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元大投信(公)公司新聞
【台灣金融新聞】近來美國通膨逐漸緩和，市場預期聯邦儲備銀行（FOMC）將結束升息循環，這一趨勢對台灣的投資環境產生了顯著影響。特別是對於投資長天期美債ETF的投資人來說，這是一個值得關注的時機。
根據市場分析，目前台灣市場上有九檔長天期美債ETF，包括群益25年美債、凱基美債25+、富邦美債20年、國泰20年美債、統一美債20年、復華20年美債、中信美國公債20年、元大美債20年、永豐20年美公債，這九檔ETF在12月以來的表現都十分亮眼，漲幅皆超過8.3%，成為債券ETF表現前十強。
其中，元大投信的元大美債20年ETF研究團隊指出，不論是為了避險或是參與市場行情，目前都是進場的佳機。對於手握美元現金的投資人，元大投信建議，在評估債券ETF的債息水準的同時，還應該關注長天期債券相對於美元現金的資本利得空間，尤其是當美債殖利率下滑、美元指數走弱時，長天期債券的資本利得空間會更加明顯，有助於平緩匯率影響。
對於高資產投資人，元大投信還強調，債券ETF的配息計入海外所得享有稅務優惠，個人海外所得在670萬元內可免稅，並且免繳二代健保補充保費，這是另一個值得考慮的因素。
群益投等新興公債ETF經理人洪慧珊則表示，隨著聯準會暫停升息，市場對明年降息的預期升溫，美國十年期公債殖利率大幅回落，利率風險降低，美元指數也隨之下滑，新興債表現獲得強烈提振。未來，若聯準會降息時程提前，新興國家央行跟進降息，新興債反彈格局有望持續，但同時也需留意短線美債殖利率回檔過多的風險。目前新興債利差仍小幅高於歷史均值，殖利率則在7%以上，評價上仍有吸引力。
【台灣新聞】 近來台灣債券ETF市場熱絡非凡，規模狂飆突破2兆元！由於聯準會（Fed）即將降息，投資者紛紛搶搭末班車，導致原型債券ETF和兩檔槓桿型美債ETF的籌碼被一掃而空。據CMoney統計，截至20日，債券ETF規模已達2.06兆元，其中元大美債20年ETF以超過千億元的淨申購額創下紀錄。元大投信總經理張雍川提醒投資者，在進場前要留意合理折溢價，避免買貴風險。元大投信指出，目前債券投資三大關鍵為高信評、長天期以及月配組合或股債配置。
根據統計，在台掛盤的長天期美債ETF共計有九檔，分別為群益25年美債、凱基美債25+、富邦美債20年、國泰20年美債、統一美債20年、復華20年美債、中信美國公債20年、元大美債20年、永豐20年美公債，九檔ETF全數位居12月來所有債券ETF表現前九強，12月來漲幅皆逾8.3%，而第十名則為群益投等新興公債，12月來漲幅達8.1％。
元大美債20年ETF研究團隊表示，無論是將債券ETF納入資產配置發揮避險收益功能，或藉此純粹參與債市行情，目前都可留意進場機會。
對於持有美元現金的空手投資人，元大投信表示，在評估債券ETF債息水準的同時，更可留意長天期債券相較美元現金的資本利得空間，若降息預期引導美債殖利率下滑、美元指數走弱，長天期債券相對於單純持有美元現金更有資本利得空間，可望平緩匯率影響。
而對於高資產投資人，元大投信表示，則可關注債券ETF配息計入海外所得 670萬元免稅額且不計收二代健保優勢，債券配息計入海外所得，適用個人最低稅負制，於新台幣670萬元內可免稅（自然人），且因其配息來源屬於海外所得，無論單次領息金額高低，都免繳二代健保補充保費。
群益投等新興公債ETF經理人洪慧珊表示，隨著聯準會暫停升息，明年降息預期提升，美國十年期公債殖利率大幅回落，利率風險下降，美元指數同步下滑，新興債表現獲得大幅提振。展望後市，聯準會降息時程提前，新興國家央行可望加速跟進降息，新興債反彈格局可望延續，惟仍須留意短線美債殖利率回檔過多的風險。不過新興債利差目前仍小幅高於歷史均值，殖利率則仍有7%以上，評價面尚具吸引力。
法人提醒，債券ETF是2024年明確投資趨勢，但進場前仍要留意合理折溢價，才不會現買現賠。
據CMoney統計，債券ETF規模在15日突破2兆元大關，到20日已達2.06兆元；今年以來「債券規模王」元大美債20年淨申購破千億元，創下債券ETF首檔單年度淨申購超過千億元紀錄。
其餘包含元大投資級公司債、元大AAA至A公司債、國泰20年美債分別有863.6億元、745.8億元、718.4億元資金流入。
此外，中信高評級公司債、富邦A級公司債、群益A級公司債、統一美債20年等共計13檔今年以來淨申購金額均已超過200億元。
在資金大量湧入下，群益ESG投等債20+自本月5日掛牌以來呈現高度溢價，甚至一度溢價超過7%；人氣王的債券ETF今年來溢價平均都維持在1%之上。
操作上，國泰投信總經理張雍川認為ETF可觀察規模、成交量、折溢價三大指標，首先，規模愈大代表愈多投資人埋單；第二，成交量愈多代表流動性愈好，較不會買不到或賣不掉；最後是ETF特有的折溢價風險，投資人在大幅溢價時不要追高進場，避免買貴風險。
元大投信指出，目前債券投資聚焦三大項，第一、高信評，債券發行國家或企業不違約，就會固定發放債息；第二、長天期，若降息預期引導美債殖利率下滑，長天期債券更具資本利得空間；第三、月配組合或股債配置。
元大投信近期對投資市場的展望相當樂觀，他們認為美國聯準會（Fed）釋出鴿派信號，對股債市場來說是一個投資的機會。建議投資人透過定期定額的方式，著重於美國、日本、台灣這三大重點市場，尋找全球優質股債的投資機會。在這波投資組合中，元大投信建議將全球優質龍頭平衡基金佔50%，日本龍頭企業基金佔25%，台灣高股息優質龍頭基金也佔25%。 元大投信強調，目前股債負相關性回升，債息也到了相對高水準，這對股債配置來說是一個難得的切入機會。根據美銀11月的全球經理人調查，未來12個月較看好高盈餘品質、高息股及高評級債券的表現。在三大成熟市場中，加碼日股的比例創2018年3月以來新高，顯示日股成為成熟市場的首選。 元大全球優質龍頭平衡基金專注於全球龍頭企業股票及投資等級債，兼具股票攻擊力及債券防禦力，並且不持有違約風險較高的垃圾債。今年前11個月，該基金漲幅達18%，在跨國投資平衡型基金中，三個月、六個月或一年的績效排名均位居第一。 在股票比重方面，元大全球優質龍頭平衡基金目前約七成為股票，債券及現金占三成。主要持股包括微軟、亞馬遜、蘋果等巨頭，產業則以資訊科技佔21%最多，其次是能源的7.8%。 對於日本市場，元大投信分析，經濟回穩加上日銀有可能邁向貨幣政策正常化，將帶動日本持續朝「消費增長、出口需求與投資擴大」三大面向發展。建議投資人將充滿轉機的日股納入布局視野，掌握日股的成長商機。 此外，元大日本龍頭企業基金為國內規模最大的日股基金，持續看好日本製造業表現，預期大型龍頭企業將扮演領銜經濟與股市成長的市場焦點。目前著重布局關鍵半導體、工業自動化、製造業回流與金融等利基族群。 對於台灣市場，元大投信指出，國際半導體產業協會（SEMI）預測，全球半導體產業景氣明年第1季可望轉正。台灣11月電子設備出口值年增31%，外資買超台股2,400億元，創史上單月新高，顯示台股表現亮眼。 元大台灣高股息優質龍頭基金結合每月配息、年終配息及納入收益平準金機制，為規模最大的台股主動基金。基金以電子股佔逾七成最多，前五大持股為台積電、聯詠、聯電、聯發科、廣達。如果選擇新台幣月配息級別，半年來的年化配息率介於3.76%至5.27%。
元大投信指出，現階段股債負相關性回升，加上債息來到相對高水準，創造難見的股債配置切入機會。據美銀11月全球經理人調查，現階段較看好高盈餘品質、高息股及高評級債券在未來12個月將有較佳表現；在三大成熟市場中，加碼日股的比例來到2018年3月以來新高，淨比率23%遠遠超過美股與歐股，為成熟市場首選。
元大全球優質龍頭平衡基金專注投資全球龍頭企業股票及投資等級債，兼具股票攻擊力及債券防禦力，審慎樂觀應對市場變化，不持有違約風險較高的垃圾債。今年前11個月，元大全球優質龍頭平衡基金漲18%，在跨國投資平衡型基金中，不管三個月、六個月或一年績效排名均位居第一。
在元大全球優質龍頭平衡基金，目前股票比重約七成，債券及現金占三成；以美國為主要布局重心，主要持股有微軟、亞馬遜、蘋果等巨擘股票，產業則以資訊科技占21%最多，其次是能源的7.8%。
日股今年大漲25%，在全球主要股市中名列前茅。元大投信分析，經濟回穩，日銀有機會邁向貨幣政策正常化，帶動日本持續朝「消費增長、出口需求與投資擴大」三大面向發展。建議投資人，在規劃資產配置時，參考巴菲特將充滿轉機的日股納入布局視野，掌握日股的成長商機。
元大投信指出，日銀最新短觀調查顯示，日本大型製造業信心連三季揚升，創2022年3月以來新高，大型企業設備投資額增速也優於預估，為日股基本面的有力支撐。此外，日本11月OECD領先指標上揚至100.08，為主要成熟國家之冠，暗示2024年日本經濟將保持穩健成長態勢。
元大日本龍頭企業基金為國內規模最大的日股基金，到11月底的規模為399億元，研究團隊持續看好日本製造業表現，預期大型龍頭企業扮演領銜經濟與股市成長的市場焦點，現階段著重布局關鍵半導體、工業自動化、製造業回流與金融等利基族群。產業以資訊科技股占28.6%最多，其次是工業股的19.8%。
國人熟悉的台股也持續是配置重心。元大投信指出，國際半導體產業協會（SEMI）預測，全球半導體產業景氣明年第1季可望轉正，觀察台灣11月電子設備出口值年增31%，顯示半導體等電子設備產業已逐漸回溫。11月外資買超台股2,400億元，創史上單月新高，推升台灣加權股價指數單月上漲近9%，為近一年最佳表現。
元大台灣高股息優質龍頭基金首創結合每月配息、年終配息及納入收益平準金機制，目前為規模最大的台股主動基金，到11月底的規模為438億元。基金以電子股占逾七成最多，其次是電機機械、紡織纖維股等；前五大持股為台積電、聯詠、聯電、聯發科、廣達。如果選擇新台幣月配息級別，半年來的年化配息率介於3.76%至5.27%。
【台北訊】近期來，全球股市和債市波動不定，但台灣基金市場卻逆勢上揚，創下新紀錄。根據最新數據顯示，台灣基金總規模已達6.39兆元，年增長率達31％，其中元大投信以1.3兆元的規模，成為台灣唯一突破兆元大關的投信公司，增長幅度高達4,132億元，壓倒群雄。 元大投信的亮眼表現，主要受益於ETF和新基金的募集。今年以來，台股配息型ETF和美債ETF最受歡迎，累計吸金量大幅提升。復華投信的台股月配型ETF「復華台灣科技優息」更是吸金逾千億元，為今年基金總規模增長貢獻重大。 此外，國泰投信以8,183億元的規模緊追元大投信，成長近4成；復華、永豐、統一投信等中型投信也表現出色，增幅均超越整體市場增速。這些投信公司的強勁成長，反映了市場對台灣及全球市場的信心。 對於未來市場展望，復華投信投研團隊表示，隨著聯準會結束升息循環，企業獲利成長動能提升，加上半導體產業邁入向上週期，預計2024年將迎來股債雙漲格局。群益、元大、中國信託及國泰等投信公司也看好台股及全球科技股走勢，並預計將吸引更多資金回流。 中信成長高股息ETF基金經理人張圭慧則提醒投資者，台股市場雖然持續走強，但投資者仍需謹慎看待，並留意市場修正機會。在適當的時機，投資者可以布局相關ETF部位，參與後市漲升行情。
【台股基金市場動態】近三年來，台股主動式基金規模成長迅猛，規模前五強的公司合計規模逼近3,000億元，市占率超過六成，幾乎主導整體台股基金市場。在市場對於聯準會升息接近尾聲已有相當程度的共識之下，庫存變化將是影響各類股表現的主要變數。其中，半導體庫存水位已回到健康水準，市場預期景氣周期於明年將進入正向循環，可望推升以電子為主的台股大盤走勢。而投資人可透過主動式台股基金參與行情。 根據近三年來規模漲幅排行，台股基金前五大投信規模與績效表現依次為統一投信、野村投信、安聯投信、國泰投信、元大投信。其中，統一投信與野村投信表現居冠，皆達到87.9%的報酬表現。檢視近三年台股基金績效，截至18日止，近三年績效突破100%的台股基金共計有六檔，分別為統一奔騰、統一黑馬、國泰台灣高股息、野村鴻運、統一台灣動力、日盛MIT主流，其中，統一奔騰三年報酬達155%居冠。 統一投信表示，隨著近期美國聯準會鴿聲嘹亮，股市多頭行情確立，市場預期景氣周期於今年年底落底，明年產業還有數項利多，半導體產業於明年進入正向循環，可望推升以電子為主的台股大盤走勢。野村投信則表示，市場對聯準會升息近尾聲有相當程度共識，預期庫存變化將是主導各類股表現主要變數。看好AI、電力改革等長線趨勢股，及邊緣AI、矽光子，半導體、記憶體等具庫存回補以及科技創新等題材的類股。
法人表示，在市場對於聯準會升息接近尾聲已有相當程度的共識之下，庫存變化將是影響各類股表現的主要變數，目前半導體庫存水位已回到健康水準，市場預期景氣周期於明年將進入正向循環，可望推升以電子為主的台股大盤走勢，投資人可透過主動式台股基金參與行情。
觀察台股基金前五大投信規模與績效表現，依據近三年來規模漲幅排行，依序為統一投信、野村投信、安聯投信、國泰投信、元大投信，檢視五大投信的團隊績效，由統一投信與野村投信表現居冠，皆達到87.9%的報酬表現。
而檢視近三年台股基金績效，截至18日止，近三年績效突破100%的台股基金共計有六檔，分別為統一奔騰、統一黑馬、國泰台灣高股息、野村鴻運、統一台灣動力、日盛MIT主流，其中，統一奔騰三年報酬達155%居冠，六檔基金績效達155%至102%之間。
統一投信表示，隨著近期美國聯準會鴿聲嘹亮，股市多頭行情確立，而目前半導體庫存水位已回到健康水準，市場預期景氣周期於今年年底落底，除了庫存調整結束的正向因素以外，明年產業還有數項利多，半導體產業於明年進入正向循環，可望推升以電子為主的台股大盤走勢。
野村投信表示，目前市場對聯準會升息近尾聲有相當程度共識，在整體經濟逐步復甦，市場目光將尋找高成長性產業，預期庫存變化將是主導各類股表現主要變數，例如，今年上半年電子下游表現優於電子上游，主因庫存去化較快，進入第4季，則由電子上游庫存落底帶動大盤行情；產業看好AI、電力改革等長線趨勢股，及邊緣AI、矽光子，半導體、記憶體等具庫存回補以及科技創新等題材的類股。
今年以來投信整體規模紛創新高，其中元大投信1.3兆元創歷史新 高，也是國內唯一單家投信規模破兆元者，增加4,132億元，居投信 之冠；國泰投信大幅成長近4成，以8,183億元緊追在後。其他中型投 信衝更快，以增幅來看，復華、永豐、統一投信成長幅度最多，總計 七家投信規模增幅優於整體規模的31％增速。
據投信投顧公會統計，境內基金總規模在8月站上6兆元大關後緩步 震盪向上，11月因聯準會停止升息、美債殖利率自高檔回落，帶動股 債市大漲，規模增幅達6％，創下今年單月最大漲幅，復華、群益、 元大、野村等投信同期間漲幅更有逾8％。
今年ETF百花齊放及新基金募集，成推升規模創新高的大功臣，以 台股配息型ETF、美債ETF最吸金。累計今年來規模增長幅度超越整體 平均的投信業者共有七家，復華投信6月發行首檔台股月配型ETF─復 華台灣科技優息吸金逾千億元，帶動今年整體成長1,729億元、成長 65.2％拿下冠軍；永豐、統一各增加292億元、535億元，增幅各61％ 、58％拿下二、三名；群益、元大、中國信託及國泰等四家新募集及 既有美債ETF齊發力，今年來規模增長都超過千億元，成長幅度皆優 於整體平均的31％。
復華投信投研團隊表示，FED結束升息循環、企業獲利成長動能提 升、半導體邁入向上週期，有利帶動2024股債雙漲格局，持續看好台 股及全球科技股走勢，各債市因通膨疑慮下降，也將吸引資金回流而 有表現空間，並挹注基金規模成長動能。
中信成長高股息ETF基金經理人張圭慧建議，台股氣氛謹慎樂觀， 但股市漲多須留意修正機會，若遇回檔時，可適時布局相關ETF部位 ，參與後市漲升行情。
台灣金融科技再下一城！元大金控旗下子公司元大銀行近日推出「元大FIDO」身分認證服務，這是一項結合金融科技與安全性的創新措施，旨在提供客戶更安全的金融服務體驗。元大銀行這次的數位轉型行動，是根據金管會「數位身分認證及授權」主題業務試辦所推動的，這項服務不僅提升了金融服務的便利性，同時也確保了資料的安全性。 元大集團內的元大證券、元大銀行、元大人壽、元大期貨、元大投信等五大公司共同投入，打造了一個整合資料共享的場景。他們推出了兩大服務：「開戶自動帶入資料」和「元大集團資產總覽」，這些服務讓客戶能夠快速開戶，並輕鬆進行整合資產管理。其中，元大銀行和元大投信已經獲准直接開辦這些服務，而元大證券、元大人壽、元大期貨則在11月達成了試辦目標，並積極申請正式開辦。 「元大FIDO」採用的是金融行動身分識別聯盟制定的金融FIDO技術標準，這意味著客戶只要持有元大銀行的晶片金融卡，並在「元大e櫃檯」或「元大FIDO」APP上完成註冊，就可以在元大集團的各子公司數位平台上享受便利且安全的應用服務。這項服務大大簡化了開戶和申請會員服務的流程，當客戶進行開戶或網路會員申請時，可以透過「元大FIDO」認證與授權，自動將留存於元大銀行的基本資料帶入，對於期貨開戶來說，甚至可以省略手持證件或存摺合照，大大提升了辦理速度和用戶體驗。
由元大證券、元大銀行、元大人壽、元大期貨、元大投信五大公司攜手打造整合資料共享場景，領先業界推出「開戶自動帶入資料」、「元大集團資產總覽」兩大服務，讓客戶享有快速開戶體驗、輕鬆進行整合資產管理。其中元大銀行、元大投信已獲准直接開辦，元大證券、元大人壽、元大期貨更於11月達成試辦目標並積極進行正式開辦申請作業。
為提供客戶最安全的身分認證服務，「元大FIDO」採用金融行動身分識別聯盟制定之金融FIDO技術標準，用戶只要持有臨櫃申辦之元大銀行晶片金融卡，並透過元大銀行「元大e櫃檯」、「元大FIDO」APP進行註冊後，即可於元大集團各子公司數位平台享受便利安全的應用服務。
客戶完成「元大FIDO」註冊後，即可享有快速的開戶╱申請會員服務。當客戶進行開戶或網路會員申請時，即可透過「元大FIDO」認證與授權，自動將留存於元大銀行的基本資料帶入，期貨開戶更可省略手持證件╱存摺合照，大幅提升辦理速度與用戶體驗。
台股基金市場今年來表現亮眼，規模激增，預計明年將迎來更多投資機會。根據最新數據，2023年以來台股基金整體規模增加1,425億元，增幅超過4成，累計達4,821.77億元。其中，元大投信等幾家投信公司表現突出，規模成長翻倍，顯示市場對台股基金投資信心逐漸提升。 華南永昌投信、路博邁投信、日盛投信等三家公司規模倍數成長，而野村投信、統一投信、台新投信與瀚亞投信則維持5成以上高成長。在台股基金規模方面，安聯投信以745億元位居首位，元大投信以679億元緊追其後，統一投信則以631億元穩坐第三把交椅。 今年台股震盪加劇，但主動式台股基金在換股操作上相對靈活，有效掌握產業調整庫存的周期，表現明顯超越大盤。平均來看，台股基金平均報酬率是大盤加權指數的2倍，部分科技型台股基金報酬率甚至達7成至8成。 對於未來市場走向，投信法人普遍看好。他們認為，大盤走勢趨向盤堅，市場對於基期較低的類股有機會成為資金青睞對象。策略上，市場高度預期聯準會2024年降息，有利新興市場資金動能，預計台股多頭行情不易改變。 在這樣的背景下，元大投信等投信公司預計將繼續吸引投資人關注。雖然台股進入高檔後震盪可能加劇，但投信法人普遍認為，透過定期定額布局台股是最佳策略，可把握2024年第一季多頭行情的好機會。
根據投信投顧公會統計至11月底，2023年以來規模增加幅度最多為 華南永昌投信，與路博邁投信、日盛投信並列三家規模倍數成長的投 信公司；規模維持5成以上高成長的投信公司則有野村投信、統一投 信、台新投信與瀚亞投信。
以最新台股基金規模來看，最大部位為安聯投信的745億元、元大 投信679億元、統一投信的631億元。
2023年以來台股震盪加劇且類股輪動快速，但主動式台股基金今年 在換股操作上相對靈活，對於產業調整庫存的周期較有效的掌握，因 此表現明顯超越大盤，以平均績效來看，是大盤加權指數漲幅的2倍 。表現最佳的台股基金甚至報酬逾100％，部分科技型台股基金也有 7成∼8成報酬率，預期今年國內主動式台股基金表現可望創下歷年來 最好的一年。
投信法人表示，目前大盤走勢趨向盤堅格局，除原有的趨勢股持續 受到市場關注外，產業基期較低的類股也有機會成為盤面資金青睞的 對象、可望有較好的表現。策略上，市場高度預期聯準會2024年降息 效應，有利新興市場資金動能，預期台股現階段由電子至傳產的多頭 擴散走勢不易改變。
在看多台股的基調下，隨加權指數進入挑戰「萬八」關卡，預期台 股基金雖可望持續吸引投資人進駐，但可能以定期定額的方式較受市 場接受，投信法人普遍認為，台股進入高檔後震盪可能加劇，透過定 期定額布局台股是最佳的方式，可把握2024年第一季多頭行情的好機 會。
看好全球金融市場投資佳機，多家投信陸續推出基金手續費優惠，包括日盛、元大、安聯、台新、第一金、瀚亞等逾十家投信業者，均推出限時基金定時定額手續費優惠，包括定時定額與單筆手續費0％等活動，提供節省投資成本的最佳機會。
近期，投信市場熱鬧非凡，眾多投信公司紛紛推出各種優惠措施，讓投資人能夠在享受投資樂趣的同時，也能夠省下不少成本。其中，元大投信更是搶先發力，推出了一系列的優惠方案，讓投資人眼睛為之一亮。
元大投信的優惠方案包括，至年底止透過網路電子交易申購全系列基金，單筆申購就能享受手續費0％的優惠；而對於定時定額的投資人，更是終身享有0％手續費的優惠。這樣的優惠，無疑是對投資人的一大利好。
除了元大投信之外，其他投信公司也紛紛推出了自己的優惠方案。例如，日盛投信提供網路電子交易申購全系列基金的手續費0％優惠，以及定時定額終身享有0％手續費的優惠；安聯投信則是針對下半年度投信精選基金，提供電子交易新申購日日扣（終身）、鎖利定期定額（終身）手續費0％的優惠。
瀚亞投信則是針對第四季投信精選基金，提供單筆、轉申購、定期定額0％手續費的優惠；台新投信則是推出定期定額手續費優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％，期限至今年底止。
元大投信表示，根據投信投顧公會資料統計，至10月定期定額扣款金額今年以來增幅已達11.6％。為了讓投資人能夠在明年度獲得滿意的額外收入，元大投信設計了具有母子基金投資概念的「循環理財」系統，讓投資更升級。
「循環理財」主要訴求「長、定、抓」投資精神，抓大趨勢，趨勢照亮投資，不用理會短線市場的波動起伏。這樣的投資策略，讓投資人能夠更加安心地投資，不必為了短線市場的波動而擔心。
台新投信則是看好短線基本面不易有重大利空，股市下檔支撐強勁，債市則隨著美國貨幣政策轉向寬鬆的預期，未來漲升行情亦看俏。針對旗下多款精選基金，如台新2000高科技基金、台新北美收益資產證券化基金等，今年底前進行定期定額手續費優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％。
市場預期明年降息預期時點提前，有利各類資產價格走揚，後市行情可樂觀看待。近期若遇市場拉回，可伺機逢低布局。操作上建議藉由股債彈性配置，掌握各產業的輪動行情，同時，也可以發揮分散風險、降低波動度的優勢。
台灣投信投顧公會近期於大專院校舉辦的「共同基金正確理財觀巡迴講座」進入第四波，不僅持續在五所大學推廣正確的理財觀念，更強調投資理財應該「放下投機、重視專業」，並進行有效的風險管理。講座中，各投信公司的高階主管分享了實用的投資知識和策略，讓學生們對理財有了更深的理解。
國泰投信協理楊正豪在健行科大分享資產配置的關鍵，並以股債雙殺下的定期定額與單筆投資台股的績效差異為例，強調定期定額分散進場時間和攤平成本的優勢。他還提到，定期定額的出場點比進場點更重要，並鼓勵學生們利用這種投資方式積累資產。
貝萊德投信副總謝超然則在嘉義大學分享共同基金理財觀念，並強調定期定額投資的纪律性，即使市場出現修正，也能有效平均成本，降低風險。
日盛投信副總賴文杰在台中科大提醒同學們，不必擔心自己無法掌握產業經濟脈動或判斷投資時機，可以透過專家操盤和定期定額投資來克服這些困難。
統一投信總經理董永寬在台中科大強調，投資要靠專業而非投機，並建議學生們運用定期定額投資，透過時間和專業團隊的協助，積累人生第一桶金。
元大投信資深襄理陳柏君在暨南大學介紹了ETF基金的特性，並指出ETF適合年輕投資者的理財需求。他建議年輕世代應選擇市值型或成長型ETF，以獲得更大的複利效果。
隨著存股風潮的興起，投資配息基金也成為一項趨勢。講座中提到，投資者應該了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，並注意配息基金是否能夠填息，以避免損失。
各投信最新優惠，包括日盛投信至年底止透過網路電子交易申購日 盛投信全系列基金，單筆申購享手續費0％，定時（不）定額終身享 有0％手續費優惠；安聯投信針對下半年度投信精選基金，今年底前 電子交易新申購日日扣（終身）、鎖利定期定額（終身）手續費0％ ，單筆申購手續費0.3％優惠。
瀚亞投信針對第四季投信精選基金，至今年底單筆、轉申購、定期 定額0％手續費優惠；台新推出定期定額手續費優惠，書面及傳真申 購優惠利率一律0.3％，期限至今年底止。
日盛投信表示，根據投信投顧公會資料統計，至10月定期定額扣款 金額今年以來增幅已達11.6％，若投資人規畫為明年度獲得滿意額外 收入，不妨運用投信業者設計具有母子基金投資概念的「循環理財」 系統讓投資更升級。「循環理財」主要訴求「長、定、抓」投資精神 ，抓大趨勢，趨勢照亮投資，就不用理會短線市場的波動起伏。
台新投信指出，短線基本面不易有重大利空，股市下檔支撐強勁， 債市則隨美國貨幣政策轉向寬鬆的預期，未來漲升行情亦看俏，看好 台股科技基金、醫療基金、債券基金、美國REITs等後市展望。針對 旗下台新2000高科技基金、台新北美收益資產證券化基金、台新智慧 生活基金、台新醫療保健新趨勢基金、台新優先順位資產抵押高收益 債券基金、台新美國策略時機非投資等級債券基金、台新策略優選總 回報非投資等級債券基金等精選基金，今年底前進行定期定額手續費 優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％。
市場預期明年降息預期時點提前，有利各類資產價格走揚，後市行 情可樂觀看待，近期若遇市場拉回可伺機逢低布局。操作上建議藉由 股債彈性配置，掌握各產業的輪動行情，同時，亦可以發揮分散風險 、降低波動度的優勢。
國泰投信協理楊正豪到健行科大資訊管理系，和同學們分享資產配 置的重要性，除介紹股、債、REITs各類資產的特性與風險，更強調 在投資中風險管理的重要性。並以近一年股債雙殺下定期定額與單筆 投資台股的績效，分別為-5.3％與-18.3％的明顯差距，告訴同學定 期定額不僅分散進場時間也能攤平成本，這就是定期定額微笑曲線的 威力。他表示，定期定額應切記出場點比進場點重要，不用在意是不 是在最低點進場，且只要低點持續扣款，越早開始累積的總資產越可 觀，因此對學生來說是最具優勢的投資方式。
貝萊德投信由副總謝超然到嘉義大學通識教育中心與同學們分享共 同基金理財觀念。
日盛投信副總賴文杰到台中科大保險金融管理系，鼓勵同學們不要 擔心自己無法掌握產業經濟脈動、不會判斷投資進場時點，這些都可 透過交由專家操盤、定期定額投資來克服。他指出，共同基金定期定 額投資最大優勢在於不必預設指數低點位置，運用定時定額策略紀律 投資，即便遇到市場修正，在不停扣的情境下，便能有效平均成本， 降低單筆投入的風險並能夠在市場回溫時更快速地提升勝率。
統一投信總經理董永寬到台中科大應用統計系與同學們分享正確的 理財觀，建議同學們要先建立投資要靠專業而非投機的心態，且不要 小看小錢和時間的力量，透過專業優質的團隊投資在對的市場，配合 運用定期定額的投資方式，年輕世代擁有人生第一桶金絕非夢想。他 強調，定期定額宜掌握「不要停損」、「大跌加碼」、「時間拉長」 三大原則，才能大幅提高投資效益。
元大投信資深襄理陳柏君到暨南大學財務金融系，介紹具成本低廉 、持股透明等特性的ETF基金，並提到近年來ETF投資蔚為風潮，年輕 投資人對ETF基金投資議題表現出高度興趣。他說明，ETF很適合被視 為「數位原住民」的年輕世代的理財需求，尤其隨著存股風潮興起加 上零股交易制度開跑，台股ETF基金投資簡單方便，可以有效協助年 輕世代來累積長線資產，尤其年輕小資族最強大的本錢就是時間及較 高的風險承度，應選擇市值型或成長型ETF，才會有較大的「複利」 的效果。
另外，存股風潮帶動另一項投資趨勢就是「追求配息」，從過去的 境外債券基金到今年國內最熱的高股息ETF、債券ETF基金，建議同學 們要了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，不是配息越高、次 數越多就越賺，同時配息基金能否填息更是重要的關鍵，否則可能賺 了息賠了本。
展望2024年，台灣元大投信看好日本股市的續漲潛力，因應日本通縮改善與政策積極改革，多家中外資投行如高盛、貝萊德、摩根士丹利等也相繼表達看好態度。元大投信分析師指出，日經225指數仍有15％至20％的成長空間，企業財報表現亮眼，預計年底前股市波動性將降低。 瀚亞投資的研究團隊強調，日股在價格、每股盈餘、配息等評價上具有吸引力，預計未來12個月相較於其他成熟市場，將提供更高的報酬率。元大投信則認為，近期日股受美股走弱與服務業指數下滑影響，進行回檔修正，但日銀的寬鬆政策與政府與國外企業的合作將帶來中長期利多。 值得注意的是，日圓貶值對日本貿易的正面影響逐漸顯現，製造業淨利自2008年以來首次超過非製造業，今年前11個月製造業淨利成長12％，創下2007年以來最高紀錄。此外，日本企業績預期上調，海外庫存去化見底，大陸內需改善，這些都將推動日本股市再創新高。 對於2024年的投資展望，聯博集團亞洲股票事業發展主管王耀維建議，除了美股外，日股也成為投資者的首選。他強調，隨著企業獲利成長，股市報酬將隨之提升，並建議投資者關注美國股市與日本股市。日股的股東權益報酬率逐漸改善，公司治理轉佳，進一步推動股市發展。
投信表示，日經225指數距離歷史高點仍有15％∼20％的潛在成長 空間，日股企業最新財報有過半企業優於預期，預期年底前日股走勢 的波動性將會有所下降。
瀚亞投資日本動力股票基金研究團隊指出，日股在價格評價、每股 盈餘、配息持續誘人的情況下，預期未來12個月相對其他成熟經濟體 ，都能提供更高的報酬率，具一定的投資吸引力。
元大投信分析，近期日股受美股收黑與11月服務業指數走低影響， 使股市回檔修正，日銀持續維持寬鬆政策以擺脫通縮，加上政府推進 與國外企業合作，如近期最廣為人知的與輝達的合作案，將有利產業 擴張，都為日股中長期利多因子。
弱勢日圓對日本貿易正貢獻開始顯現日圓貶值對日本貿易的正向貢 獻開始顯現。
根據東證資料，製造業淨利自2008年來首次超過非製造業，今年4 月∼9月製造業淨利較去年同期成長12％，至11.64兆日圓，超過非製 造業的8％（11.57兆日圓）。
日企業績預期也有所提升，日本製造業凈利潤目前上調金額約為2 .6兆日圓，較去年增加8成，超過疫後復甦的2020年，創下2007年以 來最高。
隨海外庫存去化見底、大陸內需有望改善並逐漸回升，日本在外需 即將回溫且貨幣政策寬鬆的基調下，預期企業將持續展現營收獲利的 實力，給予日本股市再創波段新高的動力。
對於明年整體投資展望，除美股外，日股也成首選。聯博集團亞洲 股票事業發展主管暨資深投資策略分析師王耀維指出，隨著企業獲利 成長力道回溫，股市報酬也將隨之驅動，建議聚焦美國股市與日本股 市。
日股除受惠於通膨升溫、日圓貶值，上市公司的股票回購與股息發 放等嘉惠股東的舉動也逐年增加，進一步改善股東權益報酬率，公司 治理轉佳有益於股市發展。