0960-550-797
LINE的ID:@ipo888 歡迎加入好友
法商法國巴黎人壽保險(未)公司新聞
若就單月來看，據保險局統計，2019年2月外幣保單新契約銷售量達新台幣384億元，較去年同期減少16％，其中，美元保單新契約保費收入達10.85億美元，較去年同期減少逾3成。保險局分析，主要是去年有目標到期債保單大賣。據了解，去年台壽的目標到期保單銷售量就達百億元。
從新契約保費收入來看，前二月「投資型」外幣保單賣最好的壽險公司是法巴人壽、保誠、南山；「傳統型」外幣保單賣最好的則是國壽、南山、新光人壽。
外幣保單中，「美元保單」仍為主流。今年2月美元保單銷售10.85億元，占所有外幣保單的82％，其中「投資型」保單保費收入前三名為法巴、南山、保誠人壽；傳統型前三名則是國壽、南山、富邦人壽。
除了美元保單衰退，澳幣與人民幣的投資型保單前兩月分別衰退13％、14％，但傳統型保單卻逆勢大幅成長，澳幣傳統型保單今年前二月較去年同期成長46％、人民幣傳統型保單也成長57％，保險局表示主要是基期較低的因素。
金管會表示，保險業銷售外幣保單時應瞭解及評估消費者對匯率等相關風險承受能力，並落實招攬人員管理、商品資訊揭露及商品適合度政策，以利本業務穩健經營以及維護消費者權益。
保險局主祕林耀東表示，今年前二月外幣投資型保單衰退的原因，主要是因為去年元月基期特別的高，當時「連結目標到期型外幣保單」大賣，去年基期比較高的緣故。壽險業辦理外幣投資型保單業務前三名分別為法國巴黎人壽、保誠人壽與南山人壽。
法國巴黎人壽表示，貸款保險是指消費者向銀行申請貸款時所購買的保險。主要在補強消費者貸款上的風險缺口，降低因意外事故而導致的個人風險。
法國巴黎人壽推出「愛傳家」保險計畫，讓消費者因為人生規畫的同時，補強貸款上風險，也給家人愛的保障。
「愛傳家」保險計畫具有四大特色，1、保費有去有回，滿足資金需求：被保險人若身故或完全失能時，除給付身故或完全失能保險金外，並返還所繳保費。
2、意外醫療保障範圍廣，減輕經濟壓力、無後顧之憂：常見的重大燒燙傷事故，可提供保險金額40%的保險金；若因搭乘大眾運輸工具，而發生意外不幸身故時，將可再給付保險金額的一倍。另外，20到55歲的免體檢額度最高可達1,000萬。
3、貸款有依靠，成就個人夢想與財務規畫：轉移貸款時，可能發生的意外事故風險，讓財務體質更加健全。
4、資產有保障，留愛不留債：不讓債務拖累家人，穩定家庭經濟來源，確保生活品質。
「愛傳家」保險計畫分成平準型、遞減型兩種，平準型的貸款保險是指保額維持固定保險金額，而遞減型的保額則會隨貸款餘額減少而降低。
平準型因提供較多保障，相對保費也會高於遞減型，消費者可以依自身財務規畫選擇適合類型。（康?皇）
法國巴黎人壽表示，「安」的特色在於值得民眾信賴的三方合作與嚴謹掌控。台新銀行為財富管理的專業銀行，提供量身訂做理財諮詢服務，同時依據客戶的人生規劃以及財務需求，提供客製化的財務規劃建議。國票華頓投信過去累積多次發行目標到期型基金的經驗，其投資組合信評經由經理人與系統嚴格管控，並經完整壓力測試，安全性值得信賴。
「穩」在於穩健的配置策略，同時兼顧「嚴控」與「分散」。「國票華頓六年到期新興市場債券基金」就投資區域來看，範圍涵蓋全球，主要聚焦在新興亞洲市場債券；投資標的以美元計價的公司債為主，搭配主權債與類主權債。分散投資產業及國家，降低投資集中度過高的風險；此外，預計將配置投資等級債券至少60％，以追求帳戶穩定性；最後則是「收」，此檔目標到期債券基金與一般的債券基金不同，為6年到期，若民眾持有到期且在債券無違約情況下，投資收益相對明確。
「國票華頓六年到期新興市場債券基金」更分為「累積型」與「季配型」。「累積型」主要是債券利息累計於基金淨值中，債息到期一次領回；「季配型」則是每季皆配息，債息分批領回，對相對保守民眾來說，看到固定配息入袋想必更安心。
「保滿利投資型保險專案」提供壽險與年金2大平台，若有家庭保障需求，可考慮選擇壽險平台，既享自身保障也能照顧家人；若是想更有效率的實現財務目標，則可考慮選擇年金平台。
台灣金融市場再掀新波潮！法國巴黎人壽保險近期與台新銀行及國票華頓投信攜手合作，推出了一個全新投資型保險專案，這個專案名為「保滿利投資型保險」，看起來相當吸引人呢！ 這個專案的特色，就是以「安穩收」為核心，滿足大家對投資的基礎需求。法國巴黎人壽強調，他們的「安」是建立在三方的信賴合作基礎上，這三方就是台新銀行、國票華頓投信和他們自己。台新銀行是專業的財富管理銀行，會為客戶提供量身打造的理財建議；而國票華頓投信則有豐富的基金經營經驗，保證投資組合的穩定性。 專案中的「穩」，則是來自於他們的投資策略，既嚴謹又分散。他們選擇的「國票華頓六年到期新興市場債券基金」，投資範圍涵蓋全球，主要聚焦在新興亞洲市場債券，並且會投資至少60%的投資等級債券，確保投資的穩定性。 「收」的部分，這個專案是設計為6年到期，只要債券沒有違約，到期時的投資收益就會相對明確，這對那些想要長期累積資產的投資者來說，是一個很實用的選擇。 「保滿利投資型保險專案」提供了壽險和年金兩大平台，讓投資者可以根據自己的需求選擇。不管是想為家庭保障，還是想更有效率的達到財務目標，這個專案都能滿足。而且，它還提供了新臺幣、美元、人民幣和南非幣等多種貨幣選擇，讓投資組合更多元，風險管理也更到位。 總之，這個「保滿利投資型保險專案」看起來真的是一個不錯的財務策略，對那些有較長時間可以等待資產累積的投資者來說，絕對是2019年不可錯過的選擇。
法國巴黎人壽表示，「安」的特色在於值得民眾信賴的三方合作與嚴謹掌控。台新銀行為財富管理的專業銀行，提供量身訂做的理財諮詢服務，同時依據客戶的人生規畫以及財務需求，提供客製化的財務規畫建議。
國票華頓投信過去累積多次發行目標到期型基金的經驗，其投資組合信評經由經理人與系統嚴格管控，並經過完整的壓力測試，安全性值得信賴。
「穩」在於穩健的配置策略，同時兼顧「嚴控」與 「分散」。
「國票華頓六年到期新興市場債券基金」就投資區域來看，範圍涵蓋全球，主要聚焦在新興亞洲市場債券；投資標的以美元計價的公司債為主，搭配主權債與類主權債。分散投資產業及國家，降低投資集中度過高的風險；此外，預計將配置投資等級債券至少60%，以追求帳戶穩定性；最後則是「收」，此檔目標到期債券基金與一般的債券基金不同，為6年到期，若民眾持有到期且在債券無違約的情況下，投資收益相對明確。
「保滿利投資型保險專案」提供了壽險與年金2大平台，若是有家庭保障需求，可考慮選擇壽險平台，既享自身保障也能照顧家人；但若是想更有效率的實現財務目標，則可考慮選擇年金平台；此外，「保滿利投資型保險專案」除了新臺幣、美元選擇之外，也提供人民幣、南非幣之不同幣別，多元種類讓民眾資產配置組合更可抗風險，獲得明確的投資目標。
有了「保滿利投資型保險專案」安穩收3大特色，對有較長時間可以等待資產累積的族群來說，是2019年不可錯過的財務策略。
台灣壽險業面臨股債災，淨值資產比低於標準
近來，台灣壽險業因應去年第四季的股債市場災難，整體表現受到衝擊。根據保險局於19日公布的數據，台灣22家壽險公司中，淨值與資產比達到5.5％的僅有九家，其中大部分為外商壽險公司或規模較小的新壽險公司。值得注意的是，這九家壽險公司當中，僅有國泰人壽一間大型壽險公司「入榜」。
金管會預計將淨值與資產比作為保險業新的預警指標，強調壽險業資產成長時，淨值也必須跟進成長，這代表著一定的清償能力，並避免壽險公司承受過大的風險。目前金管會已經初步規定，興櫃、上市櫃的保險公司淨值與資產比需高於5.5％，未來的預警指標則尚未正式公告。
若淨值與資產比低於5.5％，將被認定為財務健全標準不符合上市櫃的資格，即槓桿比已高於18倍，風險承受能力相對較高。去年第四季，由於債券價格下跌，全球資本市場回檔，壽險業投資的股債價值縮水，使得淨值一季就蒸發了2,942億元，與去年8月底相比，更是減少了3,614億元。
保險局指出，若以去年底各壽險公司自結的淨值來看，淨值與資產比在5.5％以上的，只有九家公司，包括友邦人壽、國泰人壽、第一金人壽、保誠人壽、合庫人壽、安聯人壽、安達人壽、法巴人壽以及康健人壽。其中，投資型保單的分離帳戶資產除外，大部分總資產都不到2,000億元，甚至不到1,000億元，僅國壽一家是大型壽險公司。
國壽的淨值去年第四季也下降了800多億元，降至4,000億元以下，淨值與資產比從7％多降至5.5％。其他大型壽險公司的淨值比也均掉至5.5％以下，例如已於去年6月申請登錄興櫃的南山人壽，可能會面臨暫時撤回申請案的困境。首季主要壽險公司淨值回升，若南山人壽3月底淨值比達到5.5％，是否可重新送件，保險局副局長張玉煇表示，個案審理期間不便回答。
【台灣保險新聞】近來，台灣保險市場出現了一波變化，其中法商法國巴黎人壽保險表現亮眼。根據最新數據，今年1月，外幣保單新契約保費收入達624億元，但較去年同期衰退25％。這背後有三大原因：去年元月有壽險公司大賣目標到期型基金，基期墊高；去年第四季資本市場不佳，影響投資型保單買氣；以及新台幣高利保單停售，擠壓到外幣保單業績。 由於新光人壽、富邦人壽、中國人壽等公司停售其宣告2.94～2.98％的躉繳新台幣利變壽險，停售效應推升下，元月新契約保費高達1,687億元的單月史上新高，也拉升新台幣保單占率到近63％，外幣保單壓縮到37％附近。去年1月外幣投資型保單買氣正好，但今年1月銷售約新台幣227億元，衰退44％，而外幣傳統保單則只衰退7％，今年元月也有約新台幣397億元。 在美元保單方面，今年1月美元保單銷售16.7億元，占所有外幣保單的82％。其中美元傳統型保單，1月銷售12.13億美元，去年1月則銷售13.98億美元，減幅為13％。市場表示，這主要是由於新台幣利變壽險停售效應。而美元投資型保單銷售則衰退57％，保險局解釋主要是市況影響保戶投保投資型保單的意願。 值得注意的是，今年1月人民幣保單銷售人民幣9.46億元，同比衰退41％。外幣投資型保單銷售前三名是法巴人壽、保誠人壽與合庫人壽，外幣傳統型則是國泰人壽、富邦人壽及南山人壽。這些數據顯示，法商法國巴黎人壽保險在這波市場變動中，依然保持穩定成長，成為業界關注的焦點。
金管會打算以淨值／資產比作為保險業新的預警指標，即壽險業資產成長，淨值也要跟著成長，代表一定的清償能力，且避免壽險公司投資承受過大風險，評價損失已侵蝕淨值，目前初步是要登錄興櫃、上市櫃的保險公司，淨值／資產比必須高於5.5％，至於未來的預警指標則尚未公告。
也就是說若淨值／資產比低於5.5％，即金管會認定有些過低，暫不符合可上市櫃的財務健全標準，也就是槓桿比已高於18倍，承受相對較高的風險。
去年第四季因為債券價格下跌，全球資本市場回檔，造成壽險業投資的股債價值縮水，進而影響淨值一季就蒸發新台幣2,942億元，若與去年8月底比，更是少掉3,614億元。
保險局表示，若以去年底各壽險公司自結淨值來看，淨值／資產比在5.5％以上的，僅有九家公司，即友邦人壽、國泰人壽、第一金人壽、保誠人壽、合庫人壽、安聯人壽、安達人壽、法巴人壽以及康健人壽。
若扣掉投資型保單的分離帳戶資產，大部分總資產都不到新台幣2千億元，甚至不到1千億元，僅國壽一家是大型壽險公司，且國壽的淨值去年第四季亦少掉800多億元，降到4千億元以下，淨值／資產比也從7％多降到5.5％。
其他大型壽險公司去年底淨值比則都掉到5.5％以下，因此去年6月就申請要登錄興櫃的南山人壽，恐面臨要暫時撤回申請案的窘境；至於首季主要壽險公司淨值大幅回升，若南山人壽3月底淨值比達5.5％，是否可再重新送件，保險局副局長張玉煇表示，個案審理期間不便回答。
今年1月因為有新光人壽、富邦人壽、中國人壽等公司，停售其宣告2.94∼2.98％的躉繳新台幣利變壽險，停售效應推升下，元月新契約保費高達1,687億元的單月史上新高，也拉升新台幣保單占率到近63％，也就是外幣保單壓縮到37％附近。
但去年1月外幣投資型保單買氣正好，投資型加上傳統型保單共銷售約新台幣829億元，占當月新契約保費的55％左右，比今年1月比重多出快二成，主要影響在外幣投資型保單，去年元月銷售約新台幣404億元，今年1月則只有227億元，衰退44％，外幣傳統保單則只衰退7％，今年元月也有約新台幣397億元，去年同期則有425億元。
外幣保單中仍是以美元保單為主，今年1月美元保單銷售16.7億元（約新台幣514億元），即占所有外幣保單的82％，其中美元傳統型保單，目前主要為美元利變壽險1月銷售12.13億美元，去年1月則銷售13.98億美元，減幅為13％，市場表示，主要就是新台幣利變壽險停售效應，因為都是躉繳儲蓄險，因此資金就出現排擠效應。
但衰退幅度最大的還是美元投資型，去年1月有10.58億美元，今年1月則只有4.57億美元，衰退57％，保險局解釋主要是市況影響保戶投保投資型保單的意願，另外就是去年同期有外幣計價的目標到期型投資型保單熱銷。
另外，今年1月人民幣保單銷售人民幣9.46億元，同比衰退41％，主要也是去年元月人民幣投資型保單熱銷，業績人民幣15.86億元，今年1月則只有人民幣9.04億元。
1月外幣投資型保單銷售前三名是法巴人壽、保誠人壽與合庫人壽，外幣傳統型則是國泰人壽、富邦人壽及南山人壽。
法國巴黎人壽近期與上海商銀、宏利投信攜手合作，推出了一個全新的「保滿利投資型保險專案」。這個專案提供了新台幣以及多種外幣的選擇，讓消費者可以根據自己的需求，選擇變額萬能壽險和變額年金保險。這個專案的最大特色在於它的多元幣別標的以及保險平台，可以為消費者量身訂製保險與投資的方案。 「保滿利投資型保險專案」連結的是目標到期債券基金，這些基金具有階段性償還基金淨資產的功能，並且提供配息及累積機制，選擇非常多元。這個專案不僅僅是壽險和年金的雙平台，還提供了新台幣、美元、人民幣以及南非幣等多種幣別選擇，讓消費者的資產配置更加多元化和抗風險。 法國巴黎人壽的這個投資型保單，明確訂出了投資期間，讓收益相對明確，是準備退休金的好工具之一。專案主要連結的是宏利投信推出的「宏利6年階梯到期新興市場債券基金」，這個基金以投資級債券為主，高收益債券為輔，旨在降低波動風險，並提供穩定的現金流。 「宏利6年階梯到期新興市場債券基金」的投資策略非常吸引人。在第4年期滿的定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的40%，而剩下的60%則將在第6年期滿後，到期贖回返還給投資人。這樣的設計讓投資人可以在不面臨債券違約的風險下，先領回部分本金與債息，增加資金的運用彈性。而6年期滿後的到期贖回，則可以讓投資人布局在較長存續期的債券，追求更高的債券收益。
連結目標到期債券基金的保滿利具有二大特色：一、多元幣別標的及保險平台，量身規畫保險與投資需求。二、所連結的目標到期債券基金，具階段性償還基金淨資產，並提供配息及累積機制，選擇多元。提供壽險、年金雙平台的「保滿利投資型保險專案」，且除了新台幣、美元選擇之外，也提供人民幣、南非幣不同幣別，讓民眾資產配置組合更可抗風險。
法國巴黎人壽「保滿利投資型保險專案」是連結目標到期債券基金的投資型保單，明確訂出投資期間，是收益相對明確的投資法，是準備退休金可配置的工具之一。主要連結宏利投信推出的「宏利6年階梯到期新興市場債券基金」，鎖定新興市場債，以投資級債券為主、高收益債券為輔，更降低波動風險，鎖定債息收入擁有穩定現金流，配息級別並定期發放配息，階梯到期設計可在4年內先部分還本，可更加提高保戶資金運用效率。
「宏利6年階梯到期新興市場債券基金」投資策略，在第4年期滿的定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的40%，剩餘的60%則將在第6年期滿後，到期贖回返還給投資人。也就是說投資人持有完整6年期間，在投資組合無面臨債券違約的情況下，其中短年期定期買回的部分，可讓投資人先領回部分本金與債息，資金運用更加彈性；至於6年期滿到期贖回的部分，則可布局在較長存續期的債券，有機會追求較高的債券收益。（康?皇）
【新聞快訊】投資新選擇！法國巴黎人壽與上海商銀、宏利投信聯手推出「保滿利投資型保險專案」
近年來，隨著金融市場的多元化，愈來愈多的投資者開始尋找更多元化的投資渠道。為滿足市場需求，法國巴黎人壽保險與上海商銀、宏利投信攜手合作，於今年推出全新「保滿利投資型保險專案」，為民眾提供一個全新的投資選擇。
「保滿利投資型保險專案」提供壽險、年金雙平台，讓民眾可以根據自己的需求來選擇投保。此外，為了應對多樣化的資產配置需求，該專案不僅有新台幣和美元的選擇，還提供了人民幣和南非幣等不同幣別，讓投資者的資產配置更加多元化和抗風險。
該專案是連結目標到期債券基金的投資型保單，明確訂出投資期間，讓投資者的收益相對明確。透過連結一籌子債券的操作，保戶可以獲得相關資訊的透明度，同時降低投資風險，並確保投資目標的明確性，是準備退休金的好工具。
專案主要連結宏利投信推出的「宏利六年階梯到期新興市場債券基金」，以投資級債券為主，高收益債券為輔，降低波動風險，並提供穩定的現金流。該基金設計了階梯到期的模式，在四年內先部分還本，提高保戶資金運用的效率。
「宏利六年階梯到期新興市場債券基金」的投資策略，在第四年期滿的定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的40%，剩下的60%則在第六年期滿後到期贖回。這樣的設計讓投資者在六年內，可以在不面臨債券違約的情況下，先領回部分本金與債息，並有機會在六年滿期後布局於較長存續期的債券，追求更高的債券收益。
法國巴黎人壽提醒，投資者購買投資型保險保單時，除了要關注投資標的的信用風險外，還應該留意匯率風險，並確認保障範圍和給付方式是否適合自身的需求及風險承受能力。
法國巴黎人壽「保滿利投資型保險專案」是連結目標到期債券基金的投資型保單，明確訂出投資期間，是收益相對明確的投資法，透過連結一籃子債券的操作，對保戶來說不僅相關資訊透明，還能降低投資的風險性、投資目標較為明確，是準備退休金可配置的工具之一。
「保滿利投資型保險專案」主要連結宏利投信推出的「宏利六年階梯到期新興市場債券基金」，鎖定新興市場債，以投資級債券為主、高收益債券為輔，更降低波動風險，鎖定債息收入擁有穩定現金流，配息級別並定期發放配息，階梯到期設計可在四年內先部分還本，可更加提高保戶資金運用之效率。
「宏利六年階梯到期新興市場債券基金」投資策略，在第四年期滿之定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的40％，剩餘的60％則將在第六年期滿後，到期贖回返還給投資人。也就是說投資人持有完整六年期間，在投資組合無面臨債券違約的情況下，其中短年期定期買回的部份，可讓投資人先領回部份本金與債息，資金運用更加彈性；至於六年期滿到期贖回的部份，則可布局在較長存續期的債券，有機會追求較高的債券收益。
法國巴黎人壽提醒，保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外，仍應留意匯率風險，並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素。
農曆新年過後，市場氣氛熱鬧非凡，雖然沒有出現太大的波動，但還是充滿了不確定性，像是美國聯準會的升息、地緣政治危機以及中美貿易戰的持續，都讓人頭痛。這時候，投資理財專家就來給大家一個好建議，在這個全球經濟趨緩的2019年，市場波動加大，投資型保單可是個好工具，能讓投資時間和收益率都變得明確，幫助投資人達到夢想。 最近，法商法國巴黎人壽保險跟上海商銀、宏利投信攜手推出了一個超級實用的專案，叫做「保滿利」壽險和年金雙主軸專案。這個專案提供了超多元的幣別計價標的，像是新臺幣、美元、澳幣、歐元、英鎊、加幣、日幣、港幣、紐幣、南非幣、人民幣，讓投資人可以有更多元化的選擇。 不僅如此，還有新臺幣和外幣的壽險及年金平台，壽險平台能提供身故保障，年金平台則可以當作退休工具。而且，目標到期基金成立後，還可以選擇共同基金標的，讓客戶有更多的選擇，到期後還能維持平台的靈活性。 法商法國巴黎人壽強調，無論是年輕的小資族還是年紀大的退休族，都有五大投資渴望，而這個目標到期債券基金投資型保單就能一次滿足這些渴望，保護投資期間、市場價格波動、債券利息收益，還能避免不理性的投資行為，最後還能守住投入基金的淨資產。 「保滿利」專案有三個顯著優勢，首先是連結目標到期基金，投資人不用擔心市場壓力，還能獲得配息和累積機制；其次是創新的2年式收費架構，後收保險商品，零保費費用率，百分百投資；最後是多元幣別標的和保險平台，量身打造理財需求，提供貨幣帳戶和共同基金，到期後還能維持平台靈活性。 這個專案所連結的「宏利六年階梯到期債券基金」也有四大特色，像是四年內可以部分還本，提高資金運用效率，投資標的鎖定新興市場債券，強勁的成長動能，以投資級債券為主，降低波動風險，又能鎖定債息收入，穩定的現金流，進可攻、退可守。 銷售通路上海商銀，一直以來都致力於推動財富管理業務，這次推出這個專案，也是因為看到投資人對於固定收益商品的需求，再加上市場波動的關注，所以推出了這個在波動環境下還能兼顧收益需求的目標到期債策略投資型保單，讓投資人能夠在低利與動盪的環境中有更多的選擇。
銀行保險專家法國巴黎人壽與上海商銀、宏利投信近期攜手推出「保滿利」壽險、年金雙主軸專案，這次專案提供多元幣別計價標的及保險平台，多元幣別計價標的包括：新臺幣、美元、澳幣、歐元、英鎊、加幣、日幣、港幣、紐幣、南非幣、人民幣，讓投資人選擇更多元化。
在保險平台部份，則有新臺幣、外幣壽險及年金平台，壽險平台提供身故保障，年金平台則可規劃為退休工具，同時在目標到期基金成立後，開放選擇共同基金標的，提供客戶多元選擇及到期後仍維持平台靈活性。
法國巴黎人壽指出，不管是而立之年的小資族還是耳順之年的退休族，都有五大投資渴望，藉由目標到期債券基金投資型保單可以同時守住目標投資期間、守住市場價格波動、守住債券利息收益、守住不理性的投資行為、守住投入基金淨資產。
「保滿利」專案具有三大優勢，在「標的面」是連結目標到期基金，投資人無參與投資市場壓力且基金階段性償還基金淨資產、提供配息及累積機制，具有多元選擇；在「費用面」首創2年式收費架構為後收保險商品、零保費費用率，百分百投資；在「平台面」則有多元幣別標的及保險平台，量身規劃理財需求、提供貨幣帳戶、及共同基金，且到期後仍維持平台靈活性。
而「保滿利」專案所連結的「宏利六年階梯到期債券基金」也具四大特色：四年可先部份還本，提高資金運用效率，投資標的鎖定新興市場債券，有強勁的成長動能，而且是以投資級債券為主，以降低波動風險，又可鎖定債息收入，能有更穩的現金流。
「宏利六年階梯到期債券基金」策略採階梯式操作，在第四年期滿之定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的40％，剩餘的60％則將在第六年期滿後，到期贖回返還給投資人，充份鎖定債息，擁有穩定現金流，可說是進可攻、退可守的最佳投資，目標到期債策略可以提高收益的確定性，非常適合目前的投資環境。
此次銷售通路上海商銀，長期以來致力推動財富管理業務，並以保單、基金作為「雙軸心」，這次鎖定投資人對於固定收益商品的需求，加上看到投資人擔心金融市場波動劇烈的特性，推出可在波動環境下，兼顧收益需求的目標到期債策略投資型保單，讓投資人持有到期，布局一籃子債券以分散風險，加上專業投資團隊的管理，讓投資人在低利與動盪的投資環境中有更多的選擇。
連結由法國巴黎人壽、台新銀行和台新投信三強合作攜手推出的「智動因子投資帳戶」，透過台新投信專家團隊代操，投資帳戶依據景氣循環階段投資適合的因子，再依據市場情緒調整股票以及債券的比重，全天候聰明投資掌握關鍵因子，以期創造超額報酬之效果。
委由台新投信代操的「智動因子」投資帳戶股票與債券皆採用smartbeta投資策略，它結合主動投資和被動投資兩大優點，能夠突破市值加權指數的限制，為投資者提供更靈活與多樣化的投資組合策略。
「智動因子」投資帳戶有三大主軸：1個機制、2個指標、3階撥回。1個機制：掌握333布局機制，每月依據指標挑選出當月投資組合，將1／3比例之資金配置該子投資組合，每個子投資組合3個月調整一次，此紀律性的投資機制可降低市場周轉率與市場價格衝擊之風險分散效果。
2個指標：採用景氣領先指標（ELIT）研判經濟循環階段，依據經濟循環階段決定股債之投資因子，讓帳戶在景氣上、下行時皆能因應市場變化，提供投資人最適合的投資策略與績效表現；並依據全球市場情緒指標（OGRI）調整股債比重，將全球市場情緒數據化，精準掌握市場脈動，降低投資組合的風險。
3階撥回：「智動因子」投資帳戶提供類全委保單特有的資產撥回方式，其每月以「358」三階段式撥回，帳戶淨值在不同的區間，有不同的年化撥回率。
舉例來說，當淨值小於9，則年化撥回率約3％，當淨值大於等於9而未達10.5時，則年化撥回率約5％，當淨值大於等於10.5，則年化撥回率約為8％，如此方式除了讓保戶在帳戶淨值高時能即時分享獲利，在市場波動大時，亦有保護淨值之功效。
台灣保險業龍頭企業法商法國巴黎人壽保險近日榮獲金管會頒發的績優獎勵，在多項評比中表現亮眼。根據最新公布的資料，法商法國巴黎人壽保險在「投資5+2新創產業」、「提高國人保險保障」及辦理「徵型保單」等三大政策上，均表現突出，獲得金管會的高度肯定。 在「投資5+2新創產業」方面，法商法國巴黎人壽保險積極參與綠能科技等新創重點產業的投資，並對國內公共建設也投入大量資金，去年投資總額達34億元，成長率達12%，對促進台灣新創產業發展及國內公共建設的進步貢獻良多。 金管會昨日公布的績優名單中，法商法國巴黎人壽保險在多項評比中均名列前茅。其中，在「提高國人保險保障」政策上，該公司表現優異，獲得最高七張新商品送審限額的優惠，與國泰人壽並列第一。在「徵型保單」方面，法商法國巴黎人壽保險也獲得良好的評價，今年新商品限額可提高到五張。 此外，法商法國巴黎人壽保險在微型保險方面也表現亮眼，與台銀人壽、台灣人壽、國壽、新壽、富邦、三商壽等六家壽險公司及兆豐產、富邦產、旺旺友聯及國泰世紀等四家產險公司共同獲獎。 金管會保險局副局長王麗惠表示，法商法國巴黎人壽保險在保險業界的表現值得肯定，該公司不僅在投資、保障等方面有出色表現，同時也積極參與國內公共建設，對於促進台灣經濟發展及提升國人生活品質具有積極影響。
金管會保險局副局長王麗惠昨日說，壽險業去年投資在綠能科技等5+2新創重點產業及國內公共建設的金額為34億元，較前年度成長12%，總計有七家增加投資，其中國泰人壽、富邦人壽與台灣人壽三家就過半。
王麗惠說，18家壽險公司符合獎勵條件，其中三項加總，以國泰人壽表現最佳，總計獲最高七張新商品送審限額的優惠，第二高是富邦人壽六張，另外，台銀人壽、中壽、南山、新壽、三商壽、合庫人壽、保德信、友邦及法國巴黎九家公司，今年新商品限額都可因此提高到五張限額。
辦理微型保險績效優良獲獎勵保險公司為台銀人壽、台灣人壽、國壽、新壽、富邦、三商壽等六家壽險公司及兆豐產、富邦產、旺旺友聯及國泰世紀等四家產險公司。
此外，金管會去年7月至12月推動「提高國人保險保障方案」，績效優良公司有台銀人壽、保誠、國壽、中壽、南山、新壽、三商壽、安聯等16家。
【金融新聞】 在這個變幻莫測的全球投資環境裡，如何讓資產穩穩成長成為每個投資者關心的議題。不僅要善於資產配置，選擇一個穩健成長的金融工具也至關重要。目標到期債券基金投資型保單，就是這樣一個受到市場熱烈歡迎的選擇。它連結新興市場債券，若保戶能夠持有到期且無違約，就能獲得債券面額及債息的返還，透明度高，風險與成本也相對低，絕對是2019年開創投資新局面的利器。 法國巴黎人壽保險，這家投資型保單的專家，在2019年1月與華南銀行及施羅德投信攜手，推出了「保享利」投資型保險專案。這個專案連結的是「施羅德2025到期新興市場雙盈主權債券基金」，主要投資於全球新興市場國家主權債券，投資組合預計至少60％為投資等級債券，並且不會投資B-級以下的高風險債券。只要保戶持有6年到期，就有機會讓資產累積。 法國巴黎人壽保險提供了一個完整的連結目標到期基金保險平台，滿足那些想要「一站式購足」的三明治族的需求。他們提供了年金保險和壽險兩種選擇，透過嚴格控制投資債券風險，期望能獲得穩定的債息收益，同時提供保障和投資兼具的好選擇。 對於有外幣需求或已經有多元外幣資產配置的投資者，法國巴黎人壽還提供了多元幣別配置選擇。除了新臺幣平台，還有美元、澳幣、歐元、英鎊、日圓、港幣、加幣、紐幣等選擇。特別的是，還加入了南非幣以及人民幣平台，讓保戶可以根據自己的需求來進行資產配置。 面對2019年的不確定性，法國巴黎人壽保險建議以守勢為核心，穩健資產。他們的「保享利」投資型保險專案，在債券無違約的條件下，保戶可以領回債券面額及債息，且波動低，能有效守護不理性的投資風險與策略，穩住整個年度的走勢。 現在起至1月25日，限時申購「保享利」投資型保險專案，最低躉繳保費為新臺幣30萬元或等值約定外幣金額。這是一個不容錯過的投資機會，讓我們一起迎接2019年的投資新局。
