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兆豐投信(未)公司新聞
為了幫助國人打造個人長期投資的退休準備，金管會將推出一項全新制度——TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），預計最快7月正式上路。昨日（24日），證期局副局長黃厚銘透露，集保結算所即將在6月底公布一張清單，列出了可提供TISA專戶開設服務的銀行、投信等基金銷售機構，以及可供投資的TISA級別基金。這一措施將成為勞保、勞退之外的退休準備「第三支柱」。
目前，已有11家投信等基金銷售機構積極響應，準備推出22檔TISA級別基金，平均每家約提供兩檔。這些機構包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等，均已向集保遞交申請文件。銀行端則預計最快9月完成系統修改，準備迎接TISA制度的實施。
民眾在投信或銀行開設TISA專戶後，只要連續24個月定期定額扣款，即可享受零手續費和低於1%的經理費優惠。若在24個月內中斷扣款，則該檔基金優惠將終止，並在六個月內禁止新增扣款，但可以通過另一個TISA專戶申購同一檔基金。
與一般基金相比，TISA級別基金具有多項優勢。這些基金由集保成立的TISA基金委員會精心篩選，適合長期投資，並提供零手續費、低經理費的服務，最低申購金額只需新台幣1,000元。
金管會推出TISA制度的兩大階段中，第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，並由集保協助民眾建立專戶。財政部也將進行相關宣導，鼓勵個人投資理財。每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但在多家機構開設帳戶則不受限制。
黃厚銘還表示，若投資股票或債券，TISA帳戶的股票資本利得將免稅，股票配息併入綜所稅可享8.5%免稅，上限8萬元；不併入綜所稅則採分離課稅稅率28%。債券配息則採分離課稅稅率10%，這些都是既有的投資理財租稅優惠。
第二階段將在第一階段實施情況基礎上，再新增政策誘因，並與財政部進行溝通。金管會期望TISA制度能成為台灣成為亞洲資產管理中心的一環，鼓勵全民參與，透過長期投資規劃未來退休生活。
據了解，目前已經有11家投信等基金銷售機構，擬推出22檔TISA級別基金（平均一家約有兩檔），銀行端則預計最快9月修改系統後上路。
這11家投信包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等都已陸續向集保遞件申請，響應政府TISA制度。
依集保規劃，民眾在投信或銀行開設TISA專戶申購TISA級別基金，只要連24個月定期定額不停扣，就可享零手續費、及低於1%的經理費。
一旦民眾未滿24個月就停扣，該檔基金優惠終止，且六個月內禁止再新增扣款該檔基金，但可透過另一個TISA專戶來申購同一檔基金。
TISA級別基金與一般基金差在哪裡？業者說，「TISA級別基金」是由集保成立TISA基金委員會篩選出適合長期投資專屬的商品，零手續費、低經理費，最低只需新台幣1,000元就可申購。
金管會催生TISA制度有兩大階段，第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，由集保協助民眾建立專戶。財部將宣導個人投資理財優惠。
每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但要在幾家基金銷售機構開設TISA帳戶則是不設限。
黃厚銘表示，基金如果投資股票或者債券，股票資本利得免稅，股票配息則併入綜所稅享8.5%免稅，上限8萬元，如果不併綜所稅，採分離課稅稅率28%；債券配息採分離課稅稅率10%，這是既有的投資理財租稅優惠。
第二階段則是再新增政策誘因，金管會將視第一階段實施情況，並以各種方案與財政部溝通，若有新增租稅優惠將會納入。
金管會盼TISA成為台灣拚當亞洲資產管理中心的一環，希望全民參與，讓民眾透過長期投資，規劃自己未來退休生活。
據了解，國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、野村等 投信都摩拳擦掌準備，公股的第一金、華南永昌、兆豐投信也皆積極 響應政策推出TISA帳戶專用級別基金，基富通證券則擬在7月22日官 宣上線。
為確保TISA帳戶所納入國內基金商品的適格性，集保結算所於5月 21日召開「TISA基金委員會」，邀集產業界、學界及專家代表共同研 訂基金篩選標準及申贖規範，已篩選出155檔適格基金。由於適格的 基金若要發行TISA帳戶專用級別基金，還須作業流程，包括更改基金 公開說明書、修契約、送審等，因此，會分批上架。
據了解，首波會有7、8家投信推出10檔基金，初期以境內基金為主 ，少許海外基金，亮點就是將祭出經理費皆在1％以下，最低讓利到 0.6％，在7月中正式啟動TISA專戶平台後，未來在四大基金平台的基 富通、好好證券、鉅亨買基金、中租基金平台，都可望買到TISA帳戶 專用級別基金。
金管會主委彭金隆指出TISA將分二階段，第一階段透過公私協力， 由集保結算所協助全體國人建立個人TISA管理專戶，在一定額度內由 資產管理業者讓利，發行經理費率及手續費率優惠方案；第二階段持 續與相關部會研商租稅或其他誘因，增加TISA普及率與參與率。
由於TISA帳戶尚未爭取到稅負優惠前，投信讓利成為最大誘因，首 波納入專戶中的基金均以讓民眾「有感」的低經理費來吸引民眾，業 者認為，這波「讓利」對投資人來說相當有利，尤其退休金帳戶是長 期投資，若投資成本年年低，累積長期下來就相當可觀，對長期要存 退休金的投資人來說，將會相當具有吸引力。
兆豐投信與臺灣指數公司合作淵源深厚，雙方在指數化投資領域緊 密合作，自2017年攜手推出首檔市值型ETF以來，已合作發行5檔ETF 上市掛牌，2023年雙方更將等權重設計概念首次引進台灣ETF市場， 展現共同創新研發實力。雙方自去年底開始洽商合作，研發包含股票 及債券的多資產合成指數，臺灣指數公司日前所發布的「臺灣指數公 司彭博台美動能多資產平衡指數」，便由「台灣指數公司特選台灣動 能趨勢指數」與「彭博20年期以上美國公債指數」兩個指數合成，為 國內首檔跨國動態多資產平衡指數設計，兆豐投信力挺台灣指數公司 取得該指數授權，預計發行追蹤該指數之ETF並選擇於證券交易所掛 牌，除樹立市場經典產品典範外，亦為雙方長遠合作關係往前再邁進 一大步。
過去3年來，兆豐投信在各大指標性獎項中屢獲殊榮，其中兆豐投 信計量團隊在ETF創新、量化投資及永續金融等領域表現尤為亮眼， 持續榮獲金椽獎、證交所發行貢獻獎及ESG發行獎等專業肯定。此次 兆豐投信以發行被動式多資產ETF為起手勢，提供國人理財與退休新 選擇，並為強化台灣在亞洲資產管理領域盡份心力。
臺灣指數公司（TIP）與彭博指數公司（BISL）攜手合作，共同編制了「台美動能多資產平衡指數」，並於12日舉行了盛大的發表會。在會上，臺灣證券交易所暨TIP董事長林修銘強調，臺灣資本市場正全力邁向「亞洲資產管理中心」的目標。TIP從去年開始，積極與國際指數公司洽談合作，並在今年的2月達成了合作共識。在市場環境多變的影響下，TIP期望透過多資產指數，未來能為投資人提供簡便、便利的個人理財和長期資產配置方案。
「台美動能多資產平衡指數」是兩家公司的首檔跨境多資產指數，將為投信發行被動式ETF提供基礎。據悉，兆豐投信已經搶先一步，向投信投顧公會申請發行相關ETF。
BISL總經理Dave Gedeon在發表會上致詞時表示，與TIP共同推出的這檔聯名多資產指數受到了市場的廣泛關注，這充分證明了雙方在共同願景下結合優勢進行合作的潛力。他強調，BISL將與TIP持續合作，推出更多創新的指數解決方案，以幫助ETF發行人與投資人把握市場機遇。
兆豐金控總經理張傳章提到，兆豐投信與TIP的合作關係源遠流長。從早期的指數合作，如0.0690藍籌30ETF，到後來開發等權重ETF系列產品，再到現在跟進主管機關政策開放，共同推出多元資產策略指數，兩家公司的合作一直非常緊密。
TIP也透露，為了滿足市場對ETF商品多樣化的需求，他們將繼續推動跨國合作。今年2月，TIP與BISL共同發布了「台美動能多資產平衡指數」，該指數由「特選臺灣上市上櫃動能趨勢指數」和「彭博20年期以上美國公債指數」組合而成。這樣的組合旨在通過股票與債券的資產特質以及台美市場的差異，為投資人提供積極、穩健、保守、特殊等多種情境下的資產配置選擇，以實現分散風險和追求穩健收益的多資產投資策略。
近日，市場觀察家們對於陸股的走向普遍持有保守態度，儘管短期內陸股在缺乏明確投資主線的背景下持續震盪整理，但整體市場仍展現出築底回穩的跡象。在這樣的背景下，兆豐投信的分析師們對市場走向提供了深入見解。
據兆豐投信分析，當前陸股面臨的資金困境，主要是因為缺乏明確的投資主線，各板塊熱點快速切換，加上大型企業赴港融資加速，對內地資金形成分流壓力。這導致市場進入調整階段，而經濟週期的調整，包括產能和庫存的消化，仍需要一定時間。
短期內，陸股將維持區間震盪格局，表現出「上有壓力、下有支撐」的特徵。向上的空間受到中美貿易摩擦和出口疲軟等經濟下行因素的制約，而向下的風險則因政策維穩力度加大以及全球貿易不確定性風險已經充分釋放而相對有限。
野村中國機會基金經理人劉尹璇指出，雖然中美談判尚未完全底定，存在不確定性，但官方政策支持態度明確。人行連續降準降息、貨幣政策持續寬鬆，兩會承諾的財政刺激預計也將在下半年逐步落地，這些都有利於經濟的穩定發展。
劉尹璇進一步表示，今年官方對民營企業的善意不斷，從召開民營企業座談會、放寬對產業監管的力度，到推動「民營經濟促進法」，鼓勵私有制經濟發展，這些措施都幫助陸股從過去兩年的信心低谷逐漸修復，今年以來的好表現值得關注。
展望2025下半年，劉尹璇預期陸股有望持續吸引資金流入，關鍵在於大陸官方重啟對AI發展的政策支持。與2008年金融危機後，大陸依靠消費科技公司和平台經濟帶動成長不同，AI現在也扮演著類似的角色。無論是AI軟體應用公司如DeepSeek，還是大陸半導體產業從進口替代到自主崛起，市場預期將對大陸AI技術的潛力重新估值。
TIP與BISL合作合編的「台美動能多資產平衡指數」，為首檔跨境 多資產指數，將提供投信發行被動式ETF，據悉，兆豐投信已搶先向 投信投顧公會申請發行ETF。
BISL總經理Dave Gedeon致詞時表示，與TIP共同推出的首檔聯名多 資產指數受到市場的高度關注，充分證明雙方在同一願景下結合彼此 優勢開展合作的巨大潛力；將持續推出創新的指數解決方案，協助E TF發行人與投資人掌握市場機遇。
兆豐金控總經理張傳章表示，兆豐投信與TIP的合作淵源深厚。雙 方長期以來在指數化投資領域緊密合作，從早期第一檔指數合作的0 0690藍籌30ETF，後續合作開發等權重ETF系列產品，到如今跟進主管 機關政策開放，再度共同推出多元資產策略指數。
TIP表示，為滿足市場ETF商品多樣化，續推動跨國合作，今年2月 共同發布「台美動能多資產平衡指數」，由「特選臺灣上市上櫃動能 趨勢指數」及「彭博20年期以上美國公債指數」組合而成，期望透過 股票與債券的資產特質以及台美市場差異，區分積極、穩健、保守、 特殊等多種情境，並依此彈性設定資產配置比例，塑造兼具分散風險 與追求穩健收益的多資產投資策略。
儘管陸股近期震盪加劇，整體市場仍展現築底回穩跡象。兆豐投信 分析，當前陸股面臨資金缺乏明確投資主線的困境，各板塊熱點快速 切換，加上大型企業赴港融資加速對內地資金形成分流壓力，使得市 場進入調整階段，而經濟週期調整包括產能和庫存的消化仍需時間完 成。
短期內陸股將維持區間震盪格局，呈現「上有壓力、下有支撐」的 特徵，向上空間受到中美貿易摩擦和出口疲軟等經濟下行因素制約， 向下風險則因政策維穩力度加大以及全球貿易不確定性風險已充分釋 放而相對有限。
野村中國機會基金經理人劉尹璇指出，在中美談判還未完全底定之 前仍存不確定性，但官方政策支持態度明確，包含人行連續的降準降 息、貨幣政策持續寬鬆，兩會承諾的財政刺激預計也將在下半年逐步 落地，進一步支撐經濟。同時，今年官方頻頻釋出對民營企業的善意 ，從召開民營企業座談會、放寬對產業監管的力度，再到推動「民營 經濟促進法」，鼓勵私有制經濟發展，前述利多皆幫助陸股從過去兩 年的信心低谷逐漸修復，今年以來的好表現有目共睹。
展望2025下半年，劉尹璇認為，預期陸股有望持續吸引資金流入， 關鍵在於大陸官方重啟對AI發展的政策支持。
對比2008年金融危機之後，大陸依靠消費科技公司和平台經濟，推 動新一輪成長，如今AI也扮演類似的角色，無論是以DeepSeek為首的 AI軟體應用公司，或是大陸半導體從進口替代到自主崛起，預期市場 將對大陸AI技術的潛力重新估值。
面對全球ESG浪潮的興起，企業對人才社會責任的重視程度日益提高。兆豐投信，這家秉持「人才是企業最重要資產」的經營理念的金融機構，近日宣布再次加入「2025T ALENT，in Taiwan，台灣人才永續行動聯盟」。這一決定展現了兆豐投信對人才培育與發展的堅定承諾，同時也為提升台灣社會整體人才競爭力投入心力。
為實現人才永續發展的目標，兆豐投信已經建立了一套完善的企業永續執行機制。該機制通過定期召開企業永續執行小組會議，不斷探討、檢視並舉辦相關活動，以確保人才永續經營策略得以有效落實。公司將員工的健康和幸福視為最高宗旨，努力打造一個照顧員工的企業環境。
在具體行動方案上，兆豐投信將從四大面向推動人才永續發展。首先，積極推動兩性平等、職場尊重以及ESG企業文化，並舉辦系列講堂，以建立一個包容多元的工作環境。其次，透過共識經營、組織溝通及獎勵創新等機制，培養員工的共識，共同創造企業的願景與發展藍圖。
兆豐投信董事長陳佩君非常重視員工的身心健康狀況，她期待通過建立友善的家庭與工作環境，達到人才永續與家庭永續的雙重目標。公司將持續落實ESG理念、遵循相關法令以及確保職業安全規範，並透過數位學習平台的建置，為員工提供多元自主的成長學習環境。
兆豐投信強調，將透過上述具體行動方案的執行，致力達成「多元與包容」、「獎酬與激勵」及「身心與健康」三大人才永續行動目標。公司將持續秉持人才為本的經營理念，與天下學習及500+等聯盟夥伴攜手並進，共同為台灣社會培育更多優秀人才，共同打造一個永續發展的美好未來。
為實踐人才永續發展目標，兆豐投信已建立完善企業永續執行機制 ，透過企業永續執行小組定期召開會議，持續探討、檢視並舉辦相關 活動，確保人才永續經營策略的有效落實，以照顧員工健康、打造幸 福企業為最高宗旨。
在具體行動方案上，兆豐投信承諾將透過四大面向持續推動人才永 續發展：首先，積極推動兩性平等、職場尊重及ESG企業文化與系列 講堂，建立包容多元的工作環境，確保人才永續經營；其次，透過共 識經營、組織溝通及獎勵創新等機制，培養員工共識，共同創造企業 願景與發展藍圖。
兆豐投信董事長陳佩君重視員工的身心健康狀況，期待透過建立友 善家庭與友善環境，達到人才永續與家庭永續的雙重目標。同時，公 司將持續落實ESG理念、法令遵循以及職業安全規範，透過數位學習 平台的建置，為員工打造多元自主的成長學習環境。
兆豐投信強調，透過上述具體行動方案的執行，公司將致力達成「 多元與包容」、「獎酬與激勵」及「身心與健康」三大人才永續行動 目標，持續秉持人才為本的經營理念，在ESG永續發展的道路上與天 下學習及500+等聯盟夥伴攜手並進，為台灣社會培育更多優秀人才， 共同打造永續發展的美好未來。
隨著美國政府對進口藥品加征關稅的可能性日益增強，市場對製藥行業的潛在影響開始高度關注。自3月份以來，藥廠投資等級債的信用利差僅擴大約10個基點，與公用事業等內需型產業表現相當，顯示受關稅事件衝擊的程度較其他產業為小。在市場行情波動不斷的環境中，投資者可以採取定期定額或分批加碼的策略，來分散進場風險並積累資產部位。
債券市場受到近期股市震盪的影響相對有限，美國投資等級債券普遍回穩，尤其是涵蓋多種產業的多元化債券標的表現亮眼。這反映出在市場不確定性加劇的情況下，優質債券依然保持相對穩定的投資價值。兆豐US優選投等債（00957B）的前三大投資產業分別是醫療保健、消費和公用事業，其中醫療保健比重約25％，消費占比約18％，公用事業占比約16％。
兆豐投信ETF最新配息公告資訊顯示，預計最後買進日為5月16日，除息日於5月19日，並於6月6日進行配息發放。
兆豐投信的研究團隊指出，在當前市場環境下，具有多元產業布局的投資等級債ETF對於尋求長期穩健報酬的投資者來說是一個相當合適的資產配置選擇。投資者可以考慮分批進場，將優質債券融入自己的投資組合中，以平衡股市波動帶來的風險。
兆豐投信提醒，在全球經濟不確定性加劇的背景下，投資者更應該注重資產的多元配置。透過分散投資於不同資產類別，尤其是具有防禦性的投資等級債券，可以降低整體投資組合的風險，同時維持合理的收益水平。
回顧債券市場受到此波股市震盪的影響相對有限，美國投資等級債 券普遍回穩，特別是涵蓋多種產業的多元化債券標的表現突出，顯示 出在市場不確定性增加的環境下，優質債券仍具有相對穩定的投資價 值，00957B兆豐US優選投等債前三大投資產業分別為醫療保健比重約 25％、消費占比約18％及公用事業占比約16％，兆豐投信ETF最新配 息公告資訊，預計最後買進日為5月16日，除息日於5月19日，並於6 月6日配息發放。
00957B兆豐US優選投等債研究團隊指出，在當前市場環境下，具有 多元產業布局的投資等級債ETF，對尋求長期穩健報酬的投資人來說 是較合適的資產配置選擇，投資人可考慮分批布局，將優質債券納入 投資組合中，以平衡股市波動所帶來的風險。
兆豐投信提醒，在全球經濟不確定性增加的背景下，更應注重資產 多元配置，透過分散投資於不同資產類別，特別是納入具有防禦性的 投資等級債券，以降低整體投資組合風險，同時保持合理的收益水平 。
兆豐永續高息等權追蹤臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃ESG永續高股息等權重指數，此次50檔成分股中，新增及刪除各34檔，換股檔數比例為68%。調整過後，以產業來看，電子類股增持近3.5%，主要為電腦及周邊設備產業及電子零組件，廣納PCB、3C設備、消費性電子領導品牌，並減持鋼鐵、水泥、造紙等傳統產業。
兆豐藍籌30追蹤臺灣指數公司藍籌30指數，此次30檔成分股中新增及刪除各四檔，換股檔數比例為13.3%。調整後從產業來看，電子類股增持近1%，主要為電腦及周邊設備產業及通信網路，廣納伺服器、光電、網通及散熱領導品牌，而金融保險類股則減持約1.15%。
第一金工業30追蹤臺灣指數公司工業菁英30指數，此次30檔成分股中新增及刪除各四檔，換股檔數比例為13.3%。追蹤的標的指數每年二次進行成分股審核，每次定審維持30檔成分股，本次將於5月初完成成分股調整，第一金工業30採每季收益分配，下次除息在6月。
兆豐投信指出，近期股市、債市及匯市受貿易戰及地緣政治影響，波動較大，惟關稅議題已逐漸明朗，風險性資產的市場不確定性因而降低，未來持續觀察總體市場表現，如各機構預估之經濟成長率、採購經理人指數、訂單供需變化，及企業應對關稅戰的相關策略。
第一金工業30經理人曾萬勝指出，近期股價表現仍將偏重在大型權值股的表現上，近日多次尾盤拉抬都集中在權值股，此外，企業獲利修正、國際情勢影響、台股評價基期依然偏高。
觀察同期間136檔主動式台股基金有71檔打敗大盤，包括群益馬拉 松、群益奧斯卡、摩根新興科技、摩根中小、國泰中小成長、街口台 灣、野村優質、元大店頭、兆豐國民等九檔績效領先大盤且為正報酬 ，表現相對出色。
群益馬拉松基金暨主動群益台灣強棒ETF（00982A）經理人陳沅易 表示，雖然關稅政策造成短期市場波動，但這些市場雜音也為中長期 提供買點。主動尋找價值被錯殺的投資標的之機會，防禦性的高殖利 率股仍呈短期的避風港，從短、中期來看，投資人可留意台灣內需相 關類股，包括高殖利率的旅遊、航空、營建、軍工、金融、生技新藥 、原物料等。長期則看好AI與半導體產業，包括Edge AI、ASIC、IC 設計、先進封裝等領域，非電族群則可留意生技、金融等表現。
除了ETF，主動式基金也是很多投資人的心頭好，投資組合有專業 經理人親自操刀，能即時掌握市場趨勢動向，國泰中小成長基金在眾 主動式標的中取得領先地位。法人觀察，國泰中小成長基金不僅鎖定 上市企業，也會投資具潛力的上櫃公司，企業資本額小，經營彈性大 ，股性活潑，籌碼面具優勢，同時緊跟市場趨勢，組合中具有超過4 成半導體族群，台積電、力旺、旺矽都是成份股之一，電子零組件加 上其他電子類也有近15％，不錯過AI商機。
兆豐投信指出，政府已於4月8日宣布國安基金進場執行護盤任務、 大盤融資維持率已跌至疫情時期水位、大盤與季線負乖離達10％以上 、市場恐慌情緒已達高峰，預期底部應已不遠，兆豐國民基金操作將 從防守型轉換成穩健攻擊型，聚焦跌深AI伺服器概念族群、金融、矽 光子、機器人、邊緣AI。整體而言，大盤評價面已修復至長期平均， 基金伺機布局具備投資價值之趨勢族群。
近期台股市場波動不斷，但專家們普遍認為，在這樣的市場環境下，若能把握適當的時機，將會是布局的良機。高股息成為了市場震盪下的資金避風港，特別是主動式基金和ETF，被視為現階段重要的投資工具。
兆豐投信的專家們表示，儘管川普的關稱戰正式啟動，但從目前情況來看，這只是川普作為談判手段的一環。隨著美國與各國貿易協商的逐步完成，股市有望再次進入上升軌道。台股市場的殖利率均價約在2.3％，長期配息穩定成為了主要核心持股方向。
劉宇衡經理人指出，看好產業族群如半導體、IC設計、AI概念、蘋果供應鏈、文創、資服、網通、原物料等次產業。群益投信台股團隊則強調，在美國對等關稱政策下，投資人需要與時俱進，主動出擊應對市場變化，而台股主動式ETF則是一個值得多加運用的工具。
黃宏治副總經理認為，當前投資配置不宜過度單押，台股在當前環境下既有挑戰也有機遇，投資人應保持靈活心態。復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民則建議，投資人應採分批或定時定額因應，並聚焦具成長性的科技高股息題材。
兆豐投信研究團隊預期，國內外市場經過本波修正後，可望將市場長線結構往更健康方向邁進。總體經濟表現尚稱穩健，未來展望樂觀，但投資人仍應謹慎操作，把握適當時機進場布局。
台股近期受到美中貿易戰影響，行情連日重挫，使得台股融資維持率降至118％的歷史新低。在這波行情中，專家們普遍認為，這是一個波段相對低點的標誌，隨著行情的修正，市場將會反彈。兆豐投信的研究團隊指出，未來的市場長線結構有望朝著更健康的方向發展，而投資人則應謹慎操作，把握適當時機進場布局。
根據統計數據，過去10年當融資融維持率低於140％創下波段新低後，台股在後1個月、3個月、1年皆有雙位數的漲幅反彈，其中近1年的平均漲幅更是接近18％。這一點對於現階段的投資人來說，是一個值得關注的投資指標。
復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民建議，隨著各國積極與美國協商，有助於降低關稅戰引發的恐慌情緒。在逢低布局的時機下，建議採取分批或定時定額的策略，並聚焦於具成長性的科技高股息題材，兼顧中長線產業趨勢及股息收益機會。
台中銀台股基金研究團隊則強調，第二季是股東會旺季，市場修正下將使得殖利率更具吸引力，對股價也具有相當程度的支撐。建議投資者從高殖利率的角度尋找優質投資標的，並重視三大風險指標夏普值、標準差、Beta值，以增加投資組合的抗震能力。
野村臺灣趨勢動能高股息ETF經理人林怡君分析，近期市場關注美國川普的關稅政策，擔憂推升通膨，增加美國經濟衰退風險。這也使得市場對聯準會降息的預期升溫，預期今年可能有五次降息，有利高股息類型ETF的表現。
從歷史經驗來看，高股息類型ETF在股價修正後，殖利率上揚，往往能夠提供投資人布局的重點。林怡君指出，在市場不確定性升高的環境下，高股息ETF的成分股橫跨多元產業，有助於分散投資風險、降低單一產業衝擊。
復華全方位基金經理人呂宏宇則認為，台股大盤在2018年中美貿易戰波段下跌15％，修正時間約3個月。本次關稅戰擴大至全球，市場擔憂經濟衰退風險，需要較長時間整理消化政策不確定性。因此，建議增加金融等以內需為主、受關稅影響較小的產業題材，或具殖利率保護的個股。
據統計，近10年當融資融維持率低於140％創下波段新低後進場布 局台股，在後1個月、3個月、1年皆有雙位數漲幅反彈，其中近1年平 均漲幅更有近18％。
復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民表示，隨各國積極與美國協 商，有利讓關稅戰引發的恐慌情緒降溫，若要逢低布局，建議採分批 或定時定額因應，並可聚焦具成長性的科技高股息題材，兼顧中長線 產業趨勢及股息收益機會。
兆豐投信研究團隊指出，國內外市場經本波修正，可望將市場長線 結構往更健康的方向邁進，目前總體經濟表現尚稱穩健，未來展望樂 觀看待，但投資人仍應謹慎操作，把握適當時機進場布局。
台中銀台股基金研究團隊指出，第二季為股東會旺季，市場修正下 將使得殖利率更具吸引力，對於股價亦具有相當程度支撐，建議可從 高殖利率角度下尋找優質投資標的。同時以基金的角度來看，現階段 更應重視三大風險指標夏普值、標準差、Beta值來做搭配篩選，能使 投資組合更具抗震能力。
野村臺灣趨勢動能高股息ETF經理人林怡君分析，近期市場關注美 國川普關稅政策，亦擔憂推升通膨，增加美國經濟衰退風險，因此對 聯準會降息預期升溫，市場原預期今年可能有三次降息，近日預期再 增加至五次，有利高股息類型ETF表現。
從歷史經驗來看，高股息類型ETF隨著股價修正，殖利率上揚，往 往能夠提供投資人布局的重點。
林怡君指出，在市場不確定性升高的環境下，由於高股息ETF的成 分股通常橫跨多元產業，有助於分散投資風險、降低單一產業衝擊。
復華全方位基金經理人呂宏宇表示，台股大盤在2018年中美貿易戰 波段下跌15％，修正時間約3個月，本次關稅戰擴大至全球，加以市 場擔憂經濟衰退風險，需要較長時間整理消化政策不確定性，類股配 置增加金融等以內需為主、受關稅影響較小的產業題材，或具殖利率 保護的個股。
兆豐金控在昨日（8日）舉行董事會，對公司內部的人事進行了一系列重要調整。總經理一職發生變動，同時，銀行、票券、投信等三家子公司的董事會也進行了換屆改派，並對董事長及總經理的人事案進行了重新安排。
張傳章，前金管會副主委，現任證基會董事長，被任命為兆豐金新的總經理。原任總經理蕭玉美則轉任兆豐票券董事長，而兆豐票券的總經理由副總經理陳適毅升任。兆豐銀行及兆豐國際投信的董、總人事則維持不變，現任者將續任。
值得注意的是，兆豐金昨日召開的臨時董事會，除了總經理人事案外，還涉及子公司董事會的改派。由於作業程序影響，共有五家子公司的董事會屆期已久，尚待改派。昨日先改派了票券等三家子公司的董事，而兆豐證券、兆豐創投則可能待4月下旬兆豐金例行董事會召開時再行改派定案。
據了解，證券、創投的高層人事也將維持現任者續任。兆豐金表示，總經理聘任案將待金管會核准後正式生效，張傳章將先以代理方式執行總經理職務。
張傳章在學術界和產業界都擁有豐富的經歷。據證基會網站資料，他取得英國蘭卡斯特大學會計財務博士學位，曾擔任金管會副主委、中華經濟研究院院長、中央大學管理學院院長、亞洲大學講座教授兼副校長、國科會人文處財金及會計學門召集人、台灣財務工程學會理事長等職位。他的研究領域廣泛，產官學界資歷顯著。
兆豐金昨天召開臨時董事會，通過總經理人事案，至於子公司一共有五家董事會屆期已久尚待改派，但因為作業程序影響，因此昨天先改派票券等三家子公司董事，另外兩家子公司—兆豐證券、兆豐創投，則可能待4月下旬兆豐金例行董事會召開時再行改派定案。據悉，證券、創投高層人事也將維持現任者續任。
兆豐金並表示，昨天臨時董事會通過總經理聘任案後，將待金管會核准後正式生效，張傳章將先以代理方式執行總經理職務。
根據證基會網站資料，張傳章為英國蘭卡斯特（Lancaster）大學會計財務博士，曾任金管會副主委、中華經濟研究院院長、中央大學管理學院院長、亞洲大學講座教授兼副校長、國科會人文處財金及會計學門召集人、台灣財務工程學會理事長等職務，產官學界資歷豐富，研究領域廣泛。
台灣金融市場的焦點再次聚焦於兆豐投信，這家台灣的金融巨頭近日對於日本市場的投資前景進行了深入的分析。隨著日本經濟的逐漸走強，兆豐投信的研究團隊認為，日本股市的投資機會正逐漸增多。
根據兆豐投信的研究報告，日本正迎來一個前所未有的經濟轉機。這波經濟轉機由於多個有利因素的匯聚，吸引了全世界的投資者們的目光。日本國家旅遊局（JNTO）的統計數據顯示，今年2月訪日旅客首次突破300萬人次，成長率達到約17％，創下同期歷史新高。這一成績為即將於4月13日開幕的「大阪．關西世博會」增添了熱鬧的氣氛。
除了旅遊業的蓬勃發展，股神巴菲特的波克夏公司也對日股前景表達了樂觀態度，並且進一步增加對日本五大商社的持股比例，這一比例已經接近10％。這一動向進一步證明了日本市場的吸引力。
兆豐投信的研究團隊指出，在全球地緣政治變動的不確定性中，日本經濟展現了卓越的經濟韌性。他們將重點投資聚焦於日本工業、科技、金融及醫療等產業，這些產業因為受高度內需及關稅政策影響程度低，有助於提升日股的成長動能。
日本企業的獲利成長和企業治理的持續改善也是兆豐投信看好日本股市的關鍵因素。日本最大工會聯盟公布的2025年首輪「春鬥」調薪協商結果顯示，平均調薪幅度達到5.46％，創下近30年以來新高。這一結果预示著日本企業治理改革的紅利將繼續放送，對股市的漲勢將起到推波助瀾的作用。
儘管兆豐投信的研究團隊也承認，日股短期內可能會受到美國政策、利率走向及區域政治風險的影響，但對於長期投資者來說，現在正是採取單筆分批進場或是定期定額的投資策略的好時機。他們強調，在追求報酬的同時，投資者還應該审慎評估自身的投資風險屬性，並做好財務規劃與風險評估。
