為第一金、凱基及群益金鼎證券。興櫃認購價60元。

鑽石生技主要是從事生技產業之創業投資。目前資本額為50億元，輔導推薦證券商為華南永昌綜合、第一金、大展、福邦及統一綜合證券。興櫃認購價35元。

寶元數控主要從事各種精密設備之控制器的研究開發、製造、銷售及服務。目前資本額為3億元，輔導推薦證券商為台新綜合、永豐金、富邦綜合，以及第一金證券。興櫃認購價28元。

衛司特主要從事設備營運服務、技術服務及系統維護服務等。目前資本額為2.04億元，輔導推薦證券商為兆豐、元大，以及國票綜合證券。興櫃認購價142元╱152元。

第19屆國家品牌玉山獎日前公布得獎名單，第一金證券榮獲2項大 獎，除「傑出企業」獎項外，並以定期定額存股app「第一金麻吉」 獲得「最佳產品」。

此次獲得玉山獎對於第一金證券是一大鼓勵，除展現出公司優質的 企業品牌形象，更是對公司推廣普惠金融，開發低門檻、低成本的投 資平台，讓投資理財更親民理念的肯定。

第一金證券董事長陳致全表示，第一金融集團在台灣有123年歷史 老品牌，深耕台灣金融服務市場，推動各類社會公益不遺餘力，在民 眾心目中一直是優良老店。

第一金證券承襲這個傳統，公司經營理念就是要「提供超越客戶預 期的金融理財服務」，致力成為最優質且有競爭力的「第一品牌」。

陳致全指出，公司運用金融科技透過大數據深度挖掘投資人需求， 滿足客戶的理財目標，積極研發各類具競爭力的平台和商品，提供客 戶多元選擇，讓客戶可以更便利、更安全的投資理財。

獲得玉山獎肯定，代表我們對於客戶的責任更重大，未來將持續提 供更好的服務，建構全方位投資平台，力行普惠金融的企業責任。

第一金證券總經理李美芳指出，「第一金麻吉」app是業界首創以 「定期定額存股」功能為主的平台，設計初衷為支持與響應政府推廣 普惠金融，同時期望能協助客戶「紀律投資，小錢累積」將「投資理 財變聰明」，利用系統克服投資人心理障礙，同時透過系統完成客戶 訂定的目標；投資人於選定投資目標後，利用「第一金麻吉」定期定 額存股功能，長期投資股市，輕鬆滾雪球，創造自己的財富。

第一金證券低投資門檻（最低1,000元）、低投資成本（手續費1元 起）設計，讓投資沒有負擔，投資標的也相當多樣，多達50檔股票及 110檔ETF可選擇，系統內建理財機器人，針對不同投資屬性客戶提供 6種模式：業績型、財務分析型、價值型、見賢思齊型、事件導向型 及攻擊型，點擊不同機器人即可獲得相關個股。

本周櫃買家族再添兩檔新兵，包括巨漢（6903）將在19日登錄興櫃，以及富基電通將在21日登錄興櫃，也是今年第30、31家興櫃掛牌的公司。截至15日止，興櫃共有292家，包括四家外國公司及四家戰略新板。

巨漢主要營業項目為高科技廠房機電及無塵室統包工程服務，無塵室與機電系統整合工程服務業。目前資本額為3.80億元，輔導推薦證券商為富邦證券、玉山證券，以及第一金證券。興櫃認購價140元。

富基電通主要業務是經營如Toshiba、LG、ADATA等國際知名品牌的儲存裝置、電腦電子周邊設備及其他電子產品之代理銷售，擁有專業、豐富市場訊息與經驗，經過多年耕耘，業務量逐年增長。目前資本額為4.76億元，輔導推薦證券商為宏遠證券、中國信託證券及台新證券。興櫃認購價19元。

國安基金進場對台股市場護盤啟到正面作用，科技股震盪可望鈍化 ，下半年投資半導體市場的機會來臨。兆豐投信看準進場時機，搶搭 台灣唯一晶圓製造ETF的投資甜蜜點，推出兆豐特選台灣晶圓製造ET F（00913），將於7月21∼26日募集。

觀察上半年國內投信發行的半導體投資產品，適逢前一波科技股跳 水，以及部分半導體廠商第一季財報調整，可能使投資人的資產報酬 受到波動。兆豐投信指出，近期台灣半導體龍頭廠陸續公布第二季財 測，加上晶片製造屬於剛性需求，包含台積電等大廠積極擴廠增產能 ，長線可見利多。

兆豐特選台灣晶圓製造ETF基金研究團隊表示，全球電動車滲透率 攀升，車用電子、5G手機、高效能運算與雲端伺服器等需求持續擴增 ，催化各大晶圓廠產能利用率維持高檔。根據工研院產科國際所報告 ，全球第二、三代半導體市值從疫情前的2018年約270億美元，2030 年可望擴張至435億美元，半導體產值、企業獲利與走勢長線持續上 行。

台灣市場擁有從上游設計、中游晶圓代工、下游封裝測試完整的半 導體產業鏈，更是以中、上游最具成長動能。兆豐特選台灣晶圓製造 ETF基金研究團隊指出，半導體中游的晶圓製造領域，具備先進製程 的技術價值，擁有產業獨特性。兆豐00913採用台灣晶圓製造指數， 掌握半導體中游比重高達65％，如晶圓代工，再加入上游的IC設計等 ，總計中、上游比重超過80％，且100％投資在台企業、掌握台灣註 冊的股票，如台積電、聯發科、聯電、日月光等，可為投資人掌握晶 圓製造的主軸題材，指數穩定度也可望強化，值得投資人採取單筆分 批進場投資。兆豐特選台灣晶圓製造ETF申購銷售機構可洽中國信託 證券、元大證券、元富證券、日盛證券、玉山證券、兆豐投信、兆豐 證券、合作金庫證券、國票證券、第一金證券、統一證券、凱基證券 、華南永昌證券。

第一金證券落實永續投資得到肯定，在第二屆台灣永續投資獎中獲 得「永續主題投資」、「股東行動（投票權行使）」2項銀獎，總經 理李美芳代表出席8日的頒獎典禮時表示：「非常榮幸能夠得獎，感 謝評審團肯定我們公司在永續投資上的努力。」

李美芳指出，公司以ESG（環境、社會、治理）、SDGs（永續發展 目標）作為投資的核心元素，慎選投資標的，創造長期投資價值；同 時也發揮機構投資人影響力，積極與被投資企業溝通與議合，透過股 東會投票權行使，落實股東行動主義。

她表示，未來公司將持續精進、深化永續發展作為，讓永續投資成 為轉動地球的正向力量。

第一金證券於投資評估與決策中納入ESG作為投資數據分析工具， 並再細分為「水資源」、「再生能源」及「SDGs」等投資組合，統計 2019∼2021年各組合現金殖利率均可達4.32∼5.40％，甚至今年前4 月大盤下跌8.93％，但以ESG為主的投資組合仍為正報酬，顯現ESG主 題投資的報酬穩健性及較低風險性。

而第一金證券藉由長期投資，不僅持續提升公司財務績效，也期許 透過股東行動主義落實盡職治理，提升被投資公司對持續發展ESG議 題的重視度以創造其更高的投資價值。

另外，該公司身為第一金控成員，基於提升公司治理及對集團廣大 股東的經營績效承諾，並善盡機構投資人義務提升投資管理之使命， 除參與集團永續發展委員會顯示對盡職治理的重視，更率先其他同業 成為首家簽署機構投資人盡職治理守則聲明之證券商，且被證交所評 選為較佳參考案例並獲得「110年度盡職治理資訊揭露較佳名單」。

而在落實股東行動主義具體舉措上則於聲明中揭露，並透過出席股 東會行使表決權促進ESG相關作為，期透過實際行動促使被投資公司 營運更健全進而保障全體股東利益。

第一金證券自2016年起簽訂機構投資人盡職治理守則聲明，每年出 具報告，屢次獲得主管機關及相關機構肯定，今年再獲台灣永續投資 獎，長期努力受到認同；該公司希望以永續經營的理念，促進投資、 產業與社會環境三贏的正向循環，為更美好未來盡一份心力。

臉書（Meta）傳出正在研發元宇宙虛擬貨幣，開闢新的營收管道吸 引更多用戶，近期全球科技業進入重要升級階段，元宇宙的商機無限 。

兆豐投信指出，想立即加入市場上最夯的「元宇宙」投資話題，台 灣將推出第一檔主動操作之兆豐全球元宇宙科技基金。

兆豐投信元宇宙研究團隊表示，觀察歷史資料，每一次網路科技升 級除了改變使用科技的方式，科技工具為產業帶來顛覆性影響的公司 ，股價多有豐厚回報。

科技大廠舉凡輝達（NVIDIA）、微軟（Microsoft）、臉書（Meta ）等，都紛紛斥資投資元宇宙，線上遊戲大廠Roblox也建立社群，讓 玩家用自己的虛擬化身（avatar）在平台上體驗多款遊戲。

專家大膽預期，20年內元宇宙很可能就會翻轉人類生活。看好這波 科技升級，兆豐全球元宇宙科技基金聚焦七大產業趨勢，投資遍及歐 美龍頭產業，包括硬體設備、網通元件、雲端運算、數位內容創作等 領域，持股涵蓋硬體及軟體，兆豐全球元宇宙科技基金將在4月11日 至4月15日開始募集，保管機構為土地銀行。

與目前市場上現存的被動投資元宇宙ETF不同，兆豐全球元宇宙科 技基金能更靈活掌握市場脈動，及時調整資產配置，也建議投資人可 從第二季開始長期投入，跟進這波元宇宙潮流趨勢。

兆豐全球元宇宙科技基金銷售機構，包含兆豐投信、鉅亨投顧、土 地銀行、兆豐國際商業銀行、高雄銀行、華泰商業銀行、日盛證券、 元富證券、兆豐證券、第一金證券、基富通證券、凱基證券、群益金 鼎證券。

經濟日報、第一金控關注普惠金融，重視高齡及弱勢族群的金融權益，將於4月7日共同主辦「公平待客，誠信金融」論壇，讓民眾更了解金融業如何善盡企業社會責任，防範金融剝削的情況發生。金管會主委黃天牧與第一金控董事長邱月琴將致詞，金融消費評議中心董事長林志潔、第一銀行總經理鄭美玲發表專題演講，並邀請金管會法律事務處處長徐萃文、文化大學教務長方元沂、資誠聯合會計師事務所所長周建宏與邱月琴參與主題座談，藉由產、官、學界共同激盪，探討金融業如何善盡企業社會責任。金管會積極推動金融業公平待客原則，從2019年開始實施公平待客原則評核機制，協助金融服務業了解自身落實執行公平待客原則的情況，第一金融集團旗下的子公司於同年設置公平待客委員會，近來第一銀行、第一金證券及第一金人壽分別獲金管會評比為公平待客原則前20%表現優良業者，展現集團由上而下形塑公平待客原則的文化。第一金融集團深刻體會金融業肩負重要的社會責任，近年亦積極強化高齡及弱勢族群各項權益保障措施。第一銀行、第一金證券及第一金人壽設置公平待客委員會，每季分別向該委員會與董事會報告公平待客原則執行情形，委員會及董事會亦高度重視該議題，並給予許多具體指示，例如分析統計客訴案件缺失原因，加強員工教育訓練等。第一金融集團為落實普惠金融精神，除陸續推出適合普羅大眾的金融友善服務系統外，更積極處理客訴案件及檢討改善客訴原因，提升客戶滿意度，子公司更針對其業務性質、商品特色，推展不同的公平待客措施。例如，第一銀行持續推展弱勢族群金融關懷守護服務及高齡者創新業務與服務，更於安養信託評鑑榮獲第一名。第一金證券定期審視70歲以上交易人可承擔期貨交易之風險，落實客戶KYC作業，另允許服務人員擁有較長時間服務高齡及弱勢族群。第一金人壽則針對常見的投資型保單銷售爭議，除銷售文件以淺顯易懂的圖表及文字表達，使高齡客戶較易閱讀理解外，更加強第一線業務人員教育訓練，保障高齡及弱勢族群確實了解所購買的商品並符合其風險屬性，同時針對65歲以上的客戶增設樂齡服務專線。本論壇免費參加，採線上預約報名制，歡迎民眾報名。

第一金證券董事長陳致全出身券商基層，近身服務客戶，在他近3 0年的從業生涯中，親眼看過如亞洲金融風暴、911等多次股市大風暴 ，陳致全認為，過去兩年台灣因疫情控制得宜，經濟成長率及股市表 現均大放異彩。不過全球寬鬆貨幣政策帶來的「副作用」逐漸浮現， 高通膨正加速各國央行進入升息循環，2022年的台股將是風險與機會 並存的一年。　　陳致全說，從景氣面角度，由於去年基期較高，今年經濟成長率增 速恐將放緩，但股市仍會有強勢的類股可以注意，根據子公司第一金 投顧分析，今年重點產業可聚焦在電動車、網通與伺服器、解封復甦 題材包含航太、觀光、醫美，以及抗通膨題材譬如金融、房地產、原 物料、高股息等。　　陳致全強調，投資風險的意識很重要，有些人天生盤感好，以致於 財富快速翻倍，但畢竟是極少數，政府開放盤中零股交易、零股定期 定額的目的，是教育投資人長期投資，而以他多年來的觀察，唯有基 本面好的公司，才能為投資人累積財富。

跟隨母公司「第一金控」永續發展 從起家厝出發 ESG成標配 E環境永續S回饋社會G良好公司治理第一金證大樓位於台北市長安東路，一度是日治時期金融政治重心 ，舊臺北城內及日治時期大正町歷史古蹟，依舊處處可見，近期收視 最火的Netflix電視劇「華燈初上」，也在此採景，重現當時的風華 年代。　　第一金證起家厝建在台灣金融街，為董事長陳致全率領的團隊立於 最佳起點，金管會2021年評比第一金證為公平待客前20％表現優良之 證券商，且2021年底證交所公布第一金證為機構投資人盡職治理資訊 揭露較佳名單；另外於社會關懷面，也關注植物人及清寒家庭並進行 捐贈。　　陳致全期許打造的是一個良好的平台，對客戶來說，客戶可以在此 放心的交易、便利的交易，成為客戶信賴的選擇；對員工來說，則可 在此平台上安身立命，順利數位化轉型並貢獻己力；對公司來說，則 是於獲利的同時，扮演自身應肩負起的社會責任，並對金融證券產業 及整體社會產生正向的助益。　　此外，第一金控作為國內金融業中ESG（環境、社會、治理）的標 竿模範生，連續4年列入道瓊永續指數（DJSI）的世界指數及新興市 場指數雙重成份股，更二度獲選MSCI全球標準指數成分股ESG Ratin g─銀行類AA級，第一金證券作為母公司永續發展委員會成員，第一 金證董事長陳致全表示，公司將在金控指導下以同樣標準推動ESG， 在國內的永續發展扮演重要角色。　　在ESG眾多項目當中，永續金融商品、責任金融是專屬於金融業的 子項目，也是第一金證近年來在業務推動時的核心價值。　　其中包含落實普惠金融、公平待客原則、ESG商品審查、盡職治理 及責任投資等細項所做的諸多努力，譬如2020年響應金管會營造友善 雙語金融服務環境政策，增設英文版官網及英文版手機APP版電腦網 頁之服務介面。　　對內方面，第一金證也致力打造幸福企業。譬如今年2月公司董事 會通過辦理整體性員工的調薪，預計平均幅度達4％，且追朔至今年 元月起生效，回饋全體員工的付出。陳致全認為，員工是公司最重要 的資產，證券業更是以人才為核心，因此除了提供完善的福利與提升 員工實質收入外，也鼓勵進修專業知識，並秉持用人唯才的精神，於 主管職出缺時，內升多位內部同仁擔任主管。　　此外，為爭取青年人才加入第一金證，近年亦藉由大專學生實習計 畫，進入校園選才，甄選在學生到分公司實習，給予證券期貨實務經 驗培訓與報酬，表現優秀者更可在畢業後到公司任職，今年甄選的1 5名學生已分發至分公司實習。

券商「資訊軍備賽」全面開打…… 陳致全整軍經武 加速第一金證數位化 透過虛實整合，強化承銷案源，擴大投資銀行涵蓋面第一金證券董事長陳致全指出，國內券商已進入資訊軍備競賽的時 代，他將全力推動公司數位優化、數位轉型，並擴大承銷業務規模， 鞏固經紀、承銷及自營業務三支腳，進而提供客戶「超乎預期」的金 融理財體驗，與客戶攜手成長。　　第一金證2021年營收37.93億元，稅後淨利14.96億元，創下歷史新 高，年增1.01倍，EPS 2.43元，成績亮眼。上任一年的陳致全，在接 受本報記者專訪時指出，第一金證能創史上獲利新高，有外在的因素 ，也有來自於自身努力。　　在外在環境部分，台股大盤2021年上漲23.66％，日均量成長88％ ，成了券商自營業務及經紀業務成長的重要推力。　　此外，國內整體經濟情勢相對穩定，主管機關近年推出的各項措施 ，如當沖交易稅減半、逐筆交易、盤中零股交易及台股定期定額等措 施，對證券市場的蓬勃發展，也奠定良好的基礎。　　他指出，外在環境影響的是整體證券產業，但同業排名的進步，則 可看出公司同仁的努力，第一金證獲利去年較前年前進1名到第15名 ，ROE排名更前進7名到第5名。　　除同仁努力外，第一金控集團內兄弟公司對法人客戶引介，以及銀 行證券櫃檯的設立與支持，也是重要因素，而第一金證的台股手續費 折讓率在公股券商中，維持相對較佳的水準，也代表毛利率高於公股 同業。　　同時，海外複委託業務也逐步發酵，2021年月平均交易量年成長3 5.58％，優於整體證券商的14.04％。　　除了經紀業務的固定收入外，在承銷業務上，第一金證2021年承辦 臺慶科及鴻碩上市櫃案，因市場反應熱絡，對獲利有不少挹注，承銷 IPO掛牌數同業排名第4名。另外公司也積極發揮興櫃造市功能，去年 興櫃交易成交金額年成長38.63％，同業排名第6名，官股券商排名第 1名。　　此外，過去表現較為落後的衍商部門，因重新定位自己的利基市場 開始獲利，權證業務2021年12月底流通在外市值年成長86％，優於市 場同期45％，去年8月起該業務正式轉虧為盈。　　在賺錢之後，陳致全思考的下一步，是如何提升第一金證的競爭力 。他分析，第一銀行在台已有百年歷史，陪著許多中小企業客戶一起 成長，與企業建立深厚的感情及信賴度，第一金證是第一金控的一分 子，也期許在資本市場中為企業助一臂之力。　　數位轉型方針　　1.擬定戰略方案 資安先行　　第一金證屬中型券商，擁有22個營業據點，與同業動輒30∼40個， 甚至百個以上相較，規模相對輕盈，陳致全說：「目前的規模恰為發 展券商數位化的最適規模」，他與總經理李美芳在去年底巡視各家分 公司，進一步瞭解各據點現狀與需求後，擬定戰略方案，並將經營理 念濃縮為「化繁為簡、掌握重點，聚焦業務、貼心服務」這16個字。　　此一理念，也與數位轉型議題互相呼應，陳致全認為，第一金證如 何在資訊爆炸及數位化時代，掌握客戶需求，並提前規劃適合業務發 展方針，方能提升服務量能，留住或擴增客戶，加上第一銀行法人戶 及證券櫃檯客戶引介，於金控體系內完成虛實整合，將是第一金證在 數位轉型競爭下突圍的重要助力。　　金融創新與數位轉型近年來在券商一直維持高度的討論聲量，隨著 數位浪潮下成長的世代逐漸進入職場，主管機關推行逐筆交易、盤中 零股以及台股定期定額等措施，造就年輕族群開戶數頻創新高、電子 交易比重攀升到8成。另一方面，在疫情影響下，線上開戶也持續成 長，成為券商加速電子化的另一個契機。　　陳致全說，以他過去擔任通路主管推動數位金融及訪客的經驗，確 信在客戶交易安全前提下，發展創新的數位金融服務，是刻不容緩的 議題。為此，他進入第一金證券第一個月，即召開「策略發展會議」 ，每兩周與相關主管共同討論及擬定整體公司及各事業群發展策略及 行動方案，並凝聚共識聚焦核心競爭力，擬定公司發展藍圖，以循序 漸進發展，同時著手數位轉型及資安防護等相關議題。　　他也積極找尋相關專業人才，第一金證雖非金管會要求立即設立資 安長的第一與第二級券商，但延攬資安專家、成功大學資訊工程系博 士溫翔安擔任資安長，資安長將在「數位轉型，資安先行」的框架下 ，著手協助公司數位轉型。　　2.成立「數位發展會議」　　第一金證近期內部成立「數位發展會議」，聚焦在業務效率提升與 客戶線上及內部作業流程之優化。在業務效率化方面，因應數位金融 環境快速變動以及講求速度，全面盤點分公司各項人工作業流程，預 計透過RPA（機器人流程自動化）系統進行流程梳理、整合、優化來 提升效率，降低內部人工作業處理時間，將節省的時間投入客戶服務 ，提升客戶好感度。　　在客戶線上流程優化，第一金證為第一金控子公司，為提供客戶一 站式購足，因此金控內合作緊密，除了在金控共同行銷架構下的銀行 證券櫃檯快速引進新戶，也將於第一季完成銀行、證券雙邊同時開立 數位全新帳戶，提供客戶順暢、快速的線上開戶流程。　　在交易安全方面，為提升各交易系統安全等級，公司已完成各交易 系統「雙因子認證」機制，加強身分證安全性以保障客戶權益；資安 長到任後，也將以資訊安全之策略、管理、技術等面向進行整體性檢 視，除了符合法遵要求，更進一步補強既有的流程，期望將資安要求 逐步落實在每一個作業環節，以提升開戶、交易安全性與便利性。　　3.爭取承銷元宇宙產業IPO　　在品牌年輕化方面，為有效與年輕人溝通，公司於去年12月30日設 立Line@官方帳號及Youtube頻道，運用年輕人的語言與年輕世代溝通 。官網目前亦重新改版中，在設計介面上強調操作的便利性以及美學 ，從按鈕、配色到文字運用以期符合使用者體驗。未來，公司將持續 投入資源於數位轉型，以客戶體驗為重心，聚焦在數位引流，持續透 過數據分析提升客戶服務及體驗。　　陳致全也思考如何讓公司第二大的承銷業務，可以做得更好，提升 輔導品質，簽約數及掛牌數希望能再成長。在組織架構上，他打破傳 統窠臼，成立類利潤中心，讓北中南不同的組別成員，相互合作，也 相互競爭，以爭取更好的案源。　　第一金證2021年11月與國家級生技公司樂迦再生科技簽約，即是一 例。樂迦公司與日立（HITACHI）集團及全球細胞治療CDMO第一大市 占率Minaris公司的CEO古石和親博士跨國合作，將於科技部新竹生物 醫學園區打造符合PIC/SGMP的細胞工廠，專注細胞產品的CDMO服務 ，近期將向櫃買中心申請興櫃戰略新板掛牌。　　陳致全也看好元宇宙商機，承銷部將與遊戲、AR/VR及其他國內前 瞻性產業積極接觸，爭取IPO及SPO案件，為此，他也將尋找一些新的 專業人才加入，以擴大投資銀行涵蓋面。　　第一金證推動數位轉型，也將強化承銷案源、擴大投行規模，並增 加自營業務收入，在做到業務三足鼎立後，第一金證將在陳致全帶領 下，迎來新一波的成長期。

2月大盤跌勢縮減，首波已有15家證券商公布自結2月業績，大多優 於元月，元大證、國泰證、永豐金證、福邦證等8家連兩月都獲利， 而統一證、群益證、宏遠證、大展證、致和證、元富證等6家轉虧為 盈，讓累計業績好轉；但3月來盤勢急跌摜破年線，券商業績將面臨 嚴峻考驗。　　台股1、2月連續震盪拉回，但相較於1月指數累計下跌544.44點（ 跌幅2.99％），2月指數累計僅小跌22.22點（跌幅0.13％），2月的 日均值3,088.8億元，略高於1月的2,922.8億元水準，也讓證券商2月 好轉。　　目前15家證券商陸續公布2月業績，其中連續兩個月都獲利，有國 泰證、玉山證、元大證、台新證、國票證、永豐金證、第一金證、福 邦證等8家，其中元大證2月稅後盈餘回到雙位數、達11.90億元，優 於1月的8.58億元獲利。　　永豐金證1、2月各獲利2.28億元及2.98億元，國票證0.8億元、玉 山證0.72億元、台新證0.7億元、第一金證0.54億元等，2月獲利也都 較1月獲利成長；另國泰證、福邦證單月獲利也各有0.8億元、0.28億 元，表現不俗。　　至於1月虧損、但2月轉盈有統一證、群益證、宏遠證、大展證、元 富證及致和證等，其中統一證1月大幅虧損5.335億元，2月轉為獲利 0.662億元，而群益證2月獲利2.701億元，也遠優於1月虧損1.251億 元，元富證1月虧損達3.06億元、2月則小獲利0.1億元。　　另外，致和證1.193億元、宏遠證0.748億元、大展證0.04億元等獲 利，也都擺脫1月虧損。

資安議題是當今證券商的重中之重，第一金證券延攬資安專家擔任 資訊安全長（資安長），新任資安長溫翔安博士於農曆年後到任。　　該公司非屬金管會要求立即設立資安長的第一與第二級券商，但第 一金證券超前部署，高規格延攬資安專家出任，展現對資安的重視程 度與執行的決心。　　近年來金融業資安事件頻傳，陸續發生多起駭客攻擊、撞庫事件， 主管機關不斷要求金融業提高資安等級。金管會主委黃天牧日前在一 場會議中提醒金融業與監理單位注意資安問題，強調「沒有資安就沒 有業務」。依金管會「金融資安行動方案」規範，資本額為第一與第 二級之券商須於2022年第一季前完成設置指派「副總經理以上或職責 相當之人」兼任資訊安全長，第一金證券雖屬第三級，卻已提前完成 資安長之設置。　　據了解，第一金證券董事長陳致全2021年3月就任時即於主管會議 表示：「規劃公司全力數位轉型，在數位轉型前必須資安先行！」顯 示其對資安議題的重視程度，因此積極於業界尋找優秀資安人才，於 去年接觸溫翔安博士，經極力邀請終獲首肯，並於農曆年後到任。　　陳致全表示，現今企業處於資安新舊風險並陳的環境，加上5G世代 的來臨，在高速的發展下，大數據與人工智慧正藉由數以億計的裝置 與全球進行連結；疫情下宅經濟發燒，網購營業額屢創新高，網路駭 客更能利用物聯網的特性四處威脅流竄，各類新興攻擊手法層出不窮 ，因此，為推動公司數位轉型，到任後即開始尋覓資安良才。　　新任資安長為成功大學資訊工程系博士，主修資訊安全，在資安領 域上具相關實務經驗，第一金證券期望，借重其專長與經驗，為第一 金證券的資安把關，除展現對資安的重視程度與執行的決心外，亦代 表未來券商的數位轉型趨勢與資訊競爭，資安勢必扮演更關鍵的角色 。

本周興櫃市場又將再添二生力軍。包括祥翊製藥（6676）、雲豹能源兩家公司，將在19日掛牌。截至1月14日，興櫃股票已櫃檯買賣家數有295家（包含外國公司五家），今年來累計興櫃掛牌公司則有四家。祥翊製藥主要從事學名藥及新藥之研發、製造，並提供一站式CDMO（委託開發製造）服務，具備垂直整合之能力，自原料藥到製劑一條龍的研究開發、生產放大、送件並取得藥證。輔導推薦證券商有元大、第一金，以及華南永昌證券，主辦輔導券商為元大證券。興櫃認購價32元。雲豹能源主要從事太陽能電廠案場開發、電廠持有、維運管理等業務，秉持活化土地價值、節能減碳、永續經營之理念，深耕太陽能產業多年，近年加入風力發電、儲能、售電平台、水資源、生質能發電等新投資項目。輔導推薦證券商有元富、富邦、凱基、華南永昌，主辦輔導券商為元富證券。興櫃認購價70元。目前櫃買中心已受理尚未櫃檯買賣家數，包括一般板有三家，除了19日即將登錄興櫃的兩家，還有一家振大環球，以及戰略新板一家，為大江基因-新，預定在25日掛牌，也將是今年來首家登錄戰略新板的公司。