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兆豐投信公司新聞
群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，近期受川普貿易戰反覆 和DeepSeek橫空出世的衝擊，市場避險情緒升溫使得十年期美債殖利 率走低，連隨拉抬整體債市表現。後市來看，全球經貿前景不易掌握 ，也創造債市投資機會，且儘管聯準會降息步調預期放緩，但整體降 息趨勢仍未改變，過往經驗來看，進入降息週期後，投資等級債除了 提供收益外，表現也相對穩健，在不確定性猶存下，仍可望吸引資金 配置。
其中ESG概念的長天期BBB級債最值得留意，其兼具債信品質、收益 優勢與ESG趨勢，相關ETF有助一次滿足投資者對於資產品質、穩健收 益與搶攻資本利得等需求。
野村投信投資策略部副總張繼文指出，作為長期核心資產的策略， 全天候債券策略的投資標的會以投資等級債券為主，比重至少70％， 在過去幾十年美國公債長期趨勢走低的環境下，市場往往忽略了浮動 利率債的優勢。但在2022年美國開始暴力升息至今，這種配息隨美國 基準利率升高的債種，表現在所有債種中最為出色。
兆豐投信研究團隊對債市投資展望認為，儘管今年美國總統川普上 任後提出的關稅政策引發市場波動，但美國經濟基本面仍維持強韌， 目前美國失業率維持在4％，通膨率接近聯準會2％目標，美國經濟仍 持續成長，預期將實現軟著陸。
聯準會去年9月已實施三次預防性降息，加上目前美國通膨率低於 3％，整體經濟基本面穩健，市場預估2026年貨幣政策寬鬆方向更為 明確，未來兩年仍將處於降息階段，有利於固定收益投資工具表現。 降息循環初期，由於殖利率仍處相對高位，投資等級公司債不僅較公 債擁有更高的債息收益，更具備相當的安全性。在降息期間，這類債 券可望同時獲得債券價差的資本利得，滿足收益與避險需求。
近期，台灣債券ETF市場將迎來除息高峰，據CMoney統計，截至2月底，尚有40檔債券ETF將進行除息，其中投資級公司債ETF檔數達29檔，成為市場關注焦點。在這波除息潮中，投信法人提醒投資者要留意相關投資時機。
群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，近期市場因應川普貿易戰反覆和DeepSeek的崛起，避險情緒加劇，十年期美債殖利率走低，帶動整體債市表現。對於未來市場，曾盈甄認為，全球經貿前景不明朗，為債市創造了投資機會。儘管聯準會降息步調預期放緩，但降息趨勢未改，進入降息週期後，投資等級債除了提供收益外，表現也相對穩健，不確定性下仍吸引資金配置。
ESG概念的長天期BBB級債引發矚目，其兼具債信品質、收益優勢與ESG趨勢，相關ETF可滿足投資者對資產品質、穩健收益與搶攻資本利得的需求。野村投信投資策略部副總張繼文指出，全天候債券策略的投資標的會以投資等級債券為主，比重至少70％，在美國公債長期趨勢走低的環境下，市場往往忽略了浮動利率債的優勢，但2022年美國暴力升息後，這種配息隨美國基準利率升高的債種表現出色。
兆豐投信研究團隊對債市投資展望持樂觀態度，認為美國經濟基本面強韌，失業率和通膨率均維持在合理範圍內，預期將實現軟著陸。聯準會去年已實施三次預防性降息，加上美國通膨率低於3％，市場預估2026年貨幣政策將更加寬鬆，未來兩年將處於降息階段，有利於固定收益投資工具的表現。降息循環初期，投資等級公司債不僅債息收益高，同時具有相當的安全性，在降息期間可望獲得債券價差的資本利得，滿足投資者的收益與避險需求。
近期，兆豐投信的研究團隊對於債市投資展望進行了詳細分析。儘管美國總統川普上任後推出的關稱政策在市場上掀起波瀾，但研究團隊強調，美國經濟基本面依然堅實。美國的失業率維持在4％，通膨率接近聯準會的2％目標，經濟持續成長，預期將實現軟著陸。
聯準會自2024年9月以來已經進行了三次預防性降息，目前美國通膨率低於3％，經濟基本面穩健。市場預估2026年貨幣政策將更加寬鬆，未來兩年將處於降息階段，這對固定收益投資工具來說是一個好訊號。
值得注意的是，美國公債殖利率自年初以來波動加大，這主要受到川普政策影響，導致市場投資氣氛波動不斷。然而，歷史經驗告訴我們，當10年期公債殖利率高於基準利率上限時，長天期債券的表現通常會更加出色。
在降息循環的初期，由於殖利率仍處於相對高位，投資等級公司債不僅債息收益較高，而且安全性也較好。在降息期間，這類債券可望同時獲得債券價差的資本利得，滿足投資者的收益與避險需求。
長天期美國投資等級公司債指數的殖利率已經超過6％，且企業基本面穩健，具有強大的投資吸引力。兆豐US優選投等債，代號00957B，以六成B BB級與四成A級以上美國公司債為投資組合，旨在提高利息收益機會，同時維持較佳的防禦性。
兆豐投信建議投資者在美國公債殖利率達到相對高點時，分批布局投資級公司債ETF。在市場波動時期，債券投資工具具有防禦性，同時兼具資本利得潛力。兆豐投信提醒投資者關注配息率與追蹤指數殖利率的差異，並持續觀察市場政經情勢變化，以作為投資布局的參考。
研究團隊強調，聯準會自2024年9月已實施三次預防性降息，加上 目前美國通膨率低於3％，整體經濟基本面穩健，市場預估2026年貨 幣政策寬鬆方向更為明確，未來兩年仍將處於降息階段，有利於固定 收益投資工具表現。
值得注意的是，美國公債殖利率年初以來波動加劇，主要受到川普 政策影響，導致市場投資氣氛時冷時熱，然而，歷史經驗顯示，當1 0年期公債殖利率高於基準利率上限時，通常有利於長天期債券表現 。
在降息循環初期，由於殖利率仍處相對高位，投資等級公司債不僅 較公債擁有更高的債息收益，更具備相當的安全性。在降息期間，這 類債券可望同時獲得債券價差的資本利得，滿足收益與避險需求。
其中長天期美國投資等級公司債指數殖利率逾6％水準，且企業基 本面穩健，具有相當投資吸引力，00957B兆豐US優選投等債以六成B BB級與四成A級以上美國公司債投資組合，有助提高利息收益機會及 維持較佳防禦性。
投資人可在美國公債殖利率觸及相對高點時，分批布局投資級公司 債ETF，在市場波動時期，債券投資工具具有防禦性，同時兼具資本 利得潛力，兆豐投信提醒，應關注配息率與追蹤指數殖利率的差異， 並持續觀察市場政經情勢變化，作為投資布局的參考依據。
隨著2025年聯準會預計將繼續降息，全球投資市場的氛圍逐漸變得對投資等級企業債更加有利。這一趨勢將帶來債券利潤率的提升，同時淨槓桿率維持穩定，為投資者帶來穩定的獲利支撐。在這樣的背景下，投資等級債券的信用狀況穩定，高利率環境也將刺激投資等級公司債券的漲升行情。
台新10年期以上特選全球BBB美元投資等級公司債券ETF的研究團隊分析，美國的非農就業數據和CPI數據均符合市場預期，顯示就業市場逐漸緩和。統計數據顯示，利率每下降1%，投資等級債的總報酬將顯著上升。因此，研究團隊建議投資者在投資等級債券中尋找更好的收益機會，特別是BBB級別的債券，它們反映了較高的信用貼水，同時收益率也相對較高。
兆豐投信則強調，美國經濟表現穩健，企業財報結果也顯示基本面良好且前景樂觀。在這樣的情況下，信用市場風險低，投資等級公司債相較於公債具有較高的收益率和潛在資本利得空間。因此，兆豐投信建議投資者將債券布局鎖定在投等債，以兼顧利息收益與安全性。
近期市場動態顯示，資金逐漸從高風險資產轉向較為穩健的投資標的，投資級公司債的需求明顯上升。在經濟基本面支撐下，美國大型企業的償債能力維持穩定，違約風險相對較低，使得投資級公司債成為兼具收益與安全性的優質選擇。
第一金優選非投等債ETF經理人王心妤建議，在挑選債券資產時，應同時考慮攻擊力、防禦力與收益力等特性。投資級債券與股市關聯性相對較小，具有較強的防禦力，而非投資級債券則與股市關聯度較大，但作為債券資產，仍具有防禦特性。在景氣上行周期，非投資等級債券的信用利差縮減幅度大於投資等級債券，提供較大的資本利得空間。
日盛投信則強調，非投資等級債券提供相對高於股票盈餘殖利率，在多頭趨勢下無懼公司執行買回權。預期信用利差有機會突破歷史低位，具有優異基本面及高殖利率的非投資等級科技債券將相對受惠。
台新10年期以上特選全球BBB美元投資等級公司債券ETF 研究團隊 指出，美國非農及CPI數據符合市場預期，顯示整體就業市場逐漸緩 和，根據統計，利率下降1％，投資等級債的總報酬上升幅度最顯著 。建議在投資等級債找尋更好的收益機會，可留意BBB級別，反映信 用貼水，收益率相對更高。
兆豐投信指出，美國經濟表現穩健，企業財報結果亦顯示基本面良 好、前景樂觀，信用市場風險低，在絕對的安全性保護下，投資等級 公司債相較公債擁有利差優勢，具有較高的收益率及潛在資本利得空 間，債券布局建議可以鎖定投等債，以兼顧利息收益與安全性。
觀察近期市場動態，資金逐漸從高風險資產轉向較為穩健的投資標 的，投資級公司債的需求明顯提升。尤其在經濟基本面支撐下，美國 大型企業的償債能力維持穩定，違約風險相對較低，使得投資級公司 債成為兼具收益與安全性的優質選擇。
第一金優選非投等債ETF經理人王心妤指出，挑選債券資產不妨同 時考量攻擊力、防禦力，與收益力等特性。投資級債券與股市關聯性 相對較小較具備防禦力，非投資級債券與股市關聯度較大，但因仍屬 於債券資產，仍具備防禦特性，但攻擊力與收益力較高，景氣處於上 行週期，企業獲利提升，非投資等級債券的信用利差縮減幅度大於投 資等級債券，提供較大的資本利得空間，美銀美林BB級至B級非投資 等級債券收益率介於6％至7.5％間，收益水準仍深具投資吸引力。
日盛投信強調，由於非投資等級債券提供相對高於股票盈餘殖利率 ，多頭趨勢下無懼公司執行買回權，預期信用利差有機會突破歷史低 位，具有優異基本面及高殖利率的非投資等級科技債券將相對受惠。
新興市場在今年初的債券發行季格外繁忙，這一現象在美國新任總統川普上任前更加明顯。根據統計，最近一周至8日止，投資級債淨流入達62.6億美元，非投資等級債淨流入則為7.6億美元，而新興市場債則轉為淨流出0.3億美元。
在這波熱潮中，各投信公司紛紛發表看法。安聯投信指出，近期美股雖然出現回落，但可轉債市場展現了其獨特的防禦特性，單周上漲0.55％。此外，美國聯準會的會議紀要釋放降息放慢信號，強調通膨上行風險加重，投資人應維持均衡配置，關注可轉債等混合型資產。
富蘭克林坦伯頓固定收益團隊則認為，美國經濟強韌，預期聯準會最終可能將利率降至4％左右。在這種情況下，中天期高評級債和存續期間短的公司債將成為投資的焦點，因為這些債券將能夠受惠於新政府親商政策和聯準會降息的大環境。
然而，兆豐投信提醒投資人，儘管市場對降息時程存在不確定性，但基於通膨持續降溫和經濟軟著陸的預期，債券市場仍存在投資機會。投資人可考慮在目前殖利率相對高點進行布局，這樣既能鎖定較高的固定收益，也能未來若利率走低時，從債券價格上揚中獲得資本利得。
安聯投信表示，近期美股雖出現回落，但可轉債市場展現其獨特防 禦特性，單周上漲0.55％；美國聯準會2024年12月會議紀要釋放降息 放慢信號，強調通膨上行風險加重，近期強於預期的通膨數據以及貿 易和移民政策潛在變化可能帶來的潛在影響。在此環境下，建議投資 人維持均衡配置，關注可轉債等具備下檔保護的混合型資產，應對可 能的市場波動。
富蘭克林坦伯頓固定收益團隊指出，美國經濟強韌，團隊原就預期 聯準會這波最終可能降至4％左右。川普所提美國減稅等寬鬆財政政 策，雖可提振經濟但政府發債增加將不利長天期公債市場。此時機會 即落在中天期高評級債和存續期間短的公司債。公司債將可受惠新政 府親商政策、聯準會降息的大環境利多支撐。
然而需要留意的是，企業債基本面雖佳，但利差均多降至低檔區， 若經濟意外不振或市場風險趨避情緒再起時，低利差恐無法提供下檔 保護，因此需搭配中短天期公債以降低債組風險。建議考量各債市的 機會與風險，策略上可雙管齊下，宜以持債平均約5年到期的中天期 美元複合債型基金，分享各類債市能受惠的降息行情並規避長天期公 債殖利率可能上揚的風險，再搭配美國非投資級公司債型基金爭取收 益空間並分享川普政策行情。
兆豐投信認為，雖然短期內市場對降息時程存有不確定性，但基於 通膨持續降溫、經濟軟著陸的預期下，債券市場仍存在投資機會。投 資人可考慮在目前殖利率相對高點布局，除能夠鎖定較高的固定收益 ，未來若利率走低，債券價格上揚的資本利得也將為投資組合帶來額 外收益。
隨著2024年全球經濟環境的變化，降息預期成為市場關注焦點，這股降息風潮也為台灣債市帶來了前所未有的機遇。在這波降息循環中，債券ETF成為投資人爭相追逐的焦點產品。
根據集保中心最新統計數據，截至2024年12月27日，台灣債券ETF的受益人數已達2,023,131人，與2023年底相比，增加了923,506人，顯示出債券ETF的受歡迎程度大幅提升。其中，有三檔產品的受益人數增加超過10萬人，足見市場對於這類產品的熱情。
財富管理專家指出，在這波降息風潮中，長天期投資等級債ETF和長天期美債ETF成為投資人青睞的對象。投資人期望能夠把握降息後的資本利得機會，同時滿足對收益的需求。值得注意的是，在市場對於收益需求不減的背景下，非投等債ETF也受到投資人的關注。
群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，即使聯邦儲備銀行2025年的降息頻率預估減少，但整體降息的趨勢仍將持續。在寬鬆的金融環境下，債市前景看漲。由於國際政經局勢的不確定性，市場對於防禦性質及穩健收益特性的資產仍有一定配置需求，長天期BBB級債券尤其受到矚目。
兆豐投信則強調，在美國經濟表現穩定的情況下，信用市場風險相對低，投等債券具有利差優勢。在降息循環初期，殖利率仍處於高位，投資等級公司債相較於公債，能提供更高的債息收益，同時保持相同的安全性，成為投資人兼具收益與避險的優選。
近期市場分析顯示，海外股票型基金在11月份的表現可圈可點，其中11月績效前十強的平均回報率達到9.0%，這一成績大幅超越台股大盤的-2.4%。專家指出，人工智能（AI）仍然是長線投資的趨勢，建議投資者可以採用定期定額的方式，持續進行長線布局。
據CMoney統計，在687檔海外股票型基金中，11月份表現最好的前十強基金依次為：第一金全球AI機器人及自動化產業、第一金全球AI人工智慧、第一金全球AIFinTech金融科技、兆豐全球、復華全球消費、華南永昌全球精品、第一金全球eSports電競、復華華人世紀、復華全球物聯網科技、復華全球原物料。這些基金的表現顯示，在全球範圍內，AI相關產業和金融科技領域的投資機會值得關注。
安聯投信進一步分析，截至11月27日，美股基金淨流入金額達361.3億美元，繼續保持領先地位。而美國第3季GDP成長達2.8%，這一數據反映了美國經濟的堅韌性。然而，由於政策走向和地緣政治的不確定性，市場保持謹慎態度。聯準會的會議紀要指出，仍有機會進行漸進降息，這使得公債殖利率下降，市場在更多領域尋找投資機會，對股票市場持正面看法。
兆豐投信的分析則聚焦於短期市場展望。由於美國大選結果和科技股財報等不確定性因素，預計指數將持續震盪。對於投資者來說，現階段利用定期定額的方式組建資產配置，可以幫助把握AI科技產業鏈的長線成長動能。市場預期，2025年資本支出將年增中雙位數，對AI產業供應鏈的長期展望持正面看法。綜合市場表現，科技創新帶動的需求增長，讓科技股成為長線投資的焦點。
根據CMoney統計，觀察全數687檔海外股票型基金，11月以來績效前十強依序為：第一金全球AI機器人及自動化產業、第一金全球AI人工智慧、第一金全球AIFinTech金融科技、兆豐全球、復華全球消費、華南永昌全球精品、第一金全球eSports電競、復華華人世紀、復華全球物聯網科技、復華全球原物料，前十強平均績效達9.0%，大幅超越台股加權指數-2.4%。
安聯投信指出，回顧全球股票型基金資金流向，統計至11月27日，美股基金淨流入增溫至361.3億美元、持續居冠，其他股市則均呈現淨流出。
另外，美國第3季GDP數據達2.8%，顯示經濟仍具韌性，同時政策及地緣局勢前景不明，市場謹慎評估政策前景，輔以聯準會會議紀要稱仍有望採取漸進降息，公債殖利率走降，令市場在更多領域尋找機會
投資上來說，仍看好股票趨勢，將持續觀察市場變化，不會特別因應短期雜音，但若發生長期結構性改變，公司競爭力或利潤出現變化，就需適時因應調整。此外，根據過去經驗，美國GDP每成長1%，對科技產品需求成長3%，因此，美國經濟維持成長，對台灣科技產業仍相當有利。
兆豐投信分析，短期來看，受到美國大選結果、科技股財報公布等不確定性因素，預估指數將不脫區間震盪格局，建議現階段善用定期定額的理財機制組建資產配置，有助於AI科技產業鏈長線成長動能。
市場預期2025年資本支出將至少年增中雙位數，對於AI產業供應鏈長期展望均是正向，整體股市表現看法保持樂觀，科技創新帶動市場需求，使得科技股題材仍是長線投資焦點。
兆豐金控旗下子公司兆豐國際投信近期展開了一項試探性的行動，它向第一金、合庫金旗下的投信公司提出了相互整併的意願。然而，截至目前，這項提議尚未得到明確的回應。第一金副總李淑玲在昨日表示，公司對於併購的考慮基於三大原則：擴大規模、提升競爭力和業務互補性，最終目標是提升股東價值。她強調，只要是有助於這三大原則的機會，第一金都會考慮。
另一方面，財政部高層官員昨日表示，截至目前，並未收到金控上報的相關評估報告。但財政部對於公股機構主動提出整併的行為持開放態度，只要在合意並具有綜效的公公併前提下，對於整併持樂觀態度。兆豐金控董事長董瑞斌則表示，公股金控旗下非銀行子公司的整併只是一個初步的想法，並未形成任何決策。他強調，旗下的投信公司目前只是了解整併的意願，尚無具體方向和共識，因此評估報告和具體下一步行動還未發展到那個階段。
值得注意的是，財政部與兆豐金控並未進行「由上往下」的指示，投信子公司之間的接觸還未形成共識，因此也尚未開展正式的評估。在公股金控中，投信公司通常屬於較小的子公司。然而，目前市場上ETF（交易型指數基金）佔據了主導地位，公股投信在這方面的發展並不突出，多數聚焦於傳統型商品。若要實現整併，需要詳細規畫才能發揮最佳效果。此外，由於三家投信公司都是上市公司，因此在表達對策時需要格外謹慎。截至目前，第一金尚未對此進行討論或研議。
第一金副總李淑玲昨日說，做併購有三大原則，擴大規模、提升競爭力和業務互補性，最終是要提升股東價值，第一金考慮任何可以增加這三大原則的機會。
財政部高層官員昨（2）日指出，目前沒有金控上報或是提出相關評估報告，但是財政部對於公股機構主動提出整併持開放態度，只要在合意並具有綜效等公公併前提下，對於整併樂觀其成。
兆豐金董事長董瑞斌則是表示，公股金控旗下非銀子公司整併，就是個idea（想法），並沒有形成任何決策，旗下投信應僅止於了解意願，還沒有方向也沒有共識，所謂評估報告或者具體下一步，目前都沒有發展到這程度。
也就是說，財政部與兆豐金並沒有「由上往下」指示投信子公司談整併，三家投信子公司有接觸但還談不上形成共識，因此也還沒有展開正式評估。
投信公司是公股金控中較小的子公司，但目前投信市場是ETF為王，公股投信並沒有著墨甚多，都是偏重傳統型商品，若要整併，需有好規畫才能發揮好粽效，且三家都是上市公司更需要謹慎表達對策，目前第一金沒有討論或研議此事。
美國聯準會11月再度降息，市場期待加溫，台灣投信法人也紛紛提出投資策略，期望從金融市場的循環降息中獲利。其中，兆豐投信便指出，這次的降息對基點的多元收益題材將更加有利，並建議投資人透過股債多元配置來降低風險，同時拉高報酬。
兆豐投信分析，隨著美國聯準會降息基調的持續，基金投資組合若能纳入美國企業公司債，將能夠進一步挹注長天期公司債的成長力道及息收能力。
另一方面，第一金投信則看好AI科技產業及加密貨幣Fintech技術等相關概念股後市表現。特別是川普提出的產業政見，包括放鬆金融監管、推動數位資產，並承諾將美國打造成「地球加密之都」，以及建立全國性的比特幣儲備，這些政策都讓科技股成為市場的投資焦點。
不僅如此，馬斯克旗下的特斯拉、SpaceX及Neuralink等相關科技股也表現亮眼，在川普2.0時代下，這些科技股被視為未來的投資明星。
企業加速數位轉型，自動化技術和人工智慧的需求日漸增加，這些科技股不僅在短期內受惠於市場情緒的拉抬，更在長期市場發展趨勢中展現強勁增長潛力。
台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭表示，雖然後續需要留意各產業對關稅政策的因應，但在貨幣寬鬆與財政政策的支持下，金融市場前景仍然值得期待。謝夢蘭建議採用多元資產布局策略，以掌握股債漲升行情。
群益優化收益成長多重資產基金經理人蔡詠裕強調，在景氣持穩和貨幣環境由緊轉鬆的情況下，投資人可以透過布局於不同主題和產業的策略來兼顧機會與風險。蔡詠裕建議關注新科技、新基建、新消費三大主題。
Amundi鋒裕匯理全球固定收益團隊投資長Gregoire Pesques則分析，現在是做多美國風險性資產的好時機。他認為，如果川普對外課徵高額關稅，將會影響其他歐洲和亞洲國家的經濟成長，因此看好美國的風險性資產。
兆豐投信表示，金融市場循環降息延續，有利基點的多元收益題材 更能搶占投資人的目光，加上基金投資組合納入美國企業公司債，更 能受惠於美國聯準會降息基調，相對能挹注長天期公司債的成長力道 及息收能力。
第一金投信指出，看好AI科技產業及加密貨幣Fintech技術等相關 概念股後市表現，川普的重要產業政見中，包括放鬆金融監管、推動 數位資產，承諾要讓美國成為「地球加密之都」，及建立全國性的比 特幣儲備。馬斯克旗下包括電動車產業特斯拉、太空產業SpaceX，及 機器人自動化技術產業Neuralink等相關科技股表現搶眼，成為川普 2.0時代，備受期待的投資焦點。
企業加速數位轉型，自動化技術和人工智慧的需求日漸增加，這些 科技股不但在短期內受惠市場情緒拉抬漲勢，更在長期市場發展趨勢 中展現強勁增長潛力。
台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭認為，後續雖要留意各產 業對關稅政策的因應，但在貨幣寬鬆與財政政策等支持之下，金融市 場前景仍值得期待，可採多元資產布局策略，掌握股債漲升行情。
群益優化收益成長多重資產基金經理人蔡詠裕強調，由於景氣持穩 ，貨幣環境也已由緊轉鬆，在同步考量市場波動下，可透過布局於不 同主題和產業的策略來兼顧機會與風險，從產業亮點來看，以新科技 、新基建、新消費三大主題值得留意。Amundi鋒裕匯理全球固定收益 團隊投資長Gregoire Pesques分析，現在可以做多美國的風險性資產 。川普若課徵高額關稅，其他歐洲跟亞洲國家的的經濟成長就會放緩 ，因此看好美國的風險性資產。
兆豐六項獲獎中，兆豐金控首次參加氣候領袖獎即以淨零推展進程 獲獎；兆豐銀行連年獲得資訊安全領袖獎，資安管理成效屢獲肯定； 兆豐證券、兆豐票券及兆豐投信皆奪得職場福祉領袖獎，兆豐證券獲 高齡友善領袖獎。
兆豐金控總經理蕭玉美表示，兆豐金融集團發揮金融影響力，現為 永續金融先行者聯盟成員，並擔任金融業淨零推動工作平台跨部門諮 詢工作群負責人，積極扮演政府、產業與同業間溝通橋梁，引領產業 淨零轉型。6月已通過SBTi目標審查，設定短中長期減碳路徑與淨零 目標，展現偕同產業邁向低碳轉型的決心。
兆豐在氣候行動、資訊安全、幸福職場、社會承諾等議題上表現優 異，並通過集團去碳化策略、遵循氣候相關財務揭露（TCFD）指引持 續精進報告書內容、納入氣候財務揭露IFRS S2及自然相關財務揭露 （TNFD）框架等實際作為，展現守護環境永續決心。兆豐銀導入ISO 27001資訊安全管理系統及BS 10012個人資料管理系統，每年持續辦 理社交工程演練及資安宣導課程，強化員工資安意識；為打造幸福友 善職場，員工婚假及產假皆優於法規，生育補助若生三胎，最高補助 達45萬元。
兆豐金融集團也積極參與社會公益活動，去年投入資源逾1.4億元 、志工時數達2,820小時，持續落實普惠金融。自去年起連續兩年同 時入選道瓊永續指數（DJSI）新興市場指數及世界指數成分股，並連 兩年獲得CDP氣候變遷問卷A－領導等級。
台灣永續能源研究基金會於20日盛大舉行2024TCSA《台灣企業永續獎》頒獎典禮，其中兆豐金融集團以其在永續發展方面的卓越表現，榮獲六項大獎，可見該集團在企業治理、環境保護、社會責任等方面均有亮眼的成果。
典禮當日，兆豐金控總經理蕭玉美代表出席並領獲獎項，她表示，兆豐金融集團一直以來都十分重視永續發展，積極發揮金融影響力，成為永續金融先行者聯盟的成員，並擔任金融業淨零推動工作平台的跨部門諮詢工作群負責人，為產業的淨零轉型發揮橋樑作用。
在獲獎項目中，兆豐金控首次參加的氣候領袖獎便以淨零推展進程獲得殊榮；兆豐銀行則因連年獲得資訊安全領袖獎，其資安管理成效受到高度肯定；而兆豐證券、兆豐票券及兆豐投信則共同奪得職場福祉領袖獎，其中兆豐證券更獲得高齡友善領袖獎。
蕭玉美總經理指出，兆豐金融集團已於6月通過SBTi目標審查，並設定短中長期減碳路徑與淨零目標，展現與產業一同邁向低碳轉型的決心。該集團在氣候行動、資訊安全、幸福職場、社會承諾等多個議題上均有突出表現，並透過實際行動如集團去碳化策略、遵循氣候相關財務揭露（TCFD）指引持續精進報告書內容，以及納入氣候財務揭露IFRS S2及自然相關財務揭露（TNFD）框架等，顯示對環境永續的堅定承諾。
為強化資訊安全管理，兆豐銀行導入了ISO 27001資訊安全管理系統及BS 10012個人資料管理系統，並每年定期辦理社交工程演練及資安宣導課程，提升員工的資安意識。此外，兆豐金融集團亦致力於打造幸福友善的職場環境，提供優於法規的婚假、產假，並提供生育補助，若生育三胎，最高補助金額可達45萬元。
兆豐金融集團也積極參與社會公益活動，去年投入資源逾1.4億元，志工時數達2,820小時，並持續推動普惠金融。該集團自去年起連續兩年同時入選道瓊永續指數（DJSI）新興市場指數及世界指數成分股，並連續兩年獲得CDP氣候變遷問卷A－領導等級，展現其不僅在商業上取得成功，同時在永續發展方面也領先於同業。
全球股市在第四季再度展現強勁生命力，不過，在多空訊息交錯的影響下，行情波動幅度加劇，使得跨國投資股票型基金在10月份的規模不增反減。雖然如此，聚焦科技和大中華主題的基金仍然吸引大量資金，成為市場中的亮點。
根據投信投顧公會最新統計數據，截至10月底，跨國投資股票型基金規模減少約18億元，減幅達0.35%，總規模下降至5,213億元。然而，在眾多基金中，科技主題和大中華基金表現亮眼，規模不斷攀升。
復華亞太神龍科技基金經理人王萬里分析，AI相關應用發展蓬勃，供應鏈成為2025年產業主軸，對美、台、日三地的科技股後市持續看好。他建議投資者可透過亞太科技股票型基金進行布局，或採用定時定額等投資方式，以降低貿易戰、全球通膨和地緣政治風險。
蘇聖峰，台新美日台半導體基金經理人，預期美國總統大選後的政策將導向軟著陸，川普的減稅政策短期內將刺激經濟和市場成長。他預測S&P 500企業在2024年至2025年的獲利成長率將持續保持在兩位數，美國半導體股有望受益於川普的政策理念而走強。
兆豐投信則看好永續經濟議題與AI科技主軸的產業發展，預估全球AI PC出貨量將在2026年挑戰1.8億台，AI PC將成為市場主流，並帶動相關市場的商機。
復華華人世紀基金經理人胡家菱預期，陸、港股在9月下旬因官方強力作多而迎來近年來最佳表現，但由於市場政策預期較高，短線股市漲後可能回落。她預期在中美政策同步寬鬆的情況下，全球經濟軟著陸的可能性較高。
根據投信投顧公會最新統計數據截至10月底，跨國投資股票型基金 10月規模中斷成長腳步，減少約18億元、減幅0.35％，來到5,213億 元，但聚焦強勢題材的科技主題，以及基期低、受惠官方強力作多使 行情出現轉機的大中華基金，規模持續增溫。
復華亞太神龍科技基金經理人王萬里表示，從基本面及趨勢觀察， AI相關應用持續蓬勃發展，相關供應鏈仍是2025年產業主軸，看好美 、台、日三地科技股後市表現，建議可透過亞太科技股票型基金布局 ，或以定時定額等投資方法投入，以分散貿易戰、全球通膨再度升溫 及地緣政治帶來的波動風險。
台新美日台半導體基金經理人蘇聖峰指出，預期美國總統大選後的 政策將傾向軟著陸情境，川普主張企業與個人全面減稅，短期有助提 振經濟及市場成長動能，分析師預估S ＆ P 500企業2024年∼2025年 展望持續正向，其中獲利成長率更是連二年達二位數。在穩健的基本 面做後盾，配合聯準會將展開降息，進一步挹注資金活水，科技股後 市持續看俏，其中，美國半導體股可望受惠川普「美國重返榮耀」的 政策理念而走強。
兆豐投信認為，看好永續經濟議題搭配AI科技主軸的產業題材蓬勃 發展，如預估未來全球AI PC出貨量將進入高速成長期，2026年將挑 戰1.8億台，AI PC將成為市場主流，亦可望帶動節能設備或能源供電 市場的商機。
復華華人世紀基金經理人胡家菱預期，陸、港股9月下旬因官方強 力作多，迎來近年最強表現，但市場政策預期較高，導致短線股市漲 多回落，預期在中美政策同步寬鬆下，全球經濟軟著陸機率較高。
第一金投信指出，企業加速數位轉型，自動化技術和人工智慧的需 求日漸增加，這些科技股不但在短期內受惠市場情緒拉抬漲勢，更在 長期市場發展趨勢中展現強勁增長潛力。
富蘭克林證券投顧表示，隨聯準會開啟降息週期，宏觀環境將更有 利於科技領域，而為參與科技長期發展，定期定額投資將是一個良好 選擇，根據統計，任意期間定期定額投資那斯達克綜合指數三年平均 報酬約達20.30％，上漲機率超過8成，投資人不需花費巨大心力研究 科技脈動便能享有不錯的投資成果。
兆豐投信認為，看好永續經濟議題搭配AI科技主軸的產業題材蓬勃 發展，如預估未來全球AI PC出貨量將進入高速成長期，2026年將挑 戰1.8億台，AI PC將成為市場主流，亦可望帶動節能設備或能源供電 市場的商機。
台新美日台半導體基金經理人蘇聖峰預期，川普政策將傾向軟著陸 情境，主張企業與個人全面減稅，短期有助提振經濟及市場成長動能 ，分析師預估S ＆ P 500企業2024年∼2025年展望持續正向，其中獲 利成長率更是連二年達二位數。
群益美國新創亮點基金經理人向思穎強調，市場對川普減稅、美國 企業海外盈餘回流與基礎建設支出政策樂觀期待，且評估其政策相對 親商，加上美國基本面表現穩健，因此美股中長期表現仍值得期待。 中長期選擇受惠於政見或產業長線成長看好的產業，如醫藥、能源、 金融。美股目前財報表現良好，近期因應財報，看好科技軟體股、金 融、國防、旅遊、超市等消費。