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法商法國巴黎人壽保險(未)公司新聞
據保險局統計，累計今年至9月底止，壽險業外幣保單新契約保費收入約新台幣3,968.76 億元，年減18%。其中，外幣投資型保單初年度保費收入約1,287.55 億元，年減達36%，傳統型保單2,681.21 億元，年減5%。
從個別公司來看，初年度外幣投資型保單銷售前三名公司依序為法國巴黎人壽、南山人壽、國壽；外幣傳統型保單賣最好的則是新壽、國壽、富邦人壽。
以幣別來看，美元保單新契約保費收入約108.65億美元，其中，投資型保險約27.56 億美元，年減41%；美元傳統型保險約81.09億美元，年減11%。
美元投資型新契約保費收入前三大法國巴黎人壽、南山人壽、國壽；美元傳統型新契約保費收入前三名公司則依序為新壽、國壽、南山人壽。
澳幣保單新契約保費收入約10.74億澳元，其中投資型保險約3.47億澳元，年減28%，傳統型保險約7.27億澳元，逆勢增加24%。
澳幣傳統型新契約保費收入前三名為新壽、國壽與富邦人壽。
人民幣保單前三季新契約保費收入48.91億人民幣，投資型保險46.25億人民幣，年減47%；人民幣傳統型保單賣2.66億人民幣，年減1%。保費收入前三名為法巴人壽、中壽、南山。傳統型前三名為國壽、台壽與新壽。
因為新台幣貶值，兌換外幣投保的意願下降，加上海外投資風險提高，壽險公司調降宣告利率，外幣保單尤其是美元保單魅力不如去年，7月單月外幣保單新契約保費418億元，僅占當月新契約保費的37.45％，除了今年1月是因為新台幣高宣告利率利變保單停售、外幣保單被擠壓到37.19％的占率，7月是今年相對較低占率的一個月。
今年前七月外幣保單合計新契約保費新台幣3,290億元左右，較去年同期衰退18％，約占前七月新契約保費的40％；去年同期外幣保單銷售4,028億元，占率則達49％，且多個月外幣保單都賣逾當月業績的五成以上。
去年超紅的美元保單，前七月美元投資型保單賣21.25億美元，比去年同期大幅衰退45％，傳統型保單69億美元，衰退9％，雖然7月美元投資型買氣回升到3億美元以上，但仍是比去年同期減少7％，仍未轉為成長，美元傳統保單7月賣7.3億美元，同比衰退17％。
澳幣傳統型如7月還有公司宣告3.8％，比美元的3.5∼3.7％高，因此單月成長66％，前七月澳幣傳統型保費5.58億澳幣，成長21％，但因為澳幣投資型前七月衰退30％，整體澳幣保單8.32億澳幣，比去年同期衰退3％，已是外幣保單中衰退幅度最低者。
人民幣保單前7月新契約保費39.58億人民幣，比去年同期衰退33％，主要是去年人民幣投資型銷量佳，但若以7月單月來看，無論是人民幣傳統型或投資型保單，都是比去年同期衰退。
前七月外幣保單銷售前三名，投資型保單是法國巴黎人壽、南山人壽與國泰人壽，傳統型則是新光人壽、國泰人壽與富邦人壽。
金管會保險局副局長張玉輝表示，今年前七個月全體外幣保單新契約保費收入，折合新台幣3,289億元，年減18%，其中投資型1,015億元，衰退36%。
傳統型新契約保費收入2,274億元，減少6%，微幅相對比投資型小。
投資型保單衰退原因，主要是新台幣貶值，保戶兌換美元的意願降低，加上資本市場波動，保戶對外幣投資型保單觀望，再加上去年基期也較高。
各幣別來看，銷售量最大是美元保單，前七月新契約保單保費收入90.26億美元，年減21% 。其中投資型衰退最多，前七月新契約保費收入21.25億美元，年減45%，傳統型有69.01億美元，衰退9%。
美元投資型保單賣最多的保險公司，依序是法國巴黎人壽、南山人壽及國泰人壽。傳統型賣最多的是新光人壽、國泰人壽與南山人壽。
今年前七月人民幣新契約保費收入有人民幣39.58億元，年減33%，大部分是投資型，有人民幣37.42億元，大減三成多。銷售最多的前三大保險公司為法巴人壽、南山人壽及台灣人壽。
人民幣傳統型保單，前七月人民幣2.16億元，微幅增加0.47%，連續衰退四個後，首度轉正。賣最多前三大是國壽、台灣人壽及新壽。
保單提供壽險和年金雙平台及9種外幣選擇，最低投保金額為新臺幣10萬元，最低單筆增額為新臺幣2萬元，彈性的繳費方式可減輕有預算考量族群的經濟壓力。僅前4年收取帳戶管理費，並採取逐年遞減方式收費，第一年按月收取當時保單帳戶價值的0.125%，第四年降低至按月收取當時保單帳戶價值的0.0667%，第五年起不收帳戶管理費。
豐收富利二種帳戶，具備三大特色：一、超越傳統：運用摩根資產管理獨家設計的長期資本市場假設，掌握資產長期趨勢。二、經驗好豐富： 擁有國際專業團隊的摩根投信深耕台灣近35年，運用涵蓋所有資產類別的策略，讓資產配置決策更加完善。三、加碼提利：擁有「月月撥回」和「轉投入」兩種撥回機制，當每月基準日帳戶淨值大於等於美金8元，固定年化撥回率為5%；若是淨值小於美金8元，則固定年化撥回率為3%。當每月基準日淨值超過美金10.2元（不含），當月再提供10%的加碼撥回。
永豐銀行財富金融處處長徐德里表示，類全委保單透過專業團隊的代操、風險的控管及搭配穩定的撥回機制，協助各種資產規模的客戶在面對波動加劇的市場，仍能兼顧資產的保全及擁有穩定現金流，讓客戶能安心逐步地達成退休準備的目標。再者，類全委保單中的壽險平台具有指定身故受益人之功能，不僅能將辛苦守護的財富完整傳承予下一代，也能協助客戶達到預留稅源的效果。（康?皇）
此外，保單也提供壽險和年金雙平台，以及九種外幣選擇，最低投保金額為新臺幣10萬元，最低單筆增額為新台幣2萬元，彈性的繳費方式可減輕有預算考量族群的經濟壓力。僅前四年收取帳戶管理費，並採取逐年遞減方式收費，第一年按月收取當時保單帳戶價值的0.125％，第四年降低至按月收取當時保單帳戶價值的0.0667％，第五年起不收帳戶管理費。
委託摩根投信操作的法國巴黎人壽豐收富利投資帳戶（月撥現）與法國巴黎人壽豐收富利投資帳戶（轉投入）二種帳戶，擁有「月月撥回」和「轉投入」兩種撥回機制，當每月基準日帳戶淨值大於等於美金8元，固定年化撥回率為5％；若是淨值小於美金8元，則固定年化撥回率為3％。當每月基準日淨值超過美金10.2元(不含)，當月再提供10％的加碼撥回。
永豐銀行財富金融處處長徐德里表示，許多客戶因應不同的人生目標選擇不同屬性的投資工具。若作為退休準備，資產的穩健及控制風險波動度相對來得重要。再者，類全委保單中的壽險平台具有指定身故受益人之功能，不僅能將辛苦守護的財富完整傳承予下一代，也能協助客戶達到預留稅源的效果。
過去以來，類全委保單被市場詬病經理費「剝兩層皮」，指的是投信接受全委，但投資到自家基金時，會出現收兩次經理費的情況。因而金管會上半年發函給保險公司，要求保險業委託投信代為運用管理投資型保單「專設帳簿」資產，在跟投信簽訂委託契約時，應在合約約定，受託管理的投信業者，如類全委帳戶資產投資在自家投信經理的基金時，這部分委託資產不得另收取經理費，如投資法人級別基金，也須比照該級別收費。
類全委保單近幾年來成長快速，從2016年全年保費收入4,500億元，到去年一年已達7,400億元，再到今年7月底，更已超越去年全年規模，達7,500億元。壽險業者預估，今年全年可望逼近8,000億元規模，分析受歡迎原因在於「月月提撥」的設計，讓投資人享有類似固定收益的機會。摩根投信產品以主動型基金為主，績效普遍不錯，吸引到不少壽險公司主動洽詢全委代操投資型保單的資產。
摩根投信總經理唐德瑜表示，摩根已有12個全委代操專案，在市場規模排名約第四、第五名；基於法令規定，較少對外談及代操業務，但其實績效相當不錯，截至8月底，是唯一代操專戶檔檔淨值都在10元以上的投信公司。
唐德瑜強調，類全委保單往往設計了撥回機制，但摩根的管理策略是「絕對不會配到本金」，對投資人、對摩根品牌都是保障。
摩根投信接受法國巴黎人壽全委合作的「豐收富利類全委投資型保單」，主要訴求對象為退休族群，希望滿足兼顧投資和保障需求。
法國巴黎人壽訓練經理楊書銘表示，「豐收富利」提供「月月撥回」和「轉投入」兩種撥回機制，當每月基準日帳戶淨值大於等於8美元，固定年化撥回率為5％；若是淨值小於8美元，則固定年化撥回率為3％。
保險局副局長張玉煇分析，美元保單新契約保費上半年銷售79.91 億美元、衰退22％；美元投資型有18.2億美元、衰退49％；傳統型有 61.71億美元、衰退8％。
至於衰退原因有三，一是今年上半年新台幣對美元貶值較快，保戶 用新台幣兌換美元投保意願下降；二是資本市場波動，保戶對外幣投 資型保單觀望；三是去年美元保單銷售量大，基期較高。
澳幣保單上半年銷售6.14億澳元，衰退15％，澳幣投資型衰退40％ ；傳統型則有4.05澳元，成長10％，也是所有外幣保單中唯一成長者 ，張玉煇表示，澳幣保單衰退原因可能與澳洲降息，影響投資型保單 收益有關。
國泰人壽上半年拿下美元傳統型保單、人民幣傳統保單新契約保費 第一名，但新光人壽靠著澳幣傳統保單「異軍突起」，拿下今年上半 年外幣傳統保單第一名，約新台幣431億元，國泰人壽則約410億元排 名第二，第三則是富邦人壽的283億元。
外幣保單投資型保單前三名分別是，第一名法國巴黎人壽約新台幣 309億元，第二名是南山人壽98億元，國壽則以71億元排名第三。
若以所有類型外幣保單合計，則國壽以約新台幣481億元的新契約 保費拿下上半年第一名，第二名是新光人壽的434億元，南山人壽則 以373億元排名第三。
金管會保險局副局長張玉輝表示，今年前五個月全體外幣保單新契約保費收入，折合新台幣2,475億元，年減17%，其中投資型735億元，衰退39%，投資型保單衰退原因，主要是新台幣貶值，兌換美元的意願降低，加上投資市場不確定因素，保單買氣保守。
雖然4月傳統型外幣保單一度轉正，年增近一成，但5月新台幣貶值，加上澳央行連續降息等等，傳統型外幣保單再陷衰退循環，累計前五月銷售1,740億元，年減2%。
各幣別來看，銷售量最大是美元保單，前五月新契約保單保費收入68.45億美元（折合新台幣約2,163億元），年減22%。
去年新台幣一度升破29元，民眾瘋狂搶買美元保單，今年台幣走貶，買美元保單成本相對高，美元保單續減，其中投資型衰退最多，前五月新契約保費收入15.85億美元，年減49%，傳統型有52.6億美元，衰退僅7%。
國際市場不確定變數多，民眾對投資型保單相對謹慎，外幣與美元投資型銷售最多前三大保險公司，依序法國巴黎人壽、南山人壽及國泰人壽。傳統型賣最多前三大是國泰人壽、新光人壽與富邦人壽。
今年前五月人民幣新契約保費收入有人民幣27.15億元，年減29%，大部分是投資型，有人民幣25.59億元，大減三成。銷售最多的前三大保險公司為法巴人壽、台灣人壽及南山壽。
人民幣傳統型保單，前五月人民幣1.56億元，衰退8%。賣最多前三大是國壽、台灣人壽及新壽。
金管會保險局副局長張玉煇表示，今年前四個月全體外幣保單新契約保費收入，折合新台幣有2,027億元，比去年同期減少16%，其中投資型有629億元，衰退37%。
保險局官員表示，投資型保單衰退原因，主要是新台幣貶值，加上去年熱賣、基期較高。
值得注意的是，在今年以來持續衰退趨勢中，4月單月傳統型外幣保單已首度轉正，比去年同期增加9.8%。
在各種幣別方面，銷售量最大的美元保單，前四月新契約保單保費收入56.99億美元（折合新台幣約1,767億元），比去年同期減少23%。去年新台幣一度升破29元，民眾瘋狂搶買美元保單，今年台幣走貶，買美元保單成本相對高，使得美元保單持續衰退。
其中投資型衰退最多，前四月新契約保費收入有13.78億美元，比去年同期減少50%，減幅略低於前三月的53%。
傳統型則有43.21億美元，衰退僅7%，顯示國際市場變數多，民眾對投資型保單相對謹慎；金管會資料也顯示，4月單月傳統型美元保單也成長11%，已連續兩個月止跌。
投資型銷售最多前三大保險公司，依序是法國巴黎人壽、南山人壽及富邦人壽。
傳統型賣最多前三大保險公司，是國泰人壽、富邦人壽及新光人壽。
人民幣保單方面，今年前四月新契約保費收入有人民幣24.5億元，比去年同期微減0.1%。
其中大部分都是投資型，有人民幣23.23億元，微增0.5%。銷售最多的前三大保險公司，分別是法國巴黎人壽、台灣人壽及南山人壽。
人民幣傳統型保單，則有人民幣1.27億元，衰退9%。賣最多前三公司是國泰人壽、台灣人壽及新光人壽。
至於澳幣保單，今年持續衰退，前四個月，澳幣保單新契約保費收入是澳幣3.96億元，比去年同期減少5%，傳統型及投資型表現兩極。
投資型有澳幣1.35億元，衰退36%；銷售最多的前三大壽險公司，是法國巴黎人壽、國泰人壽及安聯人壽。
傳統型則有澳幣2.61億元，增加26%；賣最多是新光人壽、國泰人壽及富邦人壽。
秉持「生根台灣，深耕未來」的企業社會責任理念，法國巴黎保險在水保教育議題上持續貢獻心力，希望藉由教育讓下一代及早體認到環境永續發展已是刻不容緩的任務。既2018年率企業之先與城邦文化藝術基金會、行政院水保局進入20間國小以故事導讀和教具操作帶領超過2,500位孩子認識水保與環境永續，2019年法國巴黎保險串連更多企業、民間團體與教育界的力量，讓水保教育能深植於更多學童心中，進而擴大到整個社會。
法國巴黎保險事業發展與行銷部副總經理吳惠雯表示，台灣是法國巴黎保險在亞洲市場的第一個據點，也已在此深耕20年。今年再度捐贈1萬本水保繪本與200套水保教具，希望透過「水保共好」的教育計畫，展現外商公司對於台灣這片土地的承諾和深厚感情。（康?皇）
法國巴黎人壽保險近期為了幫助大家實現個人夢想並做好財務規劃，特別推出了全新的貸款保險產品——「愛傳家」保險計畫。這個計畫不僅能夠為消費者量身定做，還能夠有效降低財務風險缺口。 「愛傳家」保險計畫有幾個亮點，讓我們來一一看過。首先，保費是雙向的，意思就是如果被保險人身故或完全失能，除了可以獲得身故或完全失能保險金，還會把之前繳的保費還給你，這樣對資金的需求就更加靈活。 接著，這個保險的意外醫療保障範圍非常廣，從常見的燒燙傷到意外事故，都能提供一定的保險金額，幫助減輕經濟壓力。特別是對於20到55歲的年輕人，免體檢額度最高可達1千萬，保障範圍更廣。 第三點，這個計畫能夠幫助消費者轉移貸款時可能發生的意外事故風險，讓你的財務狀況更加穩固。最後，它還能確保即使出現意外，也不會讓債務拖累家人，確保生活品質。 「愛傳家」保險計畫有兩種型態，一種是保額維持不變的平準型，另一種是隨著貸款餘額減少而降低的遞減型。平準型雖然保費較高，但保障也更全面，消費者可以根據自己的需求來選擇。
外幣保單銷售連兩月走低，法巴人壽領先投資型保單市場
近來外幣保單市場似乎有些冷清，根據台灣保險局最新公布的數據，今年1、2月外幣保單的新契約保費收入總計1,008.22億元，比去年同期衰退了21％。其中，投資型保單的衰退幅度更是達到39％，顯示市場對於這類產品的興趣有所下降。
不過，在這波衰退的潮流中，法商法國巴黎人壽保險（以下簡稱「法巴人壽」）依舊能夠維持其領先地位。根據統計，法巴人壽在投資型外幣保單市場中表現亮眼，成為銷售量最高的壽險公司之一。
而就單月來看，2019年2月外幣保單的新契約銷售量為新台幣384億元，比去年同期減少了16％。其中，美元保單的新契約保費收入達10.85億美元，減少了逾3成。去年台壽的目標到期保單銷售量高達百億元，對於今年市場的基期影響相當大。
除了美元保單外，澳幣和人民幣的投資型保單在今年的前兩個月分別衰退了13％和14％。但令人意外的是，傳統型保單卻逆勢大幅成長，澳幣傳統型保單今年前二月較去年同期成長46％，人民幣傳統型保單也成長了57％。這主要是因為基期較低的因素。
金管會也提醒保險業，在銷售外幣保單時，應該要了解並評估消費者對匯率等相關風險的承受能力，並落實招攬人員管理、商品資訊揭露及商品適合度政策，以確保業務的穩健經營和消費者權益的維護。
【台灣金融新聞】 哇塞，最近外幣投資型保單在台灣可是熱度下降不少啊！金融監督管理委員會前天（25日）公布的數據來看，2月底的壽險業外幣保險商品銷售，跟去年同期相比是下滑了，而且這個衰退的勢頭已經持續了兩個月了。 說實在的，2月份的外幣投資型保單新契約保費收入只夠128億元，跟1月份相比還是下降了43%呢！累計起來，前兩個月的總收入是355.77億元，這也跟去年同期相比下降了39%，衰退幅度還是挺大的。 那麼，為什麼會有這樣的現象呢？保險局主秘林耀東解釋說，今年前兩個月外幣投資型保單的衰退，主要是去年1月份的基期太高，當時「連結目標到期型外幣保單」可是賣得超級火熱，所以去年基期比較高。 那麼，誰是壽險業外幣投資型保單的銷售冠軍呢？這次的冠軍非法商法國巴黎人壽莫屬！它跟保誠人壽和南山人壽一樣，都是辦理外幣投資型保單業務的佼佼者。看來，即使市場有點冷，法商法國巴黎人壽還是能夠穩坐銷售頭把交椅啊！
法國巴黎人壽保險新推「愛傳家」保險計畫，幫助消費者夢想成真！
為了幫助廣大消費者實現個人夢想，並進行周全的財務規畫，法國巴黎人壽保險公司最近推出了一款全新的貸款保險產品——「愛傳家」保險計畫。這款產品不僅能夠滿足個人的貸款需求，還能夠有效降低因意外事故而導致的個人風險，讓消費者在追求夢想的道路上更加安心。
「愛傳家」保險計畫有四大亮點：
1. 保費有去有回，滿足資金需求：當被保險人身故或完全失能時，除了可以獲得身故或完全失能保險金外，還會將所繳保費全數返還。
2. 意外醫療保障範圍廣，減輕經濟壓力：對於常見的重大燒燙傷事故，可以提供保險金額的40%作為補償；若因搭乘大眾運輸工具發生意外不幸身故，還可以再獲得保險金額的一倍補償。此外，20到55歲的免體檢額度最高可達1,000萬。
3. 貸款有依靠，成就個人夢想與財務規畫：轉移貸款時可能發生的意外事故風險，讓財務狀況更加穩健。
4. 資產有保障，留愛不留債：確保家庭經濟來源穩定，避免債務拖累家人，確保生活品質。
「愛傳家」保險計畫提供平準型和遞減型兩種選擇，平準型保額固定，保障較高，但保費也較高；遞減型保額隨著貸款餘額減少而降低，適合財務規畫需求較低的人群。
貸款保險乃是指消費者向銀行申請貸款時所購買之保險，主要在補強消費者貸款上的風險缺口，降低因意外事故而導致的個人風險。法國巴黎人壽表示，提供「愛傳家」保險計畫，讓消費者因為人生規劃的同時，補足貸款上的風險，也給家人一份愛的保障。
法國巴黎人壽表示，「愛傳家」保險計畫具有四大特色，一、保費有去有回，滿足資金需求：被保險人若身故或完全失能時，除了給付身故或完全失能保險金以外，還會返還所繳保費。
二、意外醫療保障範圍廣，減輕經濟壓力、無後顧之憂：常見的重大燒燙傷事故，可提供保險金額40％的保險金；其次針對意外事故的醫療保障範圍更廣，可減輕龐大醫藥費帶來的經濟壓力與負擔。若因搭乘大眾運輸工具而發生意外不幸身故時，再給付保險金額的一倍。另外，20到55歲的免體檢額度最高可達1千萬，讓保障更全面。
三、貸款有依靠，成就個人夢想與財務規劃：轉移貸款時，可能發生的意外事故風險，讓財務體質更加健全。
四、資產有保障，留愛不留債：不讓債務拖累家人，確保生活品質。
「愛傳家」保險計畫分成平準型、遞減型兩種。平準型的貸款保險，係指保額維持固定保險金額，而遞減型的保額則會隨貸款餘額減少而降低，也因為平準型提供較多的保障，相對保費也會高於遞減型，消費者可以依自身的財務規畫而選擇適合自己的類型。
若就單月來看，據保險局統計，2019年2月外幣保單新契約銷售量達新台幣384億元，較去年同期減少16％，其中，美元保單新契約保費收入達10.85億美元，較去年同期減少逾3成。保險局分析，主要是去年有目標到期債保單大賣。據了解，去年台壽的目標到期保單銷售量就達百億元。
從新契約保費收入來看，前二月「投資型」外幣保單賣最好的壽險公司是法巴人壽、保誠、南山；「傳統型」外幣保單賣最好的則是國壽、南山、新光人壽。
外幣保單中，「美元保單」仍為主流。今年2月美元保單銷售10.85億元，占所有外幣保單的82％，其中「投資型」保單保費收入前三名為法巴、南山、保誠人壽；傳統型前三名則是國壽、南山、富邦人壽。
除了美元保單衰退，澳幣與人民幣的投資型保單前兩月分別衰退13％、14％，但傳統型保單卻逆勢大幅成長，澳幣傳統型保單今年前二月較去年同期成長46％、人民幣傳統型保單也成長57％，保險局表示主要是基期較低的因素。
金管會表示，保險業銷售外幣保單時應瞭解及評估消費者對匯率等相關風險承受能力，並落實招攬人員管理、商品資訊揭露及商品適合度政策，以利本業務穩健經營以及維護消費者權益。
保險局主祕林耀東表示，今年前二月外幣投資型保單衰退的原因，主要是因為去年元月基期特別的高，當時「連結目標到期型外幣保單」大賣，去年基期比較高的緣故。壽險業辦理外幣投資型保單業務前三名分別為法國巴黎人壽、保誠人壽與南山人壽。
法國巴黎人壽表示，貸款保險是指消費者向銀行申請貸款時所購買的保險。主要在補強消費者貸款上的風險缺口，降低因意外事故而導致的個人風險。
法國巴黎人壽推出「愛傳家」保險計畫，讓消費者因為人生規畫的同時，補強貸款上風險，也給家人愛的保障。
「愛傳家」保險計畫具有四大特色，1、保費有去有回，滿足資金需求：被保險人若身故或完全失能時，除給付身故或完全失能保險金外，並返還所繳保費。
2、意外醫療保障範圍廣，減輕經濟壓力、無後顧之憂：常見的重大燒燙傷事故，可提供保險金額40%的保險金；若因搭乘大眾運輸工具，而發生意外不幸身故時，將可再給付保險金額的一倍。另外，20到55歲的免體檢額度最高可達1,000萬。
3、貸款有依靠，成就個人夢想與財務規畫：轉移貸款時，可能發生的意外事故風險，讓財務體質更加健全。
4、資產有保障，留愛不留債：不讓債務拖累家人，穩定家庭經濟來源，確保生活品質。
「愛傳家」保險計畫分成平準型、遞減型兩種，平準型的貸款保險是指保額維持固定保險金額，而遞減型的保額則會隨貸款餘額減少而降低。
平準型因提供較多保障，相對保費也會高於遞減型，消費者可以依自身財務規畫選擇適合類型。（康?皇）
法國巴黎人壽表示，「安」的特色在於值得民眾信賴的三方合作與嚴謹掌控。台新銀行為財富管理的專業銀行，提供量身訂做理財諮詢服務，同時依據客戶的人生規劃以及財務需求，提供客製化的財務規劃建議。國票華頓投信過去累積多次發行目標到期型基金的經驗，其投資組合信評經由經理人與系統嚴格管控，並經完整壓力測試，安全性值得信賴。
「穩」在於穩健的配置策略，同時兼顧「嚴控」與「分散」。「國票華頓六年到期新興市場債券基金」就投資區域來看，範圍涵蓋全球，主要聚焦在新興亞洲市場債券；投資標的以美元計價的公司債為主，搭配主權債與類主權債。分散投資產業及國家，降低投資集中度過高的風險；此外，預計將配置投資等級債券至少60％，以追求帳戶穩定性；最後則是「收」，此檔目標到期債券基金與一般的債券基金不同，為6年到期，若民眾持有到期且在債券無違約情況下，投資收益相對明確。
「國票華頓六年到期新興市場債券基金」更分為「累積型」與「季配型」。「累積型」主要是債券利息累計於基金淨值中，債息到期一次領回；「季配型」則是每季皆配息，債息分批領回，對相對保守民眾來說，看到固定配息入袋想必更安心。
「保滿利投資型保險專案」提供壽險與年金2大平台，若有家庭保障需求，可考慮選擇壽險平台，既享自身保障也能照顧家人；若是想更有效率的實現財務目標，則可考慮選擇年金平台。
台灣金融市場再掀新波潮！法國巴黎人壽保險近期與台新銀行及國票華頓投信攜手合作，推出了一個全新投資型保險專案，這個專案名為「保滿利投資型保險」，看起來相當吸引人呢！ 這個專案的特色，就是以「安穩收」為核心，滿足大家對投資的基礎需求。法國巴黎人壽強調，他們的「安」是建立在三方的信賴合作基礎上，這三方就是台新銀行、國票華頓投信和他們自己。台新銀行是專業的財富管理銀行，會為客戶提供量身打造的理財建議；而國票華頓投信則有豐富的基金經營經驗，保證投資組合的穩定性。 專案中的「穩」，則是來自於他們的投資策略，既嚴謹又分散。他們選擇的「國票華頓六年到期新興市場債券基金」，投資範圍涵蓋全球，主要聚焦在新興亞洲市場債券，並且會投資至少60%的投資等級債券，確保投資的穩定性。 「收」的部分，這個專案是設計為6年到期，只要債券沒有違約，到期時的投資收益就會相對明確，這對那些想要長期累積資產的投資者來說，是一個很實用的選擇。 「保滿利投資型保險專案」提供了壽險和年金兩大平台，讓投資者可以根據自己的需求選擇。不管是想為家庭保障，還是想更有效率的達到財務目標，這個專案都能滿足。而且，它還提供了新臺幣、美元、人民幣和南非幣等多種貨幣選擇，讓投資組合更多元，風險管理也更到位。 總之，這個「保滿利投資型保險專案」看起來真的是一個不錯的財務策略，對那些有較長時間可以等待資產累積的投資者來說，絕對是2019年不可錯過的選擇。
