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元大投信(公)公司新聞
元大金控再掀人事變動！翁健出任元大銀行董事長，將帶領銀行與旗下子公司發展新局
【台北訊】昨日，元大銀行召開董事會，正式通過由元大金控總經理、元大銀行董事翁健出任董事長的人事案。這一人事變動在金融圈引起矚目，翁健將在金管會同意後，以金控總經理兼任元大銀行董事長，預計帶領銀行與旗下子公司發展新局。
翁健在董事會後接受電訪時表示，未來將繼續強化銀行與金控旗下其他子公司，包括投信、人壽、證券等合作綜效的展現。這三家子公司是元大金旗下重要的產品製造中心，涵蓋了基金、保單，以及證券衍生性商品等，銀行則是重要的銷售端。未來將更積極配合三家子公司開發新產品的市場拓展行動。
翁健強調，元大銀行在資本適足率或逾放等財務指標上，均名列金融同業前茅。未來在銀行擴張業務的同時，也將力求維持現有的高水準財務指標，包括總放款量、逾放比、全體放款覆蓋率、備抵呆帳覆蓋率等。
翁健過去在寶來集團入主華僑銀行時代，曾任僑銀常務董事、副總，在元大金合併寶來證券後，擔任元大證券執行副總，並出任過元大銀副總、總稽核、元大創投董事長，在銀行、證券兩大領域的資歷豐富。
元大銀行前董事長范志強於9月初請辭，並於上周正式去職。在范志強請辭後，高層屬意由翁健以金控總經理兼任銀行董事長的方式出任元大銀董座。翁健的加入，預計將為元大銀行帶來新的發展動能。
金管會同意之後，未來翁健將以元大金控總經理兼任元大銀行董事長。翁健昨日在董事會後接受電訪時指出，未來將繼續強化銀行與金控旗下其他子公司包括投信、人壽、證券等合作綜效的展現，這三家子公司都是元大金旗下重要的產品製造中心，涵蓋了基金、保單，以及證券衍生性商品等，銀行則為重要的銷售端，未來也將更積極配合三家子公司開發新產品的市場拓展行動。
翁健表示，目前元大銀不論在資本適足率或逾放等等財務指標，均在金融同業間名列前茅，未來在銀行擴張業務的同時，也會力求維持現有的高水準財務指標，包括元大銀目前7,600億元的總放款量，逾放款連10億元都不到，逾放比僅0.13％、全體放款覆蓋率為1.53％，備抵呆帳覆蓋率為1,174％。
元大併寶來證券後加入元大金集團的翁健，目前也是元大銀董事，過去他在寶來集團入主華僑銀行時代，曾任僑銀常務董事、副總，在元大金合併寶來證券後，翁健除了擔任元大證券執行副總，亦出任過元大銀副總、總稽核、元大創投董事長，在銀行、證券兩大領域的資歷豐富。
元大銀前董事長范志強9月初請辭，並於上周正式去職，相關高層在范志強請辭後評估繼任人選，屬意由翁健以金控總經理兼任銀行董事長的方式出任元大銀董座。
去年出掌元大金總經理之後，翁健即開始擔任元大銀董事，他也是目前元大金發言人，由於翁健若以金控總經理來兼任銀行董事長，以他在元大金證券、銀行體系都有職務歷練的資歷，可望有助銀行、證券兩大子公司間協調與分進合擊。
元大投信表示，元大原油正2已於12日接獲證交所同意，將於11月13日正式下市，11月12日為該基金在集中市場的最後交易日，剩餘交易日有限。
而近期原油行情走跌，許多投資人仍持續買進元大原油正2想要搶賺可能的反彈漲幅，但元大投信提醒投資人，傳統9月底到12月中為原油淡季，依據Bloomberg統計資料，自1995年至2019年歷史資料顯示，這段期間元大原油正2追蹤的標普高盛原油ER指數下跌機率為52％，平均跌幅為4.84％，投資人應多加注意。
除此之外，近期新冠肺炎疫情出現升溫跡象，美國每日確診人數不斷升高，法國也在考慮是否重啟封城，若秋冬新冠肺炎疫情再度延燒，影響原油需求，原油期貨不排除重演第一季崩跌的可能。
元大投信特別指出，近期元大原油正2仍有溢價情形發生，若投資人要在最後可交易日期間交易，務必注意盤中基金折溢價狀況。此外，依照元大原油正2期貨信託契約規定，信託契約終止前的一個月基金的投資部位是不受最低須持有指數成分的原油期貨契約100％及曝險部位200％的限制。
因此，元大投信將在基金清算基準日（即11月24日）之前，陸續處分元大原油正2基金庫存部位，直至部位全部出清完畢，由於部位出清也會影響基金報酬表現，提醒投資人應特別注意元大投信後續相關重訊與公告。
元大銀行昨天下午董事會決議，由元大金控總經理翁健擔任元大銀行董事長，即日生效，翁健並仍擔任元大金控總經理。
翁健昨天董事會後受訪表示，元大金所有子公司都要以追求元大金控所有股東最大利益為主，不能有子公司本位主義，這一點在他兼任元大銀董事長後，也會同樣恪守，更會落實。
他強調，元大銀行既有團隊都相當專業，而疫情當前下，風險控管更是重中之重，元大銀總經理卜繁聖過去雖是擅長財務操作、金融交易，但是銀行的核心利基法金仍是重要一塊，因此營運上不會有所偏頗，而是在風控前提下兼顧。
翁健並舉例，元大金在證券、投信端的金融商品設計能力很強，以今年發行的元大台灣高股息優質龍頭基金為例，8月起推出定期定額買該基金，各子公司將士用命，定期定額已達到15.8萬戶，相當可觀，元大銀行與元大證券都貢獻很大，就是元大金各子公司不會本位主義、全力整合發揮綜效的明證。
翁健在昨天獲選任為元大銀行董事長後，將在近期召集銀行高階主管會議，聽取簡報，同時也立即掌握銀行最熱的方悅服飾集團詐貸案狀況，確認元大銀行因風控徹底落實，沒有任何對其放款而衍生呆帳發生。
元大金控22日公告原任元大銀行董事長范志強因健康因素辦理退休，由元大銀副董事長莊有德暫代。昨天元大銀董事會通過由翁健出任董事長，即起生效，因翁健原本就是元大金派在元大銀的董事代表人之一，因此翁健出任元大銀新董座，省去母公司元大金改派代表人程序，直接由元大銀董事會選出。
元大原油正2在集中交易市場最後上市交易日為11月12日，到13日將正式下市。元大投信指出，投資人剩餘可交易的時間極為有限，近期原油進入傳統淡季，且新冠肺炎疫情再次升溫，加上美國總統大選結果難料，原油後市不確定性極高，建議投資人，應特別留意相關交易風險。
元大投信表示，元大原油正2已於10月12日接獲證交所同意，將於11月13日正式下市，11月12日為該基金之集中市場最後交易日，剩餘交易日有限。近期原油行情走跌，許多投資人仍持續買進元大原油正2，想要搶賺可能的反彈漲幅。
不過，元大投信提醒投資人，傳統9月底到12月中為原油淡季，投資人應多加注意。彭博資訊統計歷史資料顯示，自1995年至2019年這段期間，元大原油正2追蹤之標普高盛原油ER指數下跌機率為52%，平均跌幅為4.84%。
此外，元大投信指出，近期新冠肺炎疫情有升溫的跡象，美國每日確診人數不斷升高，法國也在考慮是否重啟封城。如果秋冬新冠肺炎疫情再度延燒，影響原油需求，原油期貨不排除重演第1季崩跌之可能。更何況，近期美國總統大選亦進入白熱化競爭，全球金融市場後勢不確定性極高，投資人應特別留意相關交易風險。
元大投信也特別指出，近期元大原油正2仍有溢價情形發生，若投資人要在最後可交易日期間交易，務必注意盤中基金折溢價狀況。
此外，依照元大原油正2期貨信託契約的規定，信託契約終止前的一個月，基金的投資部位並不受最低須持有指數成分之原油期貨契約100%及曝險部位200%的限制，因此元大投信將在基金清算基準日（即11月24日）之前，陸續處分元大原油正2基金庫存部位，直至部位全部出清完畢。
元大投信指出，由於部位出清也會影響基金報酬表現，提醒投資人，應特別注意元大投信後續之相關重訊與公告。
台灣元大集團不僅在商業領域中展現卓越表現，同時也極力推動永續經營，積極參與社會公益。就在10月25日，元大投信於新北市金山區中角灣海灘舉辦了一場別開生面的「員工淨灘家庭日」。這場活動吸引了超過300位員工、眷屬一同參與，他們共同清除了410公斤的沙灘廢棄垃圾，展現了對環境保護的熱情與承擔。
隨著全球ESG（環境、社會責任、公司治理）理念的興起，元大投信作為地球公民的一份子，不僅在企業成長的道路上追求經濟效益，更關注永續發展。這已經是元大投信連續多年舉辦淨灘活動，而今年的員工家庭日以「環保淨灘日」的形式再次回到中角灣海灘，這對於參與者來說，意義非凡。
這次活動不僅是淨灘，更是環保意識的傳遞。元大投信鼓勵員工眷屬帶著子女一同參與，透過實際行動培養下一代的環保觀念。活動當日，參與人數超過300人，這一數字反映了員工對於淨灘公益活動的高度認同。近四年的累計參與人數已達1,000人，清除的沙灘廢棄物總重量則達到3,474公斤。
元大投信對環境保護的關注並不限於此，它還積極推廣金融理財觀念。今年，為了推廣親子理財，元大投信參與了萬聖節親子嘉年華活動，透過遊戲和互動，將正確的投資理財知識帶給家長和孩子，即使家長不擅長投資理財，也能與子女一同學習成長。
元大金控作為母公司，不僅在ESG理念上不遺餘力，更長期站在公益前線。以今年初新冠肺炎疫情為例，元大金控集團捐贈了「振興經濟愛心卡」，協助社福團體度過難關，總金額逾1億元，受惠的社福團體和受助對象超過10萬名。這些行動展現了元大集團作為地球公民責任的承擔，為社會共榮貢獻了實際力量。
全球各地「E（環境議題）、S（社會責任）、G（公司治理）理念」崛起，作為地球公民的一份子，更應在企業成長之際，同步專注永續發展、貫徹ESG理念，元大投信已連續多年舉辦淨灘活動，每年皆獲得員工及眷屬熱烈響應，今年員工家庭日再度以「環保淨灘日」方式舉辦，重返中角灣海灘，顯得格外具有意義。
元大投信員工淨灘家庭日結合環保公益活動，將元大投信落實公民意識的精神傳遞出去，並培養下一代環保意識，公司鼓勵員工眷屬與子女一同出席，參與人數逾300人，也反映出員工對淨灘公益活動具有高度認同，近四年員工及眷屬累計參與數逾1,000人，清除沙灘廢棄物更累計達3,474公斤。
除了對環境保護的重視外，元大投信也致力於金融理財觀念推廣，今年為推廣親子理財，更參與萬聖節親子嘉年華活動，希望透過寓教於樂的方式，傳遞正確的投資理財觀念，即便家長不擅於投資理財，也可透過兒童理財教育計畫與子女一同學習、成長。
為善盡地球公民責任、帶給下一代美好未來，元大金控致力貫徹ESG理念，並長期站在公益前線，從事各式公益活動總不落人後，期許能為社會共榮貢獻一己之力，以今年初為例，因新冠肺炎疫情爆發，元大金控收到多家社福團體反映，善款捐助金額較去年同期減少2至3成，元大金控集團透過捐贈「振興經濟愛心卡」的方式，協助社福團體度過難關，共七個社福團體、逾10萬名受助對象受惠，總金額逾1億元。
元大投信積極參與公益，員工淨灘家庭日清潔410公斤沙灘垃圾
元大集團近年來不僅在金融市場上表現亮眼，同時也積極承擔企業社會責任，透過各種公益活動，展現其對永續發展的堅定承諾。就在10月25日，元大投信於新北市金山區中角灣海灘舉辦了「員工淨灘家庭日」，吸引主管、同仁及眷屬們共襄盛舉。
活動當日，共300位來自元大投信的成員及家屬加入淨灘行列，他們一起努力，終共清除了410公斤的沙灘廢棄垃圾。這次活動不僅是對環境保護的實際行動，也是元大投信對ESG（環境、社會及公司治理）理念的一次具體體現。
元大投信長期以來都關注環境保護議題，並舉辦多場淨灘活動，每年都能得到員工與眷屬的熱烈參與。今年，員工家庭日以「環保淨灘日」的形式再次回到中角灣海灘，這對於大家來說，都具有特殊意義。
活動中，元大投信強調環保公益的重要性，並透過這樣的活動，培養下一代的環保意識。今年參與人數超過300人，累計四年來，員工與眷屬的參與人數已達千人以上，清除的沙灘廢棄物也累計達3,474公斤。
除了環境保護，元大投信也關注金融理財教育的推廣。今年，公司特別參與了萬聖節親子嘉年華活動，透過遊戲和活動，將正確的投資理財觀念帶給家長與孩子，無論是專業投資者還是初學者，都能從中受益。
元大金控作為地球公民的一份子，不僅在環境保護上不遺餘力，在社會責任上也表現突出。例如，在新冠肺炎疫情期間，元大金控集團捐贈了「振興經濟愛心卡」，協助社福團體度過難關，總共超過10萬名受助者獲益，捐贈金額高達1億元以上。
未來，元大集團將繼續關注環境保護、弱勢關懷、教育等各種公民議題，並規劃相關公益活動，為台灣的企業永續經營貢獻自己的力量。
全球各地「E（環境議題）、S（社會責任）、G（公司治理）理念」崛起，作為地球公民一員，更應在企業成長時，同步專注永續發展、貫徹ESG理念。元大投信連續多年舉辦淨灘活動，每年都獲得員工及眷屬熱烈響應，今年員工家庭日再度以「環保淨灘日」方式舉辦，重返中角灣海灘，顯得格外具有意義。
元大投信員工淨灘家庭日結合環保公益活動，將元大投信落實公民意識的精神傳遞出去，並培養下一代環保意識，公司鼓勵員工眷屬與子女一同出席，參與人數逾300人，也反映出員工對淨灘公益活動具有高度認同，近四年員工及眷屬累計參與數逾千人，清除沙灘廢棄物更累計達3,474公斤。
除了對環境保護的重視外，元大投信也致力金融理財觀念推廣，今年為推廣親子理財，更參與萬聖節親子嘉年華活動，希望透過寓教於樂的方式，傳遞正確的投資理財觀念，即便家長不擅於投資理財，也可透過兒童理財教育計畫與子女一同學習、成長。
為善盡地球公民責任、帶給下一代美好未來，元大金控致力貫徹ESG理念，長期站在公益前線，從事各式公益活動總不落人後，期許能為社會共榮貢獻一己之力。以今年初為例，因新冠肺炎疫情爆發，元大金控收到多家社福團體反映，善款捐助金額較去年同期減少二至三成，元大金控集團透過捐贈「振興經濟愛心卡」的方式，協助社福團體度過難關，共七個社福團體、逾10萬名受助對象受惠，總金額逾1億元。
元大集團藉由具體行動實踐對於永續經營的重視，未來不論在環境保護、弱勢關懷、教育等各面向公民議題，也將持續關注，並規劃相關公益活動，以期發揮企業應盡之環境保護及企業社會公益責任，也為台灣推動企業永續經營盡一份心力。
近來，ESG ETF在台股市場掀起了一股風潮。目前，富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續及國泰永續高股息合計規模已達近350億元。許多投資者對ESG ETF的布局，著眼於長線表現，希望超越大盤。然而，市場上各檔ESG ETF的選股邏輯和表現各有不同，投資者需破除「ESG股票必能贏大盤」的迷思。 法人在分析中指出，ESG（環境、社會及公司治理）已逐漸成為企業永續經營的重要條件，但長期經營並不代表一定能超越市場。特別是當ESG因子與其他因子結合時，未必能夠顯露出ESG的真正特性。因此，投資者在選擇ESG ETF時，應該關注產品的選股原則和實際的表現。 在台股市場上，目前掛牌的富邦公司治理等三檔ESG ETF，上市後規模不錯，其中國泰永續高股息規模超過200億元。不過，雖然這些產品都強調ESG，但選股方式和權重分配的差異，導致了不同的表現。 元大、富邦和國泰投信的產品表現差異，可以從兩個重點來解釋。首先，台灣ESG表現良好的企業多集中在大型公司，因此這三檔ETF的成分股多有重複。若以指數選擇的ESG成分股來評比，差異可能並不顯著。在此情況下，台積電的比重和分配成為影響表現的關鍵。 富邦公司治理在這三檔產品中，配置了較多的中小型股，並將台積電的權重配置達43%，在三者中最高。而「低價版台灣50」的元大臺灣ESG永續，雖然與台灣50成份股雷同度高，但台積電比重為37%，與富邦公司治理相差6個百分點。而國泰永續高股息則沒有配置台積電。 近年來，台積電股價大漲，使得富邦公司治理及元大臺灣ESG永續的表現超越了大盤，其中富邦公司治理今年來表現最佳。此外，國泰永續高股息則特別著重於高股息因子，其指數殖利率預期在4%～6%，明顯高於富邦公司治理和元大臺灣ESG永續的常態3%～4%。 國泰投信進行統計指出，MSCI永續高股息指數在2013～2019年的總報酬為65%，同期加權報酬指數上漲102%，但每年前者都有優於大盤的殖利率。國泰投信也強調，國泰永續高股息的ESG不僅僅是追求超越大盤，而是著眼於長期經營的企業，讓產品能夠持續經營並滿足更高的收益需求。基於這些參考數據，國泰永續高股息更適合與高股息ETF進行比較。
法人指出，愈來愈多研究認可ESG是企業永續經營的條件，但能夠長期經營不代表勝過市場，特別是ESG因子結合其他因子，未必彰顯出ESG的特性。投資人挑選時，應回歸產品的選股原則和績效表現。
目前台股掛牌富邦公司治理等三檔ESG ETF，上市後都有不錯規模，尤其國泰永續高股息超過200億元，然而各產品雖然都訴求ESG，選股方式和權重分配差異造就很不同的績效。
彙整元大、富邦和國泰投信說法，這三檔產品的表現差異能從兩個重點釐清，一是台灣ESG好的企業集中大型公司，因此三檔成分股多有重複，若說那一家指數選的ESG成分股最好，差異可能不顯著。在此情況下，有沒有台積電和比重多少成為績效關鍵。
富邦公司治理有相對多的中小型股，但其配置台積電權重達43%，是三檔中第一，而稱為「低價版台灣50」的元大臺灣ESG永續，雖然和台灣50成份股雷同度高，但台積電比重37%，與富邦公司治理差距6個百分點。國泰永續高股息則沒有台積電。
近年台積電大漲，富邦公司治理及元大臺灣ESG永續均領先大盤，今年來並以富邦公司治理暫居第一。
其次是高股息因子，國泰永續高股息特別著重此特色，回測其指數殖利率有4%∼6%，明顯高於富邦公司治理和元大臺灣ESG永續常態的3%∼4%。
對此國泰投信統計，MSCI永續高股息指數於2013∼2019年的總報酬為65%，同期加權報酬指數上漲102%，但每年前者都有優於大盤的殖利率。國泰投信也說明，國泰永續高股息的ESG不訴求跑贏大盤，而是講求長期經營的企業讓產品永續經營，並能滿足更高的收益需求。參考上，更適合與高股息ETF比較。
【台股龍頭企業新聞】 近來，台股市場在美股市場修正後的強勁反彈下，也隨之走升，外資的回頭買進讓台股再創佳績。在這波市場走勢中，科技龍頭企業因應AI、5G、物聯網等新趨勢，不受疫情影響，表現亮眼，被外資視為「我的最愛」清單中的佼佼者。而元大投信旗下的台灣高股息優質龍頭基金，正是捕捉這些龍頭企業的專業投資工具。
投資市場上，名牌企業因其卓越的品牌精神、顏值和保值能力，往往能夠獲得消費者的肯定。在產業龍頭企業中，它們就像是精品名牌，擁有獨家技術和嚴謹的品管，形成高門檻的護城河，穩居龍頭地位。這些企業不僅僅是價值不減反增的優勢，更是機構法人布局的首選。
元大投信的研究團隊強調，投資時不能只聽「明牌」，但產業中的「名牌」龍頭企業絕對是值得關注的目標。這些企業重視品質和管理，即使在仿冒、殺價競爭、景氣衝擊等困難環境下，也能堅守基礎，經得起市場的考驗。
龍頭企業不僅僅注重財務的穩健和永續經營，還樂於與投資人分享成長的果實。以台灣晶圓代工龍頭大廠為例，近十年來的除息日殖利率在3～4.9％之間，長期持有並能夠隨著股利發放金額成長，實現優質高股息資產的建立。
對於一般投資人來說，龍頭企業的高價格可能讓人卻步，但透過專業團隊操盤的共同基金，以及定期定額的投資方式，就能夠網羅市場中最頂尖的優質標的。這樣的投資策略，既能分批布局降低經濟壓力，又能夠分散市場風險。
以元大台灣高股息優質龍頭基金為例，該基金專注於配發高股利和優質產業龍頭企業，由元大投信專業團隊定期檢視。基金的配息機制將企業股息作為每月配息來源，企業股票資本利得則作為年終分配依據，讓投資人能夠同時參與企業股利和成長雙重果實。投資人也可選擇不配息級別，繼續累積資產。
如近期美股修正過後強勁反彈，台股也跟著上漲，外資回頭連續買 超台股，其中科技龍頭企業站穩產業AI、5G、物聯網等新趨勢，不受 新冠肺炎疫情干擾，前景展望佳，名列外資「我的最愛」清單，帶領 台股挑戰萬三大關，龍頭企業投資優勢由此可見。
元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊指出，大家都知道投資不能 聽「明牌」，但是產業「名牌」龍頭企業是不容錯過的好標的。能成 為頂尖龍頭企業，背後來自於企業重視品質與管理，儘管可能遇到仿 冒、殺價競爭、景氣衝擊，但在堅實的基礎上，經得起市場各種考驗 。
而且龍頭企業重視財務穩健永續經營，並樂於與投資人分享成長果 實。例如台灣晶圓代工龍頭大廠近十年除息日殖利率約在3∼4.9％不 等，若在除息日前一交易日以收盤價買入長期持有，則跟隨股利發放 金額成長，殖利率自然向上成長，等於建立優質高股息資產。
龍頭企業往往跟名牌包、名牌家具一樣，價格不易親近，但是一般 人想要網羅投資市場中最頂尖優質標的，只需透過專業團隊操盤的共 同基金，再搭配定期定額就是一個好方法，分批布局降低單次大筆投 入資金的經濟壓力，還能分散市場風險。
理專分析，以元大台灣高股息優質龍頭基金為例，鎖定配發高股利 、優質產業龍頭企業，由深耕台股市場的元大投信專業團隊定期檢視 ，該基金配息機制是將企業股息作為每月配息來源，企業股票資本利 得做為年終分配依據，因此配息級別可享有每月配息加上年終分配， 參與企業股利及成長雙重果實，或者投資人也可以選擇不配息級別繼 續累積資產。
台灣金融龍頭元大集團近來榮耀滿滿，在「2020財訊金融獎」中大放異彩，一舉拿下五大獎項。其中，元大金控獲得「金控永續獎」評審團特別獎，證明了其不僅在商業表現上卓越，在企業永續發展方面也表現亮麗。元大證券和元大投信也分別獲頒「最佳金融科技證券」、「最佳券商形象」、「最佳基金公司」金質獎及「最佳本國基金公司形象」優質獎，實至名归。 元大金控將永續發展視為企業核心目標，連續獲選「道瓊永續世界指數」與「道瓊永續新興市場指數」成分股，在「綜合性金融服務」產業中成為台灣金融業唯一代表。這次「財訊金融獎」的獲獎，更確證了元大金控在「公司治理」與「社會關係」方面的卓越表現。 元大證券則以客戶需求為出發點，不斷創新金融科技，例如全面升級的「開戶通App」與「AI智能選股App─投資先生」，這些工具都旨在提供投資人更安全、多元和便利的投資體驗。 作為台灣基金業龍頭的元大投信，不僅公募基金規模高居市場第一，還積極參與教育投資人，並在產品創新上不遺餘力。他們還在投研流程中導入ESG概念，並在2019年發行了台灣首檔ESGETF，為資產管理樹立了新標竿。
元大金控以國際永續標竿企業為目標，是國內外獎項評比常勝軍，2019年同時入選「道瓊永續世界指數」與「道瓊永續新興市場指數」成分股兩項殊榮，在「綜合性金融服務」產業類別中，是台灣唯一獲選的金融業。本次再次獲得「財訊金融獎」肯定，以卓越的「公司治理」、「社會關係」指標，奪下「2020財訊金融獎金控永續─評審特別獎」殊榮。
元大證券向來以客戶需求為主軸，致力為投資人提供安全、多元及便利的投資工具。元大證券在金融科技方面不斷創新，全面升級的「開戶通App」，大幅簡化繁瑣的開戶過程，並突破支援單家銀行的限制，達到全台所有銀行存款帳戶皆可約定為元大證券的交割出入款帳戶，解決投資人長期以來線上開戶的不便；而廣受好評的「投資先生」App，也進化成「AI智能選股App─投資先生」，集結選股、看盤、下單三大功能於一身，成為業界首創的人機協作一站式理財機器人，且提供客製化服務，開放客戶自行編輯報價或帳務列表資訊欄位，滿足各方需求。
元大投信為台灣基金業龍頭，公募基金規模排名市場第一，市佔率高達16.4％，其中自然人及法人受益人數均為業界之冠。元大投信除深耕主被動台股基金市場，更積極參與教育投資人與產品多元創新，此外在善盡企業社會責任之際，投研團隊投資流程導入ESG概念，並在2019年發行台灣首檔ESGETF，建立資產管理新標竿。
【台北訊】隨著科技與醫療技術的飛躍發展，人類平均壽命不斷攀升，這也讓退休理財成為當前越來越多人關注的話題。近年來，投資理財與定期定額的年齡層也開始出現年輕化趨勢，而高股息的金融商品更是受到越來越多人的青睞。針對這個趨勢，元大投信特別推出了一款專為退休族設計的基金產品——「元大台灣高股息優質龍頭基金」。 這款基金以專業研究團隊為後盾，採用嚴謹的篩選方法，從台股中精選出具備高股息優勢的龍頭企業，以期形成最佳的投資組合。為了滿足退休族對於「穩定的現金流」的需求，元大台灣高股息優質龍頭基金特別設計了「月月配、年終配」的配息機制，並成為唯一一檔納入收益平準金制度的台股基金。 「月月配」讓投資人自基金成立滿180天之後，就能每月領取一份息收，將該年息收分作12份，分月配發，讓退休族能夠更穩定地掌握現金流。而「年終配」則是在每年年底，若基金資本利得為正數時，將在次年1月計算可分配之金額，並配發給投資人。 這種獨特的配息模式，讓退休族能夠透過一檔基金，輕鬆分散現金流，同時收益平準金制度也能避免因大量湧入投資人而導致息收被稀釋的問題。然而，元大投信也提醒投資人，任何投資都有其風險，基金商品雖能透過分散標的來降低風險，但並不代表完全不具風險。台股配息主要集中於每年第3季，因此元大台灣高股息優質龍頭基金的首次配息將在10月中下旬發放，投資人可以透過定時定額的方式參與投資，把握配發股息的機會。
【台北訊】近日，證交所宣布了一則重要消息，關於元大投信發行的元大S&P原油正2（00672L）ETF將於11月13日終止上市。這個決定是基於主管機關109年3月19日發布的「金管證期字第1090335155號令」，該令規定若基金最近30個營業日的平均單位淨資產價值累積跌幅達到90％，則應終止期貨信託契約。 元大投信發行經理的這款ETF，自上市以來就受到市場關注。不過，由於市場變動，該基金的單位淨資產價值累積跌幅已經超過了規定的90％。因此，元大投信向主管機關申請終止該信託基金的契約，並已獲得核准。 對於投資人來說，這個變動意味著在11月13日ETF終止上市前，他們還可以在集中交易市場進行買賣。而終止上市後，元大投信將繼續提供投資人服務，有關投資人權益的相關事項，投資人可以至元大投信的網站進行查詢。
證交所表示，由於該基金已達主管機關109年3月19日金管證期字第 1090335155號令，最近30個營業日基金平均單位淨資產價值較其最初 單位淨資產價值累積跌幅達90％，應終止期貨信託契約規定，元大投 信向主管機關申請終止該信託基金之信託契約並獲得核准，上開情事 已符證交所「營業細則」第50條之2終止上市規定。
證交所表示，於11月13日ETF終止上市日前，投資人仍可於集中交 易市場買賣。
而終止上市後，元大投信將持續辦理投資人服務事宜，投資人權益 相關事項請查詢元大投信網站。
元大投信看好退休理財商機，特別規劃一檔擁有配息機制的退休理財商品「元大台灣高股息優質龍頭基金」，透過專業研究團隊，並採嚴謹高規格篩選方法，自台股具有高成長性的龍頭企業中，精選出具備高股息優勢之公司，以期形成最佳化的投資組合，讓投資人「魚與熊掌兼得」。
退休族的理財配置中「穩定的現金流」相當重要，有鑑於國人對於退休理財的重視，元大台灣高股息優質龍頭基金 不僅特別規劃「月月配、年終配」之配息機制，更是唯一一檔納入收益平準金制度的台股基金。
「月月配」指基金自成立日滿180天之後得分配息收，並將該年息收分作12份，於未來12個月配發，有助投資人於未來12個月領取配息；「年終配」指每年年底若基金資本利得為正數時，將在每年最後日曆日計算可分配之金額，於次年1月時配發給投資人。
獨特的「月月配+年終配」配息模式，方便退休族只需一檔基金，即可輕鬆分散現金流；而收益平準金制度可避免配息前因投資人大量湧入，導致息收被稀釋的可能。
元大投信提醒，任何投資都有其風險，基金商品雖可透過分散標的來分散風險，但不代表完全不具風險，且任何金融市場都不可能只漲不跌，投資人應謹慎評估；台股配息主要集中於每年之第3季，因此元大台灣高股息優質龍頭基金首次配息將落於10月中下旬，投資人可以透過定時定額的方式累積投資單位數，參與台股投資標的配發股息之機會。
【台灣金融新聞】為了因應市場規模變動對配息的影響，復華投信率先導入「收益平準金」機制，這項創新措施已經被元大投信跟進，並且目標是讓投資人能夠每月領取固定配息，類似於年金般的穩定现金流入。這一策略不僅提升了配息的穩定度，也逐漸受到市場的認可，成為配息新趨勢。 市場分析人士指出，雖然收益平準金機制的後台操作存在挑戰，導致其滲透速度受限，但已經在基金市場看到兩個顯著效果：一是配息穩定度的顯著提升，為基金配息的「年金化」發展奠定了基礎；二是投資者對於穩定配息的認同度提高，不再僅僅追求高配息商品。 所謂的收益平準金，是基金公司為了解決規模變動對配息造成波動而設計的一項新配息來源。這項機制會將申購資金按照距離下次配息日的時間比例提撥，並累積為收益平準金。這樣的設計可以減少因為大額申購或贖回造成的規模變動對配息的影響。 復華投信將旗下ETF全面導入平準金機制後，ETF的配息穩定性明顯提升。以FH富時不動產ETF為例，今年的配息標準差從去年的0.26元降低到0.03元，配息率也維持在9%至12%之間。元大投信的元大台灣高股息優質龍頭基金也引入了這項機制，並在首次公告配息時就表達了希望達到「類年金」配息目標的願景。 元大投信強調，他們的高股息龍頭基金旨在為投資人提供穩定的每月現金流，解決退休金缺口問題。由於FH富時不動產和FH彭博高收益債的配息穩定且高，今年來受益人數分別增長了5.8倍和3.7倍，達到1萬人和3,782人。元大高股息龍頭基金自推廣定期定額以來，已經累積超過7萬名扣款戶。 值得注意的是，近期新掛牌的國泰永續高股息ETF，雖然規模迅速擴大，但國泰投信已經指出，規模的增長將會稀釋第一年的配息。
