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元大投信(公)公司新聞
台灣金融科技再下一城！元大金控旗下子公司元大銀行近日推出「元大FIDO」身分認證服務，這是一項結合金融科技與安全性的創新措施，旨在提供客戶更安全的金融服務體驗。元大銀行這次的數位轉型行動，是根據金管會「數位身分認證及授權」主題業務試辦所推動的，這項服務不僅提升了金融服務的便利性，同時也確保了資料的安全性。 元大集團內的元大證券、元大銀行、元大人壽、元大期貨、元大投信等五大公司共同投入，打造了一個整合資料共享的場景。他們推出了兩大服務：「開戶自動帶入資料」和「元大集團資產總覽」，這些服務讓客戶能夠快速開戶，並輕鬆進行整合資產管理。其中，元大銀行和元大投信已經獲准直接開辦這些服務，而元大證券、元大人壽、元大期貨則在11月達成了試辦目標，並積極申請正式開辦。 「元大FIDO」採用的是金融行動身分識別聯盟制定的金融FIDO技術標準，這意味著客戶只要持有元大銀行的晶片金融卡，並在「元大e櫃檯」或「元大FIDO」APP上完成註冊，就可以在元大集團的各子公司數位平台上享受便利且安全的應用服務。這項服務大大簡化了開戶和申請會員服務的流程，當客戶進行開戶或網路會員申請時，可以透過「元大FIDO」認證與授權，自動將留存於元大銀行的基本資料帶入，對於期貨開戶來說，甚至可以省略手持證件或存摺合照，大大提升了辦理速度和用戶體驗。
由元大證券、元大銀行、元大人壽、元大期貨、元大投信五大公司攜手打造整合資料共享場景，領先業界推出「開戶自動帶入資料」、「元大集團資產總覽」兩大服務，讓客戶享有快速開戶體驗、輕鬆進行整合資產管理。其中元大銀行、元大投信已獲准直接開辦，元大證券、元大人壽、元大期貨更於11月達成試辦目標並積極進行正式開辦申請作業。
為提供客戶最安全的身分認證服務，「元大FIDO」採用金融行動身分識別聯盟制定之金融FIDO技術標準，用戶只要持有臨櫃申辦之元大銀行晶片金融卡，並透過元大銀行「元大e櫃檯」、「元大FIDO」APP進行註冊後，即可於元大集團各子公司數位平台享受便利安全的應用服務。
客戶完成「元大FIDO」註冊後，即可享有快速的開戶╱申請會員服務。當客戶進行開戶或網路會員申請時，即可透過「元大FIDO」認證與授權，自動將留存於元大銀行的基本資料帶入，期貨開戶更可省略手持證件╱存摺合照，大幅提升辦理速度與用戶體驗。
台股基金市場今年來表現亮眼，規模激增，預計明年將迎來更多投資機會。根據最新數據，2023年以來台股基金整體規模增加1,425億元，增幅超過4成，累計達4,821.77億元。其中，元大投信等幾家投信公司表現突出，規模成長翻倍，顯示市場對台股基金投資信心逐漸提升。 華南永昌投信、路博邁投信、日盛投信等三家公司規模倍數成長，而野村投信、統一投信、台新投信與瀚亞投信則維持5成以上高成長。在台股基金規模方面，安聯投信以745億元位居首位，元大投信以679億元緊追其後，統一投信則以631億元穩坐第三把交椅。 今年台股震盪加劇，但主動式台股基金在換股操作上相對靈活，有效掌握產業調整庫存的周期，表現明顯超越大盤。平均來看，台股基金平均報酬率是大盤加權指數的2倍，部分科技型台股基金報酬率甚至達7成至8成。 對於未來市場走向，投信法人普遍看好。他們認為，大盤走勢趨向盤堅，市場對於基期較低的類股有機會成為資金青睞對象。策略上，市場高度預期聯準會2024年降息，有利新興市場資金動能，預計台股多頭行情不易改變。 在這樣的背景下，元大投信等投信公司預計將繼續吸引投資人關注。雖然台股進入高檔後震盪可能加劇，但投信法人普遍認為，透過定期定額布局台股是最佳策略，可把握2024年第一季多頭行情的好機會。
根據投信投顧公會統計至11月底，2023年以來規模增加幅度最多為 華南永昌投信，與路博邁投信、日盛投信並列三家規模倍數成長的投 信公司；規模維持5成以上高成長的投信公司則有野村投信、統一投 信、台新投信與瀚亞投信。
以最新台股基金規模來看，最大部位為安聯投信的745億元、元大 投信679億元、統一投信的631億元。
2023年以來台股震盪加劇且類股輪動快速，但主動式台股基金今年 在換股操作上相對靈活，對於產業調整庫存的周期較有效的掌握，因 此表現明顯超越大盤，以平均績效來看，是大盤加權指數漲幅的2倍 。表現最佳的台股基金甚至報酬逾100％，部分科技型台股基金也有 7成∼8成報酬率，預期今年國內主動式台股基金表現可望創下歷年來 最好的一年。
投信法人表示，目前大盤走勢趨向盤堅格局，除原有的趨勢股持續 受到市場關注外，產業基期較低的類股也有機會成為盤面資金青睞的 對象、可望有較好的表現。策略上，市場高度預期聯準會2024年降息 效應，有利新興市場資金動能，預期台股現階段由電子至傳產的多頭 擴散走勢不易改變。
在看多台股的基調下，隨加權指數進入挑戰「萬八」關卡，預期台 股基金雖可望持續吸引投資人進駐，但可能以定期定額的方式較受市 場接受，投信法人普遍認為，台股進入高檔後震盪可能加劇，透過定 期定額布局台股是最佳的方式，可把握2024年第一季多頭行情的好機 會。
看好全球金融市場投資佳機，多家投信陸續推出基金手續費優惠，包括日盛、元大、安聯、台新、第一金、瀚亞等逾十家投信業者，均推出限時基金定時定額手續費優惠，包括定時定額與單筆手續費0％等活動，提供節省投資成本的最佳機會。
近期，投信市場熱鬧非凡，眾多投信公司紛紛推出各種優惠措施，讓投資人能夠在享受投資樂趣的同時，也能夠省下不少成本。其中，元大投信更是搶先發力，推出了一系列的優惠方案，讓投資人眼睛為之一亮。
元大投信的優惠方案包括，至年底止透過網路電子交易申購全系列基金，單筆申購就能享受手續費0％的優惠；而對於定時定額的投資人，更是終身享有0％手續費的優惠。這樣的優惠，無疑是對投資人的一大利好。
除了元大投信之外，其他投信公司也紛紛推出了自己的優惠方案。例如，日盛投信提供網路電子交易申購全系列基金的手續費0％優惠，以及定時定額終身享有0％手續費的優惠；安聯投信則是針對下半年度投信精選基金，提供電子交易新申購日日扣（終身）、鎖利定期定額（終身）手續費0％的優惠。
瀚亞投信則是針對第四季投信精選基金，提供單筆、轉申購、定期定額0％手續費的優惠；台新投信則是推出定期定額手續費優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％，期限至今年底止。
元大投信表示，根據投信投顧公會資料統計，至10月定期定額扣款金額今年以來增幅已達11.6％。為了讓投資人能夠在明年度獲得滿意的額外收入，元大投信設計了具有母子基金投資概念的「循環理財」系統，讓投資更升級。
「循環理財」主要訴求「長、定、抓」投資精神，抓大趨勢，趨勢照亮投資，不用理會短線市場的波動起伏。這樣的投資策略，讓投資人能夠更加安心地投資，不必為了短線市場的波動而擔心。
台新投信則是看好短線基本面不易有重大利空，股市下檔支撐強勁，債市則隨著美國貨幣政策轉向寬鬆的預期，未來漲升行情亦看俏。針對旗下多款精選基金，如台新2000高科技基金、台新北美收益資產證券化基金等，今年底前進行定期定額手續費優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％。
市場預期明年降息預期時點提前，有利各類資產價格走揚，後市行情可樂觀看待。近期若遇市場拉回，可伺機逢低布局。操作上建議藉由股債彈性配置，掌握各產業的輪動行情，同時，也可以發揮分散風險、降低波動度的優勢。
台灣投信投顧公會近期於大專院校舉辦的「共同基金正確理財觀巡迴講座」進入第四波，不僅持續在五所大學推廣正確的理財觀念，更強調投資理財應該「放下投機、重視專業」，並進行有效的風險管理。講座中，各投信公司的高階主管分享了實用的投資知識和策略，讓學生們對理財有了更深的理解。
國泰投信協理楊正豪在健行科大分享資產配置的關鍵，並以股債雙殺下的定期定額與單筆投資台股的績效差異為例，強調定期定額分散進場時間和攤平成本的優勢。他還提到，定期定額的出場點比進場點更重要，並鼓勵學生們利用這種投資方式積累資產。
貝萊德投信副總謝超然則在嘉義大學分享共同基金理財觀念，並強調定期定額投資的纪律性，即使市場出現修正，也能有效平均成本，降低風險。
日盛投信副總賴文杰在台中科大提醒同學們，不必擔心自己無法掌握產業經濟脈動或判斷投資時機，可以透過專家操盤和定期定額投資來克服這些困難。
統一投信總經理董永寬在台中科大強調，投資要靠專業而非投機，並建議學生們運用定期定額投資，透過時間和專業團隊的協助，積累人生第一桶金。
元大投信資深襄理陳柏君在暨南大學介紹了ETF基金的特性，並指出ETF適合年輕投資者的理財需求。他建議年輕世代應選擇市值型或成長型ETF，以獲得更大的複利效果。
隨著存股風潮的興起，投資配息基金也成為一項趨勢。講座中提到，投資者應該了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，並注意配息基金是否能夠填息，以避免損失。
各投信最新優惠，包括日盛投信至年底止透過網路電子交易申購日 盛投信全系列基金，單筆申購享手續費0％，定時（不）定額終身享 有0％手續費優惠；安聯投信針對下半年度投信精選基金，今年底前 電子交易新申購日日扣（終身）、鎖利定期定額（終身）手續費0％ ，單筆申購手續費0.3％優惠。
瀚亞投信針對第四季投信精選基金，至今年底單筆、轉申購、定期 定額0％手續費優惠；台新推出定期定額手續費優惠，書面及傳真申 購優惠利率一律0.3％，期限至今年底止。
日盛投信表示，根據投信投顧公會資料統計，至10月定期定額扣款 金額今年以來增幅已達11.6％，若投資人規畫為明年度獲得滿意額外 收入，不妨運用投信業者設計具有母子基金投資概念的「循環理財」 系統讓投資更升級。「循環理財」主要訴求「長、定、抓」投資精神 ，抓大趨勢，趨勢照亮投資，就不用理會短線市場的波動起伏。
台新投信指出，短線基本面不易有重大利空，股市下檔支撐強勁， 債市則隨美國貨幣政策轉向寬鬆的預期，未來漲升行情亦看俏，看好 台股科技基金、醫療基金、債券基金、美國REITs等後市展望。針對 旗下台新2000高科技基金、台新北美收益資產證券化基金、台新智慧 生活基金、台新醫療保健新趨勢基金、台新優先順位資產抵押高收益 債券基金、台新美國策略時機非投資等級債券基金、台新策略優選總 回報非投資等級債券基金等精選基金，今年底前進行定期定額手續費 優惠，書面及傳真申購優惠利率一律0.3％。
市場預期明年降息預期時點提前，有利各類資產價格走揚，後市行 情可樂觀看待，近期若遇市場拉回可伺機逢低布局。操作上建議藉由 股債彈性配置，掌握各產業的輪動行情，同時，亦可以發揮分散風險 、降低波動度的優勢。
國泰投信協理楊正豪到健行科大資訊管理系，和同學們分享資產配 置的重要性，除介紹股、債、REITs各類資產的特性與風險，更強調 在投資中風險管理的重要性。並以近一年股債雙殺下定期定額與單筆 投資台股的績效，分別為-5.3％與-18.3％的明顯差距，告訴同學定 期定額不僅分散進場時間也能攤平成本，這就是定期定額微笑曲線的 威力。他表示，定期定額應切記出場點比進場點重要，不用在意是不 是在最低點進場，且只要低點持續扣款，越早開始累積的總資產越可 觀，因此對學生來說是最具優勢的投資方式。
貝萊德投信由副總謝超然到嘉義大學通識教育中心與同學們分享共 同基金理財觀念。
日盛投信副總賴文杰到台中科大保險金融管理系，鼓勵同學們不要 擔心自己無法掌握產業經濟脈動、不會判斷投資進場時點，這些都可 透過交由專家操盤、定期定額投資來克服。他指出，共同基金定期定 額投資最大優勢在於不必預設指數低點位置，運用定時定額策略紀律 投資，即便遇到市場修正，在不停扣的情境下，便能有效平均成本， 降低單筆投入的風險並能夠在市場回溫時更快速地提升勝率。
統一投信總經理董永寬到台中科大應用統計系與同學們分享正確的 理財觀，建議同學們要先建立投資要靠專業而非投機的心態，且不要 小看小錢和時間的力量，透過專業優質的團隊投資在對的市場，配合 運用定期定額的投資方式，年輕世代擁有人生第一桶金絕非夢想。他 強調，定期定額宜掌握「不要停損」、「大跌加碼」、「時間拉長」 三大原則，才能大幅提高投資效益。
元大投信資深襄理陳柏君到暨南大學財務金融系，介紹具成本低廉 、持股透明等特性的ETF基金，並提到近年來ETF投資蔚為風潮，年輕 投資人對ETF基金投資議題表現出高度興趣。他說明，ETF很適合被視 為「數位原住民」的年輕世代的理財需求，尤其隨著存股風潮興起加 上零股交易制度開跑，台股ETF基金投資簡單方便，可以有效協助年 輕世代來累積長線資產，尤其年輕小資族最強大的本錢就是時間及較 高的風險承度，應選擇市值型或成長型ETF，才會有較大的「複利」 的效果。
另外，存股風潮帶動另一項投資趨勢就是「追求配息」，從過去的 境外債券基金到今年國內最熱的高股息ETF、債券ETF基金，建議同學 們要了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，不是配息越高、次 數越多就越賺，同時配息基金能否填息更是重要的關鍵，否則可能賺 了息賠了本。
展望2024年，台灣元大投信看好日本股市的續漲潛力，因應日本通縮改善與政策積極改革，多家中外資投行如高盛、貝萊德、摩根士丹利等也相繼表達看好態度。元大投信分析師指出，日經225指數仍有15％至20％的成長空間，企業財報表現亮眼，預計年底前股市波動性將降低。 瀚亞投資的研究團隊強調，日股在價格、每股盈餘、配息等評價上具有吸引力，預計未來12個月相較於其他成熟市場，將提供更高的報酬率。元大投信則認為，近期日股受美股走弱與服務業指數下滑影響，進行回檔修正，但日銀的寬鬆政策與政府與國外企業的合作將帶來中長期利多。 值得注意的是，日圓貶值對日本貿易的正面影響逐漸顯現，製造業淨利自2008年以來首次超過非製造業，今年前11個月製造業淨利成長12％，創下2007年以來最高紀錄。此外，日本企業績預期上調，海外庫存去化見底，大陸內需改善，這些都將推動日本股市再創新高。 對於2024年的投資展望，聯博集團亞洲股票事業發展主管王耀維建議，除了美股外，日股也成為投資者的首選。他強調，隨著企業獲利成長，股市報酬將隨之提升，並建議投資者關注美國股市與日本股市。日股的股東權益報酬率逐漸改善，公司治理轉佳，進一步推動股市發展。
投信表示，日經225指數距離歷史高點仍有15％∼20％的潛在成長 空間，日股企業最新財報有過半企業優於預期，預期年底前日股走勢 的波動性將會有所下降。
瀚亞投資日本動力股票基金研究團隊指出，日股在價格評價、每股 盈餘、配息持續誘人的情況下，預期未來12個月相對其他成熟經濟體 ，都能提供更高的報酬率，具一定的投資吸引力。
元大投信分析，近期日股受美股收黑與11月服務業指數走低影響， 使股市回檔修正，日銀持續維持寬鬆政策以擺脫通縮，加上政府推進 與國外企業合作，如近期最廣為人知的與輝達的合作案，將有利產業 擴張，都為日股中長期利多因子。
弱勢日圓對日本貿易正貢獻開始顯現日圓貶值對日本貿易的正向貢 獻開始顯現。
根據東證資料，製造業淨利自2008年來首次超過非製造業，今年4 月∼9月製造業淨利較去年同期成長12％，至11.64兆日圓，超過非製 造業的8％（11.57兆日圓）。
日企業績預期也有所提升，日本製造業凈利潤目前上調金額約為2 .6兆日圓，較去年增加8成，超過疫後復甦的2020年，創下2007年以 來最高。
隨海外庫存去化見底、大陸內需有望改善並逐漸回升，日本在外需 即將回溫且貨幣政策寬鬆的基調下，預期企業將持續展現營收獲利的 實力，給予日本股市再創波段新高的動力。
對於明年整體投資展望，除美股外，日股也成首選。聯博集團亞洲 股票事業發展主管暨資深投資策略分析師王耀維指出，隨著企業獲利 成長力道回溫，股市報酬也將隨之驅動，建議聚焦美國股市與日本股 市。
日股除受惠於通膨升溫、日圓貶值，上市公司的股票回購與股息發 放等嘉惠股東的舉動也逐年增加，進一步改善股東權益報酬率，公司 治理轉佳有益於股市發展。
台灣基金市場今年來表現亮眼，在股債ETF基金的帶動下，整體規模已衝破6兆元大關。根據統計，截至10月底，台灣38家投信的管理資產規模累計達6.12兆元，年增率超過23.73%，其中，永豐、復華、統一三家投信的成長幅度超過5成，預計將帶動整體投信獲利攀升。 特別是元大投信，作為唯一規模超過兆元的投信，今年也呈現了逾3成的成長，顯示其在市場上的穩定與實力。股債ETF基金則是今年市場的明星產品，規模分別達到1.57兆元與1.69兆元，較去年底成長近40%，整體規模已超過3.27兆元，佔境內基金整體規模的一半以上，等於被動式基金規模正式超越主動式基金。 永豐、復華與統一投信在ETF市場的搶市表現尤其亮眼，其高股息台股ETF與新募集的台股主動型基金與債券ETF基金，為公司帶來至少5成以上的規模成長。此外，中信、群益與元大投信在ETF市場也保持穩健成長，今年規模成長均超過3成。 去年受股匯雙挫影響，38家投信獲利106.8億元，較前年衰退15%左右。然而，今年基金市場依靠ETF的低費用率，預計部分境外基金市場及主動式台股基金加入的業者，獲利可能攀升速度更快。整體來看，今年投信獲利有望挑戰前年的126億元，讓市場對未來抱持期待。
【台灣新聞】隨著升息循環逐漸步入尾聲，市場開始迎來新的利率時代。在這波股票與債券投資價值浮現的時刻，投資專家們對日股表現頗為看好。瀚亞投資（新加坡）的執行長Bill Maldonado強調，周期性因素與結構性改革將對市場帶來正面影響，而日股的估值仍然具有吸引力。他指出，許多被錯殺的潛力個股值得投資者關注，尤其是他們旗下的日本動力股票基金近期表現亮眼，受到市場矚目。 亞投資日本動力股票基金的經理人Ivailo Dikov進一步分析，今年日股的強勁反彈主要得益于消費動能的復甦、企業獲利的增長、供應限制的解除以及外資的大規模買進。儘管日股已經創下新高，但仍有四大因素支持其長期投資價值：吸引人的估值、企業改革措施、走出通縮困境以及強勁的資本支出環境。 元大投信則對於股神巴菲特旗下波克夏海瑟威將再次發行總額達1,220億美元的日圓債的消息感到興趣，並預測這可能會引導更多國際資金進入日股市場。他們認為，這將對資金行情帶來正面影響，也標誌著美、日股配置並重的時代即將到來。 近期日股的利多消息不斷，讓國際資金對日股的信心更加穩定。日本短期內調整寬鬆政策立場的可能性不高，這將限制日本公債殖利率的上升，同時也將維持日圓的弱勢。在政策催化下，日股有望再次創下歷史新高，出口受惠的龍頭製造業和經濟復甦受惠產業將是本波日股行情的焦點。 野村投信海外投資部主管呂丹嵐則建議，未來值得關注的是那些經濟成長前景佳且價值面合理的亞股，如印度和日本。其中，印度股市因為經濟成長動能強勁，政府資本支出帶動經濟，企業獲利成長前景良好，適合作為核心資產。同時，適合進行波段操作的循環類股以及評價調升的日本股市也值得留意。
38家投信中有25家投信規模成長，其中永豐、復華、統一三家投信 成長超過5成，幅度最大，預期在主被動基金規模同步增胖，手續費 等收入增加下，今年投信獲利亦可望隨著攀高。
據統計，38家投信至10月底管理資產規模達6.12兆元，今年增加1 .17兆元，成長23.73％，其中，永豐投信成長超過6成，幅度最大， 其次是復華、統一兩家投信成長逾5成，中國信託投信、群益投信和 唯一規模已破兆的元大投信也有逾3成的成長。規模大增預期將帶動 今體投信獲利攀高，可望超越去年的106.8億元獲利水準。
投信今年股債ETF基金買氣爆棚，受益人數與規模同步創新高，股 債ETF基金規模分別來到1.57兆、1.69兆元，分別較去年底成長40.6 ％、39％，統計至10月底合計規模3.27兆元，已占境內基金整體規模 的一半以上，等於被動式基金規模正式超越主動式基金。
今年主攻ETF市場的投信規模也明顯成長，永豐、復華以高股息台 股ETF搶市，統一投信則靠新募集的台股主動型基金與債券ETF基金衝 高規模，這三家投信規模成長至少5成以上，預期將有效挹注今年獲 利。另外，中信、群益與元大投信則持續在ETF市場中穩健成長，今 年也有3成以上的規模成長。
去年受到股匯雙挫影響，38家投信獲利106.8億元，較前年衰退15 ％左右，元大、國泰、安聯、野村與復華投信是去年賺最多的前五大 投信，今年基金市場靠費用率較主動式基金低的ETF撐場，預期部分 境外基金市場有成長或有主動式台股基金加入的業者，獲利可能爬升 速度更快，整體來看，應可擺脫去年獲利衰退的窘境，獲利可望挑戰 前年的126億元。
瀚亞投資（新加坡）執行長暨代理投資長Bill Maldonado指出，週 期性因素與結構性改革將持續對市場帶來利多效果，目前日股估值上 仍具吸引力，許多錯殺的潛力個股，值得布局，而瀚亞投資日本動力 股票基金因亮眼績效，近期熱度也持續升溫。
亞投資日本動力股票基金經理人Ivailo Dikov分析，日股今年強勁 反彈，主要受惠於日本消費動能復甦、企業獲利成長、供應限制消除 ，及外資大量買進日股；儘管日股衝新高，四大原因仍持續支撐日股 的長期投資價值，第一是具吸引力的估值、第二是企業改革措施、第 三是走出通縮的困境，及第四是具備強勁資本支出的環境。
元大投信認為，日經新聞報導股神巴菲特旗下波克夏海瑟威，將再 度發行總額達1,220億美元的日圓債，各界解讀可能加碼商社或買進 銀行與汽車股，獲利持續上修的豐田、日本三大金融集團均在列，法 人預期將持續引導國際資金進入日股，除資金行情可期，也宣告美、 日股配置並重時代來臨。
近期日股利多延續，更加穩定國際資金流入信心，日本短時間內調 整寬鬆政策立場的可能性低，經濟溫和成長限制日本公債殖利率漲勢 ，促使日圓維持弱勢，搭配政策催化可望推動日股再度邁向歷史新高 ，出口受惠龍頭製造業、經濟復甦受惠產業等，均為本波日股行情焦 點。
野村投信海外投資部主管呂丹嵐強調，明年值得關注的是經濟成長 前景佳且價值面合理的亞股，包括外資持續加碼的印度與日本，其中 ，其中，適合列為核心資產的是印度股市，印度經濟成長動能強勁， 政府持續資本支出帶動經濟，企業獲利成長前景良好。而衛星配置為 布局循環類股以掌握波段操作機會，評價調升的日本股市也可加以留 意。
台灣金融龍頭元大金控，在永續金融的領域不斷邁進。總經理翁健近日強調，面對全球永續浪潮，元大金控不僅響應政府政策，更將永續作為重要的關鍵績效指標（KPI），力圖成為國際永續標竿企業。為此，元大金控積極整合金融業資源，支持淨零轉型，並與經濟日報共同舉辦「永續金融 永續投資論壇」，展現對永續發展的堅定承諾。
翁健在論壇上提到，去年行政院國發會公布的「台灣2050淨零排放路徑與策略」，以及金管會推出的「綠色金融行動方案3.0」，都顯示了政府對永續發展的重視。元大金控於去年9月與四家金控同業共同籌組「永續金融先行者聯盟」，在五大面向積極落實永續作為，並已取得顯著成果。例如，前瞻經濟活動及關鍵戰略產業投融資總金額達5,800億元，綠色採購金額近15億元。
元大金控不僅關注整體的永續發展，也關注子公司在各自業態的永續表現。翁健以元大銀行與國內大型上市高科技業客戶簽訂永續連結貸款，以及元大投信發行永續ETF等案例，展示了元大金控在永續金融上的具體行動。
翁健強調，元大金控將持續透過商品及服務發揮影響力，以國際標準自我要求，與利害關係人溝通，共同推動永續金融發展的良性循環，攜手客戶創造美好的永續未來。
元大投信董事長劉宗聖昨（6）日分享，元大金控正在打造一個綠色金融生態圈，該生態圈有三個面向，其中元大投信負責的是產品流。在營運上，元大投信已實施ISO14064-1、ISO22301、ISO27001等國際標準，未來將繼續跟進金控的指導，深化ESG（環境、社會、公司治理）相關工作。昨日，經濟日報與元大金控聯合舉辦了「永續金融 永續投資論壇」，在專題座談中，劉宗聖與元大證券資深副總曾鴻展、元大銀行副總呂俊煌及ERM Taiwan環境管理顧問合夥人李麗琪共同探討了「永續ESG投資新趨勢」。 劉宗聖強調，元大金控作為先行者，透過整合投融資、產品流、金流、資訊流，助台灣進行ESG轉型。他認為，在追求ESG的過程中，可以放棄短期的績效和規模，以綠色金融為目標。目前，元大投信下有超過7,000億元的基金規模，佔比超過一半，並獲得了晨星永續評級五顆地球的最高評級。 根據投信投顧公會的統計，目前台灣符合歐盟SFDR標準的ESG基金共有80檔境外基金和逾40檔境內基金，其中境內ESG基金規模已超過4,000億元，受益人數超過170萬，這在亞太地區來說是相當不錯的成績。 劉宗聖還提到，金管會在2021年針對投信ESG基金提出了防漂綠的八大監理準則，要求策略、目標、方法等都要符合標準，特別是信託契約及公開說明書，才能正式被定義為ESG基金。此外，證券期貨永續轉型執行策略中也包含了與投信相關的11項具體措施，預計明年規模超過6,000億元的投信也需揭露永續報告書。
經濟日報與元大金控昨天共同主辦「永續金融 永續投資論壇」，翁健於開場致詞表示，去年行政院國發會正式公布「台灣2050淨零排放路徑與策略」，針對能源、產業、生活與社會轉型提出具體戰略；金管會也推出「綠色金融行動方案3.0」，主要是整合整個金融業的資源，支持淨零轉型。
在金管會的領航與支持下，去年9月元大金與四家金控同業共同籌組「永續金融先行者聯盟」，承諾在「綠色採購」、「投融資與議合」、「資訊揭露」、「協助與推廣」及「國際接軌」五大面向，採取更積極的行動落實永續作為，經過一年已經在各面向都有不錯的成績單，其中，前瞻經濟活動及關鍵戰略產業投融資總金額5,800億元，以及綠色採購金額近15億元，發揮金融影響力，以實際行動支持產業淨零轉型。
翁健指出，元大金控在永續金融作為上一直不落人後，集團全員從上到下，都以永續為重要的KPI，除了積極響應國家政策外，元大金第一層子公司就有八家，除了關注各子公司不同業態的永續發展之外，元大金並留意相關永續作為是否有做到元大自己要求的標準，以及符合社會的期待。
他舉例，元大金子公司元大銀行主動與國內大型上市高科技業客戶簽訂永續連結貸款，支持客戶將循環經濟的概念融入產品設計當中；另一子公司元大投信管理資產規模市場最大，為台灣首家主動與成分股議合的公司，去年也發行第一檔永續ETF，透過議合讓成份股公司更了解指數公司 (富時)ESG 評鑑標準為何，達到投資者、成分股、基金公司三贏共好。
翁健指出，元大金會持續透過商品及服務來發揮影響力，以國際標準自我要求，增進與利害關係人的溝通，促進永續金融發展的良性循環，攜手客戶共同推動美好的永續未來。
經濟日報與元大金控昨日共同舉辦「永續金融 永續投資論壇」，下午進行專題座談，題目為「永續ESG投資新趨勢」，由ERM Taiwan環境管理顧問合夥人温麗琪主持，劉宗聖、元大證券資深副總曾鴻展、元大銀行副總呂俊煌與談。
劉宗聖說，透過投融資、產品流、金流、資訊流整合，由元大金控扮演先行者角色，協助台灣走向下一個ESG轉型。他表示，「績效誠可貴，規模價更高，若為ESG故，兩者皆可拋」，元大投信旗下有合計規模超過7,000億元規模、佔比超過一半的基金，取得國際知名評鑑機構晨星永續評級五顆地球最高評級。
投信投顧公會統計，目前符合歐盟SFDR標準的ESG基金，有80檔境外基金、逾40檔境內基金，劉宗聖說，境內ESG基金規模已超過4,000億元，受益人數超過170萬，在亞太地區算是不錯的發展。
劉宗聖指出，金管會2021年針對投信ESG基金有防漂綠八大監理準則，包括策略、目標、方法等都要符合，尤其信託契約及公開說明書，才能稱為ESG基金。
此外，證券期貨永續轉型執行策略中，揭露方針包括三大架構、五大目標、十項政策、27項具體措施，其中與投信相關有11項具體措施，明年規模6,000億元以上投信亦要揭露永續報告書。
生活在四季如春，物產豐饒的台灣，雖然表面上看起來飢餓的問題很遙遠，但現今社會貧富差距大，對許多弱勢家庭來說，還是得勒緊褲帶過日子。幸運的是，許多企業公司會伸出援手，將物資捐贈給各個基金會和救助協會，實現企業社會責任的承擔。
從2022年12月起，元大期貨就與社團法人復生食物銀行全人關懷協會／舊莊1919服務中心攜手，參與了「1919食物銀行」的物資運送公益活動。這個活動每兩個月就會為需要幫助的家庭送去雙月份的量物資，確保他們的溫飽不間斷，至今已經持續了六次，帶來了持續的溫暖關懷。
元大期貨認識到，除了物資的提供，更重要的是將這些物資送到真正需要的人手中，並給予他們溫暖的陪伴。由於某些特定原因，一些家庭無法前往救助協會領取物資，因此這個活動的意義就更加重大。
這項活動的起點是南港舊莊的復生教會，與元大投信一起參與這項公益盛事。他們將兩個月的生活物資裝袋，並分組將物資送達給社區中經濟弱勢的家庭。透過深入社區和家庭進行關懷，並且透過志工們的關懷行動，他們期望能夠幫助更多有需要的家庭度過這個寒冷的季節。
元大期貨在著重本業成長的同時，也鼓勵同仁積極參與公益活動，讓ESG（環境、社會和治理）的價值徹底融入企業文化，成為企業的DNA。他們以高標準自我要求，樹立業界標竿典範。
所幸許多企業公司會紛紛捐贈物資到各個基金會、救助協會等，一 同落實企業社會照顧的責任。
元大期貨自2022年12月起攜手社團法人復生食物銀行全人關懷協會 ／舊莊1919服務中心，參與「1919食物銀行」物資運送公益活動，兩 個月一次親送雙月份量物資給需要幫助家庭，溫飽不間斷持續締造溫 暖，截至11月已持續六次的深度關懷。
元大期貨認為，眼下最急缺除了物資之外，還有將物資分送到需要 的人手裡，並給予溫暖關懷的「陪伴」，許多家庭因為一些特定因素 ，無法前往救助協會領取物資。
活動始於南港舊莊復生教會，與元大投信共同參與公益盛事，協力 將兩個月的生活物資裝袋，再分組將物資送至社區經濟弱勢的家庭， 深入社區與家庭中進行關懷，透過這些志工關懷付諸實際行動力的舉 措，期望能夠幫助更多有需要的家庭，度過這個寒冷季節。
元大期貨著重本業成長同時，更呼籲同仁積極參與公益活動，讓E SG（環境、社會和治理）徹底深入企業文化，成為企業DNA，以高標 準自我要求樹立業界標竿典範。
